Bestandsübertragung

Bestandsübertragung
Übertrag von Investmentdepots bzw. Bankdepots auf ein
Fondsbankdepot
Richtig Sinn machen die Fondsbanken erst, wenn Ihr Kunde wirklich nur noch ein Depot besitzt,
in welchem sich alle Fondsanteile diverser KAGen verwahren lassen. Dabei sollte geprüft werden, ob sich die Depotgebühren für Ihre Kunden rechnen oder sich geldwerte Vorteile für Ihre
Kunden aus dieser Verwahrung ergeben.
Beispiel: Ein Kunde hat zwei Fonds bei der DWS und einen Fond bei der CSAM. Daraus ergeben
sich jährliche Depotkosten von ca. 35,80 EUR.
Als Vergleich hier die Depotkosten der Fondsbanken:
Frankfurter Fondsbank
Depotkosten
0,25% des Depotwerts bei
mind.12,- und max. 40,EUR p.a.
SETIS-Bank AG
(inkl. Cash-Konto und
Verwahrung von Aktien)
Online Depot:
14,- EUR zzgl. 0,045% des
durchschnittlichen Depotwertes max. 30,- EUR
Offline Depot:
25,- zzgl. 0,045% des
durchschnittlichen Depotwertes max. 60,- EUR
Augsburger Aktienbank
(inkl. Cash-Konto und
Verwahrung von Aktien)
33,- EUR p.a. inkl. Verwahrmöglichkeit von anderen Wertpapieren wie
Aktien
In diesem Fall ist ein Übertrag schon aus Kostengründen sinnvoll.
Bei der Auswahl der „richtigen“ Fondsbank sind die weiterhin folgende Punke zu beachten, denn
nicht jede Fondsbank kann alle Fonds verwahren.
Fragestellung
Anzahl Fonds
Anzahl sparplanfähiger
Fonds
Eröffnung von VL-Depots
Mindestanlagesummen
Cashkonto vorhanden
Frankfurter Fondsbank
Aktuell ca. 3.500 Fonds
Aktuell ca. 3.500 Fonds
Aktuell ca. 80 Fonds unterschiedlicher KAGen (ACM,
Templeton, Fidelity..).
Depotgebühr von 40,- EUR
bei Laufzeitende. Es muss
ein Investmentdepot bestehen.
Einmalzahlung: 3.000 EUR
Sparplan: 50 EUR
Nein
SETIS-Bank AG
Aktuell ca. 2.000 Fonds
Ca. 180 Fonds – Anzahl
ständig steigend.
Nicht möglich
Augsburger Aktienbank
Aktuell ca. 5.000 Fonds
Aktuell ca. 440 Fonds
(Liste anbei)
Nicht möglich
Einmalzahlung: 500 EUR
Sparplan: 50 EUR
Ja
Guthabenzinsen
Einmalzahlung: 100 EUR
Sparplan: 50 EUR
Ja
Guthabenzinsen
bis 5.000,- EUR
ab 5.000,- EUR
ab 25.000,- EUR
ab 50.000,- EUR
bis 5.000,- EUR
ab 5.000,- EUR
ab 25.000,- EUR
0,75 % p.a.
1,20 % p.a.
1,30 % p.a.
1,60 % p.a.
1,25 % p.a.
1,50 % p.a.
1,75 % p.a.
Zinssätze Sollzinsen
Zinssätze Sollzinsen
Zinssatz für Wertpapierkredit /
Effektenkredit nominal
5,25 % p. a.
Zinssatz für Wertpapierkredit /
Effektenkredit nominal
6,25 % p. a.
Zinssatz für geduldete Überziehungen nominal
12,50 % p. a.
An- und Verkaufgebühren
von Aktien, Renten und
anderen Wertpapieren
Nein
Aktien/Anleihen/sonstige
Wertpapiere
Aktien/Anleihen/sonstige
Wertpapiere
An und Verkauf von Wertpapieren Inland:
An und Verkauf von Wertpapieren Inland:
Gebühr: 0,20% vom Kurswert
min € 12,00 – max. € 100,00
Gebühr: 0,30% vom Kurswert
min. € 15,00 – max. € 300,00
Stand Juli 2003. Bestandsübertragung / Irrtum vorbehalten – Alle Angaben ohne Gewähr.
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- zzgl. je Börsenplatz in Deutschland; evtl. fremder Spesen; Käufe
von Namensaktien in Deutschland
zzgl. 5,00 €.
- zzgl. je Börsenplatz in Deutschland; evtl. fremder Spesen; Käufe
von Namensaktien in Deutschland
zzgl. 5,00 €.
An und Verkauf von Wertpapieren Ausland:
Gebühr: 0,20% vom Kurswert
min. € 20,00 – max. € 250,00
- zzgl. evtl. fremder Spesen;
- zzgl. lokaler Stamp Duty
Verwahrung von US-Fonds
(W8Ben-Verfahren)
Einrichtung einer Servicegebühr
Nicht möglich
Rabattierung
Möglich (Transaktionsund Depotrabatt - in 1%
Schritten - auf Depoteröffnung unter "Bemerkungen
des Vermittlers")
Onlineeinsicht für Endkunden
kostenlos und einfach
(zusätzl. über netfonds)
Möglich (über alle Vermögenswerte)
Onlineeinsicht für Vermittler Umfangreiches Frontend
mit vielen Auswertungsmöglichkeiten. Kosten pro
Kunden p.a. 2,- €
(zusätzl. über netfonds)
Limitkosten: keine
Möglich
Limitkosten: 2,50 EUR
Möglich
Möglich (über alle Depotwerte – ohne Einbezug des
Cashkontos – Berechnung
per Stichtag)
Möglich (derzeit nur Depotrabatt - in 10% Schritten
inkl. 25% und 75% - auf
Depoteröffnung vermerken
oder nachträglich einrichten
lassen)
Kunde benötigt einen
„Token“, wenn er Transaktionen zu börsennotierten
Wertpapieren oder Cashbeständen vornehmen
möchte. Dieser generiert
alle 60 sek. eine Transaktionsnummer. Kosten: einmalig 30,- EUR zzgl. MwSt.
– werden dem KK-Konto
oder dem Fonds der niedrigsten Risikoklasse belastet.
(auch über netfonds)
Vermittler benötigt einen
„Token“. Dieser generiert
alle 60 sek. eine Transaktionsnummer. Kosten: einmalig 30,- EUR zzgl. MwSt.
Frontendgebühr von monatlich 7,- € zzgl. MwSt. (Transaktions- und Fondsportal
inkl. Feri-Rating)
(auch über netfonds –
ohne Aktien)
Nicht möglich
Möglich (Rabattierung nur
pro Transaktion möglich
(Einmalanlage und Sparplan - jeweils auf der Order
vermerken)
kostenlos mit extra Software (Kunde kann immer
auch handeln – nicht mit
einer DSL-Verbindung
einsetzbar)
(zusätzl. über netfonds)
kostenlos mit extra Software
(zusätzl. über netfonds)
Was muss geschehen, um die Depots zu übertragen?
Depoteröffnung bei der Frankfurter Fondsbank
Legen Sie den Kunden an, soweit dies noch nicht geschehen ist. Wählen Sie den Depoteröffnungsantrag der Frankfurter Fondsbank nach oben genannten Kriterien.
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Tragen Sie die Kunden in den Antrag ein
Sollten Sie auch ein zusätzliches Investment wünschen, tragen Sie die Investmentdaten
Richten Sie ggf. einen Freistellungsauftrag ein
Richten Sie ggf. Vollmachten ein
Richten Sie ggf. Sparpläne oder Auszahlpläne ein – diese werden bei einem Depotübertrag nicht übernommen
Stand Juli 2003. Bestandsübertragung / Irrtum vorbehalten – Alle Angaben ohne Gewähr.
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Fügen Sie den Antrag auf Internetnutzung bei, damit Ihr Kunde sein Depot einsehen
kann. Sollten Sie Ihrem Kunden auch die Transaktion ermöglichen wollen – geben Sie
uns kurz entsprechend Bescheid.
Depoteröffnung bei der SETIS-Bank AG
Legen Sie den Kunden an, soweit dies noch nicht geschehen ist. Wählen Sie den Depoteröffnungsantrag der SETIS-Bank AG nach oben genannten Kriterien (wichtig ist, dass Sie sich als
setis-Partner vorher registrieren).
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Tragen Sie den/die Kunden in den Antrag ein
Sollten Sie auch ein zusätzliches Investment wünschen, muss auf die Depoteröffnung
gewartet werden. Mit Hilfe der Maklervollmacht können Sie die Order im setis-bank Frontend online auslösen.
Richten Sie ggf. einen Freistellungsauftrag ein
Richten Sie ggf. Vollmachten ein - beim Antragsausdruck ist eine Maklervollmacht dabei,
die vom Kunden zu unterschreiben ist, damit Sie die Fondstransaktionen vornehmen
können.
Depoteröffnung bei der Augsburger Aktienbank
Legen Sie den Kunden an, soweit dies noch nicht geschehen ist. Wählen Sie den Depoteröffnungsantrag der Augsburger Aktienbank nach oben genannten Kriterien.
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Tragen Sie die Kunden in den Antrag ein
Sollten Sie auch ein zusätzliches Investment wünschen, tragen Sie die Investmentdaten
ein
Richten Sie ggf. einen Freistellungsauftrag ein
Richten Sie ggf. Vollmachten ein
Richten Sie ggf. Sparpläne (denken Sie an die begrenzte Auswahl) oder Auszahlpläne
ein – diese werden bei einem Depotübertrag nicht übernommen
Generell muss darauf geachtet werden, dass die Risikoneigung des Kunden mit der Risikoklasse
des Fonds übereinstimmt. Die AAB nutzt ein Punkteverfahren, welches nicht eindeutig einer
Risikoklasse zuordenbar ist. Sollten Sie unsicher sein, kontaktieren Sie uns...sonst kann der
Fonds evtl. nicht gekauft werden.
Hinweis:
Sparpläne, Auszahlpläne, Vollmachten und Freistellungsaufträge werden bei einem Depotübertrag nicht übernommen. VL-Depots können nicht förderfähig auf eine Fondsbank übertragen werden!
(Historische Transaktionen werden nicht übergeben, daher auch keine Meldung möglich)
Depotübertrag bestehender Investment und Bankdepots
Nachdem der Eröffnungsantrag nun ausgefüllt ist, suchen Sie sich bitte auf der Homepage
www.netfonds.de im Service-Center / Fondsbanken das entsprechende Depotübertrags-formular.
Dabei ist zu beachten, dass pro KAG bzw. Bank und Stammdepot ein Formular zu verwenden ist.
Tragen Sie also oben links die Investmentgesellschaft ein. Die Depotnummer bei der Investmentgesellschaft bzw. der Bank muss ebenfalls eingetragen werden. Je genauer die Angaben zu
den einzelnen Positionen in dem Depot desto besser, jedoch reicht häufig die Aussage, dass das
Komplettdepot übertragen werden soll.
Sie haben weiterhin die Möglichkeit, zu beauftragen, was mit dem alten Depot geschehen soll.
(Bspw: Löschung des Freistellungsauftrags und der Weisungen / Auflösung des Depots)
Hinweis:
Depots und Fonds der Union Invest und DEKA sind übertragbar.
Courtagen fallen in der Regel bei diesen Gesellschaften nicht an.
Stand Juli 2003. Bestandsübertragung / Irrtum vorbehalten – Alle Angaben ohne Gewähr.
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Sollte eine Depotstelle dem Kunden Kosten für die Übertragung in Rechnung stellen, sollte der
Kunde dagegen vorgehen. Nach Auffassung der Verbraucherschutzzentrale ist diese Kostenübertragung nicht zulässig. Dieser Meinung hat sich auch der Ombudsmann der Banken angeschlossen. Weitere Informationen können Sie auf Anfrage bei uns erhalten.
Sollten Sie weitere Fragen haben, stehen wir Ihnen gern jederzeit unter Tel: 040 / 8222 67-0 zur
Verfügung.
Ihr Netfonds Team
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