Produktinformation Fernabsatzgesetz - Sparda

Sparda-Bank Hamburg eG
Präsident-Krahn-Str. 16-17, 22765 Hamburg
Vorvertragliche Information für außerhalb von Geschäftsräumen geschlossene Verträge und für
Fernabsatzverträge zu Kreditkarten
Stand: März 2015
Diese Information gilt bis auf Weiteres und
steht nur in deutscher Sprache zur Verfügung.
die in Zusammenhang mit der Kreditkarte,
ggf. auch mit gesondertem Brief übersandt
wird.
Vertragspartner / Anschrift
Vertragspartner ist die Sparda-Bank Hamburg eG (Zentrale), Präsident-Krahn-Straße
16-17, 22765 Hamburg,
Telefon: +49 40 550055 0,
Fax:
+49 40 550055 0,
E-Mail: [email protected]
Dienstleister Kartenprocessing:
Atos Worldline GmbH,
Hahnstr. 25, 60528 Frankfurt/Main
Gesetzlich Vertretungsberechtigte der
Bank ist der Vorstand
Herr Bernhard Westerhoff Vorstandsvors.,
Herr Oliver Pöpplau
Eintragung (der Hauptniederlassung) im
Genossenschaftsregister:
Amtsgericht Hamburg unter GnR 835
Umsatzsteueridentifikationsnummer:
DE 118513576
Hauptgeschäftstätigkeit der Bank
Gegenstand des Unternehmens ist der Betrieb von Bankgeschäften aller Art und von
damit zusammenhängenden Geschäften.
Zuständige Aufsichtsbehörde
Zuständige Aufsichtsbehörde ist die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht,
Graurheindorfer Str. 108, 53117 Bonn bzw.
Marie-Curie-Str. 24 - 28, 60439 Frankfurt,
(im Internet unter: www.bafin.de).
Vertragssprache
Maßgebliche Sprache für dieses Vertragsverhältnis und die Kommunikation mit dem
Kunden während der Laufzeit des Vertrags ist
Deutsch.
Rechtsordnung und Gerichtsstand
Gemäß Nr. 6 Abs. 1 der „Allgemeinen Geschäftsbedingungen“ gilt für den Vertragsschluss und die gesamte Geschäftsverbindung zwischen dem Kunden und der Bank
deutsches Recht. Es gibt keine vertragliche
Gerichtsstandsklausel.
Beschwerdestelle der Bank:
Siehe Vertragspartner.
Darüber hinaus steht Ihnen folgende zentrale
Stelle zur Verfügung: Verband der SpardaBanken e.V., Hamburger Allee 2-10, 60486
Frankfurt am Main
Ombudsmannverfahren beim Bundesverband der genossenschaftlichen Bankengruppe:
Darüber hinaus besteht für Sie für die Beilegung von Streitigkeiten mit der Bank die
Möglichkeit, den Ombudsmann der genossenschaftlichen Bankengruppe anzurufen.
Näheres regelt die „Verfahrensordnung für
die außergerichtliche Schlichtung von Kundenbeschwerden im Bereich der deutschen
genossenschaftlichen Bankengruppe, die
Ihnen auf Wunsch zur Verfügung gestellt
wird. Die Beschwerde richten Sie bitte schriftlich an folgende zentrale Stelle: Kundenbeschwerdestelle beim Bundesverband der
Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken - BVR, Schellingstraße 4, 10785 Berlin.
Allgemeine Informationen zu den für die
Bank handelnden Dienstleistern
Je nach Art der gewählten Kreditkartenvariante können Zusatzleistungen oder Versicherungsleistungen Bestandteil der Kreditkarten
sein, für die einer der nachstehenden Dienstleister eingeschaltet wird. Ob und welche
Leistungen dieses sind, entnehmen Sie bitte
der Produkt- und Versicherungsinformation,
2113-009 / 03.2015
Dienstleister Versicherungen:
DEVK Versicherungen,
Riehler Str. 190, 50735 Köln
Dienstleister Kreditkarten- / PIN-BriefProduktion und -logistik / Key Management:
Je nach Art der Kreditkarte
DG Verlag - Deutscher GenossenschaftsVerlag eG,
Leipziger Straße 35, 65191 Wiesbaden
oder
Atos Worldline GmbH,
Hahnstr. 25, 60528 Frankfurt/Main
Wesentliche Leistungsmerkmale gem.
Nr. 2 der Sonderbedingungen SpardaKreditkarten
Mit der von der Bank ausgegebenen Karte
kann der Karteninhaber während deren
Gültigkeitsdauer im Inland und als weitere
Dienstleistung auch im Ausland im Rahmen
der jeweiligen Kartenorganisation
 bei Vertragsunternehmen/Akzeptanzstellen
Waren und Dienstleistungen bargeldlos
bezahlen und
 darüber hinaus als weitere Dienstleistung
an Geldautomaten sowie an Kassen von
Kreditinstituten – dort zusätzlich gegen Vorlage eines amtlichen Lichtbildausweises –
Bargeld beziehen (Bargeldservice); über
die Höchstbeträge beim Bezug von Bargeld
wird der Karteninhaber gesondert unterrichtet.
Die Vertragsunternehmen/Akzeptanzstellen
sowie die Kreditinstitute und die Geldautomaten im Rahmen des Bargeldservices sind an
den Akzeptanzsymbolen zu erkennen, die auf
der Karte zu sehen sind. Soweit mit der Karte
zusätzliche Leistungen (z. B. Versicherungen) verbunden sind, wird der Karteninhaber
hierüber gesondert informiert.
Die Bank ist nicht verpflichtet, Zusatzleistungen, die nicht Bestandteil der Kreditkartenfunktion sind, aufrechtzuerhalten oder in
ähnlicher Weise fortzuführen. Die Bank behält sich vielmehr vor, Zusatzleistungen
jederzeit neu zu gestalten oder ersatzlos
entfallen zu lassen.
Preise / Konditionen
Für besondere Leistungen, wie z. B. die
Ausstellung von Ersatzkarten oder ErsatzPIN, die Zusendung von Kontoauszugs-,
Rechnungs- und Belegkopien, für die Nutzung des Bargeldservices und den Auslandseinsatz sowie für die Nutzung von in Zusammenhang mit der Karte gewährten Zusatzund Serviceleistungen, werden über einen
etwaigen Jahresbeitrag hinaus in der Regel
besondere Entgelte verlangt.
Die aktuellen Konditionen sind dem veröffentlichten Preisaushang bzw. Preis- und Leistungsverzeichnis der Sparda-Bank Hamburg
eG zu entnehmen, welche wie folgt
beauskunftet werden können:
Per Internet: www.Sparda-Bank-Hamburg.de,
per Telefon: +49 40 550055 0, in den Filialen
der Sparda-Bank Hamburg eG.
Maßgabe von Nr. 12 der „Allgemeinen Geschäftsbedingungen“.
Hinweis auf vom Kunden zu zahlende
Steuern und Kosten
Es ist möglich, dass ein Händler (Akzeptanzstelle) vom Kunden für die Nutzung seiner
Kreditkarte einen pauschalen oder prozentualen Aufschlag (Surcharge) verlangt. Ein
solcher Aufschlag liegt nicht im Regelungsbereich der Bank.
Zusätzliche Kommunikationskosten
Eigene Kosten (z. B. für Ferngespräche,
Porti) sind vom Kunden zu tragen.
Leistungsvorbehalt
Es gibt keinen Leistungsvorbehalt, es sei
denn, dieser ist ausdrücklich vereinbart.
Zahlung und Erfüllung des Vertrags
Zahlung der Entgelte
Die Jahresgebühr - sofern eine solche nach
dem Preisaushang bzw. dem Preis- und
Leistungsverzeichnis der Bank vereinbart ist wird erstmalig mit Ausgabe der Kreditkarte und während der Gültigkeitsdauer der Kreditkarte im jährlichen Rhythmus
- für ein Jahr im Voraus Ihrer Kreditkarte
oder
- je nach Kartenart - dem bei der Bank geführten Girokonto des Karteninhabers belastet.
Die Entgelte für besondere Leistungen werden der Kreditkarte im Falle der Inanspruchnahme belastet. Der Ausgleich erfolgt über
das vom Kunden angegebene laufende
Girokonto. Die Jahresgebühr kann mit einer
am Kartenumsatz bemessenen Rückerstattung verbunden werden. In diesem Fall erfolgt die Rückerstattung jährlich nachträglich je nach Kartenart - über die Kreditkarte oder
das bei der Bank geführten Girokonto des
Karteninhabers.
Erfüllung des Vertrags
Vom Kunden durch Verwendung der Kreditkarte bzw. deren Daten veranlasste Kartenzahlungen erfüllt die Bank durch Zahlung an
die Vertragsunternehmen (Akzeptanzstellen).
Die Bank erbringt je nach Ausgestaltung der
jeweiligen Kreditkarte unter Einschaltung von
Erfüllungsgehilfen (Dienstleistern) Zusatzleistungen zu der Kreditkarte (z. B. Versicherungen). Reklamationen und Beanstandungen
aus dem Vertragsverhältnis zwischen Karteninhaber und Vertragsunternehmen sind unmittelbar zwischen diesen zu klären, sie
berühren nicht die Zahlungsverpflichtungen
des Karteninhabers gegenüber der kartenausgebenden Bank.
Vertragliche Kündigungsregeln
Der Kartenvertrag kann vom Karteninhaber
wie auch von der Bank zum Ablauf des auf
der Karte vermerkten Monats, und zwar
unabhängig von der Laufzeit der Karte, jedes
Jahr unter Einhaltung einer dreimonatigen
Frist schriftlich gekündigt werden. Bei mehreren Antragstellern können sowohl Hauptantragsteller als auch Mitantragsteller das
Vertragsverhältnis nur mit Wirkung für beide
Antragsteller durch Kündigung beenden. Mit
Kündigung der Hauptkarte ist zugleich das
Vertragsverhältnis über die Zusatzkarte
gekündigt. Die Zusatzkarte kann separat und
ohne Auswirkung auf die Hauptkarte sowohl
durch den Haupt- als auch den Zusatzkarteninhaber gekündigt werden.
Die Änderung von Entgelten etc. während der
Laufzeit des Kreditkartenvertrags erfolgt nach
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Sparda-Bank Hamburg eG
Präsident-Krahn-Str. 16-17, 22765 Hamburg
Vorvertragliche Information für außerhalb von Geschäftsräumen geschlossene Verträge und für
Fernabsatzverträge zu Kreditkarten
Stand: März 2015
Sonstige Rechte und Pflichten von Bank
und Kunde
Für den gesamten Geschäftsverkehr gelten
ergänzend die Allgemeinen Geschäftsbedingungen der Bank. Daneben gelten die
„Sonderbedingungen Sparda-Kreditkarten“,
die Abweichungen oder Ergänzungen zu
diesen „Allgemeinen Geschäftsbedingungen“
enthalten.
Die genannten Bedingungen stehen nur in
deutscher Sprache zur Verfügung und können wie folgt beauskunftet werden:
Per Internet: www.Sparda-Bank-Hamburg.de,
per Telefon +49 40 550055 0, in den Filialen
der Sparda-Hamburg eG.
Produkt- und Versicherungsinformation
Neben den unter „Wesentliche Leistungsmerkmalen“ beschriebenen Zahlungsfunktion
bestehen die wesentlichen zusätzlichen
Leistungsmerkmale der Sparda-Kreditkarten
aus folgenden Komponenten:
MasterCard Gold
 Auslandsreise-Krankenversicherung
 Verkehrsmittel-Unfallversicherung
 Reise-Serviceversicherung (Betreuung im
Ausland)
 Auslands-Schutzbrief-Versicherung (Verkehrsservice-Versicherung)
 Rechtsschutz und Haftpflicht für Mietwagen
 Reise-Privathaftpflichtversicherung
Derzeit steht die MasterCard mit den folgenden Abrechnungsarten zur Verfügung:
 Ohne Teilzahlung
Der Saldo der im Laufe eines Monats getätigten Umsätze wird nach Erstellung der
monatlichen Umsatzaufstellung vom definierten Lastschriftkonto per Lastschrift
eingezogen. Guthaben auf dem Kreditkartenkonto (z. B. durch Gutschriften entstanden) werden zur Erstellung der monatlichen Abrechnung auf das definierte
Lastschriftkonto überwiesen.
 Mit Teilzahlung
Wurde zwischen Sparda-Bank und Karteninhaber eine besondere Teilzahlungs-/
Finanzierungsvereinbarung geschlossen,
ist der jeweils zum Abrechnungsstichtag
festgestellte Monatssaldo (nicht getilgter
Restsaldo des Vormonats zzgl. Verfügungen/Belastungen des Abrechnungsmonats) in den vereinbarten monatlichen
Teilbeträgen, mindestens jedoch mit 50
Euro monatlich zu tilgen. Die SpardaBank ist berechtigt, auf den jeweils nicht
zurückgezahlten monatlichen Restsaldo
einen angemessenen Zins zu erheben.
Information zum Zustandekommen des
Vertrags im Fernabsatz
Der Kunde gibt gegenüber der Bank ein
bindendes Angebot auf Abschluss des Kreditkartenvertrags ab, indem er den ausgefüllten und unterschriebenen Kreditkartenantrag
an seine Bank per Post übermittelt und dieser
ihr zugeht. Das Antragsformular erhält der
Kunde auf seine telefonische, schriftliche
oder elektronische Anforderung hin oder er
lädt sich das Formular als Datei von der
Webseite der Bank herunter und druckt es
aus.
In Ausnahmefällen kann bei bereits legitimierten Bestandskunden auf ausdrücklichen
Kundenwunsch eine Kreditkarte auch telefonisch bestellt werden. Die Sonderbedingungen Sparda-Kreditkarten werden zusammen
mit der Kreditkarte übersandt. Etwaige Be2113-009 / 03.2015
schreibungen der Versicherungs- und weiterer Leistungen werden regelmäßig mit gesondertem Brief zeitnah mit der Kreditkarte
übersandt.
Die Annahme des Kartenantrages wird durch
die Übersendung der beantragten Karte(n) an
den Karteninhaber erklärt. Mit Eingang der
Kreditkarte(n) und - je nach Kartenart - der
Beschreibungen der Versicherungs- und
weiterer Leistungen bei dem Kunden kommt
der Kreditkartenvertrag zustande. Der Kreditkartenvertrag kommt spätestens zustande,
wenn der Kunde die ihm übersandte Kreditkarte für Zahltransaktionen oder zum Bargeldbezug einsetzt.
Widerrufsbelehrung
Widerrufsrecht
Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb
von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen
mittels einer eindeutigen Erklärung widerrufen.
Die Frist beginnt nach Erhalt dieser Belehrung auf einem dauerhaften Datenträger,
jedoch nicht vor Vertragsschluss und auch
nicht vor Erfüllung unserer Informationspflichten gemäß Art. 246 § 2 in Verbindung mit § 1
Abs. 1 Nr. 7-12, 15 und 19 sowie Artikel 248
§ 4 Abs. 1 EGBGB.
Zur Wahrung der Widerrufsfrist genügt die
rechtzeitige Absendung des Widerrufs, wenn
die Erklärung auf einem dauerhaften Datenträger (z. B. Brief, Telefax, E-Mail) erfolgt.
Der Widerruf ist zu richten an
Sparda-Bank Hamburg eG, Präsident-KrahnStraße 16-17, 22765 Hamburg,
Fax: +49 40 550055 0,
E-Mail:
[email protected]
Widerrufsfolgen
Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die
beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren.
Sie sind zur Zahlung von Wertersatz für die
bis zum Widerruf erbrachte Dienstleistung
verpflichtet, wenn Sie vor Abgabe Ihrer Vertragserklärung auf diese Rechtsfolge hingewiesen wurden und ausdrücklich zugestimmt
haben, dass wir vor dem Ende der Widerrufsfrist mit der Ausführung der Gegenleistung beginnen. Besteht eine Verpflichtung zur
Zahlung von Wertersatz, kann dies dazu
führen, dass Sie die vertraglichen Zahlungsverpflichtungen für den Zeitraum bis zum
Widerruf dennoch erfüllen müssen. Ihr Widerrufsrecht erlischt vorzeitig, wenn der Vertrag
von beiden Seiten auf Ihren ausdrücklichen
Wunsch vollständig erfüllt ist, bevor Sie Ihr
Widerrufsrecht ausgeübt haben. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen
innerhalb von 30 Tagen erfüllt werden. Die
Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer
Widerrufserklärung, für uns mit deren Empfang.
Besondere Hinweise
Ende der Widerrufsbelehrung.
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