SCB - Allianz Beratermappe - Santander Consumer Bank Österreich

Ihr Exklusivpartner
für
Ihre Finanzierung
Ihre persönlichen Partnerdaten
Ihr Partnername
Ihre Allianz Werbernummer
Ihr/e persönliche/r Ansprechpartner/in:
SANTANDER CONSUMER BANK
Santander Direkt
Thomas A. Edison-Straße 1
7000 Eisenstadt
@: [email protected]
Tel.: +43 (0) 50203 8888
Fax: +43 (0) 50203 877 7777
Stand November 2011
Erreichbarkeit/Öffnungszeiten
Montag – Donnerstag:
08:00 Uhr – 16:30 Uhr
Freitag:
08:30 Uhr – 17:00 Uhr
Inhaltsverzeichnis
Inhaltsverzeichnis............................................................................................................................. 2
Ihre Vorteile als Partner der Santander Consumer Bank....................................................... 3
Ihre Finanzierungsmöglichkeiten auf einen Blick.................................................................... 4
Prozessübersicht Barkredit ........................................................................................................... 5
Finanzierungs-Kriterien .................................................................................................................. 6
Finanzierungs-Checkliste ............................................................................................................... 7
So werden Sie zum Partner der Santander Consumer Bank ................................................ 8
Wichtige Infos für eine rasche Kreditprüfung........................................................................... 9
FAQ – Häufig gestellte Fragen .................................................................................................... 10
Selbstauskunft................................................................................................................................. 11
Stand November 2011
Ihre Vorteile als Partner der Santander Consumer Bank
Sehr geehrte/r Geschäftspartner/-in!
Erfolgreich ist heute derjenige, der den Bedürfnissen und Wünschen seiner Kunden am Besten entspricht. Schnell
und einfach, aber hoch professionell.
Die Bedürfnisse der Kunden sind jedoch nicht immer mit den Ihnen zur Verfügung stehenden finanziellen Mitteln zu
erreichen. Auch hier erwartet der Kunde, dass sein Anbieter einen Partner hat, der rasch eine passende Lösung
anbietet.
Das Thema Finanzierung sollte für Sie als Geschäftspartner der Allianz mit der Santander Consumer Bank als
Finanzierungspartner Teil Ihres Angebotes sein. Nutzen Sie diese Möglichkeit, um Ihre Kunden zu begeistern und
langfristig an Sie zu binden. Zeigen Sie, dass Sie ihre Bedürfnisse ernst nehmen und einen Partner haben, der
Ihnen Lösungen anbieten kann.
Das Partner-Programm der Santander Consumer Bank gemeinsam mit der Allianz bietet Ihnen die Möglichkeit,
Kundenwünsche schnell, bequem und einfach zu finanzieren. Mit der Santander Consumer Bank als Partner ist
ein reibungsloser und unkomplizierter Ablauf mit einer kompetenten Beratung des Kunden sichergestellt.
Ihre Vorteile auf einen Blick
Bonitätsabhängige Top-Konditionen
schnelle, einfache und unkomplizierte Abwicklung
zufriedene Kunden, die Sie weiterempfehlen
Erweiterung Ihrer Angebotspalette und Ihres Kundenkreises
Top Service für Ihre Kunden im Kreditbereich
persönliche Ansprechpartner bei der Santander Consumer Bank GmbH
Wir freuen uns schon sehr auf eine erfolgreiche Zusammenarbeit mit Ihnen.
Die Finanzierungsberatung wird im Zuge der Kooperation zwischen der Allianz und der Santander Consumer
Bank Österreich in jedem Fall durch die Santander Consumer Bank durchgeführt!
Stand November 2011
Ihre Finanzierungsmöglichkeiten auf einen Blick
Höhe der Finanzierung:
•
•
ab min. € 2.000,-bis max. € 65.000,--
Gebühren:
•
•
•
Erhebungsgebühr: 120,-Lohnvormerkung: 33,-Bearbeitungsgebühr: 4 %
Zinssatz:
• Barkredit, bonitätsabhängig ab 5,025%
• Autofinanzierung, bonitätsunabhängig 4,865% (Hinterlegung Typenschein verpflichtend)
Laufzeiten:
•
Von 12 bis 120 Monate
Zielgruppe:
•
•
•
Volljährige
Unselbständig Erwerbstätige
Pensionisten
Beschäftigungsdauer:
•
Österreichische Staatsbürger und EU:
Ein seit mindestens 3 Monaten durchgehendes, aufrechtes, unbefristetes Dienstverhältnis beim
derzeitigen Arbeitgeber (bei Personalleasing-Unternehmen: mind. 12 Monate durchgehendes
Beschäftigungsverhältnis) muss vorliegen.
•
Gastarbeiter:
Gastarbeiter müssen mindestens 2 Jahre in Österreich gemeldet und seit 1 Jahr durchgehend beim
aktuellen
Arbeitgeber
beschäftigt
sein.
Ein
aufrechter
Aufenthaltstitel
muss
vorliegen.
Rückführung:
•
•
Pauschalraten (mit Kapital- und Zinstilgung)
Mindestrate € 25,–
Ratenperiode:
•
Monatliche Ratenzahlung
Ratenfälligkeit:
•
Jeweils am 01., 05., 10. oder 15. des Monats, angepasst an den Lohn-, Gehalts-, Pensionseingang am
Girokonto.
Stand November 2011
Prozessübersicht Barkredit
Stand November 2011
Finanzierungs-Kriterien
Mindestalter 18 Jahre (Höchstalter zu Vertragsende 75 Jahre)
Hauptwohnsitz und Girokonto in Österreich
Beschäftigung: Seit 3 Monaten durchgehende, unbefristete Beschäftigung beim derzeitigen Arbeitgeber
(die Probezeit muss bereits beendet sein). Als Dienstgeber werden nur Unternehmen mit Sitz in Österreich
oder dem umliegenden Grenzland akzeptiert.
o
Ausnahmen:
Personen unter 21 Jahren: seit mindestens 6 Monaten durchgehend beim selben
Arbeitgeber beschäftigt.
Nicht-EU-Bürger und Angestellte einer Leiharbeits-Firma: seit 12 Monaten durchgehend
beim aktuellen Arbeitgeber beschäftigt.
Einkommen: das monatliche Nettoeinkommen aus einem aufrechten Dienstverhältnisses muss
mindestens in der Höhe des Existenzminimums (dzt. € 814,–) liegen.
o
o
Zusatzeinkommen:
ein Zusatzeinkommen kann nur durch ausreichende Sicherstellung berücksichtigt werden.
Pensionsbezieher:
bei Pensionisten muss das Existenzminimum aus einer pensionsauszahlenden Stelle auch
nach Abzug eines eventuellen Pflegegeldes oder einer Ausgleichszulage gewährleistet
sein.
Verbindlichkeiten: Maximal 3 nicht objektbesicherte Kreditherauslagen innerhalb der letzten 12 Monate.
Folgenden Personen kann keine Finanzierung angeboten werden / bzw. nur mit Mitschuldner:
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
o
Stand November 2011
Personen die keinen Hauptwohnsitz in Österreich haben
Personen ohne gültige Aufenthaltsbewilligung (ausgenommen EU-Bürger)
Arbeitslose
Schüler/Studenten
Hausfrauen/-männer
Personen in Karenz
Wehrdienst- oder Zivildienstleistende
Asylwerber
Sozialhilfeempfänger
Personen mit laufenden Lohnexekutionen oder Pfändungen sowie Privatkonkurs
Selbständige Personen
Freiberufler
Personen ausländischen Militärs, Vertretungen (Botschaften, Konsulate)
Finanzierungs-Checkliste
Für eine erfolgreiche Bearbeitung werden folgende Unterlagen von Ihren Kunden benötigt:
Selbstauskunft:
o
die Selbstauskunft muss unbedingt zuerst vollständig ausgefüllt und anschließend von Ihrem
Kunden unterzeichnet werden.
o
die Erfassung der Ausweisart, der ausstellenden Behörde sowie das Ausstellungsdatum ist unbedingt erforderlich und muss von Ihnen bestätigt werden (durch Angabe des
Datums,
des
Orts,
Ihrer
Unterschrift
und
Allianz
Werbernummer).
o Bitte vermerken Sie auf der Selbstauskunft:
Ihren Namen
Ihre Telefonnummer
Ihre Allianz Werbernummer
Die letzten 3 Lohn- oder Gehaltszettel oder den aktuellen Pensionsbescheid
Legitimationsnachweis
bei EU-Bürgern
Führerschein, Personalausweis* oder gültiger Reisepass
bei Nicht-EU-Bürgern
Gültiger Reisepass + Aufenthaltstitel**
Meldezettel (bei Neukunden)
Kontoauszug der letzten 35 Kalendertage (inkl. eines Lohn- oder Gehaltseingangs sowie des aktuellen
Kontosaldos) benötigt. Dieser darf nicht älter als 10 Tage sein.
Diese Unterlagen können Sie bequem an die Santander Consumer Bank übermitteln:
Fax: 050203/8 777 777
e-mail: [email protected]
Sollten Sie Informationen zur Kooperation mit der Santander Consumer Bank benötigen, so steht Ihnen auch gerne
Ihr Santander Consumer Bank Betreuer unter folgender Telefonnummer gerne zur Verfügung:
Tel.Nr: 050203/8888
*rumänische Personalausweise werden zur Legitimationsprüfung nicht akzeptiert
**bei Rot-Weiss-Rot-Karte ist ein Nachweis über durchgehenden Aufenthalt in Österreich seit mind. 5 Jahren
erforderlich (GKK-Auszug oder Meldezettel)
Stand November 2011
So werden Sie zum Partner der Santander Consumer Bank
Registrieren Sie sich ganz einfach unter http://www.santanderconsumer.at/b2b/allianz
Stand November 2011
Wichtige Infos für eine rasche Kreditprüfung
Richtige Schreibweise des Kundennamen
Bitte beachten Sie, dass der Name des Kunden auf allen Dokumenten mit der Bezeichnung im amtlichen
Lichtbildausweis übereinstimmt. Bei einer abweichenden Schreibweise kann es zu Verzögerungen bei der
Bearbeitung Ihrer Finanzierungsanfrage kommen.
Vorname = GIVEN NAME | IMIONA | PRENOMES | PRENUMELE
Nachname = SURNAME | NOM | NUMELE | NAZWISKO
Korrektes Geburtsdatum
Übernehmen Sie bei der Selbstauskunft des Kunden bitte unbedingt das korrekte Geburtsdatum aus dem
amtlichen Lichtbildausweis des Kunden.
Vollständige Unterlagen zur Antragsprüfung
Um den Kreditantrag schnell und unkompliziert zu prüfen, werden vollständige und lesbare Unterlagen unbedingt
benötigt. Bitte achten Sie auch auf die korrekte Angabe der Telefonnummer, des Familienstands, der
Wohnsituation sowie etwaiger unterhaltsberechtigter Kinder und ob der Kunde über ein eigens Kfz verfügt.
Finanzierungswunsch
Für eine optimale Abwicklung ist es hilfreich, sofern ein konkreter Wunsch über Laufzeit und Rate des Kunden
besteht, diesen auch anzugeben.
Stand November 2011
FAQ – Häufig gestellte Fragen
Brauche ich Erfahrung in der Finanzierungsberatung?
Im Rahmen der Kooperation übernimmt die Santander Consumer Bank die komplette Beratung für die von Ihnen
eingereichten Empfehlungen. Im Rahmen dieser Beratung erarbeiten wir für Ihren Kunden eine optimale und
maßgeschneiderte Lösung.
Ich habe keine Selbstauskunftsformulare mehr!
Bitte laden Sie sich die aktuelle Selbstauskunft über die Website der Santander Consumer Bank herunter
(www.santanderconsumer.at/b2b/allianz)
Wie stelle ich sicher, dass die Empfehlung mir zugeordnet wird?
Ihr Name und die Geschäftspartnernummer muss auf der Selbstauskunft vermerkt sein.
Wann ist eine Empfehlung erfolgreich?
Wenn die Finanzierung zwischen der Santander Consumer Bank und dem empfohlenen Kunden genehmigt und
der Finanzierungsbetrag ausbezahlt ist.
Wann erhalte ich meine Provision aus einer erfolgreichen Empfehlung?
Mit Allianz wurde eine monatliche Auszahlung der Provision mittels Überweisung vereinbart. Diese wird von der
Santander Consumer Bank an Allianz überwiesen. In weiterer Folge wird die Provision in einem internen Prozess
von Allianz auf den jeweiligen Geschäftspartner von Allianz aufgeteilt und überwiesen.
Stand November 2011
Selbstauskunft, Lohn- und Gehaltsbestätigung
Im Anhang finden Sie je ein Exemplar der Selbstauskunft bzw. der Lohn-/Gehaltsbestätigung.
Sie
können
sich
die
Formulare
auch
auf
www.santanderconsumer.at/b2b/allianz herunterladen.
Stand November 2011
der
Homepage
der
Santander
Consumer
Bank
Finanzierungswunsch €
Barkredit
Wunschrate €
max. Rate €
Laufzeit
Autofinanzierung Kunde 1 m. w.
Stammdaten
Allianz Werbernummer:
Partnername/-nr:
Tel.Nr.:
Kunde 2 (Mitantragsteller) m. w.
Neukunde Bestandskunde Neukunde Bestandskunde Vor- | Zuname
Die Selbstauskunft bitte deutlich und vollständig in Blockbuchstaben ausfüllen!
Straße | Nr.
PLZ | Ort
Tel. | Handy. Nr.
Uhrzeit:
am besten zu erreichen:
Uhrzeit:
Geb. am | Fam.-Stand
Kinder Anzahl
Alter:
/
/
/
In Ö. seit .|
Präsenzdienst:.
Arbeitgeberdaten
Staatsang.:
Alter:
/
/
/
Ja Nein untauglich
Staatsang.:
Ja Nein untauglich
Arbeitgeber | Name
Straße | Nr.
PLZ | Ort
Telefonnummer
Beschäftigt als
Letzter Arbeitgeber
seit:
seit:
wenn kürzer als 1 J. beschäftigt
Straße | Nr.
PLZ | Ort
Beschäftigt
von:
EINKOMMEN p. Monat
bis:
von:
AUSGABEN p. Monat
€
€
€
€
€
Netto Kunde 1:
Netto Kunde 2:
Kinderzulage:
Unterhalt | Alimente:
Sonstige Einkünfte:
bis:
Kunde 1
€
€
Ja Nein
Miete | Wohnkosten:
Unterhalt | Alimente:
PKW | Motorrad
Sonstige Ausgaben:
Kunde 2
€
€
Ja Nein
Bestehende Verbindlichkeiten ( Kredit/Hypothek, Leasing, Bürgschaften, Ratenkauf, Gehalts-/Lohnvorschuss, Girokonto...)
Bank | Zahlungsempfänger
Belastung / Rate monatlich)
€
€
€
€
€
€
1
2
3
BLZ (Kunde 1):
Girokonto (Kunde 1):
BLZ (Kunde 2):
Girokonto (Kunde 2):
Gesamtverbindlichkeiten
(5%)
(5%)
Saldo ca.
€
€
€
€
€
€
wird abgedeckt
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Ja Nein
Bemerkungen | Sicherheiten
Legitimationsprüfung (Ist vom Allianz Partner auszufüllen)
Ausweisart:
ausstellende Behörde: ausgestellt am: Identitätsprüfung durch Allianz
Partner/Unterschrift
Allianz
Werbernummer.
Kunde 1
Kunde 2
Ich bin damit einverstanden, dass mein Arbeitgeber von der Santander Consumer Bank GmbH (folgend „SCB“) bzw. der Santander Consumer Services GmbH (folgend „SCS“) kontaktiert wird und diesen die zur Bezugsbestätigung notwendigen
Informationen bzw. auf Rückfrage weitere Auskünfte zu den Bezügen erteilt. Meine wahrheitsgemäßen und vollständigen Angaben meiner persönlichen Daten in dieser Finanzierungsanfrage /Selbstauskunft werden von der SCB EDV-mäßig
verarbeitet und dienen der Beurteilung meiner Finanzierungsanfrage sowie zur Erarbeitung von konkreten weiteren Finanzierungsangeboten an mich. Die Ablehnung oder Gewährung der zu Grunde liegenden Finanzierungsanfrage stellt einen
Grund für die Aufnahme in die KKE (Klein-Kredit-Evidenz) dar. Die KKE ist ein zu Zwecken des Gläubigerschutzes und zur Risikominimierung geführtes Informationsverbundsystem (§ 50 DSG 2000) von Kreditinstituten, kreditgebenden
Versicherungs- und Leasingunternehmen dessen Betreiber der Kreditschutzverband von 1870 (KSV), 1120 Wien, Wagenseilgasse 7, DVR 0431591, ist. Aufgrund des Bescheides der Datenschutzkommission GZ K600.033-018/0002-DVR/2007
vom 12.12.2007 leitet die SCB die unten definierten Datengruppen, die ihr im Rahmen der Gewährung, Betreuung und Abwicklung dieses oder auch zukünftig abzuschließender Verträge bekannt werden an den KSV weiter. Es handelt sich hierbei
um folgende Datengruppen: Name, Adresse Geburtsdatum des/der Kreditnehmer, Laufzeit des Vertrages, allfällige Mitschuldner, Sicherungsmittel, Zahlungsverhaltensweisen des Kunden, Betreibungsstatus und Beendigung des Vertrages. Daten
aus der KKE werden ausschließlich an Kreditinstitute, kreditgewährende Versicherungs- und Leasinggesellschaften mit Sitz im EWR auf Anfrage weitergegeben, soweit diese eine Rechtspflicht zur korrekten Beurteilung des Finanzierungsrisikos,
das ein Finanzierungswerber darstellt, trifft. Im Fall einer Eintragung in die KKE stehen mir als Rechtsbehelfe das Auskunftsrecht, das Recht auf Richtigstellung oder Löschung und das Widerspruchsrecht gemäß §§ 26 bis 28 DSG 2000 im dort
definierten Umfang zu, welche schriftlich beim KSV geltend zu machen sind. Ich ermächtige die SCB bzw SCS weiters mit der Delta Vista GmbH und der Wirtschaftsauskunftei WISUR GmbH Bonitätsinformationen auszutauschen und anlässlich
der Behandlung des Finanzierungsantrages und der Erarbeitung von weiteren Finanzierungsangeboten an mich sowie im Rahmen der Verwaltung des Geschäftsfalles, die zur Wahrung ihrer berechtigten Interessen notwendigen Informationen
einzuholen. Zwecks Abwicklung gegenständlicher Finanzierung stimme ich der Übermittlung meiner in der Finanzierungsanfrage/Selbstauskunft enthaltenen Daten, des Ergebnisses der Finanzierungsanfrage, inkl. Ergebnis der Bonitätsprüfung
und Gründe für eine Ablehnung, den jeweils aktuellen Stand der zustande gekommenen Finanzierung an Allianz Elementar Versicherungs-Aktiengesellschafts zu. Mit meiner Unterschrift erkläre ich mich einverstanden, dass das Kreditangebot an
meine E-Mail-Adresse übermittelt wird. Ich stimme der Übermittlung meiner Daten an die SCB, SCS sowie den Vertragsunternehmen Paylife Bank GmbH und Austria Card GmbH zu Marketingzwecken und Werbung betreffend Finanzprodukten
und Finanzdienstleistungsprodukten durch direkte Werbeaktionen per Telefon, Telefax, SMS, E-Mail oder gleichartigen Kommunikationsmitteln gemäß §12 Abs.3 WAG und § 107 TKG ausdrücklich zu. Es handelt sich dabei um die in dieser
Finanzierungsanfrage/Selbstauskunft festgehaltenen Daten. Ich kann diese Einverständniserklärung jederzeit mit sofortiger Wirkung widerrufen. Ich entbinde die SCB gegenüber sämtlichen in diesem Absatz genannten Gesellschaften vom
Bankgeheimnis § 38 Abs. 2 Z. 5 BWG. Ich bestätige vom Allianz Elementar Versicherungs-Aktiengesellschafts Vertriebspartner über Finanzierungen nicht beraten worden zu sein, sondern die Beratung wurde von der SCB bzw. der SCS im
Auftrag der SCB vorgenommen.
Ich wünsche nicht von der Santander Consumer Bank GmbH bzw. der Santander Consumer Services GmbH beworben zu werden.
Ich/Wir handeln auf eigene Rechnung, jede Änderung ist der BANK unverzüglich bekannt zu geben.
Ort, Datum, Unterschrift Kunde 1
Stand November 2011
ja
ja
nein
nein
Ort, Datum, Unterschrift Kunde 2 (Mitantragsteller)