WpHG-Bogen gemäß § 31 Absatz 4 Wertpapierhandelsgesetz für
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WpHG-Bogen gemäß § 31 Absatz 4 Wertpapierhandelsgesetz für
WpHG-Bogen gemäß § 31 Absatz 4 Wertpapierhandelsgesetz für Altersvor sorgeprodukte nach den Vorschriften des Gesetzes über die Zertifizierung von Altersvorsorge- und Basisrentenverträgen Anleger : Name Vorname Geburtsdatum (TT.MM.JJJJ) 1) Bisheriges Anlageverhalten 1a) Haben Sie Kenntnisse über Wertpapiergeschäfte? festverzinsliche Ja, über Wertpapiere / Rentenfonds Aktien/Aktienfonds Währungsbezogene Aktien/Renten Alternative Investments Nein 1b) Haben Sie schon Erfahrungen mit Wertpapiergeschäften ? Ja, seit 1 - 3 Jahren Ja, seit mehr als 3 Jahren 1c) Welche Wertpapiergeschäfte haben Sie bereits getätigt ? Nie Nein Gelegentlich Häufig bzw. seit Jahren Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds Aktien/Aktienfonds Währungsbezogene Aktien/Renten Alternative Investments 1d) Geschäftsumfang Wertpapiertransaktionen pro Jahr max. 2 3-5 6 - 10 mehr als 10 Durchschnittliche Ordergröße unter 2.000 EUR 2.000 - 5.000 EUR über 5.000 EUR 2a) Frei verfügbares Vermögen (Kontoguthaben, Geldmarktfonds, Aktien, Renten, offene Fonds, Zertifikate) unter 10.000 EUR 10.000 - 50.000 EUR über 50.000 EUR 2b) Für Anlagezwecke frei verfügbares monatliches Einkommen? 150 - 300 EUR 301 - 500 EUR über 500 EUR 2 - 6 Jahre über 6 Jahre 2) Finanzielle Verhältnisse unter 150 EUR 3) Anlageziel 3a) Zeithorizont 3b) Beschreibung Risikoklassen Anlageziel Beispielhafte Fondsgruppen Mögliche Risiken Stetige Wertentwicklung, gesicherte Ertragserwartung Kurzfristige moderate Kursschwan kungen möglich, aber mittel-/langfristig kein Vermögensverlust EUR-Geldmarktfonds, geldmarktnahe EUR-Fonds Höheres Zinseinkommen, mögliche Kursgewinne Kursrisiken aus Zins- und Währungs schwankungen möglich, geringe Bonitätsrisiken (d. h. Kapitalverlust unwahrscheinlich) EUR-Rentenfonds, international gestreute Rentenfonds überwiegend in Hartwährungen, kurzlaufende Rentenfonds in Hartwährungen, offene Immobilienfonds 3 Ertragserwartung liegt über normalem Zinsniveau, Kapitalzuwachs überwiegend aus Aktienmarkt- und Währungschancen Hohe Kursrisiken aus möglichen Aktien, Zins- und Währungsschwankungen, Bonitätsrisiken Internationale Rentenfonds mit erheblichen ungesicherten Währungspositionen, deutsche Aktienfonds, Länderfonds in europäischen Hartwährungen, Fonds für Wandel- und Optionsanleihen 4 Überdurchschnittlich hohe Ertrags erwartungen, Vermögenszuwachs vorrangig aus Marktchancen Überdurchschnittlich hohe Verlustrisiken sind möglich, höhere Bonitätsrisiken Regionen- und Branchenfonds, Emerging Market-Fonds, Rentenfonds mit höherem Risikoprofil, Hedgefonds und alternative Investments 1 2 Anlagen in Altersvorsorgeprodukten entsprechen der Risikoklasse 3. Eigenschaften der Anlage Ich bin mir bewusst, dass es sich bei dem gewählten Produkt um eine Altersvorsorgeanlage handelt, der im wesentlichen Fonds der Risikoklasse 3 zu Grunde liegen. Damit bestehen die oben unter Risikoklasse 3 beschriebenen Risiken, die allerdings durch die Beitragszusage der Deutsche Asset Management Investment GmbH gedämpft werden. Mir ist bewusst, dass die Beitragszusage der Deutsche Asset Management Investment GmbH in bestimmten Fällen (z. B. bei schädlicher Auflösung des Vertrages) entfallen kann. Unterschrift(en) des/der Anleger(s) Ich bin mir/Wir sind uns bewusst, dass die depotführende Stelle die vorstehenden Angaben auswertet und sich vorbehält, die Eröffnung eines Altersvorsorgevertrags abzulehnen, falls die Risikoklasse des gewählten Produkts die oben angekreuzte Risikoklasse (siehe 3b) übersteigt. Ort, Datum X Unterschrift Anleger / 1. gesetzl. Vertreter X Unterschrift 2. gesetzl. Vertreter X