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Preis- und Leistungsverzeichnis der Valovis Bank1
Gültig für bis zum 19.07.2015 geschlossene Verträge - Stand: 20.07.2015
Preise für Dienstleistungen im standardisierten Geschäftsverkehr mit privaten Kunden und
im Überweisungsverkehr sowie im kartengestützten Zahlungsverkehr
Inhaltsverzeichnis
I.
ALLGEMEINE INFORMATIONEN ZUR BANK
II.
PREISE UND LEISTUNGSMERKMALE BEI
ZAHLUNGSDIENSTEN
1
Sparkonten
1.1
Allgemeine Entgelte Spareinlagen (Nebenleistungen)
1.2
Zinssätze für Spareinlagen
2
MasterCard-Konten
2.1
Allgemeine Entgelte MasterCard
2.2
Haftungsselbstbehalt MasterCard
2.3
Jahresgebühr
2.3.1
Jahresgebühr MasterCard Kreditkarte
2.3.2
Jahresgebühr Prepaid MasterCard
2.4
Allgemeine Entgelte MasterCard-Konten
2.5
Zinsen
3
Überweisungsverkehr für Privatkunden
3.1
Geschäftstage
3.2
Überweisungen innerhalb von Deutschland
3.2.1
Überweisungsausgänge
3.2.2
Überweisungseingänge
3.3
Allgemeine Entgelte Überweisungsverkehr
4
Wertstellungen (außer Überweisungsverkehr)
4.1
Bei Gutschriften
4.2
Bei Belastungen
5
Kredite
5.1
Sonderleistungen im Kreditgeschäft
6
Sonstiges
Hinweis:
Ein möglicher Anspruch der Bank auf Ersatz von Aufwendungen der im Preis- und Leistungsverzeichnis nicht aufgeführten Leistungen, richtet sich nach den gesetzlichen Vorschriften.
I. Allgemeine Informationen zur Bank
Name, ladungsfähige Anschrift der Bank2 und Kontaktadresse:
TARGOBANK AG & Co. KGaA (nachstehend „Bank“, „Valovis Bank“ bzw. „TARGOBANK“), Flughafenstraße 21, 63263 Neu-Isenburg, Telefon: 069 69795-0, Telefax: 069 69795-198, E-Mail:
[email protected], Internet: www.valovisbank.de
Hinweis: Zur Übermittlung von Aufträgen (z. B. Überweisungen) per Telefon oder per Internet sind
die mit der Bank vereinbarten Kommunikationswege wie bspw. das Online-Banking oder TelefonBanking zu nutzen.
Name und Anschrift der für die Bank handelnden Dienstleister:
First Data Deutschland GmbH, Konrad-Adenauer-Allee 1, 61118 Bad Vilbel;
SCHUFA Holding AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden;
Continental-Inkasso GmbH, Hugo-Junkers-Str. 3, 60386 Frankfurt;
KSP Rechtsanwälte, Kaiser-Wilhelm-Straße 40, 20355 Hamburg;
Universum-Inkasso GmbH, Hugo-Junkers-Str. 3, 60386 Frankfurt
Zuständige Aufsichtsbehörde:
Europäische Zentralbank, Sonnemannstraße 20, 60314 Frankfurt am Main; Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht, Graurheindorfer Straße 108, 53117 Bonn und Marie-Curie-Straße
24-28, 60439 Frankfurt am Main
Handelsregister:
Sitz der Gesellschaft: Düsseldorf; Handelsregister Amtsgericht Düsseldorf, Registernummer HR B 48380
Über Änderungen der allgemeinen Informationen werden Sie postalisch, per E-Mail oder im Wege
des Online-Bankings informiert.
II. Preise und Leistungsmerkmale bei Zahlungsdiensten
1
Sparkonten
1.1
Allgemeine Entgelte Spareinlagen (Nebenleistungen)
Erstellung Saldenbestätigung
20,- EUR
Erträgnisaufstellung (außerordentlich) bei
Guthaben geführten Konten
24,- EUR
1
Seit 30. Mai 2014 gehört das Privatkundengeschäft der VALOVIS BANK zur TARGOBANK.
Dieses Schreiben erfolgt im Namen und Auftrag der TARGOBANK. Die Marke „VALOVIS“
bzw. „VALOVIS BANK“ wird unter Lizenz von der TARGOBANK genutzt.
2
Für die Übermittlung der Zahlungsaufträge
1.2
Zinssätze für Spareinlagen
DailyPlus Tagesgeldkonten3(Produkt wird nicht mehr angeboten)
von 0,01 bis 250.000,- EUR
0,10 % p. a.
SparBrief Typ A4
0,30 % p. a.
Laufzeit 1 Jahr (Produkt wird nicht mehr angeboten)
0,50 % p. a.
Laufzeit 2 Jahre (Produkt wird nicht mehr angeboten)
0,75 % p. a.
Laufzeit 3 Jahre (Produkt wird nicht mehr angeboten)
2
MasterCard-Konten
2.1
Allgemeine Entgelte MasterCard
Notfallbargeld-Service
0,- EUR
Zurverfügungstellung einer Ersatzkarte aufgrund Antrag des Kunden (soweit durch vom
Kunden zu vertretende Umstände verursacht,
z. B. Verlust, Diebstahl, Namensänderung)
15,- EUR
5,- EUR
Nachbestellung PIN5
Motivwechsel, je Karte
7,50 EUR
Überweisungen innerhalb des bestehenden
Verfügungsrahmens auf das bei der Valovis
Bank hinterlegte Referenzkonto
pro Überweisung
1,00 %, mind. 5,- EUR
(Maximalbetrag 2.500,- EUR pro Abrechnungsperiode,
SEPA-Lastschriftmandat vorausgesetzt; Rücküberweisung
von Guthaben kostenfrei)
Versand von Rechnungszweitschriften
Entgelt für den Einsatz der Karte im Ausland
(entfällt bei KickBack Kreditkarte, Thomas Cook Card/
4,- EUR
1,50 % des Umsatzes bei Transaktionen
pro Verfügung
-Prepaid Card, Travel Card )
Bei Transaktionen in Euro in Staaten der EU
entfällt dieses Entgelt
Fremdwährungsumrechnung beim Auslandseinsatz der MasterCard
(entfällt bei KickBack Kreditkarte, PrivatCard Premium,
Thomas Cook Card/-Prepaid Card, Travel Card)
(Bar-)Verfügung am Geldautomaten
(Verfügungsgrenzen Geldautomat: in Deutschland täglich bis
zu max. 520,- EUR, wöchentlich bis zu max. 1.500,- EUR; im Ausland wöchentlich im Gegenwert von bis zu max. 1.500,- US-$)
(Bar-)Verfügung am Schalter eines Geldinstituts
(Verfügungsgrenzen Schalter (keine Verfügung mit Prepaid
MasterCard möglich): in Deutschland täglich bis zu max.
520,- EUR, wöchentlich bis zu max. 1.500,- EUR; im Ausland
wöchentlich im Gegenwert von bis zu max. 1.500,- US-$)
Entgelt für die Zusatzfunktion
„weltweit sammeln” 6 pro Jahr
Entgelt für die Zusatzfunktion
„weltweit TreueBohnen sammeln” 7
Kreditlebensversicherung (optional)
3
4
5
6
7
Zahlungsvorgänge in fremder Währung aus
dem Einsatz der MasterCard werden von
der Valovis Bank zu den Wechselkursen der
internationalen Devisenmärkte des jeweiligen Abrechnungstages und -ortes (Börsenplatzes) zzgl. eines Kurszuschlags von
1,00 % des Wechselkurses umgerechnet.
Der Abrechnungstag kann von dem Tag abweichen, an dem die Transaktion getätigt
wurde, weil er davon abhängt, wann die
Transaktion bei der Valovis Bank eingereicht wird.
3,00 % des Auszahlungsbetrages pro Verfügung (mind. 5,50 EUR)
3,00 % des Auszahlungsbetrages pro Verfügung (mind. 5,50 EUR)
19,90 EUR für die Hauptkarte
10,- EUR für jede Zusatzkarte
0,- EUR
0,97 % des monatlichen Sollsaldos zum
Rechnungstag
Ersteinlage 500,- EUR, Zinszahlung/Rechnungsabschluss erfolgt monatlich
Jährliche Zinszahlung, Mindesteinlage 5.000,- EUR, Anlagehöchstgrenze 250.000,- EUR
Wenn diese vergessen oder gelöscht wurde
Gutschrift: 0,5 % des Einkaufsumsatzes (Einkäufe abzgl. Rückgaben). Die Gutschrift erfolgt im Folgemonat
auf das Kreditkartenkonto. Keine Rückvergütung auf Bargeldverfügungen, Zinsen, Gebühren und sonstige
Entgelte.
Gutschrift: Pro 50,- EUR Einkaufsumsatz 1 TreueBohne, mind. jedoch 1 TreueBohne sofern die MasterCard
einmal pro Abrechnungsperiode (Monat) eingesetzt wurde. Die Gutschrift erfolgt auf das TreueBohnen Konto
bei Tchibo.
2.2
Haftungsselbstbehalt MasterCard
2.3
Jahresgebühr
2.3.1 Jahresgebühr MasterCard Kreditkarte
Aldiana MasterCard, ERGO MasterCard, Karstadt
Mitarbeiter MasterCard, Karstadt Sports Mitarbeiter
MasterCard, Karstadt Premium Mitarbeiter
MasterCard, Le Buffet Mitarbeiter MasterCard, Louis
MasterCard, MasterCard select, Polo MasterCard,
premium MasterCard, PrivatCard Premium,
schwarze Kreditkarte (inkl. Zusatzkarten zu o.g. Karten)
A.D.D.I. Martial Arts MasterCard
Zusatzkarte
DMAX MasterCard
KickBack Kreditkarte
MasterCard plus
Zusatzkarte
MasterCard mit Cash-Back Bonusprogramm
(im ersten Jahr ohne Jahresgebühr, ab dem zweiten Jahr)
Profundo MasterCard
Zusatzkarte
sunshine live MasterCard
Thomas Cook Card8
mit Family Schutz
mit Single Schutz
Zusatzkarte
Thomas Cook Card8
Die Bank verlangt bis auf Weiteres bei einer
missbräuchlichen Nutzung der Karte nicht
den gesetzlich vorgesehenen Schadensselbstbehalt von bis zu 150,- EUR im Sinne des
§ 675 v Abs. 1 Satz 1 BGB. Die Bank behält
sich Änderungen dieser Vorgehensweise vor.
0,- EUR
30,- EUR
15,- EUR
39,- EUR
39,- EUR
19,90 EUR
19,90 EUR
15,- EUR
17,- EUR
9,90 EUR
29,- EUR
62,90 EUR
32,90 EUR
19,90 EUR
44,- EUR
25,- EUR
19,90 EUR
(ehem. Thomas Cook Card)
mit Familienversicherung
mit Einzelversicherung
Zusatzkarte
Travel Card
60,- EUR
35,- EUR
19,90 EUR
(ehem. Neckermann Reisen MasterCard)
mit Familienversicherung
mit Einzelversicherung
Zusatzkarte
2.3.2 Jahresgebühr Prepaid MasterCard
A.D.D.I. Martial Arts Prepaid MasterCard
DMAX Prepaid MasterCard
MasterCard Prepaid mit Cash-Back
Bonusprogramm
50,- EUR
30,- EUR
19,90 EUR
(im ersten Jahr ohne Jahresgebühr, ab dem zweiten Jahr)
15,- EUR
19,90 EUR
19,90 EUR
17,- EUR
29,- EUR
Polo Prepaid MasterCard
Prepaid MasterCard Swing
Profundo Prepaid MasterCard
sunshine live Prepaid MasterCard
Thomas Cook Prepaid Card8
mit Family Schutz
mit Single Schutz
30,- EUR
39,- EUR
Thomas Cook Prepaid Card8
8
0,90 EUR
5,- EUR
Zinssatz für Guthaben (Sichteinlagen) gültig
für alle MasterCard Produkte
Beträge ab 500,- EUR
0,10 % p. a.
Zinssatz für eingeräumten Kredit gültig für
alle MasterCard Produkte mit Ausnahme der
nachfolgend aufgeführten MasterCard Produkte
15,38 % p. a. (16,51 % effekt. Jahreszins)
1.627,88 EUR
Gesamtbetrag (Nettodarlehensbetrag + Zinsen)10
Zinssatz für eingeräumten Kredit gültig für
Karstadt Mitarbeiter MasterCard, Karstadt Sports
Mitarbeiter MasterCard, Karstadt Premium Mitarbeiter MasterCard, Le Buffet Mitarbeiter
MasterCard
13,63 % p. a. (14,51 % effekt. Jahreszins)
1.613,04 EUR
Gesamtbetrag (Nettodarlehensbetrag + Zinsen)10
Zinssatz für eingeräumten Kredit gültig für
PrivatCard Premium
14,59 % p. a. (15,61 % effekt. Jahreszins)
1.621,17 EUR
Gesamtbetrag (Nettodarlehensbetrag + Zinsen)10
Zinssatz für eingeräumten Kredit gültig für
A.D.D.I. Martial Arts MasterCard, DMAX MasterCard,
Profundo MasterCard, sunshine live MasterCard
16,24 % p. a. (17,51 % effekt. Jahreszins)
1.635,20 EUR
Gesamtbetrag (Nettodarlehensbetrag + Zinsen)10
Bezugszinssatz
Maßgeblich für die Anpassung der Sollzinssätze der einzelnen Kreditkarten ist der in der folgenden
Tabelle genannte, von der Deutschen Bundesbank veröffentlichte Monatsdurchschnitts-Zinssatz
für EURIBOR11-Dreimonatsgeld (Referenzzinssatz).
Bezugszinssatz gültig für alle MasterCard Produkte:
Dreimonats-EURIBOR, MonatsdurchschnittsSeptember 2014
Zinssatz von (Monat, Wert in Prozent)
0,10 %
Der voranstehende Bezugszinssatz (Tabellenwert) ändert sich, wenn
- der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte
steigt und die Bank ihren jeweiligen Sollzinssatz erhöht oder
- der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte sinkt.
3
Überweisungsverkehr für Privatkunden
3.1
Geschäftstage
Geschäftstag ist jeder Tag, an dem die an der Ausführung eines Zahlungsvorgangs beteiligten Zahlungsdienstleister den für die Ausführung von Zahlungsvorgängen erforderlichen Geschäftsbetrieb
unterhalten. Die Bank unterhält den für die Ausführung von Zahlungen erforderlichen Geschäftsbetrieb an allen Werktagen, mit Ausnahme von
- Samstagen
- 24. und 31. Dezember
- bundesweiten und hessischen Feiertagen
Für Bargeldauszahlungen am Geldausgabeautomaten ist jeder Tag ein Geschäftstag. Der Kunde
kann seine Zahlungskarte jederzeit einsetzen. Die Festlegung der Geschäftstage betrifft nur die Verarbeitung des Zahlungsvorgangs durch die Bank.
9
62,90 EUR
32,90 EUR
(ehem. Neckermann Reisen Prepaid MasterCard)
mit Family Schutz
mit Single Schutz
0,- EUR
(ausgenommen Prepaid MasterCard-Konten)
(ehem. Neckermann Reisen MasterCard)
mit Family Schutz
mit Single Schutz
Zusatzkarte
Travel Card (ab 01.04.2015)
2.4
Allgemeine Entgelte MasterCard-Konten
Bereitstellung der Monatsabrechnung im
Online-Banking
Postalischer Versand Monatsabrechnung pro
Abrechnung (sofern vertraglich vereinbart)9
Erstellung eines Kontoauszugs-/Rechnungsabschluss-Duplikats
2.5
Zinsen
44,- EUR
25,- EUR
Thomas Cook Card Bonus: Auf die mit der Thomas Cook Card getätigten Umsätze bei den Veranstaltern
Thomas Cook Touristik GmbH (mit den Marken Neckermann Reisen, Thomas Cook und Air Marin), Bucher
Reisen GmbH und Öger Tours GmbH erfolgt eine Rückerstattung in Höhe von 1 %. Die Gutschrift erfolgt
im Folgemonat auf das Kreditkartenkonto.
Berechnung erfolgt vierteljährlich
Dieser Gesamtbetrag berechnet sich auf Grundlage der folgenden Annahmen gem. Anlage 1 zu § 6 Preisangabenverordnung: Der Kreditbetrag beträgt 1.500,- EUR, der gesamte Kredit gilt als in voller Höhe für die
Kreditlaufzeit in Anspruch genommen, die Kreditlaufzeit beträgt ein Jahr und der Kredit ist in zwölf gleichen
monatlich wiederkehrenden Raten zurückzuzahlen, sowohl die Auszahlung als auch die Rückzahlung des
Kredits gelten als zu dem jeweils frühesten vertraglich möglichen Zeitpunkt erfolgt. Hinweis: Der Gesamtbetrag kann sich ermäßigen oder erhöhen, wenn die der Berechnung zu Grunde gelegten Annahmen nicht
zutreffen oder sich ändern.
11
Hinweis: Bei der Dreimonats-Euro-Interbank-Offered Rate (EURIBOR) handelt es sich um einen Satz, zu dem
sich Banken, die im Gebiet der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion ansässig sind, untereinander
Dreimonatsgelder leihen. Die Durchschnittssätze für EURIBOR-Dreimonatsgeld werden monatlich in der
amtlichen Zinsstatistik der Deutschen Bundesbank und im Wirtschaftsteil überregionaler Tageszeitungen
veröffentlicht.
10
3.2
Überweisungen innerhalb Deutschlands und in andere Staaten des Europäischen
Wirtschaftsraums12 (EWR) in Euro
Überweisungen erfolgen durch schriftliche oder telefonische Anweisung ausschließlich auf
das bei der Valovis Bank hinterlegte Referenzkonto. Überweisungen auf andere Konten erfolgen nicht. Überweisungen im Online-Banking sind derzeit nicht möglich. Überweisungen
werden nur in Euro angenommen.
3.2.1 Überweisungsausgänge
3.2.1.1 Annahmefrist(en) für Überweisungen
Montag bis Freitag
Ende Annahmefrist/Cut-Off
15:30 Uhr an Geschäftstagen (siehe 3.1)
3.2.1.2 Ausführungsfristen
Die Bank ist verplichtet sicherzustellen, dass der Überweisungsbetrag beim Zahlungsdienstleister
des Zahlungsempfängers spätestens wie folgt eingeht:
- Überweisungen in Euro
Überweisungsart
Ausführungsfrist in Bankgeschäftstagen
(siehe 3.1)
Belegloser Überweisungsauftrag
Überweisungsaufträge, die - sofern von der Bank
technisch eingerichtet - per Online-Banking, Datenfernübertragung, Telefon-Banking und SB-Terminal
erteilt werden.
Beleghafter Überweisungsauftrag
1 Geschäftstag
2 Geschäftstage
Im Fall von Kartenzahlungen (MasterCard) innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraumes (EWR)
sind die vorstehenden Fristen entsprechend anzuwenden. Bei Überweisung oder Kartenzahlung
außerhalb des EWR wird die Kartenzahlung baldmöglichst bewirkt.
3.2.1.3 Wertstellung
Am Tag des Zahlungsausgangs bei der Bank
3.2.2 Überweisungseingänge
3.2.2.1 Gutschrift auf ein bei der Valovis
Bank geführtes Konto
Maximal ein Geschäftstag nach Eingang des
Überweisungsbetrages bei der Bank mit
Wertstellung „Tag des Zahlungseingangs bei
der Bank”
3.3
Allgemeine Entgelte Überweisungsverkehr
Für auf Kundenwunsch angefertigte, schriftliche
Information über Zahlungsdienste
5,- EUR
Schriftliche Kundeninformation über abgelehnte
Zahlungsaufträge
10,- EUR
Beauftragung eilbedürftiger Zahlungsaufträge
15,- EUR
4
Lastschrift
12
(Ratenkredit zur Wareninanzierung)
Beispielrechnung13:
Finanzierungssumme
Laufzeit
effekt. Jahreszins
mtl. Rate
1.300,- EUR
24 Monate
10,90 %13
60,22 EUR
5.1
Sonderleistungen im Kreditgeschäft
Die Stundungsgebühr wird auf den errechneten
Nettorestkredit berechnet.
Der Zinssatz ist mit dem p. m. Zinssatz bei
Kreditherauslage identisch.
Die Berechnung erfolgt für jeden angefallenen
½ Monat.
Vorfälligkeitsentschädigung
(FinanzKauf/BarKredit)14
Am Tag der Belastung
Am Tag der Verfügung
10
(außer Überweisungsverkehr)
Am Tag des Einzugs bei der Bundesbank
Die bei der Valovis Bank geführten Konten
sind für den Lastschriftverkehr nicht zugelassen
Zum Europäischen Wirtschaftsraum gehören derzeit: Belgien, Bulgarien, Dänemark, Deutschland, Estland,
Finnland, Frankreich (einschließlich Französisch-Guayana, Guadeloupe, Martinique, Mayotte, Réunion),
Griechenland, Irland, Island, Italien, Kroatien, Lettland, Liechtenstein, Litauen, Luxemburg, Malta, Niederlande, Norwegen, Österreich, Polen, Portugal, Rumänien, Schweden, Slowakei, Slowenien, Spanien, Tschechische Republik, Ungarn, Vereinigtes Königreich von Großbritannien und Nordirland, Zypern.
Zinsen 11,67 % p. a.;
(12,31 % effekt. Jahreszins)
1.596,50 EUR
2,00 % mindestens 15,- EUR
Bezugszinssatz
Maßgeblich für die Anpassung der Sollzinssätze des DispoKredit-Kontos ist der in der folgenden
Tabelle genannte, von der Deutschen Bundesbank veröffentlichte Monatsdurchschnitts-Zinssatz
für EURIBOR11-Dreimonatsgeld (Referenzzinssatz).
Bezugszinssatz gültig für das DispoKredit-Konto:
Dreimonats-EURIBOR, MonatsdurchschnittsSeptember 2014
Zinssatz von (Monat, Wert in Prozent)
0,10 %
Der voranstehende Bezugszinssatz (Tabellenwert) ändert sich, wenn
- der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte
steigt und die Bank ihren jeweiligen Sollzinssatz erhöht oder
- der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte
sinkt.
FinanzKauf
Angebot über angeschlossene Handelspartner
Vorfälligkeitsentschädigung wenn der Zeitraum
zwischen der vorzeitigen und der vereinbarten
Rückzahlung weniger als 1 Jahr beträgt.
Wenn der Betrag der Sollzinsen, den der Darlehensnehmer in dem Zeitraum zwischen der vorzeitigen
und der vereinbarten Rückzahlung entrichtet hätte
geringer ausfällt als die Vorfälligskeitsentschädigung,
werden diese als angemessene Entschädigung
berechnet.
Kontoauszug auf Kundenwunsch
Wertstellungen
4.1
Bei Gutschriften
Lastschrifteinzug durch Valovis Bank
Aus Lastschriftrückgabe z. B. wegen Widerruf
des Zahlungsplichtigen
4.2
Bei Belastungen
Barauszahlung (Verfügung am Geldautomaten
mittels Kreditkarte)
5
Kredite
BarKredit (Produkt wird nicht mehr angeboten)
DispoKredit (Produkt wird nicht mehr angeboten)
Verfügungsrahmen von 1.500,- bis
10.000,- EUR
Gesamtbetrag (Nettodarlehensbetrag + Zinsen)10
monatliche Rückzahlung
1,00 % der Bruttokreditsumme
0,50 % der Bruttokreditsumme
5,50 EUR
Dieser Gesamtbetrag berechnet sich auf Grundlage der folgenden Annahmen gem. Anlage 1 zu § 6 Preisangabenverordnung: Der Kreditbetrag beträgt 1.500,- EUR, der gesamte Kredit gilt als in voller Höhe für die
Kreditlaufzeit in Anspruch genommen, die Kreditlaufzeit beträgt ein Jahr und der Kredit ist in zwölf gleichen
monatlich wiederkehrenden Raten zurückzuzahlen, sowohl die Auszahlung als auch die Rückzahlung des
Kredits gelten als zu dem jeweils frühesten vertraglich möglichen Zeitpunkt erfolgt. Hinweis: Der Gesamtbetrag kann sich ermäßigen oder erhöhen, wenn die der Berechnung zu Grunde gelegten Annahmen nicht
zutreffen oder sich ändern.
11
Hinweis: Bei der Dreimonats-Euro-Interbank-Offered Rate (EURIBOR) handelt es sich um einen Satz, zu dem
sich Banken, die im Gebiet der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion ansässig sind, untereinander
Dreimonatsgelder leihen. Die Durchschnittssätze für EURIBOR-Dreimonatsgeld werden monatlich in der
amtlichen Zinsstatistik der Deutschen Bundesbank und im Wirtschaftsteil überregionaler Tageszeitungen
veröffentlicht.
13
Der Zins richtet sich individuell nach der jeweiligen Finanzierung und dem Angebot des jeweiligen Handelspartners und kann erheblich von dem Beispiel abweichen.
14
Die Bank kann gemäß § 502 BGB eine angemessene Vorfälligkeitsentschädigung für den unmittelbar mit
der vorzeitigen Rückzahlung zusammenhängenden Schaden verlangen. Sie wird diesen nach den vom Bundesgerichtshof vorgeschriebenen inanzmathematischen Rahmenbedingungen berechnen, die insbesondere
ein zwischenzeitlich gesunkenes Zinsniveau, die für das Darlehen ursprünglich vereinbarten Zahlungsströme, den der Bank entgehenden Gewinn, die infolge der vorzeitigen Rückzahlung ersparten Risiko- und
Verwaltungskosten berücksichtigen. Die Vorfälligkeitsentschädigung darf die unter Punkt 5.1 genannten
Beträge nicht überschreiten.
6
Sonstiges
Nachforschungen und Zinsbescheinigungen,
soweit vom Kunden beauftragt,
je angefangene Stunde
Verpfändung (Abtretung) von Guthaben an
andere Kreditinstitute
Kosten für Bearbeitung bei Zahlungsverzug15
1. Mahnung
(sofern bereits Verzug vor der ersten Mahnung
eingetreten ist)
2. Mahnung
3. Mahnung
4. Mahnung
Durch schuldhaftes Kundenverhalten ausgelöste
Recherchen wegen Zahlungsstörung, Sicherstellung, Arbeitgeberermittlung u. a.15
Ermittlung einer neuen Kundenadresse in
Folge schuldhafter Nicht-Mitteilung durch den
Kunden15
Zweimalige Errechnung von Ablösungsbeiträgen innerhalb von 6 Monaten
15
10,- EUR
10,- EUR
Preis- und Leistungsverzeichnis
5,90 EUR (inkl. 0,90 EUR Versandpauschale)
5,90 EUR (inkl. 0,90 EUR Versandpauschale)
5,90 EUR (inkl. 0,90 EUR Versandpauschale)
5,90 EUR (inkl. 0,90 EUR Versandpauschale)
bis zu 26,- EUR
bis zu 13,- EUR
15,- EUR
Dem Kunden bleibt das Recht vorbehalten, im Einzelfall nachzuweisen, dass ein Schaden überhaupt nicht
entstanden oder wesentlich niedriger ist als die genannte(n) Pauschale(n).
Für MasterCard Verträge, welche ab dem 20.07.2015 geschlossen
wurden, gilt abweichend folgendes Preis- und Leistungsverzeichnis
In folgenden Fällen verzichtet die Bank
auf eine Bargeldauszahlungsgebühr:
Preis- und Leistungsverzeichnis für TARGOBANK Kreditkarten
Stand 01. Juni 2015
Anpassungsbedingungen siehe Ziffer 11 der vorstehenden TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen.
Auslandseinsatzentgelt
(ausgenommen sind Euro-Transaktionen im
Europäischen Wirtschaftsraum)
Fremdwährungsumrechnung beim Auslandseinsatz von Kreditkarten oder Bezahlchips
1,85 % des jeweiligen Umsatzes
Bei Zahlungsvorgängen in fremder Währung aus
dem Einsatz von Kreditkarten rechnet die Bank
nach dem von der jeweiligen internationalen
Kreditkartenorganisation für die entsprechende
Währung
festgelegten
Wechselkurs
des
Buchungstages zuzüglich eines Kurszuschlages
von 2 % ab. Der Buchungstag kann von dem Tag
abweichen, an dem der Kunde die Transaktion
getätigt hat, weil er davon abhängt, wann die
Transaktion bei der Bank eingereicht wird.
kostenlos
15,- EUR
Konto-SMS-Service
Ausstellung einer Ersatzkarte/eines Ersatzchips
bei verschuldetem Defekt oder Verlust der
Kreditkarte oder des Bezahlchips
FastCard (unverzügliche Überlassung einer
180,– EUR
Ersatzkarte/eines Ersatzchips in Deutschland
und im Ausland)
Nachbestellung der persönlichen Geheimzahl (PIN)1 6,– EUR
(soweit durch schuldhaftes Verhalten des Kunden
veranlasst)
Umsatzabfrage am Auszugsdrucker
Kostenlos
Zustellung der Monatsrechnung
Karten mit Eröffnungsdatum bis zum 31.01.2014:
Online-Postfach:
Kostenlos
Postversand:
Kostenlos
Karten mit Eröffnungsdatum ab dem 01.02.2014:
Online-Postfach:
Kostenlos
Postversand:
0,90 EUR
(Ausnahme: Prepaid-Karten, Karten für Minderjährige.
Der Postversand ist bei diesen Karten kostenlos.)
Zusätzliche manuelle Monatsabrechnung auf
4,– EUR
Kundenwunsch
Überschreitung des Verfügungsrahmens im
4,– EUR
Zeitpunkt der Monatsabrechnung1
Anforderungen von Zahlungsbelegen
5,50 EUR pro Beleg
(entfällt bei begründeten Reklamationen)
Kosten für Bearbeitung Zahlungsrückstand
1. bis 3. Servicebrief
5,– EUR1 pro Brief
zuzüglich Versandpauschale
0,90 EUR1
Nicht eingelöste Lastschriften der monatlichen
10,– EUR
Rechnungsbeträge (entfällt, sofern Girokonto
bei TARGOBANK AG & Co. KGaA geführt wird)2
Durch schuldhaftes Kundenverhalten ausgelöste
Adressmitteilungsanfragen inklusive eigene
Kosten und Gebühren von Behörden
mit Anfrage Einwohnermeldeamt:
25,– EUR
ohne Anfrage Einwohnermeldeamt:
13,– EUR
Emergency Cash-Bargeld/Notfall-Service
Belastet werden die Gebühren Dritter, zum Beispiel Visa oder MasterCard, sowie Bargeldauszahlungsgebühr zuzüglich Sollzinsen.
Guthabenzinsen
0,1 % p.a. Ausnahme: Online-Classic-Karte,
Prepaid-Karten, -konten und MasterCard Kreditkarten mit Bezahlchip. Guthaben werden bei diesen Karten nicht verzinst.
Entgelt für Bargeldauszahlung
TARGOBANK Visa-Karten
3,5 % des Auszahlungsbetrages (mindestens
5,95 EUR Bargeldauszahlungsgebühr) zuzüglich
Sollzinsen.
Für „Gratis-Cash“ gelten folgende
Voraussetzungen:
Tageshöchstbetrag:3
Entgelt für Bargeldauszahlung
TARGOBANK MasterCard-Karten
In folgenden Fällen verzichtet die Bank
auf eine Bargeldauszahlungsgebühr:
Tageshöchstbetrag:3
2
Es steht dem Kunden frei nachzuweisen, dass der TARGOBANK kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist.
Es steht dem Kunden frei nachzuweisen, dass der TARGOBANK kein oder ein geringerer Schaden entstanden ist. Die TARGOBANK
ist zusätzlich berechtigt,dem Karteninhaber Gebühren in Rechnung zu stellen, die von seiner Hausbank für eine Rücklastschrift
erhoben werden.
3,5 % des Auszahlungsbetrages (mindestens
5,95 EUR Bargeldauszahlungsgebühr) zuzüglich
Sollzinsen.
Mit allen TARGOBANK MasterCard Kreditkarten
können Sie an Geldautomaten der TARGOBANK in
Deutschland gebührenfrei vorhandenes Guthaben
abheben.
Am Geldautomaten:4 250,– EUR5 beziehungsweise
volle Höhe des Guthabens
Überweisungen auf das Referenzkonto/
interne Überweisungen auf eigenes, bei der
Bank geführtes Konto
Aus dem Guthaben:
Aus dem Kreditrahmen:
Kostenlos
3,5 % des Umsatzbetrages (mindestens 5,95 EUR)
zuzüglich Sollzinsen.
Ziffer 10 Absatz 2 Satz 2 der TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen gilt entsprechend.
Das Referenzkonto muss bei einem Kreditinstitut Bei TARGOBANK Visa-Kreditkarten mit der Funkim Inland geführt werden und ist der Bank vom tionalität „Gratis-Cash“ verzichtet die Bank auf die
Kunden schriftlich anzuzeigen. Das Konto muss Belastung der vorgenannten Gebühr, wenn die
länger als 90 Tage vor der Überweisung als
Voraussetzung für „Gratis-Cash“ erfüllt sind (siehe
Referenzkonto bei der Bank gespeichert sein.
Barverfügung). Es fallen lediglich Sollzinsen an.
Ziffer 10 Absatz 2 Satz 2 der TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen gilt entsprechend.
Online-Banking: 250,– EUR5 beziehungsweise
Tageshöchstbetrag:3
volle Höhe des Guthabens.
Telefon-Banking (nur Überweisungen auf das
Referenzkonto möglich): volle Höhe des Guthabens6
Umsätze in Spielkasinos, bei Lotterie3,5 % des Umsatzbetrages (mindestens 5,95 EUR)
gesellschaften, Wettbüros, Geldmittler
zuzüglich Sollzinsen.
und E-Geld-Anbieter
Ziffer 10 Absatz 2 Satz 2 der TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen gilt entsprechend.
3
250,– EUR4 beziehungsweise volle Höhe des
Tageshöchstbetrag:
Guthabens
3
Mehrere Verfügungen über den gleichen Kanal beziehungsweise verschiedene Kanäle werden addiert und sind insgesamt nur bis
zu der angegebenen Höhe möglich. Verfügungen bei Akzeptanzstellen sind hiervon unabhängig.
Betrag abhängig von der Höchstauszahlungssumme des jeweiligen Automaten. Bei Bargeldabhebungen im Ausland werden die
angegebenen Beträge gegebenenfalls in die entsprechende Landeswährung umgerechnet.
5
Abweichend davon kann sich – abhängig von Ihrer Bonität – der angegebene Betrag auf bis zu 1.000,– EUR erhöhen.
6
Der zu überweisende Betrag kann im Rahmen einer individuellen Sondervereinbarung bis zur Höhe des aktuellen Verfügungsrahmens angehoben werden (bonitätsabhängig).
4
1
Mit allen TARGOBANK Kreditkarten können Sie an
Geldautomaten der TARGOBANK in Deutschland
gebührenfrei vorhandenes Guthaben abheben.
Bei TARGOBANK Kreditkarten mit der Funktion
„Gratis-Cash“:
An Geldautomaten der TARGOBANK in Deutschland können Sie unbegrenzt gebührenfrei abheben.
An Geldautomaten fremder Institute mit VisaLogo in Deutschland können Sie die ersten 4 Bargeldverfügungen je Karte im Kalendermonat
gebührenfrei abheben. Für jede weitere Verfügung: 3,5 % des Auszahlungsbetrages (mindestens 5,95 EUR Bargeldauszahlungsgebühr) zuzüglich Sollzinsen.
An Geldautomaten mit Visa-Logo außerhalb von
Deutschland zahlen Sie bei der Gold- & PremiumKarte keine Bargeldauszahlungsgebühr.
Als Inhaber einer TARGOBANK Extra-Karte oder
einer TARGOBANK Extra-Karte Komfort zahlen Sie
an allen Geldautomaten mit Visa-Logo in Deutschland keine Bargeldauszahlungsgebühr.
Bei der TARGOBANK Pluspunkt Karte mit GratisCash Option zahlen Sie weltweit keine Bargeldauszahlungsgebühr.
Sie unterhalten ein Girokonto bei der TARGOBANK mit mindestens 600,- EUR Geldeingang in
einer Summe pro Monat oder Sie haben ein Guthaben von mindestens 75.000,- EUR bei der
TARGOBANK. Für Ihre Kreditkarte muss ein SEPAMandat/Zahlungsauftrag von diesem Girokonto
bestehen.
Am Geldautomaten:4 250,– EUR5 beziehungsweise
volle Höhe des Guthabens
Studenten
Sofern eine Kreditlebensversicherung
abgeschlossen wurde
Altershöchstgrenze für Studenten-Konditionen:
bis zum 30. Lebensjahr
Der für die Prämienberechnung als Grundlage dienende monatliche Außenstand bemisst sich für
MasterCard Kreditkarten ab dem 24.10.2015
nach dem Durchschnittswert aller sich während
eines Monats ergebenden Außenstände.
Die aktuellen Versicherungsbedingungen gelten
ansonsten unverändert.
Bezugszinssätze
Maßgeblich für die Anpassung der Sollzinssätze der einzelnen Kreditkarten ist der von der Deutschen
Bundesbank veröffentlichte Monatsdurchschnitts-Zinssatz für EURIBOR7-Dreimonatsgeld (Referenzzinssatz). Bezugszinssatz ist der letzte Referenzzinssatz, auf dessen Basis die Bank ihre Sollzinssätze
verändert hat. Die entsprechenden Bezugszinssätze sind der nachstehenden Tabelle zu entnehmen:
Kreditkarte
Bezugszinssatz:
Dreimonats-EURIBOR
Monatsdurchschnitts-Zinssatz von
(Monat, Wert in Prozent)
alle Kreditkarten
September 2014
0,10 %
Die voranstehenden Bezugszinssätze (Tabellenwerte) ändern sich, wenn
– der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte
steigt und die Bank ihren jeweiligen Sollzinssatz entsprechend erhöht oder
– der Referenzzinssatz im Verhältnis zum jeweiligen Tabellenwert um mehr als 15 Basispunkte sinkt.
Für die PrivatCard Premium Karten gelten abweichend folgende Gebühren:
Barverfügungen (Bargeldauszahlung)
3,0 % des Auszahlungsbetrages (mindestens
5,50 EUR Bargeldauszahlungsgebühr) zuzüglich
Sollzinsen.
Umsätze in Spielkasinos, bei Lotteriegesell3,0 % des Auszahlungsbetrages (mindestens
schaften, Wettbüros, Geldmittler und
5,50 EUR Bargeldauszahlungsgebühr) zuzüglich
E-Geld Anbieter
Sollzinsen.
Ziffer 10 Absatz 2 Satz 2 der TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen gilt entsprechend.
250,00 EUR4 bzw. volle Höhe des Guthabens.
Tageshöchstbetrag3:
Fremdwährungsumrechnung beim AuslandsDer zusätzliche Kurszuschlag wird von der TARGOeinsatz von Kreditkarten oder Bezahlchips
BANK übernommen und beträgt somit 0 %.
Auslandseinsatzentgelt
1,50 % des jeweiligen Umsatzes
(ausgenommen sind Euro-Transaktionen im
Europäischen Wirtschaftsraum)
Allgemeine Bestimmungen:
Die Geschäftstage ergeben sich aus den TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen. Die Ausführungsfristen sind den TARGOBANK Kreditkarten Vertragsbedingungen, den Bedingungen für das
Online-Banking und den Bedingungen für die Teilnahme am Telefon-Banking zu entnehmen.
3
Mehrere Verfügungen über den gleichen Kanal beziehungsweise verschiedene Kanäle werden addiert und sind insgesamt nur bis
zu der angegebenen Höhe möglich. Verfügungen bei Akzeptanzstellen sind hiervon unabhängig.
Betrag abhängig von der Höchstauszahlungssumme des jeweiligen Automaten. Bei Bargeldabhebungen im Ausland werden die
angegebenen Beträge gegebenenfalls in die entsprechende Landeswährung umgerechnet.
7
Hinweis: Bei der Dreimonats-Euro-Interbank-Offered Rate (EURIBOR) handelt es sich um einen Satz, zu dem sich Banken, die im
Gebiet der Europäischen Wirtschafts- und Währungsunion ansässig sind, untereinander Dreimonatsgelder leihen. Die Durchschnittssätze für EURIBOR-Dreimonatsgeld werden monatlich in der amtlichen Zinsstatistik der Deutschen Bundesbank und im
Wirtschaftsteil überregionaler Tageszeitungen veröffentlicht. Diese spiegeln jedoch wegen der vielschichtigen Refinanzierungsmethodik der Bank die Änderungen der Refinanzierungsbedingungen nicht exakt wider.
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