zur Darlehensanfrage/Selbstauskunft für

Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Darlehensanfrage an die
Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Geschäftskunden
Um schnellst- und bestmöglich bezüglich der Machbarkeit und der Konditionen einer Finanzierung informieren zu können, benötigen wir Angaben zum Darlehensnehmer und der geplanten Finanzierung. Diese Informationen werden von uns selbstverständlich mit größter Sorgfalt behandelt.
Finanzierungsvorhaben
Kauf
Kauf und Modernisierung
Umschuldung Neubau Ablösung Fremdbank
Modernisierung
Ausbau/Erweiterung Sonstiges
Objektart
Einfamilienhaus
Doppelhaushälfte
Eigentumswohnung Teil-/Gewerbeimmobilien Zweifamilienhaus Reihenhaus
mit Einliegerwohnung
Mehrfamilienhaus
Sonstiges
Grundstücksgröße (m2)
Baujahr/Modernisierungsjahr
Wohnfläche (m2)
Sonstige Objektinfos/Besondere Ausstattung (z. B. Garage, Wintergarten, Solartechnik etc.)
Nutzungsart
Eigennutzung
Vermietung
Nutzfläche wohnwirtschaftlich (m2)
Teilvermietung %
gewerblich (m2)
Anschrift der Immobilie
Umschuldung
Geplanter Umschuldungstermin
Objektwert (ca.) €
Ursprüngliche
Finanzierungssumme €
Aktuelle Restschuld €
Abzulösender Betrag* €
Vertrag zur Vermögensbildung/Sicherheiten
1. 2. Ausfertigung für die Bank
Darlehen, welche umgeschuldet werden (Kreditnummer, Kreditinstitut)
3. 4. * Bitte beachten: Höhe ist stichtagsbezogen und verändert sich mit täglicher Zinsberechnung, wenn die Ablösung nicht zum genannten Termin erfolgt.
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Privat- und Geschäftskunden AG
Darlehensanfrage an die
Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Finanzierungsbedarf
€
Grundstückskosten
Baukosten/Kaufpreis
+
€
Erschließungskosten
+
€
Garage/Stellplatz/Tiefgaragen-Stellplatz
+
€
Renovierung/Modernisierung
+
€
Außenanlagen
+
€
Objektkosten/Kaufpreis
=
0,00 €
Grunderwerbsteuer
% aus
€ = +
0,00 €
Maklerkosten
% aus
€ = +
0,00 €
Notarkosten
+
€
Gerichtskosten
+
€
Sonstige Kosten
+
€
Gesamtaufwand
=
0,00 €
˙/. geplanter Eigenkapitaleinsatz
˙/.
= Finanzierungsbedarf
=
€
0,00 €
(Vertragssumme)
€ € € €
%
%
%
%
€ € € €
%
%
%
%
€ € € €
* Sofern verfügbar
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Ausfertigung für die Bank
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Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
€ € € €
(Versicherungssumme)
0,00 €
Die folgenden Geldbeträge lauten auf (z. B. EUR)
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Geburtsdatum
Geburtsdatum
Meldeadresse Straße, Hausnummer
Meldeadresse Straße, Hausnummer
Meldeadresse PLZ, Ort
Meldeadresse PLZ, Ort
Meldeadresse Land
Meldeadresse Land
Telefonnummer
Telefonnummer
E-Mail-Adresse
E-Mail-Adresse
Geburtsname
Geburtsort
Geburtsname
Beruf
Beruf
Arbeitgeber
Arbeitgeber
Beschäftigt/selbstständig seit
Beschäftigt/selbstständig seit
Probezeit
Nein Ja bis Probezeit
Nein Ja bis Befristetes
Arbeitsverhältnis
Nein Ja bis Befristetes
Arbeitsverhältnis
Nein Ja bis Risiken aus
Arbeitsverhältnis
Nein Ja
Risiken aus
Arbeitsverhältnis
Nein Ja
Wenn ja, welche?
Wenn ja, welche?
Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR)
Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR)
Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ)
Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ)
Familienstand
Familienstand
Güterstand
Güterstand
Staatsangehörigkeit
Staatsangehörigkeit
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Ausfertigung für die Bank
Geburtsort
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Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Alter des geplanten Ruhestandsbeginns
Alter des geplanten Ruhestandsbeginns
ANGABEN BITTE STETS VOLLSTÄNDIG AUSFÜLLEN
Vermögenin vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Kontoguthaben (Kontokorrent, Spar, Termingeld)
Wertpapiere (Kurswert)
Bausparguthaben
Lebens- u. Rentenversicherungen (Rückkaufswert)
Immobilien (ggf. siehe Immobilienübersicht, Verkehrswert)
Andere wichtige Vermögenswerte
Beschreibung
Fremdkapitalin vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Steuerschulden/erwartete Steuernachzahlungen
Kurzfristige Bankverbindlichkeiten besichert durch
Verbindlichkeiten aus Baufinanzierung
besichert durch
Weitere Darlehen (z. B. Ratenkredite) besichert durch
Bürgschaftenin vollen Währungseinheiten
Höhe unterlegt durch Beschreibung
Einkommenssituationin vollen Währungseinheiten
Brutto-Einkünfte im Jahr 1. Darlehensnehmer
aus:
2. DarlehensnehmerAnmerkungen
Selbstständiger Tätigkeit Unselbstständiger Tätigkeit Renten Kapitalvermögen (inkl. Beteiligungen)
Vermietung und Verpachtung (ohne Nebenkosten)
Sonstige Einkünfte Ausfertigung für die Bank
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Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Ausgaben p.a. privatin vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Einkommenssteuer
Miete (kalt)
Nebenkosten (Umlagen, Heizung, etc.)
Lebensunterhalt
KFZ-Kosten (inkl. Versicherung und Leasing)
rivate Kranken- und Sachversicherungen inkl. gesetzl. P
Sozialversicherungsbeiträge
Vertraglich festgelegte Lebensversicherungs- u. Sparbeiträge
Sonstige Ausgaben (z. B. Unterhalt)
Kapitaldienst für Baufinanzierung (Zins und Tilgung)
Kapitaldienst für weitere Kredite (Zins und Tilgung)
Ausfertigung für die Bank
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Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Erläuterungen zu den Einzelpositionen der Selbstauskunft (Geschäftskunde)
EINNAHMEN:
■ Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit 1./2. Kreditnehmer: gem. GuV, Bilanz
■ Einkünfte aus unselbständiger Tätigkeit: Regelmäßiges Bruttogehalt incl. tarifvertraglicher Zusatzzahlungen (z. B. 13. Gehalt), Elterngeld, jedoch ohne
freiwillige Zahlungen des Arbeitgebers (z. B. Urlaubsgeld, Spesen), keine Überstunden
■ Kapitalvermögen/Beteiligungen: Nachhaltige Einkünfte aus z.B. Spar- und Wertpapiervermögen, die nicht als Eigenkapital in die Investition fließen,
nachhaltige Einkünfte aus Beteiligungen an Unternehmen
■ Mieteinkünfte: Vermietung und Verpachtung von Immobilien, oder sonstigen Vermögensgegenständen
■ Sonstige Einkünfte: Kindergeld, Unterhaltszahlungen (eigene, oder für Kinder), evt. Renten
AUSGABEN:
■ Private Steuern: gem. Steuerbescheid, Steuerberechnung Steuerberater
■ Miete (kalt): nur Kaltmiete, festgelegte Steigerungen (Staffelmietvertrag)
■ Nebenkosten: z.B. Strom, Wasser, Heizung, Müll, Grundsteuer, Straßenreinigung, Instandhaltungsrücklage, Wohngeld, Feuerversicherung, ggf. Erbpacht
■ Lebensunterhalt: z.B. Lebensmittel, Kleidung, Telefon, Bildung/Ausbildung, Verträge für Handy und andere digitale Medien (z. B. Bezahlsender), Urlaub,
Freizeit (z. B. Kino, Theater), Hobby (z. B. Sport), Ausgaben für Kinder (z. B. Kindergarten, Schule, Betreuung, Vereinsbeiträge), Haltung von Tieren
■ Kfz.-Kosten: z.B. Benzin, Steuer, Versicherung, Wartung, Reparaturen, Rücklage für Neuanschaffung
■ Kranken- u. Sachversicherungen: Kranken(zusatz-)versicherung, Hausrat-, Haftpflicht-, Ausbildungs- und sonstige Sachversicherungen, evtl. auch gesetzl.
Sozialversicherungsbeiträge
■ Lebensversicherungs- und Sparbeiträge: Kapitallebens-, Renten-, Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Sparbeiträge für Spar-, Bauspar-,
Investment-/Wertpapiersparverträge und sonstige Sparverträge
■ Sonstiges: z. B. Unterhalt an getrennten/geschiedenen Ehepartner, Kinder, sonstige regelmäßige Ausgaben
■ Baufi-Kapitaldienst (aktuell): Aktuelle Raten für Kredite für bestehende Immobilien, incl. Raten für Verträge, die als Tilgungsersatz für diese Kredite vorgesehen
sind
■ Kapitaldienst für weitere Kredite: z. B. private Leasingverträge, Ratenkredite bei Banken oder Handelsunternehmen für Auto, Möbel, Urlaub, Haushalts-/Elektround andere Konsumartikel
VERMÖGEN:
■ Kontoguthaben: Spar- und Kontoguthaben, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Wertpapiere: Aktueller Kurswert von börsengängigen Wertpapieren, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Bausparguthaben: Aktuelle Guthaben auf Bausparverträgen, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Rückkaufswerte von LV/Rentenvers: Aktuelle Rückkaufswerte von Kapitallebens- und/oder Rentenversicherungen gem. Bestätigung der Versicherungsgesellschaft. Nur Verträge, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite), keine Direktversicherungen
■ Immobilien: Ansatz von realistischen Werten, z. B. erzielbarer Verkaufserlös
■ Andere wichtige Vermögenswerte: Konto-, Spar-, Bausparguthaben, Wertpapiere und Rückkaufswerte aus Kapitallebens- und Rentenversicherungen wie oben,
die jedoch als Sicherheit, oder Tilgungsersatz verpfändet sind
FREMDKAPITAL:
■ Kurzfristige Bankverbindlichkeiten: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden von privaten Dispo- und Rahmenkreditlinien,
■ Steuerschulden: Zu erwartende Steuernachzahlung /Steuervorauszahlung
■ Baufinanzierungskredite: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden bestehender Baufinanzierungskredite incl. z. B. KfW-Wohnkrediten
Ausfertigung für die Bank
■ Bürgschaften: Private Bürgschaften z. B. für Kredite von Kindern
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Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Wirtschaftliche Situation geschäftlich
Firma
Firma
Gründungsjahr
Rechtsform
Bilanzierend
Ja Nein
Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse
Eingetragen in
Handelsregister Handwerksrolle
PLZ, Ort der Geschäftsadresse
Branche/Art der Geschäftstätigkeit
Inhaber, Gesellschafter, Geschäftsführer
Telefonnummer
NUR AUSZUFÜLLEN, FALLS KEINE BILANZ VORLIEGT
1. Nachfolgende Angaben per
Vermögen
2. Nachfolgende Angaben per
in vollen Währungseinheiten
Kasse, Kontoguthaben (Kontokorrent, Termingeld)
Wertpapiere (Kurswert)
Kurzfristige Forderungen (inkl. aus Lieferung u. Leistung)
Vorräte/Waren (inkl. Anzahlungen)
Immobilien (Verkehrswert)
Sonst. Sachanlagen (Maschinen, Anlagen, Inventur)
Beteiligungen
Forderungen an Gesellschafter
Immaterielles Vermögen
Fremdkapital in vollen Währungseinheiten
Kurzfrist. Verbindlichkeiten aus Lieferungen u. Leistungen
Sonstiges kurzfrist. FK (inkl. Anzahlungen, Rückstellungen)
Mittel-/Langfristiges FK (Verbindlichkeiten, Rückstellungen)
Verbindlichkeiten ggü. Gesellschaftern
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Ausfertigung für die Bank
Kurzfrist. Bankverbindlichkeiten (<1 J. Restlaufzeit) u. Akzepte
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Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Eventualverbindlichkeiten in vollen Währungseinheiten
z. B. aus Bürgschaften, Wechselobligen
Kapitaldienst in vollen Währungseinheiten
Kalenderjahr
Kapitaldienst für vorhandene Kredite ilgung von Krediten (= Kapitaldienst ./. gezahlte Zinsen oder
T
Kreditbetrag/Gesamtlaufzeit)
Informationen zur wirtschaftlichen Entwicklung
Beträge in vollen Währungseinheiten
Vorjahr
Lfd. Jahr
Folgejahr (Plan)
Mitarbeiterzahl
Umsatz
Personalaufwendungen
Sachaufwendungen (inkl. Abschreibungen)
Sonst. Aufwand (inkl. Zinsen, neutr. Aufwand)
Jahresüberschuss vor Steuern
Auftragsbestand
Investitionen
Pensionsrückstellungen
Bestehende Bankverbindungen
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Erläuterungen/Bemerkungen (z. B. Maßnahmenplanung, Beschreibung von Investitionen und Projekten)
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Ausfertigung für die Bank
Weitere Informationen
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
Angaben zum Steuerberater (sofern eingebunden)
Diese Selbstauskunft wurde von dem/den Darlehensnehmern gemeinsam mit dem Steuerberater ausgefüllt.
Vorname, Name des Steuerberaters
Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse
Telefonnummer
PLZ, Ort der Geschäftsadresse
Datum
Unterschrift des Steuerberaters
Einwilligungserklärung SCHUFA
Die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben wird hiermit bestätigt. Sofern sich die in der Selbstauskunft gemachten Angaben nicht aus den der Bank bereits vorliegenden Unterlagen ableiten lassen, werde(n) ich/wir konkrete Nachweise zur Verfügung stellen.
Ich/Wir willige(n) ein, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (nachfolgend Bank) als kreditvergebende Stelle meine/unsere personenbezogenen Daten zum Zweck der Dokumentation des Darlehensantrages und zur internen Nutzung speichert und verarbeitet. Die Bank wird meine/unsere Daten zur Bonitätsprüfung
im Rahmen eines technisch-mathematischen Scoring-Verfahrens analysieren. In dieses Verfahren fließen die von mir/uns gemachten Angaben, die SCHUFA-Auskunft
sowie statistische Erfahrungswerte ein. Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass diese Selbstauskunft und die damit im Zusammenhang stehende Dokumentation
dieses Kreditvertrages einschließlich der Informationen zu meiner/unserer Geschäftsverbindung, sofern ich/wir Kunde(n) der Bank bin/sind, der Zurich Deutscher Herold
Lebensversicherung AG bzw. der Deutsche Bank Bauspar AG für deren Darlehen an mich/uns weitergegeben werden. Diese Gesellschaften können im Rahmen ihrer
Zusammenarbeit mit der Bank Informationen über meine/unsere Geschäftsverbindung an die Bank übermitteln. Darüber hinaus willige(n) ich/wir ein, dass die Bank bei
der SCHUFA HOLDING AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung), Auskünfte einholt. Es ist mir/uns bekannt, dass
die Schufa die Anfragen 12 Monate archiviert. Weitere Informationen über das SCHUFA-Verfahren enthält ein Merkblatt, das mir/uns auf Wunsch zur Verfügung gestellt
wird. Hiermit entbinde(n) ich/wir die Bank insoweit vom Bankgeheimnis. Diese Einwilligung ist jederzeit widerrufbar.
Ich bin/Wir sind damit einverstanden, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG hinsichtlich des näher bezeichneten Grundbesitzes Auskunft und Akteneinsicht über vorliegende Informationen zum Altlastenkataster , Baulastenverzeichnis, der Bauakte, zum Grundbuch erhalten und nehmen kann. Des Weiteren ermächtige(n)
ich/wir die Kreditinstitute, zu denen ich/wir Geschäftsverbindung unterhalte(n), der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG die üblichen Bankauskünfte, insbesondere auch über meine/unsere Kreditwürdigkeit, zu erteilen. Sollten sich noch Rückfragen ergeben, ist die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG berechtigt,
meinen/unseren Steuerberater direkt anzusprechen.
Unterschrift(en) des/der Darlehensnehmer(s)
Ausfertigung für die Bank
Datum
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Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Zur Selbstauskunft vom
Vermittler dieser Finanzierungsanfrage
Vor- und Zuname
Gesellschaft, sofern vorhanden
Adresse des Geschäftssitzes
Straße, Hausnummer
Adresszusatz
PLZ, Ort
Land
Beratung und Produktempfehlung durch den Vermittler
Es ist keine Beratung/Empfehlung durch den Vermittler erfolgt.
Die Beratung soll von der Bank übernommen werden.
Die Beratung und Produktempfehlung (gemäß beigefügter Darlehensberechnung) ist durch den Vermittler erfolgt. Informationen zur Kreditwürdigkeit über die
gesamte Darlehenslaufzeit sind nachfolgend dokumentiert.
Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit
Plant der Kunde/Planen die Kunden eine Finanzierung über den Ruhestand hinaus?
Ja
Nein
Sind bei der Betrachtung der gesamten Darlehenslaufzeit bereits heute Veränderungen absehbar, die Einfluss auf die Einkommenssituation
des/der Kunden haben? (z. B. Familienplanung, Ruhestand etc.)
Ja
Nein
Wenn ja, mit welchen Veränderungen rechnet der/rechnen die Kunde(n) während der gesamten Darlehenslaufzeit?
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
Höhe der Veränderung (+/-)
€
ab
bis, sofern befristet
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
Höhe der Veränderung (+/-)
€
ab
bis, sofern befristet
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
€
ab
bis, sofern befristet
Besteht bereits eine Absicherung des/der Kunden/Familie?
Bereits vorhanden
Vom Kunden vorgesehen
Im Todesfall
€
Bei Arbeitslosigkeit
€
Bei Arbeitslosigkeit
€
Bei Berufsunfähigkeit
€
Bei Berufsunfähigkeit
€
Im Krankheitsfall
€
Im Krankheitsfall
€
002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311
Im Todesfall
€
Ausfertigung für die Bank
Höhe der Veränderung (+/-)
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Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Zur Selbstauskunft vom
Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit (Fortsetzung)
Der/Die Kunde(n) wurde(n) auf folgende Risiken während der gesamten Darlehenslaufzeit hingewiesen:
Zinsänderungsrisiko
Unvorhergesehene Baukosten
Änderung des Wertes der Immobilie
Materielle Risiken wie Gebäudebrand oder Unwetterschäden
Veränderung der regelmäßigen Kosten der Immobilie, z. B. für Instandhaltung, Erneuerung, Modernisierung
Weitere
Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind bereits vorhanden
Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind vom Kunden vorgesehen
Gegebenenfalls weitere über die oben genannten Themen hinaus erfolgten Informationen
Hiermit bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Dokumentation.
Unterschrift des Vermittlers
Ausfertigung für die Bank
Datum
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Privat- und Geschäftskunden AG
Darlehensanfrage an die
Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Geschäftskunden
Um schnellst- und bestmöglich bezüglich der Machbarkeit und der Konditionen einer Finanzierung informieren zu können, benötigen wir Angaben zum Darlehensnehmer und der geplanten Finanzierung. Diese Informationen werden von uns selbstverständlich mit größter Sorgfalt behandelt.
Finanzierungsvorhaben
Kauf
Kauf und Modernisierung
Umschuldung Neubau Ablösung Fremdbank
Modernisierung
Ausbau/Erweiterung Sonstiges
Objektart
Einfamilienhaus
Doppelhaushälfte
Eigentumswohnung Teil-/Gewerbeimmobilien Zweifamilienhaus Reihenhaus
mit Einliegerwohnung
Mehrfamilienhaus
Sonstiges
Grundstücksgröße (m2)
Baujahr/Modernisierungsjahr
Wohnfläche (m2)
Sonstige Objektinfos/Besondere Ausstattung (z. B. Garage, Wintergarten, Solartechnik etc.)
Nutzungsart
Eigennutzung
Vermietung
Nutzfläche wohnwirtschaftlich (m2)
Teilvermietung %
gewerblich (m2)
Anschrift der Immobilie
Umschuldung
Geplanter Umschuldungstermin
Objektwert (ca.) €
Ursprüngliche
Finanzierungssumme €
Aktuelle Restschuld €
Abzulösender Betrag* €
Vertrag zur Vermögensbildung/Sicherheiten
1. 2. Ausfertigung für den Kunden
Darlehen, welche umgeschuldet werden (Kreditnummer, Kreditinstitut)
3. 4. * Bitte beachten: Höhe ist stichtagsbezogen und verändert sich mit täglicher Zinsberechnung, wenn die Ablösung nicht zum genannten Termin erfolgt.
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Privat- und Geschäftskunden AG
Darlehensanfrage an die
Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Finanzierungsbedarf
€
Grundstückskosten
Baukosten/Kaufpreis
+
€
Erschließungskosten
+
€
Garage/Stellplatz/Tiefgaragen-Stellplatz
+
€
Renovierung/Modernisierung
+
€
Außenanlagen
+
€
Objektkosten/Kaufpreis
=
0,00 €
Grunderwerbsteuer
% aus
€ = +
0,00 €
Maklerkosten
% aus
€ = +
0,00 €
Notarkosten
+
€
Gerichtskosten
+
€
Sonstige Kosten
+
€
Gesamtaufwand
=
0,00 €
˙/. geplanter Eigenkapitaleinsatz
˙/.
= Finanzierungsbedarf
=
€
0,00 €
(Vertragssumme)
€ € € €
%
%
%
%
€
€
€
€
%
€ € € €
* Sofern verfügbar
002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311
Ausfertigung für den Kunden
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
€ € € €
(Versicherungssumme)
0,00 €
Die folgenden Geldbeträge lauten auf (z. B. EUR)
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Geburtsdatum
Geburtsdatum
Meldeadresse Straße, Hausnummer
Meldeadresse Straße, Hausnummer
Meldeadresse PLZ, Ort
Meldeadresse PLZ, Ort
Meldeadresse Land
Meldeadresse Land
Telefonnummer
Telefonnummer
E-Mail-Adresse
E-Mail-Adresse
Geburtsname
Geburtsort
Geburtsname
Beruf
Beruf
Arbeitgeber
Arbeitgeber
Beschäftigt/selbstständig seit
Beschäftigt/selbstständig seit
Probezeit
Nein Ja bis Probezeit
Nein Ja bis Befristetes
Arbeitsverhältnis
Nein Ja bis Befristetes
Arbeitsverhältnis
Nein Ja bis Risiken aus
Arbeitsverhältnis
Nein Ja
Risiken aus
Arbeitsverhältnis
Nein Ja
Wenn ja, welche?
Wenn ja, welche?
Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR)
Haupteinkommen in Währung (z. B. EUR)
Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ)
Anzahl Geburtsdaten unterhaltsberechtigter Kinder (TT.MM.JJJJ)
Familienstand
Familienstand
Güterstand
Güterstand
Staatsangehörigkeit
Staatsangehörigkeit
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Ausfertigung für den Kunden
Geburtsort
3 / 9
Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Alter des geplanten Ruhestandsbeginns
Alter des geplanten Ruhestandsbeginns
ANGABEN BITTE STETS VOLLSTÄNDIG AUSFÜLLEN
Vermögen
in vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Kontoguthaben (Kontokorrent, Spar, Termingeld)
Wertpapiere (Kurswert)
Bausparguthaben
Lebens- u. Rentenversicherungen (Rückkaufswert)
Immobilien (ggf. siehe Immobilienübersicht, Verkehrswert)
Andere wichtige Vermögenswerte
Beschreibung
Fremdkapital
in vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Steuerschulden/erwartete Steuernachzahlungen
Kurzfristige Bankverbindlichkeiten
besichert durch
Verbindlichkeiten aus Baufinanzierung
besichert durch
Weitere Darlehen (z. B. Ratenkredite)
besichert durch
Bürgschaften
in vollen Währungseinheiten
Höhe
unterlegt durch
Beschreibung
Einkommenssituation
in vollen Währungseinheiten
Brutto-Einkünfte im Jahr aus:
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Anmerkungen
Unselbstständiger Tätigkeit
Renten
Kapitalvermögen (inkl. Beteiligungen)
Vermietung und Verpachtung (ohne Nebenkosten)
Ausfertigung für den Kunden
Selbstständiger Tätigkeit
Sonstige Einkünfte
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Ausgaben p.a. privat
in vollen Währungseinheiten
Anmerkungen
Einkommenssteuer
Miete (kalt)
Nebenkosten (Umlagen, Heizung, etc.)
Lebensunterhalt
KFZ-Kosten (inkl. Versicherung und Leasing)
rivate Kranken- und Sachversicherungen inkl. gesetzl. P
Sozialversicherungsbeiträge
Vertraglich festgelegte Lebensversicherungs- u. Sparbeiträge
Sonstige Ausgaben (z. B. Unterhalt)
Kapitaldienst für Baufinanzierung (Zins und Tilgung)
Ausfertigung für den Kunden
Kapitaldienst für weitere Kredite (Zins und Tilgung)
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Erläuterungen zu den Einzelpositionen der Selbstauskunft (Geschäftskunde)
EINNAHMEN:
■ Einkünfte aus selbständiger Tätigkeit 1./2. Kreditnehmer: gem. GuV, Bilanz
■ Einkünfte aus unselbständiger Tätigkeit: Regelmäßiges Bruttogehalt incl. tarifvertraglicher Zusatzzahlungen (z. B. 13. Gehalt), Elterngeld, jedoch ohne
freiwillige Zahlungen des Arbeitgebers (z. B. Urlaubsgeld, Spesen), keine Überstunden
■ Kapitalvermögen/Beteiligungen: Nachhaltige Einkünfte aus z.B. Spar- und Wertpapiervermögen, die nicht als Eigenkapital in die Investition fließen,
nachhaltige Einkünfte aus Beteiligungen an Unternehmen
■ Mieteinkünfte: Vermietung und Verpachtung von Immobilien, oder sonstigen Vermögensgegenständen
■ Sonstige Einkünfte: Kindergeld, Unterhaltszahlungen (eigene, oder für Kinder), evt. Renten
AUSGABEN:
■ Private Steuern: gem. Steuerbescheid, Steuerberechnung Steuerberater
■ Miete (kalt): nur Kaltmiete, festgelegte Steigerungen (Staffelmietvertrag)
■ Nebenkosten: z.B. Strom, Wasser, Heizung, Müll, Grundsteuer, Straßenreinigung, Instandhaltungsrücklage, Wohngeld, Feuerversicherung, ggf. Erbpacht
■ Lebensunterhalt: z.B. Lebensmittel, Kleidung, Telefon, Bildung/Ausbildung, Verträge für Handy und andere digitale Medien (z. B. Bezahlsender), Urlaub,
Freizeit (z. B. Kino, Theater), Hobby (z. B. Sport), Ausgaben für Kinder (z. B. Kindergarten, Schule, Betreuung, Vereinsbeiträge), Haltung von Tieren
■ Kfz.-Kosten: z.B. Benzin, Steuer, Versicherung, Wartung, Reparaturen, Rücklage für Neuanschaffung
■ Kranken- u. Sachversicherungen: Kranken(zusatz-)versicherung, Hausrat-, Haftpflicht-, Ausbildungs- und sonstige Sachversicherungen, evtl. auch gesetzl.
Sozialversicherungsbeiträge
■ Lebensversicherungs- und Sparbeiträge: Kapitallebens-, Renten-, Risikolebens- und Berufsunfähigkeitsversicherungen, Sparbeiträge für Spar-, Bauspar-,
Investment-/Wertpapiersparverträge und sonstige Sparverträge
■ Sonstiges: z. B. Unterhalt an getrennten/geschiedenen Ehepartner, Kinder, sonstige regelmäßige Ausgaben
■ Baufi-Kapitaldienst (aktuell): Aktuelle Raten für Kredite für bestehende Immobilien, incl. Raten für Verträge, die als Tilgungsersatz für diese Kredite vorgesehen
sind
■ Kapitaldienst für weitere Kredite: z. B. private Leasingverträge, Ratenkredite bei Banken oder Handelsunternehmen für Auto, Möbel, Urlaub, Haushalts-/Elektround andere Konsumartikel
VERMÖGEN:
■ Kontoguthaben: Spar- und Kontoguthaben, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Wertpapiere: Aktueller Kurswert von börsengängigen Wertpapieren, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Bausparguthaben: Aktuelle Guthaben auf Bausparverträgen, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite)
■ Rückkaufswerte von LV/Rentenvers: Aktuelle Rückkaufswerte von Kapitallebens- und/oder Rentenversicherungen gem. Bestätigung der Versicherungsgesellschaft. Nur Verträge, die nicht verpfändet sind (z. B. als Sicherheit, oder Tilgungsersatz für bestehende Kredite), keine Direktversicherungen
■ Immobilien: Ansatz von realistischen Werten, z. B. erzielbarer Verkaufserlös
■ Andere wichtige Vermögenswerte: Konto-, Spar-, Bausparguthaben, Wertpapiere und Rückkaufswerte aus Kapitallebens- und Rentenversicherungen wie oben,
die jedoch als Sicherheit, oder Tilgungsersatz verpfändet sind
FREMDKAPITAL:
■ Kurzfristige Bankverbindlichkeiten: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden von privaten Dispo- und Rahmenkreditlinien,
■ Steuerschulden: Zu erwartende Steuernachzahlung /Steuervorauszahlung
■ Baufinanzierungskredite: Aktuelle Inanspruchnahmen/Salden bestehender Baufinanzierungskredite incl. z. B. KfW-Wohnkrediten
Ausfertigung für den Kunden
■ Bürgschaften: Private Bürgschaften z. B. für Kredite von Kindern
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Wirtschaftliche Situation geschäftlich
Firma
Firma
Gründungsjahr
Rechtsform
Bilanzierend
Ja Nein
Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse
Eingetragen in
Handelsregister Handwerksrolle
PLZ, Ort der Geschäftsadresse
Branche/Art der Geschäftstätigkeit
Inhaber, Gesellschafter, Geschäftsführer
Telefonnummer
NUR AUSZUFÜLLEN, FALLS KEINE BILANZ VORLIEGT
1. Nachfolgende Angaben per
Vermögen
2. Nachfolgende Angaben per
in vollen Währungseinheiten
Kasse, Kontoguthaben (Kontokorrent, Termingeld)
Wertpapiere (Kurswert)
Kurzfristige Forderungen (inkl. aus Lieferung u. Leistung)
Vorräte/Waren (inkl. Anzahlungen)
Immobilien (Verkehrswert)
Sonst. Sachanlagen (Maschinen, Anlagen, Inventur)
Beteiligungen
Forderungen an Gesellschafter
Immaterielles Vermögen
Fremdkapital in vollen Währungseinheiten
Kurzfrist. Verbindlichkeiten aus Lieferungen u. Leistungen
Sonstiges kurzfrist. FK (inkl. Anzahlungen, Rückstellungen)
Mittel-/Langfristiges FK (Verbindlichkeiten, Rückstellungen)
Verbindlichkeiten ggü. Gesellschaftern
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Ausfertigung für den Kunden
Kurzfrist. Bankverbindlichkeiten (<1 J. Restlaufzeit) u. Akzepte
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Eventualverbindlichkeiten in vollen Währungseinheiten
z. B. aus Bürgschaften, Wechselobligen
Kapitaldienst in vollen Währungseinheiten
Kalenderjahr
Kapitaldienst für vorhandene Kredite ilgung von Krediten (= Kapitaldienst ./. gezahlte Zinsen oder
T
Kreditbetrag/Gesamtlaufzeit)
Informationen zur wirtschaftlichen Entwicklung
Beträge in vollen Währungseinheiten
Vorjahr
Lfd. Jahr
Folgejahr (Plan)
Mitarbeiterzahl
Umsatz
Personalaufwendungen
Sachaufwendungen (inkl. Abschreibungen)
Sonst. Aufwand (inkl. Zinsen, neutr. Aufwand)
Jahresüberschuss vor Steuern
Auftragsbestand
Investitionen
Pensionsrückstellungen
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Kreditinstitut
Kredithöhe gesamt
besichert durch
Weitere Informationen
Erläuterungen/Bemerkungen (z. B. Maßnahmenplanung, Beschreibung von Investitionen und Projekten)
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Ausfertigung für den Kunden
Bestehende Bankverbindungen
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Deutsche Bank
Privat- und Geschäftskunden AG
Selbstauskunft Geschäftlich
Angaben zum Steuerberater (sofern eingebunden)
Diese Selbstauskunft wurde von dem/den Darlehensnehmern gemeinsam mit dem Steuerberater ausgefüllt.
Vorname, Name des Steuerberaters
Straße, Hausnummer der Geschäftsadresse
Telefonnummer
PLZ, Ort der Geschäftsadresse
Datum
Unterschrift des Steuerberaters
Einwilligungserklärung SCHUFA
Die Richtigkeit und Vollständigkeit der Angaben wird hiermit bestätigt. Sofern sich die in der Selbstauskunft gemachten Angaben nicht aus den der Bank bereits vorliegenden Unterlagen ableiten lassen, werde(n) ich/wir konkrete Nachweise zur Verfügung stellen.
Ich/Wir willige(n) ein, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG (nachfolgend Bank) als kreditvergebende Stelle meine/unsere personenbezogenen Daten zum Zweck der Dokumentation des Darlehensantrages und zur internen Nutzung speichert und verarbeitet. Die Bank wird meine/unsere Daten zur Bonitätsprüfung
im Rahmen eines technisch-mathematischen Scoring-Verfahrens analysieren. In dieses Verfahren fließen die von mir/uns gemachten Angaben, die SCHUFA-Auskunft
sowie statistische Erfahrungswerte ein. Ich bin/ Wir sind damit einverstanden, dass diese Selbstauskunft und die damit im Zusammenhang stehende Dokumentation
dieses Kreditvertrages einschließlich der Informationen zu meiner/unserer Geschäftsverbindung, sofern ich/wir Kunde(n) der Bank bin/sind, der Zurich Deutscher Herold
Lebensversicherung AG bzw. der Deutsche Bank Bauspar AG für deren Darlehen an mich/uns weitergegeben werden. Diese Gesellschaften können im Rahmen ihrer
Zusammenarbeit mit der Bank Informationen über meine/unsere Geschäftsverbindung an die Bank übermitteln. Darüber hinaus willige(n) ich/wir ein, dass die Bank bei
der SCHUFA HOLDING AG, Kormoranweg 5, 65201 Wiesbaden (Schutzgemeinschaft für allgemeine Kreditsicherung), Auskünfte einholt. Es ist mir/uns bekannt, dass
die Schufa die Anfragen 12 Monate archiviert. Weitere Informationen über das SCHUFA-Verfahren enthält ein Merkblatt, das mir/uns auf Wunsch zur Verfügung gestellt
wird. Hiermit entbinde(n) ich/wir die Bank insoweit vom Bankgeheimnis. Diese Einwilligung ist jederzeit widerrufbar.
Ich bin/Wir sind damit einverstanden, dass die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG hinsichtlich des näher bezeichneten Grundbesitzes Auskunft und Akteneinsicht über vorliegende Informationen zum Altlastenkataster , Baulastenverzeichnis, der Bauakte, zum Grundbuch erhalten und nehmen kann. Des Weiteren ermächtige(n)
ich/wir die Kreditinstitute, zu denen ich/wir Geschäftsverbindung unterhalte(n), der Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG die üblichen Bankauskünfte, insbesondere auch über meine/unsere Kreditwürdigkeit, zu erteilen. Sollten sich noch Rückfragen ergeben, ist die Deutsche Bank Privat- und Geschäftskunden AG berechtigt,
meinen/unseren Steuerberater direkt anzusprechen.
Unterschrift(en) des/der Darlehensnehmer(s)
Ausfertigung für den Kunden
Datum
002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311
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Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Zur Selbstauskunft vom
Vermittler dieser Finanzierungsanfrage
Vor- und Zuname
Gesellschaft, sofern vorhanden
Adresse des Geschäftssitzes
Straße, Hausnummer
Adresszusatz
PLZ, Ort
Land
Beratung und Produktempfehlung durch den Vermittler
Es ist keine Beratung/Empfehlung durch den Vermittler erfolgt.
Die Beratung soll von der Bank übernommen werden.
Die Beratung und Produktempfehlung (gemäß beigefügter Darlehensberechnung) ist durch den Vermittler erfolgt. Informationen zur Kreditwürdigkeit über die
gesamte Darlehenslaufzeit sind nachfolgend dokumentiert.
Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit
Plant der Kunde/Planen die Kunden eine Finanzierung über den Ruhestand hinaus?
Ja
Nein
Sind bei der Betrachtung der gesamten Darlehenslaufzeit bereits heute Veränderungen absehbar, die Einfluss auf die Einkommenssituation
des/der Kunden haben? (z. B. Familienplanung, Ruhestand etc.)
Ja
Nein
Wenn ja, mit welchen Veränderungen rechnet der/rechnen die Kunde(n) während der gesamten Darlehenslaufzeit?
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
Höhe der Veränderung (+/-)
€
ab
bis, sofern befristet
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
Höhe der Veränderung (+/-)
€
ab
bis, sofern befristet
(Beschreibung der Veränderung: Art des Einkommens/Art der Ausgabe, Zeitpunkt, Dauer und Höhe der Veränderung, monatlich/jährlich?)
€
ab
bis, sofern befristet
Besteht bereits eine Absicherung des/der Kunden/Familie?
Bereits vorhanden
Vom Kunden vorgesehen
Im Todesfall
€
Bei Arbeitslosigkeit
€
Bei Arbeitslosigkeit
€
Bei Berufsunfähigkeit
€
Bei Berufsunfähigkeit
€
Im Krankheitsfall
€
Im Krankheitsfall
€
002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311
Im Todesfall
€
Ausfertigung für den Vermittler
Höhe der Veränderung (+/-)
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Selbstauskunft Geschäftlich
1. Darlehensnehmer
2. Darlehensnehmer
Vor- und Zuname
Vor- und Zuname
Zur Selbstauskunft vom
Informationen zur Kreditwürdigkeit während der gesamten Darlehenslaufzeit (Fortsetzung)
Der/Die Kunde(n) wurde(n) auf folgende Risiken während der gesamten Darlehenslaufzeit hingewiesen:
Zinsänderungsrisiko
Unvorhergesehene Baukosten
Änderung des Wertes der Immobilie
Materielle Risiken wie Gebäudebrand oder Unwetterschäden
Veränderung der regelmäßigen Kosten der Immobilie, z. B. für Instandhaltung, Erneuerung, Modernisierung
Weitere
Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind bereits vorhanden
Folgende Bausteine zur Risikoabsicherung sind vom Kunden vorgesehen
Gegebenenfalls weitere über die oben genannten Themen hinaus erfolgten Informationen
Hiermit bestätige ich die Richtigkeit und Vollständigkeit dieser Dokumentation.
Unterschrift des Vermittlers
Ausfertigung für den Vermittler
Datum
002 62093 03 Formular SA geschäftlich DA Vermittler 160311
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