Apresentação Christopher Wells ABN AMRO na FBDS 10112004

Finanças
e
Sustentabilidade
O que é uma externalidade?
Ar limpo
Photos Externalidades
Rio limpo
Algumas
externalidades
Clima do planeta estável
Areia limpa
O que é
importante
para você?
Patrimônio
histórico
Ar limpo
Photos Externalidades
Rio limpo
Externalidades
ganham preços
$$$
Clima do planeta estável
Areia limpa
Patrimônio
histórico
Estes custos vão subir
yCusto da água
yCusto do tratamento da água
yCusto da disposição do lixo (ex: taxa do lixo em SP)
yCusto de limpar um terreno contaminado
yCusto de reduzir a poluição do ar
yMultas ambientais de qualquer natureza
yCusto de indenizações para funcionários e clientes
yNúmero de indenizações para funcionários e clientes
yPrejuizo causado por uma campanha de uma ONG contra você
yCusto de emitir CO 2
Riscos
a instituição
financeira
Iníciopara
de tour
du monde
Risco de crédito: inadimplência
Garantias: ativos depreciados ou zerados
Risco de reputação
Risco como acionista: depreciação de títulos
da empresa
Política de crédito:
Financiamentos Socioambientais
- Riscos
- Oportunidades
Questionário
socioambiental
Início de tour du monde
Preenchido por…
... Empresas grandes
… Empresas médias
… Empresas pequenas em 22 setores
Questionário: algumas perguntas
1- Gerente de meio ambiente?
2- Metas para reduzir consumo de energia, água?
3- Metas para reduzir geração lixo / reciclar?
4- Metas para achar local adequado para lixo /
tratamento adequado efluentes?
5 - ISO 14001? Planos?
6 - “O que falta a ser feito para reduzir impacto ?”
7 - Relação com fornecedores da empresa
Questionário
Cada questionário passa por uma verificação via…
… internet
…órgãos do governo
…ONGs
…visitas, em alguns casos
Principal
lição
Início de tour du monde
Após analisar mais de 3.000 empresas….
Alta co-relação entre:
problemas ambientais e
problemas financeiros
Mundial
Início dePolítica
tour du
monde
zABN AMRO co-autor + signatário do “Equator
Principles”
yJunho 2003
zQualquer projeto acima de US$ 50 milhões
deve seguir as normas ambientais e sociais
do Banco Mundial / IFC
z27 bancos assinaram documento
Departamento de análise de risco
Christopher Wells
Regina Scharf
Área de Riscos Socioambientais
Política de crédito:
Financiamentos Socioambientais
- Riscos
- Oportunidades
Oportunidades
realizadas
Início de tour du monde
Linha de US$ 51 milhões com IFC para:
- Investimentos ambientais ($21 MM)
- Desempenho ambiental em SMEs ($5 MM)
- Governança corporativa ($25 MM)
- Primeira linha desta natureza do IFC com
qualquer banco
Oportunidades
realizadas
Início de tour du monde
Linha para equipamentos socioambientais
- Crédito Direto ao Consumidor (CDC)
- Até R$ 300.000, com apresentação de nota fiscal
- Taxas diferenciadas
Oportunidades
realizadas
Início de tour du monde
Brazilian Infrastructure Investment Fund
- US$ 1 bilhão do IDB e fundos de pensão
- ABN AMRO é manager (não investidor)
- Existência de área riscos socioambientais foi
chave para ganhar “mandate”
Oportunidades
Início de tour du monde
Créditos de carbono
- Banco está se posicionando neste mercado,
com experts em vários países
FUNDO ETHICAL
• Mais clientes reconhecem a importância
da rentabilidade com responsabilidade
2001
2002
2003
2004*
Rent Ac*
Fundo Ethical
12,20
1,58
67,51
-9,92
72%
IBVSP Medio
22,39
-17,80
97,10
-11,91
74,7%
Patrimônio (R$ M )
2.858
5.799
16.182
40.237
* até Mai/2004
• Carteira de empresas com excelência em
Responsabilidade e Governança
Corporativa
Valores Econômicos e Humanos Juntos
A SUSTENTABILIDADE É UM PRINCÍPIO
QUE ORIENTA NOSSAS AÇÕES
Natureza do Negócio
• Política de Risco Socioambiental
• Produtos Socioambientais
• Fundos de investimento
Socialmente Responsável
• Microcrédito
Transversal
•
•
•
•
•
•
Fornecedores
Diversidade
Relatórios de Sustentabilidade
Ecoeficiência
Ação Social
Conscientização & Treinamentos
Sociais e Ambientais
CREDIBILIDADE