Seja Bem-vindo ao Finance Desktop

Transcrição

Este programa foi construído para ajudar-lhe a controlar suas finanças de uma maneira fácil,
eficaz e centralizada.
Sua missão é proporcionar uma ferramenta eficaz e acessível a todos, promovendo maior
bem-estar financeiro geral.
Muito nos honra tê-lo(a) como usuário(a). Seja bem-vindo(a) ao FinanceDesktop!
Dicas de uma boa utilização
Algumas dicas rápidas sobre como utilizar bem o FinanceDesktop:
1
ÍNDICE
Guia rápido .................................... 6
1º PASSO : Instalando o software no seu computador ......................................... 6
2º PASSO : Cadastrando uma Conta .............................................................. 6
3º PASSO : Importando os extratos de seu banco .............................................. 6
Minhas Finanças............................... 7
Cadastros ..........................................................7
Contas ................................................................................. 8
Cadastrar uma Conta ............................................................................... 8
Editar / Modificar uma Conta ..................................................................... 8
Excluir uma Conta................................................................................... 8
Conta Corrente.................................................................................... 9
Conta Investimentos ............................................................................ 10
Conta Cartão ..................................................................................... 10
Conta Dinheiro ................................................................................... 11
Conta Poupança.................................................................................. 11
Conta CDB......................................................................................... 12
Conta Fundos ..................................................................................... 13
Conta Simulado Ações .......................................................................... 14
Moedas e Indicadores .............................................................16
Cadastrando novos Moedas e Indicadores ...................................................... 17
Atualizando o valor de Moedas e Indicadores: Compondo o Histórico ..................... 18
Editando o valor histórico de Moedas e Indicadores .......................................... 19
Excluindo cotações históricas de moedas e indicadores ..................................... 19
Excluindo moedas / indicadores ................................................................. 20
Categorias ...........................................................................20
Cadastrar uma Categoria.......................................................................... 20
Editar / modificar uma Categoria ............................................................... 21
Excluir uma Categoria ............................................................................. 21
Grupos de Categorias .............................................................................. 22
Cadastrar Grupo de categorias ................................................................ 22
Editar / modificar um Grupo de Categorias ................................................. 22
Excluir um Grupo de Categorias............................................................... 23
Pertence a...........................................................................23
Cadastrar um Pertence a:......................................................................... 23
Editar / Modificar um Pertence a:............................................................... 23
Excluir um Pertence a: ............................................................................ 23
Fontes Pagadoras ..................................................................24
Cadastrar uma Fonte Pagadora .................................................................. 24
Editar / modificar uma Fonte Pagadora ........................................................ 24
Excluir uma Fonte Pagadora ...................................................................... 24
Favorecidos .........................................................................25
Cadastrar um Favorecido.......................................................................... 25
Editar / Modificar um Favorecido................................................................ 25
Excluir um Favorecido ............................................................................. 25
Centros de Custo...................................................................27
Cadastrar um Centro de Custo ................................................................... 27
Editar / modificar um Centro de Custo ......................................................... 27
Excluir um Centro de Custo....................................................................... 27
Centros de Receita ................................................................28
Cadastrar um Centro de Receita ................................................................. 28
Editar / Modificar um Centro de Receita ....................................................... 28
Excluir um Centro de Receita .................................................................... 28
Feriados..............................................................................29
Cadastrar um Feriado.............................................................................. 29
Editar / Modificar um Feriado.................................................................... 29
2
Excluir um Feriado ................................................................................. 29
Preferências ........................................................................30
Auto Classificação .................................................................30
Usando a Auto Classificação ...................................................................... 31
Incluindo itens a serem Auto-Classificados .................................................. 31
Editando itens da lista de Auto Classificação ............................................... 31
Excluindo itens da lista de Auto Classificação .............................................. 32
Executando a Auto Classificação .............................................................. 32
Outros Cadastros ...................................................................33
Nome de conta...................................................................................... 33
Cadastrando um nome de conta............................................................... 33
Editando um nome de conta ................................................................... 33
Excluindo um nome de conta .................................................................. 33
Bancos................................................................................................ 33
Cadastrando um banco ......................................................................... 33
Editando um banco .............................................................................. 34
Excluindo um banco ............................................................................. 34
Agência............................................................................................... 34
Cadastrando uma agência ...................................................................... 34
Editando uma agência .......................................................................... 34
Excluindo uma agência ......................................................................... 35
Gestão de Contas ............................................... 36
Movimento de contas .............................................................37
Incluindo novos movimentos na conta (Modo Automático) ................................. 37
A Importação Online de extratos.............................................................. 37
A Importação Offline de extratos ............................................................. 37
Incluindo um novo movimento na conta (modo manual).................................... 38
Editando / modificando um movimento da conta............................................. 39
Excluindo um movimento da conta .............................................................. 39
Fundos de Investimento ........................................................................... 40
Incluindo um movimento em uma conta Fundos............................................ 40
O Resumo da Conta de Fundos ................................................................ 41
O Relatório de Fundos .......................................................................... 41
Miscelânea........................................................................................... 42
O Resumo da Conta.............................................................................. 42
Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos .................................... 42
Divisão............................................................................................. 43
Classificando itens ao mesmo tempo: Classificação em Grupo........................... 44
Classificando vários itens ao mesmo tempo: Auto Classificação ........................ 46
Transferências entre contas ................................................................... 46
Relatórios ......................................................................................... 46
Filtro............................................................................................... 47
Importando arquivos do Microsoft Money® .................................................. 47
Importando arquivos do Microsoft Excel® ................................................... 48
Contas a pagar / Contas a receber .............................................50
Agendando uma nova despesa/receita ......................................................... 50
Agendando despesas/receitas repetitivas: Replicar ....................................... 50
Registrando itens como pagos / recebidos ..................................................... 51
Comparando Itens a pagar/receber com itens já pagos/recebidos: a Conciliação ... 52
Editar / modificar um item de despesa/ receita agendado ................................. 52
Excluir um item de despesa / receita agendado .............................................. 53
Miscelânea........................................................................................... 53
Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos .................................... 53
Filtro............................................................................................... 54
Gráfico informativo ............................................................................. 54
Relatórios e Relatórios gráficos ............................................................... 54
Calendário ....................................................... 56
Eventos e compromissos .........................................................57
3
Agendando um evento ou compromisso no calendário ....................................... 57
Editando um evento ou compromisso no calendário.......................................... 57
Excluindo um evento ou compromisso no calendário......................................... 57
Navegando pelo calendário ......................................................57
O pequeno calendário do mês atual............................................................. 58
Alternando os modos de visualização ........................................................... 58
Investimentos ................................59
Simulador de Ações ............................................ 59
Visão Geral ..........................................................................59
Botões de operação e Janela de operação ..................................................... 60
Registrando compras e vendas ................................................................ 61
Campos de posicionamento por preço médio ............................................... 61
Barra de ferramentas ........................................................................... 62
Seletor de Conta.................................................................................... 63
Cadastrando/Editando uma Conta de Simulação ........................................... 63
Seletor de data ..................................................................................... 64
Filtro ................................................................................................. 64
Posições por ativo .................................................................................. 65
Código do ativo .................................................................................. 65
Quantidade em carteira ........................................................................ 65
Custo médio ...................................................................................... 65
Total ............................................................................................... 65
Cot(ULT) .......................................................................................... 65
Valor atual ........................................................................................ 65
Resultado ......................................................................................... 65
%.................................................................................................... 66
Totais Globais .................................................................................... 66
Informações sobre o ativo (B/Y/G) ........................................................... 66
Ativos................................................................................................. 66
Incluindo um ativo............................................................................... 67
Botão “Carteira”................................................................................. 69
Editando as propriedades do ativo............................................................ 69
Excluindo um ativo .............................................................................. 69
Seletor de Bolsa.................................................................................. 70
Filtro............................................................................................... 70
Lista de ativos cadastrados .................................................................... 70
Botão Voltar ...................................................................................... 70
Mini relatório ..................................................................................... 70
Mini gráfico ....................................................................................... 71
Impostos ............................................................................................. 71
Proventos ............................................................................................ 71
Dividendos / Juros sobre capital / Rendimentos / Restituição / Bonificação em
dinheiro ........................................................................................... 72
Bonificação em ações / Subscrição / IPO .................................................... 72
Grupamento / Desdobramento ................................................................ 72
Transferência..................................................................................... 72
Relatórios ............................................................................................ 73
Datafeed ............................................................................................. 73
Resumo do Pregão .............................................................................. 73
Links Relacionados ................................................................................. 73
Minigráfico........................................................................................... 74
Expandindo o Minigráfico....................................................................... 74
Minirelatório ........................................................................................ 74
Bens Móveis e Imóveis ......................................... 75
Registro de Bens ...................................................................75
Registrando um novo bem ........................................................................ 75
Editando um bem................................................................................... 75
4
Excluindo um bem.................................................................................. 75
Planejamento ................................77
Orçamento....................................................... 77
Orçamento anual...................................................................77
Criando um novo orçamento anual .............................................................. 77
Preenchendo um orçamento anual .............................................................. 78
Editando um orçamento anual ................................................................... 78
Editando os itens de um orçamento anual ..................................................... 78
Excluindo um orçamento anual .................................................................. 78
Excluindo categorias de um orçamento anual ................................................. 79
Orçamento de Período Livre ....................................................80
Criando um novo orçamento de período livre ................................................. 80
Preenchendo um orçamento de período livre ................................................. 81
Editando um orçamento de período livre....................................................... 81
Editando os itens de um orçamento de período livre......................................... 81
Excluindo um orçamento de período livre...................................................... 82
Excluindo categorias de um orçamento de período livre .................................... 82
Realizando um orçamento (Anual/Mensal ou Período Livre) Utilizando o
Relatório de Orçamentos.........................................................83
Seguros........................................................... 85
Registro de Seguros ...............................................................85
Registrando um novo seguro...................................................................... 85
Editando um seguro ................................................................................ 86
Excluindo um seguro ............................................................................... 86
Apêndice ......................................87
Apêndice I – Importação Online .............................. 87
Bradesco .............................................................................87
Procedimentos no site do Bradesco ............................................................. 87
Procedimentos no FinanceDesktop .............................................................. 93
Apêndice II – Importação Offline ............................. 97
Bradesco .............................................................................97
Banco do Brasil .....................................................................97
Citibank ............................................................................ 100
Itaú.................................................................................. 102
Caixa Econômica Federal ...................................................... 105
Unibanco........................................................................... 105
HSBC ................................................................................ 109
Real ................................................................................. 113
BankBoston........................................................................ 115
5
Guia rápido
1º PASSO : Instalando o software no seu computador
1. Acesse http://www.financedesktop.com.br;
2. Faça o download do arquivo de instalação do FinanceDesktop;
3. Execute o arquivo de instalação em seu computador e siga as instruções que serão
mostradas na tela.
Após a instalação, o FinanceDesktop poderá ser aberto normalmente acessando-se o Menu
Iniciar >> Programas >> FinanceDesktop, ou através do ícone do FinanceDesktop criado na
área de trabalho durante a instalação.
Ao iniciar o programa pela primeira vez, será solicitada a sua Chave de Ativação (enviada para
seu email no ato do cadastro)
2º PASSO : Cadastrando uma Conta
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Contas
Clique no botão Novo.
Preencha os campos desejados.
Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique Fechar em
para cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada.. Clicando em Salvar, a
conta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
Nota: Se o usuário tiver efetuado cadastros e edições através do ícone , estes itens
individuais permanecem alterados mesmo que Fechar seja utilizado para interromper
a criação da conta.
5. Clique em para sair da janela de cadastro / edição de contas e retornar à lista de
contas.
3º PASSO : Importando os extratos de seu banco
1. Vá até o site de Internet Banking do seu banco;
2. Obtenha o arquivo de extrato e salve-o em seu computador (Consulte o CAPÍTULO 5);
3. No FinanceDesktop, clique em Gestão de contas >> Movimento de contas e clique na
dropdown “Importações”, item “Extratos”
4. Na janela que apareceu no campo “Conta”, selecione a conta para a qual deseja
importar o extrato (a conta deverá, obrigatoriamente, pertencer ao mesmo banco do
qual foi retirado o extrato);
5. No campo “Arquivo”, localize o arquivo de extrato que foi gerado e salvo no seu
computador. Ao selecionar o arquivo, o FinanceDesktop fará um processamento que
pode demorar alguns instantes. Por favor, aguarde até que o programa exiba uma
mensagem de confirmação.
6. Clique no botão Visualizar. Neste ponto, a movimentação contida no extrato obtido
do seu banco ainda não estará gravada no FinanceDesktop, estando ali apenas para
conferência.
7. Clique no botão Confirma para gravar o extrato na base do Movimento de Contas do
FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja salvo
no sistema.
Obs: para o banco Bradesco, consulte o APÊNDICE I
6
Minhas Finanças
Cadastros
Os cadastros são fundamentais para o funcionamento do conceito do FinanceDesktop.
A finalidade básica de um programa de finanças é permitir que seu usuário isole e examine,
separadamente, cada setor de sua vida financeira.
Observando cada setor isoladamente, o usuário tem condições de avaliar se ali há problemas
ou dificuldades, e pode concentrar esforços em sua solução de uma maneira muito mais
eficiente do que se continuasse vendo o problema misturado com suas finanças globais. Neste
processo, o cadastro tem uma importância vital.
É através do cadastro que o FinanceDesktop terá condições de informar ao usuário:
1- De onde as despesas e receitas vêm;
2- O que são;
3- De quem são;
4- Para onde vão.
RECEITA
DE ONDE VÊM
DESPESA
Centros de Receita
Um Centro de Receitas é o agrupamento
de um certo conjunto de receitas
pertencentes a um mesmo meio comum.
Separar suas receitas em Centros de
Receitas equivale a dividi-las em grandes
blocos que permitirão identificá-las de
maneira mais fácil.
Fontes Pagadoras
Em Fontes Pagadoras, cadastre todas as
pessoas físicas ou jurídicas que GERAM
seus pagamentos, individualmente, seja
de maneira esporádica ou regular.
Centros de Custo
Um Centro de custo é o agrupamento de
um certo conjunto de despesas
pertencentes a um mesmo meio comum.
Separar suas despesas em Centros de
Custos equivale a dividi-las em grandes
blocos que permitirão identificá-las de
maneira mais fácil.
Como suas despesas podem ocorrer em
diversos ambientes, é conveniente dividilos em Centros de Custos para poder
identificar estes ambientes e tratá-los
individualmente – o primeiro passo para
enxergar detalhadamente as suas
finanças.
PARA ONDE/QUEM VÃO
Contas
O cadastro de CONTAS serve para que o
usuário determine quantas e quais contas
ele possui. O destino de toda receita
ocorre em uma ou mais contas
cadastradas.
DE QUEM SÃO
Pertence a
O FinanceDesktop classifica em “Pertence a” toda e qualquer entidade individual presente em um dado Centro de Custo ou de Receita - que é responsável pela geração
de um custo ou uma receita.
O QUE SÃO
Categorias
O cadastro de CATEGORIAS serve para organizar todos os setores em que suas despesas
e receitas possam estar.
O FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias, cuidadosamente
elaborada para encaixar-se no cotidiano da maioria das pessoas.
Porém, como cada indivíduo tem maneiras particulares de organizar-se, a lista de
categorias é completamente editável.
7
Favorecidos
Em Favorecidos, cadastre todas as
pessoas físicas ou jurídicas que RECEBEM
seus pagamentos, individualmente, seja
de maneira esporádica ou regular.
Contas
O cadastro de CONTAS serve para que o usuário determine quantas e quais contas ele possui.
O destino de toda receita ocorre em uma ou mais contas cadastradas.
Cadastrar uma Conta
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Contas
Preencha os campos desejados
Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique Fechar em
para cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada.. Clicando em Salvar, a
conta será incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
individuais permanecem alterados mesmo que Fechar seja utilizado para interromper
a criação da conta.
5. Clique em para sair da janela de cadastro / edição de contas e retornar à lista de
contas.
Editar / Modificar uma Conta
1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado; ou clique com o mouse sobre o item
a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar.
2. Modifique os campos desejados
3. Clique no botão Salvar para salvar as alterações ou no botão Fechar para sair da
edição sem alterar nenhum item não-editado.
Excluir uma Conta
Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação.
•
Para excluir apenas um item, escolha um dos procedimentos abaixo:
o
Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o
teclado) e clique no botão Excluir ou pressione a tecla Delete.
Para sua segurança, o FinanceDesktop solicitará uma confirmação desta exclusão.
o
teclado), clique no botão Editar, clique no botão Excluir e, em seguida,
clique no botão Fechar.
Atenção: Seguindo este passo, o FinanceDesktop NÃO solicita confirmação de exclusão.
•
Para excluir vários itens ao mesmo tempo:
o
Excluindo diversos itens espalhados:

Mantenha a tecla CTRL pressionada enquanto seleciona, com o
mouse, os itens a serem excluídos. Este recurso permite a seleção de
vários itens simultaneamente. Em seguida, pressione a tecla Delete
ou clique no botão Excluir.
o
Excluindo um intervalo de itens:
8

Mantenha a tecla SHIFT pressionada enquanto seleciona, com o
mouse ou com o teclado, os itens a serem excluídos. Este recurso
permite a rápida seleção de um conjunto contíguo de itens. Em
seguida, pressione a tecla Delete ou clique no botão Excluir.
Conta Corrente
Conta utilizada para movimentações bancárias
•
Nome da Conta (Obrigatório):
Uma denominação para a conta, de livre escolha pelo usuário. Para cadastrar,
editar ou excluir rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone
presente ao lado do campo.
•
Banco (Obrigatório)
Escolha a qual banco pertence sua conta. Para cadastrar, editar ou excluir
rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo.
•
Agência (Obrigatório)
Escolha de qual agência é a conta. Para cadastrar, editar ou excluir rapidamente
um ou mais agências da lista, use o ícone presente ao lado do campo.
•
Nº. da conta (Obrigatório)
Insira o número da conta, sem hífen entre os dígitos verificadores.
•
Dígito
Insira o dígito verificador do número de sua conta corrente (algarismo presente
após o hífen, se houver).
•
Cheque Especial
Informe qual o limite para o seu cheque especial.
•
Moeda / Indicador (Obrigatório)
Informe a moeda adotada pela conta em questão. Para cadastrar, editar ou
excluir rapidamente um ou mais moedas / indicadores da lista, use o ícone
•
Saldo Inicial
O FinanceDesktop precisa de um ponto de referência para calcular o saldo da sua
conta após suas movimentações terem sido inseridas no sistema. Para isto, é
necessário informar qual a quantidade do saldo na conta imediatamente antes da
primeira movimentação registrada.
•
Nº. Perfil
Aplicável somente ao banco Bradesco. Para saber mais sobre o Número de Perfil,
consulte o Apêndice I - Importação Online >> Bradesco.
9
Conta Investimentos
Conta destinada à movimentação de recursos por entre aplicações financeiras. Seu
funcionamento é idêntico ao da conta corrente; porém, não há incidência de CPMF para
débitos neste tipo de conta.
Para saber mais sobre os campos da Conta Investimento, consulte Conta Corrente, pois
suas funcionalidades são idênticas.
Conta Cartão
Conta utilizada para monitorar movimentações de cartões de crédito
•
Nome do Cartão (Obrigatório)
Digite um nome para o cartão à livre escolha. Para cadastrar, editar ou excluir
rapidamente um ou mais nomes de conta da lista, use o ícone presente ao lado
do campo.
•
Indicador / Moeda (Obrigatório)
•
Nº. do Cartão
Insira o número do seu cartão de crédito.
•
Código de Segurança
Digite o código de segurança de 4 dígitos que encontra-se impresso atrás do seu
cartão de crédito, logo após o número do cartão.
•
Data de Validade
Insira a data até a qual o seu cartão de crédito permanece válido.
•
Dia de Vencimento
Informe em que dia do mês o seu cartão de crédito deve ser pago.
•
Limite do Cartão
Digite qual o montante de crédito o seu cartão lhe permite usar.
•
Nº. Perfil
•
Conta Associada
Aplicável somente ao banco Bradesco. Conta corrente cujo titular é também
proprietário do cartão de crédito em questão, possibilitando ao FinanceDesktop
relacionar a conta de cartão de crédito com os dados da conta do titular, e captar
os extratos do cartão automaticamente.
10
Conta Dinheiro
Conta utilizada para gerenciar movimentações em dinheiro vivo
•
Nome da Conta (Obrigatório)
•
Moeda / Indicador (Obrigatório)
•
Saldo Inicial
necessário informar qual o VALOR do saldo na conta imediatamente antes da
Conta Poupança
Conta utilizada administrar as movimentações de sua conta de poupança
•
•
rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo.
•
um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo.
•
Nº. da Conta
•
Dígito
•
Cheque Especial
Informe qual o limite para o seu cheque especial.
•
Moeda / Indicador
•
Saldo Inicial
11
•
Nº. Perfil
Conta CDB
•
•
rapidamente um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do
campo.(
•
um ou mais bancos da lista, use o ícone presente ao lado do campo.
•
Nº. da Conta
•
Dígito
•
Moeda / Indicador
•
Saldo Inicial
primeira movimentação registrada, e qual a DATA deste saldo.
12
Conta Fundos
Conta especializada para o gerenciamento de movimentações de fundos de investimentos.
•
Nome da conta (Obrigatório)
•
Indicador (Obrigatório)
Informe o indicador adotado pelo fundo em questão. O indicador de um fundo
sempre é o valor de uma cota do respectivo fundo. Para cadastrar, editar ou
excluir rapidamente um ou mais indicadores da lista, use o ícone presente ao
lado do campo.
•
Data
Indique a data de início das operações neste fundo.
•
Valor Indicador
Informe o valor do indicador adotado pelo fundo no dia descrito pelo campo
“Data”.
•
Quotas ou Valor
Preencha um destes campos para indicar ao FinanceDesktop com quantas quotas o
fundo operava no mesmo dia descrito pelo campo “Data”. Caso deseje preencher
o campo “Quotas”, o sistema calculará automaticamente o valor do aporte
multiplicando a quantidade de quotas pelo valor do indicador, descrito no campo
“Valor Indicador”. Se, por outro lado, desejar o campo “Valor”, o
FinanceDesktop encontrará o número de quotas equivalentes dividindo o valor
inserido pelo valor do indicador.
13
Conta Simulado Ações
Conta especializada para o gerenciamento de movimentações de ações e demais elementos
do mercado bursátil.
•
Nome da conta (Obrigatório)
•
Corretora (Obrigatório)
Informe por qual corretora serão executadas as compras e vendas para esta
conta.
•
Código na corretora / Dígito
Informe seu código de operação e o dígito, se houver
•
Moeda / Indicador
•
Saldo Inicial
•
Corretagem
Escolha a modalidade de corretagem que mais se aproxima da cobrada por sua
corretora.
Observações sobre a Corretagem:
As corretoras podem adotar modelos complexos de cobrança de corretagem.
Os modelos disponibilizados pelo FinanceDesktop visam cobrir a maioria das corretoras
através da disponibilização das modalidades mais comuns de cobrança:
•
•
•
•
Tabela Bovespa
Taxa fixa
Taxa variável
Tabela livre
Algumas corretoras cobram modalidades diferentes de acordo com variados parâmetros. Por
exemplo, é comum uma corretora cobrar Taxa Fixa para operações de homebroker e cobrar
Tabela Bovespa para operações por telefone.
Muito embora não seja possível configurar todo o universo de possibilidades de cobrança para
abranger todas as corretoras, o modelo disponibilizado pelo FinanceDesktop abrange, sem
dúvida, a maior parte do padrão do mercado.
Antes de basear-se nos cálculos efetuados pelo software, recomendamos entrar em contato
com sua corretora para certificar-se de qual é a modalidade de cobrança de corretagem
adotada.
14
Por padrão, o FinanceDesktop não vem com nenhuma tabela selecionada (opção “Nenhuma”)
Ao clicar sobre uma das outras alternativas, uma tela de configuração será exibida. Cada
alternativa possui uma tela de configuração diferente. Configure os descontos e clique no
botão Excluir para que a cobrança de corretagem passe a vigorar em suas operações no
mercado acionário, para a corretora em questão.
Se for necessário editar as configurações das taxas, use o botão Editar Tabela
Veja como é efetuado o cálculo da corretagem para cada modalidade:
•
•
•
•
Bovespa: Tabela padrão do mercado, na qual há uma gradação na cobrança. Esta
tabela é cobrada somando-se todo o volume de compras e vendas do dia. Em seguida,
enquadra-se esta soma entre algum dos valores “Base” e “Teto” da tabela. De acordo
com a faixa em que tal volume cair, a corretagem a ser paga será calculada
cobrando-se um percentual (descrito na coluna “Percentual”) sobre o volume
operado. Em seguida, soma-se a quantia descrita na coluna “Adicional”. Por fim,
aplica-se o desconto (se houver).
Fixa: De fácil entendimento, esta modalidade de corretagem compreende uma
cobrança de um valor fixo para cada operação efetuada. Em seguida, aplica-se o
desconto (se houver)
Variável: Nesta modalidade, a taxa é cobrada aplicando-se um valor percentual sobre
o volume da operação. Em seguida, aplica-se o desconto (se houver)
Livre: Esta tabela possui a lógica similar à corretagem “Tabela Bovespa”, porém
todos os seus campos são editáveis.
Observação:
De acordo com as tendências atuais, as modalidades “Fixa” e “Variável” são configuráveis de
acordo com cada mercado (À vista, Termo, Fracionário e Opções).
VALIDADE:
É muito comum que valores e descontos variem com o passar do tempo.
Por isso, o FinanceDesktop oferece a flexibilidade de registrar “a partir de quando” os valores
configurados são válidos.
Quando houver uma mudança nos valores envolvidos em sua corretagem, basta fazer a
alteração dos valores e registrar a data desta mudança no campo “Válido a partir de”. A
partir deste dia, os novos valores entrarão em vigor, enquanto que os antigos continuarão
registrados para as operações passadas.
15
Moedas e Indicadores
O FinanceDesktop permite o cadastro de diversas moedas e indicadores.
Isto torna possível gerenciar contas baseadas em outras moedas (como dólar e euro, por
exemplo), assim como acompanhar a evolução de carteiras de investimentos indexadas por
indicadores diversos (como por exemplo, uma cota de um fundo).
Conceitos
Todas as moedas e indicadores cadastrados no FinanceDesktop têm seu valor cotado em
valores referentes a uma moeda principal do sistema, denominada MOEDA BASE.
A MOEDA BASE é o denominador comum entre todos os valores de todas as outras moedas e
indicadores cadastrados no sistema.
A MOEDA BASE é escolhida pelo usuário.
Exemplo:
Suponhamos que a MOEDA BASE escolhida tenha sido o Real Brasileiro (R$). Isto significa
que os valores das outras moedas e indicadores do sistema estarão sempre em Real,
como no exemplo fictício a seguir:
Base: R$
1 Dólar Americano= R$ 2,15
1 Euro = R$ 2,84
1 Libra = R$ 4,25
1 cota de um fundo ABC = R$ 2,32
1 cota de um fundo XYZ = R$ 0,58
1 Real = R$ 1,00
Suponha agora que a moeda base tenha sido trocada para o Dólar Americano (US$)
Base : US$
1 Dólar Americano= US$ 1,00
1 Euro = US$ 1,32
1 Libra = US$ 1,97
1 cota de um fundo ABC = US$ 1,08
1 cota de um fundo XYZ = US$ 0,27
1 Real = US$ 0,46
16
Cadastrando novos Moedas e Indicadores
1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores.
2. Clique no botão Novo. A seguinte tela irá abrir-se :
3. Preencha os campos desejados :
Nome: (Obrigatório) : Consiste na denominação da Moeda/Indicador.
Fonte: Nome do órgão ou instituição responsável pela manutenção da
moeda/indicador em questão.
Home: Homepage do órgão ou instituição responsável pela manutenção da
moeda/indicador em questão.
Símbolo: Representação simbólica/abreviada da moeda/indicador a ser cadastrado.
Formato (Obrigatório) : Formatação numérica da moeda/indicador. Para moedas,
usar “Valor”. Para índices, cotas de fundos e outros indicadores, usar “Índice”.
Periodicidade (Obrigatório) : Freqüência com que o valor da moeda/indicador é
atualizado pelas autoridades monetárias ou órgãos e instituições responsáveis.
Observação: Notas e observações sobre a moeda/indicador em questão.
Moeda Base: Escolha este item caso deseje escolher a moeda/indicador como Moeda
Base.
4. Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova moeda/indicador, ou clique
em Fechar para cancelar a operação sem que a moeda/indicador seja cadastrado.
Clicando em Salvar, a moeda/indicador será incluída em uma sub-lista na mesma
janela, para uma ágil visualização.
Na lista de moedas / indicadores, apenas os valores referentes à cotação mais recente serão
exibidos. A seguir, saiba mais sobre como ter acesso aos demais valores do histórico de
cotações.
17
Atualizando o valor de Moedas e Indicadores: Compondo o
Histórico
O valor das moedas e indicadores diferentes da MOEDA BASE são tipicamente variáveis,
oscilando de acordo com as tendências de mercado ou instituições reguladoras.
O FinanceDesktop permite não só atualizar estes valores mas também manter um registro
histórico dos mesmos. Este registro é muito importante para futuras conferências de valores
assim como para posterior análise do comportamento da moeda / indicador, e como isso
afetou o resultado de investimentos a eles atrelados.
Para inserir uma nova cotação do valor de moedas / indicadores (e compor um histórico) :
1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores.
2. Selecione alguma moeda / indicador previamente cadastrado e que seja diferente da
moeda base.
3. Clique no botão Novo Histórico. Uma janela de inserção irá abrir-se:
4. No campo “Dia”, escolha o dia referente à atualização do valor daquela moeda /
indicador.
5. No campo “Valor”, digite um valor para esta moeda / indicador.
Observação: caso o campo “Moeda / Indicador” seja utilizado, a janela entrará em
modo de EDIÇÃO. Para realizar o cadastro de um novo valor, será necessário fechar a
janela e recomeçar este processo sem fazer uso de tal campo.
6. Clique no botão Salvar para confirmar a criação do novo valor da moeda/indicador,
ou clique em Fechar para cancelar a operação sem que o novo valor da
moeda/indicador seja cadastrado. Clicando em Salvar, o novo valor será incluído em
uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
18
Editando o valor histórico de Moedas e Indicadores
Para editar o valor de qualquer um dos itens que compõem o histórico de cotações de uma
moeda / indicador:
1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores
moeda base.
3. Clique no botão Editar Histórico. Uma janela de edição irá abrir-se.
4. Na lista do histórico, escolha, com o mouse ou teclado, o dia referente à atualização
do valor daquela moeda / indicador que você deseja editar.
5. No campo “Valor”, digite um valor para esta moeda / indicador.
Observação: É possível alternar a moeda / indicador a ser editado utilizando-se o
campo “Moeda / Indicador”.
6. Clique no botão Salvar para confirmar a edição do valor da moeda/indicador, ou
clique em Fechar para cancelar a operação sem que a edição do valor da
moeda/indicador seja efetuada. Clicando em Salvar , o novo valor será atualizado
em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
Excluindo cotações históricas de moedas e indicadores
Atenção: Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação
1. Acesse Cadastros >> Moedas e Indicadores
moeda base.
3. Clique no botão Editar Histórico. Uma janela de edição irá abrir-se, com a cotação do
dia mais atual disponível para edição.
4. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e
clique no botão Excluir.
19
Excluindo moedas / indicadores
•
o
o
•
o

o

Categorias
O cadastro de CATEGORIAS serve para organizador todos os setores em que suas despesas e
receitas possam estar.
O FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias, cuidadosamente elaborada
para encaixar-se no cotidiano da maioria das pessoas.
Porém, como cada indivíduo tem maneiras particulares de organizar-se, a lista de categorias
é completamente editável.
Cadastrar uma Categoria
1. Acesse Cadastros >> Categoria
2. Clique no botão Novo.
3. Na aba “Grupo de Categoria”, escolha em que Grupo de categorias a sua nova
categoria deverá entrar (ou crie um novo grupo, clicando no ícone o lado do campo)
4. No campo “Categoria”, digite um nome para a nova Categoria.
5. Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de uma nova Categoria, ou clique
em Fechar para cancelar a operação sem criá-la.
20
Editar / modificar uma Categoria
1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado, ou clique com o mouse sobre o item
Excluir uma Categoria
•
o
o
•
o

o

21
Grupos de Categorias
Grupos de categorias são utilizados para reunir categorias que pertencem a um mesmo
“setor”.
Por exemplo, tudo o que se gasta com educação pode ser agrupado no grupo “Educação”:
- Cursos
- Livros
- Escola/Universidade
Noutro exemplo, podemos dizer que os seguintes itens dizem respeito a um grupo que poderia
ser denominado “Saúde”:
- Dentista
- Médico
- Despesas com hospital
- Remédios
Assim, além de obter-se uma visão detalhada do que é gasto com cada categoria, também é
possível visualizar os gastos com um grupo de categorias que compõem uma demanda de
mesmo teor.
A denominação dos grupos de categorias – assim como a denominação das próprias categorias
– é algo bastante subjetivo. É muito comum que as pessoas discordem sobre o que deveria ser
uma categoria, e sobre o que deveria ser um grupo de categorias.
Por isso, o FinanceDesktop já vem com uma lista padrão de categorias que pode ser
livremente editada pelo usuário, conforme suas necessidades.
Cadastrar Grupo de categorias
1.
2.
3.
4.
5.
Acesse Cadastros >> Categorias
Na aba “Grupo de categoria”, digite o nome do novo Grupo de Categorias.
Em “Indicador”, defina se o Grupo de Categorias é de despesa ou de receita.
Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Grupo de Categorias, ou
clique em Fechar para cancelar a operação sem criá-lo.
Editar / modificar um Grupo de Categorias
22
Excluir um Grupo de Categorias
Para excluir uma Categoria, faça o seguinte:
•
Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado) e
clique no botão Excluir.
Ou
•
Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado),
clique no botão Editar e clique no botão Excluir.
Pertence a
O FinanceDesktop classifica em “Pertence a” toda e qualquer entidade individual - presente
em um dado Centro de Custo ou de Receita - que é responsável pela geração de um custo ou
uma receita.
Cadastrar um Pertence a:
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Pertence a
Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Pertence a, ou clique
em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro.
Editar / Modificar um Pertence a:
edição sem salvar alterações.
Excluir um Pertence a:
•
o
o
•
o

23
o

Fontes Pagadoras
Em Fontes Pagadoras, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que GERAM seus
pagamentos, individualmente, seja de maneira esporádica ou regular.
Cadastrar uma Fonte Pagadora
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Fonte Pagadora
Clique no botão Novo;
Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de uma nova Fonte Pagadora, ou
clique em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro.
Editar / modificar uma Fonte Pagadora
1. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou, clique com o mouse sobre o item
Excluir uma Fonte Pagadora
•
o
o
•
o

24
o

Favorecidos
Em Favorecidos, cadastre todas as pessoas físicas ou jurídicas que RECEBEM seus pagamentos,
individualmente, seja de maneira esporádica ou regular.
Cadastrar um Favorecido
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Favorecido
Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro de um novo Favorecido, ou clique
em Fechar para cancelar a operação sem criar o novo cadastro.
Editar / Modificar um Favorecido
Excluir um Favorecido
•
o
o
•
o

25
o

26
Centros de Custo
Um Centro de custo é o agrupamento de um certo conjunto de despesas pertencentes a um
mesmo meio comum.
Separar suas despesas em Centros de Custos equivale a dividi-las em grandes blocos que
permitirão identificá-las de maneira mais fácil.
Como suas despesas podem ocorrer em diversos ambientes, é conveniente dividi-los em
Centros de Custos para poder identificar estes ambientes e tratá-los individualmente – o
primeiro passo para enxergar detalhadamente as suas finanças.
Cadastrar um Centro de Custo
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Centros de Custo
Preencha o campo “Descrição” com um nome para o Centro de Custo a ser criado
Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar
para cancelar a operação sem que o Centro de Custo seja cadastrado. Clicando em
Salvar, o Centro de Custo será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma
ágil visualização.
Editar / modificar um Centro de Custo
a ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Excluir.
Excluir um Centro de Custo
•
o
o
•
o

o
27

Centros de Receita
Um Centro de Receitas é o agrupamento de um certo conjunto de receitas pertencentes a um
mesmo meio comum.
Separar suas receitas em Centros de Receitas equivale a dividi-las em grandes blocos que
permitirão identificá-las de maneira mais fácil.
Cadastrar um Centro de Receita
1.
2.
3.
4.
Acesse Cadastros >> Centros de Receita
Preencha o campo “Descrição” com um nome para o Centro de Receita a ser criado
Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar
para cancelar a operação sem que o Centro de Receita seja cadastrado. Clicando em
Salvar, o Centro de Receita será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para
uma ágil visualização.
Editar / Modificar um Centro de Receita
Excluir um Centro de Receita
•
o
o
•
o

28
o

Feriados
Este cadastro serve para a identificação de dias nos quais suas finanças não podem
movimentar-se. Com um cadastro de feriados, o sistema terá condições de orientar o usuário
sobre quando poderá ser feito um agendamento de uma movimentação financeira.
Cadastrar um Feriado
1. Acesse Cadastros >> Feriados
3. Preencha os campos com as informações sobre o feriado a ser cadastrado. Observe
que certos campos são adequados conforme o tipo de feriado escolhido
(Global/Nacional/Estadual/Municipal)
4. Clique no botão Salvar para confirmar o cadastro do feriado, ou clique em Fechar
para cancelar a operação sem que o feriado seja cadastrado. Clicando em Salvar, o
feriado será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
Editar / Modificar um Feriado
Excluir um Feriado
•
o
o
•
o

29
o

Preferências
Sua função é facilitar a vida do usuário ao permitir que o mesmo escolha itens de cadastro
que serão utilizados mais frequentemente.
Seu uso é muito simples. Basta selecionar, dentre os vários itens, aqueles cujo uso é mais
frequente, para que o FinanceDesktop o estabeleça como padrão.
Por exemplo: Ao selecionar “Real” como moeda-padrão, todos os campos “Moeda” ao longo
do programa já virão pré-selecionados na escolha feita, poupando tempo.
O mesmo processo ocorre com os outros campos.
Auto Classificação
A Auto Classificação foi idealizada para amenizar- ou até eliminar - o trabalho de classificar
os movimentos de suas contas.
Com a Auto Classificação é possível dizer ao FinanceDesktop que classifique determinados
lançamentos automaticamente, após terem sido inseridos no sistema. Isto é feito através da
associação da descrição do lançamento com uma determinada classificação.
EXEMPLO 1
Vamos supor que, em uma determinada conta, ocorra um movimento cuja descrição é
“Telefone”.
Através da Auto Classificação, podemos dizer ao FinanceDesktop que, sempre que encontrar a
palavra “Telefone” na movimentação de contas classifique este lançamento como:
Pertence a: Eu
Favorecido: Companhia Telefônica
Categoria: Telefone
Centro de Custo: Minha casa
Uma vez fixados estes parâmetros, o FinanceDesktop terá condições de classificar QUALQUER
lançamento contendo “Telefone” usando as definições salvas através do recurso Auto
Classificação.
EXEMPLO 2
Toda conta corrente sofre débitos com CPMF.
Seria muito conveniente dizer ao FinanceDesktop que, toda vez que encontrar um lançamento
com a descrição contendo a palavra “CPMF”, classifique-o como:
30
Pertence a: Eu
Favorecido: Governo
Categoria: CPMF
Centro de Custo: Minhas despesas
Usando a Auto Classificação
Para usar a Auto Classificação é necessário que o sistema seja informado de como proceder ao
encontrar uma determinada palavra no campo “Descrição”, do Movimento de Contas.
Incluindo itens a serem Auto-Classificados
Portanto, o primeiro passo para usar este recurso é fazer o cadastro de tais palavras e
relacionar suas devidas classificações.
1. Acesse Cadastros >> Auto Classificação
3. Na janela que se abriu:
No campo “Conta”, selecione a conta na qual a Auto Classificação irá valer. Caso
queira uma Auto Classificação geral, selecione “Qualquer conta”.
No campo “Palavra Chave”, digite a palavra (que aparecerá no campo “Descrição”
do Movimento de Contas) que será determinante para o critério de classificação.
Observação: Caso queira que a listagem proporcionada pela lupa seja apenas de
palavras que NÃO foram previamente cadastradas, marque a opção “Não listar palavras
classificadas”
4. Caso a palavra seja referente a um DÉBITO, escolha as devidas classificações na seção
“Débito”. Caso a palavra seja referente a um CRÉDITO, escolha as devidas
classificações na seção “Crédito”.
5. Clique no botão Salvar para incluir a palavra no sistema de Auto Classificação. As
palavras e suas devidas classificações irão sendo listadas na janela atual.
6. Repita os passos 3 e 4 para quantas palavras julgar necessário. Ao término do
cadastro das palavras, clique no botão Fechar para sair da tela de edição e inclusão
de palavras de Auto Classificação. O FinanceDesktop voltará a exibir lista de palavras
de Auto Classificação.
Editando itens da lista de Auto Classificação
Para editar uma palavra de Auto Classificação, assim como suas classificações relacionadas:
2. Modifique os parâmetros desejados
Observação: você poderá continuar editando itens sem fechar a janela. Basta clicar na
lista de itens da própria janela de edição e seguir os passos 2 e 3 acima descritos.
31
Excluindo itens da lista de Auto Classificação
•
o
o
•
o

o

Executando a Auto Classificação
Após cadastrar uma palavra e definir como ela será classificada, o FinanceDesktop terá
condições de classificá-la automaticamente.
Para isto:
1. Cadastre as palavras necessárias
2. Acesse Gestão de contas >> Movimento de contas
3. Na dropdown “Classificações”, escolha “Automática”;
Todos os itens de “Movimento de Contas” cuja DESCRIÇÃO contiver palavras cadastradas na
lista de palavras de Auto Classificação serão automaticamente classificados.
32
Outros Cadastros
Nome de conta
Cadastrando um nome de conta
Para cadastrar um novo nome de conta, faça o seguinte:
1. Ao observar o campo abaixo, clique no ícone de atalho
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se.
2. No campo “Tipo de conta”, selecione o tipo de conta a que o nome da conta fará
referência.
3. No campo “Nome da conta”, digite o nome da conta.
4. Clique no botão Salvar para salvar o novo nome ou no botão Fechar para sair da
Editando um nome de conta
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com a lista de nomes.
2. Clique com o mouse sobre o item a ser editado (ou selecione-o com o teclado)
3. Edite o campo “Nome da Conta”
Excluindo um nome de conta
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com a lista de nomes.
2. Clique com o mouse sobre o item a ser excluído (ou selecione-o com o teclado)
3. Clique no botão Excluir.
4. Repita os itens 2 e 3 para tantos itens quantos forem necessários excluir, e clique no
botão Fechar para fechar a janela.
Bancos
Cadastrando um banco
Para cadastrar um novo banco, faça o seguinte:
(ao lado do campo)
2. No campo “Nº. do banco”, digite o número do banco a ser cadastrado (saiba mais
sobre o número de bancos)
3. Digite o nome do banco
4. Importação Online:
Caso seu banco possua importação On-Line para o FinanceDesktop, marque “Sim”
se desejar que o programa capte automaticamente a movimentação de sua conta
33
corrente. Se não deseja utilizar este recurso ou se seu banco não suporta esta
funcionalidade, marque “Não” (Saiba se seu banco possui Importação On-Line para
o FinanceDesktop)
5. Fomato do Arquivo para importação:
Os bancos geram arquivos de extrato em formatos padronizados, reconhecidos
pelo FinanceDesktop. O FinanceDesktop precisa saber qual é o padrão utilizado
pelo seu banco. No entanto, o programa já vem com uma seleção de bancos e seus
respectivos padrões pré-programados.
Caso o seu banco não esteja entre os que possuem um tipo de arquivo já
cadastrado (aparecendo “Nenhum” no campo), entre em contato com nossa
equipe de suporte.
6. Clique no botão Salvar para salvar o novo banco ou no botão Fechar para sair da
Editando um banco
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com uma lista de bancos.
3. Edite os campos desejados
Excluindo um banco
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com uma lista de bancos.
Agência
Cadastrando uma agência
Para cadastrar uma nova agência, faça o seguinte:
(ao lado do campo)
2. Caso um banco ainda não tenha sido selecionado automaticamente, selecione um
através do campo “Banco”
3. Preencha os campos desejados
Editando uma agência
34
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com uma lista de agências.
3. Edite os campos desejados
edição sem alterar nenhum item não-editado
Excluindo uma agência
Atenção : Não é possível desfazer esta operação após a sua confirmação
(ao lado do campo)
Uma janela irá abrir-se, com uma lista de agências.
35
Gestão de Contas
Gestão de Contas é a área do FinanceDesktop em que o usuário realiza o gerenciamento do
mecanismo central de suas finanças: as suas contas.
Gestão de Contas divide-se em dois componentes básicos – Movimento de contas e Contas a
pagar / receber - descritos a seguir:
Movimento de Contas
Movimento de Contas é a área do FinanceDesktop em que o usuário verifica os débitos e
créditos que já ocorreram em suas contas. Neste lugar o usuário pode pesquisar conferir e
editar qualquer movimentação em qualquer conta cadastrada.
O FinanceDesktop não permite que o usuário efetue ou edite lançamentos sem que alguma
conta esteja cadastrada.
Observação: Por conveniência e por padrão, o FinanceDesktop lista somente o movimento do último
mês. Para examinar outro período da movimentação de sua conta, utilize o Filtro.
Contas a pagar e a receber
Em Contas a Pagar, o usuário cadastra e agenda os itens que gerarão débito em suas contas.
Cadastrar seus débitos futuros é essencial para o planejamento financeiro. Assim é possível
visualizar, a cada mês, quanto será necessário alocar para o pagamento de suas dívidas, e
planejar-se de acordo.
Contas a Pagar / Contas a Receber é muito útil para cadastrar contas de rotina de valor
tipicamente fixo, como por exemplo :
Contas a Pagar:
- Prestações e parcelamentos a pagar
- Plano de saúde
- Aluguel, condomínios
Contas a Receber:
- Salário
- Prestações e parcelamentos a receber
Contas de rotina de valor variável também podem ser cadastradas com um valor estimado,
sendo que, quando a conta vem com o valor real, basta inseri-lo no lugar do estimado:
Contas a Pagar:
- Telefone
- Luz
- Água
Contas a Receber:
- Rendimentos estimados de investimentos
- Renda de empreendimentos
Cadastre também as contas que são esporádicas, ou seja, não têm uma regularidade de
rotina, como por exemplo:
Contas a Pagar:
- Vencimento de empréstimo a pagar
36
- Compra planejada de um bem
Contas a Receber:
- Vencimento de empréstimo a receber
- Venda planejada de um bem
Movimento de contas
Incluindo novos movimentos na conta
(Modo Automático)
O FinanceDesktop foi idealizado para que seus usuários controlem suas finanças de maneira
fácil, intuitiva e confortável.
Uma das etapas mais desanimadoras do processo do controle de contas é o ato de digitá-las
integralmente em um sistema que permita seu gerenciamento.
Para simplificar este processo, o FinanceDesktop lança mão de primazias inovadoras que
permitirão um conforto total no processo de registrar seus movimentos: a Importação Online
de extratos e a Importação Offline de extratos.
A Importação Online de extratos
Alguns bancos permitem que programas de gestão avançada de finanças, como o
FinanceDesktop, captem sua movimentação bancária de forma totalmente automática.
A este processo damos o nome de Importação Online.
Na Importação Online, o FinanceDesktop estabelece uma conexão via internet com o banco e
recolhe as informações que o usuário permite. Em seguida, estas informações são
armazenadas em seu computador, na base do FinanceDesktop, exatamente como se fossem
digitadas uma por uma. Este é um processo bastante ágil, moderno e seguro, evitando erros
de digitação e economizando tempo.
O FinanceDesktop está habilitado a realizar Importação Online com os bancos abaixo listados.
Clique no seu banco para informar-se acerca do procedimento de como utilizar este serviço:
- Bradesco
Observação 1: Todos os movimentos inseridos através da Importação Online de extratos ficarão
.
marcados com o ícone
Observação 2: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação Online de
extratos) ficarão marcados com o ícone
.
A Importação Offline de extratos
A Importação Offline de extrato é um processo seguro e prático, que permite ao usuário
inserir automaticamente suas movimentações bancárias através da importação de arquivos de
extrato gerados pelo seu banco. Ao contrário da Importação Online, a Importação Offline
requer que o usuário vá até o seu site de Internet Banking toda vez que quiser obter os
arquivos que contém suas movimentações bancárias.
Os arquivos de extrato gerados pelo banco podem ser obtidos acessando seu Internet Banking.
O FinanceDesktop está habilitado a realizar a importação de arquivos dos bancos abaixo
listados. Clique no seu banco para informar-se acerca do procedimento de como entrar no
site do seu banco e obter um arquivo de extrato:
37
- Bradesco
- Banco do Brasil
- Itaú
- Caixa Econômica Federal
- Unibanco
- HSBC
- Real
- BankBoston
Para executar a importação dos arquivos de extrato gerados pelo banco para o
FinanceDesktop, proceda da seguinte maneira:
1. Vá até o site de Internet Banking do seu banco;
2. Obtenha o arquivo de extrato e salve-o em seu computador;
3. No FinanceDesktop, clique em Gestão de contas >> Movimento de contas e clique na
dropdown “Importações”:
4. Na janela que apareceu no campo “Conta”, selecione a conta para a qual deseja
importar o extrato (a conta deverá, obrigatoriamente, pertencer ao mesmo banco do
qual foi retirado o extrato);
5. No campo “Arquivo”, localize o arquivo de extrato que foi gerado e salvo no seu
computador. Ao selecionar o arquivo, o FinanceDesktop fará um processamento que
pode demorar alguns instantes. Por favor, aguarde até que o programa exiba uma
mensagem de confirmação.
6. Clique no botão Visualizar. Neste ponto, a movimentação contida no extrato obtido
do seu banco ainda não estará gravada no FinanceDesktop, estando ali apenas para
conferência.
Observação: se, neste extrato, houver algum item de movimento que já tenha sido
importado para o FinanceDesktop e, se tal item ainda consta na lista de Movimento de
Contas, o mesmo será listado na visualização do extrato que estiver sendo importado, e
também não será importado nesta operação.
7. Clique no botão Confirma para gravar o extrato na base do Movimento de Contas do
FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja salvo
no sistema.
Observação 1: Todos os movimentos inseridos através da Importação Offline de
.
extratos ficarão marcados com o ícone
Observação 2: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação
Offline de extratos) ficarão marcados com o ícone .
Incluindo um novo movimento na conta
(modo manual)
Para incluir um novo movimento em uma conta, siga os seguintes procedimentos:
1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta e selecione-a em
3. Edite o seu lançamento:
a. Use as abas “Débito” ou “Crédito” para determinar se a movimentação é um
débito ou um crédito
38
b.
c.
d.
e.
f.
g.
Escolha a data da movimentação
Digite uma descrição para a movimentação
Digite o número do documento (se houver)
Escolha a moeda / indicador
Digite a quantidade de moeda envolvida na operação.
para escolher se o lançamento já foi efetivado ou se
Use
ainda está bloqueado.
h. Caso a movimentação seja um CRÉDITO:
i. Escolha o “Pertence a” (Se houver)
ii. Escolha a Fonte pagadora
iii. Escolha a Categoria (o FinanceDesktop mostrará somente os itens de
RECEITA, ocultando os de despesa).
iv. Escolha o Centro de Receita
i. Caso a movimentação seja um DÉBITO:
i. Escolha o “Pertence a” (Se houver)
ii. Escolha o Favorecido
iii. Escolha a Categoria (o FinanceDesktop mostrará somente os itens de
DESPESA, ocultando os de receita).
iv. Escolha o Centro de Custos
4. Clique no botão Salvar.O movimento será imediatamente incluído na movimentação,
e será exibido em uma sub-lista na mesma janela. Esta sub-lista exibe somente os
movimentos de um mesmo dia.
5. Clique no botão Fechar. A janela de edição irá fechar-se, e os movimentos já estarão
inclusos na conta.
6. Para fazer pesquisas avançadas, deve-se usar o botão FILTRO . Com o Filtro é possível
visualizar qualquer combinação de alocação ou classificação que foram determinadas
para as despesas e receitas.
Observação: Todos os movimentos inseridos manualmente ficarão marcados com o
ícone
Editando / modificando um movimento da conta
Para editar ou modificar um movimento efetuado em alguma conta, basta efetuar o seguinte
procedimento:
edição sem alterar nenhum item não-editado
Observação: Todos os movimentos editados (mesmo os provenientes de Importação
Online ou Offline de extratos) ficarão marcados com o ícone
.
Excluindo um movimento da conta
•
o
39
o
•
o

o

Fundos de Investimento
O FinanceDesktop possui suporte ao gerenciamento de fundos de investimento.
O usuário pode criar contas para gerenciar as movimentações de seus fundos.
Muito embora o cadastro e aparência de uma conta de fundos seja muito semelhante ao de
qualquer outra conta, sua utilização requer a observação de algumas peculiaridades
diferenciadas, comentadas a seguir.
À exceção destas peculiaridades, a conta de fundos apresenta as mesmas funcionalidades de
qualquer outro tipo de conta criado no FinanceDesktop.
Incluindo um movimento em uma conta Fundos
Em uma conta de fundos, o usuário pode registrar 3 tipos distintos de movimentação :
•
Aplicação:
É a aquisição de cotas do fundo. Para que esta aquisição seja consumada, é
necessário que o usuário desembolse dinheiro de uma outra conta.
•
Resgate:
É a venda de cotas do fundo. Após a venda das cotas, as mesmas serão
convertidas em dinheiro, o qual deverá ser depositado em alguma outra conta.
•
Impostos:
É a incidência de imposto sobre a renda auferida através do fundo. Uma vez que
os impostos são cobrados diretamente em quantidades de cotas (sem que haja
40
venda), impostos não podem ser caracterizados como um débito. Há, portanto, a
necessidade desta categoria específica de movimentação em sua conta de fundos.
Para registrar um novo movimento:
1. Em uma conta de fundos, clique no botão “Novo”
2. Escolha entre “Aplicação”, “Resgate” e “Impostos”, clicando nas respectivas abas.
3. No campo “Data do movimento”, escolha a data da operação. O sistema irá verificar
se há algum valor de cota cadastrado para este dia. Não havendo, ele emitirá um
aviso. (Saiba como cadastrar uma cota)
4. No campo “Quantidade”, escolha a quantidade de cotas envolvida na operação.
Observação: A quantidade de cotas, multiplicada pelo valor do indicador (no caso, o
valor da cota) resultará no valor financeiro da operação.
5. No campo “Descrição”, procure descrever detalhes sobre a operação.
6. No campo “Conta para Crédito” (no caso de um resgate) ou “Conta para Débito” (no
caso de uma aplicação), escolha a conta de origem / destino dos recursos necessários
para a compra / venda das cotas.
7. Nos demais campos, classifique a operação.
8. Clique no botão Salvar para confirmar o novo movimento, ou clique em Fechar para
cancelar a operação sem que o movimento seja cadastrado. Clicando em Salvar, o
registro será incluído em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
O Resumo da Conta de Fundos
Ao final da tela de uma conta de fundos há um resumo que informa:
•
•
•
•
O nome da cota utilizada neste fundo
O valor mais atual da cota deste fundo (o valor mais atual é o valor referente à data
mais recente cadastrada no sistema)
A quantidade atual de cotas: é o somatório histórico das quantidades de aplicação e
resgate efetuados na conta em questão
O saldo atual: É o valor resultante da multiplicação da quantidade atual de cotas pelo
valor atual da cota.
O Relatório de Fundos
A missão do relatório de fundos é proporcionar uma visão clara e inteligível de suas aplicações
e resgates, assim como mostrar as influências das variações dos preços das cotas e os
impostos incididos.
Para acessar o relatório de fundos
Acesse qualquer conta de fundos que contenha movimentação
Clique no botão Relatório.
Entendendo o relatório de fundos
A seguir, veja o que significa cada componente do relatório de fundos:
41
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Data – É a data da operação de aquisição, resgate ou incidência de impostos.
Operação – Neste campo são mostradas as indicações de Aquisição, Resgate ou
Impostos.
Qtd. (Quantidade) – É a quantidade de cotas envolvidas na operação.
Saldo – É o somatório das quantidades de aplicações e resgates até a data em questão
Cota – Valor da cota na data em questão
Valor – É o valor financeiro da operação, dada pelo produto entre “Quantidade” e
“Cota”.
CMC – Custo Médio de Compra. É uma ferramenta contábil que indica, baseado em
suas compras e vendas, a qual preço sua quantidade atual total de cotas foi
realmente adquirida.
L. Realizado – É o lucro auferido pelas quantidades de cotas que foram vendidas. Este
lucro pode ser positivo ou negativo, dependendo da performance do fundo ou dos
momentos escolhidos para compra e venda das cotas.
L. a Realizar – É o lucro ainda embutido nas quantidades que não foram vendidas.
Este lucro, que pode ser positivo ou negativo, depende de seu custo médio de compra
e do valor atual da cota.
R. Fundo – É uma medida simples da rentabilidade da cota do fundo, baseada na mais
antiga cota registrada no sistema.
Valorização do Dia – Uma estimativa de quanto dinheiro o fundo rendeu em relação
ao dia imediatamente anterior registrado. Pode ser negativo ou positivo, dependendo
do valor da cota ou de suas operações de compra e venda.
Aplicação Total – É o saldo financeiro total de sua conta até a data em questão.
Miscelânea
O Resumo da Conta
Logo abaixo da listagem de movimentos de sua conta, o FinanceDesktop apresenta um
resumo.
•
•
•
•
Moeda / Indicador Utilizado – Informa qual a moeda / indicador utilizado na conta em
questão
Saldo Anterior – Informa qual a quantidade da moeda / indicador que constava na
conta na data imediatamente anterior à data mais antiga data listada na tela de
movimento de contas em questão.
Saldo Atual – É o saldo atual de sua conta, ou seja, o somatório de todos os débitos e
créditos, juntamente com o saldo inicial informado.
Saldo Período – É o somatório de débitos e créditos do período listado.
Observação:
o Quantidade x Indicador = Valor
o O sistema filtra, por padrão, o movimento do último mês. Para alterar o período,
use o filtro.
Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos
“Movimento de contas” é uma listagem de operações que com os seguintes cabeçalhos:
•
Data: Exibe a data da movimentação
42
•
•
•
•
•
•
Descrição: Exibe a identificação da movimentação, podendo ser padronizada pelo
banco ou editada de acordo com o gosto do usuário.
Favorecido: (Veja o conceito de Favorecido);
Categoria: (Veja o conceito de Categoria);
Valor: É a quantidade absoluta de capital envolvida pela transação em questão;
Saldo: É a quantidade de dinheiro remanescente na conta em questão, considerandose o saldo inicial e todas as movimentações até a data;
S: Indica se a movimentação foi editada.
o
o
•
Caso a movimentação tenha sido inserida via importação de extratos (online ou
offline) e os campos “Data” e “Valor” não tenham sido editados pelo usuário, a
.
coluna “S” exibirá o ícone
Caso o usuário tenha editado estes campos, a coluna “S” exibirá o ícone
. Se a
movimentação foi inserida manualmente (sem o uso da importação de extratos), a
coluna “S” exibirá o ícone
.
D: Indica se a movimentação é uma divisão de outra movimentação (Saiba mais)
A lista de movimentos de conta, por padrão, vem em ordem crescente de “Data de vencimento”.
No entanto, é possível inverter esta ordem, assim como ordenar a lista por qualquer
cabeçalho. Para isto, basta clicar no cabeçalho em questão.
O primeiro clique sempre resultará em uma ordenação crescente, e o segundo clique
ordenará de maneira decrescente.
Divisão
Divisão é um conceito que engloba a idéia de que uma certa movimentação pode ter vários
fins.
Por exemplo: Retiramos $1000 do banco, sendo que $150 foram usados para abastecer o
automóvel, $450 serviram para pagar o supermercado e $400 ficaram para comprar um
presente para um amigo.
Quando realizamos um saque em dinheiro do banco, no extrato ficará registrado que ocorreu
um único saque. Só que este único saque não é capaz de descrever que finalidade teve este
dinheiro. No que ele foi gasto? Como categorizar seu uso para permitir a visualização de seu
hábito de gastos?
Uma vez que não seja possível visualizar em que foi gasto o dinheiro, sua categorização é
impossível, e se a categorização não é possível, o controle de seu dinheiro está correndo
risco.
Para resolver teste problema, o FinanceDesktop conta com um recurso simples e eficaz, que é
a Divisão. Através desta ferramenta é possível dividir um movimento em vários outros, e
categorizar cada um deles.
Como Usar:
1. Selecione algum item de “Movimento de Contas”, seja de débito ou de crédito.
2. Clique no botão Divisão. Uma janela aparecerá.
3. Na janela que apareceu, digite os valores e escolha as categorizações e alocações
para os itens que compõem a divisão, e clique no botão Salvar para ir registrando
cada um deles. Os itens irão preenchendo uma lista na parte inferior da janela.
Observação: O valor total dos itens deve corresponder exatamente à quantia do
movimento dividido. É possível excluir itens clicando na lista e no botão Excluir .
4. Quando acabar a edição da divisão, clique no botão Fechar. A Janela irá fechar-se,
exibindo novamente a lista de lançamentos de Movimento de Contas.
43
5. Com as divisões efetuadas, a coluna “D” do o lançamento principal ficará marcado
com o ícone
, e as divisões individuais exibirão o ícone .
Observação: Depois de efetuada uma divisão, o movimento original não mais constará
nos relatórios do sistema, dando lugar aos sub-itens individuais que foram
categorizados.
Classificando itens ao mesmo tempo: Classificação em Grupo
O FinanceDesktop permite que um usuário classifique um ou vários itens do
Movimento de Contas de maneira rápida e simples, utilizando a ferramenta da
Classificação em Grupo.
Para usar a Classificação em Grupo:
1. Abrindo a Categorização em Grupo:
Em Movimento de Contas, clique no na dropdown “Classificações” e no item
“Manual”:
2. Uma janela será aberta, exibindo todos os itens de débito ou de crédito do Movimento
de Contas que ainda não foram categorizados.
3. Escolhendo os itens a serem categorizados:
Ao lado de cada item há uma caixa para que o usuário selecione os itens a serem
categorizados. Selecione apenas os itens que admitem categorização idêntica, como
no exemplo abaixo:
4. Classifique:
Efetue a classificação dos itens que foram marcados (a classificação abaixo é um
exemplo, apropriado aos itens que foram marcados acima).
5. Salve:
Clique no botão Salvar para confirmar que os itens marcados serão classificados.
Os itens classificados serão movidos para a lista de Movimento de Contas, restando na
lista de Classificação de Grupo apenas os itens que ainda não foram categorizados,
ou seja, os itens cuja CATEGORIA não foi definida.
6. Repita:
Os passos 2, 3, 4 e 5até classificar todos os itens desejados e, finalmente, clique no
Botão Fechar para retornar à janela de Movimento de Contas.
44
45
Classificando vários itens ao mesmo tempo:
Auto Classificação
Após cadastrar uma palavra e definir como ela será classificada, o FinanceDesktop terá
condições de classificá-la automaticamente.
1. Cadastre as palavras necessárias
2. Acesse Gestão de contas >> Movimento de contas
3. Na dropdown “Classificações”, escolha “Automática”;
Todos os itens de “Movimento de Contas” cuja DESCRIÇÃO contiver palavras cadastradas na
lista de palavras de Auto Classificação serão automaticamente classificados.
Transferências entre contas
No FinanceDesktop é possível contabilizar transferências entre suas próprias contas correntes:
1. Em “Movimento de Contas”, selecione uma movimentação de DÉBITO e clique no
botão Editar.
2. Clique no ícone
. Uma nova janela será aberta.
3. Na janela que foi aberta, selecione uma conta para a qual a transferência será
realizada (conta para crédito da transferência) e classifique o movimento (esta
classificação incidirá sobre a conta de destino).
4. Clique no botão Salvar para efetivar a transferência ou no botão Fechar para
cancelar a transação sem que nenhum movimento seja registrado.
Relatórios
O FinanceDesktop cria relatórios baseados nos dados das suas movimentações de contas. Para
vê-los, basta clicar no botão Relatórios.
NAVEGAÇÃO
Use os comandos de navegação para alternar por entre
as páginas de um relatório.
CRITÉRIO
Use este menu para escolher sob qual critério seu
relatório deve ser gerado e visualizado.
para visualizar relatórios analíticos ou
Use ícone
sintéticos.
46
SALVAR
Use este ícone para exportar e salvar seu relatório em
um outro formato de arquivo.
FILTRO
Utilize esta ferramenta para ativar o FILTRO nos
relatórios, e visualizar somente os parâmetros de seu
interesse.
GRÁFICOS
Este ícone alterna entre o relatório entre dois modos:
Listas e Gráficos.
IMPRESSÃO
Use este ícone para imprimir seu relatório
Filtro
Para realizar uma pesquisa pela lista de Movimentos de Contas, clique no botão Filtro.
Selecione os parâmetros desejados e clique em Pesquisar para executar a filtragem, ou em
Limpar Pesquisa para restabelecer a lista à condição integral de exibição.
Observação: Por conveniência e por padrão, o FinanceDesktop lista somente o movimento do último
mês. Para examinar outro período da movimentação de sua conta, utilize o Filtro.
Importando arquivos do Microsoft Money®
O FinanceDesktop dispõe de suporte à importação de arquivos de formato “QIF” do Microsoft
Money®.
Ao realizar a importação de sua base do Microsoft Money® para o FinanceDesktop, seu arquivo
“QIF” original permanecerá intacto. A base de dados do FinanceDesktop, no entanto, será
modificada pelos dados importados, presentes naquele arquivo.
Depois de realizada a importação, não haverá vínculos entre os dois programas. Ou seja, uma
alteração posterior em sua base no Microsoft Money® não refletirá mudanças na base de
dados do FinanceDesktop a não ser que seja feita uma nova importação.
Realizando a importação:
47
1. Acesse a dropdown Importações >> Money®.
2. A seguinte tela irá aparecer:
3. Na tela que apareceu:
a. Escolha para qual conta irão ser importadas as movimentações presentes no
arquivo “QIF” do Microsoft Money®;
b. Escolha o idioma no qual o arquivo “QIF” do Microsoft Money® foi gerado;
c. Clique em Clique para buscar arquivo e selecione o arquivo “QIF” a ser
importado.
Observação: ao selecionar o arquivo, o sistema irá processá-lo. Isto pode demorar
alguns minutos. Por favor, espere até que a mensagem “Aguarde” desapareça,
indicando o término do processo.
4. Clique no botão Confirma para efetivar a importação dos dados para a sua conta no
FinanceDesktop.
Observação: Neste ponto, caso clique no botão “Fechar”, o processo será interrompido sem
que os dados sejam gravados.
5. Clique no botão Fechar para sair da tela.
Importando arquivos do Microsoft Excel®
Quem realiza o controle financeiro através do Microsoft Excel® pode importar seus dados para
o FinanceDesktop.
Para isto, uma planilha deverá ser montada da seguinte forma:
Na primeira linha da planilha deve constar o cabeçalho.
Célula
Nome do cabeçalho
Detalhes
A1
Data do Movimento
Formato Ex: dd/mm/aaaa
B1
Numero do documento
Até 30 algarismos
C1
Descrição
Até 200 caracteres
D1
Valor
Sinalizar se negativo. Ex: -200,00
48
E1
Pertence a
-
F1
Favorecido/Fonte Pagadora
-
G1
Categoria
-
H1
Centro Custo/Despesas
-
Exemplo:
As descrições que não existirem cadastradas no FinanceDesktop serão criadas
automaticamente.
Na linhas seguintes devem constar os dados que serão importados.
É possível importar dados para as contas correntes e para as contas de cartão de crédito.
1. Acesse a dropdown Importações >> Excel®.
2. A seguinte tela irá aparecer:
3. Na tela que apareceu:
49
a. Escolha para qual conta irão ser importadas as movimentações presentes no
arquivo “QIF” do Microsoft Money®;
b. Escolha o idioma no qual o arquivo “QIF” do Microsoft Money® foi gerado;
c. Clique em Clique para buscar arquivo e selecione o arquivo “QIF” a ser
importado.
Observação: ao selecionar o arquivo, o sistema irá processá-lo. Isto pode
demorar alguns minutos. Por favor, espere até que a mensagem “Aguarde”
desapareça, indicando o término do processo.
4. Clique no botão Confirma para efetivar a importação dos dados para a sua conta no
FinanceDesktop.
Observação: Neste ponto, caso clique no botão “Fechar”, o processo será interrompido
sem que os dados sejam gravados.
5. Clique no botão Fechar para sair da tela.
Contas a pagar / Contas a receber
Agendando uma nova despesa/receita
1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta (Veja como criar uma conta)
2. Entre em Contas a pagar caso o item a ser registrado seja um débito, ou em Contas a
receber caso o item a ser registrado seja um crédito.
4. Preencha os campos necessários
5. Clique no botão Salvar para confirmar o novo registro do item, ou clique em Fechar
para cancelar a inclusão do item.
O item será imediatamente agendado.
Caso o item apresente uma data de vencimento inferior à data atual, ele constará, também,
em uma lista à parte, para que fiquem em destaque.
Agendando despesas/receitas repetitivas: Replicar
Use este recurso para facilitar o agendamento de itens que se repetem por um período, como
por exemplo:
Contas a Pagar:
- Prestações e parcelamentos a pagar
- Plano de saúde
- Aluguel, condomínios
Contas a Receber:
- Salário
- Prestações e parcelamentos a receber
Para usar este recurso:
1. Certifique-se de ter cadastrado alguma conta (Veja como criar uma conta)
2. Entre em Contas a pagar caso o item a ser registrado seja um débito, ou em Contas a
receber caso o item a ser registrado seja um crédito.
4. Preencha os campos necessários
50
5. Clique no botão Replicar.
a. - Em “Número de vezes”, digite a quantidade de parcelas em que o item será
pago/recebido;
b. - Em “Freqüência”, escolha em que periodicidade o item se repete (semanal,
quinzenal, mensal, etc...);
c. - Marque “Somente dias úteis” caso deseje que os lançamentos parcelados
sejam registrados em dias úteis, somente. Com o uso desta opção, caso um
lançamento caia em um dia não-útil, o sistema o registrará no dia útil
imediatamente posterior.
6. Clique no botão Salvar. Ao clicar neste botão, a janela exibirá uma pequena lista dos
agendamentos. Neste ponto, todos os agendamentos listados já estarão em vigor na
lista principal. Após clicar neste botão, não é possível evitar o registro dos
lançamentos.
7. Clique no botão Fechar para sair da janela, com todas as réplicas registradas.
Registrando itens como pagos / recebidos
Quando o usuário agenda itens a pagar ou a receber, os mesmos permanecem listados como
‘pendentes’ até que seja informado ao sistema que este pagamento / recebimento ocorreu na
realidade.
Quando o usuário informa este fato ao FinanceDesktop, o item é movido da lista de
agendamento para a lista de movimento de contas.
Para registrar itens como pagos/recebidos:
1. Clique com o mouse sobre o item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em
Contas a Receber), clicando logo após no botão Pagamento (em Contas a Pagar) ou
no botão Recebimento (em Contas a Receber). Uma janela se abrirá.
Ou
Clique no item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em Contas a Receber) e
clique no botão Editar, clicando logo em seguida em Pagamento (em Contas a Pagar)
ou Recebimento (em Contas a Receber).
2. Dê um duplo - clique no item a ser pago (em Contas a Pagar) ou recebido (em Contas
a Receber), clicando logo em seguida em Pagamento (em Contas a Pagar) ou
Recebimento (em Contas a Receber). Uma janela se abrirá.
3. Verifique se os dados de pagamento/recebimento informados na janela que se abriu
no passo 2 condizem com a realidade.
4. Clique em Salvar para confirmar a operação, ou em Fechar para voltar sem realizar
nenhuma alteração em itens não-editados.
51
Comparando Itens a pagar/receber com itens já pagos/recebidos: a
Conciliação
Quando há itens a pagar/receber cuja DATA e VALOR coincidem com algum item já presente
na conta de destino, o FinanceDesktop aciona o mecanismo da Conciliação.
Através da conciliação, o FinanceDesktop permite comparar o movimento a ser pago/recebido
com algum movimento semelhante preexistente na conta.
A Conciliação é um fator de segurança adicional para a integridade das movimentações de
suas contas, uma vez que previne que sejam registrados itens em redundância.
Essa redundância pode ocorrer quando, por exemplo, fora agendada uma conta a pagar (no
FinanceDesktop) e, ao registrar o pagamento, a mesma refere-se a uma conta que já havia
sido importada online. Sem a conciliação, haveria o perigo de que a mesma conta fosse
registrada como paga duas vezes.
Observação: os únicos critérios para ativar a conciliação são coincidências de DATA e VALOR.
Todos os demais critérios, inclusive a Descrição do lançamento, são irrelevantes.
Como utilizar:
Quando um item estiver sendo pago/recebido, o FinanceDesktop irá comparar,
automaticamente, o VALOR e a DATA deste item com as demais movimentações existentes na
conta de destino. Caso haja coincidência de valor E data, a janela de Conciliação irá abrir-se.
Na parte superior da janela, as características do item prestes a ser pago / recebido estarão
descritas. Na parte inferior da janela haverá uma lista com um ou mais movimentos da conta
cujo VALOR e DATA coincidem com o item da parte superior da janela. As características
destes movimentos também aparecem ao longo da lista.
Compare o item a ser pago/recebido com os lançamentos listados na janela:
Caso o item a ser pago/recebido REALMENTE COINCIDA com algum item que já conste na
lista:
IGNORE o novo lançamento, usando o botão Ignorar.
Ou
SUBSTITUA o lançamento existente pelo novo item. Para isso, basta selecionar o item a ser
substituído e clicar no botão “Substituir”.
Observação: a descrição do lançamento não é substituída. Somente sua categorização será
substituída.
Caso o item a ser pago/recebido NÃO EXISTA na lista:
SALVE o lançamento, clicando no botão Salvar.
Editar / modificar um item de despesa/
receita agendado
Para editar ou modificar um item agendado em Contas a Pagar ou Contas a Receber, basta
efetuar o seguinte procedimento:
52
individuais permanecem alterados mesmo que seja utilizado para interromper a
edição do item.
Observação: Todos os movimentos editados ficarão marcados com o ícone
Excluir um item de despesa / receita agendado
•
o
o
•
o

o

Miscelânea
Ordenar a exibição da lista por diferentes cabeçalhos
Contas a Pagar contém as seguintes colunas de dados:
Contas a receber contém as seguintes colunas de dados:
•
•
•
•
Nº. Documento: é a identificação numérica do documento a ser pago
Favorecido: (Veja o conceito de Favorecido)
Fonte pagadora: (Veja o conceito de Fonte pagadora)
Vencimento: Data em que a conta deve ser paga. Após esta data, a conta pode
acarretar multas e juros.
53
•
•
•
Valor a pagar: É a quantidade absoluta de capital envolvida pela transação em
questão
Categoria: (Veja o conceito de Categoria)
Descrição: Exibe a identificação da movimentação, de livre edição pelo usuário.
A lista de Contas a Pagar e Contas a Receber vêm, por padrão, em ordem crescente de “Data
de vencimento”. No entanto, é possível inverter esta ordem, assim como ordenar a lista por
qualquer cabeçalho.
Para isto, basta clicar no cabeçalho em questão.
O primeiro clique sempre resultará em uma ordenação crescente, e o segundo clique
ordenará de maneira decrescente.
Filtro
Para realizar uma pesquisa pela lista de Contas a Pagar / Contas a Receber, clique no botão
Filtro. Selecione os parâmetros desejados e clique em Pesquisar para executar a filtragem,
ou em Limpar Pesquisa para restabelecer a lista à condição integral de exibição.
Gráfico informativo
Durante a edição e visualização dos dados da lista de movimentação das contas, o
FinanceDesktop exibe um pequeno gráfico preliminar em forma de pizza.
Dê um duplo - clique neste pequeno gráfico para ampliá-lo e para obter mais opções de
visualização.
Relatórios e Relatórios gráficos
O FinanceDesktop cria relatórios baseados nos dados das suas movimentações de contas. Para
vê-los, basta clicar no botão Relatório.
NAVEGAÇÃO
Use os comandos de navegação para alternar por entre
as páginas de um relatório.
CRITÉRIO
Use este menu para escolher sob qual critério seu
relatório deve ser gerado e visualizado.
para visualizar relatórios analíticos ou
Use ícone
sintéticos.
SALVAR
Use este ícone para exportar e salvar seu relatório em
um outro formato de arquivo.
54
FILTRO
Utilize esta ferramenta para ativar o FILTRO nos
relatórios, e visualizar somente os parâmetros de seu
interesse.
GRÁFICOS
Este ícone alterna entre o relatório entre dois modos:
Listas e Gráficos.
IMPRESSÃO
Use este ícone para imprimir seu relatório
55
Calendário
O FinanceDesktop possui uma funcionalidade formidável, que é o calendário.
O calendário do FinanceDesktop está integrado com todo o sistema, e nele ficam evidentes
tanto os compromissos normais quanto os compromissos financeiros agendados noutras partes
do programa.
Por exemplo, quando uma conta estiver prestes a vencer, o calendário a exibirá. Quando uma
apólice de seguro estiver perto de expirar, constará no calendário do dia de expiração.
A seguir, veja como usar o calendário.
56
Eventos e compromissos
Além dos compromissos financeiros agendados pelo programa (por exemplo, em Contas a
Pagar, Contas a Receber, Seguros e etc...), o usuário também pode agendar qualquer tipo de
compromisso no FinanceDesktop por meio do calendário.
Agendando um evento ou compromisso no calendário
Para agendar um evento ou compromisso no calendário, proceda como descrito a seguir:
. O calendário será aberto no dia de hoje.
1. Clique no ícone do calendário
2. Clique no botão Novo Evento. Uma janela irá abrir-se ou clique em cima de qualquer
texto de hora exibido. Uma janela irá abrir-se, já regulada para aquela hora.
3. Preencha os dados do compromisso e clique no botão Salvar para confirmar o
agendamento ou no botão Fechar para sair da edição sem confirmar a inserção de
nenhum compromisso no calendário
Editando um evento ou compromisso no calendário
2. Navegue pelo calendário e escolha o dia em que está agendado o compromisso a ser
editado. Identificado o compromisso, clique com o mouse sobre ele.
3. Faça as alterações necessárias
4. Clique no botão Salvar para confirmar a edição ou no botão Fechar para sair da
edição sem efetuar nenhuma alteração nas informações.
Excluindo um evento ou compromisso no calendário
2. Navegue pelo calendário e escolha o dia em que está agendado o compromisso a ser
excluído. Identificado o compromisso, clique com o mouse sobre ele.
Navegando pelo calendário
O calendário do FinanceDesktop foi concebido para proporcionar a navegação mais ágil e
intuitiva possível.
Para isto, ele dispõe de vários modos de visualização e mobilidade, como vemos a seguir:
57
O pequeno calendário do mês atual
No canto superior direito da tela encontra-se o
calendário do mês atual. Suas funcionalidades:
Clique nas setas para alternar entre os meses do
pequeno calendário
O dia atual ficará destacado com um fundo azul
Os dias em que há compromisso são destacados em
negrito.
É possível exibir qualquer dia simplesmente clicando no
número do dia.
Alternando os modos de visualização
Clique em “Hoje”, e seu calendário será encaminhado
ao modo de exibição “Dia”, no dia atual.
Clique em “Dia”, e o calendário exibirá o dia desejado
com detalhes de hora em hora.
Clicando em “Semana”, o calendário alterna para o
modo semanal e mostra os dias da semana desejada e os
respectivos compromissos contidos em cada dia.
Em “Mês”, o calendário exibe todos os dias do mês
desejado, exibindo compromissos nos dias que os
contém.
Em “Ano”, o calendário alterna para um modo de
calendário anual, exibindo todos os meses e dias do ano
desejado, deixando os dias com compromissos em
negrito.
Estas setas verdes servem para alternar entre os
dias/semanas/meses/anos, dependendo em que modo
de visualização está sendo exibido no momento.
Sempre é possível exibir qualquer dia simplesmente
clicando no dia em questão.
58
Investimentos
Simulador de Ações
O FinanceDesktop possui um simulador* de ações completo e funcional.
Com ele, é possível registrar as suas operações em bolsa, assim como estimar** rentabilidade,
custos operacionais e impostos a pagar.
__________
* Registros, apenas. O FinanceDesktop não se propõe a intermediar ou viabilizar a
concretização real de nenhuma operação.
** O FinanceDesktop oferece uma estimativa aproximada. A precisão destes resultados
depende da exatidão dos dados inseridos pelo usuário e da modalidade de cobrança de
corretagens por parte da instituição corretora. Tais fatores, por sua vez, influenciam no
cálculo do imposto a pagar, o qual será apenas uma estimativa aproximada.
Visão Geral
A. Botões de operação e Janela de operação
B. Seletor de Conta
C. Seletor de data
D. Filtro
E. Posições por ativo
F. Ativos
59
G. Impostos
H. Proventos
I. Relatórios
J. Datafeed
L. Links relacionados
M. Minigráfico
N. Minirelatório
Botões de operação e Janela de operação
Clique neste botão para inserir seus registros de compra e venda.
É necessário selecionar, previamente, uma corretora e algum ativo na coluna “Ativos” ao
lado.
Após selecionar alguma corretora, um ativo e pressionado o respectivo botão, a seguinte tela
irá aparecer:
Obs: O FinanceDesktop permite que sejam exibidas várias Janelas de operação
simultaneamente (as janelas ilustradas abaixo estão no modo de “Ocultar Movimentação”):
60
Registrando compras e vendas
1. No campo “Quantidade”, digite a quantidade que deseja operar com o ativo, teclando
ENTER ou TAB logo após a digitação.
2. Caso deseje comprar, digite somente a quantidade.
3. Caso queira vender, digite a quantidade precedida de um sinal de negativo (-)
4. No campo “Preço”, digite o preço no qual a operação foi efetuada.
5. Os demais campos serão calculados automaticamente:
6. Valor : resultado do produto “Quantidade” x “Preço”
7. Taxas : Custos inerentes às corretagens e emolumentos
8. Financeiro : Resultado da diferença “Valor” – “Taxas”
Para excluir um registro de operação, pressione o botão
da respectiva linha.
Obs: é possível ocultar a lista de registro de operações. Basta clicar no botão
“Mostrar/Ocultar Movimento” :
Campos de posicionamento por preço médio
O Simulador de ações do FinanceDesktop foi idealizado sobre dois âmbitos : Daytrade e nãodaytrade.
Os Campos de Controle do FinanceDesktop exibem seu posicionamento atual perante a sua
posição antiga (de dias passados) e, também, perante as operações feitas durante o dia
(daytrade). Veja:
•
ANTERIOR: Exibe a quantidade atual do ativo em carteira, assim como o preço médio
de aquisição do ativo até o momento imediatamente anterior às operações do dia em
questão.
o Caso sua posição seja comprada, este preço será referente à média dos
preços de compra.
o Caso sua posição seja vendida, este preço será referente à média dos preços
de venda;
•
COMPRA: Quantidade e preço médio das operações de compra realizadas durante o
dia corrente
61
•
•
VENDA: Quantidade e preço médio das operações de venda realizadas durante o dia
corrente
ATUAL: Quantidade final, resultante da soma da quantidade anterior com a
quantidade resultante das operações do dia corrente, assim como preço médio
atualizado pelas operações do dia.
•
O campo VALOR é sempre o resultado do produto de “Quantidade” por “Preço
médio”.
•
COTAÇÃO: Exibe a cotação mais atualizada do ativo (desde que haja um feeder. Para
mais detalhes, consulte a seção “Datafeed”
VALOR ATUAL: Produto da “Quantidade Atual” pela “Cotação”
RESULTADO: Resultado geral obtido pelas operações com o ativo.
o Dica: Clique em “Cotação” e veja o valor atual de suas ações e o seu
resultado geral baseados nas cotações online.
•
•
Por padrão, o provedor de cotações é a Bovespa, com atraso de 15 minutos
Barra de ferramentas
A Barra de ferramentas encontra-se na parte superior da Janela de Operações.
Suas funcionalidades permitem monitorar de perto o resultado de suas operações diárias:
“Taxas Praticadas” mostra todas as taxas que incidem sobre suas operações
(não inclui impostos).
“Taxas compras /vendas” ilustram o resultado de “Taxas
praticadas” aplicadas às operações individuais de compra e venda.
resultado.
“Resultado do dia” exibe um consolidado das operações do dia, e seu
“Histórico do movimento” permite visualizar de maneira rápida e concisa
todas as operações efetuadas com o ativo em questão, além de seu resultado e as taxas
cobradas.
Use o botão “Excluir Movimentos” para eliminar toda a movimentação do
dia em questão de uma só vez.
62
Seletor de Conta
Selecione por qual conta (corretora) deseja realizar suas operações.
Esta é a conta através da qual seus recursos financeiros serão gerenciados. Na realidade, toda
corretora possui uma conta na qual os clientes movimentam dinheiro. Esta conta geralmente
é compartilhada, mas isto é transparente para o cliente: suas movimentações são exibidas
individualmente, como se a conta da corretora fosse ‘do cliente’.
No FinanceDesktop, simulamos este conceito ao atrelar uma conta a uma corretora. Toda
movimentação relativa à compra e venda de ativos por intermédio de uma determinada
corretora tem, necessariamente, que passar por sua conta atrelada.
Ao selecionar uma determinada conta, as respectivas posições em carteira (ativos em posição
comprada ou vendida) serão exibidas.
Neste menu só aparecem as contas cadastradas como “Simulado Ações”.
Cadastrando/Editando uma Conta de Simulação
Para cadastrar ou editar uma conta, selecione a conta “Todos...” e clique no ícone ao lado do
campo seletor:
A tela “Nova conta” surgirá a seguir:
63
•
Tipo de conta : Mantenha selecionado “Simulado Ações”. Somente as contas do tipo
“Simulado Ações” poderão ser utilizadas no Simulador de Ações.
•
Pertence a: Especifica o detentor da conta.
•
Corretora: escolha alguma corretora da lista ou cadastre uma nova, deixando o
campo na posição “Novo” e clicando no ícone ao lado:
•
Código na corretora/Dígito : Seu código de operação na corretora
•
Moeda: Selecione o tipo de moeda utilizado na conta em questão
•
Saldo inicial: Informe se já havia algum saldo em dinheiro na conta no momento de
sua utilização pelo FinanceDesktop
•
Clique no botão “Salvar”.
Para saber como excluir ou editar uma conta, proceda tal como descrito neste manual, na
seção MINHAS FINANÇAS >> CADASTROS >> CONTAS.
Seletor de data
Selecione a data em que deseja registrar / visualizar sua operação. O sistema exibe os ativos
com posição em carteira (ativos comprados ou vendidos) ATÉ a data especificada.
Para utilizar, clique no campo, digite uma data e tecle ENTER.
Ou então, clique no campo e, em seguida, acione a ‘dropdown’ de modo a aparecer um
calendário. Selecione a data desejada com o mouse.
Filtro
Permite visualizar sua carteira de acordo com determinados parâmetros:
•
Pertence a: faz referência ao usuário do FinanceDesktop ao qual pertencem tais
operações. Aplicável somente em uso compartilhado do programa.
64
•
Mercado: Uma listagem dos mercados disponíveis será exibida. Selecione o mercado
desejado, e, isoladamente ou em conjunto com mais parâmetros, utilize o botão
PESQUISAR para efetuar a filtragem da exibição dos ativos.
•
Bolsa: Uma listagem das bolsas disponíveis será exibida. Selecione a bolsa desejada,
e, isoladamente ou em conjunto com mais parâmetros, utilize o botão PESQUISAR
para efetuar a filtragem da exibição dos ativos.
Posições por ativo
Esta tela exibe cada ativo que possua posições compradas ou vendidas, com as seguintes
informações:
Código do ativo
É a denominação-código do ativo.
Quantidade em carteira
É a quantidade nominal, comprada ou vendida, no respectivo ativo.
Custo médio
Representa o preço médio de aquisição do ativo.
Se a posição é comprada, o Custo médio fará referência aos preços de compra.
Se a posição é vendida, o Custo médio fará referência aos preços de venda.
Total
Produto da QUANTIDADE pelo CUSTO MÉDIO DE COMPRA
Cot(ULT)
Última cotação do ativo*
Valor atual
Produto da QUANTIDADE pela ÚLTIMA COTAÇÃO DO ATIVO*
Resultado
Produto da QUANTIDADE pela diferença entre a ÚLTIMA COTAÇÃO e o CUSTO MÉDIO DE
COMPRA
65
%
Variação percentual da ÚLTIMA COTAÇÃO em relação ao CUSTO MÉDIO DE COMPRA
Totais Globais
•
•
•
•
Soma do financeiro de todas as posições em carteira (ativos comprados ou vendidos),
relativas ao seu CUSTO MÉDIO DE AQUISIÇÃO
Soma do financeiro de todas as posições em carteira (ativos comprados ou vendidos),
relativas à ÚLTIMA COTAÇÃO DO ATIVO*
Diferença financeira entre o Total Global e o Valor Atual Global
Diferença percentual entre o Total Global e o Valor Atual Global
Informações sobre o ativo (B/Y/G)
O FinanceDesktop pode exibir informações mais detalhadas sobre seus ativos.
Para isto, basta clicar em algum dos botões presentes ao lado dos campos de posição do
ativo.
Ao clicar em um deles, aparecerá uma tela contendo informações detalhadas do ativo,
provenientes de sites e/ou serviços especializados:
Bovespa: Provê informações sobre o ativo diretamente de sua fonte oficial, com atraso
de 15 minutos
Yahoo Finance : Um dos sites de finanças mais populares do mundo, fornece informações
ricas e detalhadas sobre seu ativo, em fluxo contínuo, com atraso de 15 minutos (pode estar
em inglês)
Google Finance : Fornece informações interessantes sobre as empresas, notícias e muito
mais.
* Por favor, veja mais informações relevantes sobre atualização de ativos na seção
“Datafeed”.
Ativos
Clique neste botão para visualizar a janela de cadastro e gerenciamento de ativos. Através
desta janela é possível incluir novos ativos no sistema, excluí-los e editar dados a respeito dos
mesmos. Também é possível importar automaticamente toda a base de ativos válidos na
Bovespa e proceder com registros de transferências de custódia entre agentes de custódia**.
** Registro, apenas. O FinanceDesktop não se propõe a intermediar ou viabilizar a
concretização real de nenhuma operação.
66
Incluindo um ativo
Automaticamente:
1. Para importar, automaticamente, todos os ativos BOVESPA que sofreram negociação
no pregão anterior ao dia no qual está sendo o procedimento de importação, clique
no botão Importação
2. Aguarde alguns instantes.
Os ativos serão importados e suas configurações serão preenchidas pelo FinanceDesktop.
Manualmente:
1. Clique no botão “Novo”. A seguinte tela irá aparecer:
67
2. Digite/escolha os dados nos seguintes campos:
a. Bolsa : Escolha a bolsa na qual deseja cadastrar o ativo.
b. Papel : Neste campo duplo, digite primeiro o CÓDIGO do papel, e em seguida,
sua DESCRIÇÃO, ou seu nome (esta segunda parte é opcional)
c. Mercado : Determine, neste campo, a qual mercado pertence o ativo
escolhido
d. Lote : Digite quantidade mínima de ativos que podem ser adquiridos em um
só negócio, neste mercado
e. Fator : Digite o fator de aglutinação do papel. A maioria dos papéis possuem
fator 1. Outros possuem fator 1000. Esta diferença ocorre porque, em
determinados ativos, a certa época, pode ter sido necessário aglutinar a
cotação do papel em lotes de 1000 em função do fato do preço da ação ter-se
tornado demasiadamente baixo, ou a moeda ter-se desvalorizado de maneira
expressiva.
i. Exemplo: A ação “X” custava $ 20,00 mas, devido a contratempos,
passou a custar $ 0,01. Então ficou resolvido que, para viabilizar as
negociações, esta ação agora teria fator de 1000. Não seria mais
possível, portanto, negociar uma ação individual. Cada aquisição
mínima passa a envolver lotes mínimos de 1000, a um preço de $
10,00 (1000 x 0,01).
f.
Validade : Escolha a data até a qual o ativo será negociável
g. Lista de ativos : Exibição de todos os ativos cadastrados na bolsa em questão.
h. Dica: Utilize o cabeçalho para efetuar uma rápida filtragem nos ativos
3. Terminada a digitação, clique no botão Salvar. O ativo será incluído na Lista de
Ativos e os campos serão esvaziados para permitir a inclusão do próximo ativo.
4. Terminada a digitação de todos os ativos desejados, clique no botão Fechar.
68
Botão “Carteira”
Sua função é permitir que o usuário registre quantos ativos ele possuía ANTES de começar a
registrar suas operações no FinanceDesktop. Para utilizar esta funcionalidade, clique em um
dos ativos da Lista de Ativos. Na área da Carteira Inicial aparecerão as corretoras
cadastradas. Caso possua alguma quantidade de algum ativo, desta bolsa, em uma destas
corretoras, defina-a antes de efetuar os registros posteriores no sistema.
i. Corretora: Defina a corretona que custodia os papéis de sua carteira
inicial
ii. Ativo: defina o ativo que compõe sua carteira
iii. Data: escolha alguma data anterior à primeira movimentação com o
respectivo ativo
iv. Quantidade: Quantidade ‘inicial’ de ativos que o usuário possui antes
de efetuar registos posteriores no sistema
v. Preço Médio: Preço médio de aquisição deste ativo
vi. Valor: Calculado automaticamente, é o produto de QTD por Preço
Médio
Obs: para excluir uma linha preenchida do “Carteira Inicial”,
utilize o botão
, ao lado direito.
Editando as propriedades do ativo
Excluindo um ativo
•
o
69
o
•
o

o

Seletor de Bolsa
Selecione por qual bolsa deseja registrar suas operações no FinanceDesktop
Filtro
Use o Filtro para visualizar apenas uma seleção de sua lista de ativos. Tal seleção pode ser
parametrizada por Mercado ou pelo ativo digitado no campo “Papéis”. Para efetuar a
filtragem, pressione o botão PESQUISAR.
Lista de ativos cadastrados
Esta lista compreende os seguintes campos:
•
•
•
•
•
•
•
•
Bolsa : Bolsa na qual estão cadastrados os ativos
Mercado : Mercado através dos quais o ativo é negociado
Papéis : Código do ativo
Descrição : Nome / detalhes sobre o ativo
Lote : quantidade mínima de ativos que podem ser adquiridos em um só negócio,
neste mercado
Fator : Fator de aglutinação do papel (veja mais detalhes na seção “Incluindo um
ativo”)
Qtd. Saldo : Quantidade do ativo, em carteira.
Vlr. Saldo : Valor financeiro de aquisição dos ativos em carteira
Botão Voltar
Utilize este botão para voltar à tela principal do Simulador de Ações
Mini relatório
70
Este mini relatório lista os ativos em carteira, fornecendo dados relevantes tais como seu
preço médio de aquisição, quantidade em carteira e valor.
Mini gráfico
O mini gráfico ilustra, em um formato de ‘pizza’, a composição da carteira seccionada pelos
ativos. Clique para expandir, e clique novamente (no gráfico expandido) para retornar ao
modo mini.
Impostos
Use esta funcionalidade para visualizar toda a incidência de Imposto de Renda sobre suas
operações registradas em bolsa.
Na tela principal, clique no botão IMPOSTOS
Caso haja movimentações e resultados consolidados em algum mês, será exibida uma lista
destes meses e seus respectivos anos. Veja Exemplo:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Mês: indica o mês no qual o imposto foi apurado
Ano: indica o ano no qual o imposto foi apurado
Resultado Day Trade: resume todo o resultado sobre Daytrade (lucro ou prejuízo)
dentro daquele mês
% IR DTR: Alíquota percentual sobre os resultados positivos em DayTrade
Vlr. IR Daytrade: Valor resultante da aplicação do resultado à alíquota sobre
DayTrade
Resultado Normal: resume todo o resultado sobre operações não-DayTrade(lucro ou
prejuízo) dentro daquele mês
% IR DTR: Alíquota percentual sobre os resultados positivos em operações normais
(não-DayTrade)
Vlr. IR Normal: Valor resultante da aplicação do resultado à alíquota sobre operações
normais
Para maior detalhamento dos impostos calculados, selecione um mês e clique no
botão EDITAR. Será exibida uma série de abas com detalhamentos mês a mês.
Para zerar e recalcular os impostos, pressione o botão EXCLUIR e, em seguida, o
botão CALCULAR
Proventos
Use esta dropdown para registrar seus proventos, os quais ocorrem em função do fato de ter
havido resoluções, resultados ou eventos que envolvem suas ações em carteira (ou ações
novas, no caso da IPO)
71
Dividendos / Juros sobre capital / Rendimentos / Restituição / Bonificação
em dinheiro
Todos estes proventos devem ser expressos em valores monetários, e serão computados
diretamente na conta selecionada no cabeçalho da tela.
Determine o valor total do provento e insira-o no campo “Valor provento”.
Use o campo “Descrição complementar” para caracterizar o lançamento (campo opcional)
Bonificação em ações / Subscrição / IPO
Todos estes proventos devem ser expressos em quantidades de ações, e serão computados
diretamente na conta selecionada no cabeçalho da tela.
Utilize o campo “Quantidade”para determinar o montante de ações envolvidas na operação e
escreva o valor total da mesma no campo “Valor Total”.
•
Observação: os ativos em questão devem estar previamente cadastrados. Veja a seção
“Ativos”.
Grupamento / Desdobramento
Estes itens servem para agrupar ou desdobrar uma quantidade de um ativo em carteira.
O preço do ativo, no entanto, sofre operação inversa, mantendo o capital inalterado.
Considere, por exemplo, uma carteira de 100 ações a $50,00 cada.
Havendo Grupamento de 2 para 1, a carteira terá 50 ações a $100,00 cada.
Havendo Desdobramento de 1 para 2, a carteira terá 200 ações a $25,00 cada.
Preencha os campos de acordo com esta lógica.
Transferência
Utilize o item “Transferência” caso deseje registrar a transferência de ativos de uma
corretora para outra:
1. Clique no item TRANSFERÊNCIA;
2. No cabeçalho, determine qual ativo de qual conta deseja transferir;
Observação: só é possível transferir ativos em carteira, ou seja, ativos atualmente
registrados como comprados ou vendidos. Somente os ativos em carteira
aparecem na listagem de transferência.
3. Complete os campos abaixo determinando uma corretora de destino, a quantidade a
ser transferida e uma descrição complementar para caracterizar a operação (esta
descrição é opcional)
Revertendo uma transferência
É possível reverter uma transferência, de duas formas:
•
Realize o processo inverso
Ou
72
•
Exclua a transferência realizada, através da visualização da lista de transferências
efetuadas (na janela Transferências)
Relatórios
Utilize esta ‘dropdown’ para acessar os diversos relatórios que o FinanceDesktop monta,
automaticamente, baseado nos seus registros de movimentação de compra e venda de ativos.
Datafeed
Utilize o comando “Datafeed” para selecionar a fonte de dados*** para atualização
automática das cotações dos ativos em carteira e de suas operações em aberto.
Usando o Datafeed, o FinanceDesktop terá condições de calcular os resultados de sua carteira
automaticamente.
*** Alguns Datafeeds podem ser exógenos ao programa. As condições exógenas podem
envolver a instalação de softwares auxiliares, softwares de terceiros, pagamento de taxas e
assinaturas assim como interrupção dos serviços devido a fatores alheios à responsabilidade
da Myfreecomm.
Resumo do Pregão
Utilize este interessante recurso para visualizar diversos relatórios-padrão, provenientes da
Bovespa. Através do Resumo Bovespa é possível ter uma visão rápida e concisa do panorama
geral do mercado.
Para usar, selecione a dropdown “Datafeed” e escolha o item “Resumo do Pregão”
Links Relacionados
Clique neste botão para visualizar uma breve seleção de homepages interessantes sobre o
mercado.
73
Minigráfico
“Ativos em carteira”: Um gráfico simples e útil, que informa, ordenadamente, sua posição
financeira em cada ativo de sua carteira.
Por exemplo, suponha que sua carteira atual seja composta dos ativos “A”, “B” e “C” e que
suas posições nestes ativos sejam:
A : Comprado. Valor atual na carteira: $ 20.000,00
B : Comprado. Valor atual na carteira: $ 10.000,00
C : Vendido. Valor atual na carteira: - $ 10.000,00
O gráfico que ilustra esta situação será exibido tal como a seguir, com a primeira coluna
(positiva, à extrema esquerda) representando o ativo comprado de maior participação na
carteira, e a última coluna (negativa, à extrema direita) representando o ativo vendido de
maior participação na carteira:
Expandindo o Minigráfico
Dê um duplo-clique no Minigráfico para que ele se expanda e proporcione uma melhor
visualização. Ele irá ocupar a área na qual são mostrados os ativos em carteira. Para retornar
ao modo reduzido, basta clicar novamente sobre o gráfico que se expandiu.
Minirelatório
“Ativos Movimentados no Dia”: Este utilíssimo relatório permite acompanhar suas posições
‘intraday’ no ato do registro da operação.
74
Bens Móveis e Imóveis
O FinanceDesktop oferece uma área específica para o registro de seu patrimônio
Registro de Bens
Para efetuar o registro e gerenciamento de cada bem que compõe seu patrimônio, proceda
como descrito nos itens a seguir:
Registrando um novo bem
1. Acesse a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro de
Bens
2. Clique no botão Novo. Uma janela irá abrir-se.
3. Digite o nome do bem no campo “Nome do bem” e navegue pelas abas da janela
preenchendo seu conteúdo.
4. Clique no botão Salvar para gravar o novo bem ou no botão Fechar para sair da
janela sem efetuar o novo registro. Clicando em Salvar, o bem será incluído em uma
sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
Editando um bem
1. Acesse a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro de
Bens
3. Modifique as informações desejadas.
Excluindo um bem
•
o
o
•
o

75
o

76
Planejamento
Orçamento
O FinanceDesktop possui uma funcionalidade utilíssima para a organização de suas finanças: o
Orçamento.
Um orçamento nada mais é do que um planejamento prévio de gastos estimados em um
determinado período de tempo.
Através de um orçamento, é possível estabelecer metas de gastos para cada evento
planejado, ou para um conjunto de eventos. Isto serve para que tenhamos uma idéia de
quanto gastaremos com um determinado evento em um determinado período, e também para
que possamos verificar se nossa geração de receita é adequada para arcar com este custo.
Neste ponto, o orçamento é indispensável para evidenciar uma das leis básicas da boa saúde
financeira: Nunca gaste mais do que ganha. Somente com um bom e equilibrado orçamento
podemos planejar um excedente de capital.
Além do mais, a prática de realizar orçamentos é essencial para que possamos analisar
possíveis setores onde podemos economizar, e mais importante, onde precisamos economizar.
Orçamento anual
No Orçamento Anual é possível estimar gastos por categoria, mês a mês.
Um orçamento anual é mais indicado para listar gastos com categorias cuja ocorrência é de
caráter contínuo ao longo do ano, como por exemplo:
- Gastos com moradia
- Gastos com automóveis
- Gastos com saúde
Por exemplo, em um orçamento anual chamado “Casa”, é importante determinar o quanto se
gasta com as seguintes categorias:
- Água
- Luz
- Supermercado
Estes NÃO SÃO gastos eventuais. São despesas que ocorrem de maneira contínua, e é muito
útil estimá-las através do orçamento, para depois compará-las com os gastos reais.
Cada um destes itens pertence a uma categoria diferente. Através da estimativa de gastos
com cada uma destas categorias, vamos compondo o orçamento de uma casa. Portanto, um
orçamento é composto da estimativa de gastos de diferentes categorias.
Criando um novo orçamento anual
1. Vá até a aba “Planejamento”
2. Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal
77
3. Clique no botão Novo,ou clique com o botão direito do mouse em qualquer parte do
interior da lista e selecione “Novo”.
a. Escolha a quem pertence aquele orçamento
b. Digite um nome para o orçamento
c. Escolha o ano em que aquele orçamento estará valendo
d. Escolha de qual conta sairão os recursos para sustentar este orçamento.
5. Clique no botão Salvar para criar o novo orçamento ou no botão Fechar para sair da
janela sem criar o novo orçamento. A janela irá fechar-se e será exibida a tela de
preenchimento do orçamento anual.
Preenchendo um orçamento anual
Preencher um orçamento significa definir o quanto será gasto com qual categoria.
1. Selecione um orçamento que já tenha sido criado e clique no botão Novo Item.
2. Escolha uma categoria cujos gastos serão estimados.
, informe se você desejará fazer um orçamento mês a mês ou um
3. Em
orçamento anual, clicando na opção correspondente:
a. Mês a mês: Será necessário digitar valores em todos os meses. Indicado para
os casos em que os valores não são iguais o ano todo.
b. Anual: Digite o valor no campo “Valor a Replicar”. O valor aparecerá em
todos os meses à medida que for digitado.
4. Clique no botão Salvar para incluir a nova categoria no orçamento ou no botão
Fechar para sair da janela sem incluir a nova categoria no orçamento
5. Repita os passos 2,3 e 4 quantas vezes forem necessárias para incluir todas as
categorias no orçamento. Ao final, clique no botão Fechar para sair da janela de
edição de orçamento.
Editando um orçamento anual
Para editar um orçamento de anual:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Vá até a aba “Planejamento”
Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal
Clique em qualquer item do orçamento a ser editado
Clique no botão Editar.
Modifique os campos desejados
Clique no botão Salvar para gravar as alterações ou no botão Fechar para sair da
janela sem modificar nenhum campo do orçamento.
Editando os itens de um orçamento anual
Para editar os itens de orçamento anual:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Acesse o menu lateral Orçamento >> Anual/Mensal
Clique no item do orçamento a ser editado
Clique no botão Editar Item.
janela sem modificar nenhuma informação do item.
Excluindo um orçamento anual
Para excluir um orçamento inteiro:
78
•
o
o
•
o

o

Excluindo categorias de um orçamento anual
Para excluir categorias de um orçamento anual:
•
o
o
•
o

79
o

Orçamento de Período Livre
No Orçamento por Período Livre é possível estimar gastos por categoria, e por um período
livre, escolhido pelo usuário.
Um orçamento de período livre é mais indicado para listar gastos com categorias cuja
ocorrência pertence a um evento isolado, como por exemplo :
- Obras
- Tratamentos médicos
- Viagens
Por exemplo, em um orçamento anual chamado “Férias deste ano”, é importante determinar
o quanto se gasta com as seguintes categorias :
- Passagens
- Estada em hotel
- Alimentação
Estes SÃO gastos eventuais. São despesas que ocorrem de maneira esporádica, e é muito útil
orçá-las com antecedência para que sua realização não fuja ao controle.
Cada um destes itens pertence a uma categoria diferente. Através da estimativa de gastos
com cada uma destas categorias, vamos compondo o orçamento de uma viagem de férias.
Portanto, um orçamento é composto da estimativa de gastos de diferentes categorias.
Criando um novo orçamento de período livre
1. Vá até a aba “Planejamento”
2. Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre
3. Clique no botão Novo ou clique com o botão direito do mouse em qualquer parte do
interior da lista e selecione “Novo”
a. Escolha a quem pertence aquele orçamento
b. Digite um nome para o orçamento
c. Digite ou escolha uma data de início (a partir da qual o orçamento entrará em
vigor)
d. Digite ou escolha uma data final (a partir da qual o orçamento será
encerrado)
5. Escolha de qual conta sairão os recursos para sustentar este orçamento.
6. Clique no botão Salvar para criar o novo orçamento ou no botão Fechar para sair da
janela sem criar o novo orçamento. A janela irá fechar-se e será exibida a tela de
preenchimento do orçamento de período livre.
80
Preenchendo um orçamento de período livre
Preencher um orçamento significa definir o quanto será gasto com qual categoria.
1.
2.
3.
4.
Selecione um orçamento que já tenha sido criado e clique no botão Novo Item.
Escolha uma categoria cujos gastos serão estimados.
Escolha o valor estimado para gastos com a categoria no período escolhido.
Clique no botão Salvar para incluir a nova categoria no orçamento ou no botão
Fechar para sair da janela sem incluir a nova categoria no orçamento
5. Repita os passos 2,3 e 4 quantas vezes forem necessárias para incluir todas as
categorias no orçamento. Ao final, clique no botão Fechar para sair da janela de
edição de orçamento.
Editando um orçamento de período livre
Para editar um orçamento de período livre:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre
Clique em qualquer item do orçamento a ser editado
Clique no botão Editar.
janela sem modificar nenhum campo do orçamento.
Editando os itens de um orçamento de período livre
Para editar os itens de orçamento de período livre:
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Acesse o menu lateral Orçamento >> Período Livre
Clique no item do orçamento a ser editado
Clique no botão Editar Item.
janela sem modificar nenhuma informação do item.
81
Excluindo um orçamento de período livre
Para excluir um orçamento inteiro:
•
o
o
•
o

o

Excluindo categorias de um orçamento de período livre
Para excluir categorias de um orçamento de período livre:
•
o
o
•
82
o

o

Realizando um orçamento
(Anual/Mensal ou Período Livre)
Utilizando o Relatório de Orçamentos
Realizar um orçamento é colocar em prática o planejamento de gastos.
Nem sempre o que foi planejado (orçado) é o que acontece na realidade.
Portanto, para realizar um orçamento, o usuário deverá simplesmente fazer movimentações
de contas nas mesmas categorias que um orçamento contém.
Uma vez estabelecido um orçamento, o FinanceDesktop fará a comparação da Movimentação
de contas com o que foi orçado para estas mesmas categorias, em um determinado período.
Uma vez que os itens da movimentação de contas tenham sido categorizados na mesma
categoria de um orçamento naquele período, o FinanceDesktop providenciará a comparação
através de um Relatório de Orçamentos.
Exemplo:
Suponha que, para o período de 1/10/2006 a 1/11/2006, o orçamento de sua casa tenha
incluído as seguintes categorias e os seguintes valores:
- Água: $100
- Luz: $150
- Supermercado: $500
Na tela de Orçamento de Período Livre, teríamos, portanto:
83
Suponha que, na realidade, as suas contas tenham vindo segundo a Movimentação de Contas
abaixo:
- Água: $78
- Luz: $127
- Supermercado: $630
Na tela de Movimento de Contas, teríamos, portanto (supondo saldo inicial zero):
O FinanceDesktop confrontará as informações de planejamento (efetuadas no Orçamento)
com as informações de realização (presentes em Movimentos de contas), e providenciará
relatórios que ilustram os resultados comparativos:
Através deste relatório é possível visualizar, de maneira rápida e fácil, as diferenças, para
mais ou para menos, dos gastos realizados em relação aos planejados.
84
Seguros
O FinanceDesktop possui uma área específica para que seus usuários possam realizar o
registro e gerenciamento de suas apólices de seguros.
Registro de Seguros
Para efetuar o registro e o gerenciamento de suas apólices de seguros juntamente com seus
respectivos detalhes no FinanceDesktop, proceda como descrito nos passos abaixo:
Registrando um novo seguro
1. Acesse a aba Planejamento e acesse o menu Seguros >> Registro de Seguros
3. Preencha os dados desejados:
- Tipo de Seguro: Modalidade do seguro adquirido, a qual descreve o âmbito da
cobertura oferecida (Seguros de bens, Seguros de vida, Seguros de saúde, etc. ...)
- Descrição do Bem: Neste campo, escolha qual de seus bens estará sendo coberto
pela apólice de seguro (se aplicável). Para cadastrar ou editar seus bens, use o atalho
ou vá até a aba Investimentos e acesse o menu Bens Móveis e Imóveis >> Registro
de Bens
- Número da apólice: Neste campo, insira o código numérico que define o registro de
sua apólice
- Datas de vigência (início/fim): São as datas que definem o período de cobertura do
seguro para com o item segurado.
- Data de renovação: Data prevista para a renovação do seguro, na qual serão
definidos novos períodos de vigência
- Seguradora: Defina a empresa responsável pelo seu seguro. Para cadastrar ou editar
ou acesse o menu Cadastros >> Favorecidos
seguradoras, use o atalho
- Corretor / Telefones / e-mail: Insira os dados do corretor responsável pela venda do
seguro.
- Proposta automática: Caso sua apólice renove-se automaticamente, escolha “Sim”,
do contrário, marque “Não”
- Status: Defina neste campo a atual situação de sua apólice de seguros.
- Detalhes: Insira maiores detalhes sobre o que achar importante sobre a apólice.
4. Clique no botão Salvar para gravar a nova apólice ou no botão Fechar para sair da
janela sem efetuar o novo registro do seguro. Clicando em Salvar, a apólice será
incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
85
Editando um seguro
Para editar as informações de uma apólice de seguro:
1. Acesse a aba Planejamento e vá no menu Seguros >> Registro de Seguros
2. Dê um duplo - clique sobre o item a ser editado ou clique com o mouse sobre o item a
ser editado (ou selecione-o com o teclado) e clique no botão Editar.
3. Modifique as informações desejadas.
Observação: Você poderá continuar editando itens sem fechar a janela. Basta clicar na
lista de itens da própria janela de edição e seguir os passos 3 e 4 acima descritos.
Excluindo um seguro
•
o
o
•
o

o

86
Apêndice
Apêndice I – Importação Online
Neste apêndice estarão relacionados todos os procedimentos para efetuar a configuração da
Importação Online com os bancos compatíveis com o FinanceDesktop.
Bradesco
Procedimentos no site do Bradesco
Para que seja efetuada a importação online das movimentações de suas contas no Bradesco,
deverá ser efetuado o cadastro das mesmas no site de Internet Banking do banco, assim como
o registro de uma senha numérica de 8 dígitos, que o FinanceDesktop utilizará para captar os
extratos. Veja como:
Acesse sua conta via internet. Para isto, vá em http://www.bradesco.com.br e informe sua
agência e conta nos campos indicados na figura abaixo, clicando no botão “OK” logo em
seguida:
87
A tela a seguir será exibida, onde você deverá informar sua senha de 4 dígitos e a sua frase
secreta. Tanto esta senha quanto a frase devem ser obtidas em sua agência.
88
A seguir, o site pode solicitar algumas verificações adicionais de segurança de acesso.
Dependendo do cliente, a solicitação pode ser a senha proveniente de um CARTÃO DE
SEGURANÇA ou de um DISPOSITIVO ELETRÔNICO. Siga as instruções da tela e insira a senha
apropriada para dar continuidade ao acesso.
OU
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Na tela a seguir, vá ao menu “Produtos/Serviços >> Gerenciador Financeiro >>
Cadastramento”, indicado pela figura abaixo.
A tela seguinte exibirá um formulário contendo 5 campos de agência, conta e senha de 4
dígitos.
Insira, nestes campos, as informações (agência, conta e senha de 4 dígitos) relativas às contas
Bradesco das quais você pretende captar extratos.
É possível cadastrar quantas contas você desejar; porém, apenas 5 por vez são permitidas.
Em seguida, insira uma senha de 8 dígitos, que permitirá ao FinanceDesktop captar os
extratos das contas acima citadas. Esta senha é definida no ato de sua inserção/confirmação.
Ao final, clique em “Confirmar”.
Observação: Este procedimento permite tão somente a MONITORAÇÃO das contas incluídas.
Isto significa que o sistema poderá captar movimentações tanto do titular da conta em
questão quanto de pessoas que quiserem lhe dar esta permissão.
A este conjunto de permissões de monitoração de movimento de contas é dado o nome de
“Perfil de Contas”. A identificação de tal perfil é dada pela simples concatenação dos
algarismos que compõem o número do banco (no caso, Bradesco=237), agência do cliente e
conta do cliente, e é exclusivo para cada conta de cliente.
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Este número não é passível de alteração ou cadastro, e já está presente e funcional para o
usuário a todo momento. Observe-o abaixo, identificado na figura.
Neste exemplo, o perfil de contas atende pelo número “237123456789”.
Observações:
Para cada conta cadastrada no perfil do site é necessário um cadastro no FinanceDesktop.
Caso você se esqueça da identificação do seu Perfil de Contas, lembre-se de que este é
composto pelo número do Banco, número de sua agência (com 4 dígitos) e o número da
primeira conta cadastrada.
Se esquecer sua senha de 8 dígitos, utilize a página de Manutenção e use seu Perfil de Contas
(UserID) e senha de 4 dígitos para excluir o seu Perfil de Contas. Faça, então, um novo
cadastro. A senha de 4 dígitos é aquela correspondente à primeira conta que você cadastrou
no seu Perfil de Contas.
91
ATENÇÃO:
Se você estiver recebendo o alerta: "O site da Internet que será exibido usa um Certificado
que já expirou ou ainda não é válido. Deseja continuar?", corrija o problema seguindo os
procedimentos abaixo:
Acesse http://institucional.bradesco.com.br/Downloads/Gerenciador/Certificado.crt.zip
Abra o arquivo baixado, extraia e salve o arquivo "certificado.crt" em seu micro
Dê um duplo clique sobre o arquivo.
Uma janela exibirá as informações do certificado.
Pressione o botão: "Install Certificate”.
Uma aplicação será apresentada para efetuar a atualização do certificado.
Pressione o botão "Next >" ou em português "Avançar".
Pressione o botão "Next >" ou em português "Avançar".
Pressione o botão "Finish" ou em português "Concluir".
Aparecerá uma mensagem confirmando o sucesso da instalação.
92
Procedimentos no FinanceDesktop
O FinanceDesktop utiliza o número do “Perfil de Contas” para identificar quais contas estão
reunidas sob o mesmo perfil e agrupá-las sob o mesmo ato de importação online. Para cada
conta cadastrada no perfil do site é necessário um cadastro no FinanceDesktop.
O diagrama abaixo ilustra este conceito.
Uma vez cadastradas no site sob o mesmo número de perfil, as contas estarão aptas a ter suas
movimentações captadas e acondicionadas pelo FinanceDesktop de uma só vez.
No diagrama, repare que o Número de Perfil faz uma reunião das contas a ele cadastradas
(Contas “A”, “B”, “C”, “D”).
Quaisquer outras contas que forem cadastradas fora do universo de um determinado número
de perfil deverão ser importadas individualmente (Contas “X”, “Y”, “Z”, “W”).
Muito embora o mecanismo de importação seja o mesmo (online), o não-uso do Número de
Perfil no FinanceDesktop acarretará num desperdício da agilidade, pois o usuário
terá que ir em cada conta e importá-la, uma por vez.
93
Cadastrando contas:
Acesse o menu Cadastros >> Contas e clique no botão Novo. Uma tela semelhante à figura
abaixo irá abrir-se.
Escolha, na lista evidenciada pela figura acima, o tipo de conta que deseja cadastrar.
Observação: O FinanceDesktop capta movimentações de contas do tipo Corrente, Cartão de
Crédito, Investimento e Poupança, apenas.
Preencha os campos adequadamente. Caso esta conta faça parte de um Perfil de Contas, não
se esqueça de mencioná-lo no campo “Nº. Perfil”.
Observação importante: Para que uma conta “Cartão de crédito” esteja apta à importação
online, é indispensável que seja preenchido corretamente o campo “Dia de Vencimento”, e
que no campo “Nº. Perfil” seja digitado o Número do Perfil de Conta da conta corrente
selecionada no campo “Conta Associada“.
Clique no botão Salvar para confirmar a criação da nova conta, ou clique em Fechar para
cancelar a operação sem que a conta seja cadastrada. Clicando em Salvar, a conta será
incluída em uma sub-lista na mesma janela, para uma ágil visualização.
94
Realizando a Importação Online
Acesse o menu Gestão de contas >> Movimento de contas. Selecione qualquer conta que seja
do Bradesco.
na parte inferior da tela. A tela de Importação de Extratos irá aparecer,
Clique no botão
exibindo todas as contas que compartilham do mesmo Número de Perfil.
Insira sua senha de 8 dígitos (Senha de Perfil, cadastrada no site) no campo abaixo :
Clique no botão Importar ao lado da conta cujo extrato deseja importar. O FinanceDesktop
realizará a validação de seus dados com o banco e importará o extrato em questão. Neste
ponto, a movimentação contida no extrato obtido do seu banco ainda não estará gravada no
FinanceDesktop, estando ali apenas para conferência.
95
Caso deseje que o FinanceDesktop realize uma comparação do que será importado com o que
já existe na conta, marque a opção “Conciliação”.
Para realizar a conferência, clique no ícone que aparecerá ao lado assim que a importação
tiver sido concluída. Veja exemplo do ícone na figura abaixo:
Clique no botão Continuar para gravar o extrato na base da respectiva conta do Movimento de
Contas do FinanceDesktop ou no botão Fechar para sair da janela sem que o extrato seja
salvo no sistema.
Observação: Todos os movimentos inseridos através da Importação Online de extratos ficarão
marcados com o ícone
Observações:
- Caso o usuário “A” tenha autorizado o usuário “B” a cadastrar uma conta de “A” no Perfil de
Contas de “B” (e, para isto, tendo informado ou digitado sua senha de 4 dígitos no ato deste
cadastro), o usuário “B” poderá realizar a importação dos extratos da conta “A” bastando,
para isto, saber agência e conta de “A” e utilizando a senha de 8 dígitos do Perfil de Contas
de “B”. Os números dos Perfis de Contas, tanto de “A” quanto de “B”, são irrelevantes para o
sucesso da importação.
- Os números dos Perfis de Contas são irrelevantes para o sucesso de qualquer importação. O
único uso do número do Perfil de Conta pelo FinanceDesktop é realizar um agrupamento das
contas cadastradas sob este número, no site.
- Os únicos fatores determinantes para o sucesso de uma importação online são os números da
AGÊNCIA, da CONTA e a SENHA DO NÚMERO DE PERFIL.
- Se a conta da pessoa “A” foi cadastrada (no site) nos perfis das pessoas “B”, “C” e “D”,
tanto “B” assim como “C” e “D” poderão acessar a movimentação de “A” fazendo uso de suas
senhas de 8 dígitos. Caso “A” deseje realizar importações online, deverá ir ao site e cadastrar
sua própria senha, seguindo os procedimentos descritos na primeira parte deste tutorial.
96
Apêndice II – Importação Offline
Neste apêndice estarão relacionados todos os procedimentos para realizar a obtenção dos
arquivos de extrato dos bancos compatíveis com o FinanceDesktop.
Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda “4.1.1.2 – A Importação Offline
de extratos” para concluir o uso do arquivo obtido.
Bradesco
O banco Bradesco possui apenas a funcionalidade da Importação Online.
Por favor, consulte o apêndice I.1 para saber como proceder com a Importação Online do
Bradesco.
Banco do Brasil
Para proceder com a Importação Offline com o Banco do Brasil, será necessário entrar em seu
site de internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como:
Acesse sua conta via internet. Para isto, vá em http://bb.com.br , localize os campos abaixo
e preencha-os com os números de sua AGÊNCIA e sua CONTA CORRENTE, respectivamente:
A tela abaixo deverá aparecer, onde deverão ser informadas a sua agência, a sua conta e a
sua senha de auto-atendimento. Após informar estes dados, clique no botão “entrar” para
ingressar na sua conta.
97
ATENÇÃO: Pode ser que o site do banco solicite algumas atualizações e/ou instalações de
software para viabilizar o seu acesso ao internet banking. Se for o caso, as solicitações
serão feitas neste ponto. Siga as instruções solicitadas até que a tela abaixo apareça
normalmente.
Na aba “Acesso Rápido”, procure a área “Extratos” e selecione a opção “Conta Corrente”.
Clique nela com o mouse.
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Marque a opção “OFC”. Escolha o período do seu extrato e clique em “Confirmar”
Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar”.
Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador. (No
exemplo da figura abaixo, salvou-se em C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop).
99
Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "A Importação Offline de
extratos" para concluir o uso do arquivo obtido.
Citibank
Acesse www.citibank.com.br .
Acesse o internet banking digitando seu nome de usuário e clicando sobre o campo “senha”.
Ao clicar sobre o campo “senha”, um teclado virtual deverá aparecer. Tecle sua senha com o
mouse e clique sobre o botão “Entrar”.
Clique na aba “Extratos & outras informações”
100
Clique NOVAMENTE sobre a aba “Extratos & outras informações” (sim, isto é necessário).
Clique sobre o item “Captura de Extrato”
Selecione a opção “Money 99”, defina um período para seu extrato e clique em “Capturar”
Salve o arquivo de extrato em algum lugar de sua preferência, no seu computador.
Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "A Importação Offline de
extratos" para concluir o uso do arquivo obtido.
101
Itaú
Faça conexão a conexão via Internet com o Itaú. Acesse a sua conta corrente.
Em Conta Corrente, Extrato clique na opção Geração de Arquivo para Importação, conforme
indicado na figura abaixo
102
Em seguida informar o período desejado do extrato e marcar a opção OFC 1.06
Clique no botão "Enviar" e a janela abaixo será exibida
103
Pressione o botão "Salvar" para efetuar o download deste arquivo que tem o nome
extrato.ofc. Você deverá informar a seguir um diretório (ou pasta) onde este arquivo será
salvo.
Recomendamos que seja criado um sub-diretório como o nome do Banco dentro do diretório
do FinanceDesktop (exemplo C:\Arquivos de programas\FinanceDesktop\itau). Pressione
"Salvar" e depois de concluido o download será exibido uma janela de confirmação, para
fechá-la pressione "Fechar".
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Caixa Econômica Federal
Faça a conexão via Internet com a Caixa (www.caixa.com.br) e acesse sua conta através da
Internet Caixa.
Para ter acesso ao Internet Caixa você deverá informar sua Agência, Conta (com dígito mas
sem o hífen), Tipo de Conta e a senha da Internet e selecionar o botão Confirmar. Em seguida
pressione Continuar.
Agora selecione a opção Extrato e no canto inferior esquerdo você deverá pressionar o botão
Money. Na tela seguinte pressione Importar.
Você estará fazendo agora o download do arquivo.ofc (Ex.: 7C686793711.ofc) contendo os
dados de seu extrato. Você deverá indicar um diretório aonde o arquivo será salvo.
Recomendamos que seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de
programas\FinanceDesktop)
Unibanco
Para proceder com a Importação Offline com o Unibanco, será necessário entrar em seu site
de internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como:
Acesse sua conta via internet. Para isto, acesse http://www.unibanco.com.br.
Na parte superior da página, informe sua agência e conta nos campos apropriados, e clique
em “OK”.
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A tela que aparecerá em seguida apresentará um botão contendo seu nome. Clique nele. Ao
clicar neste botão, aparecerá uma caixa para que seja digitada a sua senha de 4 dígitos.
Digite-a com o mouse e clique em “OK”.
Atenção : Pode ser que o site do banco solicite algumas atualizações e/ou instalações de
software para viabilizar o seu acesso ao internet banking. Se for o caso, as solicitações
serão feitas neste ponto. Siga as instruções solicitadas até que a tela abaixo apareça
normalmente.
A tela a seguir deverá exibir o menu semelhante à figura abaixo. Acesse a seção “Serviços” e
clique no item “Money/Finance”
Na tela que abrirá em seguida, escolha uma data inicial para seu extrato. Em “Tipo de
Arquivo para Exportação”, selecione a opção “Money”. A seguir, clique em “Exportar”.
106
O sistema pedirá para que você clique sobre a conta corrente da qual quer obter o extrato.
Clique sobre o número de sua conta corrente em questão.
Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar”
107
Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "4.1.1.2 - A Importação Offline
de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido.
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HSBC
Para proceder com a Importação Offline com o HSBC, será necessário entrar em seu site de
internet banking, acessar a sua conta e obter um arquivo de extrato. Veja como:
Acesse sua conta via internet. Para isto, acesse http://www.hsbc.com.br e vá até a área
“Meu HSBC”, onde você deverá inserir os números de sua agência e conta, em seqüência
(incluindo os dígitos após os traços, mas não digite os traços)
Na tela que aparecerá em seguida, acesse a área “Consultas e Transações Financeiras” e
confirme o selo digital clicando no botão “Conformar”, conforme ilustrado na figura abaixo.
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Confirmado o selo digital, o sistema exibirá o teclado de segurança, onde deverá ser inserida
a sua senha alfanumérica de 7 dígitos. Digite-a com o mouse e clique no botão “Confirmar”.
Após a confirmação da sua senha de segurança, sua conta foi acessada. A seguir, acesse seu
“Extrato por Período”, ou então faça o mesmo clicando em “Conta Corrente” e acessando o
extrato desejado.
ou
110
Caso o extrato escolhido tenha sido o “Extrato por período”, informe o período
desejado e clique em “Confirmar” ao final da tela. O extrato aparecerá logo após.
Na parte inferior da tela em que o extrato estiver sendo exibido, clique em “Salvar em outros
formatos
Na tela que se abriu, selecione “Microsoft Money 2002” e clique em “Continuar”.
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Na janela que aparece em seguida, clique no botão “Salvar”
Após a obtenção do arquivo, por favor visite o item de ajuda "4.1.1.2 - A Importação Offline
de extratos" para concluir o uso do arquivo obtido.
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Real
Utilize o sistema de Internet Banking do Banco Real para receber o arquivo contendo os dados
do extrato de sua Conta Corrente.
Para isso acesse, http://www.bancoreal.com.br e entres com seus dados (Usuário, Senha,
Agência e CC).
Depois de logado, acesse o Menu Extrato de Conta Corrente e clique na opção Por Período.
Entre com o período e opções desejadas, e depois clique em OK.
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Use a barra de rolamento e ao final da página, no campo Exportar Arquivo Quicken/Money,
selecione a opção MS-Money (*.OFX), e depois clique no botão Exportar.
Você deverá salvar o arquivo no seu computador em um diretório. Recomendamos que o
diretório utilizado seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de
programas\FinanceDesktop).
114
BankBoston
46B
Faça a conexão com o BankBoston utilizando o programa BostonConnection e clique na opção
Money para receber o arquivo OFX contendo os dados do extrato de sua conta corrente.
Utilize sempre o mesmo nome para o arquivo, exemplo "extratoBKB.ofx" e escolha um
diretório para onde o mesmo deve ser copiado.
Recomendamos que seja o próprio diretório do FinanceDesktop (normalmente C:\Arquivos de
programas\FinanceDesktop)
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