Código de Ética

Bank of America Corporation
Código de Ética
Valores essenciais do Bank of America
Nós somos o Bank of America – uma equipe a serviço dos consumidores, clientes,
comunidades e acionistas em todas as nossas unidades de negócios em todo o mundo. Juntos para:
Atender nossos consumidores, clientes e acionistas
Compartilhamos a paixão por vencer e atender às necessidades financeiras de indivíduos,
clientes corporativos e investidores institucionais. Acreditamos que a execução disciplinada
nos levará a um desempenho sustentável e de longo prazo.
Confiar na nossa equipe
Trabalhamos juntos globalmente para oferecer todos os serviços a todas as partes interessadas.
Esforçamo-nos para ser consistentes e objetivos nas nossas interações.
Incorporar a força de nosso pessoal
Valorizamos nossas diferenças – de pensamento, estilo, cultura, etnicidade e experiência –
entendendo que a diversidade e a inclusão são positivas para os negócios e fortalecem
nossa empresa.
Agir com responsabilidade
Temos consciência de que nossas decisões e ações afetam as vidas das pessoas diariamente.
Responsabilizamo-nos pela gestão disciplinada de riscos e por fazer a coisa certa.
Promover oportunidades
Temos o compromisso de ajuda mútua para alcançar nosso potencial e construir um
futuro melhor para nós mesmos e para os consumidores, clientes, comunidades e acionistas
que atendemos.
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Código de Ética
Código de Ética: Nossa base para o sucesso
Para meus colegas do Bank of America:
Todos os dias, milhões de indivíduos, lares, famílias e negócios de todas as dimensões confiam
em nós para lhes proporcionar oportunidades. Essa confiança representa o cerne do que
fazemos, sendo crucial para o valor que oferecemos. Nossos clientes querem saber que todos
os nossos funcionários os tratarão de maneira justa, com uma comunicação limpa e tomarão
decisões claras, honestas e éticas.
Com a confiança depositada em nós por nossos clientes vem a grande responsabilidade
de comportamento ético em tudo o que fazemos. Nosso Código de Ética é nosso guia para
cumprirmos essa responsabilidade.
O Código de Ética do Bank of America se aplica a todos os que trabalham em nossa empresa —
todos os funcionários e diretores. Cada um de nós é responsável por manter os mais elevados
padrões de ética ao realizarmos nossas responsabilidades. Os gestores e líderes também
são responsáveis por estabelecer e promover uma cultura na qual os funcionários se sintam
totalmente encorajados, apoiados e obrigados a fazer a coisa certa.
O Código se baseia nos nossos valores essenciais. A linguagem que usamos para descrever
nossos valores é breve e motivacional – ela representa o espírito da nossa cultura. O Código
de Ética fornece a orientação que precisamos para traduzir nossos valores em ação, à medida
que concorremos no mercado e nos envolvemos com consumidores, clientes, acionistas,
fornecedores e entre nós.
O Código está publicado no site do Bank of America e pode ser usado para responder a dúvidas
de clientes, fornecedores e do público em geral. Todos nós temos de assumir a responsabilidade de
ler, entender e cumprir o Código de Ética. Em caso de dúvidas, converse com o seu gestor.
À medida que trabalhamos juntos para alcançarmos nossas metas, é igualmente importante
nosso compromisso uns com os outros de que sempre iremos fazer negócios e crescer da
maneira certa – com a honestidade, integridade e tratamento justo que nosso Código de Ética
e nossos valores essenciais exigem. Agradecemos seus esforços para trazer oportunidades
para todos a quem servimos, além de seu compromisso pessoal de manter nossos valores e
padrões éticos todos os dias.
Brian T. Moynihan
Diretor Executivo
Bank of America
ii
Código de Ética
Índice
Introdução. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
1
Honramos nosso código . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2
Tomando boas decisões . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Tratamento justo e responsabilidades para com nossos clientes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Reportando certas condutas; reclamações e possíveis violações do Código. . . . . . . . . . . . .
Não-retaliação . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Observando o Código de Ética e o treinamento anual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Dispensas do Código . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
2
2
2
3
3
3
Agimos eticamente. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
4
Conflitos de interesses. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Presentes e entretenimento. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Divulgação e difusão de informações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Atividades e relações externas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Contribuições e atividades políticas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Prestadores de serviço. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Antissuborno e anticorrupção . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Interações com funcionários públicos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
5
5
5
6
6
6
6
Administramos os riscos de forma eficaz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7
Somos justos e honestos em nossas comunicações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
7
Atendimento às solicitações da mídia . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Dever de cooperar. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Protegemos as informações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8
Informações sobre clientes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações sobre Bank of America. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações sobre funcionários. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações sobre fornecedores . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Propriedade intelectual de terceiros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
8
8
8
8
8
Protegemos o patrimônio do Bank of America . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
9
Oportunidades corporativas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Conduzimos nossos negócios com responsabilidade . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
Empréstimos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Despesas corporativas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10.
Gratificações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Cuidamos uns dos outros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
Diversidade e inclusão . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Discriminação e assédio. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Segurança do local de trabalho e continuidade dos negócios. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Obrigações específicas dos gestores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
10
11.
11
11
Nós respeitamos as leis e regulamentações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
12
Sanções econômicas e de combate à lavagem de dinheiro . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Livros e registros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Nós não faremos o uso indevido de informações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
13
Restrições sobre negociação de títulos do Bank of America. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Restrições sobre negociação com outros títulos e instrumentos financeiros. . . . . . . . . . . . 13
Investimos em nossas comunidades . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
14
Responsabilidade social corporativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
iii
Código de Ética
Introdução
O Bank of America Corporation 1 está comprometido com os mais altos padrões de conduta ética
e profissional. O Código de Ética do Bank of America (o “Código de Ética” ou o “Código”) fornece
diretrizes básicas da prática de negócios e da conduta pessoal e profissional que devemos adotar como
funcionários do Bank of America.2
O público julga o Bank of America pelas nossas ações como funcionários. Este Código pretende orientar
nossa conduta para inspirar a confiança do público à medida que demonstramos nosso compromisso
com valores essenciais.
O Código de Ética contém os seguintes temas principais, consistentes com nossos valores essenciais:
• Honramos nosso Código.
• Agimos eticamente.
• Administramos os riscos de forma eficaz.
• Somos justos e honestos em nossas comunicações.
• Protegemos as informações.
• Protegemos o patrimônio do Bank of America.
• Conduzimos nossos assuntos financeiros com responsabilidade.
• Cuidamos uns dos outros.
• Respeitamos leis e normas.
• Não utilizaramos informações de modo impróprio.
• Valorizamos nossas comunidades.
O seu gestor ou Compliance Officer fornecerá manuais, políticas e procedimentos relacionados ao seu
cargo específico. Recomendamos que visite o Global Policy Source (“GPS”) para acessar todas as políticas
aplicáveis a você e que consulte o Guia do Funcionário para obter informações adicionais referente à
conduta dos funcionários.3
A organização pode publicar políticas adicionais, se considerar necessário ou apropriado.
Espera-se que você siga as informações contidas neste Código, outras políticas mencionadas neste
documento, políticas adicionais que se apliquem ao seu cargo específico e o conteúdo e forma de todas
as leis e normas.4 A violação do Código de Ética ou dessas outras políticas, leis e normas constitui motivo
para aplicação de medidas disciplinares, incluindo demissão e possível ação legal. Os termos “Bank of America”, “organização” e “empresa” referem-se ao Bank of America Corporation e suas subsidiárias
diretas e indiretas. Por conveniência, usamos esses termos porque este Código é aplicável a diversas empresas dentro do
Bank of America Corporation. O uso desses termos aqui ou em outras publicações não significa que você seja funcionário
do Bank of America Corporation. O uso destes termos ou a publicação deste Código não altera seu atual status funcional
de acordo com sua vontade.
1
O termo ”associado”, “funcionário”, “colega” ou “você” refere-se a qualquer diretor, executivo ou funcionário do Bank
of America.
2
O Código de Ética 2012 substitui qualquer comunicação, política, regra, prática, padrões e/ou orientações anteriores
menos ou mais restritivas, tanto escritas como verbais. O Código prevalecerá em caso de quaisquer conflitos com o Guia
do Funcionário.
3
4
1
Se qualquer disposição deste Código for conflitante com as leis locais, as disposições das leis locais prevalecerão.
Código de Ética
Nós honramos nosso Código
Tomando boas decisões
Inúmeras decisões são tomadas todos os dias no Bank of America. Cada decisão tomada por nós como
instituição e pelos funcionários afeta não somente a corporação e nossos colegas como também nossos
acionistas e a comunidade. Todos nos esforçamos para tomar boas decisões e para fazer a coisa certa.
Contudo, tomar decisões nem sempre é fácil. Embora em algumas situações o resultado correto seja óbvio
e a decisão possa ser tomada facilmente, em muitas situações o resultado é menos óbvio e você pode
estar sob pressão de tempo ou pressão de negócios. Independentemente da natureza de uma decisão
específica, tenha em mente o seguinte para tomar decisões bem informadas e sensatas:
• Certifique-se de conhecer os fatos envolvidos.
• Identifique todas as possíveis opções e suas consequências.
• Leve em consideração as leis, padrões e políticas relacionadas.
• Considere os interesses conflitantes.
• Preserve os valores essenciais do Bank of America.
Tratamento justo e responsabilidade com nossos clientes
No Bank of America, espera-se que façamos negociações justas com nossos clientes, concorrentes,
fornecedores e colegas.
•
Você não deve tirar vantagem de ninguém injustamente através de manipulação, dissimulação, uso
inadequado de informações privilegiadas, deturpação de fatos ou qualquer outra prática de negociação
desleal.
• Você não deve oferecer nem aceitar subornos, comissões, promessas ou ofertas especiais de crédito.
•
Você deve aprovar ou decidir pedidos, contratos e compromissos com base em padrões objetivos de
negócios para evitar favoritismo ou impressão de favoritismo.
• Você não deve conspirar nem colaborar com concorrentes sob nenhuma circunstância.
Reportando certas condutas. Reclamações e possíveis violações do Código
O Bank of America pode ser considerado criminalmente responsável se um de nossos funcionários ou
agentes cometer certos tipos de crime. Você deve informar imediatamente qualquer conhecimento ou
informação que tiver sobre conduta antiética por parte de outro funcionário ou agente da corporação que,
baseado em fatos razoáveis, você acredita se tratar de:
• Crime
• Violação da lei ou norma
•
Ato desonesto, incluindo apropriação indébita de fundos ou de algo de valor do Bank of America, ou
registro inadequado de ativos ou passivos da corporação
• Quebra de confiança
Você deve informar quaisquer outras circunstâncias ou atividades que possam estar em conflito com
o Código de Ética.
2
Código de Ética
Se tiver perguntas ou preocupações sobre o Código de Ética:
• Consulte seu gestor ou Compliance Officer.
Para reportar reclamações ou possíveis violações referentes a questões éticas, ligue para a Linha
Direta para Questões Éticas e de Compliance.
•
Funcionários dos EUA, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens podem ligar gratuitamente para
1.888.411.1744 ou enviar uma denúncia online pelo link www.reportlineweb.com/bankofamerica.
•
Para outros funcionários internacionais, os números de discagem gratuita dependerão da localidade
em questão. Por favor, consulte as instruções de discagem internacional para a Linha Direta para
Questões Éticas e de Compliance para mais detalhes. Funcionários internacionais podem enviar
uma denúncia online pelo link www.reportlineweb.com/bankofamericainternational.
Reclamações e possíveis violações podem ser comunicadas anonimamente e com total confidencialidade.
No entanto, devido às leis rigorosas de privacidade de dados, especialmente na União Europeia, os
funcionários que trabalham fora dos EUA podem estar sujeitos a certas limitações de denúncias
feitas na Linha Direta para Questões Éticas e de Compliance. Se você estiver fora dos EUA, consulte
as políticas e procedimentos locais sobre denúncias, ou entre em contato com o departamento local
de recursos humanos ou compliance, onde poderão aconselhá-lo quanto às regras aplicáveis ao seu
caso e os canais de denúncia apropriados. O Bank of America não fará retaliações, e proíbe todos
os funcionários de fazê-la contra qualquer funcionário que, em boa-fé, relatar suspeita de conduta
antiética e violações de leis, normas e políticas da empresa.
Verifique as considerações especiais para os funcionários da EMEA, contratados e outros empregados
para obter mais informações.
O Bank of America leva
a sério reclamações sobre
retaliações. Iremos investigar
alegações de retaliação, e
O Comitê de Supervisão Ética resolve questões associadas ao Código de Ética, incluindo potenciais
violações e determinadas exceções, e analisa informações da Linha Direta para Questões Éticas e de
Compliance. O comitê inclui o auditor geral da corporação, o consultor jurídico, o principal executivo de
compliance global e o executivo de recursos humanos global.
qualquer pessoa que for
Não-retaliação
considerada responsável pela
O Bank of America valoriza as comunicações francas e abertas, respeitando as contribuições de todos os
funcionários. Você não sofrerá retaliações por relatar informações em boa-fé e de acordo com este Código.
retaliação contra um funcionário
que tenha feito alguma denúncia
à Linha Direta para questões
éticas e de Compliance estará
Não iremos demitir, rebaixar, transferir para uma designação indesejável ou de outra forma discriminar um
funcionário que chame a atenção para uma suspeita de atos antiéticos, nem por fornecer informações
relativas a uma investigação.
sujeito a medida disciplinar, até e
Observando o Código de Ética e o treinamento anual
inclusive a demissão do emprego
Como funcionário do Bank of America, exige-se que você cumpra o Código de Ética e faça o treinamento
a respeito do mesmo, o qual inclui uma declaração de concordância anual.
e possível ação legal.
Dispensas do Código
O conselho diretor deve aprovar qualquer isenção do Código para o principal diretor executivo, principal
diretor financeiro, principal diretor de contabilidade ou qualquer outro diretor executivo ou diretor. A
organização prontamente divulgará tais isenções no seu site, ou por meio de um comunicado à imprensa
ou outro registro público, conforme exigido por lei, norma ou regra aplicável da bolsa de valores.
3
Código de Ética
Agimos eticamente
Conflitos de interesses
O Bank of America se depara com conflitos de interesse reais e potenciais que são observados regularmente
durante o andamento normal de seus negócios. A Política Corporativa de Conflitos de Interesse da empresa
criou uma estrutura para mitigar o risco de conflitos de interesse e administrar quaisquer conflitos dessa
natureza, de acordo com os padrões estabelecidos.
O que é um conflito de interesses?
Conflitos de interesses podem ocorrer quando:
•Interesses ou atividades pessoais concorrem ou interferem — ou até parecem concorrer ou
interferir — com suas obrigações para com a empresa, seus acionistas e clientes.
•Os interesses de dois ou mais clientes da organização estão em conflito, gerando
um possível risco de prejuízo substancial para os interesses de um ou de ambos os clientes.
•Os interesses da organização estão em conflito com os interesses dos clientes.
P: Eu gostaria de trabalhar
meio-expediente nos fins
de semana em uma loja de
departamentos local para
ganhar um dinheiro extra para
as festas de fim de ano. Isto é
um conflito?
R: Antes de começar a trabalhar
em outro local, você deve
informar seu gestor e obter sua
Conflitos de interesse também surgem quando você e sua família5 recebem benefícios pessoais impróprios,
produtos, serviços ou tratamento especial como resultado de seu cargo ou do cargo de um familar
na empresa.
Tais situações podem interferir em seu julgamento ou na sua capacidade de cumprir de modo apropriado
seus deveres junto ao Bank of America.
Você deve administrar os conflitos — incluindo as aparências de conflitos — entre interesses pessoais e os
interesses do Bank of America, seus acionistas e clientes de maneira adequada.
É impossível definir toda ação que poderia ser razoavelmente interpretada como um conflito de interesse. Esta
seção define diversos conflitos de interesse em potencial como exemplos sobre os quais você deve estar atento:
• Presentes e entretenimento
• Divulgação e difusão de informações
• Atividades e relações externas
• Contribuições e atividades políticas
• Prestadores de serviço
• Antissuborno e anticorrupção
• Interações com funcionários públicos
aprovação. O segundo emprego
Algumas considerações gerais sobre a identificação de potenciais conflitos de interesses:
não deve interferir de nenhum
•
Aparência: A atividade ou transação poderia dar a aparência de um conflito em potencial para outras
pessoas? Se todos os fatos relacionados fossem tornados públicos, você ou o Bank of America
ficariam envergonhados?
•
Intenção: A atividade está sendo oferecida ou solicitada na tentativa de influenciar o seu julgamento ou
o julgamento da parte recebedora?
•
Impacto: A empresa, seus acionistas ou seus clientes terão algum prejuízo sem motivo legítimo se você
participar da atividade ou transação?
•
Objetividade: A sua participação na atividade ou transação afetará o seu julgamento, o de um cliente ou
sua capacidade de ser objetivo no que diz respeito a qualquer decisão de negócios?
•
Considerações sobre tempo: Se a atividade envolve algo externo, o tempo necessário para realizá-la
interferirá com sua capacidade de cumprir com suas responsabilidades profissionais de maneira eficaz
para a empresa, seus acionistas e clientes?
modo com o desempenho do
seu trabalho no banco.
Passos a percorrer se você achar que pode existir um conflito de interesse:
•Peça a opinião de seu gestor, seu Compliance Officer ou Risk Officer ou o executivo para a solução de
conflitos designado a você. Informações sobre o executivo de solução de conflitos podem ser acessadas
através do site Gerenciamento de conflitos e anticorrupção.
•
Funcionários dos EUA, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens podem ligar gratuitamente para 1.888.411.1744
ou enviar uma denúncia online pelo link www.reportlineweb.com/bankofamerica. Para outros funcionários
internacionais, os números de discagem gratuita dependerão da localidade em questão. Funcionários
internacionais podem enviar uma denúncia online pelo link www.reportlineweb.com/bankofamericainternational.
Por favor, consulte as Instruções de discagem internacional para a Linha Direta para Questões Éticas e de
Compliance e as seções "Reportando certas condutas; reclamações e possíveis violações" deste Código
para mais detalhes.
Para os fins deste Código, familiares incluem cônjuge ou parceiro(a) em concubinato, filhos, pais, avós, netos, primos, tios,
irmãos, sogros(as), cunhados do funcionário ou o cônjuge ou parceiro(a) em concubinato do funcionário e seus dependentes.
5 4
Código de Ética
Presentes e entretenimento
Espera-se que você esteja
ciente e cumpra a Política de
Presentes e Entretenimento do
Bank of America. Para saber
mais sobre a Política de
presentes e entretenimento do
Bank of America, acesse o site
Presentes e Entretenimento.
Oferecer presentes, incluindo itens promocionais e entretenimento é normal no setor de serviços financeiros;
entretanto, muitas jurisdições têm regras que norteiam essas atividades. Você deve seguir essas regras
para evitar impropriedades ou a aparência de impropriedade que poderia expor o Bank of America a
processos de responsabilidade civil ou criminal ou ameaçar a confiança pública no Bank
of America.
Oferecer ou receber presentes ou entretenimento pode criar um conflito de interesse. Essas atividades
devem ser legítimas e não devem ser frequentes nem exageradas. Você não deve aceitar nem fornecer
qualquer forma de entretenimento de/para clientes ou fornecedores atuais ou potenciais, salvo se para
uma finalidade comercial legítima que proporcione uma oportunidade de discussão profissional importante.
Você não deve participar de qualquer atividade que possa causar constrangimento ou refletir negativamente
sobre o Bank of America.
Antes de entreter ou presentear um funcionário do governo com qualquer item, você deve obter a pré-aprovação
de seu gestor e seu Compliance Officer.
Os funcionários não devem receber ou oferecer presentes em dinheiro ou itens equivalentes a dinheiro de/
para clientes ou fornecedores atuais ou potenciais, a não ser que oferecidos como parte aprovada de um
programa de satisfação do cliente do Bank of America, caso em que tais presentes devem estar de acordo
com todas as restrições do programa.
Essas restrições não se destinam a controlar presentes ou entretenimento com base em relações
familiares, quando as situações deixem claro que o fator motivador é o relacionamento, e não os negócios
do Bank of America.
Divulgação e difusão de informações
Pode surgir um conflito de interesses se você tornar público certos tipos de informação.
Você não poderá compartilhar ou revelar ao público informações proprietárias do Bank of America de
maneira indevida, incluindo informações sobre clientes, funcionários, fornecedores, condições de mercado
ou eventos comerciais. Mesmo se você compartilhar ou divulgar tais informações inadvertida ou
acidentalmente, poderá criar um conflito de interesses.
Atividades e relações externas
O conflito de interesses pode surgir de atividades, emprego ou outros relacionamentos externos ao
Bank of America.
P: Estou interessado em concorrer
a um cargo político local. Como
não estou certo se vencerei,
posso aguardar até depois das
eleições para pedir a aprovação
Você não deve agir em nome da empresa ou parecer representá-la em nenhuma transação fora de suas
funções e responsabilidades com o Bank of America. Informe seu gestor e obtenha todas as aprovações
necessárias antes de:
•Procurar um emprego adicional fora do Bank of America
•Envolver-se em um empreendimento comercial independente
•Executar serviços para outra organização comercial
•Concorrer ou aceitar indicação para cargo político
obter a aprovação de seu
Você não deve buscar tais atividades e relacionamentos externos utilizando os recursos do Bank of America
(incluindo, entre outros, espaço físico, materiais, meios de comunicação ou tempo) ou permitir que alguma
atividade comercial, cívica ou beneficente externa interfira no seu desempenho profissional. O Bank of
America geralmente desestimula a participação pessoal dos funcionários, excluindo a de diretores externos
da corporação,6 na diretoria de uma organização com fins lucrativos, particularmente na diretoria de uma
empresa de capital aberto, sendo que aprovações adicionais se fazem necessárias nesse caso.
gestor antes de concorrer
Para obter mais informações, acesse o site Atividades Profissionais Externas.
do meu gestor para exercer
o cargo?
R: Não. Você deve informar e
ou aceitar a indicação para
qualquer cargo político.
O trabalho dos diretores externos da organização nos conselhos de organizações sem fins lucrativos está incluído nas
Diretrizes de governança corporativa do Bank of America.
6
5
Código de Ética
Contribuições e atividades políticas
Geralmente, você poderá fazer contribuições políticas pessoais, dentro dos limites legais aplicáveis, para
candidatos políticos, partidos políticos, comitês e outras entidades que tenham gastos políticos. Devido
às normas do setor e às leis locais e do Estado, funcionários de determinadas áreas ou funcionários
com certas responsabilidades de cobertura podem sofrer restrições quanto a contribuição política ou
participação em determinadas atividades políticas. Confirme com seu Compliance Officer e consulte a
U.S. Associate Political Activities Policy se você está sujeito a tais limitações, além de quaisquer requisitos
de pré-autorização antes de fazer ou solicitar a outros o ato de fazer contribuições políticas ou participar
de atividades políticas. As contribuições políticas de funcionários são feitas em caráter pessoal e não
são reembolsáveis.
Você não poderá, sob nenhuma circunstância, usar de coerção ou pressão para que funcionários façam
contribuições políticas. Os funcionários não podem se envolver em arrecadações de fundos para campanhas
políticas ou atividades de convocação em prol de seus próprios interesses políticos nas dependências
do banco.
Para obter mais informações, acesse o site U.S. Associate Political Activities.
Prestadores de serviço
Pode surgir um conflito de interesses de relacionamentos com fornecedores ou outros prestadores de
serviço. Se você estiver autorizado a aprovar ou assinar pedidos, contratos e compromissos com
fornecedores de bens ou serviços, deverá fazê-lo com base em padrões comerciais objetivos para evitar
qualquer favoritismo pessoal real ou aparente.
Antissuborno e anticorrupção
Espera-se que você cumpra a lei dos EUA contra práticas de corrupção estrangeira (U.S. Foreign Corrupt
Practices Act), a lei antissuborno do Reino Unido (U.K. Bribery Act), assim como todas as outras leis
antissuborno e anticorrupção. Assim, não é permitido ofertar, prometer ou oferecer qualquer coisa de
valor de modo impróprio a um cliente, funcionário público ou qualquer outra pessoa com a finalidade
de influenciar uma decisão, garantia ou vantagem, evitar um prejuízo ou obter ou reter negócios. Se você
se envolver em tal conduta, estará expondo a si próprio como também a organização a um processo de
responsabilidade civil e/ou criminal e danos significativos à reputação, prejudicando a confiança de nossos
clientes, acionistas e comunidades.
Para mais informações, acesse o site Antissuborno and Anticorrupção e consulte a Política antissuborno e
anticorrupção.
Interações com funcionários públicos
Interações com entidades governamentais e seus funcionários podem expor a corporação e seus
funcionários a inúmeras situações de preocupação relacionadas a políticas públicas, jurídicas ou de
Compliance. Antes desses contatos, você deve confirmar com o Compliance Officer se há limitações ou
exigências que se aplicam ao seu contato (por exemplo, limites para presentes e entretenimento, exigência
para registro como lobista, resposta a uma intimação).
Você deve se manter especialmente atento quando interagir com funcionários públicos e não deve se
envolver em condutas que possam ser interpretadas como tentativas de influenciar inadequadamente
um relacionamento de negócios com o Bank of America.
Você não deve oferecer, dar ou prometer dinheiro ou algo de valor a nenhum executivo, representante
ou funcionário de qualquer governo, órgão governamental, empresa pública ou controlada pelo estado,
partido político ou candidato a cargo público se isto puder ser interpretado como intenção de influenciar
um relacionamento de negócios com o Bank of America. Você deve usar de sensibilidade para tratar de
situações e circunstâncias que possam criar uma aparência de impropriedade ou potencial conflito
de interesses ou provocar preocupações quanto a suborno ou corrupção.
6
Código de Ética
Administramos os riscos de forma eficaz
O Bank of America está no negócio de assumir riscos. Você é responsável por entender os riscos que
afetam a empresa, administrar esses riscos e assegurar um equilíbrio apropriado entre risco/recompensa.
Somos todos responsáveis
• Pense de modo independente.
• Tome uma posição.
• Escale problemas ativamente.
•Assuma responsabilidade
pessoal.
• Tome uma ação.
A responsabilidade individual está no centro da nossa cultura de riscos – isso significa que todos os
funcionários são responsáveis por utilizar seu discernimento para administrar os riscos. Todos somos
responsáveis por debater questões relativas a riscos, relatar as preocupações, expressar uma opinião e
fazer julgamentos lógicos sobre as alternativas de risco/recompensa das decisões de negócios.
Você deve usar uma abordagem aberta, sincera e baseada em fatos para discutir questões de riscos,
disponibilizando todos os fatos e informações correlatas de modo que a instituição possa considerar todas
as possíveis opções e tomar decisões. Você também é responsável por comunicar imediatamente e
encaminhar para a administração os assuntos que possam causar riscos ou possíveis danos à instituição,
como problemas operacionais, conduta inadequada, violações à política, atividades ilegais ou outros
riscos. Sempre aja de forma a proteger a instituição e os interesses dos acionistas. Para obter mais
informações, consulte a Estrutura de Riscos.
Somos justos e honestos em nossas comunicações
Atendimento às solicitações da mídia
Trabalhamos para promover e proteger a marca Bank of America através de ligações com a mídia
jornalística como parte de nossas amplas atividades de marketing, comunicações, políticas públicas
e assuntos corporativos. Se um repórter ou membro da mídia o abordar, você deve encaminhá-lo à
Assessoria de Imprensa do Bank of America. Os funcionários devem, primeiramente, obter autorização
de um membro da equipe de Assessoria de Imprensa antes de se comunicarem com a mídia. Você deve
estar ciente e cumprir quaisquer outras políticas e procedimentos específicos da sua linha de negócios
em relação a solicitações da mídia, relações públicas ou comunicações.
Dever de cooperar
Você deve cooperar inteiramente com qualquer investigação ou auditoria interna ou externa, ou ainda,
com qualquer exame ou solicitação de informação de órgão regulatório. Você deve estar ciente e cumprir
quaisquer políticas e procedimentos específicos de sua linha de negócios em relação a contatos com
órgãos regulatórios, que, entre outras coisas, podem solicitar que você relate tal contato para o seu gestor
e/ou Compliance Officer. Além disso, você deve informar imediatamente o seu gestor se você for objeto
de uma investigação externa ou contribuir/participar de uma investigação externa, exceto se as leis,
regulamentos ou a autoridade investigadora o proibir de fazê-lo.
7
Código de Ética
Nós protegemos as informações
Lembre-se, todos os ativos que
você criar para o Bank of America
ou quando estiver utilizando os
recursos do Bank of America são
de propriedade da corporação e
permanecem como propriedade
do banco mesmo quando você
deixar o Bank of America.
O Bank of America tem diretrizes
com as quais você deve estar
Devemos manter as seguintes informações protegidas e confidenciais:
Informações sobre clientes
Você não deve acessar ou usar informações dos clientes, salvo para finalidades de apropriadas de
negócios, e deve proteger a confidencialidade e a segurança das informações dos mesmos.
Você deve se familiarizar e tratar das informações dos clientes de acordo com as regras do Bank of America
que detalham nosso compromisso com a privacidade e a proteção de informações, além das políticas e
padrões internos de privacidade e segurança das informações. Você também deve familiarizar-se com a
política “necessidade de saber” (need to know) para informações relevantes não divulgadas ao público e
determinadas informações confidenciais relativas aos nossos clientes corporativos. Para obter mais
informações, acesse o site Global Information Security , o site Privacy e a Information Wall Policy.
familiarizado para assegurar
Informações sobre o Bank of America
proteção de propriedade
Mantenha confidenciais e seguras quaisquer informações não divulgadas ao público sobre o Bank of
America. Tais informações só serão compartilhadas na corporação com outros funcionários que “precisam”
da informação para realizar seus deveres. Pergunte ao seu gestor se tiver dúvidas sobre compartilhar
informações sobre o Bank of America com base na “necessidade de saber”.
intelectual, registros e outras
informações. Acesse os
seguintes sites:
• Propriedade e
capital intelectual
• Gestão global de registros
• Serviços de destruição segura
• Envio de ideia não solicitada
Informações sobre funcionários
Você deve manter confidenciais e seguras quaisquer informações referentes aos funcionários do Bank of
America. As Políticas de Privacidade de Funcionários delineiam as responsabilidades dos funcionários,
gestores e prestadores de serviço ao solicitar, usar, transmitir e descartar informações dos funcionários.
Informações sobre fornecedores
Mantenha confidenciais e seguras quaisquer informações que tiver sobre a aquisição de produtos e
serviços pela organização. Compartilhar estas informações com a parte indevida poderia proporcionar uma
vantagem inadequada ao fornecedor ou seus concorrentes e violar acordos que o Bank of America
tem com seus fornecedores. Em alguns casos, também pode violar a política de “necessidade de saber”
de informações relevantes, não divulgadas ao público. Para obter mais informações, acesse o site
Global Sourcing.
Anualmente, você deve participar do treinamento sobre proteção e privacidade das informações.
Este treinamento destaca:
•Métodos apropriados de proteção das informações confidenciais e proprietárias do Bank of
America, seus clientes e funcionários
• Uso apropriado dos recursos de comunicação eletrônica
• Avisos sobre privacidade do cliente
• Uso e compartilhamento apropriado das informações do cliente
Para mais informações sobre privacidade, visite o site Privacidade. O site Global Information
Security contém informações úteis referentes à confidencialidade e segurança da informação no Bank
of America. A seção “Não faremos uso indevido de informações” deste Código de Ética explana as
proibições de mau uso do material, de informações não públicas conforme destacado na Política de
barreira de informações, assim como políticas específicas relevantes do negócio.
Propriedade intelectual de terceiros
Nós respeitamos a propriedade intelectual de outros. Os funcionários não poderão obter ou utilizar a
propriedade intelectual de terceiros violando as obrigações de confidencialidade ou por outros meios ilícitos.
O uso, venda ou distribuição de propriedade intelectual violando os acordos de licença ou leis de propriedade
intelectual é proibido.
8
Código de Ética
Nós protegemos o patrimônio do Bank of America
Devemos cuidar e proteger as propriedades e os ativos do Bank of America de forma adequada, que
apenas podem ser usados para finalidades legítimas de negócios.
Você não deve:
• Roubar, apropriar-se ou utilizar de modo indevido dinheiro, fundos ou qualquer bem de valor do
Bank of America. Se o fizer, você estará sujeito a medida disciplinar, de acordo com a lei e a política
do Bank of America.
•Utilizar bens do Bank of America para vantagem ou ganho próprio.
•Remover ativos das instalações do Bank of America, salvo se tiver aprovação do seu gestor.
•Usar papel timbrado oficial do Bank of America, marca da organização, documentação oficial ou o nome
do Bank of America para finalidades não-oficiais, já que esse uso indica o aval da organização.
•Usar seus privilégios de internet, telefone e e-mail de forma inadequada. Os sistemas privados de
computadores e telefone são primariamente para finalidades de negócios e estão sujeitos a análise,
monitoramento e gravação, a qualquer momento, e sem aviso ou solicitação de permissão, até a
extensão permitida por lei. Mais informações sobre esta e outras políticas estão disponíveis na seção
“Working at Bank of America” em Employee Handbook.
Os ativos do Bank of America incluem, entre outros, itens como:
Programas de computador
Inovações
Informações ou listas de clientes
Propriedade intelectual
Sistemas de processamento de dados
Dinheiro e fundos
Bancos de dados
Registros
Equipamento
Materiais de referência
Bens móveis
Relatórios
Arquivos
Materiais
Ideias
Tecnologia
Informações sobre transações corporativas
ou de cliente
Os sistemas de computadores particulares
da empresa, incluindo seu e-mail e seu
acesso à Internet
Oportunidades corporativas
Você não deve privar o banco de uma oportunidade:
•Competindo com a organização ou utilizando propriedades, informações ou sua posição para
ganhos pessoais
•Aproveitar-se de uma oportunidade que pertença à corporação, ou ajudar outras pessoas a fazer isso,
se estiver em posição de desviar, para benefício próprio, uma oportunidade da corporação.
9
Código de Ética
Conduzimos nossos negócios com responsabilidade
Você deve conduzir seus negócios financeiros pessoais de maneira responsável e manter suas despesas
corporativas em ordem.
Você é responsável por suas atividades financeiras nas seguintes áreas:
Empréstimos
Você não pode emprestar dinheiro ou pedir emprestado de fornecedores, clientes ou outros funcionários a
não ser que o empréstimo:
• Seja de ou para um membro da família
• Seja de uma instituição financeira que normalmente opera com empréstimos
• Não implique conflito de interesses
Um empréstimo ocasional de valor nominal (como para um almoço) a outro funcionário ou conhecido
é aceitável, desde que não sejam cobrados juros.
Despesas corporativas
Você deve informar as suas despesas corporativas correta e pontualmente. Além disso, você não deve
usar seu cartão de crédito corporativo para qualquer outra finalidade além de despesas corporativas.
Mais informações sobre despesas corporativas apropriadas estão disponíveis na Enterprise Expense
Management Policy, e na relacionada Corporate Expense Standards.
Gratificações
Você não deve aceitar nenhuma comissão ou gratificação pessoal relacionada com qualquer transação em
nome do Bank of America a não ser que expressamente autorizado a fazê-lo.
Cuidamos uns dos outros
No Bank of America, damos a
Diversidade e inclusão
todos uma oportunidade justa
No Bank of America, nós valorizamos nossas diferenças — sejam elas culturais, étnicas, de orientação
sexual, identidade de gênero, experiência e pensamento — compreendendo que a diversidade e a inclusão
são benéficas para os negócios e fortalecem nossa empresa. Esforçamo-nos para capacitar todos os
funcionários de modo a otimizar seu trabalho e alcançar seu potencial máximo e recompensamos e
reconhecemos os funcionários com base em desempenho e resultados.
de fazer parte da nossa equipe
e de se destacar, e baseamos
nossas decisões e recompensas
em fatos e resultados. Para ajudar
os funcionários a se destacarem
em suas funções e atingirem
seu pleno potencial, oferecemos
estratégias de desenvolvimento
Promover um ambiente de trabalho inclusivo e heterogêneo nos dá uma vantagem comercial para entender
e atender às necessidades dos diversos tipos de clientes e comunidades. Nossa diversidade também
produz novas ideias e perspectivas que promovem a criatividade.
O Bank of America tem orgulho de ser líder no apoio à diversidade e tem sido amplamente reconhecido por
suas práticas progressistas no local de trabalho e por suas iniciativas na promoção da inclusão.
profissional, ferramentas e
processos em todos os setores
da empresa.
10
Código de Ética
Discriminação e assédio
No Bank of America, trabalhamos para construir uma cultura diversificada, inclusiva e sem discriminação
e assédio. Nós não toleramos discriminação ou assédio. Para obter mais informações, confira o conteúdo
completo da Harassment Prevention Policy.
Segurança do local de trabalho e continuidade dos negócios
Estamos comprometidos com a segurança e a proteção dos nossos colegas em todo o mundo. Para evitar
riscos para você mesmo ou para aqueles que o cercam, você deve cumprir todos os procedimentos de
proteção e segurança aplicáveis, bem como as leis e normas correlatas. Você deve reportar condições
de trabalho inseguras ao seu gestor ou Compliance Officer.
A continuidade dos negócios é vital para nosso sucesso como organização. Ela nos permite planejar e
responder a uma variedade de possíveis interrupções nos negócios. Você deve entender suas responsabilidades
de apoiar os planos específicos para sua linha de negócios e o que fazer para responder a uma interrupção
dos negócios.
A continuidade do negócio é de responsabilidade de todos os funcionários. Você deve:
•Conhecer os procedimentos de resposta a emergências para seu prédio.
•Conhecer suas funções no plano de continuidade de negócios de seu grupo.
•Estar familiarizado com a Emergency Notification and Associate Communication Tool (ENACT) e ter
seu Person Number em mãos.
•Manter os detalhes dos contatos atualizados no sistema corporativo pessoal.
•Sempre manter os cartões de visita e a informação do contato principal prontamente disponíveis.
•Entre em contato com a Security Operations (SOACC) para relatar incidentes de risco de vida e
segurança, roubos, problemas de segurança no prédio ou qualquer atividade suspeita.
P: Como gestor, como posso
promover o comportamento
ético?
R: Em primeiro lugar, lidere pelo
exemplo. Inclua nas reuniões de
equipe discussões sobre ética
no local de trabalho. Faça com
que os membros da equipe
sintam-se à vontade, fazendo
perguntas quando tiverem
dúvidas. Lembre os
funcionários de que eles não
sofrerão retaliação por
denunciar informações
em boa-fé, de acordo com
este Código.
11
Obrigações específicas dos gestores
Todos nós somos responsáveis por obedecer ao Código; solicitar conselho de recursos apropriados; relatar
violações conhecidas ou suspeitas do Código, regras, padrões, políticas ou procedimentos; questionar
práticas de negócios que possam contradizer ou violar nosso Código e cooperar em investigações de
violações potenciais.
Os gestores têm as seguintes obrigações adicionais:
•Liderar pelo exemplo: colocar ativamente em prática o comportamento ético, administrar riscos dentro
da Estrutura de riscos da empresa e vivenciar os padrões de nosso Código e de nossos valores.
•Manter os outros responsáveis por agir de acordo com nossos valores, nosso Código e nossa
estrutura de riscos.
•Assegurar-se de que os colegas de equipe estejam cientes dos padrões contidos em nossos valores,
nosso Código e nas políticas e procedimentos correlatos.
•Manter um ambiente no local de trabalho que estimule discussões francas sobre questões éticas, sem
medo de represálias.
•Não usar de modo inapropriado sua posição ou influência (por exemplo, pressionar colegas em benefício
próprio ou em benefício de atividades pessoais).
•Tratar confidencialmente todos os relatórios e reclamações sobre questões éticas e cumprir de modo
consistente as políticas e procedimentos da empresa para resolvê-los.
Código de Ética
Respeitamos as leis e as normas
P: O
nde posso encontrar
informações referentes à
identificação e denúncia
de atividades incomuns
potencialmente suspeitas?
R: Visite o site AML Global e
Sanções Econômicas; lá
você encontrará potenciais
indicadores de lavagem de
dinheiro e o memorando
Não devemos tomar qualquer medida, seja pessoal ou em nome do Bank of America, que possa violar
qualquer lei, norma ou política interna que afete os negócios do banco.
É impossível relacionar todas as leis aplicáveis. Enquanto outros tópicos são abordados no Código,
esta seção apresenta tópicos adicionais sobre as normas que os funcionários do Bank of America
devem conhecer.
Sanções econômicas e de combate à lavagem de dinheiro
Lavagem de dinheiro é encobrir a origem ilícita do dinheiro, fazer parecer que o dinheiro provém de fontes
ou transações fidedignas. Sanções econômicas são restrições financeiras impostas por governos
ou órgãos internacionais para tentar isolar ou impedir um indivíduo específico ou uma jurisdição de atingir
algum propósito específico.
atividades incomuns ou
Todos nós temos uma função a desempenhar na prevenção de criminosos e alvos de sanções de utilizarem
os produtos e serviços do Bank of America. Saiba como fazer sua parte ao participar do treinamento
obrigatório de AML e de sanções econômicas. Para obter mais informações, visite o site AML Global e
Sanções Econômicas.
potencialmente suspeitas.
Livros e registros
de revisão de transações
online para denunciar
Registros e livros contábeis precisos se refletem na nossa reputação, na nossa integridade e na nossa
credibilidade, e cada um deles defende os interesses dos nossos acionistas. Você deve manter registros
e livros contábeis precisos, de acordo com as necessidades da empresa e as exigências legais.
Para garantir a integridade dos seus demonstrativos financeiros consolidados, o Bank of America
estabeleceu controles e procedimentos contábeis e operacionais internos, inclusive controles e
procedimentos sobre divulgação de informações e um Comitê para divulgação de informações.
Todos os funcionários responsáveis pela elaboração dos demonstrativos financeiros da empresa, ou que
forneçam informações como parte desse processo, devem manter e aderir a esses controles, de forma
que todas as transações, tanto dentro do Bank of America como de terceiros, sejam devidamente
documentadas, registradas e relatadas.
Além disso, todos os funcionários têm a responsabilidade de promover a divulgação total, justa, precisa,
oportuna e compreensível de informações em relatórios e documentos registrados ou entregues pelo Bank
of America à Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC – U.S. Securities and Exchange Commission) e
a outros órgãos reguladores, bem como outros comunicados públicos feitos pela corporação.
O Comitê de Auditoria do conselho diretor estabeleceu procedimentos para recebimento, retenção e
tratamento de reclamações relativas à contabilidade, aos controles contábeis internos e às questões de
auditoria. Você pode levantar dúvidas a esse respeito através da Linha Direta de Ética e Compliance. Você
não sofrerá retaliações por relatar informações em boa-fé, de acordo com esta exigência.
12
Código de Ética
Não faremos uso indevido de informações
Você deve conhecer, entender
e cumprir a Política de barreira
de informações e todas as
outras políticas e procedimentos
referentes à sua área de
responsabilidade. Essas políticas
destinam-se a:
• Impedir o fluxo de informações
advindas de funcionários nas
linhas de negócios que possam
receber informações materiais,
não públicas, sobre os
emissores de valores
mobiliários ou instrumentos
financeiros aos funcionários em
linhas de negócios que possam
comprar, vender ou recomendar
Restrições sobre negociação de títulos do Bank of America
Você não deve vender, comprar, recomendar ou negociar títulos do Bank of America — seja pessoalmente
ou em nome de outra pessoa — enquanto estiver de posse de informações materiais, não divulgadas ao
público, relacionadas à corporação, exceto através de programas de negociação pessoal pré-aprovadas
pelo Departamento jurídico.
Além disso, você não deve comunicar ou divulgar essas informações para terceiros que possam negociar
os títulos do Bank of America. Tal procedimento não apenas será uma violação do seu dever de manter a
confidencialidade dessas informações, mas também será uma violação das leis federais e estaduais dos
EUA e das leis de muitos outros países.
Se você for diretor ou tiver sido designado pela empresa para ter acesso a informações confidenciais,
deverá obter aprovações especiais antes de negociar títulos do Bank of America.
Os funcionários do Bank of America não podem se envolver em operações de caráter especulativo com
valores mobiliários do Bank of America. Isso geralmente proíbe as vendas a descoberto e as opções de
compra e venda de títulos ou outras opções ou derivativos relativos a esses títulos, a não ser que essas
transações tenham finalidades legítimas, não especulativas. Se tiver dúvidas sobre a possível natureza
especulativa de sua transação, converse com o seu gestor ou Compliance Officer de sua linha de negócios.
Observação: Este parágrafo não se aplica às opções de ações de funcionários do Bank of America. Para
obter mais informações, consulte as Diretrizes adicionais em operações com valores mobiliários no Bank
of America.
valores mobiliários e
instrumentos financeiros a
contas fiduciárias e não
fiduciárias.
•O
ferecer orientações adicionais
sobre as proibições contra o
uso indevido de informações
materiais não divulgadas ao
público, inclusive restrições
adicionais sobre a negociação
O que são informações relevantes, não divulgadas ao público?
A definição de informações relevantes, não divulgadas ao público é ampla. Você deve considerar
que as informações são relevantes se um investidor sensato as considerasse importantes para
tomar uma decisão de investimento. Exemplos incluem informações sobre fusões e aquisições,
mudanças significativas na administração e informações financeiras relativas a lucros e outras
informações financeiras significativas.
Você deve considerar que uma informação é de natureza privada (não divulgada ao público) se não
estiver disponível ao público investidor em geral. Consulte a Information Wall Policy (Política de
barreira de informações) para mais informações relativas a informações relevantes, não divulgadas
ao público.
pessoal para determinadas
linhas de negócios.
• A bordar outras questões
surgidas das atividades de
cada linha de negócios.
Para obter mais informações,
acesse a Política de barreira
de informações.
13
Restrições sobre negociação com outros títulos e instrumentos financeiros
Se você estiver de posse de informações materiais, não divulgadas ao público sobre ações ou instrumentos
financeiros, está proibido de comprar, vender, recomendar ou negociar tais títulos ou instrumentos financeiros
oriundos da quebra de confiança devida ao emissor dos títulos ou instrumentos financeiros, os acionistas
desse emissor ou qualquer outra pessoa que seja a fonte da informação.
Além disso, você não deve comunicar ou divulgar essas informações para terceiros que possam usá-las de
modo inadequado, inclusive membros da família. Tal procedimento não apenas será uma violação de seu
dever de manter essas informações confidenciais, mas também será uma violação das leis federais e
estaduais dos EUA e de muitos outros países.
Código de Ética
Investimos em nossas comunidades
Responsabilidade social corporativa
Em resposta às questões críticas enfrentadas pelas comunidades onde trabalhamos, o Bank of America
investe em iniciativas que proporcionam oportunidades aos indivíduos e suas famílias. Por meio de nossas
atividades de responsabilidade social corporativa, ajudamos a melhorar a saúde econômica e social das
comunidades onde atuamos; isso, por sua vez, fortalece a saúde dos nossos negócios no longo prazo.
Estamos ajudando a criar oportunidades nas nossas comunidades, inclusive apoiando financeiramente as
áreas economicamente vibrantes por meio de investimentos filantrópicos, fornecendo capital para pequenas
empresas e comunidades de baixa renda, estimulando o desenvolvimento econômico e custeando iniciativas
ambientalmente corretas de promoção da mudança climática. Investimos amplamente em comunidades para
apoiá-las durante períodos econômicos desafiadores e para investir no crescimento e no desenvolvimento
futuro através de parcerias e iniciativas inovadoras.
Como líderes, agimos e procuramos meios de construir um futuro melhor. Através de nossas atividades de
responsabilidade social corporativa, promovemos e estimulamos colegas para apoiar as seguintes iniciativas:
•
Práticas comerciais responsáveis – Os funcionários ajudam a criar e manter um ambiente comercial
estável, o que ajuda a promover o crescimento econômico nas nossas comunidades. Em todas as
nossas linhas de negócios, nós nos concentramos nos nossos negócios principais, promovendo nossa
estratégia de crescimento de longo prazo e atendendo às necessidades dos nossos clientes e
comunidades para atender às suas necessidades, além das nossas obrigações legais.
•
Atividade voluntária – Todos os dias, nossos colegas demonstram uma enorme generosidade doando
seu tempo, dedicação e capacidades através do programa de voluntários comunitários do Bank of
America para ajudar a melhorar as comunidades onde vivemos e trabalhamos. Ao alinhar nossos
esforços voluntários com nossa filantropia, oferecemos oportunidades para os funcionários se
engajarem como parte da solução em comunidades locais, estendendo nosso impacto e aumentando
nossa visibilidade. Nossos funcionários contribuem anualmente com mais de 1 milhão de horas de
serviço voluntário para atender às necessidades críticas das nossas comunidades.
•
Investimentos e empréstimos para o desenvolvimento da comunidade – Como empresa, temos o
compromisso de assegurar que as comunidades de baixa e média renda e as minorias tenham acesso
aos serviços e programas de que necessitam para alcançar estabilidade financeira e criar vizinhanças
saudáveis. Um exemplo de nossas atividades para apoiar economicamente as comunidades e os
indivíduos carentes em todo o mundo é o investimento de US$ 10 milhões através de micro-créditos.
Estamos cumprindo nossa meta, lançada em 2009, de emprestar e investir, em 10 anos, US$ 1.5 trilhão
em desenvolvimento comunitário, com mais de US$ 168 bilhões investidos no primeiro ano.
14
Código de Ética
•
Filantropia – Nós estamos contribuindo para estimular a saúde econômica e social das comunidades
nas quais atuamos por meio de investimentos filantrópicos estratégicos e responsivos que criem
um impacto positivo de longo prazo. Todos os anos, como uma das maiores empresas doadoras do
mundo, fazemos investimentos filantrópicos para atender necessidades críticas que abrangem desde
a educação, saúde e serviços humanitários até a preservação de bairros e obras de artes. Como
parte do nosso compromisso, iniciamos em 2009 uma meta de investimentos filantrópicos de US$
2 bilhões em 10 anos para apoiar as organizações sem fins lucrativos de alto impacto que
oferecem serviços essenciais para indivíduos, famílias e comunidades.
• Artes – Estamos promovendo, como funcionários do Bank of America, o apoio às artes e aos
programas de preservação cultural em todo o mundo, estimulando a mente, a economia e o
engajamento com a comunidade. Através de programas exclusivos como “Museums on Us”,®
(Museus por nossa conta) que oferece entrada grátis em mais de 150 museus em todos os
Estados Unidos para os clientes do Bank of America e “Art in our Communities™” (Arte em nossas
comunidades), que fornece empréstimos de exposições com a curadoria integral da nossa própria
coleção de arte, ajudamos a oferecer às comunidades maior acesso a experiências artísticas e
culturais enriquecedoras e levar novas oportunidades de renda às organizações participantes.
• Meio ambiente – Empregamos o poder do nosso capital financeiro e humano para conectar nossos
clientes e funcionários com oportunidades na nova economia ambiental. Os funcionários são
incentivados a considerar seu impacto ambiental através da nossa parceria com o Pew Center on
Global Climate Change do programa de reembolso de veículos híbridos. Como empresa, lidamos
com a mudança climática global através de nossa iniciativa ambiental de US$ 20 bilhões em
10 anos, lançada em 2007, promovendo um futuro mais sustentável.
•
Diversidade e inclusão – O Bank of America cria parcerias com organizações que promovem a
diversidade e a inclusão, proporcionando uma vantagem comercial de entendimento e atendendo
às necessidades de nossos consumidores, clientes e acionistas. Trabalhamos com parceiros
comunitários nacionais e locais como o National Council of La Raza, a National Urban League
e a National Association for the Advancement of Colored People, abordando questões que são
importantes para a nossa diversificada base de clientes.
15
ARG3S0N1
Código de Ética
Recursos
Orientações adicionais ao negociar títulos do Bank of America
Site antissuborno e anticorrupção
Site contra lavagem de dinheiro
Antitruste
Site de prontidão do funcionário
Site do Código de ética
Site sobre conflitos de interesse
Site de gestão de conflitos e anticorrupção
Padrões de despesas corporativas
Site sobre responsabilidade social corporativa
Ferramenta de notificação de emergência e comunicação com o funcionário (ENACT)
Guia do funcionário
Política de gestão de despesas corporativas
Linha Direta para Questões Éticas e de Compliance
Linha Direta para Questões Éticas e de Compliance - Instruções internacionais
Sites sobre presentes e entretenimento
Site de compliance global
Site sobre diversidade e inclusão global
Site sobre segurança global de informações
Global Policy Source (“GPS”)
Site sobre gestão global de registros
Site sobre gestão global de riscos
Site de Global Sourcing
Identificação de funcionários do governo
Política de prevenção de assédio
Política de segurança da informação
Política de barreira de informações
Site sobre propriedade e capital intelectual
Site de contatos da assessoria de imprensa
Site de atividades profissionais externas
Site sobre privacidade
Estrutura de riscos
Site de serviços de destruição segura
Site de operações de segurança (Security Operations — SOACC)
Política de envio de ideia não solicitada
Site de atividades políticas dos funcionários nos Estados Unidos.
Código de Ética