Código de Conduta

Código de Conduta
A vida fica melhor quando
estamos conectados
Valores do Bank of America
Os nossos valores
Somos o Bank of America — ajudando a tornar a vida financeira melhor, através do poder de cada
conexão.
Para melhorar a vida financeira, devemos:
Trabalhar juntos
Acreditamos na importância de tratar cada consumidor, cliente e colega como um indivíduo e considerar
cada momento como um momento importante. Nós nos empenhamos para vencer obstáculos e
apresentar resultados, com disciplina e paixão. Acreditamos no vínculo com as pessoas, individualmente,
com empatia e compreensão. Acreditamos que tudo o que fazemos para os consumidores, clientes,
colegas e comunidades que atendemos é edificado em uma base de negócios sólida que presta serviços
para os acionistas.
Agir com responsabilidade
Acreditamos que a integridade e a gestão disciplinada dos riscos compõem a base do nosso negócio.
Temos consciência de que nossas decisões e ações afetam as vidas das pessoas diariamente.
Acreditamos na tomada de decisões que sejam claras, justas e baseadas nos princípios de êxito
compartilhado, cidadania responsável e criação de comunidades.
Capacitar nosso pessoal
Nós nos empenhamos para ajudar nossos funcionários a atingir seu potencial máximo. Acreditamos
que históricos e experiências diversificadas nos tornam mais fortes. Respeitamos todos os indivíduos e
valorizamos nossas diferenças em relação ao pensamento, estilo, cultura, etnia e experiência.
Confiar na equipe
Acreditamos que os melhores resultados são atingidos quando as pessoas trabalham juntas em toda
a empresa. Acreditamos que ótimas equipes são formadas a partir da confiança mútua, propriedade e
responsabilidade compartilhada. Agimos como uma empresa e acreditamos que quando trabalhamos
juntos, atendemos melhor às necessidades integrais dos nossos consumidores e clientes.
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Código de Conduta
Código de Conduta: nossa base para o sucesso
Aos meus colegas de equipe:
Todos os dias, milhões de indivíduos, famílias e empresas confiam em nós para ajudarmos a tornar a
sua vida financeira melhor. Enquanto fazemos nosso trabalho com os nossos clientes e consumidores
para alcançar seus objetivos financeiros, é importante fazermos o negócio da maneira certa —
com honestidade, integridade e justiça. Nosso Código de Conduta é nosso guia para cumprir esta
responsabilidade.
O Código de Conduta se baseia nos valores da nossa empresa. Ele traduz nossos valores em medidas
que devemos tomar à medida que concorremos no mercado e nos envolvemos com consumidores,
clientes, acionistas, fornecedores e uns com os outros.
Cada um de nós é solicitado a analisar, reconhecer e entender o nosso Código de Conduta. Esta
informação é publicada no site público do Bank of America. Se tiver dúvidas, converse com o seu gerente.
Obrigado por defender os nossos padrões éticos e demonstrar nossos valores em tudo que você faz
diariamente aos nossos clientes e consumidores.
Brian T. Moynihan
Diretor executivo do Bank of America
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Código de Conduta
Índice
Introdução. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1
Honramos nosso Código. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Tomando boas decisões . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Negociação justa e responsabilidades em relação aos clientes . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Relato de determinada conduta; reclamações e possíveis violações do Código . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2
Não retaliação. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Observação do Código de Conduta e treinamento anual . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Exceções ao Código . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3
Agimos eticamente. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 4
Conflitos de interesses . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Presentes e entretenimento. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Divulgação e disseminação de informações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Atividades comerciais externas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Contribuições e atividades políticas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Fornecedores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Antissuborno e anticorrupção. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Interações com funcionários públicos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
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Administramos os riscos de forma eficaz . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Somos justos e honestos em nossas comunicações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Resposta às perguntas da mídia. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Dever de cooperar. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 7
Protegemos as informações. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 8
Informações dos clientes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações do Bank of America. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações dos funcionários. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Informações dos fornecedores. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Propriedade intelectual de terceiros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
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Protegemos o patrimônio do Bank of America . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Oportunidades corporativas. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 9
Conduzimos nossos assuntos financeiros com responsabilidade. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Empréstimos . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Despesas corporativas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Gratificações . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Cuidamos uns dos outros. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
Diversidade e inclusão . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Discriminação e assédio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Segurança do local de trabalho e continuidade dos negócios . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . .
Obrigações específicas dos gerentes. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 10
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Respeitamos leis e regulamentos. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Combate à lavagem de dinheiro e sanções econômicas . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Livros e registros . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 12
Não utilizaremos informações de modo impróprio . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Restrições de negociação de títulos do Bank of America . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Restrições de negociação de outros títulos ou instrumentos financeiros. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 13
Investimos em nossas comunidades. . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
Responsabilidade social corporativa . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 14
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iii
Código de Conduta
Introdução
O Bank of America Corporation1 está comprometido com os mais altos padrões de conduta ética e
profissional. O Código de Conduta do Bank of America (o “Código de Conduta” ou o “Código”) oferece
diretrizes básicas de práticas nos negócios e de conduta profissional e pessoal, as quais temos o dever
de adotar e defender como funcionários do Bank of America.2
O público julga o Bank of America por nossas ações como funcionários. Este Código pretende orientar
nossa conduta para inspirar a confiança do público à medida que demonstramos nosso compromisso
com nossos valores.
O Código de Conduta contém os seguintes temas principais consistentes com os nossos valores:
•
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•
•
Honramos nosso Código.
Agimos com ética.
Administramos os riscos de forma eficaz.
Somos justos e honestos em nossas comunicações.
Protegemos as informações.
Protegemos o patrimônio do Bank of America.
Conduzimos nossos assuntos financeiros com responsabilidade.
Cuidamos uns dos outros.
Respeitamos leis e regulamentos.
Não utilizaremos informações de modo impróprio.
Valorizamos nossas comunidades.
O seu gerente ou diretor de conformidade fornecerá acesso a manuais, políticas e procedimentos
relacionados ao seu cargo específico. Você deve visitar o conteúdo de aprendizagem e acesso ao portal
do Manual do Funcionário MyHR para obter informações adicionais sobre a conduta do funcionário.3
A corporação pode publicar políticas adicionais conforme considerar necessário ou apropriado.
Espera-se que você siga as informações contidas neste Código, outras políticas mencionadas neste
documento, políticas adicionais que se apliquem ao seu cargo específico e o conteúdo e forma de todas
as leis e regulamentos.4 A violação do Código de Conduta ou dessas outras políticas, leis e regulamentos
constitui motivo para medidas disciplinares, incluindo demissão e possível ação judicial.
1
2
3
Os termos “Bank of America”, “corporação” e “empresa” se referem ao Bank of America Corporation e suas subsidiárias diretas e
indiretas. Por conveniência, usamos esses termos porque diversas empresas dentro do Bank of America utilizam este folheto. O uso
desses termos aqui ou em outras publicações não significa que você seja um funcionário do Bank of America Corporation. O uso
desses termos ou a publicação deste folheto não altera seu atual status de funcionário de acordo com sua vontade.
O termo “colaborador”, “funcionário”, “colega” ou “você” refere-se a qualquer diretor, executivo ou funcionário do Bank of America.
O Código de Conduta de 2014 substitui quaisquer comunicações, políticas, regras, práticas, padrões e/ou orientações anteriores
menos restritivas ou o oposto, tanto escritas quanto verbais. Se houver algum conflito com o Guia do Funcionário, a linguagem
deste Código prevalecerá.
Caso qualquer disposição deste Código entre em conflito com as leis locais, as disposições das leis locais prevalecerão. O Código
substitui o Manual do Funcionário.
4
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1
Código de Conduta
Honramos nosso Código
Tomando boas decisões
Inúmeras decisões são tomadas todos os dias no Bank of America. Cada decisão que tomamos
como instituição e como funcionários afeta não apenas a corporação e nossos colegas, mas também
nossos acionistas e comunidades. Todos nós nos esforçamos para tomar boas decisões e para fazer a
coisa certa. Contudo, tomar decisões nem sempre é fácil. Embora em algumas situações o resultado
correto seja óbvio e a decisão possa ser tomada facilmente, em muitas situações o resultado não é
tão claro ou você pode estar sob pressão de tempo ou outras pressões relacionadas aos negócios.
Independentemente da natureza de uma decisão específica, tenha em mente o seguinte para tomar
decisões bem informadas e sensatas:
•
•
•
•
•
Certifique-se de conhecer os fatos envolvidos.
Leve em conta as leis, regras, regulamentos e políticas.
Considere os interesses conflitantes.
Identifique todas as possíveis opções e suas consequências.
Defenda os valores essenciais do Bank of America.
Negociação justa e responsabilidades em relação aos clientes
No Bank of America, espera-se que façamos negociações justas com nossos clientes, concorrentes,
fornecedores e colegas.
• V
ocê não deve tirar vantagem de ninguém injustamente através de manipulação, dissimulação,
uso inadequado de informações privilegiadas, deturpação de fatos ou qualquer outra prática de
negociação desleal.
• Você não deve oferecer nem aceitar subornos, comissões, promessas ou ofertas especiais de crédito.
• Você deve aprovar ou decidir pedidos, contratos e compromissos com base em padrões objetivos de
negócios para evitar favoritismo ou impressão de favoritismo.
• Você não deve conspirar nem colaborar com concorrentes sob nenhuma circunstância.
Relato de determinada conduta; reclamações e possíveis violações do Código
O Bank of America pode ser responsabilizado criminalmente se um de seus funcionários ou agentes
cometer determinados crimes. Você deve informar prontamente qualquer conhecimento ou informação
que tiver sobre conduta antiética de outro funcionário ou representante da corporação que, baseado em
fatos razoáveis, você acredita que se trata de:
• C
rime
• Violação da lei ou de um regulamento
• Ato desonesto, incluindo apropriação indébita de fundos ou de algo de valor do Bank of America, ou
registro inadequado de ativos ou passivos da corporação
• Quebra de confiança
Você deve informar quaisquer outras circunstâncias ou atividades que possam estar em conflito com o
Código de Conduta.
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2
Código de Conduta
O Bank of America leva
muito a sério reclamações
sobre retaliações.
Investigaremos alegações
de retaliação, e qualquer
pessoa que seja considerada
responsável pela retaliação
contra um funcionário que
tenha feito algum relato à
linha direta para questões
éticas e de conformidade
estará sujeita à medida
disciplinar, até e inclusive
a demissão do emprego e
possível ação judicial.
Caso tenha perguntas ou preocupações sobre o Código de Conduta:
• Consulte seu gerente ou diretor de conformidade.
Para reportar reclamações ou possíveis violações referentes a questões éticas, ligue para a linha
direta para questões éticas e de conformidade:
• F
uncionários dos EUA, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens Norte-americanas também
podem ligar gratuitamente para o telefone 1.888.411.1744 ou enviar um relatório on-line
em www.reportlineweb.com/bankofamerica.
• A
s instruções para ligações gratuitas de funcionários internacionais variam de acordo com a
localidade. Consulte as Instruções de discagem internacional para a linha direta para questões
éticas e de conformidade para mais detalhes. Os funcionários internacionais poderão enviar um
relatório on-line em www.reportlineweb.com/bankofamericainternational.
As reclamações ou possíveis violações poderão ser enviadas anonimamente e em total sigilo. No
entanto, em razão de leis rigorosas de privacidade de dados, particularmente na União Europeia, os
funcionários que trabalham fora dos EUA podem estar sujeitos a certas limitações em seus relatos
feitos pela linha direta para questões éticas e de conformidade. Se você estiver fora dos EUA,
consulte as políticas e procedimentos locais sobre relatos ou entre em contato com o departamento
local de recursos humanos ou conformidade, onde poderão aconselhá-lo quanto às regras aplicáveis
ao seu caso e os canais de relato apropriados. O Bank of America não fará retaliações, e proíbe
todos os funcionários de fazer retaliações contra qualquer funcionário que, em boa-fé, relatar
condutas antiéticas suspeitas, violações de leis, regulamentos ou políticas da empresa.
O Comitê de Supervisão Ética resolve questões associadas ao Código de Conduta, incluindo potenciais
violações e determinadas exceções, e analisa informações da linha direta para questões éticas e
de conformidade. O comitê inclui o auditor geral da corporação, o consultor jurídico, o executivo de
conformidade global e o executivo de recursos humanos global.
Não retaliação
O Bank of America valoriza as comunicações claras e abertas e respeita as contribuições feitas por
todos os funcionários. Você não sofrerá retaliações por relatar informações em boa-fé e de acordo com
este Código.
Não iremos demitir, rebaixar, transferir para uma designação indesejável ou de outra forma discriminar
um funcionário que chame a atenção para uma suspeita de atos antiéticos, nem por fornecer
informações relacionadas a uma investigação.
Observação do Código de Conduta e treinamento anual
Como funcionário do Bank of America, exige-se que você cumpra o Código de Conduta e faça
treinamentos a respeito do Código de Conduta, o que inclui uma declaração de concordância
anualmente.
Exceções ao Código
A diretoria deve aprovar qualquer exceção ao Código para o principal diretor executivo, principal diretor
financeiro, principal diretor de contabilidade ou qualquer diretor ou funcionário executivo. A corporação
prontamente divulgará qualquer exceção em seu site, ou por meio de um comunicado à imprensa ou
outro registro público, conforme exigido por lei, regulamento ou regra pertinente.
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3
Código de Conduta
Agimos eticamente
Conflitos de interesses
O Bank of America se depara com conflitos de interesses reais, potenciais e aparentes regularmente
durante o andamento normal dos negócios. O Código de Conduta oferece diretrizes básicas de ética na
prática dos negócios, gestão de conflitos de interesses e de conduta profissional e pessoal que devemos
adotar e defender como funcionários do Bank of America.
O que é um conflito de interesses?
Conflitos de interesses podem ocorrer quando:
• Interesses ou atividades pessoais concorrem ou interferem — ou mesmo parecem concorrer ou
interferir — com suas obrigações junto à empresa, seus acionistas ou clientes.
• Os interesses de dois ou mais clientes da corporação estão em conflito, gerando um possível risco
de prejuízo substancial aos interesses de um ou ambos os clientes.
• Os interesses da empresa entram em conflito com os interesses dos seus clientes.
Conflitos de interesses também podem surgir quando você ou membros da sua família5 recebem
benefícios pessoais, produtos ou serviços impróprios ou tratamento preferencial em decorrência do
cargo que você ou seu familiar ocupa na corporação.
Tais situações podem interferir em seu julgamento ou capacidade de cumprir de modo apropriado seus
deveres junto ao Bank of America.
Você deve administrar os conflitos — ou até mesmo a aparência de conflitos — entre os interesses
pessoais e os do Bank of America, seus acionistas ou clientes de forma apropriada.
É impossível definir cada ação que poderia ser razoavelmente interpretada como conflito de interesses.
Esta seção define diversos conflitos de interesses em potencial, como exemplo do que você deve estar
ciente:
•
•
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•
•
•
•
Presentes e entretenimento
Divulgação e difusão de informações
Atividades comerciais externas
Contribuições e atividades políticas
Fornecedores
Antissuborno e anticorrupção
Interações com funcionários do governo
Algumas considerações gerais sobre a identificação de potenciais conflitos de interesses:
• Percepção: a atividade ou transação poderia dar a aparência de um conflito em potencial para outras
pessoas? Se todos os fatos relacionados fossem divulgados, você ou o Bank of America ficaria
constrangido?
• Intenção: a atividade está sendo oferecida ou solicitada como tentativa de influenciar a sua decisão ou
da parte recebedora?
• Impacto: a empresa, seus acionistas ou clientes terão algum prejuízo sem motivo legítimo se você
participar da atividade ou transação?
• Objetividade: a participação na atividade ou transação afetará o seu bom senso ou a sua capacidade ou
de um cliente de ser objetivo com relação a qualquer decisão de negócios?
• Considerações sobre tempo: se a atividade for externa, o tempo necessário interferirá na sua capacidade
de desempenhar com eficácia suas obrigações de trabalho em relação à empresa, seus acionistas ou
seus clientes?
Passos a percorrer se você achar que pode existir um conflito de interesses:
• Peça conselho ao seu gerente ou seu principal diretor de conformidade ou de risco.
• Funcionários dos EUA, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens Norte-americanas também podem
ligar gratuitamente para o telefone 1.888.411.1744 ou enviar um relatório on-line em
www.reportlineweb.com/bankofamerica. As instruções para ligações gratuitas de funcionários
internacionais variam de acordo com a localidade. Os funcionários internacionais poderão enviar
um relatório on-line em www.reportlineweb.com/bankofamericainternational. Consulte as Instruções
de discagem internacional para a linha direta para questões éticas e de conformidade e as seções
"Reportando certas condutas; reclamações e possíveis violações" deste Código para mais detalhes.
Para as finalidades deste Código, membros da família inclui cônjuge ou parceiro, filho (incluindo adotivo), pai ou mãe, avô(ó), neto(a),
primo(a), tio(a), irmão(ã), sogro(a) ou cunhado(a) do funcionário ou cônjuge ou parceiro do funcionário, assim como relações de
padrasto/madrasta e enteado/enteada do acima mencionado.
5 Voltar ao Índice
4
Código de Conduta
Presentes e entretenimento
Espera-se que você esteja
ciente e cumpra a norma
antissuborno/anticorrupção.
Para saber mais sobre
as diretrizes e restrições
relativas a presentes e
entretenimento do Bank of
America, visite o site sobre
Presentes e entretenimento .
Oferecer presentes, incluindo itens promocionais e entretenimento é normal no setor de serviços
financeiros; entretanto, muitas jurisdições possuem regras que regulam essas atividades. Você deve
seguir essas regras para evitar qualquer impropriedade ou a aparência de impropriedade que poderia
expor o Bank of America a processos de responsabilidade civil ou criminal, ou ameaçar a confiança
pública no Bank of America.
Oferecer ou receber presentes ou entretenimento pode criar um conflito de interesses. Essas atividades
devem ser legítimas e não devem ser frequentes nem exageradas. Você não deve aceitar nem fornecer
qualquer forma de entretenimento de/para clientes ou fornecedores atuais ou potenciais, salvo se para
uma finalidade comercial legítima que proporcione uma oportunidade de discussão profissional
importante. Você não deve participar de qualquer atividade que possa causar constrangimento ou refletir
negativamente sobre o Bank of America.
Antes de oferecer entretenimento ou qualquer item de valor a um funcionário público, você deve obter
pré-aprovação do seu gerente e do seu diretor de conformidade.
Você não deve oferecer ou receber presentes em dinheiro ou itens equivalentes a dinheiro de/para
clientes ou fornecedores atuais ou potenciais, a menos que oferecidos como parte aprovada de um
programa de satisfação do cliente do Bank of America, caso em que tais presentes devem estar de
acordo com todas as restrições do programa.
Essas restrições não se destinam a controlar presentes ou entretenimento com base em relações
familiares, quando as situações deixem claro que o fator motivador é o relacionamento e não os
negócios do Bank of America.
Com base na legislação e regulamentos do setor e, particularmente, para o caso dos funcionários em
determinadas empresas, seus atos em relação ao presente e ao entretenimento podem ser restritas aos
limites específicos do dólar ou sujeitas a certos limiares de pré-aprovação. Confirme com o seu diretor
de conformidade e consulte a norma antissuborno/anticorrupção para ver necessidades específicas.
Divulgação e disseminação de informações
Pode surgir um conflito de interesses se você tornar público certos tipos de informação.
Você não deve compartilhar nem divulgar ao público de modo inadequado informações proprietárias
relativas ao Bank of America, incluindo informações sobre clientes, funcionários, fornecedores, condições
de mercado ou eventos da empresa. Ainda que você compartilhe ou divulgue essas informações
inadvertida ou acidentalmente, poderá criar um conflito de interesses.
Atividades comerciais externas
P: E
u gostaria de trabalhar
meio-expediente nos fins
de semana em uma loja de
departamentos local para
ganhar um dinheiro extra
para as festas de fim de
ano. Isso é um conflito?
R: A
ntes de começar em
um segundo emprego,
você deve informar ao
seu gerente e o diretor de
conformidade para obter
a devida aprovação. O
segundo emprego não deve
interferir de nenhum modo
no seu desempenho em seu
trabalho no banco.
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5
Código de Conduta
Pode surgir um conflito de interesses de atividades, emprego ou outros relacionamentos fora de sua
função com o Bank of America.
Você não deve agir em nome da empresa ou parecer representá-la em nenhuma transação fora de suas
funções e responsabilidades com o Bank of America. Informe o seu gerente e obtenha todas as
aprovações necessárias antes de:
•
•
•
•
rocurar um emprego adicional fora do Bank of America
P
Envolver-se em um empreendimento comercial independente
Executar serviços para outra organização comercial
Concorrer ou aceitar a indicação para cargo político
Você não deve buscar tais atividades e relacionamentos externos utilizando os recursos do Bank of
America (incluindo, entre outros, espaço físico, materiais, meios de comunicação ou tempo) ou permitir
que alguma atividade comercial, cívica ou beneficente externa interfira no seu desempenho profissional.
Em geral, o Bank of America desestimula os funcionários, exceto diretores externos da corporação de
atuar na diretoria de organizações com fins lucrativos, especialmente na diretoria de uma empresa de
capital aberto, e outras aprovações são ainda necessárias.
Para obter mais informações, acesse o site Atividades comerciais externas.
Contribuições e atividades políticas
P: E
stou interessado em
concorrer a um cargo
político local. Como não
estou certo se vencerei,
posso aguardar até após
as eleições para pedir a
aprovação do meu gerente
para exercer o cargo?
Em geral, você poderá fazer contribuições políticas pessoais, dentro dos limites legais aplicáveis,
para candidatos políticos, partidos políticos, comitês de ação política e outras entidades que tenham
despesas políticas. Devido a regulamentos do setor e legislação estadual ou municipal, os funcionários
de determinadas linhas de negócio ou funcionários com determinadas responsabilidades de cobertura
podem sofrer restrições quanto a fazer algumas contribuições políticas ou se envolver em determinadas
atividades políticas. Confirme com seu diretor de conformidade e consulte a Norma antissuborno e
anticorrupção caso você esteja sujeito a essas limitações e requisitos de liberação prévia antes de fazer
ou solicitar que outras pessoas façam contribuições políticas ou de se envolver de outra forma em
atividades políticas. As contribuições políticas dos funcionários são feitas de acordo com sua capacidade
pessoal e não são reembolsáveis.
R: N
ão. Você deve informar
e obter a aprovação de
seu gerente e diretor de
conformidade antes de
concorrer ou aceitar a
indicação para qualquer
cargo político.
Para obter mais informações, acesse o site Atividades políticas dos funcionários dos EUA.
Sob nenhuma circunstância você deverá coagir ou pressionar outros funcionários para fazer
contribuições políticas. Os funcionários não poderão se envolver ou utilizar recursos do banco ou
próprios na arrecadação de fundos para campanhas políticas relacionadas aos seus próprios interesses
políticos nas instalações do banco.
Fornecedores
Pode surgir um conflito de interesses de relacionamentos com fornecedores ou outros prestadores
de serviço. Se você estiver autorizado a aprovar ou assinar pedidos, contratos ou compromissos com
fornecedores de bens ou serviços, deverá fazê-lo com base em padrões comerciais objetivos para evitar
qualquer favoritismo pessoal real ou aparente.
Antissuborno e anticorrupção
Espera-se que você cumpra a lei dos EUA contra práticas de corrupção no exterior (U.S. Foreign Corrupt
Practices Act), a lei antissuborno do Reino Unido (U.K. Bribery Act), assim como todas as outras leis
antissuborno e anticorrupção onde quer que você realize negócios em nome do Bank of America. Você
não pode dar, prometer ou oferecer dinheiro ou qualquer coisa de valor, ou autorizar qualquer terceiro a
trabalhar em nome do Bank of America para dar, prometer ou oferecer qualquer coisa de valor, incluindo,
entre elas, dinheiro, ofertas de emprego, presentes caros e entretenimento para qualquer cliente,
funcionário do governo ou qualquer outra pessoa com o propósito de influenciar indevidamente uma
decisão, garantir uma vantagem, evitar uma desvantagem ou obter ou manter negócios. Se você se
envolver em tal conduta, estará expondo a si próprio como também a corporação a um processo de
responsabilidade civil e/ou criminal, bem como danos significativos à reputação, prejudicando a
confiança de nossos clientes, acionistas e comunidades.
Para ter mais informações, visite o site Antissuborno e anticorrupção e consulte a Política de
conformidade de crimes financeiros.
Interações com funcionários públicos
Interações com entidades governamentais e seus funcionários podem expor a corporação e seus
funcionários a inúmeras situações de preocupação relacionadas a políticas públicas, jurídicas ou de
conformidade. Antes desses contatos, você deve confirmar com o diretor de conformidade se há
limitações ou exigências que se aplicam ao seu contato (p. ex., limites para presentes e entretenimento,
exigência para registro como lobista, resposta a uma intimação).
Você deve ficar especialmente atento quando interagir com funcionários públicos e não se envolver em
situações que poderiam ser interpretadas como tentativas de influenciar impropriamente um
relacionamento de negócios com o Bank of America.
Você não deve oferecer, dar ou prometer dinheiro ou algo de valor a nenhum executivo, representante
ou funcionário de qualquer governo, órgão governamental, empresa pública ou controlada pelo estado,
partido político ou candidato a cargo público caso isso possa ser interpretado como intenção de
influenciar um relacionamento de negócios com o Bank of America. Você deve ter sensibilidade nessas
situações e circunstâncias que possam criar uma aparência de impropriedade ou potencial conflito de
interesse ou provocar preocupações quanto a suborno ou corrupção.
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6
Código de Conduta
Administramos os riscos de forma eficaz
O Bank of America está no negócio de assumir riscos. Você é responsável por entender que riscos afetam
a empresa, administrar esses riscos e assegurar um equilíbrio apropriado de risco e recompensa.
Responsabilidade individual é o coração da nossa cultura de risco — isto significa que cada funcionário é
responsável por entender e cumprir todas as políticas aplicáveis​​, concluindo todo o treinamento obrigatório
relacionado ao risco, e por usar seu julgamento para gerenciar o risco em suas atividades diárias de
negócios. Todos somos responsáveis por debater questões relacionadas a riscos, escalonar preocupações,
assumir uma posição e fazer julgamentos lógicos sobre as alternativas de risco e recompensa das
decisões de negócios.
Você deve usar uma abordagem aberta, sincera e baseada em fatos para discutir questões de riscos,
disponibilizando todos os fatos e informações relacionadas de modo que a empresa possa considerar
todas as possíveis opções e tomar decisões. Você também é responsável por comunicar imediatamente
e encaminhar para a gerência os assuntos que possam causar riscos ou possíveis danos à empresa, como
problemas operacionais, conduta inadequada, violações à política, atividades ilegais ou outros riscos.
Sempre aja para proteger a empresa e os interesses dos acionistas. Para obter mais informações, consulte
a Estrutura de riscos.
Somos justos e honestos em nossas comunicações
Resposta às perguntas da mídia
Trabalhamos para promover e proteger a marca Bank of America através de ligações com a mídia
jornalística como parte de nossas amplas atividades de marketing, comunicações, políticas públicas e
assuntos corporativos. Faz parte da política da empresa de que apenas os funcionários designados pelo
pessoal de Relações com a mídia do Bank of America estão autorizados a falar com a mídia como portavoz e em nome da empresa. Se um repórter ou membro da mídia o contatar ou o abordar para falar em
nome do banco, você deve encaminhá-lo ao departamento de Relações com a mídia do Bank of America.
Funcionários que antecipam falar, ou de outra forma se comunicar com a mídia em nome do banco,
devem obter aprovação prévia de um membro da equipe de Relações com a mídia. Você deve estar ciente
e cumprir quaisquer outras políticas e procedimentos específicos de sua linha de negócios em relação a
solicitações da mídia, relações públicas ou comunicações.
Você deve encaminhar todos os contatos e solicitações recebidas da mídia para fazer comentários em
nome do banco para Relações com a mídia. Isso inclui pedidos de informação ou comentários em nome
do banco sobre negócios da empresa, planos, questões organizacionais e administrativas, resultados das
operações ou informações sobre o desempenho da empresa para Relações com a mídia. Isso também
inclui pedidos de comentários ou informações sobre o banco ou em "on" ou "off-the-record" ou em uma
"base de pano de fundo". Isso também proíbe que os funcionários em nome do banco deem aos membros
da mídia acesso ou um resumo de informações confidenciais ou proprietárias do banco, tais como
teleconferências, webcasts internos, e-mails internos, ou outros materiais escritos ou apresentações sem
envolvimento prévio e aprovação da equipe de Relações com a mídia.
Somos todos responsáveis a:
• Pensar de modo
independente.
• Assumir uma posição.
• Encaminhar problemas
ativamente.
• Assumir responsabilidade
pessoal.
• Tomar medidas.
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7
Código de Conduta
Essas políticas não se destinam a infringir ou violar direitos protegidos pelas leis trabalhistas ou outras
leis, regras e regulamentos aplicáveis​​. No entanto, seja falando em nome de si próprio ou da empresa,
os funcionários não podem revelar informações confidenciais e proprietárias divulgadas no decorrer do
vínculo empregatício (como informações sobre salários dos outros divulgadas no decorrer do seu trabalho
com o banco) ou quaisquer informações confidenciais de clientes ou consumidores.
O não cumprimento desta seção do Código de Conduta constitui motivo para ação disciplinar e, inclusive,
demissão.
Dever de cooperar
Você deve cooperar inteiramente com qualquer investigação ou auditoria interna ou externa, ou ainda,
com qualquer exame ou solicitação de informação de órgão regulatório. Você deve estar ciente e cumprir
quaisquer políticas e procedimentos específicos de sua linha de negócios em relação a contatos com
órgãos regulatórios, que, entre outras coisas, podem solicitar que você relate tal contato para o seu
gerente e/ou diretor de conformidade. Além disso, você deve informar imediatamente o seu gerente se
você for objeto de uma investigação externa ou contribuir/participar de uma investigação externa, exceto
se as leis, regulamentos ou a autoridade investigadora o proibir de fazê-lo.
Protegemos as informações
Lembre-se, qualquer ativo
que você crie para o Bank of
America ou enquanto estiver
utilizando os recursos do
Bank of America, estes são
de propriedade da
corporação e permanecem
como propriedade do banco
ainda que você saia do Bank
of America.
O Bank of America possui
diretrizes com as quais você
deve se familiarizar para
assegurar proteção de
propriedade intelectual,
registros e outras
informações. Visite os
seguintes sites:
• Capital intelectual
e propriedade
• Gerenciamento global
de registros
• Serviços de destruição
segura
• Política de envio de ideias
não solicitadas
Devemos manter as seguintes informações protegidas e confidenciais:
Informações dos clientes
Você não deve acessar ou usar informações dos clientes, salvo para finalidades de negócios apropriadas,
e deve proteger a confidencialidade e a segurança das informações dos mesmos.
Você deve se familiarizar e tratar das informações dos clientes de acordo com as notificações de
privacidade do Bank of America, que detalham nosso compromisso com a privacidade e a proteção de
informações, além das políticas e padrões internos de privacidade e segurança das informações. Você
também deve se familiarizar com a política “necessidade de saber” para informações confidenciais
relevantes e determinadas informações confidenciais relativas aos nossos clientes corporativos. Para
mais informações, acesse o site Segurança global de informações, o site Privacidade e consulte a
Política de barreira de informações.
Informações do Bank of America
Mantenha confidenciais e seguras quaisquer informações confidenciais sobre o Bank of America. Tais
informações somente devem ser compartilhadas dentro da corporação com outros funcionários que
tenham “necessidade de saber” sobre a informação para executar suas tarefas. Pergunte ao seu gerente
se tiver dúvidas sobre compartilhar informações sobre o Bank of America baseado na “necessidade de
saber”.
Informações dos funcionários
Mantenha confidenciais e seguras quaisquer informações que tiver sobre outros funcionários do Bank of
America. As Políticas de privacidade dos funcionários dos EUA descrevem as responsabilidades dos
funcionários, gerentes e prestadores de serviço ao solicitar, usar, transmitir e descartar informações
sobre funcionários. Fora dos EUA, consulte o setor de recursos humanos e/ou a conformidade local
quanto aos requisitos e orientação.
Informações dos fornecedores
Mantenha confidenciais e seguras quaisquer informações sobre a aquisição de produtos ou serviços pela
corporação. Compartilhar estas informações com a parte errada poderia proporcionar uma vantagem
inadequada ao fornecedor ou seus concorrentes e violar acordos que o Bank of America tem com seus
fornecedores. Em alguns casos, também poderia violar a política “necessidade de saber” de informações
confidenciais relevantes. Para mais informações, visite o site Gerenciamento de fornecedores.
Anualmente, você deve participar do treinamento sobre proteção e privacidade das informações.
Este treinamento destaca:
• M
étodos adequados para proteger informações confidenciais e proprietárias do Bank of America,
seus clientes e funcionários
• Uso apropriado dos recursos de comunicação eletrônica
• Avisos sobre privacidade do cliente
• Uso e compartilhamento apropriado das informações do cliente
Para mais informações sobre privacidade, visite o site Privacy (Privacidade). O site Segurança global
de informações contém informações úteis sobre confidencialidade e segurança das informações no
Bank of America. A seção “Não utilizaremos informações de modo impróprio” deste Código de
Conduta explica as proibições de uso indevido de informações confidenciais relevantes na Política
de barreira de informações, bem como nas políticas específicas da linha de negócios relacionada.
Propriedade intelectual de terceiros
Respeitamos os direitos de propriedade intelectual de terceiros. Os funcionários não devem obter ou
usar a propriedade intelectual de terceiros em violação das obrigações de confidencialidade ou por outro
meio impróprio. O uso, a venda ou outra distribuição de propriedade intelectual em violação dos acordos
de licença ou leis de propriedade intelectual é proibido.
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8
Código de Conduta
Protegemos o patrimônio do Bank of America
Devemos cuidar e proteger as propriedades e ativos do Bank of America de forma adequada, que
apenas podem ser usados para finalidades legítimas de negócios.
Você não deve:
• R
oubar, apropriar-se ou utilizar de modo indevido dinheiro, fundos ou qualquer bem de valor do Bank
of America. Se o fizer, você estará sujeito a potenciais medidas disciplinares, de acordo com a lei e a
política do Bank of America.
• Utilizar bens do Bank of America para vantagem ou ganho próprio.
• Remover ativos do Bank of America das instalações, salvo se tiver aprovação do seu gerente.
• Usar o papel timbrado oficial do Bank of America, marca da corporação, documentação oficial ou o
nome do Bank of America para finalidades não oficiais, já que esse uso indica o aval da corporação.
• Usar seus privilégios de internet, telefone e e-mail de forma inadequada. Os sistemas privados
de computadores e telefone da corporação são basicamente para finalidades de negócios e estão
sujeitos a análise, monitoramento e gravação, a qualquer momento, e sem aviso ou solicitação
de permissão, até a extensão permitida por lei. Mais informações sobre estas e outras políticas
estão disponív eis na seção “Working at Bank of America” (Trabalhar no Bank of America) do Guia
do Funcionário, e também em: Comunicações eletrônicas e mídias sociais – Política empresarial e
comunicações eletrônicas e diretrizes de mídia social
Os ativos do Bank of America incluem, mas não estão limitados a itens como:
Programas de computador
Inovações
Informações ou listas de clientes
Propriedade intelectual
Sistemas de processamento de dados
Dinheiro e fundos
Bancos de dados
Registros
Equipamento
Materiais de referência
Acessórios
Relatórios
Arquivos
Materiais
Ideias
Tecnologia
Informações sobre transações corporativas ou
de clientes
Os sistemas de computadores particulares
da empresa, incluindo seu e-mail e seu acesso
à Internet
Oportunidades corporativas
Você não deve privar o banco de uma oportunidade por:
• C
ompetir com a corporação ou utilizar propriedades, informações ou seu cargo para ganhos pessoais
• Aproveitar, em benefício próprio, uma oportunidade que pertença à corporação, ou ajudar outras
pessoas a fazerem isso, se estiver em posição de desviar, para benefício próprio, uma oportunidade
da corporação
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9
Código de Conduta
Conduzimos nossos assuntos financeiros com
responsabilidade
Você deve conduzir seus negócios financeiros pessoais de maneira responsável e manter suas despesas
corporativas em ordem.
Você é responsável por suas atividades financeiras nas seguintes áreas:
Empréstimos
Você não pode pessoalmente pedir dinheiro emprestado a fornecedores, clientes ou outros funcionários,
ou emprestar a eles, a menos que esse empréstimo seja de um membro da família, ou para ele, ou de
uma instituição que trabalha normalmente com empréstimos, e não haja conflito de interesses.
Um empréstimo ocasional de valor nominal (por exemplo, para um almoço) a outro funcionário ou
conhecido é aceitável, desde que não sejam cobrados juros.
Despesas corporativas
Você deve informar as suas despesas corporativas correta e pontualmente. Além disso, você não deve
usar seu cartão de crédito corporativo para qualquer outra finalidade além de despesas corporativas.
Há mais informações sobre despesas corporativas apropriadas disponíveis na Política de gestão de
despesas corporativas, e nos Padrões de despesas corporativas relacionados.
Gratificações
Você não deve aceitar nenhuma comissão ou gratificação pessoal relacionada com qualquer transação
em nome do Bank of America, a menos que esteja expressamente autorizado a fazê-lo.
Cuidamos uns dos outros
Diversidade e inclusão
No Bank of America, valorizamos nossas diferenças em relação à cultura, etnia, orientação sexual,
identidade de gênero, experiência e ideias, compreendendo que a diversidade e a inclusão são boas
para os negócios e tornam nossa empresa mais forte. Nós nos esforçamos para capacitar todos os
funcionários de modo a otimizar seu trabalho e alcançar seu potencial máximo e recompensamos e
reconhecemos funcionários com base em desempenho e resultados.
Estimular um local de trabalho diversificado e inclusivo nos dá a vantagem comercial de entender
e atender às necessidades heterogêneas de nossos consumidores, clientes e comunidades. Nossa
diversidade também produz ideias e perspectivas novas, o que promove a criatividade.
O Bank of America tem orgulho de ser um líder no apoio à diversidade e tem sido amplamente
reconhecido por suas práticas progressivas no local de trabalho e por suas iniciativas na promoção
da inclusão.
No Bank of America, damos a
todos uma oportunidade justa
de ser parte de nossa equipe e
de se destacar, e baseamos
nossas decisões e recompensas
em fatos e resultados. Para
auxiliar os funcionários a se
destacarem em seu trabalho
e a alcançarem seu pleno
potencial, oferecemos
estratégias, ferramentas e
processos de desenvolvimento
profissional em toda a
empresa.
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10
Código de Conduta
Discriminação e assédio
No Bank of America, trabalhamos para construir uma cultura diversificada, inclusiva e sem discriminação
e assédio. Não toleramos discriminação ou assédio. Para obter mais informações, analise a Política de
prevenção contra assédio.
Segurança do local de trabalho e continuidade dos negócios
Estamos comprometidos com a segurança e a proteção de nossos colegas em todo o mundo. Para
evitar riscos a você mesmo ou àqueles que o cercam, você deve cumprir todos os procedimentos de
proteção e segurança aplicáveis, bem como as leis e regulamentos relacionados. Você deve reportar
condições de trabalho inseguras ao seu gerente ou diretor de conformidade.
A continuidade dos negócios é vital para nosso sucesso como organização. Ela nos permite planejar
e responder a uma variedade de possíveis interrupções nos negócios. Você deve entender suas
responsabilidades de apoiar os planos específicos para sua linha de negócios e o que fazer para
responder a uma interrupção dos negócios.
A continuidade dos negócios é responsabilidade de todos os funcionários. Você deve:
• C
onhecer os procedimentos de resposta a emergências do seu prédio.
• Conhecer suas funções no plano de continuidade de negócios do seu grupo.
• Estar familiarizado com a Ferramenta de notificação de emergência e comunicação de funcionário
(Emergency Notification and Associate Communication Tool, ENACT) e ter seu número de
identificação pessoal à mão.
• Manter seus detalhes de contato atualizados no sistema corporativo de pessoal.
• Manter os cartões de visita e as informações de contato principal sempre prontamente
disponíveis.
• Ligar para Operações de segurança (Security Operations, SOACC) para relatar incidentes de risco
de vida e segurança, roubos, segurança do prédio ou qualquer atividade suspeita.
• Se você for contatado por um membro da mídia, encaminhe-o para a seção “Are You a Journalist”
("Você é jornalista?") do Bank of America Newsroom em bankofamerica.com.
P: C
omo gerente, como
posso promover o
comportamento ético?
R: E
m primeiro lugar, lidere
pelo exemplo. Inclua
discussões sobre ética no
local de trabalho nas
reuniões de equipe. Faça
com que os membros da
equipe sintam-se à
vontade, fazendo
perguntas quando tiverem
dúvidas. Lembre os
funcionários de que eles
não sofrerão retaliações
por relatar informações
em boa-fé de acordo com
este Código.
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11
Código de Conduta
Obrigações específicas dos gerentes
Todos nós somos responsáveis por obedecer ao Código; solicitar conselho de recursos apropriados;
relatar suspeitas de violação ou violações conhecidas do Código, regras, padrões, políticas ou
procedimentos; questionar práticas de negócios que possam contradizer ou violar nosso Código;
e cooperar em investigações de potenciais violações.
Os gerentes têm obrigações adicionais de fazer o seguinte:
•Liderar pelo exemplo: colocar ativamente em prática o comportamento ético, administrar riscos
dentro da Estrutura de riscos da empresa e vivenciar os padrões do nosso Código e nossos valores.
•
Manter os outros responsáveis por agir de acordo com nossos valores, nosso Código e nossa
Estrutura de riscos.
•
Assegurar-se de que os colegas de equipe estejam cientes dos padrões contidos em nossos valores,
nosso Código e nas políticas e procedimentos relacionados.
•
Conservar um ambiente no local de trabalho que estimule discussões francas sobre questões éticas
sem medo de represálias.
•
Não usar, de modo inapropriado, sua posição ou influência (por exemplo, pressionar colegas em
benefício próprio ou atividades pessoais).
•
Tratar confidencialmente todos os relatórios e reclamações sobre questões éticas e cumprir de modo
consistente as políticas e procedimentos da empresa para resolvê-los.
Respeitamos leis e regulamentos
P: Onde
posso encontrar
informações sobre como
identificar e relatar uma
atividade incomum ou
potencialmente suspeita?
R: A
cesse o site
Conformidade global
sobre crimes financeiros
onde você encontrará
indicadores potenciais
de lavagem de dinheiro
e o memorando de
análise de transação online usado para relatar
atividades incomuns ou
potencialmente suspeitas.
Não devemos tomar qualquer medida, seja pessoal ou em nome do Bank of America, que possa violar
qualquer lei, regulamento ou política interna que afete o Bank of America.
É impossível listar todas as leis, regras e regulamentos. Embora outros tópicos sejam mencionados em
outras partes do Código, esta seção apresenta tópicos adicionais relativos a leis, regras e regulamentos
dos quais os funcionários do Bank of America devem estar cientes.
Combate à lavagem de dinheiro e sanções econômicas
A lavagem de dinheiro é fazer uma "limpeza" no dinheiro proveniente de atividades ilegais ao fazer
com que pareça que sua origem seja de fontes ou transações legítimas. As sanções econômicas são
restrições financeiras impostas pelos governos ou órgãos internacionais para tentar isolar ou impedir
um indivíduo ou jurisdição específica para alguma finalidade especificada.
Todos nós temos um papel a desempenhar ao ajudar a impedir que criminosos e alvos de sanções
usem produtos e serviços do Bank of America. Saiba como fazer sua parte por meio do treinamento
obrigatório de Conformidade global sobre crimes financeiros. Para obter mais informações, acesse
o site Conformidade global sobre crimes financeiros.
Livros e registros
Livros e registros contábeis precisos refletem em nossa reputação, integridade e credibilidade, e cada
um deles defende os interesses de nossos acionistas. Você deve manter livros e registros contábeis
precisos de acordo com as necessidades da empresa e as exigências legais.
Para assegurar a integridade de suas demonstrações financeiras consolidadas, o Bank of America
estabeleceu controles e procedimentos contábeis e operacionais internos, inclusive controles e
procedimentos sobre divulgação de informações e um Comitê para divulgação de informações.
Todos os funcionários responsáveis pela preparação das demonstrações financeiras da corporação, ou
que fornecem informações como parte desse processo, devem manter e seguir esses controles para
que todas as transações subjacentes, tanto dentro do Bank of America quanto com terceiros, sejam
documentadas, registradas e relatadas apropriadamente.
Além disso, todos temos a responsabilidade de promover a divulgação total, justa, precisa, oportuna
e compreensível de informações em relatórios e documentos registrados ou entregues pelo Bank of
America a órgãos reguladores.
O Comitê de auditoria da diretoria estabeleceu procedimentos para recebimento, retenção e tratamento
de reclamações relacionadas com a contabilidade, controles contábeis internos ou questões de
auditoria. Você pode levantar dúvidas a esse respeito por meio da linha direta para questões éticas e
de conformidade. Você não sofrerá retaliações por relatar informações em boa-fé, de acordo com esta
exigência.
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12
Código de Conduta
Não utilizaremos informações de modo impróprio
Você deve conhecer, entender
e cumprir a Política de
barreira de informações e
todas as outras políticas e
procedimentos referentes à
sua área de responsabilidade.
Essas políticas destinam-se a:
• Evitar o fluxo de
informações de
funcionários em unidades
que rotineiramente
recebem informações
confidenciais relevantes
sobre emissores de títulos
ou instrumentos financeiros
para funcionários em
unidades que compram,
vendem ou recomendam
títulos e instrumentos
financeiros para contas
fiduciárias e não fiduciárias.
• Oferecer orientações
adicionais sobre as
proibições contra o uso
indevido de informações
confidenciais relevantes,
inclusive restrições
adicionais sobre a
negociação pessoal para
determinadas unidades.
• Abordar outras questões
surgidas das atividades de
cada unidade.
Para mais informações, visite
a Política de barreira de
informações.
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13
Código de Conduta
Restrições de negociação de títulos do Bank of America
Você não deve comprar, vender, recomendar ou negociar títulos do Bank of America — pessoalmente ou
em nome de terceiros — caso tenha conhecimento de informações relevantes não públicas referentes à
empresa, a não ser se por intermédio de programas de negociação pessoal pré-aprovados pelo
departamento jurídico.
Além disso, você não deve comunicar ou divulgar essas informações a terceiros que possam negociar os
títulos do Bank of America. Tal procedimento não apenas será uma violação do seu dever de manter a
confidencialidade dessas informações, mas também será uma violação das leis federais e estaduais dos
EUA e das leis de muitos outros países.
Se você for um diretor do Bank of America Corporation, ou tiver sido designado pela empresa para ter
acesso a informações confidenciais, você deverá obter aprovações antes de negociar títulos do Bank of
America.
Os funcionários do Bank of America não devem se envolver em negociações especulativas com títulos
do Bank of America. Isso geralmente proíbe vendas a descoberto e opções de compra e venda de títulos
e outras opções ou derivativos com relação a esses títulos, a menos que essas transações tenham
finalidades legítimas, não especulativas. Se tiver dúvidas sobre a possível natureza especulativa de sua
transação, converse com o seu gerente ou diretor de conformidade. Observação: esse parágrafo não se
aplica ao exercício das opções de ações de funcionários do Bank of America. Para mais informações,
consulte Orientações adicionais ao negociar títulos do Bank of America.
O que são informações confidenciais relevantes?
A definição de informações confidenciais relevantes é ampla. Você deve considerar que as
informações são relevantes se um investidor sensato as considerasse importantes para tomar uma
decisão de investimento. Exemplos incluem informações sobre fusões e aquisições, mudanças
significativas na administração e informações financeiras relacionadas a lucros e outras
informações significativas.
Você deve considerar que uma informação é de natureza confidencial se não estiver disponível ao
público investidor em geral. Consulte a Information Wall Policy (Política de barreira de informações)
para mais informações relativas a informações confidenciais relevantes.
Restrições de negociação de outros títulos ou instrumentos financeiros
Se você estiver em posse de informações confidenciais relevantes sobre valores mobiliários ou
instrumentos financeiros, você estará proibido de comprar, vender, recomendar ou negociar tais valores
mobiliários ou instrumentos financeiros. Sob os termos das leis de valores mobiliários, tais atividades
constituem informação privilegiada porque envolvem uma fraude no mercado, permitindo ilegalmente
um indivíduo ou empresa lucrar com as informações não disponíveis de outra forma para o público
investidor.
Além disso, você não deve comunicar ou divulgar essas informações a terceiros que possam usá-las de
modo inadequado, inclusive membros da família. Tal procedimento não apenas será uma violação de seu
dever em manter essas informações confidenciais, mas também será uma violação de leis federais e
estaduais dos EUA e de muitos outros países.
Investimos em nossas comunidades
Responsabilidade social corporativa
Ser uma empresa responsável é essencial para o nosso sucesso e para o sucesso dos consumidores,
clientes, acionistas e comunidades que atendemos em todo o mundo. A responsabilidade social
empresarial (Corporate Social Responsibility, CSR) é incorporada em nossos valores e informa sobre
como conduzimos nossos negócios, desenvolvemos produtos e serviços e cumprimos as nossas metas
e compromissos. A CSR é integrada em seis áreas centrais, onde continuamos a concentrar os nossos
recursos:
Práticas empresariais responsáveis​​: nós rigorosamente analisamos nossas políticas e práticas de
negócios e continuamos a simplificar a informação para os clientes, mantendo uma forte cultura de
risco, construindo os níveis de líderes da indústria de capital e administrando nossas empresas para
prestar contas aos acionistas e outras partes interessadas, incluindo clientes, consumidores,
funcionários, reguladores, comunidade e organizações sem fins lucrativos.
Economias Fortes: apoiamos a saúde econômica das comunidades, desde o financiamento de habitação
a preços acessíveis e para pequenas empresas em bairros de baixa renda até a concessão de bolsas nas
áreas com necessidade de habitação, fome e emprego.
Sustentabilidade ambiental: colocamos o nosso capital e conhecimento para trabalhar para enfrentar a
mudança climática, reduzir as demandas sobre os recursos naturais e promover soluções econômicas de
baixas emissões de carbono.
Liderança e serviço: apoiamos programas que desenvolvem lideranças femininas emergentes em todo
o mundo, como também líderes estudantis e organizações sem fins lucrativos de alto desempenho em
todo os Estados Unidos. Nossos funcionários doam seu tempo e conhecimento, ajudando as pessoas a
obterem estabilidade financeira, alimentando os que passam fome e construindo moradias populares.
Artes e cultura: promovemos o crescimento econômico local e envolvimento da comunidade em todo
o mundo, fornecendo subsídios para ajudar a preservar obras de arte no mundo, fazer empréstimos a
exposições de museus e apoiar entrada gratuita para as instituições culturais dos Estados Unidos.
Diversidade e inclusão: com uma mão de obra global em mais de 40 países — em linha de pensamento,
estilo, experiência, cultura, etnia e orientação sexual — compreendendo que a diversidade e inclusão são
boas para os negócios, para atrair e manter talentos e permitir que a nossa empresa atenda melhor aos
funcionários, consumidores, clientes e acionistas.
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14
Código de Conduta
Recursos
Orientações adicionais ao negociar títulos do Bank of America
Site de combate à lavagem de dinheiro
Diretrizes de conformidade antitruste
Site do Código de Conduta
Padrões de despesas corporativas
Site de responsabilidade social corporativa
Ferramenta de notificação de emergência e comunicação de funcionário
(Emergency Notification and Associate Communication Tool, ENACT)
Guia do Funcionário
Política de gestão de despesas corporativas
Linha direta para questões éticas e de conformidade
Linha direta para questões éticas e de conformidade – Instruções de discagem internacional
Site sobre presentes e entretenimento
Site de conformidade global
Site de diversidade e inclusão global
Site de conformidade global sobre crimes financeiros
Site de segurança global de informações
Recurso de política global (Global Policy Source, GPS)
Site de gerenciamento global de registros
Site de gerenciamento global de riscos
Identificação de funcionários públicos
Política de prevenção contra assédio
Política sobre segurança de informações
Política de barreira de informações
Site sobre propriedade e capital intelectual
Site de contatos de relações com a mídia
Site de atividades corporativas externas
Site sobre privacidade
Estrutura de riscos
Site de serviços de destruição segura
Site de operações de segurança – SOACC
Política de envio de ideias não solicitadas
Site de atividades políticas dos funcionários dos EUA
Site de gerenciamento de fornecedores
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Código de Conduta
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