empowerment - Southern Africa Trust
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EDITION 9 MAKING REGIONAL INTEGRATION WORK FOR THE POOR EMPOWERMENT Africa’s women in the spotlight July 2015 Cliquez ici pour la version française > CLIQUE PARA PORTUGUÊS > Banking reforms in DRC grow business Technology lowers cost of remittances Unified effort needed to boost tourism In this issue CHANGEMUDANÇA is an online magazine with a focus on regional integration in southern Africa and its potential to tackle poverty. Publishers Southern Africa Trust www.southernafricatrust.org [email protected] Tel: +27 11 318 1012 Fax: +27 11 318 0814 Production String Communication © Copyright Southern Africa Trust 2015 All rights reserved. Neither text nor images may be reproduced in whole or in part without the written permission of the publishers. The views expressed in this publication are not necessarily those of the Southern Africa Trust. Cover picture Based on research it has emerged that many women in southern Africa aspire to own a small business and those who already own one, want to expand it. Photos: George Philipas / Independent Contributors / Africa Media Online 1 | ChangeMudança 2 FOCUS ON WOMEN: Long walk to economic empowerment The economic empowerment of women is recognised as central to poverty alleviation and sustainable development, but there is a long way to go. 3 ECONOMY: Modernising in ‘bankophobic’ DRC Banking reforms in the DRC are slowly renewing public confidence in a sector essential to a growing economy. 7 INTEGRATION: Reprieve from high remittance costs A new money transfer project and changes to South African regulations is resulting in a more competitive market. 9 REGIONAL ROUNDUP: Cutting the red tape Although there’s still room for improvement, doing business in the SADC region is getting easier. 10 TOURISM: SADC tourism needs unified effort Southern African countries score low in terms of openness to tourism, suggesting untapped potential in this job-creating industry. 15 TOURISM: Fair Trade Tourism expands SADC footprint German agency for international cooperation (GIZ) aims to boost fair trade in southern Africa with a study conducted by Fair Trade Tourism Editorial Building a better region for all T he Southern African Development Community’s regional integration programme must pick up pace if the region is to better tackle the challenges that make life unbearable for many of the region’s people. Economic migration is an established feature of the southern African economy, and the success of each nation is in part dependent on the success of its neighbours. This edition of ChangeMudança highlights both opportunities and challenges that face the region today. The African Union has themed 2015 the year of women’s empowerment and development. The recently published Agenda 2063 – “the Africa we want” – includes many ambitious targets. These include “aspiration 6”, which focuses on people-driven development and commits the continent to work to ensure that the “African woman will be fully empowered in all spheres, with equal social, political and economic rights, including the rights to own and inherit property, sign contracts, register and manage businesses. Rural women will have access to productive assets: land, credit, inputs and financial services.” The challenge is to ensure that this is more than an aspiration, but is backed by concrete plans and real commitments on the part of the continent’s governments, businesses, institutions and role players. While greater economic integration largely depends on the political will of SADC’s member states, innovations in technology is making it easier, safer and more cost effective for ordinary citizens to move money around in the region. SADC, its structures and multinational banks need to keep pace with these changes to ensure that barriers to doing business in the region come down. Currently, it can take a small business in South Africa several months to pay a supplier in the Democratic Republic of Congo using the banking system, with obstacles encountered every step of the way. The rise of Specific focus has been placed on the development of women, with the African Union naming 2015 as the year of “women empowerment and development”. mobile money has the potential to increase the volume of trade in the region and make electronic banking accessible for thousands of households. This integration is also the cornerstone of tourism, which for many SADC countries is a critical sector of the economy, and one that can only benefit from greater integration, ease of movement and less red tape, so that more people have the opportunity to benefit and improve their lives at home. ChangeMudança | 2 Photos: Antony Kaminju / Independent Contributors / Africa Media Online Migration has come under the spotlight in 2015 as thousands of africans make dangerous, and sometimes fatal, attempts to leave the continent and reach europe by sea. This surge of movement – undertaken by people desperate to leave their home countries – underscores the need for political, social and economic reform in africa and the southern african region. Photos: Elske Kritzinger / Independent Contributors / Africa Media Online Focus on women Women in the Southern African Development Community remain under-represented in decision-making despite various government policies and projects aimed at advancing women's economic empowerment. Long walk to economic empowerment Women are in the majority in the saDC community of 260 million people and, while their economic empowerment is recognised as central to poverty alleviation and sustainable development, there is a long way to go to achieve real progress. • By Issa Sikiti da Silva E conomic empowerment for women has been a popular theme in Africa in the past decade. However, gender activists say that political rhetoric and summits that fail to produce results are counterproductive and that the reality of daily life for many women in Africa is desperate. In the Southern African Development Community (SADC), the economic empowerment of women remains precarious despite the development of a Women’s Economic Empowerment Framework. SADC believes that factors such as high illiteracy rates, restrictive and discriminatory laws, and limited access to, and control over, productive resources are hampering progress for women. In July 2014 Zimbabwe’s minister for women affairs, gender and community development, Oppah Muchinguri, acknowledged that SADC women were still under-represented 3 | ChangeMudança Photos: Nikki Rixon / Twenty Ten / Africa Media Online Focus on women High illiteracy rates, restrictive and discriminatory laws and limited access to productive resources continue to hamper the progress of women's economic empowerment. in economic decision-making, saying that constituted a cause for concern. Regional and national economic performance still did not take into account the contribution of women in the agriculture, mining and the informal sectors, Muchinguri said, adding that women also accounted for a large portion of informal and cross-border traders. Most SADC countries have ratified the SADC Gender Protocol, a 23-target tool with an annual barometer that tracks progress towards gender equality, including women’s economic empowerment. But, despite various governments formulating policies and launching projects aimed at empowering women, there is a sense that things are not moving fast enough. “Despite formal legislated change there is a yawning gap between the rhetoric on, and the reality of women in southern Africa. Women constitute the majority of the poor, the homeless, the unemployed, the unskilled, the dispossessed, and those in the survivalist sector in every southern African economy. Sadly the economic boom in many countries right now is one-sided. Those who are rich get richer. And they are almost all men,” says Colleen Lowe Morna, chief executive officer (CEO) of Gender Links. Feminist and marriage counsellor Emilia dos Santos from Angola agrees and says women’s economic empowerment can only be achieved through gender equality. She says this includes active participation in parliament, local government, cabinets, and in top-level decision-making in companies. According to the 2014 SADC Gender Protocol Barometer, SADC is making limited progress. The overall representation of women in parliaments has increased by 2% from 24% in 2013 to 26% in 2014. In local government, the increase was just 1%, from 23% to 24%, and the percentage of women cabinet ministers dropped from 22% to 21%. The barometer is published and produced by Gender Links and the Southern African Gender Protocol Alliance. The United Nations Development Programme (UNDP) believes women’s economic empowerment requires “bold and sustained action” to advance women’s opportunities and rights to ensure that women can participate and be heard. “To increase their economic opportunities, women need access to more and better jobs, a business climate that supports them in starting and doing business, a financial sector that gives them access to financial services tailored to their needs, and greater livelihood security in times of food and fuel crises. This is especially true for women living in rural areas and vulnerable environments.” The World Food Programme (WFP), which is empowering millions of Africa’s historically disadvantaged women through its Women’s Empowerment Fund, says greater levels of economic empowerment can also be achieved by supporting women’s education, training them as business leaders, equipping them to become better farmers and aiding those displaced by conflict. The WFP says giving women the knowledge and skills that will help them start and run successful farms and businesses is an efficient way to ChangeMudança | 4 Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Focus on women Taking care of families in addition to running small businesses leave southern African women facing an unequal labour burden and no time for self-advancement. strengthen poor families. The Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD) says in its 2012 report, Promoting Pro-poor Growth: the Role of Empowerment, that “achieving women’s economic empowerment requires sound public policies, a holistic approach and long-term commitment”. It adds that gender-specific perspectives should be integrated at the design stage of policy and programming. Constraints for women in business Research shows that many women across the SADC region aspire to own a small business, and those who already own one want to see it grow, expand and become successful. But this is easier said than done. 5 | ChangeMudança A major factoring preventing women from empowering themselves is the unequal labour burden. Women spend most of their time taking care of their families and securing basic needs, such as water and fuel. Colette Ndjoli, an illiterate Congolese mother of eight children who sells oranges in a Kinshasa local market, tells of her struggle to survive and her vision of owning a small vegetable business. But first she wants to learn how to read and write. “I should be attending literacy evening classes, but I work about 15 hours a day every day, and in the evening I have to cook for my family and wash the kids. You see, I don’t have time to shape my future and improve my life, which is very sad,” she says. A report compiled by the University of Amsterdam and the Amsterdam Institute for Advanced Labour Studies Focus on women says many Angolan women work extremely long hours in agriculture, a sector that provides between 60% and 70% of the country’s jobs. SADC admits that the education and skills development sector within its borders faces challenges. These include ensuring access, equity, quality, efficiency, relevance and democracy in education and training policies. Nevertheless, SADC has reported steady gains in education. From 1960 to 2010, enrolment rates in primary education increased at an average annual rate of 1.5%, with female enrolment increasing slightly faster at 1.6 %. Access to financial resources is another challenge delaying women’s development in business. A study undertaken by the International Finance Corporation’s Gender Entrepreneurship Markets on behalf of South Africa’s Department of Trade and Industry says race and gender remain important variables in the lack of access to finance and South Africa’s black African women are at the “bottom of the pile”. “Women in business face a number of barriers and prejudice remains an issue, as illustrated by the fact that women have better credit repayment records than men, yet still find it harder to raise finance than their male counterparts,” the study adds. In the Democratic Republic of Congo, women are sometimes forced to trade sexual favours with high-placed men, politicians and businessmen for access to funding. Catering entrepreneur Sophie Bila confirms this. “Some guy up there wanted to sleep with me before he connected me with a banker who was going to arrange me a loan of US$2 000. Banks have tougher conditions for granting loans to women entrepreneurs, that’s why skirt-chasers take advantage.” Established Congolese businesswoman Marie-France Idikayi says sexism is institutionalised in Africa.“Women struggle to climb the ladder of success and achieve promotion based on their skills and talent, because it requires knowing someone well positioned or being intimate with some powerful person in most cases,” she says. “It is our daily fight to ensure that women are respected for what they are capable of doing and achieving rather than what their bodies are ready to offer or who they know.” Women also disproportionately experience limited mobility due to family responsibilities, cultural practices and poor infrastructure, such as roads, public transport and places to store goods near markets. In August 2015, all SADC governments will present their 50/50 by 2015 final reports on progress made in meeting the 23 targets of the SADC Gender Protocol. Glaring gaps in the economic sphere are expected to be highlighted, even as gains are made in areas like health and education. These reports may spur countries in the region to more focused action to remove the impediments to women achieving greater economic freedom. Progress in the region Despite challenges, there are initiatives across the region that assist women to achieve greater economic empowerment. Zambia: The government has launched a Fund for Economic Empowerment to empower women and youths and enable them to become entrepreneurs. Lesotho: The Millennium Challenge Account (MCA) in Lesotho launched a US$362.5 million fund in 2013 to implement development projects in the areas of water, health and gender and economic empowerment, among others. This partnership between the government of Lesotho and the United States has seen the launch of the Federation of Lesotho Women Entrepreneurs (FLWE), which has already trained more than 100 women in the piggery and knitting sector. Democratic Republic of Congo: An NGO, Congolese Female Action for Promoting Rights and Development (COFAPRI), based in the conflict-hit eastern province of South Kivu, says it is currently involved in the process of emancipating rural women in the province. Spokesperson Mugisho Ndabuli says the NGO is active in 36 rural villages, teaching rural victims of rape and domestic violence about their rights and involving them in income-generating activities to help alleviate poverty. According to the findings of a US study published in 2011 in the American Journal of Health, an estimated 1 150 women were being raped every day in the east of DRC – some 420 000 a year – as political instability and armed conflict dragged on. “We believe that if women are emancipated, this can develop families and communities. It is a process that requires joint involvement with commitment,” says Ndabuli. Last year, the World Bank granted the DRC US$30 million as part of its Financial Infrastructure and Markets Project to help modernise its banking system and increase the availability of long-term financing for entrepreneurs, especially women and youth. “Women in particular will have access to tailored financial literacy assistance,” says World Bank DRC director of operations Eustache Ouayoro. The World Bank says DRC women represent 38% of over one million clients for microfinance, the country’s fastest-growing sector. Mozambique: In 2013, the UNDP launched various projects to train 80 women entrepreneurs from the rural areas in Berea and Qacha’s Nek districts in business management and entrepreneurship skills. The course included models for small businesses, which exposed the trainees to real-life business concepts and challenges. ChangeMudança | 6 Economic development Modernising in ‘bankophobic’ DRC in the 1990s the banking sector in the Democratic republic of Congo was in crisis, but a series of reforms over the past decade is slowly renewing public confidence in a sector essential to growing the economy. • By Issa Sikiti da Silva A n economically functional country requires a modern, accessible banking system, and the Democratic Republic of Congo (DRC) is no exception. The 1990s was a low point for the banks, which experienced serious financial and organisational instability. This resulted in widespread public mistrust, causing people to turn to other ways of accessing and safekeeping their money. There are now signs of improvement with 20 commercial banks operating in this natural resource-rich Central African country, up from six in 2005. Collectively, they are believed to have assets in the region of US$2.8 billion. In 2014, the World Bank allocated the DRC a grant of US$30 million to continue the modernisation of the banking system. However, despite these new developments, banks are still struggling to attract people, and the percentage of the population using bank accounts is still very low. One of the obvious reasons for this, says a top banker, is the high level of unemployment. Most of the population is part of the informal or second economy. This is the market that banks should be targeting, but they are not doing it, or just not doing it enough, says the banker. “I want to open a bank account, but I can’t earn any income,” says law graduate Aisha Thambwe, who has been jobless for the past 10 years. Opening an account is a first step towards becoming a bank customer with access to banking products. But opening an account is not only complicated it’s also prohibitively expensive in a country where the minimum wage stands at US$50, and where, according to the United Nations, 63% of people live in extreme poverty. “I’m a schoolteacher who earns US$80 per month and the bank is asking me for US$130 before I can open an account,” says Kinshasa resident Claude Massamba. “Where will I get it from?” The bank will charge US$100 to keep the account open and US$30 for a bank card to withdraw money at ATMs, he explains, adding that the bank also charges US$1.70 for each SMS sent to him. University graduate Clementine Sasa, 27, who sells airtime and SIM cards on the streets, says her account was closed by the bank after she failed to deposit money for about four months. “During that period, sales were low and I was only getting something to buy food for my family. Where was I going to find extra money to deposit in there?” she asks. Analysts say the banking sector is also seriously affected by lack of infrastructure, electricity challenges and a lack of skills. Most of the banking facilities are concentrated in the cities. Very few banks, including Standard Bank of South Africa which operates here as Stanbic Bank, have managed to open branches and representative offices in the vast nation’s countryside. A new bank branch in the DRC’s capital city Kinshasa. 7 | ChangeMudança Those who do have bank accounts find it difficult to withdraw money as there are not enough ATMs in the capital Economic development There are less than 100 banking ATMs in DRC, and the banking system is used by only 5% of the population. Kinshasa, and not a single one in the countryside. ProCredit Bank, a subsidiary of the multi-national ProCredit Bank headquartered in Germany, which launched operations in the DRC in 2005, was the first bank to introduce ATMs. The bank now has 35 ATMs in the capital Kinshasa and two in Lubumbashi. The DRC is thought to have less than 100 ATMs serving a population of 80 million people. How SADC’s banking rates Based on the regional Finscope Consumer Survey 2014, Mauritius leads the banking pack in SADC followed by South Africa and Namibia. For these and other reasons, the Congolese generally have a hostile attitude towards the country’s banks, often describing them as places for rich people, including the political and business elites, to keep their money. • Mauritius 85% The DRC, along with Madagascar, has the lowest rate of banked population in SADC and languishes in the bottom 10 countries on Africa’s list. There were only 30 000 bank accounts in 2005, 450 000 in 2010 and 650 000 in 2012. • Swaziland 54% Michel Losembe, chairperson of the Association Congolaise des Banques, puts the current banking rate at about 5%. This figure was boosted by a government project, launched in 2013, to pay civil servants through banks – le projet de bancarisation de paie des fonctionaires de l’état – as it is called in French. Close to one million civil servants, who for more than 50 years were paid in cash through small windows, are now thought to be holding bank accounts, accessing their salaries via mobile money. • Zimbabwe 30% Banks should be reaching out to people by embarking on an aggressive marketing campaign and a public relations exercise to counter consumers’ negative attitude towards banking and to promote financial inclusivity. But this is not really happening on a large-enough scale, making life difficult for economically active Congolese and hampering economic growth and development, as well as regional integration. • South Africa 75% • Namibia 62% • Botswana 41% • Lesotho 38% • Angola not available • Malawi 27% • Zambia 14% • Tanzania not available • Mozambique 12% • Madagascar: not available • Seychelles: not available Based on FinMark Trust figures unless stated otherwise ChangeMudança | 8 Reprieve from high remittance costs Years of campaigning for low remittance costs seem to be paying off with the launch of a new money transfer project and changes to south african legislation is seeing the market open up and become more competitive. More than half of remittances from South Africa to southern African countries is sent via bus or taxi drivers and travelling relatives. • By Nabelah Fredericks A new product seeking to reduce the high cost of the over R600-million informal remittance sector between South Africa and the Southern African Development Community (SADC) is starting to grow its numbers. The Lesotho corridor money transfer project, which was launched in January this year, allows users to send money from Shoprite in South Africa to the retailer’s Lesotho branches at only R9.99 per transaction for an amount up to R5 000, representing a 60% saving on fees. The project is an initiative of Finmark Trust, Shoprite and Capitec Bank. Finmark is a non-profit organisation that aims to make financial services more accessible to poor people and has for years been an advocate of low-cost remittance. The project results from a 2012 Finmark study which revealed that remittance costs from South Africa to the SADC countries are the highest in the world with fees as high as 22% for up to $200 (R2 472 as at June 2015). The study further revealed that remittances totalling R11.2 billion is sent from South Africa to the rest of southern Africa, with 68% of it coming from the informal market. This means that more than half of the remittances are sent in cash via taxi drivers and friends and family. 9 | ChangeMudança According to the study, some 400 000 migrant workers live in South Africa of which R1.75 billion in remittances are send to Lesotho, R1.4 billion coming through the informal market. It was estimated that the cost for formal remittances to Lesotho amounted to 16.4% of the total value of remittances and if all remittances to that country were sent using formal channels, the cost would amount to R287 million. Finmark’s head of programmes, Brendan Pearce, attributes this to the high cost of using traditional banking facilities, as well as to South Africa’s strict anti-money laundering and anti-terrorism laws. Pearce was unable to provide exact figures for the take up of the Lesotho corridor money transfer project, but said that over the last six months the channel had experienced significant growth. Domestically, between 2006 and 2013, South African retailers under bank agency agreements captured about R13 billion in remittances which amounts to some 25 million transactions annually, according to Finmark. “There are many people still using the informal market even when they can use the banking system. This is because they need to comply with the Financial Intelligence Centre Act (FICA) which requires certain documents such as proof of identification and proof of residence to be submitted before transactions can take place,” he says. Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Regional integration Regional integration But, on 5 June a long-awaited exemption to the Financial Intelligence Centre Act (FICA) was gazetted by the South African government. In terms of the exemption, as of July 2015 all cross-border transactions under R3 000 per day or less than R10 000 per month will no longer require financial institutions to obtain proof of residence or a South African tax number. Pearce says that another big challenge is the fact that undocumented migrants are not allowed to use traditional banking services. And, despite a landmark ruling recently enabling asylum-seekers to open bank accounts in South Africa, banks were still not allowing this. “The Department of Home Affairs in South Africa requires that the bank verifies the asylum-seeker’s details with the department so to avoid this red tape and the lengthy verification process, banks simply turn them away,” says Pearce. effect, allowing financial services companies to apply to the Reserve Bank for an Authorised Dealer with Limited Authority (ADLA) licence. Managing director of the Banking Association of South Africa (BASA) Cas Coovadia believes that the banking sector has a responsibility to make its services more accessible to those in the SADC region. “People who are not in the banking sector are the untapped market and the banks need to see what capacity they need and put this towards development costs in the market to bring these people into the formal market,” says Coovadia. He adds that in the last 10 years South Africa has been able to grow its bankable population to 76%, up from 54% previously. However, the recent FICA exemption is not the only progress in the legislative area which is opening the market up a bit. He says it is not due to verification processes with the Department of Home Affairs that banks are turning asylum-seekers away, but rather due to the onerous FICA requirements. Previously, only banks could obtain licences to become authorised dealers in foreign exchange. But last year changes to the exchange control regulations came into He added that banks were businesses and if partnerships with retailers to draw in more customers made sense, then banks would be willing to work towards this. In a bid to offer a more affordable remittance channel, Finmark Trust has partnered with Shoprite and Capitec bank to allow payments to be sent to Lesotho at R9.99 for transactions up to R5000. ChangeMudança | 10 Regional integration BASA, which oversees the SADC Banking Association, has also been working on a business model to make the sector even more accessible to immigrants. “Siress is an integrated payment system for low-value transactions which is managed by the South African Reserve Bank and has been piloted for the last year. At the moment it is only available to businesses, but we are working on a model for individuals,” says Coovadia. With regard to whether FICA documents would be required to make use of this system, Coovadia says that although BASA was lobbying for a friendlier environment, it was up to government to decide how to handle the issue of undocumented immigrants. “It (FICA) affects people (from South Africa) in low-income areas and townships and they also need certain exemptions, but this is something for government and the Financial Intelligence Centre (the regulator) to decide,” says Coovadia. The rise of mobile money can largely be ascribed to high fees and the regulatory environment in the banking sector. The high costs of sending remittances and an amended piece of legislation has seen the mobile money market open up and forecasts predict that it could more than double to $1.3 billion in sub-Saharan Africa alone. New Authorised Dealer with Limited Authority licences, and the high cost of remittances, have sparked the rise of products such as M-pesa, Mama Money and Mukuru which are fast changing the way money crosses borders. Mobile banking is providing an alternative to the traditional banking channels and sending money informally via taxi drivers and travelling friends and family. Frost & Sullivan’s information and communication technologies industry analyst, Lehlohonolo Mokenela, says the rise of alternative service providers has seen the amount of money moved through mobile money services in Kenya almost triple from what it was three years ago. In the same period a Finmark study found that 70% of migrant workers sent money home every three months informally. “The prominence of the market is primarily the result of a lack of, or limited access to, banking facilities that most Africans experience. If you take Tanzania for example, the ATM and bank branch per 100 000 people is very low and that is where mobile money has thrived. In contrast, largely due to comparatively better access to banking infrastructure, South Africa has not experienced anything close to the levels of mobile money uptake seen in Tanzania, Kenya and Zimbabwe,” says Mokenela. Mobile phones are making banking services more accessible to southern African people who are faced with limited service and high banking costs. “Operators such as Kenya’s Safaricom, Vodacom Tanzania and Econet’s EcoCash in Zimbabwe have also invested heavily in driving the growth of the market. This has included not only spending time and money growing their agent networks and training them, but also expanding the application of mobile money beyond just basic remittances. This has been key to the growth and evolution of mobile money into what it has become today.” But, he adds, even that is still only part of the story. Although, Mokenela could not provide statistics on the numbers using mobile money services in the SADC region, he says that currently Zimbabwe had just under 2 million subscribers and Tanzania had over 10 million. “A lot of the credit can be attributed to the regulators, but mostly the operators, in these countries. Regulators in Kenya and Tanzania have played a very active role in enabling the development of the market, often partnering with the operators to promote it,” he says. Finmark’s head of programmes Brendan Pearce says that in addition to the recently-launched Lesotho corridor money transfer project with retailer Shoprite, the organisation is also exploring potential mobile money projects for the rest of southern Africa. 11 | ChangeMudança Photos: Ahmed Jallanzo / Independent Contributors / Africa Media Online Mobile money market revolution in Africa Photos: Jeremy Jowell / Independent Contributors / Africa Media Online Regional roundup Mauritius ranks higher in the 'ease of doing business' than any other SADC state according to the World Bank's 2015 Doing Business With report. Cutting the red tape although there’s room for improvement, there are signs that doing business in the saDC region is getting easier through the reduction of red tape. • By Nabelah Fredericks C ountries in the Southern African Development Community (SADC) region have cut the time spent to start a business by almost two days in the last year according to the World Bank’s Doing Business With report for 2015. On average, it takes 7.8 processes lasting about 34.1 days before citizens in the region can start a business in 2015, down from eight processes over 35.9 days in 2014. The report, which compares the ease of doing business in 189 countries for the period June 2013 to June 2014, is themed ‘going beyond efficiency’ and has been published for 12 years. It focusses on what business reforms have worked, where and why. The report analyses how easy it is to start a business, dealing with construction permits, getting electricity, registering a property, protecting investors, paying taxes, trading across borders, enforcing contracts and resolving insolvency. Its main findings reveal that there have been regulatory improvements for entrepreneurs in 123 economies. The Democratic Republic of Congo (DRC) was listed under the 10 most-improved economies, with those countries implementing 40 regulatory reforms in total making doing business with these countries easier. In terms of the number of procedures needed to start a business, the SADC countries rank the second highest at 7.8 days compared to countries in the Economic Community of West African States (ECOWAS) at 6 days, Organisation for Harmonisation of Business Law in Africa (OHADA) at 7.2 days, East Asia and the Pacific (EAP) at 7.3 days, Middle East and North Africa (MENA) at 8 days and the European Union (EU) 5.1 days. But, despite the low rankings, things are slowly starting to improve. Encouraging to note is that there have been a number of advancements since 2010. These include, the DRC’s creation of a one-stop shop to make starting a business easier, Malawi streamlining company name and registration processes and eliminating the requirement for company premises before issuing a business licence and Mauritius reducing trade licence fees. However, when scored on dealing with construction permits, SADC countries had a better ranking than the OHADA, MENA and ECOWAS, but still lagged behind EAP and the EU. Looking back to 2010, only Tanzania made accessing a construction permit more difficult with the introduction of changes that resulted in added procedures and costs. Access to electricity still seems to be a major obstacle for businesses in SADC, with the region ranking highest for the number of processes needed to get electricity. Out of 189 countries, the SADC ranked at 115 for registering a property, 110 for getting credit, 92 for protecting minority investors and paying taxes, 131 for trading across borders, 115 for enforcing contracts and 107 for resolving insolvency. The 2015 report also saw a change in scoring – from percentile ranking to a score that benchmarks economies by measuring best practice. ChangeMudança | 12 Tourism in SADC needs unified effort southern african countries score only 29 out of 100 in an international measure of openness to tourism, suggesting there is much untapped potential in this job-creating industry. Southern Africa’s beaches, like Karibu beach, Zanzibar are among the best in the world and when well managed attract thousands of visitors. • By Stephanie Nieuwoudt T ourism in the SADC region will be boosted in August 2015 when the new international terminal building at Victoria Falls Airport in Zimbabwe opens. The upgrade and expansion of this airport includes a new 4 km runway – which will be able to accommodate much bigger aircraft than the B737 or A319’s which land there now. “The airport will receive tourists on direct long-haul flights from Europe and the Middle-East,” says Wendy van der Byl, an independent consultant for the region and owner of Africa Tourism Partners. “Three international airlines – Emirates, Etihad and Kenya Airways have already shown interest in flying directly to Vic Falls. The upgraded airport will be able to handle two million visitors annually – four times more than the current 500 000. From here tourists can explore other countries in the SADC region.” Victoria Falls airport manager Ronnie Masawi was reported as saying that of the two million visitors, 500 000 domestic passengers will make use of this facility. Tourism in SADC is estimated to have contributed more than USD$940 million to the world economy in 2010 and the improved airport will greatly boost this figure. 13 | ChangeMudança Passengers landing at Vic Falls will be able to easily travel across the border to Livingstone (home of the Vic Falls on the Zambia side). With its abundant wildlife, craft markets and golf course it is only a 30 minute drive across the border. From there visitors can also access Botswana with its other attractions including the Okavango Delta and Chobe National Park. A visit to Namibia or any of the other bordering countries could also be included in a tourism package. However, Prof Melville Saayman, Research Director at the Tourism Research Unit at North West University in South Africa, has concerns about Zimbabwe’s ability to cope with the projected two million visitors to the area. “Currently the infrastructure is mostly tired and not well maintained. There are great opportunities for investment in this sector – especially in the hospitality industry, but there are concerns that the region is not yet ready for such large tourist numbers,” says Saayman. Another initiative touted to boost inter-regional tourism, is the Kavango-Zambezi Trans-frontier Conservation Area (Kaza) univisa. Van der Byl believes the introduction of the univisa – only one visa will be needed to eventually gain access to 15 countries – will greatly benefit the SADC region. The first phase which facilitates easy access between Zimbabwe and Zambia was launched at the end of November 2014. This visa costs USD$50, is valid for a month and can currently be used Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online Tourism Tourism at the Livingstone and Lusaka airports as well as the border posts at Victoria Falls and Kazangulain, Zambia’s Southern Province. The World Bank financed the system at a cost of USD$800,000. A recent report by the South African Institute for International Affairs (SAIIA) found that the rollout of the univisa to more countries would benefit the whole SADC region by boosting inter-regional and international tourism by between 3% and 5%. It would also boost business tourism and investment in the region. Van der Byl believes South Africa with its strict visa policies is “losing out on this potential benefit”. Before the most recent xenophobic attacks, South Africa was seen as a relatively safe haven for thousands of people illegally crossing the borders seeking a better life. “Because of the large numbers of people entering South Africa illegally, the government is understandably wary of committing to the univisa which will give more people access to the country" says Van der Byl. “However it is becoming increasingly difficult for tourists to enter South Africa. The country demands tourists’ unabridged birth certificates, and visa applications have to be made in person. In some cases it means travelling long distances to the relevant office which adds to the total travel costs. This is in contrast to many other countries where one can apply for a visa via the internet.” for tourism, Phamba Shifeta said that RETOSA should be restructured. Saayman believes that a lack of cooperation with private tour operators in the different countries, adds to RETOSA’s woes. “Partnerships with some of the biggest private tour operators and other players in the industry would be beneficial to both RETOSA and the industry, but there is very limited co-operation,” says Saayman. “The reality is that established private tour operators – especially those operating from South Africa – are doing quite well without this body’s help. They have also established good relations with industry players in the different countries – to the benefit of all.” The SADC region has a lot to offer. Besides its world renowned wildlife parks, the region can also lay claim to one of the most spectacular annual wildlife events – the migration of thousands of wildebeest through the Serengeti (Tanzania), deserts - the Namib (Namibia), Kalahari (bordering parts of South Africa, Botswana and Namibia) and beaches galore (for example Mozambique, South Africa, Tanzania, Namibia). The region is also perceived to be politically stable. But while there is huge untapped potential in many countries, a lack of infrastructure and consolidated planning seems to impede growth. According to a recent United Nations World Tourism Organisation report southern African countries score only 29 out of 100 on a scale measuring openness to tourism. There is also concern among some other SADC countries that they would have to forfeit revenue generated by issuing visas if the univisa is implemented widely. Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online While initiatives like the Vic Falls airport and the univisa seem to have the potential to enhance inter-regional tourism, the Regional Tourism Organisation of Southern Africa (RETOSA), a SADC body established over a decade ago and tasked with tourism development and growth in Southern Africa seems to have problems fulfilling its mandate. “Most of the member countries do not pay their membership fees. This impedes the efficacy of RETOSA,” says Saayman. “RETOSA is a wonderful idea and if it was efficient, it could have made a huge impact on tourism in the SADC countries. Unfortunately it was established by politicians and is run by government officials. Some of the member countries do not have extensive marketing plans and they cannot bring comprehensive packages to the table because they simply do not have the resources to do so. There is also a lack of government investment incentives for the industry in many of these countries.” RETOSA has in the past been widely criticised. In July 2014 the Namibian newspaper, Republikein, for example reported that Mr Sem Shikongo, director of tourism in Namibia asked why RETOSA does not “meet the expectations of its member countries”. At the same meeting the deputy minister Victoria Falls, accessible from Zambia and Zimbabwe is a major regional tourist site. ChangeMudança | 14 Fair Trade Tourism recently expanded to Madagascar bringing its total number of fair trade certified business to 64. Fair Trade Tourism expands SADC footprint In an effort to boost fair trade in southern africa, the German agency for international cooperation Giz recently commissioned a study by non-profit organisation fair Trade Tourism. • By Nabelah Fredericks D espite findings in a recent study revealing that 91% of respondents believe that not enough joint tourism marketing is being done for the Southern African Development Community (SADC), the world’s first and only fair trade tourism certificate programme operator is gaining traction in this region. Based in South Africa, non-profit organisation Fair Trade Tourism (FTT) which aims to develop sustainable businesses in the sector took Madagascar and Mozambique under its wing in March this year, bringing the total number of FTT certified businesses across these countries and South Africa to 64. Plans to expand its footprint by 2016 to Botswana, Tanzania, Swaziland, Namibia and Lesotho are already underway. The organisation developed the programme 10 years ago and in December 2011 became Africa’s first tourism certification programme to be recognised by the Global Sustainable Tourism Council (GSTC). It was recently commissioned by German agency for international cooperation GIZ to conduct a study to 15 | ChangeMudança demonstrate the economic opportunities that would flow from regional integration in the tourism sector, and how to overcome existing barriers. Of the respondents surveyed, 83% felt that national tourism organisations do not promote cross-border tourism and that tourism advisories and negative media coverage deter tourists from travel in Africa. Furthermore, the study revealed that 67% of respondants felt that there was not sufficient training in the tourism sector. FTT could not confirm when the full report would be released. Since expansion into Madagascar earlier this year, FTT has awarded six tourism businesses in that country with certification. In addition, it has acquired four new certified members in Mozambique. These businesses now all adhere to the FTT label to signify their commitment to fair trade in tourism by subscribing to principles such as fair wages and working conditions, fair purchasing and operations and equitable distribution of benefits as well as respect for human rights, culture and the environment. Initiatives undertaken by these businesses that are in accordance with the FTT label include contributing to the education of children from local communities, offering health clinics on their premises and working with local fishermen and fish farmers to make their businesses more viable. To further expand its scope, FTT has launched Fair Trade Holidays which has two main objectives – supporting disadvantaged tourism suppliers and staff in the whole supply chain and secondly, to test the practicality of applying fair trade mechanisms. For more information about FTT see www.fairtrade.travel. Photos: Jeremy Jowell / Independent Contributors / Africa Media Online Tourism NUMERO 9 PARTENAIRES POUR LE CHANGEMENT ÉMANCIPATION Les femmes africaines à l'honneur Juillet 2015 Cliquez ici pour la version française > CLIQUE PARA PORTUGUÊS > Les réformes bancaires en RDC développent les entreprises La technologie réduit le coût des envois d’argent Effort unifié nécessaire pour stimuler le tourisme Dans cette édition CHANGEMUDANÇA est un magazine en ligne qui met l'accent sur l'intégration régionale en Afrique australe et son potentiel pour lutter contre la pauvreté. Éditeurs Southern Africa Trust www.southernafricatrust.org [email protected] Tél: +27 11 318 1012 Fax: +27 11 318 0814 Production String Communication © Copyright Southern Africa Trust 2015 Tous droits réservés. Ni le texte ni les images ne peut être reproduits, en tout ou en partie, sans la permission écrite de l'éditeur. Les opinions exprimées dans cette publication ne sont pas nécessairement ceux de South African Trust. Photo de couverture Selon les recherches, il est apparu que de nombreuses femmes en Afrique australe aspirent à posséder une petite entreprise et ceux qui possèdent déjà une, cherchent à la faire croître. Photos: George Philipas / Independent Contributors / Africa Media Online 1 | ChangeMudança 2 ACCENT SUR LES FEMMES: La longue marche vers l'émancipation économique L'émancipation économique des femmes est reconnue comme centrale à la réduction de la pauvreté et au développement durable, mais il y reste un long chemin à parcourir. 3 ÉCONOMIE: Moderniser une RDC « banco-phobique » Les réformes bancaires en RDC renouvellent lentement la confiance du public dans un secteur essentiel à la croissance économique. 7 INTÉGRATION: Sursis sur les coûts élevés de transfert de fonds Un nouveau projet de transfert d'argent et des modifications à la règlementation sud-africaine se traduit par un marché plus concurrentiel. 9 RASSEMBLEMENT RÉGIONALE: Réduire la bureaucratie Bien qu'il y reste des efforts á réaliser, faire des affaires dans la région de la SADC devient plus simple. 10 TOURISME: Le tourisme dans la SADC a besoin d'efforts conjoints Les pays d'Afrique australe sont au bas du classement en termes d'ouverture au tourisme, ce qui suggère un potentiel inexploité dans cette industrie créatrice d'emplois. 15 TOURISME: Fair Trade Tourism élargit son empreinte sur la SADC L’agence allemande pour la coopération internationale (GIZ) a pour but de stimuler le commerce équitable en Afrique australe avec une étude menée par l’organisation Fair Trade Tourism Editorial Construire une meilleure région pour tous la migration est sous le feu des projecteurs en 2015 alors que des milliers d'africains font des tentatives dangereuses et parfois mortelles afin de quitter le continent pour atteindre l'Europe par la mer. Cette poussée de l’exode, entrepris par des personnes désespérées de quitter leur pays d'origine, souligne la nécessité d'une réforme politique, sociale et économique en Afrique et dans la région de l'Afrique australe. Cette édition de ChangeMudança souligne à la fois les opportunités et les défis qui se posent aujourd'hui dans la région. Le thème de cette année 2015 de l'Union Africaine est l'autonomisation et le développement des femmes. L'ordre du jour numéro 2063 récemment publié, «l'Afrique que nous voulons», comprend de nombreux objectifs ambitieux. Ceux-ci comprennent «Ambition 6 », qui met l'accent sur le développement mené par les personnes et engage le continent à veiller à ce que la «femme africaine soit pleinement habilitée dans tous les domaines avec des droits sociaux, politiques et économiques égaux, y compris les droits de propriété, de succession, le droit de signer des contrats, d’enregistrer et de gérer des entreprises. Les femmes rurales auront accès à des actifs productifs: droit foncier, crédits, intrants et services financiers ». Le défi consiste à faire en sorte que cela soit plus qu'une aspiration et que cela soit soutenu par des plans concrets et des engagements réels de la part des gouvernements du continent, des entreprises, des institutions et de tous les acteurs économiques et sociaux. sur ces changements pour que les barrières tombent afin de faciliter les affaires dans la région. Aujourd’hui, cela peut prendre plusieurs mois à une petite entreprise en Afrique du Sud pour payer son fournisseur en République Démocratique du Congo en utilisant le système bancaire actuel avec tous les obstacles rencontrés à chaque étape du processus. Le développement de l'argent mobile a le potentiel d'augmenter le volume des échanges commerciaux dans la région et de rendre accessible pour des milliers de ménages les services bancaires électroniques. Alors qu’une plus grande intégration économique dépend largement de la volonté politique des Etats membres de la SADC, les innovations en matière technologique rendent plus facile, plus sûr et plus rentable la circulation d'argent dans la région pour les citoyens ordinaires. La SADC, ses structures et ses banques multinationales ont besoin de garder le rythme Cette intégration est aussi la pierre angulaire du tourisme, qui pour beaucoup de pays de la SADC est un secteur essentiel de l'économie et qui ne peut que bénéficier d'une plus grande intégration, d’une facilité de mouvement et de moins de paperasserie, de sorte que plus de gens aient la possibilité de bénéficier et d'améliorer leur vie quotidienne. Un accent particulier a été mis sur le développement des femmes, l'Union Africaine ayant nommé 2015 l'année de « l’émancipation et du développement des femmes ». ChangeMudança | 2 Photos: Antony Kaminju / Africa Media Online L e programme d'intégration régionale de la Communauté de Développement d'Afrique Australe (SADC) doit soutenir le rythme si la région a pour but de mieux affronter les défis qui rendent la vie insoutenable à beaucoup d'habitants de la région. La migration économique est une caractéristique établie de l'économie sud-africaine et le succès de chaque nation dépend en partie de la réussite de ses voisins. Photos: Elske Kritzinger / Independent Contributors / Africa Media Online Focus sur les femmes Les femmes dans la Communauté de Développement de l'Afrique Australe restent sous-représentées dans la prise de décision en dépit de diverses politiques et projets gouvernementaux visant à promouvoir l’ émancipation économique des femmes. La longue marche vers l'émancipation économique les femmes sont majoritaires dans la communauté de la saDC qui compte plus de 260 millions de personnes et, tandis que leur émancipation économique est reconnue comme essentielle à la réduction de la pauvreté et au développement durable, il reste un long chemin à parcourir pour parvenir à de réels progrès. • Par Issa Sikiti da Silva L 'émancipation économique des femmes a été un thème populaire en Afrique durant la dernière décennie. Toutefois, des activistes du genre disent que la rhétorique politique et les sommets à répétition qui ne parviennent pas à produire de résultats sont contre-productifs et que la réalité de la vie quotidienne pour de nombreuses femmes en Afrique est désespérée. Dans la Communauté de Développement de l'Afrique Australe (SADC), l'émancipation économique des femmes reste précaire malgré la création et le développement d’un Cadre de l'Émancipation Économique des Femmes. La SADC estime que des facteurs tels que les taux élevés d'analphabétisme, les lois restrictives et discriminatoires, et l'accès et le contrôle limité des ressources productives entravent le progrès des femmes. En Juillet 2014, le ministre du Zimbabwe pour les affaires des femmes, du genre et pour le développement communautaire, Oppah Muchinguri, a reconnu que les femmes de la SADC étaient encore sous-représentées dans les prises de décisions économiques et que ceci constituait un motif de préoccupation important. Les performances économiques régionales et nationales ne tiennent pas toujours compte de la contribution des 3 | ChangeMudança Photos: Nikki Rixon / Twenty Ten / Africa Media Online Focus sur les femmes Les taux élevés d'analphabétisme, les lois restrictives et discriminatoires et l'accès limité aux ressources productives continuent d'entraver les progrès de l'émancipation économique des femmes. femmes dans l'agriculture, dans l'exploitation minière et dans le secteur informel, dit le ministre, ajoutant que les femmes représentaient également une grande partie des commerçants informels et transfrontaliers. La plupart des pays de la SADC ont ratifié le Protocole du Genre de la SADC, un outil de 23 cibles avec un baromètre annuel qui permet de suivre les progrès vers l'égalité des sexes, y compris l'émancipation économique des femmes. Mais, malgré le fait que les différents gouvernements ont formulé des politiques et ont lancé des projets visant à l'émancipation des femmes, il y a un sentiment que les choses ne bougent pas assez vite. « Malgré le changement légiféré formel il y a un fossé béant entre la rhétorique et la réalité des femmes en Afrique australe. Dans chaque économie de l’Afrique australe, les femmes constituent la majorité des pauvres, des sans-abri, des chômeurs, des travailleurs non qualifiés, des dépossédés, et de ceux du secteur dit des « survivants ». Malheureusement, le boom économique dans de nombreux pays est en ce moment à sens unique. Ceux qui sont riches deviennent plus riches. Et ce sont presque tous des hommes », dit Colleen Lowe Morna, président-directeur général (PDG) de Gender Links. Féministe et conseillère matrimoniale, Emilia dos Santos d’Angola, est d'accord et dit que l'émancipation économique des femmes ne peut être atteint que grâce à l'égalité des sexes. Elle dit que cela inclut une participation active au sein du parlement, dans les gouvernements locaux, les cabinets ministériels, et au plus haut niveau de décision des entreprises. Selon le Baromètre 2014 de la SADC sur le Protocole du Genre, la SADC a fait des progrès limités. La représentation globale des femmes dans les parlements a augmenté de 2%, passant de 24% en 2013 à 26% en 2014. Dans l'administration locale, l'augmentation était de seulement 1%, de 23% à 24%, et le pourcentage de femmes ministres a chuté de 22% à 21%. Le baromètre est publié et produit par Gender Links et par l’ « Alliance pour le Protocole du Genre de l’Afrique Australe ». Le Programme de développement des Nations Unies (PNUD) estime que l'émancipation économique des femmes exige « une action audacieuse et durable » afin de faire avancer les possibilités et les droits des femmes et pour que les femmes puissent participer et être entendues. « Pour augmenter leurs opportunités économiques, les femmes doivent avoir accès à des emplois plus nombreux et de meilleure qualité, un climat des affaires qui les soutient à démarrer et à faire des affaires, un secteur financier qui leur donne accès à des services financiers adaptés à leurs besoins, et à une plus grande sécurité des moyens de subsistance dans les moments de crises alimentaires ou de carburant. Cela est particulièrement vrai pour les femmes vivant dans les zones rurales ainsi que dans les environnements vulnérables ». Le Programme alimentaire mondial (PAM), qui habilite des millions de femmes historiquement défavorisées de l'Afrique par le biais de son Fonds d'Émancipation des Femmes, pense que des niveaux plus élevés d'émancipation économique peuvent également être obtenus en soutenant l'éducation des femmes, en les formant en tant que chefs d'entreprise, en les équipant en matériel pour en faire de meilleurs agricultrices et en aidant les personnes déplacées par les conflits. Le PAM affirme que donner aux femmes les connaissances et les compétences qui les aideront à démarrer et exécuter des exploitations fermières et des entreprises prospères est un moyen efficace de ChangeMudança | 4 Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Focus sur les femmes Prendre soin de leurs familles, en plus de la gestion de leurs petites entreprises : les femmes d'Afrique australe sont confrontées à une charge de travail inégale et n’ont aucun temps pour leur propre formation. renforcer les familles les plus pauvres. L'Organisation de Coopération et de Développement Économiques (OCDE) dans son rapport de 2012, « Promotion de la croissance pour les pauvres : le rôle de l'émancipation », rapporte qu’ « afin de parvenir à l'émancipation économique des femmes, il faut des politiques publiques saines, une approche holistique et un engagement à long-terme ». Il ajoute que les perspectives spécifiques du genre doivent être intégrées au stade de la conception des politiques et de leur programmation. l’alimentation en eau et en carburant. Colette Ndjoli, une mère congolaise analphabète de huit enfants qui vend des oranges dans un marché local de Kinshasa, raconte sa lutte pour survivre et son rêve de posséder une petite entreprise de légumes. Mais d'abord elle veut apprendre à lire et à écrire. « Je devrais suivre des cours du soir d'alphabétisation, mais je travaille environ 15 heures par jour, chaque jour et le soir, je dois cuisiner pour ma famille et faire la toilette des enfants. Vous voyez, je n’ai pas le temps de façonner mon avenir et d’améliorer ma vie, ce qui est très triste », dit-elle. Contraintes pour les femmes d'affaires Les recherches montrent que beaucoup de femmes de la région de la SADC aspirent à posséder une petite entreprise, et celles qui en possèdent déjà une veulent la voir grandir, se développer et réussir. Mais cela est plus facile à dire qu'à faire. Un rapport établi par l'Université d'Amsterdam et l'Institut d'études sociales avancées d’Amsterdam dit que de nombreuses femmes angolaises travaillent de très longues heures dans l'agriculture, un secteur qui fournit entre 60% et 70% des emplois du pays. Un facteur majeur qui empêche les femmes à se prendre en charge elles-mêmes est la charge de travail inégale. Les femmes passent le plus clair de leur temps à prendre soin de leurs familles et d'assurer les besoins de base, comme La SADC reconnaît que les secteurs de l’éducation et du développement des compétences au sein de ses frontières fait face à des défis. Ceux-ci incluent un accès garanti, l'équité, la qualité, l'efficacité, la pertinence et de la 5 | ChangeMudança Focus sur les femmes démocratie dans les politiques d'éducation et de formation. Néanmoins, la SADC a rapporté des gains constants en matière d'éducation. De 1960 à 2010, le taux de scolarisation dans l'enseignement primaire a augmenté à un taux annuel moyen de 1,5%, avec la scolarisation des filles augmentant légèrement plus rapide à 1,6%. L'accès aux ressources financières est un autre défi qui retarde le développement des femmes en affaires. Une étude menée par la Société financière internationale Sexe Entrepreneurship Markets, au nom du ministère du Commerce et de l'Industrie de l'Afrique du Sud, dit que la race et le sexe restent deux variables importantes dans le manque d'accès au financement et aussi que les femmes noires d'Afrique du Sud sont au « bas de la pile ». « Les femmes d'affaires sont confrontés à un certain nombre d'obstacles et les préjugés restent un problème, comme illustré par le fait que les femmes ont de meilleurs dossiers de remboursement de crédits que les hommes, mais elles rencontrent plus de difficulté à lever des fonds que leurs homologues masculins » ajoute l'étude. En République démocratique du Congo, les femmes sont parfois obligées de négocier des faveurs sexuelles avec des hommes hauts placés, des politiciens et des hommes d'affaires pour avoir accès au financement. Sophie Bila, restauratrice, confirme. « Un gars voulait coucher avec moi avant de me connecter avec un banquier qui était censé m’arranger un prêt de US $ 2 000. Les banques ont des conditions plus strictes pour l'octroi de prêts aux femmes entrepreneurs, voilà pourquoi les coureurs de jupons en profitent ». Marie-France Idikayi, une femme d'affaires congolaise établie, dit que le sexisme est une institution en Afrique. « Les femmes luttent pour gravir les échelons du succès et obtenir une promotion en fonction de leurs compétences et de leurs talents, car dans la plupart des cas il est nécessaire de connaître quelqu'un de bien placé ou être intime avec une personne puissante », dit-elle. « Il est de notre devoir quotidien d’assurer que les femmes soient respectées pour ce qu'elles sont capables de faire et de réaliser plutôt que de savoir ce que leur corps vaut ou qui elles connaissent ». Les femmes ont également de manière disproportionnée l'expérience d’une mobilité limitée en raison de leurs responsabilités familiales, leurs pratiques culturelles et de la médiocrité des infrastructures, comme les routes, les transports publics ou encore les lieux de stockage de marchandises à proximité des marchés. En Août 2015, tous les gouvernements de la SADC vont présenter leurs rapports finaux « 50/50 jusqu’en 2015 » sur leurs progrès réalisés pour atteindre les 23 objectifs du Protocole du Genre de la SADC. Les lacunes flagrantes dans le domaine économique devraient être mis en évidence, bien que des efforts aient été réalisés dans des domaines comme la santé ou l'éducation. Ces rapports peuvent inciter des pays de la région à prendre des mesures plus ciblées pour éliminer les obstacles afin que les femmes aient accès à une plus grande liberté économique. Progrès dans la région Malgré les difficultés, il y a des initiatives à travers la région qui aident les femmes à atteindre une plus grande autonomie économique. Zambie: Le gouvernement a lancé un Fonds pour l'Émancipation Économique afin d’habiliter les femmes et les jeunes en leur permettant de devenir des entrepreneurs. Lesotho: Le Millennium Challenge Account (MCA) au Lesotho a lancé un fonds de US $ 362,5 millions en 2013 afin de mettre en œuvre des projets de développement dans les domaines de l'eau, de la santé et de l'égalité et de l'émancipation économique, entre autres. Ce partenariat entre le gouvernement du Lesotho et les États-Unis a vu la création de la Fédération des Femmes Entrepreneurs du Lesotho (la FLWE), qui a déjà formé plus de 100 femmes dans les secteurs de l’élevage porcin et du tricot. En 2013, le PNUD a lancé divers projets dans les zones rurales des régions de Berea et Qacha Nek qui visent à former en gestion d'entreprise et en l'entreprenariat plus de 80 femmes entrepreneurs. Les cours comprennent des modèles pour les petites entreprises qui exposent les stagiaires aux concepts et aux défis commerciaux de la vie réelle. République Démocratique du Congo: Une ONG, Action des Femmes Congolaise pour la promotion des Droits et du Développement (COFAPRI), basée dans la province orientale frappée par le conflit du Sud-Kivu, affirme qu'elle est actuellement impliquée dans un processus d'émancipation de femmes rurales dans cette province. Le porte-parole, Mugisho Ndabuli, dit que l'ONG est active dans 36 villages ruraux, et promeut un enseignement aux victimes de viol et de violence domestique sur leurs droits en les impliquant dans des activités génératrices de revenus qui pourraient les aider à soulager la pauvreté. Selon les conclusions d'une étude américaine publiée en 2011 dans le Journal américain de la santé, on estime que 1 150 femmes sont violées chaque jour dans l'est de la RDC, soit quelques 420 000 par an, dû à l'instabilité politique et les conflits armés dans la région. « Nous croyons que l’émancipation des femmes peut amener à développer les familles et les communautés. C’est un processus qui nécessite une participation conjointe ainsi que l’engagement de tous », dit Ndabuli. L'année dernière, la Banque Mondiale a accordé à la RDC un prêt de 30 millions de dollars dans le cadre de son projet « Infrastructure Financière et Marchés » afin d'aider à moderniser son système bancaire et d'augmenter la disponibilité de financement à long terme pour les entrepreneurs, en particulier pour les femmes et les jeunes. « Les femmes en particulier auront accès à une assistance et à une formation financière adaptée », explique le directeur des opérations de la Banque Mondiale en RDC, Eustache Ouayoro. La Banque mondiale affirme que les femmes en RDC représentent 38% des plus de 1 millions de clients de micro finance, le secteur le plus dynamique du pays. ChangeMudança | 6 Développement Economique Moderniser une RDC « banco-phobique » Dans les années 1990, le secteur bancaire dans la république démocratique du Congo était en crise, mais une série de réformes au cours de la dernière décennie a lentement renouvelé la confiance du public dans un secteur essentiel à la croissance de l'économie. • Par Issa Sikiti da Silva U n pays économiquement fonctionnel nécessite un système bancaire moderne, accessible et la République Démocratique du Congo (RDC) ne fait pas exception. Les années 1990 ont été un point bas pour les banques, qui ont connu une instabilité financière et organisationnelle sérieuse. Cela a abouti à la méfiance généralisée du public, amenant les gens à se tourner vers d'autres moyens d'accéder et de garder leur argent. Il y a maintenant des signes d'amélioration avec 20 banques commerciales, contre six en 2005, opérant dans ce pays d'Afrique centrale riche en ressources naturelles. Collectivement, on pense qu’elles auraient des actifs aux alentours de 2,8 milliards de dollars. En 2014, la Banque Mondiale a alloué une subvention de 30 millions de dollars à la RDC afin qu’elle poursuive la modernisation de son système bancaire. Cependant, malgré ces nouveaux développements, les banques ont encore du mal à attirer les gens et le pourcentage de la population détentrice de comptes bancaires est encore très faible. Une des raisons évidentes à cela, dit un banquier, est le niveau élevé du chômage. La plupart de la population fait partie de l'économie informelle ou secondaire. Les banques devraient cibler ce marché, mais ils ne le font pas, ou tout simplement pas assez bien, dit le banquier. « Je veux ouvrir un compte bancaire, mais je ne peux pas gagner de revenus », dit Aisha Thambwe, un diplômé en droit qui est sans emploi depuis plus de dix ans. L’ouverture d'un compte est la première étape pour devenir client d’une banque et avoir accès aux produits bancaires. Mais l'ouverture d'un compte est non seulement compliquée, son prix est aussi prohibitif dans un pays où le salaire minimum est de 50 $, et où, selon les Nations Unies, 63% de la population vit dans l'extrême pauvreté. « Je suis enseignant et je gagne 80 $ par mois et la banque nous demande 130 $ afin que je puisse ouvrir un compte », explique Claude Massamba, un résident de Kinshasa. « Où vais-je trouver cet argent? ». La banque charge 100 $ pour maintenir un compte ouvert et 30 $ pour l’obtention d’une carte bancaire pour pouvoir retirer de l'argent aux guichets automatiques, explique t’il, ajoutant que la banque impute également 1,70 $ pour chaque SMS qu'elle lui envoie. Diplômée de l'Université, Clémentine Sasa âgée de 27 ans, qui vend des recharges téléphoniques et des cartes SIM dans la rue, dit que son compte a été fermé par la banque après qu’elle ait omis de déposer de l'argent pendant environ quatre mois. « Durant cette période, les ventes ont été faibles et je ne recevais assez d'argent que pour acheter de la nourriture pour ma famille. Où allais-je trouver de l'argent supplémentaire pour déposer à la banque? », demande t-elle. Une nouvelle succursale d’une banque à Kinshasa, la capitale de la RDC. 7 | ChangeMudança Les analystes disent que le secteur bancaire est également gravement affecté par le manque d'infrastructures, les problèmes liés au manque d'électricité et à un manque de compétences. La plupart des services bancaires sont concentrés dans les villes. Très peu de banques, y compris la Standard Bank d'Afrique du Sud qui fonctionne ici en tant que Stanbic Bank, ont réussi à ouvrir des succursales et des bureaux de représentation dans les campagnes de cette vaste nation. Développement Economique Il y a moins de 100 guichets automatiques en RDC et le système bancaire est utilisé par seulement 5% de la population Ceux qui ont des comptes bancaires trouvent difficile de retirer de l'argent car il n'y a pas assez guichets automatiques dans la capitale, Kinshasa, et pas un seul dans les campagnes. ProCredit Bank, une filiale de la banque multinationale ProCredit dont le siège est en Allemagne, qui a lancée des opérations en RDC en 2005, a été la première banque à introduire des guichets automatiques. La banque a maintenant 35 guichets automatiques dans la capitale Kinshasa et 2 à Lubumbashi. On pense qu’il y a moins de 100 guichets automatiques au service d'une population de 80 millions de personnes dans tous le pays. Pour ces raisons et d'autres, les Congolais ont généralement une attitude hostile envers les banques du pays, en les décrivant souvent comme des endroits ou les gens riches, comme les élites politiques et commerciales, gardent leur argent. La RDC, avec Madagascar, a dans la SADC le taux le plus faible de la population ayant un compte bancaire et se classe dans les 10 derniers des pays africains. En 2005, il n'y avait que 30 000 comptes bancaires contre 450 000 en 2010 et 650 000 en 2012. Michel Losembe, président de l'Association Congolaise des Banques, estime que le taux d’accès bancaire est actuellement à environ 5%. Ce chiffre a été dopé par un projet du gouvernement lancé en 2013 pour payer les fonctionnaires par transferts bancaires, le projet de bancarisation de paie des fonctionnaires de l'état. Près d'un million de fonctionnaires, qui depuis plus de 50 ans étaient payés en espèces aux guichets, ont maintenant des comptes bancaires et accèdent à leurs salaires par l'intermédiaire de moyens de paiement mobiles. Les banques devraient tendre la main à la population en se lançant dans une campagne de marketing agressive et dans un exercice de relations publiques afin de contrer l'attitude négative des consommateurs envers les services bancaires et afin de promouvoir l'inclusion financière. Mais cela ne se passe dans les faits à une échelle suffisamment grande, ce qui rend la vie difficile aux Congolais actifs en entravant le développement économique ainsi que l'intégration régionale. Quels sont les taux d’accès bancaire dans la SADC Selon l'enquête de 2014 sur la consommation régionale de Finscope, l’Ile Maurice est en tête du peloton bancaire dans la SADC suivie par l'Afrique du Sud et la Namibie. • Ile Maurice 85% • Afrique du Sud 75% • Namibie 62% • Swaziland 54% • Botswana 41% • Lesotho 38% • Zimbabwe 30% • Angola non disponible • Malawi 27% • Zambie 14% • Tanzanie non disponible • Mozambique 12% • Madagascar non disponible • Seychelles non disponible Basé sur les chiffres du FinMark Trust, sauf indication contraire ChangeMudança | 8 Pour un sursis des coûts élevés de transfert de fonds les années de campagne pour la baisse des coûts des transferts de fonds semblent enfin porter leurs fruits avec le lancement d'un nouveau projet de transfert d'argent et grâce à un changement dans la législation sud-africaine qui semble montrer des signes d’ouverture du marché qui devient plus compétitif. Plus de la moitié des transferts de fonds de l'Afrique du Sud vers les pays d'Afrique australe se fait par l’intermédiaire des chauffeurs de bus ou de taxi ou par des parents qui voyagent. • Par Nabelah Fredericks U n nouveau produit qui cherche à réduire le coût élevé, plus de R600 millions, du secteur informel de transfert de fonds entre l'Afrique du Sud et la Communauté de Développement de l'Afrique Australe (SADC) est en train de se mettre en place. Le projet de transfert d'argent du « couloir du Lesotho », qui a été lancé en janvier de cette année, permet aux utilisateurs d'envoyer de l'argent à partir de Shoprite en Afrique du Sud vers les succursales du détaillant au Lesotho pour seulement R9.99 chaque transaction pour un montant maximum de R5 000, ce qui représente une économie de 60% des frais de transfert. Le projet est une initiative du Finmark Trust, des supermarchés Shoprite et de Capitec Bank. Finmark est une organisation à but non lucratif qui vise à rendre les services financiers plus accessibles aux personnes les plus pauvres et qui a pendant des années été un défenseur des transferts d’argent à faible coût. Ce projet est le résultat d'une étude faite par Finmark en 2012 qui a révélé que les coûts de transfert de fonds en provenance d'Afrique du Sud vers les pays de la SADC sont les plus élevés dans le monde avec des frais pouvant aller jusqu’a 22% pour des transfert de $200 (soit l’équivalent de R2472 en Juin 2015). L'étude a également révélé que les transferts de fonds d'Afrique du Sud vers le reste de l'Afrique australe totalisaient R11.2 milliards, dont 68% proviennent du marché informel. Cela signifie que plus de la moitié des transferts de fonds 9 | ChangeMudança sont envoyés en numéraire soit par le biais des chauffeurs de taxis ou par les amis ou les familles qui voyagent. Selon l'étude, des quelques 400 000 travailleurs migrants vivant en Afrique du Sud, R1.75 milliards de dollars en transferts de fonds sont envoyés au Lesotho, dont R1.4 milliards sont effectués sur le marché informel. Il est estimé que le coût des envois de fonds officiels au Lesotho représente 16,4% de la valeur totale de tous les transferts de fonds effectués et, si tous les versements effectués dans ce pays étaient par l'intermédiaire des canaux officiels, le coût représenterait R287 millions. Brendan Pearce, responsable des programmes de Finmark, attribue ce phénomène au coût élevé d'utilisation des services bancaires traditionnels ainsi qu’à la lutte anti-blanchiment et aux lois anti-terrorisme strictes de l'Afrique du Sud. Pearce n’a pas été en mesure de fournir les chiffres exacts du démarrage du projet de transfert d'argent du « couloir du Lesotho », mais pense qu'au cours des six derniers mois, ce nouveau service a connu une croissance significative. Au niveau national, entre 2006 et 2013, les détaillants sudafricains, en vertu d'accords d'agence de banques, ont capturé environ R13 milliards en transferts de fonds, ce qui représente quelque 25 millions transactions par an, selon Finmark. « Il y a beaucoup de gens qui utilisent toujours le marché informel quand bien même ils peuvent utiliser le système bancaire traditionnel. Cela est du au fait que les personnes doivent se conformer à la Loi sur le Renseignement Financier (FICA) qui exige certains documents, tels qu’une preuve Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Intégration régionale Intégration régionale d'identité et une preuve de résidence, qui doivent être présentés impérativement afin que la transaction puisse avoir lieu », dit-il. Mais le 5 Juin une exemption tant attendue de la Loi sur le Renseignement Financier (FICA) a été publiée au Journal Officiel par le gouvernement sud-africain. Dans les conditions de l'exemption, à partir de Juillet 2015, les institutions financières n’auront plus besoin d'obtenir une preuve de résidence ou le numéro de contribuable Sud-Africain pour toutes les transactions transfrontalières d’un montant inferieur à R3000 par jour ou R10000 par mois. Auparavant, seules les banques pouvaient obtenir des licences pour devenir des distributeurs de devises agréés. Mais les changements de la réglementation du contrôle des changes de l'année passée sont entrés en vigueur, permettant aux entreprises de services financiers de demander à la Banque Centrale une licence de Revendeur Agréé à Autorité Limitée (ADLA). Cas Coovadia, directeur général de l'Association des Banques d'Afrique du Sud (BASA), estime que le secteur bancaire a la responsabilité de rendre ses services plus accessibles à la population de la région de la SADC. Pearce affirme que l'autre grand défi est le fait que les migrants sans-papiers ne sont pas autorisés à utiliser les services bancaires traditionnels. Et, en dépit d'une décision historique récemment adoptée permettant aux demandeurs d'asile d’ouvrir des comptes bancaires en Afrique du Sud, les banques ne jouent toujours pas le jeu. « Les gens qui ne sont pas dans le secteur bancaire formel représentent un marché inexploité et les banques ont besoin de voir la capacité dont ils ont besoin afin de mettre cette capacité au service des coûts de développement de ce marché afin d'amener ces personnes sur le marché formel », dit Coovadia. « Le ministère des Affaires Intérieures d’Afrique du Sud exige que les banques vérifient les données des demandeurs d'asiles auprès de leurs services, et pour éviter ces mesures bureaucratiques et ce long processus de vérification, les banques se détournent tout simplement de cette clientèle », dit Pearce. Il ajoute que dans les 10 dernières années, l'Afrique du Sud a été en mesure de croître sa population bancarisée à 76%, contre 54% précédemment. Cependant, cette exemption récente de la FICA n’est pas le seul progrès dans le domaine législatif qui permet au marché de s’ouvrir un peu. Il dit aussi que les banques ne sont pas détournent pas des demandeurs d'asile à cause des processus de vérification avec le ministère de l'Intérieur, mais plutôt à cause des exigences onéreuses de la FICA. Il ajoute que les banques sont des entreprises et que si des Dans une optique d'offrir un service de transfert de fonds plus abordable, Finmark Trust a conclu un partenariat avec les supermarchés Shoprite et Capitec Bank afin de permettre des envois d’argent au Lesotho pour R9.99 pour les transactions inferieures à R5000. ChangeMudança | 10 Regional integration partenariats avec des détaillants font sens et si cela peut attirer plus de clients, les banques seraient prêtes à travailler dans cette direction. modèle pour les particuliers », dit Coovadia. La BASA, qui supervise l'Association des banques de la SADC, travaille également sur un modèle d'entreprise pour rendre le secteur encore plus accessible aux immigrants. Quant à savoir si les documents FICA seront nécessaires pour utiliser ce système, Coovadia dit que bien que la BASA fait du lobbying dans ce sens afin de développer un environnement plus convivial, il appartient au gouvernement de décider comment gérer la question des sans-papiers. "Siress est un système de paiement intégré pour les transactions de faible valeur qui est géré par la Banque Centrale Sud-Africaine et est en phase pilote depuis l'année dernière. Pour le moment ce système est uniquement disponible aux entreprises, mais nous travaillons sur un « Le FICA affecte aussi en Afrique du Sud les personnes dans les zones à faibles revenus et dans les townships et ces personnes ont aussi besoin de certaines exemptions, mais cela est du ressort du gouvernement et régulateur, du Centre de Renseignement Financier », dit Coovadia. Le développement de la monétique mobile peut largement être attribuée aux frais élevés et à l'environnement réglementaire contraignant du secteur bancaire. Les coûts élevés des envois traditionnels d’argent associes à un changement partiel de la législation a vu le marché de l'argent mobile se développer, et les prévisions prévoient qu'il pourrait plus que doubler à 1,3 milliards de dollars, ceci en Afrique subsaharienne seulement. Les nouvelles licences Revendeurs Agréés à Autorité Limitée, et le coût élevé des transferts de fonds traditionnels, ont suscité une forte croissance de nouveaux produits tels que M-pesa, Mama Money ou bien Mukuru qui sont en train de changer rapidement la manière dont l'argent traverse les frontières. Les services bancaires mobiles fournissent une alternative aux canaux bancaires traditionnels et aux envois informels d'argent par chauffeurs de taxi ou par les amis ou la famille qui voyagent. Lehlohonolo Mokenela, analyste de l'industrie des technologies de l'information et de la communication chez Frost & Sullivan, dit que la hausse des fournisseurs de services alternatifs a vu le montant des transactions presque tripler en trois ans grâce aux services d'argent mobile au Kenya. Dans la même période, une étude de Finmark a montré que 70% des travailleurs migrants envoyaient de l'argent à leur domicile environ tous les trois mois de façon informelle. « La proéminence de ce marché est principalement le résultat d'un manque ou d'un accès limité à des services bancaires que rencontrent la plupart des Africains. Si vous prenez la Tanzanie par exemple, le nombre de distributeurs de billets et de succursales bancaires par 100 000 personnes est très faible, et c’est la raison pour laquelle l'argent mobile y a prospéré. En revanche, en grande partie en raison du relatif meilleur accès a ses infrastructures bancaires, l'Afrique du Sud n'a pas connu les niveaux de développement des services d'argent mobile que la Tanzanie, le Kenya et le Zimbabwe ont connu », dit Mokenela. « Mais même cela, c’est seulement une partie de l'histoire », ajoute-t-il. « Une grande partie du crédit peut être attribué aux organismes de réglementation, mais surtout aux les opérateurs de ces pays. 11 | ChangeMudança Les téléphones mobiles ont fait que les services bancaires sont plus accessibles aux personnes d’Afrique australe qui sont confrontés à des services limités et à des frais bancaires élevés. Les régulateurs au Kenya et en Tanzanie ont joué un rôle très actif pour permettre le développement de ce marché, souvent en partenariat avec les opérateurs afin de le promouvoir », dit-il. « Des opérateurs tels que du Kenya Safaricom, Vodacom Tanzanie et EcoCash d'Econet au Zimbabwe ont également investi massivement dans la conduite de la croissance du marché. Cela s’est traduit non seulement en temps et en argent afin développer et former leur réseaux d’agents, mais aussi en élargissant le champ d’application des services d’argent mobile au-delà des transferts de fonds uniquement. Cela a été la clé du développement et qui a fait que l'évolution des services d’argent mobile est ce qu'il est devenu aujourd'hui ». Bien que Mokenela ne soit pas en mesure de fournir des statistiques sur le nombre d’utilisateurs des services d'argent mobile dans la région de la SADC, il affirme néanmoins que le Zimbabwe a actuellement un peu moins de 2 millions d'abonnés et la Tanzanie plus de 10 millions. Le responsable des programmes de Finmark, Brendan Pearce, affirme qu’en plus du projet de transfert d'argent du « couloir du Lesotho » récemment lancé avec les supermarchés Shoprite, son organisation étudie également des projets potentiels de services d'argent mobile dans le reste de l'Afrique australe. Photos: Ahmed Jallanzo / Africa Media Online Révolution du marché monétique mobile en Afrique Rassemblement Régional Réduire la bureaucratie Bien qu'il y ait de la marge pour s’améliorer d’avantage, il y a des signes que faire des affaires dans la région de la SADC devient plus facile grâce à l’allégement des charges administratives. • Par Nabelah Fredericks Photos: Jeremy Jowell / Africa Media Online L’année dernière, selon le rapport 2015 « Faire des Affaires Avec » de la Banque Mondiale, les pays de la région de la Communauté de Développement d'Afrique Australe (SADC) ont réussi à réduire le temps passé pour la création d’une entreprise de près de deux jours. En 2015, il faut en moyenne compter 7,8 processus qui durent environ 34,1 jours avant qu’un citoyen de la région puisse démarrer son entreprise, chiffre en baisse par rapport à 2014 ou il fallait compter 8 processus sur une durée de 35,9 jours. Le rapport, qui compare la facilité de faire des affaires dans 189 pays pour la période de juin 2013 à juin 2014, a pour thème «aller au-delà de l'efficacité», est publié depuis les 12 dernières années. Il met l'accent sur les réformes commerciales qui ont fonctionné, où et pourquoi. Le rapport analyse la facilité avec laquelle un individu peut démarrer son entreprise, allant de l’octroi de permis de construction, le raccordement au réseau électrique, l’enregistrement d'une propriété, la protection des investisseurs, le paiement des impôts, le commerce transfrontalier, l’exécution des contrats et la résolution de l'insolvabilité. Ses principales conclusions révèlent qu'il y a eu des améliorations dans la réglementation pour les entrepreneurs dans 123 économies. La République Démocratique du Congo (RDC) a été répertorié parmi les 10 économies ayant vu le plus d’améliorations, avec la mise en œuvre de 40 réformes réglementaires au total dans tous les pays, rendant plus facile de faire des affaires avec ces pays. En terme de nombre de procédures nécessaires pour démarrer une entreprise, les pays de la SADC se classent au deuxième rang avec 7,8 jours derrière les pays de la Communauté Économique des États de l'Afrique de l'Ouest (CEDEAO) avec 6 jours, l'Organisation pour l'Harmonisation du Droit des Affaires en Afrique (OHADA) quant à elle avec 7,2 jours, l’Asie de l'Est et le Pacifique (EAP) à 7,3 jours, le Moyen-Orient et l’Afrique du Nord (MENA) à 8 jours et l'Union européenne (UE) 5,1 jours. Mais, malgré ces classements plutôt bas, les choses commencent lentement à s’améliorer. Il est encourageant de noter qu'il y a eu un certain nombre de progrès depuis 2010. Ceux-ci comprennent notamment la création d'un guichet unique en RDC qui facilite le démarrer d’une entreprise, le processus de rationalisation de nom et d'enregistrement Selon le rapport 2015 « Faire des Affaires Avec » de la Banque Mondiale, l’ile Maurice se classe au rang le plus élevé des états de la SADC pour la « facilité d’y faire des affaires ». des sociétés ainsi que l'élimination de l'obligation pour les sociétés de disposer de locaux avant la délivrance d’un permis d'exploitation au Malawi et la réduction frais de licence commerciales à l’ile Maurice. Toutefois, en ce qui concerne l'octroi de permis de construction, les pays de la SADC ont un meilleur classement que l'OHADA, la région MENA et que la CEDEAO, mais sont toujours en retard par rapport à l’EAP et à l'UE. Depuis 2010, seule la Tanzanie a rendu l'accès aux permis de construire plus difficile avec l'introduction de changements qui ont abouti à des procédures et des coûts supplémentaires. L'accès à l'électricité semble encore être un obstacle majeur pour les entreprises de la SADC, avec le classement le plus élevé de la région pour le nombre de processus nécessaires pour le raccordement au réseau électrique. Sur 189 pays, la SADC se classe 115e pour l’obtention d’un droit de propriété, 110e l’obtention d’un crédit, 92e pour la protection des investisseurs minoritaires et la charge fiscale, 131e pour le commerce transfrontalier, 115e pour l'exécution des contrats et 107e pour la résolution de l'insolvabilité. Le rapport de 2015 a également changé son système de notation, passant d'un système de classement par pourcentage à un système qui compare les économies en mesurant les meilleures pratiques. ChangeMudança | 12 Le tourisme dans la SADC a besoin d'un effort unifié Dans un rapport de mesure internationale de l'ouverture au tourisme, les pays de l'afrique australe se classent seulement 29 sur 100, ce qui suggère qu'il y a beaucoup de potentiel inexploité dans cette industrie créatrice d'emplois. Les plages d'Afrique australe, comme la plage de Karibu à Zanzibar, sont parmi les meilleures au monde et quand elles sont bien gérées, elles attirent des milliers de visiteurs. • Par Stephanie Nieuwoudt L e tourisme dans la région de la SADC sera renforcé en Août 2015 lorsque le nouvel aérogare international de l'aéroport des chutes Victoria au Zimbabwe ouvrira ses portes. La mise à niveau et l'expansion de cet aéroport comprennent entre autre une nouvelle piste de 4 km qui sera en mesure d'accueillir des avions beaucoup plus gros que les B737 ou A319 qui y atterrissent aujourd'hui. « L'aéroport recevra les touristes sur des vols directs longcourriers en provenance d'Europe et du Moyen-Orient », dit Wendy van der Byl, une consultant indépendante pour la région et propriétaire de Afrique Tourism Partners. « Trois compagnies aériennes internationales, Emirates, Etihad et Kenya Airways, ont déjà manifesté leur intérêt à voler directement à Victoria Falls. L'aéroport modernisé sera capable d’accueillir deux millions de visiteurs chaque année, soit quatre fois plus que celui d'aujourd'hui avec une capacité de seulement 500 000. De là, les touristes pourront visiter d'autres pays dans la région de la SADC ». Ronnie Masawi, le gestionnaire de l'aéroport de Victoria Falls, dit que sur les deux millions de visiteurs, au moins 500 000 passagers intérieurs feront usage de cette structure. Le tourisme dans la SADC est estimé avoir contribué à plus de $940 millions à l'économie mondiale en 2010 et le nouvel aéroport devrait faire considérablement augmenter ce chiffre. Les passagers qui atterrissent à Victoria Falls auront la possibilité de passer facilement la frontière à Livingstone 13 | ChangeMudança (le berceau des chutes Victoria du côté Zambien). Avec sa faune abondante, ses marchés d'artisanat et ses parcours de golf, Livingstone est à seulement 30 minutes en voiture de la frontière. De là, les visiteurs peuvent également accéder au Botswana avec ses autres attractions, dont le delta de l'Okavango et le parc national de Chobe. Une visite en Namibie ou dans un des autres pays riverains pourrait également être inclue dans un forfait touristique. Cependant, le professeur Melville Saayman, directeur de recherche à l'Unité de recherche sur le tourisme à l'Université du Nord-Ouest d’Afrique du Sud, est concerné quant à la capacité du Zimbabwe à faire face aux deux millions de visiteurs prévus dans la région. « Aujourd’hui, l'infrastructure est principalement vieillissante et mal entretenue. Il y a de grandes possibilités d'investissement dans ce secteur, en particulier dans le secteur de l’hôtellerie, mais il est à craindre que la région ne soit pas encore prête à accueillir un si grand nombre de touristes », dit Saayman. Une autre initiative censée stimuler le tourisme inter-régional, est la mise en place d’un UNIVISA pour la zone transfrontalière de conservation Kavango-Zambeze (Kaza). Van der Byl pense que l'introduction de l’UNIVISA, où un seul visa sera nécessaire pour l’accès à 15 pays, profitera grandement à la région de la SADC. La première phase, qui facilite l'accès entre le Zimbabwe et la Zambie, a été lancée à la fin de Novembre 2014. Ce visa coûte $50, est valable pour un mois et peut être actuellement utilisé dans les aéroports Livingstone et de Lusaka ainsi qu’aux postes frontaliers à Victoria Falls et Kazangulain, une province du sud de la Zambie. La Banque mondiale a financé le système pour $800 000. Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online Tourisme Tourisme Un rapport récent de l'Institut sud-africain des affaires internationales (SAIIA) a constaté que le déploiement de l’UNIVISA à d'autres pays serait bénéfique pour l'ensemble de la région de la SADC en stimulant le tourisme inter-régional et international entre 3% et 5%. Il pourrait également stimuler le tourisme d'affaires et l'investissement dans la région. Van der Byl estime que l'Afrique du Sud, avec ses politiques de visa strictes, est « en train de perdre sur cet avantage potentiel ». Avant les récentes attaques xénophobes, l’Afrique du Sud était considérée comme un havre relativement sûr pour des milliers de personnes qui traversaient illégalement la frontière en quête d'une vie meilleure. « Á cause du grand nombre de personnes entrant illégalement en Afrique du Sud, il est compréhensible que le gouvernement hésite à se commettre à l'UNIVISA qui donnerait l'accès au pays à encore plus de personnes », dit Van der Byl. « Cependant, il est de plus en plus difficile pour les touristes d'entrer en Afrique du Sud. Le pays exige des copies d’actes de naissance intégrale aux touristes et les demandes de visa doivent être faites en personne. Dans certains cas, cela signifie de se déplacer sur de longues distances jusqu’au bureau compétent dans le pays d’origine, ce qui s’ajoute aux frais totaux du voyage. Ceci est en contraste à de nombreux autres pays où les demandes de visa peuvent se faire via l'internet ». Selon un récent rapport de l'Organisation Mondiale du Tourisme des Nations Unies, les pays d'Afrique australe se classent seulement 29 sur 100 sur une échelle de mesure de l'ouverture au tourisme. Il y a aussi l'inquiétude parmi certains autres pays de la SADC de devoir renoncer aux revenus générés par la délivrance de visas si jamais l’UNIVISA était mis en œuvre à grande échelle. Namibie se demandait pourquoi la RETOSA « ne répondait pas aux attentes de ses pays membres ». A la même réunion, le sous-ministre pour le tourisme, Phamba Shifeta, a déclaré que la RETOSA devrait être restructurée. Saayman estime que le manque de coopération avec les tour-opérateurs privés dans les différents pays augmente les difficultés de la RETOSA. « Les partenariats avec certains des plus grands touropérateurs privés et autres acteurs de l'industrie serait bénéfiques aussi bien pour la RETOSA que pour l'industrie elle-même, mais il y a une coopération très limitée », dit Saayman. « La réalité est que les tour-opérateurs privés bien établis, en particulier ceux opérant à partir de l'Afrique du Sud, s’en sortent très bien sans l'aide de cette organisation. Ils ont également établi de bonnes relations avec les acteurs de l'industrie dans les différents pays qui leur bénéfice à tous ». La région de la SADC a beaucoup à offrir. Outre ses parcs animaliers de renommée mondiale, la région peut également s’enorgueillir de l'un des événements annuels les plus spectaculaires de la faune sauvage, la migration de milliers de gnous à travers le Serengeti (Tanzanie), les déserts - le Namib (Namibie), le Kalahari (aux frontières de l'Afrique du Sud, du Botswana et de la Namibie) et les plages à profusion (par exemple au Mozambique, en Afrique du Sud, en Tanzanie ou en Namibie). La région est également perçue comme politiquement stable. Mais, alors qu'il y a un énorme potentiel inexploité dans de nombreux pays, le manque d'infrastructures et de planification consolidée semble entraver la croissance. Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online Bien que des initiatives telles que l'aéroport des chutes Victoria et l’UNIVISA semblent peuvent avoir un potentiel sur l’amélioration du tourisme inter-régional, l'Organisation Régionale du Tourisme de l'Afrique australe (RETOSA), un corps de la SADC créée il y a plus de dix ans chargé du développement et de la croissance du tourisme en Afrique australe, semble faire face des problèmes pour remplir son mandat. « La plupart des pays membres ne paient pas leurs cotisations. Cela entrave l'efficacité de la RETOSA », dit Saayman. « La RETOSA est une merveilleuse idée et si elle était efficace, il aurait eu un impact énorme sur le tourisme dans les pays de la SADC. Malheureusement, l’organisation a été créée par les politiciens et est géré par des responsables gouvernementaux. Certains des pays membres ne disposent pas de plans de marketing étendus et ils ne peuvent pas apporter de solutions complètes sur la table car ils ne disposent tout simplement pas des ressources pour le faire. Il y a aussi un manque d'incitations à l'investissement des gouvernement dans cette industrie dans beaucoup de ces pays ». La RETOSA a dans le passé été largement critiquée. Par exemple, en Juillet 2014, le journal namibien, Republikein, a rapporté que M. Sem Shikongo, directeur du tourisme en Les chutes Victoria, accessible à partir de la Zambie et du Zimbabwe, est un site touristique régional majeur. ChangeMudança | 14 Fair Trade Tourism s’est récemment élargi à Madagascar apportant son nombre total d'entreprises agréées de commerce équitable à 64. Fair Trade Tourism élargit son empreinte dans la SADC Dans un effort pour stimuler le commerce équitable en Afrique australe, l'agence allemande de coopération internationale Giz a récemment commandé une étude réalisée par l'organisation à but non lucratif Fair Trade Tourism. • En Nabelah Fredericks M algré les conclusions d'une étude récente qui révèle que 91% des personnes interrogées pensent qu’il manque un effort conjoint de marketing dans le domaine touristique pour la Communauté de Développement d'Afrique Australe (SADC), le premier et le seul opérateur mondial de programme de certification en tourisme équitable gagne du terrain dans cette région. Basé en Afrique du Sud, l'organisation à but non lucratif Fair Trade Tourism (TTF) qui vise à développer des entreprises durables dans le secteur, a pris Madagascar et le Mozambique sous son aile en mars de cette année, portant le nombre total d'entreprises certifiées FTT dans ces pays et en Afrique du Sud à 64. Les plans visant à étendre son empreinte en 2016 au Botswana, en Tanzanie, au Swaziland, en Namibie et au Lesotho sont déjà en cours. L'organisation a développé le programme il y a 10 ans et en décembre 2011 est devenue le premier programme africain de certification du tourisme à être reconnu par le Conseil du Tourisme Durable Mondial (CTPS). L'agence allemande pour la coopération internationale, GIZ, a récemment été chargée de mener une étude pour démontrer les possibilités économiques qui découleraient de l'intégration régionale dans le secteur du tourisme et de la façon de surmonter les obstacles existants. Parmi les personnes interrogées, 83% estiment que les organismes de tourisme nationaux ne favorisent pas le tourisme transfrontalier et que les avis d’alertes touristiques ainsi que la couverture médiatique négative pouvait dissuader les touristes à voyager en Afrique. 15 | ChangeMudança En outre, l'étude a révélé que 67% des personnes interrogées estimaient qu'il n'y avait pas de formation suffisante dans le secteur du tourisme. TTF ne pouvait pas confirmer quand le rapport complet sera publié. Depuis son expansion à Madagascar plus tôt cette année, FTT a accordé la certification à six entreprises de tourisme dans ce pays. En outre, il a acquis quatre nouveaux membres certifiés au Mozambique. Ces entreprises adhèrent toutes maintenant au label FTT, ce qui implique leur engagement envers le commerce équitable dans le tourisme en souscrivant à des principes tels que des salaires équitables et des conditions de travail justes, des achats et des opérations équitables, de la distribution équitable des avantages, ainsi que le respect des droits humains, de la culture et de l'environnement. Parmi les initiatives prises par ces entreprises, qui sont en conformité avec le label TTF, on trouve notamment leur contribution à l'éducation des enfants issus de leurs communautés locales, l’offre de cliniques de santé dans leurs locaux et de le partenariat avec des pêcheurs locaux et des pisciculteurs pour rendre leurs entreprises plus viables. Afin d'élargir encore son champ d'application, FTT a lancé une initiative appelée "Vacances de Commerce Équitable" qui a deux objectifs principaux: soutenir les fournisseurs du secteur touristique et le personnel les plus défavorisés dans l'ensemble de la chaîne d'approvisionnement et d'autre part, de tester la faisabilité de l'application de mécanismes de commerce équitable. Pour plus d'informations sur la TTF voir www.fairtrade.travel. Photos: Jeremy Jowell / Africa Media Online Tourisme EDIÇĀO 9 FAZENDO A INTEGRAÇĀO REGIONAL TRABALHAR PARA OS POBRES EMANCIPAÇĀO Mulheres africanas em foco Julho 2015 Cliquez ici pour la version française > CLIQUE PARA PORTUGUÊS > Reformas bancárias na RDC fazem crescer os negócios Tecnologia Baixo custo das remessas Esforço unificado e necessário para incrementar o turismo Nesta Edição CHANGEMUDANÇA é uma revista on line com foco na integração regional da Africa Austral e no seu potencial para combater a pobreza. Publishers Southern Africa Trust www.southernafricatrust.org [email protected] Tel: +27 11 318 1012 Fax: +27 11 318 0814 Produção String Communication © Copyright Southern Africa Trust 2015 Todos os direitos reservados. Nem o texto nem imagens podem ser reproduzidos no todo ou em parte, sem a permissão por escrito dos editores. As opiniões expressas nesta publicação não são necessariamente as do Southern Africa Trust. Foto da capa Com base nas pesquisas, concluiu-se que muitas mulheres na África Austral aspiram em possuir um pequeno negócio e aquelas que já possuem um, querem expandi-lo. Photos: George Philipas / Independent Contributors / Africa Media Online 1 | ChangeMudança 2 FOCO NAS MULHERES: Longa caminhada para a emancipação económica A emancipação econômica das mulheres é reconhecida como central para a redução da pobreza e o desenvolvimento sustentável, mas há um longo caminho a percorrer. 3 ECONOMIA: Modernizar a “bancofobia” na RDC Reformas bancárias na RDC estão a renovar lentamente a confiança do público num sector essencial para uma economia em crescimento. 7 INTEGRAÇÃO: Adiamento dos elevados custos de remessas Um novo projeto de transferência de dinheiro e mudanças nas regulamentações Sul-Africanas está a abrir o mercado e a torná-lo mais competitivo. 9 AJUNTAMENTO REGIONAL: Reduzir a democracia Embora ainda haja espaço para melhorias, fazer negócios na região da SADC está a ficar mais fácil. 10 TURISMO: Turismo na SADC precisa de um esforço unificado Países da África Austral têm pontuação baixa em termos de abertura ao turismo, o que sugere um potencial inexplorado nesta indústria criadora de emprego. 15 TURISMO: Fair Trade Turismo expande sua presença na SADC Agência Alemã de Cooperação Internacional (GIZ) tem o objetivo de estimular o comércio justo na África Austral com um estudo realizado pela Fair Trade do Turismo. Editorial Construindo uma melhor região para todos em 2015 os holofotes estão virados para a migração, quando milhares de africanos tentam desesperadamente e por vezes fatalmente, deixar o continente e chegar à europa por mar. este movimento impulsivo – levado a cabo por pessoas desesperadas para deixar os seus países - sublinha a necessidade de uma reforma política, social e desenvolvimento económico em África e na região da África austral. A Photos: Antony Kaminju / Africa Media Online Agenda de integração regional da Comunidade de Desenvolvimento da África Austral (SADC) deverá apanhar o ritmo se quiser enfrentar os desafios que tornam a vida insuportável para muitas pessoas na região. A migração económica é uma característica estabelecida na economia da África Austral e o sucesso de cada nação depende em parte do sucesso de seus vizinhos. Esta edição do ChangeMudança destaca as oportunidades e desafios que a região enfrenta hoje. A União Africana adoptou o ano de 2015 como o ano da capacitação e desenvolvimento das mulheres. A Agenda 2063, recentemente publicada, - "A África que queremos" – apresentou objectivos muito ambiciosos. Estes incluem "aspiração 6", que se concentra no desenvolvimento das pessoas e cometeu o continente para trabalhar no sentido de garantir que a "mulher Africana seja totalmente autónoma em todas as áreas da vida social, política e econômica, incluindo a igualdade de direitos, à propriedade e herança, assinar contratos, registar e gerenciar empresas. As mulheres rurais têm acesso a ativos produtivos: Terra, crédito, insumos e serviços "O desafio é garantir que isso seja mais do que uma aspiração, mas apoiada por planos concretos e compromissos reais por parte dos governantes do continente, empresas, instituições e agentes económicos. Enquanto que, uma maior integração económica depende muito da vontade política dos Estados membros da SADC, inovações em tecnologia tornam mais fácil, seguro e mais rentável para os cidadãos comuns movimentar dinheiro na região. A SADC, suas estruturas e bancos multinacionais precisam acompanhar o ritmo destas mudanças para garantir que os obstáculos à realização de negócios na região sejam eliminados. Atualmente, um pequeno negócio na África do Sul pode levar vários meses para pagar um fornecedor Especial atenção tem sido dada ao desenvolvimento das mulheres tendo a União Africana denominado 2015, o ano do "capacitação e desenvolvimento das mulheres". na República Democrática do Congo usando o sistema bancário, com obstáculos a cada passo. A ascensão do dinheiro móvel tem o potencial de aumentar o volume do comércio na região e fazer a banca electrónica acessível para milhares de famílias. Esta integração é a pedra angular do turismo, o que para muitos países da SADC é um sector-chave da economia, e que só pode beneficiar de uma maior integração, facilidade de movimento e menos burocracia, para que mais pessoas tenham a oportunidade de beneficiar e melhorar as suas vidas em casa. ChangeMudança | 2 Photos: Elske Kritzinger / Independent Contributors / Africa Media Online Foco nas mulheres As mulheres na Comunidade de Desenvolvimento da África Austral ainda estão sub-representadas na tomada de decisão, apesar das várias políticas e projetos do governo para promover a emancipação econômica das mulheres. Longa marcha em direção ao desenvolvimento econômico as mulheres superam os homens na comunidade da saDC de 260 milhões de pessoas e enquanto que a sua emancipação económica é reconhecida como fundamental para a redução da pobreza e o desenvolvimento sustentável, há um longo caminho a percorrer para alcançar progressos reais . • Por Issa Sikiti da Silva O desenvolvimento econômico das mulheres tem sido um tema muito popular em África durante a última década. No entanto, ativistas do gênero dizem que a retórica política e as conferências que deixam de produzir resultados são contra-produtivos e que a realidade da vida quotidiana para muitas mulheres em África é desesperante. Na Comunidade de Desenvolvimento da África Austral (SADC), a capacitação econômica das mulheres continua a ser precária apesar do desenvolvimento de um quadro legal para o desenvolvimento econômico das mulheres. A SADC acredita que factores como altas taxas de analfabetismo, leis restritivas e discriminatórias, o acesso limitado e o controle sobre os recursos produtivos dificultam o avanço das mulheres. Em julho de 2014, o ministro do Zimbabwe para os Assuntos das Mulheres, Gênero e Desenvolvimento Comunitário, 3 | ChangeMudança Photos: Nikki Rixon / Twenty Ten / Africa Media Online Foco nas mulheres A alta taxa de analfabetismo, leis restritivas e discriminatórias e de acesso limitado aos recursos produtivos continuam a impedir o progresso da emancipação econômica das mulheres. Oppah Muchinguri, reconheceu que as mulheres na SADC ainda estavam sub-representadas na tomada de decisão económica, dizendo que era uma preocupação. O Desempenho econômico regional e nacional não teve em conta a contribuição das mulheres para a agricultura, mineração e sectores informais, disse Muchinguri, acrescentando que as mulheres também representam uma grande parte dos comerciantes informais e transfronteiriços. A maioria dos países da SADC ratificaram o Protocolo do Género da SADC, uma ferramenta com 23 objectivos e um barómetro anual de metas que acompanha o progresso no sentido da igualdade do género, incluindo a capacitação econômica das mulheres. Mas, apesar das várias políticas formuladas pelos governos e o lançamento de projetos destinados a capacitar as mulheres, há um sentimento de que as coisas não estão se movendo rápido o suficiente. "Apesar da mudança legislativa existe um fosso entre a retórica e a realidade das mulheres na África Austral. As mulheres constituem a maioria dos pobres, os sem-teto, os desempregados, os trabalhadores não qualificados, o despossuídos e aqueles do sector de sobrevivência em cada economia da África Austral. Infelizmente, o boom econômico em muitos países é só de um lado. Aqueles que são ricos estão ficando mais ricos. E eles são quase todos homens ", disse Colleen Lowe Morna, Chief Executive Officer (CEO) da Gender Links. Feminista e conselheira matrimonial, Emília dos Santos de Angola, concordou e declarou que a capacitação econômica só pode ser alcançada através da igualdade do gênero. Ela disse que isso inclui a participação ativa no parlamento, governo local, ministérios e nas decisões de alto nível das empresas. De acordo com o Barómetro do Género do Protocolo da SADC de 2014, a SADC fez progressos limitados. A representação geral das mulheres nos parlamentos aumentou 2% em comparação com 24% em 2013 para 26% em 2014. No governo local, o aumento foi de apenas 1%, de 23% para 24%, e a percentagem de mulheres ministras baixou de 22% para 21%. O barômetro é publicado e produzido pela Gender Links e pela Aliança Protocolo para a igualdade do Género da África Austral. O Programa de Desenvolvimento das Nações Unidas (PNUD) estima que a emancipação económica das mulheres requer "uma ação ousada e sustentável" para avançar com oportunidades e os direitos das mulheres, para que as mulheres possam participar e ser ouvidas. "Para aumentar as suas oportunidades econômicas, as mulheres devem ter acesso a mais empregos e de melhor qualidade, um ambiente de negócios que as apoie no inicio e a fazer negócios, um sector financeiro que lhes dê acesso a serviços financeiros adaptados às suas necessidades e uma maior segurança dos meios de subsistência em alimentos e combustíveis em tempos de crise. Isto é especialmente verdade para as mulheres que vivem em áreas rurais e ambientes vulneráveis. " ChangeMudança | 4 Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Foco nas mulheres Cuidar das famílias e gerir pequenos negócios faz com que as mulheres da África Austral enfrentem cargas de trabalho desigual não havendo tempo para a auto-promoção. O Programa Alimentar Mundial (PAM), que tem capacitado milhares de mulheres historicamente desfavorecidas em África através de seu Fundo de Emancipação das Mulheres, declarou que altos níveis de emancipação econômica podem ser alcançados através do apoio à educação das mulheres, a sua formação como líderes empresariais, equipando-as para se tornarem melhores agricultores e ajudando as pessoas deslocadas pelos conflitos. O PAM diz que, dar às mulheres os conhecimentos e habilidades irão ajudá-las a iniciar e gerir fazendas e negócios de sucesso é uma maneira eficaz de fortalecer as famílias pobres. que já possuem um querem vê-lo crescer, desenvolver e ter sucesso. Mas isso é mais fácil dizer do que fazer. A Organização para a Cooperação Econômica e Desenvolvimento (OCDE) no seu relatório de 2012 diz , Promovendo o Crescimento dos Pobres: o papel da capacitação, "alcançar a emancipação econômica das mulheres requer políticas públicas fortes, exige uma abordagem holística e um compromisso a longo prazo. "Acrescenta que as perspectivas do gênero devem ser incorporadas na fase de concepção da política e programação. "Eu deveria me inscrever em aulas de alfabetização a noite, mas eu trabalho cerca de 15 horas por dia, todos os dias, e à noite eu tenho que cozinhar para minha família e lavar as crianças. Você vê, eu não tenho tempo para moldar meu futuro e melhorar a minha vida, o que é muito triste ", disse ela. Restrições para as Mulheres de Negócios As pesquisas mostram que muitas mulheres na região da SADC pretendem adquirir um pequeno negócio e aquelas 5 | ChangeMudança Um grande factor que impede a capacitação das mulheres é a carga de trabalho irregular. As mulheres gastam a maior parte do seu tempo cuidando de suas famílias e assegurando as necessidades básicas, como água e combustível. Colette Ndjoli, uma mãe congolesa analfabeta com oito crianças que vende laranjas num mercado local de Kinshasa, relata a sua luta para sobreviver e a sua visão de possuir um negócio pequeno de vegetais. Mas primeiro ela quer aprender a ler e escrever. Um relatório da Universidade de Amesterdão e do Instituto de Estudos Avançados social de Amsterdão disse que muitas mulheres angolanas trabalham muito longas horas na agricultura, um sector que fornece 60% a 70% dos empregos do país. A SADC reconhece que a educação e o desenvolvimento de competências dentro das suas fronteiras enfrenta desafios. Foco nas mulheres Estes incluem a garantia de acesso, igualdade, qualidade, eficiência, relevância e democracia nas políticas de educação e formação. No entanto, a SADC tem relatado ganhos constantes em educação. Entre 1960 e 2010, a taxa de escolarização no ensino primário aumentou a uma taxa média anual de 1,5%, com matrículas de meninas aumentando ligeiramente mais rápido em 1,6%. O acesso aos recursos financeiros é outro desafio que atrasa o desenvolvimento das mulheres no mundo dos negócios. Um estudo realizado pela Corporação internacional Financeira do género para os mercados dos pequenos empresários em nome do Departamento de Comércio e Indústria da África do Sul disse que, raça e gênero são variáveis importantes na falta de acesso ao financiamento e que as mulheres negras da África do Sul estão na "base da pirâmide". "As mulheres no mundo dos negócios enfrentam uma série de barreiras sendo que o preconceito continua a ser um problema, tal como é demonstrado pelo facto de que as mulheres têm melhores registos de reembolso de crédito do que os homens, mas mais difícil de obter financiamento do que os seus colegas do sexo masculino ", acrescentou o estudo. Na República Democrática do Congo, as mulheres são muitas vezes forçadas a negociar favores sexuais com homens bem colocados, políticos e empresários para ter acesso ao financiamento. Empresária de restauração Sophie Bila confirma. "Alguns homens bem colocados queriam dormir comigo antes de me conectarem com um banqueiro para me arranjar um empréstimo de US $ 2 000. Os bancos têm condições mais rigorosas para a concessão de empréstimos a mulheres empresárias, razão pela qual mulherengos tiram vantagem. " Empresária congolesa estabelecida Marie-France Idikayi diz, sexismo é institucionalizado na África. "As mulheres estão lutando para subir na escada do sucesso e alcançar uma promoção de acordo com suas habilidades e talentos, mas isso requer conhecer alguém bem colocado ou ter intimidade com uma pessoa poderosa na maioria dos casos" ela disse. "É nossa luta diária para garantir que as mulheres sejam respeitadas por aquilo que são capazes de fazer e conseguir mais do que o que seus corpos estão prontos para oferecer ou quem elas conhecem." As mulheres sofrem também de uma desproporcional limitada experiência de mobilidade devido as responsabilidades familiares, práticas culturais e infraestrutura deficiente, tais como estradas, transportes públicos e locais para armazenar mercadorias perto dos mercados. Em Agosto de 2015, todos os governos da SADC vão apresentar os seus relatórios finais (50-50 até 2015) sobre os progressos realizados para a consecução dos 23 objectivos do Protocolo do Género. Lacunas gritantes no campo econômico devem ser destacadas, bem como os ganhos alcançados em áreas como saúde e educação. Estes relatórios podem incentivar os países da região para uma ação mais orientada no sentido de eliminar as barreiras para que as mulheres atinjam uma maior liberdade econômica. Progresso na região Apesar das dificuldades, há iniciativas em toda a região, que ajudam as mulheres a alcançar uma maior independência económica. Zâmbia: O governo lançou um Fundo para a emancipação econômica para emancipar mulheres e jovens e capacitálos para se tornarem empresários. Lesotho: A Conta Desafio do Milênio (MCA) no Lesoto lançou em 2013 um fundo de USD 362,5 milhões dólares para implementar projetos de desenvolvimento nas áreas de água, saúde, igualdade e emancipação econômica entre outros. Esta parceria entre o Governo do Lesoto e os Estados Unidos favoreceu o lançamento da Federação das Mulheres Empresárias do Lesoto (FLWE), que já formou mais de 100 mulheres na área do celeiro e do tricô. Em 2013, o PNUD lançou vários projetos para treinar 80 mulheres empresárias das áreas rurais dos distritos da Berea e Qacha Nek em gestão de negócios e habilidades empreendedoras. O curso incluiu modelos para pequenas empresas, que expos os alunos aos conceitos da vida real e aos desafios de negócios. RDC: A ONG, Acção das mulheres congolesas para a Promoção dos Direitos e Desenvolvimento (COFAPRI), com base na província oriental afectada pelos conflitos, Sul de Kivu, diz que está actualmente envolvida no processo de emancipação das mulheres rurais da província. O porta-voz Mugisho Ndabuli disse que, a ONG atua em 36 aldeias rurais, ensinando as vítimas de estupro e violência doméstica sobre os seus direitos e envolvenda-os em atividades geradoras de renda para ajudar a aliviar a pobreza. De acordo com as conclusões de um estudo norteamericano publicado em 2011 no American Journal of Health, um número estimado de 1.150 mulheres foram estupradas todos os dias no leste da RDC - cerca de 420 000 por ano – devido a instabilidade política e conflito armado. "Acreditamos que, se as mulheres estão capacitadas, podem ajudar no desenvolvimento de famílias e comunidades. É um processo que exige uma participação conjunta e um compromisso ", disse Ndabuli. No ano passado, o Banco Mundial concedeu à RDC US $ 30 milhões de dólares como parte de seu Projeto de Infraestrutura e Mercados Financeiro para ajudar a modernizar o seu sistema bancário e aumentar a disponibilidade de financiamento a longo prazo para os empresários, especialmente mulheres e jovens. "As mulheres, em especial, terão acesso à uma educação financeira assistida de acordo com as suas necessidades", diz o director das operações do Banco Mundial na RDC, Ouayoro Eustache. O Banco Mundial diz que as mulheres na RDC representam 38% dos mais de um milhão de clientes de micro-finanças, o sector mais dinâmico do país. ChangeMudança | 6 Desenvolvimento Econômico Modernizar a “Bancofobia” na RDC na década de 1990, o sector bancário na república Democrática do Congo estava em crise, mas uma série de reformas ao longo da última década esta a renovar lentamente a confiança do público num sectorchave para o crescimento econômico. • Por Issa Sikiti da Silva U m país economicamente funcional requer um sistema bancário moderno e acessível, e a República Democrática do Congo (RDC) não é exceção. Os anos 1990 foram um ponto fraco para os bancos, que experimentaram uma grave instabilidade financeira e organizacional. Isto resultou em desconfiança pública generalizada, levando as pessoas a recorrer a outros meios de acesso e guarda de dinheiro. Há agora sinais de melhora com 20 bancos comerciais a operarem neste país rico em recursos naturais da África Central, contra seis em 2005. Colectivamente, acredita-se que tenham ativos na região de 2,8 bilhões dólares. Em 2014, o Banco Mundial concedeu a RDC um subsídio de 30 milhões de dólares para continuarem a modernização do sistema bancário. No entanto, apesar desta evolução, os bancos ainda estão lutando para atrair as pessoas uma vez que a percentagem de pessoas que utilizam contas bancárias ainda é muito baixo. Uma das razões óbvias para isso, disse um banqueiro sênior, é o elevado nível de desemprego. A maioria da população é parte da economia informal ou secundária. Este é o mercado que os bancos deveriam atingir, mas eles não estão a fazer ou simplesmente não fazem o suficiente, disse o banqueiro. "Eu quero abrir uma conta bancária, mas eu não tenho uma renda", diz Aisha Thambwe licenciada em direito, que há 10 anos se encontra desempregada. Abrir uma conta é o primeiro passo para se tornar um cliente do banco com acesso a produtos bancários. Mas abrir uma conta não só é complicado mas também dispendioso num país onde o salário mínimo é de $50 e onde, segundo a ONU, 63% da população vive em extrema pobreza. "Eu sou um professor que ganha $80 por mês e o banco pede-me $130 antes que eu possa abrir uma conta", disse um habitante de Kinshasa, Claude Massamba. "Onde eu vou buscar essa quantia? O banco cobra-nos $100 para manter a conta aberta e $30 para um cartão de crédito para sacar dinheiro em caixas eletrônicas”, disse ele, acrescentando que o banco também cobra $1,70 para cada SMS que lhe envia. Clementine Sasa, licenciada universitária de 27 anos, que vende cartões de recarga e cartões SIM nas ruas, disse que a sua conta foi fechada pelo banco depois de não conseguir depositar dinheiro por cerca de quatro meses. "Durante este período, as vendas foram baixas e eu não estava recebendo nada para comprar comida para a minha família. Onde posso encontrar dinheiro adicional para depositar no banco?", ela pergunta. Um novo banco na capital da RDC Kinshasa. 7 | ChangeMudança Analistas dizem que o sector bancário está também seriamente afectado pela falta de infraestrutura, os desafios da falta de eletricidade e uma falta de gente capacitada. A maioria dos serviços bancários estão concentrados nas cidades. Muito poucos bancos, incluindo o Standard Bank da África do Sul que funciona aqui como Stanbic Bank, conseguiu abrir filiais e escritórios de representação na vasta extensão rural do país Desenvolvimento Econômico Existem menos de 100 ATMs na RDC e o sistema bancário é utilizado por apenas 5% da população. Aqueles que têm contas bancárias encontram dificuldades em levantar dinheiro, pois não existem caixas automáticas suficientes na capital, Kinshasa e nem uma nas zonas rurais. O ProCredit Bank, uma subsidiária da multinacional do Banco ProCredit com sede na Alemanha, que iniciou as suas operações na RDC, em 2005, foi o primeiro banco a introduzir ATMs. O banco tem agora 35 caixas eletrônicas na capital Kinshasa e duas em Lubumbashi. Pensa-se que a RDC tenha menos de 100 caixas eletrônicas a servirem uma população de 80 milhões de pessoas. impedindo o crescimento e o desenvolvimento económico bem como a integração regional. Como são as taxas de aceso bancário na SADC De acordo com o Inquérito ao consumo regional FinScope 2014, na SADC as Maurícias lideram o pacote bancário seguido pela África do Sul e Namíbia. Por essas e outras razões, os congoleses têm geralmente uma atitude hostil para com os bancos do país, muitas vezes, descrevendo-os como lugares para as pessoas ricas, incluindo elites políticas e empresariais manterem o seu dinheiro. • Maurícias 85% A República Democrática do Congo assim como Madagáscar, têm a menor taxa de população com acesso a Bancos na SADC e são últimos na lista dos 10 países Africanos . Havia apenas 30.000 contas bancárias em 2005, 450.000 em 2010 e 650.000 em 2012. • Suazilândia 54% Michel Losembe, presidente da Associação de Bancos congoleses coloca a atual taxa de acesso bancário para cerca de 5%. Este valor foi impulsionado por um projeto do governo, lançada em 2013, para pagar os funcionários públicos através dos bancos – le projet de bancarisation de paie des fonctionaires de l’etat- como é dito em francês. Quase um milhão de funcionários públicos, que há mais de 50 anos eram pagos em dinheiro nos balcões agora têm contas bancárias e acedem os seus salários através de métodos de pagamento móvel. Os bancos devem chegar às pessoas através de campanhas de marketing agressivas e um exercício de relações públicas para contrariar a atitude negativa dos consumidores em relação aos serviços bancários e promover a inclusão financeira. Mas isto não está realmente a acontecer em grande escala tornando a vida difícil para os congoleses economicamente ativos • África do Sul 75% • Namíbia 62% • Botswana 41% • Lesotho 38% • Zimbabwe 30% • Angola não disponível • Malawi 27% • Zâmbia 14% • Tanzânia não disponível • Moçambique 12% • •Madagáscar não disponível • Seychelles não disponível Com base nos números FinMark confiam, salvo indicação em contrário ChangeMudança | 8 Altos custos na transferências de fundos anos de campanha para os baixos custos nas remessas de dinheiro parecem dar frutos, com o lançamento de um novo projeto para transferências de dinheiro e as alterações à legislação sul-africana está a abrir o mercado e a tornar-se mais competitivo. Mais da metade das remessas da África do Sul para os países da África Austral são feitas através de motoristas de táxi e autocarros e familiares que viajam. • Por Nabelah Fredericks U m novo produto que visa reduzir o alto custo de mais de R600 milhões de remessas do sector informal entre a África do Sul e a Comunidade de Desenvolvimento da África Austral (SADC) está a ver crescer os seus números. O projeto de transferência de dinheiro do corredor do Lesotho, que foi lançado em janeiro deste ano, permite aos usuários enviar dinheiro a partir da Shoprite na África do Sul para as agencias retalhistas do Lesoto por apenas R9.99 por transação para um montante de até R5 000, o que representa uma economia de 60% sobre as taxas. O projeto é uma iniciativa da Finmark Trust, Shoprite e Capitec Bank. Finmark é uma organização sem fins lucrativos que tem como objectivo tornar os serviços financeiros mais acessíveis aos pobres e tem sido durante anos um defensor das remessas a baixo custo. O projeto resultou de um estudo do Finnmark de 2012, que constatou que os custos das remessas provenientes da África do Sul para os países da SADC são os mais altos do mundo, com tarifas tão altas de 22% até $200 (R2 472 em junho de 2015). O estudo também revelou que as remessas totalizando R11.2 bilhões enviadas a partir da África do Sul para o resto da 9 | ChangeMudança África Austral, 68% são provenientes do mercado informal. Isto significa que mais da metade das remessas são enviadas em dinheiro via motoristas de táxi, amigos e familiares. De acordo com o estudo, dos 400.000 imigrantes que vivem na África do Sul dos quais R1.75 bilhões em remessas são enviadas para o Lesoto, R1.4 bilhões provenientes do mercado informal. Foi estimado que o custo das remessas oficiais para o Lesoto ascendeu a 16,4% do valor total das remessas e se todas as remessas para esse país foram feitas através dos canais formais, o custo seria de R287 milhões. O director dos programas do Finnmark, Brendan Pearce, atribui isso ao alto custo dos serviços bancários tradicionais, bem como as rigorosas leis contra lavagem de dinheiro e antiterrorismo da África do Sul. Pearce foi incapaz de fornecer números exactos para o decolar do projeto de transferências de dinheiro do corredor do Lesotho, mas disse que ao longo dos últimos seis meses, a cadeia tem crescido significativamente. A nível nacional, entre 2006 e 2013, os varejistas SulAfricanos, no quadro de acordos entre agências bancárias, recuperaram cerca de R13 bilhões das remessas equivalentes a cerca de 25 milhões de transações por ano, de acordo com Finmark. Photos: Guy Stubbs / Independent Contributors / Africa Media Online Integração Regional Integração Regional "Há muitas pessoas que ainda usam o mercado informal, mesmo quando podem usar o sistema bancário. Isso porque eles precisam cumprir com a Lei de Inteligência Financeira (FICA), que requer certos documentos tais como, prova de identidade e comprovante de residência que devem ser apresentados antes das transações puderem ser efectuadas ", disse ele. Mas, a 5 de Junho uma isenção aguardada pela Lei de Inteligência Financeira (FICA) foi classificada pelo governo Sul-Africano. Em termos da isenção, a partir de julho de 2015, todas as transações transfronteiriças abaixo de R3 000 por dia ou menos de R10 000 por mês deixarão de ser submetidas a prova de residência ou de um número de "identificação SulAfricano Pearce diz que outro grande desafio é o facto de que os migrantes sem documentos não estão autorizados a utilizar os serviços bancários tradicionais. E, apesar de uma recente decisão histórica permitindo que os requerentes de asilo possam abrir contas bancárias na África do Sul, os bancos ainda não estão permitindo isso. "O Ministério dos Assuntos Internos na África do Sul requer que o banco verifique os dados do requerente de asilo junto do Ministério mas, para evitar a burocracia e o processo de verificação, os bancos mandam-nos embora, "disse Pearce. No entanto, a isenção recente do FICA não é o único progresso no domínio legislativo que abre um pouco o mercado. Anteriormente, apenas os bancos podiam obter licenças para se tornarem operadores cambiais autorizados. Mas no ano passado as mudanças no âmbito dos regulamentos de controle de câmbio entraram em vigor, permitindo às empresas de serviços financeiros que solicitassem ao Banco de reservas uma Licença de Agente autorizado limitada. O Director Geral da Associação de bancos Sul-Africanos (BASA), Cas Coovadia, acredita que o sector bancário tem a responsabilidade de fazer com que os seus serviços sejam mais acessíveis para aqueles da região da SADC. "As pessoas que não estão no sector bancário estão no mercado não bancário e os bancos precisam de ver o que eles precisam e a sua capacidade de colocar isso para os custos de desenvolvimento de mercado para trazer essas pessoas para o mercado formal "disse Coovadia. Ele acrescenta que nos últimos 10 anos, a África do Sul tem sido capaz de fazer crescer a sua população bancaria de 76%, contra 54% anteriormente. Ele diz que não é só por causa do processo de verificação junto do Ministério do Interior que os bancos se recusam a aceitar os asilados, mas sim por causa das exigências onerosas de FICA. Ele acrescentou que os bancos são empresas e se parcerias com varejistas para atrair mais clientes faz sentido, os bancos estariam dispostos a trabalhar nesse sentido. Numa tentativa de oferecer um canal de remessas mais acessível, Finmark Trust firmou uma parceria com a Shoprite e Capitec Banco para permitir que os pagamentos possam ser enviados para o Lesoto a R9.99 para transações até R5000. ChangeMudança | 10 Integração Regional A BASA, que supervisiona a Associação de Bancos da SADC, tem estado a trabalhar num modelo de negócio para tornar o sector ainda mais acessível para os imigrantes. "Siress é um sistema integrado de pagamento para transacções de pequeno valor gerido pelo Banco de Reserva Sul-Africano e tem sido testado desde o ano passado. Por enquanto só está disponível para as empresas, mas estamos a trabalhar num modelo para indivíduos ", diz Coovadia. Em relação a se, os documentos da FICA seriam exigidos dentro desde novo sistema, Coovadia disse que, embora a BASA tenha feito lobby para um ambiente mais amigável, coube ao governo decidir como abordar a questão dos imigrantes sem documentos. "O (FICA) afecta as pessoas (da África do Sul) de áreas de baixa renda e municípios que também precisam de certas isenções, mas isso é algo para o governo e o Centro de Inteligência Financeira (regulador) decidirem ", disse Coovadia. A ascensão do dinheiro móvel pode ser largamente atribuído ao alto custo e o ambiente regulatório do sector bancário. Os altos custos no envio das remessas e um projeto de lei modificado viu o mercado de dinheiro móvel aberto e previsões apontam que ele poderia ascender mais do que o dobro, para 1,3 bilhão só na África subsaariana. Um novo agente com licença limitada, e o alto custo das remessas, levou ao surgimento de produtos como o M-Pesa, Mama dinheiro e Mukuru que estão mudando rapidamente a forma como o dinheiro atravessa fronteiras. Banco móbil fornece uma alternativa aos canais bancários tradicionais e o envio de dinheiro informal através de motoristas de táxi, amigos e familiares que viajam. Frost & Sullivan analista da indústria de tecnologias da informação e comunicação, Lehlohonolo Mokenela, explica que o aumento de prestadores de serviços alternativos viu a quantidade de dinheiro movido através de serviços de dinheiro móvel no Quênia quase triplicar desde o que era há três anos. No mesmo período, um estudo do Finmark revelou que 70% dos trabalhadores migrantes enviaram para casa dinheiro a cada três meses informalmente. "O tamanho do mercado é principalmente o resultado de uma falta ou do acesso limitado a serviços bancários de que a maioria de africanos enfrenta. Se olharmos para o exemplo da Tanzânia, as agência bancárias e ATM para 100 000 pessoas é muito baixo e é aqui onde o dinheiro móvel floresceu. Em termos comparativos e por causa de melhores acessos às infraestrutura bancárias, a África do Sul não experimentou nem chegou perto dos níveis que o dinheiro móvel atingiu na Tanzânia, Quénia e Zimbabwe "disse Mokenela. Mas, acrescentou, que mesmo isso é apenas uma parte da história. "Grande parte do crédito nesses países pode ser atribuído aos reguladores, mas sobretudo aos operadores. 11 | ChangeMudança Os telefones móveis estão a tornar os serviços bancários mais acessível às pessoas da África Austral que enfrentam serviços limitados e encargos bancários elevados. Reguladores no Quênia e Tanzânia desempenharam um papel muito ativo ao permitirem o desenvolvimento do mercado, muitas vezes em parceria com os operadores para promovê-lo ", disse ele. "Operadores como o Quênia Safaricom, a Vodacom Tanzania e EcoCash Econet no Zimbabwe também têm investido fortemente na condução do crescimento do mercado. Isto incluiu não apenas gastando tempo e dinheiro aumentando as suas redes de agentes e sua formação, mas também ampliando a aplicação do dinheiro móvel para além das remessas básicas. Esta tem sido a chave para o crescimento e evolução do dinheiro móvel ao que é hoje. " Embora Mokenela não possa fornecer dados estatísticas sobre o numero de pessoas que usam os serviços do dinheiro móvel na região da SADC, ele disse que actualmente o Zimbabwe tinha um pouco menos de 2 milhões de assinantes e a Tanzânia tinha mais de 10 milhões. O diretor de Finmark, Brendan Pearce, diz que adicionado ao recentemente lançado projeto de transferência de dinheiro do corredor de Lesotho com o retalhista Shoprite, a organização está também a explorar possíveis projectos de dinheiro móvel para o resto da África Austral. Photos: Ahmed Jallanzo / Independent Contributors / Africa Media Online Revolução no Mercado Monetário em África Photos: Jeremy Jowell / Africa Media Online Congregação Regional As Mauricias posicionam-se no topo na “facilidade de fazer negócios "mais do que qualquer outro estado da SADC de acordo com o relatório Doing Business 2015 do Banco Mundial. Reduzir a burocracia embora haja espaço para melhorias, há indícios de que fazer negócios na região da saDC torna-se mais fácil graças à redução da burocracia. • Por Nabelah Fredericks O s países da região da Comunidade de Desenvolvimento Africano Austral (SADC) têm reduzido o tempo gasto para abrir uma empresa para quase dois dias no ano passado, de acordo com o relatório 2015 “Fazer Negocios” do Banco Mundial. Em média, levava-se 7,8 demorava cerca de 34,1 dias antes que os cidadãos da região pudessem começar um negócio em 2015, uma queda de oito processos em 35,9 dias em relação a 2014. O relatório, que compara a facilidade de fazer negócios em 189 países para o período de junho de 2013 a junho de 2014, tem como tema "ir além da eficiência" e tem sido publicado desde há 12 anos. O seu foco tem sido em quais negócios as reformas funcionaram, onde e por quê. O relatório analisa o quão fácil é iniciar um negócio, obtenção de alvarás de construção, instalar electricidade, registo de propriedade, proteção de investidores, pagamento de impostos, comércio além fronteiras, execução de contratos e resolução de insolvência. Seus principais resultados revelam que tem havido melhorias nos regulamentos para empresários em 123 economias. A República Democrática do Congo (RDC) foi listada entre as 10 economias que viu a maioria das melhorias, com a implementação de 40 reformas regulatórias no total de todos os países, tornando-se mais fácil fazer negócios com esses países. Em termos de número de procedimentos necessários para iniciar um negócio, os países da SADC estão classificados em segundo com 7,8 dias em comparação com os países da Comunidade Económica dos Estados da África Ocidental (CEDEAO) com 6 dias, a Organização para a Harmonização da Lei Comercial em África (OHADA) com 7,2 dias, a Ásia Oriental e o Pacífico (EAP) com 7,3 dias no Oriente Médio e Norte da África (MENA ) com 8 dias e da União Europeia (UE) 5,1 dias. Mas, apesar das baixas classificações, as coisas estão lentamente começando a melhorar. Uma nota encorajadora é que tem havido progressos desde 2010. Estes incluem a criação na RDC de um guiché único para tornar o processo de iniciar um negócio mais fácil, no Malawi a racionalização no processo de identificação e registo da empresa tendo-se eliminando a exigência de instalações comerciais antes de emitir uma autorização de funcionamento e nas Ilhas Maurícias redução das taxas de licenciamento comercial. No entanto, quando avaliados sobre a concessão de licenças de construção, os países da SADC tiveram uma classificação superior à OHADA, MENA e da CEDEAO, mas sempre atrás da EAP e EU. Olhando para trás em 2010, apenas a Tanzânia tornou a obtenção das licenças de construção mais difícil com a introdução de alterações que resultaram em procedimentos e custos adicionais. O acesso à eletricidade ainda parece ser um dos principais obstáculos para as empresas da SADC, com o maior número de processos necessários para instalação electricidade. Dos 189 países, a SADC classificou 115 para registo de propriedade, 110 para a obtenção de crédito, 92 para a proteção dos investidores minoritários e pagamento de impostos, 131 para comércio além fronteiras, 115 para execução dos contratos e 107 para a resolução de insolvência. O relatório 2015 também alterou o seu sistema de classificação, a partir de um sistema de classificação em percentagens para um sistema que compara as economias, medindo as melhores práticas. ChangeMudança | 12 Turismo na SADC precisa de um esforço unificado em um relatório internacional de medição da abertura para o turismo, os países da África Austral são classificados apenas 29 em 100, o que sugere que há um grande potencial inexplorado nesta indústria criadora de emprego. As praias da África Austral, tais como praia de Karibu, Zanzibar estão entre as melhores do mundo e, quando bem geridas atraem milhares de visitantes. • Por Stephanie Nieuwoudt O Turismo na região da SADC será reforçado em Agosto de 2015, quando o novo terminal internacional do Aeroporto de Victoria Falls no Zimbabwe abrir. A modernização e ampliação do aeroporto inclui uma nova pista de 4 km que será capaz de acomodar aeronaves muito maiores do que o B737 ou A319 que aterram hoje. "O aeroporto receberá turistas de vôos diretos de longo curso da Europa e do Oriente Médio", disse Wendy van der Byl, uma consultora independente para a região e proprietária da África Turism Partners."Três companhias aéreas internacionais - Emirates, Etihad e Kenya Airways já demonstraram interesse em voar diretamente para Victoria Falls. Este aeroporto modernizado será capaz de lidar com dois milhões de visitantes por ano - quatro vezes mais do que os actuais 500 000. A partir daqui os turistas poderão explorar outros países da região da SADC. Ronnie Masawi, o gerente do aeroporto de Victoria Falls, disse que dos dois milhões de visitantes, pelo menos 500.000 passageiros domésticos vão fazer uso dessa estrutura. Estima-se que o turismo na SADC tenha contribuído em 2010 com mais de USD 940 milhões de dólares para a economia global e o aeroporto renovado irá aumentar significativamente esse número. Os passageiros que desembarquem em Victoria Falls poderão facilmente atravessar a fronteira em Livingstone (o berço do Victoria Falls do lado da Zâmbia). Com a sua abundante vida 13 | ChangeMudança selvagem, mercados de artesanato e campos de golfe, fica apenas a 30 minutos de carro da fronteira. De lá, os visitantes podem também chegar ao Botswana com suas outras atrações, incluindo o Delta do Okavango e Chobe National Park. Uma visita a Namíbia ou qualquer um dos outros países vizinhos também poderia ser incluído num pacote turístico. No entanto, o professor Melville Saayman, diretor de pesquisa da Unidade de Investigação de Turismo da Universidade de North West na África do Sul, está preocupado com a capacidade do Zimbabwe para lidar com dois milhões de visitantes esperados na região. "Hoje, as infraestruturas estão cansadas e sem manutenção. Há grandes oportunidades de investimento neste sector especialmente na indústria hoteleira, mas teme-se que a região ainda não esteja pronta para um grande número de turistas ", disse Saayman. Outra iniciativa que visa impulsionar o turismo inter-regional é a criação de um UNIVISA para área de conservação transfronteiriça do Kavango-Zambezi (Kaza). Van der Byl acredita que a introdução do UNIVISA, onde apenas um visto será necessário para entrada nos 15 países, vai beneficiar em muito a região da SADC. A primeira fase, que facilita o acesso entre o Zimbabwe e a Zâmbia, foi lançado no final de Novembro de 2014. Este visto custa $50, é válido por um mês e pode ser usado hoje nos aeroportos de Livingstone e Lusaka bem como nos postos fronteiriços de Victoria Falls e Kazangulain, província do sul da Zâmbia. O Banco Mundial financiou o sistema por 800 mil dólares. Um relatório recente do Instituto Sul-Africano de Assuntos Internacionais (SAIIA) constatou que a implementação do Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online Turismo Turismo UNIVISA em mais países seria benéfico para toda a região da SADC, estimulando o turismo inter-regional e Internacional entre 3% e 5%. Este visto também poderia impulsionar o turismo de negócios e de investimento na região. Van der Byl acredita que a África do Sul com as suas políticas de vistos rigorosos está "a perder esse potencial benefício. " Antes dos mais recentes ataques xenófobos a África do Sul era vista como um lugar relativamente seguro para milhares de pessoas que atravessaram ilegalmente em busca de melhores condições de vida. "Por causa do grande número de pessoas que entram ilegalmente na África do Sul, o governo está compreensivelmente cauteloso em se comprometer com o UNIVISA que dará acesso ao país a mais pessoas", diz Van der Byl. "No entanto, é cada vez mais difícil para os turistas entrarem na África do Sul. O país exige certidões de nascimento completas dos turistas e os pedidos de visto devem ser feitos pessoalmente. Em alguns casos, isso significa viajar longas distâncias para o escritório apropriado, aumentando o custo total da viagem. Isso está em contraste com muitos outros países, onde os pedidos de visto podem ser feitos através da Internet ". De acordo com um relatório recente da Organização Mundial do Turismo das Nações Unidas, os países da África Austral são classificados apenas 29 dos 100 em uma escala de medição de abertura ao turismo. Há também uma preocupação dos outros países da SADC que eles teriam que renunciar das receitas geradas pela emissão de vistos se o UNIVISA for implementado em larga escala. Shifeta disse que a RETOSA deveria ser reestruturada. Saayman acredita que a falta de cooperação com os operadores turísticos privados dos diferentes países, contribuiu para os problemas da RETOSA. "As parcerias com alguns dos maiores operadores turísticos privados e outros intervenientes do sector poderiam beneficiar tanto a RETOSA como a indústria, mas existe muito pouca cooperação", disse Saayman. "A realidade é que os operadores turísticos privados estabelecidos, especialmente aqueles que operam a partir da África do Sul, estão a sair-se muito bem sem a ajuda do órgão. Eles também estabeleceram boas relações com intervenientes da indústria de diferentes países para o benefício de todos ". A região da SADC tem muito a oferecer. Além de seus parques de animais de renome mundial, a região também se orgulha de um dos eventos anual mais espetaculares da vida selvagem, a migração de milhares de gnus em todo o deserto do Serengeti (Tanzânia), - o Namib (Namíbia), o Kalahari (nas fronteiras da África do Sul, do Botswana e da Namíbia) e praias em abundância (por exemplo, Moçambique, África do Sul, Tanzânia e Namíbia). A região também é visto como politicamente estável. Mas enquanto existe um enorme potencial inexplorado em muitos países, a falta de infraestrutura e planejamento consolidado parece impedir o crescimento. Photos: Bienjamien Karlie / Africa Media Online Embora iniciativas como o aeroporto de Vic Falls e UNIVISA parecem ter o potencial de melhorar o turismo interregional, a Organização de Turismo Regional da África Austral (RETOSA), órgão estabelecido pela SADC há mais de 10 anos com a tarefa de desenvolver o turismo e o crescimento na África Austral, parece enfrentar problemas em cumprir o seu mandato. "A maioria dos Estados-Membros não pagam as suas taxas de adesão. Isto impede a eficácia da RETOSA", disse Saayman. “RETOSA é uma ideia maravilhosa e se fosse eficaz, poderia ter tido um enorme impacto sobre o turismo nos países da SADC. Infelizmente, a organização foi criada por políticos e é executada por funcionários do governo. Alguns países membros não têm planos extensos de marketing e por isso não podem apresentar propostas porque eles simplesmente não têm os recursos para fazê-lo. Há também uma falta de incentivos ao investimento nesta indústria por parte dos governos em muitos desses países ". RETOSA foi no passado amplamente criticada. Por exemplo, em julho de 2014, o jornal da Namíbia Republikein, reportou que o Sr. Sem Shikongo, Director de Turismo da Namíbia levantou a questão do porquê que a RETOSA não "corresponde às expectativas dos seus países membros". Na mesma reunião, o vice-ministro para o turismo, Phamba Victoria Falls, accessible from Zambia and Zimbabwe is a major regional tourist site. ChangeMudança | 14 Photos: Jeremy Jowell / Africa Media Online Turismo Fair Trade Tourism expandiu-se recentemente até Madagáscar trazendo o número total de empresas de comércio justo aprovadas a 64. Fair Trade Tourism amplia a sua presença na SADC num esforço para estimular o comércio justo na África austral, a agência alemã para a Cooperação internacional Giz encomendou recentemente um estudo a ser realizado pela organização sem fins lucrativos fair Trade Tourism integração regional no sector do turismo e como superar os obstáculos existentes. • Por Nabelah Fredericks FTT não pode confirmar quando o relatório completo seria publicado. A pesar das conclusões de um estudo recente que mostrou que 91% dos entrevistados acreditam que falta um esforço conjunto do marketing em turismo na Comunidade de Desenvolvimento da África Austral (SADC), a primeira e única operadora mundial de programa de certificação de turismo justo, está a ganhar terreno nesta região. Com base na África do Sul, a organização sem fins lucrativos Fair Trade Tourism (FTT), que visa desenvolver negócios sustentáveis na área, levou Madagáscar e Moçambique sob a sua asa em março deste ano, elevando o número total de empresas certificadas FTT desses países e na África do Sul certificada para 64. Planos para expandir a sua presença em 2016 no Botswana, Tanzânia, Suazilândia, Namíbia e Lesotho já estão em andamento. A organização desenvolveu o programa há 10 anos e em dezembro de 2011 tornou-se no primeiro programa de certificação do turismo para a África a ser reconhecido pelo Conselho Mundial de Turismo Sustentável (GSTC). Foi recentemente encomendado pela Agência Alemã para a Cooperação Internacional GIZ a realização de um estudo demonstrando as oportunidades económicas decorrentes da 15 | ChangeMudança Dos entrevistados, 83% consideraram que as organizações de turismo nacionais não promovem o turismo transfronteiras e toda a cobertura negativa da mídia poderia dissuadir os turistas de viajar em África. Além disso, o estudo constatou que 67% dos inquiridos consideraram que não há formação suficiente no sector do turismo. Desde a expansão em Madagáscar no início deste ano, FTT concedeu certificação para seis empresas de turismo no país. Além disso, adquiriu quatro novos membros certificados em Moçambique. Agora essas empresas aderiram todas a menção da FTT, o que implica um compromisso para o comércio justo no sector do turismo, assinando princípios tais como salários justos e condições de trabalho justas, compras e operações de distribuição justa, distribuição equitativa de benefícios, bem como o respeito pelos direitos humanos, cultura e meio ambiente. Entre as iniciativas tomadas por essas empresas, que estão em linha com a menção da FTT são, em particular, a contribuição para a educação das crianças nas comunidades locais, oferecendo postos de saúde nas instalações e parcerias com os pescadores locais e piscicultores para render os negócios viável. lançou uma iniciativa chamada "Holiday Fair Trade", que tem dois objectivos principais: apoiar os prestadores do sector do turismo e os funcionários mais desfavorecidos em toda a cadeia fornecimento e, por outro, para testar a viabilidade da aplicação de mecanismos de comércio justo. Para obter mais informações sobre o TTF ver www.fairtrade.travel.