Português - Investors Trust
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Evolution a nova geração de planos de poupança Evolution A NOVA GERAÇÃO DE PLANOS DE POUPANÇA GANHE ALOCAÇÃO EXTRA E BÔNUS DE FIDELIDADE Quanto mais você investir em seu plano financeiro, maior será sua economia. Quando as contribuições anuais para o seu plano excedem determinados valores, você VALORES DE INVESTIMENTO ANUAL ALOCAÇÃO EXTRA USD/EUR/GBP 1.200 - 1.799 100% USD/EUR/GBP 1.800 - 3.599 101% USD/EUR/GBP 3.600 - 5.399 102% USD/EUR/GBP 5.400 - 7.199 103% USD/EUR/GBP 7.200 - 13.499 104% USD/EUR/GBP 13.500 ou mais 105% poderá ganhar alocações adicionais durante o período de vigência do plano. Essas alocações extras vão lhe ajudar a atingir seus objetivos futuros de investimento. BÔNUS DE FIDELIDADE1 BASEADO EM UMA CONTRIBUIÇÃO ANUAL DE USD/EUR/GBP 5.000 10° ano 15° ano 20° ano 25° ano 7,5% DE BÔNUS DE FIDELIDADE 3.750 BÔNUS DE FIDELIDADE ACUMULADO 3.750 5% DE BÔNUS DE FIDELIDADE 1.250 BÔNUS DE FIDELIDADE ACUMULADO 5.000 5% DE BÔNUS DE FIDELIDADE 1.250 BÔNUS DE FIDELIDADE ACUMULADO 6.250 5% DE BÔNUS DE FIDELIDADE 1.250 7.500 BÔNUS DE FIDELIDADE ACUMULADO 1. Porcentagem sobre as contribuições pagas. O Bônus de Fidelidade não será concedido para planos com período de contribuição total inferior a 10 anos. Evolution O VEÍCULO DE INVESTIMENTO MAIS EFICIENTE PARA AJUDAR VOCÊ A ALCANÇAR SUAS METAS FINANCEIRAS COMECE A FAZER SUAS CONTRIBUIÇÕES DESDE AGORA Quanto antes você começar a poupar, maior será o benefício de retornos compostos para o seu futuro. Você irá se surpreender com o quanto uma pequena contribuição poderá crescer com o tempo. E S P E C I F I C A Ç Õ E S D O P R O D U TO MOEDA CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA USD $ - EUR € - GBP £ ALOCAÇÃO EXTRA USD/EUR/GBP 1.200 - 1.799 USD/EUR/GBP 1.800 - 3.599 USD/EUR/GBP 3.600 - 5.399 USD/EUR/GBP 5.400 - 7.199 USD/EUR/GBP 7.200 - 13.499 USD/EUR/GBP 13.500 ou mais: BÔNUS DE FIDELIDADE4 7,5% das contribuições dos anos 1 - 10 5% das contribuições dos anos 11 - 15 5% das contribuições dos anos 16 - 20 5% das contribuições dos anos 21 - 25 TAXA DE RESGATE Equivale à soma das taxas administrativas anuais devidas desde a data do resgate até a data do término do contrato.5 RESGATES PARCIAIS GRATUITOS Permitidos após a conclusão do 2° ano, sujeitos a manter um valor de resgate mínimo de USD/EUR/GBP 1.200. Valor mínimo de resgate permitido: USD/EUR/ GBP 600. IDADE DE SUBSCRIÇÃO Período de 5 anos: Período de 10 anos: Período de 15 anos: Período de 20 anos: Período de 25 anos: USD/EUR/GBP 1.200 ao ano (Planos de 5 anos: mínimo x 2) RIDERS Valor Mín. Contribuição Única: USD/EUR/GBP 2.500 Valor Mín. Contribuição Regular: USD/EUR/GBP 600 ao ano FREQUÊNCIA DE PAGAMENTO Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1 PERÍODO DE INVESTIMENTO 5, 10, 15, 20, e 25 anos TAXA ADMINISTRATIVA ANUAL 1,9% do 1° ao 10° ano 0,35% do 11° até o término do plano BID/OFFER SPREAD Sem custo TAXA DA APÓLICE USD/EUR 7 (GBP 4,5) mensal TAXA DE GESTÃO DE ATIVOS 0,125% mensal sobre o saldo do fundo TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE FUNDOS Sem custo2 BENEFÍCIO GARANTIDO POR FALECIMENTO3 Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser pago será 101% do Valor da Conta. 100% 101% 102% 103% 104% 105% 18 a 80 anos 18 a 75 anos 18 a 70 anos 18 a 65 anos 18 a 60 anos 1. Pagamentos mensais estão disponíveis apenas com Cartão de Crédito ou Débito Direto. 2. Máximo de 15 transações de Transferências de Fundos por ano sem custos. Por favor, consulte os documentos do plano para obter informação sobre a taxa por transação adicional. 3. O Benefício Garantido por Falecimento não será concedido se o segurado falecer dentro dos 2 primeiros anos da data de emissão da apólice, por uma doença ou condição física pré-existente à data de emissão, ou se o segurado cometer suicídio. Se todas as contribuições requeridas não forem pagas dentro do período de carência, este benefício será cancelado e não será reintegrado. 4. O Bônus de Fidelidade não se aplica aos planos de contribuição regular com período de investimento menor que 10 anos. Para que o Bônus de Fidelidade tenha efeito, todas as contribuições devem ser recebidas dentro do período de carência, sem que haja redução do valor da contribuição ou resgate parcial. 5. A Taxa de Resgate será excluída após a conclusão do 15º ano do plano, se todas as contribuições forem realizadas dentro do período de carência nos primeiros 15 anos do plano, sem que haja redução do valor da contribuição ou resgate parcial, independentemente do período de investimento do plano. Evolution INVISTA NO SEU FUTURO O Fideicomisso investirá em uma apólice emitida pela Investors Trust Segregated Portfolio da Investors Trust Assurance SPC, que por sua vez investirá conforme as instruções fornecidas por você ao Fiduciário. Consulte o documento de Fideicomisso e a Apólice para maiores detalhes. Nem a Investors Trust, Credit Suisse, ou quaisquer outros custodiantes, nem qualquer uma de suas subsidiárias ou filiais, de nenhuma maneira garantem os fundos ou a performance do investimento, a menos que esteja especificamente indicado em certos produtos estruturados. Os valores dos planos estão sujeitos a penalidades quando resgatados antecipadamente. Por favor, reveja o documento do Fideicomisso e a ilustração de seu investimento para maiores detalhes. Os valores de seu investimento e seu retorno podem tanto subir como baixar, sendo resultados de flutuações monetárias e de mercado, e você poderá não recuperar o valor originalmente investido. www.investors-trust.com Investors Trust é uma marca registrada da Investors Trust Assurance SPC, qualificada “Segura” pela A.M. Best Company. Para saber a última qualificação, visite www. ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é um membro da Association of International Life Offices (AILO). Este é um documento confidencial, destinado apenas para distribuição e uso interno. O seu conteúdo não deve ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa. A informação contida neste material, apesar de obtida de fontes que acreditamos serem confiáveis, não está garantida quanto à sua exatidão, e não constitui uma oferta ou proposta para qualquer pessoa em qualquer jurisdição onde a oferta não é autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal fazer tal oferta ou proposta. Este folheto e a informação e detalhes em seu conteúdo podem ser modificados a qualquer momento sem aviso prévio. Antes de tomar qualquer decisão financeira, por favor, consulte um profissional para obter informação sobre assuntos legais, impostos e planejamento financeiro. Limitações & Expectativas Historicamente, os retornos obtidos em mercados de ações mundiais superam depósitos fixos no longo prazo, mas devido à natureza geral dos retornos de investimentos variáveis e a possibilidade de flutuações na taxa de câmbio ou de juros, o valor do investimento e o seu retorno podem tanto subir como baixar. Este é um contrato de médio a longo prazo, no qual se assume que as suas contribuições anuais serão mantidas. Se você cancelar o contrato antecipadamente, poderá estar sujeito a taxas de resgate descritas em sua ilustração. Algumas das características do plano, apresentadas anteriormente, estão sujeitas a limitações. Por favor, fale com seu consultor financeiro, ou refira-se às páginas de descrição do plano, para maiores informações. Para consultas, escreva para: Investors Trust Assurance SPC Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay Financial Strength Rating A M BEST PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208 Cayman Islands B++ Good ‡ As marcas registradas de terceiros são utilizadas com a permissão de seus proprietários. iShares® é uma marca registrada da BlackRock, Inc., não associada à Investors Trust Assurance SPC. Contate-nos por e-mail: [email protected]
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