Questionário para entrevistar um Planejador Financeiro

Questionário para entrevistar um Planejador Financeiro
Imprima este questionário e use quando você for entrevistar um planejador
financeiro, ele o ajudará a identificar o nível de preparo e isenção do profissional
na prestação de serviços de planejamento financeiro.
Nome do Profissional:
Empresa:
Endereço:
Telefone:
Data:
1. Você tem experiência em fornecer consultoria nos tópicos abaixo? Se sim, indique o
número de anos ao lado.
o
o
o
o
o
o
o
Planejamento
Planejamento
Planejamento
Planejamento
Planejamento
Planejamento
Outros
de aposentadoria
financeiro
fiscal
imobiliário
de seguros
integrado
2. Quais são suas áreas de especialização?
O quê qualifica você nesta área?
3. a. Há quanto tempo você oferece consultoria em planejamento financeiro para clientes?
o
o
o
o
Menos de um ano
Entre um e quatro anos
De cinco a 10 anos
Mais de 10 anos
b. Quantos clientes você tem atualmente?
o
o
o
o
Menos de 10 clientes
10 a 39
40 a 79
Mais de 80
4. Descreva brevemente seu trabalho.
5. Quais são suas qualificações educacionais? Informe as áreas de estudos.
o
o
o
o
o
o
o
Graduação
Certificação
Pós-graduação
MBA
Mestrado
Doutorados
Outros
6. Quais designações de planejamento financeiro ou certificações você tem?
o
o
o
o
o
o
o
CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ - CFP®
Certified Public Accountant-Personal Financial Specialist (CPA-PFS)
Chartered Financial Consultant (ChFC)
Chartered Financial Analyst (CFA)
CPA-10 (certificação da ANBIMA para gerentes de agências bancárias)
CPA-20 (certificação da ANBIMA para profissionais que lidam com investidores
qualificados)
Outro
7. Como você se atualiza profissionalmente? Você segue algum programa de educação
continuada? Qual?
8.Quais licenças de trabalho você possui? (essas licenças são concedidas pela CVM, SUSEP
ou OAB e são obrigatórias para o profissional exercer a atividade no Brasil)
o
o
o
o
o
o
Corretor de Seguros
Agente Autônomo
Consultor Financeiro
Gestor de Carteiras de Investimentos
Advogado
Outra
9. a. Você possui licença ou registro de consultor financeiro expedido pelo governo (CVM)?
o
o
Sim
Não
Se não, por que não?
b. A sua empresa possui licença ou registro de consultor financeiro autorizado pelo governo
(CVM)?
o
o
Sim
Não
Se não, por que não?
c. Você pode me fornecer uma cópia do seu registro de autorização de consultor financeiro?
o
o
Sim
Não
Se não, por que não?
10. Quais são os serviços que você oferece?
11. Descreva o seu enfoque e proximidade com o planejamento financeiro.
12. a. Quem vai trabalhar comigo?
o
o
o
o
Planejador
Associado(s)
Analista(s)
Estagiário(s)
1
b. São os mesmos indivíduos que vão revisar a minha situação financeira?
o
o
Sim
Não
Se não, quem o fará?
13. Como você(s) é(são) pago(s) pelos seus serviços?
o
o
o
o
o
Honorários
Comissão/Rebate
Honorários e comissão
Salário
Outro
14. Quanto você normalmente cobra pelos seus serviços?
a. Honorário:
Tarifa por hora $ _________
Tarifa por trabalho (média) $ _________ a $ _________
Porcentagem de ativos sob gestão _________ %
Porcentagem de taxa de sucesso (performance)_________ %
b. Comissão (Rebate):
Qual é aproximadamente a porcentagem de investimentos ou prêmio que você recebe sobre:
Ações _________
Títulos _________
Fundos _________
Previdência _________
Seguros _________
Outros _________
15. a. Você tem associação de negócios com alguma empresa das quais você está
recomendando os produtos e serviços?
o
o
Sim
Não
Explique:
b. Você tem alguma compensação baseada na venda de produtos?
o
o
Sim
Não
Explique:
2
c. Os profissionais ou vendedores aos quais você irá me indicar lhe enviam trabalho, taxas
ou outros benefícios?
o
o
Sim
Não
Explique:
d.Você tem associação com alguma corretora ou agente autônomo?
o
o
Sim
Não
e. Você é proprietário ou tem conexões com alguma outra empresa da qual eu irei usar
produtos ou serviços?
o
o
Sim
Não
Explique:
16. Você fornece um contrato de prestação de serviços por escrito?
o
o
Sim
Não
Se não, por que não?
Fonte: http://www.cfp.net/learn/knowledgebase.asp?id=8
Tradução livre e adaptação à normativa brasileira: Lavínia Vasconcellos Martins
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