Infográfico Institucional

FINANÇAS DE FORMA SÉRIA E HUMANA
EDUCAÇÃO FINACEIRA
QUALIFICADA E NEUTRA
O planejador financeiro – CFP® (Certified Financial Planner) – é o profissional neutro do
mercado financeiro. Ele possui conhecimento nos temas que podem afetar as finanças de
pessoas e famílias ao longo de seu ciclo de vida, como:
ORGANIZAÇÃO E
PLANEJAMENTO
RISCOS E
SEGUROS
APOSENTADORIA
TRANSMISÃO DE
PATRIMÔNIO
TRIBUTOS
FINANÇAS NO
CASAMENTO
INVESTIMENTOS
FINANÇAS E
COMPORTAMENTO
DÍVIDAS
• Em um paralelo com a
medicina, pode ser comparado
ao clínico geral.
• A Lab do Valor acredita que o
planejamento do financeiro deve
respeitar o espaço do que é emocional.
• Por neutro, entende-se que
trabalha sem conflitos de
interesse na remuneração.
• Também trabalha a partir da ideia
de que metodologias meramente
expositivas trazem resultados limitados.
MOTIVOS PARA TRAZER O TEMA PARA DENTRO DAS EMPRESAS
COMO
CAPACITAÇÃO DE
PROFISSIONAIS
FINANCEIROS
O cuidado com a saúde financeira
tem o potencial de ajustar o foco das
pessoas e deixá-las mais centradas.
COLABORADORES CENTRADOS SE
MOSTRAM MAIS PRESENTES NO AMBIENTE
DE TRABALHO E ELEVAM O ENGAJAMENTO
E A PRODUTIVIDADE DA EQUIPE.
A percepção de bem-estar
alcançado com aumentos
salariais pode se esvair com
mais facilidade quando o
colaborador não valoriza os seus
recursos de maneira adequada.
Oferta Integrada:
É comum que o profissional da linha de frente
se esqueça de observar
a realidade do cliente
por diversos ângulos.
Como consequência,
perde oportunidades
comerciais dentro da
carteira que já possui.
Risco Institucional
e Qualidade:
Além de corroer a
imagem da marca,
uma oferta inadequada de produtos pode
acarretar reclamações
procedentes e processos judiciais.
Benefícios que auxiliem no
trato com as finanças podem:
GERAR EFEITO
MULTIPLICADOR NO BEMESTAR AO LONGO DO TEMPO
ATUAR DE FORMA INDIRETA
NA RETENÇÃO DE TALENTOS
E NA GESTÃO DO CLIMA
ORGANIZACIONAL.
A rotina financeira envolve
preocupações que podem
atingir até a saúde física.
Auxiliar neste contexto pode:
REDUZIR PROBLEMAS DE
INSALUBRIDADE E ABSENTEÍSMO
DEMONSTRAR PREOCUPAÇÃO COM
OS COLABORADORES DE FORMA
INTEGRAL E REFORÇAR A IMAGEM DA
ORGANIZAÇÃO PERANTE A SOCIEDADE.
Visão Pessoa e
Fidelização:
O mercado demanda,
cada vez mais, que os
profissionais financeiros abordem o cliente
para além da oferta de
produtos. A fidelização
a médio e longo prazo
depende da relação
que eles irão estabelecer com seus clientes
e do tanto que entendem sobre o significado que as soluções
que oferecem têm na
vida dos mesmos.
MISSÃO
Disseminar consciência financeira
para incitar o desenvolvimento
econômico-social e
o empoderamento
do cidadão.
VISÃO
Ser reconhecida como
empresa que trata a
criação de valor de
forma séria, humana,
com linguagem
acessível e inovadora.
VALORES
NÃO ROTULAR
EQUILÍBRIO
LINGUAGEM ACESSÍVEL
COMPROMISSO ÉTICO
SER ANTES DE PARECER
EXPERIMENTAÇÃO E ERRO
SEM PROMESSAS MILAGROSAS
HUMILDADE E SOBRIEDADE
SERVIÇOS
WORKSHOPS E
TREINAMENTOS
DIAGNÓSTICO
FINANCEIRO
Projetos desenvolvidos de acordo com o perfil do grupo participante (de 15 a 25 pessoas).
O objetivo de cada workshop é
determinado conforme demanda estabelecida entre o Lab do
Valor e a empresa contratante.
Alguns exemplos:
Serviço prestado a cada colaborador particularmente. Confidencialidade dos números e
subjetividades abordadas, o que
pressupõe como necessária a
neutralidade em relação à empresa contratante. Possibilidade de inclusão do cônjuge no
processo. Encontros presenciais
ou por videoconferência. Transcorre em duas reuniões de 1 hora
cada, com o objetivo de:
• O que é o dinheiro?
• Diagnóstico Financeiro:
Finanças pessoais sob zoom
afastado.
• Construção interativa de
orçamento
• Psicologia econômica e
reversões de preferência
• Ciclo de vida e previdência.
• Planejamento na préaposentadoria
• Dívidas e planejamento
• Investimentos: produtos,
riscos e objetivos.
• Elucidar a realidade
financeira em 360 graus.
• Incitar o questionamento da
rotina e do fluxo financeiro
da família.
• Pontuar oportunidades na
realocação do estoque de
investimentos ou dívidas no
curto prazo.
PLANEJAMENTO
FINANCEIRO
CONTINUADO
Nas mesmas condições do diagnóstico financeiro, transcorre em
reuniões de 1 hora cada, totalizando entre oito e doze encontros espaçados ao longo de um
semestre, com o objetivo de:
• Traçar o diagnóstico financeiro;
• Trabalhar a conscientização
financeira a partir de exercícios
propostos entre os encontros;
• Acompanhar o desenrolar do
planejamento de curto prazo;
• Planejamento inicial de
Médio e Longo Prazo, visando
previdência ou planejamento
para objetivos mais específicos;
• Conscientizar riscos
envolvidos na trajetória
financeira.
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