Relatório Anual 2012 1
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Relatório Anual 2012 1
o i r 2 ó t 1 a 0 l l e 2 R ua n a Relatório Anual 2012 1 2 Relatório Anual 2012 Índice do Presidente 04 Mensagem AFR Teruo Massita 22 Fundafresp AFR Aldo Gentile e Cultura 08 Convênios AFR Angela Manzoti Nahman 23 Amafresp AFR Luiz Carlos Toloi Junior 11 Aposentados AFR Benedito franco da Silveira Filho 27 Regionais AFR Omar Roldão de Moura 11 Previdência AFR Antônia Emília Pires Sacarrão 30 Financeiro AFR Rodrigo Keidel Spada 12 Esportes AFR Américo Castagna Neto 37 Demonstrações Contábeis 40 Notas Explicativas às Demonstrações Contábeis de 2011 14 Ouvidoria AFR Hélio Pires Monteiro Interna 15 Auditoria AFR Omar Roldão de Moura Patrimonial 47 Balanço Desmembrado Administração 59 Parecer dos Auditores Independentes 16 Seguros AFR Rodrigo Keidel Spada 60 Parecer do Conselho Deliberativo e Marketing 18 Comunicação AFR Arthur Antônio Chagas Pisani para o ano de 2013 61 Perspectivas AFR Teruo Massita 15 19 AFR Antero Rodrigues Martins Recursos Humanos AFR Hildebrando Djalma Pirágine da Informação 20 Tecnologia AFR Omar Roldão de Moura Desenvolvimento: Este caderno foi planejado e desenvolvido pelo Departamento Financeiro da Afresp. Editoração e diagramação: Departamento de Marketing & Comunicação da Afresp. Jurídica 21 Assessoria AFR José Pucci Cuan Relatório Anual 2012 3 Mensagem do Presidente AFR Teruo Massita O ano de 2012 foi repleto de importantes realizações para a Afresp, algumas das quais menciono a seguir. Ao completar 64 anos, a Associação intensificou uma reflexão sobre o seu futuro, sobre a importância de ter uma gestão estratégica com foco na sustentabilidade, na defesa dos interesses legítimos e na prestação de serviços de qualidade. Avaliar o presente e antecipar o futuro é a proposta do planejamento estratégico da Afresp para os próximos cinco anos (2013-2017). Investir no conhecimento e na capacitação profissional dos Agentes Fiscais de Rendas foi outra ação priorizada pela Afresp, que firmou parceria com a Escola Fazendária (Fazesp) e tornou mais acessíveis conteúdos de diversos cursos e palestras de interesse da classe por meio de vídeos disponibilizados no site da Associação. Outro momento importante para a Afresp foi a realização de mais uma eleição para diretores Regionais. Mostrando o interesse em representar os associados de suas cidades e participar mais ativamente das ações da associação, 28 Agentes Fiscais de Rendas do estado candidataram-se e 21 foram eleitos. A diretoria de Regionais também deu continuidade ao estabelecimento de sedes regionais próprias e inaugurou a sede da Regional de Presidente Prudente. Foram mantidas as políticas voltadas ao alcance de metas relacionadas à execução de investimentos, padronização das instalações e resolução de pendências de maior urgência. O planejamento estabelecido, voltado à aquisição e construção de sedes próprias, marcou a gestão no exercício de 2012. Diversos projetos que estavam em andamento foram concluídos, como também novos projetos tiveram seu início autorizado pela Diretoria Executiva. Ressalte-se que a política de cumprimento da peça orçamentária, mais uma vez, pautou as ações da diretoria de Regionais, no que diz respeito à realização de despesas operacionais. Mantendo a transparência e com o objetivo de aproximar-se ainda mais dos associados, a Diretoria Executiva também realizou uma série de reuniões com microrregiões, onde foram tratados assuntos relacionados aos serviços prestados pela Associação, abordadas as rotinas de trabalho e incentivada a troca de experiências operacionais entre os colaboradores. 4 Relatório Anual 2012 Considerando os serviços oferecidos, o Departamento de Seguros apresentou excelentes resultados: as contratações de seguros de automóveis apresentaram um crescimento de 7,8%. A estratégia da Diretoria de Seguros foi baseada em três pilares: treinamento - com investimentos em cursos e qualificação dos colaboradores; produtos com a reavaliação de parceiros, renegociação das condições e novas parcerias firmadas: com a Liberty Seguros e a HDI Seguros; e motivação - parte da equipe de seguros esteve presente nos encontros regionais para discutir métodos de trabalhos, estratégias de melhoria, trabalho em equipe, tirar dúvidas, captar sugestões e ouvir os diretores Regionais. Nosso plano de saúde, a Amafresp, ampliou ainda mais seu número de filiados. Sempre em busca de aperfeiçoar sua gestão iniciou alguns estudos, amparado por uma empresa especializada em cálculos atuariais para plano de saúde, além de escritório jurídico especialista também na área, com o objetivo de melhorar o serviço de saúde. As mudanças no sistema contributivo foram realizadas em outubro de 2012 e tiveram como principal objetivo a oxigenação contínua do plano, propiciando condições para o ingresso mais rápido de jovens e, ao mesmo tempo, para interromper a saída de dependentes e agregados de baixa faixa etária. Com o oferecimento de condições especiais em carências e taxas de inscrição, a Amafresp cresceu. Além dos novos ingressos, houve uma grande redução na saída de jovens. sas ações. A vitória se obtém com a conjugação dos esforços concentrados, por meio de ações estratégicas previamente estabelecidas, num plano de visão de longo alcance. A Amafresp realizou ainda um trabalho de renovação e qualificação da rede credenciada. Foram incluídos 55 novos credenciados no plano, sendo 39 no interior, quatro no litoral e 12 na capital. Foi realizada ainda a extensão contratual de atendimento para 163 prestadores, sendo 87 na capital, seis no litoral e 76 no interior. Além disso, uma série de reuniões foi realizada com os credenciados ao plano para estreitar o relacionamento e conhecer melhor esses parceiros. O aprimoramento das normas e processos deve ser constante, de tal forma que os recursos, tanto dos associados como de outras origens, sejam utilizados de forma a garantir serviços de qualidade em seu próprio benefício. Além disso, a Amafresp trabalhou pela economia de materiais cirúrgicos especiais, liberação dos sistemas de informática para os escritórios regionais, intensificação das visitas hospitalares, reajuste dos honorários médicos e menos burocracia no atendimento, entre outras melhorias. Na área Contábil e Financeira, o ano de 2012 foi marcado por grandes avanços. Foi possível notar os benefícios do Sistema Integrado Totvs e, com isso, introduzir novas práticas na contabilidade e tesouraria, entre elas a unificação de documentos para um mesmo procedimento, alavancagem da aprendizagem organizacional, automatização das tarefas, melhoramento contínuo de qualidade e eficiência dos processos da área financeira, conciliação eletrônica e reestruturação dos relatórios gerenciais de custos e acompanhamento orçamentário. Seguimos convictos de que estamos na direção certa para atingir nossos objetivos, gerando valor para nossos associados, parceiros e colaboradores. Nosso Departamento de Convênios e Cultura estabeleceu 15 novas parcerias com o objetivo de oferecer mais benefícios exclusivos a todos os associados e familiares. Além disso, foram realizados 60 eventos nos mais diversos segmentos e abertas oportunidades de confraternização dos colegas. Um evento especial homenageou os colegas que se aposentaram em 2009, 2010 e 2011. Esta foi uma forma de agradecer aos que tanto contribuíram para o crescimento da carreira e da classe. Em parceria com a Diretoria de Esportes, a Diretoria de Convênios e Cultura também realizou em 2012 a 1ª e a 2ª edição do Torneio Esportivo de Poker da Afresp. O evento foi considerado um sucesso e reuniu colegas de diversas idades e de todo o estado. Outra novidade do ano de 2012 foi a instituição da Auditoria Interna (portaria Afresp nº 82/2012), que tem a missão de examinar as práticas administrativas mediante ações preventivas de orientação, fiscalização e avaliação dos resultados, visando assegurar os princípios fundamentais da administração da Afresp, pautando-se sempre pela ética e transparência. A luta por um ideal deve ser o ingrediente principal de todas as nos- Relatório Anual 2012 5 6 Relatório Anual 2012 Diretoria Executiva, Diretores e Conselheiros Triênio 2012/2014 Diretoria Executiva Presidente: Teruo Massita 1º Vice-Presidente: Omar Roldão de Moura 2º Vice-Presidente: Angela Manzoti Nahman Secretário Geral: Luiz Carlos Toloi Junior Secretário Adjunto: Hildebrando Djalma Pirágine 1º Tesoureiro: Rodrigo Keidel Spada 2º Tesoureiro: Antero Rodrigues Martins Conselho Deliberativo Mesa Diretora: Presidente: Luís Augusto Sanches ; Vice-Presidente: Luiz Carlos Benício; 1º Secretário: Paulo Henrique Cruz; 2º Secretário: Ruy Sarzedas Cunha. Comissão Fiscal: Presidente: Antonio Guerra; Membros: Alexandre Lania Gonçalves e Miguel Ângelo Carvalho da Silva. Suplentes: Claiton Osnir do Amaral, Lauro Kuester Marin e Eduardo Gonçalves. Comissão Administrativa e de Regionais: Presidente: Claiton Osnir do Amaral; Membro: Sebastião Tadeu de Vasconscelos. Suplentes: José Aparecido Rossato, Roberto Garcia e Lauro Kuester Marin. Comissão Saúde: Presidente: Nilza Bardi Romano; Membros: Antenor Roberto Barbosa e Eduardo Gonçalves. Suplentes: Antônio Lourenço Colli, Lauro Kueter Marin e Sebastião Vasconcelos. Comissão Seguros em geral: Presidente: Roberto Chiaverini; Membros: José Varkulja e José Aparecido Rossato. Suplentes: Lauro Kuester Marin, Roberto Garcia e Antônio Lourenço Colli. Comissão Imprensa e Comunicação: Presidente: Luiz Otávio Andrade Corsetti; Membros: Antônio Lourenço Colli e Eliana Maria P. F. de Oliveira; Suplentes: José Aparecido Rossato, Miguel Siqueira e José Varkulja. Assessoria Legislativa: Presidente: João Álfaro Soto; Membros: José Varkulja e José Aparecido Rossato. Suplentes: Eduardo Gonçalves, Eliana Maria P. F. de Oliveira e Claiton Osnir do Amaral. Conselheiro nato: Benedito Franco da Silveira Filho Diretorias da Afresp Angela Manzoti Nahman (Convênios e de Cultura); Antero Rodrigues Martins (Administrativa e de Patrimônio); Hildebrando Djalma Pirágine (Recursos Humanos); Luiz Carlos Toloi Junior (Amafresp e Inscrição); Omar Roldão de Moura (Tecnologia da Informação e Regionais); Rodrigo Keidel Spada (Seguros e Financeiro). Diretorias Designadas Américo Castagna Neto (Esportes); Antônia Emília Pires Sacarrão (Previdência); Arthur Antonio Chagas Pisani (Marketing & Comunicação); Benedito Franco da Silveira Filho (Aposentados); Carlos Hage Chaim (Social); Cezar José D’Avoglio (Técnico de Obras); José Carlos Franco Fernandes (Auditoria Interna); José Pucci Cuan (Assessoria Jurídica). Fundafresp Aldo Gentile (coordenação) - Membros da Comissão: Airto Aravechia, Arnaldo Marquezini, Francisco Lucindo Ramalho Netto, Luiz Fernando Catta Preta César, Luiz Waldemar Zuolo e Roberto Garcia. Ouvidoria Hélio Pires Monteiro - Fones: 0800-550679/11-3886-8843 Fax: 11-3886-8852. E-mail:[email protected] Afresp - Associação dos Fiscais de Rendas do Estado de São Paulo Av. Brigadeiro Luís Antônio, 4843 - Jardim Paulista - São Paulo/SP CEP: 01401-002 - PABX 55 (11) 3886-8800 Site: www.afresp.org.br E-mail: associaçã[email protected] Relatório Anual 2012 7 Convênios e Cultura Diretora: AFR Ângela Manzoti Nahman Benefícios Convênios / Parceiros Total de 296 parceiros, sendo 15 só no ano de 2012. Faculdades/Universidades são 61, sendo 5 diretamente com a AFRESP e 56 por intermédio do Instituto FEPAF. Colégios/Escolas/Berçários são 41 parceiros. Hotéis e Pousadas são 302, sendo 232 diretamente com a Afresp, 55 por intermédio do Instituto FEPAF e 15 parcerias com entidades de outros Estados: AFFEMG – Colônia de Férias em Cabo Frio, Porto Seguro e Guarujá; AFFEGO – Colônia de Férias em Caldas Novas, Aruanã, Clube Campestre - Trindade; AFFEMAT – Colônia de Férias em Cuiabá, Cáceres, Barra dos Garças, Alto Araguaia, Rondonópolis; AAFIT – Colônia de Férias do Prado Baldur Meurer da Costa; ASFARN – Sede Praiana - Tibau, sendo 2 firmados no ano de 2012. Novos convênios concretizados em 2012 CVC Viagens – Cambuí Campinas Projeto Aquarius Turismo Ouvindo Bem Aparelhos Auditivos Seagaia – Concessionária Mitsubishi Motors - Santos Moviecom Cinemas Cine Esmeralda - Marília (extinto por falta de adesão) Cinespaço - Sorocaba Centro Britânico Vila Romana Central de Concursos Electrolux Thermas dos Laranjais Cidade da Criança Kalunga Clínica Magrass Espaço Capela – Beleza, Moda e Bem-Estar Costa do Sauípe Rio Quente Resorts 8 Relatório Anual 2012 Veículos 86 associados foram beneficiados com desconto na compra direta com a Honda Automóveis do Brasil, 53 associados na compra direta com a Nissan do Brasil Automóveis, 2 associados na compra através da Febrafite com a Ford Brasil durante o ano de 2012. Informática 47 equipamentos Dell vendidos aos associados no ano de 2012. Cinema Total de 874 ingressos repassados no ano de 2012, 627 ingressos Cinemark, 75 ingressos Cine Esmeralda - Marília, 94 ingressos Cinespaço – Sorocaba, 78 ingressos Moviecom – Araraquara, Franca, Jundiaí, Presidente Prudente. Eventos Em 2012 foram realizados 60 eventos, nos mais diversos segmentos: Almoços, Happy Hours, Noites Dançantes, Assembleias, Palestras, Lançamento de Livros, Confraternizações, Reuniões Secretaria da Fazenda, Febrafite e Credifisco. Posse da Diretoria Executiva e Conselho Deliberativo -Triênio 2012/2014, realizado em 07 de janeiro de 2012 na Afresp/Sede. Comemoração do 64º aniversário de Fundação da Afresp e homenagem a Mulher AFR, realizado em 28 de fevereiro de 2012 na AFRESP/Sede. Reunião e Posse dos Novos Diretores Regionais, realizado em 30 de março de 2012 no Grande Hotel Campos do Jordão. Solenidade em Homenagem aos Aposentados de 2009, 2010 e 2011, realizado em 12 de abril de 2012 na Afresp/Sede. Reuniões com Diretores e Colaboradores por micro regiões, realizados nas seguintes datas: Palestras/ Lançamento Livro Regionais: Taubaté, São José dos Campos, Guarulhos e Osasco em 14 de maio de 2012, no Centro de Convivência de Taubaté; Regionais: Jundiaí, Campinas, Sorocaba, e Piracicaba em 26 de maio de 2012 no Centro de Convivência de Campinas; DRTCI, DRTCII, DRTCIII, Regionais de Santos e ABCD em 2 de junho de 2012, na Regional de Santos; Regionais: Bauru, Presidente Prudente, Marília, Araçatuba, São José do Rio Preto, Araraquara, Ribeirão Preto e Franca em 16 de junho de 2012, no Centro de Convivência de Araraquara. Reunião Geral de Diretorias Executiva, Regionais e Designados, realizado em 24, 25 e 26 de agosto de 2012 no Hotel Blue Tree Park em Lins. Palestra com Sr. Carlos Henrique Flory – Na ocasião Presidente SPPREV, realizada em 15 de março de 2012 Palestra com Deputado Constituinte Hélio Rosas, realizada em 13 de junho de 2012 Almoço dos Aposentados - Afresp/Sede, realizado nas seguintes datas: Palestra com Ex-Capitão Paulo Storani – “Construindo uma Tropa de Elite”, realizada em 14 de junho de 2012 15 de fevereiro de 2012 | 11 de abril de 2012 | 13 de junho de 2012 15 de agosto de 2012 | 17 de outubro de 2012 | 12 de dezembro de 2012 Lançamento do Livro “Corrupção” do AFR Albino Cassiolato, realizado em 9 de novembro de 2012 DVDteca - Afresp/Sede, realizado nas seguintes datas: 14 de março de 2012 | 16 de maio de 2012 | 12 de setembro de 2012 Noite Dançante - Afresp/Sede Jantar Dançante Junino, realizado em 21 de junho de 2012 Noite Dançante da Primavera, realizada em 20 de setembro de 2012 Noite do Halloween, realizada em 25 de outubro de 2012 Happy Hour, Confraternização e Almoço – Afresp/Sede, realizado nas seguintes datas: 29 de março de 2012 | 26 de junho de 2012 | 28 de junho de 2012 30 de agosto de 2012 | 17 de outubro de 2012 | 25 de outubro de 2012 22 de novembro de 2012 | 29 de novembro de 2012 | 04 de dezembro de 2012 14 de dezembro de 2012 Viagens “O Melhor da Escandinávia e Finlândia”, com adesão de 9 associados e familiares Reuniões com Secretaria da Fazenda/ Febrafite/ Credifisco Reunião Credifisco, realizada em 23 de abril de 2012 Reunião Delegados Regionais Tributário, realizada em 14 de junho de 2012 Reunião DEAT, realizada em 14 de junho de 2012 Reunião CAT – Reunião Guerra Fiscal, realizada em 17 de julho de 2012 Reunião CAT – Secretaria da Fazenda, realizada em 06 de agosto de 2012 Reunião Febrafite – Planos de Saúde, realizada em 20 de agosto de 2012 Reunião Febrafite – Grupo Técnico Prêmio Educação Fiscal, realizada em 21 de agosto de 2012 Relatório Anual 2012 9 Projeto Aposentados Afresp/Sede 06 de março de 2012 - 13 de março de 2012 - 20 de março de 2012 10 de abril de 2012 - 24 de abril de 2012 - 29 de maio de 2012 Torneios Esportivos Afresp/Sede 1º Torneio de Poker, realizado em 18 de junho de 2012 2º Torneio de Poker e 1º de Cacheta, realizado em 24 de novembro de 2012 Diversos Aniversariantes do mês, nas últimas sextas-feiras de cada mês – Afresp/Sede Assembleia e Eleição da Nova Diretoria da Apafresp em 29 de março de 2012 – Afresp/Sede Dia das Crianças – Homenagem aos filhos dos colaboradores, realizado no dia 11 de outubro de 2012 – Afresp/Sede Confraternização da Diretoria Executiva, Regionais e Conselho Deliberativo, realizado no dia 8 de dezembro – Afresp/Sede Confraternização dos colaboradores da Sede e Regionais, realizado no dia 1 de dezembro de 2012 - Centro de Convivência de Campinas Confraternização da DRTC III, realizado em 13 de dezembro de 2012 – Afresp/Sede Relatório de Benefícios aos Associados e Colaboradores Valor R$ Eletrodomésticos Compra Certa - Brastemp - Consul R$ 16.066,73 2012 Valor R$ Parceria Janeiro 24 R$ 24.487,00 R$ 245,00 GE - Mabe Mabe - Representante das marcas GE - Bosh - Mabe Continental e Dako Fevereiro 28 R$ 25.514,02 R$ 255,14 2012 Março 42 R$ 449,72 R$ 284,36 R$ 314,21 Fevereiro 3 R$ 3.719,82 Março 3 Abril 8 Fastshop 2012 Janeiro Pedidos 7 5 Pedidos Março 7 Abril 7 R$ 7.936,53 R$ 12.938,94 R$ 8.506,53 Maio 13 R$ 12.404,11 Abril 21 Junho 7 R$ 10.039,03 Maio 30 R$ 44.972,02 R$ 28.436,25 R$ 31.421,34 Julho 8 Junho 29 R$ 42.236,25 R$ 422,37 Maio 9 Agosto 13 Julho 19 R$ 21.091,70 R$ 210,92 Junho 8 R$ 9.654,51 Setembro 15 R$ 10.119,77 R$ 17.806,13 R$ 35.934,81 R$ 2.866,39 R$ 5.802,64 R$ 4.644,26 Agosto 34 5 R$ 4.553,70 14 R$ 20.023,49 Setembro 37 Agosto 26 Novembro 18 R$ 19.247,74 Outubro 34 R$ 372,84 R$ 506,52 R$ 289,22 Julho Outubro R$ 37.283,57 R$ 50.651,85 R$ 28.922,11 9 Dezembro 10 R$ 14.895,60 Novembro 25 R$ 26.973,09 Total 124 R$ 185.919,41 Dezembro 30 R$ 39.403,08 R$ 269,73 R$ 394,03 Setembro Outubro Total 353 R$ 401.392,64 R$ 4.014,06 Fevereiro 10 Relatório Anual 2012 Pedidos Valor R$ 23 R$ 22.582,26 R$ 15.323,06 R$ 19.102,97 Novembro Dezembro 12 R$ 10.071,90 13 R$ 16.976,79 Total 119 R$ 115.298,30 Aposentados AFR Benedito Franco da Silveira Filho Dando continuidade aos trabalhos, a Diretoria de Aposentados e Previdência da Afresp promoveu uma série de eventos em prol da qualidade de vida dos AFRs aposentados no ano de 2012. Foram realizados almoços bimestrais de confraternização e DVDtecas. ro, José Carlos Franco Fernandes, e Miguel Vieira Couto. A diretoria de Aposentados e Previdência recebeu apoio da diretoria de Convênios e Cultura para a realização dos almoços e contou com o trabalho dos seguintes colegas aposentados, divididos em comissões específicas: Para relações públicas e imprensa: Adherbal Silva Pompeo, Bassim Farkuh, Edward Hubert Alexander Nowill, Faiçal Marlino Said e Luiz Fernando Catta Preta César. Para assuntos de organização física e cardápios: Aldo Gentile, Israel Ribei- Para administração financeira e convites: Íris Barbosa Kersten, José Antonio Camargo, Luiz Waldemar Zuolo e Milton dos Santos. Previdência AFR Antônia Emília Pires Sacarrão A Diretoria de Previdência é resultado do desdobramento da Diretoria de Aposentados e Previdência, que permaneceu sob a direção do Sr. Benedito Franco da Silveira Filho. Sobre ter a intenção de propiciar cada vez melhor atendimento aos associados que buscam os serviços próprios das referidas diretorias, a criação da Diretoria de Previdência veio garantir foco no novo modelo de previdência no estado de São Paulo, aconselhado pelo perigo de falência do sistema tradicional, tanto pelas dificuldades financeiras do estado, como pela concentração da população nas faixas etárias mais altas. Assim é que, com fulcro no Artigo 40 da Constituição Federal, especificamente na regra do seu § 14, o governo paulista editou a Lei número 14.653, de 22 de dezembro de 2011, criando a Previdência Complementar para Servidores Públicos. A demanda na administração desse novo modelo não ocorreu de pronto, já que somente os servidores admitidos depois da vigência da referida lei podem optar pelo novo sistema. Enquanto a Diretoria de Previdência aguarda o momento de ocupar-se desse mister, o seu trabalho vem se concentrado no atendimento a aposentados e pensionistas, no desembaraço de questões não suficientemente resolvidas na São Paulo Previdência. A fase incipiente em que a SPPrev ainda se encontra tem sido responsável por inconsistências, de cuja solução ocupa-se a Diretoria de Previdência. Vale acrescentar no entanto que, sem exceção, são questões sempre bem resolvidas com a competência e o empenho dos técnicos que, na SPPrev, atendem aos pleitos da Diretoria de Previdência. Relatório Anual 2012 11 Esportes Diretor: AFR Américo Castagna Neto Pensando no bem-estar dos associados da Afresp, o Departamento de Esportes em 2012 promoveu diversas atividades, visando sempre a união da classe e qualidade de vida. Confira! Futebol XXV Torneio Metropolitano de Futebol Período: abril a novembro. Com a participação dos AFRs da Capital, ABCD, Vale do Paraíba, Jundiaí, Sorocaba, Campinas, Guarulhos, Osasco e Santos, os jogos foram realizados nos Centros de Convivência de Osasco e Guarulhos, todas as quintas-feiras, no período noturno. VI Torneio Estadual de Futebol Society Período: agosto a novembro. Este torneio já se tornou uma modalidade bem aceita dentro das Regionais, tendo em vista que os Centros de Convivência em sua maioria tem campo de society. As disputas ocorreram na primeira fase dentro do grupo correspondente a quatro regiões já estabelecidas: Região Oeste: Bauru, Araçatuba, Presidente Prudente e Marília - Região Norte: Campinas, Ribeirão Preto, São José do Rio Preto e Araraquara - Região Leste: DRTC/I, Santos, Taubaté, ABCD e Guarulhos - Região Centro: DRTC/II e III, Sorocaba, Osasco e Jundiaí. No dia 06/11/12 foram realizadas as finais no Centro de Convivência de Bauru com os campeões de cada grupo (Bauru, Araraquara, DRTC/I e DRTC/III). Araraquara (Campeão)- Bauru (Vice-Campeão) - DRTC/III 3º Lugar e Osasco (4º Lugar). 12 Relatório Anual 2012 1º Torneio Estadual de Dominó, 1º Torneio Estadual de Truco e 1º Torneio Estadual de Xadrez Essas modalidades foram realizadas concomitantemente com o VI Torneio Estadual de Futebol Society, no dia 06/11/12 dentro do Centro de Convivência de Bauru. Com a participação das Regionais que disputavam o Futebol Estadual de Society, a Regional de Araraquara venceu no Truco, Dominó e Xadrez. A intenção é realizar mais dessas disputas, principalmente dentro dos Centros de Convivência da Afresp. Para o ano de 2013, com a disputa do XVIII Campeonato Estadual de Futebol, serão feitos jogos de salão como: dominó e truco. Tênis de Campo XVII Open Afresp de Tênis Ficou restrito aos associados da Capital e Grande ABCD, além de dar continuidade todos os anos nesse tradicional torneio, conseguimos também classificar os dois tenistas representantes da sua Regional DRTC/I, II e III, Guarulhos e ABCD para disputar o 1º Torneio Estadual de Tênis. 1° Torneio Estadual de Tênis Período: agosto a novembro. Cada Regional fez o seu próprio torneio interno classificando os dois primeiros. A partir daí as disputas aconteceram na capital, no Centro de Convivência de Guarulhos, onde os tenistas representantes de cada regional foram divididos em 2 grupos “A” e “B”. Nesse confronto os campeões foram Categoria “A” Marcelo da DRT/15 – Categoria “B” Sergio Saad da DRT/12. Corridas de Rua (pedestrianismo) A cada ano as corridas de rua estão se tornando uma atividade bastante praticada, pois além de proporcionar bem-estar e saúde, fazem com que os AFR’s e dependentes participem das provas de corridas e caminhadas; este ano participamos de um total de 12 corridas, na maioria das vezes na capital, além dos eventos realizados em Santos (Tribuna), Rio de Janeiro (meia Maratona), bem como tendo alguns AFR’s participado de provas fora do Brasil às suas expensas. Nas provas realizadas na capital temos o apoio de tenda, onde o associado retira o seu Kit e faz a sua hidratação e alimentação; em algumas provas pontuais contamos também com a subvenção parcial para o transporte. Ginástica e Musculação Atividades Esportivas nos Centros de Convivência As instalações esportivas nos Centros de Convivência estão sendo cada vez mais utilizadas pelos associados e familiares, para a prática de tênis, futebol society e dos famosos “rachões” de futebol; alguns Centros de Convivências promovem também danças de salão, curso de pintura e com a chegada dos novos AFRs a prática do Poker vem ganhando vários adeptos. Contamos com a Academia de Musculação na sede da Afresp, onde já existia a sala de ginástica. Com a colocação de uma estação de musculação e a reforma do espaço fitness, a qualidade de atendimento melhorou sensivelmente. As atividades são desenvolvidas de segunda a quinta-feira das 9h às 11h. As atividades acima relacionadas foram desenvolvidas com plena parceria entre os Departamentos de Esporte e Eventos. Relatório Anual 2012 13 Ouvidoria AFR Hélio Pires Monteiro A Ouvidoria é o órgão da Afresp incumbido da veiculação das demandas dos associados, agregados ou beneficiários junto aos vários departamentos de nossa Associação. Ela o faz a partir da emissão da Ficha de Atendimento na qual se identifica a pessoa do interessado, resume-se a questão levantada e se decide pela seção a ser acionada. Esse acionamento é feito nos termos das Instruções que regulamentam o funcionamento da Ouvidoria, resultando ora na formação de processo interno, ora no encaminhamento de e-mail especial para o caso. Os assuntos tratados por aqueles que se dirigem à Ouvidoria são de variada natureza. São dúvidas, reclamações, pedidos, críticas, ou elogios, que, via de regra, dizem respeito estritamente ao próprio interessado, mas trazem também questionamentos de ordem geral referentes à Afresp, seja para o registro de eventuais problemas, seja para a sugestão de medidas ou soluções. Observa-se que, em todo esse quadro, a Amafresp é o departamento da Afresp ao qual se destina o maior número de casos que, notadamente, dizem respeito a queixas relativas a alguns profissionais ou estabelecimentos credenciados. Se a matéria tratada enfoca aspectos relativos à própria organização do sistema, mesmo assim, ela é encaminhada ao departamento competente e, nessa hipótese, com cópia para a Diretoria correspondente. Durante o ano de 2012, tramitaram pela Ouvidoria 94 fichas de atendimento que tiveram o seguinte encaminhamento: 14 Relatório Anual 2012 Auditoria Interna Diretor: AFR Omar Roldão de Moura Instituída pela portaria Afresp nº 82/2012, a Auditoria Interna (AI) tem como missão examinar mediante ações preventivas de orientação, fiscalização e avaliação dos resultados administrativos, visando assegurar os princípios fundamentais da Administração da Afresp, pautando-se sempre pela ética e transparência. A Auditoria Interna, criada em agosto de 2012, atende às demandas da entidade e do Conselho Deliberativo e atua para garantir o cumprimento das normas quanto à legalidade, à impessoalidade, à moralidade, à publicidade e à eficiência. É com base nessa perspectiva, que se consolidam a transparência e o controle social sobre a gestão. O Departamento conta com um manual que tem como finalidade instituir normas de procedimentos de Auditoria, visando a padronização das tarefas, serviços e ações a serem executadas pela equipe da Auditoria Interna, bem como pelas Unidades Executoras, no que tange a orientação e procedimentos para a verificação de processos administrativos. Com a função de orientar os departamentos para prevenir a ocorrência de erros e práticas ilegais, a Auditoria Interna pauta-se em procedimentos e normas já estabelecidas. Além disso, contribuiu para que as melhores práticas de gestão sejam adotadas. O aprimoramento das normas e processos deve ser constante, de tal forma que os recursos tanto dos associados, como de outras origens, sejam utilizados de forma a garantir-lhes serviços de qualidade em seu próprio benefício. É importante ressaltar que todos os relatórios concluídos pela AI são repassados diretamente para a Presidência que os encaminhará para o Conselho Deliberativo. Administração Diretor: AFR Antero Rodrigues Martins Ao departamento de Administração da Afresp compete controlar e avaliar toda a estrutura predial da Associação, participar do planejamento nos níveis táticos e operacionais, elaborar projetos de infraestrutura, executar as demandas de manutenção e realizar as atividades de controle patrimonial. Diversas ações foram realizadas no ano de 2012 que proporcionaram mais segurança e conforto para todos os associados e colaboradores da Sede. Veja abaixo as principais ações: - Reforma do Refeitório; - Impermeabilização do piso sobre parte do auditório; - Pintura do saguão e do auditório; - Reforma do 5º andar e criação de salas de reuniões; - Sistema de iluminação por lâmpadas de LED (redução significativa no consumo de energia elétrica); - Sala de descanso para colaboradores; - Renovação de parte da frota de automóveis; - Início da rampa de acesso para cadeirantes; - Modernização de “layout” da recepção; - Vedação da fachada do edifício sede (conclusão em 2013) Relatório Anual 2012 15 Seguros Diretor: AFR Rodrigo Keidel Spada Seguro de Auto e Ramos Elementares O Departamento de Seguros da Afresp apresentou excelentes resultados no ano de 2012. A estratégia do Departamento de Seguros foi baseada em três pilares: 1- Treinamento: Investimos em cursos e treinamento aos nossos colaboradores. A parceria com a Mapfre Seguradora nos disponibilizou acesso ao Centro de Formação Mapfre, oferecendo assim mais de 20 cursos online de aperfeiçoamento profissional aos nossos colaboradores. 2- Produtos: Efetuamos uma reavaliação das parcerias, renegociando nossas condições, com o objetivo de conseguirmos maiores benefícios, resultando, assim, em novas parcerias com as Seguradoras Liberty e HDI, e no aumento das opções para a contratação de seguros, apresentando um aumento expressivo de 7,8% na carteira de veículos, quando comparado ao ano de 2011. Este crescimento foi o maior registrado nos últimos 12 anos, conforme gráfico abaixo: Negociamos também a parceria com a empresa Brasil Assistência, do Grupo Mapfre, e a partir do mês de junho passamos a oferecer um novo produto de Assistência Viagem, fechando o ano com 293 contratações. Nossa carteira de Seguro Residencial e ramos elementares atingiu o número de 679 apólices, representando um crescimento de 9,57% sobre 2011. 16 Relatório Anual 2012 3- Motivação: Parte da equipe de seguros esteve presente nos Encontros Regionais nas cidades de São Jose dos Campos, Santos, Campinas e Araraquara, onde foram discutidos métodos de trabalhos, estratégias de melhoria, trabalho em equipe, tirando dúvidas, colhendo sugestões e ouvindo os diretores Regionais, que representaram nossos associados de todo Estado, sendo que o fechamento desses encontros foi concluído em São Paulo com a presença de todos os colaboradores do Setor de seguros e de todas as Regionais, juntamente com nossos parceiros, no evento “Transformação SegAfresp”. Em 2012 também trabalhamos com um plano de metas que beneficiou nossos colaboradores com bônus salarial. Crescimento da Carteira de Veículos Seguro de Vida e Decessos A apólice coletiva de Vida em Grupo fechou o ano com 5349 vidas, considerando titulares e cônjuges, 175 seguros de Vida Mais, 2314 seguros de Acidentes Pessoais e 616 seguros de Despesas e Internações Hospitalares. Atendemos 77 famílias por essas apólices, numa somatória de R$ 3.892.130,17 em indenizações, demonstrando a solidez dessa carteira. O seguro Decessos, que é a assistência em caso de falecimento do associado titular, cônjuge e filhos menores de 21 anos, amparou 81 famílias no momento mais difícil de suas vidas. Relatório Anual 2012 17 Comunicação e Marketing Coordenador: AFR Arthur Antônio Chagas Pisani O ano de 2012 trouxe novos e importantes desafios para o departamento de Marketing & Comunicação, principalmente em nível estratégico. Com a missão de planejar, controlar e avaliar todo o sistema de comunicação organizacional, desenvolver com excelência demandas instrumentais e promover o relacionamento entre os públicos da entidade, o Marketing & Comunicação atendeu solicitações da Presidência, Conselho Deliberativo, Amafresp e de todos os demais departamentos da entidade, além de ações táticas voltadas a identidade organizacional e imagem da associação. Ações e Instrumentos do Ano O Jornal da Afresp, principal e tradicional veículo de comunicação da entidade, foi confeccionado e distribuído mensalmente para seus associados. As 12 edições divulgaram os principais acontecimentos classistas, notícias da associação e entrevistas. Junto com ele seguiu o Suplemento de Classificados, publicação que circula encartada no jornal da entidade e que possibilita que os associados lá anunciem gratuitamente. Já o site da associação recebeu atenção especial em 2012. Além da manutenção e atualização constante com notícias, banner e outras informações, foram também realizados estudos e pesquisas no 1º semestre e, a partir do mês de julho, a equipe do Marketing & Comunicação iniciou o projeto de um novo site em conjunto com uma empresa especializada em programação. A equipe realizou diversas coberturas jornalísticas e fotográficas, atendendo o público interno e externo da associação. Algumas das principais coberturas foram: posse da nova Diretoria e Conselho Deliberativo, Campanha Saúde, reuniões com o Secretário da Fazenda e outras autoridades, homenagens, palestras, campeonatos e inaugurações. Em 2012 a equipe trabalhou intensamente na criação e produção de materiais gráficos e campanhas. Foram cartazes, malas diretas, cartilhas, 18 Relatório Anual 2012 faixas, banners, cartões, encartes, calendário, agendas, entre outros. Além disso, divulgou vídeos em seu site em parceria com a escola fazendária (Fazesp). O Marketing & Comunicação realizou ampla divulgação dos estudos do Planejamento Estratégico nos meios de comunicação da Afresp, por meio de matéria escrita e reportagens fotográficas. Em relação ao público interno foram produzidas 21 newsletters, com informações e orientações voltadas aos colaboradores da Afresp, o RH Digital, além de cartões de aniversários e material gráfico para decoração de festas. Recursos Humanos Diretor: AFR Hildebrando Djalma Pirágine O Departamento de Recursos Humanos está sempre em contínuo aprendizado, aperfeiçoamento e atualização em todas as áreas envolvidas, como legislação trabalhista, desenvolvimento e treinamento e saúde ocupacional, proporcionando atendimento e orientação aos colaboradores que trabalham na entidade. No ano de 2012 o RH manteve-se atento em relação aos seguintes procedimentos: 1) Quadro pessoal: em 31/12/2012 a Afresp possuía em atividade 219 colaboradores, dois a mais do que no ano de 2011, quando o número de colaboradores era 217. 2) Manteve com o Sindicato os mesmos requisitos da Convenção Coletiva de 2011, sendo que o reajuste salarial para o ano de 2012 foi fixado em 6,6%. 3) Negociação de contrato com a Unimed Paulistana. 4) Qualificação: no total, foram oferecidos 77 cursos a colaboradores de diversos departamentos da Afresp durante o ano de 2012. Veja tabela e gráfico a seguir. Diretoria Quantidade de cursos realizados Amafresp 34 Financeira e de Seguros 15 Administrativa 3 Convênios e Eventos 1 T.I. / Regionais / Auditoria Interna 12 Presidência (R.H. / Secretaria) 12 Total de Investimentos em Cursos 77 Relatório Anual 2012 19 5) Em parceria com a empresa Esame Medicina do Trabalho, foram realizados os seguintes treinamentos e procedimentos, conforme obrigatoriedade do Ministério do Trabalho: Treinamento da Cipa (Comissão Interna de Prevenção de Acidentes); Treinamento de Prevenção e Combate a Incêndios e Primeiros Socorros. Este treinamento foi realizado em uma Chácara, na Cidade de Itapecerica da Serra, e foi feito na prática com simulações de incêndio, abandono de local e atendimento de primeiros socorros, com participação de 25 colaboradores, que os tornaram aptos a atuar em ações de combate ao princípio de incêndio e ao atendimento emergencial de primeiros socorros, com um investimento de R$ 3.700,00; Foram realizadas em todas as Regionais e Centros de Convivência, visitas do Técnico em Segurança e Medicina do Trabalho, que antes eram feitas apenas na Sede. O objetivo é identificar agentes nocivos à saúde do trabalhador, através de análises qualitativas e quantitativas, identificação dos EPIs (Equipamentos de Proteção individual) necessários para cada atividade e para a proteção do colaborador; Houve também a visita do médico do trabalho na Sede da Afresp para a realização dos exames médicos periódicos, feitos por meio de avaliação médica com todos os colaboradores; 6) Houve a implantação da Ginástica Laboral, mais um benefício oferecido para todos os colaboradores da Sede da Afresp. O objetivo é que, com a prática de exercícios realizados duas vezes na semana, possam contribuir para uma melhor qualidade de vida no trabalho dos colaboradores. 7) Aconteceu no Ano de 2012 o Dia das Crianças na Afresp, no qual os colaboradores participaram com seus filhos de um dia cheio de atividades, brincadeiras e diversões. 8) Com o fechamento do Refeitório para reforma, nos meses de abril a julho e, quando da sua volta, houve a participação dos colaboradores com sugestões para novos tipos de pratos variados, tipos de saladas, e participação também no concurso Mestre Cuca, onde foram feitas a eleição e votação dos melhores pratos feitos por cinco colaboradores com entrega de prêmios. 9) Manteve-se a Festa de Confraternização dos colaboradores, este ano sendo realizada no Centro de Convivência de Campinas. Tecnologia da Informação Diretor: AFR Omar Roldão de Moura Com o objetivo contínuo de alcançar a excelência na prestação de serviços, o Departamento de Tecnologia da Informação realizou em 2012 as seguintes atividades: 1. Implantação dos Sistemas Integrados Afresp (SIA) contendo os sistemas Fundafresp, Help Desk e consultas, desenvolvidos em ambiente Microsoft, visando a padronização de plataforma (uso interno); 2. Adequação nos sistemas específicos SIB-XML, SIP-XML, TISS e TUSS da Amafresp para o cumprimento das exigências da Agência Nacional de Saúde; 3. Implantação de nova versão do sistema de digitação de guias médicas no site aos prestadores que não possuem ferramentas TISS; 4. Implementação de ferramentas específicas para garantir ainda mais a disponibilidade e estabilidade da área restrita e de credenciados do site Amafresp; 5. Manutenção dos Sistemas Afresp nas plataformas ZIM e SQL Server adequando-se às mudanças do dia a dia, da legislação e de acordo com as necessidades dos setores da Associação e de seus associados; 6. Investimentos em infraestrutura de redes, servidores, banda larga e boas instalações facilitando a vida do associado; 20 Relatório Anual 2012 7. Troca do cabeamento estruturado de rede para categoria 6, visando o avanço tecnológico dos sistemas e garantindo melhor performance no tráfego dos dados via rede (sede); 8. Organização dos cabos de dados e voz em todos os andares, nas máquinas e nos patch panels, possibilitando a agilização na identificação de cabos danificados e até mesmo a fácil ativação de novos pontos (sede); 9. Renovação do parque tecnológico na sede e nas regionais: aquisição de 51 microcomputadores (sede e regionais); 10. Aquisição de link de fibra ótica com velocidade 10mb para melhor desempenho dos sistemas do site (áreas restritas de associados e credenciados) e navegação de internet (sede). Assessoria Jurídica Diretor: AFR José Pucci Cuan A Assessoria Jurídica da Afresp tem por incumbência prestar orientação e assessoramento jurídico em matéria de interesse da própria Associação e de seus órgãos diretivos. Atua, quando solicitada, de maneira preventiva, fazendo análise prévia dos possíveis reflexos jurídicos que possa acarretar à Associação, a seus dirigentes e associados a prática de determinados atos de gestão e, de maneira saneadora, na defesa administrativa e judicial da Afresp, quando esta, no desempenho de suas atribuições, for alvo de controvérsias que exijam apreciação jurídica. Atua, ainda, de maneira consultiva, quando procurada pessoalmente, por telefone ou via e-mail, oferecendo aos dirigentes da Assiciação, a seus colaboradores, associados e familiares aconselhamento e esclarecimentos jurídicos a respeito das situações e das dúvidas que lhe são por eles apresentadas. Nesse campo de atuação, dentre outras atividades, elabora pareceres e minutas, analisa contratos e rescições de contratos, prepara e interpõe as ações judiciais de interesse da Afresp e contesta aquelas em que ela é ré, participa de audiências, assim como recorre e/ou apresenta contra-razões de recursos, quando cabíveis. Como se sabe, em qualquer instituição, na medida em que se aumenta a eficiência das atividades preventivas, verifica-se uma diminuição dos conflitos e, em consequência, menor necessidade da função saneadora. Daí a importância de um corpo jurídico de alto nível. Particularmente, no caso da Afresp, em razão de suas peculiaridades, a atuação da Assessoria Jurídica, preventiva ou saneadora, estende-se a toda a área de atividade da Associação: Amafresp, Inscrição, Recursos Humanos, Seguros, Tecnologia da Informática, Financeiro, Cultura, Convênios, Administração, Sedes Regionais e respectivos Centros de Convivência, etc. A título de exemplo, releva destacar que, na área de Recursos Humanos, a Assessoria Jurídica faz-se presente na contratação e/ ou rescisão de contrato de trabalho, no esclarecimento de dúvidas, na elaboração de pareceres sobre questionamentos pertinentes ao setor, além de atuar em processos trabalhistas, nos quais a Afresp figura como ré, autora, litisconsorte ou terceira interessada. O mesmo ocorre nas demais áreas de atuação da Afresp, com a elaboração e análise de contratos de manutenção de equipamentos, contratos de softwares, suporte e convênios com os mais variados ramos do comércio e prestadores de serviços, além de cuidar do patrimônio imobiliário. Em resumo, à Assessoria Jurídica cabe prestar orientação e assessoramento jurídico a todos os órgãos diretivos da Afresp e a seus associados, bem como representar a Associação ativa e passivamente perante o Poder Judiciário e demais órgãos públicos. Relatório Anual 2012 21 Fundafresp Coordenador: AFR Aldo Gentile O Fundafresp – Fundo de Assistência Social da Associação dos Agentes Fiscais de Rendas do Estado de São Paulo; fundado em 1995, tem como finalidade prioritária auxiliar entidades de amparo ao menor e ao idoso carentes, sediadas no Estado de São Paulo, cujos diretores não percebem quaisquer tipos de remuneração. No exercício de 2012, o Fundafresp realizou reuniões mensais para distribuição de donativos às entidades requerentes que estavam em condições regulares. Conforme quadro abaixo, foram atendidas 447 entidades assistenciais, com a distribuição de R$ 1.409.900,00. Dos recursos arrecadados dos AFRs contribuintes, e que são distribuídos sempre com prévias visitas feitas às entidades pelos colegas que as indicam e, de acordo com essa avaliação que tem por critérios a idoneidade e a necessidade dos requerentes, 15% (quinze por cento) são reservados à futura implantação da “Casa do Agente Fiscal de Rendas”, destinada a abrigar o colega que, idoso e sozinho, venha a necessitar de apoio, quer no plano de saúde ou de convivência social. Cabe destacar que, no exercício de 2011, foram atendidas 396 entidades (52 menos do que em 2012) e distribuídos R$ 1.409.900,00, (R$ 297.680,00 aquém de 2012) o que representa um aumento, para 2012, de 26,76%. 22 Relatório Anual 2012 Amafresp Diretor: AFR Luiz Carlos Toloi Junior Mudança no Sistema Contributivo Campanhas de Saúde e Prevenção da Amafresp A Amafresp, sempre na busca de aperfeiçoar sua gestão e identificando uma saída considerável de jovens do plano, mais de 1.850, iniciou alguns estudos, amparado por uma empresa especializada em cálculos atuariais para plano de saúde, além do escritório jurídico especialista também na área, ambas com o objetivo de avaliar o que poderia melhorar. Um dos principais pilares da Amafresp é proporcionar qualidade de vida aos seus participantes. Nesse estudo, constatou-se que o valor ofertado pela Amafresp para os jovens não estava competitivo com o preço dos planos de mercado, principalmente pelo grande subsídio que havia para as despesas com as faixas etárias maiores. Nesse sentido, a Amafresp continuou promovendo as Campanhas de Prevenção e Saúde pelo Estado de São Paulo. Uma informação importante constatada foi a comparação entre a tabela criada em 2006, que já mostra um avanço na mudança do sistema, e as tabelas antigas. A nova tabela apresentou um acréscimo de 2.823 jovens, até 31/12/2011, com média de 24 anos, enquanto na tabela antiga uma saída de 1.850 associados, na qual 809 possuíam até 28 anos. A experiência acumulada permitiu uma melhor qualidade nos serviços com uma melhoria nos custos das campanhas, principalmente com a logística e o processo de negociação com os fornecedores. Desde então, a diretoria iniciou um estudo aprofundado de possíveis melhorias no sistema contributivo, promovendo cenários e muitas projeções, chegando a algumas propostas viáveis de reestruturação. Encaminhou o estudo para a diretoria executiva da Afresp e para a Comissão de Saúde do Conselho Deliberativo, que, em conjunto, chegaram à proposta final apresentada para aprovação do Conselho Deliberativo, o que aconteceu por 24 votos a favor e uma abstenção. Em paralelo e para mostrar transparência na mudança, o diretor e a gerente da Amafresp percorrem todas as sedes regionais da Afresp e as Delegacias da Capital levando esclarecimentos sobre a mudança. A proposta aprovada visou buscar um equilíbrio no plano da Amafresp e torná-lo mais competitivo em relação aos planos de mercado. As faixas etárias das tabelas antigas de menor idade tiveram a quantidade de cotas reduzida, corrigindo a distorção ao subsídio das faixas com maior idade. Mais atrativo, os novos associados poderão aderir ao plano e com isso haverá um aumento na quantidade de cotas e consequentemente uma diminuição no valor unitário. Com a mudança ocorrida em outubro de 2012, foram agregadas mais 3.174,70 cotas no sistema, proporcionando a redução do valor unitário da cota, que reduziu de R$ 420,00 para R$ 390,00. O sistema contributivo ficou mais equilibrado, competitivo e permitindo uma oxigenação contínua da sua carteira. Em 2012, aproximadamente 4.000 associados da Capital e do Interior foram atendidos pelas campanhas da Amafresp. Foram aplicadas 4.110 vacinas da gripe e de pneumonia e realizados 7.623 exames, como glicemia, colesterol, aferição de pressão arterial, hepatite B, IMC, avaliação pulmonar, entre outros. A campanha não ficou somente nos exames e na aplicação das vacinas. Os resultados foram compilados e a Amafresp comunicou todos os associados que tiveram alteração representativa nos resultados, orientando como proceder para uma avaliação mais detalhada. Esse trabalho é uma oportunidade ímpar para a Amafresp e aos filiados, pois permite uma aproxima- Relatório Anual 2012 23 ção da Associação com seus associados, a divulgação dos serviços da Amafresp e da importância do cuidado com a saúde e com a prevenção, além de ser um grande investimento, onde seus reflexos são direitos na redução de custos. Renovação e Qualificação da Rede Credenciada Em 2012, uma das bandeiras da diretoria da Amafresp foi a qualificação e melhoria da rede credenciada. O departamento de Credenciamento foi reestruturado e novos processos foram implantados. Alguns números 24 Relatório Anual 2012 1- Novos Credenciados Foram incluídos na Amafresp 55 novos credenciados, sendo 39 no interior, quatro no litoral e 12 na capital, além de reuniões com a Federação das Unimeds, buscando maior agilidade no atendimento no interior e litoral. Realizamos a extensão contratual de atendimento para 163 prestadores, sendo 87 na capital, seis no Litoral e 76 no interior. 2- Renovação dos contratos com a rede credenciada Em virtude da regulação da ANS - Agência Nacional de Saúde; a Amafresp foi obrigada a repactuar todos os contratos com seus prestadores. Aproveitando a oportunidade, foram revistas questões relevantes e ajustadas em todos os contratos. Ao todo serão 2.955 contratos que deverão ser repactuados. A Amafresp já conseguiu realizar 764, considerando que são os mais relevantes e complexos, pois incluem os hospitais. 3- Qualificação da rede Credenciada: A) Rede Referenciada em Cardiologia e Cirurgia de Coluna Requisito essencial para a qualificação da rede credenciada é a especialização dos prestadores de serviço. A Amafresp promoveu um estudo das áreas mais relevantes e que trariam melhores resultados com a especialização da rede credenciada e iniciou o processo com as Cirurgias Cardíacas e Cirurgias de Coluna. A Amafresp buscou profissionais altamente qualificados e hospitais que possuíssem capacidade técnica para atender as especificidades das especialidades. Realizou reunião com os médicos e firmou parceria para um atendimento diferenciado e de qualidade. Com os hospitais ajustou a negociação com pacotes para diminuir as burocracias e promover a facilidade dos pagamentos e autorização, bem como proporcionando redução nos custos dos procedimentos. B) Médicos parceiros Para outras especialidades e com o mesmo conceito, a Amafresp identificou profissionais com alta qualificação profissional e que possuíam alto índice de satisfação dos associados. Realizou reunião com eles e firmou uma parceria especial gerando demanda ao profissional em detrimento a um atendimento de qualidade e diferenciado, evitando a saída desses profissionais de nossa rede. A experiência foi muito boa e a Amafresp pretende estender o projeto para outras cidades e áreas. Economia de materiais cirúrgicos especiais Nos últimos anos a saúde sofreu muitas alterações, principalmente com o avanço tecnológico. As cirurgias começaram a demandar materiais especiais cada vez mais caros e que nem sempre produziam ganho ao paciente. Diante disso surgiu a necessidade de mudança no processo regulatório da Amafresp. O departamento de Compras do nosso plano, em conjunto com a assessoria dos médicos auditores da Amafresp, começou a acompanhar de perto estes casos. Os médicos e hospitais precisam solicitar prévia autorização para a Amafresp para que os valores sejam apurados e negociados. Estes controles mostraramse muito relevantes e o trabalho tem se intensificado, pois reflete a grande economia, sem alterar a qualidade. No ano de 2012, esse departamento negociou com os prestadores e fornecedores o valor de R$ 13.564.445,65, representando 710 pacientes, que necessitaram de materiais especiais. Com isso houve uma economia para Amafresp de R$ 3.687.243,01, ou seja, gerou uma economia direta para o bolso dos filiados, pois foi em torno de R$ 161,14 por cota ano. Liberação dos sistemas de informática para os escritórios regionais A Amafresp conseguiu liberar os sistemas de informática do plano para Consultas, Solicitações de Reembolso e Autorizações de senha para todos os escritórios regionais da Afresp. O sistema permite que as informações e o atendimento Relatório Anual 2012 25 sejam fornecidos com maior rapidez e segurança, reduzindo as falhas de preenchimento de formulários e padroniza o sistema de autorização com os prestadores. Em 2013, outros sistemas serão liberados para, cada vez mais, o atendimento seja com rapidez e qualidade. Intensificação das visitas hospitalares A Amafresp possui duas Assistentes Sociais que tem entre outras atividades acompanhar os pacientes internados. Em 2012 a diretoria ampliou este trabalho e definiu como meta para 2013 atender todos os hospitais. As visitas têm, como principal objetivo, criar um elo de proximidade com o paciente que está mais necessitado de apoio e propiciar um canal rápido para solucionar possíveis problemas. Os atendimentos são desde a verificação na qualidade do atendimento, remoção de ambulância, apoio aos familiares até a disponibilidade de vagas nos hospitais. Atualmente são visitados 39 hospitais da capital e grande São Paulo. Redução da utilização de papéis A Amafresp institui um programa para que os prestadores reduzam a emissão de papel para cobrança dos atendimentos. As faturas são encaminhadas através do site da Amafresp e os prestadores encaminham apenas os papeis necessários ao pagamento. Aos prestadores que aderiram ao projeto, houve uma redução na emissão de papel em torno de 70 a 90% no envio. O exemplo mais emblemático foi da Unimed, que enviava para Afresp algo em torno de 5.000 folhas por mês em seu faturamento e hoje não chega a 100. Esse procedimento tem reflexo direto na redução de nosso custo administrativo com manutenção e com pagamento de arquivos. Com o mesmo sistema, a Amafresp disponibiliza as informações no site e não necessita fazer impressões e envios pelo Correio. Para 2013, a Amafresp disponibilizará um nova ferramenta que permitirá que toda a cobrança dos atendimentos ocorra eletronicamente, sem necessidade do envio de nenhum documento em papel. É a Amafresp participando na conservação do planeta e reduzindo custos operacionais. Melhora na comunicação com a rede credenciada Uma das grandes demandas da rede credenciada da Amafresp era a disponibilidade das informações dos pagamentos realizados. Os maiores prestadores possuem um grande número de faturas e controlar todo este processo era muito complexo. A Amafresp disponibilizou uma ferramenta em seu site em que os prestadores, a qualquer momento, consultem todas as informações de seus pagamentos, com a possibilidade de baixar arquivos que, incorporados aos sistemas, tornam a conferência totalmente eletrônica. fatura ser enviada para a Amafresp. Ações estas que evitaram o aumento do valor da cota, representando uma economia de mais R$ 116,92 /cota /ano. Estas glosas são efetivas porque são discutidas diretamente com a equipe do Hospital e demonstram que a Amafresp fiscaliza as cobranças, inibindo abusos. Reajuste dos Honorários Médicos Uma das marcas da Amafresp sempre foi o reconhecimento do ato médico. Recentemente foi vinculada na mídia a notícia da paralisação do atendimento aos planos de saúde pelos médicos e a Amafresp, em nenhum momento, sofreu qualquer restrição por parte dos profissionais. Em 2012, mantendo este princípio, a Amafresp concedeu reajuste para a rede credenciada acima da inflação do período. As consultas foram reajustadas, em média, em 20% e a inflação ficou em torno de 5,1% (IPCA), evitando inclusive a saída de profissionais da nossa rede credenciada. Em 2013 os estudos de impacto já estão sendo realizados e a Amafresp continuará com essa premissa para proporcionar um atendimento diferenciado e de qualidade aos seus associados. Menos burocracia no atendimento A Amafresp tem intensificado a negociação de pacotes com os prestadores de serviço. Os pacotes, em regra, são procedimentos cirúrgicos em que há grande incidência e previsibilidade de custos. Em 2012 foram pagas 3.218 internações que custaram R$ 56.840.000,00. Do total de internações, 684 foram de alto custo, com valor de R$ 50.048.291,92, representando 88,05% do custo total. Na prática, estes atendimentos ficam menos burocráticos para Afresp, prestador e, consequentemente, ao paciente. As autorizações acontecem sem necessidade de regulações complexas, permitindo maior agilidade no atendimento e reduzindo os custos com procedimentos. Diante de internações com alto custo, a Amafresp intensificou a auditoria médica nos hospitais. A equipe de auditores da Amafresp, formada por médicos e enfermeiros, realizaram R$ 2.675.296,92 de glosas, antes mesmo da Com a previsibilidade dos gastos é possível uma melhor gestão dos custos e do fluxo de caixa. Outros recursos foram disponibilizados, como consulta de elegibilidade do paciente, Informe de Rendimentos, entre outras consultas. Internações de alto custo 26 Relatório Anual 2012 Regionais / Técnico de Obras Diretor: AFR Omar Roldão de Moura / AFR Cezar José D’Avoglio Em continuidade às políticas adotadas nos exercícios anteriores, a diretoria de Regionais estabeleceu, para o exercício de 2012, diversas ações voltadas ao alcance de metas relacionadas à execução de investimentos, padronização de suas instalações e resolução de pendências de maior urgência, bem como atuou para desenvolvimento da gestão e de seus processos. Entre as diversas atividades exercidas, contando sempre com a colaboração de todos os departamentos que compõem a estrutura organizacional da associação, a ideia central traçada para o exercício foi a de buscar a integração e oferecer aos associados ambientes de bem-estar e harmonia. Assim, sempre observando as provisões orçamentárias, concluímos que, para o ano de 2012, as diversas metas estabelecidas, quer no campo operacional, quer na execução de investimentos, abrangeram todas as Sedes Regionais e Centros de Convivência, das quais podemos assim encartar: Execução de investimentos O planejamento estabelecido, voltado à aquisição e construção de Sedes Regionais próprias, marcou a gestão no exercício de 2012. Diversos projetos que estavam em andamento foram concluídos, como também novos projetos tiveram seu início autorizado pela diretoria Executiva. Padronização de instalações Desde pequenas ações como também a realização de grandes investimentos, a diretoria de Regionais, com base em critérios já consolidados, buscou atribuir aos seus equipamentos e às diversas execuções em andamento a uniformidade em suas ações. Dessa forma, pôde-se auferir que a Afresp, cada vez mais busca a padronização de suas instalações. Nesse contexto, é importante ressaltar que o processo de padronização é contínuo e se aperfeiçoa no tempo. E, para que haja maior efetividade para o alcance dessas ações, o processo depende substancialmente do empenho dos diretores Regionais que, em suas bases, verificam as demandas necessárias e direcionam-nas para que a diretoria Executiva e diretoria de Regionais deliberem sobre sua conveniência e oportunidade. Resolução de pendências Funcionalidade que permite a rápida comunicação e interação das Sedes Regionais que, via departamento de Regionais, submetem suas demandas para a deliberação da diretoria. Desenvolvimento de gestão e seus processos: O sistema de operacionalização de gestão e processos permitiu que se realizassem análises mais detalhadas das diversas ações executadas pelas Sedes Regionais. Pôde-se constatar, no decorrer do exercício, que o planejamento orçamentário, bem como o seu controle eficaz, refletiu diretamente nas ações departamentais, de modo que a estrutura física oferecida atendesse às necessidades de conforto e integração social, como também o corpo de colaboradores munidos das mais variadas ferramentas puderam, em nível de excelência, propiciar o melhor atendimento ao associado. Ressaltamos que a diretoria de Regionais dirigiu importantes esforços para acompanhar o desenvolvimento tecnológico modernizando ainda mais os escritórios regionais, agregando conforto e excelência no atendimento dos associados, e estabelecendo estruturas adequadas nos centros de convivência, fortalecendo, assim, a entidade como um todo. Outras ações Afresp Itinerante Além de se fazer presente nas cidades onde não há estrutura física da Afresp, o programa teve como foco, no exercício de 2012, ampliar os serviços oferecidos pela Associação, munindo o associado de informações e acontecimentos relacionados à classe. A ação objetivou, assim, fazer com que o associado passasse a integrar o processo de desenvolvimento da Associação. Subsídio mensal para eventos sociais Com o espírito de integração e harmonia tão presente em seus associados, a diretoria Executiva, Relatório Anual 2012 27 de forma responsável, deliberou pela permanência do subsídio para a realização de eventos mensais nas Sedes Regionais. Assim, políticas orçamentárias foram adotadas no sentido de se provisionar recursos para tais realizações. Em 2012, podemos destacar que as Sedes Regionais, definitivamente promoveram a integração de seus associados nos Centros de Convivência, onde diversos eventos foram realizados, como: noite do chopp e música, festivais gastronômicos, confraternizações, happy hours, entre outros, que movimentaram um clima de harmonia e amizade dos AFRs e familiares. Gestão das despesas operacionais No que diz respeito à realização de despesas operacionais, ressaltamos que a política de cumprimento da peça orçamentária, mais uma vez, pautou as ações da diretoria de Regionais. Critérios para realização das despesas foram estritamente observados e todas as demandas submetidas a análises foram devidamente atendidas. Cabe ressaltar que a política de gestão orçamentária proporcionou à diretoria de Regionais dar andamento a todas as solicitações, sem que, para tanto, houvesse o comprometimento do orçamento aprovado para o exercício. De um modo geral, no exercício de 2012, a diretoria de Regionais fez cumprir de modo saudável o orçamento, preservando acima de tudo a saúde financeira da entidade. Receitas Próprias As receitas provenientes de cessões e locações dos Centros de Convivência, no exercício de 2012, atingiram um montante de R$ 184.140,00, sendo o valor transferido em benefício de seus associados. Resumo de Investimentos Em continuidade ao plano estratégico estabelecido nos exercícios anteriores, a diretoria Executiva e a diretoria de Regionais finalizaram os investimentos que estavam em fase de andamento, bem como iniciou novos projetos, aplicando esforços para equipar todas as instalações 28 Relatório Anual 2012 da Afresp de modo padronizado. No box abaixo confira os principais investimentos realizados no exercício de 2012. ABCD: Aquisição de equipamentos de som e utensílios de cozinha; Araçatuba: Aquisição de utensílios gerais – reforma no Centro de Convivência; Jundiaí: Aquisição de itens para cozinha e trator para corte de grama; Marília: Aquisição de itens para cozinha e instalação de playground; Piracicaba: Elaboração de projeto e início da construção da Sede Regional própria; Araraquara: Reforma da quadra de tênis – manutenção do piso esportivo; Bauru: Elaboração de projeto para construção da Sede Regional própria; Campinas: Elaboração do projeto e início da construção da Sede Regional própria; Presidente Prudente: Conclusão da obra de construção da Sede Regional própria; Franca: Reforma na casa de hóspedes; construção de muro de divisas; Ribeirão Preto: Elaboração de projeto para construção do Centro de Convivência – Muro de divisas e início da infraestrutura; Guarulhos: Perfuração de poço artesiano, instalação de piso antiderrapante na área externa do Centro de Convivência; Osasco: Climatização do salão de festas; Santos: Modernização do passeio frontal da Sede Regional; São José do Rio Preto: Execução de muro de divisas do Centro de Convivência; Sorocaba: Plano para revitalização do Centro de Convivência – conclusão da quadra de tênis, reforma do campo de futebol society, instalação de alambrados, reforma da área de churrasco, instalação de reservatório de água e bebedouros. Investimentos relacionados à correção, instalação e reposição também foram alvo de ações da diretoria de Regionais, de forma que podemos afirmar que todas as Sedes Regionais foram diretamente atendidas. Investimento Orçado em 2012 R$ 1.725.000,00 Obras em Andamento R$ 865.257,19 Edificações R$ 75.123,93 Instalações R$ 31.041,08 Máquinas e Equipamentos R$ 85.008,20 Móveis e Utensílios R$ 105.028,82 Equipamento Informática R$ 10.772,96 Software R$ 712,30 Utilizado R$ 1.172.944,48 Relatório Anual 2012 29 Financeiro Diretor: AFR Rodrigo Keidel Spada O ano de 2012 foi marcado por grandes realizações na área Contábil e Financeira. Já foi possível notar os benefícios do Sistema Integrado Totvs, e, com isso, introduzir novas práticas na Contabilidade e Tesouraria no qual destacamos: Unificação de documentos para um mesmo procedimento; Alavancagem da aprendizagem organizacional; Automatização das tarefas com diminuição da atividade humana e da chance de erros; Melhoramento contínuo da qualidade e eficiência dos processos da área financeira; Conciliação eletrônica; Reestruturação dos relatórios gerenciais de custos e acompanhamento orçamentário. As reservas financeiras são aplicadas no mercado financeiro de acordo com a Política de Investimentos aprovada pela diretoria Executiva que busca, com total segurança, incrementar rentabilidade e liquidez. No encerramento do exercício social, as aplicações financeiras estão distribuídas da seguinte forma: APLICAÇÕES FINANCEIRAS AFRESP NÃO VINCULADA - EM MILHARES DE REAIS 2012 2011 Santander - Fdo de Investimentos 2.630 4.050 Santander - CDB 51 6.311 Banco do Brasil - Fdo de Investimentos 12.132 11.391 Banco Itaú - Fdo de Investimentos 9.550 292 Santander - Fdo de Investimentos - Regionais 157 273 TOTAL 24.520 22.317 APLICAÇÕES FINANCEIRAS VINCULADAS - EM MILHARES DE REAIS 2012 2011 Santander - Fdo de Investimentos - Fdo de reserva Afresp 5.747 5.334 Santander - Fdo de investimentos - Fundafresp 1.462 1.577 Santander - CDB - Fundafresp 0 8 Banco Itaú - Fdo de Investimentos - Casa do AFR 3.161 2.770 TOTAL 10.370 9.689 APLICAÇÕES FINANCEIRAS AMAFRESP - EM MILHARES DE REAIS 2012 2011 Santander - Fdo de Investimentos - Fdo de reserva Amafresp 5.797 4.860 Banco do Brasil - Fdo de investimentos - Fdo da Solidariedade 597 654 TOTAL 6.394 5.514 TOTAL GERAL 30 Relatório Anual 2012 41.284 37.520 Apresentamos a seguir o desempenho econômico-financeiro no exercício de 2012, sob a ótica gerencial do resultado da Afresp e Amafresp comparando-o ao exercício de 2011. A análise abaixo corresponde ao consolidado entre Sede e Regionais resultando o superávit da Afresp e está representada em milhares de reais. Demonstração de Resultados Afresp (Sede/Regionais) Despesas Administrativas 2012 2011 Sede Sede Sede variação (15.498) (13.533) 2012 2011 Regionais Regionais Regionais variação 2012 2011 Variação consolidado consolidado Absoluta Percentual 14,52% (5.412) (4.314) 25,47% (20.910) (17.847) (3.063) 17,17% Despesas com Pessoal Próprio (8.546) (6.959) 22,80% (2.535) (2,107) 20,34% (11.081) (9.066) (2.015) 22,23% Despesas com Serviços de Terceiros (1.487) (1.146) 29,75% (250) (236) 6,42% (1,737) (1.382) (355) 25,77% Despesas com Localização e Funcionamento (4.349) (4.222) 3,00% (2.466) (1.823) 35,28% (6.815) (6.045) (770) 12,74% Despesas com Public. e Propag. Institucional (458) (502) -8,61% (1) (1) -32,79% (459) (503) 44 -8,66% Despesas com Tributos (258) (236) 9,18% (85) (60) 41,31% (343) (296) (47) 15,67% Despesas Adm. Diversas (400) (468) -14,55% (75) (87) -14,25% (475) (555) 80 -14,50% 23.607 22.215 6,26% 0,00 0,00 23,607 22.215 1.392 6,26% Contribuições Associativas 5.701 5.657 0,79% 0,00 0,00 5.701 5.657 44 0,79% Administraçãp Amafresp 8.353 7.996 4,46% 0,00 0,00 8.353 7.996 357 4,46% Administração de Seguros 9.109 8.099 12,47% 0,00 0,00 9.109 8.099 1.010 12,47% Outras Departamentais 104 179 -41,53% 0,00 0,00 104 179 (75) -41,53% Receitas Diversas 340 284 19,21% 0,00 0,00 340 284 56 19,21% Outras Despesas Operacionais (2.359) (1.652) 42,82% (294) (431) (2.653) (2.083) (570) 27,33% (60) 24 -349,18% 0,00 0,00 (60) 24 (84) -349,18% (2.299) (1.676) 37,20% (294) (431) (2.593) (2.107) (486) 23,04% (186) (9) 2.075,86% 0,00 0,00 (186) (9) (177) 2.075,86% Despesas Associativas (2.113) (1.667) 26,76% (294) (431) -31,97% (2.407) (2.098) (309) 14,68% RESULTADO OPERACIONAL 5.750 7.030 -18,22% (5.706) (4.745) 20,25% 44 2.285 (2.241) -98,07% RESULTADO FINANCEIRO LÍQUIDO 1.590 1.848 -13,94% (10) (2) 325,53% 1.580 1.846 (266) -14,40% Receitas Financeiras 1.965 2.278 -13,72% 1.965 2.278 (313) -13,72% Despesas Financeiras (375) (430) -12,78% (10) (2) 325,53% (385) (432) 47 -10,85% Resultado Patrimonial 274 306 -10,58% 0,00 0,00 274 306 (32) -10,58% Receitas Patrimoniais 325 348 -6,94% 0,00 0,00 325 348 (23) -6,94% Despesas patrimoniais (37) (37) 0,00% 0,00 0,00 (37) (37) - 0,00% Resultado Não Operacional (14) (5) 151,99% 0,00 0,00 (14) (5) (9) 151,99% RESULTADO LÍQUIDO 7.614 9.184 -17,10% (5.716) (4.747) 1.898 4.437 (2.540) -57,23% Outras Receitas Operacionas Provisão Para perda Sobre Créditos Outras Confecção de carteiras / indicador médico -31,97% -31,97% 20,41% Relatório Anual 2012 31 A variação do resultado da Afresp em relação ao exercício anterior foi devido ao aumento de algumas despesas que se fizeram necessárias o que iremos detalhar nos grupos de contas a seguir: Despesas Administrativas Despesas com Pessoal Próprio Registram neste grupo as contas relacionadas à folha de pagamento da Associação, que são salários e ordenados, serviços extraordinários, gratificações, décimo-terceiro salários, férias, aviso prévio, férias indenizadas, indenizações trabalhistas, encargos sociais, FGTS, PIS, cursos e treinamentos, alimentação, vale-transporte, anuidade de habilitação profissional, uniformes, auxílio-creche, assistência médica e ginástica laboral, benefício implementado em 2012. A variação de 22,23% é justificada pelo dissídio coletivo que foi de 6,60%, pagamento à Unimed de um adicional no valor de 150.000,00 previsto em contrato, devido ao aumento da sinistralidade, reajuste de 53,84% no valor do vale-alimentação da sede e 39,13% para as Regionais, defasado desde 2008, lembrando também que foi utilizado vale-alimentação para a sede no período de abril a julho devido às obras no restaurante, intensificação nos cursos, acréscimo nas horas extras de acordo com as necessidades específicas de cada área, refletindo consequentemente nos encargos. Despesas com Serviços de terceiros Registram neste grupo as contas com serviços terceirizados, como honorários advocatícios, honorários de auditoria, serviços de informática, consultorias diversas, serviços autônomos, dentre outros, nos quais destacamos o crescimento na conta de consultorias diversas com a contratação de programação para funcionamento do novo site, com inclusão de produção de vídeos com palestras e entrevistas, contratação de consultoria para realização de cálculo atuarial na Amafresp. Despesas com Localização e Funcionamento São classificadas as despesas com localização e manutenção, limpeza, consertos, utilização de equipamentos, veículos, depreciação, amortização, material de expediente, seguros e despesas com locomoção. Destacamos neste grupo as despesas com conservação do imóvel, onde ocorreram os gastos com a pintura do saguão, vedação da fachada de todo o edifício, reforma do elevador social e manutenção do elevador de carga do restaurante. Despesas com Publicidade e Propaganda Institucional São classificadas neste grupo todas as despesas com o Marketing, no qual obtivemos uma redução na ordem de 8,66%. Despesas com Tributos São classificados todos os tributos federais, municipais e estaduais, sendo que a variação de 15,67% é justificada pelos tributos municipais, onde é classificado o IPTU. Despesas Administrativas Diversas Redução de 14,50%, que compreendem despesas com publicações, contribuições e doações e outras despesas administrativas não relacionadas no grupo de localização e funcionamento. Outras Receitas Operacionais Contribuições Associativas Compreendem as mensalidades da Afresp acrescidas das contribuições voluntárias, que tiveram uma variação positiva de 0,79%, lembrando que não houve reajuste nas mensalidades. Administração Amafresp Compreende as receitas pertencentes a Afresp em virtude da taxa de administração Amafresp, que sofreu redução em 2012 de 8,5% para 7,5%. Administração de Seguros Aumento de 12,47% em relação ao ano anterior, tendo como impacto maior o pró-labore do seguro de automóveis que passou de 1.106 para 1.322 (variação de 19,53%) e do excedente técnico, que passou de 971 para 1.548 (variação de 59,31%). A carteira de Seguros de automóveis cresceu. Em 2012 foram segurados 528 veículos a mais do que no ano de 2011, o que representa um crescimento de 7,8% - considerado o maior dos últimos 12 anos. Outras Departamentais Compreendem receitas com anúncios, esportes, cartão fidelidade Santander, produtos, convênios e Patrocínio. A redução de 41,53% foi em virtude de a Afresp não ter recebido nenhum patrocínio em 2012. Receitas Diversas Variação positiva de 19,21%. São classificados nesta rubrica as receitas de aluguéis dos centros de convivência, reembolso de ligações telefônicas, reembolso da diferença de valor de plano de saúde dos colaboradores, entre outras recuperações. 32 Relatório Anual 2012 Outras Despesas Operacionais Provisão Para Perdas Sobre Créditos Trata-se, essencialmente, das provisões para perdas sobre crédito e provisionamento de processos jurídicos com possibilidade de perda. Outras Confecção de Carteiras/Indicador médico Variação de 2075,86% em virtude de 2011 não ter tido esta despesa, o indicador médico é elaborado de acordo com as necessidades da área não tendo assim uma periodicidade. Despesas Associativas Tratam-se das despesas com eventos sociais, esportes, assuntos classistas, taxa de administração cobrada pela Prodesp e SPPrev para realização do desconto em holerite e perdas com arrecadações. A variação de 14,68% foi devido ao aumento de eventos sociais realizados nas Regionais e na conta de perdas com arrecadações em virtude de um trabalho realizado na tesouraria em conjunto com o jurídico para baixa de títulos não recebíveis. Resultado Financeiro Apesar do aumento dos recursos aplicados, houve uma redução de 14,40%, em relação ao ano anterior, em virtude da queda da taxa Selic com reflexo direto na rentabilidade dos Fundos de Investimentos, pelo fato de estarem atrelados ao CDI . Resultado Patrimonial Compreende as receitas provenientes dos aluguéis dos imóveis destinados à renda, que são: imóvel do ABC e o terreno ao lado da sede , deduzidos da depreciação do imóvel do ABC. Amafresp A Amafresp vem se aperfeiçoando ao longo dos anos, não só no atendimento à saúde dos filiados e na modernização de sua gestão, como também em adequar o sistema de contribuição no tempo. Novas mudanças no sistema de distribuição de cotas por faixa etária ocorreram, especialmente, para o crescimento de nosso plano de saúde, fazendo com que seja interrompida a saída de jovens do plano e, ao mesmo tempo, incentivando o ingresso mais rápido de novos jovens na Amafresp. O objetivo é a oxigenação contínua do nosso sistema de saúde e consequentemente um maior equilíbrio. Esta ação, combinada com a redução da taxa de administração de 8,5% para 7,5%, contribuiu muito para o superávit de 2012 que foi de 620 mil e o aumento do Fundo de Reserva, como podemos verificar abaixo: Aplicações Financeiras Aplicações Financeiras Amafresp - em milhares de reais Santander - Fdo de investimentos - Fdo de reserva Amafresp Banco do Brasil - Fdo de investimentos - Fdo de Solidariedade Total 2012 2011 5.797 4.860 597 654 6.394 5.514 Relatório Anual 2012 33 Apresentamos a seguir o desempenho econômico-financeiro no exercício de 2012, sob a ótica gerencial do resultado da Amafresp comparando-o ao exercício de 2011, que está representado em milhares de reais. Demonstração do Resultado do Exercício (em milhares de Reais) 2012 113.489 113.489 113.651 (162) (103.169) (109.691) 4.737 1.785 2011 98.334 98.334 98.357 (23) (89.946) (95.726) 4.863 917 Absoluta 15.155 15.155 15.294 (139) (13.223) (13.965) (126) 868 Percentual 15,41% 15,41% 15,55% 592,26% 14,70% 14,59% -2,59% 94,63% RESULTADOS DAS OP. COM PLANOS DE ASSIST. À SAÚDE 10.320 8.388 1.932 23,05% Outras Receitas Op. de Assist. à Saúde Não Relac. C/PL. de Saúde da OPS Outras Despesas Op. de Assist. à Saúde Não Relac. C/PL. de Saúde da OPS RESULTADO BRUTO 6.181 (6.141) 10.360 4.226 (4.440) 8.174 1.955 (1.701) 2.186 46,22% 38,30% 26,74% 118 0 118 155 0 155 (37) (0) (37) -23,76% -100,00% -23,73% (10.421) (676) (9.745) (2.037) (8.408) 700 700 (9.560) 91 (9.651) (2.052) (8.035) 437 437 (861) (767) (94) 15 (373) 263 263 9,00% -845,91% 0,98% -0,75% 4,64% 60,38% 60,38% 57 (1.231) 1.288 -104,69% 563 681 (118) 692 920 (228) (129) (239) 110 -18,56% -25,95% -48,30% 620 (539) 1.159 -215,08% Contraprestações efetivas de PL. de Assist. à Saúde Contraprestações Líquidas Contraprestações Associativas (-) Devoluções / Cancelamentos Eventos indenizáveis Líquidos Eventos indenizáveis (Rede Credenciada) Recuperação de Eventos Indenizáveis (Glosas) Recuperação de Despesas com Eventos indenizáveis (Coparticipação) Outras Receitas Operacionais Receitas Diversas Taxa de Inscrição Outras Despesas Operacionais Provisão Para Perdas Sobre Créditos Outras Encargos Sociais Taxa de Adm. Amafresp ( - ) Recuperação de Outras Despesas Operacionais Taxa de Adm. Amafresp RESULTADO OPERACIONAL RESULTADO FINANCEIRO LÍQUIDO Receitas Financeiras Despesas Financeiras RESULTADO TOTAL LÍQUIDO Contraprestações Líquidas As contraprestações são receitas provenientes das contribuições (Cotas), para manutenção do Plano, deduzidas das devoluções e cancelamentos. A variação de 15,41% é justificada pelo aumento dos custos. Por sermos uma autogestão, as despesas médicohospitalares são rateadas por todos os participantes do Plano na proporção de suas cotas. Eventos Indenizáveis Líquidos Registram as despesas dos serviços médicos, hospitalares e laboratoriais da Rede Credenciada, deduzidos das glosas efetuadas e as recuperações de despesas com eventos indenizáveis (coparticipação). O crescimento de 14,70% é justificado pelo incremento na quantidade de procedimentos realizados (internações, exames, terapias e consultas), pela inflação saúde, que representa elevação de preços e aumento de coberturas, além do maior número de participantes assistidos. 34 Relatório Anual 2012 Outras Despesas Operacionais de Assistência à Saúde não Relacionadas com Plano de Saúde da Operadora Registram as despesas ocorridas em virtude do convênio firmado com outros Estados “Convênio de Reciprocidade”. Outras Receitas Operacionais Registram as receitas provenientes da taxa de inscrição, previsto no Regulamento Amafresp , conforme art. 12 do Regulamento Amafresp, o filiado Agente Fiscal de Rendas, os Sócios Previdenciários e seus respectivos dependentes e beneficiários. Comparativo 2012/2011 Despesas Assistência Médico - Hospitalar - Em milhares de reais Internações Exames Consultas Terapias Outros Atendimentos Ambulatoriais Demais Despesas Assistenciais Ressarcimento ao SUS Total 2012 56.841 17.982 5.568 3.139 18.517 7.441 203 109.691 2011 48.580 14.057 5.394 3.316 16.367 7.908 104 95.726 Variação 17% 27,92% 3,23% -5,34% 13,14% -5,91% 95,19% 14,58% Outras Despesas Operacionais Provisão Para Perdas Sobre Créditos Trata-se, essencialmente, das provisões para perdas sobre crédito. A variação de 845,91% em relação a 2011 deve-se à adequação à RN 290/2012 da ANS, que determina o provisionamento da totalidade do crédito do contrato na ocorrência de pelo menos uma parcela vencida há mais de 90 dias. Encargos Sociais Registram as despesas com INSS parte empresa dos credenciados pessoa física e 15% das cooperativas . Relatório Anual 2012 35 Taxa de Administração Amafresp Registram as despesas referentes à taxa de administração Amafresp, proveniente a 7,5% dos gastos assistências pagos no mês, acrescidas de 1% das despesas com convênio reciprocidade a título de taxa de administração pagos à Febrafite estabelecido no convênio de reciprocidade. Recuperação de Outras Despesas Operacionais Registram os valores recuperados a título de taxa de administração, referentes as cobranças de coparticipação e reciprocidade. Resultado Financeiro Apesar do aumento dos recursos aplicados, houve uma redução de 18,56%, em relação ao ano anterior em virtude da queda da taxa Selic com reflexo direto na rentabilidade dos Fundos de Investimentos pelo fato de estarem atrelados ao CDI. Período Dez/2012 Dez/2011 Índices 1) Liquidez Corrente 2) Liquidez Geral 3) Grau de Endividamento e Curto Prazo 4) Participação de Capital de Terceiros 5) Quociente de Imobilização 1 - Liquidez Corrente 3 - Grau de endividamento a curto prazo 36 Relatório Anual 2012 AC PC AC + RLP PC + ELP PC PL PC + ELP PC + ELP + PL AP PL 5,28 4,35 2,17 2,17 0,18 0,18 0,31 0,30 0,47 0,49 2 - Liquidez Geral 4 - Participação de capital de terceiros 5 - Quociente de imobilização BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 e 2011 (Em Milhares de Reais - R$) ATIVO NOTA CIRCULANTE Disponível Realizável Aplicações Financeiras 4 Créditos de Op. com Planos de Assist. à Saúde 2012 2011 57.106 45,530 168 279 56.938 45.251 41.233 31.201 11.087 9.976 Créditos de Op. c/Planos de Assist. à Saúde 5 10.291 9.068 Outros Créditos de Op. c/Planos de Assist. à Saúde 6 796 908 288 58 Títulos e Créditos a Receber 7 4.121 3.821 Outros Valores e Bens 8 209 195 27.825 33.639 153 6.361 51 6.319 102 42 Créditos de Op. de Assist. à Saúde não Relacionados c/ Planos de Saúde NÃO CIRCULANTE Realizável a Longo Prazo Aplicações Financeiras - Títulos de Renda Fixa 4 Valores e Bens Investimentos 9 2.587 2.624 Imobilizado 10 24.043 23.414 Imóveis Uso Próprio-Não Hospitalares/ Não Odontol. 21.100 20.799 Bens Móveis - Não Hospitalares/Não odontológicos 2.850 2.522 Outras Imobilizações-Não Hospitalares/Não odontol. 93 93 1.042 1.240 84.931 79.169 2012 2011 CIRCULANTE 10.804 10.464 Provisão de Eventos a Liquidar 5.339 5.981 Intangível 11 TOTAL DO ATIVO BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 e 2011 (Em Milhares de Reais - R$) PASSIVO NOTA Outros Débitos de Op. C/ Pl. de Assist. à Saúde 861 797 Débitos de Op. de Assist. a Saúde não Rel. c/Pl Saúde da OPS 284 10 Tributos e Contribuições a Recolher 493 470 3.827 3.206 15.530 13.431 Débitos Diversos 12 NÃO CIRCULANTE Exigível a Longo Prazo 15.530 13.431 Provisão p/ Contingências 13 13.384 11.612 Débitos Diversos 14 2.146 1.819 PATRIMÔNIO LÍQUIDO 15 58.597 55.274 168 168 Reservas Patrimônio Social 58.429 55.106 Reservas Patrimoniais 6.033 5.641 Reservas Estatutárias 5.747 5.334 Reservas de Superavits 44.131 40.233 Superávits/Déficts Acumulados TOTAL DO PASSIVO 2.518 3.898 84.931 79.169 Relatório Anual 2012 37 DEMONSTRAÇÃO DO RESULTADO DO EXERCÍCIO (Em Milhares de Reais) DESCRIÇÃO NOTAS 2012 2011 Contraprestações Efetivas de Operações de Assist. á Saúde 113.489 98.334 Contraprestações Emitidas Líquidas 113.489 98.334 Eventos Indenizáveis Líquidos (103.169) (89.946) Eventos Indenizáveis (109.691) (95.726) Recuperação de Eventos Indenizáveis 4.737 4.863 Outras Recuperações com Eventos Indenizáveis 1.785 917 10.320 8.388 RESULTADO DAS OPERAÇÕES C/PLANOS DE ASSIS. À SAÚDE Outras Receitas Operac. Assist. à Saúde c/ Pl de Saúde OPS 18 6.181 4.227 Outras Despesas Operac. Assist. à Saúde c/ PI de Saúde OPS 18 (6.141) (4.441) 10.360 8.174 DESPESAS E RECEITAS OPERACIONAIS RESULTADO BRUTO (10.259) (7.119) Despesas Administrativas (20.910) (17.846) 23.725 22.370 (13.074) (11.643) 736 115 (13.038) (12.195) 700 437 Outras Receitas Operacionais 19 Outras Despesas Operacionais Provisão para Perdas sobre Créditos Outras 20 (-) Recuperação de Outras Despesas Operacionais RESULTADO OPERACIONAL 101 1.055 RESULTADO FINANCEIRO LÍQUIDO 2.143 2.537 Receitas Financeiras 2.646 3.197 Despesas Financeiras (503) (660) 274 306 RESULTADO PATRIMONIAL Receitas Patrimoniais 324 348 Despesas Patrimoniais (37) (37) Resultado não Operacional (13) (5) 2.518 3.898 RESULTADO LÍQUIDO 21 DEMONSTRAÇÃO DAS MUTAÇÕES DO PATRIMÔNIO LÍQUIDO (Em Milhares de Reais) HISTÓRICO RESERVAS PATRIMONIAIS/ESTATUTÁRIAS FUNDO RESERVAS RESULTADOS FUNDO FUNDO TOTAIS SUPERÁVITS ACUMULADOS SOCIAL FUNDO DE FUNDO DE CASA AFRESP DOAÇÕES OBRAS DO AFR SALDOS EM 31/12/2010 168 215 2.906 Contribuições Casa do AFR 2.106 4.850 0 Fundo Afresp 484 40.233 (40.233) 0 3.898 3.898 40.233 3.898 55.274 3.898 (3.898) 0 2.518 2.518 2.518 58.597 Superávit do Exercício 168 215 2.906 Contribuições Casa do AFR 2.520 5.334 392 Fundo Afresp 413 Transferência para Reserva de Superavits Superavit do Exercício SALDOS EM 31/12/2012 38 Relatório Anual 2012 50.478 414 484 Transferência para o Fundo Social SALDOS EM 31/12/2011 40.233 414 168 215 2.906 2.912 5.747 44.131 DEMONSTRAÇÃO DOS FLUXOS DE CAIXA - PELO MÉTODO DIRETO (Em Milhares de Reais) 2012 2011 1.661 3.348 ( + ) Recebimentos de Plano Saúde 114.049 96.061 ( + ) Outros Recebimentos Operacionais 44.587 43.147 (110.894) (93.965) (7.226) (6.193) - (16) ATIVIDADES OPERACIONAIS ( - ) Pagamentos a Fornecedores/Prestadores de Serviço de Saúde ( - ) Pagamentos de Pessoal ( - ) Pagamentos de Pró- Labore ( - ) Pagamentos de Serviços Terceiros (4.554) (3.283) ( - ) Pagamentos de Tributos (5.003) (4.578) ( - ) Pagamentos de Contingências/Cíveis/Trabalhistas/Tributárias (126) (117) ( - ) Pagamentos de Aluguel (520) (566) ( - ) Pagamentos de Promoção/Publicidade ( - ) Outros Pagamentos Operacionais ATIVIDADES DE INVESTIMENTO (597) (430) (28.055) (26.712) (688) (1.869) ( + ) Outros Recebimentos das Atividades de Investimento 244 161 ( - ) Pagamentos de Aquisição de Ativo Imobilizado - Outros (932) (2.030) ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO (1.084) (1.462) ( + ) Resgate de Aplicações Financeiras 104.693 87.789 (105.777) (89.251) (111) 17 Saldo Inicial 279 262 Saldo Final 168 279 (111) 17 Ativos Livres Inicio do Periodo 22 19 Ativos Livres Final do Periodo 25 22 Aumento/(Diminuição) Aplic. Financeiras - Rec. Livres 3 3 ( - ) Aplicações Financeiras CAIXA LÍQUIDO Caixa, Bancos e Aplicações Financeiras AUMENTO EM CAIXA Relatório Anual 2012 39 Notas Explicativas às Demonstrações Contábeis de 2012 (em milhares de R$) (NOTA 1) - Contexto Operacional A AFRESP é uma Entidade sem fins lucrativos que tem por objetivo assistir aos seus associados e familiares, postular os interesses da classe, instituir e organizar assistência médica, hospitalar, social, jurídica, previdenciária e securitária para seus associados e familiares e desenvolver atividades culturais, esportivas, recreativas e sociais, bem como colaborar com a administração pública, visando ao aperfeiçoamento dos serviços de fiscalização e arrecadação de tributos e, bem assim, à obtenção de melhores condições para a sua execução. (NOTA 2) - Apresentação das Demonstrações Contábeis As Demonstrações Contábeis foram elaboradas de acordo com a Lei das Sociedades Anônimas – Lei nº 6.404/1976 e contemplam as alterações introduzidas pela Lei nº 11.638/2007 e Lei nº 11.941/2009, Resolução CFC n° 1.409/2012, aplicável às Entidades sem Finalidade de Lucros e com as práticas contábeis adotadas no Brasil que compreendem os Pronunciamentos emitidos pelo IBRACON – Instituto dos Auditores Independentes do Brasil, pelo CPC – Comitê de Pronunciamentos Contábeis e contemplam as normas estabelecidas pela ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar, que estão em consonância com as normas internacionais de contabilidade, que estimulam a prevalência da essência econômica sobre a forma jurídica, bem como a legislação fiscal e tributária. Estão sendo divulgadas de forma comparativa às do exercício anterior. A Associação adotou os pronunciamentos ou interpretações emitidos pelo CPC – Comitê de Pronunciamentos Contábeis, conforme previsto na Resolução n° 290/2012, da ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar, os pronunciamentos relacionados abaixo que tiveram efeitos na elaboração das Demonstrações Contábeis são: CPC 00 - Estrutura Conceitual para Elaboração e Apresentação das Demonstrações Contábeis CPC 01 – Redução ao Valor Recuperável CPC 03 – Demonstração de Fluxo de Caixa CPC 04 – Ativos Intangíveis CPC 06 - Arrendamento Mercantil Operacional e Financeiro CPC 12 – Ajuste a Valor Presente CPC 16 - Estoques CPC 20 - Custo de Empréstimos CPC 23 - Políticas Contábeis, Mudança de Estimativa e Retificação de Erro CPC 24 – Evento Subsequente CPC 25 - Provisões, Passivos Contingentes e Ativos Contingentes CPC 26 - Apresentação das Demonstrações Contábeis CPC 27 – Ativo Imobilizado CPC 28 – Propriedade para Investimento CPC 30 - Receitas CPC 38 – Instrumentos Financeiros – Reconhecimento e Mensuração CPC 39 – Instrumentos Financeiros – Apresentação CPC 40 – Instrumentos Financeiros – Evidenciação 40 Relatório Anual 2012 A autorização para a conclusão das Demonstrações Contábeis foi dada pela Diretoria Executiva em 04 de Março de 2013. (NOTA 3) - Principais Práticas Contábeis As principais práticas contábeis aplicadas na preparação das demonstrações contábeis estão definidas a seguir, as quais vêm sendo aplicadas de modo consistente e uniforme em todos os exercícios apresentados. 3.1. Moeda Funcional e de Apresentação - As Demonstrações Contábeis estão sendo apresentadas em Reais (R$) que é a moeda funcional da Associação. As informações contábeis apresentadas em Reais foram arredondadas para o milhar mais próximo. 3.2. Uso de Estimativas e Julgamentos - A preparação das demonstrações contábeis está de acordo com as normas e pronunciamentos do CPC, exigindo que a Administração faça julgamentos, estimativas e premissas que afetam a aplicação de políticas contábeis e os valores reportados de ativos, passivos, receitas e despesas. Os resultados reais podem divergir dessas estimativas. As demonstrações incluem, portanto, estimativas referentes a provisões, créditos a receber e outras similares. Estimativas e premissas são revistos de uma maneira contínua. Revisões com relação a estimativas contábeis são reconhecidas no exercício em que as estimativas são revisadas e em quaisquer exercícios futuros afetados. 3.3. Apuração do Resultado do Exercício - Os registros contábeis de receitas, custos e despesas são efetuados em conformidade com o regime de Competência. 3.4. Aplicações Financeiras - Compreendem os recursos financeiros da AFRESP, AMAFRESP, FUNDAFRESP e Casa do AFR, aplicados em fundo de investimentos e renda fixa, os quais estão demonstrados pelo valor de aplicação, acrescidos dos rendimentos correspondentes apropriados até a data do Balanço, com base no regime de competência. 3.5. Créditos com Op. Com Planos de Assistência à Saúde - Referem-se aos créditos de mensalidades do plano de assistência à saúde na modalidade póspagamentos, coparticipação de beneficiários, taxa de inscrição, glosas ressarcidas. A Estimativa para Perdas foi constituída em um montante suficiente para suprir eventuais perdas na realização dos citados créditos. 3.6. Títulos e Créditos a Receber - Referem-se a mensalidades a receber de associados da AFRESP, contribuições ao FUNDAFRESP, seguros a receber e créditos a receber da seguradora em função do prólabore estipulante junto aos associados e dependentes, taxa de administração. A Estimativa para Perdas foi constituída em montante suficiente para suprir eventuais perdas na realização dos citados créditos. 3.7. Outros Valores e Bens - Valores de materiais de uso administrativo (Almoxarifado) avaliado pelo custo médio, com valores inferiores ao valor de mercado e saldos residuais referentes a despesas antecipadas de seguros. 3.8. Imobilizado - Está demonstrado pelo valor original de aquisição e/ou construção. As construções em andamento ou reformas são demonstradas pelo custo do material acrescidos dos valores da mão de obra, suportados em documentação fiscal e contábil consistente. Foi mantido o critério de calcular as Depreciações pelo método linear, considerando as taxas usuais de mercado admitidas pela legislação fiscal e são computadas nas respectivas contas de Depreciação, no Resultado do Exercício. 3.9. Intangível - Está demonstrado pelo custo de aquisição, sendo a amortização calculada pelo método linear, considerando as taxas usuais de mercado admitidas pela legislação fiscal e são computados nas respectivas contas de Amortização, no Resultado do Exercício. 3.10. Eventos a Liquidar de Operações de Assistência à Saúde - Referem-se aos valores nominais decorrentes de serviços médicos prestados pela rede credenciada e registrados pelo valor das contas médicas conhecidas até dezembro de 2012, de acordo com os critérios estabelecidos pela ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar. 3.11. Passivos Contingentes - O reconhecimento, a mensuração e a divulgação dos ativos e passivos contingentes cíveis e trabalhistas foram efetuados com base na opinião dos Assessores Jurídicos e da Administração. 3.12. Instrumentos Financeiros - Os instrumentos financeiros utilizados pela Associação restringem-se às aplicações financeiras de curto e longo prazo, contas a receber, fornecedores e demais contas a pagar, em condições normais de mercado. Estes instrumentos são administrados por meio de estratégias operacionais, visando à liquidez, a rentabilidade e a minimização de riscos. A Associação não efetua aplicações financeiras de caráter especulativo, em derivativos ou quaisquer outros ativos de riscos. (NOTA 4) – Aplicações Financeiras São aplicações em fundo de investimentos de baixo risco e de liquidez imediata efetuadas em bancos de 1° linha e com prazo de vencimento de até 90 dias, cujos valores serão destinados à manutenção das atividades operacionais da Associação. A composição dos valores das aplicações livres e vinculadas está discriminada conforme quadro a seguir: Circulante – com vencimentos inferiores há 365 dias Descrição Aplicações AFRESP Fundo de Reserva AFRESP (a) Fundo de Reserva Amafresp (a) Fundo de Solidariedade Aplicações CASA DO AFR Aplicações FUNDAFRESP TOTAL Tipo Fundo de Investimento Fundo de Investimento Fundo de Investimento Fundo de Investimento Fundo de Investimento Fundo de Investimento 2012 24.469 5.747 5.797 597 3.161 1.462 41.233 2011 16.006 5.334 4.860 654 2.770 1.577 31.201 (a) Aplicações financeiras vinculadas aos Fundos de Reservas de acordo com Regulamento Interno. Não Circulante – com vencimentos Superiores há 365 dias Descrição Aplicações AFRESP Aplicações FUNDAFRESP TOTAL Tipo Renda Fixa 2012 51 0 51 2011 6.311 8 6.319 (NOTA 5) – Créditos Operações c/ Planos de Assistência a Saúde Está demonstrado da seguinte forma: Descrição Mensalidades a Receber (-) Provisão para perdas TOTAL 2012 10.983 (692) 10.291 2011 9.326 (258) 9.068 Relatório Anual 2012 41 (NOTA 6) – Outros Créditos de Operações com Planos de Assistência à Saúde Descrição Co-Participação dos Beneficiários (-) Provisão para perdas Subtotal Taxa de Inscrição Glosas Ressarcidas Líquidas Subtotal TOTAL 2012 421 (141) 280 30 486 516 796 2011 467 (93) 374 69 465 534 908 2012 25 134 531 124 1.990 1 602 765 73 (126) 2 4.121 2011 22 142 524 122 1.753 0 571 692 51 (56) 0 3.821 2012 196 13 209 2011 185 10 195 (NOTA 7) – Títulos e Créditos a Receber Sua composição é a seguinte: Descrição Aluguéis a Receber Adiantamentos Diversos Mensalidades AFRESP Mensalidades FUNDAFRESP Mensalidades – Seguro de Vida Anúncios Créditos com Seguradora Taxa de Administração AMAFRESP Fundo de Reserva – Condomínio ABC Tower Provisão Para Perdas Outros Valores a Receber TOTAL (NOTA 8) – Outros Valores e Bens Sua composição é a seguinte: Descrição Almoxarifado Despesas Antecipadas TOTAL (NOTA 9) - Investimentos O montante de R$ 2.587 (R$ 2.624 em 2011) refere-se aos valores de imóveis próprios locados a terceiros, classificados em conformidade às normas contidas na Resolução nº 290/2012, da ANS – Agência Nacional de Saúde Suplementar. (NOTA 10) - Imobilizado Está composto por: Descrição Terrenos Edificações Obras Preliminares e Complementares Subtotal Imóveis de Uso Próprios não Hospitalar Imobilizações em Curso Instalações Máquinas e Equipamentos Equipamentos de Informática Móveis e Utensílios Veículos Outras Imobilizações TOTAL 42 Relatório Anual 2012 Taxa% 4 10 10 20 10 20 - 2012 6.149 14.631 320 21.100 752 408 316 283 753 338 93 24.043 2011 6.149 14.330 320 20.799 895 225 272 216 586 328 93 23.414 Imobilizações em Curso: Referem-se a obras em andamento nas Regionais: Bauru, Campinas e Piracicaba e nos Centros de Convivência de: Caçapava, Franca, Guarulhos, Ribeirão Preto, São José do Rio Preto e Sorocaba. Redução ao Valor Recuperável de Ativo – Com base nas normas estabelecidas pelo CPC n° 01, a Administração revisa anualmente o valor contábil de seus ativos imóveis para fins de determinar a necessidade de provisão, em caso de não recuperabilidade. Para este ano, os bens patrimoniais permanecem com o valor contábil adequado. a) A movimentação do Imobilizado foi a seguinte: Descrição Saldo em Baixas Depreciação Saldos em Adições Transferências 31/12/2011 Líquidas Acumulada 31/12/2012 Imóveis de Uso Próprio - Não Hospitalares Terrenos Edificações Obras Preliminares e Complementares Imobilizações em Curso Bens Móveis – Não Hospitalares Instalações Máquinas e Equipamentos Equipamentos de Informática Móveis e Utensílios Veículos Outras Imobilizações Linhas Telefônicas TOTAL 6.149 14.330 320 895 82 1.208 1.065 (1.208) 225 272 216 586 328 229 92 152 291 137 93 23.414 2.048 (1) (1) (7) (6) (15) 0 (989) 6.149 14.631 320 752 (46) (47) (84) (117) (121) 408 316 283 753 338 (1.404) 93 24.043 (NOTA 11) – Intangível Está representado por: Descrição Saldo em 31/12/2011 Adições Baixas Líquidas Amortização Acumulada TOTAL Desenvolvimento de Software 323 0 0 0 323 Software em Uso 917 76 (1) (273) 719 Total 1.240 76 (1) (273) 1.042 (NOTA 12) – Débitos Diversos Está representado por: Descrição Obrigações Trabalhistas Fornecedores Seguro de Vida a Repassar Outros Débitos a Pagar TOTAL 2012 1.242 631 1.885 69 3.827 2011 995 530 1.608 73 3.206 (NOTA 13) – Provisão para Contingências Está composto por: Descrição Previdenciárias (a) Trabalhistas e Cíveis (b) TOTAL 2012 11.673 1.711 13.384 2011 10.058 1.554 11.612 Relatório Anual 2012 43 a) INSS sobre Cooperativas A Diretoria Executiva manteve os critérios contábeis adotados em exercícios anteriores de provisionar e atualizar a totalidade dos valores de INSS incidentes sobre as faturas de prestação de serviços de cooperativas, desde abril/2000, cujo saldo contábil atualizado em 31.12.12 é de R$ 11.673 (R$ 10.058, em 31.12.2011), cujo montante não está sendo recolhido, haja vista que a Associação está questionando judicialmente a constitucionalidade dessa obrigação previdenciária, a qual conforme Parecer da Assessoria Jurídica Externa há grandes possibilidades de êxito nessa ação pela Associação. A Receita Federal do Brasil encerrou Procedimento Fiscal, referente ao período de 01/2008 a 12/2008, iniciado em 19/11/2011, onde foi lavrado o Termo de Infração, datado de 29/03/2012, no valor de R$ 859, o qual já está provisionado contabilmente, conforme procedimento mencionado no parágrafo anterior. b) Trabalhistas e Cíveis Há processos cíveis e trabalhistas, cujos valores mensuráveis pela Assessoria Jurídica perfazem o montante de R$ 1.711 (R$ 1.554, em 2011). A provisão para contingências foi constituída para ações com probabilidade de perdas definidas como Possível ou Provável, conforme critérios estabelecidos pela Resolução nº 1.180/2009 do Conselho Federal de Contabilidade – CFC. Descrição Saldo em 31/12/2011 Adições Baixas Líquidas Saldo em 31/12/2012 Cíveis 676 424 (244) 856 Trabalhistas 878 68 (91) 855 Total 1.544 492 (335) 1.711 c) COFINS A Diretoria Executiva da AFRESP decidiu por manter o procedimento de não provisionamento da COFINS Sobre as Receitas de Intermediação de Seguros, por entender que as Seguradoras já efetuam o recolhimento pelo total do prêmio. Dessa forma, a Diretoria Executiva entende que o recolhimento desse tributo pela Associação implicaria em bi-tributação. O montante acumulado até 31/12/2012 é de aproximadamente R$ 4.094, considerando os valores referentes aos 5 últimos exercícios. Como forma de precaução, a Diretoria Executiva providenciará um parecer jurídico externo de assessoria tributária especializada. (NOTA 14) – Débitos Diversos (Não Circulante) Descrição FUNDAFRESP (a) Casa do AFR (a) Outros Débitos (b) TOTAL 2012 1.583 16 547 2.146 2011 1.702 15 102 1.819 (a) São contribuições de associados para serem utilizadas de acordo com os regulamentos próprios. (b) Referem-se aos valores das Receitas Antecipadas de Seguros com prazo de apropriação até março de 2014, em atendimento ao Plano de Contas Padrão da ANS, conforme Resolução Normativa nº 290/2012. (NOTA 15) – Patrimônio Líquido O Patrimônio Líquido é apresentado em valores atualizados e compreende o Patrimônio Social inicial, Reservas Estatutárias e Patrimoniais e acrescido dos valores dos Superávits e diminuído dos Déficits ocorridos. O superávit do exercício, bem como o saldo da Reserva de Lucros serão incorporados ao Patrimônio Social, após a aprovação da Assembleia Geral Ordinária. (NOTA 16) – Recursos Próprios Mínimos Por ser uma operadora de planos de saúde enquadrada na modalidade pós-pagamento, de acordo com a Resolução Normativa nº 209/2009, alterada pela Resolução Normativa 274/2011, a Associação está sujeita à apuração do Patrimônio Mínimo Ajustado e da constituição da Margem de Solvência, cujos cálculos não resultaram em provisão a constituir neste exercício. (NOTA 17) - Coberturas de Seguros Para atender medidas preventivas adotadas permanentemente, a Associação adota a política de contratar cobertura de seguros. Em 31 de Dezembro de 2012, os ativos da Associação apresentavam-se segurados por valores suficientes para a cobertura de eventuais sinistros. 44 Relatório Anual 2012 (NOTA 18) - Outras Receitas e Despesas Operacionais de Assistência a Saúde Não Relacionadas com Plano de Saúde da Operadora Compreende as receitas e despesas com Serviços de Reciprocidade (Convênio formado com as entidades do Fisco de outros Estados para atendimento médico-hospitalar). Descrição Receitas com Serviços - Reciprocidade Atendimentos Prestados Por Reciprocidade Resultado 2012 6.181 6.141 40 2011 4.227 (4.441) (214) 2012 5.701 8.353 9.109 104 339 119 23.725 2011 5.657 7.996 8.099 179 284 155 22.370 (NOTA 19) – Outras Receitas Operacionais Referem-se às seguintes Receitas: Descrição Contribuições Associativas Administração AMAFRESP Administração de Seguros Outros Departamentos Receitas Diversas Taxa de Inscrição TOTAL (NOTA 20) – Outras Despesas Operacionais - Outras Referem-se às seguintes despesas: Descrição Provisão Encargos Sociais Taxa de Administração - AMAFRESP Despesas Associativas - AFRESP TOTAL 2012 2.037 8.408 2.593 13.038 2011 2.052 8.035 2.108 12.195 (NOTA 21) – Demonstração do Resultado Para fins de comparabilidade, abaixo demonstramos o Resultado do Exercício das atividades da AFRESP e da AMAFRESP. Descrição Receitas Operacionais Despesas Operacionais Resultado de Exercício AMAFRESP 2012 2011 120.469 103.636 119.849 104.175 620 (539) AFRESP 2012 25.896 23.998 1,898 2011 24.841 20.404 4.437 TOTAIS 2012 146.365 143.847 2.518 2011 128.477 124.579 3.898 Relatório Anual 2012 45 (NOTA 22) – Conciliação do Fluxo de Caixa das Atividades Operacionais Conforme determinação da Agência Nacional de Saúde Suplementar, as operadoras de planos de saúde devem apresentar a Demonstração dos Fluxos de Caixa pelo método direto e efetuar a conciliação entre o lucro líquido e o fluxo de caixa líquido das atividades operacionais: Fluxo de Caixa das Atividades Operacionais Superávit Líquido do Exercício Ajustes para Reconciliar o Lucro Líquido ao Caixa Depreciação Amortização Provisão para Contingência Perdas Sobre Créditos Prejuízo na venda de Imobilizado Resultado Operacional de Caixa no Período Redução (Aumento) dos Ativos Operacionais (Redução) Aumento dos Passivos Operacionais CAIXA GERADO PELAS ATIVIDADES OPERACIONAIS 2012 2.518 3.955 1.405 274 1.772 518 (14) 6.473 (5.479) 667 1.661 AFRESP - ASSOCIAÇÃO DOS AGENTES FISCAIS DE RENDAS DO ESTADO DE SÃO PAULO TERUO MASSITA Presidente RODRIGO KEIDEL SPADA 1º Tesoureiro 46 Relatório Anual 2012 RAQUEL GONÇALEZ DE ALMEIDA Contadora CRC 1SP 179645/O-8 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 ATIVO 84.930.919,60 79.169.154,35 CIRCULANTE 57.105.486,55 45.530.236,89 167.680,86 278.849,69 CAIXA 24.000,00 14.800,00 Sede 5.000,00 5.000,00 Aracatuba 1.000,00 500,00 Araraquara 1.000,00 500,00 Bauru 1.000,00 500,00 Campinas 1.000,00 500,00 Franca 1.000,00 500,00 Guarulhos 1.000,00 500,00 Jundiai 1.000,00 500,00 Marilia 1.000,00 500,00 Osasco 1.000,00 500,00 Piracicaba 1.000,00 500,00 Presidente Prudente 1.000,00 500,00 Ribeirao Preto 1.000,00 500,00 S.J.Campos 1.000,00 500,00 S.J.Rio Preto 1.000,00 800,00 Santos 1.000,00 500,00 Sorocaba 1.000,00 500,00 Taubate 1.000,00 500,00 Guarulhos - Centro de Convivência 1.000,00 500,00 143.680,86 264.049,69 35.704,62 126.646,10 (1.882,85) (1.994,22) 3369,44 80,24 DISPONIVEL BANCOS CONTA DEPÓSITOS Sede Santander Itaim - 01074-7 - Afresp Santander Central - 13848/9 - Afresp Santander Itaim - 01833/6 -Seguro de Auto 0,00 2.808,52 Santander Itaim - 02433/1 - Fundafresp 3.010,00 10,00 Banco do Brasil Ag. 6811 0103/1 - Afresp 2.044,08 17.711,36 0,00 3.904,37 979,10 979,10 87,26 51,24 1.933,14 18.478,93 Banco do Brasil Ag. Empresarial 0103/1 - Afresp Banco Itau S.A -73941/6 - Afresp Banco Itau S/A - 73796/4 - Casa do AFR Santander Itaim - 01674/3 - Amafresp Banco do Brasil Ag. 6811X 01002 - Amafresp 26.164,45 75.095,79 Banco do Brasil Ag. Empresarial 01002 - Amafresp 0,00 9.520,75 Banco Caixa Econômica Federal 530-0 0,00 0,02 107.976,24 137.403,59 933,70 173,87 Araçatuba 2.524,01 3.367,50 Araraquara 6.032,64 1.668,82 Regionais ABCD / São Bernardo do Campo Araraquara - Recursos Próprios Bauru Campinas 10,00 600,00 281,92 7.224,01 2.960,79 1.339,41 Relatório Anual 2012 47 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta Franca 2012 2011 822,56 10.426,68 32.325,52 11.674,92 Jundiai 1.019,61 21.140,95 Marilia 2.472,77 7.334,75 Osasco 702,01 906,50 Osasco - Recursos Próprios 8.766,82 5,52 Piracicaba 7.356,45 1.645,50 972,07 25.559,33 2.717,06 210,00 Ribeirão Preto 10.058,80 1.195,58 S.J.Campos 12.069,10 24.099,32 10,00 2.075,20 8,42 5.166,36 Guarulhos Presid. Prudente Presidente Prudente - Recursos Próprios S.J.Rio Preto S.J.Rio Preto - Recursos Próprios 688,60 811,39 Santos S.J.Rio Preto - Recursos Próprios 4.557,08 5.733,48 Santos - Recursos Próprios 3.304,99 2.746,64 Sorocaba 2.966,79 (3.548,53) 4.414,53 5.846,39 APLICAÇÕES Taubaté 41.233.029,23 31.201.473,50 TÍTULOS DE RENDA FIXA 41.233.029,23 31.201.473,50 COTAS DE FUNDOS DE INVESTIMENTOS 41.233.029,23 31.201.473,50 Sede 41.096.738,12 30.928.392,02 Santander Itaim - Afresp 2.649.285,00 4.049.194,94 Santander Itaim - Fundafresp 1.462.348,52 1.577.553,53 Santander Itaim - Afresp Fdo de Reserva da Afresp 5.747.001,14 5.333.991,26 Santander Itaim - Amafresp 5.796.487,60 4.859.547,31 12.132.818,16 11.391.353,55 Banco do Brasil - Afresp Banco do Brasil - Amafresp Fdo. Solidariedade 597.119,60 654.464,35 Banco Itaú S/A - Casa do AFR 3.161.258,14 2.770.377,42 Banco Itau S.A - Afresp 9.550.419,96 291.909,66 136.291,11 273.081,48 Regionais Araraquara - Recursos Próprios 1.199,09 562,75 Guarulhos 7.751,75 75.825,35 Marilia 14.709,27 14.296,73 Osasco - Recursos Próprios 84.608,05 135.448,35 8.204,82 17.898,33 0,00 225,54 15.176,45 14.410,17 S.J.Rio Preto 1.288,09 2.000,00 S.J.Rio Preto - Recursos Próprios 3.075,78 1.352,15 277,81 11.062,11 Presidente Prudente - Recursos Próprios Ribeirão Preto S. J. dos Campos Sorocaba CRÉDITOS DE OPERAÇÕES COM PLANOS DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE 11.086.957,73 9.975.576,11 Contraprestação Pecuniária/ a Receber de Assistência Médico-Hospitalar 10.290.801,86 9.067.647,34 48 Relatório Anual 2012 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta Cobertura Assistencial com Preço Pós-estabelecido 2012 2011 10.290.801,86 9.067.647,34 10.982.722,87 9.325.417,84 10.982.722,87 9.325.417,84 (691.921,01) (257.770,50) (691.921,01) (257.770,50) PARTICIPAÇÃO DOS BENEFICIÁRIOS EM EVENTOS INDENIZADOS 280.601,35 373.559,79 Participação dos Benef. em Eventos Indenizados de Assist. Médico-Hospitalar 421.594,60 466.750,04 421.594,60 466.750,04 (140.993,25) (93.190,25) (140.993,25) (93.190,25) 515.554,52 534.368,98 1.937.541,40 1.988.793,53 29.555,00 68.736,28 FATURAS A RECEBER Faturas a Receber (-) PROVISÃO PARA PERDAS ( - ) Convenios a Receber Participação dos Beneficiários em Eventos Indenizados (-) PROVISAO PARA PERDAS (-) Provisao para Perdas OUTROS CRÉDITOS DE OPERAÇÕES COM PLANOS DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE Outros Créditos de Operações de Assistência Médico-Hospitalar Taxa de Inscrição Amafresp Glosas Ressarcidas 1.907.986,40 1.920.057,25 (1.421.986,88) (1.454.424,55) (1.421.986,88) (1.454.424,55) CRÉDITOS DE OPERAÇÕES DE ASSIST. À SAÚDE NÃO RELACIONADOS COM PLANOS DE SAÚDE 288.492,74 58.076,94 CONTAS A RECEBER 288.492,74 58.076,94 288.492,74 58.076,94 4.120.815,73 3.821.004,29 24.625,18 22.029,63 24.625,18 22.029,63 ADIANTAMENTOS 133.984,99 141.360,61 Adiantamentos a Funcionários 107.332,50 89.625,71 (-)PROVISÃO PARA PERDAS (-) Provisão Para Perdas Convênio - Reciprocidade TÍTULOS E CRÉDITOS A RECEBER Aluguéis a Receber Locação de Imóveis Destinado a Renda Salários Férias ADIANTAMENTOS DIVERSOS Adiantamentos para Viagem Adiantamentos para Fornecedores Outros Adiantamentos Amafresp 523,37 541,85 106.809,13 89.083,86 26.652,49 51.734,90 0,00 174,76 19.497,63 50.781,83 7.154,86 0,00 0,00 778,31 4.088.323,46 3.714.242,40 Mensalidades Afresp 531.227,92 524.226,44 Mensalidades Fundafresp 123.869,77 121.742,47 1.990.208,33 1.752.747,09 950,00 835,59 Créditos com Seguradoras 602.089,75 571.016,84 Taxa de Administracao Amafresp 765.214,15 691.908,91 373,41 373,41 73.063,13 51.246,65 1.327,00 145,00 OUTROS CREDITOS A RECEBER Mensalidades Seguro de Vida Anúncios Cheques Devolvidos Condomínio Edifício ABC Tower - Fdo de Reserva Outros Valores a Receber Relatório Anual 2012 49 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta (-) PROVISÃO PARA PERDAS 2012 2011 (126.117,90) (56.628,35) (126.117,90) (56.628,35) VALORES E BENS 196.074,62 184.826,64 ALMOXARIFADO 196.074,62 184.826,64 196.074,62 184.826,64 12.435,64 10.429,72 (-) Provisão Para Perdas Almoxarifado DESPESAS ANTECIPADAS Seguros a Apropriar 12.435,64 10.429,72 27.825.433,05 33.638.917,46 152.626,08 6.360.555,06 APLICAÇÕES 51.191,08 6.319.161,75 TITULOS DE RENDA FIXA 51.191,08 6.319.161,75 DEPÓSITOS BANCÁRIOS A PRAZO CDB/RDB 36.605,38 6.305.478,85 16.073,78 6.297.141,75 ATIVO NÃO CIRCULANTE REALIZÁVEL A LONGO PRAZO Santander Itaim - CDB Afresp Santander Itaim - CDB Fundafresp Santander Itaim - CDB S.J. dos Campos OUTROS TÍTULOS DE RENDA FIXA Titulo de Capitalizacao (-) Provisão Para Desv. De Títulos de Renda Fixa VALORES E BENS Depósitos Judiciais - Trabalhistas 0,00 8.337,10 20.531,60 0,00 14.585,70 13.682,90 15.000,00 15.000,00 (414,30) (1.317,10) 101.435,00 41.393,31 101.435,00 41.393,31 INVESTIMENTOS 2.587.474,02 2.624.279,82 IMÓVEIS DESTINADOS A RENDA 2.587.474,02 2.624.279,82 2.001.622,05 2.001.622,05 920.181,27 920.181,27 Terreno Av. Brigadeiro Luiz Antonio 4817 Edificio ABC Tower (-) Depreciacao Acumulada (334.329,30) (297.523,50) 24.043.305,90 23.414.185,32 TERRENOS 6.468.593,26 6.468.593,26 Sede 2.166.894,13 2.166.894,13 1.212.134,89 1.212.134,89 917.605,80 917.605,80 Jazigo nº 2033 quadra VI setor 7 contrato 935 6.192,24 6.192,24 Jazigo nº 2034 quadra VI setor 7 contrato 936 6.192,24 6.192,24 Jazigo nº 2035 quadra VI setor 7 contrato 937 6.192,24 6.192,24 Jazigo nº 2036 quadra VI setor 7 contrato 938 6.192,24 6.192,24 Jazigo nº 1787 quadra VI setor 7 contrato 5841 6.192,24 6.192,24 Jazigo nº 5842 quadra VI setor 7 contrato 5842 6.192,24 6.192,24 8.052,47 8.052,47 8.052,47 8.052,47 Regionais 4.293.646,66 4.293.646,66 Araçatuba 78.675,07 78.675,07 42.097,88 42.097,88 IMOBILIZADO Av. Brigadeiro Luis Antonio, 4843 e 4839 Av. Brigadeiro Luis Antonio, 4823 Sub-Sede Sala Coml. Rua Roberto Simonsen, 62 Sede Rua São Paulo, 538 C. Conv. Rodovia Marechal Rondon km 525 - 24.200 m² Araraquara C. Conv. Alam. do Bosque - Lotes 32,34 e 36 - 15.870 m² 50 Relatório Anual 2012 36.577,19 36.577,19 114.208,52 114.208,52 65.484,73 65.484,73 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta Lote 30, Quadra E do loteamento Recreio Campestre Idanorma Bauru Rua Beiruth quadra 1/ Rua Silva Jardim ,2/26 2012 2011 48.723,79 48.723,79 188.004,45 188.004,45 137.079,52 137.079,52 C. Conv. Quadra A - Rod. Bauru Iacanga 8.285,53 8.285,53 Lote 15 Rod. Bauru Iacanga - 12.180 m² 42.639,40 42.639,40 129.247,11 129.247,11 Sede Rua Dr. Arnaldo de Carvalho, 21 53.850,00 53.850,00 C. Conv .Bairro Betel Município de Paulínia - 20.017,30 m² 75.397,11 75.397,11 23.703,71 23.703,71 23.703,71 23.703,71 Campinas Franca C. Conv. Rodovia Franca Ibiraci km 5 - 10.119 m² Jundiaí 216.317,50 216.317,50 Rua Flávio Rossi, 42 - Vila Maria Luiza 100.616,55 100.616,55 C. Conv. Bairro Engordadouro 115.700,95 115.700,95 89.482,61 89.482,61 89.482,61 89.482,61 392.004,16 392.004,16 392.004,16 392.004,16 292.093,61 292.093,61 76.935,65 76.935,65 174.350,96 174.350,96 Fazenda Pirapó - Sto. Anastácio 48.400 m² 25.894,00 25.894,00 Terreno c/ 26.500 m² 14.913,00 14.913,00 808.119,61 808.119,61 Sede Edif. Santa Lídia - R.Américo Brasiliense 10º andar salas 1008,1009 e 1010 22.027,38 22.027,38 C. Conv. Rua E, 15 Recreio Internacional - 5.000 m² 46.554,09 46.554,09 C. Conv. Rua E, 25 Recreio Internacional - 5.000 m² 347.584,77 347.584,77 C. Conv. Rua E, 35 Recreio Internacional - 5.000 m² 391.953,37 391.953,37 214.607,37 214.607,37 214.607,37 214.607,37 158.631,16 158.631,16 158.631,16 158.631,16 79.236,74 79.236,74 45.142,40 45.142,40 3.861,99 3.861,99 Marília C. Conv. Av. José P. Gervasio Lote 5 e 6 - 10.000 m² Piracicaba Sede Rua Treze de maio, 356 Presidente Prudente Sede Rua Siqueira Campos, 106 - Bosque C. Conv. Município de Álvares Machado Ribeirão Preto Santos Sede Av. Conselheiro Nébias, 576 ABCD/ S.B. Campo Sede Rua Doutor Dupre, 50 São José Rio Preto Sede Av. Francisco das Chagas Oliveira, 245 C. Conv. Morada Campestre - 5.250 m² C. Conv. Morada Campestre - Lote 5 Quadra H Sorocaba C. Conv. Recanto da Serrinha - 14.917,35 m² Taubaté Sede Rua José Dias de Carvalho, terreno 07 quadra H Caçapava C. Conv. Sítio Morro Verde - Caçapava - 20.296 m² Bairro Dois Córregos - 10.000 m² Guarulhos C. Conv. Via Marginal da Rodovia Ayrton Senna 30.232,35 30.232,35 88.782,53 88.782,53 88.782,53 88.782,53 78.593,00 78.593,00 78.593,00 78.593,00 64.367,17 64.367,17 53.945,90 53.945,90 10.421,27 10.421,27 958.043,77 958.043,77 958.043,77 958.043,77 Relatório Anual 2012 51 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta Osasco 2012 2011 0,01 0,01 0,01 0,01 319.528,56 319.528,56 319.528,56 319.528,56 EDIFICAÇÕES 14.631.569,23 14.330.629,58 Sede Edifício Afresp 10.158.107,77 9.844.227,48 147.015,08 147.015,08 16.500.696,41 15.524.591,09 ABCD/ S.B. Campo 309.313,77 309.313,77 Araçatuba 728.090,99 724.536,58 Araraquara 733.946,52 733.946,52 Bauru 589.531,76 589.531,76 1.346.582,74 1.309.808,40 343.856,93 265.558,57 2.724.624,90 2.508.644,67 883.941,00 793.641,93 C. Conv. Rua Manoel da Nóbrega S/N - Jd. Adalgiza Permissão de uso conforme decreto 8231 de 18/10/1995 Prefeitura de Osasco Obras Preliminares e Complementares C. Conv. Via Marginal da Rodovia Ayrton Senna Sub-Sede Rua Roberto Simonsen, 62 sala 21 Regionais Campinas Franca Guarulhos Jundiaí Marília 959.739,22 959.739,22 Osasco. 2.273.687,97 2.273.687,97 Pres.Prudente 1.430.573,63 998.448,78 Ribeirão Preto 432.787,17 432.787,17 Santos 429.154,69 429.154,69 S. J. Rio Preto 839.722,66 839.722,66 Sorocaba 626.887,19 507.813,13 Taubaté 526.791,33 526.791,33 1.321.463,94 1.321.463,94 (12.174.250,03) (11.185.204,07) Vale do Paraíba ( - ) Depreciação Acumulada Instalações 408.231,02 224.714,50 1.724.414,55 1.496.539,85 Sub-Sede 17.981,11 17.981,11 Regionais 295.201,70 294.125,30 25.022,92 23.520,92 Araçatuba 6.900,20 6.454,20 Araraquara 3.745,50 3.745,50 Bauru 18.316,15 18.316,15 Campinas 25.115,75 25.115,75 Franca 13.615,00 13.615,00 Sede ABCD/ S.B. Campo Guarulhos 4.779,90 4.669,90 Jundiaí 10.052,74 20.261,80 Marília 11.949,11 6.259,13 Osasco 22.528,70 22.528,70 Piracicaba 2.634,40 2.634,40 Pres.Prudente 24.613,60 19.657,00 Ribeirão Preto 5.440,02 5.440,02 52 Relatório Anual 2012 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 S.J.Campos 4.115,00 4.115,00 S.J.Rio Preto 34.814,13 34.814,13 Santos 52.500,30 62.305,30 Sorocaba 8.682,88 297,00 Taubaté 5.860,00 5.860,00 14.515,40 14.515,40 Vale do Paraíba (1.629.366,34) (1.583.931,76) Máquinas e Equipamentos ( - ) Depreciação Acumulada 315.581,22 272.055,65 Sede 405.939,62 412.215,42 Sub-Sede 2.926,40 262,50 Regionais 519.168,13 444.758,37 ABCD/ S.B. Campo 19.356,27 19.398,77 Araçatuba 35.166,71 35.166,71 Araraquara 17.254,88 15.244,88 Bauru 27.693,89 27.353,99 Campinas 28.421,00 28.421,00 6.963,68 7.163,68 Guarulhos 61.268,10 43.520,80 Jundiaí 15.711,50 9.335,44 Marília 18.574,00 18.736,50 Osasco 66.252,22 33.058,22 1.738,21 1.738,21 Presidente Prudente 41.283,98 33.844,98 Ribeirão Preto 23.180,68 19.343,68 Santos 31.889,60 31.889,60 0,00 363,50 São J. Rio Preto 65.026,90 62.816,90 Sorocaba 23.016,76 22.521,76 Taubaté 13.346,05 13.346,05 Vale do Paraíba 23.023,70 21.493,70 (612.452,93) (585.180,64) Franca Piracicaba S.J.Campos - Sede ( - ) Depreciação Acumulada Informática 283.058,36 216.270,38 Equipamentos de Processamentos Eletrônico de Dados 283.058,36 216.270,38 1.296.409,99 1.185.265,94 Sede Sub -Sede Centro 11.764,44 9.423,64 232.589,80 227.864,38 ABCD/ S.B. Campo 10.810,63 10.810,63 Araçatuba 10.755,44 14.718,52 Araraquara 7.319,19 7.919,19 Bauru 12.011,30 13.439,62 Campinas 15.761,89 18.661,89 Regionais Franca 9.237,68 13.160,19 Guarulhos 14.196,46 14.196,46 Jundiaí 10.902,81 10.902,81 Marília 17.003,10 10.893,69 Relatório Anual 2012 53 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 Osasco 12.847,87 12.847,87 Piracicaba 17.627,67 15.286,92 Presidente Prudente 18.187,58 12.994,73 Ribeirão Preto 18.456,79 16.771,08 Santos 10.234,85 7.100,42 9.536,37 9.536,37 14.050,51 14.050,51 8.897,78 10.308,80 14.751,88 14.264,68 (1.257.705,87) (1.206.283,58) São J. dos Campos São J. Rio Preto Sorocaba Taubaté ( - ) Depreciação Acumulada Móveis e Utensílios 752.512,24 586.435,48 1.685.152,37 1.498.267,53 Sub-Sede 52.458,49 44.358,26 Regionais Sede 917.369,17 879.969,87 ABCD/ S.B. Campo 54.372,97 54.314,73 Araçatuba 66.867,53 58.399,53 Araraquara 50.371,96 47.027,86 Bauru 32.649,26 34.726,71 Campinas 58.291,14 43.919,14 Franca 23.168,99 25.282,67 Guarulhos 84.753,91 84.125,23 Jundiaí 45.527,81 73.810,75 Marília 52.637,71 44.866,33 Osasco 45.269,16 43.519,16 Piracicaba 20.966,54 22.066,54 Presidente Prudente 99.702,96 66.654,96 Ribeirão Preto 57.708,24 57.708,24 Santos 60.659,32 64.347,32 São J. dos Campos 14.851,75 14.851,75 São J. Rio Preto 51.415,71 46.980,17 Sorocaba 37.560,12 36.774,69 Taubaté 39.489,69 35.954,69 Vale do Paraíba 21.104,40 24.639,40 (1.902.467,79) (1.836.160,18) ( - ) Depreciação Acumulada Veículos 338.690,89 327.769,07 Sede 601.542,77 693.384,15 9.700,00 9.700,00 9.700,00 9.700,00 Regionais Sorocaba ( - ) Depreciação Acumulada (272.551,88) (375.315,08) Obras em andamento 751.816,81 894.464,53 Regionais 751.816,81 894.464,53 Bauru - Centro de Convivência Campinas - Centro de Convivência Campinas - Sede Regional Franca - Centro de Convivência Guarulhos - Centro de Convivência 54 Relatório Anual 2012 1.390,00 0,00 0,00 37.342,98 180.348,22 8.717,20 71.090,68 70.424,33 104.231,74 215.980,23 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 Jundiaí - Sede 0,00 81.551,09 Jundiaí - Centro de Convivência 0,00 78.551,32 165.537,17 0,00 Piracicaba Presidente Prudente - Sede Regional 0,00 280.251,92 Ribeirão Preto 92.559,60 0,00 S.J.Rio Preto 54.160,62 0,00 Sorocaba - C.Conv. 71.174,35 110.321,03 Vale do Paraíba - Centro de Convivência 11.324,43 11.324,43 Outras Imobilizações 93.252,87 93.252,87 Linhas Telefônicas 93.252,87 93.252,87 Sede 39.184,24 39.184,24 2.200,00 2.200,00 51.868,63 51.868,63 ABCD - S.B. Campo 3.600,00 3.600,00 Araçatuba 2.500,00 2.500,00 Araraquara 1.586,00 1.586,00 Bauru 4.300,00 4.300,00 Campinas 1.450,00 1.450,00 Franca 3.500,00 3.500,00 Guarulhos 2.400,00 2.400,00 Marília 3.975,00 3.975,00 Osasco 2.450,00 2.450,00 Piracicaba 1.300,00 1.300,00 Pres. Prudente 3.450,00 3.450,00 Ribeirão Preto 1.900,00 1.900,00 S. J. dos Campos 5.200,00 5.200,00 S.J.Rio Preto 2.917,63 2.917,63 Santos 3.600,00 3.600,00 Sorocaba 5.940,00 5.940,00 Taubaté 1.800,00 1.800,00 1.042.027,05 1.239.897,26 Subsede Centro Regionais INTANGÍVEL Sistemas Aplicativos - Softwares 1.042.027,05 1.239.897,26 Sede 2.381.994,79 2.368.933,80 Sub-Sede 4.748,01 4.748,01 Regionais 63.361,68 64.324,81 Araçatuba 2.190,61 2.884,52 Araraquara 1.489,12 1.489,12 Bauru 4.369,81 5.063,72 Campinas 5.955,84 5.955,84 Franca 2.501,73 3.195,64 Guarulhos 4.659,21 4.659,21 Jundiaí 4.349,46 4.349,46 Marília 2.327,29 1.396,81 Osasco 3.333,18 3.333,18 Piracicaba 5.381,53 5.381,53 Presidente Prudente 5.129,08 4.366,63 Ribeirão Preto 4.895,67 4.539,52 Relatório Anual 2012 55 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 S.J.Campos 3.400,75 4.331,23 S.J.Rio Preto 2.514,63 2.514,63 Santo André 2.367,58 2.367,58 Santos 1.529,71 1.529,71 Sorocaba 4.476,77 4.476,77 Taubaté 2.489,71 2.489,71 (1.731.195,67) (1.521.227,60) 323.118,24 323.118,24 323.118,24 323.118,24 PASSIVO 84.930.919,60 79.169.154,35 CIRCULANTE 10.803.657,31 10.463.564,07 5.338.979,51 5.980.614,52 5.015.122,96 5.913.477,42 ( - ) Amortização Acumulada Desenvolvimento de Software Software - Amafresp EVENTOS A LIQUIDAR COM OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE Rede Contratada Reembolso Associados Reembolso ao SUS DÉBITOS DE OPERAÇÕES DE ASSISTÊNCIA À SAÚDE Outros Débitos Operacionais de Assistência Médico-Hospitalar Convenio Odontologico Outros Débitos Devoluções Co-Participação/ mensalidades Amafresp Taxa de Adm. Amafresp DÉBITOS COM OPER. DE ASSIST. À SAÚDE NÃO RELACION. COM PL. DE SAÚDE DA OPERADORA Atendimentos Prestados por Reciprocidade TRIBUTOS E ENCARGOS SOCIAIS A RECOLHER TRIBUTOS E CONTRIBUIÇÕES FGTS - a Recolher PIS - FOLHA DE PAGAMENTO 83.332,77 49.427,66 240.523,78 17.709,44 860.434,74 797.323,38 77.093,60 69.934,60 77.093,60 69.934,60 783.341,14 727.388,78 18.126,99 35.479,87 765.214,15 691.908,91 284.391,13 9.484,10 284.391,13 9.484,10 492.969,18 470.345,01 72.084,51 65.026,64 62.112,90 56.246,05 9.971,61 8.780,59 RETENÇÕES DE IMPOSTOS E CONTRIBUIÇÕES 420.884,67 405.318,37 IMPOSTO DE RENDA RETIDO NA FONTE 124.349,14 102.823,27 72.692,72 54.451,39 6.251,01 8.944,73 Imposto de Renda Retido na Fonte - de Funcionários Imposto de Renda Retido na Fonte - de Terceiros - Afresp Imposto de Renda Retido na Fonte - de Terceiros - Amafresp IMPOSTO SOBRE SERVIÇOS RETIDO NA FONTE Imposto Sobre Servicos -Afresp Imposto Sobre Servicos - Amafresp 45.405,41 39.427,15 5.038,72 18.970,84 4.772,51 8.708,42 266,21 10.262,42 CONTRIBUIÇÃO SOCIAL SOBRE LUCRO LÍQUIDO - CSLL 87,98 920,30 Contribuicao Social Sobre Lucro Líquido - CSLL - Amafresp 87,98 920,30 57,19 598,20 57,19 598,20 260.095,03 256.159,74 189.472,96 182.797,15 PIS PIS - Amafresp CONTRIBUIÇÕES PREVIDENCÍARIAS RETIDAS DE TERCEIROS INSS a Recolher - Folha INSS a Recolher - Mão-de-obra INSS a Recolher - Amafresp OUTRAS RETENÇÕES CSLL / COFINS E PIS a Recolher - Afresp 56 Relatório Anual 2012 7.458,15 6.212,25 63.163,92 67.150,34 31.256,61 25.846,02 542,80 1.627,50 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta CSLL / COFINS E PIS a Recolher - Amafresp 2012 2011 30.713,81 24.218,52 DÉBITOS DIVERSOS 3.826.882,75 3.205.797,06 OBRIGAÇÕES COM PESSOAL 1.242.028,76 995.697,13 222.295,29 188.260,65 1.961,32 1.477,91 1.017.316,90 598.486,49 Salários a Pagar Honorários a Pagar Férias a Pagar Encargos Sobre Férias a Pagar Contribuição Sindical Contribuição Assistencial Pensão a Pagar FORNECEDORES 0,00 206.598,53 69,63 137,27 385,62 436,53 0,00 299,75 2.554.608,10 2.178.385,49 Fornecedores Bens/Serviços 629.863,73 529.974,67 Sede 536.894,06 443.861,65 Regionais 92.969,67 86.113,02 Araçatuba 4.790,05 818,08 Araraquara 3.310,24 1.886,63 131,26 832,54 14.382,00 2.957,38 873,18 479,91 11.469,44 5.305,65 Jundiai 3.357,00 21.371,14 Marilia 8.167,22 261,15 Osasco 9.384,21 6.979,30 Piracicaba 8.523,11 106,47 Presidente Prudente 5.845,72 13.815,99 Ribeirao Preto 5.687,34 2.879,60 S.J.Campos 3.052,46 1.479,54 S.J Rio Preto Bauru Campinas Franca Guarulhos 3.938,56 1.941,43 Santo André 239,01 0,00 Santos 792,62 1.142,81 9.026,25 23.775,53 Sorocaba Taubaté 0,00 79,87 1.924.744,37 1.648.410,82 1.885.917,92 1.608.061,01 Devoluções a Efetuar 10.637,84 18.828,49 Créditos Bancários 28.188,61 21.521,32 30.245,89 31.714,44 8.697,06 16.531,01 8.697,06 16.531,01 21.548,83 15.183,43 21.548,83 15.183,43 OUTROS Seguro de Vida- Vera Cruz OUTROS DÉBITOS A PAGAR ALUGUÉIS A PAGAR Aluguéis a Pagar OUTROS DÉBITOS A PAGAR Empréstimo Consignado PASSIVO NÃO CIRCULANTE 15.530.344,69 13.430.880,14 PROVISÕES 13.383.816,91 11.611.826,25 PROVISÃO PARA AÇÕES TRIBUTÁRIAS 11.672.938,06 10.057.623,40 11.672.938,06 10.057.623,40 Contingências Previdenciárias Relatório Anual 2012 57 BALANÇO PATRIMONIAL EM 31 DE DEZEMBRO DE 2012 E 2011 Conta 2012 2011 PROVISÃO PARA AÇÕES CÍVEIS 856.204,48 676.550,02 856.204,48 634.050,02 0,00 42.500,00 854.674,37 877.652,83 854.674,37 877.652,83 2.146.527,78 1.819.053,89 547.027,30 102.581,98 547.027,30 102.581,98 OUTRAS EXIGIBILIDADES DE LONGO PRAZO 1.599.500,48 1.716.471,91 Fundafresp 1.583.489,90 1.701.984,84 Arrecadação 607.575,23 844.736,54 Rendimento de aplicações 975.685,83 857.020,02 228,84 228,28 Casa do AFR 16.010,58 14.487,07 Arrecadação 16.010,58 14.487,07 58.596.917,60 55.274.710,14 168.251,94 168.251,94 Contingências - Amafresp Contingências - Afresp PROVISÃO PARA AÇÕES TRABALHISTAS Contingências trabalhistas DÉBITOS DIVERSOS OUTROS DÉBITOS Vera Cruz Seguradora Vida Juros Ativos Fundafresp PATRIMÔNIO SOCIAL FUNDO SOCIAL Fundo Social RESERVAS OUTRAS RESERVAS PATRIMONIAIS Doações 168.251,94 168.251,94 11.779.383,59 10.975.456,97 6.032.382,45 5.641.465,71 214.663,79 214.663,79 Contribuição Estatutária 2.906.373,26 2.906.373,26 Arrecadação Casa do AFR 1.594.560,74 1.393.810,22 Rendimento de Aplicações 1.316.784,66 1.126.618,44 RESERVAS ESTATUTÁRIAS 5.747.001,14 5.333.991,26 Fundo de Reserva Afresp 2.524.312,01 2.524.312,01 Rendimento Aplicacoes Financeiras 3.222.689,13 2.809.679,25 SUPERÁVITS OU DÉFICITS ACUMULADOS 46.649.282,07 44.131.001,23 SUPERÁVITS APURADOS 50.856.015,92 46.418.960,14 45.900.545,36 41.463.489,58 4.955.470,56 4.955.470,56 Superavits acumulados Afresp Superavits Acumulados Amafresp DÉFICITS ACUMULADOS (6.725.014,90) (6.185.599,88) Déficits Acumulados Amafresp (6.725.014,90) (6.185.599,88) RESULTADO DO EXERCÍCIO 2.518.281,05 3.897.640,97 1.897.534,91 4.437.055,99 620.746,14 (539.415,02) Resultado do Exercicio - Afresp Resultado do Exercicio - Amafresp 58 Relatório Anual 2012 Parecer dos Auditores Independentes “RELATÓRIO DOS AUDITORES INDEPENDENTES SOBRE AS DEMONSTRAÇÕES CONTÁBEIS” Ilmos. Srs. Diretores da AFRESP - ASSOCIAÇÃO DOS AGENTES FISCAIS DE RENDAS DO ESTADO DE SÃO PAULO Examinamos as Demonstrações Contábeis da AFRESP - ASSOCIAÇÃO DOS AGENTES FISCAIS DE RENDAS DO ESTADO DE SÃO PAULO, que compreendem o Balanço Patrimonial em 31 de Dezembro de 2012 e as respectivas Demonstrações do Resultado, das Mutações do Patrimônio Líquido e dos Fluxos de Caixa para o exercício findo naquela data, assim como o resumo das principais práticas contábeis e demais notas explicativas. Responsabilidade da Administração sobre as Demonstrações Contábeis A administração da Entidade é responsável pela elaboração e adequada apresentação dessas demonstrações contábeis de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades supervisionadas pela Agência Nacional de Saúde Suplementar – ANS, e pelos controles internos que ela determinou como necessários para permitir a elaboração de demonstrações contábeis livres de distorção relevante, independentemente se causada por fraude ou erro. Responsabilidade dos Auditores Independentes Nossa responsabilidade é a de expressar uma opinião sobre essas demonstrações contábeis com base em nossa auditoria, conduzida de acordo com as normas brasileiras e internacionais de auditoria. Essas normas requerem o cumprimento de exigências éticas pelos auditores e que a auditoria seja planejada e executada com o objetivo de obter segurança razoável de que as demonstrações contábeis estão livres de distorção relevante. Uma auditoria envolve a execução de procedimentos selecionados para obtenção de evidência a respeito dos valores e divulgações apresentados nas demonstrações contábeis. Os procedimentos selecionados dependem do julgamento do auditor, incluindo a avaliação dos riscos de distorção relevante nas demonstrações contábeis, independentemente se causada por fraude ou erro. Nessa avaliação de riscos, o auditor considera os controles internos relevantes para a elaboração e adequada apresentação das demonstrações contábeis da Entidade para planejar os procedimentos de auditoria que são apropriados nas circunstâncias, mas não para fins de expressar uma opinião sobre a eficácia desses controles internos da Entidade. Uma auditoria inclui, também, a avaliação da adequação das práticas contábeis utilizadas e a razoabilidade das estimativas contábeis feitas pela administração, bem como a avaliação da apresentação das demonstrações contábeis tomadas em conjunto. Acreditamos que a evidência de auditoria obtida é suficiente e apropriada para fundamentar nossa opinião. Opinião Em nossa opinião, as Demonstrações Contábeis referidas apresentam adequadamente, em todos os aspectos relevantes, a posição patrimonial e financeira da AFRESP - ASSOCIAÇÃO DOS AGENTES FISCAIS DE RENDAS DO ESTADO DE SÃO PAULO, em 31 de Dezembro de 2012, o desempenho de suas operações e os seus fluxos de caixa para o exercício findo naquela data, de acordo com as práticas contábeis adotadas no Brasil, aplicáveis às entidades supervisionadas pela Agência Nacional de Saúde Suplementar - ANS. São Paulo, 20 de Março de 2013. IGAF RODYOS AUDITORES INDEPENDENTES S.S CRC 2SP 002000/O-0 Member of MILTON MIRANDA RODRIGUES Sócio – Diretor Contador - CRC 1SP112905/0-5 CPF Nº 032.231.618-99 Relatório Anual 2012 59 Parecer do Conselho Deliberativo São Paulo, 18 de junho de 2013. Ofício Conselho Deliberativo n.º 39/13 Senhor Presidente Informamos a Vossa Senhoria bem como a Diretoria Executiva, que o Conselho Deliberativo em reunião do dia 15 de junho de 2013,, nos termos do artigo 31, inciso XVI, do Estatuto Social, examinando o Balanço Anual e a Prestação de Contas do Exercício de 2012, com o parecer favorável da Comissão Fiscal, aprovou-o por maioria de votos. Encaminhamos Parecer da Comissão Fiscal para conhecimento. Sendo o que se apresenta para o momento, apresento votos de elevada estima e distinta consideração. Luís Augusto Sanches Presidente do Conselho Deliberativo 60 Relatório Anual 2012 Perspectivas para 2013 AFR Teruo Massita - Presidente Em 2013 a Afresp completa 65 anos. É de nossa responsabilidade não só manter a Associação no nível de solidez em que se encontra e atender a demanda de serviços, como expandi-los e conferir a eles cada vez maior excelência para o bem-estar de nossos associados. Concluir o plano estratégico da Afresp, com a definição de diretrizes e projetos, estabelecer metas para os próximos anos com o objetivo de preparar a associação para um futuro ainda melhor. De imediato, avaliar os fatores que podem favorecer ou prejudicar a entidade: ameaças e oportunidades externas, pontos fracos e fortes internos e desenvolver toda a sequência de procedimentos que antecedem a inovação. Dentro da gama de novos benefícios, destacamos a conclusão dos estudos para concessão da carta fiança locatícia, mais uma forma de a Afresp oferecer assistência social a seus associados e familiares, especialmente os recém-nomeados para o cargo e aqueles que são transferidos para localidades diversas daquelas onde residem. Com a carta fiança, a Afresp poderá oferecer ao locador ou administrador as garantias necessárias ao pagamento do aluguel contratado pelo AFR. Os trabalhos em prol da capacitação profissional continuarão. Fortaleceremos as parcerias para oferecer cada vez mais conteúdo de qualidade, como vídeos-aula e treinamentos, além de palestras e cursos que auxiliem os Agentes Fiscais de Rendas no exercício de sua função. Para estar cada vez mais próxima de seu público-alvo, a Afresp implementará ferramentas que lhe permitirão mais interação com o associado. Um novo layout para o site da Afresp (www.afresp.org.br), que está em desenvolvimento desde 2012, será finalizado no início de 2013. A nova versão terá páginas mais modernas, com fácil navegação, onde os interessados poderão encontrar todos os serviços e benefícios oferecidos pela entidade. No mesmo sentido, projetos como o blog da Afresp e a inserção da entidade nas mídias sociais também serão colocados em prática. Tudo pautado por muito estudo e de forma estruturada e organizada para que o associado conte com canais de comunicação transparentes e de fácil uso, com informações confiáveis e úteis. Uma comissão para a implantação do blog da Afresp foi formada em 2012. O objetivo é criar um espaço que traga informações precisas, atualizadas e inovadoras, de interesse da classe e da sociedade. Será mais um canal para o associado expor suas opiniões e dar sugestões. Serão aprofundados os estudos do projeto de construção de um Centro de Convenções nos terrenos vizinhos da Afresp. O objetivo é fortalecer a imagem da categoria na sociedade e também gerar receitas alternativas. Tudo será minuciosamente estudado para que seja verificada a viabilidade econômica da proposta. Uma comissão específica trabalha desde 2012 para levantar informações precisas sobre a viabilidade de implantação do projeto. Nenhuma decisão será tomada sem que a classe seja consultada. Além das novas ações, também continuaremos trabalhando para ampliar o número de benefícios aos associados: novos convênios em diversas áreas, realização de esportes nas mais variadas modalidades, realização de eventos de confraternização e lazer. Em março, realizaremos uma grande festa para comemorar os 65 anos da Associação. E para unir ainda mais a classe, em setembro, todos os associados serão convidados a participar do Encontro da Família Afrespiana, que será realizado em Barra Bonita (SP). O evento contará com gincanas, torneios esportivos, passeios aos pontos turísticos da cidade, exposição de artes e um jantar dançante “Noite das Nações”. O ano de 2013 também será de muita dedicação ao nosso plano de saúde. Continuaremos a nos reunir com especialistas para discutir mudanças no Regu- Relatório Anual 2012 61 lamento do plano e com hospitais e clínicas, novas e já credenciadas, com o objetivo de qualificar e melhorar a rede de atendimento A expectativa é de que, com as mudanças realizadas no sistema contributivo da Amafresp, em 2012, o plano fique mais equilibrado, competitivo e permita uma oxigenação contínua de sua carteira. Em 2013, realizaremos uma promoção que oferecerá condições especiais em carência e taxas de inscrição para incentivar a adesão de novos filiados. Um dos principais diferenciais da Amafresp, a tradicional e conceituada Campanha Saúde, continuará a ser realizada em todo o estado. Também trabalharemos para ampliar nossa carteira de seguros em geral, estreitando nosso relacionamento com as empresas parceiras, com o objetivo de oferecer mais vantagens aos associados. Intensificaremos ainda mais as ações junto às regionais no sentido de padronizar as instalações e atuar na melhoria de sua gestão e de seus processos. As diretorias de Regionais e Técnica de Obras trabalharão em conjunto na visita às regionais e no oferecimento do suporte necessário para que todos os casos sejam detalhadamente estudados e as melhorias implementadas. Estamos determinados a dar um salto de qualidade e, com os recursos hoje existentes, temos a obrigação de construir os fundamentos da entidade para outros 65 anos. 62 Relatório Anual 2012 Sedes Regionais - 2012 ABCD/S.B. do Campo - Maria Sonia Brumati Norte R. Doutor Dupré, 50 - Nova Petrópolis - S. Bernardo do Campo - CEP 09770-030 Tel. 11 4330-3466 - 11 4121-8511 Ribeirão Preto - Matheus Henrique Lopes Pereira Lima R. Américo Brasiliense, 405, 10º, sl. 1009 CEP 14015-050 Tel/Fax. 16 3610-4936 e Tel. 16 3635-9053 Araçatuba - José Lourenço Gomes R. São Paulo, 538 - Vila Mendonça - CEP 16015-130 Tel. 18 3623-6394 e 3623-1888 Santos - Décio Correa Villela Av. Conselheiro Nébias, 576 - CEP 11045-002 Tel. 13 3233-2115 e 3222-5757 Araraquara - Anselmo Abdala Av. Espanha, 188 - 1º andar - CEP 14801-130 Tel. 16 3322-9034 - Tel/Fax. 16 3322-7245 São J. do Rio Preto - Alberto Aparecido de Andrade Av. Francisco das Chagas de Oliveira, 245 CEP 15091-330 Tel. 17 3227-8133 e 3227-8598 Bauru - Antonio Fernando Geraldi de Jesus R. Rio Branco, 15-15 - sala 11 - Ed.Tocantins CEP 17015-311 Tel. 14 3227-8987 e 14 3226-2850 Campinas - José Lúcio Zambrotti Gomes Campos Av. Andrade Neves, 2.412 - 6° and.- sl. 62 CEP 13070-001 - Tel. 19 3242-9571 e 3241-8811 Franca - Maria Mercedes Ares Blas Rosa R. Luiz Silva Diniz, 2451 - CEP 14403-422 Tel. 16 3724-1057 Guarulhos - Wilson Alves Baptista R. Tapajós, 298 - CEP 07111-340 - Tel. 11 2468-8906 e 2409-8622 São José dos Campos - Everaldo de Melo Brandão Av. Mario Galvão, 403, Jardim Bela Vista CEP 12209-004 Tel. 12 3922-0010 - 3922-4024 Sorocaba - Anderson da Costa Campos Av. Antônio Carlos Comitrê, 510, 1º andar, sala 15 CEP 18047-620 Tel. 15 3231-7290 e 3232-7004 Taubaté - Maria Leonidas Coelho Jaques Rua José Dias de Carvalho, nº 130, Jardim Russi Taubaté - CEP 12010-370 Tel. 12 3632-6415 e 3624-2413 Jundiaí - Antonio Jair Simionato Rua Flávio Rossi, 42 - Vila Maria Luiza CEP 13209-301 Tel. 11 4586-8637 e 4586-8636 Sede Av. Brigadeiro Luís Antônio, 4843 - CEP 01401-002 Tel. 11 3886-8800 Endereços e mais informações disponíveis no site da Afresp: www.afresp.org.br Marília - Airton Marcos Alves R. Paes Leme, 47 - 2° and. - sl. 21 CEP 17500-150 Tel. 14 3413-4270 e 3433-5679 Subsede - Omar Roldão de Moura Av. Roberto Simonsen, 62 - 2º and- sl. 21 - Centro São Paulo - CEP 01017-020 Tel.: 11 3242-0372/3105-4544 Osasco - Antonio Carlos de Oliveira Joaquim Condomínio Sant’Agostinho (Shopping Primitiva) R. Dona Primitiva Vianco,244, sl. 907/908 CEP 06016-000 Tel. 11 3681-7583 e 3682-1449 DRTC-I Cesar Akio Itokawa DRTC-II João Ramalho DRTC-III Marcos Benedito Stefanelli Piracicaba - Alberto Penno Junior R. Prudente de Moraes, nº 525 - Sl 03 - Centro CEP:13400-310 - Tels: 19 3433-1849 e 19 3422-9166 Presidente Prudente - Ailton Estácio R. Siqueira Campos, 106 - Bairro do Bosque CEP 19010-060 Tel/Fax. 18 3221-6928 - Tel. 18 3221-3682 Relatório Anual 2012 63 64 Relatório Anual 2012