Sparkassenakademie Hessen

Transcrição

Sparkassenakademie
Hessen-Thüringen
Bildungsprogramm 2015:
Weiterbildungsakademie
http://www.sparkassen-akademie.de/
Oktober 2014
Sparkassenakademie Hessen-Thüringen
II
Mit unserem Rückenwind immer auf Kurs
Weiterbildung an der Sparkassenakademie
In schnelllebigen und volatilen Zeiten ist kaum etwas wichtiger, als immer auf dem neuesten
Stand zu sein. Gerade im Finanzsektor müssen die Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter mit
einem hohen Maß an Veränderungsdruck leben.
Veränderungen der rechtlichen und regulatorischen Rahmenbedingungen, neue
Kundenbedürfnisse und Wettbewerbssituationen sowie technologische Innovationen
müssen dabei nicht nur erfasst, sondern auch vollständig durchdrungen und in den
jeweiligen Häusern vermittelt werden – und das auf jedem Gebiet.
Gefragt sind dabei nicht nur der jeweils aktuellste fachliche Stand, sondern auch Angebote
zur persönlichen Weiterentwicklung und zum Thema Kommunikation. Als ganzheitliche und
zukunftsorientierte Bildungseinrichtung nimmt sich die Sparkassenakademie HessenThüringen (SAHT) der Weiterbildung der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter in dieser Form an.
Wir stellen sicher, dass Sie immer mit der größtmöglichen Kompetenz agieren:
–
Mit vielfältigen Trainingsmaßnahmen bieten wir eine umfassende und ganzheitliche
Begleitung im Rahmen der Beratungs- und Vertriebstätigkeit von Sparkassen an.
Richtschnur und Motivation ist dabei der Anspruch der Sparkassen, allen Kunden eine
ganzheitliche Beratung auf höchstem Niveau zu bieten.
–
Über den Besuch von Fachseminaren bieten sich attraktive Entwicklungs- und
Bildungsperspektiven. So können mit Fachseminaren Kreditpunkte auf dem Weg zum
Sparkassenbetriebswirt erworben werden. Durch Zertifizierungs- und
Rezertifizierungsangebote bieten sich Fachseminare zudem als idealer Einstieg in
innovative Formen des dokumentierten Lebenslangen Lernens an. Seminarreihen für
Spezialisten, unter anderem in den Bereichen Betriebliche Altersvorsorge, Zins- und
Währungsmanagement oder Betriebliche Ausbildung ergänzen unser Angebot.
–
Immer mehr wird Lebenslanges Lernen in allen Bereichen zur Vorraussetzung für
unternehmerischen Erfolg. Für die Sparkassen als gemeinwohlorientierte Einheiten gilt
dies in besonderem Maße, da Veränderungen immer auch im Hinblick auf den
öffentlichen Auftrag reflektiert werden müssen. Neben einer ständigen
Auseinandersetzung mit fachlichen Neuerungen bieten unsere Seminare und
Workshops deshalb einen Raum, um neue Kontakte zu knüpfen, sich über
Herausforderungen und Lösungsansätze auszutauschen und sich so auch persönlich
weiterzuentwickeln.
Oktober 2014
III
Allgemeine Hinweise
Anmeldungen
Alle im Bildungsprogramm 2015 angebotenen Bildungsveranstaltungen finden Sie in
unserem Onlineprogramm „ecadia“ (Link im SVerbund-Informations-Portal oder direkt
unter http://ecadia-sgvht-p125.intern:8080/ecadia). Auch unter
www.sparkassen-akademie.de
haben Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie Personalverantwortliche Zugriff auf sämtliche
Inhalte – in regelmäßig aktualisierter Form. Zudem erhalten Sie dort zahlreiche
Informationen zu den Karrieremöglichkeiten in der S-Finanzgruppe.
Das Bildungsprogramm wird durch Seminare und Tagungen ergänzt, die aus aktuellem
Anlass erforderlich werden. Diese Veranstaltungen werden in der Regel durch besondere
Rundschreiben ausgeschrieben. Sie finden diese dann auch im Onlineprogramm „ecadia“.
Veranstaltungen in Zusammenarbeit mit der Finanz Informatik werden ständig aktualisiert
und sind deshalb nicht in der vorliegenden Druckversion. Sie finden die aktuellen
Veranstaltungen im Onlineprogramm.
Alle Veranstaltungen können von den dafür verantwortlichen Mitarbeiterinnen und
Mitarbeitern in den Sparkassen online gebucht werden. Für die Berechtigung zur
Onlinebuchung muss eine gesonderte Freischaltung erfolgen. Bei Fragen stehen Ihnen alle
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Sparkassenakademie zur Verfügung.
Veranstaltungsorte
Sofern es sich nicht um nebendienstliche Lehr- und Studiengänge handelt, finden die
Bildungsveranstaltungen im Bildungszentrum der Sparkassenakademie in EppsteinVockenhausen oder im Sparkassen-Finanzzentrum Erfurt statt.
Ergänzt wird das Programm durch dezentrale Bildungsangebote, die auf die individuellen
Bedürfnisse der Sparkassen ausgerichtet sind und dann “vor Ort” durchgeführt werden.
Preise
Die Preise für die Bildungsveranstaltungen richten sich nach den vom Verbandsvorstand
beschlossenen Sätzen und Regelungen. Die Sparkassenakademie behält sich vor, irrtümlich
falsch hinterlegte Preise zu berichtigen.
Buchungen können bis 21 Tage vor Beginn der Veranstaltung kostenfrei storniert werden.
Bei späteren Stornierungen werden 50% des Teilnehmerpreises als Ausfallgebühr
berechnet.
Oktober 2014
IV
Ihre Ansprechpartner:
Übersicht
Hauptniederlassung Eppstein
Eberlestraße 1
65817 Eppstein
Tel.: 06198/20-0
Fax: 06198/20-1190
Hauptniederlassung Erfurt
Bonifaciusstr. 15
99084 Erfurt
Tel.: 0361/2221-00
Fax: 0361/2221-260
Akademieleitung
Direktor
Dr. Ulrich Klüh
06198/20-1100
Sekretariat
Patricia Franke
06198/20-1101
Stellvertretender Direktor
Eginhard Komo
06198/20-1122
Stellvertretender Direktor
Michael Zaenker
0361/2221-170
Hauptamtliche Dozenten/Referenten
Sabine Gabriel
Petra Henrich
Frank Krichbaum
Dr. Bernhard Köster
Matthias Korte
Karsten Krüger
Christoph Müller
Joachim Pöhlmann
Andreas Reith
Barbara Scheel
Thomas Ullrich
06198/20-1117
06198/20-1107
0361/2221-174
06198/20-1124
06198/20-1127
0361/2221-175
06198/20-1105
06198/20-1115
06198/20-1104
06198/20-1121
0361/2221-173
Oktober 2014
1
Programme der Weiterbildungsakademie
Privatkundengeschäft
Matthias Korte
Frank Krichbaum
06198/20-1127
0361/2221-174
Firmenkundengeschäft
Petra Henrich
Joachim Pöhlmann
06198/20-1107
06198/20-1115
Immobiliengeschäft
Joachim Pöhlmann
06198/20-1115
Medialer Vertrieb
Andreas Reith
06198/20-1104
Vertriebstraining und Finanzkonzept
Christoph Müller
Sabine Gabriel
06198/20-1105
06198/20-1117
Banksteuerung
Matthias Korte
Sabine Gabriel
06198/20-1127
06198/20-1117
Rechnungs- und Meldewesen
Matthias Korte
Petra Henrich
06198/20-1127
06198/20-1107
Marketing
Petra Henrich
06198/20-1107
Personal und Organisation
Karsten Krüger
Eginhard Komo
0631/2221-175
06198/20-1122
Interne Revision
Matthias Korte
Andreas Reith
06198/20-1127
06198/20-1104
Recht
Eginhard Komo
Petra Henrich
06198/20-1122
06198/20-1107
Finanzinformatik
Andreas Reith
06198/20-1104
Sachbearbeitung Eppstein
Tanja Keßler
Beate Schraudt
Gabriele Hess
06198/20-1108
06198/20-1110
06198/20-1136
Sachbearbeitung Erfurt
Bärbel Baum
Dorit Braun
0361/2221-176
0361/2221-171
Oktober 2014
2
Verwaltung und Service
Akademieverwaltung Eppstein
Allgemeine Akademie- und Hausverwaltung
Andrea Fischer
06198-20-1106
Raumplanung/Sonderveranstaltungen/
Studienzentrum S-Hochschule
Sabine Adler
06198-20-1103
Ecadia Betreuung
Larisa Kilb
06198/20-1125
Buchhaltung
Ulrike Fernandez
Angelika Weber
06198-20-1118
06198-20-1114
Fachbibliothek
Patricia Franke
06198-20-1101
Hausverwaltung und -technik
Stefan Atzorn
Bernhard Düx
Oliver Seipel
06198-20-1135
06198-20-1129
06198-20-1175
Hausdruckerei, Expedition
Juan Fernandez
06198-20-1133
Rezeption/Koordination/Abrechnung
Annedore Benndorf
Anita Zimmermann
06198-20-1120
06198-20-1160
PC-Koordinator Eppstein
Torsten Seib
06198-20-1123
Küchenchef
Burkhard Eller
06198-20-1144
Restaurant "Taunusstube"
Hasnija Alikadic
Barbara Frantzki
06198-20-1147
06198-20-1147
Service
Gracia Cece
Astrid Dreyer
06198-20-1119
Allgemeine Akademie- und Hausverwaltung
Jürgen Fleischhauer
0361/2221-160
Rezeption/Koordination/Abrechnung/
Akademiehotel
Manuela Koch
Andrea Weichert
0361/2221-262
0361/2221-263
Haustechnik/Lehrmedien
Frank Wessolowski
Kai Hasert
0361/2221-169
0361/2221-166
PC-Koordinator Erfurt
Frank Smerling
0361/2221-269
Küche/Restaurant/Service Eppstein
Akademieverwaltung Erfurt
Oktober 2014
3
Veranstaltungspausen
Zu den nachfolgenden Zeiten werden keine Lehrgänge, Seminare und sonstigen
Veranstaltungen durchgeführt:
Winter 2014/2015
22.12.2014 - 03.01.2015
Hessische Schulferien:
22.12.2014 - 10.01.2015
Thüringer Schulferien:
22.12.2014 - 03.01.2015
Fachlehrgang:
22.12.2014 – 09.01.2015
Sommer 2015
27.07.2015 - 21.08.2015
27.07.2015 - 04.09.2015
13.07.2015 - 21.08.2015
Fachlehrgang:
27.07.2015 - 28.08.2015
Winter 2015/2016
19.12.2015 - 02.01.2016
23.12.2015 - 09.01.2016
23.12.2015 - 02.01.2016
Fachlehrgang:
21.12.2015 – 08.01.2016
Oktober 2014
4
Weiterbildungsakademie: Seminare, Fachseminare,
Workshops und Trainings
Inhaltsverzeichnis
Fachseminare und Zertifizierungen
Seite
7
33
85
Immobiliengeschäft
163
Medialer Vertrieb
185
205
Banksteuerung
251
311
Marketing
319
Personal, Organisation und IT
339
Interne Revision
401
Recht
445
Beauftragtenwesen
477
October 2014
5
October 2014
6
Fachseminare und Zertifizierungen
Inhaltsverzeichnis
Fachseminar Privatkundenbetreuung
Seite
9
Fachseminar Individualkundenbetreuung
10
Fachseminar Financial Consultant
11
Zertifizierter Financial Consultant Sparkassen-Finanzgruppe - Kolloquium
12
Seminarreihe: Generationenmanagement - Kolloquium -
13
Fachseminar Kreditsachbearbeitung
14
Fachseminar Geschäftskundenberatung
15
Fachseminar Gewerbekundenbetreuung/ Firmenkundenbetreuung/
Kreditanalyse-Basis
16
Fachseminar Firmenkundenbetreuung
17
Fachseminar Internationales Geschäft - Teil I
18
Zertifikatslehrgang: Qualifizierter Berater für Erneuerbare Energien Firmenkundengeschäft
19
Seminarreihe: Ausbildung zum Spezialisten für betriebliche Altersvorsorge
20
Fachseminar Immobilienberatung
21
Fachseminar Finanzbuchhaltung und Besteuerung der Sparkassen
22
Fachseminar Interne Revision
23
Fachseminar Marketing
24
Fachseminar Risikosteuerung
25
Fachseminar Vertriebssteuerung
26
Fachseminar Electronic Banking
27
October 2014
7
Fachseminar Geschäftsstellen-/ Filialleitung
28
Fachseminar Prozessberatung/ Changemanagement
29
Fachseminar Mitarbeiterführung
30
Seminarreihe: Chef-Assistenz - Weiterbildung zur qualifizierten OfficeAssistentin
31
Betriebliche Ausbilder
32
October 2014
8
• Geschäftspolitische Einordnung
• Kommunikation: Professionell in schwierigen
Veranstaltungsnummer
03.100
Themen agieren
• Rechtliche Betrachtungen
• Bewertung situationsspezifischer Lösungen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• vertiefen und festigen auf der Grundlage des
Studiengangs Sparkassenfachwirt für
Kundenberatung ihre fachlichen und
verkäuferischen Kompetenzen für eine
lebensphasenbezogene Betreuung von Kunden
im Privatkundengeschäft
• erwerben umfassende, praxisbezogene
Kenntnisse und Fertigkeiten sowie
Handlungsalternativen, um ihre Kunden
ganzheitlich zu beraten
• erarbeiten für ertragreiche Zielgruppen
individuelle Lösungen
• erlangen über intensive Trainings- und
Coachingsequenzen Souveränität in der
Präsentation maßgeschneiderter Lösungen.
Beratungs- und Vertriebstraining mit dem
Sparkassen-Finanzkonzept
Veranstaltungsinhalte
Besonderer Hinweis
Motivation und Persönlichkeit
• Professionelle Kommunikation: Modelle in
Theorie und Praxis
• Attractive-Banking
• Work-Life-Balance
• Customer-Relationship-Management
Termine 2015:
1. Modul: 22.06. - 03.07.2015, Erfurt
2. Modul: 14.09. - 25.09.2015 Eppstein
3. Kolloquium: 13.10. - 14.10.2015 Eppstein
Absicherung der Lebensrisiken
• Altersgruppenspezifische Lösungen,
Vorsorgeaspekte, besondere Risiken,
• Generation 50plus, Optimierung über
Zusatzversicherungen
Mündliche Lernerfolgskontrolle:Basisgespräch
Schriftliche Lernerfolgskontrolle:Hausarbeit
Erörterung, Darstellung und Präsentation im
Kundengespräch
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Studiengangs
Sparkassenfachwirt für Kundenberatung wird
verbindlich vorausgesetzt. Alternative, vergleichbare
Abschlüsse werden nur dann anerkannt, wenn ein
mindestens gleichgewichteter
Beratungsschwerpunkt nachgewiesen werden kann.
Termine 2015/2016
1. Modul: 07.12. - 18.12.2015, Erfurt
2. Modul: 25.01. - 06.02.2016, Eppstein
3. Kolloquium: 23.02. - 24.02.2016, Eppstein
Zielgruppe
Altersvorsorge
• Vorsorgecheck, Lebensphasenorientierte
Beratung und Betreuung
• Vorsorgestrategien für unterschiedliche
Lebensphasen
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die über eine
längere Praxiserfahrung in der Kundenberatung und
- betreuung im Privatkundengeschäft verfügen.
Steuerfragen in der Anlageberatung
• Geförderte Altersvorsorge, Alterseinkünfte
• Steuerfragen bei Kapitalerträgen und
Vermögensüberträgen
• Ganzheitliche Betrachtung steuerrechtlicher
Fragestellungen
Termine und Preise, externe Teilnehmer + 25%
Anlageberatung
• Aufsichtsrechtliche Erfordernisse in der
Anlageberatung
• Investmentfonds: Beratungs- und
Betreuungsaspekte in Fondslösungen
• Kunden gewinnen in Krisenzeiten
Referent/-in
Immobiliengeschäft - Kunden aktiv gewinnen
Ansprechpartner
Nachfolgemanagement
Frank Krichbaum
Tel.: 0361/2221-174
von
bis
Preis [EUR] Ort Meldeschluss
22.06.15 14.10.15 4.460,00
01.06.15
07.12.15 24.02.16 4.460,00
16.11.15
Fachleute aus der Praxis der SparkassenFinanzgruppe und Kooperationspartner der
October 2014 Fachseminare und Zertifizierungen
9
Besonderer Hinweis
03.101
Termine 1. Halbjahr 2015
1. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
2. Modul: 20.04. - 24.04.2015, Erfurt
3. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
4. Modul: 29.06. - 03.07.2015, Eppstein
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• qualifizieren sich fachlich und verkäuferisch für
eine lebensphasenbezogene Betreuung von
Kunden im Privatkundengeschäft - gehobenes
Segment/ Vermögensmanagement.
• erwerben umfassende praxisbezogene
Kenntnisse, um ihre Kunden ganzheitlich und
systematisch zu betreuen.
• erarbeiten entsprechend der jeweiligen
Kundensituation individuelle Lösungen für alle
finanziellen Bedarfsfelder.
• ergänzen bzw. aktualisieren die erforderlichen
Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der
Anlageberatung.
1. Modul: 07.09. - 11.09.2015, Eppstein
2. Modul: 05.10. - 09.10.2015, Erfurt
3. Modul: 02.11. - 06.11.2015, Eppstein
4. Modul: 07.12. - 11.12.2015, Eppstein
Zielgruppe
Individualkundenbetreuer
von
bis
16.03.15 03.07.15 4.200,00
23.02.15
07.09.15 11.12.15 4.200,00
17.08.15
Geschäftspolitik und rechtliche Grundlagen der
Anlageberatung
Fachliche Grundlagen zu Finanzinstrumenten (incl.
Funktionsweise, Risiken und Kosten)
• bei Renten
• bei Aktien
• bei Investmentfonds
• bei Strukturierten Produkten und
Termingeschäften
• bei Beteiligungsmodellen
Referent/-in
Referententeam aus der Sparkassen-Finanzgruppe
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Altersvorsorge und Risikoabsicherung
Immobilien als Kapitalanlage im In- und Ausland
Schenken und Vererben
Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz und Asset
Allocation
Depotanalyse und Depotstrategien
Steuern in der Individualkundenbetreuung
Kenntnisse der Kundenberatung und praktische
Anwendung: Ganzheitliche Beratung im
Individualkundengeschäft - Fallstudien und
Praxistraining
Lernerfolgskontrolle / Vorbereitung LEK
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Studienganges
Sparkassenfachwirt für Kundenbetreuung oder eine
vergleichbare Vorbildung wird vorausgesetzt.
10
Kolloquium: 15.03. und 16.03.2016, Eppstein
03.121
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• qualifizieren sich für eine
im Vermögensmanagement - gehobenes
Segment.
Kenntnisse, um ihre Kunden, ggf. auch mit Hilfe
von Finanzplänen, ganzheitlich und systematisch
zu betreuen.
Mitarbeiter im Vermögensmanagement oder Private
Banking, die für den Aufbau von
Kundenbeziehungen und die ganzheitliche
Kundenbetreuung verantwortlich sind.
von
bis
14.09.15 16.03.16 5.460,00
24.08.15
Referent/-in
Referententeam
• Das Konzept der privaten Finanzplanung und
rechtliche Aspekte des Financial Plannings
• Volkswirtschaftliche Kompetenz für die
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Finanzplanung
• Steuerliche Aspekte von Kapitalanlagen im
Privatvermögen
• Geld- und Vermögensmanagement Vermögen
optimieren
• Portfoliomanagement
• Immobilienmanagement (incl. Sachanlagen)
• Generationenmanagement
• Altersvorsorge und Absicherung von
Lebensrisiken
• Fallstudien zur angewandten Finanzplanung und
Beziehungsmanagement
• Lernerfolgskontrolle / Vorbereitung LEK
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Fachseminars
Individualkundenbetreuung oder eine vergleichbare
Vorbildung wird vorausgesetzt.
Besonderer Hinweis
Termine 2015/2016
1. Woche: 14.09. - 18.09.2015, Eppstein
2. Woche: 19.10. - 23.10.2015, Erfurt
3. Woche: 16.11. - 20.11.2015, Eppstein
4. Woche: 18.01. - 22.01.2016, Eppstein
11
Zielgruppe
03.900 K
Absolventen des Fachseminars Financial Consultant
Besonderer Hinweis
Die Federführung für die Zertifizierung wird
zukünftig die Hochschule der SparkassenFinanzgruppe übernehmen.Die konkreten Termine
sowie alle weiteren Informationen werden wir Ihnen
zeitnah über ecadia zur Verfügung stellen.
von
bis
auf Anfrage
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
12
Seminarreihe: Generationenmanagement - Kolloquium Veranstaltungsnummer
03.302
Kennziffer 04.304.39 Unternehmerische
Vermögensnachfolge - erbrechtliche und
steuerrechtliche Betrachtung (2 Seminartage)
Veranstaltungsziele
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer erwerben ein Zertifikat für die
Seminarreihe Generationenmanagement.
Die einzelnen Seminarmodule sollten innerhalb von
zwei Jahren besucht werden.
Zielgruppe
Inhaltliche Grundlage für das ca. 30-minütige
Kolloquium sind die individuell von den Teilnehmern
besuchten Seminarmodule.
Individualkundenbetreuer, Firmenkundenbetreuer
und Marktfolgemitarbeiter
Voraussetzungen
Voraussetzung für die Teilnahme am Kolloquium
"Generationenmanagement" ist der Besuch
folgender Seminarmodule:
Kennziffer 04.100.07 Erbrecht in der
Kundenberatung
Kennziffer 04.200.08 Steuerliche
Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im
Generationengemanagement
von
bis
24.11.15 24.11.15
260,00
EF
03.11.15
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Diese beiden Seminarmodule sind obligatorisch und
müssen grundsätzlich von allen
Kolloquiumsteilnehmern besucht werden.
Entsprechend der individuellen
Aufgabenschwerpunkte in der Sparkasse setzt die
Teilnahme am Kolloquium außerdem den Besuch
von mindestens vier Seminartagen aus dem
Wahlbereich voraus. Der Wahlbereich umfasst
derzeit folgende Module:
Kennziffer 04.100.11 Spezialseminar zum
Betreuungsrecht (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.12 Spezialseminar zur
Vorsorgevollmacht (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.19 Spezialseminar zur Abwicklung
von Nachlassfällen im Sparkassenalltag (2
Seminartage)
Kennziffer 04.100.15 Kontoeröffnung und
Kontoführung von unter Betreuung stehenden
Kunden (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.20 Workshop: Abwicklung von
Nachlassfällen im Sparkassenalltag (1 Seminartag)
Kennziffer 04.200.09 Stiftungsmanagement (1
Seminartag)
Kennziffer 04.200.10 Testamentsvollstreckung (1
Seminartag)
13
Fachseminar Kreditsachbearbeitung
• Schork, Gesetz über das Kreditwesen, DSV
03.104
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• können anspruchsvolle Aufgaben in der
Kreditsachbearbeitung übernehmen,
• sind mit Finanzierungsformen und rechtlichen
Rahmenbedingungen vertraut,
• sind in der Lage, Kreditbeschlüsse vorzubereiten
und die Sachbearbeitung bei der Bewertung,
Bestellung und der Verwertung von Sicherheiten
zu übernehmen.
Termin: 2014/2015
1. Modul: 01.12. - 05.12.2014, Eppstein
2. Modul: 26.01. - 30.01.2015, Erfurt
3. Modul: 23.02. - 27.02.2015, Eppstein
Klausur: 27.02.2015, Eppstein
Kolloquium: 22.04.2015, Eppstein
Termine: 2015
1. Modul: 15.06. - 19.06.2015, Eppstein
2. Modul: 06.07. - 10.07.2015, Eppstein
3. Modul: 14.09. - 18.09.2015, Eppstein
Klausur: 18.09.2015, Eppstein
Zielgruppe
1. Modul
• Allgemeine Rechtsgrundlagen
• Betriebswirtschaftliche Risikoanalyse
• Finanzierungsformen und Sicherheiten im
Realkreditgeschäft
• Qualifizierte Bearbeitung von Darlehens- und
Kreditanträgen
• Öffentliche Förderprogramme/ Leasing
2. Modul
• Ausgewählte Fragen des Gesellschafts- und
Handelsrechts und spezielle Fragen der
Sicherheitenverwertung und -abwicklung
• Betriebswirtschaftliche Risikoanalyse
• Sicherheiten im Realkreditgeschäft
• Qualifizierte Bearbeitung von Darlehens- und
Kreditanträgen und Sicherheiten im
Personalkreditgeschäft
• MaRisk, KWG-Bestimmungen
Kreditrevisoren, Kreditanalysten,
Kreditsachbearbeiter
von
bis
15.06.15 05.11.15 3.410,00
25.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
3. Modul
• Spezielle Fragen der Sicherheitenbewertung und
-abwicklung
• Betriebswirtschaftliche Risikoanalyse/ DatevAuswertung
• Sicherheiten im Realkreditgeschäft/ Fallstudien
• Sicherheitenbewertung im
Personalkreditgeschäft/ Fallstudien
• Lernerfolgskontrolle
Voraussetzungen
Einjährige Praxis im Kreditgeschäft.
Für eine Einbindung dieses Fachseminars in die
Aufstiegsweiterbildung wird der Besuch des
Grundlagennmoduls (Kennziffer 02.350) empfohlen.
Besonderer Hinweis
Literaturempfehlung:
• BGB (dtv-Textausgabe)
14
Fachseminar Geschäftskundenberatung
03.122
Abschluss Sparkassenfachwirt oder
Grundlagenmodul und mindestens einjährige
Berufserfahrung
Veranstaltungsziele
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer
• lesen und analysieren Bilanzen, BWAs,
Gewinnermittlungen und
Einkommensteuerunterlagen,
• nehmen aufgrund betriebswirtschaftlicher
Unterlagen Bonitätsbeurteilung vor,
• bewerten Kreditischerheiten und erkennen deren
Besonderheiten,
• sind in der Lage, gemeinsam mit Kunden einen
Investitions- und Finanzierungsplan zu erstellen,
• können den erforderlichen KontokorrentkreditBedarf von gewerblichen Kunden ermitteln,
• binden öffentliche Fördermittel in die
Finanzierung ein und erschließen neue
Geschäftspotenziale im Verbundgeschäft.
Die Teilnehmer möchten bitte zur 4. Woche einen
Geschäftskunden-Finanzkonzept-Bogen mitbringen.
1. Modul
• Lesen und Auswerten betriebswirtschaftlicher
Unterlagen
• Gewerbliches Personalkreditgeschäft
• Investitions- und Finanzierungsplanung
von
bis
09.02.15 17.06.15 4.460,00
19.01.15
2. Modul
• Recht der Kreditsicherheiten
• Focusthema
• Gewerbliches Personalkreditgeschäft
• Öffentliche Mittel
• Investitions- und Finanzierungsplanung
3. Modul
• Focusthema
• Leasing
• Lesen und Auswerten betriebswirtschaftlicher
Unterlagen
• Bewertungsmöglichkeiten und Risiken in der
Bilanz
Termine 2015:
1. Modul: 09.02. - 13.02.2015, Eppstein
2. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
3. Modul: 20.04. - 24.04.2015, Eppstein
4. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Erfurt
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Geschäftskundenberater, Geschäftsstellenleiter
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
4. Modul
• Aktiver Verkauf in der Geschäftskundenberatung
• Sparkassen-Finanzkonzept Geschäftskunden
• Versicherungen rund um den Geschäftskunden
Voraussetzungen
Fachliche Kenntnisse in den Bereichen
• Bankgeschäftliche Rechtsfragen
• Unternehmenssteuerung
• Vermögensanlage (inkl. Steuern) und
Verbundgeschäft
• Finanzierungs- und Immobiliengeschäft
• Verkäuferische Grundlagen und Finanzplanung
15
Fachseminar Gewerbekundenbetreuung/ Firmenkundenbetreuung/ Kreditanalyse-Basis
Unternehmensformen aus steuerlicher Sicht
(Betriebsaufspaltung, kleine AG, Rechtsformwahl
unter Berücksichtigung steuerlicher Kriterien)
Kommunikation/Vertrieb
03.117
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• vertiefen ihre betriebswirtschaftlichen
Kenntnisse,
• analysieren kleinerer Engagements unter
Berücksichtigung der aufsichtsrechtlichen
Bestimmungen,
• können erfolgreich eine zielorientierte
Kommunikation führen.
Voraussetzungen
Die Zulassungvoraussetzungen sind von den
Sparkassen auf dem Anmeldeformular zu bestätigen.
Rechnungswesen
• Jahresabschlussanalyse/ Rating
- Kennzahlensysteme
- Kapitaldienstgrenze
- Trendanalysen (EBIL)
- Bonitätsbeurteilung des Jahresabschlusses
- Chancen- und Risiken erkennung aus der
Bilanz
- Eckwerte der Ertrags- und der
Finanzstabilität
- Grundlagen und Aufbau des Rating
- Interpretation der Ratingkennzahlen
- Gewichtung der Ratingkennzahlen
• BWA
- Leistungskomponenten der DATEV
- Aufbau und Inhalte der BWA
- Summen- und Saldenlisten
- Bewegungsbilanz
- Ermittlung von Bestandsveränderungen
• Kostenrechnung
- Verklammerung externem zu internem
Rechnungswesen
- Preiskalkulation
- Ermittlung von Preisuntergrenzen
- Interpretation des BAB
• Einnahmen/ Überschussrechnung
Investitionsrechnung
• Statische Investitionsrechnung
• Investitionsarten, Investitionscontrolling,
optimaler Reinvestitionszeitpunkt
Finanzierung
• Finanzstromanalyse/ Finanzbedarfsermittlung
• Finanzierungsregeln/ KK-Bedarf des
Unternehmens
Planung
• Jahresbudget und Planbilanz des Mittelstandes
• Plausibilitätsprüfung der Planansätze und
Überprüfung der Planungsprämissen
Sicherheiten und Vertragsrecht
• Einsatz von dinglichen und nichtdinglichen
Sicherheiten in mittelständischen Unternehmen
• Vertragsrecht
Unternehmenssteuern
• Vor- und Nachteile der unterschiedlichen
• Mindestens ein Jahr Praxis in dem Funktionsfeld
Firmenkundengeschäft und
• Abschluss Sparkassenbetriebswirt
ODER
• Besuch des - Proseminars Allgemeine
Betriebswirtschaftslehre im Krediturteil (Kennziffer 04.301.01, 28.01.-01.02.2013
Eppstein)
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 09.02. - 13.02.2015, Eppstein
2. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
3. Modul: 20.04. - 24.04.2015, Eppstein
4. Modul: 20.05. - 22.05.2015, Erfurt
Klausur: 22.05.2015, Erfurt
5. Modul: 14.09. - 16.09.2015, Eppstein
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer,
Kreditanalysten, Sanierer, Kreditrevisoren, erfahrene
Kreditsachbearbeiter.
von
bis
09.02.15 16.09.15 5.460,00
19.01.15
Referent/-in
RDG Management-Beratungen GmbH
Stefan Rieder, Assesor, Investitionsbank SachsenAnhalt
DHPG, Dr. Harzem und Partner KG
Gabriele Stobbe, Training-mit-Konzept
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
16
Fachseminar Firmenkundenbetreuung
(Kennziffer 03.117) übereinstimmt.
03.128
Bei der Anmeldung zu dem Seminar sind die oben
genannten Zertifikate bzw. Diplom-Zeugnisse
einzureichen. Die Berufserfahrung ist von der
Sparkasse zu bestätigen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• werden in die Lage versetzt, ein fundiertes
Marktvotum für Kreditengagements abzugeben,
• erkennen die Probleme des Kunden aus
Unternehmenssicht und zeigen Lösungen auf,
• erkennen Cross-Selling-Ansätze und können
diese in Form einer ganzheitlichen Beratung
umsetzen.
Vertriebs- und Risikoorientierte Bonitätsbeurteilung
• Jahresabschlussanalyse
• Datev-Auswertung für die aktive
Kundenbetreuung
• Cross-Selling aus den wirtschaftlichen
Unterlagen
Der Unternehmenszyklus mit den jeweiligen
Finanzierungsbedürfnissen
• Sonderfinanzierungsformen/Corporate Finance
• Unternehmensbewertung, Existenzgründung,
Unternehmensnachfolge
Investition, Finanzierung, Planung
• Das Investitionsvorhaben
• Der Finanzierungsantrag
• Planung
Unternehmenssteuern Aktuelles
Markt und Management
• Management
• Markt und Marketing
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 08.06. - 12s.06.2015, Eppstein
2. Modul: 06.07. - 10.07.2015, Budenheim
3. Modul: 07.09. - 11.09.2015, Budenheim
4. Modul: 21.09. - 25.09.2015, Erfurt
5. Modul: 02.11. - 06.11.2015, Budenheim
Klausur: 06.11.2015, Budenheim
Zielgruppe
Unternehmensbetreuer.
von
bis
15.06.15 09.12.15 7.300,00
25.05.15
Referent/-in
Dr. Christoph von Bernstorff, Sparkasse Bremen
Wolfgang Hoffmann, Finanzamt Mainz-Süd
Martin Wolf, Sparkasse Allgäu
Dr. Jörg Christians, Unternehmerberatung Solingen
Ansprechpartner
Internationales Geschäft
Risikoanalyse und Intensivbetreuung
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Vertrieb
Lernerfolgskontrolle
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Besuch des - Fachseminars
Gewerbekundenbetreuung/ Firmenkundenbetreuung/ Kreditanalyse - Basis - (Kennziffer
03.117) und 2 Jahre einschlägige Berufspraxis.
oder
Vergleichbare Vorbildung, die mit den Inhalten des Fachseminars Firmenkundenbetreuung/
Gewerbekundenbetreuung/ Kreditanalyse - Basis
17
Fachseminar Internationales Geschäft - Teil I
Zielgruppe
03.103
Mitarbeiter aus den Bereichen Auslands- und
Firmenkundengeschäft sowie Mitarbeiter, die
Aufgaben im internationalen Geschäft wahrnehmen
bzw. wahrnehmen sollen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erwerben praxisrelevantes Wissen im
methodischen, fachlichen und kommunikativen
Bereich, können Fragen zu den unterschiedlichen
Facetten des internationalen Geschäfts beantworten
und sind in der Lage, ihre Kunden vertriebsorientiert
zu beraten.
von
bis
07.12.15 19.03.16 3.150,00
16.11.15
Referent/-in
Außenwirtschaftstherorien und -politik
Devisenhandel und Kurssicherung: Kassa-/
Termingeschäfte
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Auslandszahlungsverkehr
Meldebestimmungen gemäß AWG, AWV
Dokumentäres Geschäft: Incoterms, Inkasso,
Akkreditiv, Dokumente
Kurzfristige Außenhandelsfinanzierung: Factoring,
Bankgarantien, Wechsel, Euromarkt
Mittel-/ langfristige Außenhandelsfinanzierung:
Bestellerkredite, Forfaitierung
Garantiegeschäft
Anspruchsvolle Beratungssituationen
Lernerfolgskontrolle/ Vorbereitung der LEK
Voraussetzungen
• Sparkassenfachwirt oder vergleichbare Inhalte
• Vertriebsorientierte Weiterbildung
• Praxiserfahrung im Auslandsgeschäft (mind. 1
Jahr)
• Grundkenntnisse Wirtschaftsenglisch
Besonderer Hinweis
Termine 2015/2016:
1. Modul: 07.12. - 11.12.2015, Eppstein
2. Modul: 11.01. - 15.01.2016, Eppstein
3. Modul: 14.03. - 19.03.2016, Eppstein
18
• Energieeffizienz in Gewerbegebäuden und
04.310.45
• Vertriebspolitik und Öffentlichkeitsarbeit
• Abschlussgespräch
Anlagen
Veranstaltungsziele
Ziel des Lehrgangs ist es, die Teilnehmer und damit
ihre Sparkassen in die Lage zu versetzen, sich an
dem Zukunftsmarkt der "Erneuerbaren Energien"
aktiv und langfristig zu beteiligen. Projekte und
Unternehmensgründungen vor Ort sollen
verstanden, die Risiken für die Sparkasse bewertet
und im Rahmen des eigenen Engagements
koordiniert werden können.
1. Modul
• Einführung in das Seminar
• Einführung Erneuerbare Energien
• Photovoltaik
• Abenddiskussion - Erneuerbare Energien
• Rechts- und Wirtschaftsformen für die regionale
Energieversorgung - Überblick
• Rechtliche Strukturelemente - Genossenschaft,
GmbH, AG, GmbH&Co. KG, Eigenbetrieb
• Der Gründungsprozess unter besonderer
Berücksichtigung der Errichtung einer
Genossenschaft
• Bürgerbeteiligung
• Photovoltaik: Projektmanagement am Beispiel
der Sonnenland eG
• Zulassungsbedingungen regenerativer
Energieproduktionsanlagen
• Einführung Projektmanagement und
Durchführung der Projektarbeit/ Hausarbeit
• Vortrag Hausarbeit Thema: Strategische
Ausrichtung der Sparkasse Dillenburg im Bereich
der Erneuerbaren Energien mit Schwerpunkt im
Kommunal- und Firmenkundensegment.
2. Modul
• Grundlagen und Voraussetzungen einer
erfolgreichen Windprojektentwickung. Überblick
• Aufbau und Bewertung von Windgutachten
• Finanzierung von Windenergieanlagen
• Wirtschaftlichkeitsberechnung in der Praxis Schwerpunkt
• Exkursion
von
bis
auf Anfrage
3.800,00
Referent/-in
Thomas Berg, GenoPortal
Cube-Engeneering GmbH
Sandra Dietz, Sparkasse Dillenburg
Dr. Jürgen Franke, Helaba
Sebastian Finck, Sparkasse Marburg-Biedenkopf
Dr. Sebastian Gall, Grub Brugger & Partner
Prof. Dr. Wolfgang George, THM
Dr. Joachim Grösser, Institut für industriellen und
geotechnischen Umweltschutz GmbH
Petra Henrich, Sparkassenakademie HessenThüringen
Prof. Dr. Steffen Heusch, Wasserwirtschaft und
Hydrologie, THM
Dr. Andreas Hort, SGVHT
Volkmar Kaiser
Dr. Ulrich Klüh, Sparkassenakademie HessenThüringen
Oliver Körber, THM
Uwe Kühn, Sonnenland eG
Sebastian Niazi, THM
Werner Ott, DAL Structured Finance GmbH
Marion Ruppel, Regierungspräsidium Gießen
Dr. Edgar Steinle, Rechtsanwalt
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
3. Modul
• Biomasse - Biogas
• Nahwärme Netz
• Ausgewählte Fragestellungen bei der
Besicherung von Projekten Erneuerbarer
Energien
• Insolvenzen im Bereich der Erneuerbaren
Energien
• Geothermie
• Wasserkraft
19
Seminarreihe: Ausbildung zum Spezialisten für betriebliche Altersvorsorge
- Belegschaft
• Beratungsanlässe im Sparkassen-Finanzkonzept
• Produktlösungen für die unterschiedlichen
03.301
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden in die Lage versetzt, ihren
Kunden und Kollegen als professioneller
Ansprechpartner zur Verfügung zu stehen. Dabei
liegt der Fokus auf die geänderten
Rahmenbedingungen, der Umsetzung von SV 100+
und auf einen sehr vertrieblichen Ansatz unter
Berücksichtigung aller Sparkassen-Finanzkonzepte.
Nach der Prüfung können die Teilnehmer
eigenverantwortlich das Geschäftsfeld bAV in den
Sparkassen koordinieren, Top-Down Beratungen
durchführen und kennen die
Unterstützungsleistungen bei den Spezialfällen der
bAV und ZWK und ihre Ansprechpartner in der
Sparkassen-Finanzgruppe.
Grundseminar:
• Strategische Aufstellung der bAV und ZWK im
SGHVT
• Versicherungsförmige Durchführungswege der
betrieblichen Altersversorgung:
• Direktversicherung & Pensionskasse:
- Produktvorstellung unter Berücksichtigung
der Rechtsbereiche Arbeits- und Steuerrecht,
sowie Sozialversicherungsrecht
- Zielgruppendefinition
- Beratungsanlässe im Rahmen des
Sparkassen-Finanzkonzeptes
- Nutzenargumentation / Einwandbehandlung
• Besonderheiten im kommunalen öffentlichen
Dienst und Einführung in die
Unterstützungskasse.
- Produktvorstellung unter Berücksichtigung
der Rechtsbereiche Arbeits- und Steuerrecht,
sowie Sozialversicherungsrecht
- Einführung in die Zusatzversorgungskassen
des öffentlichen Dienstes
- Tarifvertragliche Rahmenbedingungen
• Vertriebsstrategien:
- TOP Down und BOTTOM Up
• Best-Practice einer Sparkasse
Aufbauseminar:
• Koordination des Geschäftsfeldes bAV und
Zeitwertkonten
- Best-practice
- Rollen und Aufgaben
• Spezialgeschäftsfelder der betrieblichen
Altersversorgung:
- Unternehmen und Unternehmer,
•
•
•
•
Bedarfsfelder (z. B. Unterstützungskasse,
Direktzusage, Zeitwertkonten).
- Produktvorstellungen unter
Berücksichtigung der Rechtsbereiche
Arbeits- und Steuerrecht, sowie
Sozialversicherungsrecht
Ansprachekompetenz
Best-Practice einer Sparkasse
Werkzeugkoffer
Vertriebliche Umsetzung
Vertriebstraining:
• Praktische Umsetzung des in beiden
Seminarwochen behandelten Fachwissens für die
Beratung beim Kunden (Arbeitnehmer- und
Arbeitgeberberatung)
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
Grundlagenseminar: 15.06. - 19.06.2015, Eppstein
Aufbauseminar: 06.07. - 10.07.2015, Eppstein
Vertriebstraining: 16.09. - 17.09.2015, Eppstein
Prüfungsvorbereitung am 28.09.2015 ab 13:00 Uhr
Zielgruppe
Top-Down-Verantwortliche von Sparkassen, bAVVerantwortliche/Spezialisten/Koordinatoren, die neu
das Geschäftsfeld Altersvorsorge in den Sparkassen
bearbeiten sollen.
Bereits zertifizierte bAV- oder
Altersvorsorgespezialisten, deren Prüfung vor 2006
abgenommen wurde.
von
bis
15.06.15 29.09.15 2.500,00
25.05.15
Referent/-in
Martina Jacobowsky, Sparkassenversicherung bAV
Consulting GmbH
bAV-Spezialisten der Sparkassen Finanzgruppe
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
20
03.116
Besonderer Hinweis
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• kennen die Rahmenbedingungen für eine
zielorientierte Immobilienberatung,
• verfügen über die erforderlichen Fachkenntnisse
für die Beurteilung von Immobiliengeschäften,
• können anspruchsvolle Kunden im
Immobiliengeschäft betreuen,
• sind in der Lage, Immobilien zielorientiert zu
akquirieren und diese unter Einbeziehung eines
geeigneten Finanzierungskonzeptes zu
vermarkten.
Termine 2015:
1. Modul: 05.05. - 08.05.2015, Eppstein
2. Modul: 22.06. - 26.06.2015, Erfurt
3. Modul: 14.09. - 18.09.2015, Erfurt
4. Modul: 12.10. - 16.10.2015, Eppstein
Zielgruppe
Individualkundenbetreuer, Geschäftsstellenleiter,
Immobilien-Finanzierungsberater,
Immobilienvermittler
1. Modul
• Standortanalysen
• Immobilienbewertung
• Finanzierungsberatung (Systematische
Gesprächsvorbereitung / Strukturierte
Gesprächsführung)
von
bis
04.05.15 24.11.15 4.460,00
13.04.15
2. Modul
• Versicherung im Immobiliengeschäft
• Immobilienmarketing (Grundlagen)
• Steuern rund um die Immobilie
• Immobilienmarketing (Anzeigen und Exposé)
• Finanzierungen (Bausparen)
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
3. Modul
• Finanzierungen
• Immobilienrecht
• Akquisition und Verkauf von Immobilien
4. Modul
• Bauträgergeschäft
• Bautechnik
• Aktuelle Marktsituation
Voraussetzungen
Entsprechend den Inhalten des Kerncurriculums im
Studiengang zum Sparkassenbetriebswirt:
• Immobiliengeschäft und -finanzierung (derzeit:
Grundstücksrecht, Grundzüge der
Wertermittlung, Finanzplanung).
• Abschluss Sparkassenfachwirt oder
vergleichbare Ausbildung und mindestens
einjährige Berufserfahrung in der qualifizierten
Privatkundenberatung.
21
Voraussetzungen
03.109
Kaufmännische Berufsausbildung oder
vergleichbarer Kenntnisstand. Mindestens 1 Jahr
Praxiserfahrung in einem der Bereiche
Finanzbuchhaltung, Controlling oder Revision.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• kennen die Zusammenhänge und Abläufe in der
Finanzbuchhaltung,
• können insbesondere die Handels- und
steuerrechtlichen Vorschriften der Bewertung,
Bilanzierung und Gewinnermittlung anwenden,
• sind in der Lage, bankbilanzpolitische
Maßnahmen vorzunehmen,
• können Verknüpfungen mit dem internen
Rechnungswesen herstellen,
• können künftige Entwicklungen der
Rechnungslegung aufzeigen.
1. Modul
Finanzbuchhaltung
• Buchführung
• Bilanzierung
• Jahresabschluss
• Grundzüge externer Anforderungen an die Bilanz
• Bilanzpolitik und -analyse
• sonstige aktuelle Fragestellungen
2. Modul
Finanzbuchhaltung - Fortsetzung • Buchführung
• Bilanzierung
• Jahresabschluss
• Grundzüge bankenaufsichtsrechtlicher
Anforderungen
• Internes Rechungswesen
Für eine sinvolle Einbindung dieses Fachseminars in
die Aufstiegsweiterbildung wird der Besuch des
Die Buchung einzelner Bausteine ist möglich, jedoch
ohne Erlangung eines Zertifikats. Modul I und II
bauen aufeinander auf, daher wird empfohlen diese
in einem Jahr zu besuchen.
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
2. Modul: 22.06. - 26.06.2015, Eppstein
3. Modul: 07.09. - 10.09.2015, Erfurt
4. Modul: 05.10. - 08.10.2015, Eppstein
Klausur, 08.10.2015, Eppstein
5. Modul: 07.12. - 09.12.2015, Erfurt
Kolloquium: 09.12.2015, Erfurt
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Finanzbuchhalter, Controller, Revisoren.
von
bis
18.05.15 09.12.15 4.250,00
27.04.15
Referent/-in
3. Modul
Besteuerung der Sparkassen
• Körperschaftsteuer
4. Modul
Besteuerung der Sparkasse - Fortsetzung • Umsatzsteuer und sonstige Steuern
• Abgabenordnung
• Klausur
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Ansprechpartner
5. Modul
• Gesamtfallstudie (Handelsrechtlicher
Jahresabschluss und Ermittlung des zu
versteuernden Einkommens)
• Kolloquium
22
03.115
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• sind vertraut mit der Planung, Durchführung,
Dokumentation und Kontrolle von
Prüfungsaufträgen in speziellen
Prüfungsgebieten.
• sind in der Lage, projektbegleitende, prozessund risikoorientierte Prüfungen vorzunehmen.
• können schwierige Gespräche führen und
Konfliktsituationen erfolgreich bewältigen.
Innenrevisoren, Kreditrevisoren
von
bis
23.03.15 12.04.16 4.250,00
02.03.15
Referent/-in
Das Fachseminar Interne Revision setzt sich aus
folgenden Einzelbausteinen zusammen:
Kennziffer 05.210.01
Grundlagenseminar Interne Revision
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Systemprüfung und projektbegleitende Prüfung
Präsentationstechnik und Gesprächsführung für
Innenrevisoren
Prüfung des Rechnungswesens und der Bilanz,
Vorprüfung Jahresabschluss
Prüfung des Wertpapierdienstleistungs- und
Depotgeschäfts
Prüfung des Kreditgeschäfts
Kennzifer 05.210.13
Controlling für Innenrevisoren - Teil I
Der Besuch aller 7 Module berechtigt zur Teilnahme
am Abschlusskolloquium. Die Module können auch
einzeln gebucht werden. Im Hinblick auf die Prüfung
sollten alle Module möglichst innerhalb von 2 Jahren
besucht werden.
Die nächsten Kolloquien finden am 14.04.2015 /
15.04.2015 und am 11.04.2016 / 12.04.2016 in
Eppstein statt.
Voraussetzungen
Die Teilnehmer sollten über mindestens ein Jahr
Praxiserfahrung in der Internen Revision verfügen.
23
-
03.102
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• können die systematische Vorbereitung,
Durchführung und Kontrolle von Marketing- und
Vertriebsmaßnahmen erläutern,
• können unterschiedliche Ansätze der
Marktforschung voneinander abgrenzen und
gewonnene Daten für die Marketingplanung
berücksichtigen,
• sind insbesondere in der Lage, Instrumente und
Maßnahmen der Kommunikations-, Vertriebs-,
Preis- und Produktpolitik einzusetzen,
• kennen Elemente der wertorientierten
Vertriebssteuerung und des Vertriebscontrolling.
Geschäftspolitik und Grundlagen des Marketing
• Grundlagen des Sparkassen-Marketing
• Geschäftspolitik
Grundlagen
Strategische Ansätze
Operative Ansätze
Instrumente in der Geschäftspolitik
• Marketing in Sparkassen
- Grundlagen des Marketings
- Marktforschung als Basis für effektives
-
Marketing
Zielgruppenmarketing
Marketingsmanagement
Praxiserfahrung im Marketingbereich von
mindestens einem Jahr.
Bei Teilnahme ohne Abschluss
Sparkassenbetriebswirt muss das Seminar Grundlagen des Sparkassenmarketing - Kennziffer
05.206.10 erfolgreich besucht werden.
Die Erfüllung der Zulassungsvoraussetzungen
werden auf dem Anmeldeformular von der Sparkasse
bestätigt.
Marktforschung
Besonderer Hinweis
Vertriebspolitik
• Vertriebsstrategien
• Vertriebskanäle
• Vertriebskonzepte
• Vertriebspsychologie
• Integrierte Vertriebssteuerung
Kommunikationspolitik
• Werbung
• Praktische Umsetzung - Gestaltung, Einsatz und
Wirkungsweise von Werbemedien
• Verkaufsförderung
• Öffentlichkeitsarbeit
• Interne kommunikation
• Direktmarketing
Controlling
• Kostenrechung
• Kalkulation
Termine 2015
1. Modul: 22.-26.06.2015, Eppstein
2. Modul: 14.-18.09.2015, Eppstein
3. Modul: 02.-06.11.2015, Eppstein
4. Modul: 30.11.-04.12.2015, Eppstein
Zielgruppe
Marketingmitarbeiter, Vertriebssteuerer, Mitarbeiter
Vorstandssekretariat.
von
bis
22.06.15 25.02.16 4.460,00 Epp
01.06.15
Aktuelle Marketingkonzepte
Referent/-in
Preis- und Produktpolitik
Wirkungsvoll kommunizieren
• Präsentation
• Vorbereitung auf die Lernerfolgskontrolle
Dozententeam aus der bundesweiten SparkassenFinanzgruppe
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Voraussetzungen
Zulassungsvoraussetzungen:
Kenntnisse in den folgenden Bereichen:
• Geschäftspolitik in der Sparkassen-Finanzgruppe
24
Voraussetzungen
03.130
Die Teilnehmer sollen über mindestens 6 Monate
Praxiserfahrung im Bereich Risikosteuerung oder
vergleichbare Vorkenntnisse und über
Grundkenntnisse in der Finanzmathematik verfügen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• erhalten einen fundierten Überblick über die
aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen für
die Risikosteuerung.
• erlernen die Grundlagen zur Durchführung von
Stresstests unter Berücksichtigung der
Risikotragfähigkeit.
• lernen die wichtigsten Controlling-Instrumente
zur Identifikation, Messung und Steuerung der
wesentlichen bankinternen Risiken kennen.
• können anhand eines Planspiels die Integration
des Risikomanagements in die Gesamtbank
eigenständig nachvollziehen und diskutieren.
• erhalten durch zahlreiche Fallstudien und
praxiserprobte Lösungen vielfältige Ansätze für
eine adäquate Umsetzung des Theoriewissens in
die Sparkassenpraxis.
Rahmenbedingungen der Risikosteuerung
• Einführung in das Risikocontrolling
• Die MaRisk im Überblick
• Risikotragfähigkeit und Stresstests
Exkurs: Risiko und Unsicherheit - Annahmen und
Grenzen des Risikobegriffs
Mathematische und statistische Grundlagen für das
Risikocontrolling
Messung und Steuerung des Zinsrisikos
• Periodenorientierte Betrachtung
• Wertorientierte Betrachtung
Messung und Steuerung sonstiger Marktpreisrisiken
Adressenrisiko
• Quantifizierung des Bonitäts- und Ausfallrisikos
• Steuerung des Kreditportfoliorisikos
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
2. Modul: 20.04. - 24.04.2015. Erfurt
3. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
4. Modul: 15.06. - 19.06.2015, Eppstein
Kolloquium: 10.11.2015 und 11.11.2015, Eppstein
Zielgruppe
Das Fachseminar Risikosteuerung richtet sich
vorwiegend an Spezialisten aus dem Bereich
Risikosteuerung sowie an Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter aus den Bereichen Controlling,
Betriebswirtschaft, Gesamtbanksteuerung und der
Internen Revision, die sich schwerpunktmäßig mit
dem Thema Risikosteuerung beschäftigen.
von
bis
16.03.15 11.11.15 5.060,00
23.02.15
Referent/-in
Dozentteam SGVHT und Spakassen-Finanzgruppe
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Messung und Steuerung von Liquiditätsrisiken
Messung und Steuerung von operationellen Risiken
Sonstige Risiken: z. B. Spreadrisiken, implizite
Optionen
Risikosteuerung und Kalkulation
Integrierte Risikosteuerung auf Gesamtbankebene
anhand eines Planspieles
25
03.132
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• erlangen ein methodisches Grundverständnis zur
Planung und Steuerung des Vertriebs;
• sind in der Lage, Marktstrategien und Vertriebskonzepte einzuordnen;
• sind vertraut mit Vorgehensweisen, Maßnahmen
und Instrumenten zur Etablierung einer
effizienten Vertriebsunterstützung / vorbereitung;
• können Impulse zur Verbesserung einer kundenund marktorientierten Vertriebskultur setzen.
Besonderer Hinweis
Module und Termine
1. Woche:
Modul 1: Basisseminar Vertriebssteuerung
02.03. - 06.03.2015 in Eppstein
2. Woche
Modul 2: Strukturenbildung in SDWH und OSPlus für
Zwecke der Vertriebssteuerung
13.04. - 14.04.2015 in Eppstein
Modul 3: Change Management und Führung
15.04. - 17.04.2015 in Eppstein
Strategische Vertriebssteuerung
• Gesamtbankstrategie
• Vertriebsstrategie
• Steuerungsphilosophien und methodische
Ansätze
Operative Vertriebssteuerung
• Potentialanalyse und Vertriebsplanung
• Zielorientierte Vertriebssteuerung (Zielsystem,
Zielkarte, Zielfindung)
• Kundensegmente in der Vertriebssteuerung
Vertriebsorientierte Marktforschung
Vertriebswegemanagement
• Zukunftsorientierte Steuerung der Vertriebswege
• Stationärer, medialer und mobiler Vertrieb
Vertriebsunterstützung / -vorbereitung
• Vertriebsfördernde Maßnahmen im Marketing
• Customer Relationship Management
• Kundenkontaktmanagement /
Kampagnenmanagement
Vertriebsführung
• Vertriebsführung im Wandel
• Rahmenbedingungen von Führung
Change-Management
• Grundlagen des Veränderungsmanagements
3. Woche
Modul 4: Grundlagen der Kalkulation für das
Vertriebscontrolling
29.06. - 30.06.2015 in Eppstein
Modul 5: Vertriebsunterstützung
01.07.2015 in Eppstein
Modul 6: Vertriebsorientierte Marktforschung
Modul 7: Vertriebswegemanagement
Kolloquium:
Teilnahmevoraussetzung: Besuch der Module 1 - 7.
Die Module können auch einzeln gebucht werden. Im
Hinblick auf die Prüfung sollten alle Module
möglichst innerhalb von 2 Jahren besucht werden.
Zielgruppe
Das Fachseminar Vertriebssteuerung richtet sich
Mitarbeiter/innen aus der Vertriebssteuerung, dem
Marketing sowie sonstigen Abteilungen, die für die
Planung und Steuerung des Vertriebs in der
Sparkasse verantwortlich sind.
von
bis
02.03.15 17.11.15 3.410,00
09.02.15
• Aktivitätencontrolling
• Finanzcontrolling
IT-gestützte Vertriebssteuerungssysteme
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Voraussetzungen
Die Teilnehmer sollten über erste Praxiserfahrung in
der Vertriebssteuerung verfügen.
26
Besonderer Hinweis
03.105
Termine 2014/2015:
1. Modul - 08.-12.12.2014 in Eppstein
3. Modul - 16.-20.03.2015 in Erfurt
Kolloquium 12.-13.05.2015 in Erfurt
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• bieten Electronic Banking Produkte der
Sparkassen-Finanzgruppe service- und
kundenorientiert an,
• grenzen diese Produkte von denen der
Mitbewerber ab,
• unterstützen die Einbindung der Produkte,
• beantworten Rechtsfragen im Electronic Banking
qualifiziert,
• beherrschen die spezifischen Anwendungen per
Karte und im Internet,
• kennen Möglichkeiten Electronic Banking zu
steuern,
• führen Beratungsgespräche ergebnisorientiert,
• präsentieren kompetent.
Zielgruppe
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus dem Bereich
Electronic Banking, Medialer Vertrieb und SDatenservice
von
bis
auf Anfrage
3.410,00
Referent/-in
Fachleute aus Sparkassen, Verbänden und den
Verbundpartnern
Electronic Banking im Medialen Vertrieb
• Geschäftspolitische Bedeutung des Electronic
Banking
• Multikanalstrategie
• Zahlungsverkehr
• Kartengeschäft
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Rechtsfragen
Vertriebsmanagement im Electronic Banking
• Strategische und operative Maßnahmen
imElectronic Banking
• Vertriebscontrolling im Electronic Banking
Produkte im Electronic Banking
• Strategische Produkte der SparkassenFinanzgruppe im Privat- und
• Produktmanagement in der Sparkasse
• Electronic Banking-Produkte der Mitbewerber
Technik und IT-Sicherheit im Electronic Banking
Voraussetzungen
Sparkassenfachwirt für Kundenberatung oder
gleichwertiger Bildungsstand
Praxiserfahrung im Electronic Banking (min. 1 Jahr).
Kenntnisse in den gängigen Produkten und ITTechniken im Electronic Banking.
27
Fachseminar Geschäftsstellen-/ Filialleitung
Zielgruppe
03.124
Teamleiter (FDL), Filial-/Geschäftsstellenleiter
Veranstaltungsziele
Mit diesem Fachseminar unterstützt die
interessierte Sparkassen bei der Karriere- und
Nachfolgeplanung für ihre Führungskräfte im
Geschäftsstellenbereich und begleitet sie aktiv mit
vier Bausteinen.
von
bis
19.01.15 17.07.15 4.200,00
29.12.14
31.08.15 11.12.15 4.200,00
10.08.15
Dieses Seminar gehört zu den empfohlenen
Bausteinen "Karrierewege zur Führungskraft".
Dozententeam aus der Sparkassen-Finanzgruppe
Referent/-in
Ansprechpartner
Steuerung der Vertriebseinheit unter
betriebswirtschaftlichen Gesichtspunkten
• Aktuelle Themen der Sparkassen-Finanzgruppe
• Geschäfts- und Vertriebspolitik
• Betriebswirtschaftliche Ansätze der
Vertriebssteuerung
Barbara Scheel
Tel.: 06198-201121
Führungspersönlichkeit im Vertrieb
• Managementaufgaben
• Motivation und Leistung
• Mitarbeitergespräche
Erkennen und Ausschöpfung von Marktpotenzialen
• Ganzheitlicher Beratungsansatz
• Präsentation
Ziel- und ergebnisorientierte Teamführung
• Teambildungsprozesse
• Konfliktmanagement
• Kollegiale Beratung
Voraussetzungen
Abschluss Sparkassenfachwirt und praktische
Erfahrungen im Filialbereich.
Besonderer Hinweis
Termine 1. Halbjahr 2015:
1. Modul: 19.01. - 23.01.2015, Eppstein
2. Modul: 09.03. - 13.03.2015, Erfurt
3. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
4. Modul: 13.07. - 17.07.2015, Erfurt
Termine 2. Halbjahr 2015:
1. Modul: 31.08. - 04.09.2015, Eppstein
2. Modul: 28.09. - 02.10.2015, Erfurt
3. Modul: 26.10. - 30.10.2015, Eppstein
4. Modul: 07.12. - 11.12.2015, Erfurt
28
Fachseminar Prozessberatung/ Changemanagement
-
03.119
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer können
• Verändungsvorhaben analysieren und gestalten,
• Wirkungszusammenhänge und Dynamiken in
schwierigen bzw. komplexen Situationen
erkennen und professionell damit umgehen,
• Gruppen entwickeln und steuern,
• mit Krisen, kritischen Situationen und Konflikten
umgehen.
•
•
Wirkungsstilanalyse mit dem SystemMapping
- Krisen und kritische Situationen in
Veränderungsprozessen
- Reflexion, Supervision und kollegiale
Beratung an eigenen Praxisfällen
Professioneller Umgang mit Kulturaspekten von
Veränderungen
- Grundlagen von Kulturentwicklung und
Kulturen in der Entwicklungsperspektive
- Kultur als Gestaltungsdimension
- Methoden und Instrumente der
Kulturdiagnostik
- Integration der fragmentarischen Lerninhalte
- Entwicklung der eigenen Profession
Lernerfolgskontrolle
• Grundlagen des Veränderungsmanagements und
•
•
•
der systemischen Organisationsentwicklung
- Einführung/ Grundlagen der systemischen
Beratung
- Veränderungsprozesse, Phasen und
Prozessebenen
- Rollen im System, 3-Weltenmodell und
Verantwortlichkeiten
- Auftragsklärung und Kontrakte
- Modelle, Landkarten und Instrumente zur
Diagnose
- Beratungsübungen an Praxisfällen der
Seminarteilnehmer
Methodenkompetenz
Strategisches Management und systemische
Beratung von Innovationen (Methoden,
Instrumente, theoretische Ansätze)
- Systemisches Management und Führung,
Personal- und Organisationsentwicklung
- Organisations- und Systemdiagnose
- Analyse- und Designinstrumente der
Organisationsentwicklung
- Kommunikations- und Beteiligungskonzepte
in Veränderungsprozessen
- Vertiefung Rollen- und Kontraktgestaltung
Vertiefung der Methodenkompetenz
Prozessberatung - Grundlagen für die eigene
Professionalisierung
- Systemische Fragetechniken und
Hypothesenbildung
- Metamodell der Sprache und nonverbale
Kommunikation
- Grundlage lernende Organisation
- Boundary-Profile (Kommunikationsprofile)
- Action-mapping als Analyseinstrument für
Interventionsansätze im Team
Vertiefung der Methodenkompetenz
Dynamiken in Teams und Gruppen
- Team- und Selbstdiagnostik der Lerngruppe
- Strukturelle Dynamiken in Gruppen
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. 18.02. - 20.02.2015 - in Eppstein
2. 15.04. - 17.04.2015 - in Eppstein
3. 09.09. - 11.09.2015 - in Bonn
4. 21.10. - 23.10.2015 - in Bonn
5. 25.11. - 27.11.2015 - in Bonn
6. Kolloquium: 29.01. - 31.01.2016 - in Bonn
Zielgruppe
Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter von
Sparkassen, Landesbanken/Girozentralen und
Sparkassen- und Giroverbände sowie sonstige
Einrichtungen, die Veränderungsprojekte
verantworten, gestalten und begleiten (Projektleiter,
Projektmanager, Personalentwickler,
Organisationsentwickler und Organisatoren,
Führungskräfte Stabs- und Marktbereich)
von
bis
18.02.15 31.01.16 4.250,00
28.01.15
Preisinformation
4.250,00 EUR externe Teilnehmer + 25%
Referent/-in
Sylke Müller-Althauser, SGVHT
Ansprechpartner
Barbara Scheel
Tel.: 06198-201121
29
Fachseminar Mitarbeiterführung
Zielgruppe
03.131
Das Fachseminar Mitarbeiterführung richtet sich
vorrangig an Mitarbeiter/innen, die
Führungspotenzial besitzen, jedoch noch über keine
oder geringe Führungserfahrung verfügen. Für
Geschäftsstellen-/ Filialleiter steht ein gesondertes
Fachseminar 03.124 zur Verfügung.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/innen
• steuern ihren Verantwortungsbereich
• organisieren ihre Aufgaben effektiv und effizient
• führen sich und ihr Team ziel- und
erfolgsorientiert
• wirken motivierend und fördern ihre Mitarbeiter
• nehmen Coachingaufgaben wahr
von
bis
31.08.15 18.12.15 3.900,00
10.08.15
Referent/-in
Fit für den Führungsalltag
• Führungsmodelle
• Führungsaufgaben
• Anforderungen an die Führungskraft
• Teamentwicklung
Dozententeam aus der Sparkassen-Finanzgruppe
Kommunikationsverhalten in der Führung
• Persönliche Sinn- und Wertevorstellungen/
Vorbildfunktion
• Stress- und Zeitmanagement
• Zielvereinbarungen
• Konfliktlösungen
• Moderationstechniken
• Mitarbeitergespräche
Ansprechpartner
Barbara Scheel
Tel.: 06198-201121
Vom Vorgesetzten zum Coach
• Rollenverständnis als Coach
• Aufbau und Ablauf von Coachings
• Übungsgespräche
Voraussetzungen
Abschluss Sparkassenfachwirt
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar gehört zu den empfohlenen
Bausteinen "Karrierewege zur Führungskraft".
Termine 2015:
1. 31.08. - 04.09.2015 in Eppstein
2. 05.10. - 09.10.2015 in Erfurt
3. 14.12. - 18.12.2015 in Eppstein
30
Seminarreihe: Chef-Assistenz - Weiterbildung zur qualifizierten Office-Assistentin
Baustein 3: 22.09. - 23.09.2015 in Eppstein
05.102.01
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Sekretärinnen, Assistentinnen
Im Sekretariat spielen Kundenorientierung,
gekonnte Kommunikation, Organisation,
Projektmanagement und Selbstmanagement eine
zentrale Rolle. Das Sekretariat hat heutzutage eine
Management-Funktion: Assistenzaufgaben stehen
im Mittelpunkt.
Die Seminarreihe bietet Sekretärinnen,
Assistentinnen und Sachbearbeiterinnen eine
anspruchsvolle Weiterbildung zur Office-Assistentin.
Schwerpunkte sind aktuelle Themen, die sich als
wichtige Erfolgsfaktoren im heutigen Office-Bereich
erweisen. Eine Praxisarbeit führt zum Abschluss
Qualifizierte Office-Assistentin.
von
bis
03.02.15 23.09.15 2.100,00
13.01.15
Referent/-in
Elisabeth Bonneau, Freiburg i.B.
Michael Schmuck, Berlin
Ansprechpartner
Die Seminarreihe umfasst drei Module zu je zwei
Tagen:
Ulrich Klüh
Tel.: 06198/20-1100
Baustein 1
• Drehkreuz Sekretariat
- Ein gelungenes Auftreten
- Smalltalk, die große Kunst der kleinen
-
Unterhaltung
Den guten Draht festigen und halten: in der
Begegnung und am Telefon
Baustein 2
• Grundlagen des guten Textens: Kurz, klar und
•
•
•
•
•
•
leserfreundlich für die Zielgruppe formulieren. So
funktioniert Kommunikation
Der küchenzuruf
Die richtige Wortwahl
Textaufbau und Gliederung
Briefe und E-Mails
Protokolle schreiben
Alles Gute. Wem schreibe ich was?
Baustein 3
• Spezifische Herausforderungen in der Assistenz:
Gelassen in schwierigen Situationen
- Das Zusammenspiel von Sprache und
Körpersprache im Gespräch
- Gelassen bleiben in schwierigen Situationen
- Souveränes Verhalten auf glattem Parkett
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
Baustein 1: 03.02. - 04.02.2015 in Eppstein
Baustein 2: 06.05. - 07.05.2015 in Erfurt
31
Zielgruppe
05.207.10
Mitarbeiter aller Bereiche, die in der Ausbildung ihrer
Sparkasse/LB mitarbeiten, Auszubildende am
Arbeitsplatz unterweisen und betreuen, oder
Innerbetrieblichen Unterricht durchführen möchten.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer können Unterweisungen am
Arbeitsplatz sowie innerbetriebliche
Unterrichtsstunden planen und durchführen.
Sie können in unterschiedlichen
Gesprächssituationen mit den Auszubildenden
angemessen und zielgerichtet
Personalentwicklungsgespräche führen.
Sie lernen die rechtlichen Kenntnisse und
entsprechenden Gesetze in der Berufsausbildung
kennen.
Sie weisen ihre berufs- und arbeitspädagogischen
Kenntnisse durch Ablegung der AusbilderEignungsprüfung nach.
von
bis
auf Anfrage
1.400,00
Referent/-in
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Berufs- und Arbeitspädagogik gemäß besonderem
Lehrplan
Mit Inkrafttreten der neuen AEVO am 1. August 2009
endet die im Rahmen der Ausbildungsoffensive 2003
erfolgte Aussetzung der Nachweispflicht berufs- und
arbeitspädagogischer Kenntnisse für
Ausbilder/innen. Damit sind entsprechende
Kenntnisse wieder im Rahmen einer AusbilderEignungsprüfung nachzuweisen. Wer jedoch nach
2003 ohne nachgewiesene Qualifikation und ohne
Beanstandungen ausgebildet hat, ist weiterhin vom
Nachweis befreit. Die zuständigen Industrie- und
Handelskammern können diesen vom
Ausbildungsbetrieb bestellten und angezeigten
Ausbilder/innen hierüber eine Bescheinigung
ausstellen.
Gleichzeitig werden die Anforderungen an die
berufs- und arbeitspädagogische Eignung der
Ausbilder/innen in den folgenden vier
Handlungsfeldern neu strukturiert (vgl. auch § 2 und
3 AEVO):
• Ausbildungsvoraussetzungen prüfen und
Ausbildung planen
• Ausbildung vorbereiten und bei der Einstellung
von Auszubildenden mitwirken
• Ausbildung durchführen
• Ausbildung abschließen
Voraussetzungen
abgeschlossene Ausbildung Sparkassenkaufmann/frau, Bankkaufmann/-frau
32
Inhaltsverzeichnis
Seite
35
Privatkunden
Individualkunden
45
Private Banking
57
Generationenmanagement
69
Rechtliche Grundlagen
81
October 2014
33
October 2014
34
Privatkunden
Inhaltsverzeichnis
Seite
36
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - Kreditberatung -
37
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - steuerliche Aspekte -
38
Grundlagenseminar: Basisinformationen über Wertpapiere und weitere
Kapitalanlagen
39
Fallstudienseminar zu Legitimationsfragen im Sparkassenalltag Kontoführung für Privat-, Geschäfts-, Firmenkunden und sonstige
Vertragspartner
40
Spezialseminar Bankgeschäfte mit Minderjährigen
41
Bonitätsbeurteilung von selbständigen natürlichen Personen unter
Einschluss sämtlicher Einkunftsquellen
42
Verbraucherkreditverträge - der unlösbare gordische Knoten?
Rechtssicherheit versus Effizienz
43
October 2014
35
• Geschäftspolitische Einordnung
• Kommunikation: Professionell in schwierigen
03.100
Themen agieren
• Rechtliche Betrachtungen
• Bewertung situationsspezifischer Lösungen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• vertiefen und festigen auf der Grundlage des
Studiengangs Sparkassenfachwirt für
Kundenberatung ihre fachlichen und
verkäuferischen Kompetenzen für eine
im Privatkundengeschäft
• erwerben umfassende, praxisbezogene
Kenntnisse und Fertigkeiten sowie
Handlungsalternativen, um ihre Kunden
ganzheitlich zu beraten
• erarbeiten für ertragreiche Zielgruppen
individuelle Lösungen
• erlangen über intensive Trainings- und
Coachingsequenzen Souveränität in der
Präsentation maßgeschneiderter Lösungen.
Beratungs- und Vertriebstraining mit dem
Besonderer Hinweis
Motivation und Persönlichkeit
• Professionelle Kommunikation: Modelle in
Theorie und Praxis
• Attractive-Banking
• Work-Life-Balance
• Customer-Relationship-Management
Termine 2015:
1. Modul: 22.06. - 03.07.2015, Erfurt
2. Modul: 14.09. - 25.09.2015 Eppstein
3. Kolloquium: 13.10. - 14.10.2015 Eppstein
Absicherung der Lebensrisiken
• Altersgruppenspezifische Lösungen,
Vorsorgeaspekte, besondere Risiken,
• Generation 50plus, Optimierung über
Zusatzversicherungen
Mündliche Lernerfolgskontrolle:Basisgespräch
Schriftliche Lernerfolgskontrolle:Hausarbeit
Erörterung, Darstellung und Präsentation im
Kundengespräch
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Studiengangs
Sparkassenfachwirt für Kundenberatung wird
verbindlich vorausgesetzt. Alternative, vergleichbare
Abschlüsse werden nur dann anerkannt, wenn ein
mindestens gleichgewichteter
Beratungsschwerpunkt nachgewiesen werden kann.
Termine 2015/2016
1. Modul: 07.12. - 18.12.2015, Erfurt
2. Modul: 25.01. - 06.02.2016, Eppstein
3. Kolloquium: 23.02. - 24.02.2016, Eppstein
Zielgruppe
Altersvorsorge
• Vorsorgecheck, Lebensphasenorientierte
Beratung und Betreuung
• Vorsorgestrategien für unterschiedliche
Lebensphasen
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die über eine
längere Praxiserfahrung in der Kundenberatung und
- betreuung im Privatkundengeschäft verfügen.
Steuerfragen in der Anlageberatung
• Geförderte Altersvorsorge, Alterseinkünfte
• Steuerfragen bei Kapitalerträgen und
Vermögensüberträgen
• Ganzheitliche Betrachtung steuerrechtlicher
Fragestellungen
Anlageberatung
• Aufsichtsrechtliche Erfordernisse in der
Anlageberatung
• Investmentfonds: Beratungs- und
Betreuungsaspekte in Fondslösungen
• Kunden gewinnen in Krisenzeiten
Referent/-in
Immobiliengeschäft - Kunden aktiv gewinnen
Ansprechpartner
Nachfolgemanagement
Frank Krichbaum
Tel.: 0361/2221-174
von
bis
22.06.15 14.10.15 4.460,00
01.06.15
07.12.15 24.02.16 4.460,00
16.11.15
Fachleute aus der Praxis der SparkassenFinanzgruppe und Kooperationspartner der
October 2014 Privatkunden
36
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - Kreditberatung Veranstaltungsnummer
Zielgruppe
04.100.04
Privatkundenberater und Geschäftsstellenleiter
Veranstaltungsziele
Intensivierung und Erweiterung der Kenntnisse des
Kreditgeschäfts, die zur selbständigen Beratung
gehobener Privatkunden benötigt werden.
von
bis
14.12.15 16.12.15
750,00
EF
23.11.15
Referent/-in
Konsumentenkredite
• Geschäftspolitische Zielsetzung
• Haushaltsrechnung, Scoring-Verfahren
• Leasing, Angebote von Autobanken
• Cross-Selling
• Verkäuferische Umsetzung
• Modularer Einsatz im Sparkassen-Finanzkonzept
Wohnungsbaukredite
• Geschäftspolitische Ziele der Sparkasse
• Aufbau einer Wohnungsbaufinanzierung
• Aktuelle öffentliche Förderprogramme
• Einbindung der Riesterförderung (Wohnriester)
• Verbundprodukte
• Immobilien als Kapitalanlage (steuerliche
Aspekte)
Jürgen Mück, Kreissparkasse Schwalm-Eder
Michael Zaenker, Sparkassenakademie HessenThüringen
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Spezielle Finanzierungen einschließlich
verkäuferischer Umsetzung
Übergreifende Fallstudien
37
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - steuerliche Aspekte Veranstaltungsnummer
Zielgruppe
04.100.03
Privat- und Individualkundenberater
Veranstaltungsziele
Intensivierung und Erweiterung der steuerlichen
Kenntnisse, die in der Beratung von gehobenen
Privatkunden bedeutsam sind.
von
bis
27.04.15 28.04.15
560,00
EF
06.04.15
Referent/-in
Überblick über das deutsche Steuersystem
• Einkommensteuer, Einkommensteuertarif
• Steuerliche Aspekte der Altersvorsorge
- private Altersvorsorge
- staatlich geförderte Altersvorsorge
- betriebliche Altersvorsorge)
• Besteuerung der Aterseinkünfte
• Steuervergünstigungen im Alter
Kapitaleinkünfte unter Einbeziehung steuerlicher
Gesichtspunkte in die Beratung
• Abgeltungssteuer auf Kapitalerträge
• Abstandnahmemöglichkeiten (FSA, NV)
• Verlustverrechnung
• Anrechnung ausländischer Quellensteuer
• Veranlagung bei Kapiatleinkünften
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Erbschaft- und Schenkungssteuer
Vermögensübertragung auf Kinder
Fallstudien und Übungen
Hinweis zu aktuellen Steueränderungen für die
Beratungspraxis
Besonderer Hinweis
Wir bitten die Teilnehmer den aktuellen Ratgeber
Einkommensteuer und einen Taschenrechner
mitzubringen.
38
Grundlagenseminar: Basisinformationen über Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen
Zielgruppe
04.100.17
Serviceberater, Privatkundenberater und
Privatkundenbetreuer in der Anlageberatung
Veranstaltungsziele
Vor dem Hintergrund steigender Anforderungen an
die Sachkunde der Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
in der Anlageberatung soll der sichere Umgang mit
dem Thema Wertpapiere geübt werden. Unter
Verwendung der Broschüre "Basisinformation über
Wertpapiere und weitere Kapitalanlagen" geht es
insbesondere um eine Stärkung der Kommunikation
mit dem Kunden.
von
bis
12.03.15 13.03.15
500,00
Epp
19.02.15
Referent/-in
Sabine Gleiss, DekaBank
Ansprechpartner
Anlagestrategie und individuelle Anlagekriterien
• Risikobereitschaft und Risikotragfähigkeit
• Vermögensstrukturierung auf Basis des
Investment- und Beratungsprozesses
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Möglichkeiten der Vermögensanlage im Überblick
• verzinsliche Wertpapiere
• Aktien
• Zertifikate
• Investmentfonds
Basisrisiken bei der Vermögensanlage
Spezielle Risiken bei der Vermögensanlage
Dienstleistungen im Zusammenhang mit
Vermögensanlagen
• Vermögensverwaltung
• Anlageberatung
• beratungsfreies Geschäft
Von der Beratung zur Ordererteilung
• AnsFug/WpHG-MaAnzV
• Ordererteilung
Festpreisgeschäft/Kommissionsgeschäft
Voraussetzungen
Die Teilnehmer verfügen über den Abschluss
Bankkaufmann oder einen vergleichbaren
Kenntnisstand.
Besonderer Hinweis
Grundlage für das Seminar ist die aktuelle Broschüre
"Basisinformationen über Wertpapiere und weitere
Kapitalanlagen" des Deutschen Sparkassenverlages.
39
Fallstudienseminar zu Legitimationsfragen im Sparkassenalltag - Kontoführung für
Privat-, Geschäfts-, Firmenkunden und sonstige Vertragspartner
Zielgruppe
04.100.08
Geschäftsstellenleiter, Privat- und
Individualkundenbetreuer, Mitarbeiter der
Innenrevision und des Marktfolgebereichs (Passiv)
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer intensivieren und erweitern ihre
rechtlichen Kenntnisse. Anhand von
praxisorientierten Fallbeispielen werden die
erworbenen Kenntnisse handlungsfähig umgesetzt.
Gegenüber dem Kunden können die Teilnehmer
Kompetenz im Vertragsgsgestaltungsrecht beweisen
und gleichzeitig innerhalb des Sparkasse die Qualität
verbessern, z.B. hinsichtlich GWG.
von
bis
16.03.15 17.03.15
500,00
Epp
23.02.15
03.12.15 04.12.15
500,00
EF
12.11.15
Referent/-in
Hans-Georg Schöpp
Vertragspartner (Kontoinhaber/ Kontobezeichnung,
Vertretung, Legitimation, Haftung)
• natürliche Personen, insbesondere
Minderjährigenproblematik;
• Kaufleute/ Einzelunternehmen, alle
Gesellschaftsformen, Vereine, Gesellschaft
bürgerlichen Rechts;
• Wohnungseigentümergemeinschaften, Parteien,
Städte, Gemeinden und kommunale
Einrichtungen, Landkreise, Zweckverbände,
Kirchen, Schulen
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Kontoarten
• Eigenkonten
• Fremd- (Treuhand-) Konten
• Gemeinschaftskonten
Kontovollmachten (inkl. General- und
Vorsorgevollmachten)
Verträge zugunsten Dritter auf den Todesfall
Eigene Legitimationsfälle der Teilnehmer
Bearbeitung anhand von Fallbeispielen aus der
Sparkassenpraxis
40
Spezialseminar Bankgeschäfte mit Minderjährigen
Zielgruppe
04.100.16
Individualbetreuer, Mitarbeiter der Innenrevision
und Marktfolgebereiche sowie Mitarbeiter in
rechtsberatenden Funktionen
Veranstaltungsziele
Besprechen von Fallbeispielen zum
bankgeschäftlichen Handeln mit den Minderjährigen
selbst oder deren gesetzlichen Vertreter. Durch das
Aufzeigen von zivilrechtlichen und
abgabenrechtlichen Prüfungsnotwendigkeiten, das
Erkennen von familiengerichtlichen
Genehmigungserfordernissen über die gesetzliche
Vertretung hinaus und einen möglichen
Vertretungsausschluss der gesetzlichen Vertreter,
werden wichtige Handlungshilfen für das
Tagesgeschäft angeboten.
von
bis
13.04.15 13.04.15
260,00
EF
23.03.15
Referent/-in
Hans-Georg Schöpp
Ansprechpartner
Bankgeschäftliches Handeln der gesetzlichen
Vertreter aufgrund ihres Sorgerechts:
• Überblick über die elterliche Sorge
• Einwilligung beider Elternteile und Probleme der
Pflege- und Heimkinder
• Ausländische Minderjährige
• Alleinvertretung eines Elternteils
• Zustimmung der gesetzlichen Vertreter zur
Geschäftsverbindung mit der Sparkasse
• Legitmationsprüfung
• Verträge zugunsten Minderjähriger
• Gemeinschaftliche elterliche Sorgeerklärung
• Minderjährige Erben und lebzeitige
Vermögensübertragungen
• Beschränkungen der elterlichen
Vermögenssorge
• Familienrechtliche Genehmigungserfordernisse
• Ergänzungspflegschaften
Frank Krichbaum
Tel.: 0361/2221-174
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Bankgeschäftliches Handeln des Minderjährigen
selbst:
• Lediglich rechtlicher Vorteil
• Partielle Geschäftsfähigkeit Minderjähriger
• Darlehenaufnahme und Haftungsprobleme
• Weitere Bankgeschäfte
Besonderer Hinweis
Das Seminar hat einen sehr hohen Praxisbezug.
41
Bonitätsbeurteilung von selbständigen natürlichen Personen unter Einschluss sämtlicher
Einkunftsquellen
Zielgruppe
05.301.26
Geschäftskundenberater, Gewerbliche
Serviceberater, Geschäftsstellenleiter,
Kreditsachbearbeiter, Gewerbekundenberater,
Kreditanalysten.
Veranstaltungsziele
Notwendige Unterlagen zur Beurteilung einer
natürlichen Person festlegen.
Unterschiede bei der Bonitätsanalyse aufgrund der
verschiedenen Einkunftsarten.
Schnelle und sichere Analyse - die Aussagekraft
einer "kleinen Bilanz"
Grundsätzliche Vorgehensweise der nachhaltigen
Kapitaldienstfähigkeitsprüfung einer natürlichen
Person kennen lernen.
von
bis
02.02.15 03.02.15
580,00
Epp
12.01.15
Referent/-in
Bonitätsprüfung und Beurteilung der nachhaltigen
Kapitaldienstfähigkeit einer natürlichen Person.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Überblick über Informationsgehalt und Grenzen von
Einkommenssteuererklärungen und -bescheiden.
Einbeziehung der Informationen aus der
Vermögensübersicht.
Unterschiede zwischen Jahresabschlüssen und
Einnahmen-Überschuss-Rechnungen.
Vermittlung der dafür notwendigen Kenntnisse über
den Aufbau von Jahresabschlüssen "kleiner
Unternehmen".
Wesentliche steuerrechtliche Einflüsse auf die
praktische Bonitätsanalyse natürlicher Personen
(u.a. Investitionsabzugsbetrag, Unterschiede
zwischen Gewinnausweis und zu versteuernden
Einkünften aus Gewerbebetrieb).
42
Verbraucherkreditverträge - der unlösbare gordische Knoten? Rechtssicherheit versus
Effizienz
Zielgruppe
05.303.29
MaRisk-relevant:
Geschäftsstellenleiter, Geschäftskundenberater,
Mitarbeiter Rechtsabteilung, erfahrenen Mitarbeiter
Rechtsabteilung, Kreditanalysten, erfahrene
Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter, erfahrene
Kreditsachbearbeiter, Abwickler, Kreditrevisoren,
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer, erfahrene
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer.
Veranstaltungsziele
Im Rahmen der Veranstaltung werden die rechtlichen
Rahmenbedingungen erörtert und deren Bedeutung
für die tägliche Praxis erarbeitet. Auf diesem Weg
lernen die Teilnehmer die gesetzlichen Grundlagen
kennen, vertiefen bereits vorhandenes Wissen und
können ggf. vorhandene Rechtsrisiken identifizieren
und bewerten.
von
bis
04.03.15 05.03.15
580,00
EF
11.02.15
Viele Sparkassen stellen sich im Zusammenhang mit
den zwischenzeitlich im BGB angesiedelten
Verbraucherschutzvorschriften eine Vielzahl von
Fragen, die häufig in der täglichen Praxis zu
Stockungen in diesem klassischen Mengengeschäft
führen können.
Selbstverständlich sind lange noch nicht alle Fragen
durch die Rechtsprechung abschließend geklärt, was
die Handhabung zusätzlich erschwert.
Für die mit der Materie täglich konfrontierten
Mitarbeiter kommt es also neben der reinen
Kenntnis der Gesetzeslage darauf an, die
Vorschriften in den Zusammenhang der übrigen
verbraucherschützenden Normen einordnen zu
können und gewichten zu können, welches Risiko
sich möglicherweise für die Sparkasse ergeben kann.
Referent/-in
Andreas Boley, Rechtsanwalt, Bornheimer
Rechtsanwälte.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Historie der Gesetzgebung zum Verbraucherschutz
Formerfordernisse und Vorvertragliche
Informationspflichten
Das Recht zum Widerruf
Besonderheiten bei verbundenen Geschäften
Der Verzug beim Verbraucherkreditvertrag
Die vorzeitige Vertragsbeendigung
Verbraucherkredite für Existenzgründer?
Der Immobiliarvertrag
Der Überziehungskredit
Diskussion von Praxisfällen
43
October 2014
44
Individualkunden
Inhaltsverzeichnis
Seite
46
Eppsteiner Anlagegespräch
47
Konjunktur, Branchen, Zinsen - Chancen und Risiken
48
Der Rentenmarkt - Anlageklassen - Risikobewertung - Strategien
49
Workshop: Fundamentale Aktienanalyse
50
Das perfekte Timing (Teil 1) - Grundlagen der technischen Analyse
51
Das perfekte Timing (Teil 2) - Vertiefung der technischen Analyse
52
Alternative Investmentfonds (AIFs)
53
Beurteilung von Kapitalanlagen unter steuerlichen Gesichtspunkten
54
Trainingsseminar: Zertifikate erfolgreich beraten im Beratungsprozess
Anlagebetratung (BPA)
55
October 2014
45
Besonderer Hinweis
03.101
1. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
2. Modul: 20.04. - 24.04.2015, Erfurt
3. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
4. Modul: 29.06. - 03.07.2015, Eppstein
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• qualifizieren sich fachlich und verkäuferisch für
eine lebensphasenbezogene Betreuung von
Kunden im Privatkundengeschäft - gehobenes
Segment/ Vermögensmanagement.
Kenntnisse, um ihre Kunden ganzheitlich und
systematisch zu betreuen.
• ergänzen bzw. aktualisieren die erforderlichen
Kenntnisse bezüglich der Sachkunde in der
Anlageberatung.
1. Modul: 07.09. - 11.09.2015, Eppstein
2. Modul: 05.10. - 09.10.2015, Erfurt
3. Modul: 02.11. - 06.11.2015, Eppstein
4. Modul: 07.12. - 11.12.2015, Eppstein
Zielgruppe
von
bis
16.03.15 03.07.15 4.200,00
23.02.15
07.09.15 11.12.15 4.200,00
17.08.15
Geschäftspolitik und rechtliche Grundlagen der
Anlageberatung
Fachliche Grundlagen zu Finanzinstrumenten (incl.
Funktionsweise, Risiken und Kosten)
• bei Renten
• bei Aktien
• bei Investmentfonds
• bei Strukturierten Produkten und
Termingeschäften
• bei Beteiligungsmodellen
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Altersvorsorge und Risikoabsicherung
Immobilien als Kapitalanlage im In- und Ausland
Schenken und Vererben
Volkswirtschaftliche Gesprächskompetenz und Asset
Allocation
Depotanalyse und Depotstrategien
Steuern in der Individualkundenbetreuung
Kenntnisse der Kundenberatung und praktische
Anwendung: Ganzheitliche Beratung im
Individualkundengeschäft - Fallstudien und
Praxistraining
Lernerfolgskontrolle / Vorbereitung LEK
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Studienganges
Sparkassenfachwirt für Kundenbetreuung oder eine
vergleichbare Vorbildung wird vorausgesetzt.
October 2014 Individualkunden
46
Zielgruppe
04.200.01
Individualkundenbetreuer, Wertpapierfachberater,
Vermögensberater, Depot-A/B-Manager,
Mitglieder der (internen) Anlageausschüsse,
(zertifizierte) Financial Consultant
Veranstaltungsziele
Diskussion von Anlagestrategien
Unterstützung in der Anlageentscheidung
von
bis
28.01.15 28.01.15
280,00
Epp
07.01.15
09.07.15 09.07.15
280,00
Epp
18.06.15
Lage und Perspektiven der internationalen
Konjunktur und Kapitalmärkte
Referent/-in
Szenarioanalysen und Kapitalmarktprognosen
Mitarbeiter der Helaba Volkswirtschaft/Research
Mitarbeiter der Helaba Verbundbank
Detaillierter Aktien-, Renten-, Devisen- und
Rohstoffausblick
Vorstellung aktueller Anlageprodukte
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
47
Besonderer Hinweis
04.200.90
Bitte senden Sie eine E-Mail an
([email protected]) mit dem Hinweis, an
welcher Nachmittags-Veranstaltung Sie teilnehmen
möchten.
Veranstaltungsziele
Unterstützung bei der Entscheidungsfindung für das
kommende Jahr durch Präsentation und Diskussion
der Helaba-Prognosen.
Dieses Seminar ist als MaRisk-Qualifikation
anerkannt.
Anmeldungen von Teilnehmern außerhalb des
SGVHT per Mail mit Angabe der
Übernachtungswünsche an: [email protected]
Vormittags:
Die Einschätzung der aktuellen und zukünftigen
wirtschaftlichen Entwicklung bildet den größeren
Rahmen, in den die Planung des Gesamt-Portfolios
einer Sparkasse, aber auch die einzelne Anlage- oder
Kreditentscheidung, gestellt werden müssen.
• Präsentation der Helaba-Konjunkturprognose für
die Weltwirtschaft mit Fokus USA und Euroland
Deutschland, Hessen, Thüringen anhand der
relevanten Konjunkturindikatoren
Zielgruppe
Mitglieder der (internen) Anlageausschüsse, DepotA/B-Manager, Vermögensberater,
Leiter/verantwortliche Mitarbeiter im Bereich
Unternehmenssteuerung,
Firmenkundenbetreuer, Kreditanalysten.
von
bis
auf Anfrage
280,00
Nachmittags:
Für eine bedarfsorientierte Kommunikation mit den
Teilnehmern aus dem Kapitalmarkt- bzw. KreditBereich werden nachmittags zwei getrennte
Veranstaltungen angeboten:
Alternative 1:
In der Anlageberatung bzw. Depot-A/B-Management
müssen strategische Entschei-dungen getroffen
werden, die eine Interpretation der konjunkturellen
Einflüsse er-forderlich machen.
• Die kommende Zinswende in den USA Timing,
Umfang und Folgen
• Lockere EZB-Geldpolitik: Nebenwirkungen und
Risiken
• Präsentation der Kapitalmarktprognosen der
Helaba
• Diskussion der Chancen und Risiken für 2015
Alternative 2:
Für die einzelne Kreditentscheidung und für das
gesamte Kreditengagement einer Sparkasse ist es
wichtig, die Trends in den verschiedenen Branchen
zu kennen.
• Entwicklung der wichtigen Branchen in
Deutschland, Hessen und Thüringen
• Präsentation der Helaba-Branchen-Prognosen
• Diskussion der Chancen und Risiken 2015
Preisinformation
Für dieses Seminar wird kein Externenzuschlag
berechnet.
Referent/-in
Referententeam der Landesbank Hessen-Thüringen
Fachliche Ansprechpartnerin:
Barbara Bahadori, Diplom-Volkswirtin,
Tel. 069/9132-2446, E-Mail:
[email protected]
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
48
Der Rentenmarkt - Anlageklassen - Risikobewertung - Strategien
Zielgruppe
04.200.14
Indiviudalkundenbetreuer, Wertpapierfachberater,
Financial Consultanten
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden anhand aktueller
Fallbeispiele in die Lage versetzt, Anlagen in
Rentenpapieren zu bewerten und bezgl. Ihres
Chancen-/Risikoprofils zu beurteilen. Darüber hinaus
wird die aktuelle Zinssituation beleuchtet und eine
Anlagestrategie entwickelt.
von
bis
14.04.15 14.04.15
280,00
Epp
24.03.15
12.11.15 12.11.15
280,00
EF
22.10.15
Referent/-in
Halrad Helbing, Deka Investment GmbH
Übersicht über die wichtigsten Anlageklassen
• Staatsanleihen, auch inflationsindexiert
• Unternehmensanleihen incl. High Yield
• Emerging Markets
• Fremdwährungsanleihen
• Hybridanleihen, z.B. CoCos
• Wandelanleihen
• Derivate Produkte, z.B. Aktienanleihen,
Optionsscheine, Futures
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Kenngrößen festverzinslicher Wertpapiere
• Renditebegriff
• Duration
• Risikokennzahlen (Mod. Duration, Basis Point
Value)
Strategien am Rentenmarkt
• Renditestrukturkurven
• Einfache Modelle und Entscheidungshilfen
• Aktuelle prognoseorientierte Strategie
Alle Produkte werden nach Möglichkeit anhand von
aktuellen praxisorierrtierten Rechenbeispielen
verdeutlicht.
Besonderer Hinweis
Im Seminar wird ein Taschenrechner benötigt.
49
Workshop: Fundamentale Aktienanalyse
Zielgruppe
04.200.12
Depot-A-Manager, Vermögensberater, Händler,
Treasurer, Wertpapierfachberater,
Veranstaltungsziele
Fähigkeit, die fundamentale Aktienmarktanalyse zu
verstehen und anzuwenden Fundierung von
Investmententscheidungen, Stärkung der
Beratungskompetenz
Referent/-in
Für den fachgerechten Einsatz der fundamentalen
Aktienmarktanalyse ist es wichtig, die Grundlagen
des Instrumentariums zu kennen und zu verstehen:
• Zielsetzung der fundamentalen
Aktienmarktanalyse
• Die wichtigsten makroökonomischen
Einflussfaktoren
• Konjunktur und Unternehmensgewinne
• Inflation, Zinsen und Liquidität
• Wechselkurse und Kapitalströme
• Indikatorenanalyse und Ableitung von Szenarien
• Bestimmung des Fair Value auf Basis von
Bewertungskennziffern (z.B. KGV, KBV) und
Gewinndiskontierungsmodellen
• Grundzüge der verhaltensorientierten
Aktienmarktanalyse
• Stimmungszyklus zwischen Panik und Gier als
Entscheidungshilfe für das Timing
Markus Reinwand, CFA, Helaba
von
bis
21.04.15 21.04.15
280,00
Epp
31.03.15
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Die Anwendung der vorgestellten Instrumente auf
die aktuelle Marktsituation verdeutlicht den
Teilnehmern die Praxisrelevanz der fundamentalen
Aktienmarktanalyse.
• Präsentation der aktuellen
Aktienmarkteinschätzung
• Meinungsaustausch über marktrelevante
Sonderthemen
• Diskussion von Alternativszenarien
Besonderer Hinweis
Gerne können Sie vorab Kontakt zu den HelabaMitarbeitern aufnehmen und Ihre Wünsche zu
speziellen marktrelevanten Themen äußern.
Am 25.06.2014 findet der Workshop Grundlagen der
Technischen Analyse statt.
50
Das perfekte Timing (Teil 1) - Grundlagen der technischen Analyse
Besonderer Hinweis
04.200.16
Am 23.04.2015 findet das Aufbauseminar "Das
perfekte Timing (Teil 2)" statt.
Veranstaltungsziele
Sie wünschen Unterstützung beim Timing von
Investmententscheidungen? Dann nutzen Sie die
Tools der technischen Analyse! Für den
fachgerechten Einsatz ist es wichtig, dieses
Instrumentarium genau zu kennen und zu verstehen.
In unserem Seminar haben Sie die Möglichkeit, die
technische Analyse so praxisnah zu trainieren, dass
Sie sie in Ihrer Sparkasse richtig anwenden können.
Zielgruppe
Vermögensberater, Depot A-Manager, Händler,
Treasurer, Wertpapierfachberater und
Sie kennen die Grundlagen der technischen Analyse.
von
bis
22.04.15 22.04.15
280,00
Epp
01.04.15
Sie sind in der Lage, dieses Instrumentarium
fachgerecht einzusetzen.
Referent/-in
Sie nutzen diese Unterstützung beim Timing von
Investmententscheidungen.
Christian Schmidt, Landesbank Hessen-Thüringen,
MBA
Ansprechpartner
Zielsetzung der technischen Analyse
• Das richtige Timing
• Technische versus fundamental orientierte
Analyse
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Chartarten
• Chartarten im Vergleich
• Chartanalyse von Candle-Stick-Charts
Grundlagen des Trendkonzepts
• Unterstützung und Widerstand
• Trendlinien
• Fächer, Kanäle, Adjustierungen
• prozentuale Korrekturen
• gleitende Durchschnitte
• Prognose von Trends
• Trend und Volumen
• Divergenzen
• Konsolidierungsphasen
• Ausbrüche aus Handelsspannen
• Kurslücken sog. Gaps (Arten und Aussagekraft)
Erkennen von Kursformationen und Ableitung von
Handlungsempfehlungen
• Umkehrformationen
• Trendbestätigungsformationen
• Allgemeine Regeln
• Kurszielbestimmung
Praktische Übungen anhand von Fragestellungen der
Teilnehmer
Bitte mailen Sie Ihre Wünsche oder Fragen bis 2
Wochen vor Seminarbeginn an Herrn Christian
Schmidt ([email protected]).
51
Das perfekte Timing (Teil 2) - Vertiefung der technischen Analyse
04.200.17
Veranstaltungsziele
Sie haben erste Erfahrungen mit der technischen
Analyse gemacht und möchten Ihre Kenntnisse beim
Timing von Investmententscheidungen vertiefen und
verfeinern? Dann ist es wichtig, die richtige
Handelsstrategie zu entwickeln und dabei
verschiedene Einflussgrößen einzubinden. In
unserem Seminar haben Sie die Möglichkeit, Ihre
bisherige Handelstätigkeit praxisnah um die
Elemente der technischen Analyse zu erweitern und
sie sicher in Ihrer Sparkasse anzuwenden.
Praktisches Training
• Anwendung der vorgestellten Methoden durch
die Teilnehmer
• Gemeines Erarbeiten eines Handelsansatzes zum
Einsatz im Tagesgeschäft
• Anwendung der technischen Analyse anhand
aktueller Chartbeispiele
• Erstellen eines Muster-Charts als Grundlage für
die tägliche Anwendung
Bitte mailen Sie Ihre Wünsche oder Fragen bis 2
Wochen vor Seminarbeginn an Herrn Christian
Schmidt ([email protected]).
Besonderer Hinweis
Sie kennen das verfeinerte Instrumentarium der
technischen Analyse.
Sie sind in der Lage, eine Handelsstrategie zu
entwickeln.
Am 22.04.2015 findet das Basisseminar "Das
perfekte Timing (Teil 1)" statt.
Zielgruppe
Sie binden die Tools der technischen Analyse
zielorientiert und sicher bei der Planung von
Investmententscheidungen ein.
Vermögensberater, Depot A-Manager, Händler,
Treasurer, Wertpapierfachberater und
Erstellen eines Trading-Plans
von
bis
23.04.15 23.04.15
280,00
Epp
02.04.15
Aufstellen von Regeln
Erstellen des Chance-Risikoprofils
• Wo ist der magische Punkt? - Ein- und
Ausstiegssignale ermitteln
• Money Management
• Stop-Arten (Stop-Loss, Trailing Stop, Time-StopMethode)
Auswahl und Anwendung von Indikatoren
• Trendfolgeindikatoren
- Gleitende Durchschnitte
- MACD
- DMI
- Ichimoku
• Oszillatoren
- CCI
- Momentum
- Stochastic
- RSI
• Trendintensitätsindikatoren
- ADX
Referent/-in
Christian Schmidt, Landesbank Hessen-Thüringen,
MBA
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Bestimmung von Kurs- und Zeitzielen
• Fibonacci-Studien
- Retracements
- Projektionen
- Fibonacci-Zeitzonen
• Ganns geometrische Winkel
• Pivot Points
52
Alternative Investmentfonds (AIFs)
Zielgruppe
04.200.15
Berater und Beraterinnen aus den Bereichen
Vermögensmanagement und Private Banking,
zuständige Mitarbeiter /-innen Produktmanagement,
Vertriebsunterstützung, Vertriebsservice
Veranstaltungsziele
Praxisbezogene Vermittlung von Fachkenntnissen im
Bereich AIFs zum Einsatz im Vermögensmanagement
bzw. Private Banking
von
bis
24.11.15 24.11.15
280,00
Epp
03.11.15
Grundlegende Vermittlung von Kenntnissen über
den Markt, Marktteilnehmer sowie mögliche
Produktformen und -inhalte
Referent/-in
Markus Veith, Hannover Leasing Investment
Konzeptionelle Merkmale
Technische Unterstützung: Extranet, OSPlus,
Bestandsfondsplattform
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Praxisbeispiele risikogemischter und nicht
risikogemischter Publikums-AIFs
53
Zielgruppe
04.200.02
Individualkundenbetreuer,
Teilmarktbereichsverantwortliche und
Geschäftsstellenleiter, Financial Consultant
Veranstaltungsziele
Vertiefung und Aktualisierung von Kenntnissen aus
dem Bereich der Vermögensberatung unter
schwerpunktmäßiger Berücksichtigung steuerlicher
Gesichtspunkte
Referent/-in
Inländische und ausländische Kapitalanlagen im
Privatvermögen (zur Umsetzung in konkrete
Anlageempfehlungen für vermögende Privatkunden)
Ralf Ruhwedel, CFP, Nassauische Sparkasse
von
bis
07.12.15 08.12.15
560,00
EF
16.11.15
Ansprechpartner
Kurzer Überblick über die
Einkommensteuersystematik
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Vermögensüberträge im Familienverbund (explizit
auf Kinder)
Vorsorgeaufwand - insbesondere Kranken- und
Rentenversicherungsbeiträge
• Die gesetzliche Krankenversicherung ab 2015
Immobiliendirektanlagen
Alterseinkünftegesetz - Rentner im Visier des Fiskus
Die private Abgeltungssteuer
• Auslandsvermögen: Ausbau des internationalen
Informationsaustauschs (EU-ZinsRL)
Aktuelles aus Gesetzgebung, Finanzverwaltung und
Rechtsprechung
54
Trainingsseminar: Zertifikate erfolgreich beraten im Beratungsprozess Anlagebetratung
(BPA)
Zielgruppe
07.102.50
Privatkunden- und Individualkundenberater
Veranstaltungsziele
Das vermittelte Hintergrund- und Produktwissen soll
die Teilnehmer befähigen, Zertifikate erfolgreich im
Rahmen des Beratungsprozess Anlagebetratung
(BPA) zu beraten.
von
bis
12.03.15 13.03.15
500,00
Epp
19.02.15
10.09.15 11.09.15
500,00
EF
20.08.15
Referent/-in
Der Zertifikatemarkt
• Produkt- und Marktüberblick
• Organistion des Zertifikate-Handels
• Rechtliche und regulatorische Anforderungen an
den Vertrieb von Zertifikaten
• Kundenerwartungen und Anlegerzufriedenheit
• Herausforderungen und Organsition des
Zertifikate-Vertriebs
• Mehrwert von Zertifikaten im Wertpapiervertrieb
Sabine Gabriel, Sparkassenakademie HessenThüringen
Trainerteam, Helaba
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Basiswerte und Komponenten von Zertifikaten
• Grundlagen (Auszahlungsprofile und
Anlegerprofile)
• Basiswerte (Indizies, Aktien, Rohstoffe etc.)
• Anleihen
• Optionen
• Zerlegung von Zertifikate in Einzelkomponenten
Produkte
Ausgehend von der aktuellen Marktsituation werden
einzelne Produkte, wie z. B. Strukturierte Anleihen
oder Aktienanleihen, hinsichtlich ihrer Struktur und
Preisbildung mit besonderem Fokus auf die
spezifische Eignung des einzelnen Produktes für
bestimmte Anlageziele, geschult.
Vertrieblicher Ansatz
• Produktmerkmale versus Kaufmotive
• Kundennutzenargumentation erarbeiten und
trainieren
• aktive Gesprächsführung systembasiert (OSPlus),
über den Beratungsprozess Anlage (BPA)
55
October 2014
56
Private Banking
Inhaltsverzeichnis
Seite
58
59
60
61
Praxisforum: Ganzheitliches Vermögensmanagement - Aktuelle
Herausforderungen und Entwicklungen
62
Steuerforum: Aktuelle Steuerthemen aus Sicht vermögender Privatkunden
63
Private Banking - kompakt
64
65
Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im
66
Unternehmerische Vermögensnachfolge - erbrechtliche und
steuerrechtliche Aspekte
67
October 2014
57
Kolloquium: 15.03. und 16.03.2016, Eppstein
03.121
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• qualifizieren sich für eine
im Vermögensmanagement - gehobenes
Segment.
Kenntnisse, um ihre Kunden, ggf. auch mit Hilfe
von Finanzplänen, ganzheitlich und systematisch
zu betreuen.
Mitarbeiter im Vermögensmanagement oder Private
Banking, die für den Aufbau von
Kundenbeziehungen und die ganzheitliche
Kundenbetreuung verantwortlich sind.
von
bis
14.09.15 16.03.16 5.460,00
24.08.15
Referent/-in
Referententeam
• Das Konzept der privaten Finanzplanung und
rechtliche Aspekte des Financial Plannings
• Volkswirtschaftliche Kompetenz für die
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Finanzplanung
• Steuerliche Aspekte von Kapitalanlagen im
Privatvermögen
• Geld- und Vermögensmanagement Vermögen
optimieren
• Portfoliomanagement
• Immobilienmanagement (incl. Sachanlagen)
• Generationenmanagement
• Altersvorsorge und Absicherung von
Lebensrisiken
• Fallstudien zur angewandten Finanzplanung und
Beziehungsmanagement
• Lernerfolgskontrolle / Vorbereitung LEK
Voraussetzungen
Der erfolgreiche Abschluss des Fachseminars
Individualkundenbetreuung oder eine vergleichbare
Vorbildung wird vorausgesetzt.
Besonderer Hinweis
Termine 2015/2016
1. Woche: 14.09. - 18.09.2015, Eppstein
2. Woche: 19.10. - 23.10.2015, Erfurt
3. Woche: 16.11. - 20.11.2015, Eppstein
4. Woche: 18.01. - 22.01.2016, Eppstein
October 2014 Private Banking
58
Zielgruppe
03.900 K
Absolventen des Fachseminars Financial Consultant
Besonderer Hinweis
Die Federführung für die Zertifizierung wird
zukünftig die Hochschule der SparkassenFinanzgruppe übernehmen.Die konkreten Termine
sowie alle weiteren Informationen werden wir Ihnen
zeitnah über ecadia zur Verfügung stellen.
von
bis
auf Anfrage
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
59
Zielgruppe
04.200.01
Individualkundenbetreuer, Wertpapierfachberater,
Vermögensberater, Depot-A/B-Manager,
Mitglieder der (internen) Anlageausschüsse,
Veranstaltungsziele
Diskussion von Anlagestrategien
Unterstützung in der Anlageentscheidung
von
bis
28.01.15 28.01.15
280,00
Epp
07.01.15
09.07.15 09.07.15
280,00
Epp
18.06.15
Lage und Perspektiven der internationalen
Konjunktur und Kapitalmärkte
Referent/-in
Szenarioanalysen und Kapitalmarktprognosen
Mitarbeiter der Helaba Volkswirtschaft/Research
Mitarbeiter der Helaba Verbundbank
Detaillierter Aktien-, Renten-, Devisen- und
Rohstoffausblick
Vorstellung aktueller Anlageprodukte
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
60
Besonderer Hinweis
04.200.90
Bitte senden Sie eine E-Mail an
([email protected]) mit dem Hinweis, an
welcher Nachmittags-Veranstaltung Sie teilnehmen
möchten.
Veranstaltungsziele
Unterstützung bei der Entscheidungsfindung für das
kommende Jahr durch Präsentation und Diskussion
der Helaba-Prognosen.
Dieses Seminar ist als MaRisk-Qualifikation
anerkannt.
Anmeldungen von Teilnehmern außerhalb des
SGVHT per Mail mit Angabe der
Übernachtungswünsche an: [email protected]
Vormittags:
Die Einschätzung der aktuellen und zukünftigen
wirtschaftlichen Entwicklung bildet den größeren
Rahmen, in den die Planung des Gesamt-Portfolios
einer Sparkasse, aber auch die einzelne Anlage- oder
Kreditentscheidung, gestellt werden müssen.
die Weltwirtschaft mit Fokus USA und Euroland
Deutschland, Hessen, Thüringen anhand der
relevanten Konjunkturindikatoren
Zielgruppe
Mitglieder der (internen) Anlageausschüsse, DepotA/B-Manager, Vermögensberater,
Leiter/verantwortliche Mitarbeiter im Bereich
Unternehmenssteuerung,
Firmenkundenbetreuer, Kreditanalysten.
von
bis
auf Anfrage
280,00
Nachmittags:
Für eine bedarfsorientierte Kommunikation mit den
Teilnehmern aus dem Kapitalmarkt- bzw. KreditBereich werden nachmittags zwei getrennte
Veranstaltungen angeboten:
Alternative 1:
In der Anlageberatung bzw. Depot-A/B-Management
müssen strategische Entschei-dungen getroffen
werden, die eine Interpretation der konjunkturellen
Einflüsse er-forderlich machen.
• Die kommende Zinswende in den USA Timing,
Umfang und Folgen
• Lockere EZB-Geldpolitik: Nebenwirkungen und
Risiken
• Präsentation der Kapitalmarktprognosen der
Helaba
• Diskussion der Chancen und Risiken für 2015
Alternative 2:
Für die einzelne Kreditentscheidung und für das
gesamte Kreditengagement einer Sparkasse ist es
wichtig, die Trends in den verschiedenen Branchen
zu kennen.
• Entwicklung der wichtigen Branchen in
Deutschland, Hessen und Thüringen
• Präsentation der Helaba-Branchen-Prognosen
• Diskussion der Chancen und Risiken 2015
Preisinformation
Für dieses Seminar wird kein Externenzuschlag
berechnet.
Referent/-in
Referententeam der Landesbank Hessen-Thüringen
Fachliche Ansprechpartnerin:
Barbara Bahadori, Diplom-Volkswirtin,
Tel. 069/9132-2446, E-Mail:
[email protected]
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
61
Praxisforum: Ganzheitliches Vermögensmanagement - Aktuelle Herausforderungen und
Entwicklungen
Privatkunden: Herausforderungen für die Zukunft
04.500.03
Zusammenfassende Ergebnisse und
Abschlussdiskussion
Veranstaltungsziele
Vor dem Hintergrund des neuesten Standes der
Gesetzgebung, Rechtsprechung,
Verwaltungsmeinung und Fachliteratur bietet das
Praxisforum wertvolle Informationen, um das
vorhandene Fachwissen zu aktualisieren und zu
vertiefen. Es unterstützt die Teilnehmer(innen)
dabei, die Chancen und Risiken der Neuerungen in
der ganzheitlichen Beratung richtig einzuordnen und
gewinnbringend umzusetzen.
Die behandelten Themen orientieren sich an den
Anforderungen für den Financial Consultant und
berücksichtigen auch die Inhalte der WpHGMitarbeiteranzeigeverordnung (WpHGMaAnzV).
Zahlreiche Beispiele und Gestaltungshinweise
veranschaulichen die Ausführungen, wecken
Problembewusstsein und bieten Lösungsansätze für
die tägliche Beratungspraxis.
Besonderer Hinweis
Das Praxisforum bietet Zertifizierten Financial
Consultants eine ideale Möglichkeit, die notwendige
Weiterbildung für die Rezertifizierung nachzuweisen.
Zielgruppe
Führungskräfte und Mitarbeiter im
Vermögensmanagement / Private Banking,
von
bis
07.09.15 08.09.15
560,00
Epp
17.08.15
19.11.15 20.11.15
560,00
EF
29.10.15
Referent/-in
Aktuelle Entwicklungen in der
Finanzdienstleistungsindustrie: Neue Antworten auf
neue Herausforderungen
Dipl.-Kfm., Dipl.-Bw. Hans Nickel
Leiter des Instituts für Europäisches
Vermögensmanagement, Rheinbach bei Bonn
Strategische Erfolgsfaktoren in der ganzheitlichen
Beratung
Demografischer Wandel und digitales
Kundenerlebnis: Konsequenzen für das Geschäft mit
vermögenden Privatkunden
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Regulatorischer Tsunami und seine Auswirkungen
auf die ganzheitliche Beratung
Steuerrecht 2015: Aktuelles für die Praxis aus
Gesetzgebung und Rechtsprechung
Vermögensanlage in Zeiten niedriger Renditen
Kapitalanlagegesetzbuch 2015: Neue Hinweise für
die ganzheitliche Beratung
Honorar-Anlageberatung versus Provisionsberatung:
Was ist aus Berlin zu erwarten?
EU-Richtlinie über Wohnimmobilienkreditverträge
für Verbraucher: Konsequenzen für die ganzheitliche
Beratung
Auswirkungen der MiFID II auf die ganzheitliche
Beratung und den Vertrieb von Finanzprodukten
Entwicklungen im Geschäft mit wohlhabenden
62
Steuerforum: Aktuelle Steuerthemen aus Sicht vermögender Privatkunden
Zielgruppe
04.500.02
Führungskräfte und Mitarbeiter im
Vermögensmanagement / Private Banking,
Veranstaltungsziele
Die steuerliche Behandlung des Privatvermögens
unterliegt einem ständigen Wandel. Auf der
Grundlage des neuesten Standes der Gesetzgebung,
Finanzrechtsprechung, Verwaltungsmeinung und
Fachliteratur informiert die Veranstaltung über
aktuelle Steuerthemen aus Sicht vermögender
Privatkunden, erläutert Hintergründe und geht auf
bereits abzeichnende künftige Entwicklungen und
Trends ein. Zahlreiche Beispiele und
praxisorientierte Gestaltungshinweise geben
Denkanstöße für qualifizierte Beratungsgespräche.
Ansprechpartner
Fallstudie zu neuen Themen des Steuerrechts mit
lösungsorientierten Hinweisen
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
von
bis
05.02.15 05.02.15
300,00
Epp
15.01.15
Referent/-in
Dipl.-Kfm., Dipl.-Bw. Hans Nickel
Leiter des Instituts für Europäisches
Vermögensmanagement, Rheinbach bei Bonn
Steueränderungen 2015: Praktische Konsequenzen
für das Geschäft mit vermögenden Privatkunden
Abgeltungsteuer aktuell: Änderungen bei der
Besteuerung privater Kapitalerträge
Neuregelungen bei der Besteuerung von
Investmentvermögen
Aktuelles zu Immobilien im Einkommensteuerrecht
Brennpunkte des europäischen und internationalen
Steuerrechts aus dem Blickwinkel der
Beratungspraxis
Erbschaftsteuer 2015: Beratungsbrennpunkte für
Privatvermögen
Weitere Steuergesetzgebung am Finanzplatz
Deutschland und Europa: Blick auf die Trends im Jahr
2016
Zusammenfassende Denkanstöße aus der
Veranstaltung für die Praxis und
Abschlussdiskussion
Besonderer Hinweis
Das Steuerforum bietet Zertifizierten Financial
Consultants eine ideale Möglichkeit, die notwendige
Weiterbildung für die Rezertifizierung nachzuweisen.
63
Private Banking - kompakt
Zielgruppe
04.500.04
Führungskräfte und Mitarbeiter im TopVermögensmanagement und Private Banking,
Zertifizierte Financial Consultant SparkassenFinanzgruppe
Veranstaltungsziele
Das Format "Private Banking - kompakt - ermöglicht
allen Top-Vermögensbetreuer in den Sparkassen ein
systematisches und praxisorientiertes
Wissensupdate. Darüber hinaus bietet es für
Zertifizierte Financial Consultants eine ideale
Möglichkeit, die notwendige Weiterbildung für die
Rezertifizierung nachzuweisen.
von
bis
09.06.15 11.06.15
780,00
Epp
19.05.15
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Über den Termin sowie die Inhalte für die
Veranstaltung "Private Banking - kompakt 2015"
werden wir Sie in einem gesonderten
Akademierundschreiben informieren.
64
Zielgruppe
04.200.02
Teilmarktbereichsverantwortliche und
Geschäftsstellenleiter, Financial Consultant
Veranstaltungsziele
Vertiefung und Aktualisierung von Kenntnissen aus
dem Bereich der Vermögensberatung unter
schwerpunktmäßiger Berücksichtigung steuerlicher
Gesichtspunkte
Referent/-in
Inländische und ausländische Kapitalanlagen im
Privatvermögen (zur Umsetzung in konkrete
Anlageempfehlungen für vermögende Privatkunden)
Ralf Ruhwedel, CFP, Nassauische Sparkasse
von
bis
07.12.15 08.12.15
560,00
EF
16.11.15
Ansprechpartner
Kurzer Überblick über die
Einkommensteuersystematik
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Vermögensüberträge im Familienverbund (explizit
auf Kinder)
Vorsorgeaufwand - insbesondere Kranken- und
Rentenversicherungsbeiträge
• Die gesetzliche Krankenversicherung ab 2015
Immobiliendirektanlagen
Alterseinkünftegesetz - Rentner im Visier des Fiskus
Die private Abgeltungssteuer
• Auslandsvermögen: Ausbau des internationalen
Informationsaustauschs (EU-ZinsRL)
Aktuelles aus Gesetzgebung, Finanzverwaltung und
Rechtsprechung
65
Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im Generationenmanagement
Zielgruppe
04.200.08
Berater gehobener Privatkunden,
Individualkundenbetreuer sowie Gewerbekundenund Firmenkundenbetreuer, Financial Consultant
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erarbeiten die Grundlagen des
deutschen Erbschaftsteuerrechts in seiner aktuellen
Fassung. Die möglichen Gestaltungs- und
Optimierungsstrategien werden dabei anhand
konkreter Beispiele und Übungsfälle dargestellt, um
einen direkten Mehrwert für die Praxis zu generieren.
Abgerundet wird das Seminar durch Informationen
zur internationalen Vermögensnachfolge und durch
Ausführungen zu Geschäftsansätzen und
Marktpotentialen der Vermögensnachfolge.
von
bis
26.03.15 27.03.15
560,00
Epp
05.03.15
Referent/-in
Rechtsanwalt Klaus Wigand, FAErbR und FAStR
Deutsche Nachlass GmbH, München
Rechtsanwalt Falko Anderson
Überblick über Grundlagen des Erbrechts
Ansprechpartner
Überblick über das Erbschaftsteuerrecht unter
Bezugnahme auf die aktuelle Rechtslage und
kommende Änderungen
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Gestaltungs- und Optimierungsmöglichkeiten bzw.
-strategien im Erbrecht und im Erbschaftsteuerrecht
Geschäftsansätze rund ums Erben und Vererben
Internationale Vermögensnachfolge
66
Unternehmerische Vermögensnachfolge - erbrechtliche und steuerrechtliche Aspekte
Zielgruppe
04.304.39
Gewerbe- und Firmenkundenbetreuer,
Private-Banking-Berater
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erarbeiten und erlernen die
Grundlagen der unternehmerischen
Vermögensnachfolge. Auf der Basis des Erbrechts
und des Erbschaftsteuerrechts wird ein Überblick
über die verschiedenen, grundsätzlich rechtlich
möglichen Regelungen zur unternehmerischen
Vermögensnachfolge gegeben. Insbesondere die
zivilrechtlichen und steuerrechtlichen Folgen dieser
Regelungen haben entscheidende Bedeutung für
den Erfolg der unternehmerischen
Vermögensnachfolge und werden ebenso dargestellt
wie die Möglichkeit der Veräußerung von
Unternehmen.
von
bis
12.11.15 13.11.15
580,00
Epp
22.10.15
Referent/-in
Deutsche Nachlass München GmbH
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Bedeutung unternehmerischer Vermögensnachfolge
Menschlich-Psychologische Aspekte der
Unternehmerische Aspekte der
Rechtliche Aspekte der Unternehmensnachfolge
• Erbrecht
• Familienrecht
• Gesellschaftsrecht
Internationales Recht
Steuerliche Aspekte der Unternehmensnachfolge
• Erbschaftsteuer
• Ertragssteuer
Notfallvorsorge des Unternehmers
67
October 2014
68
Inhaltsverzeichnis
Seminarreihe: Generationenmanagement - Kolloquium -
Seite
70
Erbrecht in der Kundenberatung
71
Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im
72
Stiftungsmanagement
73
Testamentsvollstreckung
74
75
Spezialseminar zur Vorsorgevollmacht
76
Spezialseminar zum Betreuungsrecht
77
Spezialseminar zur Abwicklung von Nachlassfällen im Sparkassenalltag
78
Workshop: Abwicklung von Nachlassfällen im Sparkassenalltag
79
Kontoeröffnung und Kontoführung von unter Betreuung stehenden Kunden
80
October 2014
69
Seminarreihe: Generationenmanagement - Kolloquium Veranstaltungsnummer
03.302
Kennziffer 04.304.39 Unternehmerische
Vermögensnachfolge - erbrechtliche und
steuerrechtliche Betrachtung (2 Seminartage)
Veranstaltungsziele
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer erwerben ein Zertifikat für die
Seminarreihe Generationenmanagement.
Die einzelnen Seminarmodule sollten innerhalb von
zwei Jahren besucht werden.
Zielgruppe
Inhaltliche Grundlage für das ca. 30-minütige
Kolloquium sind die individuell von den Teilnehmern
besuchten Seminarmodule.
Individualkundenbetreuer, Firmenkundenbetreuer
und Marktfolgemitarbeiter
Voraussetzungen
Voraussetzung für die Teilnahme am Kolloquium
"Generationenmanagement" ist der Besuch
folgender Seminarmodule:
Kennziffer 04.100.07 Erbrecht in der
Kundenberatung
Kennziffer 04.200.08 Steuerliche
Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im
Generationengemanagement
von
bis
24.11.15 24.11.15
260,00
EF
03.11.15
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Diese beiden Seminarmodule sind obligatorisch und
müssen grundsätzlich von allen
Kolloquiumsteilnehmern besucht werden.
Entsprechend der individuellen
Aufgabenschwerpunkte in der Sparkasse setzt die
Teilnahme am Kolloquium außerdem den Besuch
von mindestens vier Seminartagen aus dem
Wahlbereich voraus. Der Wahlbereich umfasst
derzeit folgende Module:
Kennziffer 04.100.11 Spezialseminar zum
Betreuungsrecht (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.12 Spezialseminar zur
Vorsorgevollmacht (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.19 Spezialseminar zur Abwicklung
von Nachlassfällen im Sparkassenalltag (2
Seminartage)
Kennziffer 04.100.15 Kontoeröffnung und
Kontoführung von unter Betreuung stehenden
Kunden (1 Seminartag)
Kennziffer 04.100.20 Workshop: Abwicklung von
Nachlassfällen im Sparkassenalltag (1 Seminartag)
Kennziffer 04.200.09 Stiftungsmanagement (1
Seminartag)
Kennziffer 04.200.10 Testamentsvollstreckung (1
Seminartag)
October 2014 Generationenmanagement
70
Erbrecht in der Kundenberatung
Zielgruppe
04.100.07
Privat- und Indiviualkundenberater, die mit
Erbrechtsfragen und Nachlassangelegenheiten zu
tun haben
Veranstaltungsziele
Durch eine systematische Erörterung der für die
Kundenberatung wichtigsten Erbrechtsregeln
vervollständigen die Teilnehmer ihr vorhandenes
Grundwissen. Sie wenden die Erkenntnisse in
zahlreichen Fallstudien an, die sich mit
praxisorientierten Fragen der Kundenberatung und
der Führung von Nachlasskonten beschäftigen.
von
bis
26.05.15 27.05.15
560,00
EF
05.05.15
Referent/-in
Achim Schmidt-Wissmann, SHS Treuhand GmbH
Grundprinzipien des Erbrechts
Ansprechpartner
Erbschaften mit Auslandsbezug und Europäisches
Testament
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Gesetzliche Erbfolge
Rechtsgeschäftliche Erbfolge (mit dem reformierten
Pflichtteilsrecht)
Familienorientierte Erbfolgeregelungen (Berliner
Testament und Vor- und Nacherbschaft)
Unterschiedliche Formen der Erbfolgeregelung
(Testament, Erbvertrag)
Ausschlagung der Erbschaft
Zugewinnausgleich von Tode wegen und unter
Lebenden
Erbengemeinschaft (Verwaltung des Nachlasses,
Erbteilung, Einflussnahme des Erblassers auf die
Erbteilung)
Erbenlegitimation (u. a. Erbschein und AGBBestimmungen)
Verfügungsberechtigungen und Vollmachten über
Nachlasskonten
Gemeinschaftskonten im Todesfall
Verträge zugunsten Dritter auf den Todesfall
Steuerfragen bei Erbschaften und Schenkungen
71
Steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten und Fallstudien im Generationenmanagement
Zielgruppe
04.200.08
Berater gehobener Privatkunden,
Individualkundenbetreuer sowie Gewerbekundenund Firmenkundenbetreuer, Financial Consultant
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erarbeiten die Grundlagen des
deutschen Erbschaftsteuerrechts in seiner aktuellen
Fassung. Die möglichen Gestaltungs- und
Optimierungsstrategien werden dabei anhand
konkreter Beispiele und Übungsfälle dargestellt, um
einen direkten Mehrwert für die Praxis zu generieren.
Abgerundet wird das Seminar durch Informationen
zur internationalen Vermögensnachfolge und durch
Ausführungen zu Geschäftsansätzen und
Marktpotentialen der Vermögensnachfolge.
von
bis
26.03.15 27.03.15
560,00
Epp
05.03.15
Referent/-in
Rechtsanwalt Falko Anderson
Überblick über Grundlagen des Erbrechts
Ansprechpartner
Überblick über das Erbschaftsteuerrecht unter
Bezugnahme auf die aktuelle Rechtslage und
kommende Änderungen
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Gestaltungs- und Optimierungsmöglichkeiten bzw.
-strategien im Erbrecht und im Erbschaftsteuerrecht
Geschäftsansätze rund ums Erben und Vererben
Internationale Vermögensnachfolge
72
Stiftungsmanagement
Zielgruppe
04.200.09
Künftige Stiftungsbetreuer, Individualkunden- und
Firmenkundenbetreuer, (zertifizierte) Financial
Consultant sowie Mitarbeiter, die mit der
strategischen Umsetzung des Themas
"Stiftungsmanagement" beauftragt sind.
Veranstaltungsziele
Ziel des Seminars ist es,
• die Bedeutung des Geschäftsfelds
Stiftungsmanagement für die Sparkassen zu
verdeutlichen und die verschiedenen
Umsetzungsvarianten aufzuzeigen.
• Grundlagen und Rahmenbedingungen der
Stiftungserrichtung und -verwaltung zu
vermitteln sowie Besonderheiten bei der
Vermögensverwaltung für Stiftungen
herauszuarbeiten.
• an konkreten Kundenbeispielen mögliche
Vorgehensweisen und Problemlösungen
aufzuzeigen.
von
bis
23.09.15 23.09.15
280,00
Epp
02.09.15
Referent/-in
Elke Kurlbaum-Stanzel, Leitung
Stiftungsmanagement, Helaba Trust, Frankfurt
Jörg Martin, DS Deutsche Stiftungsagentur GmbH,
Neuss
Handlungsleitfaden Stiftungsmanagement:
• Kunden- und Ertragspotenziale
• Vorteile Sparkasse/ Vorteile Kunde
• Voraussetzungen für eine erfolgreiche
Implementierung
• Ziele für die Sparkasse
• Umsetzungsvarianten mit Praxisbeispielen
• Angebot "Stiftungsmanagement" der Helaba
Trust
• Kooperationspartner Deutsche Stiftungsagentur
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Rahmenbedingungen für Stifter und Stiftungen
• Stiftungsrechtliche Rahmenbedingungen
• Stiftungstypen und alternative Rechtsformen
• Exkurs: Bürgerstiftungen
• Steuerrechtliche Rahmenbedingungen
• Exkurs: Vermögensverwaltung für Stiftungen
• Errichtung einer Stiftung (Idee - Konzeption Anerkennung)
• Begleitung von Stiftungsgründungen durch die
Sparkasse
• Kooperationsmodell mit einer Stiftungsagentur
73
Testamentsvollstreckung
Zielgruppe
04.200.10
Individualkundenbetreuer, Private Banking-Betreuer,
Firmenkundenbetreuer, (zertifizierte) Financial
Consultant sowie Mitarbeiter, die mit der
strategischen Umsetzung des Themas
Testamentsvollstreckung beauftragt sind.
Veranstaltungsziele
Ausgehend von den juristischen Grundlagen,
beleuchten die Teilnehmer die Handlungsoptionen
für die Sparkassen, die Umsetzung vor Ort durch die
Sparkassen sowie einen realen Praxisfall. Dabei
erkennen die Teilnehmer die Verknüpfung zu
bestehenden Kompetenzen und entwickeln das
Modell der kollegialen Beratung mit den Vertretern
der rechts- und steuerberatenden Berufe.
von
bis
24.09.15 24.09.15
280,00
Epp
03.09.15
Referent/-in
Michael Stephan Kornau, CFP, Sparkasse VestRecklinghausen
Geschäftspolitische Bedeutung
Gesetzliche Grundlagen nach dem Urteil vom
11.11.2004
Testamentsvollstreckung durch Sparkassen
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Honorare und Haftung
Praktische Durchführung im Ablauf
Chancen und Grenzen der Testamentsvollstreckung
Praxisfall
74
Zielgruppe
04.304.39
Veranstaltungsziele
Unternehmen.
von
bis
12.11.15 13.11.15
580,00
Epp
22.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
• Erbrecht
• Familienrecht
• Erbschaftsteuer
• Ertragssteuer
75
Spezialseminar zur Vorsorgevollmacht
Zielgruppe
04.100.12
Veranstaltungsziele
Die Vorsorgevollmacht in ihren unterschiedlichen
Erscheinungsformen und Wirkungen wird durch
Fallbeispiele praxisnah veranschaulicht. Durch das
Einbeziehen von aktuellen Rechtsprechungen und
Entwicklungen werden wichtige Handlungshilfen für
das Tagesgeschäft angeboten.
von
bis
17.06.15 17.06.15
260,00
EF
27.05.15
Referent/-in
Michael Pospischil, Financial Consultant
Allgemeine Grundlagen der Vorsorgevollmacht
• Einordnung im System der Stellvertretung
• andere Vorsorgeinstrumente
• Abgrenzung zur Betreuungsverfügung
• Vor- und Nachteile
• Vorsorgevollmachtnehmer (z.B. Bedienstete
eines Altenwohnheims)
• Erteilung der Vorsorgevollmacht
• Innen- und Außenverhältnis
• Der Grundvertrag
• Überwachung des Vorsorgebevollmächtigten
Ansprechpartner
Frank Krichbaum
Tel.: 0361/2221-174
Die notarielle Vorsorgevollmacht (Innenvollmacht)
• Bedeutung
• Legitimationsprüfung (zivilrechtlich,
steuerrechtlich, geldwäscherechtlich)
• Form
• Inkrafttreten
• Unter- und Selbstbevollmächtigung
• Vollmachtsübertragung
• Verwahrung und Registrierung
• Widerruf
• Risiken
• Vollmachtsmissbrauch
• praktische Fälle
Die ZKA-Bankvorsorgevollmacht (Außenvollmacht)
• Institutsübergreifender Einsatz
• Vollmachtserteilung
• Inkrafttreten
• Vollmachtsumfang (Befugnisse und untersagte
Handlungen)
• Erlöschen und Widerruf
• Verhältnis zur notariellen Vorsorgevollmacht
• praktische Fälle
76
Spezialseminar zum Betreuungsrecht
Zielgruppe
04.100.11
Veranstaltungsziele
Antworten auf Spezialfragen zum Betreuungsrecht
intensivieren und erweitern vorhandenes Wissen
durch Fallbeispiele aus der Sparkassenpraxis. Durch
das Einbeziehen von aktuellen Rechtsprechungen
und Entwicklungen werden wichtige Handlungshilfen
für das Tagesgeschäft angeboten.
von
bis
16.06.15 16.06.15
260,00
EF
26.05.15
Referent/-in
Michael Pospischil, Financial Consultant
Das Betreuungsgesetz als Artikelgesetz
Neuerungen aus den Betreuungsänderungsgesetzen
Ansprechpartner
Bestellung, Vertretungsberechtigung und Aufgaben
eines Betreuers
Frank Krichbaum
Tel.: 0361/2221-174
Legitimation der verschiedenen Betreuertypen
Neue Rechtssprechung zur ständigen Vorlage des
Betreuerausweises
Einwilligungsvorbehalt
Anlage von Betreutengeldern
Führung von Betreuten-Konten mit
betreuungsgerichtlichen
Genehmigungserfordernissen
Die 3000 EUR Grenze
Vollmachten für Betreuten-Konten
Betreutenkonten als Gemeinschaftskonten
Kreditgeschäfte mit Betreuten
Online-Banking
Erbrechtliche Bezüge im Betreuungsrecht
77
Spezialseminar zur Abwicklung von Nachlassfällen im Sparkassenalltag
04.100.19
Dieses Seminar ersetzt das Spezialseminar zur
Abwicklung von Nachlasskonten (04.100.13)!
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
Die Teilnehmer intensivieren und erweitern ihre
Kenntnisse in der Nachlaßabwicklung;
anhand von sparkassenpraxisorientierten
Fallbeispielen werden die erworbenen Kenntnisse
handlungsfähig umgesetzt.Gegenüber den Kunden
können die Teilnehmer Kompetenz in der
Nachlaßabwicklung zeigen und gleichzeitig
innerhalb der Sparkasse die Qualität sicherstellen.
Privat- und Individualkundenbetreuer, Mitarbeiter
aus der Marktfolge und der Internen Revision
Referent/-in
Nachlassabwicklung - aus der Praxis für die Praxis
Hans-Georg Schöpp
von
bis
09.09.15 10.09.15
500,00
Epp
19.08.15
Erbrechtliche Grundlagen
Sparkasseninterne Maßnahmen
• interne Abläufe u. Arbeitsvorgänge
• Bearbeitung lebzeitiger Weisungen des
Erblassers
• Abgabe einer Erbfallmeldung
• V orlage einer erbschaftssteuerlichen
Unbedenklichkeitsbescheinigung
• Erhebung der Abgeltungssteuer bei
Nachlaßkonten
• Bearbeitung von Rentenrückforderungen
• Nachlaßverbindlichkeiten/Forderungen der
Sparkasse
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Kundenbeziehung im Erbfall
• Erbenlegitimation (Erbschein, Testament,
Erbvertrag, u.a.)
• Auskünfte über Nachlasskonten
• Verfügungen über Nachlasskonten (durch
Erben, Vor-/Nacherben,
Gemeinschaftskontoinhaber, Bevollmächtigte,
Begünstigte aus Verträgen z.G. Dritter u.a.)
• Kontoumschreibungen auf Erben bzw.
Mitkontoinhaber
• Besonderheiten bei Erbengemeinschaften
• Beerdigungskosten
• Erbenvollmacht
• Kontovollmachten, Vorsorge. u.
Generalvollmachten im Todesfall
• Einsatz von Haftungserklärungen
• Testamentsvollstreckung, Nachlaßpflegschaft,
Nachlaßverwaltung
• Pflichtteilsberechtigte, Vermächtnisnehmer
• Nachlaßabwicklung bei Betreuten
• Bestattungsvorsorge- u. Grabpflegekonten
Besonderer Hinweis
Das Seminar hat einen sehr hohen Praxisbezug. Es
werden überwiegend Originalfälle aus dem
Sparkassenalltag verwendet.
78
Workshop: Abwicklung von Nachlassfällen im Sparkassenalltag
Zielgruppe
04.100.20
Individualkundebetreuer, Mitarbeiter der
Innenrevision und Marktfolgebereiche sowie
Mitarbeiter in rechtsberatenden Funktionen
Veranstaltungsziele
Die Themen und Fragen der Teilnehmer stehen im
Mittelpunkt des Workshops, ebenso der
Erfahrungsaustausch. Fallbeispiele aus der
Sparkassenpraxis intensivieren und erweitern
vorhandenes Wissen. Die Teilnehmer erhalten
Hinweise und Informationen zu aktuellen
Rechtssprechungen und Entwicklungen sowie
Handlungshilfen für das Tagesgeschäft.
von
bis
14.04.15 14.04.15
260,00
EF
24.03.15
Referent/-in
Hans-Georg Schöpp
Erbenlegitimation
Ansprechpartner
Auskünfte über Nachlasskonten
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Begleichung von Nachlassverbindlichkeiten /
Beerdigungskosten
Verfügung über Nachlasskonten
Erbengemeinschaft
Gemeinschaftskonten im Todesfall
Verträge zugunsten Dritter
Vollmachten, Bankvorsorgevollmacht, private
Vorsorge - Generalvollmacht
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer sollten das "Spezialseminar zur
Abwicklung von Nachlassfällen im Sparkassenalltag"
bzw. das "Spezialseminar: Abwicklung von
Nachlasskonten" besucht haben und über
Praxiserfahrung in der Nachlassabwicklung bzw. über
einen vergleichbaren Kenntnisstand verfügen.
79
Kontoeröffnung und Kontoführung von unter Betreuung stehenden Kunden
Zielgruppe
04.100.15
Privatkundenberater, Mitarbeiter der Marktfolge, der
Innenrevision und der Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
Erarbeitung rechtlicher Grundlagen und Anwendung
in der Sparkassenpraxis
von
bis
24.02.15 24.02.15
260,00
Epp
03.02.15
01.10.15 01.10.15
260,00
EF
10.09.15
Gesetzliche Grundlagen
Referent/-in
Betreuerbestellung
Angelika Beyer, SGVHT
Legitimationsfragen
Aufgaben, Rechte und Pflichten des Betreuers
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Einwilligungsvorbehalt
Rechte und Stellung des Betreuten
Die verschiedenen Arten von Betreuern
Anlagevorschriften
Genehmigungserfordernisse für Bankgeschäfte
Haftungsfragen und Lösungsmöglichkeiten
(Konto-)Vollmacht und Betreuung
Gemeinschaftskonten und Betreuung
Ende der Betreuung
Vorsorgevollmacht
80
Inhaltsverzeichnis
Rechtliche Grundlagen für Vertriebsbeauftragte
Rechtliche Grundlagen für Mitarbeiter in der Anlageberatung
October 2014
81
Seite
82
83
Rechtliche Grundlagen für Vertriebsbeauftragte
Zielgruppe
04.001
Vertriebsbeauftragte
Veranstaltungsziele
Die Beratungspraxis der Sparkassen zeichnet sich
durch eine hohe Qualität aus. Um diese Qualität für
den Kunden sicherzustellen, bedarf es fach- und
sachkundiger Mitarbeiter. Die in den letzten Jahren
stetig gestiegenen rechtlichen Anforderungen an die
Anlageberatung insbesondere im Bereich des
Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) stellen dabei
eine besondere Herausforderung für die
Weiterbildung der Mitarbeiter dar.
von
bis
03.03.15 03.03.15
250,00
Epp
10.02.15
10.11.15 10.11.15
250,00
EF
20.10.15
Referent/-in
Mitarbeiter der Rechtsabteilung des SGVHT
Ansprechpartner
Überblick
- Bedeutung des Wertpapiergeschäfts für
Sparkasse und Kunden
• Zwecksetzung und Historie des
Kapitalmarktrechts
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Rechtliche Grundlagen der Anlageberatung
• Bedeutung der Anlageberatung für die Tätigkeit
des Vertriebsbeauftragten
- Vertragsrecht: Grundlagen der
Geschäftsbeziehung (Depotvertrag, AGB,
Bedingungen für Wertpapiergeschäfte);
Rechtsgrundlagen bei der Ausführung von
Geschäften, Beratungsvertrag
• Wertpapierdienstleistungen und
Finanzinstrumente als Eingangstor in den
Anwendungsbereich des WpHG
• Allgemeine Verhaltensregeln
• Informationen und Werbemitteilungen
• Einholung von Kundenangaben (Bedeutung und
Zweck)
• Anlageberatung: Definition und Abgrenzung
• Typische Pflichten im Falle der Anlageberatung
gegenüber Privatkunden
(Informationsblatt/Wesentliche
Anlegerinformationen; Aufklärung über
Zuwendungen, Beratungsprotokoll)
• Auftragsausführung
• Sonstige, insbesondere Organisationspflichten
Insbesondere: Zusätzliche rechtliche Grundlagen für
Vertriebsbeauftragte
• Interessenkonfliktmanagement
• Gesetzliche Anforderungen an
Vertriebsvorgaben
Ausblick
October 2014 Rechtliche Grundlagen
82
Rechtliche Grundlagen für Mitarbeiter in der Anlageberatung
Zielgruppe
04.002
Mitarbeiter in der Anlageberatung
Veranstaltungsziele
Die Beratungspraxis der Sparkassen zeichnet sich
durch eine hohe Qualität aus. Um diese Qualität für
den Kunden sicherzustellen, bedarf es fach- und
sachkundiger Mitarbeiter. Die in den letzten Jahren
stetig gestiegenen rechtlichen Anforderungen an die
Anlageberatung insbesondere im Bereich des
Wertpapierhandelsgesetzes (WpHG) stellen dabei
eine besondere Herausforderung für die
Weiterbildung der Mitarbeiter dar.
von
bis
26.03.15 26.03.15
250,00
EF
05.03.15
22.09.15 22.09.15
250,00
Epp
01.09.15
Referent/-in
Alexander Möller, Naspa
Ansprechpartner
Überblick
• Bedeutung des Wertpapiergeschäfts für
Sparkasse und Kunden
• Zwecksetzung und Historie des
Kapitalmarktrechts
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Rechtliche Grundlagen der Anlageberatung
• Vertragsrecht: Grundlagen der
Geschäftsbeziehung (Depotvertrag, AGB,
Bedingungen für Wertpapiergeschäfte);
Rechtsgrundlagen bei der Ausführung von
Geschäften, Beratungsvertrag
• Wertpapierdienstleistungen und
Finanzinstrumente als Eingangstor in den
Anwendungsbereich des WpHG
• Allgemeine Verhaltensregeln
• Informationen und Werbemitteilungen
• Einholung von Kundenangaben (Bedeutung und
Zweck)
• Anlageberatung: Definition und Abgrenzung
• Typische Pflichten im Falle der Anlageberatung
gegenüber Privatkunden
(Informationsblatt/Wesentliche
Anlegerinformationen; Aufklärung über
Zuwendungen, Beratungsprotokoll)
• Auftragsausführung
• Sonstige, insbesondere Organisationspflichten
Ausblick
October 2014 Rechtliche Grundlagen
83
October 2014
84
Inhaltsverzeichnis
Bonitätsanalyse und Risikofrüherkennung
Seite
87
Ganzheitliche Beratung im Firmenkundengeschäft
107
Bilanzanalyse
117
Branchen Know-How
133
Sanierung
141
Rechtliche und steuerrechtliche Fragen im Firmenkundengeschäft
151
October 2014
85
October 2014
86
Bonitätsanalyse und Risikofrüherkennung
Inhaltsverzeichnis
Proseminar: Allgemeine Betriebswirtschaftslehre im Krediturteil
Seite
89
Bonitätsbeurteilung von selbständigen natürlichen Personen unter
Einschluss sämtlicher Einkunftsquellen
90
Standardisierte Bonitätsbeurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse von
Geschäftskunden
91
Risikobeurteilung im Kreditgeschäft außerhalb der Bilanzauswertung
92
Entwicklung von Betreuungskonzepten im Firmenkundengeschäft
93
Praxisorientiertes Training der Votierungskompetenz
94
Bildung von Kreditnehmereinheiten und Gruppen verbundener Kunden
95
Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten nach § 19 KWG
96
Intensivbetreuung u. Risikofrüherkennung (gem MaRisk) kritischer
Engagements im Firmenkundengeschäft
97
Fresh up: Kreditmanagement im mittleren Firmenkundengeschäft
98
Fresh up: Neue Erkenntnisse zur Beurteilung von Kreditengagements
99
Fresh up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung von Unternehmen in
Investitions- und Wachstumsphasen
100
Fresh up: Verprobung u. effiziente Analyse v. Unterlagen zur
Bonitätsprüfung im Firmenkundengeschäft
101
Fresh up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung typischer Schwachstellen
mittelständischer Unternehmen
102
Wie Zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit?
103
Praxistraining der Kreditanalysten anhand von Kundenakten aus Ihrem
Hause
104
October 2014
87
Fresh up: Neuerungen im Kreditgeschäft insbesondere in der
Sachbearbeitung
105
Unternehmenskunden professionell betreuen - Erträge steigern, Risiken
beurteilen, Potenziale erkennen und heben
106
October 2014
88
Proseminar: Allgemeine Betriebswirtschaftslehre im Krediturteil
Zielgruppe
04.301.01
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Kreditgeschäft, Kreditsachbearbeiter,
Kreditanalysten, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Geschäftskundenberater,
Gewerbliche Serviceberater.
Veranstaltungsziele
Betriebswirtschaftliches Basiswissen im Bezug auf
Jahresabschlüsse und unterjährige Auswertungen,
Grundlagenvermittlung des Firmen- und
Gewerbekundengeschäfts aus Sicht der
Kundenbetreuung
von
bis
19.01.15 23.01.15 1.400,00 Epp
29.12.14
Jahresabschluss als Teil des betrieblichen
Rechnungswesens
• Rechtliche Grundlagen
• Bestandteile des Jahresabschlusses
• Wirtschaftliche Verhältnisse
Grundlagen der unterjährigen Zahlenauswertung
• Aufbau der eingereichten Unterlagen
• Arbeiten mit der Summen- und Saldenliste
Referent/-in
Werner Fries, Vereinigte Sparkasse Stadt- und
Landkreis Ansbach
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Grundlagen der Praxis des Firmenkundengeschäfts
• Ermittlung der Kreditnehmereinheiten
• Finanzierungsformen (Betriebsmittelbereich,
Investitionsbereich)
• Wirtschaftliche Verhältnisse
• Beurteilung des Managements
• Besonderheiten des Blankokredits
• Bewertung und Bestellung von Sicherheiten
• Begleitung eines Kreditengagements
Besonderer Hinweis
Dieses Proseminar ist die Zulassungsvoraussetzung
für das Fachseminar Gewerbekundenbetreuung/
Firmenkundenbetreuung/ Kreditanalyse - Basis
(Kennziffer 03.117) für Teilnehmer ohne Abschluss
Sparkassenbetriebswirt.
October 2014 Bonitätsanalyse und Risikofrüherkennung
89
Bonitätsbeurteilung von selbständigen natürlichen Personen unter Einschluss sämtlicher
Einkunftsquellen
Zielgruppe
05.301.26
Serviceberater, Geschäftsstellenleiter,
Kreditsachbearbeiter, Gewerbekundenberater,
Kreditanalysten.
Veranstaltungsziele
Notwendige Unterlagen zur Beurteilung einer
natürlichen Person festlegen.
Unterschiede bei der Bonitätsanalyse aufgrund der
verschiedenen Einkunftsarten.
Schnelle und sichere Analyse - die Aussagekraft
einer "kleinen Bilanz"
Grundsätzliche Vorgehensweise der nachhaltigen
Kapitaldienstfähigkeitsprüfung einer natürlichen
Person kennen lernen.
von
bis
02.02.15 03.02.15
580,00
Epp
12.01.15
Referent/-in
Bonitätsprüfung und Beurteilung der nachhaltigen
Kapitaldienstfähigkeit einer natürlichen Person.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Überblick über Informationsgehalt und Grenzen von
Einkommenssteuererklärungen und -bescheiden.
Einbeziehung der Informationen aus der
Vermögensübersicht.
Unterschiede zwischen Jahresabschlüssen und
Einnahmen-Überschuss-Rechnungen.
Vermittlung der dafür notwendigen Kenntnisse über
den Aufbau von Jahresabschlüssen "kleiner
Unternehmen".
Wesentliche steuerrechtliche Einflüsse auf die
praktische Bonitätsanalyse natürlicher Personen
(u.a. Investitionsabzugsbetrag, Unterschiede
zwischen Gewinnausweis und zu versteuernden
Einkünften aus Gewerbebetrieb).
90
Standardisierte Bonitätsbeurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse von
Geschäftskunden
Zielgruppe
05.301.21
Serviceberater, Geschäftsstellenleiter
Veranstaltungsziele
Der Teilnehmer ist in der Lage, mit Hilfe von
standardisierten Analyseverfahren
(Schnellverfahren) bei Vorlage von
Jahresabschlüssen und EÜ-Rechnungen einen
schnellen Überblick über die wirtschaftlichen
Verhältnisse des Geschäftskunden zu erlangen.
von
bis
19.02.15 20.02.15
580,00
EF
29.01.15
Referent/-in
Peter Schaaf, Managementpartner GmbH
Standardisierte Bonitätsbeurteilung der
wirtschaftlichen Verhältnisse von Geschäftskunden
mittels praxisorientierten Analysetools und
Checklisten (Schnellverfahren)
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Standardisierte Analyse von Geschäftskunden auf
Basis des Jahresabschlusses
• Check-Up Bilanz und GuV
• Die Bilanz
• Die GuV
• Das 1x1 der Bilanzkennzahlen
• Ausgewählte Bilanzkennzahlen
• Kurzübersicht einer strukturierten Analyse des
Jahresabschlusses
• Ableitung eines Kurz-Votums aus den
Bilanzdaten durch Anwendung einfacher
mathematischer Verfahren (Schnell-Test)
• Ableitung eines Kurz-Votums auf Grundlage der
vereinfachten multiplen Diskriminanzanalyse
• Ableitung und Beurteilung der
Kapitaldienstfähigkeit
• Beispiel eines Beschlussbogens für
bilanzierende Unternehmen
Standardisierte Analyse von Geschäftskunden mit
EÜ-Rechnung (kleinere Gewerbetreibende und
Freiberufler)
• Einleitende Überlegungen zur EÜ-Rechnung
• Das Zufluss-/Abfluss-Prinzip
• Vergleich der EÜ-Rechnung mit der GuV
• Standardisierte Interpretation der EÜ-Rechnung
von Geschäftskunden
• Besonderheiten der EÜ-Rechnung
91
05.302.08
Möglichkeiten und Grenzen einer frühzeitigen
Risikoerkennung und -einschätzung
Veranstaltungsziele
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer lernen moderne Methoden und
Techniken einer über die Bilanzanalyse
hinausgehenden Risikobeurteilung kennen. Ebenso
soll das Gespür für Chancen und Risiken einer
Geschäftsausweitung weiter entwickelt werden.
Möglichkeiten der Auswertung von Kennzahlen des
Unternehmens und deren Kombination werden
ebenso verdeutlicht wie häufig unerkannte Gefahren
ihrer Fehldeutung.
Das Seminar endet am ersten und am zweiten Tag
um 18:00 Uhr.
Bitte bringen Sie einen Taschenrechner zum Seminar
mit.
Risiken im Anlagevermögen (z. B. Erneuerungs-,
Auslastungs- und Verwertungsrisiko)
Lagerrisiken
Modularer Aufbau der Seminare
• Aufbauphase
- Dynamische Bilanzanalyse I
- Dynamische Bilanzanalyse II
• Verdichtungsphase
- Dynamische Bilanzanalyse III
• Vertiefung und Spezialisierung
- Internationale Rechnungslegung
- Risikobeurteilung außerhalb der Bilanz
• Wiederholung, Vertiefung
- Dynamische Jahresabschlussanalyse und
Routine als Update
Währungs- und Forderungsausfallrisiken
Zielgruppe
Break-Even-Analyse
Voll- und Teilkostenrechnung
Deckungsbeitragsrechnung
Risiken innerbetrieblicher Fehlinformation
(z. B. Kostenrechnung, Kalkulation)
Sortiments-, Markt- und Absatzrisiken
Spezifische Abnehmerrisiken
Nachfolge- und Managementrisiken
Vertragsrisiken
Finanzierungsrisiken: der Cashflow als
Risikoindikator
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, erfahrene Kreditanalysten,
Bilanzanalysten, erfahrene Bilanzanalysten,
Sanierer, erfahrene Sanierer, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Intensivbetreuer,
Kreditrevisoren, Geschäftsstellenleiter,
Unternehmenskundenbetreuer.
von
bis
04.11.15 06.11.15
870,00
Epp
14.10.15
Referent/-in
Unternehmerberatung Dr. Christians, Solingen
Steuerliche Risiken
Risiken durch Gesetzgebung und Rechtsprechung
(z. B. Umweltschutz, Mitbestimmung)
Ansprechpartner
Produkt- und Innovationsrisiken
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Beschaffungsrisiken
Personalrisiken
Gewinnrisiken
Organisations- und Informationsrisiken
Insolvenzrisiken (Insolvenzparameter)
92
Entwicklung von Betreuungskonzepten im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
04.304.33
MaRisk-relevant:
Geschäftskundenberater, erfahrene
Geschäftskundenberater, Intensivbetreuer.
Veranstaltungsziele
Sie lernen praxisorientierte Methoden zur Auswahl
von Potenzialkunden kennen
Es werden die Vor- und Nachteile existierender
Betreuungskonzepte mit und ohne S-Finanzkonzept
diskutiert.
Die Ableitung von Vertriebsansätzen aus
wirtschaftlichen Unterlagen ermöglicht neue
Vertriebschancen aus dem gezielten Aufspüren
individueller Mehrwerte beim Kunden
Neue Ansätze der Kommunikation mit schwierigen
Kunden aus Praktikersicht
von
bis
02.11.15 03.11.15
580,00
Epp
12.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Das Seminar wendet sich an Vertriebsmitarbeiter
und Führungskräfte im gewerblichen Kreditgeschäft.
Unter Berücksichtigung des S-Finanzkonzeptes
werden Ansatzpunkte zur Entwicklung eines
sparkassenspezifischen, aber auch persönlichindividuellen Betreuungskonzeptes für gewerbliche
Kunden diskutiert. Dabei wird im Seminar der Bogen
von der Identifikation von Potenzialkunden, der
Ableitung von Vertriebsansätzen aus den
vorliegenden wirtschaftlichen Unterlagen bis zur
Kommunikation mit schwierigen Kunden
geschlagen.
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
• Die Auswahl von Potenzialkunden
• Existierende Betreuungskonzepte mit ihren Vorund Nachteilen
• Die Identifikation von Vertriebsansätzen aus dem
•
•
•
•
•
•
•
Kontennachweis zum Jahresabschluss und aus
der BWA/ Summen- und Saldenbilanz
Gesprächsvorbereitung mit Ebil, SPP, Befi und
und und
Was eine Agenda bewirken kann
Struktur und Aufbau des Jahresgesprächs
Das Gespräch mit Kunden ohne Zahlenbezug
Mit den Ebil-Grafiken und der BWA/SuSa das
Gespräch führen
Die Gesprächsnachbereitung
Das Gespräch mit schwierigen Kunden
93
Praxisorientiertes Training der Votierungskompetenz
Zielgruppe
05.301.18
Erfahrene Mitarbeiter Kreditgeschäft, erfahrene
Kreditanalysten, erfahrene Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Bilanzanalysten,
Intensivbetreuer, erfahrene Kreditsachbearbeiter,
erfahrene Sanierer, Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
Beurteilung und Herleitung von
Kreditentscheidungen aus betriebswirtschaftlicher
Sicht.
von
bis
12.05.15 13.05.15
580,00
EF
21.04.15
Ableitung von Kreditentscheidungen anhand der
Jahresabschlüsse
• Beschreibung des Kreditnehmers sowie der
beantragten Mittel
• Votierung zu den Bilanzdaten
• Kapitaldienstfähigkeit und Liquiditätssituation
• Abschließendes Votum
Ableitung von Kreditentscheidungen anhand von
unterjährigen Unterlagen/ DATEV-BWA
• Typische Abgrenzungspositionen
• Beurteilung der Ertragskraft aus der DATEV
• Beurteilung der bilanziellen Verhältnisse aus
dem DATEV-Satz
Referent/-in
Peter Schaaf & Managementpartner GmbH
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit
• Die Kapitaldienstberechnung
• Plausibilisierung der Kontoentwicklung
• Verifizierung der Kapitaldienstberechnung mit
der Kontoentwicklung
Einschätzung der Liquiditätssituation des Kunden
94
Bildung von Kreditnehmereinheiten und Gruppen verbundener Kunden
Zielgruppe
05.301.09
MaRisk-relevant:
darüber hinaus: Sachbearbeiter
Firmenkundengeschäft, Mitarbeiter des
Meldewesens
Veranstaltungsziele
Umsetzung der maßgebenden Rechtsnormen und
bankaufsichtlichen Vorgaben für die Bildung von
Gruppen verbundener Kunden gem Art. 4 Abs. 1 Nr.
39 CRR sowie Kreditnehmereinheiten nach § 19 KWG
in der Sparkassenpraxis
von
bis
28.05.15 28.05.15
290,00
Epp
07.05.15
02.06.15 02.06.15
290,00
EF
12.05.15
Es werden theoretische Hintergründe, Unterschiede
bei den Definitionen sowie praktische Beispiele
erläutert. Zudem besteht die Möglichkeit,
Fragestellungen der Teilnehmer aus der Praxis zu
erörtern.
Referent/-in
Hans Kunze, SGVHT
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
95
Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten nach § 19 KWG
Zielgruppe
05.301.19
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Kreditgeschäft, erfahrene Mitarbeiter
Kreditgeschäft, Führungskräfte Kreditgeschäft,
Kreditsachbearbeiter, erfahrene
Kreditsachbearbeiter, Kreditanalysten, erfahrene
Kreditanalysten,
Bilanzanalysten, erfahrene Bilanzanalysten, Sanierer,
erfahrene Sanierer, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Intensivbetreuer.
Veranstaltungsziele
Erlangen der fachlichen notwendigen Kompetenzen
zur Beurteilung von komplexen
Kreditnehmereinheiten
Erkennen und Beurteilen der Bedeutung von
wirtschaftlichen Verflechtungen, die innerhalb der
Kreditnehmereinheit zwischen den Unternehmen
und natürlichen Personen bestehen, für die
Bonitätsanalyse
Erlernen und Anwenden einer zeitsparenden,
strukturierten Vorgehensweise bei der
Bonitätsanalyse komplexer Kreditnehmereinheiten
von
bis
09.11.15 10.11.15
580,00
Epp
19.10.15
Referent/-in
Strukturierte Bonitätsanalyse komplexer
Kreditnehmereinheiten (nach §19 KWG) und
Risikoverbünden
Individuelle Gewichtung der vorgelegten Unterlagen
nach dem Ziel der Bonitätsanalyse und dem
Aussagegehalt der Informationen
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Techniken für die Zusammenfassung der
wirtschaftlichen Unterlagen einer
Kreditnehmereinheit (wie Steuererklärungen/ bescheide, Jahresabschlüsse, Einnahmen-/
Überschussrechnungen, Vermögensaufstellungen)
in einer Gesamtbeurteilung
Besonderheiten der Bonitätsanalyse bei
verbundenen Unternehmen
Möglichkeit der Gewinnbeeinflussung mit Hilfe
verbundener Unternehmen (Gewinnverschiebung,
Zwischengewinne)
Erkennen der Gewinnbeeinflussung an Hand
geeigneter Kennzahlen
Möglichkeiten einer zeitsparenden Analyse und
Darstellung der übergreifenden
Bonitätssituation einer Kreditnehmereinheit
96
Intensivbetreuung u. Risikofrüherkennung (gem MaRisk) kritischer Engagements im
Beendigung der Intensivbetreuung
• Rückgabe in den Markt und Voraussetzungen
• Weitergabe an die Sanierung
• Qualitätssicherung der Risikofrüherkennung
• Ursachen und Folgen für Risikospäterkennung
04.304.42
Veranstaltungsziele
Möglichkeiten und Grenzen einer Intensivbetreuung
kritischer Engagements im Marktbereich gemäß
MaRisk, Risiken bei Kreditengagements frühzeitig
erkennen, wirtschaftliche Krisen und deren
Auswirkungen richtig einschätzen, typische
Maßnahmen der Krisenbewältigung kennen lernen
und hinsichtlich ihrer Wirksamkeit gewichten.
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Intensivbetreuer, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer,
Kreditsachbearbeiter, Sanierer, erfahrene Sanierer.
Früherkennung nach MaRisk
• Hintergründe für Risikofrüherkennung in der
Sparkasse
• Definition Intensivbetreuung
• Regelungen der MaRisk - Unterscheidung von
Betreuungsarten
• Organisatorische Aufhängung,
Intensivbetreuung im Markt-Erfolgsmodell,
typische Abläufe nach Modell K
Methoden zur Früherkennung
• Anforderungen an Früherkennungsmerkmale
• Typische Früherkennungsmerkmale für die
Identifikation durch EDV und Watchlist
• Früherkennung durch lösungsorientierte
manuelle Analyse
• Krisenverläufe mit Entwicklung der
Handlungsspielräume, Gewinn- und
Finanzschwellenrechung, erkennen von
Bilanzmanipulation, elementare Kennzahlen,
Insolvenzgründe und deren Beseitigung
von
bis
20.04.15 22.04.15
870,00
Epp
30.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Entscheidungsfindung nach Risikoerkennung
• Maschinelle und manuelle
Engagementzuordnung zu den Abteilungen
• Inhalte für die Bestandsaufnahme
• Mögliche Zusammensetzung des Gremiums
Die Rolle der Sparkasse in der Intensivbetreuung
• Kommunikation mit dem Kunden
• Informationsbedürfnis Unterlagen
• Unterlagen für die Analyse, Bestandteile und
Nutzen eines Beratungsberichts,
Sanierungsfähigkeit und positive
Fortführungsprognose, analysieren und
plausibilisieren von Unterlagen, Maßnahmen zur
Überwindung der Unternehmenskrise
• SWOT-Darstellung zur Situationsanalyse
• Einbindung Dritter in den Betreuungsprozess
• Strategie in der Intensivbetreuung
• Überwachung/Controlling des Kunden
• Dauer der Intensivbetreuung
97
Fresh up: Kreditmanagement im mittleren Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
04.304.13
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Firmenkundenbetreuer,
Gewerbekundenbetreuer, Sanierer, Kreditanalysten,
darüber hinaus: Teilmarktbereichsverantwortliche,
Sachbearbeiter im Firmenkundengeschäft,
Geschäftsstellenleiter, Firmenkundenberater
Veranstaltungsziele
Unter Hinweis auf die bestehenden gesetzlichen
Grundlagen werden praxisbezogene
Entscheidungshilfen im täglichen
Firmenkreditgeschäft vermittelt.
von
bis
16.11.15 18.11.15
870,00
Epp
26.10.15
Unterlagen zur Beurteilung der wirtschaftlichen
Verhältnisse von Gewerbetreibenden und
Freiberuflern
• Jahresabschluss
• Einnahmeüberschussrechnung
• Datev BWA
Aussagekraft und Auswertung der Unterlagen zu § 18
KWG
Die wichtigsten Auswirkungen des BilMoG auf das
HGB n.F.
Referent/-in
Udo Becker, Kreissparkasse Euskirchen
Joachim Parthon, Sparkasse Hanauerland
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Die Kapitaldienstrechnung
Vorstellung von EBIL und STATBIL sowie wichtiger
Bilanzanalysekennzahlen
Das Eigenkapital und seine Korrekturposten
Entscheidungshilfen zur Finanzierungswahl und
Kreditlaufzeit
Bemessung von Kontokorrentkreditlinien
Die Kreditnehmereinheit nach § 19 (2) KWG
Praktische Beispiele
98
Fresh up: Neue Erkenntnisse zur Beurteilung von Kreditengagements
Zielgruppe
04.302.01
MaRisk-relevant:
Erfahrene Firmen- und Gewerbekundenbetreuer,
erfahrene Kreditanalysten, Intensivbetreuer.
Veranstaltungsziele
Auffrischung bzw. Vertiefung der aktuellen
betriebswirtschaftlichen Beurteilungsinstrumente.
Effizientes und zielgerichtetes Entwickeln einer
Engagementstrategie aufgrund der
Kundeninformation
Gesprächsstrategie klar strukturieren und
kundenorientierte Vertriebsaspekte einsetzen.
von
bis
19.10.15 20.10.15
870,00
EF
28.09.15
Referent/-in
Strukturierte Beurteilung der Ertrags- und
Finanzsituation
Die Bedeutung des Managements bei der
Unternehmensführung und deren schnelle und
kompetente Beurteilung
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Die Beurteilung von Marktchancen und Marktauftritt
des Unternehmens zur Bestimmung der langfristigen
Unternehmensstrategie
Zielgerichtet und sicher Vertriebsaspekte aus den
Kundenunterlagen erkennen und im Gespräch
einsetzen
Entwicklung, Bewertung und Umsetzung von
Engagementstrategien im Firmenkundengeschäft
99
Fresh up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung von Unternehmen in Investitions- und
Wachstumsphasen
Zielgruppe
05.301.16
Veranstaltungsziele
Der Seminarteilnehmer erkennt die Besonderheiten
von Unternehmen in Investitions- und
Wachstumsphasen, kann die sich daraus ergebenden
Risiken beurteilen sowie die geeigneten Maßnahmen
für die Sparkasse ableiten.
von
bis
15.04.15 16.04.15
580,00
EF
25.03.15
Wachstumsphase - Erfolgsfaktoren für das
Wachstum von Unternehmen
Kapitalbedarfsermittlung
• Ermittlung des Anlagekapitalbedarfs
• Ermittlung des Umlaufkapitalbedarfs
Beurteilung von Investitionsvorhaben
• Fresh up der wesentlichen
Investitionsrechenverfahren
• Strategische Beurteilung
• Ökonomische Beurteilung
• Abschließende (Risiko-)Beurteilung von
Investitionen
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Anforderungen an das Controllingsystem
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie zum Seminar einen Taschenrechner
mit.
100
Fresh up: Verprobung u. effiziente Analyse v. Unterlagen zur Bonitätsprüfung im
Zielgruppe
05.301.17
Veranstaltungsziele
Der Teilnehmer lernt typische, vom Kunden
eingereichte Unterlagen mit praxisorientierten
Verfahren zu plausibilisieren sowie diese im Rahmen
eines engen Zeitbudgets zu analysieren.
Er erkennt mögliche Risiken sowie Chancen für die
Sparkasse.
Referent/-in
Effiziente Analyse des Jahresabschlusses
• Die strukturierte Bilanzanalyse
• Typische Chancen- und Risikopotentiale im
Jahresabschluss
Verifizierung ausgewählter Positionen des
Jahresabschlusses
• Auswirkung bilanzpolitischer Maßnahmen auf
das Rechnungswesen des Unternehmens
• Vorräte (Schwerpunkt)
• Debitoren
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
von
bis
04.03.15 05.03.15
580,00
EF
11.02.15
Ansprechpartner
Verprobung der Kalkulation des Unternehmens
• Die Kalkulation des Händlers
• Die Kalkulation des Dienstleisters
• Die kombinierte Zuschlagskalkulation
Verprobung der Datev-BWA
• Typische Abgrenzungspositionen
• Sonstige Fehlerquellen und Indikatoren zur
Beurteilung der Qualität der Unterlagen
Verifizierung von Planungsunterlagen
• Ertragsplanung
• Finanzplanung
• Bilanzplanung
101
Fresh up: Betriebswirtschaftliche Beurteilung typischer Schwachstellen mittelständischer
Unternehmen
Zielgruppe
05.301.22
Veranstaltungsziele
Der Seminarteilnehmer kann typische
Schwachstellen von Unternehmen erkennen und die
betriebswirtschaftlichen Konsequenzen beurteilen.
Hieraus leitet er geeignete Maßnahmen zur
Konsolidierung des Unternehmens unter
Berücksichtigung der Interessen des Kreditinstituts
ab.
von
bis
24.09.15 25.09.15
580,00
EF
03.09.15
Referent/-in
Typische Schwächen mittelständischer Unternehmen
• Welche Rückschlüsse können aus ausgewählten
Insolvenzstatistiken gezogen werden?
Wesentliche Indikatoren zur Beurteilung von
Unternehmen
• Ein kurzer Überblick
Peter Schaaf, Peter Schaaf & Managementpartner
GmbH
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Schwachstelle Management
• Worin unterscheiden sich gute von schlechten
Unternehmen?
• Welche Bedeutung kommt dabei den Faktoren
Unternehmerqualifikation, strategische
Ausrichtung, Unternehmensorganisation sowie
Kostenrechnung/Kalkulation zu?
Schwachstelle Markt
• Welche Eckdaten seines Marktes sollte das
Unternehmen kennen?
Schwachstelle Ertragskraft
• Was sind die eigentlichen Gewinntreiber einer
guten Rentabilität?
• Welche Parameter davon können vom
Unternehmen aktiv beeinflusst werden?
• Wie kann die derzeitige Auslastung eines
Unternehmens vereinfacht ermittelt werden?
Schachstelle Finanzkraft
• Welche Anforderungen sind an einoptimales
Debitoren-/Kreditorenmanagement und damit
Cash-Management zu stellen?
Die o.a. Punkte werden anhand praxisorientierter
Fallstudien trainiert.
Die Teilnehmer erhalten zudem umfangreiche
Checklisten, die einen Transfer der Seminarinhalte in
die Praxis ermöglichen.
102
Wie Zukunftssicher ist die Kapitaldienstfähigkeit?
Zielgruppe
05.301.25
MaRisk-relevant:
Geschäftsstellenleiter, Kreditanalysten, erfahrene
Kreditsachbearbeiter, Bilanzanalysten, erfahrene
Bilanzanalysten, Sanierer, erfahrene Sanierer,
Kreditrevisoren, Mitarbeiter Kreditsekreteriat.
Veranstaltungsziele
Methoden für eine zukünftige und nachhaltige
Kapitaldienstfähigkeitsberechnung sicher
beherrschen
Möglichkeiten zur Erhöhung der
betriebswirtschaftlichen Belastbarkeit der
Kapitaldienstaussage kennen lernen
Qualifizierung der Teilnehmer für die
aufsichtsrechtlichen Anforderungen nach § 25a KWG
von
bis
08.06.15 09.06.15
580,00
EF
18.05.15
In der Vergangenheit war mein Kunde rechnerisch
stets kapitaldienstfähig. Ist er das in Zukunft aber
auch? Wie geht es meinem Kunden tatsächlich?
• Abhängigkeit von Rechtsform,
Gewinnermittlungsart (Jahresabschluss,
Einnahmen / Überschussrechnung) und Art der
Kreditnehmereinheit (natürliche und/oder
juristische Person)
• Methoden für die Erstellung einer
zukunftorientierten
Kapitaldienstfähigkeitsberechnung auf Basis von
Jahresabschlüssen, BWAs und Ertragsplanungen
• Strategien zur Wiedererlangung der
Kapitaldienstfähigkeit
Referent/-in
RDG Management Beratungen GmbH
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
103
Praxistraining der Kreditanalysten anhand von Kundenakten aus Ihrem Hause
Planverfehlungen wirklich noch aufgeholt
werden?
Welche Fragen sind an den
Firmenkundenbetreuer bzw. an den
Firmenkunden zu stellen?
05.301.28
Veranstaltungsziele
Sie analysieren zeiteffizient und formulieren
hochwertige Bonitätsurteile (z.B. Kreditanträge,
Zweitvoten) anhand von Fällen des Coachs und
Praxisfällen aus Ihrer Sparkasse.
Sie tauschen sich, unter der Leitung eines erfahrenen
Coachs, gegenseitig über Probleme sowie Tricks und
Kniffe in der Kreditanalyse aus und erhalten
Lösungen für Ihre persönlichen Fragen.
Sie lernen, der Berater des Firmenkundenbetreuers
zu sein und sind in der Lage, sowohl Risiken als auch
Vertriebschancen einzelner Kreditengagements
aufzuzeigen.
Sie lernen in einer kleinen Gruppe.
Teil I:
Im ersten Baustein werden beipielhaft folgende
Fallsituationen behandelt:
• Fall 1 - Zügige Bonitätsbeurteilung komplexer
Vorbereitung des zweiten Bausteins. Welche
neutralisierten Unterlagen aus der Kreditakte sind
sinnvoll und wie sind diese aufzubereiten.
Teil II:
• Bearbeitung der von den Teilnehmern
aufbereiteten Praxisfälle aus ihrer Sparkasse
• Dazu bringt jeder Teilnehmer einen von ihm
ausgesuchten und aufbereiteten, anonymisierten
Praxisfall mit und stellt ihn vor.
• Der Praxisfall soll Problemstellungen in der
Bonitätsanalyse enthalten, die der Teilnehmer
mit den anderen Kreditanalysten und einem
erfahrenen Coach diskutieren möchte, um
Lösungen zu erarbeiten.
• Die Problemstellungen können z.B. in OriginalJahresabschlüssen, in BWAs, im
Investitionsvorhaben, in der Finanzstruktur, in
der Ertrags- und Finanzplanung oder im
Unternehmenskonzept liegen. Die Probleme des
Einzelfalls werden erörtert.
• Erfahrungen aus der Gruppe werden genutzt, um
unter Leitung des Beraters effiziente und
hochwertige Lösungsansätze für die jeweiligen
Praxisfälle zu erarbeiten.
Fälle
Ein Neukunde mit verschiedenen miteinander
verflochtenen Unternehmen beantragt eine KKLinie. Der Firmenkundenbetreuer bittet um
konsolidierte EBIL-Auswertung und zügige
Stellungnahme. Bilanz, BWAs und
Gesprächsnotizen werden eingereicht.
Auf was kommt es bei einer zügigen
Bonitätsanalyse an?
Womit fange ich bei der Bearbeitung komplexer
Fälle an?
In welcher Reihenfolge gehe ich vor?
Muss ich immer konsolidieren oder kann ich
gegebenenfalls darauf verzichten?
Welche Unterlagen sind unverzichtbar zur
Bonitätsbeurteilung und auf welche kann ich
(zunächst) verzichten?
Besonderer Hinweis
Teil I: 25.06.-26.06.2015, Erfurt
Teil II: 07.09.- 08.09.2015, Eppstein
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Bilanzanalysten, erfahrene Bilanzanalysten.
von
bis
25.06.15 08.09.15 1.560,00
04.06.15
• Fall 2 - Realisierbarkeit von Planzahlen und
Analyse der Planverfehlung
Ein Firmenkunde hat nach einem schlechten
Geschäftsjahr ein Konzept und Planzahlen für
das kommende Jahr eingereicht. Im kommenden
Jahr werden Monat für Monat die Planzahlen
verfehlt. Laut Aussagen des Firmenkunden wird
die Planverfehlung im Restjahr aufgeholt.
Wie überprüfe ich die Realisierbarkeit von
Planzahlen?
Unter welchen Voraussetzungen können
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
104
Fresh up: Neuerungen im Kreditgeschäft insbesondere in der Sachbearbeitung
Zielgruppe
05.301.27
Kreditsachbearbeiter.
Veranstaltungsziele
Auffrischung bzw. Vertiefung von Kenntnissen zu
wesentlichen Rahmenbedingungen im
Kreditgeschäft.
von
bis
25.11.15 26.11.15
580,00
Epp
04.11.15
Referent/-in
Anforderungen und Entwicklungen im
Verbraucherdarlehensrecht
(Verbraucherkreditrichtlinie,
Verbraucherrechterichtlinie)
Jens Geißler, Sparkasse Gießen
KWG und Bankaufsicht im Kundenkreditgeschäft
(Groß-, Millionen-, Organkredit, Offenlegung der
wirtschaftlichen Verhältnisse)
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ansprechpartner
Anforderungen zu den Änderungen bei den
Kreditnehmereinheiten und der Gruppe der
verbundenen Kunden (Kontrolleinheit und
Risikoeinheit)
Anforderungen an die Immobilienwertermittlung
nach der Beleihungswertermittlungsverordnung
105
Unternehmenskunden professionell betreuen - Erträge steigern, Risiken beurteilen,
Potenziale erkennen und heben
• Pflicht zur Erstellung eines Rechtsgutachtens
nach § 194, 1 CRR
05.301.29
Veranstaltungsziele
Mit der Neusegmentierung Unternehmenskunden
entsteht in den Sparkassen ein neues
Anforderungsprofil. Unternehmenskunden bedingen
häufig eine andere Ansprache und andere
Tätigkeitsschwerpunkte als im
Firmenkundengeschäft. Mit dem Seminar sollen vier
Blickwinkel geschärft werden:
Betriebswirtschaftliche Besonderheiten, rechtliche
Gegebenheiten, Umsetzung der ganzheitlichen
Beratung in den Gesprächen mit den
Unternehmenskunden sowie cross selling.
Konkret arbeiten wir an:
• Fachliche Diskussion auf Augenhöhe mit dem
Unternehmenskunden
• Betriebswirtschaftliche Analysetechniken im
praktischen Umgang mit dem Kunden
• Zusätzliche Anforderungen in der Betreuung von
Unternehmenskunden: Konsortialkredite,
Poolführerschaften und Financial Covenants
• Intensives Training und Diskussion der aktuellen
Problemstellung bei der Bertreuung von
Unternehmenskunden
• Individuelle Schwerpunkte aufgrund der
Wünsche der Teilnehmer
Umsetzung der ganzheitlichen Beratung in den
Gesprächen mit unseren Unternehmenskunden Cross selling Potenziale durch geschickte
Gesprächsführung heben (2 Tage)
• Der neue Fragebogen des Finanzkonzepts für
•
•
•
•
•
•
•
•
Unternehmenskunden
Wie gelingt mir der Spannungsaufbau und ein
intensiver Kontakt zum Kunden?
Professionelle Angebotspräsentation Argumentationsrunde
Das Jahresgespräch mit den
Unternehmenskunden
Emotionales Verkaufen beim
Unternehmenskunden
Wie erkenne ich die wahren Bedürfnisse und
Treiber meiner Gesprächspartner?
Die 4 Ebenen der Kommunikation
Wie finde ich den Zugang zu den Unternehmern
und Entscheidungsträgern?
Kundenbeziehungen erfolgreich aufbauen
Die Beraterpersönlichkeit Selbstverständnis und
eigenes Selbstwertgefühl
Umgang mit schwierigen Gesprächspartner
Unfaire Angriffe erfolgreich abwehren
Preisverhandlungen zielorientierter gestalten
Voraussetzungen
Betriebswirtschaftliche Besonderheiten (2 Tage)
Fachseminar Firmenkundenbetreuung oder
vergleichbare Weiterbildung wird empfohlen.
• Durch fundierte fachliche Beurteilung und
•
•
•
•
Beratung des Unternehmenskunden den
Vertriebserfolg steigern
Zusätzliche Anforderungen in der
Unternehmenskundenbetreuung: Umgang mit
Managern und Managertypen
Steuerungsinstrumente von
Unternehmenskunden
Klientelbezogene Markt- und
Wettbewerbsanalyse
Typische Jahresabschlusspositionen von
Unternehmenskunden
- Grobübersicht IFRS im Vergleich zu HGB
- Einfluss von Stakeholdern auf
bilanzpolitische Maßnahmen
Rechtliche Besonderheiten (1 Tag)
• Was es bei Konsortialkrediten für den
•
Unternehmenskundenbetreuer zu beachten gibt,
u.a. anfechtungssichere Formulierung von
Konsortialverhältnissen und Besonderheiten bei
der Konsortialführung.
Was bei Einsatz von Financial Covenants zu
beachten ist.
Zielgruppe
Unternehmenskundenbetreuer,
Firmenkundenbetreuer
von
bis
auf Anfrage
1.400,00
Referent/-in
RDG Management-Beratungen
Ralf Josten, RA, Chefsyndikus der Kreissparkasse
Köln
Martin Wolf, Leiter Spezialbereiche Firmenkunden,
Sparkasse Allgäu
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
106
Ganzheitliche Beratung im Firmenkundengeschäft
Inhaltsverzeichnis
Existenzgründungsberatung - Knackpunkte der Konzepte und der Gründer
schnell erkennen
Seite
108
Die öffentlichen Finanzierungshilfen und ihre Anwendung
109
SLeasingDirekt für Berater
110
Sparkassen-Leasing-Individual: Akquisitions- und Vertriebsansätze mit der
Deutschen Leasing
111
Direkt-Leasing für die Marktfolge Aktivgeschäft
112
Was ist ein Unternehmen wert? Bewertungsmethoden und Analyseansätze
113
Unternehmensnachfolge gesichert? Beratung und Begleitung durch die
Sparkasse
114
115
Ganzheitliche Firmen- und Gewerbekundenbetreuung
116
October 2014
107
Existenzgründungsberatung - Knackpunkte der Konzepte und der Gründer schnell
erkennen
Zielgruppe
04.304.38
MaRisk-relevant:
Geschäftskundenberater,
Kreditsachbearbeiter, Kreditanalysten, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Kreditrevisoren,
Geschäftsstellenleiter, Gewerbliche Serviceberater.
Veranstaltungsziele
Vermittlung betriebswirtschaftlicher Grundlagen für
die Existenzgründungsberatung
Strukturierte Prüfung von
Existenzgründungsvorhaben / Businesspläne
Qualifizierte Einschätzung von Unternehmereignung
und Marktchancen
von
bis
23.02.15 24.02.15
580,00
Epp
02.02.15
Inhalt und Struktur erfolgreicher Business-Pläne
Referent/-in
Systematisierung von Gründungsvorhaben
Die Person des Existenzgründers / das
Unternehmensteam
• Managementanforderungen an den
Existenzgründer
• Führungsqualitäten, Zielklarheit im
Gründungsstadium
• Unternehmer- und Unternehmensbeurteilung
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Die Marktchancen
• Marktpotenzial und Abgrenzung der relevanten
Zielgruppe
• Beurteilung eines geeigneten Marketing-Mix
• Merksätze für ein erfolgreiches Marketing
Prüfung der Unternehmensstruktur
Fundierte Rentabilitätsplanung und
Plausibilitätsverprobung
Finanzplanung und Finanzierung
• Ermittlung des Finanzbedarfs eines
Existenzgründers
• Bereitstellung der Finanzmittel
Die häufigsten Fehler des Gründers nach der
Existenzgründung
Checklisten
October 2014 Ganzheitliche Beratung im Firmenkundengeschäft
108
Die öffentlichen Finanzierungshilfen und ihre Anwendung
Zielgruppe
04.304.18
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter
Veranstaltungsziele
Überblick über die bestehenden
Förderungsprogramme des Bundes, der Länder und
der EU
von
bis
01.10.15 01.10.15
290,00
Epp
10.09.15
Programme der
• Kreditanstalt für Wiederaufbau
• EU, Europäische Investitionsbank (EIB)
• Länder Hessen und Thüringen
Kreditbeantragung und damit verbundene
Einzelaspekte
• Antragsteller (Investor = Betreiber)
• Umsatzgrenze
• Vorhabensbeginn
• Sicherheiten/ Haftungsfreistellung
• Antragsunterlagen
Referent/-in
Dominik Wünsch, Landesbank Hessen-Thüringen
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Verwendungsnachweis
109
SLeasingDirekt für Berater
Zielgruppe
04.304.16
MaRisk-relevant:
Leasing-Spezialisten, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Geschäftskundenberater,
Freiberuflerberater
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Leasing-Grundlagenwissen und
Kalkulation von Angeboten anhand von
Fallbeispielen am PC
von
bis
24.06.15 25.06.15
540,00
Epp
03.06.15
Leasing - ein Kerngeschäftsfeld für die Sparkasse
Rechtliche und steuerliche Betrachtung von Leasing
Referent/-in
Peter Singer, Deutsche Leasing AG
Das Sparkassen-Direkt-Leasing (S-Direkt)
Sparkassen-Leasing kundenorientiert verkaufen
(Motive des Kunden, Akquisitionsansätze)
Das Deutsche Leasing-Direkt-Leasing (DL-Direkt)
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
IAS - Integriertes Angebotssystem
110
Sparkassen-Leasing-Individual: Akquisitions- und Vertriebsansätze mit der Deutschen
Leasing
Zielgruppe
04.304.17
Betreuer (UKB; FKB; GKB) und Leasing-Spezialisten
Veranstaltungsziele
Einsatz von Leasing und sonstigen
Finanzierungsalternativen der DL
von
bis
20.05.15 21.05.15
540,00
EF
29.04.15
Vorstellung von Idividuellen Kundenlösungen mit
Sparkassenleasing
Referent/-in
Praxisübungen
Christoph Bleuel, Deutsche Leasing AG
Ansprechpartner
Individualverträge für Mobilien
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Verkaufsansätze erkennen
Vorteile des Leasing
Handels- und steuerrechtliche Grundlagen des
Leasing
Das Preissystem der Deutschen Leasing im S-Leasing
Vernetzungsgeschäfte und risikoentlastende
Geschäfte
Leasing vs. Darlehen (Vergleich: Leasing-MietkaufDarlehen)
Fallbeispiele und Kalkulationsübungen
111
Direkt-Leasing für die Marktfolge Aktivgeschäft
Zielgruppe
05.301.15
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Kreditsachbearbeiter,
Kreditanalysten
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden mit der Grundidee, den
Vertragsarten von Direkt-Leasing und der
Arbeitsteilung zwischen Deutsche Leasing und den
Sparkassen im Bereich Back-Office vertraut. Sie
können eingereichte Vertragsunterlagen und
Leasing-Bestände PC-gestützt bearbeiten. Sie sind
gegebenenfalls bereit, notleidende Leasing-Verträge
und Forderungen abzuwickeln.
von
bis
03.06.15 03.06.15
270,00
EF
13.05.15
Referent/-in
Peter Singer, Deutsche Leasing AG
Direkt-Leasing
• Steuerrechtliche Grundlagen
• Grundidee
• Rahmenbedingungen
• Sicherheiten im Sparkassen-Leasing
• Vertragsarten (V1, V2 + Mietkauf)
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Arbeitsteilung zwischen Sparkasse und Deutscher
Leasing in den Back-Office-Prozesse
• Aufgaben der Sparkasse
• Aufgaben der Deutsche Leasing
Einreichung der Vertragsunterlagen
• Voraussetzungen für die Einreichung und
Abbuchung
• Prüfung der Rechnung
• Prüfung der Abnahmeerklärung bzw.
Zulassungsbescheinigung Teil II bei Verträgen
mit direkter Beschaffung
• Festlegung Vertragsbeginn
• Abbuchung vom Konto der LGS
• Auszahlung des Kaufpreises
• Vollständigkeit der Unterlagen
• Kaufpreisänderung bei slb-Verfahren und
direkter Beschaffung
Forderungskauf
• Regressloser Forderungskauf
• Anschlussfinanzierung nach der kalkulierten
Laufzeit
Bestandsbearbeitung
• Leasing-Nehmer-Wechsel
• Haftung für Sach- und Rechtsmängel
• Totalschaden bzw. Diebstahl
Vertragsbeendigung
• Nachgeschäftsregeln von V1, V2, Mietkauf Verträgen
112
Was ist ein Unternehmen wert? Bewertungsmethoden und Analyseansätze
Zielgruppe
05.301.03
MaRisk-relevant:
Bilanzanalysten, erfahrene Bilanzanalysten, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erwerben Kenntnisse zur Bewertung
von mittelständischen Unternehmen
Erweiterung der Fachkompetenz bei der
Einschätzung von vorgelegten Wertermittlungen
Erwerb von strukturierten Beratungsansätzen im
Rahmen der Unternehmensbewertung
von
bis
23.09.15 24.09.15
580,00
Epp
02.09.15
Anlässe von Unternehmensbewertungen.
Das Substanzwertverfahren Techniken, Vor- und
Nachteile sowie die Bedeutung des Verfahrens.
Das klassische ertragswertverfahren Techniken, Vorund Nachteile sowie die Bedeutung des Verfahrens.
Die Bedeutung von Kalkulatorischen Positionen und
Synergieeffekten beim Ertragswertverfahren.
Mittelwertverfahren Funktion und Bedeutung des
Stuttgarter Verfahrens und warum es immer noch
relevant werden kann.
Wertermittlung durch den Staat. Welche
Unternehmenswerte ergeben sich nach BewG bei
Schenkung und/oder Erbe?
Praktikerverfahren Branchenspezifika oder es muss
schnell gehen.
Steuerbelastung bei Kauf, Verkauf, Erbe, Schenkung
und Möglichkeiten der Abwendung.
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
113
Unternehmensnachfolge gesichert? Beratung und Begleitung durch die Sparkasse
Zielgruppe
04.304.35
MaRisk-relevant:
Sanierer, Intensivbetreuer, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Kreditanalysten,
Mitarbeiter Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
• Die Teilnehmer überblicken den gesamten Raum
•
•
der Herausforderungen zum Thema Nach folge in
kleinen und mittelständischen Betrieben.
Erweiterung der Fachkompetenz beim Bewerten
von Nachfolgekonzeptionen.
Erwerb von strukturierten Beratungsansätzen im
Rahmen der Nachfolge bei mittelständischen
Betrieben.
von
bis
21.09.15 22.09.15
580,00
Epp
31.08.15
Referent/-in
• Aufgliederung der Herausforderung im Rahmen
•
•
•
•
•
•
unternehmerischer Nachfolge
Zeitliche Abfolge der Nachfolge, was ist zu
beachten
Strategien bei der Auswahl und Suche des
Nachfolgers
Stolpersteine auf zwischenmenschlicher Ebene
und wie man ihnen begegnen kann
Bewertung von mittelständischen Unternehmen
was ist die Firma Wert bei Kauf / Verkauf oder
Erbe / Schenkung
Rechtliche Rahmensetzung bei der Nachfolge
was in jedem Falle geregelt sein sollte
Nachfolge aus steuerrechtlicher Sicht welche
Steuerbelastung ist zu erwarten bei Kauf /
Verkauf oder Erbe / Schenkung
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
114
Zielgruppe
04.304.39
Veranstaltungsziele
Unternehmen.
von
bis
12.11.15 13.11.15
580,00
Epp
22.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
• Erbrecht
• Familienrecht
• Erbschaftsteuer
• Ertragssteuer
115
Zielgruppe
04.305.01
MaRisk-relevant:
Firmenkundenbetreuer, Gewerbekundenbetreuer
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werten vorhandene Kundendaten
und Kundenunterlagen systematisch und
ganzheitlich aus und sprechen Kunden aktiv auf
vorhandene Produktnutzungslücken und
Intensivierungsmöglichkeiten an. Außerdem nutzen
sie problem- und situationsorientiert Chancen zum
Verkauf. Dabei berücksichtigen sie eigene fachliche
Grenzen und definieren einen geeigneten Zeitpunkt
zur Überleitung an einen Spezialisten. Darüber
hinaus nutzen sie geeignete Möglichkeiten des
Beziehungsmanagements.
von
bis
10.11.15 11.11.15
580,00
Epp
20.10.15
Referent/-in
Gabriele Stobbe, Neuss
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Bedeutung und Aussagekraft der im
Firmenkundengeschäft vorliegenden
Kundenunterlagen für die aktive Ansprache
Strategisches Erarbeiten von
Produktnutzungslücken anhand vorliegender
Kundenunterlagen
Strukturieren des Ideenpotenzials im Hinblick auf die
unternehmerische Situation und die
Wahrscheinlichkeit des Geschäftserfolges
Wahl des geeigeneten Anspracheweges und
Formulieren wirkungsvoller Ansprachen
Ratinggespräche zukunftsorientiert und im Hinblick
auf die Möglichkeit der Intensivierung der
Geschäftsverbindung gestalten
Typische Problemsituationen in der
Firmenkundenbetreuung und passende
Problemlösungspakete
Eigene Grenzen in der Betreuung und Beratung und
der Umgang damit
Beziehungsmanagement als Grundlage für eine
starke Verbindung
Besonderer Hinweis
Bitte um Bearbeitung des Vorbereitungsauftrages im
beigefügten Brief von Frau Stobbe und
Rücksendung. Die Erledigung des
Vorbereitungsauftrages ist eine Voraussetzung für
die Teilnahme an dem Seminar.
116
Bilanzanalyse
Inhaltsverzeichnis
Bilanzanalysepraxis mit EBIL (EBIL I)
Seite
118
Bilanzanalysepraxis mit EBIL - Fallstudienseminar (EBIL II)
119
Dynamische Bilanzanalyse I
120
Dynamische Bilanzanalyse II
121
Dynamische Bilanzanalyse III Bilanzgestaltung - Bilanzmanipulation Bilanzfälschung
122
123
Fresh up - Dynamische Jahresabschlussanalyse
124
Internationale Rechnungslegung
125
EBIL-Analyse von IAS/ IFRS-Jahresabschlüssen
126
Ganzheitliche Abschlussanalyse - Verzahnung zwischen traditioneller und
Cashflow-orientierter Abschlussanalyse
127
Konsolidierung und Konzernabschlussanalyse
128
Spielräume und Wahlrechte bei der Bilanzierung und Bewertung nach dem
deutschen Handelsrecht
129
Wichtige Steuergesetze und deren Auswirkungen auf den Jahresabschluss
130
Refresher DATEV
131
October 2014
117
Bilanzanalysepraxis mit EBIL (EBIL I)
Zielgruppe
05.302.01
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Firmenkundenbetreuer, Sanierer,
Kreditanalysten, Bilanzanalysten,
darüber hinaus: Firmenkundenberater,
Sachbearbeiter Firmenkundengeschäft,
Teilmarktverantwortliche, Marktverantwortliche,
Geschäftsstellenleiter
Veranstaltungsziele
Vermitteln von Grundkenntnissen der Bilanzanalyse
und des EBIL-Systems mit dem Ziel,
Jahresabschlüsse selbständig zu analysieren und die
Kreditwürdigkeit von Kreditnehmern zu beurteilen
von
bis
25.03.15 25.03.15
290,00
Epp
04.03.15
Der Jahresabschluss als Bestandteil des
betrieblichen Rechnungswesen
Referent/-in
Die Bilanzanalyse im Rahmen der
Kreditwürdigkeitsprüfung
Dipl.-Kfm. Jürgen Grün, Frankfurt am Main
Bilanzunterlagen
• Arten der Bilanzen
• Qualität der Bonitätsunterlagen
• Geprüfte und ungeprüfte Bilanzen
• Bonitätsunterlagen gem. §18 KWG
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Größenklassen der Unternehmen
• Offenlegungspflichten für
Rechnungslegungsunterlagen
• Aufstellungs- und Offenlegungsfristen
Methoden der Bilanzanalyse
• Kennzahlenanalyse
• Bilanzzeitvergleich
• Branchenvergleich
Analyse des Jahresabschlusses
• Analyse des Vermögensaufbaus
• Analyse der Kapitalstruktur
• Analyse der Finanzierungsstruktur
• Analyse der GuV-Rechnung
Einführung in die BWA-Analyse der DATEV
• Kurzfristige Erfolgsrechnung
• Bewegungsbilanz
• Statische Liquidität
October 2014 Bilanzanalyse
118
Bilanzanalysepraxis mit EBIL - Fallstudienseminar (EBIL II)
• Gliedern (Erfassen) eines Jahresabschlusses
• Analyse der sonstigen betrieblichen Erträge und
05.302.02
Aufwendungen
• Analyse der Rückstellungen
• Erstellen von Bilanzkritiken
Veranstaltungsziele
Vermitteln vertiefender Kenntnisse der
Bilanzanalyse und Klärung von Zweifelsfragen.
Verbesserung der Beurteilungssicherheit durch
Bearbeiten von Fallstudien als wichtige Grundlage
für die Kreditentscheidung.
Voraussetzungen
Grundkenntnisse der Bilanzanalyse (EBIL I,
Kennziffer 05.302.01)
Zielgruppe
Einführung in das EBIL-System
• Zahlenaufbereitung und Funktionsweise
• EBIL-Eingaben und ihre Besonderheiten
Qualität der Abschlussunterlagen
• Bestätigungsvermerke und Bescheinigungen
Die Bedeutung des BilMoG für die HGBRechnungslegung
Analyse und Struktur der EBIL-Auswertungen
(Listbilder)
• Vermögens- und Kapitalanalyse
• Erfolgsspaltung und Ergebnisanalyse
• Stärken- und Schwächenprofil
• Krisenfrüherkennung
• Branchenvergleich
• Kennzahlen des EBIL-Systems
Analyse des Eigenkapitals
• Besonderheiten im Rahmen des EBIL-Systems
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Sanierer, Kreditanalysten,
Bilanzanalysten, Geschäftsstellenleiter,
Kreditsachbearbeiter
von
bis
26.03.15 27.03.15
580,00
Epp
05.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Zahlungsstromorientierte Analyse
Cash-Flow-Analyse
• Ermittlung des Cash-Flow
• Bedeutung und Aussagekraft des Cash-Flow
• Gestufte Cash-Flow-Rechnung als geschlossene
Konzeption
Ansatzpunkte der Firmenkundenberatung
Darstellung der Bilanzkritik
• Aufbau und Struktur der Bilanzkritik
• Bonitätseinstufung der wirtschaftlichen
Verhältnisse
• Formulierungsvorschläge für die Bilanzkritik
Bedeutung der EBIL-Kennzahlen für das
Ratingverfahren (Finanzrating) der S-Finanzgruppe
Bilanzurteil und andere Kriterien für die
Kreditentscheidung
Fallstudien
• Analyse des Eigenkapitals
• Ermittlung des erfolgswirksamen Cash-Flow
119
Dynamische Bilanzanalyse I
Bilanzen im Rahmen von Finanzierungsbemühungen
Der Jahresabschluss als Basis für
Kreditentscheidungen und Besteuerung
05.302.05
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind nach der Teilnahme an allen drei
Seminarbausteinen der Dynamischen Bilanzanalyse
in der Lage, betriebswirtschaftliche Zusammenhänge
zu ersehen, den Jahresabschluss in den einzelnen
Positionen zu analysieren und für die
Kreditentscheidung auf seine Aussagefähigkeit hin
zu untersuchen.
Entwicklung von Planrechnungen zur besseren
Kreditentscheidung
Zusatzinformationen für Kreditgeber und
Gesellschafter
Gesellschafterdarlehen vor dem Hintergrund des
Gesetz zur Modernisierung des GmbH-Rechtes und
zur Bekämpfung von Missbräuchen (MoMiG)
Voraussetzungen
Grundsätzliches zum Inhalt, Aufbau und Zielsetzung
einer Jahresabschlussanalyse
Die Aussagefähigkeit von Bilanz und GuV
Der Vermögensaufbau und seine Risiken
Faustregeln (Goldene Bilanz- und Finanzregeln) und
ihr Nutzen
Stolpersteine in der Darstellung des
Jahresabschlusses und dessen Aufbereitung
Was versteht das HGB unter Anlage- und
Umlaufvermögen?
Was verbirgt sich hinter Eigenkapital, Rücklagen,
Rückstellungen und Verbindlichkeiten?
Ausweis der Verbindlichkeiten nach Rest- und
Ursprungslaufzeit
Ausweis des Eigenkapitals bei Personen- und
Kapitalgesellschaften
Die steuerliche Problematik des
Eigenkapitalausweises
Rechnerische Bestimmung des effektiven
Eigenkapitals unter Berücksichtigung von
Steuerschulden
Juristische und analytische Behandlung von
Gesellschafterdarlehen
Möglichkeiten und Missdeutungen von Kennzahlen
Hilfsmittel zum besseren Kennzahlenverständnis
Herleitung, Darstellung und kritische Würdigung der
gängigsten Kennzahlen
Die Kapitalstruktur, die Ergebnisanalyse, die
Liequiditätsanalyse - ihre Chancen und Risiken
Cash Flow-Analyse (Cash Flow, Cash FlowInterpretationen, BNUV)
Kombinationsmöglichkeiten der Kennziffer Cash
Flow mit anderen Kennzahlen
Elementare Möglichkeiten der Bilanzpolitik
Bewegungsbilanz und Kapitalflussrechnung
(Cashflow Statements) als Analyse-Instrument
Grundkenntnisse in Bilanzanalyse
Besonderer Hinweis
Das Seminar endet am ersten und zweiten
Seminartag um 18.00 Uhr. Bitte bringen Sie einen
Taschenrechner zum Seminar mit.
• Aufbauphase
- Dynamische Bilanzanalyse I und II
Routine als Update
Zielgruppe
MaRisk-relevant: Bilanzanalysten, Kreditanalysten,
Kreditsachbearbeiter, Kreditrevisoren, Sanierer,
Geschäftsstellenleiter,
von
bis
11.03.15 13.03.15
870,00
Epp
18.02.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
120
Dynamische Bilanzanalyse II
Vollständigkeit, Zuordnung)
Periodengerechte Abgrenzungsnotwendigkeiten
Verprobung des Material- und Wareneinsatzes
(Abhängigkeit vom Typ des Unternehmens: Handel?
Produktion?)
05.302.06
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind nach der Teilnahme an allen drei
Seminarbausteinen der Dynamischen Bilanzanalyse
in der Lage, betriebswirtschaftliche Zusammenhänge
zu ersehen, den Jahresabschluss in den einzelnen
zu untersuchen.
Ermittlung und Möglichkeit der Berechnung von
Bestandsveränderungen
Voraussetzungen
Bewertung in Handels- und Steuerbilanzen
Bewertungsprinzipien: Herleitung und Folgen für
den Jahresabschluss
Posteninhalte und Postenzusammenhang zwischen
Bilanz und GuV
Die Teilnahme am Seminar Dynamische
Bilanzanalyse I (Kennziffer 05.302.05)
IFRS und BilMoG - Welche Änderungen für die
Bewertung ergeben sich?
Das bereinigte Nettoumlaufvermögen (BNUV) als
finanzorientierte Zielgröße
Finanzierungsrechnung, anhand von BNUVEffizienzen
Die Verdeutlichung und Beurteilung der
Investitionspolitik
Beurteilung statischer Bilanzwerte in Verbindung mit
dynamischen GuV-Zahlen
Kennzahlen von Umsatz, Erfolg und Umschlag
Rentabilität - Wirtschaftlichkeit - Produktivität Wertschöpfung
Partieller und totaler Vermögensumschlag
Die Einbeziehung der Konjunktur in die
Bilanzanalyse und -kritik
Windowdressing im Vorfeld einer
Bonitätsbeurteilung
BWA als Grundlage einer Ableitung des
Jahresabschlusses
Aussagefähige Stellungnahme durch BWAAuswertung
Besonderer Hinweis
Seminartag um 18.00 Uhr. Bitte bringen Sie einen
Taschenrechner zum Seminar mit.
• Aufbauphase
Routine als Update
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Bilanzanalysten, Kreditanalysten, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Kreditsachbearbeiter,
Kreditrevisoren, Sanierer, Geschäftsstellenleiter,
Möglichkeiten und Grenzen einer externen
Bilanzkontrolle (Manipulation, Fälschung)
Kosten- und Ergebnisstruktur sowie Trendanalyse
als Ausgangspunkt von Sofortprogrammen
Zeitnahe Bonitätsbeurteilung durch Einbeziehung
der Betriebswirtschaftlichen Auswertung (System
DATEV); Analyse und Auswertung der DATEV-BWA
Kurzbeschreibung der einzelnen Unterlagen und
Auswertungen (Summen- und Saldenliste, BWAFormen, BWA-Auswertungen,
Standardkontenrahmen SKR)
Fragen vor der Analyse der BWA (z. B.
von
bis
27.05.15 29.05.15
870,00
EF
06.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
121
Dynamische Bilanzanalyse III Bilanzgestaltung - Bilanzmanipulation - Bilanzfälschung
05.302.07
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden in die Lage versetzt,
Möglichkeiten und Grenzen einer Bilanzgestaltung
gegenüber Bilanzfälschungen abzugrenzen, gezielte
Fragen zu stellen und sachgerechte Wertungen
vorzunehmen.
Bewertungswahlrechte nach IFRS und HGB/BilMoG
Bedeutung der Gliederung von Bilanz und GuV
Schwebende Verträge
Die Bedeutung von Bestandsveränderungen
Was steckt in halbfertigen Erzeugnissen und
Fertigware?
Im Bau befindliche Anlagen - eine heikle Position im
Jahresabschluss
Zulässige und unzulässige Teilgewinnrealisierung
Percentage of Completion-Methode
Wertberichtigungen und Sonderabschreibungen
Die Darstellung nicht voll einbezahlter Kapitalien
Eigenkapital, das zwar gezeigt, jedoch nicht
vorhanden ist
Das Fristenproblem in der Bilanz
Windowdressing und Luftumsätze
Scheingewinne und Gewinne, die gar nicht
vorhanden sind
Karussell-Bilanzen im Unternehmensverbund
Inventurfehler und Abgrenzungsprobleme
Rückstellungen - Bildung, Berechnung und Probleme
bei der Analyse
Pensionszusagen und ihre Behandlung
Zulässige und unzulässige Saldierungen
Das Problem der Rechtsform und der rückständigen
Steuern
Abweichende Geschäftsjahre als Gestaltungsmittel
der Bilanz
Das Stichtagsproblem
Mangelhafte Kapazitätsauslastung und Bewertung
Die Vielfachwertung einzelner Fehler
Mit Abschreibungen manipulieren
Sicherheit durch Testat - Die Rolle des Prüfers
Aktivierung von Entwicklungskosten und die Folgen
IFRS, US-GAAP und BilMoG - Ein Allheilmittel gegen
Manipulationen?
mit. Am ersten und zweiten Tag endet das Seminar
gegen 18.00 Uhr.
• Aufbauphase
Routine als Update
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, erfahrene Kreditanalysten, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
erfahrene Kreditsachbearbeiter, Kreditrevisoren,
Sanierer, Geschäftsstellenleiter,
von
bis
08.09.15 10.09.15
870,00
Epp
18.08.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Voraussetzungen
Die Teilnahme an den Seminaren Dynamische
Bilanzanalyse I und II (Kennziffer 05.302.05 +
05.302.06)
Besonderer Hinweis
122
05.302.08
Möglichkeiten und Grenzen einer frühzeitigen
Risikoerkennung und -einschätzung
Veranstaltungsziele
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer lernen moderne Methoden und
Techniken einer über die Bilanzanalyse
hinausgehenden Risikobeurteilung kennen. Ebenso
soll das Gespür für Chancen und Risiken einer
Geschäftsausweitung weiter entwickelt werden.
Möglichkeiten der Auswertung von Kennzahlen des
Unternehmens und deren Kombination werden
ebenso verdeutlicht wie häufig unerkannte Gefahren
ihrer Fehldeutung.
Das Seminar endet am ersten und am zweiten Tag
um 18:00 Uhr.
mit.
Risiken im Anlagevermögen (z. B. Erneuerungs-,
Auslastungs- und Verwertungsrisiko)
Lagerrisiken
• Aufbauphase
Routine als Update
Währungs- und Forderungsausfallrisiken
Zielgruppe
Break-Even-Analyse
Voll- und Teilkostenrechnung
Deckungsbeitragsrechnung
Risiken innerbetrieblicher Fehlinformation
(z. B. Kostenrechnung, Kalkulation)
Sortiments-, Markt- und Absatzrisiken
Spezifische Abnehmerrisiken
MaRisk-relevant:
Sanierer, erfahrene Sanierer, Firmen- und
Nachfolge- und Managementrisiken
von
bis
04.11.15 06.11.15
870,00
Epp
14.10.15
Vertragsrisiken
Finanzierungsrisiken: der Cashflow als
Risikoindikator
Referent/-in
Steuerliche Risiken
Risiken durch Gesetzgebung und Rechtsprechung
(z. B. Umweltschutz, Mitbestimmung)
Ansprechpartner
Produkt- und Innovationsrisiken
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Beschaffungsrisiken
Personalrisiken
Gewinnrisiken
Organisations- und Informationsrisiken
Insolvenzrisiken (Insolvenzparameter)
123
Fresh up - Dynamische Jahresabschlussanalyse
Voraussetzungen
05.302.10
Die Inhalte der Seminarreihe Dynamische
Bilanzanalyse (Baustein I, II und III, Kennziffer
05.302.05 - 05.302.07) werden als bekannt
vorausgesetzt, so dass dieses Seminar ausschließlich
auf die Bedürfnisse von Wiederholern mit
langjähriger Analyseerfahrung zugeschnitten ist.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer vertiefen ihre bilanzanalytischen
Vorkenntnisse und sollen nach Abschluss des
Seminars in der Lage sein, betriebswirtschaftliche
Zusammenhänge zu erkennen, den Jahresabschluss
unter Beachtung neuer gesetzlicher Regelungen und
Rechnungslegungsstandards in den einzelnen
zu untersuchen. Die Teilnehmer frischen ihre
Kenntnisse in HGB-Direktiven auf und vertiefen ihr
Wissen im Bereich der internationalen
Rechnungslegungsstandards IFRS/IAS.
Zukunfts- und Risikobeurteilung mit Hilfe der
Jahresabschlussanalyse
Möglichkeiten, Grenzen und Missdeutungen von
Kennzahlen
Analyse der Bilanz: Stolpersteine und
Risikopositionen, Eigenkapitalanalyse,
Finanzierungsstruktur, Investitionsverhalten,
Working Capital
Analyse der Gewinn- und Verlustrechnung: Gesamtund Umsatzkostenverfahren im Vergleich,
Erfolgsaufspaltung (Betriebs-, Finanz- und a.o.
Ergebnis), Aufwandsstrukturanalyse
Cash Flow und Kapitalflussrechnung: traditionelle
und mehrstufige Cash Flow-Rechnung, Dynamischer
Verschuldungsgrad, Ermittlung der
Verschuldungsgrenze
Rentabilitätsanalyse: Umsatzrendite, Eigen- und
Gesamtkapitalanalyse, Return on Investment
Liquiditätsanalyse: Liquiditätsgrade, Net Working
Capital, Current Ratio, Cash Burn Rate
Ausgewählte Aspekte der Vollkosten-, Teilkostenund Deckungsbeitragsrechnung
Break-Even-Analyse (Gewinnschwellenermittlung)
Internationale Harmonisierungs- und
Standardisierungsbemühungen der
Rechnungslegung (Gründe, Stand der Entwicklung
und Problemkreise/ Folgen für Klein- und
Mittelbetriebe)
Kurzdarstellung der unterschiedlichen Logik der
Bilanzierungsstandards und deren Folgen für die
Auswertung von Jahresabschlüssen, dargestellt an
ausgewählten Beispielen
Der Werkzeugkasten des Bilanzerstellers:
Ausgewählte Aspekte der Bilanzpolitik,
Bilanzgestaltung und Bilanzmanipulation
BilMoG, MoMiG, Steueränderungsgesetze 2008/
2009: Stärken die Gesetzesänderungen den
Mittelstand?
Besonderer Hinweis
Seminartag um 18.00 Uhr.
mit.
• Aufbauphase
Routine als Update
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Erfahrene Bilanzanalysten, erfahrene
Gewerbekundenbetreuer, erfahrene
Kreditsachbearbeiter, Kreditrevisoren, Sanierer,
Geschäftsstellenleiter,
von
bis
02.12.15 04.12.15
870,00
Epp
11.11.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
124
Internationale Rechnungslegung
IFRS und HGB und Analyse
05.302.12
Bilanzierung und Behandlung von
Finanzinstrumenten in IFRS
Veranstaltungsziele
Fertige und halbfertige Arbeiten (Percentage of
Completion, strenges Realisierungsprinzip)
Die Teilnehmer vertiefen ihre Kenntnisse im Bereich
der Rechnungslegungsstandards IFRS/IAS und HGB
(inkl. BilMoG). Sie lernen Besonderheiten einer nach
internationalen Standards erstellten Bilanz
gegenüber einer nach HGB erstellten Bilanz kennen.
Bei ausgewählten Positionen werden sie in die Lage
versetzt, die Andersbehandlung und deren Folgen
für die Jahresabschlussanalyse (Kennzahlen)
einzuschätzen.
Voraussetzung für Bildung von Rückstellungen
Latente Steuern
Voraussetzungen
Fundierte Kenntnisse der Jahresabschlussanalyse,
Kennzahlen und Kennzahlensystem.
Besonderer Hinweis
Gründe für die Harmonisierungs- und
Standardisierungsbemühungen der
Rechnungslegung
Das Seminar endet am ersten Seminartag um 18.00
Uhr. Bitte bringen Sie einen Taschenrechner zum
Seminar mit.
• Aufbauphase
Routine als Update
Folgen unterschiedlicher Bilanzierung für die
Jahresabschlussanalyse und die Bonitätsbeurteilung
mittlerer und kleiner Unternehmen
Sind die nach internationalen Standards erstellten
Jahresabschlüsse mit Blick auf den Vermögens-,
Finanz- und Ertragsausweis wirklich "gefährlich",
weil sie immer ein schöneres Bild zeigen?
Wird das HGB durch das BilMoG ein dauerhafter
Konkurrent zu IFRS?
Rechtlicher Rahmen (Aufbau IFRS/IAS, HGB, IASB und
Gesetzgeber als Herausgeber von Standards)
Code law und Case law und deren unterschiedliche
Folgen
Die neueste Entwicklung: IFRS für kleine und mittlere
Unternehmen
Folgen der Anwendung internationaler
Bilanzierungsstandards auf die finanzwirtschaftliche
Konstitution mittlerer und kleiner Unternehmen
Darstellung der unterschiedlichen Logik der
Bilanzierungs- und Bewertungsstandards und deren
Folgen für die Auswertung von Jahresabschlüssen
Immaterielle und materielle Vermögensgegenstände
- Definition und Behandlung
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, erfahrene Kreditanalysten, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
erfahrene Kreditsachbearbeiter, Kreditrevisoren,
Sanierer, Geschäftsstellenleiter,
von
bis
02.11.15 03.11.15
580,00
Epp
12.10.15
Referent/-in
Neubewertungsrücklage - Zustandekommen und
analytische Behandlung
Dr. Jörg Christians, Unternehmerberatung, Solingen
Werthaltigkeitstest nach IFRS und seine Folgen für
die Kennzahlen eines Unternehmens
Ansprechpartner
Anlage- und Umlaufvermögen - Bilanzierung nach
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
125
EBIL-Analyse von IAS/ IFRS-Jahresabschlüssen
Zielgruppe
05.302.13
Kreditrevisoren, Sanierer, Kreditanalysten,
Bilanzanalysten, erfahrene Kreditsachbearbeiter
Veranstaltungsziele
Die wesentlichen IAS/IFRS-Grundsätze kennen, mit
den Besonderheiten der internationalen
Rechnungslegung vertraut werden und
internationale Jahresabschlüsse in quantitativer und
qualitativer Hinsicht bewerten können.
von
bis
05.10.15 05.10.15
290,00
Epp
14.09.15
Referent/-in
Grundlegendes zu den IFRS-Grundsätzen
• Einleitung
• Herausgeber der IFRSRechnungslegungsgrundsätze
• IFRS als Bilanzrecht der EU
• Der Aufbau der IFRS
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Bestandteile des IFRS-Jahresabschlusses
• Gewinn- und Verlustrechnung/
Gesamtergebnisrechnung
• Bilanz
• Kapitalflussrechnung
• Eigenkapitalveränderungsrechnung
• Segmentberichterstattung
Wesentliche IFRS-spezifische Abschlusspositionen
für die Bilanzanalyse
• Selbsterstellte immaterielle Vermögenswerte
• Firmenwert
• Langfristige Auftragsferigung
• Latente Steuern
• Eigenkapital
• Pensionsrückstellungen
Erfassung IFRS-spezifischer Abschlusspositionen im
Rahmen des EBIL-Systems
Auswirkungen der IFRS-Grundsätze auf die EBIL(Kennzahlen)-Analyse
• Ertragskennzahlen
• Bilanzkennzahlen
Aussagekraft von IFRS - (EBIL) - Auswertungen
126
Ganzheitliche Abschlussanalyse - Verzahnung zwischen traditioneller und Cashfloworientierter Abschlussanalyse
Zielgruppe
05.302.17
Bilanzanalysten, Kreditanalysten, Kreditrevisoren,
Kreditsachbearbeiter, Gewerbe- und
Firmenkundenbetreuer.
Veranstaltungsziele
Mit EBIL 6.0 wurden einige Kennzahlen neu
eingefügt oder anders definiert. Damit soll eine in
sich geschlossene und strukturiertere
Abschlussanalyse ermöglicht werden.
In der Veranstaltung wird aufgezeigt, wie die im
Analysetool EBIL bereit gestellten Werte sowohl für
die Abschlussanalyse als auch im Kundengespräch
genutzt werden können. Dabei wird unter anderem
vermittelt, wie
• Kennzahlen zur Vermögens-, Finanz- und
Ertragslage optimal analysiert,
• die Gestufte Cash-Flow Ermittlung im
Kundengespräch sinnvoll eingesetzt,
• die Kapitaldienstfähigkeit und die
Verschuldungskapazität sachgerecht berechnet
sowie
• Planzahlen schnell und einfach erstellt/
plausibilisiert werden können.
von
bis
25.11.15 26.11.15
580,00
EF
04.11.15
Referent/-in
Dr. Jan Siegler, fwsb gmbh, Eschborn
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Generelles zu EBIL 6.0 und den neuen Kennzahlen
Möglichkeiten (und Grenzen) der
vergangenheitsbezogenen Kennzahlen als
zukunftsorientierte Chancen-/ Risikofrüherkennung
Analyse der Ertragslage (Rentabilitätskennzahlen
inkl. Preis- und Mengenreserven sowie
verschiedener Aufwandsquoten)
Analyse der Vermögenslage (Effizienz der
Sachanlagen und des bereinigtem NettoUmlaufvermögens (BNUV))
Analyse der Kapitalstruktur (Eigenkapitalquote und
Verschuldungskapazität)
Analyse der Fristenkongruenz (Anlagendeckung,
Berücksichtigung des eisernen Bestands des
Umlaufvermögens)
Analyse der Gestuften Cash-Flow Ermittlung zur
Beurteilung tatsächlicher Zahlungsströme
Erstellen und Plausibilisieren von Planzahlen
Vereinfachte Sensitivitätsanalysen
Voraussetzungen
Grundlegende Kenntnisse der Abschlussanalyse in
EBIL
127
Konsolidierung und Konzernabschlussanalyse
Technik der Kapital-, Schulden-, Ergebnis- und
Währungskonsolidierung anhand von Beispielen
05.302.16
Ad-Equity- und Quotenkonsolidierung
Veranstaltungsziele
Was die Kennzahlenanalyse betrifft, unterscheidet
sich eine Konzernbilanz nicht von einer Einzelbilanz.
Es ist für die Analyse wichtig zu wissen, wie eine
Konzernbilanz zustande gekommen ist, d. h. welche
Konsolidierungstechniken angewandt worden sind.
Diese Techniken entscheiden über das Aussehen der
Konzernbilanzen in den Bereichen Rentabilität,
Liquidität und Vermögensausweis. Um selbst
konsolidieren zu können, ist das Erlernen der
Konsolidierungstechniken für Analysten wichtig, da
von vielen Unternehmen mit konzernähnlichen
Strukturen keine Konzernbilanz geliefert wird. Die
Teilnehmer lernen diese Strategien nicht nur kennen,
sondern auch, sie anhand von Beispielfällen selbst
anzuwenden.Wie ist es überhaupt möglich, sich der
Konzernbilanzierungspflicht zu entziehen? Auch zu
dieser Frage soll das Seminar Antworten liefern.
Interpretation/Analyse der
Konsolidierungsergebnisse mit Blick auf Vermögen,
Ergebnis und Liquidität
Zustandekommen ausgewählter
Konzernbilanzpositionen und deren Behandlung in
der Konzernbilanzanalyse (Goodwill, Badwill, Lucky
Buy, Aufwand für Ingangsetzung, ausstehende
Einlagen, latente Steuern, Anteile anderer
Gesellschafter, Rücklagen, Rückstellungen etc.)
Welche wichtigen Informationen liefert der Anhang
und Lagebericht?
Welche Informationen liefern die
Kapitalflussrechnung und die Rechnung der
Eigenkapitalveränderung?
Der Stellenwert des Bestätigungsvermerks des
Abschlussprüfers
Grundlagen der Konzernrechnungslegungspflicht
Voraussetzungen
Änderungen bei der Konzernrechnungslegung durch
das neue HGB
Kenntnisse in der Jahresabschlussanalyse und dem
Rechnungswesen
Wesentliche Unterschiede zwischen Einzel- und
Konzernabschluss nach IFRS und dem neuen HGB
Besonderer Hinweis
Konzernrechungslegungsvorschriften,
Konsolidierungskreise und -grundsätze
Control-Konzept und das Konzept der Einheitlichen
Leitung
Bitte bringen Sie einen Taschenrechner mit.
Zielgruppe
Besonderheiten bei der Erstellung von
Konzernabschlüssen
Mitarbeiter aus dem Kreditgeschäft,
Kundenbetreuer, Mitarbeiter zentraler
Auswertungsstellen von Kundeninformationen,
Ausgewählte Konzernrechnungslegungsvorschriften
nach IFRS, HGBund deren Auswirkungen auf die
Konzernbilanzanalyse
Was sind Tochter- und Gemeinschaftsunternehmen
und assoziierte Unternehmen?
von
bis
07.07.15 08.07.15
580,00
EF
16.06.15
Befreiende Tatbestände für die
Konzernrechnungslegung nach HGB und IFRS
Referent/-in
Konsolidierungsformen
Dr. Jörg Christians
oder Mitarbeiter der Unternehmerberatung Dr.
Christians
Möglichkeiten der Bilanzpolitik (z.B. Ausnutzung von
Bilanzierungs- und Bewertungsansätzen) innerhalb
der Konzernbilanz und deren Folgen für die Analyse
Windowdressing, Scheinumsatz und Scheingewinn in
der Konzernbilanz
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
128
Spielräume und Wahlrechte bei der Bilanzierung und Bewertung nach dem deutschen
Handelsrecht
05.302.19
Veranstaltungsziele
Das Bilanzrechtsmodernisierungsgesetz (BilMoG)
sollte nicht nur das HGB entrüm-peln, sondern auch
zum ernsthaften Konkurrenten zu den International
Financial Reporting Standards (IFRS) avancieren.
Durch die Neufassung von Wahrechten und
Spielräumen bei der Bilanzierung und Bewertung
haben sich besonders für den HGB-Jahresabschluss
und dessen Analyse zahlreiche Neuerungen ergeben.
Die Teilnehmer dieser Veranstaltung lernen die
wesentlichsten Änderungen kennen und sollen in die
Lage versetzt werden, die Folgen für die
bilanzpolitisch relevanten Ziel-größen Rentabilität,
Liquidität und Kapitalverhältnisse einzuschätzen. In
ausgewählten Fällen werden dabei auch kritische
Vergleiche zu den IFRS-Regelungen gezogen.
Herstellungskosten
Bewertungsvereinfachungsverfahren im
Umlaufvermögen
Währungsumrechnung
Saldierung von Vermögensgegenständen und
Schulden
Möglichkeiten der Darstellung von nicht voll
einbezahltem Eigenkapital
Ausweis eigener Anteile
Erweiterung der Angaben im Anhang zum
Jahresabschluss
Neuerungen für den Konzernabschluss
Neuerungen für die Abschlussprüfung
Zielgruppe
Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter,
Firmenkundenbetreuer, Gewerbekundenbetreuer,
Kreditrevisoren, Unternehmenskundenbetreuer.
von
bis
27.04.15 27.04.15
290,00
Epp
06.04.15
Allgemeines zum deutschen Handelsrecht
Das Handelsrecht nach dem
Bilanzrechtsmodernisierungsgesetz (BilMoG
Verbesserung der Aussagekraft von HGBAbschlüssen
Das neue Handelsrecht und IFRS für kleine und
mittlere Unternehmen (KMU)
Neuer bilanzpolitischer Spielraum durch die
Renovierung des Handelsrechts
Neue Grenzen und Prämissen zur Erstellung einer
Bilanz nach HBG
Entlastung für mittelständische Unternehmen durch
das Handelsrecht
Definition kapitalmarktorientierter Gesellschaften
Hat die Handelsbilanz Auswirkungen auf die
Steuerbilanz?
Wegfall der sog. umgekehrten Maßgeblichkeit (§ 5
Abs. 1 S. 2 EStG a. F.)
Neufassung, Ergänzung und Klarstellung des
Prinzips der wirtschaftlichen Zurechnung
Zum Begriff Vermögensgegenstand
Ausweis immaterieller Vermögensgegenstände Grundsätzliches
Entgeltlich erworbene Geschäfts- oder Firmenwerte
Forschungs- und Entwicklungskosten
Rückstellungen nach § 249 HGB
Bilanzierungshilfe: Ingangsetzungs- und
Erweiterungsaufwendungen
Latente Steuern - Aktivierungspflicht statt
Ansatzwahlrecht
Finanzinstrumente 
Bewertung von Verbindlichkeiten
Bewertung von Rückstellungen
Abschreibungen
Wertaufholung/Zuschreibung
Referent/-in
Unternehmerberatung Dr. Joerg Christians, Solingen
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
129
• Allgemeines zu Pensionsrückstellungen aus
05.302.18
• Teilwertverfahren
• Gesellschafter-Geschäftsführer besondere
Veranstaltungsziele
• Leistungsvorbehalte in Versorgungszusagen
• Nachholverbot bei Pensionsrückstellungen
steuerlicher Sicht
Behandlung bei Verflechtungen
In einem Land wie Deutschland, in dem die
steuerbilanziellen Strategien immer schon eine
große Rolle für die effektive Steuerbelastung
spielten, ist es für den Analysten wichtig, die
wesentlichen Regelungen der Gesetze zu kennen. In
diesem Seminar wird die wichtige steuerliche
Grundsystematik vermittelt und anhand von
Aufgaben nachvollziehbar trainiert. Dabei wendet
sich der Aufbau an den Nicht-Fachmann, was
bedeutet, dass auch ohne vorhandenes Steuerwissen
eine Teilnahme möglich ist.
Die Teilnehmer dieser Veranstaltung lernen aus Sicht
des Analysten die wesentlichsten
Steuerbestimmungen kennen und werden in die
Lage versetzt, deren Auswirkungen besonders auf
den mittelständischen Betrieb und seinem
Jahresabschluss einzuschätzen.
Besonderer Hinweis
mit.
Zielgruppe
Bilanzanalysten, Kreditanalysten,
Firmenkundenbetreuer, Kreditrevisoren,
von
bis
09.07.15 09.07.15
290,00
EF
18.06.15
Gewerbesteuer
• Allgemeines zur Gewerbesteuer
• Vereinheitlichung der Gewerbesteuermesszahl
seit 2008
• Hinzurechnungen bei der Gewerbesteuer
• Die Berechnung der Gewerbesteuer
• Nicht-Abzugsfähigkeit der Gewerbesteuer als
Betriebsausgaben
• Anrechnung der Gewerbesteuer auf die
Einkommensteuer bei Personengesellschaften
Referent/-in
Unternehmerberatung Dr. Jörg Christians, Solingen
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Körperschaftssteuer
• Körperschaftssteuer auf der Ebene der
Gesellschaft
Gesellschafter
• Steuern bei Personengesellschaften
• Die Thesaurierungsrücklage für
Personengesellschaften
• Investitionsabzugsbetrag/Ansparabschreibung
(§ 7g Abs. 1 bis 4 EStG)
Wichtige Bestimmungen für alle Gesellschaftsformen
• Behandlung von geringwertigen
Wirtschaftsgütern
• Abschaffung der degressiven Abschreibung und
begrenzte Neueinführung
• Einführung einer Zinsschranke
Abgeltungssteuer
Erbschaftsteuer
• Exkurs (sofern gewünscht): Pensionsrückstellung
aus steuerlicher Sicht
130
Refresher DATEV
Zielgruppe
05.302.21
MaRisk-relevant:
Erfahrene Kreditanalysten, erfahrene Firmen- und
Veranstaltungsziele
Die Zielsetzungen des Seminars sind auf folgende
Punkte fokusiert:
• Auffrischung der bereits bestehenden
•
•
•
•
Kenntnisse bezüglich der Analyse der DATEVBWA
Auswertung der Kreditkunden in der
Kreditwürdigkeitsprüfung
Verbesserung des Informationsstandes in der
Kreditkontrolle durch aktuellere Auswertung des
Ertrags- und Finanzverlaufs gegenüber der
Analyse des offiziellen Jahresabschlusses
Vorstellen von Anknüpfungspunkten für die
betriebswirtschaftliche Unterstützung des
Kreditkunden durch die Hausbank
Betriebswirtschaftliche Aufbereitung der
Monatsauswertung zu einem aussagefähigen
Informationsinstrument in Fallstudien
von
bis
02.07.15 03.07.15
580,00
11.06.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Möglichkeiten und Grenzen der Datev-Auswertungen
in der Kreditwürdigkeitsprüfung
Mögliche Fehlerquellen bzw. Abgrenzungsprobleme
in der Datev-BWA
Zuordnungs- und Vollständigkeitsmängel in der
Datev-BWA Auffrischung der unterjährigen
Verprobungstechniken zur Ermittlung von
Bestandsveränderungen bei
Produktionsbetrieben sowie Lagerveränderungen
bei Handwerksbetrieben
Konsolidierungserfordernisse bei Vorliegen einer
Unternehmensgruppe
Besonderer Hinweis
Das Seminar findet in 2015 in der
Sparkassenakademie Schloß Waldthausen statt.
131
October 2014
132
Branchen Know-How
Inhaltsverzeichnis
Bonitätsbeurteilung und Betreuung von Freiberuflern
Seite
134
Betriebswirtschaftliche Besonderheiten von Arztpraxen - update
135
Branchenseminar Automobilhändler, Spediteure, Automobilzulieferer Handhabung schwieriger Kreditengagements
136
Das Deutsche Handwerk - von der Analyse bis zum Vertrieb
137
Kredite an Bauträger
138
139
Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse eines
Wohnungsunternehmens
140
October 2014
133
Bonitätsbeurteilung und Betreuung von Freiberuflern
Zielgruppe
04.310.03
Entwickllung von Betreuungsstrategien
MaRisk-relevant:
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer
Geschäftskundenberater, Erfahrene
Geschäftskundenberater, Geschäftsstellenleiter,
Intensivbetreuer, Kreditsachbearbeiter, erfahrene
Kreditrevisoren.
Management
• Vom Fachsepezialisten zum Unternehmer
• Alleine oder im Team
• Verkauf, Nachfolge
von
bis
27.10.15 28.10.15
580,00
EF
06.10.15
Veranstaltungsziele
Qualifizierte und effiziente Bonitätsprüfung für die
Zielgruppe Freiberufler anwenden
Aufbau von Branchen-know-how
Markt
• Branchenbeurteilung und -perspektiven
• Bestimmung des relevanten Marktes,
Zielgruppen
• Beurteilung des Marktauftritts,
Aqusitionsstrategien
• Kundenbindungsstrategien, Ertragsstruktur,
Finanzkraft
• Einnahme-/ Überschußrechung versus
Vermögensvergleich
• Unterjährige BWA sowie Summen- und
Saldenlisten
• Steuererklärungen, Steuerbescheid
• Altervorsorge
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Besonderer Hinweis
Das Seminar findet in der Sparkassenakademie
Schloß Waldthausen, Budenheim statt.
October 2014 Branchen Know-How
134
Betriebswirtschaftliche Besonderheiten von Arztpraxen - update
Zielgruppe
04.310.02
MaRisk-relevant:
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer
Geschäftskundenberater, Erfahrene
Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
Das Seminar vermittelt praxisnah spezielle
Kenntnisse über Arztpraxen. Die Teilnehmer werden
in die Lage versetzt, ihre (potenziellen) Kunden
sachkundig zu beraten, die richtigen Fragen zu
stellen und bestimmte branchenspezifische
Sachverhalte besser einzuschätzen, um so zu einer
richtigen Kreditentscheidung zu kommen.
Neue rechtliche Rahmenbedingungen und
Abrechnung bei Human- und Zahnmediziner
Innovative Strategien (Kooperationen, Netzwerk,
Vertragsgestaltungen, Leistungsangebot)
von
bis
16.11.15 16.11.15
330,00
26.10.15
Referent/-in
Christian Hüller, MC Med. Consulting Unternehmensund Finanzierungsberatung e.K., Mainz
Zahnlabore
Aktuelle Fälle aus der Praxis
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar findet in der Sparkassenakademie
Schloß Waldthausen in Budenheim statt.
135
Branchenseminar Automobilhändler, Spediteure, Automobilzulieferer - Handhabung
schwieriger Kreditengagements
Zielgruppe
04.310.01
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Geschäftsstellenleiter.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten BrancheninsiderInformationen aus erster Hand über die aktuellen
Entwicklungen im Automobilhandel, Spedition,
Automobilzulieferer und darüber, wie sie diese in der
Betreuung der Engagements effizient umsetzen
können.
Da wir Sie immer über die neusten Entwicklungen in
diesen Branchen informieren möchten, erhalten sie
die aktuellen Themen ca. zwei Monate vor
Seminarbeginn per Rundschreiben.
von
bis
06.05.15 07.05.15
580,00
Epp
15.04.15
Referent/-in
Dr. Jan H. Gröpper
Gröpper & Partner, IFU-Institut
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
136
Das Deutsche Handwerk - von der Analyse bis zum Vertrieb
Zielgruppe
04.310.40
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
Chancen und Risiken der Marktentwicklung erkennen
und beurteilen
Vermittlung von Branchenkompetenz für das
Gespräch mit Kunden
Branchenspezifische Bonitätskriterien anhand von
Bilanzen und BWA's erkennen und bewerten.
Ausgestaltung und Entwicklung der Betriebstypen
im Handwerk
• Wegfall des Meisterzwangs
• Einteilung Bauhauptgewerbe /
Baunebengewerbe
von
bis
16.03.15 17.03.15
580,00
Epp
23.02.15
Referent/-in
Markt und Wettbewerb
• Einflussgrößen des Wettbewerbs
• Branchenbilder
• Absatzmarkt: Abgrenzung und Segmentierung
• Wettbewerbsstrategie
• Erfolgsfaktoren von Handwerksbetrieben
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Das Management im Handwerk
Produktivität als Erfolgsfaktor im Handwerk
• Bestimmungsfaktoren der Produktivität
• Typische Produktivitätsprobleme in der Praxis
• Steuerungsinstrumente der kaufmännischen
Verwaltung
Ertrags- und Finanzkraftbeurteilung
(Branchenspezifika)
• Branchenspezifische Kennzahlen und ihre
Aussagekraft
• Bewertung der unfertigen/fertigen Erzeugnisse
• Bewertungsfehler und Kuriosa in der Praxis
• Das Drehen der Anzahlungsspirale
Eigenheiten der Kalkulation im Handwerk
• Kalkulationsschemata
• Auslastung und Kalkulation
• Kostenechte Vor- und Nachkalkulation
Zukunftsszenarien für die Handwerksbetriebe in
Deutschland
• Geschäftsfelder und Marktbearbeitung
• Generationswechsel
137
• Zusammenarbeit Markt/Marktfolge
• Anforderungen an die Vertriebseinheit
04.400.06
Veranstaltungsziele
Sensibilisierung für die besonderen Fragen im
Bauträgerkreditgeschäft und Umsetzung in die
Praxis.
1. Tag: Geschäftsfeld / Prozesse / Rechtsrahmen
Rechtsrahmen für Bauträger
• Grundzüge § 34c GewO, § 632a BGB,
Bauabzugssteuer etc.
Bauträgervertrag
• Vertragsabschluss und Inhalt MaBV
Durchführung der Bauträgerfinanzierung
• Kontoführung für den Bauträger
• Kreditvertrag mit Auflagen
• Kreditsicherheiten: Globalgrundschuld, Zession
der Kaufpreisansprüche, Bürgschaften etc.
• Abwicklung nach Baufortschritt (§ 3 MaBV)
• Abwicklung mit Bürgschaften (§ 7 MaBV)
Bankinterne Anforderungen
• Strategisches Geschäftsfeld kommerzielle
Immobilienkunden
• Aufsichtsrechtliche Anforderungen
• Aufbau- und Ablauforganisation in der
finanzierenden Bank
• Reporting innerhalb der Bank
Cross-Selling
• Vertrieb durch die hausinterne
Immobilienabteilung
• Enderwerberfinanzierungen - Risikovermeidung
bei gleichzeitiger Erwerberfinanzierung
(Verbundgeschäfte)
Zielgruppe
Mitarbeiter im Bauträgerfinanzierungsgeschäft
von
bis
16.03.15 18.03.15
870,00
Epp
23.02.15
Referent/-in
2. Tag: Bonitäts- und Objektprüfung
Bonitätsprüfung Bauträger
• Bewertung des Bauträgermaßnahme,
insbesondere in den Dimensionen Unternehmer:
Gesellschaftsform, persönliche Bonität,
Erfahrung und Bauexpertise
Bonitätsanalyse
• Besonderheiten von Bauträgerbilanzen
• Betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Analyseleitfaden: Schritt für Schritt durch Bilanz
und BWA des Bauträgers
• Bauträgerprojektliste
• Immobiliengeschäftsrating
Alexander Thiel, Leiter gewerbliche
Immobilienfinanzierung, Sparkasse Hanau
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Objektprüfung
• Bauobjekt: Konzeption, Kosten- und
Ertragskalkulation, Baukostensicherheit
• Vermarktung: Marktgängigkeit der erstellten
Bauten und erfolgreicher Vertrieb/Abverkauf
Risikomanagement
• Laufende Überwachung des Engagements
• Bau- und Kosten-Controlling, bankinternes
Risikomanagement, Frühwarnsysteme
3. Tag: Vertrieb
Akquisition
• Besonderheiten im Kreditgeschäft mit
Bauträgern/Immobilienkunden
138
• Energieeffizienz in Gewerbegebäuden und
04.310.45
• Vertriebspolitik und Öffentlichkeitsarbeit
• Abschlussgespräch
Anlagen
Veranstaltungsziele
Ziel des Lehrgangs ist es, die Teilnehmer und damit
ihre Sparkassen in die Lage zu versetzen, sich an
dem Zukunftsmarkt der "Erneuerbaren Energien"
aktiv und langfristig zu beteiligen. Projekte und
Unternehmensgründungen vor Ort sollen
verstanden, die Risiken für die Sparkasse bewertet
und im Rahmen des eigenen Engagements
koordiniert werden können.
1. Modul
• Einführung in das Seminar
• Einführung Erneuerbare Energien
• Photovoltaik
• Abenddiskussion - Erneuerbare Energien
• Rechts- und Wirtschaftsformen für die regionale
Energieversorgung - Überblick
• Rechtliche Strukturelemente - Genossenschaft,
GmbH, AG, GmbH&Co. KG, Eigenbetrieb
• Der Gründungsprozess unter besonderer
Berücksichtigung der Errichtung einer
Genossenschaft
• Bürgerbeteiligung
• Photovoltaik: Projektmanagement am Beispiel
der Sonnenland eG
• Zulassungsbedingungen regenerativer
Energieproduktionsanlagen
• Einführung Projektmanagement und
Durchführung der Projektarbeit/ Hausarbeit
• Vortrag Hausarbeit Thema: Strategische
Ausrichtung der Sparkasse Dillenburg im Bereich
der Erneuerbaren Energien mit Schwerpunkt im
Kommunal- und Firmenkundensegment.
2. Modul
• Grundlagen und Voraussetzungen einer
erfolgreichen Windprojektentwickung. Überblick
• Aufbau und Bewertung von Windgutachten
• Finanzierung von Windenergieanlagen
• Wirtschaftlichkeitsberechnung in der Praxis Schwerpunkt
• Exkursion
von
bis
auf Anfrage
3.800,00
Referent/-in
Thomas Berg, GenoPortal
Cube-Engeneering GmbH
Sandra Dietz, Sparkasse Dillenburg
Dr. Jürgen Franke, Helaba
Sebastian Finck, Sparkasse Marburg-Biedenkopf
Dr. Sebastian Gall, Grub Brugger & Partner
Prof. Dr. Wolfgang George, THM
Dr. Joachim Grösser, Institut für industriellen und
geotechnischen Umweltschutz GmbH
Petra Henrich, Sparkassenakademie HessenThüringen
Prof. Dr. Steffen Heusch, Wasserwirtschaft und
Hydrologie, THM
Volkmar Kaiser
Dr. Ulrich Klüh, Sparkassenakademie HessenThüringen
Oliver Körber, THM
Uwe Kühn, Sonnenland eG
Sebastian Niazi, THM
Werner Ott, DAL Structured Finance GmbH
Marion Ruppel, Regierungspräsidium Gießen
Dr. Edgar Steinle, Rechtsanwalt
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
3. Modul
• Biomasse - Biogas
• Nahwärme Netz
• Ausgewählte Fragestellungen bei der
Besicherung von Projekten Erneuerbarer
Energien
• Insolvenzen im Bereich der Erneuerbaren
Energien
• Geothermie
• Wasserkraft
139
Beurteilung der wirtschaftlichen Verhältnisse eines Wohnungsunternehmens
Zielgruppe
04.310.48
Bilanzanalysten, Kreditsachbearbeiter,
Kreditanalysten, Firmenkundenbetreuer, Sanierer,
Revisoren.
Veranstaltungsziele
Spezifische Kenntnisse zur Beurteilung der
wirtschaftlichen Verhältnisse eines
Wohnungsunternehmens
von
bis
05.02.15 05.02.15
290,00
EF
15.01.15
Die organisierte Wohnungswirtschaft in Hessen und
Thüringen
Referent/-in
Friedrich Hermann, KoWo Kommunale
Wohnungsgesellschaft mbH Erfurt
Beurteilungsbereiche von Wohnungsunternehmen:
• Qualitative Faktoren - Beurteilung des
Managements
• Quantitative Faktoren (Jahresabschluss Analyse)
- Beurteilung Vermögen, Ertrag, Liquidität
- Bestandsveränderungen, Bedeutung bei
-
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Wohnungsunternehmen
Kennzahlen der wohnungswirtschaftlichen
Verbände
Standort und Objektstruktur
Gesonderte Prüfung durch Wirtschaftsprüfer:
Prüfung der Ordnungsmäßigkeit der
Geschäftsführung und der Wirtschaftlichen
Verhältnisse nach § 53 HGrG, § 53 GenG
Mögliche Geschäftsansätze
140
Sanierung
Inhaltsverzeichnis
Sanierungs- und Restrukturierungsbetreuung - juristische Aspekte
Seite
142
Sanierung als Haftungsrisiko
143
Der Sanierungskredit in der Sparkassenpraxis
144
Workshop: Sanierung und Insolvenzrecht - Theorie, Praxis und Übung -
145
Handwerkskasten bei Unternehmenskrisen
146
Sanieren oder Liquidieren - Der betriebswirtschaftliche
Entscheidungsprozess
147
Sanierungsgespräche richtig führen
148
Sanierungsbetreuung betriebswirtschaftliche Aspekte
149
October 2014
141
Sanierungs- und Restrukturierungsbetreuung - juristische Aspekte
• Haftungsfragen: Strafrechtliche
04.304.36
Veranstaltungsziele
Frühzeitige Erkennung der Handlungsoptionen und
deren jeweiligen Rechtsfolgen
Richtige Risikoeinschätzung für die Bank und die
handelnden Sachbearbeiter
Kenntnis der neuen Rechtsprechung des
Bundesgerichtshofes zur Bestellung und Anfechtung
von Sicherheiten
Unternehmenssituation in der Krise
• Insolvenzantrag
- Antragsberechtigung
- Änderungen durch das MoMIG
- Insolvenzgründe
Sanierungsansätze vor der Insolvenz
• Abwendung der Insolvenz
• Finanzwirtschaftliche Steuerungsinstrumente
• Reaktionsmöglichkeiten
- Unterstützung
- Untätigkeit der Bank
- Kündigung Risiken der Bank
• Fragestellungen der außergerichtlichen
Sanierung
- Kommunikation
- Rechtliche Ansätze
- Treuhandmodelle in Krise, Sanierung und
Insolvenz
Situation der Sicherheiten aus Sicht der Sparkasse
• Überprüfung von Sicherheiten
- Zession
- Sicherungsübereignungen
- Grundschulden
- AGB-Pfandrecht
- Bürgschaften
- Abtretung von Lebensversicherungen
- Patronatserklärungen
- Wirksame Bestellung von Sicherheiten
• Exkurs: Sicherheitenpools
• Sicherheitenbestellung in der Insolvenz
- Nachträgliche Übersicherung
- Anfängliche Übersicherung
• Anfechtungstatbestände
- Kongruente Deckung
- Inkongruente Deckung
• Eigenkapitalersatz
- Derzeitige Rechtslage
- Mögliche zukünftige Rechtslage
• Haftungsfragen: Übersicht
- Die Bank als faktischer Geschäftsführer
- Die Bank als quasi Gesellschafter
Haftungstatbestände
- Insolvenzverschleppung
- Untreue
- Betrug
- Deliktsbezogene Beihilfe- und
Anstiftungstatbestände
Sanierungsansätze in der Insolvenz
• Übertragene Sanierung
- Rahmenbedingungen
- Ablauf
- Durchführung
- Stellung der Beteiligten
- Pro & Contra
- Alternativszenarien
- M & A in der Krise
- Zeitpunkt
- Interessenlage der Bank
- Zusammenfassung
• Insolvenzplanverfahren
- Hintergründe
- Ablauf
- Initiativrecht
- Aufbau
- Beeinflussende Faktoren
- Problemkreise
- Planbeispiel
Sparkassenspezifische Fragestellungen in der
Insolvenz
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Gewerbekundenbetreuer, Kreditanalysten, erfahrene
Kreditanalysten, Kreditrevisoren, Mitarbeiter
Rechtsabteilung.
von
bis
24.09.15 25.09.15
580,00
Epp
03.09.15
Referent/-in
Dr. Sebastian Gall,
Rechtsanwaltskanzlei Grub, Brugger & Partner
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
October 2014 Sanierung
142
Sanierung als Haftungsrisiko
Zielgruppe
05.303.22
MaRisk-relevant:
Sanierer, Abwickler, Intensivbetreuer,
Kreditanalysten, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer
Veranstaltungsziele
Das Seminar gibt einen Gesamtüberblick der
rechtlichen Gefahren und zeigt anhand von
Praxisbeispielen, wie eine Sanierungsbegleitung
rechtlich abgesichert werden kann bzw. welche
alternativen Handlungsoptionen zur Vermeidung
von Risiken zur Verfügung stehen. Der Unterschied
zwischen rein rechtlich ausgerichteter Behandlung
eines Firmenkunden in der Krise und vorteilhaften
wirtschaftlichen Optionen wird herausgearbeitet.
von
bis
auf Anfrage
580,00
Referent/-in
RA Stephan Glauer, München
Ansprechpartner
Beginn der Risikophase
Handlungsoptionen der Kreditinstitute und der
Banken
• Stillhalten
• Fristgemäße und außerordentliche
Kreditkündigung
• Formelle sowie materielle Voraussetzungen und
Rechtsfolgen bei Verstößen
• Kündigungen
- Kündigungsverbote
- Kündigung zur Unzeit
• die Fortbestehensprognose
• Sanierungsüberwachung
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Haftungsrisiken
• Kreditgewährung in der Krise
• Sittenwidrige Insolvenzverschleppung und
Gläubigerschädigung
• Stellung als Gesellschafter
• Faktische Geschäftsführung
• Schuldnerknebelung
• Konzernhaftung
• Haftung als Vorstand bei Kreditgewährung
Haftungsrisiken bei der Abwicklung und Verwertung
Maßnahmen zur Vermeidung von Haftungsrisiken im
Falle der Abwicklung
Fallbeispiele
Leitsätze der Rechtsprechung
Checklisten zur Risikovorsorge
143
Der Sanierungskredit in der Sparkassenpraxis
Zielgruppe
05.303.15
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, Kreditrevisoren, Abwickler.
Veranstaltungsziele
Quick-Check: Feststellung von Zahlungsunfähigkeit
und Überschuldung
Rechtliche Entscheidungskriterien für oder gegen
eine Sanierung
Absicherung des Sanierungskredits durch
insolvenzfeste Kreditsicherheiten
Kontrolle und Umsetzung eines Sanierungskredits
von
bis
23.04.15 23.04.15
290,00
Epp
02.04.15
Referent/-in
PSP-Rechtsanwälte Pietzko, Siekmann & Pietzko
Quick-Check für die Sparkasse-Praxis: Feststellung
von Zahlungsunfähigkeit und Überschuldung
Rechtliche Entscheidungskriterien:
Sanierungswürdigkeit des Unternehmens und des
Unternehmers
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Grundtypen des Sanierungskredits (Eigennütziger
oder fremdnütziger Sanierungskredit,
Überbrückungskredit - Beispiele, Abgrenzung,
Voraussetzung)
Risiken des (eigennützigen) Sanierungskredits
Absicherung des Sanierungskredits (insolvenzfeste
Kreditsicherheiten)
Kontrolle des Sanierungskredits (Maßnahmen und
Risiken: Faktische Geschäftsführung oder
Gesellschaftererstellung)
Praktische Umsetzung eines Sanierungskredits Tipps, die in keinen Lehrbuch stehen
Kündigung des Sanierungskredits
144
Workshop: Sanierung und Insolvenzrecht - Theorie, Praxis und Übung Veranstaltungsnummer
Voraussetzungen
05.303.28
• Anfechtung von Zahlungseingängen
• Praxisfälle
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
DieTeilnehmer lernen den Ablauf eines
Firmeninsolvenzverfahrens kennen.
MaRisk-relevant:
Sanierer, Intensivbetreuer, Mitarbeiter
Rechtsabteilung, Firmen- und
Kreditrevisoren.
Sie wissen, wie sie sich im Interesse der Sparkasse
im Eröffnungsverfahren und wie sie sich im
eröffneten Verfahren verhalten müssen.
Sie kennen die Tücken eines Insolvenzverfahrens
sowie die Chancen und können bei Krisen bzw.
Sanierungsengagements entscheiden.
Sie können begründet votieren, was für und was
gegen eine Insolvenz des Kunden spricht.
von
bis
11.11.15 13.11.15
870,00
Epp
21.10.15
Im Rahmen der weiteren Veranstaltung erhalten die
Teilnehmer einen Einblick in die rechtlichen
Möglichkeiten der Begleitung einer Sanierung durch
die Sparkasse.
Referent/-in
Sie erkennen die Risiken und wissen, welche
Handlungsmöglichkeiten der Sparkasse offen
stehen.
Ansprechpartner
RA Andreas Boley, Bornheimer Rechtsanwälte
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ein weiteres Schwerpunktthema der Veranstaltung
bildet die Auseinandersetzung mit den Themen der
Insolvenzanfechtung.
Die Teilnehmer kennen die Grundzüge der
Insolvenzanfechtung und werden in die Lage
versetzt, die Position der Sparkasse gegenüber dem
Insolvenzverwalter argumentativ sowohl im
Gespräch als auch schriftlich zu vertreten, um so die
Position der Sparkasse ideal zu vertreten.
Die Teilnehmer üben und vertiefen das erworbene
Wissen anhand von Praxisfällen in Kleingruppen; sie
erlernen und üben Techniken der juristischen
Argumentation anhand von entschiedenen Fällen.
Insolvenz
• Ablauf des Insolvenzverfahrens mit dem
Schwerpunkt Firmeninsolvenz
• Ordnungsgemäße Anmeldung der Forderungen
der Sparkasse
• Befugnisse des Insolvenzverwalters
• Grundzüge der insolvenzrechtlichen Anfechtung
• Praxisfälle
Sanierung
• Rechtliche Rahmenbedingungen der Begleitung
einer Sanierung
• Phasen, Beiträge, Maßnahmen einer Sanierung
• Insolvenztatbestände sowie deren
145
Zielgruppe
04.304.40
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Sie erhalten einen Überblick über in der Krise
relevante Themen
Sie erkennen Krisen früher und werden sicherer in
Ihren Handlungen gegenüber Unternehmern
Erfahrene Sanierer erhalten eine
Wissensauffrischung sowie Informationen zu
wesentlichen Neuerungen
Erfahrungsaustausch
von
bis
15.09.15 15.09.15
290,00
Epp
25.08.15
Referent/-in
Krisenfrüherkennung: Schlechte Zahlen erkennen
Ansprechpartner
Krisenfrüherkennung: Mehr als Zahlen sehen
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Branchenbesonderheiten berücksichtigen
Basiswissen zu deliktischen Handlungen in der Krise
Anforderungen an das Kreditinstitut
Anforderungen des Kreditinstituts an den Kunden
Kriseneskalation - Beziehung managen und
Handlungsdruck erzeugen
146
Sanieren oder Liquidieren - Der betriebswirtschaftliche Entscheidungsprozess
Zielgruppe
04.304.41
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Sie bessern Ihre Fähigkeiten zur Früherkennung
Sie können mit betriebswirtschaftlich und rechtlich
relevanten Fachbegriffen umgehen
Sie kennen die Vorgaben der MaRisk bei
Krisenunternehmen
Sie lernen mögliche Krisenursachen kennen und ihre
Dokumentation im Bericht
von
bis
23.11.15 24.11.15
580,00
Epp
02.11.15
Referent/-in
Sie erfahren die Mindestbestandteile eines
Beratungsberichts
Sie sind in der Lage, einen Beratungsbericht zu
plausibilisieren
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Überzeugt Sie ein Bericht nicht, kennen Sie
alternative Sanierungswege
Aktuelle Insolvenzentwicklung
Krisentypen nach IDW
Begriffsdefinition Sanierung
Vorgaben der MaRisk
• Normalbetreuung
• Intensivbetreuung
• Problemkreditbearbeitung
Sanierungskonzept gemäss Anforderungen des BGH
• Aufgaben und Aufbau
• Analyse Sanierungsfähigkeit
• Leitbild für die Zukunft
• Leistungs- udn finanzwirtschaftliche
Sanierungsmaßnahmen
• Integrierte Planungsrechung
• Fortführungsprognose mit Schlussbemerkung
Betriebswirtschaftliche Prüfung des Konzepts
• Typische Schwachstellen und Fehler
• Sanierungsrelevante Enzelthemen
Chancen und Risiken der Sanierung
• Varianten zur Sanierung
• Betriebswirtschaftliche Aspekte des
Insolvenzplans
147
Sanierungsgespräche richtig führen
Zielgruppe
04.307.01
Mitarbeiter aus dem Bereich der Intensivbetreuung,
Sanierung und Abwicklung sowie
Firmenkundenbetreuer
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden mit Hilfe eines Leitfadens in
die Lage versetzt, Sanierungsgespräche erfolgreich
zu führen.
von
bis
auf Anfrage
540,00
Vorbereitung von Sanierungsgesprächen und
Entscheidungen
Referent/-in
RA Stephan Glauer, München
Typisches Unternehmerverhalten
Krisenbewältigung aus Unternehmersicht
Kommunikation zwischen Kreditinstituten und
Unternehmen
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Das Sanierungsgespräch
Verhaltensänderung
Beurteilung der Veränderungsbereitschaft
Fallbeispiele
148
Sanierungsbetreuung betriebswirtschaftliche Aspekte
Zielgruppe
04.304.43
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Mitarbeiter der Rechtsabteilung.
Veranstaltungsziele
Sie lernen Instrumente kennen, die den
Sanierungserfolg erhöhen
Sie kennen Umstände, die im Verlauf gegen eine
Sanierung sprechen
Sie erfahren die Anforderungen an Kreditinstitute
und Bankberater
Den richtigen Zeitpunkt für die Änderung der
Sanierungsstrategie finden
Anhaltspunkte für die richtige Auswahl externen
Beratern
von
bis
04.05.15 05.05.15
580,00
EF
13.04.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Markt in der Krise
Bedeutung des Managements
Liquiditätsmanagement in der Krise
Umsetzung und Begleitung von
• Meilensteinplanungen
• Hindernisse und Widerstände bei der Umsetzung
Controlling von Sanierungsmaßnahmen
• Notwendige Führungsinstrumente
• Berichtswesen
Rolle des Kreditgebers
• Anforderungen
• Sanierungsstrategien des Kreditgebers
• Überbrückungskredit, Sanierungskredit und
Auflagen (betriebswirtschaftlich)
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
149
October 2014
150
Rechtliche und steuerrechtliche Fragen im
Inhaltsverzeichnis
Seite
152
BGH-Rechtsprechung
Kreditberatung unter steuerlichen Aspekten (Unternehmer-/
Unternehmenssteuern)
153
Kredite und Kreditabwicklung in der Insolvenz
154
Die Insolvenzordnung - Auswirkungen auf die Kredit- und Abwicklungspraxis
(Erfahrungsaustausch)
155
sowie die Kontoführung
156
Konsortialkredit und Sicherheiten-Pool
157
158
159
160
161
162
October 2014
151
BGH-Rechtsprechung
Zielgruppe
05.303.23
Ma-Risk-relevant:
Mitarbeiter Rechtsabteilung, Führungskräfte
Kreditgeschäft, Mitarbeiter Kreditgeschäft, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, Mitarbeiter Revision,
Mitarbeiter Vorstandssekretariat, Sanierer,
Mitarbeiter Kreditsekretariat.
Veranstaltungsziele
Die Rechtssprechung der für das Bankrecht
zuständigen Senate des BGH ist einer beständigen
Entwicklung unterworfen. In der täglichen Praxis der
Sparkassenmitarbeiter fehlt häufig die Zeit, diese
Entscheidungen zu verfolgen und abzuwägen, ob sie
für die Sparkasse von Bedeutung sein können.
Im Rahmen der Veranstaltung lernen die Teilnehmer
aktuelle Entscheidungen kennen, vertiefen ihre
Kenntnisse hinsichtlich bereits bekannter
Entscheidungen und ordnen die Rechtssprechung in
den Kontext ihrer täglichen Sparkassenpraxis ein.
von
bis
10.06.15 11.06.15
580,00
EF
20.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
• Aktuelle BGH-Rechtssprechung vornehmlich des
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
XI. und des IX. Zivilsenats des BGH.
• z. B.:
- Kontovertragsrecht
- AGB/Preisrecht
- Zahlungsverkehrsrecht
- Kreditrecht
- Kreditsicherheitenrecht
- Bürgschaftsrecht
- Insolvenzrecht
October 2014 Rechtliche und steuerrechtliche Fragen im Firmenkundengeschäft
152
Kreditberatung unter steuerlichen Aspekten (Unternehmer-/ Unternehmenssteuern)
Zielgruppe
04.304.11
MaRisk-relevant:
darüber hinaus: Firmenkundenberater,
Sachbearbeiter im Firmenkundengeschäft
Veranstaltungsziele
Intensivierung und Erweiterung der Kenntnisse auf
dem Gebiet der Unternehmensbesteuerung mit dem
Ziel, steuerliche Aspekte in die
Firmenkundenberatung einzubeziehen.
von
bis
auf Anfrage
580,00
Unternehmensformen und ihre Besteuerung im
Hinblick auf die Firmenkundenberatung
Referent/-in
Günter Böss, Finanzamt Bad Homburg
Berücksichtigung der steuerlichen Belastung bei der
materiellen Kreditwürdigkeitsprüfung
Analyse der Steueraufwendungen in der G. u. V. des
Kreditnehmers
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Untersuchungsobjekte und -umwandlungen
• Einzelunternehmen
• Gesellschaften
• Sonderformen, insbesondere
Betriebsaufspaltungen
Die Steuerbelastung bei den verschiedenen
Unternehmensformen im Vergleich
Steuerliche Überlegungen zur Wahl der Rechtsform
mittelständischer Unternehmen
Bewertungswahlrechte und ihre Auswirkungen auf
die Besteuerung
Verlustabzug, steuerfreie Rücklagenbildung
153
Zielgruppe
05.303.13
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Rechtsabteilung, erfahrene Mitarbeiter
Rechtsabteilung, Sanierer, Intensivbetreuer, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
Kreditanalysten, Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
und Überschuldung
Beurteilung und Gestaltungsmöglichkeiten
insolvenzfester Kreditsicherheiten in der Krise
Globalzession in der Insolvenz: Eine unterschätzte
Kreditsicherheit
Effektive Geltendmachung von Kreditsicherheiten in
der Insolvenz
von
bis
25.11.15 26.11.15
580,00
Epp
04.11.15
Referent/-in
Quick-Check für die Sparkassenpraxis: Feststellung
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ablauf des Insolvenzverfahrens - Orientierungshilfe
für die Bestellung von Kreditsicherheiten
Bestellung von Kreditsicherheiten in der Krise:
anfechtbare oder insolvenzfeste Kreditsicherheiten?
Globalzession in der Insolvenz: Aktueller Stand der
Rechtsprechung - Bedeutung und Werthaltigkeit
Verwertung von Kreditsicherheiten in der Insolvenz
(Abgrenzung der Zuständigkeit, Vergütung des
Insolvenzverwalters, taktische Vorgehensweise)
154
Zielgruppe
05.303.07
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Abwickler,
Mitarbeiter Rechtsabteilungen, Mitarbeiter
Kreditgeschäft, erfahrene MA Rechtsabteilung,
erfahrene MA Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Erfahrungsaustausch mit versierten Praktikern,
insbesondere zum Insolvenzverfahren natürlicher
Personen, Besprechung aktueller Fälle unter
Erläuterung der neuesten Rechtsprechung
von
bis
04.11.15 04.11.15
290,00
Epp
14.10.15
Unternehmensinsolvenz
• Insolvenzantrag und -gründe
• Erfahrungen mit dem Insolvenzverwalter
• Mitwirkung im Gläubigerausschuss
Verbraucherinsolvenz
• außergerichtliches
Schuldenbereinigungsverfahren
• Verbraucherinsolvenz
• gerichtliches Schuldenbereinigungsverfahren
• Insolvenzverfahren
• Restschuldbefreiung
Referent/-in
RA Tobias Hoefer, Mannheim, Fachanwalt für
Insolvenzrecht
RA Albert Konrad, Bensheim
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Besonderer Hinweis
Um die angestrebten Erfahrungen für Sie noch
effizienter zu gestalten, bitten wir Sie, Ihre
Problemfälle aus dem Bereich des Insolvenzrechts
per e-mail an Herrn Albert Konrad:
[email protected] oder per Fax: 06251105675, zu übermitteln.
155
Die Insolvenzordnung - Auswirkungen auf die Kredit- und Abwicklungspraxis sowie die
Kontoführung
Zielgruppe
05.303.06
MaRisk-relevant:
darüber hinaus: Privatkundenberater
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern sollen die Grundzüge der InsO
sowie ihre Anwendung in der Sparkassenpraxis
vermittelt werden.
von
bis
08.10.15 09.10.15
435,00
EF
17.09.15
Ziele und Kernpunkte der InsO
Referent/-in
Grundzüge des Verfahrensablaufs
• Insolvenzfähigkeit/ Insolvenzgründe
• Insolvenzmasse/ Insolvenzgläubiger
• Organe des Insolvenzverfahrens
• Abwicklung des Verfahrens
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Insolvenzplanverfahren
Eigenverwaltung
Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung
Auswirkungen der InsO auf die Kredit- und
Abwicklungspraxis sowie die Kontoführung
• Drohende Zahlungsunfähigkeit
• Anfechtungsrecht des Insolvenzverwalters
• Kredite im Insolvenzverfahren
• Konsequenzen für bestehende Sicherheiten
• Sicherheitenverwertung
• Kontoführung bei Insolvenz des Kreditnehmers
156
Zielgruppe
05.303.27
MaRisk-relevant:
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Struktur und Aufbau von Konsortialund Konsortialkreditverträgen sowie SicherheitenPoolverträgen - unter Einbeziehung wechselseitiger
Verknüpfungen.
Vertragsanalyse - Check-Liste typischer vertraglicher
Regelungskomplexe.
Aktive Vertragsgestaltung - Interessenorientierte
Optimierung gängiger Vertragsmuster.
Optional: Insolvenzfeste Kreditsicherheiten bei
Sicherheiten-Poolvertrag.
von
bis
17.06.15 18.06.15
580,00
Epp
27.05.15
Referent/-in
Grundlagen Konsortialvertrag (Ziel, Vor- und
Nachteile, Arten)
Ansprechpartner
Rechtliche Strukturen und Rahmenbedingungen
Konsortialvertrag (z.B. Innen- oder
Außenkonsortium, KWG, Kartellrecht,
Geldwäschegesetz etc.)
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Vertragsprüfung Konsortialvertrag - Checkliste
typischer Regelungskomplexe
Aktive Vertragsgestaltung - Optimierung eines
gängigen Vertragsmusters
Vertragsprüfung Konsortialkreditvertrag - Checkliste
Aktive Vertragsgestaltung Konsortialkreditvertrag Optimierung eines gängigen Vertragsmusters
Grundlagen Sicherheiten-Poolvertrag
Vertragsprüfung Sicherheiten-Poolvertrag (inkl.
Analyse Vertragsmuster)
Insolvenzfeste Kreditsicherheiten beim SicherheitenPoolvertrag
Besonderer Hinweis
Den Teilnehmern wird die Möglichkeit gegeben,
eigene Verträge als zusätzliche
Diskussionsgrundlage mitzubringen.
157
Voraussetzungen
05.303.28
• Praxisfälle
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren.
von
bis
11.11.15 13.11.15
870,00
Epp
21.10.15
die Sparkasse.
Referent/-in
stehen.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Insolvenz
der Sparkasse
• Praxisfälle
Sanierung
einer Sanierung
158
Zielgruppe
04.304.40
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Sie erhalten einen Überblick über in der Krise
relevante Themen
Sie erkennen Krisen früher und werden sicherer in
Ihren Handlungen gegenüber Unternehmern
Erfahrene Sanierer erhalten eine
Wissensauffrischung sowie Informationen zu
wesentlichen Neuerungen
Erfahrungsaustausch
von
bis
15.09.15 15.09.15
290,00
Epp
25.08.15
Referent/-in
Krisenfrüherkennung: Schlechte Zahlen erkennen
Ansprechpartner
Krisenfrüherkennung: Mehr als Zahlen sehen
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Branchenbesonderheiten berücksichtigen
Basiswissen zu deliktischen Handlungen in der Krise
Anforderungen an das Kreditinstitut
Anforderungen des Kreditinstituts an den Kunden
Kriseneskalation - Beziehung managen und
Handlungsdruck erzeugen
159
Zielgruppe
04.304.41
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Krisenunternehmen
von
bis
23.11.15 24.11.15
580,00
Epp
02.11.15
Referent/-in
Beratungsberichts
plausibilisieren
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Vorgaben der MaRisk
• Normalbetreuung
Insolvenzplans
160
Effizienz
Zielgruppe
05.303.29
MaRisk-relevant:
Veranstaltungsziele
und bewerten.
von
bis
04.03.15 05.03.15
580,00
EF
11.02.15
führen können.
Referent/-in
Rechtsanwälte.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
161
• Allgemeines zu Pensionsrückstellungen aus
05.302.18
• Teilwertverfahren
• Gesellschafter-Geschäftsführer besondere
Veranstaltungsziele
• Leistungsvorbehalte in Versorgungszusagen
• Nachholverbot bei Pensionsrückstellungen
steuerlicher Sicht
Behandlung bei Verflechtungen
In einem Land wie Deutschland, in dem die
steuerbilanziellen Strategien immer schon eine
große Rolle für die effektive Steuerbelastung
spielten, ist es für den Analysten wichtig, die
wesentlichen Regelungen der Gesetze zu kennen. In
diesem Seminar wird die wichtige steuerliche
Grundsystematik vermittelt und anhand von
Aufgaben nachvollziehbar trainiert. Dabei wendet
sich der Aufbau an den Nicht-Fachmann, was
bedeutet, dass auch ohne vorhandenes Steuerwissen
eine Teilnahme möglich ist.
Die Teilnehmer dieser Veranstaltung lernen aus Sicht
des Analysten die wesentlichsten
Steuerbestimmungen kennen und werden in die
Lage versetzt, deren Auswirkungen besonders auf
den mittelständischen Betrieb und seinem
Jahresabschluss einzuschätzen.
Besonderer Hinweis
mit.
Zielgruppe
Bilanzanalysten, Kreditanalysten,
Firmenkundenbetreuer, Kreditrevisoren,
von
bis
09.07.15 09.07.15
290,00
EF
18.06.15
Gewerbesteuer
• Allgemeines zur Gewerbesteuer
• Vereinheitlichung der Gewerbesteuermesszahl
seit 2008
• Hinzurechnungen bei der Gewerbesteuer
• Die Berechnung der Gewerbesteuer
• Nicht-Abzugsfähigkeit der Gewerbesteuer als
Betriebsausgaben
• Anrechnung der Gewerbesteuer auf die
Einkommensteuer bei Personengesellschaften
Referent/-in
Unternehmerberatung Dr. Jörg Christians, Solingen
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Körperschaftssteuer
Gesellschaft
Gesellschafter
• Steuern bei Personengesellschaften
• Die Thesaurierungsrücklage für
Personengesellschaften
• Investitionsabzugsbetrag/Ansparabschreibung
(§ 7g Abs. 1 bis 4 EStG)
Wichtige Bestimmungen für alle Gesellschaftsformen
• Behandlung von geringwertigen
Wirtschaftsgütern
• Abschaffung der degressiven Abschreibung und
begrenzte Neueinführung
• Einführung einer Zinsschranke
Abgeltungssteuer
Erbschaftsteuer
• Exkurs (sofern gewünscht): Pensionsrückstellung
aus steuerlicher Sicht
162
Immobiliengeschäft
Inhaltsverzeichnis
Seite
165
Immobilienwertermittlung I - BelWertV (Sachkundiger Mitarbeiter)
166
Immobilienwertermittlung II - BelWertV (Gutachter Stufe 1)
167
Immobillienbewertung aktuell - Fresh up und Erfahrungsaustausch
168
Versicherungen rund um die Immobilie
169
Vom Altbau zum Energiesparhaus
170
Auswirkungen auf die Wertermittlung durch Bauschäden und -mängel
171
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - Kreditberatung -
172
Grundlagen der Bautechnik im wohnwirtschaftlichen Bereich/ privaten
Wohnungsbau
173
174
Die steuerliche Förderung von vermietetem und selbstgenutztem
Wohneigentum im Privatvermögen
175
Einsatz von Erneuerbaren Energien im wohnwirtschaftlichen Bereich Fördermöglichkeiten
176
Aktive Marktausschöpfung im Immobiliencenter: Mehr Geschäft in
schlechten Zeiten
177
Anzeigen -- verkaufen Immobilien! - Aber WIE?
178
Anwenderschulung ImmobiliengeschäftsRating - Einheitliche
Risikoklassifizierungsverfahren der S-Finanzgruppe
179
Trainingsseminar: S-Finanzkonzept ´Vertriebsoffensive Immobilien`
180
Modul I Mehr Qualität und mehr Erfolg: Das kundenund
abschlussorientierte Finanzierungsgespräch
181
October 2014
163
Modul II Mehr Qualität und mehr Erfolg: Kontakte systematisch und
konsequent nutzen und Preisverhandlungen erfolgreich führen
182
Modul III: Training am Arbeitsplatz
183
October 2014
164
03.116
Besonderer Hinweis
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• kennen die Rahmenbedingungen für eine
zielorientierte Immobilienberatung,
• verfügen über die erforderlichen Fachkenntnisse
für die Beurteilung von Immobiliengeschäften,
• können anspruchsvolle Kunden im
Immobiliengeschäft betreuen,
• sind in der Lage, Immobilien zielorientiert zu
akquirieren und diese unter Einbeziehung eines
geeigneten Finanzierungskonzeptes zu
vermarkten.
Termine 2015:
1. Modul: 05.05. - 08.05.2015, Eppstein
2. Modul: 22.06. - 26.06.2015, Erfurt
3. Modul: 14.09. - 18.09.2015, Erfurt
4. Modul: 12.10. - 16.10.2015, Eppstein
Zielgruppe
Individualkundenbetreuer, Geschäftsstellenleiter,
Immobilienvermittler
1. Modul
• Standortanalysen
• Immobilienbewertung
• Finanzierungsberatung (Systematische
Gesprächsvorbereitung / Strukturierte
Gesprächsführung)
von
bis
04.05.15 24.11.15 4.460,00
13.04.15
2. Modul
• Versicherung im Immobiliengeschäft
• Immobilienmarketing (Grundlagen)
• Steuern rund um die Immobilie
• Finanzierungen (Bausparen)
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
3. Modul
• Finanzierungen
• Immobilienrecht
• Akquisition und Verkauf von Immobilien
4. Modul
• Bauträgergeschäft
• Bautechnik
• Aktuelle Marktsituation
Voraussetzungen
Entsprechend den Inhalten des Kerncurriculums im
Studiengang zum Sparkassenbetriebswirt:
• Immobiliengeschäft und -finanzierung (derzeit:
Grundstücksrecht, Grundzüge der
Wertermittlung, Finanzplanung).
• Abschluss Sparkassenfachwirt oder
vergleichbare Ausbildung und mindestens
einjährige Berufserfahrung in der qualifizierten
Privatkundenberatung.
October 2014 Immobiliengeschäft
165
Immobilienwertermittlung I - BelWertV (Sachkundiger Mitarbeiter)
Zielgruppe
04.400.01
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Immobilienwertermittler, darüber
hinaus: Immobilienfinanzierungsberater
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sollen die zur selbständigen
Wertermittlung (vereinfachte Wertermittlungen für
Kleindarlehen) von Immobilien im
Kleindarlehensbereich nötigen Kenntnisse und
Fertigkeiten auf Grundlage der
Beleihungswertermittlungsverordnung (BelWertV)
erwerben.
Durch verschiedenste Beispiele aus der Praxis sollen
die Teilnehmer ihre Kenntnisse vertiefen.
von
bis
09.03.15 11.03.15
870,00
Epp
16.02.15
21.09.15 23.09.15
870,00
EF
31.08.15
Referent/-in
• Herr Jens Geißler, Leiter Marktfolgebereich Aktiv
- Sparkasse Gießen
• Herr Dipl.-Ing. Rainer Müller-Jökel, Leiter des
• Die Bedeutung des Realkreditgeschäfts
• Grundlagen der Beleihungswertermittlung inkl.
Stadtvermessungsamtes Frankfurt a.M. und stv.
Vorsitzender des Gutachterausschusses für
Immobilienwerte
Methodik der Wertermittlung
• Das Ertragswertverfahren
• Das Vergleichswertverfahren
• Parameter der Beleihungswertermittlung, sowie
•
•
•
•
•
Gebäudekenngrößen, Plausibilisierung und
Qualitätskontrolle
Der Gutachterausschuss für Immobilienwerte
Grundlagen des Bau- und Planungsrechts
Das Sachwertverfahren
Hinweise zur EDV-Unterstützung in der
Beleihungswertermittlung
Fallübungen zu EFH, DHH, ZFH, ETW
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Voraussetzungen
• Keine
Besonderer Hinweis
Folgende Arbeitsmaterialien bringen Sie bitte zum
Seminar mit:
• Beck Gesetztextsammlung BauGB (dtv)
• Taschenrechner
Unverbindlichkeitserklärung:
Wir weisen auf die sorgfältige Umsetzung der vom
DSGV/ZPB dokumentierten Wertermittlungsstufen
und Wertermittlungsqualifizierungsstandards hin.
Auch bei umfassender Anlehnung können
Prüfungsanmerkungen nicht vollständig
ausgeschlossen werden.
Die Teilnehmer erhalten eine
Teilnahmebescheinigung.
166
Immobilienwertermittlung II - BelWertV (Gutachter Stufe 1)
Besonderer Hinweis
04.400.02
Die Veranstaltung besteht aus 4 Seminartagen und
einem späteren Klausurtag:
• Seminar 27. - 30.10.2014, Klausur 24.11.2014
• Seminar 23. - 26.03.2015, Klausur 27.04.2015
• Seminar 02. - 05.11.2015, Klausur 30.11.2015
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sollen die zur selbständigen
Wertermittlung von Immobilien nötigen Kenntnisse
und Fertigkeiten auf Grundlage der
Beleihungswertermittlungsverordnung (BelWertV)
erwerben. Dabei wird die für den Gutachter Stufe 1
(entsprechend den vom DSGV/ZPB definierten
Qualifizierungsstufen für Immobilienwertermittler)
notwendige Fachkompetenz vermittelt.
Durch verschiedene Beispiele aus der Praxis sollen
die Teilnehmer ihre Kenntnisse vertiefen.
• Übersicht Regelwerke (u.a. BelWertV,
ImmoWertV)
• Grundlagenvermittlung
- Grundbuch, Lasten und Beschränkungen
- Bautechnik/baukonstruktive Grundlagen
- Baurecht
- Gegenstand der Wertermittlung
• Vermittlung Bewertungsablauf
- Unterlagen und Objektbesichtigung
- Sachwertermittlung, Ertragswertermittlung,
Vergleichswertermittlung
Gutachtenerstellung
Unterschiede in der Ermittlung von Marktund Beleihungswert
- Behandlung von Rechten und Lasten in
Abteilung II Grundbuch
- Abschätzung der Deckungsstockfähigkeit
Umgang mit Referenzdaten
Plausibilisierung von Gutachten und
vereinfachten Wertermittlungen
Umsetzung wesentlicher Inhalte für
Standardrenditeimmobilien in Gutachten
- Anforderungen an die Lage (Makro/Mikro)
- Anforderungen an die Gebäude
- Drittverwendung (subjektiv/objektiv)
- Baukosten
- Mieten/Umsätze/Pachten
- Wertplausibilisierungen
Gutachtenzusammenstellung und Übungen
Abschlussprüfung
-
•
•
•
•
•
Folgende Arbeitsmaterialien bringen Sie bitte zum
Seminar mit:
- Beck Gesetztextsammlung BauGB
- ein Ausdruck der in Ihrem jeweiligen
Bundesland geltenden Landesbauordnung
- Ausdruck der
Beleihungswertermittlungsverordnung
Unverbindlichkeitserklärung:
Wir weisen auf die sorgfältige Umsetzung der vom
DSGV/ZPB dokumentierten Wertermittlungsstufen
und Wertermittlungsqualifizierungsstandards hin.
Auch bei umfassender Anlehnung können
Prüfungsanmerkungen nicht vollständig
ausgeschlossen werden.
Die Teilnehmer erhalten ein Zertifikat.
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Immobilienwertermittler, darüber
hinaus: Immobilienfinanzierungsberater
von
bis
23.03.15 27.04.15 1.420,00 Epp
02.03.15
02.11.15 30.11.15 1.420,00
EF
12.10.15
Referent/-in
Sachverständigenbüro
Viktor-H. Müller
Dipl.Wirtschafts.-Ing. (FH)
Ö.b.u.v. Sachverständiger
HypZert (F)
Dozent und Lehrbeauftragter an diversen
Hochschulen und Universitäten und stellvertretender
Vorsitzender des Gutachterausschusses der
Landeshauptstadt Stuttgart sowie Mitglied diverser
Fachausschüsse und Arbeitskreise.
Voraussetzungen
Ausreichende Berufserfahrung in der
Immobilienwertermittlung und/oder Teilnehmer/in
des Seminars "Immobilienwertermittlung I BelWertV (Sachkundiger Mitarbeiter). (Prüfung und
Dokumentation der Zulassungsvoraussetzungen
erfolgt beim jeweiligen Arbeitgeber/Institution der
Sparkassen-Finanzgruppe)
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
167
Immobillienbewertung aktuell - Fresh up und Erfahrungsaustausch
Zielgruppe
04.400.03
Immobilienwertermittler mit Praxiserfahrung
Veranstaltungsziele
Informationen über aktuelle Neuerungen zur
Immobilienbewertung, Fachthemen und
Erfahrungsaustausch. Offenes Diskussionsforum aus
der Praxis.
von
bis
02.03.15 02.03.15
290,00
Epp
09.02.15
Referent/-in
Die Themen werden ca. 8 Wochen vor
Veranstaltungsbeginn eingestellt.
Sachverständigenbüro
Viktor-H. Müller
Dipl.Wirtschafts.-Ing. (FH)
Ö.b.u.v. Sachverständiger
HypZert (F)
Dozent und Lehrbeauftragter an diversen
Hochschulen und Universitäten und stellvertretender
Vorsitzender des Gutachterausschusses der
Landeshauptstadt Stuttgart sowie Mitglied diverser
Fachausschüsse und Arbeitskreise.
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
168
Versicherungen rund um die Immobilie
Zielgruppe
04.400.07
Immobilienfinanzierungsberater,
Privatkundenberater
Veranstaltungsziele
Vermittlung der Kenntnisse im
Versicherungsgeschäft für die bedarfsgerechte
Ansprache und Beratung rund um die Immobilie im
Rahmen des ganzheitlichen und
lebensphasenorientierten Beratungsansatzes
(Sparkassen-Finanzkonzept)
von
bis
14.04.15 15.04.15
540,00
Epp
24.03.15
Referent/-in
Trainer der SV SparkassenVersicherung
Absicherung der Risiken
• während der Bauphase
• während der Wohnphase
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Finanzierungsphase
• Risikoabsicherung
Bauphase
• Risikolebensversicherung
• Berufsunfähigkeitsversicherung
• Unfallversicherung
• Bauherrenhaftpflichtversicherung
• Feuerrohbauversicherung
• Bauleistungsversicherung
Wohnphase
• Gebäudeversicherung
• Hausratversicherung
• Haftpflichtversicherungen
Am Kundennutzen orientierter Gesprächseinstieg
und Produktargumentation
169
Vom Altbau zum Energiesparhaus
Zielgruppe
04.400.08
Immobilienvermittler, Immobilienwertermittler,
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Der Teilnehmer soll die notwendigen Kenntnisse und
Grundlagen zum Thema Energiesparhaus erwerben
und Begriffe aus der Bauphysik erklären können.
Dazu gehört auch die Schätzung von
Maßnahmenkosten und die Prüfung deren
Wirtschaftlichkeit.
von
bis
06.05.15 06.05.15
290,00
Epp
15.04.15
Referent/-in
Matthias Burda, Wiesbaden
Grundlagen/ Was ist ein Energiesparhaus?
Erklärung der Begriffe: Niedrigenergiehaus,
Energiesparhaus, Passivhaus, EnEV und woher
kommen die Begriffe. Welche Zertifikate,
Verordnungen und Gesetze stehen dahinter? Welche
Zusammenhänge gibt es zu dem Baujahr und welche
Schlüsse sind daraus zu ziehen?
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Grundlagen/ Gebäudetypen und Bauweisen
Welche Gebäudetypen sind beim Ein- und
Mehrfamilienhaus zu unterscheiden, z.B. Fachwerk,
Siedlungshaus, Fertighaus, Massivhaus etc., mit und
ohne Keller, Dachausbau, Anbauten etc. und welche
Schlüsse sind bezüglich der Energieeffizienz und der
Sanierungskosten zu ziehen?
Grundlagen/ Bauphysik für Laien
Erklärung der Begriffe: Dämmung, Dampfsperre,
Diffusion, Konvektion, Speicherfähigkeit, U-Wert,
Wärmedurchlasswiderstand etc. Hierbei wird auf
Formeln und Berechnungen verzichtet und die
Auswirkungen an Beispielen beschrieben.
Arten der Maßnahmen
Mit gezielten Maßnahmen effizient und wirtschaftlich
sanieren. Erklärung von zeitlich gestaffelten
Maßnahmenpaketen.
Kosten der Maßnahmen
Sanierungskosten staffeln sich in Sowiesokosten, in
der Instandhaltung der Immobilie und den
zusätzlichen Kosten für energetische Maßnahmen.
Welche Maßnahmen haben welche Kosten pro
Quadratmeter, Fassadensystem oder Dachdämmung
etc.?
Verhältnismäßigkeit der Mittel - Wirtschaftlichkeit
Wann rechnet sich eine Maßnahme? Einsparung
versus Investitionskosten, aber auch die
Wertsteigerung der Immobilie wird nicht vergessen.
Gruppenarbeit und Fragen
Zusammenstellung von Sanierungsvorschlägen für
verschiedene Gebäudetypen und der groben Kosten.
170
Auswirkungen auf die Wertermittlung durch Bauschäden und -mängel
Zielgruppe
04.400.09
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Grundlagen über die Auswirkungen von Bauschäden
und -mängel, Baurecht, Planung und die EnEV im
wohnwirtschaftlichen Bereich erwerben. Dabei geht
es im Bereich der Bauschäden und mängel auch um
die Haftungsfrage. Zum Thema Baurecht erwirbt der
Teilnehmer Kenntnisse über die Auswirkung
fehlendes Baurecht und nicht genehmigter Nutzung
von Objekten. Auch wird die Frage nach dem
Mehrwert unter Berücksichtigung der EnEV erläutert
und diskutiert.
von
bis
10.06.15 10.06.15
290,00
Epp
20.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Grundbegriffe Bau
Erklärung der Begriffe: Weiße Wanne, schwimmender
Estrich, Ortgang, Aufsparrendämmung etc. zum
Mitreden und Prüfen von Kostenschätzungen und
Angeboten.
Auswirkung von Bauschäden und -mängel auf den
Wert
Wie berücksichtige ich Baumängel und Bauschäden
in der Wertermittlung beim Sachwert und
Ertragswert? Inwieweit haftet der Sachverständige
für die Berücksichtigung von Bauschäden und
Baumängel?
Auswirkung von Baurecht auf den Wert
Wie berücksichtige ich fehlendes Baurecht? Wie
berücksichtige ich, dass die Immobilie anders als
genehmigt genutzt wird? Wie wird die möglich
höhere bauliche Ausnutzung oder die vorhandene
geringere Ausnutzung berücksichtigt?
Auswirkung von Planung auf den Wert
Ist eine moderne Architektur mehr wert als
Standard? Erhöht eine aufwendige Planung den Wert
der Immobilie? Wie wird die subjektive
Drittverwendungsfähigkeit berücksichtigt?
Auswirkungen der EnEV auf den Wert
Ist ein gut gedämmtes Haus mehr wert? Wie wirken
sich geringe Betriebskosten auf den Wert aus? Wenn
die Heizungsanlage "contractet" wurde, ist die
Immobilie weniger wert?
Definition Baukosten und Leistungsstand
Anhand von Beispielobjekten darstellen, bei
welchem Bautenstand welche Kosten angefallen
sind. Wie definiert die MaBV den Leistungsstand und
welche Risiken ergeben sich daraus?
171
Kundenberatung im Privatkundengeschäft - Kreditberatung Veranstaltungsnummer
Zielgruppe
04.100.04
Privatkundenberater und Geschäftsstellenleiter
Veranstaltungsziele
Intensivierung und Erweiterung der Kenntnisse des
Kreditgeschäfts, die zur selbständigen Beratung
gehobener Privatkunden benötigt werden.
von
bis
14.12.15 16.12.15
750,00
EF
23.11.15
Referent/-in
Konsumentenkredite
• Geschäftspolitische Zielsetzung
• Haushaltsrechnung, Scoring-Verfahren
• Leasing, Angebote von Autobanken
• Cross-Selling
• Modularer Einsatz im Sparkassen-Finanzkonzept
Wohnungsbaukredite
• Geschäftspolitische Ziele der Sparkasse
• Aufbau einer Wohnungsbaufinanzierung
• Aktuelle öffentliche Förderprogramme
• Einbindung der Riesterförderung (Wohnriester)
• Verbundprodukte
• Immobilien als Kapitalanlage (steuerliche
Aspekte)
Jürgen Mück, Kreissparkasse Schwalm-Eder
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Spezielle Finanzierungen einschließlich
verkäuferischer Umsetzung
Übergreifende Fallstudien
172
Grundlagen der Bautechnik im wohnwirtschaftlichen Bereich/ privaten Wohnungsbau
Zielgruppe
04.400.10
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Grundlagen bei dem Umgang mit der Bautechnik im
privaten Wohnungsbau erwerben.
Dazu gehören Grundkenntnisse des
Planungsprozesses und des Baurechts, das Erkennen
von Mängeln, Informationen über mögliche
Schutzmaßnahmen und die Ermittlung von Bau- und
Projektkosten.
von
bis
03.03.15 03.03.15
290,00
Epp
10.02.15
Referent/-in
Begriffe aus dem Bau und der Planung
Erklärung der Begriffe: Planvorlageberechtigung,
HOAI, Standsicherheitsnachweis, SiGe-Koordinator,
Vereinfachtes Genehmigungsverfahren,
Abgeschlossenheitserklärung etc.
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Der Planungsprozess und die Baugenehmigung
Wer ist für was verantwortlich? Welche Risiken liegen
im vereinfachten Genehmigungsverfahren? Welche
Planer benötige ich? Wie suche ich meine
Projektbeteiligten richtig aus? Was dauert wie
lange?
Baurecht für juristische Laien
Warum ist die Teilungserklärung wichtiger als der
Kaufvertrag? Was passiert bei der Abnahme? Wann
muss ich die Handwerker bezahlen? Was regelt die
Makler- und Bauträgerverordnung MaBV? Wie ist die
Gewährleistung in der VOB und BGB geregelt? Was
ist die Freistellungserklärung vom Finanzamt?
Bauschäden, Baumängel
Wie erkenne ich Mängel? Warum gibt es überhaupt
Mängel? Wie kann ich sie schon im Vorfeld
vermeiden? Wie bekomme ich sie weg?
Schallschutz, Substanzschutz, Wärmeschutz,
Bodenschutz und Brandschutz
Baukosten, Projektkosten
Was kostet was? Welche Kosten fallen neben den
Baukosten noch an? Projektbezogener Kennwert,
z.B.: Kosten je Quadratmeter Wohnfläche bzw. je
Kubikmeter umbauter Raum, etc.
173
• Zusammenarbeit Markt/Marktfolge
• Anforderungen an die Vertriebseinheit
04.400.06
Veranstaltungsziele
Sensibilisierung für die besonderen Fragen im
Bauträgerkreditgeschäft und Umsetzung in die
Praxis.
1. Tag: Geschäftsfeld / Prozesse / Rechtsrahmen
Rechtsrahmen für Bauträger
• Grundzüge § 34c GewO, § 632a BGB,
Bauabzugssteuer etc.
Bauträgervertrag
• Vertragsabschluss und Inhalt MaBV
Durchführung der Bauträgerfinanzierung
• Kontoführung für den Bauträger
• Kreditvertrag mit Auflagen
• Kreditsicherheiten: Globalgrundschuld, Zession
der Kaufpreisansprüche, Bürgschaften etc.
• Abwicklung nach Baufortschritt (§ 3 MaBV)
• Abwicklung mit Bürgschaften (§ 7 MaBV)
Bankinterne Anforderungen
• Strategisches Geschäftsfeld kommerzielle
Immobilienkunden
• Aufsichtsrechtliche Anforderungen
• Aufbau- und Ablauforganisation in der
finanzierenden Bank
• Reporting innerhalb der Bank
Cross-Selling
• Vertrieb durch die hausinterne
Immobilienabteilung
• Enderwerberfinanzierungen - Risikovermeidung
bei gleichzeitiger Erwerberfinanzierung
(Verbundgeschäfte)
Zielgruppe
Mitarbeiter im Bauträgerfinanzierungsgeschäft
von
bis
16.03.15 18.03.15
870,00
Epp
23.02.15
Referent/-in
2. Tag: Bonitäts- und Objektprüfung
Bonitätsprüfung Bauträger
• Bewertung des Bauträgermaßnahme,
insbesondere in den Dimensionen Unternehmer:
Gesellschaftsform, persönliche Bonität,
Erfahrung und Bauexpertise
Bonitätsanalyse
• Besonderheiten von Bauträgerbilanzen
• Betriebswirtschaftlichen Auswertungen
Analyseleitfaden: Schritt für Schritt durch Bilanz
und BWA des Bauträgers
• Bauträgerprojektliste
• Immobiliengeschäftsrating
Alexander Thiel, Leiter gewerbliche
Immobilienfinanzierung, Sparkasse Hanau
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Objektprüfung
• Bauobjekt: Konzeption, Kosten- und
Ertragskalkulation, Baukostensicherheit
• Vermarktung: Marktgängigkeit der erstellten
Bauten und erfolgreicher Vertrieb/Abverkauf
Risikomanagement
• Laufende Überwachung des Engagements
• Bau- und Kosten-Controlling, bankinternes
Risikomanagement, Frühwarnsysteme
3. Tag: Vertrieb
Akquisition
• Besonderheiten im Kreditgeschäft mit
Bauträgern/Immobilienkunden
174
Die steuerliche Förderung von vermietetem und selbstgenutztem Wohneigentum im
Privatvermögen
Zielgruppe
04.400.05
Immobilienfachberater, Kreditsachbearbeiter und
Veranstaltungsziele
Erweiterung und Aktualisierung der Kenntnisse zur
steuerlichen Förderung von Alt- und Neubauten
potentieller Bauherren und Erwerber-Kunden
von
bis
auf Anfrage
540,00
Referent/-in
Steuerliche Behandlung von Alt- und Neubauten
beim Bauherren und Erwerber, insbesondere bei
Elisabeth Melzer, SGVHT
• den Einkünften aus Vermietung und Verpachtung
(Einnahmen, Werbungskosten incl.
Abschreibungen, Ermittlung der Einkünfte)
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
• den Einkünften aus privaten
Veräußerungsgeschäften bei Immobilien
• der Förderung des selbstgenutzten
Wohneigentums durch
- Steuerermäßigung für die Inanspruchnahme
haushaltsnaher Dienstleistungen und für
Handwerkerleistungen für Renovierungs-,
Erhaltungs- und
Modernisierungsmaßnahmen
- Steuerbegünstigung für Baudenkmale und
Gebäude in Sanierungsgebieten und
städtebaulichen Entwicklungsbereichen
• den gemischt genutzten Objekten
• Verfahrensfragen und Möglichkeiten der
zeitnahen Steuerersparnis
• Abzug und Verrechnung von Verlusten
175
Einsatz von Erneuerbaren Energien im wohnwirtschaftlichen Bereich Fördermöglichkeiten
Zielgruppe
04.400.11
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Der Teilnehmer soll die notwendigen Kenntnisse
über Erneuerbare Energien erwerben. Dazu gehören
das EEG, die EnEV und der sog. Energie-Ausweis/ Pass und deren Auswirkungen auf den Häuslebauer.
Der Teilnehmer soll Begriffe, wie die Energiebilanz,
erklären und die Rentabilität einzelner Maßnahmen
berechnen können. Ebenso erhält er ausreichende
Informationen über den Einsatz öffentlicher Mittel
zur Finanzierung neuer Techniken im Bereich der
erneuerbaren Energien.
Ansprechpartner
Erneuerbare Energien versus Zukunft fossiler
Energiequellen und Atomstrom
Nutzung erneuerbarer Energien im privaten Bereich.
Was sind die neuesten Entwicklungen in der
Gebäudetechnik, z.B. Photovoltaik, Latente
Speichermedien, Wasserstoff, Pelletöfen, Biogas,
etc.?
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
von
bis
23.04.15 23.04.15
290,00
Epp
02.04.15
Referent/-in
Dominik Wünsch, Landesbank Hessen-Thüringen
EEG Erneuerbares Energiegesetz und die EnEV
Welche Auswirkungen haben diese Gesetze und
Verordnungen auf den Häuslebauer und auf
Bestandsobjekte? Wie erfüllt der Eigenheimbesitzer
die Vorschriften und wer hilft ihm dabei?
Energie-Ausweis/-Pass
Wie ist der Stand der Verordnung? Welche Fristen
sind gesetzt? Welche Folgen hat die
Nichteinhaltung? Welche Folgen hat die Verordnung
auf den Markt von Immobilien? Beispielsrechnungen
und Auswirkung der geplanten Maßnahmen auf ein
Gebäude. Es wird vorgeführt, welche
Sanierungsmaßnahmen welche Auswirkungen auf
die Einstufung in der Energieeffizienz haben.
Die Energiebilanz
Erklärung der Begriffe: Primärenergiebedarf,
Endenergiebedarf, Heizwärmebedarf,
Anlagenaufwandszahl etc. und warum stimmen die
berechneten Zahlen nicht mit den Werten aus der
Energiekostenabrechnung überein?
Rentabilität der Maßnahmen - Rendite Wann rechnet sich eine Maßnahme? Einsparung
versus Investitionskosten, aber auch die
Wertsteigerung der Immobilie wird nicht vergessen.
Fördermöglichkeiten
Finanzierung des Einsatzes neuer Techniken bei
Neubauvorhaben, Modernisierung und Sanierung
des Altbaubestandes, Produktion von Solarstrom
176
Aktive Marktausschöpfung im Immobiliencenter: Mehr Geschäft in schlechten Zeiten
Nachbereitung in der Sparkasse, um festzulegen,
welche Ideen mit welchen Prioritäten umgesetzt
werden.
Wegen der hohen Teilnehmeraktivität ist die
Teilnehmerzahl auf 12 Teilnehmer begrenzt.
07.102.18
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer nehmen jeden mehr Kunden als
potenziellen Käufer einer Immobilie und /oder einer
Finanzierung wahr, ermitteln ganzheitlich seine
Bedürfnisse und begleiten den Kunden innerhalb der
Sparkasse so, dass es insgesamt zu mehr
bedarfsgerechten Abschlüssen kommt. In
Interessenten-, Immobilienverkaufs- und
Finanzierungsgesprächen formulieren sie für den
Kunden und den Berater verbindliche Absprachen
und bleiben in offenen und verdeckten
Wettbewerbssituationen im Gespräch und nutzen
zielorientiert die persönliche Bindung an
Vertrauenspersonen im Vertrieb. Außerdem nutzen
Sie aktiv preisbegleitende Argumente, die die
Leistungen der Sparkasse, auch in der Abgrenzung
zum Mitbewerber deutlich machen. Die Mitarbeiter
nutzen, ggf. durch entsprechende Anreizsysteme der
Sparkasse unterstützt, konsequent zufriedene
Kunden als Vermittler und pflegen innerhalb und
außerhalb der Sparkasse ein Interesse wahrendes
Vermittlungsnetz. Sie entwickeln außerdem Ideen
wie in Abstimmung mit den ggf. zugeordneten
Kundenbetreuern Geschäftsverbindungen zu
Bestandskunden in diesem Geschäftsbereich
gepflegt und Geschäftsbeziehungen intensiviert
werden können. Außerdem entwickeln sie Ideen zur
Verbesserung der Marktstellung ihrer Sparkasse.
Zielgruppe
Leiter, Stellvertreter und Kundenberater,
Interessentenbetreuer im Immobiliencenters oder
aus dem Geschäftsbereich Privatkunden, die
Immobilien und Baufinanzierungskunden beraten
und betreuen oder für die Sparkasse gewinnen
wollen
von
bis
23.03.15 24.03.15
580,00
Epp
02.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
• Die Immobilie als Dreh- und Angelpunkt für mehr
•
•
•
•
•
•
•
Geschäft bei Potenzialkunden: Umgang mit
Anfragen, Ergebnissen aus der ganzheitlichen
Beratung und anderen Kundenkontakten für
mehr Geschäft in allen Geschäftsbereichen
Mehr Qualität und mehr Erfolg in der
ganzheitlichen Beratung statt 08/15:
Geschäftspotenziale im Beratungsgespräch
erschließen und nutzen
Geschäftssicherungsmaßnahmen in
Beratungsgespräche
Wettbewerbssituationen selbstbewusst und aktiv
begegnen
konsequentes Empfehlungsmarketing
Aufbau von Vermittlungsnetzwerken
Mehr Geschäft durch konsequente
Bestandskundenbetreuung
Mehr Kunden von Mitbewerbern: Ideen zur
Verbesserung der Stellung im Markt
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar dient dem Erarbeiten von
strategischen Ideen zur besseren
Marktausschöpfung. Wir empfehlen eine
177
... was ist mit dem Text?
Sprechen wir doch die Sinne an ...
• Eine Headline die bewegt?
• Ein Text, der Emotionen hervorruft!
• Ein beschreibendes Expose,
welches Lust auf die Immobilie macht!
05.206.16
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern/innen werden die entscheidenden
Grundlagen des Fotografierens vermittelt.
Ein Gespür für Das Bild, den Ausschnitt, die
Perspektive bekommen ist das Ziel genau hinsehen,
lernen, erkennen und bewusst mit der Kamera
umgehen.
Den Teilnehmer/innen werden Tipps für die
Formulierung des Anzeigentextes gegeben.
Fallbeispiele aus dem eigenen Umfeld werden unter
die Lupe genommen.
Besonderer Hinweis
Schloss Waldthausen in Budenheim statt.
Sparkassenakademie Schloss Waldthausen in
Budenheim statt.
Häuser, Wohnungen, Gewerbeimmobilen sollen in
Form von Anzeigen an den Mann, die Frau gebraucht
werden ...
Zählt immer nur der Preis? Oder was macht es aus,
wenn wir das Haus, den Ort, das Innere einer
Wohnung in Scene setzen?
Wie gehen wir mit unserer Kamera um? Was ist ein
Anschnitt? Wie wird ein Bild spannender?
Hintergrund unscharf Frosch- oder
Vogelperspektive? Was ist das Besondere am
Fotografieren?
... und wenn das Bild schon gemacht wurde ... lässt
sich mit Photoshop noch was retten?
... und wie genau preise ich an? Eine gute Headline,
ein emotionsvoller Text kann Wunder wirken ...
unsere Sinne ansprechen ... lassen Sie sie
sprechen ...!
Anzeigen im Vergleich
• Was ist gut an den Werbemedien was nicht?
Zielgruppe
Marketingmitarbeiter, Makler, Immobilienvermittler,
Mitarbeiter Immobiliencenter, erfahrene
Marketingmitarbeiter, Mitarbeiter
Vorstandssekretariat,
von
bis
05.03.15 05.03.15
280,00
12.02.15
Referent/-in
Ulrich Maikranz, Maikranz Design & Dialog
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Wie wirkt was?
• Der Text in der Anzeige, das Bild, die
Gestaltungselemente ...
Wir fotografieren
• abdrücken und gut ist´s ?
• Aufbau eines Bildes
• Spannung
• Perspektive
• Blende
• ... mit dem Handy, mit der Digital oder der
Spiegelreflex?
Was kann Photoshop noch retten?
• Probleme bei der Belichtung
• Wo sind Lösungen wenn die Sonne nicht schien?
178
Anwenderschulung ImmobiliengeschäftsRating - Einheitliche
Risikoklassifizierungsverfahren der S-Finanzgruppe
Zielgruppe
04.400.14
Mitarbeiter Kredit (gewerbliche
Immobilienfinanzierung, Markt und Marktfolge),
Kreditrevision, Kreditsekretariat
-
Methodik des ImmobiliengeschäftsRatings
Bonitätsbeurteilung
Wohnungsbaugesellschaft
Bonitätsbeurteilung bilanzierender Investor
Bonitätsbeurteilung Bauträger
Objektrating auf Basis der Cash-Flow- und
"Loan to value"-Simulation
Aggregation mehrer Objektratings
Aggregation von Bonitätsbeurteilung und
Objektrating
Immobilien-Kompakt-Rating für Investoren
mit geringem Obligo
Praktische Übungen
von
bis
24.03.15 25.03.15
580,00
Epp
03.03.15
Referent/-in
Frau Stephanie Sattler und Frau Tanja Weiß,
Referentinnen des Sparkassen- und Giroverbandes
Hessen-Thüringen, Abteilung Steuerung und
Reporting und Herr Christian Niestrath, Rheinischer
Sparkassen- und Giroverband
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
179
Zielgruppe
07.102.36
Kundenberater, die Immobilienfinanzierungskunden
fachlich umfassend beraten, Interessentenbetreuer
und ggf. auch Kundenberater, die einen qualitativ
ausgestalteten Erstkontakt zu einem interessierten
Immobilienfinanzierungskunden haben.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die Gesamtkonzeption SFinanzkonzept und erkennen die Bedeutung dieses
Angebotes für den Vertrieb. Beratungsgespräche
bereiten sie unter Verwendung der bereits
vorliegenden Kundeninformationen vor. Sie beraten
Immobilien(Finanzierung-)kunden in verschiedenen
Situationen ganzheitlich mit den verschiedenen
Beratungsmedien des S-Finanzkonzept. Typische
Produktnutzungslücken in den Bereichen Bausparen
und Sach- und Personenversicherungen werden
bedarfsgerecht angesprochen. Die Mitarbeiter
lernen, wie Sie sich ergebende Geschäftspotenziale
in ein Aktivitätenmanagement übernehmen oder an
den zuständigen Kundenberater zu einer späteren
Intensivierung der Geschäftsverbindung überleiten
und somit für die Sparkasse gesichert werden.
von
bis
11.05.15 12.05.15
580,00
Epp
20.04.15
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
-
-
-
Vom Kreditgespräch zur ganzheitlichen
Beratung: Bedeutung des S-Finanzkonzeptes
für die Sparkasse, den Kunden und den
Immobilienfinanzierungsberater
Das S-Finanzkonzept als langfristig
angelegte Beratungsstrategie in der
Kundenberatung: Die Struktur des Prozesses
Der Einsatz der verschiedenen
Beratungsmedien in der speziellen
Beratungssituation Immobilienfinanzierung
Strukturierte Gesprächsvorbereitung unter
einsatz der bereits vorliegenden
Informationen
Positionierung beim Kunden
Der Finanzcheck unter Einsatz der DSVBeratungsbögen: Gestaltung des
Gesprächseinstiegs, Schlüssel- und
Ergänzungsfragen, einsatz der
Expertenempfehlungen, Verkaufs- und
Vereinbarungsphase
Strukturierte Gesprächsnachbereitung
insbesondere unter dem Fokus der Sicherung
individualisierter Potenziale
Zusammenarbeit von Spezialisten und
Kundenberater oder -betreuer: Überleitung
und Nutzen identifizierter
Intensivierungsmöglichkeiten für eine aktive
Kundenansprache
180
Modul I Mehr Qualität und mehr Erfolg: Das kundenund abschlussorientierte
Finanzierungsgespräch
Zielgruppe
07.102.44
Finanzierungsberater im privaten
Baufinanzierungsgeschäft, die über fachliche
Grundkenntnisse verfügen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen schon bei der
Terminvereinbarung die Erwartungen des Kunden so
abzufragen, dass eine systematische und
zielorientierte Gesprächsvorbereitung möglich ist.
Dabei gilt es, die unterschiedlichen Erwartungen
eines Kunden abzufragen, um diesen im Gespräch
gerecht zu werden und sich selbst auf mögliche
Wettbewerbssituationen besser einzustellen. Das
Finanzierungserstgespräch führt der Berater fachlich
einwandfrei, ermittelt über kundenorientierte
Fragestellungen die Wünsche und Möglichkeiten des
Kunden und führt sie zu einem individuellen
Finanzierungsvorschlag, der Preis und
Leistungsmerkmale des Vorschlages, aber auch der
Sparkasse an sich deutlich macht. Durch
entsprechende Abschlusstechniken sichert er den
Kontakt zum Kunden auch dann, wenn ein sofortiger
Abschluss nicht möglich ist.
Kreditablehnungen führt er so, dass die Ablehnung
für den Kunden nachvollziehbar ist und macht wenn
möglich Alternativvorschläge.
von
bis
27.04.15 28.04.15
580,00
Epp
06.04.15
Referent/-in
Gabriele Stobbe, Korschenbroich
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Qualifizierte Terminvereinbarung
Systematische Gesprächsvorbereitung
Strukturierte Gesprächsführung:
• sympathische und kompetente Kontaktaufnahme
• Ermittlung der Gesamtkosten
• Berücksichtigung von vorhandenen Eigenmitteln
• Gestaltung der Finanzierung
• Verkauf von Preis und Leistungsmerkmalen
• Geschäftssicherungsmaßnahmen
Computerunterstützte Beratung
Alternativ-/ Neinverkauf
Simulation einzelner Gesprächssequenzen im
Intervalltraining
Besonderer Hinweis
Das Seminar ist sehr teilnehmeraktiv ausgerichtet.
Die Teilnehmerzahl ist deshalb auf 12 Teilnehmer
begrenzt. Als Aufbauseminar empfehlen wir Teil 2
der Seminarreihe "Mehr Qualität und mehr Erfolg:
Kontakte systematisch und konsequent nutzen und
Preisverhandlungen erfolgreich führen"
181
Modul II Mehr Qualität und mehr Erfolg: Kontakte systematisch und konsequent nutzen
und Preisverhandlungen erfolgreich führen
07.102.45
von
bis
07.09.15 08.09.15
580,00
Epp
17.08.15
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen, einmal geknüpfte
Kundenkontakte konsequent nachzubereiten und
dadurch ihre Abschlussquote zu erhöhen. Durch eine
systematische und ganzheitliche Betreuung von
Kunden mit laufenden Engagements sichern sie den
Bestand und erhöhen die Produktabschlussquoten.
Außerdem erhöhen sie die Überleitungen in das
Immobiliencenter durch eine aktive Betreuung
anderer Vertriebseinheiten in der Sparkasse und
seriöser Vermittler.
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Erstkontakte systematisch und konsequent zum
Erfolg führen:
• Gestaltung der Nachfassansprachen
• Gestaltung der Zweitgespräche
• Umgang mit Preiseinwänden
Konditionenverhandlung in der
Wettbewerbssituation
Betreuung von Bestandskunden am Beispiel der
Prolongation:
• Interesse weckende Ansprachen
• Sicherung von Geschäftspotenzialen für die
Sparkasse
Aktive Betreuung interner und externer Vermittler
Praxiserprobte Tipps zum effektiven
Selbstmanagement
Intervalltraining
Besonderer Hinweis
Außerdem erhalten die Teilnehmer die Möglichkeit,
Kundenprofile aus einem Erstkontakt oder einer
Prolongationssituation mitzubringen und im
Seminar eine Strategie für die weitere Beratung zu
erarbeiten. Die Teilnehmerzahl ist deshalb auf 12
Personen begrenzt.
182
Zielgruppe
07.102.46
Baufinanzierungsberater, die an den Seminaren
"Mehr Qualität und mehr Erfolg... teilgenommen
haben oder über ausreichend verkäuferische
Kenntnisse in diesem Geschäftsbereich verfügen
Veranstaltungsziele
• Überprüfung und ggf. Korrektur des persönlichen
•
•
•
•
Gesprächsverhaltens und der Organisation des
persönlichen Arbeitsumfeldes
Effizienzsteigerung
Stärkung des aktiven Verkaufs
Unterstützung geschäftspolitischer Ziele
Erfolgskontrolle bereits erfolgter
Trainingsmaßnahmen
von
bis
auf Anfrage
1.450,00
Referent/-in
• Organisation des Ablaufs
• Vereinbaren von Beobachtungsschwerpunkten
• Vereinbaren von Zielen der zu beobachtenden
•
•
•
•
•
Verkaufsgespräche
Gesprächsvorbereitung/ -anbahnung und
Gesprächsdurchführung in Gegenwart des
Trainers
Erstellen von Beobachtungsprotokollen zu den
jeweiligen Verkaufsgesprächen
Rückmeldung an den Mitarbeiter: Verstärken von
Vorgehensweisen, die zu einem positiven
Gesprächsverlauf führen, Anregungen zur
Veränderung von Verhaltensweisen
Vereinbaren von Umsetzungszielen
Ggf. Kontrolle der Umsetzung in weiteren zu
beobachtenden Verkaufsgesprächen
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Besonderer Hinweis
• Es werden 2 Verkaufsgespräche (davon
•
•
möglichst eins auf Verkaufsinitiative des
Beraters) beobachtet.
Dem jeweiligen Mitarbeiter wird ein
Lerntagebuch ausgehändigt, in dem er
persönliche Verhaltensziele festhalten kann. Die
hier festgehaltenen Ziele und Maßnahmen
dienen der Transfer-sicherung und als Grundlage
für das anschließende Gespräch zwischen
Teilnehmer und Vorgesetzten.
Auf Wunsch der Sparkasse kann der unmittelbare
Vorgesetzte in die Trainingsmaßnahme zur
Transfersicherung eingebunden werden.
Kosten:
Mo. - Fr.: 1.300,-- EUR und Sa.: 1.500,-- EUR jeweils
pro Seminartag zuzüglich Übernachtungs- und
Reisekosten
183
October 2014
184
Medialer Vertrieb
Inhaltsverzeichnis
Seite
187
Electronic Banking
Internet / Neue Medien
197
October 2014
185
October 2014
186
Electronic Banking
Inhaltsverzeichnis
Seite
188
Rechtsfragen im Electronic Banking
189
SFirm Support für Sparkassenberater Teil 1
190
191
192
SFirm und EBICS
193
Support-Update SFirm 3.0
194
Sicherheit beim Electronic Banking
195
October 2014
187
Besonderer Hinweis
03.105
Termine 2014/2015:
3. Modul - 16.-20.03.2015 in Erfurt
Kolloquium 12.-13.05.2015 in Erfurt
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• bieten Electronic Banking Produkte der
Sparkassen-Finanzgruppe service- und
kundenorientiert an,
• grenzen diese Produkte von denen der
Mitbewerber ab,
• unterstützen die Einbindung der Produkte,
• beantworten Rechtsfragen im Electronic Banking
qualifiziert,
• beherrschen die spezifischen Anwendungen per
Karte und im Internet,
• kennen Möglichkeiten Electronic Banking zu
steuern,
• führen Beratungsgespräche ergebnisorientiert,
• präsentieren kompetent.
Zielgruppe
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus dem Bereich
Electronic Banking, Medialer Vertrieb und SDatenservice
von
bis
auf Anfrage
3.410,00
Referent/-in
Fachleute aus Sparkassen, Verbänden und den
Verbundpartnern
Electronic Banking im Medialen Vertrieb
• Geschäftspolitische Bedeutung des Electronic
Banking
• Zahlungsverkehr
• Kartengeschäft
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Rechtsfragen
Vertriebsmanagement im Electronic Banking
• Strategische und operative Maßnahmen
imElectronic Banking
• Vertriebscontrolling im Electronic Banking
Produkte im Electronic Banking
• Strategische Produkte der SparkassenFinanzgruppe im Privat- und
• Produktmanagement in der Sparkasse
• Electronic Banking-Produkte der Mitbewerber
Technik und IT-Sicherheit im Electronic Banking
Voraussetzungen
Sparkassenfachwirt für Kundenberatung oder
gleichwertiger Bildungsstand
Praxiserfahrung im Electronic Banking (min. 1 Jahr).
Kenntnisse in den gängigen Produkten und ITTechniken im Electronic Banking.
October 2014 Electronic Banking
188
Rechtsfragen im Electronic Banking
Zielgruppe
06.103.02
Leiter Electronic Banking, Fachberater Electronic
Banking
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen erhalten einen systematischen
Überblick über wichtige Rechtsfragen im Bereich
Electronic Banking sowie die Gelegenheit, aktuelle
Fragen aus ihrer Praxis mit Fachleuten zu
diskutieren.
von
bis
auf Anfrage
280,00
Referent/-in
Jens Bender, Syndikus SGVHT
Vertragsgestaltung im Electronic Banking
• Vertragsmuster im Überblick
• per Mausklick zum Electronic Banking?
• Auswirkungen des Fernabsatzrechts auf
Electronic Banking
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Rechte und Pflichten aus der Electronic BankingVereinbarung
• Betriebspflicht
• Informations- und Aufklärungspflicht
• Mitwirkungspflicht des Kunden
Softwareverkauf, ein risikoloses Zusatzgeschäft?
• Vertrieb ohne Installation und Wartung
• Haftung für Softwaremängel
• Informations- und Aufklärungspflichten
• Updates, Programmpflege, Testinstallationen
• Übernahme der Installationspflicht durch die
Sparkasse
• Software-Wartungsvertrag mit der Sparkasse
Aktuelle Themen aus der Praxis des Electronic
Bankings
189
Zielgruppe
06.101.04
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus den Bereichen
Firmenkundenbetreuung und Medialer Vertrieb
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen lernen die wichtigsten Bereiche
von SFirm32 kennen, bei denen Fehler auftreten
können und können den Endkunden kompetent
unterstützen. Durch Vermittlung von technischen
Grundlagen und Hintergründen können auch
unbekannte Fehler eingeordnet und gelöst werden.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Stefan Hackenthal, StarFinanz
Einführung
Ansprechpartner
Vorbereitung der Kundenversion
• Installationsvoraussetzungen beim Kunden
• Konfigurationsprogramm
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Installation Einzelplatz
• Ablauf, Probleme
• Reparaturinstallation
• Update, Online-Update und Automatisches
Datenupdate
Einrichtung
• Auftraggeber und Konten
• Zahlungsordner und andere Ordner
• Benutzer und Rechte
• DFÜ (Schwerpunkt T-Online, FTAM und HBCI nur
Übersicht)
Support von SFIRM32
• Allgemeine Hinweise zum Vorgehen
• Effizientes Umgehen mit der SFIRM32-Hotline
• Wo steht was?
• Werkzeuge für den Support
• Support: Einrichtung und Nutzung
• Support: DFÜ
Netzwerkinstallation (optional)
• Voraussetzungen
• Installation und Einrichtung
• Nutzung: Sperrprobleme, Bandbreite und
Durchsatz
Voraussetzungen
Grundkenntnisse in Electronic Banking
190
Zielgruppe
06.101.05
Firmenkundenbetreuung und Medialer Vertrieb
Veranstaltungsziele
Den TeilnehmerInnen wird ein tieferes technisches
Wissen zu SFirm32 und seinen Hintergründen
vermittelt sowie fortgeschrittene Support-Themen
vertieft.. Sie können auch vorher unbekannte
Probleme/Fehler einordnen und lösen.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Einführung
• Neuigkeiten und Weiterentwicklungen
• Aktuelle Releaseplanung
Ansprechpartner
Technisches zu Installation und Update
• Dateien für Voreinstellungen vorbereiten
• Online-Update: Technik und Ablauf
• Reparaturinstallation
• Rechte bei Installation und Nutzung
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
DLLs und ihre Nutzung
• Technik und Folgen
• Schutzverletzungen und Ausnahmefehler
DFÜ: Hardware+Software
• Internetanbindung
• Arbeiten mit Routern, Firewalls, Proxys
• DSL und DFÜ-Netzwerk
DFÜ: Nutzung
• Ablauf und Zusammenarbeit der Komponenten
• Vorgehen bei DFÜ-Problemen: Traces und Logs
• Timingprobleme in SFIRM32
Netzwerke
• SFIRM32 im Windows-Netzwerk
• Linux- und Terminalserver/ Citrix
• Besonderheiten bei der Einrichtung und Nutzung
• Sperr- und Performanceprobleme
• SFIRM32-Administration im Netz
• Probleme der DFÜ im Netz; Synchronisation
191
Zielgruppe
06.101.09
Fachberaterinnen und -berater, die SFirm sehr gut
kennen und lange im Support tätig sind.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten tiefergehende Kenntnisse
für den Support von SFirm sowie Hintergrundwissen
vermittelt.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Tools für den Support
Ablauf der Installation
• Prüfungen während der Installation
• Systemdateien, die ggf. aktualisiert werden
• Mögliche Fehlermeldungen und ihre Bedeutung
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Automatisches Daten-Update (ADU)
• Welche Daten werden übertragen und wie sind
diese abgesichert?
Probleme bei bestimmten Client/ServerInstallationen
• Oplocks
• Novell-Clients
• Record Locks bei Novell
Verschiedene Reorg-Arten
Bedeutung der Verzeichnisse und ihre
Verwendung/Zuordnung
• EXE-Dateien: Bedeutung, Verwendung und
Startparameter
• DLL-Dateien: welche für welches Modul?
• INI-Dateien: Bedeutung, Inhalt (Parameter) und
Bezug zum Programm
• Windowsverzeichnis: welche INI-Dateien werden
installiert bzw. genutzt und ihre Bedeutung
• FPA32-Ordner: Bedeutung der Unterordner,
wichtige INI-Dateien und
Änderungsmöglichkeiten
• JavaSoft-Ordner: Bedeutung
Benutzerverwaltung
• Rechtevergabe und ihre Einschränkungen
Tipps und Tricks bezüglich Router, Proxy/Firewall für
HBCI/EBICS
• ProxyAnalyse
• Welche Hilfestellung bietet der FileScan?
• Welche Hilfestellung bringt Windows mit (tracert,
ping, nslookup)?
Voraussetzungen
Seminar 06.101.04: SFirm Support für
Sparkassenberater Teil 1 oder vergleichbare
Kenntnisse
192
SFirm und EBICS
-
06.101.07
Probleme mit der EU
Erstellen von Traces
Voraussetzungen
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen können EBICS in SFirm32
einschließlich der Einrichtung und Technik nutzen.
Grundkenntnisse im Electronic Banking und erste
Produktkenntnisse SFirm32
Zielgruppe
Grundlegende Übersicht über das EBICS-Verfahren
- Technologien und Standards
- Vergleich mit FTAM
FachberaterInnen Electronic Banking
Ablauf der EBICS-Kommunikation
- Übertragungswege
- Protokoll-Prinzip
- Job-Prinzip, Session
von
bis
auf Anfrage
Sicherheitsmechanismen
- Vergleich der Sicherheitsverfahren
- EU und Authentifikationssignatur
- Die EU im Detail Verfahren und Nutzung
Referent/-in
Anbindung an Bank: Beziehung zwischen BankKonto-Kunde und Teilnehmer
Ansprechpartner
Neueinrichtung von EBICS unter SFirm32
- Kundenversion konfigurieren und
Voraussetzungen
- Installieren von EBICS
- Einrichten der
Datenfernübertragung/Internet
- Einrichten Kartenleser
- Einrichten der Bankverbindung und
Bankparameter
- Erstellen der Elektronischen Unterschrift
Schlüsselpaar
- Verschlüsselung aktivieren
- Initialisieren der Benutzer und Freischaltung
305,00
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Migration von Bestandskunden (FTAM) zu EBICS
- Voraussetzungen
- Ablauf des Migrationsassistenten
- Umfang der Umstellung
- Besonderheiten und Probleme
Arbeiten mit EBICS
- Übertragen von Zahlungsdaten und Abholen
von Kontoauszügen
- Besonderheiten bei Kontoinformationen
- Einsehen der offenen EBICS-Jobs
- Leisten der elektronischen Unterschrift(en)
- Verteilte EU (VEU)
- Freie Aufträge erstellen und weitere EBIVSAktionen
Support und Problemlösung
- Die Technik hinter dem EBICS-Modul
- Probleme mit der Datenfernübertragung
193
Support-Update SFirm 3.0
• Probleme dokumentieren
06.101.14
Zu jedem Themenbereich gehören umfangreiche,
praxisbezogene Übungen.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen erhalten alle Informationen für
den Umstieg auf SFirm 3.0: die neue Oberfläche
sowie alle neuen Features und SupportInformationen
Voraussetzungen
Besuch der Seminare 06.101.04 und 06.101.05 oder
vergleichbarer Kenntnisstand.
Besonderer Hinweis
Einführung
• Allgemeines
• Neues und bewährtes vereint: das SFirmRedesign
• Releaseplanung
• Neue Systemvoraussetzungen
• Supportete Versionen
Lizenzmanagement
• Lizenzerzeugung und -verteilung
Installation
• Neuinstallation und Update
Der Teilnehmerpreis schließt das Mittagessen mit
ein.
Es ergeht keine gesonderte Einladung.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Neue Oberfläche
• Bedienkonzept: individuell, intuitiv und innovativ
• Begrifflichkeiten: die neue Einfachheit
• Die neue Icon-Welt
• Aufbau der Oberfläche: die neue SFirm-Struktur
Neue Funktionen
• Tabs für flexibles Arbeiten
• Tabellen mit maximalem Komfort
• SFirmProfiView: sehen, was erlaubt ist / sehen,
was neu und wichtig ist / sehen, was gedruckt
wird
• Suchordner: relevante Daten im Blick
• Promon-Schutz: größtmögliche Sicherheit
• Kontoübergreifende Bestände
• Erweiterter Rundruf: neue Datenbestände
• Kontobezogenes Arbeiten: neue Reiter
• Erweiterter Export: neue Formate und
Möglichkeiten
• Konten deaktivieren
• Zahlungen kopieren
• Administrative Aufgaben: neues Recht
• Star Finanz Channel-Anbindung
• Änderungen bei der Zahlungserfassung
• UNC-Pfad-Unterstützung
• Erweiterte EU-Schlüsselablage
• Weitere neue Funktionen
Stefan Hackenthal, Star Finanz
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Migration von SFirm 2.x auf SFirm 3.0
• Datenübernahme
• SFirm 2.x und SFirm 3.0 parallel nutzen
Support
• Tipps für den effektiven Umstieg
194
Sicherheit beim Electronic Banking
• Diskussionsforen mit EB-Themen (z.B. heise.de)
• Analyse von beispielhaften Diskussionen
• Verfassen eigener Beiträge
06.103.16
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
Den TeilnehmerInnen wird ein tieferes Wissen zu
Sicherheitsfragen beim Electronic Banking (EB)
vermittelt. Neben Fragen des sicheren Einsatzes der
bei der Sparkasse eingesetzten Systeme werden
typische Sicherheitsvorfälle und der Umgang mit
diesen erläutert. Mit diesem Wissen kann
Sparkassen-Kunden der angemessene Umgang mit
EB erläutert werden. Außerdem wird vermittelt, auf
welche Anforderungen sich Sparkassen-Mitarbeiter
bei gerichtlichen Auseinandersetzungen und in
Diskussionsforen zum Thema EB einstellen müssen.
•
•
•
•
•
Leiter und Mitarbeiter Electronic Banking
Multiplikatoren Electronic Banking
MitarbeiterInnen EDV-Orga
MitarbeiterInnen Beschwerde-Management
MitarbeiterInnen (IT-)Revision
von
bis
22.06.15 23.06.15
560,00
Epp
01.06.15
24.06.15 25.06.15
560,00
EF
03.06.15
Grundlagen
• Anforderungen an die Sicherheit beim EB
• Lösungsansätze
• Verschlüsselung
Referent/-in
Typische Angriffsszenarien beim EB
• Phishing
• Man in the Middle
• Man in the Browser
• Botnets
Ansprechpartner
Markus a Campo (TÜV Rheinland campus GmbH)
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Nutzen und Grenzen von Schutzmaßnahmen auf
Client-Systemen
• Sicherheit von PCs
• Virenscanner, Firewalls, Sicherheits-Updates
• Restrisiken
Sicherheitsfragen beim Einsatz von EB-Systemen
• chipTAN
• mTAN
• Push-TAN
• HBCI
• Debit- und Kreditkarten mit EMV-Chip
• girogo (NFC)
Incident-Response
• Erscheinungsformen typischer
Sicherheitsvorfälle beim EB
• richtige Verhaltensweise bei einem Vorfall
• Erste Hilfe für den Kunden
EB in gerichtlichen Verfahren
• Ablauf von gerichtlichen Verfahren mit Bezug zu
EB
• Besonderheiten im Zivilprozess
• Input der Sparkasse für gerichtliche Verfahren
• Lesen und Verstehen von Gutachten
• Übungen anhand von echten Fällen/Gutachten
• Referenzurteile
EB und Social Media
195
October 2014
196
Internet / Neue Medien
Inhaltsverzeichnis
Das Redaktionssystem 'Elexir' der Internet-Filiale 5.0 - Grundlagen (224)
Seite
198
Das Redaktionssystem Elexir der Internet-Filiale 5.0 professionell einsetzen
(225)
199
Elexir-HTML-Schulung (227)
200
Die Sparkasse im Internet - vertriebliche Chancen vs. rechtliche Risiken
201
Aktuelle Rechtsprechung zum IT-/ Online- und Werberecht
202
Elexir-Komponenten-Schulung: Online-Produkthomepage und IF-Mobile
(226)
203
Aktuelle Rechtsfragen: Rechtliche Rahmenbedingungen für Social Media
204
October 2014
197
Das Redaktionssystem 'Elexir' der Internet-Filiale 5.0 - Grundlagen (224)
Zielgruppe
06.760.01
Die Schulung richtet sich an MitarbeiterInnen aus
den Bereichen Medialer Vertrieb, Electronic Banking,
Marketing und Internetmanagement, die als
Neueinsteiger den Internetauftritt mit der InternetFiliale bearbeiten und pflegen.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen kennen die grundlegenden
Funktionen des Redaktionssystems Elexir der
Internet-Filiale.
Sie können den Auftritt der Internet-Filiale
selbstständig bearbeiten und pflegen. Sie sind in der
Lage, den vom Verband bereitgestellten
Rahmenauftritt entsprechend den Bedürfnissen der
Sparkasse zu individualisieren.
von
bis
03.03.15 04.03.15
610,00
EF
10.02.15
Referent/-in
Mitarbeiter des Sparkassen Finanzportals
1. Tag:
Einführung in die Internet-Filiale
Einführung in das Redaktionssystem "Elexir"
• Systemstrukturen
• Userstruktur und Userrrechte
• Seitenstruktur
• Navigationsstrukturen
• Admintools
Durchführen von umfangreichen Aufgaben
• Hochladen von Dateien und Grafiken
• Anlegen eines Openers und eines Webcontainers
• Anlegen verschiedener Seitentypen sowie deren
Einbau in die Navigation
• Arbeiten mit dem Layouteditor
• Anlage einer Produkt-ID
• Export von Dateien
• Arbeiten mit Paketen
2. Tag:
Vorstellung von Vetriebskomponenten
• Einführung in den IF-Auftrag
• Erstellung eines IF-Auftrags
• Einbau eines IF-Auftrags auf einer Seite
Information zum Vererbungsprozess
• Versionsverlauf
• Info-Mail-Assistenten
• Contenfehleranlayse
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Webbasierte Grundkenntnisse.
October 2014 Internet / Neue Medien
198
Das Redaktionssystem Elexir der Internet-Filiale 5.0 professionell einsetzen (225)
Zielgruppe
06.760.02
den Bereichen Medialer Vertrieb, Electronic Banking,
Marketing und Internetmanagement, die für den
Internetauftritt mit der Internet-Filiale verantwortlich
sind.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen kennen die erweiterten sowie
aktualisierten Funktionen des Redaktionssystems
Elexir der Internet-Filiale und können diese für die
Pflege des eigenen Internetauftritts einsetzen. Sie
sind vertraut mit den Details zum IF-Auftrag und
können in der Praxis damit arbeiten. Sie sind in der
Lage, Elexir für Erfolgsmessungen zu nutzen.
von
bis
05.03.15 06.03.15
610,00
EF
12.02.15
Referent/-in
Mitarbeiter des Sparkassen Finanzportals
1. Tag
Vertiefung der Grundlagen
• Arbeiten in Dateistrukturen
• Einbau von Beispielrechnern aus Elexir
• Einbau von Beispielrechnern aus OSPlus
• Externe Inhalte einbinden
• Layoutvorlagen anlegen
• Mit Platzhaltern arbeiten
• Spiegeln von Inhalten
Erweiterungen in Elexir
• Zentrales bzw. dezentrales KampagnenManagement
• Einbau von Vertriebselementen im OnlineBanking
• Zeitliche Steuerungselemente
• Suchanpassungen
• Hinweise auf Weiterentwicklungen
2. Tag
Fortsetzung
Intensivierung IF-Auftrag
• Erstellung von angemeldeten bzw.
fallabschließenden Formularen
• Online-Produktverkaufs innerhalb des IFAuftrags
• Möglichkeiten der Weiterleitung
• Dynamische bzw. statische PDF-Mappings
• Empfang und Weiterleitung von URL-Parametern
• Anzeigebedingungen
Erfolgsmessung
• Einführung in die Statistik
• Statistische Auswertungen mittels CustomerTouch-Points
Offene Fragen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Besonderer Hinweis
Aufgrund von Weiterentwicklung in Elexir werden die
Seminarthemen ggf. aktualisiert.
199
Elexir-HTML-Schulung (227)
Zielgruppe
06.106.01
Mitarbeiter/innen aus den Bereichen Medialer
Vertrieb, Vertriebssteuerung bzw. Marketing die eine
Elexir-Grundschulung besucht haben und keine bzw.
nur wenige HTML-Kenntnisse besitzen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/innen erhalten Grundkenntnisse in
HTML, es wird insbesondere auf die Besonderheiten
der af.ifhtml-Datei Bezug genommen. Weiterhin
lernen sie die verschiedenen Div-Klassen von Elexir
kennen.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Allgemeine Einführung in HTML
Was ist HTML?
Grundgerüst einer HTML-Datei
Vorstellung verschiedener HTML-Tags
Arbeiten mit Listen
Arbeiten mit Tabellen
Mitarbeiter der Sparkassen Finanzportal GmbH
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Erläuterung der einzelnen Komponenten einer
"af.ifhtml-Datei" (Hauptbestandteil jeder
Contentseite)
Arbeiten im Quelltext
u. a. Erweiterung bestehender af.ifhtml-Dateien
Vorstellung verschiedener Diff-Klassen
Einführung in die Funktionalität der Diff-Klassen
Arbeiten mit verschiedenen Diff-Klassen
Vertiefung der erlernten Kenntnisse an Hand
umfangreicher Beispielaufgaben
Fehleranalyse bzw. Fehlersuche innerhalb der HTMLStruktur
Voraussetzungen
Besuch der Schulung "S224 - Das neue
Redaktionssystem 'Elexir' der Internet-Filiale 5.0"
200
Zielgruppe
06.104.13
• Führungskräfte/MitarbeiterInnen
Vorstandssekretariate
Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer der Veranstaltung kennen den
Rechtsrahmen, den ihre Sparkasse beachten muß,
wenn sie im Internet präsent ist. Sie können die
Risiken einschätzen und sind in der Lage, eine
Entscheidung zu treffen oder einen Vorschlag zu
erarbeiten, der die Chancen und die Risiken der
Internetpräsenz bzw.- aktivitäten der Sparkasse
gegenüberstellt.
• Führungskräfte/MitarbeiterInnen Revision
Beauftragtenwesen
• Führungskräfte/Mitarbeiterinnen Marketing
• Führungskräfte/MitarbeiterInnen medialer
Vertrieb
• Führungskräfte/MitarbeiterInnen IT-Organisation
• Werbung - Die Sparkasse im Internet; vom
•
•
Internetauftritt zum sozialen Netzwerk
(Rechtliche Anforderungen an den Auftritt im
Internet/Web 2.0 (u.a. UWG, Datenschutzrecht,
TMG, RfStV, Impressumspflichten, Fernabsatz /
Verbraucherkreditrecht etc.))
Kommunikation I - Von der Werbung zum
Vertragsschluß (Rechtliche Anforderungen an
den Vertragsschluß im Internet, u.a.: die E-Mail
im Rechtsverkehr - rechtliche Anforderungen,
Archivierung, Datenschutzrecht,Bankgeheimnis
etc.)
Kommunikation II - Die Betreuung des
Bestandskunden im Internet (Werbung ja oder
nein? Was sagt das UWG, Einwilligungen:
Werbeeinverständnis, Verbundklausel,
Besonderheiten hinsichtlich elektronischer
Werbung)
von
bis
13.04.15 14.04.15
580,00
Epp
23.03.15
Referent/-in
Rechtsanwälte Andreas Boley und Stefan Maas
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Besonderer Hinweis
Weiterführende Veranstaltungen:
• Aktuelle Rechtsprechung zum IT-/Online- und
Werberecht (06.104.12) am 15.04.2015
201
Zielgruppe
06.104.12
•
•
•
•
•
•
•
Veranstaltungsziele
Die Veranstaltung stellt die für die Sparkasse
relevanten Entscheidungen dar, erläutert sie und
ordnet sie im Rahmen einer moderierten Diskussion
mit den Teilnehmern in die Praxis der Institute ein.
Leiter Marketing, Marketingmitarbeiter
Mitarbeiter Electronic Banking
Spezialisten E-Banking
Mitarbeiter Rechtsabteilung, Innenrevisoren
Mitarbeiter Organisation
Datenschutzbeauftragte
Compliancebeauftragte
von
bis
15.04.15 15.04.15
305,00
Epp
25.03.15
Ebenso wie die Aktivitäten der Sparkassen im Netz in
den letzten Jahren eine überproportionale
Entwicklung genommen haben, hat sich auch die
Rechtsprechung zu den damit verbundenen
Problembereichen entwickelt.
Ein Ende dieser Entwicklung ist nicht abzusehen, so
dass sich die betroffenen Mitarbeiter der Sparkassen
dauerhaft einer Vielzahl von technischen und
juristischen Neuerungen ausgesetzt sehen.
In der täglichen Praxis fehlt häufig die Zeit, die
Rechtsprechung in dem eigentlich gebotenen
Umfang zu verfolgen, zu bewerten und den Bezug zu
täglichen Arbeitsabläufen herzustellen.
Die Inhalte der Veranstaltung orientieren sich an der
zum Zeitpunkt der Veranstaltung aktuellen
Rechtsprechung und können deshalb variieren.
Referent/-in
Rechtsanwalt Stefan Maas
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Kenntnisse des Rechtsrahmens im Internet, Angebot
der Sparkassenakademie Hessen-Thüringen:
• Die Sparkasse im Internet - vertriebliche Chancen
vs. rechtliche Risiken (06.104.13) am 13. und
14.04.2014
202
Elexir-Komponenten-Schulung: Online-Produkthomepage und IF-Mobile (226)
ausgeschriebenen Schulungsthemen kommen.
06.106.02
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die neue Online-Produkt-Homepage, einschließlich
der neuen Unterseiten und der neuen
Grafik.Elementen werden ausführlich beschrieben
und angelegt. Es werden die Mobilen-Anwendungen
der Finanz Informatik vorgestellt und die
Verknüpfungen zwischen den beiden Anwendungen
erläutert,
Mitarbeiter/innen aus den Bereichen Medialer
Vertrieb, Vertriebssteuerung bzw. Marketing die eine
Elexir-Grundschulung besucht haben.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Abfrage von offenen Fragen der
Sparkassenmitarbeiter
Mitarbeiter der Sparkassen-Finanzportal GmbH,
Düsseldorf
Implementierung einer neuen OnlineProdukthomepage
- Anlegen einer neuen OnlineProdukthomepage
- Anlegen einer neuen Navigationsstruktur
- Anlegen der verschiedenen Seitentypen
-Vorstellung der OP-Opener, des OP-Karussells
-Vorstellung der OP-Aktionsflächen
- Vorstellung einer neuen Footer-Navigation
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Einführung in die Internet-Filiale mobile
- Was ist die Internet-Filiale mobile?
- Wie und wo müssen Bilder eingestellt
werden?
- Wo müssen Anpassungen vorgenommen
werden?
- Wo können Inhalte ein bzw. ausgeblendet
werden?
Einführung in das Mobile Finanzportal
- Was ist das Mobile Finanzportal?
- Wie und wo müssen Bilder eingestellt
werden?
- Wo müssen Anpassungen vorgenommen
werden?
- Wo können Inhalte ein bzw. ausgeblendet
werden?
- Anlegen neuer Produkt- und Indexseiten
Erläuterung der Schnittstellen zwischen den beiden
Anwendungen
Hinweis auf anstehende bzw. kürzlich erfolgte
Releaseänderungen
Offene Fragen, Diskussion und Ausblick
Besonderer Hinweis
Im Zuge von Weiterentwicklungen in Elexir werden
die Seminarthemen fortlaufend aktualisiert, somit
kann es zu einzelnen Abweichungen der
203
Zielgruppe
06.104.11
MitarbeiterInnen aus den Bereichen Medialer
Vertrieb, Marketing, Vertriebssteuerung und
Kampagnenmanagement
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die aktuellen rechtlichen
Rahmenbedingungen für einen Social Media-Auftritt
und können diese in der Praxis berücksichtigen.
von
bis
24.02.15 24.02.15
280,00
EF
03.02.15
I. Mindestanforderungen an Social MediaInternetseiten
- Sicherer IT-Betrieb
- Impressum-Pflicht
II. Rechtliche Anforderungen an den Social MediaAuftritt
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
1. Das Vertragsverhältnis Sparkasse mit dem
Internet-Betreiber
- Beispiel: Werberichtlinien von Facebook
2. Das Vertragsverhältnis Sparkasse - Arbeitnehmer
- wer vertritt die Sparkasse im Bereich Social
Media?
- wofür benötigt man Social Media-Richtlinien?
- Beteiligungsrechte des Personalrats
- Social Media-Redakteur und Arbeitszeitrecht
3. Das Vertragsverhältnis Sparkasse - Kunde
- Wahrung des Bankgeheimnisses
- Beratung über Social Media-Kanäle?
- Social Media und das Fernabsatzrecht
4. Das gesetzliche Verhältnis Sparkasse zu
Kunde/Nichtkunde
- gesetzliche Störerhaftung für rechtswidrige
Inhalte
- digitales Hausrecht für Social Media
- Einhaltung Preisangabenverordnung bei
konkreter Produktwerbung
- Verbot irreführender Angaben zu Produkten
usw. § 5 UWG
- Verbot Kopplung Kauf mit Gewinnspiel § 4 Nr.
6 UWG
- Verbot der verdeckten kommerziellen
Kommunikation § 6 TMG
5. Das gesetzliche Verhältnis zu Wettbewerbern
- Verbot der Schleichwerbung und des Kaufs
von Facebook-Fans
- Verbot für getarnte Linkwerbung
- Fallgruppen § 4 UWG: Unlautere
Geschäftshandlungen
6. Datenschutzrechtliches Verbot für den Gefällt-mirButton?
204
Inhaltsverzeichnis
Privat- und Individualkundengeschäft
Seite
207
Gewerbe- und Firmenkundengeschäft
219
Immobiliengeschäft
239
Telefontraining / Call Center
247
October 2014
205
October 2014
206
Privat- und Individualkundengeschäft
Inhaltsverzeichnis
Trainingsseminar: Strategien für optimale Beratungsgespräche - KundenEntscheidung leicht gemacht
Seite
208
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 1 - Wie entscheiden
Kunden?
209
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 2 - So gewinnen Sie Ihre
Kunden!
210
Trainingsseminar: Mehr Erfolg durch Sprache - Strategischer Einsatz der
Sprache im Verkauf
211
Trainingsseminar: Preise und Konditionen erfolgreich kommunizieren
212
Trainingsseminar: So steigern Sie durch Abschlussorientierung Ihren
Verkaufserfolg
213
Sparkassen-Finanzkonzept/Neuer Beratungsprozess - Optimale Beratung im
Vermögensmanagement
214
Trainingsseminar: Neukundengewinnung-Bestandskundenpflege
215
Sparkassen-Finanzkonzept/Neuer Beratungsprozess- Kunden ganzheitlich
beraten
216
Trainingsseminar: Zertifikate erfolgreich beraten im Beratungsprozess
Anlagebetratung (BPA)
217
October 2014
207
Trainingsseminar: Strategien für optimale Beratungsgespräche - Kunden-Entscheidung
leicht gemacht
Zielgruppe
07.102.20
Führungskräfte und Mitarbeiter
(Firmenkundenbetreuer, Individualkundenbetreuer,
Privatkundenbetreuer) mit direktem Kundenkontakt
Veranstaltungsziele
Wie Sie in wenigen Schritten mit Einwänden des
Kunden umgehen und Vertriebsziele erreichen. Sie
überzeugen den Kunden, lernen seine Motivatoren
kennen und bringen damit eine neue Qualität in Ihr
Beratungsgespräch mit dem SparkassenFinanzkonzept.
von
bis
25.06.15 26.06.15
580,00
Epp
04.06.15
Referent/-in
Dr. Christoph Labude, Training, Consulting & More
• Wie Sie sofort und nachhaltig Sympathie
aufbauen und den Kunden für das
Beratungsgespräch gewinnen.
• Wie Sie gleich am Beginn des Gesprächs
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
erkennen, was die Bedürfnisse des Kunden sind..
• Wie Sie Bedenken und Einwände
kundenorientiert aufgreifen.
• Schlüsselargumente beim Umgang mit
Einwänden.
• Lösungsvorschläge im Sinne des Kunden.
• Wie Sie Vertriebserfolge gezielt und sicher
herbeiführen und dabei Ihren Umsatz steigern.
Besonderer Hinweis
Ursprünglicher Termin für 2014:
20. - 21. März 2014
October 2014 Privat- und Individualkundengeschäft
208
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 1 - Wie entscheiden Kunden?
Zielgruppe
07.102.25
Kundenberater im Privat-, Individual- und
Veranstaltungsziele
In diesem Trainings-Workshop erfahren Sie, wie Sie
sich mit Ihrem Kunden auf emotionaler Ebene
einlassen können, welche Methoden und
Instrumente Sie für sich nutzen und wie Sie diese
Erkenntnisse in konkrete Gesprächsformen
umsetzen, beispielsweise im SparkassenFinanzkonzept.
von
bis
22.01.15 23.01.15
580,00
Epp
01.01.15
Referent/-in
Dr. Christoph Labude
Grundlagen desNeuromarketing
• Ein Blick in unser Gehirn und das des Kunden:
Was passiert da wirklich?
• Die Verarbeitung von Informationen
• Emotionen sind nicht alles, aber ohne Emotionen
ist alles nichts: Der Filter im Gehirn oder was ist
relevant?
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Das Brain-in-Mind-System
• Das Modell der Verhaltenspräferenzen
• Die Motive Ihrer Kunden
• Wie Sie die Verhaltenspräferenzen Ihres Kunden
erkennen
• Kommunikationsstrategien für Ihre Kunden
Die Verkaufsverhandlung: In 5 Schritten zum
Gleichklang mit dem Kunden
• Schritt Nr. 1: Der Einstieg in das Gespräch
• Schritt Nr. 2: So erkennen Sie, was den Kunden
bewegt
• Schritt Nr. 3: Ihr Angebot und Ihre Argumentation
• Schritt Nr. 4: Professioneller Umgang mit
Einwänden
• Schritt Nr. 5: Abschlussaktionen
Noch mehr Effizienz im Kundengespräch
• Wie Sie sich im Gespräch mit dem Kunden auf
eine Ebene begeben
• Wie Sie mit den richtigen Kernbotschaften und
Argumenten Ihre Kunden wirklich erreichen
• Visualisierung im Kundengespräch: Pencil Selling
und Werbematerial
Besonderer Hinweis
Zu diesem Seminar gibt es einen zweiten Teil:
Beratung und Emotionen (2) "So gewinnen Sie Ihre
Kunden" (07.102.32)
Beide Seminarteile können auch unabhängig
voneinander besucht werden.
209
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 2 - So gewinnen Sie Ihre Kunden!
Die Teilnehmer wenden diese emotionalen
Überzeugungstechniken sofort an und erarbeiten
zahlreiche Beispiele für ihre eigenen
Verkaufsgespräche.
07.102.32
Veranstaltungsziele
-Verkaufsgespräche emotional wirksam gestalten
-ein erweitertes Repertoire emotionaler
Wirkungsmittel praxisgerecht anwenden
-eher nüchterne Verkaufsgespräche für den Kunden
erlebbar und lebendig gestalten
-am Ende deutlich bessere Verkaufsergebnisse
erzielen
Besonderer Hinweis
Zu diesem Seminar gibt es einen Teil 1 - Wie
entscheiden Kunden wirklich? (07.102.25)
Beide Seminare können auch unabhängig
Zielgruppe
Kundenberater im Privat- Individual- und
Überblick :
Warum sollen Kunden bei Ihnen kaufen?
-wie Sie sich bei der Kontaktaufnahme richtig
positionieren
-am Telefon erfolgreich Termine vereinbaren
(Türöffner)
Eine kleine Kundentypologie: Das "BRAINinMINDSystem"
-was geht im Kopf Ihrer Kunden wirklich vor?
-Systematik ist besser als Intuition, das Modell der
Verhaltenspräferenzen
10 emotionale Überzeugungswerkzeuge
-so arbeiten Sie mit Bildern
-so gewinnen Sei Ihre Kunden mit Metaphern
-so nutzen Sie aktuelle Nachrichten
-so erhalten und nutzen Sie Referenzen
-"pencil-selling" im Verkaufsgespräch
-so emotionalisieren Sie Ihre
Verkaufsförderungsunterlagen
-so beziehen Sie Ihre Kunden interaktiv in
Verkaufsgespräche ein
-so wirken Vergleiche
-so arbeiten Sie mit dem "Cliffhanger"
-so emotionalisieren Sie Zahlen
von
bis
22.10.15 23.10.15
580,00
EF
01.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
6 wirksame "Mentaltrigger"
-2 starke Kaufmotive: pain and pleasure
-Geschichten wecken die Aufmerksamkeit
-durch künstliche Verknappung aktivieren
-zur Entscheidung aktivieren
-Unsicherheit und Risiken ansprechen
-durch Bekanntes Vertrauen schaffen
Sprache als emotionaler Verstärker
-so arbeiten Sie mit typgerechter Sprache
-so steuern Sie die Gedanken Ihrer Kunden
210
Trainingsseminar: Mehr Erfolg durch Sprache - Strategischer Einsatz der Sprache im
Verkauf
Zielgruppe
07.102.28
Veranstaltungsziele
Die Sprache ist das wichtigste Handwerkzeug des
Verkäufers - oder sollte man besser Mundwerkzeug
sagen? Für alles, was ein Verkäufer inhaltlich dem
Kunden gegenüber vorträgt, verwendet er die
Sprache: in Kundengesprächen, Briefen oder Mails
aber auch in Prospekten und Verkaufsbroschüren
oder in der S-Finanzplanung. Sie werden das
Besondere der Sprache und ihre Macht erkennen und
ihr eigenes Sprachverhalten optimieren. Mit der
richtigen Wortwahl, den richtigen Sprachmustern,
der richtigen Struktur und der richtigen Strategie
werden Sie damit schneller und leichter Erfolge im
Vertrieb erzielen.
Dieses Spezial-Seminar geht intensiv auf die
verschiedenen sprachlichen Möglichkeiten des
Beraters ein. Sie werden konkrete und zielführende
Formulierungen erarbeiten, die Sie sofort für die
unterschiedlichsten Zwecke in Ihrer Praxis anwenden
können. Der Profi arbeitet mit Strategien.
von
bis
09.09.15 11.09.15
580,00
EF
19.08.15
Referent/-in
Dr. Christoph Labude, Training, Consulting & More
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Das Sparkassen-Finanzkonzept wird immer wieder
als praktisches Anwendungsbeispiel integriert.
Der verflixte Konjunktiv: Ja oder Nein?
Sagen Sie, was Sie wirklich sagen wollen?
Fragen stellen, aber richtig!
Wie sag' ich's meinem Kunden?
Komplexe Zusammenhänge verständlich machen.
Welche Sprache passt zu welchem Kunden?
Typgerechte Sprachmuster.
Was sagt uns Sprache über die Denkweise des
Kunden?
Erkennen Sie sprachliche Fallen!
Killerphrasen und unsachliche Einwände
Hypnotische Sprachmuster erkennen und anwenden
Sprache, die ins Herz geht: Bilder und Geschichten
im Verkaufsgespräch
Langeweile ade: Erweitern Sie Ihren Wortschatz
durch Synonyme
Power-Wörter und Power-Fragen
211
Zielgruppe
07.102.06
Privatkundenberater, Individualkundenberater,
Gewerbekundenberater, Führungskräfte mit
Verkaufsverantwortung
Veranstaltungsziele
Auseinandersetzung mit Preisen und
Konditionsverhandlungen,
Selbstbewusstsein beim Verkauf der hauseigenen
Konditionen,
sicheres Auftreten bei Verhandlungen
von
bis
07.09.15 08.09.15
580,00
EF
17.08.15
Referent/-in
Gerd Loeffler, Hechingen
Preise und Konditionen verhandeln: Schach Matt
oder geht's auch anders?
Preise und Konditionen verhandeln: Technik versus
Persönlichkeit?
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Verhandlungskompetenzen steigern
Reflexion und Bewusstwerden der eigenen
Verhandlungsstärken und -entwicklungsfelder
Umgang mit inneren Konflikten des Finanzberaters
in Preis- und Konditionsverhandlungen
Training von Preisgesprächen und
Preisverhandlungen auf der Basis von
Verhandlungssituationen aus der Praxis der
TeilnehmerInnen
212
Trainingsseminar: So steigern Sie durch Abschlussorientierung Ihren Verkaufserfolg
Zielgruppe
07.102.03
Privatkundenberater, Individualkundenbetreuer,
Geschäftskundenberater, darüber hinaus: alle
Berater, die im aktiven Vertrieb noch erfolgreicher
sein wollen
Veranstaltungsziele
Mit dem Sparkassen-Finanzkonzept und dem Kunden
eine seriöse Bedarfsanalyse vorzunehmen und
gleichzeitig zielgerichtete Lösungen so zu
präsentieren, dass der Kunde gerne kauft, ist
Voraussetzung für nachhaltigen Vertriebserfolg.
In diesem Seminar werden Sie von der telefonischen
Terminakquisition, der gewinnbringenden
Kundenansprache, der überzeugenden Salesstory
bis hin zu den wichtigsten Abschlussstrategien
praxisnahe Empfehlungen erhalten und selbst
trainieren.
Kundenbindungsstrategien stehen ebenfalls im
Fokus unseres Intensivseminares.
von
bis
19.01.15 21.01.15
990,00
EF
29.12.14
29.06.15 01.07.15
990,00
Epp
08.06.15
Referent/-in
Hoffstadt Consulting, Bornheim
Ansprechpartner
-wichtige Tipps zu mehr Termintreue
-vom Smalltalk zum Beziehungsmanagement
-die einfachste Strategie, Kundenmotive zu erkennen
-mit dem Sparkassen-Finanzkonzept aktiv verkaufen
-Kunden für Vorsorge und Geldanlage begeistern
-vier Elemente einer guten Salesstory
-wie Sie WpHG und Kosten elegant integrieren
-Einwände vermeiden und erfolgreich behandeln
-die wichtigsten Körpersignale des Kunden
-Abschlussstrategien und nachhaltiger
Vertriebserfolg
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Voraussetzungen
Erfahrungen im Vertrieb
213
Sparkassen-Finanzkonzept/Neuer Beratungsprozess - Optimale Beratung im
Vermögensmanagement
Zielgruppe
07.102.38
BeraterInnen aus dem Bereich
Vermögensmanagement/Individualkundenbetreuun
g
Veranstaltungsziele
Gesamten Beratungsprozess mit dem SparkassenFinanzkonzept verstehen, insbesondere neue
Medien im Beratungsprozess
Fragen und Vereinbarungen zur vertrieblichen
Nutzung
Die Kunden vom neuen Beratungsprozess
begeistern und das Anlagegeschäft der Sparkassen
qualitativ steigern
Sicherheit im Umgang mit den Beratungsmedien
bekommen, insbesondere auch bei Online-Beratung
Anwendung der Medien anhand praktischer
Beispiele üben und vertiefen.
von
bis
10.06.15 11.06.15
600,00
EF
20.05.15
Referent/-in
Trainerteam der S-Akademie
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Grundsystematik S-Finanzplanung privat
Neue Medien: Finanzcheck / Anlegerprofil
/Detailanalysen (Vermögen, AV, Versicherungen und
Schenken/Vererben)
Strategisches Vorgehen in der Beratung:
Gesprächsvorbereitung/-durchführung/nachbereitung
Lösungsansätze für individuelle
Beratungssituationen mit vermögenden Kunden
finden
214
Trainingsseminar: Neukundengewinnung-Bestandskundenpflege
Zielgruppe
07.102.64
Geschäftskundenberater
Veranstaltungsziele
selbstbewusstes und kompetentes Ansprechen von
(Neu-kunden)
eigene Erfolgsstory, Rolle und Aufgabe deutlich
artikulieren
Besonderheiten der Sparkasse gezielt herausstellen
proaktive Ansprache auf das Empfehlungsgeschäft
professionelle Kontaktaufnahme zu schwierigen
Kunden/"Karteikunden"/Fremdkunden
von
bis
14.04.15 14.04.15
290,00
EF
24.03.15
24.09.15 24.09.15
290,00
Epp
03.09.15
Referent/-in
Trainerteam der Sparkassenakademie
Wie erleben Kunden die aktive Ansprache
(Anerkennung, Wertschätzung, Interesse,
Information, Vertrauensbeweis?)
Eckpfeiler der eigenen Positionierung/der Sparkasse
vor dem Neukunden klar formulieren
Gedankliche Negativspiralen in positive Regelkreise
wenden
Glaubenssätze, innere Widerstände und
Vorgehensweisen prüfen und ggf. korrigieren
eigenes Kommunkikationsverhalten kennen lernen
und optimieren
individuelle Verhaltenstendenzen verdeutlichen
eigene Stärken erkennen und ausbauen
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Voraussetzungen
Erfahrungen in der Kundenberatung
215
Sparkassen-Finanzkonzept/Neuer Beratungsprozess- Kunden ganzheitlich beraten
Zielgruppe
07.102.47
Nachwuchskundenberater, ehem. Auszubildende,
Rückkehrer Elternzeit, Mitarbeiter ohne oder mit
geringen Kenntnissen des "Neuen
Beratungsprozesses Anlageberatung"
Veranstaltungsziele
Vertiefung der Kenntnisse
SparkassenFinanzkonzept/ Finanzcheck
Kennen lernen des Neuen Beratungsprozesses, des
Anlegerprofils und der Detailanalyse Vermögen
Sicherheit im Umgang mit den neuen
Beratungsmedien, der kundenorientierten Beratung
und Argumentation erhalten
erste praktische Erfahrungen durch Übungen
sammeln
von
bis
04.05.15 05.05.15
580,00
Epp
13.04.15
Referent/-in
Trainerteam S-Akademie
Auffrischung der Kenntnisse Finanzcheck
Neuerungen Wünsche, Ziele
Erfragen der Notfall-Liquidität und
Zielsparpositionen, Fremdprodukte der
Anlageklassen
Überleitung und Besprechen des Anlegerprofils,
Risikobereitschaft des Kunden klären
Präsentation des Soll-Ist-Abgleiches und Überleiten
zur Handlungsempfehlung
Vorteilsbezogene Argumentation und FolgeterminVereinbarung
Nachhaltige Anwendung des Beratungsprozesses
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Voraussetzungen
Grundkenntnisse in der Kundenberatung,
216
Trainingsseminar: Zertifikate erfolgreich beraten im Beratungsprozess Anlagebetratung
(BPA)
Zielgruppe
07.102.50
Privatkunden- und Individualkundenberater
Veranstaltungsziele
Das vermittelte Hintergrund- und Produktwissen soll
die Teilnehmer befähigen, Zertifikate erfolgreich im
Rahmen des Beratungsprozess Anlagebetratung
(BPA) zu beraten.
von
bis
12.03.15 13.03.15
500,00
Epp
19.02.15
10.09.15 11.09.15
500,00
EF
20.08.15
Referent/-in
Der Zertifikatemarkt
• Produkt- und Marktüberblick
• Organistion des Zertifikate-Handels
• Rechtliche und regulatorische Anforderungen an
den Vertrieb von Zertifikaten
• Kundenerwartungen und Anlegerzufriedenheit
• Herausforderungen und Organsition des
Zertifikate-Vertriebs
• Mehrwert von Zertifikaten im Wertpapiervertrieb
Sabine Gabriel, Sparkassenakademie HessenThüringen
Trainerteam, Helaba
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Basiswerte und Komponenten von Zertifikaten
• Grundlagen (Auszahlungsprofile und
Anlegerprofile)
• Basiswerte (Indizies, Aktien, Rohstoffe etc.)
• Anleihen
• Optionen
• Zerlegung von Zertifikate in Einzelkomponenten
Produkte
Ausgehend von der aktuellen Marktsituation werden
einzelne Produkte, wie z. B. Strukturierte Anleihen
oder Aktienanleihen, hinsichtlich ihrer Struktur und
Preisbildung mit besonderem Fokus auf die
spezifische Eignung des einzelnen Produktes für
bestimmte Anlageziele, geschult.
Vertrieblicher Ansatz
• Produktmerkmale versus Kaufmotive
• Kundennutzenargumentation erarbeiten und
trainieren
• aktive Gesprächsführung systembasiert (OSPlus),
über den Beratungsprozess Anlage (BPA)
217
October 2014
218
Gewerbe- und Firmenkundengeschäft
Inhaltsverzeichnis
Trainingsseminar: S-Finanzkonzept Firmenkunden
Seite
221
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 1 - Wie entscheiden
Kunden?
222
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 2 - So gewinnen Sie Ihre
Kunden!
223
224
Trainingsseminar: So steigern Sie durch Abschlussorientierung Ihren
Verkaufserfolg
225
Trainingsseminar: Firmenkunden in der Krise- Kompetente
Gesprächsführung, aktives Risikomanagement
226
Trainingsseminar: Schwierige Gespräche im Firmenkundengeschäft
227
Trainingsseminar: S-Finanzkonzept Freie und Heilberufe (inkl. Atlas
Medicus)
228
Trainingsseminar: Erfolgreicher Vertrieb für bAV-Spezialisten
229
Trainingsseminar: Vorsorge für Unternehmer erfolgreich verkaufen
230
231
Trainingsseminar: SFK - Nachhaltige Kundenbindung im Provisionsgeschäft
232
Trainingsseminar: Erstklassige Ratinggespräche führen
233
Trainingsseminar: Akquisitionsturnier
234
Trainingsseminar: Betriebliche Altersversorgung (bAV) bei Firmenkunden
235
Trainingsseminar: Gewerbliche Sachversicherung ansprechen und
überleiten
236
October 2014
219
Trainingsseminar: So akquirieren Sie noch erfolgreicher im Firmen- und
Gewerbekundengeschäft
October 2014
220
237
Trainingsseminar: S-Finanzkonzept Firmenkunden
Zielgruppe
07.102.34
Für neue oder noch nicht geschulte Mitarbeiter im
Bereich der Firmen- und Gewerbekundenbetreuung
Wie vereinbare ich einen Termin für den SFinanzcheck?
von
bis
auf Anfrage
580,00
Wie setze ich einen Interesse-Wecker?
Wie ist der Finanzcheck aufgebaut?
Referent/-in
Erkenntnisse zusammenfassen
Manfred Straßer, ESS Vertrieb, Gaggenau
Wie sind die Detailanalysen aufgebaut?
Analysen und Übungen anhand des Finanzchecks
Wie reagiere ich auf Einwände?
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Wie stelle ich den Nutzen für den Kunden dar und
wie komme ich zum Abschluss?
Analyse und Anwendungsmöglichkeiten der Bögen
"Ratinggespräch" und "Jahresgespräch"
October 2014 Gewerbe- und Firmenkundengeschäft
221
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 1 - Wie entscheiden Kunden?
Zielgruppe
07.102.25
Veranstaltungsziele
In diesem Trainings-Workshop erfahren Sie, wie Sie
sich mit Ihrem Kunden auf emotionaler Ebene
einlassen können, welche Methoden und
Instrumente Sie für sich nutzen und wie Sie diese
Erkenntnisse in konkrete Gesprächsformen
umsetzen, beispielsweise im SparkassenFinanzkonzept.
von
bis
22.01.15 23.01.15
580,00
Epp
01.01.15
Referent/-in
Grundlagen desNeuromarketing
• Ein Blick in unser Gehirn und das des Kunden:
Was passiert da wirklich?
• Die Verarbeitung von Informationen
• Emotionen sind nicht alles, aber ohne Emotionen
ist alles nichts: Der Filter im Gehirn oder was ist
relevant?
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Das Brain-in-Mind-System
• Das Modell der Verhaltenspräferenzen
• Die Motive Ihrer Kunden
• Wie Sie die Verhaltenspräferenzen Ihres Kunden
erkennen
• Kommunikationsstrategien für Ihre Kunden
Die Verkaufsverhandlung: In 5 Schritten zum
Gleichklang mit dem Kunden
• Schritt Nr. 1: Der Einstieg in das Gespräch
• Schritt Nr. 2: So erkennen Sie, was den Kunden
bewegt
• Schritt Nr. 3: Ihr Angebot und Ihre Argumentation
• Schritt Nr. 4: Professioneller Umgang mit
Einwänden
• Schritt Nr. 5: Abschlussaktionen
Noch mehr Effizienz im Kundengespräch
• Wie Sie sich im Gespräch mit dem Kunden auf
eine Ebene begeben
• Wie Sie mit den richtigen Kernbotschaften und
Argumenten Ihre Kunden wirklich erreichen
• Visualisierung im Kundengespräch: Pencil Selling
und Werbematerial
Besonderer Hinweis
Zu diesem Seminar gibt es einen zweiten Teil:
Beratung und Emotionen (2) "So gewinnen Sie Ihre
Kunden" (07.102.32)
Beide Seminarteile können auch unabhängig
222
Trainingsseminar: Beratung und Emotionen Teil 2 - So gewinnen Sie Ihre Kunden!
Die Teilnehmer wenden diese emotionalen
Überzeugungstechniken sofort an und erarbeiten
zahlreiche Beispiele für ihre eigenen
Verkaufsgespräche.
07.102.32
Veranstaltungsziele
-Verkaufsgespräche emotional wirksam gestalten
-ein erweitertes Repertoire emotionaler
Wirkungsmittel praxisgerecht anwenden
-eher nüchterne Verkaufsgespräche für den Kunden
erlebbar und lebendig gestalten
-am Ende deutlich bessere Verkaufsergebnisse
erzielen
Besonderer Hinweis
Zu diesem Seminar gibt es einen Teil 1 - Wie
entscheiden Kunden wirklich? (07.102.25)
Beide Seminare können auch unabhängig
Zielgruppe
Kundenberater im Privat- Individual- und
Überblick :
Warum sollen Kunden bei Ihnen kaufen?
-wie Sie sich bei der Kontaktaufnahme richtig
positionieren
-am Telefon erfolgreich Termine vereinbaren
(Türöffner)
Eine kleine Kundentypologie: Das "BRAINinMINDSystem"
-was geht im Kopf Ihrer Kunden wirklich vor?
-Systematik ist besser als Intuition, das Modell der
Verhaltenspräferenzen
10 emotionale Überzeugungswerkzeuge
-so arbeiten Sie mit Bildern
-so gewinnen Sei Ihre Kunden mit Metaphern
-so nutzen Sie aktuelle Nachrichten
-so erhalten und nutzen Sie Referenzen
-"pencil-selling" im Verkaufsgespräch
-so emotionalisieren Sie Ihre
Verkaufsförderungsunterlagen
-so beziehen Sie Ihre Kunden interaktiv in
Verkaufsgespräche ein
-so wirken Vergleiche
-so arbeiten Sie mit dem "Cliffhanger"
-so emotionalisieren Sie Zahlen
von
bis
22.10.15 23.10.15
580,00
EF
01.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
6 wirksame "Mentaltrigger"
-2 starke Kaufmotive: pain and pleasure
-Geschichten wecken die Aufmerksamkeit
-durch künstliche Verknappung aktivieren
-zur Entscheidung aktivieren
-Unsicherheit und Risiken ansprechen
-durch Bekanntes Vertrauen schaffen
Sprache als emotionaler Verstärker
-so arbeiten Sie mit typgerechter Sprache
-so steuern Sie die Gedanken Ihrer Kunden
223
Zielgruppe
07.102.06
Gewerbekundenberater, Führungskräfte mit
Verkaufsverantwortung
Veranstaltungsziele
Auseinandersetzung mit Preisen und
Konditionsverhandlungen,
Selbstbewusstsein beim Verkauf der hauseigenen
Konditionen,
sicheres Auftreten bei Verhandlungen
von
bis
07.09.15 08.09.15
580,00
EF
17.08.15
Referent/-in
Gerd Loeffler, Hechingen
Preise und Konditionen verhandeln: Schach Matt
oder geht's auch anders?
Preise und Konditionen verhandeln: Technik versus
Persönlichkeit?
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Verhandlungskompetenzen steigern
Reflexion und Bewusstwerden der eigenen
Verhandlungsstärken und -entwicklungsfelder
Umgang mit inneren Konflikten des Finanzberaters
in Preis- und Konditionsverhandlungen
Training von Preisgesprächen und
Preisverhandlungen auf der Basis von
Verhandlungssituationen aus der Praxis der
TeilnehmerInnen
224
Trainingsseminar: So steigern Sie durch Abschlussorientierung Ihren Verkaufserfolg
Zielgruppe
07.102.03
Privatkundenberater, Individualkundenbetreuer,
Geschäftskundenberater, darüber hinaus: alle
Berater, die im aktiven Vertrieb noch erfolgreicher
sein wollen
Veranstaltungsziele
Mit dem Sparkassen-Finanzkonzept und dem Kunden
eine seriöse Bedarfsanalyse vorzunehmen und
gleichzeitig zielgerichtete Lösungen so zu
präsentieren, dass der Kunde gerne kauft, ist
Voraussetzung für nachhaltigen Vertriebserfolg.
In diesem Seminar werden Sie von der telefonischen
Terminakquisition, der gewinnbringenden
Kundenansprache, der überzeugenden Salesstory
bis hin zu den wichtigsten Abschlussstrategien
praxisnahe Empfehlungen erhalten und selbst
trainieren.
Kundenbindungsstrategien stehen ebenfalls im
Fokus unseres Intensivseminares.
von
bis
19.01.15 21.01.15
990,00
EF
29.12.14
29.06.15 01.07.15
990,00
Epp
08.06.15
Referent/-in
Hoffstadt Consulting, Bornheim
Ansprechpartner
-wichtige Tipps zu mehr Termintreue
-vom Smalltalk zum Beziehungsmanagement
-die einfachste Strategie, Kundenmotive zu erkennen
-mit dem Sparkassen-Finanzkonzept aktiv verkaufen
-Kunden für Vorsorge und Geldanlage begeistern
-vier Elemente einer guten Salesstory
-wie Sie WpHG und Kosten elegant integrieren
-Einwände vermeiden und erfolgreich behandeln
-die wichtigsten Körpersignale des Kunden
-Abschlussstrategien und nachhaltiger
Vertriebserfolg
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Voraussetzungen
Erfahrungen im Vertrieb
225
Trainingsseminar: Firmenkunden in der Krise- Kompetente Gesprächsführung, aktives
Risikomanagement
Zielgruppe
07.102.27
Sanierer
Veranstaltungsziele
• Notwendigkeit zur frühzeitigen und aktiven
Kundenansprache erkennen
• Mitarbeiter für anstehende Gespräche mit
von
bis
auf Anfrage
580,00
Firmenkunden in einer Krise unterstützen
• Engagementstrategien konsequent
kommunizieren
• Kunden als Partner in der Sanierung gewinnen
• Aktives Risikomanagement in Gesprächen
Referent/-in
Martin Wolf, Sparkasse Allgäu
umsetzen
• Intensiver Erfahrungsaustausch
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Systematische Vorbereitung der Kundengespräche
Zielorientierte Gesprächsführung
Konsequente Nachbereitung der Gespräche
Fragetechniken zur Prüfung der Risiken
Implementierung eines Unternehmensberaters
gestalten
Schuldner für die Sanierung gewinnen
Erfolgreich ein "Nein" verkaufen
Unfaire Angriffe der Kunden abwehren
Teamverhandlungen erfolgreich gestalten
226
Trainingsseminar: Schwierige Gespräche im Firmenkundengeschäft
Zielgruppe
07.102.09
darüber hinaus: Centerleiter, Zweigstellenleiter und
andere Personen, die in unmittelbarer
Betreuungsverantwortung mit Firmenkunden stehen
Veranstaltungsziele
Kurzfristige Ertragssteigerung durch höhere Margen,
Zusatzprovisionen und Cross Selling im
Provisionsgeschäft. Die Teilnehmer analysieren
Grundeinstellungen und Machtgefälle im
Kundengespräch. Sie erkennen die
unterschiedlichen Kommunikations-Ebenen und die
Interdependenzen. Sie beherrschen
Kommunikationsförderer und setzen diese gezielt
ein. Sie erkennen Kommunikationskiller, meiden
diese selbst und gehen angemessen damit um. Sie
planen Konfliktgespräche systematisch und
gestalten sie selbstbewusst und partnerschaftlich.
Sie setzen ihre Gesprächsplanung konsequent durch,
ohne die Beziehung zum Kunden zu belasten.
von
bis
auf Anfrage
580,00
Referent/-in
Thomas Töller, Kelkheim
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Emotional anspruchsvolle Gespräche
• Wie Sie Sonderkonditionen rückgängig machen
• Wie Sie Ihre Margen erhöhen
• Wie Sie Provisionsgeschäft gewinnen
• Wie Sie harte Kreditauflagen (Covenants)
durchsetzen
• Wie Sie Sonderwünsche ablehnen oder bepreisen
• Wie Sie sich vor unattraktiven Geschäften
schützen
• Wie Sie unrealistische Finanzierungswünsche
frühzeitig ablehnen
• Wie Sie Ihren Ertragsanspruch selbstbewusst
vertreten
• Wie Sie attraktive von unattraktiven Kunden
unterscheiden
• Wie Sie Ihre begrenzte Zeit auf die attraktiven
Kunden konzentrieren
• Weitere Fälle und Fragen aus der Praxis der
Teilnehmer
227
Trainingsseminar: S-Finanzkonzept Freie und Heilberufe (inkl. Atlas Medicus)
07.102.35
von
bis
auf Anfrage
725,00
Referent/-in
ESS Vertrieb, Gaggenau
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
228
Trainingsseminar: Erfolgreicher Vertrieb für bAV-Spezialisten
Erfahrungsschatz des Dozenten.
• Sie erhalten bewährte und umsetzbare
07.102.23
Vorschläge.
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
• Die Berater sind motiviert für den Verkauf der
•
•
•
•
bAV.
Die Berater können und wollen den Kontakt zum
Firmenkunden herstellen.
Sie können vor den unterschiedlichen
Zielgruppen das Thema Betriebliche
Altersversorgung präsentieren.
Sie können die Arbeitgeber und Arbeitnehmer
erfolgreich beraten.
Sie sind in der Lage, Schwierigkeiten in
Verhandlungen und Präsentationen zu meistern.
Beratungsspezialisten, die für die Forcierung des
Produktfeldes betriebliche Altersversorgung (bAV)
und/oder für den erfolgreichen Vertrieb
verantwortlich sind.
von
bis
auf Anfrage
580,00
Referent/-in
Folgende Inhalte sind vorgesehen:
• Vertriebschancen der bAV
- Wettbewerbsanalyse
- Auswirkungen auf Firmenkunden- und
• Strategie und Konzept der Sparkasse
- Vorgehensweise im Institut
- Vertriebssteuerung
- Datenverwaltung
- Arbeitgeberberatung
- Arbeitnehmerberatung
- Evaluation
- Überwinden von Hemmnissen
- Nachhaltigkeit
• Fortbildung der Berater
• Erfolgreiche Präsentation der bAV vor
verschiendenen Zielgruppen
- mittels Beamer und anderen Medien
- eigene Präsentationen ausprobieren
• Schwierige Beratungsfälle
- Lebensarbeitszeitkonten
- Pensionszusagen
- Versorgung des Unternehmers selbst
- Kooperation der Berater
(FKB/PKB/Spezialisten)
- Ganzheitliche Beratung nach dem
Sparkassenfinanzkonzept
• Vertiefung der Kompetenz
• Sonderthemen nach Wunsch!
Werner Kliesch, Training und Beratung
Spezialist für bAV
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Ihr Nutzen:
• Sie ermitteln die Vertriebschancen der bAV für
Ihr Institut!
• Sie erkennen die Bedeutung des Themas für
- Ihr Institut
- Ihre Firmenkunden
- Ihre Privatkunden
und werden trainiert, erfolgreich zu beraten!
• Sie beherrschen auch schwierige Beratungsfälle
der bAV!
• Sie profitieren von einem hohen
229
Trainingsseminar: Vorsorge für Unternehmer erfolgreich verkaufen
Zielgruppe
07.102.24
Firmenkundenberater, Geschäftskundenberater und
Vermögensberater im Firmenkundencenter bzw.
Geschäftskundencenter
Veranstaltungsziele
Die Versorgungssituation von Unternehmern,
insbesondere Inhabern von kleinen und
mittelständischen Firmen, ist oft unzureichend. Sie
erfahren in diesem Seminar, welche
Vertriebschancen sich daraus ergeben und wie Sie
diese erfolgreich für einen spürbaren Mehrertrag
nutzen können.
Dieses Seminar hilft den Kundenbetreuern das
Thema sicher anzusprechen und auf den Experten
überzuleiten.
von
bis
20.01.15 20.01.15
290,00
Epp
30.12.14
Referent/-in
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Ausgangssituation
der "Standardselbständige und Sonderformen der
Selbständigkeit
Vorteile einer privaten Vorsorge und die
Verknüpfung mit dem S-Finanzkonzept
Erfolgreiche Kundenansprache, Formulierungen und
Überleitungen zum Spezialisten, Übungen
Typische Fragen und Einwände von Kunden
professionell annehmen und beantworten
Erfahrungs- und Informationsaustausch mit Trainer
und Kollegen
Kooperation mit den Vertriebspartnern
230
Zielgruppe
04.305.01
MaRisk-relevant:
Firmenkundenbetreuer, Gewerbekundenbetreuer
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werten vorhandene Kundendaten
und Kundenunterlagen systematisch und
ganzheitlich aus und sprechen Kunden aktiv auf
vorhandene Produktnutzungslücken und
Intensivierungsmöglichkeiten an. Außerdem nutzen
sie problem- und situationsorientiert Chancen zum
Verkauf. Dabei berücksichtigen sie eigene fachliche
Grenzen und definieren einen geeigneten Zeitpunkt
zur Überleitung an einen Spezialisten. Darüber
hinaus nutzen sie geeignete Möglichkeiten des
Beziehungsmanagements.
von
bis
10.11.15 11.11.15
580,00
Epp
20.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Bedeutung und Aussagekraft der im
Firmenkundengeschäft vorliegenden
Kundenunterlagen für die aktive Ansprache
Strategisches Erarbeiten von
Produktnutzungslücken anhand vorliegender
Kundenunterlagen
Strukturieren des Ideenpotenzials im Hinblick auf die
unternehmerische Situation und die
Wahrscheinlichkeit des Geschäftserfolges
Wahl des geeigeneten Anspracheweges und
Formulieren wirkungsvoller Ansprachen
Ratinggespräche zukunftsorientiert und im Hinblick
auf die Möglichkeit der Intensivierung der
Geschäftsverbindung gestalten
Typische Problemsituationen in der
Firmenkundenbetreuung und passende
Problemlösungspakete
Eigene Grenzen in der Betreuung und Beratung und
der Umgang damit
Beziehungsmanagement als Grundlage für eine
starke Verbindung
Besonderer Hinweis
Bitte um Bearbeitung des Vorbereitungsauftrages im
beigefügten Brief von Frau Stobbe und
Rücksendung. Die Erledigung des
Vorbereitungsauftrages ist eine Voraussetzung für
die Teilnahme an dem Seminar.
231
Trainingsseminar: SFK - Nachhaltige Kundenbindung im Provisionsgeschäft
Themas
07.102.58
Verkauf von Dienstleistungen rund um die
-Finanzierung des Nachfolgers
-Wiederanlage / Verrentung frei werdender Beträge
-Versicherungscheck im Interesse des Nachfolgers
Veranstaltungsziele
-Systematisches Training von Verkaufssituationen
auf Basis SFK Firmenkunden
-Spürbare Steigerung der Abschlussquoten,
besonders im Verbundgeschäft
-Intensivierung der Kundenbindung durch
nachhaltige Erhöhung der Produktnutzungsquoten
-Nachhaltige Steigerung der Kundenkontaktfrequenz
durch gezielte Einbindung der Fachberater
Besonderer Hinweis
Inhouse-Seminar
(fachliche Schwerpunkte werden individuell
gestaltet)
Zielgruppe
Firmenkundenabteilungen Sparkassen
Service, Liquidität und Anlage:
Gewinnung von Anlagegeldern des Unternehmens
und Unternehmers
Kontakt zum Vermögensberater herstellen
Verkauf von Dienstleistungen rund ums Konto inkl.
S-Firm und Kartenleser
Absicherung betrieblicher Risiken:
Versicherungen im Rahmen von Finanzierungen
verkaufen
Versicherungen beauflagen
Verkauf biometrischer Versicherungen
Kontakt zum Versicherungsfachberater herstellen
von
bis
auf Anfrage
290,00
Referent/-in
Thomas Töller
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Investitionen:
Finanzierungen gegen Wettbewerber gewinnen
Kundenbindung durch das Stärken-Potenzial-Profil
Mitarbeiter- und Eigenversorgung:
Verkauf von Rentenversicherungen für Inhaber und
Geschäftsführer
Die Rolle des Ehepartners/Lebenspartners für den
erfolgreichen Verkauf
Verkauf von Dienstleistungen für die Zielgruppe
"Firmenmitarbeiter"
-SV-Gruppenverträge (bAv, UV, KV etc)
-Deka-Zeitwertkonten
-Firmenfahrzeuge (Finanzierung/Versicherung)
-Firmen-Kreditkarten
Internationale Aktivitäten:
Die Anbahnung von Dokumenten- und
Devisengeschäften
Kontakt zum Auslandsfachberater herstellen
Auslandsgeschäfte beauflagen
Nachfolge:
Die selbstbewusste Ansprache eines sensiblen
232
Trainingsseminar: Erstklassige Ratinggespräche führen
Zielgruppe
07.102.59
Firmenkundenbetreuer, Betreuer größerer
Gewerbekunden (Abteilungen)
Veranstaltungsziele
Gewinnung und Bindung attraktiver Kreditnehmer
Reduzierung unnötiger Stück-, Risiko- und
Eigenkapitalbindungskosten durch aktive
Ratingberatung
Positionierung der Sparkasse als Kreditgeber "erster
Wahl"
Relativierung der Kreditkonditionen durch
erstklassige Beratung
Aufwertung des Firmenkundenbetreuers
von
bis
auf Anfrage
290,00
Referent/-in
Thomas Töller
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Integration des Stärken-Potenzial-Profils in das
Jahresgespräch des SFK Firmenkunden
Training auf Grundlage von eigenen Kundenfällen
Verkaufszielplanung für das Ratinggespräch
Konzipierung griffiger und aussagefähiger SPPHandouts unter OSP (max. 10 Seiten)
Übung von Gesprächssequenzen
-Kommunikation des aktuellen Ratings / der
Ratingentwicklung
-Auswirkungen dse Ratings auf Kreditbereitschaft,
Konditionen, Sicherheit und Reporting
-Ursachenanalyse mit SPP / Erläuterung der Grafiken
-Analyse der nächsten Kundenvorhaben
-Abschätzung der Auswirkungen auf das Rating
-Planung der rangoptimalen Finanzierung
-Planung anderer ratingverbessernder Maßnahmen
-Festlegung der weiteren Zusammenarbeit
233
Trainingsseminar: Akquisitionsturnier
Zielgruppe
07.102.60
Firmen- und Gewerbekundenbetreuer (Abteilungen)
Veranstaltungsziele
Das Training setzt einen nachhaltigen
Akquisitionsprozess in Gang und versetzt die
Teilnehmer in die Lage, diesen Prozess eigenständig
aufrecht zu erhalten. Ziel ist die Gewinnung neuer
Kunden und die Vereinbarung von Erstgesprächen
während des Trainings und danach.
von
bis
auf Anfrage
290,00
Referent/-in
Thomas Töller
Ansprechpartner
Zielkunden recherchieren
Das Akquisitionstelefonat: Übung
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
-Vorstellung und Anliegen
-Sprachmuster unf Fragetechnik
-Die Bedeutung des aktiven Zuhörens
-Antworten auf gängige Kundenrepliken/Einwände
-Beliebte Fehler in der Kaltakquise
-Qualifizierte Terminvereinbarung
-wenn der Zielkunde definitiv "Nein" sagt
Das Akquisitionstelefonat : Echtfälle live
Ergebnisprotokoll
Vereinbarung der weiteren Vorgehensweise
234
Trainingsseminar: Betriebliche Altersversorgung (bAV) bei Firmenkunden
Zielgruppe
07.102.61
Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater,
Gewinnen Sie Ihre Kunden für die betriebliche
Altersversorgung und profitieren Sie davon!
Stellen Sie sich vor, ein guter Firmenkunde Ihres
Hauses arbeitet in Sachen bAV mit Ihrer Konkurrenz
zusammen...eigentlich unmöglich, aber leider
häufige Praxis! Wenn Ihre Sparkasse ganzheitliche
Beratungsqualität anstrebt, dann kann sie die bAV
nicht ausklammern, zumal die Sparkasse als
Hausbank die Kreditrisiken trägt, das lukrative
Geschäft bAV aber andere machen!
Es ist Aufgabe Ihrer
Firmen/Gewerbe/Geschäftskundenberater, das
Thema sicher beim Kunden anzusprechen und zum
Experten überzuleiten.
Hierauf möchten wir Ihre Mitarbeiter in unserem
Praxis-Training vorbereiten und fit machen!
von
bis
21.01.15 21.01.15
290,00
Epp
31.12.14
Referent/-in
Praktiker und Spezialist für bAV
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Inhalte:
Vorteile der bAV für Arbeitgeber, Arbeitnehmer,
Sparkasse und Berater
Erfolgreiche Kundenansprache und Überleitung zum
Spezialisten
Fragen und Einwände der Kunden professionell
beantworten, mit vielen Übungen
Tipps für Umsetzung, Erfahrungsaustausch mit
Kollegen
Voraussetzungen
Produktkenntnisse in der Betrieblichen
Altersversorgung
235
Trainingsseminar: Gewerbliche Sachversicherung ansprechen und überleiten
Zielgruppe
07.102.62
Firmenkundenberater, Gewerbekundenberater,
Gute Absicherung für Firmen-, Gewerbe- und
Geschäftskunden:
von
bis
19.01.15 19.01.15
290,00
Epp
29.12.14
Sorgen Sie für eine gute Absicherung Ihrer Kunden
und profitieren Sie davon!
Stellen Sie sich vor, bei einem Ihrer Firmenkunden
bricht ein Feuer aus. Mitarbeiter werden verletzt,
Werkstätten und Maschinen sind nicht mehr
benutzbar. Hoffentlich ist Ihr Kunden gut
abgesichert!
Betriebsunfälle, Brandschäden, unternehmerische
Fehlentscheidungen und andere Schadensfälle
können schnell zu einer großen finanziellen
Belastung für eine Firma werden. Die berufliche und
private Existenz des Unternehmers und auch der
Arbeitnehmer sind gefährdet. Und die finanzie-rende
Sparkasse hat ein Kreditausfallrisiko!
Referent/-in
Spezialist für bAV
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Schon mit der Existenzgründung ist daher eine
ausreichende Absicherung des Betriebes absolut
notwendig. Dabei ist die Leistung wichtiger als die
Prämie. Kommt es zum Schadensfall, sind alle
Beteiligten froh, wenn eine gute Absicherung
vorhanden ist.
Häufig vernachlässigen Unternehmer jedoch, diese
Risiken abzusichern. Eine Sparkasse, die ihre Kunden
ganzheitlich beraten möchte, muss für diese
Absicherung sorgen, schon im Eigeninteresse.
Es ist in der Verantwortung der
Firmen/Gewerbe/Geschäftskundenberater dafür zu
sorgen, dass ihre Kunden von einem Experten über
die gewerbliche Absicherung gut beraten werden.
Ihre Aufgabe ist es, die Kunden darauf anzusprechen
und zum Experten überzuleiten.
Diese Seminar hilft ihren Beratern, das Thema sicher
anzusprechen und überzuleiten.
Inhalte:
Vorteile einer guten Absicherung für alle Beteiligten
Erfolgreiche Kundenansprache und Überleitung zum
Spezialisten
Argumente, Formulierungshilfen und Übungen
Intensives Training zu Einwänden und Fragen der
Kunden
Ganzheitliche Übungen mit Umsetzungshinweisen
236
Trainingsseminar: So akquirieren Sie noch erfolgreicher im Firmen- und
Gewerbekundengeschäft
Zielgruppe
07.102.63
Führungskräfte und Verkäufer aus dem Firmen- und
Gewerbekundengeschäft, die sich aktiv neue
Zielgruppen erschließen möchten und die Qualität
ihres Kundenbestandes ausweiten wollen.
(Neukunden/Bestandskundenmanagement/CRM)
Veranstaltungsziele
Als zielorientierte Führungskräfte im
Firmenkundengeschäft und als Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer
haben Sie in diesem Seminar die Gelegenheit zu
erfahren, wie Sie Ihre Cross-Selling-Produkte,
die ganzheitliche Beratung und das SparkassenFinanzkonzept noch effektiver in Ihre Praxis
einbauen.
Von der Neukundengewinnung über die strukturierte
Gesprächsführung und den Verkaufsabschluss bis
zur Frage nach der Empfehlung werden Ihre Fragen
rund um das Thema Unternehmerkunden und deren
Umfeld beantwortet. Sie werden strategische,
psychologische und rhetorische Empfehlungen
erhalten,
trainieren und reflektieren.
von
bis
27.05.15 28.05.15
660,00
Epp
06.05.15
21.09.15 22.09.15
660,00
EF
31.08.15
Referent/-in
Andreas Hoffstadt Hoffstadt Consulting, Bornheim
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
• Präsentationen des Sparkassen-Finanzkonzeptes
bei Unternehmerkunden
• Effektive Telefonakquise im Key-AccountManagement
• Erstkontakte mit Entscheidern emotional
•
•
•
•
•
•
•
beeinflussen
Cross-Selling durch intelligenten Tandemverkauf
Beziehungsmanagement als Erfolgsfaktor nutzen
Rhetorische und dialektische Fehler vermeiden
Marketing als Weg aus der Preisfalle
Strukturierte Gesprächsführung zum Abschluss
Dialektische Strategien zur Einwandbehandlung
Powerrhetorik und Empfehlungsmarketing für
Profis
237
October 2014
238
Immobiliengeschäft
Inhaltsverzeichnis
Aktive Marktausschöpfung im Immobiliencenter: Mehr Geschäft in
schlechten Zeiten
Seite
240
241
Modul I Mehr Qualität und mehr Erfolg: Das kundenund
abschlussorientierte Finanzierungsgespräch
242
Modul II Mehr Qualität und mehr Erfolg: Kontakte systematisch und
konsequent nutzen und Preisverhandlungen erfolgreich führen
243
244
Sparkassen-ImmobilienCenter-ganzheitliche Teamentwicklung
245
October 2014
239
Aktive Marktausschöpfung im Immobiliencenter: Mehr Geschäft in schlechten Zeiten
Nachbereitung in der Sparkasse, um festzulegen,
welche Ideen mit welchen Prioritäten umgesetzt
werden.
Wegen der hohen Teilnehmeraktivität ist die
Teilnehmerzahl auf 12 Teilnehmer begrenzt.
07.102.18
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer nehmen jeden mehr Kunden als
potenziellen Käufer einer Immobilie und /oder einer
Finanzierung wahr, ermitteln ganzheitlich seine
Bedürfnisse und begleiten den Kunden innerhalb der
Sparkasse so, dass es insgesamt zu mehr
bedarfsgerechten Abschlüssen kommt. In
Interessenten-, Immobilienverkaufs- und
Finanzierungsgesprächen formulieren sie für den
Kunden und den Berater verbindliche Absprachen
und bleiben in offenen und verdeckten
Wettbewerbssituationen im Gespräch und nutzen
zielorientiert die persönliche Bindung an
Vertrauenspersonen im Vertrieb. Außerdem nutzen
Sie aktiv preisbegleitende Argumente, die die
Leistungen der Sparkasse, auch in der Abgrenzung
zum Mitbewerber deutlich machen. Die Mitarbeiter
nutzen, ggf. durch entsprechende Anreizsysteme der
Sparkasse unterstützt, konsequent zufriedene
Kunden als Vermittler und pflegen innerhalb und
außerhalb der Sparkasse ein Interesse wahrendes
Vermittlungsnetz. Sie entwickeln außerdem Ideen
wie in Abstimmung mit den ggf. zugeordneten
Kundenbetreuern Geschäftsverbindungen zu
Bestandskunden in diesem Geschäftsbereich
gepflegt und Geschäftsbeziehungen intensiviert
werden können. Außerdem entwickeln sie Ideen zur
Verbesserung der Marktstellung ihrer Sparkasse.
Zielgruppe
Leiter, Stellvertreter und Kundenberater,
Interessentenbetreuer im Immobiliencenters oder
aus dem Geschäftsbereich Privatkunden, die
Immobilien und Baufinanzierungskunden beraten
und betreuen oder für die Sparkasse gewinnen
wollen
von
bis
23.03.15 24.03.15
580,00
Epp
02.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
• Die Immobilie als Dreh- und Angelpunkt für mehr
•
•
•
•
•
•
•
Geschäft bei Potenzialkunden: Umgang mit
Anfragen, Ergebnissen aus der ganzheitlichen
Beratung und anderen Kundenkontakten für
mehr Geschäft in allen Geschäftsbereichen
Mehr Qualität und mehr Erfolg in der
ganzheitlichen Beratung statt 08/15:
Geschäftspotenziale im Beratungsgespräch
erschließen und nutzen
Geschäftssicherungsmaßnahmen in
Beratungsgespräche
Wettbewerbssituationen selbstbewusst und aktiv
begegnen
konsequentes Empfehlungsmarketing
Aufbau von Vermittlungsnetzwerken
Mehr Geschäft durch konsequente
Bestandskundenbetreuung
Mehr Kunden von Mitbewerbern: Ideen zur
Verbesserung der Stellung im Markt
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar dient dem Erarbeiten von
strategischen Ideen zur besseren
Marktausschöpfung. Wir empfehlen eine
240
Zielgruppe
07.102.36
Kundenberater, die Immobilienfinanzierungskunden
fachlich umfassend beraten, Interessentenbetreuer
und ggf. auch Kundenberater, die einen qualitativ
ausgestalteten Erstkontakt zu einem interessierten
Immobilienfinanzierungskunden haben.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die Gesamtkonzeption SFinanzkonzept und erkennen die Bedeutung dieses
Angebotes für den Vertrieb. Beratungsgespräche
bereiten sie unter Verwendung der bereits
vorliegenden Kundeninformationen vor. Sie beraten
Immobilien(Finanzierung-)kunden in verschiedenen
Situationen ganzheitlich mit den verschiedenen
Beratungsmedien des S-Finanzkonzept. Typische
Produktnutzungslücken in den Bereichen Bausparen
und Sach- und Personenversicherungen werden
bedarfsgerecht angesprochen. Die Mitarbeiter
lernen, wie Sie sich ergebende Geschäftspotenziale
in ein Aktivitätenmanagement übernehmen oder an
den zuständigen Kundenberater zu einer späteren
Intensivierung der Geschäftsverbindung überleiten
und somit für die Sparkasse gesichert werden.
von
bis
11.05.15 12.05.15
580,00
Epp
20.04.15
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
-
-
-
Vom Kreditgespräch zur ganzheitlichen
Beratung: Bedeutung des S-Finanzkonzeptes
für die Sparkasse, den Kunden und den
Immobilienfinanzierungsberater
Das S-Finanzkonzept als langfristig
angelegte Beratungsstrategie in der
Kundenberatung: Die Struktur des Prozesses
Der Einsatz der verschiedenen
Beratungsmedien in der speziellen
Beratungssituation Immobilienfinanzierung
Strukturierte Gesprächsvorbereitung unter
einsatz der bereits vorliegenden
Informationen
Positionierung beim Kunden
Der Finanzcheck unter Einsatz der DSVBeratungsbögen: Gestaltung des
Gesprächseinstiegs, Schlüssel- und
Ergänzungsfragen, einsatz der
Expertenempfehlungen, Verkaufs- und
Vereinbarungsphase
Strukturierte Gesprächsnachbereitung
insbesondere unter dem Fokus der Sicherung
individualisierter Potenziale
Zusammenarbeit von Spezialisten und
Kundenberater oder -betreuer: Überleitung
und Nutzen identifizierter
Intensivierungsmöglichkeiten für eine aktive
Kundenansprache
241
Modul I Mehr Qualität und mehr Erfolg: Das kundenund abschlussorientierte
Finanzierungsgespräch
Zielgruppe
07.102.44
Finanzierungsberater im privaten
Baufinanzierungsgeschäft, die über fachliche
Grundkenntnisse verfügen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen schon bei der
Terminvereinbarung die Erwartungen des Kunden so
abzufragen, dass eine systematische und
zielorientierte Gesprächsvorbereitung möglich ist.
Dabei gilt es, die unterschiedlichen Erwartungen
eines Kunden abzufragen, um diesen im Gespräch
gerecht zu werden und sich selbst auf mögliche
Wettbewerbssituationen besser einzustellen. Das
Finanzierungserstgespräch führt der Berater fachlich
einwandfrei, ermittelt über kundenorientierte
Fragestellungen die Wünsche und Möglichkeiten des
Kunden und führt sie zu einem individuellen
Finanzierungsvorschlag, der Preis und
Leistungsmerkmale des Vorschlages, aber auch der
Sparkasse an sich deutlich macht. Durch
entsprechende Abschlusstechniken sichert er den
Kontakt zum Kunden auch dann, wenn ein sofortiger
Abschluss nicht möglich ist.
Kreditablehnungen führt er so, dass die Ablehnung
für den Kunden nachvollziehbar ist und macht wenn
möglich Alternativvorschläge.
von
bis
27.04.15 28.04.15
580,00
Epp
06.04.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Qualifizierte Terminvereinbarung
Systematische Gesprächsvorbereitung
Strukturierte Gesprächsführung:
• sympathische und kompetente Kontaktaufnahme
• Ermittlung der Gesamtkosten
• Berücksichtigung von vorhandenen Eigenmitteln
• Gestaltung der Finanzierung
• Verkauf von Preis und Leistungsmerkmalen
• Geschäftssicherungsmaßnahmen
Computerunterstützte Beratung
Alternativ-/ Neinverkauf
Intervalltraining
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmerzahl ist deshalb auf 12 Teilnehmer
begrenzt. Als Aufbauseminar empfehlen wir Teil 2
der Seminarreihe "Mehr Qualität und mehr Erfolg:
Kontakte systematisch und konsequent nutzen und
Preisverhandlungen erfolgreich führen"
242
Modul II Mehr Qualität und mehr Erfolg: Kontakte systematisch und konsequent nutzen
und Preisverhandlungen erfolgreich führen
07.102.45
von
bis
07.09.15 08.09.15
580,00
Epp
17.08.15
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen, einmal geknüpfte
Kundenkontakte konsequent nachzubereiten und
dadurch ihre Abschlussquote zu erhöhen. Durch eine
systematische und ganzheitliche Betreuung von
Kunden mit laufenden Engagements sichern sie den
Bestand und erhöhen die Produktabschlussquoten.
Außerdem erhöhen sie die Überleitungen in das
Immobiliencenter durch eine aktive Betreuung
anderer Vertriebseinheiten in der Sparkasse und
seriöser Vermittler.
Referent/-in
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Erstkontakte systematisch und konsequent zum
Erfolg führen:
• Gestaltung der Nachfassansprachen
• Gestaltung der Zweitgespräche
• Umgang mit Preiseinwänden
Konditionenverhandlung in der
Wettbewerbssituation
Betreuung von Bestandskunden am Beispiel der
Prolongation:
• Interesse weckende Ansprachen
• Sicherung von Geschäftspotenzialen für die
Sparkasse
Aktive Betreuung interner und externer Vermittler
Praxiserprobte Tipps zum effektiven
Selbstmanagement
Intervalltraining
Besonderer Hinweis
Außerdem erhalten die Teilnehmer die Möglichkeit,
Kundenprofile aus einem Erstkontakt oder einer
Prolongationssituation mitzubringen und im
Seminar eine Strategie für die weitere Beratung zu
erarbeiten. Die Teilnehmerzahl ist deshalb auf 12
Personen begrenzt.
243
Zielgruppe
07.102.46
Baufinanzierungsberater, die an den Seminaren
"Mehr Qualität und mehr Erfolg... teilgenommen
haben oder über ausreichend verkäuferische
Kenntnisse in diesem Geschäftsbereich verfügen
Veranstaltungsziele
• Überprüfung und ggf. Korrektur des persönlichen
•
•
•
•
Gesprächsverhaltens und der Organisation des
persönlichen Arbeitsumfeldes
Effizienzsteigerung
Stärkung des aktiven Verkaufs
Unterstützung geschäftspolitischer Ziele
Erfolgskontrolle bereits erfolgter
Trainingsmaßnahmen
von
bis
auf Anfrage
1.450,00
Referent/-in
• Organisation des Ablaufs
• Vereinbaren von Beobachtungsschwerpunkten
• Vereinbaren von Zielen der zu beobachtenden
•
•
•
•
•
Verkaufsgespräche
Gesprächsvorbereitung/ -anbahnung und
Gesprächsdurchführung in Gegenwart des
Trainers
Erstellen von Beobachtungsprotokollen zu den
jeweiligen Verkaufsgesprächen
Rückmeldung an den Mitarbeiter: Verstärken von
Vorgehensweisen, die zu einem positiven
Gesprächsverlauf führen, Anregungen zur
Veränderung von Verhaltensweisen
Vereinbaren von Umsetzungszielen
Ggf. Kontrolle der Umsetzung in weiteren zu
beobachtenden Verkaufsgesprächen
Ansprechpartner
Joachim Pöhlmann
Tel.: 06198/20-1115
Besonderer Hinweis
• Es werden 2 Verkaufsgespräche (davon
•
•
möglichst eins auf Verkaufsinitiative des
Beraters) beobachtet.
Dem jeweiligen Mitarbeiter wird ein
Lerntagebuch ausgehändigt, in dem er
persönliche Verhaltensziele festhalten kann. Die
hier festgehaltenen Ziele und Maßnahmen
dienen der Transfer-sicherung und als Grundlage
für das anschließende Gespräch zwischen
Teilnehmer und Vorgesetzten.
Auf Wunsch der Sparkasse kann der unmittelbare
Vorgesetzte in die Trainingsmaßnahme zur
Transfersicherung eingebunden werden.
Kosten:
Mo. - Fr.: 1.300,-- EUR und Sa.: 1.500,-- EUR jeweils
pro Seminartag zuzüglich Übernachtungs- und
Reisekosten
244
Sparkassen-ImmobilienCenter-ganzheitliche Teamentwicklung
07.102.57
Veranstaltungsziele
Ganzheitliche Weiterentwicklung von Teams SImmobilienCenter
Führung / Vertrieb / Standards / SparkassenFinanzkonzept / Verkäuferpersönlichkeiten im
Beraterteam werden reflektiert und weiter
entwickelt.
-messbare Erfolge der Berater
-Umsetzungsstand der Beratungsstandards
-Erfahrungen aus der PC-gestützten Beratung
-eigene "Widersacher" in der Beratungsoptimierung
erkennen
-Fragestellungen und Ideenpool
-weitere persönliche Ziele in der vertrieblichen
Entwicklung setzen
Zielgruppe
Team S-ImmobilienCenter, Führungskräfte und
Immobilienberater
Seminaraufbau 3 Module:
von
bis
auf Anfrage
Modul 1 - Vertriebsworkshop (2-tägig)
Die Berater lernen die Vorteile einer einheitlichen
Gesprächsstruktur kennen und steigern durch eine
attraktive Vorgehensweise ihre eigene Motivation
zum Einsatz des S-Immo-Checks
-Gesprächsstruktur nach KIIVAS
-Dem Kunden Auskunft geben über Machbarkeit,
Finanzierungsablauf, Zeithorizont, Kosten,
Unterlagen
-Die eigene Persönlichkeitsstruktur mit Hilfe des
Riemann/Thomann-Modells erkennen und nutzen
-Training von kundenorientierter Kommunikation
-Kundenorientiertes Überleiten zu anderen Beratern
und Spezialisten
-Umgang mit Widerständen (eigene und Kunden)
-Einbindung von OSP-Kredit-Datenerfassung in die
Kundengespräche
-Nachbegleitung der Kunden
Referent/-in
Dieter Hirsch Cons.
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Modul 2 - Praxisbegleitung (je 0,5 Tage)
Begleitung am Arbeitsplatz in der Praxis mit Kunden
-Vorgespräch
-Vereinbarung von individuellen
Beobachtungsschwerpunkten
-Begleitung von Live-Kundengesprächen
-Reflexionsgespräch mit Feedback
-Tagesabschlussgespräch mit konkreten
Veränderungsvereinbarungen
-Einsatz Selbstreflexionsbogen zur persönlichen
Beobachtung und Standortanalyse der
Beratungsleistung
Modul 3 - Erfahrungsaustausch (1-tägig)
Trainerinput und Vertiefung zu den
unterschiedlichen persönlichen Themen, individuelle
Fragen und Entwicklungen der Immobilienberater
-Erfahrungen mit Einsatz S-Immo-Check
245
October 2014
246
Telefontraining / Call Center
Inhaltsverzeichnis
Seite
248
Coach the Coach
Aktive Gesprächsführung am Telefon
October 2014
247
249
Coach the Coach
Zielgruppe
07.110.02
Teamleiter, Trainer und Coaches aus dem Bereich
Call Center / Kundenservicecenter
Veranstaltungsziele
Coach the Coach im Call Center /
Kundenservicecenter
von
bis
10.03.15 11.03.15
800,00
Epp
10.02.15
Wie sorge ich für die Entwicklung meiner Mitarbeiter
im Call Center / Kundenservicecenter?
Wieviel Zeit nehme ich mir dafür?
Welche Hilfsmittel verwende ich?
Was ist Coaching
Coachingwerkzeuge - Einsatz von erprobten Tools
für Call Center / Kundenservicecenter
Rollenspiele zum Transfer des Gelernten
Persönlicher Aktionsplan
Referent/-in
Anette Sandgaard
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
October 2014 Telefontraining / Call Center
248
Zielgruppe
07.110.01
Mitarbeiter im Call Center, Telefonteam und Berater
mit häufigen telefonischen Kontakten
Veranstaltungsziele
von
bis
15.09.15 16.09.15
580,00
EF
18.08.15
Vor-/Nachteile Cross- / Upselling
Gegenüberstellung Beratung - Verkauf
Aktive Gesprächsführung - Fragetechnik
Bedarfsermittlung
Positionierung des Angebots
Umgang mit Vor- / Einwänden
Kaufbereitschaft erkennen und erfüllen
Persönlicher Aktionsplan
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
October 2014 Telefontraining / Call Center
249
October 2014
250
Banksteuerung
Inhaltsverzeichnis
Mindestanforderungen an das Risikomanagement
Seite
253
Risikosteuerung
259
Vertriebssteuerung
283
Treasury / Handel und Abwicklung / Backoffice
303
October 2014
251
October 2014
252
Mindestanforderungen an das Risikomanagement
Inhaltsverzeichnis
Workshop MaRisk - Schwerpunkt Kredit
Seite
254
Basisseminar: Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Schwerpunkt: Kredit
255
Basisseminar: Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) Schwerpunkt: Handel
256
Workshop MaRisk - Schwerpunkt Handel
257
October 2014
253
Zielgruppe
05.104.05
Mitarbeiter aus den Bereichen Markt, Marktfolge,
Risikocontrolling und der Internen Revision, die Ihre
Kenntnisse hinsichtlich der MaRisk-Anforderungen
an das Kreditgeschäft auffrischen und diskutieren
möchten.
Veranstaltungsziele
In dem Seminar werden die MaRisk-Anforderungen
an das Kreditgeschäft aufgefrischt und mit den
Teilnehmern hinsichtlich Neuerungen und aktuellen
Entwicklungen diskutiert.
von
bis
22.09.15 22.09.15
310,00
Epp
01.09.15
Aktuelle Fragestellungen/Neuerungen und
MaRisk-Anforderungen aus den nachfolgenden
Teilgebieten:
Referent/-in
Stefan Christ, SGVHT
Prof. Dr. Dirk Wohlert, Hochschule Neu-Ulm
Allgemeine Anforderungen
Strategien im Kreditgeschäft
Ansprechpartner
Funktionstrennung
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Wesentlichen Prozessanforderungen der MaRisk
Prozess der Votierung
Risikoklassifizierung und Frühwarnverfahren
Risikocontrolling und Risikomanagement
Limitierung der Kreditrisiken
Anforderungen an das Reporting
Mindestanforderungen aus Sicht der Bankenaufsicht
bzw. des Prüfers
Prüfungsschwerpunkte und beispielhafte
Prüfungsfeststellungen
October 2014 Mindestanforderungen an das Risikomanagement
254
Basisseminar: Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) - Schwerpunkt:
Kredit
Zielgruppe
05.104.04
MaRisk-relevant:
Risikocontrolling und der Internen Revision, die über
keine bzw. wenig Erfahrung hinsichtlich der MaRiskAnforderungen an das Kreditgeschäft verfügen
Veranstaltungsziele
In dem Seminar werden die sich auf das
Kreditgeschäft beziehenden MaRisk-Anforderungen
für Mitarbeiter aus den Bereichen Markt, Marktfolge,
Risikocontrolling und der Internen Revision
dargestellt und diskutiert.
von
bis
16.04.15 17.04.15
620,00
EF
26.03.15
Überblick über die MaRisk
Anforderungen an die Strategien
Referent/-in
Porf. Dr. Dirk Wohlert, Hochschule Neu-Ulm
Funktionstrennung
Definition des risikorelevanten und nichtrisikorelevanten Geschäfts
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Das 2-Voten Prinzip und verschiedenen Varianten für
die Votierung
Risikoklassifizierung und Sicherheitenprüfung
Kreditbearbeitungs- und
Kreditverwendungskontrolle
Kreditweiterbearbeitung
Gefordertes Frühwarnsystem
Anforderungen an die Intensivbetreuung und
Problemkreditbearbeitung
Weitere Prozessanforderungen im Kreditgeschäft
Kreditrisikoüberwachung
Kreditnehmerbezogene Limite und Steuerung der
Portfoliorisiken
Kreditrisikoreport
bzw. des Prüfers
Besonderer Hinweis
mit.
255
Basisseminar: Mindestanforderungen an das Risikomanagement (MaRisk) - Schwerpunkt:
Handel
Zielgruppe
05.104.02
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter aus den Bereichen Abwicklung, Handel,
Interne Revision und Risikocontrolling, die über
keine bzw. wenig Erfahrung mit Handelsgeschäften
verfügen oder die nur vertretungsweise für
Handelsgeschäfte zuständig sind.
Veranstaltungsziele
In dem Seminar werden die sich auf
Handelsgeschäfte beziehenden MaRiskAnforderungen für Mitarbeiter im Handel, der
Abwicklung/ Kontrolle, der Internen Revision und
dem Risikocontrolling dargestellt und anhand von
Beispielen verdeutlicht und diskutiert.
von
bis
26.03.15 27.03.15
620,00
Epp
05.03.15
19.11.15 20.11.15
620,00
EF
29.10.15
Überblick über die MaRisk
Referent/-in
Wesentliche allgemeine Anforderungen
Regelungsbedarf und Organisationsrichtlinien
Aufbauorganisation und Funktionstrennung
Prozessanforderung im Handel
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Prozessanforderungen in der Abwicklung und
Kontrolle
Marktgerechtigkeit und Bestätigungen
Risikotragfähigkeit und Limitsystem
Risikoermittlung und Reporting der Risiken
bzw. des Prüfers
Besonderer Hinweis
mit.
256
Zielgruppe
05.104.03
Mitarbeiter aus den Bereichen Handel, Abwicklung,
Risikocontrolling und Interne Revision, die Ihre
an das Handelsgeschäft auffrischen und diskutieren
möchten.
Veranstaltungsziele
an das Handelsgeschäft aufgefrischt und mit den
Entwicklungen diskutiert. Die Teilnehmer sind
eingeladen, ihre eigenen aktuellen Fragestellungen
zur Diskussion zu
stellen.
von
bis
11.06.15 11.06.15
310,00
EF
21.05.15
23.09.15 23.09.15
310,00
Epp
02.09.15
Referent/-in
Aktuelle Fragestellungen/Neuerungen und MaRiskAnforderungen aus den nachfolgenden Teilgebieten:
Ansprechpartner
Strategien
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Risikotragfähigkeit
Neue Produkte/ Neue Märkte
Funktionstrennung
Prozessanforderungen im Handel
Prozessanforderungen in Abwicklung/Kontrolle
Bestätigungswesen und Marktgerechtigkeit
Risikomanagement/ Risikocontrolling
Risikoermittlung und Limitsystem
Reporting
bzw. des Prüfers
257
October 2014
258
Risikosteuerung
Inhaltsverzeichnis
Seite
261
Umsetzung der wertorientierten Zinsbuchsteuerung auf Basis der DSGVKonzeption
262
Risikotragfähigkeit und Kapitalplanung gem. MaRisk mit S-RTF
263
GuV-PLANER - betriebswirtschaftliches Grundlagenseminar
264
GuV-PLANER - betriebswirtschaftliches Aufbauseminar
265
Anwenderschulung CreditPortfolioView (CPV)
266
Grundzüge der Verlustschätzung unter Nutzung VDS in OSPlus
267
Workshop: Aktuelle Themen zur Verlustschätzung unter Nutzung VDS in
OSPlus
268
Einsatz der Instrumente des Kreditrisikotransfers im
Kreditportfoliomanagement
269
S-ImplO - Implizite Optionen im Kundengeschäft (600)
270
Betriebswirtschaftliche Grundlagen der Liquiditätsrisikosteuerung
271
Grundlagenseminar Operationelle Risiken
272
Grundlagen der Adressenrisikoquantifizierung mit CPV
273
Variables Geschäft in der Gesamtbanksteuerung - Schwerpunkt VARAN
274
Monatliche Datenabstimmung der Integrierten Zinsbuchsteuerung Plus
275
Wertorientierte Zinsbuchsteuerung mit sDIS OSPlus
276
Intensivierungsworkshop Planungsassistent (Kunden- und
Eigengeschäftsplanung)
277
Erfahrungsaustausch Adressenrisikomanagement
278
October 2014
259
Erfahrungsaustausch MaRisk-Reports - Bausteine der Kreditprüfung und des
Risikomonitorings
279
Erfahrungsaustausch Liquiditätsrisikosteuerung
280
Erfahrungsaustausch Operationelle Risiken
281
October 2014
260
Voraussetzungen
03.130
Die Teilnehmer sollen über mindestens 6 Monate
Praxiserfahrung im Bereich Risikosteuerung oder
vergleichbare Vorkenntnisse und über
Grundkenntnisse in der Finanzmathematik verfügen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• erhalten einen fundierten Überblick über die
aufsichtsrechtlichen Rahmenbedingungen für
die Risikosteuerung.
• erlernen die Grundlagen zur Durchführung von
Stresstests unter Berücksichtigung der
Risikotragfähigkeit.
• lernen die wichtigsten Controlling-Instrumente
zur Identifikation, Messung und Steuerung der
wesentlichen bankinternen Risiken kennen.
• können anhand eines Planspiels die Integration
des Risikomanagements in die Gesamtbank
eigenständig nachvollziehen und diskutieren.
• erhalten durch zahlreiche Fallstudien und
praxiserprobte Lösungen vielfältige Ansätze für
eine adäquate Umsetzung des Theoriewissens in
die Sparkassenpraxis.
Rahmenbedingungen der Risikosteuerung
• Einführung in das Risikocontrolling
• Die MaRisk im Überblick
• Risikotragfähigkeit und Stresstests
Exkurs: Risiko und Unsicherheit - Annahmen und
Grenzen des Risikobegriffs
Mathematische und statistische Grundlagen für das
Risikocontrolling
Messung und Steuerung des Zinsrisikos
Messung und Steuerung sonstiger Marktpreisrisiken
Adressenrisiko
• Quantifizierung des Bonitäts- und Ausfallrisikos
• Steuerung des Kreditportfoliorisikos
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 16.03. - 20.03.2015, Eppstein
2. Modul: 20.04. - 24.04.2015. Erfurt
3. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
4. Modul: 15.06. - 19.06.2015, Eppstein
Kolloquium: 10.11.2015 und 11.11.2015, Eppstein
Zielgruppe
Das Fachseminar Risikosteuerung richtet sich
vorwiegend an Spezialisten aus dem Bereich
Risikosteuerung sowie an Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter aus den Bereichen Controlling,
Betriebswirtschaft, Gesamtbanksteuerung und der
Internen Revision, die sich schwerpunktmäßig mit
dem Thema Risikosteuerung beschäftigen.
von
bis
16.03.15 11.11.15 5.060,00
23.02.15
Referent/-in
Dozentteam SGVHT und Spakassen-Finanzgruppe
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Messung und Steuerung von Liquiditätsrisiken
Messung und Steuerung von operationellen Risiken
Sonstige Risiken: z. B. Spreadrisiken, implizite
Optionen
Risikosteuerung und Kalkulation
Integrierte Risikosteuerung auf Gesamtbankebene
anhand eines Planspieles
October 2014 Risikosteuerung
261
Umsetzung der wertorientierten Zinsbuchsteuerung auf Basis der DSGV-Konzeption
Zielgruppe
05.202.11
MaRisk-relevant:
Controller, Händler, Revisoren
Veranstaltungsziele
Vermittlung der konzeptionellen Inhalte der
wertorientierten Zinsbuchsteuerung gemäß DSGVKonzeption
von
bis
12.02.15 13.02.15
500,00
Epp
22.01.15
Referent/-in
Rahmenbedingungen der Marktpreisrisikosteuerung
Uwe Böttrich, SGVHT
Helgard Schleicher, SGVHT
Cashflow-Generierung
Grundlagen und Prämissen der Risk-/Return-Analyse
Ansprechpartner
Risk-/Return-Analysen in der ex ante-Betrachtung
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Benchmarks
Limitsystem
Steuerungsprozess - aktives versus passives
Management
Integration in die Gesamtbanksteuerung
262
Risikotragfähigkeit und Kapitalplanung gem. MaRisk mit S-RTF
Zielgruppe
05.202.44
Unternehmenssteuerung, Risikocontrolling, Interne
Revision
Veranstaltungsziele
Auf Basis der aktuellen Version von S-RTF erhalten
die Teilnehmer methodische Empfehlungen und
Konkretisierungen zur MaRisk-Umsetzung der
Risikotragfähigkeit und der Kapitalplanung in den
Sparkassen des SGVHT. Darüber hinaus werden die
unterstützenden Möglichkeiten der IT-Anwendung SRTF aufgezeigt.
von
bis
03.11.15 03.11.15
250,00
Epp
13.10.15
Referent/-in
Anforderungen an die Risikotragfähigkeit und den
Kapitalplanungsprozess gemäß MaRisk
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Empfehlungen zur Umsetzung
Darstellung der Funktionalitäten zur periodischen
Risikotragfähigkeit in S-RTF
Darstellung und Umsetzung des
Kapitalplanungsprozesses in S-RTF auch unter
Berücksichtigung der Eigenkapitalanforderungen
nach Basel III
Nicht im Fokus der Veranstaltung stehen die
wertorientierte Risikotragfähigkeit sowie die
Funktionalitäten von S-KARISMA im Rahmen der
Kapitalallokation. Das Seminar ist keine PCSchulung.
263
GuV-PLANER - betriebswirtschaftliches Grundlagenseminar
Zielgruppe
05.202.41
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Abteilungen
Controlling und Treasury ohne Vorkenntnisse.
Einordnung der periodischen Szenariorechnung in
die Gesamtbanksteuerung
von
bis
07.07.15 07.07.15
250,00
EF
16.06.15
Übernahme der Istwerte
Szenariotechnik
• Planung der Zinsbuchpositionen
• Planung der Bestandspositionen
• Planung der Erfolgswerte
Referent/-in
Daten der Finanz Informatik
Ansprechpartner
Reports im Überblick
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Sabine Kosteletzky, SGVHT Erfurt
Softwareeinsatz im Überblick
264
GuV-PLANER - betriebswirtschaftliches Aufbauseminar
Zielgruppe
05.202.42
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Abteilungen
Controlling und Treasury ohne Vorkenntnisse.
Spezielle Positionen in der Szenariorechnung
• Zinsswaps
• Offene Kreditzusagen
• Spezialfonds
• Zuwachssparen
• Zinsbuchpositionen ohne Zinsanpassung
• Aufteilung einer variablen Bilanzposition
von
bis
24.09.15 24.09.15
250,00
EF
03.09.15
Referent/-in
Sabine Kosteletzky, SGVHT Erfurt
Hinweise zur Funktionsweise der Produktbausteine
Funktionsweise der Ausgleichsdisposition
Ansprechpartner
Methodik einer zur wertorientierten Steuerung
konsistenten periodischen Szenariorechnung
• Glattstellung von Neugeschäftsinkongruenzen
• Benchmarkfortschreibung
• Eigengeschäftsplanung en bloc
• Integration von Treasury-Maßnahmen
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
265
Anwenderschulung CreditPortfolioView (CPV)
Zielgruppe
05.202.21
Das Seminar richtet sich an MitarbeiterInnen aus den
Fachbereichen Controlling, Betriebswirtschaft,
Gesamtbanksteuerung und/oder Kreditsekretariat,
die bereits die methodischen Grundlagen von CPV
kennen und nun die technische Bedienung der
Software erlernen möchten.
Folgende Schwerpunkte sind vorgesehen:
• Barwertmodul (Projekte, Portfoliosets und
Parametersets anlegen und bearbeiten,
Simulationen durchführen, Auswertungen und
Analysen durchführen)
von
bis
18.11.15 18.11.15
260,00
Epp
08.11.15
• Periodikmodul (Import durchführen,
Portfoliosets und Parametersets bearbeiten,
Simulationen durchführen)
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Stephanie Sattler, SGVHT
N. N., Sparkassen Rating und Riskosysteme GmbH,
Berlin
Das Seminar ist keine Methodikschulung.
Methodische Grundkenntnisse bzw. die Teilnahme
am Grundlagenseminar werden vorausgesetzt. Auf
die Aspekte der zentralen Vorverarbeitung
Adressenrisiko wird ebenfalls nicht eingegangen.
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
266
Grundzüge der Verlustschätzung unter Nutzung VDS in OSPlus
Zielgruppe
05.203.01
Die Schulung richtet sich an Mitarbeiter der
Sparkassen, die (künftig) mit der Verlustschätzung
unter Nutzung der OSPlus-Anwendung
Verlustdatensammlung (VDS) im Haus der Sparkasse
befasst sind, somit insbsondere Mitarbeiter aus den
Bereichen Risikocontrolling, Kreditabwicklung und
Interne Revision. Es handelt sich ausdrücklich um
eine Einsteigerveranstaltung.
Veranstaltungsziele
Den TeilnehmerInnen wird ein fachlicher Überblick
über die Verlustschätzung sowie den Umfang der
OSPlus-Anwendung VDS gegeben. Nach der
Veranstaltung kennen die TeilnehmerInnen die
fachlichen Inhalte der Verlustschätzung sowie die
Möglichkeiten innerhalb der OSPlus-Anwendung
VDS.
von
bis
27.05.15 27.05.15
250,00
Epp
06.05.15
Parallel zum fachlichen Überblick werden die
Möglichkeiten zur Abbildung in der OSPlusAnwendung VDS anhand der folgenden Teilthemen
demonstriert:
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Hinweise zur Administration von VDS
Ausfallgründe
Ansicht Snapshots
Vorgangs-/Ausfallstatus
Einbringungs- und Verwertungsdaten
Erfassung Gesamtobjektverwertungserlöse
Pflege des Valide-Kennzeichens
Quotenberechnung: Einzelquoten
Quotenberechnung: Gesamtquoten
Referent/-in
Sandro Reichwald, Sparkassen Rating und
Risikosystemen GmbH Berlin
Anja Mikkelsen, SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
267
Workshop: Aktuelle Themen zur Verlustschätzung unter Nutzung VDS in OSPlus
Zielgruppe
05.203.02
Die Workshops richtet sich an Mitarbeiter der
Sparkassen, die mit der Verlustschätzung unter
Nutzung der OSPlus-Anwendung
Verlustdatensammlung (VDS) im Haus der Sparkasse
befasst sind, somit insbsondere an die
Verlustdatenkoordinatoren, Mitarbeiter aus den
Bereichen Risikocontrolling sowie Kreditabwicklung.
Es handelt sich ausdrücklich um eine Veranstaltung
für Mitarbeiter, denen die Grundzüge der
Verlustdatensammlung bereits geläufig sind.
Veranstaltungsziele
Den TeilnehmerInnen werden fachliche
Weiterentwicklungen / Neuerungen im Bereich der
Verlustschätzung vermittelt.
• Auszüge / Erkentnisse aus der
betriebswirtschaftlichen Validierung bspw.
relevantes Ausfallereignis,
Diskontierungszinssatz, Segmentierung
Verwertungs- und Einbringungsquoten
von
bis
21.05.15 21.05.15
250,00
EF
30.04.15
28.05.15 28.05.15
250,00
Epp
07.05.15
• Betriebswirtschaftlicher Bericht zu Verlustdaten
Möglichkeit und Grenzen im Vergleich zu
hauseigenen Daten
• Verwendung Poolquoten versus
sparkasseindividueller Quoten / Anforderungen
zur Quotenplausibilisierung update
• Status Datenqualitätsbericht aktuelle
Möglichkeiten / Grenzen zur Hebung der
Datenqualität
Referent/-in
Sandro Reichwald, Sparkassen Rating und
Risikosysteme GmbH, Berlin
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
• Erfassung von Zahlungen: Spezialfälle
• Diskussion von offenen Fragen; gerne dürfen Sie
uns auch Fragen im Vorfeld der Veranstaltung
zur Verfügung stellen ( Folgeblatt)
268
Einsatz der Instrumente des Kreditrisikotransfers im Kreditportfoliomanagement
Zielgruppe
05.202.14
MaRisk-relevant:
Kreditrisikosteuerer, Kreditrisikocontroller,
Kreditrevisoren,
darüber hinaus: Vorstände Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Ausgehend von der Darstellung und dem
Management des Kreditrisikos auf Portfolioebene
erhalten die Teilnehmer einen umfassenden
Überblick über die verschiedenen Instrumente des
Kreditrisikotransfers. Auf dieser Grundlage wird der
Einsatz der verschiedenen Instrumente unter den
betriebswirtschaftlichen Aspekten Liquidität,
Rentabilität und Risiko dargestellt und diskutiert.
von
bis
19.02.15 20.02.15
520,00
Epp
29.01.15
Referent/-in
Dr. Diethard Oriwol,
Verbundbank, Landesbank Hessen-Thüringen
Kreditrisiko
• Ausprägungsformen des Kreditrisikos und ihre
Bedeutung
• Management des Kreditportfolios unter Risikound Renditegesichtspunkten
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Produkte
• Instrumente des Kreditrisikotransfers
• Kreditderivate (i.e.S.): Credit Default Swap (CDS),
Credit Spread Option (CSO), Total Return Swap
(TRS)
- Grundlagen
- Funktionsweise
- Bedeutung in der Bankpraxis
• Asset-Backed Securities: Mortgage Backed
Securities (MBS)
- Grundlagen
- Funktionsweise
- Strukturelemente
- Rahmenbedingungen
• Strukturierte Finanzinstrumente: Credit Linked
Notes (CLN)
- Grundlagen
- Funktionsweise
- Strukturelemente
- Rahmenbedingungen
Steuerung des Kreditportfolios
• Einsatz der Instrumente des Kreditrisikotransfers
• Vergleichende Betrachtung der Instrumente des
Kreditrisikotransfers unter bankbetrieblichen
Aspekten
269
S-ImplO - Implizite Optionen im Kundengeschäft (600)
Zielgruppe
06.713.20
Das Seminar richtet sich an Controller und
Produktverantwortliche in der Sparkasse, die für die
Steuerung von Zinsänderungsrisiken und/oder deren
aufsichtlichen Meldungen zuständig oder bei der
Konditionenfindung für Produkte mit impliziten
Optionen verantwortlich sind.
Veranstaltungsziele
Mit dem Einsatz der Anwendung S-ImplO wird bei
den Sparkassen die Datenbasis für die Analyse
impliziter Optionen gelegt. Die Teilnehmer erlangen
hierzu die notwendigen Kenntnisse der
betriebswirtschaftlichen Grundlagen und den
aufsichtsrechtlichen Anforderungen (MaRisk und
KWG). Sie wissen, wie S-ImplO gemäß den
Anforderungen des Risikomanagements angewandt
werden kann. Weiterhin kennen sie den
Funktionsumfang der Anwendung und können damit
arbeiten. Das Seminar wird von einer Mitarbeiterin
bzw. einem Mitarbeiter des jeweiligen regionalen
Sparkassenverbands begleitet, die/der ergänzende
betriebswirtschaftliche Grundlagen vermittelt.
von
bis
26.11.15 26.11.15
305,00
EF
05.11.15
Referent/-in
Arnold Scheuplein, Finanz Informatik
MitarbeiterIn, SGVHT
Ansprechpartner
Vermittlung betriebswirtschaftlicher und
aufsichtsrechtlicher Grundlagen
- Definition 'Implizite Optionen im
Kundengeschäft'
- Verwendung der Daten zur Erfüllung der
MaRisk (Nr. 7) und der Anforderungen aus
dem Bafin-Rundschreiben Nr. 11/2011
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Einführung in die Funktionen von S-ImplO
- Datenversorgung
- Bedienung der Anwendung
- Qualitätssicherung
- allgemeine Auswertungen
- Plausibilisierungen
- Optionsbilanz
- Regressionsanalyse
- cashflow-Korrekturen
- Standardreports
- ggf. Ausblick auf aktuelle Erweiterungen
Grundlage für Folgesysteme
- Schnittstelle zu CASHVER (zur Verwendung
im GuV-Planer und sDIS OSPlus)
- Ausübefunktionen für MARZIPANVorkalkulation und der zoK-Nachkalkulation
Voraussetzungen
keine
Besonderer Hinweis
Das Seminar wird für die Teilnehmer ohne PC
durchgeführt.
Voraussetzung für den Einsatz von S-ImplO ist der
Besuch der S600.
270
Betriebswirtschaftliche Grundlagen der Liquiditätsrisikosteuerung
Zielgruppe
05.202.10
dem Bereich Controlling/Risikomanagement,
Treasury und/oder Liquiditätsmanagement, welche
neu für den Themenkomplex
Liquiditätsrisikosteuerung verantwortlich sind bzw.
in dazugehörige Sachverhalte eingeführt werden
sollen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten einen Überblick über die
aufsichtlichen Anforderungen an das
Liquiditätsmanagement und werden in die
betriebswirtschaftliche Konzeption für ein
Liquiditätsmanagement eingeführt. Dabei steht die
Liquiditätsablaufbilanz (Zahlungsfähigkeitssicht) im
Vordergrund.
von
bis
08.07.15 08.07.15
250,00
EF
17.06.15
• Aufsichtliche Anforderungen an das
Liquiditätsmanagement
Referent/-in
Karsten Rauch, SGVHT
• Differenzierte Sichten auf die Liquidität einer
Sparkassen
• Einführung in den Themenkomplex
•
•
Liquiditätscashflow und -ablaufbilanz
Betrachtung der Liquiditätsablaufbilanzen unter
Planungs-, Risiko- und Stressannahmen
Survival Period als zentrale Risikokennzahl
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
271
Grundlagenseminar Operationelle Risiken
05.202.61
von
bis
23.06.15 23.06.15
250,00
Epp
02.06.15
09.07.15 09.07.15
250,00
EF
18.06.15
Veranstaltungsziele
Mitarbeiter, die für die Steuerung operationeller
Risiken zuständig sind und u. a. die
Verfahrensinstrumente Schadensfalldatenbank und
Risikolandkarte fachlich betreuen.
Referent/-in
Ansprechpartner
Aufsichtliche Anforderungen
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Markus Walter, SGVHT
Verfahrensinstrument Schadensfalldatenbank
Verfahrensinstrument Risikolandkarte
Integration operationeller Risiken in die
periodenorientierte Risikotragfähigkeit
272
Grundlagen der Adressenrisikoquantifizierung mit CPV
Zielgruppe
05.202.20
Das Seminar richtet sich an die Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter aus den Fachbereichen Controlling,
Betriebswirtschaft, Gesamtbanksteuerung und / oder
Kreditsekretariat, die sich einen ersten Überblick
über die Steuerung mit CPV verschaffen wollen.
Statistische Grundlagen:
• Deskriptive Statistik (Grundbegriffe, Lage- und
Streuungsparameter, Korrelation, Regression)
• Wahrscheinlichkeitsrechnung (Grundbegriffe,
Verteilungen und ihre Parameter)
Grundlagen Adressenrisiko mit CPV:
• Überblick über die Vorgehensweise der
Risikosimulation in CPV (Barwert- und
Periodikmodul)
• Hinweise zu den Berechnungen in CPV und zur
Zusammensetzung der wichtigsten Kennzahlen
Referent/-in
Überführung der CPV- Risikokennzahlen in die
Risikotragfähigkeitsrechnung:
• Ermittlungsmethoden zur
adressenrisikoadäquaten Abbildung des
Erwartungswertes, Risikofalls und aE-Stresstests
unter Einsatz des Risikomodells CPV
Ansprechpartner
von
bis
09.06.15 10.06.15
520,00
EF
12.05.15
Frau Dr. Simone Dahnke, SGVHT
Frau Stephanie Sattler, SGVHT
Herr Markus Walter, SGVHT
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
273
Variables Geschäft in der Gesamtbanksteuerung - Schwerpunkt VARAN
Zinsänderungsrisiko
05.202.28
Besonderer Hinweis
Veranstaltungsziele
Das Seminar ersetzt die Anwenderschulung VARAN.
Im Rahmen dieser Einsteigerschulung wird das
notwendige fachliche Basiswissen zum variablen
Geschäft wiederholt und die prozessbezogene
Umsetzung in der Anwendung VARAN® vermittelt.
Darüber hinaus wird den Teilnehmern die
Einordnung des Themas in die
Gesamtbanksteuerung aufgezeigt.
Zielgruppe
Einsteigerschulung
von
bis
05.05.15 05.05.15
360,00
Epp
14.04.15
Variables Geschäft - Einordnung und Zusammenspiel
in die Gesamtbanksteuerung
Ermittlung von Mischungsverhältnissen auf
historischer Basis
• Definition und Pflege Historischer Zinsen
• Pflege von Produktzeitreihen
• Historische Analyse statistisch optimierte
Mischungsverhältnisse mit dem Ziel der
Margenkonstanz
Referent/-in
msgGillardon
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Ermittlung der Mischungsverhältnisse mit Hilfe der
Zukunftsanalyse
• Analyse unter Zinsszenarien und -prognosen
• Einbindung historischer Marktzinsszenarien
• Validierung der Mischungsverhältnisse
Vorgehensweise bei Volumenänderungen
• Problemstellung und prinzipielle
Vorgehensweise
• Historische Analyse ausgewählter
Produktzeitreihen und Diskussion verschiedener
Ansätze zu Berücksichtigung von
Volumenschwankungen
• Einbeziehung von Volumenschwankungen in die
Mischungsverhältnisse mit Hilfe der
Sockeldisposition (Sichteinlagenanalyse)
Diskussion von Praxisfragen
• Wie wirken geänderte Mischungsverhältnisse in
der Zinsbuchsteuerung?
• Umgang mit flüchtigem Geld in der
Niedrigzinsphase
• Zinsstaffeln als Schutz vor zu hohen EinzelVolumina
Prozess zur Findung passender
Mischungsverhältnisse
Generierung von Cash-Flows für die wertorientierte
Zinsbuchsteuerung
Voraussetzungen
Betriebswirtschaftliche Grundkenntnisse zum
274
Monatliche Datenabstimmung der Integrierten Zinsbuchsteuerung Plus
Zinsbuchsteuerung
05.202.29
Bilanzabstimmung und Bilanzausgleich
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
Die Teilnehmer erlernen den Prozessder
monatlichen Datenabstimmung in der Integrierten
Zinsbuchsteuerung Plus. Im Fokus stehen die
Datenabstimmung mit S-PrInZiP und die damit
verbundenen Auswertungen aus CASHVER OSPlus,
dem Planungsassistenten und der
Echtbestandsanzeige aus SimCorpDimension.
Anhand von typischer Fehlersituationen werden die
Korrekturmöglichkeiten im ZusatzgeschäfteGenerator bzw. direkt in sDIS OSPlus dargestellt.
Abschließend erfolgt die Datenweitergabe für die
wertorientierte und periodische Zinsbuchsteuerung
sowie für das Liquiditätsrisiko.
Einsteigerschulung
von
bis
06.05.15 07.05.15
720,00
Epp
15.04.15
Referent/-in
msgGgillardon
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Datenlieferanten der Integrierten
Zinsbuchsteuerung
Vorbereitende Tätigkeiten für die monatliche
Datenabstimmung
Datenabstimmung mit S-PrinZiP
• Aufbau des Programms S-PrInZiP
• Datenabstimmung Kundengeschäft
• Datenabstimmung Eigengeschäft
Typische Fehlersituationen CASHVER-Geschäfte sind
Zusatzgeschäfte erforderlich?
• Beurteilung der Relevanz
• Allgemeines zum Aufbau und Import von
Zusatzgeschäften
• Erstellung der Zusatzgeschäfte im
Zusatzgeschäfte-Generator
• Import der Zusatzgeschäfte in
Typische Fehlersituationen SCD-Geschäfte
• Allgemeines zur Datenverwaltung der SCDGeschäfte in sDIS OSPlus
• Korrekturmöglichkeiten in sDIS OSPlus
Datenpflege in CASHVER OSPlus
• Grundprinzipien zur Datenverwaltung der
Sparkassen
• Zuordnung von Mischungsverhältnissen
• Pflege der CASHVER-Hierarchien
• Bestandsabstimmung CASHVER vs. Lieferanten
• Sonderauswertungen in CASHVER (z.B.
Neugeschäftsmargen, Zinsabläufe, etc.)
Datenexport an die weiterführenden Anwendungen
• Export an sDIS OSPlus für die wertorientierte
Zinsbuchsteuerung und
Liquiditätsrisikosteuerung
• Export an den GuV-PLANER für die periodische
275
Wertorientierte Zinsbuchsteuerung mit sDIS OSPlus
• Anlage und Simulation mit Benchmarks
• Aktive vs. Passive Risikosteuerung
• Anlage und Simulation von Maßnahmen
05.202.30
Automatisierte Auswertungen
Veranstaltungsziele
Im Rahmen dieser Einsteigerschulung wird das
fachliche Basiswissen zur wertorientierten
Zinsbuchsteuerung wiederholt und die
prozessbezogene Umsetzung in der Anwendung
sDIS OSPlus vermittelt.
Die Teilnehmer können Portfolien und
Portfoliohierarchien zur Strukturierung ihres
Zinsbuches sowie Szenarien und Szenariobündel
definieren.Sie können Simulationsparameter
anlegen und Standardsimulationen zur
wertorientierten Zinsbuchsteuerung ausführen. Die
Anlage von Benchmarks und Maßnahmen wird
besprochen. Weiterhin wird auf die
Simulationsergebnisse und deren Verwendung in
einem Report eingegangen.
Als Grundlage wird zudem auf die
Marktdatenversorgung in EINSTAND eingegangen.
Backtesting und Trendanalysen
Voraussetzungen
Betriebswirtschaftliche Grundlagen zum
Zinsänderungsrisiko sowie die Einsteigerschulung
05.202.29 "Monatliche Datenabstimmung der
Integrierten Zinsbuchsteuerung Plus" werden
empfohlen.
Zielgruppe
Einsteigerschulung
von
bis
15.09.15 16.09.15
720,00
EF
25.08.15
Wiederholung betriebswirtschaftlicher Grundlagen
Wichtige Kennzahlen der wertorientierten Messung
des Zinsänderungsrisikos
• Barwert und Prognosewert im Normalfall und
unter Stress
• BaFin-Zinsschock
• Value at Risk (VaR), Risk-Return-Diagramm und
RORAC
• Ex post Performance
Referent/-in
msgGillardon
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Anlieferung und Verwaltung von Marktdaten in
EINSTAND
Zielsetzung und Leistungsumfang von sDIS OSPlus
im Allgemeinen
Definition und Struktur des Zinsbuchs
• Gattungen und Skontren in sDIS OSPlus
• Termine und Jahresabschluss in sDIS OSPlus
• Anlage von Portfolien und Portfoliohierarchien
• Umgang mit den freien Attribute
Ermittlung von ausgewählten Kennzahlen
• Barwert- und Prognosewertsimulation
• BaFin-Zinsschock und Stressszenarien
• Moderne Historische Simulation (MHS) zur
Ermittlung des VaR
• Ex-post Performance
• Interpretation der Ergebnisse
Exportmöglichkeiten der Simulationsergebnisse und
Aufbau eines Risikoreportings
Limitierung und Steuerung des Zinsänderungsrisikos
276
Intensivierungsworkshop Planungsassistent (Kunden- und Eigengeschäftsplanung)
Zielgruppe
05.202.31
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die bereits
Praxiserfahrungen mit der Integrierten
Zinsbuchsteuerung, insbesondere dem
Planungsassistenten, haben.
• Individuelle Probleme und Fragen von
Anwendern des Planungsassistenten
• Besonderheiten der praktischen Anwendung des
•
Planungsassistenten für die Kunden- und
Eigengeschäftsplanung
Arbeiten mit unterschiedlichen Plankriterien
von
bis
02.06.15 02.06.15
360,00
Epp
05.05.15
Preisinformation
Voraussetzungen
360,00 Euro
Gute Kenntnisse im GuV-PLANER und
Planungsassistent sind notwendig.
Referent/-in
msgGillardon
Besonderer Hinweis
Die Themenschwerpunkte richten sich nach den
Anforderungen der Teilnehmer. Bitte reichen Sie Ihre
Fragen bis spätestens Mitte Mai per Mail an Frau
Sabine Kosteletzky ([email protected])
ein.
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
277
Erfahrungsaustausch Adressenrisikomanagement
05.202.99
von
bis
12.03.15 12.03.15
260,00
Epp
12.02.15
26.03.15 26.03.15
260,00
EF
26.02.15
Besonderer Hinweis
Der Termin und die Inhalte für den
Erfahrungsaustausch 2015 werden per
Akademierundschreiben veröffentlicht.
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
278
Erfahrungsaustausch MaRisk-Reports - Bausteine der Kreditprüfung und des
Risikomonitorings
Zielgruppe
05.202.97
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die die MaRiskReports erstellen sowie Innenrevisoren und die
Ansprechpartner der Risikotransparenzstelle.
Die MaRisk-Reports der FI bilden neben dem
eigentlichen MaRisk-Risikobericht die
Datengrundlage für die Kreditprüfung sowie das
Risikomonitoring der Risikotransparenzstelle des
SGVHT und des DSGV.
Es werden Hinweise zu Neuerungen in den FIReports sowie Empfehlungen des SGVHT in der
Anwendung der Reports gegeben.
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Ansprechpartner
Um Ihnen praxisnahe Hinweise geben zu können,
bitten wir Sie, uns Ihre konkreten Schwierigkeiten
mit den MaRisk-Reports und deren Nutzung bzw.
Abstimmung in Bezug auf die Kreditprüfung und das
Risikomonitoring vorab bis zum 23. Mai 2015
zuzusenden (E-Mail an: [email protected]).
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
von
bis
24.06.15 24.06.15
260,00
Epp
03.06.15
279
Erfahrungsaustausch Liquiditätsrisikosteuerung
Zielgruppe
06.790.09
Der Erfahrungsaustausch richtet sich an
MitarbeiterInnen aus dem Bereich
Controlling/Risikomanagement, Treasury und/oder
Liquiditätsmanagement, welche neu für den
Themenkomplex Liquiditätsrisikosteuerung
verantwortlich sind bzw. in dazugehörige
Sachverhalte eingeführt werden sollen.
Die Teilnehmer haben die Möglichkeit individuelle
Fragestellungen einzureichen und Lösungsansätze
zu besprechen. Weiterhin soll die Veranstaltung dem
allgemeinen Ideen- und Erfahrungsaustausch mit
anderen Teilnehmern dienen. Weiterhin werden
aktuelle Themenkomplexe (z. B. Änderungen in Folge
des OSPlus-Release) vorgestellt.
von
bis
29.09.15 29.09.15
260,00
EF
08.09.15
01.10.15 01.10.15
320,00
Epp
10.09.15
Voraussetzungen
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Karsten Rauch, SGVHT
Bitte reichen Sie vorab Ihre Fragen per E-Mail an
([email protected]) ein.
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
280
Erfahrungsaustausch Operationelle Risiken
Zielgruppe
05.202.96
MitarbeiterInnen aus den Fachbereichen Controlling,
Betriebswirtschaft und/oder Gesamtbanksteuerung,
die bereits Erfahrungen beim Management
operationeller Risiken sammeln konnten.
Die Teilnehmer haben die Möglichkeit individuelle
Fragestellungen einzureichen und Lösungsansätze
zu besprechen. Weiterhin soll die Veranstaltung dem
allgemeinen Ideen- und Erfahrungsaustausch mit
anderen Teilnehmern dienen.
von
bis
28.04.15 28.04.15
260,00
Epp
31.03.15
29.04.15 29.04.15
260,00
EF
01.04.15
Besonderer Hinweis
Über den Erfahrungsaustauch werden wir Sie mit
einem Akademierundschreiben informieren.
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
281
October 2014
282
Vertriebssteuerung
Inhaltsverzeichnis
Seite
284
FS Vertriebssteuerung - Kolloquium
285
Basisseminar Vertriebssteuerung
286
Strukturenbildung in SDWH und OSPlus für Zwecke der Vertriebssteuerung
287
Change Management und Führung
288
Grundlagen der Kalkulation für das Vertriebscontrolling
289
Vertriebsorientierte Markforschung
290
291
Vertriebsunterstützung
292
Grundlagen der Kalkulation - Spezialthemen und zoK-Protokolle
293
Implizite Optionen in der Vor- und Nachkalkulation
294
Portfolioanalysemethodik in der Geschäftsstellensteuerung
295
Erfahrungsaustausch Nachkalkulation (zahlungsstromorientierte
Kalkulation)
296
Erfahrungsaustausch MARZIPAN Vorkalkulationssystem
297
Erfahrungsaustausch OSPlus Vertriebscontrolling inkl. Flexibles Reporting
298
PVP-Seminar S 1 - Strukturen der PPA/PVP (Produkte, Segmente)
299
PVP-Seminar S 2 - Basisschulung für Rolloutsparkassen
300
PVP-Seminar S 3 - Aufbauschulung für Rolloutsparkassen
301
October 2014
283
03.132
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• erlangen ein methodisches Grundverständnis zur
Planung und Steuerung des Vertriebs;
• sind in der Lage, Marktstrategien und Vertriebskonzepte einzuordnen;
• sind vertraut mit Vorgehensweisen, Maßnahmen
und Instrumenten zur Etablierung einer
effizienten Vertriebsunterstützung / vorbereitung;
• können Impulse zur Verbesserung einer kundenund marktorientierten Vertriebskultur setzen.
Besonderer Hinweis
Module und Termine
1. Woche:
Modul 1: Basisseminar Vertriebssteuerung
02.03. - 06.03.2015 in Eppstein
2. Woche
Modul 2: Strukturenbildung in SDWH und OSPlus für
13.04. - 14.04.2015 in Eppstein
Modul 3: Change Management und Führung
15.04. - 17.04.2015 in Eppstein
Strategische Vertriebssteuerung
• Gesamtbankstrategie
• Vertriebsstrategie
• Steuerungsphilosophien und methodische
Ansätze
Operative Vertriebssteuerung
• Potentialanalyse und Vertriebsplanung
• Zielorientierte Vertriebssteuerung (Zielsystem,
Zielkarte, Zielfindung)
• Kundensegmente in der Vertriebssteuerung
Vertriebsorientierte Marktforschung
• Zukunftsorientierte Steuerung der Vertriebswege
• Stationärer, medialer und mobiler Vertrieb
Vertriebsunterstützung / -vorbereitung
• Vertriebsfördernde Maßnahmen im Marketing
• Customer Relationship Management
Kampagnenmanagement
Vertriebsführung
• Vertriebsführung im Wandel
• Rahmenbedingungen von Führung
Change-Management
• Grundlagen des Veränderungsmanagements
3. Woche
Modul 4: Grundlagen der Kalkulation für das
29.06. - 30.06.2015 in Eppstein
Modul 5: Vertriebsunterstützung
Modul 6: Vertriebsorientierte Marktforschung
Modul 7: Vertriebswegemanagement
Kolloquium:
Teilnahmevoraussetzung: Besuch der Module 1 - 7.
Die Module können auch einzeln gebucht werden. Im
Hinblick auf die Prüfung sollten alle Module
Zielgruppe
Das Fachseminar Vertriebssteuerung richtet sich
Mitarbeiter/innen aus der Vertriebssteuerung, dem
Marketing sowie sonstigen Abteilungen, die für die
Planung und Steuerung des Vertriebs in der
Sparkasse verantwortlich sind.
von
bis
02.03.15 17.11.15 3.410,00
09.02.15
• Finanzcontrolling
IT-gestützte Vertriebssteuerungssysteme
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Voraussetzungen
Die Teilnehmer sollten über erste Praxiserfahrung in
der Vertriebssteuerung verfügen.
October 2014 Vertriebssteuerung
284
FS Vertriebssteuerung - Kolloquium
05.201.29
von
bis
17.11.15 17.11.15
260,00
Epp
01.05.15
Das Abschlusskolloquium umfasst eine schriftliche
und eine mündliche Lernerfolgskontrolle:
• schriftliche Lernerfolgskontrolle
- schriftliche Hausarbeit:
- Präsentation der Hausarbeit
- Erörterung der Hausarbeit:
• mündliche Lernerfolgskontrolle
- Fachgespräch
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Voraussetzungen
Teilnahmevoraussetzung ist der Besuch folgender 7
Seminarmodule:
• Basisseminar Vertriebssteuerung
• Strukturenbildung in SDWH und OSPlus für
• Führung und Changemanagement
• Grundlagen der Kalkulation für das
• Vertriebsorientierte Marktforschung
• Vertriebswegemanagement
• Vertriebsunterstützung
285
Basisseminar Vertriebssteuerung
Zielgruppe
05.201.01
Führungskräfte und Mitarbeiter aus den Bereichen
Vertriebssteuerung, Vertriebsplanung und
Vertriebscontrolling, ggfs. auch Marktführungskräfte
Veranstaltungsziele
Das Basisseminar bietet einen Überblick über den
Vertriebssteuerungsprozess im Geschäftsfeld
Privatkunden - angelehnt an die vorhandenen
Rahmenkonzepte des DSGV.
Die Teilnehmer lernen die aktuellen vertrieblichen
Steuerungsverfahren / -methoden und -prozesse
sowie Zusammenhänge kennen.
von
bis
02.03.15 06.03.15 1.050,00 Epp
09.02.15
Referent/-in
Referenten des SGVHT
Überblick über die Vertriebssteuerungsprozesse
Schwerpunktthemen:
• Einordnung in die Gesamtbanksteuerung
• strategische Gesamtbankplanung
• operative Vertriebsplanung unter
Ertragsgesichtspunkten und Benchmarking
(woVer)
• potentialorientierte Planung mittels PPA / PVP
• Zielsystem
Kampagnenmanagement
• Führungsprozesse und -organsiation
• wertorientierte Steuerung
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Besonderer Hinweis
Das Seminar ist ein Modul des Fachseminars
Vertriebssteuerung, kann aber alternativ auch
einzeln gebucht werden.
286
Strukturenbildung in SDWH und OSPlus für Zwecke der Vertriebssteuerung
Besonderer Hinweis
05.201.32
Dieses Seminar ist kein technisches Seminar der
Finanz Informatik! Es werden die o.g. Strukturen für
Zwecke der Vertriebssteuerung besprochen und an
einzelnen Beispielen technische
Lösungsmöglichkeiten dargestellt. Das Seminar führt
die früheren Seminare "SDWH-Optimierung (mit
Fokus Vertrieb)" und "Kundensegmentierung für die
Vertriebssteuerung" zusammen.
Veranstaltungsziele
Vorbereitung von Projekten zur Vertriebssteuerung
und Kundensegmentierung
Vorbereitung von Projekten zur
Überarbeitung/Qualitätssicherung der Strukturen im
SDWH
Sensibilisierung bzgl. der Abhängigkeiten zwischen
operativem System und SDWH
Aufbau der fachlichen Kenntnisse zur Gestaltung von
Produktstrukturen und Kundensegmenten für die
Vertriebssteuerung
Zielgruppe
Mitarbeiter aus den Bereichen Vertriebscontrolling /
Vertriebssteuerung / Vertriebsplanung,
Organisation/SDWH-Administration/operative
Systeme, Marktbereichsverantwortliche
Zusammenspiel der IT-gestützten
Vertriebssteuerungssysteme und deren
Anforderungen an die Strukturenbildung
• Abhängigkeiten der neuen Strukturen im SDWH
auf Daten, Berichte und externe Systeme
• SDWH im Spannungsfeld von Kosten und Nutzen
Produkte
• Grundlagen zu den Produktstrukturen und deren
Aufbau
• Möglichkeiten zur Gestaltung der
Produktstruktur im SDWH (insbes. VPE)
• Möglichkeiten zur Qualitätssicherung der
gestalteten Produktstruktur
Kundenverbünde - Grundlagen zu
Kundenverbünden, deren Aufbau, Zählung und
Pflege
von
bis
13.04.15 14.04.15
420,00
Epp
23.03.15
Referent/-in
Michael Baur, SGVHT
Jörg Cvancar, SGVHT
Michael Baur, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Kundensegmentierung
• Anforderungen aus Vertriebskonzeptionen
(DSGV / Finanzkonzept) und Projekten zur
Vertriebssteuerung
• Alternative Segmentierungsmöglichkeiten
(Portalsegmentierung, Dynamische
Kundensegmentierung)
• Verschlüsselung/Strukturenbildung SDWH und
PPA
• Gliederungstiefe, Sonderfälle im gewerblichen
und privaten Bereich
• Regelmäßige Prozesse/QS, Erst-/Folge-/laufende
Segmentierung
Voraussetzungen
Kenntnisse von operativem System und SDWH
Unterlagen / Hilfsmittel: falls verfügbar: Laptop mit
SEVA-Zugang (zwecks Zugriff auf OSPlus)
287
Change Management und Führung
05.201.27
von
bis
15.04.15 17.04.15
630,00
Epp
25.03.15
Veranstaltungsziele
In diesen drei Tagen erhalten die Teilnehmer einen
Überblick über relevante Aspekte bei der Umsetzung
von Veränderungsprozessen. Anhand konkreter
eigener Veränderungsvorhaben werden die
Lerninhalte praxisorientiert vermittelt und in
konkrete Umsetzungsschritte bei den jeweiligen
Veränderungsvorhaben der Teilnehmer transferiert.
Referent/-in
Sylke Müller-Althauser, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Einführung in ChangeManagement
Grundlagen der Rollen- und Auftragsklärung
Relevante Aspekte der Prozessarchitektur und gestaltung
Einbezug der Stakeholder
Kommunikationsprozess in Veränderungsprozessen
Grundlagen von Führung
Überführung von Steuerung in die Führungsprozesse
Besonderer Hinweis
288
Grundlagen der Kalkulation für das Vertriebscontrolling
Zielgruppe
05.201.10
Vertriebscontroller bzw. Mitarbeiter, die mit der
Einzelgeschäftskalkulation / Nachkalkulation betraut
sind sowie Teilnehmer des Fachseminars
Vertriebssteuerung
Veranstaltungsziele
Vermittlung der betriebswirtschaftlichen Grundlagen
zur Kalkulation von Festzinsgeschäften und
variablen Geschäften für das Vertriebscontrolling
von
bis
29.06.15 30.06.15
420,00
Epp
08.06.15
Einordnung der Marktzinsmethode
Referent/-in
Betriebswirtschaftliche Grundlagen der Kalkulation
von Festzinsgeschäf-ten
• Grundlagen
• Effektivzinsdefinition
• Konstruktion strukturkongruenter
Refinanzierungen
• Außerplanmäßige Ereignisse
• Aufbau eines Controllingsystems
• Barwertmethode als Steuerungsinstrument
Tanja Behr, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Betriebswirtschaftliche Grundlagen der Kalkulation
von variablen Produkten
• Abgrenzung variabler Geschäfte
• Kalkulation und Disposition variabler Produkte
• Konzept der gleitenden Durchschnitte
• Ermittlung optimaler Mischungsverhältnisse
Deckungsbeitragsschemata für das
Besonderer Hinweis
Das Seminar ist ein Modul im Fachseminar
289
Vertriebsorientierte Markforschung
05.201.25
von
bis
02.07.15 02.07.15
210,00
Epp
11.06.15
Einführung in die wichtigsten theoretischen
Grundlagen der Sparkassen-Marktforschung
Referent/-in
Torsten Priemer, Kreissparkasse Schlüchtern
Erarbeitung des Zusammenhangs zwischen
Marktforschung und der Vertriebssteuerung
Ansprechpartner
Vorstellung der wichtigsten
Marktforschungsinstrumente
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Erarbeitung, welche Erkenntnisse aus den einzelnen
Marktforschungsinstrumenten für die
Vertriebssteuerung gezogen werden können
Besonderer Hinweis
290
05.201.26
von
bis
03.07.15 03.07.15
210,00
Epp
12.06.15
Einführung in die Aufgaben der Vertriebspolitik
Referent/-in
Torsten Priemer, Kreissparkasse
Vorstellung der wichtigsten vertriebspolitischen
Grundlagen der Sparkassen-Finanzgruppe anhand
der hierfür relevanten DSGV-Konzeptionen
• Vertriebsstrategie der Zukunft
• Sparkassen-Finanzkonzept-Familie
mit den jeweiligen Erweiterungen
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Vorstellung von vertriebspolitischen Instrumenten
für die Vertriebssteuerung
Besonderer Hinweis
291
Vertriebsunterstützung
Zielgruppe
05.201.28
Das Seminar richtet sich an Mitarbeiter/innen sowie
Nachwuchskräfte in den Abteilungen
Vertriebssteuerung, Vertriebsmanagement,
Marketing und/ oder Abteilungen, die für die Planung
und Steuerung des Vertriebes in der Sparkasse
verantwortlich sind
Grundlagen
• Definition Vertriebsunterstützung
• Übersicht Vertriebsunterstützung
• Marktstrategien und Vertriebskonzepte
• Diskussion
Vertriebskampagnen
• Ziele, Nutzen, Arten, Erfolgsfaktoren
• Aufbauorganisation Kampagnenmanagement
• Aufgaben Kampagnenmanager/in
• Phasen Kampagnenmanagement
• Kampagnencontrolling und Konsequenzen
CRM- Privatkunden (Customer Relationship
Management)
• Ausgangsüberlegung
• CRM-Kernvertriebsprozesse
• Handlungsfelder
• Hilfsmittel
von
bis
01.07.15 01.07.15
210,00
Epp
10.06.15
Referent/-in
Manfred Niebuhr, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Modell V- Effiziente VertriebsunterstützungsProzesse
Besonderer Hinweis
292
Grundlagen der Kalkulation - Spezialthemen und zoK-Protokolle
Zielgruppe
05.201.31
Vertriebscontroller bzw. Mitarbeiter, die mit der
Einzelgeschäftskalkulation / Nachkalkulation betraut
sind
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Kenntnissen zu Spezialfällen in der
Kalkulation und Vorstellung des zoK-Reportings inkl.
erster Ansätze zur Arbeit mit diesem Reporting
von
bis
01.07.15 01.07.15
250,00
Epp
10.06.15
Spezialfälle in der Kalkulation
• Auszahlung zu späteren Zeitpunkten
(Bereitstellungsproblematik, Forwardeffekte,
Offene Zusage)
• Besonderheiten bei der Kalkulation der
Bonitätsprämie
• Ausgleichszahlungen Berechnung und Umgang
damit in der Vertriebssteuerung
• aktuelle Themen
Referent/-in
Tanja Behr, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
zoK-Reporting
• TAGREP, MONREP Hinweise, Fehler,
Besonderheiten ohne Hinweis
293
Implizite Optionen in der Vor- und Nachkalkulation
Zielgruppe
05.201.35
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der Sparkasse, die
das MARZIPAN Vorkalkulationssystem bzw. die
Nachkalkulation betreuen.
Veranstaltungsziele
Seit dem Release 12.0 bietet die Finanz Informatik
die Möglichkeit, implizite Optionen im
Kundengeschäft in der Vor- und Nachkalkulation zu
berücksichtigen. In der Praxis haben sich hierbei
verschiedene Fragestellungen ergeben, die wir zum
Anlass nehmen, eine entsprechendes eintägiges
Seminar inklusive Erörterung dieser Fragestellungen
anzubieten.
von
bis
12.05.15 12.05.15
250,00
EF
21.04.15
Referent/-in
Tanja Behr, Abteilung Steuerung und Reporting des
SGVHT
Grundlagen der Optionspreisermittlung in der
Kalkulation inkl. Berücksichtigung von
Ausübeverhalten
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Intentionen der Vertriebssteuerung (inkl. sinnvolle
Regelsetzungen in Abhängigkeit des gewünschten
Steuerungsimpulses)
Voraussetzungen (Eingaben im operativen System,
Ergebnisse aus S-ImplO)
Einstellungen in MARZIPAN Vorkalkulationssystem
inkl. Fragestellungen aus der Praxis
Einstellungen in der Nachkalkulation inkl.
Fragestellungen aus der Praxis
294
Portfolioanalysemethodik in der Geschäftsstellensteuerung
Zielgruppe
05.201.23
Vertriebscontroller, Unternehmenssteuerer,
Vertriebssteuerer, Marktbereichsverantwortliche,
Marketingleiter
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erlernen, ihr Vertriebsstellennetz
hinsichtlich betriebswirtschaftlicher Faktoren und
Marktumfeld-Faktoren zu bewerten und anhand der
Portfolio-Analysemethodik lohnende von wenig
attraktiven Standorten zu unterscheiden. Darauf
aufbauend können sie sowohl strategische
Entscheidungen als auch operative Maßnahmen zur
Effizienz- / Rentabilitätsverbesserung ableiten.
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
Michael Baur, SGVHT
Darstellung des methodischen Ansatzes der
Portfolioanalyse
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Entwicklung von Kennziffern zur
Vertriebseinheitenbewertung und zur Bestimmung
der Marktattraktivität
Darstellung der Ergebnisse als
Vertriebseinheitenportfolio sowie als StärkenSchwächen-Profile
Ableitung von strategischen Maßnahmen
(Standortfragen, Geschäftsstellentypisierung,
Kundensegmentierung)
Ableitung von operativen Maßnahmen (Maßnahmen
zur Ergebnisverbesserung, Maßnahmen zur
Unterstützung und Steuerung im Zielsystem)
Hinweis: Technische Grundlage für die Schulung ist
die Anwendung "GS-Effi" (GeschäftsstellenEffizienzanalyse) des SGVHT.
Besonderer Hinweis
mit.
Aktuell ist keine Veranstaltung für dieses
Bildungsprodukt geplant. Falls Sie Interesse haben
nutzen Sie bitte in ecadia die Funktion
"Vormerkungen".
295
Erfahrungsaustausch Nachkalkulation (zahlungsstromorientierte Kalkulation)
Zielgruppe
05.201.17
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die in der
Sparkasse für die Nachkalkulation verantwortlich
sind.
Veranstaltungsziele
Diese Veranstaltung dient dazu, dass sich die
Teilnehmer hinsichtlich ihrer Erfahrungen
austauschen und Anregungen sowie Lösungsansätze
aufzeigen.
von
bis
16.06.15 16.06.15
280,00
Epp
26.05.15
24.06.15 24.06.15
280,00
EF
03.06.15
Die im Rahmen des Fragebogens aufgeworfenen
Fragen sollen im Rahmen der Diskussion
beantwortet werden und dienen vornehmlich als
Fahrplan für die Veranstaltung.
Referent/-in
Tanja Behr, SGVHT
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Besonderer Hinweis
Den Fragebogen werden wir Ihnen mit einem
Akademierundschreiben zur Verfügung stellen.
296
Erfahrungsaustausch MARZIPAN Vorkalkulationssystem
Zielgruppe
05.201.18
Mitarbeiter, die in der Sparkasse das MARZIPAN
Vorkalkulationssystem betreuuen.
Veranstaltungsziele
Diese Veranstaltung dient dazu, dass sich die
Teilnehmer hinsichtlich ihrer Erfahrungen
austauschen und Anregungen sowie Lösungsansätze
aufzeigen.
von
bis
13.10.15 13.10.15
360,00
Epp
22.09.15
Referent/-in
Klärung der Fragestellungen der Teilnehmer.
Tanja Behr, SGVHT
msg Gillardon AG
Voraussetzungen
Ansprechpartner
Kenntnis des MARZIPAN Vorkalkulationssystems
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Besonderer Hinweis
297
Erfahrungsaustausch OSPlus Vertriebscontrolling inkl. Flexibles Reporting
Zielgruppe
05.201.24
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die in der
Sparkasse das OSPlus Vertriebscontrolling inkl.
Flexiblem Reporting verantwortlich sind.
Veranstaltungsziele
Der Erfahrungsaustausch dient dazu, dass die
Teilnehmer sich untereinander hinsichtlich ihrer
Erfahrungen austauschen sowie Anregungen geben
und Lösungsansätze aufzeigen.
von
bis
16.04.15 16.04.15
300,00
EF
26.03.15
21.04.15 21.04.15
300,00
Epp
31.03.15
Wir weisen Sie darauf hin, dass es sich bei dieser
Veranstaltung nicht um eine Schulungs- bzw.
Vortragsveranstaltung handelt. Die im Rahmen des
Fragebogens aufgeworfenen Fragen werden in der
Diskussion beantwortet und dienen der
Vorbereitung und als Fahrplan für den
Erfahrungsaustausch.
Referent/-in
Frau Tanja Behr, SGVHT
Herr Klaus Herold, SGVHT
Christian Platter, IT Consulting
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Besonderer Hinweis
298
PVP-Seminar S 1 - Strukturen der PPA/PVP (Produkte, Segmente)
Zielgruppe
05.201.20
Mitarbeiter aus den Bereichen Vertriebscontrolling,
Vertriebssteuerung sowie SDWH-Administration /
operative Systeme
Veranstaltungsziele
Aufbau der technischen und fachlichen Kenntnisse
für die Planungsstrukturen der PVP
Vorbereitung des PVP-Rollouts (Projektphase I) bzw.
Altanwender-Strukturanpassung
Optimierung SDWH / operative Systeme
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
Michael Baur, SGVHT
Strukturbildung Marktsegment und Zählregeln
Kunde/Verbünde
Strukturbildung Produkt: Aufbau PPAProduktstruktur (0400), Abbildung von
Bedarfsfeldern analog S-Finanzkonzept
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Strukturbildung OE: Optimierung KBOE (002)
Hinweise zur Individualisierung der operativen und
SDWH-Strukturen auf spezielle Gegebenheiten der
Sparkasse
Besonderer Hinweis
"Vormerkungen".
299
PVP-Seminar S 2 - Basisschulung für Rolloutsparkassen
Zielgruppe
05.201.21
Mitarbeiter aus den Bereichen Vertriebssteuerung
und Vertriebscontrolling sowie operativ
verantwortliche Projektmitglieder
Veranstaltungsziele
Unterstützung des PVP-Rollouts
für die Projektphase II (Implementierung der
Anwendung PVP)
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
Michael Baur, SGHVT
Basiswissen PPA für PVP-Nutzer und technische
Zusammenhänge SDWH PPA PVP
Empfehlungen zur Kundensegmentstruktur für PVP
und PPA (MS 04)
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Empfehlungen zur Produktstruktur für PVP und PPA
(PR 0400)
Handhabung der Anwendung PVP, Anwender- und
Anwendungsschulung
Auswahl und Einstellungen der Planungsstrukturen
(Produkte, Rechenwege, Produktverteilung,
Segmente, Planungsgruppen)
Datenquellen und Datenoptimierung der PVP
Grundlagen der Steuerdaten, Verwendungs- und
Gestaltungsempfehlungen
Exportfunktion
Das Seminar ist kompatibel mit
Anwenderschulungen der Finanz Informatik (S 660),
erweitert diese jedoch anhand von fachlichem
Hintergrundwissen und konkreten Praxisbeispielen.
Besonderer Hinweis
Unterlagen / Hilfsmittel:
• Taschenrechner
• falls verfügbar: Laptop mit SEVA-Zugang (zwecks
Zugriff auf OSPlus)
"Vormerkungen".
300
PVP-Seminar S 3 - Aufbauschulung für Rolloutsparkassen
Zielgruppe
05.201.22
Mitarbeiter aus den Bereichen Vertriebssteuerung
und Vertriebsplanung sowie operativ für die
Zielermittlung verantwortliche Projektmitglieder;
darüber hinaus auch Mitarbeiter aus dem
Vertriebscontrolling und Marktführungskräfte, die an
der Vertriebsplanung beteiligt sind
Veranstaltungsziele
Unterstützung des PVP-Rollouts
für die Projektphase III (Ergebnisaufbereitung,
Vertriebszielplanung)
von
bis
auf Anfrage
Ergebnislauf der PVP (Datenstruktur, Terminierung,
Flex.Berichte)
Referent/-in
Michael, Baur, SGVHT
Berechnungslogik der PVP-Ergebnisse
potentialorientierte Verteilung vorgegebener
Gesamthausplanwerte
Ansprechpartner
Sabine Gabriel
Tel.: 06198/20-1117
Weiterverarbeitung zum Zielsystem
Eigenpflege und Wirkungszusammenhänge von
Steuerdaten
Tips und Tricks zum Feintuning der Ergebnisse
Gestaltung des Lückenschlußfaktors und
Kapazitätsbetrachtung
Individualisierung der PVP auf spezielle
Gegebenheiten der Sparkasse
Verzahnung der Vertriebsplanung mit der
Gesamtbankplanung
Voraussetzungen
Basiskenntnisse der PVP aus Rollout-Schulungen FI
bzw. SGVHT oder aus dem Praxiseinsatz in der
Sparkasse
PVP ist in der Sparkasse implementiert
Besonderer Hinweis
Unterlagen / Hilfsmittel
• Taschenrechner
• falls verfügbar: Laptop mit SEVA-Zugang (zwecks
Zugriff auf OSPlus)
"Vormerkungen".
301
October 2014
302
Treasury / Handel und Abwicklung / Backoffice
Inhaltsverzeichnis
Seite
304
Bondresearch - kompakt
Strategien für ein erfolgreiches Depot-A-Management
305
Derivative Finanzinstrumente in der Praxis - kompakt
306
Strukturierte Kapitalmarktprodukte - kompakt
307
Überprüfung der Marktgerechtigkeit nach den Mindestanforderungen an
das Risikomanagement (MaRisk)
308
Derivate Know-how für Backoffice-Mitarbeiter
309
Systemschulung Helaba OTC Plus
310
October 2014
303
Bondresearch - kompakt
Duration Steuerung
• Beschreibung und Vorgehensweise
• Optimale Umsetzung einer Zinsprognose über
die Duration Steuerung
05.203.22
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten einen fundierten Überblick
über festverzinsliche Wertpapiere und lernen die
unterschiedlichen Bewertungsmodelle von Geld- und
Kapitalmärkten (ISMA-, Zero- und Asset Swap
Pricing) genauer kennen. Darüber hinaus werden die
Risikokomponenten verschiedener Zinsinstrumente
und deren Management mit Hilfe der Duration,
Modified Duration, PVBP, Convexity und VaR genauer
diskutiert. Sie erhalten einen Überblick über CreditPapiere (Corporate Bonds, Credit Linked Notes, Asset
Backed Securities, Mezzanine-Kapital, Genusscheine
und Hybrid-Anleihen).
Total-/ Horizon-Return Management Strategien
• Ermittlung, Analyse und Interpretation
• Simulation des Total-/ Horizon- Returns anhand
unterschiedlicher Zins-Szenarien
• Optimale Umsetzung der Zinserwartung nach
Detaillierungsgrad
Strategische Asset Allocation
• Markowitz, CAPM, Historische Simulation
• Umsetzung am praktischen Beispiel mit Vorgabe
von Mindestrendite und Maximalrisiko
Finanzmathematische Grundlagen (Barwert- und
Zukunftskonzept)
Überblick festverzinslicher Wertpapiere
• Cash-Flow-Analyse: Bondtypen, Emittenten,
Emissionsverfahren
• Staatsanleihen und Zukünftigen Einflüsse auf
diesen Markt
• Pfandbriefe und deren Besicherungssystem
- Europäische Pfandbriefe
- Sicherheit der unterschiedlichen
Pfandbriefarten
- Was taugen die Pfandbriefratings?
• Wandelanleihen, Mezzanine-Kapital,
Genussscheine, Hybrid-Anleihen
Anleihen mit erhöhtem Bonitätsrisiko
• Corporate Bonds, Asset-Backed-Securities (ABS),
Credit Linked Notes
• Ratingkonzepte, Spread Betrachtung
• Bewertung mittels Spreads und
Ausfallwahrscheinlichkeiten
Renditeberechnung
• Renditeberechnung für Geld- und
Kapitalmarktpapiere
• Klassisches Renditekonzept vs. Pricing über Zero
Rates (Asset Swap Pricing)
• Kritische Betrachtung der unterschiedlichen
Konzeptionen
Sensitivitäts- und Risikokennzahlen
• Duration, Effektive Duration, Modified Duration,
PVBP, Convexität,
• VaR (Historische Simulation, Varianz-KovarianzAnsatz und Monte Carlo Simulation)
• Berechnung, Einsatz und praktische Anwendung
der Kennzahlen
• Portfolio-Betrachtung der Kennzahlen
• Fallstudie mit einem Beispielportfolio
Performance-Messung
• Arten der Performance-Messung
• wichtige Kennzahlen für die Überwachung der
Managementqualität (Sharp-Ratio, InformationRatio, Tracking Error)
• Interpretation der Kennzahlen anhand eines
Beispielfonds im Zeitablauf
Besonderer Hinweis
mit!
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Depot A-Manager, Treasurer, Risikocontroller,
Innenrevisoren, Händler,
darüber hinaus: Wertpapierfachberater
von
bis
09.03.15 10.03.15
620,00
Epp
16.02.15
Referent/-in
Markus Reif, Potsdam
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
October 2014 Treasury / Handel und Abwicklung / Backoffice
304
Strategien für ein erfolgreiches Depot-A-Management
Zielgruppe
05.203.21
MaRisk-relevant:
Risikocontroller, Treasurer, Depot A-Manager
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern werden Arbeitstechniken aus zwei
verschiedenen Bereichen vorgestellt. Zum einen
werden Analysetechniken zur kurzfristigen
Beurteilung der Finanzmärkte besprochen. Die
Teilnehmer erlernen aus diesen Analysetechniken
Handelspositionen abzuleiten. Zur Begrenzung von
Analysefehlern werden Techniken zur
Risikoreduzierung besprochen. Hierbei werden zum
einen Techniken zur Steuerung der Positionsgröße
vorgestellt und zum anderen Techniken zur
Verlustbegrenzung. Abschließend wird den
Teilnehmern das Konzept eines Tradingplans
vorgestellt.
von
bis
24.03.15 25.03.15
620,00
Epp
03.03.15
Referent/-in
René Perot, Bad Soden
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Analysetechniken zur kurzfristigen Beurteilung der
Finanzmärkte
• Trade-Bestätigungstechniken
• Verwendung von Trendlinien beim Depot-AManagement
• Einsatz von Widerstands- und
Unterstützungsniveaus beim Depot-AManagement
Risikomanagement von Handelspositionen
• Techniken zur Steuerung der Positionsgröße
• Allgemeine Regeln zur Begrenzung der
Positionsgröße
• Dreier-Taktik
• Pyramidisierung
• Kelly-Faktor
• Techniken zur Risikoreduzierung
• Stop-Management
• Kombinationsmöglichkeiten von Stop-Techniken
Organisation eines Tradingplans
• Aufgaben des Tradingplans
• Inhalte des Tradingplans
Besonderer Hinweis
mit!
305
Derivative Finanzinstrumente in der Praxis - kompakt
Gamma, Vega, etc.
• Einsatzmöglichkeiten und Strategien bei
05.203.23
unterschiedlichen Zinskurven
Veranstaltungsziele
über die unterschiedlichen derivativen
Finanzinstrumente (FRAs, Futures, Swaps, Swaptions,
Caps, Floors und Bondoptionen) und deren
Einsatzmöglichkeiten zur Risikosteuerung kennen.
Darüber hinaus lernen sie die Bewertung der
Produkte, deren Chancen und Risiken sowie
praktische Einsatzmöglichkeiten für das Bond- und
Bilanzstrukturmanagement genauer kennen.
Einsatzmöglichkeiten der Derivate im Kreditbereich
ergänzen das Wissen.
Zinsstruktur- und Forwardkurven
• Konstruktion der Zinskurve
• Interpolations- und Bootstrappingverfahren
• Kalkulation von Forward Sätzen
• Interpretation von Forward Sätzen
• Praktische Verwendung von Forward Sätzen
Schatz-, Bobl- und Bund-Future
• Produktbeschreibung und Marginsystem
• Berechnung des Preisfaktors: Brutto-Basis,
Carry-Basis, Netto-Basis
• Implied Repo Rate: Wie verwende ich diese
Kennzahlen in der Praxis?
• Cheapest-to-Deliver-Anleihe (CTD)
• Wie sichere ich mich richtig ab?
• Wie geht man mit den Restrisiken um (z.B. YieldCurve- und Spreadrisiken)?
Zinsswaps
• Grundstruktur des Swapgeschäfts (Quotierung,
Zahlungsstruktur, etc.)
• Bewertung
• Strategien mit Zinsswaps und Forward Zinsswaps
- Microhedges mit Anleihen
- Macrohedge eines Anleihenportfolios nach
Laufzeitbändern
• Vor- und Nachteile beim Zinsmanagement mit
Swaps gegenüber Futures
• Beispielhafte Absicherung einer Anleihe und
eines Anleihenportfolios
Swaptions, Caps, Floors und Collars
• Produktbeschreibung und Funktionsweise
• Ermittlung des Fair Values
• Einsatzmöglichkeiten im Anlage- bzw.
Kreditbereich
• Strategien bei unterschiedlichen Zinskurven
Fallstudien
• Absicherung einer Anleihe und eines Portfolios
mit Swaps
• Asset Swap Prozess bei einfachen und
strukturierten Anleihen
Swaps im Kreditgeschäft
• Forward Darlehen vs. Forward-Swap
• Kredite mit optionalen Komponenten
• Cap- und Collared-Darlehen
• In Arreas Finanzierungen
Second Generation Swaps
• In Arreas Swaps
• Constant Maturity Swap (CMS)
• Equity Swaps
• Kredit Swaps (Credit Default Swaps/ Total Rate of
Return Swaps)
Besonderer Hinweis
mit!
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren, Händler
darüber hinaus: Wertpapierfachberater
von
bis
09.06.15 10.06.15
620,00
EF
19.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Bond Optionen
• Ermittlung des Fair Values
• Sensitivitätskennzahlen von Optionen: Delta,
306
Strukturierte Kapitalmarktprodukte - kompakt
Asset Swap Pricing
• Konstruktion von Asset Swaps
• Asset Swaps als Basis der Preisbildung von
strukturierten Kapitalmarktprodukten
05.203.24
Veranstaltungsziele
über die erfolgreichsten strukturierten
Kapitalmarktprodukte und deren
Einsatzmöglichkeiten. Darüber hinaus lernen sie, die
Chancen und Risiken dieser Produkte zu beurteilen,
Risiko- und Simulationsanalysen zu erstellen sowie
strukturierte Produkte zu zerlegen und die Technik
des Financial Engineering selbst anwenden.
Zinsstrukturkurven/ Forward Sätze
• Konstruktion der Zinskurve im Geld- und
Kapitalmarktbereich
• Kalkulation und Interpretation von Forward
Sätzen
• Bedeutung von Forward Sätzen im Financial
Engineering
Fallstudie
• Welche Strukturen sind in der gegenwärtigen
Zinskurve optimal?
• Optimale Strukturierung der Struktur
- Welche Laufzeit ist optimal?
- Wie viele Startkupons?
- Kündigungsrecht, ja oder nein?
- Zielkupon, ja oder nein?
• Vorgehensweise bei der Strukturierung einer
strukturierten Anleihe
• Simulation der unterschiedlichen Strukturen bei
sich verändernden Zinskurven
Besonderer Hinweis
mit!
Zielgruppe
Basiselemente von strukturierten
Kapitalmarktprodukten
• Forward Rate Agreements (FRAs)
• Zinsswaps
• Swaptions
• Caps, Floors und Collars
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren, darüber hinaus:
Wertpapierfachberater
Produktdarstellung anhand der folgenden Parameter
• Zerlegung des Produkts und Identifikation der
Risikoparameter
• Pricing des Produkts
• Barwertänderung durch Zinsstrukturkurven- und
Volatilitätsänderung
• Optimaler Kauf- bzw. Verkaufszeitpunkt
• Bewertung und Marktgerechtigkeitskontrolle
über Asset Swap Pricing
• Aufsichtsrechtliche Komponenten
• Besonderheiten in der Preisbildung und im
Risikocontrolling
• Simulation der Strukturen im Zeitablauf bei
unterschiedlichen Zinskurven
von
bis
02.11.15 03.11.15
620,00
EF
12.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Strukturierte Kapitalmarktprodukte Zinsbereich
• Capped Floating Rate Note, Floored Floating Rate
Note, Collared Floating Rate Note
• Reverse- und Turbo Reverse Floating Rate Note
• Stufenzinsanleihe, Zinsphasenanleihe
• Step-up-Callable Bond, Multi-Tranchen-Bond
• Kapitalmarktfloater, CMSStrukturen
• Range Accruals (Zinssammler Anleihen)
• Leveraged CMS-Spread Notes (Zinsexpander
Anleihen)
Strukturierte Kapitalmarktprodukte Aktien- und
Währungsbereich
307
Überprüfung der Marktgerechtigkeit nach den Mindestanforderungen an das
Risikomanagement (MaRisk)
Zielgruppe
05.204.01
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren, Risikocontroller, Abwickler (Depot)
Veranstaltungsziele
Ziel dieses Seminars ist es, den Teilnehmern die
theoretischen Grundlagen zur Prüfung der
Marktgerechtigkeit nach den MaRisk zu vermitteln
und diese anhand von praktischen Beispielen zu
trainieren.
von
bis
04.11.15 06.11.15
930,00
EF
14.10.15
Referent/-in
Markus Heinrich, Bad Wurzach
Finanzmathematische Grundlagen
Organisation
• Arbeitsanweisungen
• Beschaffung von Marktdaten
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Bewertungsmöglichkeiten
• Geld-Brief-Spanne
• Rendite-Basis
• Barwertbasis
• Implizite Volatilität
• Asset Swap Pricing
• Vorgehen bei Spätgeschäften
Ermittlung von Bandbreiten
• Zeitreihen
• Marktbeobachtung
• Vergleichsdaten aus verwandten Märkten
Kassainstrumente
• Tages- und Termingelder
• Bundesanleihen, Pfandbriefe, EuroAuslandsanleihen
• Investmentanteile
• Aktien
• Devisengeschäfte
Derivate
• Zins-Swap
• Future und Option
• Cap und Floor
• Swaption
• Strukturierte Anleihen
Besonderer Hinweis
mit!
308
Derivate Know-how für Backoffice-Mitarbeiter
Zielgruppe
05.204.04
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren, Abwickler (Depot)
Veranstaltungsziele
Kennenlernen aller wichtigen Derivate-Geschäfte
Erlernen der Abwicklungsprozesse im
Zusammenhang mit den Produkten
Kennenlernen von Anwendungsmöglichkeiten der
Derivate
von
bis
30.06.15 01.07.15
620,00
Epp
02.06.15
Referent/-in
Markus Heinrich, Bad Wurzach
Ausgestaltung von Zinsswaps, Caps, Floors,
Swaptions, Futures, Devisentermingeschäften und
OTC-Optionen
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Beschaffung von Marktdaten für die Bewertung, z.B.
Zinsstrukturkurven und Volatilitäten,
Informationsquellen zur Beschaffung der Marktdaten
Abwicklungsprozedere, Händlerzettel,
Bestätigungswesen und
Marktgerechtigkeitskontrolle dieser Produkte
Einbindung von Derivaten in strukturierte Produkte
Besonderer Hinweis
mit!
309
Systemschulung Helaba OTC Plus
allen Modulen anhand von Praxisbeispielen
behandelt.
05.203.31
Abschließende Einführung in EMIR und Basel III
sowie technische Lösungsangebote der Helaba.
Veranstaltungsziele
Am Ende der Schulung können die Teilnehmer die
wesentlichen Module von Helaba OTC Plus bedienen
und haben zudem einen fundierten Einblick in alle
dafür maßgeblichen Prozesse erhalten.
Der Seminarschwerpunkt liegt bei den Modulen
Derivate Pricer und Devisenhandel.
Zielgruppe
Die Schulung richtet sich an Mitarbeiter aus den
Bereichen Firmenkundengeschäft, Auslandsgeschäft,
Eigenhandel/Treasury, Markt und Marktfolge,
Meldewesen und Controlling die im Zins- und
Währungsmanagement mit Helaba OTC Plus arbeiten
oder es vorhaben.
Die Teilnehmer erhalten ein Teilnahmezertifikat.
Die Schulungsteilnehmer erhalten einen Überblick
über das Client Plus Geschäft, einschließlich der
Systemunterstützung von Helaba OTC Plus. Neben
allen Funktionen rund um die Berechnung von
Derivaten, wird auch die Erstellung von
Präsentationen und Rahmenverträgen aus dem
System heraus vorgeführt und besprochen.
In Helaba FX Plus werden die Möglichkeiten des
Eigenhandels zwischen Sparkasse und Helaba und
im Direkthandel mit den Firmenkunden aufgezeigt.
Dabei erfolgt eine Differenzierung zwischen
Vorbereitung, Abschluss und Nacharbeitung der
Geschäfte, sowie zwischen klassischem Back-to-Back
und Botengeschäft. Zudem werden die Back-Office
Tätigkeiten und Buchungswege erläutert.
Weitere Schulungsinhalte sind die Bedienung der
Teilmodule Systemadministration und
Datenübertragung von OSPlus sowie Auswertung
von Geschäftsinformationen für das Meldewesen.
von
bis
09.06.15 09.06.15
200,00
Epp
19.05.15
16.06.15 16.06.15
200,00
EF
26.05.15
Referent/-in
Armin Steidel, Landesbank Hessen-Thüringen
Florian Seitz, Landesbank Hessen-Thüringen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Abschließend wird den Teilnehmern die Dynamik der
ständigen Weiterentwicklung des Systems erklärt
und es werden Neuerungen in Bezug auf die
aktuellen und zukünftigen Regularien nach EMIR und
Basel III vorgestellt.
Besonderer Hinweis
Seminarablauf
Vormittags: Einführung in das Modul Derivate und
dessen Funktionen Berechnungen, Informer,
Kundenverwaltung, Verbuchung von Avalen und
Bewertung/Geschäfte.
Nachmittags: Einführung in das Modul
Devisenhandel und dessen Funktionen
Handelsfunktionen, Geschäftsstatistik,
Kontoverwaltung und aktuelle Marktinformationen.
Darüber hinaus werden die Nutzer in den Funktionen
der Systemadministration geschult.
Das Teilmodul Datenübernahme aus OSPlus wird in
310
Inhaltsverzeichnis
Seite
312
Spenden und Stiften der Sparkassen nach Steuerrecht
313
Basisseminar Groß- und Millionenkredite
314
Basisseminar Meldewesen - Eigenmittel, Eigenmittelanforderungen und
Verschuldungskennziffer (Leverage Ratio)
315
Basisseminar Meldewesen - Liquiditätskennziffern LCR und NSFR
316
Personengesellschaft im Steuerrecht
317
Informationsveranstaltung - Die Umsatzsteuer-Meldungen im OSPlus-Portal
vornehmen (602)
318
October 2014
311
Voraussetzungen
03.109
Kaufmännische Berufsausbildung oder
vergleichbarer Kenntnisstand. Mindestens 1 Jahr
Praxiserfahrung in einem der Bereiche
Finanzbuchhaltung, Controlling oder Revision.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• kennen die Zusammenhänge und Abläufe in der
Finanzbuchhaltung,
• können insbesondere die Handels- und
steuerrechtlichen Vorschriften der Bewertung,
Bilanzierung und Gewinnermittlung anwenden,
• sind in der Lage, bankbilanzpolitische
Maßnahmen vorzunehmen,
• können Verknüpfungen mit dem internen
Rechnungswesen herstellen,
• können künftige Entwicklungen der
Rechnungslegung aufzeigen.
1. Modul
Finanzbuchhaltung
• Buchführung
• Bilanzierung
• Jahresabschluss
• Grundzüge externer Anforderungen an die Bilanz
2. Modul
Finanzbuchhaltung - Fortsetzung • Buchführung
• Bilanzierung
• Jahresabschluss
• Grundzüge bankenaufsichtsrechtlicher
Anforderungen
• Internes Rechungswesen
Für eine sinvolle Einbindung dieses Fachseminars in
die Aufstiegsweiterbildung wird der Besuch des
Die Buchung einzelner Bausteine ist möglich, jedoch
ohne Erlangung eines Zertifikats. Modul I und II
bauen aufeinander auf, daher wird empfohlen diese
in einem Jahr zu besuchen.
Besonderer Hinweis
Termine 2015:
1. Modul: 18.05. - 22.05.2015, Eppstein
2. Modul: 22.06. - 26.06.2015, Eppstein
3. Modul: 07.09. - 10.09.2015, Erfurt
4. Modul: 05.10. - 08.10.2015, Eppstein
Klausur, 08.10.2015, Eppstein
5. Modul: 07.12. - 09.12.2015, Erfurt
Kolloquium: 09.12.2015, Erfurt
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Finanzbuchhalter, Controller, Revisoren.
von
bis
18.05.15 09.12.15 4.250,00
27.04.15
Referent/-in
3. Modul
Besteuerung der Sparkassen
• Körperschaftsteuer
4. Modul
Besteuerung der Sparkasse - Fortsetzung • Umsatzsteuer und sonstige Steuern
• Abgabenordnung
• Klausur
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Ansprechpartner
5. Modul
• Gesamtfallstudie (Handelsrechtlicher
Jahresabschluss und Ermittlung des zu
versteuernden Einkommens)
• Kolloquium
October 2014 Rechnungs- und Meldewesen
312
Spenden und Stiften der Sparkassen nach Steuerrecht
Zielgruppe
05.209.05
Mitarbeiter Rechnungswesen, Innenrevisoren,
Marketingmitarbeiter, Vorstandsreferent
Veranstaltungsziele
Anwendung der steuerrechtlichen Vorschriften bei
Spenden und die Unterscheidung zwischen Spenden,
verdeckter Gewinnausschüttung, Sponsoring und
dem PS-Zweckertrag.
von
bis
16.04.15 16.04.15
280,00
EF
26.03.15
Referent/-in
Elisabeth Melzer, SGVHT
Spenden im Steuerrecht
Abgrenzung Spenden vom Sponsoring und
verdeckten Gewinnausschüttungen
Steuerbegünstigte Spendenzwecke
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Spendenhöchstbeträge
Geld- und Sachspenden
Formelle Erfordernisse für den Spendenabzug
• Beachtung begünstigter Zwecke
• Freistellung der Empfängerkörperschaft
• Zuwendungsbestätigungen
• Haftung des Ausstellers der
Spendenbescheinigung
Spendenbegünstigung bei Stiftungen
• Steuerrechtliche Anforderungen an die
Stiftungsverfassung
• Spendenabzug bei Erbringung des
Stiftungskapitals und von Zustiftungen
• Zuwendungsbestätigungen der Stiftung
• Ausgaben der Stiftung
• Rücklagenbildung und -verwendung
Spendenabzug in der Steuererklärung der
Sparkassen
Ausführliche Erläuterungen, Beispiele und Übungen
313
Basisseminar Groß- und Millionenkredite
Zielgruppe
05.211.03
MaRisk-relevant:
Kreditsachbearbeiter,
darüber hinaus: Mitarbeiter aus dem Meldewesen
bzw. Kreditsekretariat und Innenrevision
Veranstaltungsziele
Erarbeitung der einschlägigen Vorschriften und
Umsetzung in die Sparkassenpraxis
von
bis
11.06.15 12.06.15
520,00
Epp
21.05.15
Theoretische Grundlagen
• Gemeinsame Vorschriften für
Handelsbuchinstitute und
Nichthandelsbuchinstitute (KWG, GroMiKV)
• Berücksichtigung von Derivaten
• Behandlung von Konstrukten (z. B. Fonds)
Referent/-in
Praktische Anwendungsbeispiele
Ansprechpartner
Besonderer Hinweis
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Hans Kunze, SGVHT Frankfurt
mit..
314
Basisseminar Meldewesen - Eigenmittel, Eigenmittelanforderungen und
Verschuldungskennziffer (Leverage Ratio)
Zielgruppe
05.211.11
Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen
Meldewesen, Rechnungswesen, (Risiko)Controlling,
Unternehmenssteuerung, Interne Revision
Darstellung der gesetzlichen Anforderungen (CRR
und ergänzende Regelungen) sowie der relevanten
Meldevordrucke
Qualitative und quantitative Anforderungen an das
Eigenkapital sowie die Eigenkapitalpuffer
Übergangsvorschriften
• Abzugspositionen vom Eigenkapital,
insbesondere Beteiligungen an Unternehmen
der Finanzbranche
• Ausnahmen vom Eigenkapitalabzug bei
Beteiligungen innerhalb der Haftungsverbundes
• Ermittlung der risikogewichteten
Positionsbeträge (Bilanzaktiva, außerbilanzielle
Geschäfte, Derivate)
• Behandlung von durch Immobilien besicherte
Positionen inkl. Überwachungsanforderungen
und Hard Test
• Berücksichtigung von Sicherheiten
(Kreditrisikominderungstechniken)
• Eigenmittelunterlegung von operationellen
Risiken
• Darstellung des CVA-Risikos
• Grundlagen der Eigenmittelunterlegung für
Marktpreisrisiken (Handelsbuch und Anlagebuch)
von
bis
09.11.15 11.11.15
780,00
Epp
19.10.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Aufbau und Funktionsweise der Verschuldungsquote
gem. CRR (Leverage Ratio)
• Ermittlung des berücksichtigungsfähigen
Eigenkapitals
• Darstellung der Vorgehensweise zur Ermittlung
der bilanziellen und außerbilanziellen Positionen
315
Basisseminar Meldewesen - Liquiditätskennziffern LCR und NSFR
Zielgruppe
05.211.12
Fach- und Führungskräfte aus den Bereichen
Meldewesen, Rechnungswesen, (Risiko)Controlling,
Unternehmenssteuerung, Interne Revision
Darstellung der gesetzlichen Anforderungen (CRR
und ergänzende Regelungen) für die Ermittlung der
LCR und NSFR sowie der relevanten
Meldewesenvordrucke
von
bis
02.07.15 02.07.15
260,00
Epp
11.06.15
Grundlagen des Liquiditätsregimes in der CRR
Aufbau und Funktionsweise der LCR
• Ermittlung der hochliquiden Aktiva
• Darstellung der Zahlungsmittelabflüsse und der
Zahlungsmittelzuflüsse inkl. der
aufsichtsrechtlichen Gewichtungsfaktoren
Aufbau und Funktionsweise der NSFR
• Positionen, die eine stabile Refinanzierung
darstellen
• Positionen, die eine stabile Refinanzierung
erfordern
Referent/-in
Stefan Christ, SGVHt
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Beobachtungskennziffern in den Liquiditätsregeln
der CRR
316
Personengesellschaft im Steuerrecht
Zielgruppe
05.209.06
Vorstandsreferenten, Mitarbeiter Rechnungswesen,
Leiter Rechnungswesen
Veranstaltungsziele
Es sollen - auch anhand von Fällen aus der
Sparkassen-Praxis - Kenntnisse über die steuerliche
Behandlung von Personengesellschaften vermittelt
bzw. vorhandene Kenntnisse vertieft werden, um
sowohl die (steuerbilanzielle) Betreuung bereits
bestehender Beteiligungen an
Personengesellschaften als auch den
Entscheidungsprozess beim Eingehen von
Beteiligungen an Personengesellschaften zu
erleichtern.
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
StB Michael Müller, SGVHT
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
260,00
Beispiele aus der Sparkassenpraxis
Behandlung von Personengesellschaften bezüglich
Einkommensteuer/ Körperschaftsteuer
• Grundsätze
• Ermittlung der Einkünfte der Gesellschafter
(Mitunternehmer) von Personengesellschaften
• Sonderproblem des § 15 a EstG (Eingeschränkter
Verlustausgleich bei beschränkt haftenden
Gesellschaftern)
• Besteuerung bei der GmbH § Co. KG
Gewerbesteuer
Umsatzsteuer
Grunderwerbsteuer
Verfahrensrechtliche Besonderheiten
317
Informationsveranstaltung - Die Umsatzsteuer-Meldungen im OSPlus-Portal vornehmen
(602)
Besonderer Hinweis
06.710.16
durchgeführt.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen sind vertraut mit dem
Funktionsumfang der Anwendung
Umsatzsteuer-Meldungen im OSPlus-Portal. Sie
können Rechnungsdetails auswerten und wissen, wie
Merkmale und Plausibilitäten hinterlegt werden. Sie
kennen die automatisierte Datenversorgung der
umsatzsteuerrelevanten Formularvordrucke.
• Personenmerkmal "USt.Option"
- Kundenpflege
- Kundenfinanzstatus (Kufi),
•
•
•
•
•
Das Seminar richtet sich an MitarbeiterInnen aus
dem Bereich "Rechnungswesen", "Organisation" und
"Revision".
von
bis
24.03.15 24.03.15
150,00
EF
24.02.15
25.03.15 25.03.15
150,00
Epp
25.02.15
•
Zielgruppe
Beraterfinanzstatus (Befi)
Umsatzsteueroption an Konten hinterlegen
- Giro, Darlehen, Avale
- Abhängigkeiten
Maschinelle Abrechnungen und Buchungen
- Abrechnung in Giro, Darlehen, Avale
- Eindeutige Rechnungsnummer
- Auswertungen
Korrekturmöglichkeiten für maschinelle
Buchungen
- Korrekturbildschirme für Giro / Darlehen
- Workflow für die Erstattung bzw.
Nachbelastung von Avalprovision und
Entgelten
- Manuelle Buchungen und organisatorische
Regelungen
Belegung von maschinellen
Umsatzsteuerbuchungen
- Listen für umsatzsteuerpflichtige, -freie und
nicht steuerbare Buchungen in den
Nebenbüchern
- Belegung von Summen und Erstattungen
- Auswertungen und Musterselects
Umsatzsteuermeldungen
- Überblick Umsatzsteuer-Meldungen
- Administration
- Ermittlung der Werte für die USt-Formulare
- USt-Meldungen im OSPlus-Portal
- Einführungsempfehlung
Ausblick
Referent/-in
Mitarbeiter der Finanz Informatik
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Kenntnisse zur bisherigen Ermittlung und
Übertragung der Umsatzsteuermeldungen an die
Finanzverwaltung
318
Marketing
Inhaltsverzeichnis
Seite
320
Grundlagen des Sparkassenmarketing
321
Grundlagen der Gestaltung
322
Aufbauseminar Gestaltung: Marke, Text und Bildeinsatz
323
Pflicht und Kür bei der Gestaltung von Geschäftsberichten und
Imagebroschüren
324
Professionelles Texten in Sparkassen - kurz, bündig, attraktiv -
325
Besseres Texten im Geschäftsbericht
326
Erfolgreiche Pressearbeit
327
Event Management, Eventmarketing - Briefing - Kreation - Relation
328
Ich bin kreativ - Phasen und Techniken des Ideen- und
Kreativitätsmanagements
329
330
331
Präventive Krisenkommunikation für Sparkassen
332
Werbung und Wettbewerbsrecht
333
Praxisseminar Marketing und Kommunikation 2015
334
Presse- und Medienrecht
335
336
337
October 2014
319
-
03.102
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• können die systematische Vorbereitung,
Durchführung und Kontrolle von Marketing- und
Vertriebsmaßnahmen erläutern,
• können unterschiedliche Ansätze der
Marktforschung voneinander abgrenzen und
gewonnene Daten für die Marketingplanung
berücksichtigen,
• sind insbesondere in der Lage, Instrumente und
Maßnahmen der Kommunikations-, Vertriebs-,
Preis- und Produktpolitik einzusetzen,
• kennen Elemente der wertorientierten
Vertriebssteuerung und des Vertriebscontrolling.
Geschäftspolitik und Grundlagen des Marketing
• Grundlagen des Sparkassen-Marketing
• Geschäftspolitik
Grundlagen
Strategische Ansätze
Operative Ansätze
Instrumente in der Geschäftspolitik
• Marketing in Sparkassen
- Grundlagen des Marketings
- Marktforschung als Basis für effektives
-
Marketing
Zielgruppenmarketing
Marketingsmanagement
Praxiserfahrung im Marketingbereich von
mindestens einem Jahr.
Bei Teilnahme ohne Abschluss
Sparkassenbetriebswirt muss das Seminar Grundlagen des Sparkassenmarketing - Kennziffer
05.206.10 erfolgreich besucht werden.
Die Erfüllung der Zulassungsvoraussetzungen
werden auf dem Anmeldeformular von der Sparkasse
bestätigt.
Marktforschung
Besonderer Hinweis
Vertriebspolitik
• Vertriebsstrategien
• Vertriebskanäle
• Vertriebskonzepte
• Vertriebspsychologie
• Integrierte Vertriebssteuerung
Termine 2015
1. Modul: 22.-26.06.2015, Eppstein
2. Modul: 14.-18.09.2015, Eppstein
3. Modul: 02.-06.11.2015, Eppstein
4. Modul: 30.11.-04.12.2015, Eppstein
Kommunikationspolitik
• Werbung
• Praktische Umsetzung - Gestaltung, Einsatz und
Wirkungsweise von Werbemedien
• Verkaufsförderung
• Öffentlichkeitsarbeit
• Interne kommunikation
• Direktmarketing
Controlling
• Kostenrechung
• Kalkulation
Zielgruppe
von
bis
22.06.15 25.02.16 4.460,00 Epp
01.06.15
Aktuelle Marketingkonzepte
Referent/-in
Preis- und Produktpolitik
Wirkungsvoll kommunizieren
• Präsentation
• Vorbereitung auf die Lernerfolgskontrolle
Dozententeam aus der bundesweiten SparkassenFinanzgruppe
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Voraussetzungen
Zulassungsvoraussetzungen:
Kenntnisse in den folgenden Bereichen:
• Geschäftspolitik in der Sparkassen-Finanzgruppe
October 2014 Marketing
320
Grundlagen des Sparkassenmarketing
Zielgruppe
05.206.10
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer können
• das klassische Marketingmix erklären und
unterscheiden
• die Grundlagen der Geschäftspolitik der
Sparkassen mit dem Fokus auf das
Sparkassenmarketing erläutern
• spezielle Aspekte des Marketing in Sparkassen
erklären
• das Gelernte in die Praxis umsetzen.
von
bis
15.04.15 17.04.15
840,00
Epp
25.03.15
Referent/-in
Jürgen-Edgar Hintz, DekaBank Frankfurt
Marc Steiner, Sparkasse Darmstadt
NN
Grundlagen des Marketing
• Entwicklung und Definition
• Besonderheiten des Bankenmarketing
• Aufgaben des Sparkassenmarketing
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Marketinginstrumente
• Die 4 P's
• Produktpolitik
• Preispolitik
• Vertriebspolitik
• Kommunikationspolitik
Trends in der Werbung - Praxisbericht
Geschäftspolitik als Grundlage des
Sparkassenmarketing
• Grundlagen
• Wettbewerbssituation im Kundengeschäft
• Strategische Ansätze
• Operative Ansätze
• Instrumente der Geschäftspolitik
• Aktuelle sparkassenpolitische Themen
Marketing in Sparkassen
• Marktforschung als Basis für effektives Marketing
• Zielgruppenmarketing
• Marketingmanagement
• Aktuelle Praxisbeispiele und
Erfahrungsaustausch
321
Grundlagen der Gestaltung
Zielgruppe
05.206.01
Marketingmitarbeiter, erfahrene
Marketingmitarbeiter,
Mitarbeiter Vorstandssekretariat.
Veranstaltungsziele
Nach dem Seminar werden Sie: die Sprache der
"Werber" besser verstehen, sich bewusst für
Schriften, Farben und andere Gestaltungselemente
entscheiden.
Farbe gezielt einsetzen können; verstehen, welche
Bedeutung ein Raster hat; einschätzen können, ob
etwas gut oder nicht so gut gestaltet ist; gelernt
haben, Gestaltung beurteilen zu können.
von
bis
10.06.15 11.06.15
560,00
Epp
20.05.15
Referent/-in
Unser Denken, unsere Sicht - was finden wir schön
und warum?
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Wahrnehmung/ Wahrnehmungspsychologie
• Verhältnisse erkennen und zurückführen
• Unschöne Raumaufteilung vermeiden
Raster/ Layout
• Verhältnisse erkennen und zurückführen
Schrift - leicht lesbar machen
• Schriftarten und -schnitte, Schriftgröße
• Riskante Tricks
Diskussion "Praxisbeispiele" aus der Sparkasse
(Bitte bringen Sie hierzu eigenes Material mit)
Farbenlehre
• CMYK, RGB, RAL, HKS
• Wie sonderbar sind Sonderfarben?
Zusammenarbeit mit Agenturen
• Ablauf eines Auftrages
• Rollen in Werbeagenturen
• Typische Knackpunkte
• Wie briefe ich richtig?
• Schrift
Erlerntes selbst anwenden
Diskussion über eigene Werbeträger
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie zu diesem Seminar eigene
Werbeträger aus der Sparkasse mit.
322
Aufbauseminar Gestaltung: Marke, Text und Bildeinsatz
•
•
•
•
05.206.06
Veranstaltungsziele
Sie kennen das Corporate Design der Sparkasse und
können CD-konforme Werbemittel erstellen.
Sie sind in der Lage, professionell zu texten und
wissen, wie Sie mehr aus Ihren Texten herausholen.
Sie erfahren, wie Sie Bilder optimal platzieren und
gestalten, damit Ihre Botschaft schnell und eindeutig
verstanden wird.
Mailings visuell gestalten
Zusatzfunktion
Inhalte von Mailings
Haptische Wahrnehmung
Papier - so vielfältig wie noch nie
• Aktuelle Markttendenzen
• Die Zusammensetzung von Papier
• Qualitätsmerkmale von Papier
• Welches Papier für welchen Zweck?
• Papiersorten in der Anwendung
Voraussetzungen
Die Marke - der wichtigste Wert eines Unternehmens
• Was ist eine Marke?
• Die eigene Marke "Sparkasse" analysieren
• Attribute von Marken
• Personifizierung von Marken
• Marktvorgabe/ Zielgruppenabfrage
• Markenstrategie
• Wiedererkennung von Marken, Beispiele aus der
Praxis
• Markenpiraterie
Das Corporate Design der Sparkasse verstehen
• Warum braucht ein Unternehmen ein Corporate
Design ?
• Stellenwert durchgängiger Corporate-Gestaltung
• Umgang mit einem Corporate-Design-Handbuch
• Wie Sie CD-konforme Werbemittel erstellen
Texten wie ein "Profi"
• Textbeispiele aus der Praxis beurteilen und
kategorisieren
• Welche Texte für welchen Anlass?
• Welcher Text passt zu welchem Unternehmen?
• Was heißt professionell texten?
• Wann bekommt ein Text die nötige
Aufmerksamkeit beim Leser?
• Wie Sie mehr aus Texten herausholen
• Schreibstrategien trainieren
Professioneller Bildeinsatz - Ein Bild sagt mehr als
tausend Worte!
• Wie Sie die Macht von Bildern nutzen können
• Wie Ihre Botschaft schnell und eindeutig
rüberkommt
• Unterschiedliche Bildarten im Vergleich
• Bildqualitäten beurteilen
• Wie Sie Bild und Werbeaussage in Einklang
bringen
• Bilder optimal platzieren und gestalten
• Worauf Sie bei der Bildwiedergabe im Druck
achten sollten
Das Seminar "Grundlagen der Gestaltung"
(Kennziffer 05.206.01) wird dringend empfohlen, da
auf das vermittelte gestalterische Basiswissen
aufgebaut wird.
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie zu diesem Seminar eigene
Werbeträger aus der Sparkasse mit, z.B. Broschüren,
Faltblätter, gestaltete Werbeträger, die gefallen oder
bei denen eine helfende Hand sinnvoll sein könnte.
Budenheim statt.
Zielgruppe
von
bis
23.09.15 24.09.15
560,00
02.09.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Mailings professionell gestalten
• Mailings konzipieren, die auch gelesen werden
• Treffende Zielgruppenbestimmung
323
Pflicht und Kür bei der Gestaltung von Geschäftsberichten und Imagebroschüren
Bild?
• Ist Ihre Hausfarbe als dominante Hausfarbe
05.206.12
erkennbar?
• Rubrikunterscheidung möglich? Leserführung?
• Bietet Ihr Titel einen Bezug zum Inhalt?
• Setzen Sie - Highlight-Seiten - mit
Veranstaltungsziele
Ein Geschäftsbericht ist der wichtigste Beweis für die
Kommunikationsfähigkeit einer Sparkasse.
Den Teilnehmern/ Teilnehmerinnen werden die
entscheidenden Grundlagen eines
Geschäftsberichtes/ einer Imagebroschüre
vermittelt.
Sie lernen, zu entscheiden, ob ein Geschäftsbericht
auszeichnungswert, selbst darstellend, bewegend
oder transparent einzustufen ist, welche Bereiche
Pflicht und welche Kür sind. Durch den Vergleich mit
eigenständigen Imagebroschüren sollen die
Teilnehmer lernen, sich bewusst für - DIE - Faktoren
zu entscheiden, die ihre Sparkasse im - richtigen
Licht - darstellt - was ist - richtig -?
ausdruckvollen Fotos?
• Unterscheidet sich die redaktionelle Gestaltung
des Zahlen-Fakten-Teils vom - Rest -?
• Nimmt die letzte gestaltete Seite das Thema/ das
Motiv der Titelseite wieder auf? Loop.
Farbe: Welches Ziel ist das - dankbarste - in Sachen
Farbe?
Papier, Material, Zusatz
• Ist Ihr Titelblatt veredelt? Haptik?
Qualität
• Was heißt - Qualität - bezogen auf all die
verwendeten Elemente?
• Heißt - gut und qualitativ - immer auch teuer?
Unsere Welt in Sachen Werbeträger HEUTE
• Was ist heute anders?
Wahrnehmungspsychologie - Unsere Kunden sind
visuelle Menschen - wir auch!
• Wie - sollte er denn sein - der Geschäftsbericht?
Erste allgemeine Einordnung.
Geschäftsberichte - was ist Pflicht?
• Welche Pflichtteile gibt es für einen
Geschäftsbericht?
• Begrifflichkeiten: Geschäftsbericht, Lagebericht,
Finanzbericht ... etc. pp. - wo ist da der
Unterschied?
• Inhalt: Aufbau, Konzept, Bilder, Text,
Gestaltungselemente - wie gehen wir mit den Elementen - um? Erste Eindrücke ...
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie Ihren Geschäftsbericht zur
Veranstaltung mit.
Zielgruppe
Mitarbeiter der Bereiche Marketing,
Vorstandssekretariat und Öffentlichkeitsarbeit.
von
bis
21.01.15 22.01.15
560,00
Epp
31.12.14
Geschäftsbericht/ Imagebroschüre - Visitenkarte
Ihres Hauses
• Welche Kriterien unterscheidet die
Imagebroschüre vom Geschäftsbericht?
Referent/-in
Selbstdarstellung - PUR
• Gründe, Methoden, Formen, Grenzen,
Glaubwürdigkeit, Kreativität, Budget
• Trends - nachrennen erwünscht?
• CD-konform - oder nicht?
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Geschäftsbericht/ Imagebroschüre - die Kür!
Bilder
• Konzept? Ist eine - Reihe - erkennbar?
• Müssen es - immer - Bilder vom Fotografen sein?
Wie wirken - selbst gemachte - oder gekaufte
Bilder?
Gestaltung
• Liegen Sie im CD - hinsichtlich Schrift, Farbe,
324
Professionelles Texten in Sparkassen - kurz, bündig, attraktiv Veranstaltungsnummer
Zielgruppe
05.206.02
Öffentlichkeitsarbeit, Mitarbeiter
Unternehmenskommunikation, Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erlernen, wie sie besser Texte
verfassen, mit den folgenden Schwerpunkten:
Sprachstil, persönliche und zielgruppenspezifische
Wirkung von Haupt- und Nebensätzen, wirkungsvolle
Überschriften, innovative Ideen. Die Teilnehmer
erlernen, wie sie erreichen, dass ihr Wort gelesen
wird.
von
bis
29.09.15 30.09.15
560,00
Epp
08.09.15
Referent/-in
Grundlagen des guten Textens: Kurz, klar und
leserfreundlich formulieren
• Wichtiges nach vorn, Belangloses weglassen
• Nominalstil und Passiv vermeiden
• Positiv und konkret formulieren
• Vorsicht bei Adjektiven
• Hauptsachen in Hauptsätze
• Klarer Satzaufbau
• Fachbegriffe und Fremdwörter vermeiden
• Textaufbau und Gliederung
Michael Schmuck, Journalist, Rechtsanwalt, Dozent,
Autor
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Kreatives Texten anhand von Überschrift und
Werbetext
Grundzüge von Werbetexten
Die Themen werden mit vielen praktischen Übungen
und Diskussionen behandelt. Dabei werden Ihre
speziellen Bedürfnisse einbezogen. Insbesondere
können die Teilnehmer Textproben aus ihren
Sparkassen einreichen, die bei den Übungen
einfließen.
325
Besseres Texten im Geschäftsbericht
Zielgruppe
05.206.13
Öffentlichkeitsarbeit, Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Den Geschäftsbericht klarer zu strukturieren,
ihm einen roten Faden und einen einheitlichen Stil
zu geben,
ihn für den Leser leichter und flüssiger lesbar zu
machen,
ihn interessanter zu formulieren.
von
bis
23.01.15 23.01.15
280,00
Epp
02.01.15
Referent/-in
Autor
Der Geschäftsbericht
• Sinn und Zweck
• Zielgruppe
Redaktion und Lektorat eines Geschäftsberichtes
• Einheitlichkeit bei vielen Autoren
• gleiche Schreibweise
• gleiche Wortwahl
• gleicher Stil
• Aufgabe des Redakteurs und Lektors
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Grundlagen des guten Textens: Kurz, klar und
leserfreundlich für die Zielgruppe formulieren
• Wichtiges nach vorn, Belangloses weglassen
• Nominalstil und Passiv vermeiden: einfach statt
umständlich
• Positiv und konkret formulieren: klare Worte
statt Schwulst
• Vorsicht bei Adjektiven: Wortmüll entsorgen
• Hauptsachen in Hauptsätze, Nebensachen in
Nebensätze
• Klarer Satzbau, keine Schachtelsätze
Fachbegriffe und Fremdwörter vermeiden oder
erläutern (je nach Zielgruppe)
Der - Küchenzuruf • Welche Botschaft erwartet der Empfänger?
• Welchen Zweck hat die Botschaft?
• Die Aufmerksamkeit des Lesers bekommen
Die richtige Wortwahl:
• Niveauvoll und doch kurz formulieren
• Sich gewählt ausdrücken
• Wörter treffend für Zielgruppe und Zweck wählen
Textaufbau und Gliederung:
• In Absätzen denken
• Den roten Faden knüpfen
• Den Leser durch den Text führen
• Erst denken, dann schreiben
• Bis zu 70 Prozent Zeit sparen mit einem
"Textfahrplan"
326
Erfolgreiche Pressearbeit
Zielgruppe
05.206.09
Mitarbeiter Öffentlichkeitsarbeit, Mitarbeiter
Unternehmenskommunikation,
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erlernen einen ganzheitlichen
Umgang mit der Pressearbeit, Formulierung von
Pressemitteilungen, Organisation und Durchführung
von Pressekonferenzen, Umgang mit Journalisten.
von
bis
01.10.15 01.10.15
560,00
Epp
10.09.15
Allgemeine Grundsätze der Pressearbeit
• Aktive Pressearbeit
• Ehrlich, offen, fair
• Was Journalisten interessiert
Die drei Säulen der Pressearbeit
• Die aktuelle Pressemitteilung
• Die Image-Pressemitteilung
• Hilfe für Journalisten
Referent/-in
Autor
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
So muss eine gute Pressemitteilung sein:
• Sprache und Aufbau
• Der richtige Anlass
• Planung der Pressearbeit
• Bilder zur Pressemitteilung
• Das Zitat in der Pressemitteilung
Die Pressekonferenz
• Anlass
• Einladung
• Vorbereitung
• Pressemappe
• Richtiger Zeitpunkt
Umgang mit Journalisten
• So spreche ich mit Journalisten
• Kontaktaufbau und Kontaktpflege
• Geschenke? Bestechung oder Erhaltung der
Freundschaft?
• Das Hintergrundgespräch: Geheimnisverrat oder
notwendige Aufklärung?
327
Event Management, Eventmarketing - Briefing - Kreation - Relation
Zielgruppe
05.206.08
Veranstaltungsziele
Einsatzmöglichkeiten von Events erkennen und in
das Marketing-Mix integrieren; Briefings erstellen als
Basis für effiziente Projektarbeit; Entwicklung von
funktionierenden Events; der Forderung nach
Messbarmachung von Events entsprechen und
begegnen; Knackpunkte, die Budgets und
Mitarbeiterressourcen strapazieren, identifizieren
und vermeiden; Reduzierungen von Aufwendungen
für den geldwerten Vorteil bei z.B. internen
Veranstaltungen, Incentives, Sachprämien etc.
von
bis
12.03.15 12.03.15
280,00
Epp
19.02.15
Referent/-in
Jürgen-Edgar Hintz, DekaBank Frankfurt
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Event Marketing in Deutschland
• Ein Marktüberblick
• Einordnung im Marketing-Mix
• Integrierte Kommunikation
• Trends
• Gründe für Events
• Ziele
Das ultimative Briefing
• Grundlage für effizientes Projektmanagement
mit Agenturen oder internen
Projektgruppenmitgliedern
• Erwartungen, Ziele und Aufgaben präzise
kommunizieren
• Rebriefing
• Praxisfall: Briefingerstellung
Kreativitätstechniken
• Kreativität kann erlernt werden
• Techniken im Überblick
• Spielregeln und Tipps
Dramaturgie
• Eventinszenierung - worauf ist zu achten
• Praxisfall: Entwicklung einer Konzeptskizze zu
den vorab erstellten Briefings
Vom Konzept zum Entwurf
• Struktur
• Kosten
• Kommunikation
• Elemente eines Events
• Problemstellung in der Praxis
Erfolgskontrolle
Exkurs Steuern - Geldwerter Vorteil
Diskussion
328
Ich bin kreativ - Phasen und Techniken des Ideen- und Kreativitätsmanagements
Zielgruppe
05.206.07
Vorstandssekretariat, Projektmitarbeiter, erfahrene
Projektmitarbeiter.
Veranstaltungsziele
Die eigene Nicht-Kreativität in Frage stellen lernen,
mit Kreativitätsblockaden umgehen, Kreativität
managen. Methoden und Handwerkszeug zur
strukturierten Kreativität erlernen. Ein neues
Verständnis von Kreativität entwickeln.
von
bis
08.07.15 09.07.15
560,00
Epp
17.06.15
Referent/-in
Kreativitätsblockaden
Kreativität fördern
Ansprechpartner
Kreative Unzufriedenheit
Problemanalyse und Aufgabendefinition
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ideenfindung
Ideenstrukturierung
Ideenbewertung und Ideenauswahl
Ideenrealisierung
Ideenüberprüfung
329
... was ist mit dem Text?
Sprechen wir doch die Sinne an ...
• Eine Headline die bewegt?
• Ein Text, der Emotionen hervorruft!
• Ein beschreibendes Expose,
welches Lust auf die Immobilie macht!
05.206.16
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern/innen werden die entscheidenden
Grundlagen des Fotografierens vermittelt.
Ein Gespür für Das Bild, den Ausschnitt, die
Perspektive bekommen ist das Ziel genau hinsehen,
lernen, erkennen und bewusst mit der Kamera
umgehen.
Den Teilnehmer/innen werden Tipps für die
Formulierung des Anzeigentextes gegeben.
Fallbeispiele aus dem eigenen Umfeld werden unter
die Lupe genommen.
Besonderer Hinweis
Schloss Waldthausen in Budenheim statt.
Budenheim statt.
Häuser, Wohnungen, Gewerbeimmobilen sollen in
Form von Anzeigen an den Mann, die Frau gebraucht
werden ...
Zählt immer nur der Preis? Oder was macht es aus,
wenn wir das Haus, den Ort, das Innere einer
Wohnung in Scene setzen?
Wie gehen wir mit unserer Kamera um? Was ist ein
Anschnitt? Wie wird ein Bild spannender?
Hintergrund unscharf Frosch- oder
Vogelperspektive? Was ist das Besondere am
Fotografieren?
... und wenn das Bild schon gemacht wurde ... lässt
sich mit Photoshop noch was retten?
... und wie genau preise ich an? Eine gute Headline,
ein emotionsvoller Text kann Wunder wirken ...
unsere Sinne ansprechen ... lassen Sie sie
sprechen ...!
Anzeigen im Vergleich
• Was ist gut an den Werbemedien was nicht?
Zielgruppe
Marketingmitarbeiter, Makler, Immobilienvermittler,
Mitarbeiter Immobiliencenter, erfahrene
Vorstandssekretariat,
von
bis
05.03.15 05.03.15
280,00
12.02.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Wie wirkt was?
• Der Text in der Anzeige, das Bild, die
Gestaltungselemente ...
Wir fotografieren
• abdrücken und gut ist´s ?
• Aufbau eines Bildes
• Spannung
• Perspektive
• Blende
• ... mit dem Handy, mit der Digital oder der
Spiegelreflex?
Was kann Photoshop noch retten?
• Probleme bei der Belichtung
• Wo sind Lösungen wenn die Sonne nicht schien?
330
Zielgruppe
06.104.12
•
•
•
•
•
•
•
Veranstaltungsziele
von
bis
15.04.15 15.04.15
305,00
Epp
25.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
14.04.2014
331
Präventive Krisenkommunikation für Sparkassen
Zielgruppe
05.206.23
Mitarbeiter Marketing, Mitarbeiter
Öffentlichkeitsarbeit, Vorstandssekretariat
Veranstaltungsziele
Wenns brennt, lässt sich meist nicht mehr viel
machen. Aber im Vorfeld einer Unternehmenskrise
dafür umso mehr.
Hauptziel des Seminars ist es, die Teilnehmer für das
Thema mediale Krisen in Sparkassen-spezifischen
Zusammenhängen zu sensibilisieren sowie Prozesse
und Bausteine für eine kluge Krisenprävention
professionell zu planen und zu entwickeln.
von
bis
auf Anfrage
280,00
Referent/-in
Matthias Koch, PR-Berater (DAPR)
Ansprechpartner
Das Erkennen von Krisen
• grundlegendes Wissen zu Krisen und
krisenhaften Situationen
• die mediale Krise
• Exkurs:
- Standpunkt des DSGV
- Kritis-Strategie (Bundes-Innenministerium)
• potenzielle Krisen erkennen:
- Meldewege
- Verantwortlichkeiten
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Mit Krisen umgehen
• Fragen der Organisation: Infrastrukturen und
Ressourcen für den Fall der Fälle
• Das Meldewesen: Alarmpläne, Krisenalert
• Feststellung des Krisenzustandes
Kommunikation in der Krise
• Praktische Krisentipps
• Kommunikationsstandards im Krisenfall
• Umgang mit dem Krisen-Handbuch
• Sofortmaßnahmen-Paket
• Textbausteine u.a. Krisen-Pressemappe
• Interventionsmedienplan
Vorbeugen von Krisen
• Mitarbeiter im Mittelpunkt
• Einrichtung eines Frühwarnsystems
• Bedeutung von Issues Management für die
Prävention
• Entwicklung eines Krisen-KommunikationsHandbuchs (Prozess)
332
Werbung und Wettbewerbsrecht
Zielgruppe
05.104.12
Mitarbeiter Marketing, Mitarbeiter Rechtsabteilung,
Mitarbeiter Vertrieb
Veranstaltungsziele
• Vermittlung der Grundzüge des
Wettbewerbsrechts
• Erkennen von Chancen und Risiken bei
von
bis
16.04.15 16.04.15
280,00
Epp
26.03.15
Werbeaktionen
• Diskussion von Werbeanzeigen-Entwürfen
Referent/-in
Dr. Frank Domke, SGVHT Frankfurt
• Grundlagen der Werbung und des
Wettbewerbsrechts
• Erscheinungsformen der Werbung
• Werbung in verschiedenen Geschäftsbereichen
• Praxishinweise zur Gestaltung von
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Werbemaßnahmen
Besonderer Hinweis
Zum Zwecke einer vertieften und praxisbezogenen
Besprechung von Werbemaßnahmen können im
Vorfeld Werbeanzeigen-Entwürfe aus den Bereichen
Aktiv- und Passivgeschäft eingereicht werden. Eine
Auswahl der Werbeanzeigen soll in der
Veranstaltung gemeinsam erörtert werden. Bitte
senden Sie hierzu Ihre Werbeanzeigen-Entwürfe bis
spätestens 27. März 2015 in elektronischer Fassung
(PowerPoint- oder PDF-Datei) an den Referenten der
Veranstaltung ([email protected]).
333
Praxisseminar Marketing und Kommunikation 2015
Zielgruppe
05.206.15
Vorstandssekretariat, Mitarbeiter Presse- und
Öffentlichkeitsarbeit, Mitarbeiter Vertrieb.
Veranstaltungsziele
Kommunikation 18.03.2015
• Einführung in die komplexe Thematik der
Veränderungskommunikation als strategische
Kommunikationsarbeit und Vermittlung
verschiedener Erfolgsfaktoren. Anhand von
Praxisbeispielen soll gezeigt werden, wie
Veränderungsprozesse in den Sparkassen
erfolgreich vermittelt und begleitet werden
können.
Marketing 19.03.2015
• Die ausführliche Beschreibung des MarketingTages wird zeitnah bekannt gegeben.
von
bis
18.03.15 18.03.15
280,00
Epp
25.02.15
19.03.15 19.03.15
280,00
Epp
26.02.15
Referent/-in
Ulrike Schnaus-Göddel, SGVHT
Susanne Wolter, SGVHT
Ansprechpartner
Kommunikation 18.03.2015
• Um die oft unumgänglichen und häufig
vielschichtigen Veränderungsprozesse in den
Sparkassen erfolgreich umzusetzen, müssen alle
Beteiligten Mitarbeiter, Kunden und politischen
Entscheidungsträger - von Beginn an in den
Prozess optimal eingebunden werden. Die
Veränderungskommunikation ist dabei als
begleitender Prozess für den nachhaltigen Erfolg
von Veränderungsmaßnahmen mitentscheidend.
Im Rahmen des Seminars sollen die
verschiedenen Erfolgsfaktoren der
Veränderungskommunikation als strategische
Kommunikationsarbeit vermittelt werden.
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Marketing 19.03.2015
• Die Seminarinhalte des Marketing-Tages werden
zeitnah bekannt gegeben.
Besonderer Hinweis
Für den Seminartag Kommunikation - 18.03.2015 Thema Veränderungskommunikation als
strategische Kommunikationsarbeit für Sparkassen
ist die Zahl der Teilnehmer auf 20 beschränkt.
Beide Seminartage sind getrennt buchbar; das
ausführliche Seminar-Programm wird einige Wochen
vor Seminarbeginn per Rundschreiben veröffentlicht.
Für Fachfragen steht Ihnen Frau Schnaus-Göddel
unter der Telefonnummer 069/ 2175 451 (bzw. per
Mail: [email protected]) sehr gerne
zur Verfügung.
334
Presse- und Medienrecht
• Ärger mit der Presse
• Ärger mit dem Arbeitgeber
• Ärger mit Betroffenen
05.206.17
Veranstaltungsziele
Ziel des Seminars ist es mit all seinen Beispielen und
Übungen die Teilnehmer für presse- und
urheberrechtliche Probleme zu sensibilisieren und
Sicherheit beim Umgang mit Texten und Bildern zu
geben. Die Teilnehmer sollen mögliche
Rechtsverstöße erkennen und vermeiden oder bei
Zweifeln wissen, wann sie einen Juristen fragen
sollten. Die Themen werden mit Vorträgen sowie
vielen praktischen Übungen und Diskussionen
behandelt. Dabei werden die speziellen Bedürfnisse
der Teilnehmer einbezogen. Zu allen Punkten
bekommen sie viele praktische Tipps. Das Seminar
besticht durch einen hohen Praxisbezug. Die
Themen werden lebendig anhand von praktischen
und plastischen Beispielen erlernt sowie
verinnerlicht.
Produktberichte
• Schleichwerbung
• Überzogene Kritik, Schlechtmachen
Zielgruppe
Pressesprecher, Mitarbeiter Öffentlichkeitsarbeit,
Mitarbeiter Marketing, Vorstandssekretariat
von
bis
20.05.15 21.05.15
560,00
EF
29.04.15
Referent/-in
Michael Schmuck, Journalist und Rechtsanwalt,
Berlin
Was darf berichtet werden?
• Tatsachenbehauptungen und
Meinungsäußerungen
• Persönlichkeitsrechtsverletzung
• Falsche Tatsachen und falscher Eindruck
• Privatsphäre und Intimsphäre
• Erlaubte Meinungsäußerung und verbotene
Schmähkritik
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Bildrecht
• Recht am eigenen Bild
• Einverständnis des Abgebildeten
• Bilder der Zeitgeschichte, Prominente
• Beiwerk und Demonstrationen
• Privatsphäre und Intimsphäre
Urheber- und Nutzungsrechte an Bildern
• Urheberrecht
• Übernehmen/Zitieren von Texten und Bildern
• Kleinzitate und Großzitate
• Urhebervermerk, Copyrightvermerk
Folgen von Rechtsverletzungen
• Voraussetzung: Erkennbarkeit und Betroffenheit
• Unterlassung
• Gegendarstellung, Richtigstellung, Widerruf
• Geldentschädigung/Schmerzensgeld und
Schadenersatz
Recherche
• Informantenschutz
• Auskunftsrecht der Presse
• Einschleichen in Unternehmen und Behörden
Pressesprecher und Recht
• Was darf die Pressestelle herausgeben?
335
Zielgruppe
06.104.13
Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
gegenüberstellt.
Beauftragtenwesen
Vertrieb
•
•
etc.)
Werbung)
von
bis
13.04.15 14.04.15
580,00
Epp
23.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Besonderer Hinweis
Werberecht (06.104.12) am 15.04.2015
336
Zielgruppe
06.104.11
Kampagnenmanagement
Veranstaltungsziele
von
bis
24.02.15 24.02.15
280,00
EF
03.02.15
- Impressum-Pflicht
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Internet-Betreiber
Media?
Kunde/Nichtkunde
Inhalte
usw. § 5 UWG
6 UWG
von Facebook-Fans
337
October 2014
338
Personal, Organisation und IT
Inhaltsverzeichnis
Seite
341
Personal
Organisation
357
Informationstechnologie
381
October 2014
339
October 2014
340
Personal
Inhaltsverzeichnis
Zusammenarbeit mit dem Personalrat in schwierigen Situationen
Seite
342
Leistungsschwache Mitarbeiter - Grundlagen
343
Leistungsschwache Mitarbeiter - Praxisfälle
344
Kranke Mitarbeiter - Grundlagen des Umgangs
345
Kranke Mitarbeiter - Betriebliches Eingliederungsmanagement
346
Das Tarifrecht für Sparkassen
347
Erfolgreiche Bewerbergewinnung durch Direktansprache
348
Professionelle Interviewtechnik für Personalfach- und für
Linienführungskräfte der Sparkassen
349
Aktuelle Fragen des Kindergeldrechts
350
Workshop zum Kindergeldrecht
351
352
ANkunft: Willkommen im 3. Lebensabschnitt
353
Miteinander wachsen - erfolgreicher führen in altersgemischten Teams
354
Miteinander wachsen - erfolgreicher handeln in altersgemischten Teams
355
October 2014
341
Zusammenarbeit mit dem Personalrat in schwierigen Situationen
• 680,- Euro bei 5 Teilnehmern
05.207.41
Zielgruppe
I. Grundsätzliches zur Zusammenarbeit
- Monatliche Besprechung als Grundlage
sachgerechter Kommunikation
- Form der Protokollierung wichtiger
Gesprächsergebnisse
- Regelungsabreden zur Sicherstellung
gemeinsamer Verständnisse
- Vertrauensvolle Zusammenarbeit,
Programmsatz oder Rechtsanspruch?
- Die komplizierte Einhaltung von
Rechtzeitigkeit und Vollständigkeit bei
Infopflichten
- Einschaltung der Mediation / Möglichkeiten
evtl. Vermeidung einer Einigungsstelle
- Ablauf konstruktiver Einigungsstellen
Personalleiter und Mitarbeiter aus
Personalabteilungen
II. Zusammenarbeit in kritischen Situationen der
neuen Rechtsprechung
vor allem in sensiblen Mitwirkungs- und
Mitbestimmungssituationen:
- z.B. betr. Nebentätigkeit; Abordnung einer
Stammkraft als Befristungsgrund für eine
Vertretung Arbeitszeitkonten und
Arbeitszeitflexibilisierung;
- Mitbestimmung bei der Einführung neuer
EDV-Programmversion;
- Informationsanspruch des Personalrats bei
betrieblichem Eingliederungsmanagement;
- Streichung des Bonus wegen
Verschlechterung der Gewinnlage;
- Automatische Beendigung des
Arbeitsverhältnisses gem. § 33 TVöD;
- Bewerberauswahl; angeblicher
Diskriminierung eines schwerbehinderten
Bewerbers;
- Freiheit des Arbeitgebers bei Aufstellung
eines Anforderungsprofils;
- Verdacht des Mobbings bestimmter
Mitarbeiter; Facebookeintragung als Grund
von Beanstandung;
bei Kritikgesprächen und Abmahnungen
- Mitbestimmung bei der Stufenzuordnung
nach TVöD
- bei Versetzungen und (Änderungs)Kündigungen von Mitarbeitern
- Besonderheiten bei a.o. Kündigung
Ansprechpartner
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
Dr. Wetzling
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
Zu Beginn der Veranstaltung können mit den
Teilnehmern Themenschwerpunkte festgelegt
werden.
Besonderer Hinweis
Bei 3-5 Teilnehmern führen wir das Seminar für
einen höheren Seminarpreis durch:
October 2014 Personal
342
290,00
Leistungsschwache Mitarbeiter - Grundlagen
05.207.42
von
bis
auf Anfrage
Veranstaltungsziele
Grundlagen für den Umgang mit leistungskritischen
Mitarbeitern erhalten.
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
I. Vorgehensweise zur Identifizierung von Defiziten
- Das Mitarbeiterportfolio und jährliche
Prüfung der Zuordnungen
- Systematische oder ad hoc-Beurteilung
- Mitarbeitergespräch, Abfassung des
Protokolls, wer ist verantwortlich?
- Klärung persönlicher Zurechnung von
Defiziten
II. Faire, konsequente Beanstandung der Leistung
und des Verhaltens des Mitarbeiters sowie
Korrekturhilfen
- Grundlage: Das Anforderungsprofil der Stelle
/ Abgleich mit dem Eignungsprofil des
Mitarbeiters
- Funktionale Bedeutung des
Mitarbeitergesprächs / Informations- und
Kritikgespräch
- Aufgabenverteilung zwischen
Fachvorgesetzten und Personalleitung
III. Sanktionen
- Das Orientierungsgespräch
- Das Kritikgespräch
- Die Er- und Abmahnung ohne Schuldvorwurf,
letzte Chance?
- Die besondere Form, die
Korrekturvereinbarung.
- Die Rechtsprechung der Arbeitsgerichte zur
Trennung von Schwachleistern
- Darlegungspflichten des Arbeitgebers /
Beweislast-Fragen
- Das Trennungsgespräch als Alternative zur
Kündigung
Besonderer Hinweis
343
290,00
Leistungsschwache Mitarbeiter - Praxisfälle
05.207.43
von
bis
auf Anfrage
Veranstaltungsziele
Ansprechpartner
Übung in der Gesprächsführung.
Worauf ist in der Gesprächsführung und in der Form
der zu treffenden Turnaround-Verabredungen zu
achten, welche Klippen tun sich auf?
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
Fallstudien vertiefen die Grundlagen aus dem 1. Tag.
Das Seminar kann unabhängig von
"Leistungsschwache Mitarbeiter - Grundlagen"
gebucht werden.
Erstellung und Umsetzung von Konzepten in
bestimmten Fallsituationen:
1. Der intelligente, jedoch unbeherrschte Mitarbeiter
2. Der Mitarbeiter mit privaten Problemen, die auf
das Leistungsbild durchschlagen
3. Jener, der mit dem technischen Fortschritt einfach
nicht mithält oder ihn ablehnt
4. Der Mitarbeiter, der ständige Beanstandungen
seines Chefs nicht mehr aushält
5. Gespräch mit einem Mitarbeiter, der aufgrund
seiner Gesundheit / seines Alters Leistungen nicht
mehr (vollständig) erbringen kann.
6. Der Mitarbeiter, der aufgrund eines Wertewandels
dem Betrieb das früheren Engagement verlor.
7. Leitungskritisch durch Anpassung an eine
ablehnende Gruppeneinstellung, der andorranische
Jude
8. Der Mitarbeiter, welcher durch seine
kommunikativen oder führungstechnischen
Unzulänglichkeiten in seiner Position nicht
verbleiben kann.
9. Leistungsschwäche durch häufige
Selbstüberschätzung
10. Weitere Fallsituationen aus dem Kreis der
Teilnehmer
Besonderer Hinweis
344
290,00
Kranke Mitarbeiter - Grundlagen des Umgangs
Besonderer Hinweis
05.207.44
I Erforderliche Sorgfalt bei der Einstellung
Fragerechte des Arbeitgebers zur Gesundheit bei der
Einstellung
Der Einsatz des Betriebsarztes
II. Klärung der Anforderung der Stelle
Bedeutung des Anforderungsprofils der Stelle
Möglichkeit der Weiterbeschäftigung des
Mitarbeiters
III. Unterschiede zwischen Krankheit und
Arbeitsunfähigkeit (AU)
Gemeinsame Schnittmengen und Unterschiede
Die Richtlinien über Beurteilung der AU
Die Teil-AU und Möglichkeit der Rücksichtnahme
von
bis
auf Anfrage
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
IV Das möglicherweise fehlerhafte AU-Attest und
zulässige Reaktion des Ar-beitgebers
offenkundige Fehler des Arztes
Entkräftung der Beweiskraft des Attestes bei
widersprüchlichem Verhalten
Verfahren bei häufigen Ersterkrankung
V. Wichtige Fragen aus dem
Entgeltsfortzahlungsrecht
Melde- und Nachweispflichten
Monokausalität der Krankheit
Risiko- und Sportunfälle
V. Häufige Krankmeldungen
Klärendes Gespräch, Smart-Technik /
Faktorenanalyse
Relevante Fragen an arbeitsunfähige Mitarbeiter
Krankengesprächsdokumentation
VII. Das Problem langfristig kranker Mitarbeitern
Hilfsmöglichkeiten und Reaktionsfelder
Der Anspruch auf den leidensgerechten Arbeitsplatz
Aktionen nach Ablauf des Krankengeldbezugs
VIII. Der Spezialfall:
Alkohol-,Drogen-, Medikamentenmissbrauch
Arbeitgeberschutzpflichten und Möglichkeiten der
Einwirkung
VIII. Das Recht zur Kündigung wegen negativer
Prognose der Krankheit
Berücksichtigung des Gebots der
Verhältnismäßigkeit
Prüfung der betrieblichen Auswirkung häufiger oder
Langfristkrankheit
IX. Schlussbetrachtung: Zusammenfassung und
Ausblick
345
290,00
Kranke Mitarbeiter - Betriebliches Eingliederungsmanagement
Überlastungsanzeige
05.207.45
Besonderer Hinweis
I Ziele des Verfahrens
Gründe der gesetzlichen Regelung
Organisation und Struktur des Ablaufs
II. Voraussetzung des Betrieblichen
Eingliederungsmanagements
Mindestens 6-Wochen-Arbeitsunfähigkeit
Zustimmung des Betroffenen
III Mitteilungspflichten gegenüber der
Arbeitnehmervertretung
Info über einladungspflichtige Personen
Zeitpunkt des Gesprächs
Information an den Schwerbehindertenvertreter
III. Inhaltlicher Ablauf des Verfahrens
Sinn und Zweck eines BEM-Teams
Einladung zum Gespräch und Erläuterung des
Verfahrens gegenüber dem Mitarbeiter
Evtl. Vorgespräche des kranken Mitarbeiters mit dem
Betriebsarzt
Beteiligung oder Ausschluss des Fachvorgesetzten
im BEM-Verfahren
Effektive Arbeitsweise des BEM-Teams
Einbindung externer Stellen
Besondere Vorkehrungen bei psychischen
Erkrankungen
Das Abschlussprotokoll des Gesprächs u. Form der
Aufbewahrung
von
bis
auf Anfrage
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
Das ärztliche Eingliederungsverfahren
häufiges Ergebnis des BEM-Verfahrens / Pflicht des
Arbeitgebers zur Kooperation
die Suche nach einem leidensgerechten Arbeitsplatz
IV. Stellung des kranken Mitarbeiters bei Ablehnung
des BEM
Die sog. neutrale Folge der Ablehnung
Umgang mit der deadlock-situation
V. Betriebsvereinbarung für das Verfahren
Vorteile und Nachteile der BV
Durchsetzung der BV über die Einigungsstelle?
Erörterung der Alternativen
VI. Wichtige Rechtsprechung zum BEM
z.B. Maßnahmen sind mitbestimmungspflichtig?
VI. Weitere betrieblich-präventive Maßnahmen zur
Reduzierung von AU-Zeiten, u.a.
Arbeitsschutzausschuss / Gesundheitsreporting
Mitarbeitergespräch / Beurteilung
Sachgerechtes Meldeverfahren
Mitarbeiterbefragung / Benchmarking
Gefährdungsanalyse / Gesundheitszirkel
Faktorenanalyse
346
290,00
Das Tarifrecht für Sparkassen
05.207.28
von
bis
auf Anfrage
580,00
Veranstaltungsziele
Für die Sparkassen gilt ein Spartentarifvertrag, der
spezielle Regelungen für den Sparkassenbereich
enthält. Das Seminar vermittelt den Tarifvertrag in
anschaulicher und praxisnaher Form. Neben einer
ausführlichen Darstellung des Allgemeinen Teiles
und des Besonderen Teiles des Tarifvertrages
werden die bereits feststehenden Strukturen von
Vergütung und Eingruppierung behandelt, ebenso
die weiterhin relevanten Teile des TVÜ. Die
begrenzte Gruppengröße gewährleistet, dass auch
Einzelprobleme der Teilnehmer/-innen geklärt
werden können.
Referent/-in
RA Volker Pfeiffer, PIW
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
I. DER TVÖD MIT GELTUNG FÜR SPARKASSEN
1. Geltungsbereich
2. Arbeitsvertrag / Befristeter Arbeitsvertrag
3. Allgemeine Arbeitsbedingungen
4. Direktionsrecht
5. Personalentwicklung
6. Arbeitszeit
7. Urlaubsrecht
8. Entgeltfortzahlung
9. Beendigung von Arbeitsverhältnissen
10. Sonstige arbeitsrechtliche Regelungen
II. ENTGELTSTRUKTUREN
1. Überblick über die neue Eingruppierung und
Stufenaufstieg
2. Sparkassensonderzahlung
3. Strukturausgleich
347
Erfolgreiche Bewerbergewinnung durch Direktansprache
gemäß der Ausschreibung
Ermittlung der Veränderungsmotivation
(weg-von hin-zu)
- Erwartungen an eine neue Aufgabe und
Position bzw. an den Arbeitgeber
- Umzugsbereitschaft
- Ist- vs. Zieleinkommen, sonstige geldwerte
Erwartungen
- Erfassung erster Eindrücke zur menschlichen
und kulturellen Passgenauigkeit
- Beginn der Einbeziehung des Lebenspartners
in die Veränderungsentscheidung
Ziel: Einladung zum ersten Vorstellungsgespräch
-
05.207.38
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind in der Lage, potenziell
interessante Kandidaten unter Nutzung von
bekannten social networks, öffentlich zugänglichen
Informationsquellen und Datenbanken,
Initiativbewerbungen und ggf. über Empfehlungen
und auch über eigene Kontakte zu identifizieren.
Sie bauen ggf. auch mit einfachsten Mitteln eine
Personalmarketing-Datenbank auf.
Die Teilnehmer erlernen professionelle, praxisnahe
und erprobte Methoden zur Direktansprache. und
führen die telefonische Direktansprache gemäß den
gesetzlichen Vorgaben und den internen Regeln und
Vorgaben durch. Sie informieren interessante
Kandidaten über die jeweilige Ausschreibung und
motivieren diese Kandidaten zu einer Bewerbung
Die Teilnehmer können eine formularbasierte,
telefonische Vorabüberprüfung durchführen, mit der
die wesentlichen Vorgaben der Ausschreibung im
Vorfeld des ersten Vorstellungsgesprächs überprüft
werden können.
Erfolgreiche Bewerbergewinnung durch
Direktansprache für Sparkassen-Personalfachkräfte,
Ergänzende Methoden zur Personalsuche oberhalb
von Print & Online-Anzeigen.
Theoretische Gundlagen
• Kandidatensuche in social networks
• Ermittlung und Nutzung von öffentlich
zugänglichen Informationsquellen und
Datenbanken
• Ermitteln geeigneter Kandidaten durch Nutzung
eigener Personalmarketing-Datenbanken
(Vormalige und initiative Bewerbungen,
Empfehlungen von Mitarbeitern usw.)
• Erfassung von Daten interessanter Kandidaten
und Erstellung einer short list
• Grundlagen und Technik der telefonischen
Kontaktaufnahme zu interessanten Kandidaten
Praktisches Training
Phase I:
• Vorstellung, Ansprache, Übersendung der
Ausschreibung und des Unternehmensprofils
Phase II
• Behandlung von Zweifeln und Einwänden,
Beantwortung von Fragen, Überzeugungsarbeit
und Motivation für die Bewerbung
Phase III
• Durchführung der Vorabqualifikation,
Feststellung der harten Fakten
- Überprüfung der fachlichen Passgenauigkeit
•
Voraussetzungen
• Kenntnisse und praktische Erfahrung in der
Personalgewinnung
• Ausgeprägtes Kommunikationsvermögen und
keine Angst vor aktiver Telefonarbeit (Outbound)
• Gute Kenntnisse in der Nutzung des Internets
(Suchmaschinen)
• Gute Kenntnisse in der Abfrage von Datenbanken
Besonderer Hinweis
Zielgruppe
Personalleiter,Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die
für den Bereich Personalrekrutierung verantwortlich
sind sowie Spezialisten der Personalentwicklung
von
bis
auf Anfrage
580,00
Referent/-in
Peter Scherf, Inhaber und Geschäftsführer
EUROWORKS - Personal- und
Unternehmensberatung
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
348
Professionelle Interviewtechnik für Personalfach- und für Linienführungskräfte der
Sparkassen
Dienstleistern, Vertragsgestaltung, Zusammenarbeit
mit dem Personalrat usw.)
Gute Kenntnisse der Microsoft Office Produkte sind
von Vorteil.
05.207.39
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind in der Lage, für Nachwuchs-,
Fach- wie auch Führungspositionen ein
professionelles Interview, zu konzipieren,
durchzuführen und auszuwerten. Sie können im
Rahmen der Durchführung alle begleitenden
Aufgaben, wie: Organisation, Dokumentation und
Moderation leisten und kennen die rechtlichen
Vorgaben.
Im Rahmen der Auswertung ermitteln Sie die
fachliche-, menschliche-, und kulturelle
Passgenauigkeit mit Bezug auf die jeweiligen
Anforderungen einer Ausschreibung. Auf der
Grundlage erprobter und einfach anzuwendender
Verfahren, erkennen Sie entwickelbare Potenziale,
können diese bewerten und leisten damit auch einen
Beitrag für die künftige Personalentwicklung.
Die Teilnehmer schaffen durch das Interviewergebnis
die Grundlage für weiterführende diagnostische
Maßnahmen wie Audits und Assessment Center und
auch für die Motivation und Führungsarbeit.
Besonderer Hinweis
Zielgruppe
Personalleiter, Personalreferrenten und
Führungskräfte, die verantwortlich
Einstellungsinterviews führen
von
bis
auf Anfrage
580,00
Referent/-in
Professionelle Interviewtechnik für Personalfachund für Linienführungskräfte der Sparkassen, Basisund Ergänzungswissen für den erfolgreichen
Rekrutierungsprozess
Peter H. Scherf, Inhaber der Euroworks e.K. Personal- und Unternehmensberatung
Ansprechpartner
• Merkmale und Aufbau eines "strukturierten
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Interviews"
Wahrnehmung - kognitive und emotionale
Aspekte
Erkennen und gewichten von Motiven und
Bedürfnissen
Erkennen von Zielen und Präferenzen
Persönlichkeitsmerkmale und deren Gewichtung
Erkennen von Inkongruenzen
Wert der Intensität (Stress) und die Methoden
der Erzeugung und Skalierung
Rollen- und Aufgabendefinition weiterer
Teilnehmer (Fachvorgesetzte, ggf. Vorstand usw.)
Planung, Organisation und Durchführung
Art der Dokumentation
Rechtliche Vorgaben (Datenschutz, AGG usw.)
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
Voraussetzungen
Spezifische Kenntnisse und praktische Erfahrung in
der Personalgewinnung (Anforderungsprofile,
Abstimmung mit der Fachabteilung, Besetzung von
Stellenbörsen, Anzeigenschaltungen, BewerberManagement, Zusammenarbeit mit externen
349
Aktuelle Fragen des Kindergeldrechts
Zielgruppe
05.207.26
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus dem
Personalbereich, die mit Fragen des Kindergelds
betraut sind.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen sind über die neuen
Entwicklungen im Bereich Kindergeld informiert und
können sie berücksichtigen.
von
bis
auf Anfrage
580,00
• Die neue Dienstanweisung-FamEStG 2013
• Wegfall der Einkommensgrenze für alle Kinder?
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
(behinderte Kinder, verh. Kinder)
Der Begriff erstmalige Berufsausbildung
und/oder Erststudium
Schädliche und unschädliche Ausweitung der
Wochenarbeitszeit
Der Begriff Verfügbares Nettoeinkommen (vNe)
Der Begriff Mangelfallberechnung mit
vergleichenden Berechnungen altes/neues Recht
Der Begriff Wann ist ein behindertes Kind
außerstande, sich selbst zu unterhalten?
Neuregelung Freiwilliger Wehrdienst/Probezeit
Auswirkungen auf den Besitzstand Kind
Neue Rechtsprechung des BFH, Ausblick auf
Entscheidungen bei verheirateten Kindern
Erfahrungsaustausch zum neuen
Recht/Aufzeigen von Problemen
Neue Rechtsprechung des BAG zum Besitzstand
Kind
Referent/-in
Heinz-Josef Menke, Soest
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
Besonderer Hinweis
Bitte EStG, DA-FamEStG 2013, AO und
Taschenrechner mitbringen.
350
Workshop zum Kindergeldrecht
05.207.34
Veranstaltungsziele
Die Teinehmer des Workshops erarbeiten die
aktuelle Gesetzes- und Vorschriftenlage zum
Kindergeldrecht und können ihre Kenntnisse
auffrischen.
Zwar ist die Einkünfte- und Bezügeermittlung
weggefallen, aber neue Problemfelder tauchen auf
bzw. bestehen fort. Immer noch ist eine
Mangelfallprüfung durchzuführen. Die Frage ist wie
lange noch?
Es gab auch im wieder zahlreiche interessante
Entscheidungen des Bundesfinanzhofes. So hat sich
z.B. durch die Rechtsprechung die Betrachtung des
Verlängerungstatbestandes geändert. Der Workshop
unterstützt dabei, diese Problemfelder besser
einordnen bzw. verstehen zu können. Lösungswege
werden aufgezeigt.
Zudem vermittelt der Workshop zur Auffrischung
einen kompletten Überblick aller
verfahrensrechtlichen notwendig zu beachtenden
Bestimmungen.
Ausgewählte Schwerpunkte (Update
Verfahrensrecht):
• Einordnung von Kindergeldfestsetzungen im
engeren Sinne
• Formelle Ablehnungsbescheide
• Was ist ein Kombibescheid?
• Bedeutung des negativen Regelungsinhaltes
• Befristung und deren Folgen
• Einschränkung der
Sachverhaltsaufklärungspflicht der
Familienkasse
• Was ist unter einem teilbaren Verwaltungsakt zu
verstehen?
• Können sich Kindergeldfestsetzungen von sich
aus erledigen oder sind Aufhebungen
unvermeidbar?
• Was ist der Tenor einer Kindergeldfestsetzung?
• Was ist ein Verwaltungsakt mit Doppelwirkung?
• Musterverfügungen
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie einen Taschenrechner und folgende
Unterlagen mit:
• AO-Handbuch
• DA-FamEStG 2013
• DA-Ü 2012
Ausgewählte Schwerpunkte (Workshop):
• Verlängerungstatbestand doppelte
Berücksichtigung?
• Weiterentwicklung des Begriffes der
Mitursächlichkeit
• Begriff des verfügbaren Nettoeinkommens
• Einordnung des freiwilligen Wehrdienstes
• Verbindliche Anwendung der Vordrucke des BZSt
• Folgen von Befristungen
• Methoden zur Berechnung der 20-StundenGrenze
• Aktuelle Definition zum Begriff der
Erstausbildung
• Wartezeit und Erwerbstätigkeit von mehr als 20
Stunden
• Nachweis der Ausbildungswilligkeit - kippt die
Drei-Monats-Regel?
• Neues zu Stiefkindern
• Aktenführung (u.a. Trennung, Aufbewahrung,
Vernichtung, eAkte)
• Einspruchsverfahren und Bindungswirkung
• Änderungen bei den Prüfungsrhythmen
• Abschließende Prüfungen innerhalb des
Kalenderjahres?
• Zusammenhang zwischen der
Kindergeldfestsetzung und der Zahlung des
Besitzstandes (TVöD)
• Weiterleitungsproblematik (Änderung der
Verfahrensweise)
• Abzweigungsbegehren
• Berechtigtenbestimmung (Was ist gleichartig?)
• Konkrete Kindergeldanträge
Zielgruppe
Mitarbeiter, Sachbearbeiter und Führungskräfte von
Familienkassen, die sich mit der aktuellen Gesetzesund Vorschriftenlage vertraut machen bzw. bereits
erworbene Kenntnisse auffrischen wollen.
von
bis
12.03.15 13.03.15
580,00
EF
19.02.15
Referent/-in
Herr Ralph Jahn, Kommunaler Arbeitgeberverband
Thüringen
Ansprechpartner
Karsten Krüger
Tel.: 0361-2221175
351
Zielgruppe
05.207.10
Mitarbeiter aller Bereiche, die in der Ausbildung ihrer
Sparkasse/LB mitarbeiten, Auszubildende am
Arbeitsplatz unterweisen und betreuen, oder
Innerbetrieblichen Unterricht durchführen möchten.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer können Unterweisungen am
Arbeitsplatz sowie innerbetriebliche
Unterrichtsstunden planen und durchführen.
Sie können in unterschiedlichen
Gesprächssituationen mit den Auszubildenden
angemessen und zielgerichtet
Personalentwicklungsgespräche führen.
Sie lernen die rechtlichen Kenntnisse und
entsprechenden Gesetze in der Berufsausbildung
kennen.
Sie weisen ihre berufs- und arbeitspädagogischen
Kenntnisse durch Ablegung der AusbilderEignungsprüfung nach.
von
bis
auf Anfrage
1.400,00
Referent/-in
Ansprechpartner
Christoph Müller
Tel.: 06198/20-1105
Berufs- und Arbeitspädagogik gemäß besonderem
Lehrplan
Mit Inkrafttreten der neuen AEVO am 1. August 2009
endet die im Rahmen der Ausbildungsoffensive 2003
erfolgte Aussetzung der Nachweispflicht berufs- und
arbeitspädagogischer Kenntnisse für
Ausbilder/innen. Damit sind entsprechende
Kenntnisse wieder im Rahmen einer AusbilderEignungsprüfung nachzuweisen. Wer jedoch nach
2003 ohne nachgewiesene Qualifikation und ohne
Beanstandungen ausgebildet hat, ist weiterhin vom
Nachweis befreit. Die zuständigen Industrie- und
Handelskammern können diesen vom
Ausbildungsbetrieb bestellten und angezeigten
Ausbilder/innen hierüber eine Bescheinigung
ausstellen.
Gleichzeitig werden die Anforderungen an die
berufs- und arbeitspädagogische Eignung der
Ausbilder/innen in den folgenden vier
Handlungsfeldern neu strukturiert (vgl. auch § 2 und
3 AEVO):
• Ausbildungsvoraussetzungen prüfen und
Ausbildung planen
• Ausbildung vorbereiten und bei der Einstellung
von Auszubildenden mitwirken
• Ausbildung durchführen
• Ausbildung abschließen
Voraussetzungen
abgeschlossene Ausbildung Sparkassenkaufmann/frau, Bankkaufmann/-frau
352
ANkunft: Willkommen im 3. Lebensabschnitt
• Was wollte ich denn schon immer "eigentlich"
05.207.57
• Wie könnte ich einen Traum realisieren?
• Was gibt es denn?
• Wie könnte ich mein Wissen an die Jungen
machen?
Veranstaltungsziele
weitergeben?
Das Ende des Berufslebens kommt allzu oft plötzlich
und ohne ausreichende Vorbereitung. Um erfahrene
Mitarbeiter in wertschätzender Art und Weise zu
begleiten bieten immer mehr Arbeitgeber eine
entsprechende Unterstützung.
Das ANkunft-Seminar hat zum Ziel, den Umstieg auf
ein Leben ohne Beruf aktiv und mit Freude
anzugehen. So wird nicht nur der Start in den dritten
Lebensabschnitt erleichtert. Oft ergeben sich auch
Impulse für die Gestaltung der letzten Jahre im Job.
• Vielleicht kann ich sogar meine Rente etwas
aufbessern?
In die einzelnen Themen des Seminars wird mit gut
verständlichen Kurz-Vorträgen eingeführt. Das
Moderatoren-Team besteht aus einer Frau und
einem Mann.
Zielgruppe
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus Sparkassen die
sich mit dem Übergang in den Ruhestand
beschäftigen.
Die Teilnehmer lernen sich gut kennen und
bearbeiten die Themen gründlich - im Dialog und
schriftlich.
Zunächst geht es darum auf eine Situation
vorzubereiten, die unsere Eltern noch nicht kannten:
wer heute aus dem Beruf ausscheidet, kann damit
rechnen, noch lange rüstig und gesund aktiv zu sein.
Was bedeutet dies für die letzten Jahre meines
aktiven Berufslebens? Kann ich bereits jetzt Dinge
tun um mich auf einen möglichst erfüllten dritten
Lebensabschnitt vorzubereiten? Kann ich durch
diese Vorbereitung vielleicht sogar dem Berufsleben
noch einmal Schwung geben?
Im ANkunft-Seminar setzen wir uns gemeinsam mit
diesen Fragen auseinander. Die zentrale Botschaft
ist:
von
bis
07.05.15 18.06.15
300,00
09.04.15
Referent/-in
Albrecht Martin
Heide Fink
Ansprechpartner
Ulrich Klüh
Tel.: 06198/20-1100
• Kümmere Dich rechtzeitig um das, was Dir im
•
Alter am Herzen liegt. Finde es heraus. Frage
Dich (und Deine Umgebung), was Du machen
könntest, wenn die neue Freiheit bei Dir Einzug
hält. Fülle einen ganzen Korb voller Ideen. Erste
Schritte gehen wir im Seminar.
Leicht kann man dem Gedanken verfallen, die
ganze Vorbereitung auf das Alter möglichst weit
von sich zu schieben. Das kann schief gehen denn viele schöne Ideen hängen davon ab, dass
rechtzeitig und gut die Bedingungen dafür
geschaffen wurden.
Im Seminar wollen wir herausfinden, welches
persönliche Engagement die eigenen Vorstellungen
am besten trifft. Wie die einmaligen Talente sinnvoll
zum Tragen kommen und jede und jeder damit
weiterhin ein gefragtes Mitglied in der Gesellschaft
bleibt. Dafür können sich die gemeinsamen
intensiven Stunden als wertvoller Kompass erweisen.
353
Miteinander wachsen - erfolgreicher führen in altersgemischten Teams
Zielgruppe
05.207.54
Führungskräfte aller Altersgruppen in Markt- und
Stabsabteilungen
Veranstaltungsziele
Sie führen Mitarbeiter und Teams verschiedener
Altersgruppen und Generationen individuell und
angemessen.
Sie können Ihre Mitarbeiter aus einer anderen
Generation auf der richtigen Ebene ansprechen und
verstehen.
von
bis
auf Anfrage
Preisinformation
540 EUR
Sie kennen die altersbedingen Unterschiede Ihres
Teams bezüglich Kommunkationsverhalten,
Umgangsformen und Mediennutzung.
Referent/-in
Uta Altmüller
Unterschiede im Werteverständnis der Generationen
Ansprechpartner
Verschiedene Lebenszyklen und damit verknüpfte
Interessensschwerpunkte
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Lernverhalten und Leistungsfähigkeit im Wandel der
Generationen
Erhaltung von Arbeits- und Innovationsfähigkeit
erfahrener Mitarbeiter
Motivation in unterschiedlichen Lebensabschnitten
Lerntandems, Mentoring und Wechsel von
Aufgabenbereichen als Möglichkeiten zur
generationsübergreifenden Weiterentwicklung von
Ressourecen und Fähigkeiten
Wertschätzende Kommunikation als Dreh- und
Angelpunkt
Beziehungen gestalten - Mitarbeiter erreichen
354
540,00
Miteinander wachsen - erfolgreicher handeln in altersgemischten Teams
Zielgruppe
05.207.55
Teammitglieder aller Generationen
Veranstaltungsziele
Sie verstehen Ihre Kolleginnen und Kollegen aus
verschiedenen Altersgruppen in Ihrem Team.
von
bis
02.03.15 03.03.15
540,00
Epp
09.02.15
01.06.15 02.06.15
540,00
EF
11.05.15
Sie können Ihre Kolleginnen und Kollegen aus einer
anderen Generation auf der richtigen Ebene
ansprechen und schätzen sich wert.
Sie kennen die altersbedingen Unterschiede Ihres
Teams bezüglich Kommunkationsverhalten,
Umgangsformen und Mediennutzung.
Preisinformation
500 EUR
Referent/-in
Uta Altmüller
Unterschiede im Werteverständnis der Generationen
Verschiedene Lebenszyklen und damit verknüpfte
Interessensschwerpunkte
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Lernverhalten und Leistungsfähigkeit im Wandel der
Generationen
Erhaltung von Arbeits- und Innovationsfähigkeit
erfahrener Mitarbeiter
Motivation in unterschiedlichen Lebensabschnitten
Lerntandems, Mentoring und Wechsel von
Aufgabenbereichen als Möglichkeiten zur
generationsübergreifenden Weiterentwicklung von
Ressourecen und Fähigkeiten
Wertschätzende Kommunikation als Dreh- und
Angelpunkt
Beziehungen gestalten - Kolleginnen und Kollegen
ander Generationen erreichen
355
October 2014
356
Organisation
Inhaltsverzeichnis
Kundenmanagement in OSPlus
Seite
359
Fachforum Aktivgeschäft - Workshop zur optimierten Release-Information
für den Fachbereich
360
Datenschutz und Datensicherheit - Aktuelle Rechtslage
361
IT-Revision: Teil 2 - Datensicherheit, Notfallversorgung, tech.-orga.
Datenschutz
362
Technisch-organisatorischer Datenschutz / Datensicherheit und
Datenschutz-Management
363
Prüfung - Zertifizierung der Datenschutzqualifikation (GDDcert.)
364
Fachtagung Geldwäsche
365
Geldwäsche Risikomanagement mit SironAML - Einführung (820)
366
Grundlagen der Praxis für Geldwäschebeauftragte
367
Prüfung OSPlus Teil 2: Produktadministration
368
Prüfung OSPlus Teil 3: Kontrollsystem
369
Prüfung OSPlus Teil 1: Kompetenz- und Rechtesystem
370
OSPlus-Personalmanagment: Personalinformation Online (PIO) - Einführung
(756)
371
Erfahrungsaustausch Kreditorganisation
372
Datenschutzrecht und Datenschutzorganisation
373
Die Umsetzung des risikoorientierten Ansatzes mit Siron®Profile Aufbauseminar (825)
374
PARISplus: Meldewesen im Rahmen der Behördenkommunikation (755)
375
PARISplus: Grundlagen Berichtswesen, Ad-hoc Query und ABAP-Query (705)
376
October 2014
357
PARISplus: Erweiterte Kenntnisse in der Personalsachbearbeitung und
Administration (702)
377
PARISplus: Organisationsmanagement (701)
378
vornehmen (602)
379
Prüfung OSPlus Teil 4: Prozessorientierte Prüfungsansätze
380
October 2014
358
Kundenmanagement in OSPlus
-
06.520.01
Gekos
Wie werden Gekos administriert?
Voraussetzungen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten einen tieferen Einblick in
das Kundenmanagement incl. Verbünde, Personen-,
Kontorollen und Generischen Konstrukten (Gekos):
Sie können dadurch im Kundenmanagement Risiken
minimieren, Prozesse optimieren und Maßnahmen
zur Qualitätssicherung ergreifen.
Personendaten
- Welche Felder haben welche Auswirkungen?
- Wie kann man durch Administration von
Schlüsselverzeichnissen die Personenanlage
und -pflege unterstützen?
- Welche Parameter gibt es zu Personendaten
im OSP?
- Steuerung der Prüfpflichtigkeit der
Kundendatenpflege incl. Nutzung
Kontrollradar
- Prüfung der Datenqualität per SQL
- Voraussetzungen zur Historisierung von
Personen
Personenverbünde
- Welche Verbünde haben welche Funktionen?
- Welche Verbünde müssen und welche
können verwendet werden?
- Parameter für Verbundpflege
- Was sind Verbundartänderungen und welche
Vorteile bieten sie?
- Wie kann man nicht mehr benötigte
Verbünde auswerten und löschen?
Sicherer Umgang mit OSPlus, optimal wären
Kenntnisse in der Administration im Bereich der
Kundendaten.
Zielgruppe
Organisation, Revision und Vertriebssteuerung, die
fachlich bzw. administrativ für den Themenbereich
"Kundenmanagement" in OSPlus und den damit
verbundenen Prozessen verantwortlich sind.
von
bis
03.03.15 04.03.15
610,00
EF
10.02.15
Referent/-in
Andreas Krämer, Kreissparkasse Limburg
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Personenrollen
- Welche Personenrollen haben Funktionen?
- Welche Personenrollen können deaktiviert
werden?
- Administration von Personenrollen an
Praxisbeispielen
- Steuerung, wer welche Personenrollen
pflegen darf
Kontorollen
- Welche Kontorollen werden wirklich bei
welchem Produkt benötigt?
- Wie kann man nicht benötigte Kontorollen
deaktivieren?
Generische Konstrukte
- Welche Gekos besitzen weitere Funktionen?
- Welche Gekos können deaktiviert werden?
- Wie kann man Gekos per IDV auswerten?
- Wie steuert man, wer welche Gekos erfassen
darf?
- Praxisbeispiele für institutsindividuelle
October 2014 Organisation
359
Fachforum Aktivgeschäft - Workshop zur optimierten Release-Information für den
Fachbereich
Zielgruppe
06.520.03
•
•
•
•
•
Veranstaltungsziele
Im Fachforum werden aktuelle Themen
angesprochen, die sich um den OSPlus Einsatz im
Aktiv-Geschäft ranken. Dazu gehören besonders
Informationen zum aktuellen Release 14.1, die aus
Sicht der Kreditprozesse und auch
systemübergreifend betrachtet werden. Die
Teilnehmer sollen Handlungsbedarf und
Optimierungsmöglichkeiten erkennen, um in ihrem
Institut entsprechende Maßnahmen für den OSPlus
Einsatz im Aktiv-Geschäft einleiten zu können.
Die Inhalte werden ca. 6 Wochen vor der
Veranstaltung - abhängig von der ReleaseInformation der FI - in ecadia veröffentlicht.
Produkt- und Prozessverantwortliche
Release-Verantwortliche für den Aktivbereich
Mitarbeiter Organisationsabteilung
Administratoren
Multiplikatoren für Anwender (Markt /
Marktfolge)
von
bis
auf Anfrage
350,00
Referent/-in
•
•
•
•
Dozent der Firma tekko Informationssysteme
Dozent der Firma Steria Mummert
Jürgen Maier (FI Frankfurt)
Mitarbeiter des SGVHT
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
360
Zielgruppe
05.210.47
Compliancebeauftragte, Datenschutzbeauftragte,
Personal, IT-Organisation, Electronic Banking/
Medialer Vertrieb.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind mit der aktuellen Rechtslage zu
datenschutzrechtlichen Fragestellungen vertraut
und können den Bezug zu den typischen
korrespondierenden Fragestellungen des
Arbeitsrechts und des Kredit- bzw. Bankrechts
herstellen.
von
bis
11.11.15 12.11.15
760,00
Epp
21.10.15
Referent/-in
-
Grundzüge des BDSG/TMG etc.
Struktur der rechtlichen
Rahmenbedingungen
Das Bankgeheimnis
Bankgeheimnis ./. Datenschutz?
Wie muss sich die Sparkasse im Rahmen der
rechtlichen Vorgaben verhalten?
Was ist wichtig, wenn ich Admin bin, was,
wenn ich Compliance oder
Datenschutzbeauftragter bin?
Korrespondierende Rechtsvorschriften z.B.
Arbeitnehmerdatenschutz
Aktuelle Neuerung aus Recht und Technik im
Kontext Datenschutz/Datensicherheit
Diskussion
• RA Andreas Boley, Bornheim
• RA Stefan Maas, Bornheim
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
361
IT-Revision: Teil 2 - Datensicherheit, Notfallversorgung, tech.-orga. Datenschutz
Zielgruppe
05.210.19
Innenrevisoren, IT-Revisoren, Organisatoren,
Datenschutzbeauftragte, Sicherheitskoordinatoren,
Führungskräfte
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Kenntnissen über Vorschriften und
Maßnahmen zur Absicherung von Daten und
Systemen und zur Absicherung des Notfalls als Basis
für die Durchführung von Prüfungen in diesen
Bereichen.
von
bis
17.06.15 18.06.15
580,00
Epp
27.05.15
Referent/-in
Eugen Meckbach, SGVHT Prüfungsstelle
Datenschutz
• Datenschutzgesetze und Ziele des
Datenschutzes
• Grundbegriffe
• Technische und organisatorische Maßnahmen
zum Datenschutz
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Gebäudesicherheit, physische Absicherung der
Systeme
• Zutrittschutz, Raumüberwachung
• Überspannung, Klimatisierung, Feuerschutz
• Netzstruktur, Netzanbindung
Absicherung des Zugriffs auf Daten
• Benutzer- und Rechtemanagement
• Fernzugriff und Fernwartung
• Datenverschlüsselung
• Protokollierung und Überwachung
Datensicherung und Archivierung
Daten- und Datenträgerentsorgung
Notfallvorsorge
• Notfalldefinition
• Notfall-Organisation
• Notfallkonzept und -dokumentation
• Notfalltests
Arbeitshilfen für die Interne Revision
Voraussetzungen
Kenntnisse hinsichtlich der wesentlichen
Vorschriften und Anforderungen im Zusammenhang
mit dem Einsatz von IT-Systemen und der Sicherheit
der Informationsverarbeitung (vgl.
Grundlagenseminar IT-Revision, Teil 1).
362
Technisch-organisatorischer Datenschutz / Datensicherheit und DatenschutzManagement
Zielgruppe
05.210.44
Angehende und neu bestellte
Datenschutzbeauftragte sowie Organisator(inn)en,
Innenrevisor(inn)en und Mitarbeiter/-innen, die sich
mit dem Datenschutz befassen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/-innen kennen die sich aus dem
Datenschutz ergebenden ITSicherheitsanforderungen. Sie können ein
Datenschutzkonzept in die betriebliche Organisation
einbinden.
von
bis
12.10.15 14.10.15 1.130,00 Epp
21.09.15
Referent/-in
• Grundlagen der IT-Sicherheit: Anforderungen an
• Dr. Peter Münch, Verlagsgruppe Hüthig Jehle
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
vertrauenswürdige IT-Systeme
Gesetzliche Grundlagen zum technischorganisatorischen Datenschutz
Die technisch-organisatorischen Maßnahmen
des BDSG
Organisation der IT-Sicherheit
Verfahren zur Gewährleistung der Zutritts- und
Zugangskontrolle
Verfahren zur Zugriffskontrolle
Verfahren zur Weitergabekontrolle
Verfahren zur Eingabekontrolle
Auftragskontrolle
Verfahren zur Verfügbarkeitskontrolle
Zweckbindungskontrolle
Datenschutzkonzept
Risikomanagement
Richtlinien zum Datenschutz
Rehm GmbH, DATAKONTEXT Repräsentanz
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Teilnahme am Seminar Baustein "Datenschutzrecht
und Datenschutzorganisation" (05.210.43) oder
Besonderer Hinweis
Diese Veranstaltung wird in Kooperation mit der
Sparkassenakademie Baden-Württemberg, Stuttgart
und der Sparkassenakademie Schloss Waldthausen,
Budenheim durchgeführt.
Der genaue Durchführungsort wird ca. 4 Wochen vor
Veranstaltungsbeginn festgelegt.
Baustein 1: Datenschutzrecht und
Datenschutzorganisation (05.210.43)
Baustein 2: Technisch-organisatorischer
Datenschutz / Datensicherheit und DatenschutzManagement (05.210.44)
Baustein 3: Repetitorium - Vorbereitung auf die
Zertifizierung (05.210.45)
Baustein 4: Prüfung - Zertifizierung der
Datenschutzqualifikation (GDDcert.) (05.210.46)
363
Zielgruppe
05.210.46
09.00 Uhr
Klausur 1: Datenschutzrecht
10.00 Uhr
Pause
von
bis
26.01.16 26.01.16
700,00
Epp
05.01.16
10.15 Uhr
Klausur 2: Technisch-organisatorischer Datenschutz
Referent/-in
• Andreas Jaspers, Verlagsgruppe Hüthig Jehle
11.15 Uhr
Pause
11.30 Uhr
Klausur 3: Datenschutzmanagement
12.30 Uhr
Mittagspause
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
13.30 Uhr
Mündliche Prüfung
ca. 16.00 Uhr
Ende
Voraussetzungen
Teilnahme am Seminar "Datenschutzrecht und
Datenschutzorganisation" (05.210.43) und am
Seminar "Technisch-organisatorischer Datenschutz /
Datensicherheit und Datenschutz-Management"
(05.210.44) sowie am "Repetitorium - Vorbereitung
auf die Zertifizierung der Datenschutzqualifikation
(GDDcert.) (05.210.45).
Besonderer Hinweis
364
Fachtagung Geldwäsche
Zielgruppe
FT 021
Geldwäschebeauftragten und Mitarbeiter der
internen Revisionen
Das aktuelle Tagungsprogramm wird in einem
gesonderten Akademie-Rundschreiben
veröffentlicht.
von
bis
24.06.15 25.06.15
480,00
Epp
03.06.15
01.07.15 02.07.15
480,00
EF
10.06.15
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
365
Zielgruppe
06.792.01
Geldwäschebeauftragte, Fach- und Führungskräfte
aus Innenrevision und Organisation, Gruppen- oder
Abteilungsleiter aus dem Privat- und
Firmenkundengeschäft, die den Umgang mit dem
Researchsystem Siron®AML erlernen möchten.
Veranstaltungsziele
• Kenntnisse über das Researchsystem Siron®AML
zur Erkennung von Geldwäsche
• praktische Übungen, um die Komponente
•
•
•
•
Parametererfassung zu verwenden
Geldwäscheszenarien modellieren
Kundenkategorien, Indizien und
Indizkombinationen erstellen
definieren und Einstellungen anpassen
Analyse auffälliger Kunden bearbeiten und
dokumentieren
von
bis
30.09.15 02.10.15 1.260,00 Epp
02.09.15
05.10.15 07.10.15 1.260,00
EF
07.09.15
Referent/-in
Mitarbeiter der TONBELLER AG, Bensheim
1. Tag
• 09/11 und die Folgen
• Das Research-System Siron®AML
• Daten ins Research-System übernehmen
• Prüfstrategie aufbauen
• Kunden-Kategorien einrichten
• Indizien und Schwellenwerte definieren
• Ermittelte Auffälligkeiten analysieren
• Maßnahmen dokumentieren
• Prüfkriterien erweitern (Transaktionsindizien)
• Abschlussdiskussion
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
2. Tag
• Prüfkriterien für längerfristiges Kundenverhalten
definieren
• Weitere Analyse-Optionen verwenden
• Abgleich mit Sanktionslisten
• Sonderbehandlung für Kunden einrichten
• Administration
• Komplexe Prüfszenarien definieren
• Mit der Risikobewertung arbeiten - Ein Ausblick
3. Tag
• Personenprüfung gegen PEP-Liste
• Weitere Arbeiten im Case Management
• Zeit für Fragen & Antworten Abschlussprüfung
zur Zertifizierung
366
• Straftatbestand gem. § 261 StGB
• Strafbarkeit von Bankangestellten
• Berichtswege vom Mitarbeiter zu den
05.105.01
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die organisatorischen
Anforderungen an die Sparkasse. Sie sind auf interne
und externe Prüfungen vorbereitet und erkennen
den Umgang mit verdächtigen Transaktionen
•
•
•
•
Ermittlungsbehörden
Zusammenarbeit mit den Ermittlungsbehörden
Kündigung verdächtiger Geschäftsverbindungen
Informationsverbot
Hat die Geldwäschebekämpfung überhaupt einen
Sinn?
Zielgruppe
Grundlagen der Bekämpfung der Geldwäsche, der
Terrorismusfinanzierung und sonstiger strafbarer
Handlungen
Mitarbeiter, die erst kürzlich zu
Geldwäschebeauftragten oder stellvertretenden
Geldwäschebeauftragten bestellt wurden oder diese
Aufgabe zukünftig übernehmen sollen.
Bestellung eines Geldwäschebeauftragten und seine
Stellung im Betrieb
Allgemeine Sorgfaltspflichten
• Risikoorientierter Ansatz
• Identifizierungspflicht
• Sonderfälle der Kundenidentifizierung
• Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten/
wirtschaftlichen Eigentümers
• Exkurs: Abrufdatei nach § 24c KWG
• Aufzeichnung/ Aufbewahrung
• Bußgelder
Vereinfachte Sorgfaltspflichten
von
bis
09.07.15 10.07.15
560,00
Epp
18.06.15
Referent/-in
Susanne Busch, Frankfurter Sparkasse
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Verstärkte Sorgfaltspflichten
• Hochrisikokunden
• SironProfile
• Politisch exponierte Personen
• SironPEP
Terrorismusfinanzierungsbekämpfung
• Finanzsanktionen und Embargo
Monitoring
• Auslandstransaktionen
• Sondertilgungen Darlehen
• SironAML
Überwachung auffälliger Kundenbeziehungen
Interne Sicherungsmaßnahmen
• Anweisungswesen
• Kontrollen des GwB
• Mitarbeiterschulung
• Zuverlässigkeitsprüfung
• Berichterstattung an den Vorstand
Erstellung einer institutsspezifischen
Gefährdungsanalyse
Bekämpfung sonstiger strafbarer Handlungen
Anzeige verdächtiger Kundenbeziehungen
367
Zielgruppe
05.210.56
Das Seminar wendet sich an (IT-) Revisoren und
andere Zielgruppen der Sparkassen, die Kenntnisse
bzgl. der Prüfung IKS-relevanter Aspekte in der
Produktadministration unter OSPlus benötigen.
Veranstaltungsziele
Das Seminar soll den Teilnehmern den Aufbau der
Produktadministration unter OSPlus verdeutlichen.
Weiterhin sollen die Teilnehmer in die Lage versetzt
werden, Prüfungen der IKS-relevanten Teilaspekte im
Rahmen der Produktadministration zu planen und
durchzuführen.
von
bis
28.05.15 28.05.15
305,00
EF
07.05.15
Referent/-in
Produktbaukasten
• Berechtigungen und Einstellungen
• Kontrollen
• Bestandsprodukt (-gruppen)
- Schablonen
- Varianten
• Leistungsprodukt (-gruppen)
- Varianten
- Schablonen
- Ketten
• Modelle
• Elementarten
• Feldziffern
• Bedingungen
• Funktionen
• Andreas Braun, SGVHT
• André Storch, SGVHT
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
• Berechtigungen zur Administration von
Produkten
• Administrierte Produkte und Integration in das
IKS
Informationsquellen
• Handbücher der FI
Besonderer Hinweis
Teil der Seminarreihe "Prüfung OSPlus":
• Teil 1: Kompetenz- und Rechtesystem
(05.210.55)
• Teil 2: Produktadministration (05.210.56)
• Teil 3: Kontrollsystem (05.210.57)
• Teil 4: Prozessorientierte Prüfungsansätze
(05.210.58)
368
Zielgruppe
05.210.57
bzgl. der Prüfung IKS-relevanter Einstellungen im
OSPlus benötigen.
Veranstaltungsziele
Das Seminar soll den Teilnehmern den Aufbau und
die Korrelationen IKS-relevanter Teile unter OSPlus
verdeutlichen. Weiterhin sollen die Teilnehmer in die
Lage versetzt werden, Prüfungen der IKS-relevanten
Teilaspekte im Rahmen von Prüfungsansätzen zu
planen und durchzuführen.
von
bis
29.09.15 29.09.15
305,00
Epp
08.09.15
Referent/-in
Kontrollpflichtige Tätigkeiten
• Änderungs-Vorgangsbearbeitung
• Prüfkennzeichen
• Kontrollradar
- Kontrollrelevanz
- Kontrollregeln
• erweiterter Orientierungsrahmen (eOR)
• Kontrollmatrix
• Protokollierung und Nachbearbeitung
- Ungeprüfte Änderungsvorgänge
- Eskalationsverfahren
• Wo kann was nachgelesen werden?
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
• Kontrollmatrix / Dokumentation des IKS
• IKS-relevante Berechtigungen
• Nutzung / Umsetzung des eOR
• Überwachung ungeprüfter Änderungsvorgänge
(u. a. über das Ereignissystem)
• Auswertungsmöglichkeiten
• Tools zur Unterstützung der Prüfungen
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
369
Zielgruppe
05.210.55
andere Zielgruppen (z. B. Datenschutzbeauftragte)
der Sparkassen, die Kenntnisse bzgl. des Aufbaus
und der Funktionen im OSPlus Kompetenz- und
Rechtesystem und dessen Überprüfung benötigen.
Veranstaltungsziele
die Korrelationen des OSPlus Kompetenz- und
Rechtesystem verdeutlichen. Weiterhin sollen die
Teilnehmer in die Lage versetzt werden, Prüfungen
im Rahmen der Berechtigungskonzeption von
OSPlus (KURS) zu planen und durchzuführen.
Referent/-in
Kompetenz- und Rechtesystem
• KURS als Administrationsplattform
• Berechtigungskonzeption
• Berechtigungsträger
- Institut
- OE
- Stelle
- Mitarbeiter
• Berechtigungsarten
- Zugangsrechte
- Kompetenzen
- Anzeigerechte
- Wirkung von Attributen und Feindefinitionen
• Vererbung von Berechtigungen
• USER-Typen
- Generalbediener
- Technische User
• Berechtigungsprofile und Menüprofile
von
bis
27.05.15 27.05.15
305,00
EF
06.05.15
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
• SOLL-Konzept und IST-Zustand
• USER-Zulassung und Berechtigungsvergabe
• IKS
• Administration
• Release-Management
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
370
OSPlus-Personalmanagment: Personalinformation Online (PIO) - Einführung (756)
Zielgruppe
06.730.35
Das Seminar richtet sich an MitarbeierInnen aus dem
Bereich 'Personal' und 'Organisation' (Allgemeine
Organisation oder Technische Organisation).
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen kennen den Leistungsumfang
PIO (Personalinformationssystem Online) in den
beiden Varianten 'Basismenü' und 'Quickstart-Menü'.
Sie sind in der Lage die Einführung von PIO im
eigenen Institut vorzunehmen und die erforderlichen
Vorarbeiten je nach Variante im Haus anzustoßen.
von
bis
auf Anfrage
305,00
Referent/-in
Vorstellung der Anwendung 'Personalinformation
Online'
• Varianten 'Quickstart-Menü' und 'Basismenü'
Einführung der Anwendung als sogenannter
Quickstart mit Hilfe der Vorlage 'Quickstart-Menü'
Alternativ werden die möglichen Projektphasen für
die Einführung der Basismenüs oder der individuell
administrierten Anwendung vorgestellt.
Vorstellung der Möglichkeiten der individuellen
Administration der Anwendung
• Erarbeitung einer möglichen Ausprägung der
Anwendung je Sparkasse
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Kenntnisse des Quellsystems PARISplus. Kenntnisse
des Organisatonsrundschreibens der Finanz
Informatik Nr. 478/2013 vom 04.12.2013 und der
Anlage 1.
Besonderer Hinweis
durchgeführt und ist für maximal 6 Sparkassen pro
Termin vorgesehen.
371
Erfahrungsaustausch Kreditorganisation
5. Verschiedenes
028.13
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Implementierung dieser Konzepte und der ITAnwendungen stellt große Anforderungen an die
personellen Ressourcen der Sparkassen.
Zur Unterstützung der Sparkassen bei der
Bewältigung dieser Anforderungen haben sich die
Sparkassen einen regelmäßigen
Erfahrungsaustausch gewünscht. Diesem Wunsch
folgend bietet das Fachteam Kreditunterstützung
des Sparkassen- und Giroverbandes HessenThüringen den Sparkassen ein regelmäßiges Forum
zum Erfahrungsaustausch an.
Ziel dieser Foren ist zum einen der bilaterale
Austausch von Ideen und praktischen
Problemlösungen im Sinne einer ´Veranstaltung von
Sparkassen für Sparkassen` und zum anderen die
Information über zentrale Entwicklungen durch den
SGVHT.
Leiter aus den Bereichen Marktfolge,
Kreditsekretariat und Kreditorganisation
von
bis
auf Anfrage
100,00
Referent/-in
Wolfgang Bodenstein, SGVHT
Ansprechpartner
Michael Zaenker
Tel.: 0361/2221-170
Aufgrund der Wettbewerbssituation im
Kreditgeschäft der Banken und Sparkassen, den
aufsichtsrechtlichen Anforderungen sowie der ITEntwicklung ergeben sich große Herausforderungen
an die Ausgestaltung der Kreditorganisation in den
Sparkassen. Zur Umsetzungsunterstützung in der
Sparkassenpraxis werden auf Ebene des DSGV und
des Regionalverbandes entsprechende Konzepte
entwickelt und gepflegt. In einem dynamischen
Prozess entwickelt die FI die Kreditanwendungen
ständig weiter.
Agenda
1. Begrüßung und Vorstellung des
Leistungsportfolio des SGVHT im Aktivbereich
2. Nutzungsintensivierung Aktivlinie in HessenThüringen
• Erfahrungsbericht AL PK der KSK Saale-Orla
• Erfahrungsbericht AL GSK der NaSpa
• Angebot des SGVHT zur Beratung von
Sparkassen
3. Modell K 3.0
• Schnittstellenbetrachtung zwischen DSGVEmpfehlungen aus Update Firmenkundenkonzeption und dem Projekt Modell K 3.0
• Vorstellung der Modell K 3.0-Ergebnisse für die
Kreditbearbeitung
4. Einführung GPS-Aktiv (1 Std)
• Erfahrungsbericht der SK Unstrut-Hainich
• Rolloutplanung der Finanz Informatik für HessenThüringen 2013-2014
372
Zielgruppe
05.210.43
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/-innen erhalten grundlegende
Kenntnisse im Bereich Datenschutz unter
Berücksichtigung der sparkassenspezifischen
Besonderheiten.
von
bis
22.06.15 24.06.15 1.130,00 Epp
01.06.15
•
•
•
•
•
Einführung in das Datenschutzrecht
Kundendatenschutz
Fallübungen
Praktische Umsetzung des Datenschutzes im
Unternehmen
Referent/-in
• Thomas Müthlein, Geschäftsführer der DMC
Datenschutz-Management & Consulting GmbH,
Köln, Verlagsgruppe Hüthig Jehle Rehm GmbH,
DATAKONTEXT Repräsentanz
Besonderer Hinweis
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
373
Die Umsetzung des risikoorientierten Ansatzes mit Siron®Profile - Aufbauseminar (825)
Zielgruppe
06.792.02
Firmenkundengeschäft.
Veranstaltungsziele
• Kenntnisse über die Zusatzkomponente
•
•
•
Siron®Profile zur Umsetzung des
risikoorientierten Ansatzes
praktische Übungen zur Erstellung von
Segmentindizien
die Segmentindizien in Siron®AML verwenden
erfüllen der Anforderungen der 3. EU Richtlinie
von
bis
18.11.15 18.11.15
420,00
Epp
21.10.15
25.11.15 25.11.15
420,00
EF
28.10.15
Referent/-in
• Risikobasierter Ansatz mit SironProfile
- Kunden-Kategorien
- Segment-Indizien
- Risikoklassen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Indizpräzisierung (Siron-Syntax)
• Individuelle Vergleichsobjekte
• Indizvariablen mit eigener Siron-Syntax
• Individuelle Statistikzeiträume
• Minimierung von Wiederholungstreffern
- Verwendung spezieller Vergleichsobjekte
- Indizkombinationen
• Praktische Übungen
Voraussetzungen
Gute Kenntnisse in Siron®AML.
374
PARISplus: Meldewesen im Rahmen der Behördenkommunikation (755)
•
•
•
•
06.730.32
Lohnsteueranmeldung
Externe Daten
Simulation
drucken
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die Prozesse im Rahmen des
Meldeverfahrens mit den Behörden. Sie sind in der
Lage, den elektronischen Datenaustausch zwischen
der Sparkasse und den Behörden, mit dem B2AManager (Business-to-Administration Manager) zu
prüfen, um im Fehlerfall die Finanz-Informatik zu
informieren. Sie lernen, im Bereich der weiteren
Komponenten des Meldewesens, die
Stammdatenpflege und die Kontroll-/Hilfsreports
kennen.
Voraussetzungen
Umfassende Kenntnisse in der Lohn- und
Gehaltsbuchhaltung. Praktische Kenntnisse im
Umgang mit der Anwendung PARISplus, z.B.
erworben durch Besuch der S700 und S706.
Zielgruppe
Die Schulung richtet sich an MitarbeiterInnen der
Personalabteilung sowie PersonalsachbearbeitInnen
in der Personalverwaltung.
Generelles Handling Meldeverfahren
Was ist ein Meldeprozess
• Eingangsmeldungen bearbeiten
• Ausgangsmeldungen bearbeiten
von
bis
auf Anfrage
Erläuterung der Stammdatenpflege und Meldungen
aller Meldeverfahren,
(Besonderheiten sind explizit aufgeführt):
Referent/-in
610,00
Andrea Anthes (Fa. Anthes)
• Berufständische Versorgung
• DEÜV
• melderelevante Sachverhalte
• Personalmaßnahmen und Abwesenheiten aus
DEÜV Sicht
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Zahlstellenverfahren
• ZVK
• Meldungen in Sonderfällen (Altersteilzeit,
Elternzeit, unbezahlter Urlaub, Mutterschutz, rückwirkende Rentengewährung)
• Aufteilung des zv-pflichtigen Entgelt nach
Steuermerkmalen
• ZV-Relevanz bei Abwesenheiten
• Beschreibung des Buchungsschlüssels
(Einzahler, Versicherungsmerkmal, Steuermerkmal)
• Statusverwaltung (Meldung manuell übertragen,
Meldung ablehnen)
• Erstattung Arbeitgeberaufwendungen (AAG)
• Entgeltersatzleistungen (EEL)
• Arbeiten mit der Prozesssicht
B2A Manager
Elster
• ELStAM
• Lohnsteuerbescheinigung
375
PARISplus: Grundlagen Berichtswesen, Ad-hoc Query und ABAP-Query (705)
Zielgruppe
06.730.04
Die Schulung richtet sich an MitarbeiterInnen in der
Personalabteilung und an Fachpromotoren.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen erhalten einen Überblick über
den PARISplus-Berichtsbaum. Sie kennen die darin
enthaltenen Reports und Dienst-programme. Sie
sind in der Lage, den passenden Report bzw. die
passende Auswertung gemäß den vorliegenden
Anforderungen auszuwählen und in einer jederzeit
wieder verwendbaren Form zu speichern. Weiterhin
lernen sie die Parametrierung und Besonderheiten
einiger Auswertungen und Dienstprogramme
kennen. Sie sind in der Lage, Auswertungen und
Statistiken zu erstellen und deren Ausgabeformate
anzupassen.
von
bis
auf Anfrage
610,00
Referent/-in
Norbert Getta (Fa. Beventum GmbH)
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Allgemeines zum Berichtswesen
• Überblick über die Standardberichte im
Berichtsbaum
Grundsätzlicher Umgang in den Reports
• Aufbau und Handhabung der Selektionsmasken
• Erstellung und Umgang mit Varianten
• Umgang mit den Ergebnislisten und LayoutBearbeitung
Exportieren von Ergebnislisten in Excel und Word
(Serienbrief)
Spezielle Berichte:
• Mitarbeiterliste - Personalstandsveränderungen
• Zeitdaten - Urlaubsreports
• Rückstellungen von Urlaubs- und Zeitguthaben
• Buchungsbelege FIBU/ KORE
• Anzeige des Clusters RD
Erstellung von Batch-Input-Mappen (IT0014 /
IT0015)
Infotypenprotokollierung
Voraussetzungen
Besuch der Seminare 06.730.01, 06.730.05,
06.730.15 oder vergleichbarer Kenntnisstand.
376
PARISplus: Erweiterte Kenntnisse in der Personalsachbearbeitung und Administration
(702)
Zielgruppe
06.730.03
Personalabteilung, die als Ansprechpartner
(Fachpromotor) für das PARISplus-Team der Finanz
Informatik fungieren und u.a. Administrator für die
Benutzerverwaltung in PARISplus sind.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sind in der Lage, die Aufgaben zur
Betreuung der monatlichen Abrechnung und deren
Folgeaktivitäten selbständig abzuwickeln. Darüber
hinaus wird den Teilnehmern vermittelt, welche
Systemeinstellungen durch den Fachpromotor
einzurichten sind. Die Teilnahme an diesem Seminar
berechtigt die Sparkasse zur Nutzung der
Zusatzmodule Auditor und Archiv.
von
bis
auf Anfrage
610,00
Referent/-in
Andrea Anthes (Fa. Anthes)
Personalabrechnung
- Abrechnungsläufe
- Überprüfung und Korrektur der Abrechnung
- Lohnkonto und Lohnartennachweis
- Abrechnungsprotokoll
- Rückrechnung
- Folgeaktivitäten der Abrechnung (Checkliste,
Spooleinträge)
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Berichte und Werkzeuge des Fachpromotors
- Schnittstellen zur Finanzbuchhaltung und
Kostenrechnung etc. (z.B. HK-Zuordnung und
Buchungsbeleg)
- Pflege der Kostenstellen
- Infotypenprotokollierung
- Mitteilungen auf Entgeltnachweisen
- Monatliches Handling DEÜV und ZVK
- Batch-Input Mappen
Benutzer- und Rechteverwaltung
- Benutzeradministration
- rollenbasierte Berechtigungen
Zusatzmodule
- Auditor (Prüfläufe vor und nach der
Abrechnung, Doubletten)
- Archiv (Archivierung und Suche archivierter
Dokumente)
Voraussetzungen
Kenntnisse in der Lohn- und Gehaltabrechnung.
Besuch der Seminare 06.730.01, 06.730.05,
06.730.15 oder vergleichbarer Kenntnisstand.
377
PARISplus: Organisationsmanagement (701)
Zielgruppe
06.730.02
Personalabteilung sowie MitarbeiterInnen, die für
die Abbildung der Sparkassen-Organisationsstruktur
in PARISplus verantwortlich sind (z.B.
MitarbeiterInnen aus dem Bereich "Organisation").
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen haben Grundkenntnisse im
PARISplus-Organisationsmanagement. Sie können
selbständig eine Organisationsstruktur in PARISplus
aufbauen und betreiben.
von
bis
auf Anfrage
305,00
PARISplus im Überblick
Referent/-in
Arbeiten mit PARISplus
Herr Ralph Sprenger, Finanz Informatik
Organisationsmanagement und Organisationsdaten
Ansprechpartner
Objektbeschreibung
Weitere Bearbeitungsmöglichkeiten innerhalb der
Aufbauorganisation
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Ergänzende Organisationsdaten
Planstellenbeschreibung
• Aufgabenkatalog
Personalentwicklung
• Qualifikationen und Anforderungen
Berichtswesen, Berichtsbaum in PD
Add-On-Tool: org-manager
Tipps & Tricks
Voraussetzungen
Kenntnisse in der Organisationsstruktur der eigenen
Sparkasse und PC-Grundkenntnisse.
378
(602)
Besonderer Hinweis
06.710.16
durchgeführt.
Veranstaltungsziele
- Kundenpflege
•
•
•
•
•
"Revision".
von
bis
24.03.15 24.03.15
150,00
EF
24.02.15
25.03.15 25.03.15
150,00
Epp
25.02.15
•
Zielgruppe
- Abhängigkeiten
- Auswertungen
Buchungen
Entgelten
Regelungen
Nebenbüchern
- Administration
Ausblick
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Finanzverwaltung
379
Zielgruppe
05.210.58
Das Seminar wendet sich an IT-Revisoren und
Datenschutzbeauftragte der Sparkassen, die
Kenntnisse bzgl. der Geschäftsprozesssteuerung
und dessen Überprüfung benötigen.
Veranstaltungsziele
Das Seminar soll den Teilnehmerinnen und
Teilnehmern Kenntnisse über die grundlegenden
Funktionalitäten der Geschäftsprozesssteuerung
unter OSPlus verdeutlichen. Weiterhin sollen die
Teilnehmerinnen und Teilnehmer in die Lage
versetzt werden, Prüfungen der IKS-relevanten
Teilaspekte im Rahmen der
Geschäftsprozesssteuerung zu planen und
durchzuführen. Ferner sollen sie auf Basis der PPSProzesslandkarte in der Lage sein, die technische
Umsetzung der Geschäftsprozesse unter OSPlus zu
beurteilen.
von
bis
30.09.15 30.09.15
305,00
Epp
09.09.15
Referent/-in
• Eugen Meckbach, SGVHT
Ansprechpartner
OSPlus: Geschäftsprozesssteuerung
• Berechtigungen und abschnittsweise
Rechtesteuerung
• Geschäftsprozessdefinition
• Geschäftsprozesse administrieren und freigeben
• Protokollierung und kontrollpflichtige
Tätigkeiten der Geschäftsprozesssteuerung
• Verfahrensdokumentation
• Revisorische Gesichtspunkte (Überblick der zu
berücksichtigenden gesetzlichen und
aufsichtsrechtlichen Anforderungen)
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
ProzessPlus für Sparkassen (PPS)
• Basisinformationen zur Mustersparkasse
ProzessPlus
• Arbeiten mit der PPS-Prozesslandkarte und PPSMusterprozessen aus Revisionssicht
Prüfungsansätze
Geschäftsprozessen
• Administrierte Geschäftsprozesse und
Integration in das IKS
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
380
Informationstechnologie
Inhaltsverzeichnis
Spezialseminar MS Windows 7 im FI-Umfeld für Administratoren/ -innen
Seite
382
Lotus Notes - Domino System-Administration (R8.5.x) Teil I
383
Lotus Notes - Domino System-Administration (R8.5.x) Teil II
384
Lotus Notes/Domino Entwicklung R8.5 Teil III
385
GROUP iQ.Suite - stets aktuell
386
Sicherer IT-Betrieb praxisnah einsetzen
387
Lotus Notes Client R8.5.x für Power User
388
MS Access 2010 für erfahrene Anwender
389
Methoden und Techniken von Cyberkriminellen
390
Tipps und Tricks beim Erstellen von Excel-Diagrammen
391
Vertiefung Excel 2010
392
OSPlus-Vertrieb - Grundlagenschulung
393
Umstieg auf Office 2010 für Fortgeschrittene und Multiplikatoren
394
395
396
Am liebsten leicht - effektives Arbeiten mit OSPlus
397
Lotus Notes - Domino für Revisoren und IT-Sicherheitsbeauftragte (R8.5.x)
398
Spezialseminar 'Softwareverteilung mit SCCM'
399
October 2014
381
Spezialseminar MS Windows 7 im FI-Umfeld für Administratoren/ -innen
Zielgruppe
06.500.11
Systemadministratoren, Netzwerkbetreuer
1. Tag: MS WINDOWS 7
von
bis
auf Anfrage
Überblick:
- Windows7 im Rahmen des FI-Konzeptes SYSInstall
- AD-Neuerungen im Zusammenhang mit
Windows 7
- Hardwareanforderungen
- Übersicht über Erstinstallationsverfahren
(KV, Erstinstallationsprofile; eine
Erstinstallation kann jedoch in der
Schulungsumgebung nicht komplett
dargestellt werden, gleichwohl wird aber das
prinzipielle Verfahren deutlich)
660,00
Referent/-in
Mitarbeiter der Fa. NSL
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Praxisphase:
- Desktop / Oberfläche: was finde ich wo und
wie lässt es sich konfigurieren?
- Netzwerkkonfiguration
- Einsatz der RSAT-Tools (Remote Server
Administration Tools)
- Weitere Admin-Tools unter Windows7
2.Tag: Gruppenrichtlinien zu Windows 7
Festplattenverschlüsselung mit Bitlocker (statt
Safeguard):
- Konzept
- TPM-Hardware-Modul
- Nachschlüssel
- Zusammenhang mit Softwareverteilung
Gerätesteuerung mit Devicelock7 (USB-Geräte u.a.):
- Konzept Verbindung mit Sys-Install-DB
- Master-Arbeitsplatz für Freigabe neuer
Geräte
SEVA für Win7
Offene Fragestellungen
Besonderer Hinweis
Die Inhalte sind auch für IT-Service Sparkassen
geeignet, werden aber grundsätzlich an den
Möglichkeiten einer dezentralen AD-Sparkassen
Umgebung ausgerichtet.
October 2014 Informationstechnologie
382
Lotus Notes - Domino System-Administration (R8.5.x) Teil I
Zielgruppe
06.300.01
Netzwerkadministratoren, Systemadministratoren,
die zukünftig ein Notes Domino System
administrieren
Veranstaltungsziele
Nach dem Seminar sind die TeilnehmerInnen in der
Lage Teilbereiche des Lotus Notes/Domino Systems
zu administrieren und die Grundlagen zur Nutzung
durch den Anwender zu schaffen. Sie lernen einen
Notes-Server sowie Clients zu installieren.
von
bis
auf Anfrage
990,00
Referent/-in
Herr Martin Schaaf, bit Informatik GmbH
Voraussetzungen
Zertifizierer- und Domänenstruktur
Das Sicherheitskonzept
• User-ID
• Serverzugriff
• ACL
• ECL
• Full Access Administrator
Installation des ersten Servers
• Language Pack, FixPack
Installation eines Administrations-Arbeitsplatzes
Registrierung von Benutzern
• Sichere ID-Verwaltung
• Verlängerung der Zulassungen
Der Administrationsprozess
• Umbenennen von Usern
• Löschen von Usern
Installation weiterer Server
Interner Mailverkehr
Interne Replikation
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Es werden umfangreiche, praktische Übungen
durchgeführt.
Voraussetzungen
Gute Anwenderkenntnisse in Lotus Notes, Windows
Betriebssystemen und TCP/IP
Besonderer Hinweis
Dieses ist der erste Teil der AdministrationsSchulung. Um das Notes/Domino-System eines
Sparkasseninstituts im vollen Umfang administrieren
zu können, ist die Teilnahme am zweiten Teil der
Schulung erforderlich.
383
Lotus Notes - Domino System-Administration (R8.5.x) Teil II
Zielgruppe
06.300.02
Systemadministratoren, Netzwerkverwalter, die im
gesamten Unternehmen eine Notes Client/ServerTopologie installieren und verwalten sollen.
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnnen sind nach dem Seminar in der
Lage ein komplexes Lotus Notes Domino System zu
administrieren.
von
bis
auf Anfrage
990,00
Kommunikation mit anderen Notes-Systemen (am
Beispiel Finanz Informatik GmbH)
• Querzulassung
• Mailverkehr
• Replikation
Kaskadierte Adressbücher
SMTP Mailverkehr
Der HTTP-Task
• Web-Mail
Richtlinien und Einstellungen
Einrichtung eines Clusters
• Einrichtung eines privaten LANs für die
Clusterreplikation
• Replikation der Ungelesen-Markierungen
Funktionsweise und Einrichtung von DAOS
Informationen zur Installation eines partitionierten
Servers für eine Testumgebung
Troubleshooting
• Die Fehlererkennung- und behebung ist
permanenter Bestandteil aller Kapitel von Teil 1
und 2 des Workshops
Einsatz der Datenbankwerkzeuge
Platzeinsparung durch das Single-Copy Template
Informationen zur Durchführung einer
Rezertifizierung des Notes-Systems
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Teilnahme am Seminar ' Lotus Notes/Domino 8.5
System-Administration Teil 1 '
384
Lotus Notes/Domino Entwicklung R8.5 Teil III
Voraussetzungen
06.300.11
Erfahrungen in der Entwicklung von NotesAnwendungen sowie die Teilnahme am Seminar
Lotus Notes/Domino Entwicklung R8.5 Teil I und
Lotus Notes/Domino Entwicklung R8.5 Teil II oder
vergleichbare Kenntnisse.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/-innen kennen Aufbau und
Funktionen von LotusScript. Sie können
fortgeschrittene Techniken der LotusScript
Programmierung in ihren Projekten sinnvoll
einsetzen. Die verwendeten Beispiele richten sich
nach dem LotusScript-Klassenmodell unter Lotus
Notes/Domino R8.5.
Lotus Script
• Einleitung in die Programmiersprache
• Theorie zur objektorientierten Programmierung
• Objektmodell
• Allgemeine Syntax und Übersicht über die
Datentypen in LotusScript
• Die Lotus Script-Entwicklungsumgebung
- Programmbereich
- Hilfefunktionen
- Der Debugger und seine Funktionen
- Auskommentierung von Code
Lotus Script programmieren - Übungen und
Anwendungsbeispiele
• Einführung - Zugriff auf Ereignisse
• Erste Zugriffe :
- Notessession, Notesdatabase, Notesview,
Notesdocument
- Ein- und Ausgabe
• Programmsteuerung
- Anweisung für bestimmte
Programmsteuerungen
- Schleifen
• Arbeiten im BackEnd
- Zugriff auf Dokumentinhalt und
Dokumentinhalte ändern
- Erstellen von Dokumenten
- Löschen von Dokumenten
- Fehlerbehandlungen
• Arbeiten im Frontend
- Die Frontendklassen
- Zugriff auf ausgewählte Eigenschaften und
Methoden
• Zugriff auf Datenbanken und ACL
- Zugriff auf andere Datenbanken und das
Datenbankverzeichnis
- Zugriff auf Sicherheitselemente
• Erweiterte Programmierung
- Arbeiten mit Profildokumenten und ScriptBibliotheken
- Erstellen von Archivdatenbanken
- Versenden von Mails aus Script-Routinen
- Arbeiten mit Subs und Functions mit und
ohne Parameterübergabe
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar wird in den Sparkassenakademien
Schloß Waldthausen in Budenheim, BadenWürttemberg in Neuhausen/Stuttgart und HessenThüringen in Eppstein angeboten. Der endgültige
Veranstaltungsort wird ca. 6 Wochen vor
Seminarbeginn festgelegt.
Zielgruppe
Anwendungsentwickler, Programmierer, DatenbankAdministratoren, welche bereits Erfahrungen in der
Datenbankentwicklung unter Lotus Notes haben.
von
bis
auf Anfrage
990,00
Referent/-in
Volker Sommer, bit Informatik GmbH
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
385
GROUP iQ.Suite - stets aktuell
Zielgruppe
06.300.16
Lotus Notes/Domino und iQ.Suite Administratoren
Veranstaltungsziele
Den Administratoren wird praxisnah erläutert,
welche Punkte beim Upgrade der GROUP iQ.Suite auf
Version 16 zu beachten sind. Weiterhin werden neue
Funktionen vorgestellt sowie deren sinnvoller
Einsatz im S-Finanzumfeld erläutert.
Die Teilnehmer sind weiterhin aufgerufen,
praxisbezogene Fragen/Punkte aus den iQ.Suite
Modulen zu sammeln und zum Seminar
mitzubringen, so dass diese geklärt und behandelt
werden können.
von
bis
auf Anfrage
330,00
Referent/-in
Herr Jochen Hesse, bit Informatik GmbH
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Neue Version 16 der GROUP iQ.Suite
• Update was ist zu beachten?
Neue Funktionen
• iQ.Suite Watchdog
- Statusmeldung des Virenscanners in eigene
Datenbank
- Konfigurieren des Virenscanners über neues
Engine Dokument
• iQ.Suite Trailer
- Verwenden von personalisierten Bildern mit
iQ.Suite Trailer
- Ersetzung von Variablen im Trailer Advanced
• iQ.Suite Clerk
- Einrichten einer periodischen Weiterleitung
- Festlegen von Vorgaben für die
Abwesenheitsdokumente anhand von
Schablonen
- Einrichten einer rückwirkenden Weiterleitung
• iQ.Suite Action Jobs
- eine Lizenz wird dazu benötigt MAIL_AGT und
DB_AGT
- Ausführen von LotusScript und Java Agenten
in Action Jobs
Praxis der Sparkassen / Institute
• Teilnehmer bringen ihre spezifischen Fragen mit
zum Seminar
• Klärung der Fragen / Aufzeigen von
Lösungsansätzen
Voraussetzungen
Domino und GROUP iQ.Suite
Administrationskenntnisse
386
Zielgruppe
05.210.42
Informationssicherheitsbeauftragte, ITSicherheitskoordinatoren, (IT-) Revisoren, ITAdministratoren und IT-Organisatoren der
Sparkasse, die das Produkt 'Sicherer IT-Betrieb'
(SITB) einsetzen.
Veranstaltungsziele
Die Schulung umfasst die Einführung in die
praxisnahe Anwendungsweise des Produktes
'Sicherer IT-Betrieb' und vesetzt die Teilnehmer in
die Lage, selbständig notwendige Änderungen und
Anpassungen im Produkt vorzunehmen und damit
die dauerhafte Pflege des Produktes zu
gewährleisten.
von
bis
21.09.15 22.09.15
610,00
EF
31.08.15
Referent/-in
Modul 1
• Gundolf Jahn, DSV
Überblick und pragmatische Anwendungsweise
'Sicherer IT-Betrieb':
Ansprechpartner
Darstellung der Anforderungen an das
Informationssicherheits-Management und wie diese
mit Hilfe des SITB erfüllt werden können. Dies erfolgt
anhand praxisnaher Beispiele.
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Modul 2
Einführungsprozess 'Sicherer IT-Betrieb':
Darstellung der notwendigen Schritte zur
Etablierung des InformationssicherheitsManagements auf Basis des SITB.
Modul 3
Notwendige Aktivitäten zur Aufrechterhaltung eines
angemessenen InformationssicherheitsManagements
Darstellung der notwendigen Aktivitäten, um eine
dauerhafte Erfüllung der Anforderungen an das
Informationssicherheits-Management zu
gewährleisten.
Modul 4
Redaktionsschulung 'Sicherer IT-Betrieb':
Praxisnahe Darstellung der wichtigsten Schritte, um
eine angemessene Dokumentation im Produkt
'Sicherer IT-Betrieb' zu gewährleisten. Zu diesem
Modul werden praktische Übungen am PC
durchgeführt. Dabei wird ein Prototyp mit den
wesentlichen individuellen Inhalten erstellt.
Voraussetzungen
Grundkenntnisse im ISMS
387
Lotus Notes Client R8.5.x für Power User
• Der Replikator
• Unterschied Replik, Kopie und Kopieren auf
06.300.15
Betriebssystemebene
• Eine neue Replik erstellen
• Die manuelle Replikation
• Replizierparameter
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/-innen kennen die grundlegenden
Funktionen und zusätzlich die Funktion des
Replikators. Sie lernen Daten in Notes zu importieren
und zu exportieren und Notes-Agenten anzuwenden.
Die Teilnehmer/-innen können die Funktionsvielfalt
von Lotus Notes effizient nutzen.
Die Lotus Notes Client Versionen
• Notes Mail Client
• Notes Client, Notes Admin Client
• Notes Designer
• iNotes/CAL
Konfiguration der Workstation, Informationen in der
Datei bookmark.nsf
• Erweiterte Benutzervorgaben
Arbeiten mit Datenbanken, Neuanlage von
Datenbanken
• Benutzeraktivität
• Drucken von Kopf- und Fußzeilen
• Abonnieren von Datenbanken
• Erstellung eines Volltextindexes
Sicherheit
• Zugriffskontrollliste (ACL)
• Lokale Verschlüsselung
• Rollen
• Leser- und Autorenfelder
• Die ID-Datei
• Codierungsschlüssel
Notes-Agenten
• Voraussetzungen und Planung
• Übersicht über Agenttypen
• Auslöser von Agenten
• Erstellung und Test eines Notes-Agenten
• Weitere Verwendung
Daten Import/Export
• Import und Exportvon Rich Text in/aus Office
Dokumenten, Anwendungsübergreifender
Import von Daten
• Exportformate Structured Text, Tabular Text,
*.WK4
• Erstellung von Import/Export-Anischten
• Weitere Verwendung
Voraussetzungen
Datenbankschablonen, Eigenschaften von
Schablonen
• Einführung in die Gestaltungselemente
• Gestaltung aktualisieren
• Schablone wechseln, Design verbergen
• Standardschablonen, z.B. Bibliothek, Diskussion,
MS Office Bibliothek, Abonnements, Teamroom,
Katalog (5.0)
Weiterführende Dokumentenbearbeitung, Komplexe
Tabellen unter R5, Abschnitte, Lineal, Seitenumbruch
• Eigenschaften des Kommentarstifts definieren
• Computed Text
• Hotspots, URL-Link
• Links zu Dokumenten, Ansichten und
Datenbanken
• Text pop-Up, Formel Pop-Up, Aktions-Hotspot
• Schaltflächen, OLE-Objekte
Notes Mail Archiv einrichten
• Vorlage erstellen und anwenden
• Regeln definieren
Besonderer Hinweis
Dieses Seminar wird in den Sparkassenakademien
Schloß Waldthausen in Budenheim, BadenWürttemberg in Neuhausen/Stuttgart und HessenThüringen in Eppstein angeboten. Der endgültige
Veranstaltungsort wird ca. 6 Wochen vor
Seminarbeginn festgelegt.
Zielgruppe
Mitarbeiter/-innen aus den Bereichen Organisation,
Benutzerservice und Revision
SmartAicons
• Erstellen von Smarticons, Funktionen zuweisen
• Schema speichern
• Grafiken bearbeiten
Replikation
Sicherer Umgang mit Windows
von
bis
auf Anfrage
340,00
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
388
MS Access 2010 für erfahrene Anwender
Zielgruppe
06.310.09
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, die ihre
Grundkenntnisse in MS Access vertiefen wollen
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer können vielschichtige eigene Access
Datenbanken entwerfen oder deren Entwurf
bearbeiten. Sie wenden fortgeschrittene Methoden
bei der Gestaltung des Layout von Formularen, bei
der Formulierung von Access Abfragen und
komplexer Auswertungen sowie bei der Gestaltung
von Berichten an. Wiederholende Schritte können
durch Makros automatisiert und eine
benutzerfreundliche und funktionale Oberfläche
aufgebaut werden.
von
bis
auf Anfrage
560,00
Referent/-in
Mitarbeiter der Firma EDC, Frankfurt
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
-
Vertiefung der Grundkenntnisse, Fragen aus
der Praxis der Teilnehmer
Komplexe Datenbankentwürfe
Felddefinitionen in Tabellen, Eigenschaften
von Feldern
Mehrwertige Felder, komplexe Datentypen
Verknüpfungstypen von Tabellen und
Beziehungen
Formulare mit Steuerelementen wie
Listenfelder, Optionsschaltflächen etc.
Formulare mit Unterformularen
Abfragen verknüpfter Tabellen,
Unterabfragen
Komplexe Auswertungen und Berechnungen,
spezielle Funktionen
Berichte mit verknüpften Daten,
Gruppierungen, Steuerelemente
Möglichkeiten von SOL,-Abfragen
Import und Export von XML
Bearbeitung von XML-Dateien
Überblick: Möglichkeiten der
Datenbanksicherheit
Einrichten einer benutzerfreundlichen
Datenbankoberfläche, Steuerung mit Makros
Tipps und Tricks
Voraussetzungen
Gute Grundkenntnisse in MS Access 2010
Besonderer Hinweis
Mit der Einladung zu Seminar besteht die
Möglichkeit, konkrete Fragen und Wünsche zur
Seminargestaltung einzureichen.
389
Methoden und Techniken von Cyberkriminellen
• Workshop: Basic IT-Security Audits im
Sparkassennetzwerk
06.500.33
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
In diesem zweitägigen Kurs lernen die Teilnehmer
aktuelle Angriffsmethoden auf IT-Systeme und ITAnwendungen. Ziel ist es, die Methoden der
Cyberkriminellen zu verstehen, um mit diesem
Wissen geeignete IT-Sicherheitsmaßnahmen zu
implementieren und IT-Risiken besser einschätzen
zu können. Zudem lernen die Teilnehmer wie
einfache Sicherheitsprüfungen in Form von
Penetrationstests im eigenen Netzwerk durchgeführt
werden können.
Die Teilnehmer können das im Kurs erlernte Wissen
in Form von Praxisübungen in einem Testlabor
vertiefen.
•
•
•
•
Führungskräfte aus dem Bereich IT-Organisation
IT-Administratoren
Informationssicherheitsbeauftragte
IT-Revisoren
von
bis
06.10.15 07.10.15
610,00
Epp
15.09.15
22.10.15 23.10.15
610,00
EF
01.10.15
Referent/-in
Marc Heinzmann, plan42 GmbH
• Arbeitsweise von Cyberkriminellen
- Cyberangriffe
- Social Engineering
• Ablauf eines Angriffs
• Angriffe auf das Netzwerk
- Portscanning
- OS Fingerprinting
- ARP-Spoofing
- DNS-Spoofing
- Man-in-the-Middle Angriffe
- Netzwerk Sniffing
- MAC-Address-Spoofing
- WLAN Hacking
• Angriffe auf Server-Systeme
- Schwachstellenprüfung mit Nessus
- Wörterbuch / Brute Force Angriffe auf
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Passwörter
Angriffe auf Passwort-Hashes
Angriffe mit dem Exploit Framework
'Metasploit'
Angriffe auf Arbeitsplatzsysteme
- Drive-by-Downloads
- Kodierung von Malware
Angriffe auf Webanwendungen
- SQL-Injection
- Manipulation von URL-Parametern
- Cross-Site-Scripting
- Sessionübernahme
Social Engineering
- mögliche Szenarien
- Einsatz des 'Social Engineering Toolkits'
•
•
•
Besonderer Hinweis
Dieses Veranstaltung löst folgende Seminare ab und
fasst diese zusammen:
• Workshop: IT-Sicherheit im Sekundärnetzwerk
einer Sparkasse
390
Tipps und Tricks beim Erstellen von Excel-Diagrammen
Zielgruppe
06.310.11
Dieser Kurs wendet sich an Mitarbeiter, die über
Excel-Grundkenntnisse verfügen, diese aber im
Bereich der Diagramme vertiefen und intensivieren
möchten. Die Gestaltung von aussagekräftigen
Excel-Diagrammen steht im Vordergrund des
Trainings.
Veranstaltungsziele
Sie verfügen bereits über Erfahrungen im Umgang
mit Excel allgemein, möchten Ihre DiagrammenKenntnisse aber vertiefen und erweitern. Das
effektive Arbeiten mit Excel-Diagrammen und deren
Gestaltung bildet den Schwerpunkt des Seminars.
von
bis
19.05.15 19.05.15
280,00
Epp
28.04.15
• Erstellen von Diagrammen
- Überblick und Kurzeinführung
- Diagramme formatieren
• Mehrere Achsen in einem Diagramm darstellen
• Diagrammanalyse
- Trendlinien und -kurven
- Fehlerindikatoren und Abweichungen
Referent/-in
• Kay Hofmann, SGVHT
• Elena Miller, SGVHT
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Diagramme in Word oder PowerPoint
• Fragen der Teilnehmer
Besonderer Hinweis
Bis zwei Wochen vor Seminarbeginn besteht die
Seminargestaltung einzureichen (Email an
[email protected]).
Teil der Seminarreihe
• Vertiefung Excel 2010 (06.310.10)
• Tipps und Tricks beim Erstellen von ExcelDiagrammen (06.310.11)
• Umstieg auf Office 2010 für Fortgeschrittene und
Multiplikatoren (06.310.12)
391
Vertiefung Excel 2010
Zielgruppe
06.310.10
Die Vertiefung wendet sich an Mitarbeiter, die über
Excel-Kenntnisse verfügen, diese aber vertiefen und
intensivieren möchten. Das effektive Arbeiten mit
Excel, der Einsatz komplexer und umfangreicher
Tabellen und Mappen steht im Vordergrund des
Trainings.
Veranstaltungsziele
Sie verfügen bereits über Erfahrungen im Umgang
mit Microsoft Excel, möchten Ihre Kenntnisse aber
vertiefen und erweitern. Das effektive Arbeiten mit
Excel bildet, neben dem Einsatz komplexer und
umfangreicher Tabellen, den Schwerpunkt des
Seminars.
von
bis
18.05.15 18.05.15
280,00
Epp
27.04.15
• Allgemeine Grundtechniken
- Arbeiten mit mehreren Tabellenblättern
- Arbeiten mit Namen(sbereichen)
- Gültigkeiten von Zellen
- Sortieren und Filtern
- Druckoptimierung
- Mustervorlagen
- Datei-, Tabellen- und Zellenschutz
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Datenanalyse
- Bedingte Formatierung
- Gruppieren
- Zielwertsuche
- Szenarien simulieren mit dem
-
Szenariomanager
Pivot-Tabellen und Diagramme
Praxistipps
• Nützliche Funktionen in Excel
- WENN / UND / ODER
- SVERWEIS / WVERWEIS / INDEX
- SUMMEWENN / ANZAHL / ZÄHLENWENN
- Datum und Uhrzeit in Funktionen
- Aufbau komplexer Funktionen
• Fragen der Teilnehmer
Besonderer Hinweis
[email protected]).
392
OSPlus-Vertrieb - Grundlagenschulung
Zielgruppe
06.300.23
• Auszubildende, die Grundkenntnisse von OSPlus
•
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer werden mit OSPlus vertraut gemacht,
wobei der Schwerpunkt auf vertrieblichen Aspekten
liegt. Neben der reinen Navigation in OSPlus wird
den Teilnehmer vermittelt, wie sie sich OSPlus für ihr
Tagesgeschäft am besten zu Nutze machen können.
Dabei wird zielgerichtet auf die Belange eines
Vertriebs- und Geschäftsstellenmitarbeiters
eingegangen, in dem die relevanten auftretenden
Geschäftsvorfälle im Kundenkontakt auch von der
technischen Seite OSPlus beleuchtet werden.
•
•
im Geschäftsstellenbereich vermittelt bekommen
sollen
Neu- und Wiedereinsteiger, die wenig oder keine
OSPlus-Kenntnisse haben und für den Einsatz auf
Geschäftsstellen vorbereitet werden sollen (z. B.
Geschäftsstellenmitarbeiter, Serviceberater)
RückkehrerInnen aus der Elternzeit, zur
Auffrischung und Aktualisierung der OSPlusKenntnisse
Verkaufstrainer, die einen Eindruck von der
OSPlus-Seite erhalten sollen
von
bis
auf Anfrage
OSPlus-Bestandteile:
• Personenabfragen und -neuanlage
• Personenverbünde
• Vertragsabschluss durchführen (Giro, Spar)
• Vertragsübersicht/-anzeige
• Anlage relevanter Zusatzverträge
• Umsatzanzeige
• Dispo-Vorgänge
• Ereignisse suchen
• Adressen pflegen
• Einstieg Konsumentenkredit
• Online-Banking-Vertrag anzeigen
• Kontakte anzeigen
• Vertriebserfolg erfassen
• Betreuungsdaten pflegen
• Umgang Vertragsmappe
305,00
Referent/-in
Mitarbeiter von tekko oder Steria Mummert.
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Folgende Fragestellungen werden beantwortet:
• Wo sind welche Informationen in OSPlus zu
finden?
• Wie kann sicher und schnell in OSPlus navigiert
werden?
• Wie kann man sich OSPlus zu Nutze machen, um
sich am einfachsten und zielführendsten auf ein
Kundengespräch vorzubereiten?
• Wie kann in OSPlus das Kundengespräch
nachgehalten werden?
• Wie kann das Ereignissystem für Wiedervorlagen
genutzt werden?
• Wie werden Kunden in OSPlus angelegt?
• Wo werden die kundenrelevanten Daten in
OSPlus erfasst?
393
Umstieg auf Office 2010 für Fortgeschrittene und Multiplikatoren
Zielgruppe
06.310.12
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter aus allen
Bereichen, die MS-Office 2010 intensiv kennenlernen
möchten und dieses Wissen ggf. als
Multiplikator(inn)en weitergeben sollen.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer kennen die
Neuerungen in den Anwendungen von Word, Excel
und PowerPoint.
von
bis
20.05.15 20.05.15
280,00
Epp
29.04.15
• Office Allgemein
- Das neue Konzept hinter dem
-
Benutzerinterface
Die Bedienelemente
Was bringt das neue Dateiformat?
PDF-Integration
• Die einzelnen Teilbereiche
- Word 2010: Elemente, die in den Focus
-
gerückt sind
Excel 2010
PowerPoint 2010
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Fragen der Teilnehmer und Erfahrungsaustausch
Besonderer Hinweis
[email protected]).
394
Zielgruppe
06.104.12
•
•
•
•
•
•
•
Veranstaltungsziele
von
bis
15.04.15 15.04.15
305,00
Epp
25.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
14.04.2014
395
Zielgruppe
06.104.13
Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
gegenüberstellt.
Beauftragtenwesen
Vertrieb
•
•
etc.)
Werbung)
von
bis
13.04.15 14.04.15
580,00
Epp
23.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Besonderer Hinweis
Werberecht (06.104.12) am 15.04.2015
396
Am liebsten leicht - effektives Arbeiten mit OSPlus
Zielgruppe
06.300.24
• MitarbeiterInnen, die bisher keine oder nur
wenige Kenntnisse in OSPlus haben
• Auszubildende, die neben dem Erwerb der
Veranstaltungsziele
fachlichen und verkäuferischen Inhalte auch den
Umgang mit der Anwendung OSPlus erlernen
müssen
Dieses Seminar hilft den Teilnehmern bei der
Umsetzung der vertrieblichen Aktivitäten im
Tagesgeschäft und unterstützt sie beim effektiven
Umgang mit der OSPlus Plattform.
von
bis
auf Anfrage
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Onlinebanking
S-Privatkredit
Vor-Disposition
Vertriebserfolgserfassung
Stellenwechsel
Serviceaufträge
Prozesse (Heirat, Scheidung, Tod)
Nacherstellung Kontoauszüge
Freistellungsauftrag
Kartensperre und Fehlbedienungszähler
Tipps zum Handling von OSPlus
305,00
Referent/-in
Frank Förster (Steria Mummert)
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
397
Lotus Notes - Domino für Revisoren und IT-Sicherheitsbeauftragte (R8.5.x)
Zielgruppe
06.300.18
Mitarbeiter aus der Abteilung Revision, ITSicherheitsbeauftragte
Veranstaltungsziele
Den Revisoren und IT-Sicherheitsbeauftragten
werden Kenntnisse über Sicherheit Ihres Lotus
Notes/Domino-Servers und der Clients vermittelt.
Darüber hinaus erlernen Sie Schutzmaßnahmen für
den eMail-Verkehr sowie die Grundlagen der
Datensicherung.
von
bis
auf Anfrage
660,00
Referent/-in
Herr Martin Schaaf, bit Informatik GmbH
Aufbau des Notes/Domino-Systems
relevante Aspekte zu den einzelnen SystemBausteinen:
• Notes-Client  Basic Client / Eclipse
Client
• Browser-Zugang
• Designer
• Administrations-Client
• Domino-Server
Projektbegleitung
Sicherheitsbausteine von Lotus Notes/Domino
• ID-Dateien
• Verschlüsselung
• Domino Verzeichnis
• ACL
• ECL
• Leser- und Autorenfelder
Datenschutz und Datensicherung
Möglichkeiten der Server-Konsole
Protokollierung
• Datenbankkatalog (catalog.nsf)
• Server Protokoll (log.nsf)
• Dokumentation der Zulassungen (certlog.nsf)
Zusatzprodukte (z.B. sichere Verwaltung von
Kennwörtern und ID-Dateien nach dem 4-AugenPrinzip)
Sicherheitskonzept des Rechenzentrums zu Lotus
Notes/Domino 8.5
Simulation der Prüfung einer Notes Domino
Serverumgebung
Optional: Informationen zur Rezertifizierung einer
Notes Domino Umgebung
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Gute Lotus Notes Endanwenderkenntnisse
398
Spezialseminar 'Softwareverteilung mit SCCM'
Diese Themen werden dargestellt und diskutiert,
können aber nicht praktisch 'ausprobiert' werden.
06.500.12
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmerinnen und Teilnehmer lernen die
Arbeitsweise von 'System Center Configuration
Management (SCCM)' kennen und verstehen und
können die Tools 'SCCM-Konsole', 'Einfache
Paketverteilung' und die 'SCCM Enhancements'
anschließend effizient nutzen.
Zielgruppe sind Administratoren/innen, die im
Bereich Softwareverteilung / Releasemanagement
tätig sind und tiefergehende SCCM Kenntnisse
benötigen. Die Inhalte sind auch für ITServiceSparkassen geeignet, aber an den Möglichkeiten
einer dezentralen AD-Sparkassen-Umgebung
ausgerichtet.
Zielgruppe sind AdministratorInnen, die im Bereich
Softwareverteilung / Releasemanagement tätig sind
und tiefergehende SCCM Kenntnisse benötigen. Die
Inhalte sind auch für ITService-Sparkassen geeignet,
aber an den Möglichkeiten einer dezentralen ADSparkassen-Umgebung ausgerichtet.
von
bis
auf Anfrage
660,00
Ansprechpartner
1. Tag: SCCM Server
Aufbau und Arbeitsweise von SCCM
Überblick über und Zurechtfinden in der neuen
SCCM-Konsole
• Sammlungen
• Pakete
• Ankündigungen
• Inventur
• Abfragen
FI-Dokumentationen:
• C/S-Release-Datenbank
Die Tools der FI:
• Einfache Paketverteilung
• SCCM Enhancements
Einfache Softwareverteilung mit SCCM und
Enhancements
Übungen/Praxis
S-Finanzgruppe
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
2. Tag: SCCM im FI-Umfeld
SCCM Enhancements und SCCM Konsole
Einsatz bei Releasewechseln
Komplexere Abfragen und Sammlungen
Erfolgskontrolle bei der Verteilung
Neu: Tasksequenzen und deren Einsatz
SCCM Ankündigungsstatus
Fehlersuche: (Installations)protokolle und
Diagnosetools
Abgleich mit Profilen
Übungen/Praxis
Besonderer Hinweis
Aufgrund von technischen Restriktionen des FIUmfeldes können in der verwendeten
Schulungsumgebung nicht alle Aspekte dargestellt
werden; insbesondere können einige
Fragestellungen zu Windows7-Clients nur
eingeschränkt durchgeführt werden.
399
October 2014
400
Interne Revision
Inhaltsverzeichnis
Seite
403
Allgemeine Revision
IT Revision
429
October 2014
401
October 2014
402
Allgemeine Revision
Inhaltsverzeichnis
vornehmen (602)
Seite
405
Fachtagung Interne Revision
406
407
FS Interne Revision - Kolloquium
408
Systemprüfung/ projektbegleitende Prüfung
409
410
Präsentationstechnik und Gesprächsführung für Innenrevisoren
411
Prüfung des Rechnungswesens und der Bilanz, Vorprüfung Jahresabschluss
412
413
Prüfung des Wertpapierdienstleistungs- und Depotgeschäfts
414
415
Controlling für Innenrevisoren - Teil II
416
Controlling für Innenrevisoren - Teil III
417
Prüfung von Kreditengagements
418
Baurevision - Aufbauseminar
419
Baurevision - Basisseminar
420
Prüfung des Zahlungsverkehrs
421
Geldwäschebekämpfung für Revisoren
422
Workshop aktuelle Themen der Verlustschätzung unter Nutzung VDS in
OSPlus für Revisoren
423
October 2014
403
424
425
Refresher: Aktuelle Fragen in der Kreditprüfung und im Kreditgeschäft
426
Überblick über SironAML für Revisoren und Prüfer (822)
427
October 2014
404
(602)
Besonderer Hinweis
06.710.16
durchgeführt.
Veranstaltungsziele
- Kundenpflege
•
•
•
•
•
"Revision".
von
bis
24.03.15 24.03.15
150,00
EF
24.02.15
25.03.15 25.03.15
150,00
Epp
25.02.15
•
Zielgruppe
- Abhängigkeiten
- Auswertungen
Buchungen
Entgelten
Regelungen
Nebenbüchern
- Administration
Ausblick
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Finanzverwaltung
October 2014 Allgemeine Revision
405
Fachtagung Interne Revision
FT 013
von
bis
auf Anfrage
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Besonderer Hinweis
In 2015 findet der Deutsche Prüfertag in München
statt. Vor diesem Hintergrund wird in 2015 keine
separte Fachtagung Interne Revision für Hessen und
Thüringen angeboten.
406
480,00
03.115
Zielgruppe
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer
• sind vertraut mit der Planung, Durchführung,
Dokumentation und Kontrolle von
Prüfungsaufträgen in speziellen
Prüfungsgebieten.
• sind in der Lage, projektbegleitende, prozessund risikoorientierte Prüfungen vorzunehmen.
• können schwierige Gespräche führen und
Konfliktsituationen erfolgreich bewältigen.
von
bis
23.03.15 12.04.16 4.250,00
02.03.15
Referent/-in
Das Fachseminar Interne Revision setzt sich aus
folgenden Einzelbausteinen zusammen:
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Systemprüfung und projektbegleitende Prüfung
Präsentationstechnik und Gesprächsführung für
Innenrevisoren
Prüfung des Rechnungswesens und der Bilanz,
Depotgeschäfts
Kennzifer 05.210.13
Der Besuch aller 7 Module berechtigt zur Teilnahme
am Abschlusskolloquium. Die Module können auch
einzeln gebucht werden. Im Hinblick auf die Prüfung
sollten alle Module möglichst innerhalb von 2 Jahren
besucht werden.
Die nächsten Kolloquien finden am 14.04.2015 /
15.04.2015 und am 11.04.2016 / 12.04.2016 in
Eppstein statt.
Voraussetzungen
Die Teilnehmer sollten über mindestens ein Jahr
Praxiserfahrung in der Internen Revision verfügen.
407
FS Interne Revision - Kolloquium
03.115 K
von
bis
14.04.15 15.04.15
260,00
Epp
01.12.14
11.04.16 12.04.16
260,00
Epp
21.03.16
Das Abschlusskolloquium umfasst eine schriftliche
und eine mündliche Lernerfolgskontrolle:
• schriftliche Lernerfolgskontrolle
- schriftliche Hausarbeit:
- Präsentation der Hausarbeit
- Erörterung der Hausarbeit
• mündliche Lernerfolgskontrolle
- Fachgespräch
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Voraussetzungen
Voraussetzung für den Besuch des Kolloquiums ist
der Besuch folgender 7 Seminarmodule:
• Grundlagenseminar Interne Revision
• Systemprüfung und projektbegleitende Prüfung
• Präsentationstechnik und Gesprächsführung für
Innenrevisoren
• Prüfung des Rechnungswesens und der Bilanz,
• Prüfung des Wertpapierdienstleistungs- und
Depotgeschäfts
• Prüfung des Kreditgeschäfts
• Controlling für Innenrevisoren - Teil I
Im Hinblick auf die Prüfung sollten alle Module
Besonderer Hinweis
Für die Anmeldung bitte das in Ecadia zur Verfügung
gestellte Anmeldeformular nutzen.
408
Systemprüfung/ projektbegleitende Prüfung
Zielgruppe
05.210.02
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Kenntnissen und Fertigkeiten auf
dem Gebiet der Systemprüfung, insbesondere IKS,
und der projektbegleitenden Prüfung.
von
bis
29.06.15 30.06.15
420,00
EF
08.06.15
Referent/-in
Dr. Karsten Geiersbach, Kasseler Sparkasse
Vermittlung der fachlichen Grundlagen und
bankfachlichen Anforderungen
• COSO/ERM,
• Basel III; Europäische Bankaufsichtsbehörde
(EBA), früher CEBS
• CRD IV
• fachliche Standards des Deutschen Instituts für
Interne Revision
• IDW PS 261 n. F.
• § 25a Abs. 1 KWG
• § 25c KWG
• MaRisk
• etc.
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Erörterung der Auswirkungen und Bedeutung der
fachlichen Grundlagen und bankfachlichen
Anforderungen für die praktische Arbeit der Internen
Revision und Ableitung möglicher Prüfungsansätze
sowohl für das IKS als auch für projektbegleitende
Prüfungen.
Erarbeitung einer modernen IKS-Struktur und eines
passenden Prüfungsansatzes anhand praktischer
Beispiele. Hierzu sollen die Teilnehmer
anonymisierte Praxisbeispiele aus der eigenen
Sparkasse zum Seminar mitbringen.
409
Zielgruppe
05.210.01
Kreditrevisoren, Innenrevisoren
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern werden Kenntnisse und
Fertigkeiten auf dem Gebiet der Internen Revision
und des internen Kontrollsystems vermittelt.
von
bis
23.03.15 26.03.15
840,00
EF
02.03.15
Referent/-in
Aufbau, Aufgaben und Arbeitsweise der Internen
Revision
• Grundlagen und Organisation im Bereich
Governance
- Das externe und interne
Überwachungssystem der Sparkasse
- Stellung der Internen Revision in der
Sparkasse
- Internes Kontrollsystem
• Rechtliche Rahmenbedingungen
- KWG
- MaRisk
- Mustergeschäftsanweisung
- Sonstige Standards
• Aufgaben und Arbeitsweise
- Prüfungsaufgaben und -grundsätze
- Prüfungsplanung
- Prüfungsdurchführung
- Prüfungsbericht
- Follow-up
Eugen Meckbach, SGVHT
Ullrich Schröter, Sparkasse Gera-Greiz
WP / StB Michael Witt, SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Praxisbeispiele
• Organisation der Revision (Stellung der Revision,
Informationsbeziehungen, Qualifikation der
Mitarbeiter)
• Jahresprüfungsplanung (Kapazitätsplanung,
Prüffeldlandkarte und Risikobewertung,
Prüfungsarten, Beschlussfassung,
Planungscontrolling)
• Prüfungsdurchführung (Prüfungsauftrag und strategie, Stichprobenauswahl,
Prozessbegleitende Prüfungsdurchführung,
Bewertung der Prüfungsergebnisse und
Beurteilung des IKS, Berichterstattung,
Arbeitsunterlagen, Überwachung der
Prüfungsdurchführung)
• Qualitätssicherung (Berichtskritik, Review
(Nachschau))
• Erledigung und Überwachung der
Prüfungsfeststellungen (Follow Up)
• Jahres-/Quartalsberichterstattung an Vorstand
und Verwaltungsrat
Einführung in die IT-Revision
410
Präsentationstechnik und Gesprächsführung für Innenrevisoren
Zielgruppe
05.210.04
Veranstaltungsziele
Häufig wird die Revisionstätigkeit in der Sparkasse
lediglich unter dem methodisch-technischen
Blickwinkel gesehen. Tatsächlich kann sie aber erst
in der unmittelbaren Kommunikation im
Kollegenkreis und mit Entscheidungsträgern zur
vollen Wirkung gelangen. Dabei zeigt es sich, dass
Revision oft als konfliktträchtiges innerbetriebliches
Handeln erlebt wird. Es zählt somit zu den
Schlüsselqualifikationen, Arbeitsergebnisse
wirkungsvoll und überzeugend zu präsentieren,
Gespräche zielführend und effektiv gestalten zu
können. Diese Fähigkeiten tragen entscheidend zum
schnelleren und besseren Verwirklichen der
fachlichen Ziele bei. Adressatenorientiertes
Präsentieren von Arbeitsergebnissen bildet daher
den einen Schwerpunkt im Seminar. Den anderen
bilden das frühzeitige Erkennen von Konfliktsignalen
sowie konstruktives und zielorientiertes
Kommunizieren.
von
bis
04.11.15 06.11.15
630,00
Epp
14.10.15
Referent/-in
Julia E. Feldhoff, COMRESULT, Dieburg
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Vorbereitung und Durchführung wirkungsvoller
Präsentationen
• Professionelle Gestaltung und Handhabung der
verschiedenen Medien
• Präsentation versus Moderation
• Kommunikationsprozesse und -modelle
• Überzeugen durch verbale und nonverbale Kommunikation
• Wirkungsvolle Gesprächsführung mit Hilfe der
Einstellungs- und Verhaltensebene
• Kommunikationstechniken und deren
Umsetzung in der Praxis
• Konstruktiver Umgang mit Einwänden und
Konflikten
411
Prüfung des Rechnungswesens und der Bilanz, Vorprüfung Jahresabschluss
05.210.06
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer sollen in der Lage sein, Prüfungen im
Bereich der handels- und abgabenrechtlichen
Rechnungslegung durchzuführen.
Ansätze zur Prüfung des Rechnungswesens und des
Jahresabschlusses
• Prüfungsmethoden im Bereich des
Rechnungswesens
• "Hagelsturmtheorie", IKS und Interne Revision
• Vorschläge/ Diskussion von Prüfungsansätzen
Voraussetzungen
Allgemeine Grundlagen der doppelten Buchführung.
Grundlagen der Rechnungslegung
• System der Doppik
• Kontenrahmen der Sparkassenorganisation
• Grundsätze, Rechtsquellen und das System der
Rechnungslegung in Sparkassen
• Jahresabschluss
Bilanzpositionen und Erfolgsausweis
• Buchführungspflicht nach Handels- und
Steuerrecht
• Grundbegriffe der Bilanzierung
• Zurechnung, Zuordnung , Ansatz und Bewertung
von Vermögensgegenständen und Schulden
• Bilanzierung des Anlagevermögens
- Allgemeine Bewertungsgrundsätze
- Sachanlagevermögen
- Finanzanlagevermögen
Exkurs: Beteiligungen an
Personengesellschaften in der Handelsbilanz
- Sonderabschreibungen in der Steuerbilanz
• Bilanzierung des Umlaufvermögens
- Allgemeine Bewertungsgrundsätze
- Forderungen gegenüber Kunden
Exkurs: Bewertung von Positionen in
Fremdwährung
- Eigenanlagen im Wertpapierbereich
Exkurs: Einsatz von derivativen
Finanzinstrumenten in Sparkassen
- Bewertung des Umlaufvermögens in der
Steuerbilanz/ steuerlicher
Nachbetrachtungszeitraum
• Abgrenzung und Verbindlichkeiten
• Rückstellungen
- Arten von Rückstellungen
- Ansatz und Bewertung ungewisser
Verbindlichkeiten
Exkurs: steuerliche Sonderposten
• Eigenkapital und Ergebnisverwendung in
Kreditinstituten
• Gliederung der GuV: Darstellung der
Einzelpositionen
• Besonderheiten im Ergebnisausweis bei Banken
und Sparkassen
Besonderer Hinweis
mit.
Zielgruppe
Innenrevisoren, Mitarbeiter Rechnungswesen
von
bis
21.05.15 22.05.15
420,00
Epp
30.04.15
Referent/-in
StB Steffen Kalinowski, CIA, Sparkasse Hanau
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Anhang zum Jahresabschluss
• Grundlagen und Mindestinhalte
• Datenquellen und Hilfsmittel
Lagebericht
412
Zielgruppe
05.210.10
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren
darüber hinaus: Innenrevisoren, Mitarbeiter der
Kreditkontrolle
Veranstaltungsziele
Fertigkeiten zur Durchführung von Kreditprüfungen
vermittelt.
von
bis
01.07.15 03.07.15
630,00
EF
10.06.15
Aufsichtsrechtliche Grundlagen
• Mindestanforderungen an das
Risikomanagement (MaRisk) insbesondere unter
Berücksichtigung der Internen Revision und des
Kreditgeschäfts
• Überblick über den risikoorientierten
Prüfungsansatz und relevante
Prüfungsstandards des IDW
Referent/-in
WP/StB Michael Witt, Prüfungsstelle SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Wesentliche Prüfungsaspekte
• Bilanzierungs- und Bewertungsprinzipien des
HGB
• Bilanzanalytische Aspekte
• Internationale Rechnungslegungsstandards
• Ausgewählte Gesellschaftsformen
• Relevante aufsichtrechtliche Sachverhalte nach
dem KWG
- Kreditnehmereinheiten nach § 19 Abs. 2 KWG
- Haftendes Eigenkapital
- Groß- und Millionenkreditvorschriften incl.
GroMiKV
• Wertberichtigungen im Kreditgeschäft
• Sicherheitenbewertung
• Kreditderivate
• § 18 KWG/ Offenlegung der wirtschaftlichen
Verhältnisse
Kreditrisikomanagement
• Risikoklassifizierungsverfahren
• Einführung SolvV und
Adressenrisikomanagement
Besonderer Hinweis
Bitte bringen Sie zum Seminar ein aktuelles KWG und
HGB, den aktuellen MaRisk-Text und einen
Taschenrechner mit.
413
Prüfung des Wertpapierdienstleistungs- und Depotgeschäfts
• Abstimmung der Bestände mit der
05.210.07
• Abstimmung der Bestände mit den Deponenten
• Verwahrung der und Verfügungen über
Depotbuchhaltung
Veranstaltungsziele
Fertigkeiten zur Durchführung von System- und
Funktionsprüfungen im Wertpapierdienstleistungsund Depotgeschäft vermittelt.
•
•
Kundenwertpapiere sowie Ermächtigungen im
Sinne der §§ 10 bis 13 und 15 Depotgesetz
Verwaltung der Kundenwertpapiere
Mitteilungspflichten nach § 128 AktG und
Stimmrechtsausübung nach § 135 AktG
Besonderer Hinweis
Prüfungsgrundlagen und Prüfungsdurchführung,
gesetzliche und aufsichtsrechtliche Grundlagen
Prüfung des Wertpapierdienstleistungsgeschäfts
• Kundenkategorisierung nach § 31a WpHG
• Allgemeine Verhaltensregeln nach § 31 WpHG
- Allgemeine Informationen vor Erbringung der
Wertpapierdienstleistungen / Werbung
- Einholung von Kundenangaben und
Aufklärungspflichten
- Einhaltung der Verhaltensregeln bei der
Anlageberatung und der
Finanzportfolioverwaltung
- Dokumentation der Anlageberatung/
Beratungsprotokoll
- Einhaltung der Verhaltensregeln bei
Wertpapierdienstleistungen ohne
Anlageberatung
• Zuwendungen nach § 31d WpHG
• Organisationspflichten nach § 33 WpHG
- Allgemeine Organisationspflichten
- Compliance und Überwachungsfunktion
- Interessenkonfliktsteuerung
- Mitarbeiter und Mitarbeitergeschäfte nach §
33b WpHG
- Kundenbeschwerden
• Abwicklung der Kundenaufträge
- Grundsätze zur bestmöglichen Ausführung
von Kundenaufträgen
- Ausführung von Kundenaufträgen
• Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten
nach § 34 WpHG
• Analyse von Finanzinstrumenten nach § 34b
WpHG
• Handel mit Optionen, Optionsscheinen und
Terminkontrakten
• Finanzportfolioverwaltung im Sinne von § 2 Abs.
3 Nr. 7 WpHG
• Meldepflichten nach § 9 WpHG
• Mitteilungs- und Veröffentlichungspflichten nach
den §§ 15, 21, 25, 27a und 31h WpHG
• Führung von Insiderverzeichnissen nach § 15b
WpHG
• Missbräuchliche Werbung nach § 36b WpHG und
§ 7 Abs. 2 Nr. 2 UWG
Bitte bringen Sie zum Seminar das Handbuch
Depotgeschäft des Deutschen Sparkassenverlags
mit.
Zielgruppe
Innenrevisoren, Abwickler Depot
von
bis
02.11.15 03.11.15
420,00
Epp
12.10.15
Referent/-in
WP/StB, Arnold Biba, Prüfungsstelle SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Prüfung des Depotgeschäfts
• Depotbuchführung
414
Zielgruppe
05.210.13
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen die Grundzüge des Controlling
und dessen Prüfung kennen.
von
bis
18.05.15 20.05.15
630,00
Epp
27.04.15
Bankfachliche Grundlagen
• Allgemeine betriebswirtschaftliche Grundlagen
des ergebnisorientierten
Sparkassenmanagements. Was ist Controlling?
• Übersicht über die aufsichtsrechtlichen
Rahmenbedingungen der Sparkassensteuerung
• Risiko-/ Chancensteuerung
• Unternehmenssicherung/ mittelfristige
Geschäftsplanung
Referent/-in
Uwe Böttrich, SGVHT
Matthias Daum, Sparkasse Darmstadt
WP/StB Martin Alles, Prüfungsstelle SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Grundzüge des Vertriebscontrollings
• Grundlagen der Kalkulation
• Kostenrechnung in der Sparkasse
• Wertbereichskalkulation
• Vorkalkulation/ Nachkalkulation/ Preisgrenzen
• Deckungsbeitragsrechnung
• Betriebswirtschaftliche Kennzahlen
Revisionsaspekte: Prüfung ...
• des Steuerungsansatzes für die Gesamtbank und
deren Teileinheiten auf Vereinbarkeit
• der organisatorischen Grundlagen des
Planungswesens einschließlich dessen Ableitung
aus den vorhandenen Instrumenten
• der Risikomanagementziele und
Risikomanagementrichtlinien auf Vollständigkeit
und Angemessenheit
• der Aufbau- und Ablauforganisation auf
Gesamtbankebene
• der Risikofähigkeitsermittlung
• des Limitsystems für alle Teilrisiken
• des zeitnahen Reportings
• der Steuerung und des Controllings der
Liquiditätsrisiken
• der Steuerung und des Controllings der
operationellen Risiken
415
Controlling für Innenrevisoren - Teil II
Zielgruppe
05.210.15
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen die Grundzüge des
Zinsbuches aus Sicht des Controllers kennen und
erhalten einen Überblick über die Prüfung des
Risikocontrolling.
von
bis
22.06.15 24.06.15
630,00
EF
01.06.15
Referent/-in
Bankfachliche Grundlagen
• Risikomessverfahren Gesamtbanksteuerungsansätze
• Zinsbindungsbilanz (GAP-Analyse)
• GuV-Simulation
• Barwertansatz (Analyse)
• Prozesse rund um die Zinsbuchsteuerung
- Datenversorgung und -generierung
- Relevante Planungsprozesse
- Steuerung, Limitierung, Reporting
• Steuerungsrelevanz der Verfahren
• EDV-technische Umsetzung der alternativen
Steuerungsansätze
• Weiterentwicklung der Barwertsteuerung (Value
at Risk, Performance, Limitkonzept)
Sabine, Kosteletzky, SGVHT
WP/StB Michael Kube, Prüfungsstelle SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
• der Eignung der Aufbau- und Ablauforganisation
einschließlich deren Einbindung in die
Gesamtbanksteuerung unter Berücksichtigung
der Anforderungen aus den MaRisk
• des Einbezugs sämtlicher Geschäfte
einschließlich Spezialfonds
• der einheitlichen Datenbasis und deren
Aktualisierung
• der verschiedenen Zinsszenarien auf Eignung für
Risikobetrachtungen der Steuerungsansätze
(GuV und Barwert)
• des Limitsystems
• des Reporting
Voraussetzungen
Der Besuch des Seminars "Controlling für
Innenrevisoren - Teil 1" wird empfohlen.
416
Controlling für Innenrevisoren - Teil III
Zielgruppe
05.210.16
MaRisk-relevant:
Innenrevisoren
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer lernen die Grundzüge des
Adressenrisikomanagements aus Sicht des
Controllers kennen und erhalten einen Überblick
über die Prüfung des Adressenausfallrisikos.
von
bis
16.11.15 18.11.15
630,00
Epp
26.10.15
Referent/-in
Methodische Grundlagen: Begriffsdefinition und
Abgrenzung
GuV-orientierten Adressenrisikoquantifizierung:
Darstellung der verschiedenen Verfahrensmethoden zur Abbildung des Adressenrisikos auf
Grundlage der Methode historischer
Bewertungsergebnisse, Methode erwarteter Verluste
und Quantifizierung der Adressenrisiken mittels des
Risikomodells CPV
Michael Wolf, TaunusSparkasse
WP/StB Martin Alles, Prüfungsstelle SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Überführung der Adressenrisikowerte in die GuVorientierte Risikotragfähigkeitsrechnung:
Ermittlungsmethoden zur adressenrisikoadäquaten
Abbildung des Erwartungswertes, Risikofalls und aEStresstests mit und ohne Einsatz des Risikomodells
CPV inkl. der Validierung der Ergebnisse
Adressenrisikosteuerung aus der Sparkassenpraxis
• Risikodifferenzierte Aufbau- und
Ablauforganisation
• Risikoklassifizierung
• Risikoadjustierte Einzelkreditbepreisung
• Portfoliosteuerung
• Managementreporting
• der Eignung der Aufbau- und Ablauforganisation
einschließlich deren Einbindung in die
Gesamtbanksteuerung unter Berücksichtigung
der Anforderungen aus den MaRisk
• ob systematische Risikopolitik betrieben wird
• der Voraussetzungen für ein funktionsfähiges
Rating-System
• der rating-basierten Steuerungsansätze
• des Risikofrüherkennungssystems
• der Ermittlung der Risikokosten
• des regelmäßigen Reporting von
Adressenausfallrisiken
• des Limitsystems auf Eignung einschließlich der
angemessenen Berücksichtigung von
Risikokonzentrationen
417
Prüfung von Kreditengagements
Besonderer Hinweis
05.210.11
und ein aktuelles KWG mit.
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmer werden vertiefende Kenntnisse und
Fertigkeiten zur Durchführung von
Engagementprüfungen und der EDV-Einsatz zur
Prüfungsunterstützung vermittelt.
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren
von
bis
28.09.15 30.09.15
630,00
Epp
07.09.15
Ziele der Engagementprüfung
Grundlagen der Engagementprüfung
Referent/-in
Prüfungsplanung
• Einschätzung des Risikos
• Prüfungsstrategie
• Prüfungsumfang
• Prüfungsverfahren
Jörn Marx, Prüfungsstelle SGVHT
Holger Stabel, Prüfungsstelle SGVHT
Prüfung von Kreditengagements und
Prüfungsdurchführung
• Formelle Prüfung
- Beschlussfassung
- rechtliche Verhältnisse
- Kredit- und Sicherheitenverträge
• Materielle Prüfung
- wirtschaftliche Verhältnisse
- Anforderungen nach § 18 KWG
• Praktische Ansätze mit Fallbeipsielen
• Interpretation und Bedeutung ausgewählter
betriebswirtschaftlicher Kennzahlen
• Bewertung von Sicherheiten
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Besonderheiten bei Bauträgerfinanzierungen
Aufbereitung der Prüfungsergebnisse gemäß § 25
PrüfbV
Anforderungen externer Stellen an eine
ausreichende und wirksame Tätigkeit der
Kreditrevision (MaRisk)
Auswertung und Präsentation der
Prüfungsergebnisse am Beispiel des
Kreditauswertungsprogramms der Prüfungsstelle
des SGVHT
• Aufbau des Programms
• Anwendungsfälle zur praktischen Übung am PC
Voraussetzungen
Der vorherige Besuch des Seminars "Prüfung des
Kreditgeschäfts" wird empfohlen.
418
Baurevision - Aufbauseminar
Zielgruppe
05.210.39
Mitarbeiter der Baurevision
Veranstaltungsziele
Auf der Grundlage des Seminars Baurevision Basisseminar werden die Kenntnisse und
Fertigkeiten auf dem Gebiet der Baurevision
weitergeführt und vertieft.
von
bis
auf Anfrage
520,00
Referent/-in
Hans-Peter Lang, Baurevision, Frankfurter Sparkasse
Vertragsgestaltung Bauverträge
• GU-, GÜ-, Arge-, GMP-, Pauschal-Verträge
• Besonderheiten der Vertragsbedingungen,
Daten-, Umweltschutz- und Hausordnung für
Fremdhandwerker
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Vertragsgestaltung Architekten und
Ingenieurverträge
• Besonderheiten bei der Gestaltung von
Architekten- und Ingenieurverträgen
• Auftragssplittung (LP 1 - 4 und LP 5 - 9)
Jahresleistungsverzeichnisse für laufende
Unterhaltungsarbeiten
• Alternativen zu unwirtschaftlichen
Stundenlohnarbeiten
• Eigenheiten des Wettbewerbs (Auf- und
Abgebotsverfahren)
Betreiberpflichten von Gebäuden und technischen
Anlagen
Voraussetzungen
Der Besuch des Seminars "Baurevision Basisseminar" wird empfohlen.
Besonderer Hinweis
"Vormerkungen".
419
Baurevision - Basisseminar
Zielgruppe
05.210.38
Mitarbeiter der Baurevision
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern werden Grundkenntnisse und
Fertigkeiten auf dem Gebiet der Baurevision
vermittelt.
von
bis
auf Anfrage
520,00
Referent/-in
Hans-Peter Lang, Baurevision, Frankfurter Sparkasse
Grundlagen für die Prüfung von Baumaßnahmen
• Technische Prüfung durch nicht fachkundige
Revisoren
• Vertrags- und Vergabeordnung für
Bauleistungen (VOB)
• Honorarordnung für Architekten und Ingenieure
(HOAI)
• Werkverträge für Bau- und Ingenieurleistungen
• Unfallverhütungsrichtlinien,
Baustellenverordnung
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Prüfung von Planungsleistungen
• Darstellung der Leistungsphasen
• Charakter der Planungsleistungen (Preisrecht mit
Tendenz zum Leistungsrecht)
• Möglichkeiten sinnvoller
Honorarvertragsgestaltung
• Abnahme der Planungsleistungen
Prüfung von Bauleistungen
• Gestaltung des Wettbewerbs mit und ohne
VOB/A
• Prüfung von Leistungsverzeichnissen
• Prüfung von Bauverträgen und Baurechnungen
Besonderer Hinweis
"Vormerkungen".
420
Prüfung des Zahlungsverkehrs
Zielgruppe
05.210.50
Nachwuchskräfte für die Innenrevision. Mitarbeiter/innen der Innenrevision, die mit der Prüfung des
Zahlungsverkehrs beauftragt wurden.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/-innen lernen die Prüfung des
Zahlungsverkehrs eigenständig durchzuführen.
von
bis
19.11.15 20.11.15
560,00
Epp
29.10.15
Nationaler Zahlungsverkehr ein Auslaufmodell?
• Was ist während der Übergangszeiten zu
beachten?
• Was bleibt?
SEPA
• SEPA Grundlagen
• Regeln und Fachbegriffe
• Die SEPA Lastschrift
• Die SEPA Überweisung
Referent/-in
Rolf Bose, EDV-Prüfer, SparkassenVerband BadenWürttemberg
André Storch, IT-Revision, SGVHT
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Der Notfall im Zahlungsverkehr
• Möglichkeiten und Notwendigkeiten
Das Interne Kontrollsystem im Zahlungsverkehr
• Kompetenz- und Berechtigungsvorgänge
• Institutsparameter
• Funktionierende Berechtigungsadministration
als Vorraussetzung eines funktionierenden IKS
• Das interne Kontrollsystem beim beleghaften
Zahlungsverkehr
• Das interne Kontrollsystem beim beleglosen
Zahlungsverkehr
• Gefährdungen in der weiteren Verarbeitung
Archivierung im Zahlungsverkehr
• Rechtsgrundlagen und Möglichkeiten
Outsourcing im Zahlungsverkehr
• Notwendigkeiten der Steuerung und
Überwachung
Risiken im Onlinebanking
• Aktuelle Entwicklungen
• Angriffe auf die Szenarien
• Was kann die einzelne Sparkasse tun
Zu allen Themen werden praktische Prüfungsansätze
vorgestellt / erarbeitet.
Besonderer Hinweis
Das Seminar wurde inhaltlich überarbeitet und
aktualisiert.
421
Zielgruppe
05.210.51
Mitarbeiter der Revision, interessierte Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Die Mitarbeiter beherrschen die gesetzlichen
Anforderungen mit deren Folgen für die
organisatorischen Abläufe in der Sparkasse und
können damit eigenverantwortlich den Bereich
Geldwäsche und die angrenzenden Rechtsgebiete
prüfen.
von
bis
16.06.15 17.06.15
500,00
Epp
26.05.15
Referent/-in
Markus Wojahn, SGVHT
Was ist Geldwäsche/ Terrorismusfinazierung?
Ansprechpartner
Rechtliche Grundlagen:
• Anwendungsbereich des GwG
• Sorgfaltspflichten
• wirtschaftlich Berechtigter
• Verdachtsanzeige
• Interne Sicherungsmaßnahmen
• Besondere Fallkonstellation (Bargeschäft, lose
Personenzusammenschlüsse usw.)
• ZKA- Auslegungs- und Anwendungshinweise
• § 24 c KWG
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Konkrete Ansätze für die Revisionspraxis
• DV-Monitoring
- SironAML/ PEP/ Profile
- Einstellungen der Anwendungen
- Parametrisierungen
- Revisions-Reports
• Sonstige Bereiche
- Tätigkeit des GWB
- Hinweise zu Einzelfallprüfungen - Rationelle
Vorgehensweise
- Risikoländer
- Verdachtsfälle
- Finanzsanktionen
- Anforderungen an die Prüfung der Internen
Revision im Bereich Geldwäsche
- Betrugsprävention
422
Workshop aktuelle Themen der Verlustschätzung unter Nutzung VDS in OSPlus für
Revisoren
Zielgruppe
05.210.61
Der Workshop richtet sich an die Mitarbeiter der
Revisionsabteilungen der Sparkassen, die mit der
Prüfung der Verlustdatensammlung (VDS) unter
OSPlus befasst sind.
Veranstaltungsziele
Den TeilnehmerInnen werden fachliche
Informationen sowie Weiterentwicklungen /
Neuerungen im Bereich der Verlustschätzung
vermittelt. Schwerpunktmäßig werden Hinweise und
Fallbeispiele erläutert, wie die TeilnehmerInnen
risikoorientierte Prüfungshandlungen vornehmen
können
von
bis
10.09.15 10.09.15
260,00
EF
20.08.15
Referent/-in
Praktische Hinweise für die Revisorentätigkeit
• Prüfung der Administration von VDS
• Prüfung der Vollständigkeit von Einbringungsund Verwertungszahlungen
• Filterung von Fällen in der VDS nach
Risikoschwerpunkten
• Risikoorientierte Einzelfallprüfung
• Prüfung der Pflege relevanter Daten bspw.
Gesamtobjektverwertungserlöse
Sandro Reichwald, Sparkassen Rating- und
Risikosysteme GmbH
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Weiterentwicklung / Neuerungen
• Auszüge / Erkenntnisse aus der
betriebswirtschaftlichen Validierung bspw.
relevantes Ausfallereignis,
Diskontierungszinssatz, Segmentierung
Verwertungs- und Einbringungsquoten
• Betriebswirtschaftlicher Bericht zu Verlustdaten
Möglichkeit und Grenzen im Vergleich zu
hauseigenen Daten
• Verwendung Poolquoten versus
sparkasseindividueller Quoten / Anforderungen
zur Quotenplausibilisierung
• Status Datenqualitätsbericht aktuelle
Möglichkeiten / Grenzen zur Hebung der
Datenqualität
• Schilderung aus Erfahrungen von aktuellen
Prüfungen der Aufsicht
Diskussion von offenen Fragen
Besonderer Hinweis
Gerne können Sie auch Fragen oder Fallbeispiele im
Vorfeld der Veranstaltung einreichen. Ein
entsprechender Fragebogen steht in ecadia zur
Verfügung.
423
Zielgruppe
05.104.03
Mitarbeiter aus den Bereichen Handel, Abwicklung,
Risikocontrolling und Interne Revision, die Ihre
an das Handelsgeschäft auffrischen und diskutieren
möchten.
Veranstaltungsziele
an das Handelsgeschäft aufgefrischt und mit den
Entwicklungen diskutiert. Die Teilnehmer sind
eingeladen, ihre eigenen aktuellen Fragestellungen
zur Diskussion zu
stellen.
von
bis
11.06.15 11.06.15
310,00
EF
21.05.15
23.09.15 23.09.15
310,00
Epp
02.09.15
Referent/-in
Aktuelle Fragestellungen/Neuerungen und MaRiskAnforderungen aus den nachfolgenden Teilgebieten:
Ansprechpartner
Strategien
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Risikotragfähigkeit
Neue Produkte/ Neue Märkte
Funktionstrennung
Prozessanforderungen im Handel
Prozessanforderungen in Abwicklung/Kontrolle
Bestätigungswesen und Marktgerechtigkeit
Risikomanagement/ Risikocontrolling
Risikoermittlung und Limitsystem
Reporting
bzw. des Prüfers
424
Zielgruppe
05.104.05
Risikocontrolling und der Internen Revision, die Ihre
an das Kreditgeschäft auffrischen und diskutieren
möchten.
Veranstaltungsziele
an das Kreditgeschäft aufgefrischt und mit den
Entwicklungen diskutiert.
von
bis
22.09.15 22.09.15
310,00
Epp
01.09.15
Aktuelle Fragestellungen/Neuerungen und
MaRisk-Anforderungen aus den nachfolgenden
Teilgebieten:
Referent/-in
Strategien im Kreditgeschäft
Ansprechpartner
Funktionstrennung
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Wesentlichen Prozessanforderungen der MaRisk
Prozess der Votierung
Risikoklassifizierung und Frühwarnverfahren
Risikocontrolling und Risikomanagement
Limitierung der Kreditrisiken
Anforderungen an das Reporting
bzw. des Prüfers
425
Refresher: Aktuelle Fragen in der Kreditprüfung und im Kreditgeschäft
Zielgruppe
05.210.18
erfahrene Kreditrevisoren und Mitarbeiter aus dem
Kreditgeschäft
Über die Termine sowie die Inhalte werden wir Sie
per Akademierundschreiben informieren.
von
bis
auf Anfrage
Referent/-in
Ansprechpartner
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
426
280,00
Überblick über SironAML für Revisoren und Prüfer (822)
Zielgruppe
06.792.04
Fach- und Führungskräfte aus Innenrevision und
Organisation die mit dem Thema Geldwäsche betraut
sind.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer/ -innen kennen die Prüfungsansätze
beim Einsatz des Programms Siron®AML. Sie kennen
die Prüfungsmöglichkeiten allgemeingültiger und
institutsspezifischer Informationen (System- und
Institutseinstellungen, Benutzerrechte,
Prüfungsszenarien, risikobasierter Ansatz).
von
bis
14.01.15 14.01.15
420,00
EF
17.12.14
21.01.15 21.01.15
420,00
Epp
24.12.14
Referent/-in
Funktionsweise von Siron®AML
• Datenlieferung und Datenbasis
• Prüflauf und Scoring
• Prüfstrategie
• Risikoeinstufung
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Basiseinstellungen und Sicherheit
Das Tagesgeschäft: Auffälligkeiten bearbeiten
Kundenbestand auf PEPs prüfen
Auswertungen und Reports
• Auswertungen in der Parametererfassung
• Auswertungen in der Analyse
• Revisionsreports
427
October 2014
428
IT Revision
Inhaltsverzeichnis
IT-Revision: Teil 1 - Basiswissen
Seite
430
Datenschutz
431
IT-Revision: Teil 3 - Prüfung des Software-Einsatzes in Sparkassen
432
IT-Revision: Teil 4 - Prüfung des Managementsystems für
Informationssicherheit (ISMS)
433
OSPlus für IT-Revisoren: IDV für Revisoren
434
435
436
437
438
IT-Revision für Nicht-IT-Revisoren
439
440
441
442
443
October 2014
429
Zielgruppe
05.210.12
Innenrevisoren, IT-Revisoren, DV-Organisatoren,
Systemadministratoren, Führungskräfte
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Kenntnissen hinsichtlich der
Zielsetzung und Aufgaben der IT-Revision, der
Revisionsfelder, der internen und externen
Anforderungen für den Einsatz und die Prüfung von
IT-Systemen.
von
bis
02.03.15 03.03.15
580,00
Epp
09.02.15
Referent/-in
IT, IT-Umfeld und Informationssicherheit
• Definition
• IT-Umfeld der Sparkassen
• Aktuelle Situation und Gefährdungen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Einsatz von IT-Systemen und Sicherheit der
Informationsverarbeitung
• Wesentliche Vorgaben (KWG, MaRisk, GoBS,
BDSG, IDW, OPDV usw.)
• Management der IT-Risiken (Ziel und Zweck,
Aufbau eines Steuerungsprozesses)
• Verfahrensdokumentation (Ziel und Zweck,
Aufbau)
IT-Revision
• Gesetzliche und fachliche Anforderungen
• Zielsetzung und Aufgaben
• Grundlagen für die Prüfung
• Arbeitshilfen für die Revisionsarbeit im ITBereich
IT-Prüfung in Sparkassen
• Prüfungsobjekte
• Prüfungsaufwand und Prüfungsplanung
• Prüfungsdurchführung
• Berichterstattung
Anforderungsprofil für IT-Revisoren
October 2014 IT Revision
430
Zielgruppe
05.210.19
Führungskräfte
Veranstaltungsziele
Bereichen.
von
bis
17.06.15 18.06.15
580,00
Epp
27.05.15
Referent/-in
Datenschutz
Datenschutzes
• Grundbegriffe
zum Datenschutz
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Systeme
Notfallvorsorge
• Notfalltests
Voraussetzungen
431
Zielgruppe
05.210.34
Systemadministratoren
Veranstaltungsziele
erforderlichen Regelungen und Dokumentationen im
Zusammenhang mit dem Software-Einsatz in den
Sparkassen und der Prüfung der Verfahren durch die
Interne Revision.
von
bis
01.12.15 01.12.15
290,00
EF
10.11.15
Referent/-in
• Eugen Meckbach, SGVHT Prüfungsstelle
• André Storch, SGVHT Prüfungsstelle
Vorschriften und Standards im Zusammenhang mit
dem Software-Einsatz
• Wesentliche Anforderungen (KWG, MaRisk,
KonTraG, IDW, OPDV, usw.)
• Gängige Standards zur Qualitätssicherung und
zum Aufbau entsprechender Prozesse
• Software-Einsatz und sicherer IT-Betrieb der SIZ
GmbH
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Organisation des Software-Einsatzes in der
Sparkasse
• Auswahl und Entwicklung
• Qualitätssicherung
• Freigabeverfahren
• Change-Management
• Zuständigkeiten und Verantwortungen
• Informations- und Eskalationswege
• Ressourcen
• Dokumentation
• Übereinstimmung mit der IT-Strategie und der
(IT-) Sicherheitspolitik
Prüfung
• Angemessenheit der Organisation
• Einhaltung der Verfahren
• Prüfung von Anwendungen
Prüfungscheckliste
Prüfungsfeststellungen im Umfeld Software-Einsatz
432
IT-Revision: Teil 4 - Prüfung des Managementsystems für Informationssicherheit (ISMS)
Zielgruppe
05.210.35
Veranstaltungsziele
Prüfung der Angemessenheit und Wirksamkeit des
Managementsystems für Informationssicherheit
(ISMS) durch die Interne Revision der Sparkasse.
von
bis
02.12.15 02.12.15
290,00
EF
11.11.15
Referent/-in
Managementsystem für Informationssicherheit
(ISMS)
• Anforderungen (KWG, MaRisk, KonTraG usw.)
• Gängige Standards zum Aufbau eines ISMS
• Sicherer IT-Betrieb der SIZ GmbH
• IT- und Risikostrategien, (IT-) Sicherheitspolitik
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Organisation des ISMS in der Sparkasse
• Ressourcen
• Dokumentation
Informationssicherheitskonzept / (IT-)
Sicherheitskonzept
• Übereinstimmung mit der (IT-) Sicherheitspolitik
• Informationsklassifizierung
• Risikoerfassung und Bewertung
• Definition von Maßnahmen
• Umsetzung und Überwachung
• Dokumentation
• Angemessenheit und Einhaltung der Regelungen
Reporting
• Report-Inhalte und -Häufigkeit
• Dokumentation
Aufrechterhaltung der Sicherheit
• Sicherheitsaudits
• Dokumentation
Prüfungscheckliste
Prüfungsfeststellungen im Umfeld/ SMS
433
OSPlus für IT-Revisoren: IDV für Revisoren
Zielgruppe
05.210.40
Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter der IT-Revision
Veranstaltungsziele
Die TeilnehmerInnen lernen das Konzept der
Statischen und Dynamischen Schnittstelle der Finanz
Informatik so umfassend kennen, dass sie
Arbeitsprozesse, die diese Schnittstellen nutzen,
prüfen können.
von
bis
12.11.15 12.11.15
290,00
Epp
22.10.15
Referent/-in
Klaus-Dieter Peter, Sparkasse Marburg-Biedenkopf
Schnittstellen zur Finanz Informatik
• Statische Schnittstelle
• Dynamische Schnittstelle
• Technische Abgrenzung zwischen beiden
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Die integrierte Informationsbasis (IIB) der FI
• Zugriffswege (IDV-Office, OSPlus-Report,
Eigenanwendungen)
• Dateninhalte
• Verfügbare Stichtage
• Welche Anwendung für was ?
Definition von SQL-Befehlen
• Einfache Selektion
• Arbeiten mit Funktionen
• Gruppierung und Sortierung
• Veränderungsmöglichkeiten während der
Selektion
• Verschiedene Beispiele
Möglichkeiten der Weiterverarbeitung
• MS ACCESS
• Andere Anwendungen
• Möglichkeiten der Datenveränderung bei der FI
Zugriffsschutz/ Berechtigungssystem
• Zugriff über OSPlus User
• Berechtigung/ Absicherung
Datenschutz
Notwendige Prüfungshandlungen
• Protokollierung der Zugriffe
• Kostenkontrolle und -zuordnung
Anwendungen, die Daten der IIB nutzen
• KBP
Anlassgenerator OSPlus - Vertrieb
434
Zielgruppe
05.210.47
Medialer Vertrieb.
Veranstaltungsziele
herstellen.
von
bis
11.11.15 12.11.15
760,00
Epp
21.10.15
Referent/-in
-
Rahmenbedingungen
Das Bankgeheimnis
Diskussion
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
435
Zielgruppe
05.210.42
(SITB) einsetzen.
Veranstaltungsziele
gewährleisten.
von
bis
21.09.15 22.09.15
610,00
EF
31.08.15
Referent/-in
Modul 1
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Modul 2
Modul 3
gewährleisten.
Modul 4
Voraussetzungen
436
Zielgruppe
05.210.43
Veranstaltungsziele
Besonderheiten.
von
bis
22.06.15 24.06.15 1.130,00 Epp
01.06.15
•
•
•
•
•
Kundendatenschutz
Fallübungen
Unternehmen
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
437
Zielgruppe
05.210.44
Veranstaltungsziele
einbinden.
von
bis
12.10.15 14.10.15 1.130,00 Epp
21.09.15
Referent/-in
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
des BDSG
Zugangskontrolle
Auftragskontrolle
Datenschutzkonzept
Risikomanagement
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Besonderer Hinweis
438
IT-Revision für Nicht-IT-Revisoren
05.212.04
von
bis
06.07.15 07.07.15
560,00
Epp
15.06.15
Referent/-in
Seminar in Vorbereitung.
Inhalte bis Ende November 2014 in ecadia verfügbar.
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
439
Zielgruppe
05.210.56
Veranstaltungsziele
durchzuführen.
von
bis
28.05.15 28.05.15
305,00
EF
07.05.15
Referent/-in
Produktbaukasten
• Kontrollen
- Schablonen
- Varianten
- Varianten
- Schablonen
- Ketten
• Modelle
• Elementarten
• Feldziffern
• Bedingungen
• Funktionen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
Produkten
IKS
Informationsquellen
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
440
Zielgruppe
05.210.55
Veranstaltungsziele
Referent/-in
- Institut
- OE
- Stelle
- Mitarbeiter
- Zugangsrechte
- Kompetenzen
- Anzeigerechte
• USER-Typen
- Generalbediener
- Technische User
von
bis
27.05.15 27.05.15
305,00
EF
06.05.15
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
• IKS
• Administration
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
441
Zielgruppe
05.210.57
OSPlus benötigen.
Veranstaltungsziele
von
bis
29.09.15 29.09.15
305,00
Epp
08.09.15
Referent/-in
• Kontrollradar
- Kontrollrelevanz
- Kontrollregeln
• Kontrollmatrix
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
442
Zielgruppe
05.210.58
Veranstaltungsziele
beurteilen.
von
bis
30.09.15 30.09.15
305,00
Epp
09.09.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Rechtesteuerung
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
ProzessPlus
Prüfungsansätze
Geschäftsprozessen
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
443
October 2014
444
Recht
Inhaltsverzeichnis
Allgemeine juristische Seminare
Seite
447
Insolvenzrecht
459
Recht der Abwicklung von Kreditengagements
467
October 2014
445
October 2014
446
Allgemeine juristische Seminare
Inhaltsverzeichnis
Seite
448
BGH-Rechtsprechung
449
Recht der Kreditsicherung - Grundlagenseminar
450
Sichtbare und unsichtbare Belastungen des Grundstücks
451
Fallstudienseminar zur Praxis der Absicherung von Darlehen durch
Grundschulden
452
Fallstudienseminar zur Kreditsicherungspraxis außerhalb des Bereichs der
Grundpfandrechte
453
454
455
456
457
October 2014
447
BGH-Rechtsprechung
Zielgruppe
05.303.23
Ma-Risk-relevant:
Mitarbeiter Rechtsabteilung, Führungskräfte
Kreditgeschäft, Mitarbeiter Kreditgeschäft, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, Mitarbeiter Revision,
Mitarbeiter Vorstandssekretariat, Sanierer,
Mitarbeiter Kreditsekretariat.
Veranstaltungsziele
Die Rechtssprechung der für das Bankrecht
zuständigen Senate des BGH ist einer beständigen
Entwicklung unterworfen. In der täglichen Praxis der
Sparkassenmitarbeiter fehlt häufig die Zeit, diese
Entscheidungen zu verfolgen und abzuwägen, ob sie
für die Sparkasse von Bedeutung sein können.
Im Rahmen der Veranstaltung lernen die Teilnehmer
aktuelle Entscheidungen kennen, vertiefen ihre
Kenntnisse hinsichtlich bereits bekannter
Entscheidungen und ordnen die Rechtssprechung in
den Kontext ihrer täglichen Sparkassenpraxis ein.
von
bis
10.06.15 11.06.15
580,00
EF
20.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
• Aktuelle BGH-Rechtssprechung vornehmlich des
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
XI. und des IX. Zivilsenats des BGH.
• z. B.:
- Kontovertragsrecht
- AGB/Preisrecht
- Zahlungsverkehrsrecht
- Kreditrecht
- Kreditsicherheitenrecht
- Bürgschaftsrecht
- Insolvenzrecht
October 2014 Allgemeine juristische Seminare
448
Zielgruppe
05.303.27
MaRisk-relevant:
Veranstaltungsziele
Vermittlung von Struktur und Aufbau von Konsortialund Konsortialkreditverträgen sowie SicherheitenPoolverträgen - unter Einbeziehung wechselseitiger
Verknüpfungen.
Vertragsanalyse - Check-Liste typischer vertraglicher
Regelungskomplexe.
Aktive Vertragsgestaltung - Interessenorientierte
Optimierung gängiger Vertragsmuster.
Optional: Insolvenzfeste Kreditsicherheiten bei
Sicherheiten-Poolvertrag.
von
bis
17.06.15 18.06.15
580,00
Epp
27.05.15
Referent/-in
Grundlagen Konsortialvertrag (Ziel, Vor- und
Nachteile, Arten)
Ansprechpartner
Rechtliche Strukturen und Rahmenbedingungen
Konsortialvertrag (z.B. Innen- oder
Außenkonsortium, KWG, Kartellrecht,
Geldwäschegesetz etc.)
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Vertragsprüfung Konsortialvertrag - Checkliste
Aktive Vertragsgestaltung - Optimierung eines
gängigen Vertragsmusters
Vertragsprüfung Konsortialkreditvertrag - Checkliste
Aktive Vertragsgestaltung Konsortialkreditvertrag Optimierung eines gängigen Vertragsmusters
Grundlagen Sicherheiten-Poolvertrag
Vertragsprüfung Sicherheiten-Poolvertrag (inkl.
Analyse Vertragsmuster)
Insolvenzfeste Kreditsicherheiten beim SicherheitenPoolvertrag
Besonderer Hinweis
Den Teilnehmern wird die Möglichkeit gegeben,
eigene Verträge als zusätzliche
Diskussionsgrundlage mitzubringen.
449
Recht der Kreditsicherung - Grundlagenseminar
•
•
•
•
•
05.301.10
Sicherungsgrundschuld
Tilgungsverrechnung
Unterwerfungsklausel
Rückgewähransprüche
Löschung
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer erhalten einen komprimierten
Überblick über die neue höchstrichterliche
Rechtsprechung zum Kreditsicherungsrecht und zu
ausgewählten aktuellen Fragen des Kreditrechts
auch unter Berücksichtigung der aktuellen
Formularpraxis der Sparkassen.
Praktische Übungen unter Verwendung der
einschlägigen Sparkassenvordrucke
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditsachbearbeiter, Firmen- und
Gewerbekundenbetreuer, Privatkundenberater
Kreditsicherheiten im Überblick unter
Berücksichtigung der Rechtsprechung und der
Formularpraxis der Sparkassen
Allgemeine Grundsätze
• Begriff und Notwendigkeit der Sicherung
• Sicherungsvertrag
• Grenzen der Kreditsicherung
• Verwertung von Sicherheiten
Pfandrechte an bewegliche Sachen, an Rechten und
Forderungen
• Begriff und praktische Bedeutung der
Pfandrechte
• Pfandrechte an beweglichen Sachen (nur
Überblick)
• Pfandrechte an Rechten: insbesondere an
Einlagen und Wertpapieren
von
bis
15.07.15 17.07.15
870,00
Epp
24.06.15
Referent/-in
Assessor Stefan Rieder, Wetzlar
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Sicherungsabtretung
• Wesen und Bedeutung für die Kreditpraxis
• Arten
• Einschränkungen bei der Abtretung
• Bestimmbarkeitsgrundsatz
• Doppelabtretung; insbesondere dingliche
Teilverzichtserklärung
• Rechte Dritter
Sicherungsübereignung
• Rechtscharakter und Gegenstand
• Bestimmtheitsgrundsatz
• Erwerb
• Rechte Dritter
Bürgschaft
• Wesen
• Sicherungszweck
• Finanzielle Überforderung des Bürgen
• Erlöschen
Garantie (Überblick)
Grundpfandrechte
• Begriff und Arten
• Haftungsverband
• Bestellung, Erwerb, Übertragung
450
Sichtbare und unsichtbare Belastungen des Grundstücks
Zielgruppe
05.301.11
MaRisk-relevant:
Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter,
Mitarbeiter Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
• Vertiefung von Kenntnisse zu Lasten und
Beeinträchtigungen, die aus Abt. II des
Grundbuches ersichtlich sind
von
bis
02.07.15 02.07.15
290,00
Epp
11.06.15
• Sensibilisierung für Beeinträchtigungen
außerhalb des Grundbuches mit Auswirkungen
auf die Verwertbarkeit
Referent/-in
Matthias Heppner, Wetzlar
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Allgemeine Grundlagen
Dienstbarkeiten
Reallasten
Vorkaufsrechte
Vormerkungen
Widerspruch / Verfügungsbeschränkungen
Vermerke
Baulast
Öffentliche Lasten
Nachbarrechte
Altlasten
Denkmalschutz
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Auswirkungen von Belastungen auf die
Verwertbarkeit von Grundstücken
451
Fallstudienseminar zur Praxis der Absicherung von Darlehen durch Grundschulden
Zielgruppe
05.301.06
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Kreditgeschäft, Führungskräfte
Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Vertiefung und Erweiterung der Kenntnisse zur
Kreditsicherung beim Realkredit
von
bis
08.07.15 09.07.15
580,00
EF
17.06.15
Bestellung, Übertragung und Verwertung dinglicher
Rechte unter besonderer Berücksichtigung der
höchstrichterlichen Rechtsprechung
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer bringen bitte folgende Gesetzestexte
mit:
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
• BGB
• ZPO
• ZVG
Geeignet sind Beck-Texte des DTV oder vom Nomos
Verlag -Zivilrecht Wirtschaftsrecht-. Ausdrucke aus
dem Internet können selbstverständlich auch
genutzt werden.
452
Fallstudienseminar zur Kreditsicherungspraxis außerhalb des Bereichs der
Grundpfandrechte
Zielgruppe
05.301.07
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Kreditgeschäft, Führungskräfte
Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Vertiefung und Erweiterung der Kenntnisse zur
Kreditsicherung beim Personalkredit
von
bis
28.04.15 29.04.15
580,00
Epp
07.04.15
Bürgschaft
Bürgschaftsähnliche Schuldverhältnisse
Referent/-in
Mobiliarsicherheiten, insbes.
Sicherungsübereignung, Sicherungsabtretung,
jeweils unter besonderer Berücksichtigung der
höchstrichterlichen Rechtsprechung
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Besonderer Hinweis
Die Teilnehmer bringen bitte folgende Gesetzestexte
mit:
• BGB
• ZPO
Geeignet sind Beck-Texte des DTV oder vom Nomos
Verlag -Zivilrecht Wirtschaftsrecht-.
Ausdrucke aus dem Internet können
selbstverständlich auch genutzt werden.
453
Effizienz
Zielgruppe
05.303.29
MaRisk-relevant:
Veranstaltungsziele
und bewerten.
von
bis
04.03.15 05.03.15
580,00
EF
11.02.15
führen können.
Referent/-in
Rechtsanwälte.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
454
Zielgruppe
06.104.11
Kampagnenmanagement
Veranstaltungsziele
von
bis
24.02.15 24.02.15
280,00
EF
03.02.15
- Impressum-Pflicht
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Internet-Betreiber
Media?
Kunde/Nichtkunde
Inhalte
usw. § 5 UWG
6 UWG
von Facebook-Fans
455
Zielgruppe
06.104.12
•
•
•
•
•
•
•
Veranstaltungsziele
von
bis
15.04.15 15.04.15
305,00
Epp
25.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
14.04.2014
456
Zielgruppe
06.104.13
Rechtsabteilung
Veranstaltungsziele
gegenüberstellt.
Beauftragtenwesen
Vertrieb
•
•
etc.)
Werbung)
von
bis
13.04.15 14.04.15
580,00
Epp
23.03.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Besonderer Hinweis
Werberecht (06.104.12) am 15.04.2015
457
October 2014
458
Insolvenzrecht
Inhaltsverzeichnis
Seite
460
Praktikerworkshop - Verbraucherinsolvenz
461
sowie die Kontoführung
462
463
464
465
October 2014
459
Zielgruppe
05.303.13
MaRisk-relevant:
Rechtsabteilung, Sanierer, Intensivbetreuer, Firmenund Gewerbekundenbetreuer, erfahrene Firmen- und
Kreditanalysten, Kreditrevisoren.
Veranstaltungsziele
und Überschuldung
Beurteilung und Gestaltungsmöglichkeiten
insolvenzfester Kreditsicherheiten in der Krise
Globalzession in der Insolvenz: Eine unterschätzte
Kreditsicherheit
Effektive Geltendmachung von Kreditsicherheiten in
der Insolvenz
von
bis
25.11.15 26.11.15
580,00
Epp
04.11.15
Referent/-in
Quick-Check für die Sparkassenpraxis: Feststellung
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ablauf des Insolvenzverfahrens - Orientierungshilfe
für die Bestellung von Kreditsicherheiten
Bestellung von Kreditsicherheiten in der Krise:
anfechtbare oder insolvenzfeste Kreditsicherheiten?
Globalzession in der Insolvenz: Aktueller Stand der
Rechtsprechung - Bedeutung und Werthaltigkeit
Verwertung von Kreditsicherheiten in der Insolvenz
(Abgrenzung der Zuständigkeit, Vergütung des
Insolvenzverwalters, taktische Vorgehensweise)
October 2014 Insolvenzrecht
460
Praktikerworkshop - Verbraucherinsolvenz
Zielgruppe
05.303.24
Rechtsabteilung, Abwickler, erfahrene Abwickler.
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer des Seminars lernen den Ablauf des
Verfahrens kennen und wissen, wie sie auf den
außergerichtlichen Schuldenbereinigungsversuch
sowie auf den gerichtlichen
Schuldenbereinigungsversuch reagieren können. Sie
lernen den Ablauf des
Schuldenbereinigungsverfahrens kennen ebenso wie
die Besonderheiten des vereinfachten
Insolvenzverfahrens. Der weitere Gang bis zur
Restschuldbefreiung bzw. deren Widerruf wird den
Teilnehmern praxisnah vermittelt.
von
bis
08.06.15 09.06.15
580,00
EF
18.05.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Ablauf des Insolvenzverfahrens
Außergerichtlicher Schuldenbereinigungsplan
Sanierung im Verbraucherbereich?
Gerichtlicher Schuldenbereinigungsplan
(Vereinfachtes) Insolvenzverfahren
Restschuldbefreiung
Versagungsgründe für die Restschuldbefreiung
Auswirkungen der Insolvenz auf:
• die Geschäftsverbindung
• die Sicherheiten
Praktische Übungen/ Diskussion/ Gruppenarbeiten
Die Teilnehmer üben das erworbene Wissen anhand
von Praxisbeispielen in Kleingruppen ein. Über die
Gelegenheit der Interaktion in der Gruppe und mit
dem Dozenten lernen die Teilnehmer geschickt zu
argumentieren und die Interessen der Sparkasse
optimal zu vertreten. Sie wissen, anhand welcher
Entscheidungsparameter sie für die Sparkasse die
günstigste Entscheidung treffen.
461
Die Insolvenzordnung - Auswirkungen auf die Kredit- und Abwicklungspraxis sowie die
Kontoführung
Zielgruppe
05.303.06
MaRisk-relevant:
darüber hinaus: Privatkundenberater
Veranstaltungsziele
Den Teilnehmern sollen die Grundzüge der InsO
sowie ihre Anwendung in der Sparkassenpraxis
vermittelt werden.
von
bis
08.10.15 09.10.15
435,00
EF
17.09.15
Referent/-in
Ziele und Kernpunkte der InsO
Grundzüge des Verfahrensablaufs
• Insolvenzfähigkeit/ Insolvenzgründe
• Insolvenzmasse/ Insolvenzgläubiger
• Organe des Insolvenzverfahrens
• Abwicklung des Verfahrens
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Insolvenzplanverfahren
Eigenverwaltung
Verbraucherinsolvenz und Restschuldbefreiung
Auswirkungen der InsO auf die Kredit- und
Abwicklungspraxis sowie die Kontoführung
• Drohende Zahlungsunfähigkeit
• Anfechtungsrecht des Insolvenzverwalters
• Kredite im Insolvenzverfahren
• Konsequenzen für bestehende Sicherheiten
• Sicherheitenverwertung
• Kontoführung bei Insolvenz des Kreditnehmers
462
Zielgruppe
05.303.07
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Rechtsabteilungen, Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Erfahrungsaustausch mit versierten Praktikern,
insbesondere zum Insolvenzverfahren natürlicher
Personen, Besprechung aktueller Fälle unter
Erläuterung der neuesten Rechtsprechung
von
bis
04.11.15 04.11.15
290,00
Epp
14.10.15
Unternehmensinsolvenz
• Insolvenzantrag und -gründe
• Erfahrungen mit dem Insolvenzverwalter
• Mitwirkung im Gläubigerausschuss
Verbraucherinsolvenz
• außergerichtliches
Schuldenbereinigungsverfahren
• gerichtliches Schuldenbereinigungsverfahren
• Insolvenzverfahren
• Restschuldbefreiung
Referent/-in
RA Tobias Hoefer, Mannheim, Fachanwalt für
Insolvenzrecht
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Besonderer Hinweis
Um die angestrebten Erfahrungen für Sie noch
effizienter zu gestalten, bitten wir Sie, Ihre
Problemfälle aus dem Bereich des Insolvenzrechts
per e-mail an Herrn Albert Konrad:
[email protected] oder per Fax: 06251105675, zu übermitteln.
463
Voraussetzungen
05.303.28
• Praxisfälle
Veranstaltungsziele
Zielgruppe
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren.
von
bis
11.11.15 13.11.15
870,00
Epp
21.10.15
die Sparkasse.
Referent/-in
stehen.
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Insolvenz
der Sparkasse
• Praxisfälle
Sanierung
einer Sanierung
464
Zielgruppe
04.304.41
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren
Veranstaltungsziele
Krisenunternehmen
von
bis
23.11.15 24.11.15
580,00
Epp
02.11.15
Referent/-in
Beratungsberichts
plausibilisieren
Ansprechpartner
Petra Henrich
Tel.: 06198/20-1107
Vorgaben der MaRisk
• Normalbetreuung
Insolvenzplans
465
October 2014
466
Recht der Abwicklung von Kreditengagements
Inhaltsverzeichnis
Abwicklung notleidender Kredite - Grundlagenseminar
Seite
468
Entwicklungen und aktuelle Rechtsprechung in der Zwangsvollstreckung
469
Die Bearbeitung von Pfändungs- und Überweisungsbeschlüssen
470
Zwangsversteigerung von Immobilien
471
Zwangsverwaltung von Immobilien
472
Vertiefungsseminar Zwangsversteigerung von Immobilien
473
Die Versteigerung zur Aufhebung einer Gemeinschaft Teilungsversteigerung
474
Praxis der Zwangsvollstreckung in körperliche Sachen, Forderungen und
andere Vermögenswerte, Teil II
475
October 2014
467
Abwicklung notleidender Kredite - Grundlagenseminar
Zielgruppe
05.303.08
MaRisk-relevant:
Mitarbeiter Rechtsabteilung, Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
von
bis
05.05.15 06.05.15
580,00
Epp
14.04.15
Kündigung von Krediten und Sicherheiten
Überblick über
• gerichtliches Mahn- und Klageverfahren
• Einzelzwangsvollstreckung (Schwerpunkte)
Universalvollstreckung gemäß InsO
• Regelinsolvenz
Referent/-in
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Grundzüge der Verwertung von Sicherheiten
Verwertung von Sicherheiten in der Insolvenz
October 2014 Recht der Abwicklung von Kreditengagements
468
Entwicklungen und aktuelle Rechtsprechung in der Zwangsvollstreckung
Zielgruppe
05.303.20
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Abwickler, erfahrene Abwickler,
Rechtsabteilung, Mitarbeiter Kreditgeschäft,
Führungskräfte Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Kenntnis der aktuellen Gesetzeslage und der
praxisrelevanten Rechtsprechung
von
bis
26.11.15 26.11.15
290,00
Epp
05.11.15
Gesetzeslage und Rechtsprechung sind auch auf den
Bereichen des Vollstreckungs-,
Zwangsversteigerungs- und
Zwangsverwaltungsrechts Entwicklungen und
Ergänzungen unterworfen. In diesem Seminar
werden neueste und praxisrelevante
Gesetzesentwicklungen dargestellt und erläutert,
Gerichtsentscheidungen
Referent/-in
Rechtsanwalt Dr. Dr. Ulrich Schlör
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
469
Die Bearbeitung von Pfändungs- und Überweisungsbeschlüssen
Zielgruppe
05.303.09
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Abwickler, Sanierer,
Kreditgeschäft, Privatkundenberater,
Kreditanalysten, Kreditsachbearbeiter
Veranstaltungsziele
von
bis
25.11.15 26.11.15
520,00
Epp
04.11.15
Gerichtliches Mahnverfahren
Grundlagen der Zwangsvollstreckung
Referent/-in
Vollstreckungsarten
Pfändungen in Geldforderungen
Ansprechpartner
Rechtsbehelfe
Zustellung des Pfändungs-und
Überweisungsbeschlusses und
Drittschuldnererklärung
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Kontenpfändung
• Umfang der Pfändung
• Vorpfändung, § 845 ZPO
• Besondere Kontoarten
Kreditzusagen
• zugesagte Darlehen
• Überziehungs- und Dispositionskredite
Das Pfändungsschutzkonto
• Grundgedanke
• Recht des Kunden auf Umwandlung des
Girokontos
• P-Konto und Gemeinschaftskonto
• Grundfreibetrag und weitere Freibeträge
• Bescheinigungen
• Übertragbarkeit der Freibeträge
• Monatsanfangsproblem
• Behandlung von Konten im Guthaben/
Soll;Verechnungsproblematik
• Moratorium
• Behandlung von Sozialleistung
• P-Konto und Insolvenz
• P-Konto und Vorpfändung
• Die Rolle des Vollstreckungsgerichts
470
Zwangsversteigerung von Immobilien
Zielgruppe
05.303.02
MaRisk-relevant:
Kreditrevisoren, Mitarbeiter Rechtsabteilung,
Abwickler, erfahrene Abwickler, erfahrene Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Vermittlung grundlegender Kenntnisse des
Zwangsversteigerungsverfahrens von Immobilien
von
bis
26.10.15 27.10.15
580,00
EF
05.10.15
Fragen von grundlegender Bedeutung
• Versteigerungsgegenstand
• Beteiligtenstellung
• Befriedigungsreihenfolge
Referent/-in
Anordnung des Verfahrens
• Voraussetzungen
• Anordnung
• Beschlagnahme
• Beitritt
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Aufhebungs- und Einstellungsmöglichkeiten
Ermittlung des Grundstücksswertes
Wertfestsetzung
Versteigerungstermin
• Terminbestimmung
• Informationsmöglichkeiten für Bietinteressenten
• Geringstes Gebot
• Versteigerungsbedingungen
• Bietstunde
• Ablösung
• Sicherheitsleistung
Zuschlagsentscheidung und Folgen
• 5/10 und 7/10 Grenze
• Befriedigungsfiktion des § 114 a ZVG
• Abtretung des Meistgebots
• Zustimmung zur Zuschlagserteilung
• Wirkungen der Zuschlagserteilung
• Stellung des Mieters/des alten Eigentümers
Verteilung
• Zahlung
• Teilungsplan
• Nichtzahlung des Steigpreises
Grundbuchumschreibung
471
Zwangsverwaltung von Immobilien
Zielgruppe
05.303.01
MaRisk-relevant:
Abwieckler, erfahrene Abwieckler, erfahrene
Kreditgeschäft, Führungskräfte Kreditgeschäft
Veranstaltungsziele
Vermittlung der Grundlagen der Zwangsverwaltung
anhand von exemplarischen Fällen aus der Praxis
von
bis
27.04.15 27.04.15
290,00
Epp
06.04.15
Anordnung und Beitritt
Beschlagnahme
Referent/-in
Der Zwangsverwalter
Verwendung der Einnahmen
Verteilung der Einnahmen
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Verfahrenseinstellung
Aufhebung des Verfahrens
Zwangsverwaltung und Zuschlag
472
Vertiefungsseminar Zwangsversteigerung von Immobilien
Zielgruppe
05.303.11
MaRisk-relevant:
Rechtsabteilung, Mitarbeiter Kreditsekretariat
Veranstaltungsziele
Sparkassenpraxisorientierte Wiederholung und
Vertiefung im Zwangsversteigerungsrecht anhand
von ausgewählten Fällen bzw. Themen
von
bis
28.09.15 29.09.15
580,00
Epp
07.09.15
Beschlagnahme als relatives Veräußerungsverbot
Referent/-in
Rückgewähransprüche in der Zwangsversteigerung
Berücksichtigung eines Wohnrechts, einer Reallast,
eines Nießbrauchs, einer Grunddienstbarkeit bzw.
einer Auflassungsvormerkung in der
Zwangsversteigerung
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Nichtzahlung des Steigpreises und
Wiederversteigerung
Schuldübernahme bei bestehen bleibendem
Grundpfandrecht
Vereinbarungen mit einem Bietinteressenten
Ablösung öffentlicher Lasten
Abweichende Versteigerungsbedingungen
Erlösverteilung bei Zuschlag auf Gesamtausgebot
Erweiterte Befriedigung des Erstehers (§ 114a ZVG)
Geltendmachung des gesetzlichen
Löschungsanspruchs in der Zwangsversteigerung
Einzel- und Gesamtausgebote
Sicherungsleistung bei Schuldnergebot, Zuschlag auf
vorgehendes Gebot
Bestehenbleiben eines nachrangigen dinglichen
Wohnrechts
Zuzahlung (Ersatzzahlung)
u.a.m.
473
Die Versteigerung zur Aufhebung einer Gemeinschaft - Teilungsversteigerung
Zielgruppe
05.303.14
MaRisk-relevant:
darüber hinaus: Mitarbeiter der Rechtsabteilungen,
Kreditsekretariate, Revisionsabteilungen; Privat-,
Gewerbe- und Firmenkundenbetreuer
Veranstaltungsziele
Vermittlung der für den finanzierenden Gläubiger
(Sparkasse) erforderlichen Kenntnisse im
Teilungsversteigerungsverfahren
von
bis
14.12.15 14.12.15
290,00
EF
23.11.15
Wesen und Bedeutung der Teilungsversteigerung
Referent/-in
Die Verfahrenseinleitung
Besonderheiten des Verfahrens
Einstellung des Verfahrens
Ansprechpartner
Das geringste Gebot in der Teilungsversteigerung
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Der Versteigerungstermin
Zuschlag und Zuschlagsfolgen
Die Erlösverteilung
474
Praxis der Zwangsvollstreckung in körperliche Sachen, Forderungen und andere
Vermögenswerte, Teil II
Zielgruppe
05.303.04
MaRisk-relevant:
Veranstaltungsziele
Vermittlung und Erweiterung grundlegender und
spezieller Kenntnisse der Zwangsvollstreckung in
das bewegliche Vermögen und in Forderungen
anhand Theorie und vielen Beispielen aus der
Sparkassen-Praxis
von
bis
15.07.15 15.07.15
280,00
EF
24.06.15
Kontenpfändung und Pfändungsschutz
Referent/-in
Pfändung von Arbeitseinkommen wegen
Unterhaltsforderungen
Typische Pfändungsformeln
Pfändung und Verwertung von Wertpapieren
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Pfändung in Ansprüche aus notariellem Kaufvertrag
und Pfändung des Anspruchs auf
Eigentumsübertragung aus der
Auflassungsvormerkung
Zwangsvollstreckung gegen Firmen/ Gesellschaften,
Pfändung in Treuhand- und Anderkonten
Pfändung in Ansprüche aus notariellem Kaufvertrag
Pfändung von Sozialleistungen
Pfändung bei Zwangsverwaltungen
Berücksichtigung von Unterhaltsberechtigten bei
Pfändungsschuldner
Pfändung in den Übererlös aus
Zwangsversteigerungen
Die dingliche Pfändung u.v.a.m.
475
October 2014
476
Beauftragtenwesen
Inhaltsverzeichnis
Seite
479
480
Zertifizierungslehrgang Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung
481
482
Compliance - Seminar
483
484
Datenschutz
485
486
IT-Revision: Teil 4 - Prüfung des Managementsystems für
Informationssicherheit (ISMS)
487
488
Repetitorium - Vorbereitung auf die Zertifizierung
489
490
491
492
493
Redaktionsschulung Business Continuity Management-Tool (BCM) (903)
494
Die Umsetzung des risikoorientierten Ansatzes mit Siron®Profile Aufbauseminar (825)
495
496
October 2014
477
497
498
499
October 2014
478
• Straftatbestand gem. § 261 StGB
• Strafbarkeit von Bankangestellten
• Berichtswege vom Mitarbeiter zu den
05.105.01
Veranstaltungsziele
Die Teilnehmer kennen die organisatorischen
Anforderungen an die Sparkasse. Sie sind auf interne
und externe Prüfungen vorbereitet und erkennen
den Umgang mit verdächtigen Transaktionen
•
•
•
•
Ermittlungsbehörden
Zusammenarbeit mit den Ermittlungsbehörden
Kündigung verdächtiger Geschäftsverbindungen
Informationsverbot
Hat die Geldwäschebekämpfung überhaupt einen
Sinn?
Zielgruppe
Grundlagen der Bekämpfung der Geldwäsche, der
Terrorismusfinanzierung und sonstiger strafbarer
Handlungen
Mitarbeiter, die erst kürzlich zu
Geldwäschebeauftragten oder stellvertretenden
Geldwäschebeauftragten bestellt wurden oder diese
Aufgabe zukünftig übernehmen sollen.
Bestellung eines Geldwäschebeauftragten und seine
Stellung im Betrieb
Allgemeine Sorgfaltspflichten
• Identifizierungspflicht
• Sonderfälle der Kundenidentifizierung
• Ermittlung des wirtschaftlich Berechtigten/
wirtschaftlichen Eigentümers
• Exkurs: Abrufdatei nach § 24c KWG
• Aufzeichnung/ Aufbewahrung
• Bußgelder
Vereinfachte Sorgfaltspflichten
von
bis
09.07.15 10.07.15
560,00
Epp
18.06.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Verstärkte Sorgfaltspflichten
• Hochrisikokunden
• SironProfile
• Politisch exponierte Personen
• SironPEP
Terrorismusfinanzierungsbekämpfung
• Finanzsanktionen und Embargo
Monitoring
• Auslandstransaktionen
• Sondertilgungen Darlehen
• SironAML
Überwachung auffälliger Kundenbeziehungen
Interne Sicherungsmaßnahmen
• Anweisungswesen
• Kontrollen des GwB
• Mitarbeiterschulung
• Zuverlässigkeitsprüfung
• Berichterstattung an den Vorstand
Erstellung einer institutsspezifischen
Gefährdungsanalyse
Bekämpfung sonstiger strafbarer Handlungen
Anzeige verdächtiger Kundenbeziehungen
October 2014 Beauftragtenwesen
479
Zielgruppe
05.210.51
Mitarbeiter der Revision, interessierte Mitarbeiter
Veranstaltungsziele
Die Mitarbeiter beherrschen die gesetzlichen
Anforderungen mit deren Folgen für die
organisatorischen Abläufe in der Sparkasse und
können damit eigenverantwortlich den Bereich
Geldwäsche und die angrenzenden Rechtsgebiete
prüfen.
von
bis
16.06.15 17.06.15
500,00
Epp
26.05.15
Referent/-in
Was ist Geldwäsche/ Terrorismusfinazierung?
Ansprechpartner
Rechtliche Grundlagen:
• Anwendungsbereich des GwG
• Sorgfaltspflichten
• wirtschaftlich Berechtigter
• Verdachtsanzeige
• Interne Sicherungsmaßnahmen
• Besondere Fallkonstellation (Bargeschäft, lose
Personenzusammenschlüsse usw.)
• ZKA- Auslegungs- und Anwendungshinweise
• § 24 c KWG
Matthias Korte
Tel.: 06198/20-1127
Konkrete Ansätze für die Revisionspraxis
• DV-Monitoring
- SironAML/ PEP/ Profile
- Einstellungen der Anwendungen
- Parametrisierungen
- Revisions-Reports
• Sonstige Bereiche
- Tätigkeit des GWB
- Hinweise zu Einzelfallprüfungen - Rationelle
Vorgehensweise
- Risikoländer
- Verdachtsfälle
- Finanzsanktionen
- Anforderungen an die Prüfung der Internen
Revision im Bereich Geldwäsche
- Betrugsprävention
480
Zertifizierungslehrgang Geldwäsche- und Betrugsbekämpfung
•
•
•
•
•
•
05.105.02
Veranstaltungsziele
• Die Teilnehmer beherrschen die erforderliche
•
•
Sachkunde zur kompetenten Bearbeitung von
Geldwäsche-Fragestellungen.
Sie können eigenstädig fachliche Fragen zur
Geldwäscheprävention im Sparkassenalltag
beantworten und alle Unternehmens- und
Organisationsbereiche beraten und
unterstützen.
Sie können Regelkonformitäten und Standards in
allen Fach- und Hierarchieebenen ihrer
Sparkasse umsetzen und diese ihren
Kompetenzen entsprechend prüfen.
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
Risikomanagementsystem nach § 25h KWG
Sorgfaltspflichten
Geldwäschebeauftragter
Institutsspezifische Gefährdungsanalyse
Monitoring-Maßnahmen
Überwachung von auffälligen
Geschäftsverbindungen
Verdachtsbearbeitung
Zuverlässigkeitsprüfung
Unterrichtung der Mitarbeiter
Prävention sonstiger strafbarer Handlungen
Kontenabrufsystem
Gruppenweite Einhaltung von Sorgfaltspflichten
Verbotene Geschäfte
GeldtransferVO
Finanzsanktionen
Interne Revision
Besonderer Hinweis
• Begriff der Geldwäsche und
Terrorismusfinanzierung
• Phasen, Arten und Typologien der Geldwäsche
und sonstiger strafbarer Handlungen
• Geldwäscheprävention einschl. Methoden
• Das Geldwäschegesetz
• KWG
• Geldtransferverordnung
• Sanktions- und Embargobestimmungen
• PrüfBV
• Veröffentlichungen der Aufsichtsbehörden
Praxis des Geldwäschebeauftragten
• Die Stellung des Geldwäschebeauftragten im
Institut
• Umsetzung der Sorgfaltspflichten
• Risikomanagement
• Gefährungsanalyse (Überblick)
• Sonstige strafbare Handlungen
• Überwachungsplan
• Verdachtsfallbearbeitung
• Sanktionen
• Erstellung von Jahresbericht,
Arbeitsanweisungen, Stellenbeschreibungen und
Ad-hoc-Berichten
• Kostenmanagement
Die Gefährdungsanalyse
• Grundlagen, Aufbau und Struktur der
Gefährdungsanalyse
• Beispiele und Problembereiche
Monitoring
• Monitoring der Kundenbeziehungen
• SironAML und SironProfile
• Überwachung auffälliger Geschäftsbeziehungen
Prüfungen durch interne und externe Revision
• Grundlagen der Prüfung
Am Samstag des Lehrgangs haben die Teilnehmer
Gelegenheit, ein Zertifikat zu erwerben. Das
Zertifikat erhält, wer am Lehrgang teilgenommen hat
und seine Kenntnisse in einem 30-minütigem
Kolloquium nachgewiesen hat.
Zielgruppe
• Geldwäschebeauftragte, stellvertretende
•
•
Geldwäschebeauftragte, zukünftige
(stellvertetende) Geldwäschebeauftragte
Mitarbeiter aus Backoffice-Bereichen, die mit
entsprechenden Kontrolltätigkeiten betraut sind
Mitarbeiter und Führungskräfte aller Bereiche /
Abteilungen der Sparkasse, die sich mit
geldwäscherechtlichen Fragestellungen und
sonstigen strafbaren Handlungen beschäftigen
Der Lehrgang eignet sich auch für Wiedereinsteiger
und zur Auffrischung und Aktualisierung.
von
bis
13.07.15 18.07.15 1.100,00 Epp
22.06.15
Referent/-in
Rouven Schmutzer, SGVHT
Ansprechpartner
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
481
Zielgruppe
06.792.01
Firmenkundengeschäft, die den Umgang mit dem
Researchsystem Siron®AML erlernen möchten.
Veranstaltungsziele
• Kenntnisse über das Researchsystem Siron®AML
zur Erkennung von Geldwäsche
• praktische Übungen, um die Komponente
•
•
•
•
Parametererfassung zu verwenden
Geldwäscheszenarien modellieren
Kundenkategorien, Indizien und
Indizkombinationen erstellen
definieren und Einstellungen anpassen
Analyse auffälliger Kunden bearbeiten und
dokumentieren
von
bis
30.09.15 02.10.15 1.260,00 Epp
02.09.15
05.10.15 07.10.15 1.260,00
EF
07.09.15
Referent/-in
1. Tag
• 09/11 und die Folgen
• Das Research-System Siron®AML
• Daten ins Research-System übernehmen
• Prüfstrategie aufbauen
• Kunden-Kategorien einrichten
• Indizien und Schwellenwerte definieren
• Ermittelte Auffälligkeiten analysieren
• Maßnahmen dokumentieren
• Prüfkriterien erweitern (Transaktionsindizien)
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
2. Tag
• Prüfkriterien für längerfristiges Kundenverhalten
definieren
• Weitere Analyse-Optionen verwenden
• Abgleich mit Sanktionslisten
• Sonderbehandlung für Kunden einrichten
• Administration
• Komplexe Prüfszenarien definieren
• Mit der Risikobewertung arbeiten - Ein Ausblick
3. Tag
• Personenprüfung gegen PEP-Liste
• Weitere Arbeiten im Case Management
• Zeit für Fragen & Antworten Abschlussprüfung
zur Zertifizierung
482
Compliance - Seminar
Zielgruppe
05.103.01
Mitarbeiter aus den Bereichen Compliance, Revision
und Wertpapieren
Veranstaltungsziele
Einführung in die Compliance-Vorschriften und
von
bis
27.04.15 28.04.15
560,00
Epp
06.04.15
26.10.15 27.10.15
560,00
EF
05.10.15
Compliance-Organisation
• Ziele und Aufbau
• Stellung, Funktion und Aufgaben des
Compliance-Beauftragten im Unternehmen
Referent/-in
Compliance-/ insiderrelevante Informationen in der
Sparkasse
Ansprechpartner
Eduard Soldan, Kasseler Sparkasse
Eginhard Komo
Tel.: 06198/20-1122
Leitsätze für Mitarbeitergeschäfte
• Umsetzung
• Überwachung und Prüfung
Compliance in der Kundenberatung
*Kundenangaben für Geschäfte in
Finanzdienstleistungen
*Beratungsprotokoll
*Informations-/ Dokumentationspflichten
Aufgaben und Befugnisse der Bundesanstalt für
Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
483
Zielgruppe
05.210.12
Systemadministratoren, Führungskräfte
Veranstaltungsziele
Zielsetzung und Aufgaben der IT-Revision, der
Revisionsfelder, der internen und externen
Anforderungen für den Einsatz und die Prüfung von
IT-Systemen.
von
bis
02.03.15 03.03.15
580,00
Epp
09.02.15
Referent/-in
IT, IT-Umfeld und Informationssicherheit
• Definition
• IT-Umfeld der Sparkassen
• Aktuelle Situation und Gefährdungen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Einsatz von IT-Systemen und Sicherheit der
Informationsverarbeitung
• Wesentliche Vorgaben (KWG, MaRisk, GoBS,
BDSG, IDW, OPDV usw.)
• Management der IT-Risiken (Ziel und Zweck,
Aufbau eines Steuerungsprozesses)
• Verfahrensdokumentation (Ziel und Zweck,
Aufbau)
IT-Revision
• Gesetzliche und fachliche Anforderungen
• Zielsetzung und Aufgaben
• Grundlagen für die Prüfung
• Arbeitshilfen für die Revisionsarbeit im ITBereich
IT-Prüfung in Sparkassen
• Prüfungsobjekte
• Prüfungsaufwand und Prüfungsplanung
• Prüfungsdurchführung
• Berichterstattung
Anforderungsprofil für IT-Revisoren
484
Zielgruppe
05.210.19
Führungskräfte
Veranstaltungsziele
Bereichen.
von
bis
17.06.15 18.06.15
580,00
Epp
27.05.15
Referent/-in
Datenschutz
Datenschutzes
• Grundbegriffe
zum Datenschutz
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Systeme
Notfallvorsorge
• Notfalltests
Voraussetzungen
485
Zielgruppe
05.210.34
Veranstaltungsziele
erforderlichen Regelungen und Dokumentationen im
Zusammenhang mit dem Software-Einsatz in den
Sparkassen und der Prüfung der Verfahren durch die
Interne Revision.
von
bis
01.12.15 01.12.15
290,00
EF
10.11.15
Referent/-in
Vorschriften und Standards im Zusammenhang mit
dem Software-Einsatz
• Wesentliche Anforderungen (KWG, MaRisk,
KonTraG, IDW, OPDV, usw.)
• Gängige Standards zur Qualitätssicherung und
zum Aufbau entsprechender Prozesse
• Software-Einsatz und sicherer IT-Betrieb der SIZ
GmbH
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Organisation des Software-Einsatzes in der
Sparkasse
• Auswahl und Entwicklung
• Qualitätssicherung
• Freigabeverfahren
• Change-Management
• Ressourcen
• Dokumentation
Prüfung
• Einhaltung der Verfahren
• Prüfung von Anwendungen
Prüfungscheckliste
Prüfungsfeststellungen im Umfeld Software-Einsatz
486
IT-Revision: Teil 4 - Prüfung des Managementsystems für Informationssicherheit (ISMS)
Zielgruppe
05.210.35
Veranstaltungsziele
Prüfung der Angemessenheit und Wirksamkeit des
Managementsystems für Informationssicherheit
(ISMS) durch die Interne Revision der Sparkasse.
von
bis
02.12.15 02.12.15
290,00
EF
11.11.15
Referent/-in
Managementsystem für Informationssicherheit
(ISMS)
• Anforderungen (KWG, MaRisk, KonTraG usw.)
• Gängige Standards zum Aufbau eines ISMS
• Sicherer IT-Betrieb der SIZ GmbH
• IT- und Risikostrategien, (IT-) Sicherheitspolitik
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Organisation des ISMS in der Sparkasse
• Ressourcen
• Dokumentation
Informationssicherheitskonzept / (IT-)
Sicherheitskonzept
• Übereinstimmung mit der (IT-) Sicherheitspolitik
• Informationsklassifizierung
• Risikoerfassung und Bewertung
• Definition von Maßnahmen
• Umsetzung und Überwachung
• Dokumentation
Reporting
• Report-Inhalte und -Häufigkeit
• Dokumentation
Aufrechterhaltung der Sicherheit
• Sicherheitsaudits
• Dokumentation
Prüfungscheckliste
Prüfungsfeststellungen im Umfeld/ SMS
487
Zielgruppe
05.210.42
(SITB) einsetzen.
Veranstaltungsziele
gewährleisten.
von
bis
21.09.15 22.09.15
610,00
EF
31.08.15
Referent/-in
Modul 1
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Modul 2
Modul 3
gewährleisten.
Modul 4
Voraussetzungen
488
Repetitorium - Vorbereitung auf die Zertifizierung
Zielgruppe
05.210.45
Veranstaltungsziele
mit dem Datenschutz befassen
Vorbereitung auf die GDDcert.-Prüfung anhand von
Praxisbeispielen und Fallübungen.
Voraussetzungen
von
bis
14.12.15 14.12.15
520,00
Epp
23.11.15
Datensicherheit und Datenschutz- Management"
(05.210.44).
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Sparkassenakademien Baden-Württemberg,
Stuttgart und der Sparkassenakademie Schloss
Waldthausen, Budenheim durchgeführt.
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
489
Zielgruppe
05.210.46
09.00 Uhr
Klausur 1: Datenschutzrecht
10.00 Uhr
Pause
von
bis
26.01.16 26.01.16
700,00
Epp
05.01.16
10.15 Uhr
Klausur 2: Technisch-organisatorischer Datenschutz
Referent/-in
11.15 Uhr
Pause
11.30 Uhr
Klausur 3: Datenschutzmanagement
12.30 Uhr
Mittagspause
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
13.30 Uhr
Mündliche Prüfung
ca. 16.00 Uhr
Ende
Voraussetzungen
Datensicherheit und Datenschutz-Management"
(05.210.44) sowie am "Repetitorium - Vorbereitung
auf die Zertifizierung der Datenschutzqualifikation
(GDDcert.) (05.210.45).
Besonderer Hinweis
490
Zielgruppe
05.210.47
Medialer Vertrieb.
Veranstaltungsziele
herstellen.
von
bis
11.11.15 12.11.15
760,00
Epp
21.10.15
Referent/-in
-
Rahmenbedingungen
Das Bankgeheimnis
Diskussion
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
491
Zielgruppe
05.210.43
Veranstaltungsziele
Besonderheiten.
von
bis
22.06.15 24.06.15 1.130,00 Epp
01.06.15
•
•
•
•
•
Kundendatenschutz
Fallübungen
Unternehmen
Referent/-in
Besonderer Hinweis
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
492
Zielgruppe
05.210.44
Veranstaltungsziele
einbinden.
von
bis
12.10.15 14.10.15 1.130,00 Epp
21.09.15
Referent/-in
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
•
des BDSG
Zugangskontrolle
Auftragskontrolle
Datenschutzkonzept
Risikomanagement
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Voraussetzungen
Besonderer Hinweis
493
Redaktionsschulung Business Continuity Management-Tool (BCM) (903)
Zielgruppe
06.701.03
Die Schulung richtet sich an Notfallbeauftragte
und/oder Redakteure von Notfallhandbüchern
und/oder an Informationssicherheitsbeauftragte.
Veranstaltungsziele
Das BCM-Tool der Finanz Informatik ist ein Werkzeug
für das Business Continuity Management (BCM) und
das Informationssicherheitsmanagement einer
Sparkasse. Es dient der Erstellung und Pflege von
Notfallhandbüchern sowie der Durchführung von ITStrukturanalysen und Schutzbedarfsfeststellungen.
Die Schulung vermittelt die methodischen und
technischen Kenntnisse, die zur effizienten Nutzung
des BCM-Tools für diese Aufgaben benötigt werden.
Die Inhalte werden in Form von Präsentationen und
praktischen Übungen vermittelt.
von
bis
15.09.15 16.09.15
610,00
Epp
18.08.15
Referent/-in
Enoch-Michael Zenker (Finanz Informatik)
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Methodik der Erstellung von Notfallhandbüchern
•
•
•
•
•
•
•
mit dem BCM-Tool
Individualisierung mit dem SIZ-Werkzeugkasten
Arbeiten mit dem Web-Editor
Strukturelle Veränderungen im Notfallhandbuch
Technische Konsolidierung mit dem SIZWerkzeugkasten
Methodik zur Durchführung einer ITStrukturanalyse und einer
Schutzbedarfsfeststellung mit dem BCM-Tool
Schnittstellen zum Sicheren IT-Betrieb
Durchführen eines Versionswechsels
Voraussetzungen
Grundkenntnisse in MS Access, einem Web-Editor
und dem Werkzeugkasten des Sicheren IT-Betriebs
sind von Vorteil, aber nicht zwingend erforderlich.
494
Die Umsetzung des risikoorientierten Ansatzes mit Siron®Profile - Aufbauseminar (825)
Zielgruppe
06.792.02
Firmenkundengeschäft.
Veranstaltungsziele
• Kenntnisse über die Zusatzkomponente
•
•
•
Siron®Profile zur Umsetzung des
risikoorientierten Ansatzes
praktische Übungen zur Erstellung von
Segmentindizien
die Segmentindizien in Siron®AML verwenden
erfüllen der Anforderungen der 3. EU Richtlinie
von
bis
18.11.15 18.11.15
420,00
Epp
21.10.15
25.11.15 25.11.15
420,00
EF
28.10.15
Referent/-in
• Risikobasierter Ansatz mit SironProfile
- Kunden-Kategorien
- Segment-Indizien
- Risikoklassen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
• Indizpräzisierung (Siron-Syntax)
• Individuelle Vergleichsobjekte
• Indizvariablen mit eigener Siron-Syntax
• Individuelle Statistikzeiträume
• Minimierung von Wiederholungstreffern
- Verwendung spezieller Vergleichsobjekte
- Indizkombinationen
• Praktische Übungen
Voraussetzungen
Gute Kenntnisse in Siron®AML.
495
Zielgruppe
05.210.56
Veranstaltungsziele
durchzuführen.
von
bis
28.05.15 28.05.15
305,00
EF
07.05.15
Referent/-in
Produktbaukasten
• Kontrollen
- Schablonen
- Varianten
- Varianten
- Schablonen
- Ketten
• Modelle
• Elementarten
• Feldziffern
• Bedingungen
• Funktionen
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
Produkten
IKS
Informationsquellen
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
496
Zielgruppe
05.210.57
OSPlus benötigen.
Veranstaltungsziele
von
bis
29.09.15 29.09.15
305,00
Epp
08.09.15
Referent/-in
• Kontrollradar
- Kontrollrelevanz
- Kontrollregeln
• Kontrollmatrix
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
497
Zielgruppe
05.210.58
Veranstaltungsziele
beurteilen.
von
bis
30.09.15 30.09.15
305,00
Epp
09.09.15
Referent/-in
Ansprechpartner
Rechtesteuerung
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
ProzessPlus
Prüfungsansätze
Geschäftsprozessen
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
498
Zielgruppe
05.210.55
Veranstaltungsziele
Referent/-in
- Institut
- OE
- Stelle
- Mitarbeiter
- Zugangsrechte
- Kompetenzen
- Anzeigerechte
• USER-Typen
- Generalbediener
- Technische User
von
bis
27.05.15 27.05.15
305,00
EF
06.05.15
Ansprechpartner
Andreas Reith
Tel.: 06198 20 - 1104
Prüfungsansätze
• IKS
• Administration
Besonderer Hinweis
(05.210.55)
(05.210.58)
499

Sparkassenakademie Hessen

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