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onemarkets
HVB VERMÖGENSDEPOT PRIVAT WACHSTUM
GARANT ANLEIHE 7/2018
WKN HV3VDA
Profitieren Sie von den Chancen eines aktiven
Vermögensmanagements!
Haben Sie sich schon mal überlegt, welche Vorteile Ihnen
ein Vermögensmanagement bieten kann? Sie lassen Ihr
Kapital von Profis betreuen, die ständig die Märkte weltweit
im Blick haben und so stets am Puls der Zeit agieren. Die
Vermögensmanager können schnell und flexibel auf Veränderungen der Wetterlage an den Märkten reagieren und Ihr
Kapital kann weltweit die Chancen unterschiedlicher Anlageklassen – beispielsweise Aktien, Rohstoffe, Renten – nutzen
und so das Chance-Risiko-Verhältnis optimieren. Sie
brauchen Ihre Anlage also nicht ständig selbst im Blick zu
behalten, sondern können sich entspannt zurücklehnen und
Vermögensmanager und Kapital für sich arbeiten lassen.
Wenn am Markthimmel jedoch dunkle Wolken
aufziehen, können selbst Investmentprofis an ihre Grenzen
kommen. So erschütterte beispielsweise 2008 die Finanzmarktkrise oder aktuell die Naturkatastrophe in Japan die
Märkte. Darum verbindet die HVB Vermögensdepot privat
Wachstum Garant Anleihe 7/2018 zwei Bausteine in einem
Wertpapier: aktives Vermögensmanagement und Kapitalschutz.
STAND 22. SEPTEMBER 2011
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Diese Details sprechen für sich
Mit der Garant-Anleihe profitieren Sie von einer Kombination aus Vermögensmanagement der HypoVereinsbank
und einem Rentenfonds. Der Clou: Bei sonnigem Wetter
an den Aktien- und Rohstoffmärkten kann die Anleihe von
einer positiven Entwicklung des Vermögensmanagements
profitieren. Bei Schlechtwetterperioden mit einem ständigen Auf und Ab an den Märkten kann ein Rentenfonds
dafür sorgen, dass eventuelle Verluste möglichst begrenzt
werden. Ergibt sich aus dieser Kombination zum
Laufzeitende nach sieben Jahren eine positive Wertentwicklung, nehmen Sie zu 100 % an dieser teil. Läuft es
nicht so gut, greift der Kapitalschutz und Sie erhalten
mindestens den Nominalbetrag, EUR 1.000,– pro Anteil,
zurückgezahlt.
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Für sonnige Zeiten: das Vermögensmanagement
Durch das Vermögensmanagement tankt die HVB Vermögensdepot privat Wachstum Garant Anleihe 7/2018
Energie. Daher nimmt sie in Zeiten ruhiger Märkte vor allem
an der Entwicklung des Pioneer Dachfonds HVB Vermögensdepot privat Wachstum teil. Ziel des Fonds ist es,
langfristig eine stetige Wertentwicklung zu erwirtschaften.
Dafür investiert er hauptsächlich in ETFs (Exchange Traded
Funds). Das sind Indexfonds, die an der Börse gehandelt
werden und die es für eine Vielzahl von Indizes auf Aktien-,
Renten- und weitere Anlageklassen gibt. Auf dieser Basis
kann das Fondsmanagement entsprechend der jeweiligen
Marktsituation ganz flexibel reagieren und investieren. So
kann in klassische Kernmärkte (z. B. europäische Aktienmärkte) und zusätzlich auch in aussichtsreiche Satellitenmärkte (z. B. Märkte von aufstrebenden Schwellenländern
wie Brasilien, Russland, Indien oder China) kostengünstig
investiert werden. Hierbei beträgt die Aktienquote durchschnittlich 50 % und maximal 70 %. Aktuell setzt sich der
Dachfonds wie folgt zusammen.
Aktuelle Zusammensetzung des
HVB Vermögensdepot privat Wachstum
Wertentwicklung
1,49 %
46,84 %
140
120
Wenn’s mal regnet: der Rentenfonds
Wird es an den Börsen ungemütlich, so partizipiert die
Anleihe nicht nur an der Wertentwicklung des
HVB Vermögensdepot privat Wachstum, sondern auch an
der Wertentwicklung des thesaurierenden Rentenfonds
Pioneer S.F.-Euro Curve 1-3 year. Das Ziel des Fonds ist
die Erwirtschaftung eines Kapitalzuwachses auf kurze bis
mittlere Sicht. Die enthaltenen Anleihen lauten auf Euro
und haben eine Restlaufzeit zwischen einem und drei
Jahren.
HVB Vermögensdepot Wachs tum Flex Index (simuliert)
HVB Vermögensdepot privat Wachstum
100
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Quelle: UniCredit Bank AG. Monatsbericht April 2011. Historische Betrachtungen
stellen keine Garantie für zukünftige Entwicklungen dar.
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44,44 %
Indexierte Wertentwicklung in Prozent
7,23 %
rz
Liquidität
Alternative Investments
Renten
Aktien
Immer gutes Wetter: das Ziel
Je heftiger sich Kapriolen an den Märkten auf das
HVB Vermögensdepot privat Wachstum auswirken, desto
mehr nimmt die Anleihe an der Entwicklung des
Rentenfonds teil. Dies hilft dabei, auch in sehr
schwankungsintensiven (volatilen) Marktsituationen noch
eine Rendite zu erwirtschaften. Beruhigt sich die Wetterlage
an den Märkten, partizipiert die Anleihe wieder vermehrt an
der Entwicklung des Vermögensmanagements, wodurch
die Ertragschancen wieder steigen. Die Prüfung und ggf.
Anpassung dieser Strategie erfolgt einmal täglich nach fest
definierten Regeln. Maximal kann die Anleihe voll an der
Wertentwicklung des HVB Vermögensdepot privat
Wachstum oder des Rentenfonds teilnehmen.
Damit Sie die Entwicklung dieser Strategie nachvollziehen können, haben wir sie in einen Index verpackt, den
HVB Vermögensdepot Wachstum Flex Index. Wie gut das
z. B. 2008 während der Finanzkrise funktioniert hätte, zeigt
die beispielhafte Gegenüberstellung der Wertentwicklungen
des Vermögensmanagements und des Index. Wie sich der
Index entwickelt, können Sie für die jeweils zurückliegenden
Monate im Internet unter www.onemarkets.de/VDPWG
sehen.
Dargestellter Zeitraum: 11.2.2008–17.5.2011. HVB Vermögensdepot privat
Wachstum – Quelle: Bloomberg. Die Grafik stellt die tatsächliche Wertentwicklung
des HVB Vermögensdepot privat Wachstum und die simulierte Wertentwicklung
des HVB Vermögensdepot Wachstum Flex Index dar. Während der Laufzeit kann
diese Entwicklung von der Wertentwicklung der Anleihe abweichen. Quelle:
UniCredit Bank AG. Der Verlauf des Index wurde auf den 11.2.2008 zurückgerechnet. Historische Betrachtungen stellen keine Garantie für zukünftige
Entwicklungen dar.
Und wenn’s stürmt und hagelt: 100 % Kapitalschutz
Egal wie verrückt das Börsenwetter spielt – und selbst
wenn sich der Index negativ entwickeln sollte – am
Laufzeitende gibt es einen Kapitalschutz. Die HVB
Vermögensdepot privat Wachstum Garant Anleihe 7/2018
wird von der UniCredit Bank AG also mindestens zum
Nominalbetrag von EUR 1.000,– pro Anteil zurückgezahlt.
Ihr Kapital ist insgesamt sieben Jahre investiert, wobei die
Anleihe unter normalen Marktbedingungen börsentäglich
liquide zum aktuellen Kurs handelbar ist.
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Vorteile
„ Attraktive Ertragschancen in steigenden und seitwärts
tendierenden Märkten.
„ Partizipation an der Entwicklung eines Vermögensmanagements.
„ In turbulenten Marktphasen Partizipation an der
Entwicklung eines Rentenfonds.
„ 100 % Kapitalschutz durch die Emittentin zum
Laufzeitende.
„ Laufzeit von 7 Jahren.
Risiken & weitere Hinweise
„ Die Anleihe ist während der Laufzeit Markteinflüssen
unterworfen. Sie ist abhängig von der Entwicklung des
Vermögensmanagements und des Rentenfonds sowie
von Zinsentwicklung, Volatilität und Bönitätseinschätzung
der Emittentin. Kursverluste sind möglich. Der Kurs wird
sich während der Laufzeit nicht oder nur selten genau auf
dem Auszahlungsprofil bewegen. Dieses hat nur zum
Laufzeitende Gültigkeit.
„ Bei einem Verkauf während der Laufzeit sind Verluste des
eingesetzten Kapitals möglich.
„ In außergewöhnlichen Marktsituationen oder bei technischen Störungen kann ein Kauf oder Verkauf der GarantAnleihe vorübergehend erschwert oder nicht möglich sein.
„ Die Entwicklung von Vermögensmanagement und
Rentenfonds wird vor allem durch Aktien-, Rohstoff- und
Rentenkursentwicklung beeinflusst.
„ Steigen die Kursschwankungen (Volatilität) des
Vermögensmanagements, wird die Teilnahme an seiner
Wertentwicklung entsprechend stark reduziert und kann
sogar bei Null liegen. Dadurch kann die Wertentwicklung
der Anleihe stark von der Wertentwicklung des HVB
Vermögensdepots privat Wachstum abweichen.
„ Nimmt der Index an der Wertentwicklung des Rentenfonds
teil, wird dessen Wertentwicklung nur vermindert nachvollzogen, d. h. abzüglich einer Strukturierungsgebühr (synthetische Dividende) von 1,10 % p. a. auf täglicher Basis,
die zur Finanzierung des Kapitalschutzes verwendet wird.
„ Die Begriffe „Garant“ und „Kapitalschutz“ beziehen sich auf
die Mindestrückzahlung durch die Emittentin in Höhe des
Nominalbetrags zum Laufzeitende. Eine Garantie seitens
Dritter oder eine sonstige Sicherheit, die einen etwaigen
Ausfall der Emittentin kompensieren könnte, besteht nicht.
„ Der Basiswert ist ein Index. Die Bestandteile des Index sind
ein aktiv gemanagter Dachfonds und ein Rentenfonds.
Fahrlässige oder vorsätzliche Fehlleistungen des
Fondsmanagements können zu Kursrückgängen des
Basiswertes und damit zu Verlusten des Anlegers führen.
Strukturierte Anlageprodukte der HypoVereinsbank
tragen das Gütesiegel des Deutschen Derivate
Verbands. Sie erfüllen den Derivate Kodex und
bieten so dem Anleger Transparenz.
Erfüllt den
Derivate Kodex
„ Bei Eintritt eines Fondsereignisses (z. B. Aussetzung der
Rücknahme von Fondsanteilen, Liquidation,
Fondsverschmelzung, strafbare Handlungen) ist die
Emittentin zu Anpassungen berechtigt, die sich ggf.
negativ auf die Wertentwicklung der Garant-Anleihe
während der Laufzeit auswirken können. Weitere
Einzelheiten können Anleger der Indexbeschreibung und
den Endgültigen Bedingungen entnehmen.
„ Alle Ertrags- und Renditeangaben beziehen sich auf den
Nominalbetrag von EUR 1.000,–. Mit einer Investition
können Kosten wie z. B. Ausgabeaufschlag, Depotgebühren und Transaktionskosten verbunden sein, welche
sich ertragsmindernd auswirken. Die genaue Höhe können
Sie bei Ihrer Bank erfragen. Exemplarische Werte finden
Sie in der Tabelle „Zahlen, Daten, Fakten“.
„ Die Anleihe ist eine Inhaberschuldverschreibung, d. h. der
Anleger trägt mit dem Kauf der Anleihe ein Emittentenrisiko. Bei einem Ausfall der Emittentin kann es daher
unabhängig von der Entwicklung des Basiswertes zu
einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen. Als
Inhaberschuldverschreibung unterliegt die Anleihe nicht der
Einlagensicherung.
Steuerliche Behandlung
Zertifikate und Anleihen unterliegen der Abgeltungsteuer.
Voraussetzung ist, dass der Anleger in Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig ist und diese Papiere im Privatvermögen hält. Das bedeutet,
„ dass anfallende Veräußerungs- oder Einlösungsgewinne
im Rahmen des § 20 Abs. 2 S. 1 Nr. 7 EStG der Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge in Höhe von 25 % zzgl.
Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer unterliegen.
Realisierte Veräußerungs- oder Einlösungsverluste sind im
Rahmen des § 20 Abs. 6 EStG mit sämtlichen
Kapitalerträgen verrechenbar.
„ dass während der Laufzeit des Zertifikats und der Anleihe
anfallende Erträge nach § 20 Abs. 1 Nr. 7 EStG der
Abgeltungsteuer auf Kapitalerträge in Höhe von 25 % zzgl.
Solidaritätszuschlag und ggf. Kirchensteuer unterliegen.
Diese Aussagen sind allerdings nicht als Garantie für den
Eintritt der dargestellten steuerlichen Folgen zu verstehen und
sind abhängig von Ihren persönlichen Verhältnissen, die nicht
geprüft wurden. Die Aussagen wurden weder durch die
Rechtsprechung der Finanzgerichte noch durch ausdrückliche Äußerungen der Finanzverwaltung bestätigt. Außerdem
kann die Rechtslage jederzeit durch eine neue Gesetzgebung, die in gewissen Grenzen auch Rückwirkung haben
kann, verändert werden. Wir empfehlen die Einschaltung Ihres
steuerlichen Beraters, insbesondere soweit es um die
zukünftige steuerliche Entwicklung geht.
Die HypoVereinsbank onemarkets belegte
beim Zertifikate-Preis des Jahres 2011 den
1. Platz in der Kategorie „Servicequalität“.
Ausgezeichnet von FOCUS-MONEY 3/2011.
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ZAHLEN, DATEN, FAKTEN
Name
HVB Vermögensdepot privat Wachstum Garant Anleihe 7/2018
Emittentin
UniCredit Bank AG (ehemals Bayerische Hypo- und Vereinsbank AG)
Aktuelle Informationen zur Bonitätseinschätzung (Rating) der UniCredit Bank AG finden Sie unter www.hvb.de
(Investor Relations).
Basiswert
HVB Vermögensdepot Wachstum Flex Index, ISIN: DE000A1KQJ51
Der HVB Vermögensdepot privat Wachstum (ISIN DE000A0M0358) Investmentfonds ist ein
internationaler Dachfonds und wurde von der Fondsgesellschaft Pioneer Investments Kapitalanlagegesellschaft mbH aufgelegt. Für weitere und aktuelle Informationen siehe Internetseite der Fondsgesellschaft unter www.pioneerinvestments.de.*
Der Pioneer S.F. – Euro Curve 1-3 year (ISIN LU0271690744) Investmentfonds ist ein europäischer Rentenfonds und wurde von der Fondsgesellschaft Pioneer Asset Management S.A. aufgelegt. Für weitere
Informationen siehe Internetseite der Fondsgesellschaft unter www.pioneerinvestments.de.*
Weitere Informationen finden Sie unter www.onemarkets.de/VDPWG
Typ
Inhaberschuldverschreibung
Zeichnungsfrist
6.6.–15.7.2011 (14 Uhr), vorbehaltlich einer vorzeitigen Schließung
Primärvaluta/Ausgabetag
19.7.2011
Anfänglicher Bewertungstag
19.7.2011
Finaler Bewertungstag
12.7.2018
Fälligkeitstag
19.7.2018
Anfänglicher Verkaufspreis
103,50 % (inkl. 3,50 % Ausgabeaufschlag)**
Stückelung/
Nominalbetrag
EUR 1.000,–
Beobachtungsperiode
Die Beobachtungsperiode beginnt am Anfänglichen Bewertungstag (einschließlich) und endet am Finalen
Bewertungstag (einschließlich).
Rückzahlung zur
Fälligkeit
pro Anleihe
Die Rückzahlung erfolgt gemäß folgender Formel:
⎡R
⎤
Festgelegte Stückelung× Max ⎢ final ,100 %⎥
⎣ Rinitial
⎦
wobei:
Rfinal den Referenzwert zum Finalen Bewertungstag bezeichnet und
Rinitial den Referenzwert zum Anfänglichen Bewertungstag bezeichnet.
Börseneinführung
1.8.2011
Freiverkehr der Frankfurter Wertpapierbörse (XETRA®) (Scoach)
Freiverkehr Baden-Württembergische Wertpapierbörse, Stuttgart
WKN, ISIN
HV3VDA, DE000HV3VDA9
Evtl. Verwahr- und
Transaktionskosten
Beispielhafte Angaben gemäß Preis- und Leistungsverzeichnis der UniCredit Bank AG.
Depotgebühren: für Kunden der HypoVereinsbank keine.
Transaktionskosten bei Veräußerung: Festpreis durch UniCredit Bank AG bzw. Verkaufsprovision börslich
0,50 % vom Kurswert, mind. EUR 30,–
Die genaue Höhe der für Sie relevanten Kosten können Sie bei Ihrer jeweiligen Bank erfragen.
* Das Produktinformationsblatt kann Links zu Webseiten Dritter enthalten, deren Inhalte nicht von der UniCredit Bank AG kontrolliert werden. Daher wird
für derartige Inhalte keine Haftung übernommen.
**Die Vertriebsstelle der UniCredit Bank AG erhält von der emittierenden Stelle eine Bestandsprovision von 1,40 % p. a. bezogen auf den Nominalbetrag.
Zusätzlich kann die Vertriebsstelle vom Investor einen Ausgabeaufschlag für jedes verkaufte Wertpapier in Höhe von 3,50 % des Nominalbetrags pro
Anleihe verlangen. Nähere Informationen zu den Vergütungen und Abschlägen erhalten Investoren und Interessenten auf Anfrage direkt bei Ihrer
Vertriebsstelle.
NOCH FRAGEN?
Unser Experten-Team steht Ihnen gerne zur Verfügung:
„ InfoLine: +49 (0)89 378-17466
„ E-Mail: [email protected]
Weitere Informationen erhalten Sie auch unter
„ www.onemarkets.de
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können wir jedoch nicht übernehmen. Allein maßgeblich sind der Basisprospekt und die Endgültigen Bedingungen. Diese können Sie bei der UniCredit Bank AG, LCI4SS
Structured Securities, Arabellastr. 12, 81925 München, anfordern. Diese Informationen sind keine Finanzanalyse. Eine den gesetzlichen Anforderungen entsprechende
Unvoreingenommenheit wird daher nicht gewährleistet. Es gibt auch kein Verbot des Handels – wie es vor der Veröffentlichung von Finanzanalysen gilt. Diese Information richtet
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der Deutschen Börse AG.