Unser Angebot im Überblick

Insurance
Unser Angebot
im Überblick
Sach- und Betriebsunterbrechungsversicherung
5 Haftpflichtversicherung
8 Financial Lines Versicherungen
11 Speziallösungen
16 Risk Engineering
17 Schadenregulierung
3
2
Unternehmen, die
die Welt bewegen,
machen uns zu ihrem Partner.
Weil wir nicht nur die Zahlen analysieren,
sondern auch Visionen verstehen. Weil wir
nicht nur schnell arbeiten, sondern auch
zuverlässig. Weil wir nicht nur Experten
auf unserem Gebiet sind, sondern auch über
den Tellerrand hinausschauen. Und weil
schnelle und faire Schadenregulierung für
uns oberste Priorität hat.
Darum schätzen anspruchsvolle mittelständische
und Industriekunden unsere innovativen und
umfassenden Versicherungslösungen. Ganz
gleich, ob im Rahmen von Sach-, Haftpflichtund Berufshaftpflichtversicherungen, oder für
Projekte, die eine Speziallösung brauchen.
Wir bieten eine breite Produktpalette, u.a. in der Sachund Haftpflichtsparte Schutz bei Sachschäden
und Betriebsunterbrechung, Schutz vor Umweltrisiken,
Betriebs- und Produkthaftpflichtversicherung sowie
Bauwesen- und Montageversicherung. Im Bereich der
berufsspezifischen Deckungen bieten wir Errors and
Omissions (E&O) sowie Managerhaftpflichtversicherung
(D&O). Ebenso Bestandteil unseres Angebots sind
Spezialversicherungen wie Transportversicherung,
Schutz bei Produktrückruf, Luftfahrtversicherung und
Versicherung für Kunst, Uhren / Bijouterien, Wertsachen
und Edelmetall-Lagerungen.
• Sach- und Betriebsunterbrechungsversicherung
• Haftpflichtversicherung
• Financial Lines Versicherungen
• Speziallösungen
• Risk Engineering
• Schadenregulierung
3
Sach- und Betriebsunterbrechungsversicherung
Von mittelständischen Unternehmen bis
zu multinationalen Konzernen
Schutz gegen Sachschäden und Betriebsunterbrechungen gehört zu den wichtigsten
Versicherungsdeckungen. Als Führungs- und
Beteiligungsversicherer helfen wir nationalen
und internationalen Unternehmen mit einem
Umsatz ab 30 Mio. Euro in über 200 Ländern,
ihre Sachwerte zu schützen und den Betrieb am
Laufen zu halten. Wir bieten maßgeschneiderte
Versicherungslösungen mit angemessenen
Kapazitäten sowohl für benannte Risiken als
auch auf „All-Risk“-Basis.
Dank der langjährigen Branchenerfahrung
unserer Risiko-Ingenieure können wir Ihnen
helfen, mögliche Verluste zu verhindern bzw.
abzufedern. Sollten Sie aber tatsächlich einen
Schadenfall melden müssen – auch wenn
der Schaden in einem anderen Markt als
Deutschland eintritt oder auf andere Weise
komplex erscheint – bringen wir die richtigen
Fachleute in einer “Can do”-Atmosphäre
zusammen. So stellen wir weltweit ein professionelles Schadenmanagement unter Einhaltung
der jeweiligen nationalen Vorschriften sicher.
Nachstehend ein kurzer Überblick über unsere
Leistungen:
• Der Versicherungsschutz unserer Vertragswerke reicht
von reinen Feuerdeckungen über benannte Gefahren inkl.
Elementarereignissen zu einer Allgefahrenversicherung
• Wir können Kapazitäten von bis zu USD 300 Mio. zur
Verfügung stellen
• Unsere IT-Systeme ermöglichen die Installation und
effektive Überwachung von internationalen
Versicherungsprogrammen
• Zur Bewertung und Verbesserung Ihrer Risiken
stehen Ihnen mehr als 200 Risikoingenieure weltweit
zur Verfügung
Immobilienschutz
Gewerbliche Immobilien sollen langfristig und verlässlich
Renditen erwirtschaften, nach Möglichkeit sobald ein Bau
geplant oder ein Bestandsportfolio übernommen wird. Doch
auch Immobilien sind einer Vielzahl von Risiken ausgesetzt.
Für den Schutz und den Erhalt von Immobilienwerten bietet
XL Catlin daher Investoren bzw. Bestandshaltern ein maßgeschneidertes Paket an Produkten und Leistungen zur Absicherung ihrer Investition.
Wir stellen Ihnen Versicherungsschutz gegen folgende
Risiken von Immobilien zur Verfügung:
• Brand, Leitungswasser, Sturm, Hagel und andere Elementarereignisse (z.B. Erdbeben, Überschwemmung, Schneedruck)
• Politische Gefahren (z.B. innere Unruhen, Terrorismus)
• Ertragsausfälle, Mietverluste
• Elektronik- und Maschinenausfälle
• Haftpflichtrisiken
• Individuell zu vereinbarende Zusatzbausteine
Darüber hinaus bieten wir umfassende Umweltversicherungslösungen für Immobilien- und Grundstücksbesitzer.
Und damit Sie mögliche Risiken gleich im Vorfeld erkennen
und minimieren, stehen Ihnen unsere Risiko-Ingenieure
zur Seite, um maßgeschneiderte Strategien für Ihr Portfolio
zu erarbeiten.
Wir folgen mit unserem Angebot dem Prinzip der sogenannten Allgefahrenversicherung: Es ist alles versichert, was
nicht explizit an anderer Stelle oder auf Antrag des Versicherungsnehmers eingeschränkt oder ausgeschlossen wurde.
Das Konzept wird besonders von internationalen Immobilieninvestoren geschätzt, da es dem angloamerikanischen
Deckungsprinzip entspricht. In jedem Fall stimmen wir unser
Angebot auf Ihre individuellen Versicherungsbedürfnisse ab.
Unsere Leistungen auf einen Blick:
• Allgefahrenversicherung
• Schutz gegen Ertragsausfälle (Mietverlustversicherung)
• Hohe Zeichnungskapazitäten für komplexe Risiken
• Attraktive Selbstbehalte oder 100% Deckung für alle
versicherten Gefahren
• Flexibilität bei häufigen An- und Verkäufen
• Lokale Policen in über 200 Ländern
• Risikomanagement
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Technische Versicherungen
(Construction/Engineering)
Die Technischen Versicherungen von XL Catlin bieten
bereits standardmäßig modernen Versicherungsschutz auf
“All Risks”-Basis für Sach- und Vermögensschadenrisiken
Ihres Unternehmens sowie Betriebsunterbrechung.
Für die verschiedenen Risiken stellen wir Ihnen folgende
Grunddeckungen zur Verfügung:
• Bauleistungsversicherung
• Montageversicherung
• Bauleistungs-/Montage-BetriebsunterbrechungsVersicherung
• Maschinen-Versicherung
(für stationäre und mobile Einrichtungen und Geräte)
• Maschinen-Betriebsunterbrechungs-Versicherung
• Elektronik-Versicherung
• Elektronik-Betriebsunterbrechungs-Versicherung
• Haftpflichtversicherung (nur in Verbindung mit
Bauleistungs- und Montagedeckungen)
• Baubestands-Versicherung
Versicherung für den Energiesektor
XL Catlin ist einer der führenden Versicherer im Bereich
der Energieerzeugung und der chemischen Industrie.
Wir versichern sowohl den Bau und die Montage als auch
den Betrieb der entsprechenden Anlagen. Wir bieten
Deckung für Sachschäden und daraus entstehende
Betriebsunterbrechungen.
Versicherungsprodukte für:
• Solaranlagen
• Windkraftanlagen
• Erdwärmekraftwerke
• Wasserkraftwerke
• Dieselkraftwerke
• Gas- und Dampfkraftwerke
• Kohlekraftwerke
• (Erd)Gas-Verdichterstationen
• Petrochemische Anlagen
• Flüssigerdgas-Anlagen (Produktion / Übernahme)
• Anlagen zur Gastrennung
• Pipelines
• Raffinerien
• Lagertanks / Terminals
• Verteilerstationen
5
Haftpflichtversicherung
Wir bieten nationalen und internationalen
Unternehmen umfassende Lösungen für ihre
betrieblichen Haftpflichtrisiken – und zwar mit
einer Kapazität von bis zu 150 Mio. EUR/USD.
Dabei verbinden wir das technische Know-how
unserer Underwriter mit Innovation und
Flexibilität und bieten somit maßgeschneiderten
Versicherungsschutz für die vielfältigen
Anforderungen ganz unterschiedlicher
Wirtschaftszweige.
Im Sinne eines aktiven Risiko-Dialogs beziehen
wir dabei unsere Haftpflicht-Risiko-Ingenieure
ein, wenn es darum geht, Ihre Risiken zu
evaluieren und so auf unser gemeinsames Ziel
hinzuarbeiten: Ihre Risiken zu minimieren.
Daher zählen unsere betrieblichen Haftpflichtversicherungen zu den führenden Produkten
in Europa.
XL Catlin zeichnet als Führungs- und Beteiligungsversicherer eine breite Palette an Haftpflichtversicherungen für Unternehmen.
Wir bieten Haftpflichtversicherungskapazität
im Rahmen von Grunddeckungen sowie
Exzedentenversicherung und zeichnen uns
durch ein umfassendes globales Netzwerk
insbesondere als Versicherer von internationalen
Versicherungsprogrammen aus.
Produkte:
• Betriebshaftpflichtversicherungen
• Produkthaftpflichtversicherungen
• Umwelthaftpflicht- und Umweltschadenversicherungen
• Spezielle Umweltdeckungskonzepte (inkl. M&A-Risiken)
• Exzedenten-Haftpflichtversicherungen
• Produkt-Rückrufkostenversicherungen
• Globale Versicherungsprogramme für multinationale
Unternehmen
• Komplexe maßgeschneiderte Deckungskonzepte
• Bauprojektdeckungen
(inkl. Planungshaftpflichtversicherungen)
• Deckungskonzepte für klinische Prüfungen
• AMG-Produkthaftpflichtversicherungen
• Arbeitgeber-Haftpflichtversicherungen
Internationale HaftpflichtversicherungsProgramme
Unternehmen, die die Welt mit ihren Produkten und
Dienstleistungen voranbringen wollen, machen kalkulierte
Risiken zu einem Teil ihres Geschäftsplans. Treten jedoch
unerwartete Risiken auf, so können diese ihre erfolgreiche
unternehmerische Entwicklung massiv schwächen.
Unsere Stärke liegt darin, im Teamwork aus Risk Engineering
und Underwriting, maßgeschneiderte Lösungen für die
weltweit komplexesten Haftpflichtrisiken zu entwickeln.
Wir sind Experten auf unserem Gebiet, jedoch immer offen für
neue Ideen und Herausforderungen. Über eine Vielzahl von
Branchen hinweg bieten wir maßgeschneiderte Lösungen für
Standard- bis hin zu sehr ausgefallenen Risiken.
6
Complex Accounts
Captives
Um erfolgreich zu sein, müssen Unternehmen gezielt Risiken
eingehen und dabei die richtigen Entscheidungen treffen.
Sie wagen sich in neue Geschäftsbereiche, stellen sich den
Veränderungen, betreten unbekanntes Terrain. Mit neuen
Herausforderungen ändert sich auch das unternehmerische
Risikoprofil, dem mit traditionellen Versicherungsprodukten
schwerlich begegnet werden kann. Bei XL Catlin haben wir
daher ein interdisziplinäres Team mit dem Ziel etabliert,
individuelle Risikolösungen für individuelle und neuartige
Fragestellungen zu entwickeln.
Wir entwickeln passgenaue Service- und Transferlösungen,
um den speziellen Anforderungen von Captives gerecht zu
werden. Ob es um das Fronting exotischer Deckungskonzepte, die simultane Rückversicherung unterschiedlicher
Risiken in einer Mehrjahrespolice oder die Absicherung von
operativen Unternehmensrisiken geht: unsere Hauptaufgabe
ist es stets, die mit der individuellen Geschäftsausrichtung
einer Captive verbundene Volatilität zu reduzieren.
Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir maßgeschneiderte
Risikotransferlösungen, die Ihnen den nötigen Spielraum und
die finanzielle Stabilität für Innovationen lässt. Dies hilft Ihnen,
den ausschlaggebenden Vorsprung im Wettbewerb zu
sichern.
Die entscheidenden Kundenvorteile sind:
• Bilanzschutz: Entlastung Ihrer Bilanz durch Transfer Ihrer
bislang nicht transferierbaren operativen Risiken
• Wettbewerbsvorteil: Durch intelligenten Risikotransfer
entstehende Alleinstellungsmerkmale erhöhen Ihre
Wettbewerbsfähigkeit
• Kapitalkosten: Optimierung Ihres Kapitaleinsatzes /
Optimierung Ihrer Risikofinanzierung
• Planungssicherheit: Höhere Chancen zur Realisierung
Ihrer innovativen Projekte und damit letztendlich Ihrer
Geschäftsziele
Im Kontext eines Industrieunternehmens liegt der Fokus
auf der Prognosesicherheit der Geschäftsergebnisse einer
Captive. Aus diesem Grund setzen wir bewährte Methoden
des Risikotransfers und der Risikofinanzierung ein, um eine
Umsetzung der Geschäftsstrategie einer Captive ohne
Überraschungen zu gewährleisten.
7
Environmental
Erweiterte Rückrufkostendeckung
Die Europäische Umweltgesetzgebung hat sich in den letzten
Jahren durch ein zunehmend strengeres und komplexeres
Regelwerk insbesondere für international ausgerichtete
Unternehmen gravierend verändert. Eine Umkehrung dieses
Trends ist derzeit nicht absehbar. Gleichzeitig wird auch das
allgemeine Bewusstsein im Hinblick auf die Umwelt immer
sensitiver.
Die Kraftfahrzeug-Zulieferindustrie spielt für die deutsche
Wirtschaft eine eminent wichtige Rolle. Im Sinne der
Effizienz- bzw. Kostenoptimierung verfolgt die Branche eine
Gleichteile- und Plattformstrategie. Neben einer ganzen
Reihe offensichtlicher Vorteile birgt dieser Ansatz aber auch
Risiken. Sollte sich zum Beispiel ein einzelnes Bauteil bzw.
eine ganze Baugruppe als fehlerhaft erweisen, könnten
aufgrund des dadurch erforderlichen – möglicherweise auch
globalen – Rückrufs die wirtschaftlichen Folgen immens sein.
Aus diesem geänderten rechtlichen und gesellschaftlichen
Umfeld resultieren immer höhere Anforderungen an den
Versicherungsschutz. Um diesen gerecht zu werden, hat
XL Catlin mit dem Produkt “Environmental XL” erstmalig
eine einheitliche, umfassende und maßgeschneiderte
Versicherungslösung konzipiert. In Abgrenzung zu den seit
Jahren etablierten Konzepten verfolgt “Environmental XL”
hierbei einen völlig neuen Ansatz: Die innovative
Versicherungsdeckung fasst die Umwelthaftpflicht- und die
Umweltschadensversicherung in einem einheitlichen Konzept
zusammen und bietet zudem substanzielle Deckungsverbesserungen. “Environmental XL” kann sowohl als Ergänzung
zu einer bei XL Catlin bestehenden Haftpflichtkonzeption
als auch „stand alone“ angeboten werden.
Deckungsumfang:
• Versicherung aller öffentlich-rechtlichen Pflichten,
sofern sie sich auf die Umwelt und deren Schutz beziehen
• Einheitlicher und sehr weitgehender Versicherungsschutz
weltweit
• Versicherung gesetzlicher Ansprüche privatrechtlichen
Inhaltes wegen Personen- und Sachschaden durch eine
Umwelteinwirkung
• Vereinfachung und Harmonisierung der etablierten
UHV- und USV-Konzeptionen
• Signifikante Reduzierung des Ausschlusskatalogs
• Keine Deckungseinschränkung für Normalbetrieb
• Verzicht auf Betriebsstörungserfordernis
• Versicherung von Eigenschäden und Grundwasser
• Vollständige, einheitliche und sehr weitgehende
Versicherung von Produkten und Tätigkeiten nach
Abschluss der Arbeiten über die Betriebs- und
Produkthaftpflicht
• Versicherungsfall für das Betriebsstättenrisiko:
Manifestation
• Versicherungsfall für Produkte und Tätigkeiten:
Schadenereignis
• Deckungserweiterungen für Ertragsausfall, Transport,
Altlasten und Deponien sind möglich
Zielgruppe:
Hauptversicherungsnehmer mit Sitz in Deutschland und
Betriebsstätten/Niederlassungen im Geltungsbereich der
EU-Umwelthaftungsrichtlinie (2004/35/EG). Gegebenenfalls
auch als Globales Programm verfügbar.
Solche Produkt-Rückrufaktionen stellen nicht nur Zulieferer,
sondern auch Versicherer vor neue Herausforderungen.
Unsere Experten haben daher das Produkt “Erweiterte
Rückrufkostendeckung” entwickelt, das eine ergänzende
Rückrufkostendeckung für Unternehmen der Kfz-Zulieferindustrie darstellt.
8
Financial Lines
Versicherungen
Wir bieten die vollständige Produktpalette der
Financial Lines Versicherungen. Hierbei handelt
es sich um Vermögensschaden- und Kostenversicherungen, über die wir Unternehmen und /
oder versicherte Personen absichern.
Unsere Experten entwickeln bedarfsgerechte
Versicherungslösungen für die spezifischen
Risiken unserer Kunden – vom lokalen Kleinunternehmer bis zum internationalen Großkonzern.
D&O Versicherung und Kombiprodukte
XL Catlin bietet D&O-Versicherungen
(Manager-Haftpflichtversicherungen) für Unternehmen,
Banken und Finanzinstitute sowie Spezialversicherungen
für Organmitglieder.
Produkte für Unternehmen:
• D&O-Versicherung
• D&O-Deckungskonzept für ausgeschiedene Organe
Produkte für Banken und Finanzinstitute:
• Bankers Blanket Bonds
• Kombinierte D&O- und Berufshaftpflicht-Versicherung
mit Vermögensschadenhaftpflicht
• D&O-Versicherung
• Berufshaftpflichtversicherung mit
Vermögensschadenhaftpflicht
Produkte für Pensionsfonds oder CTA‘s:
• Pension Trust Liability (kombinierte D&O / PI-Deckung)
• Selbstbehalts D&O
• Persönliche / Single D&O
Kombiprodukte (D&O, E&O, Crime und/oder Cyber):
• Vermögensverwalter
• Fondsmanager
• Private Equity Gesellschaften
• Kapitalanlagegesellschaften
• Emissionshäuser
• Heilwesen, Krankenhäuser
9
Berufshaftpflicht
Ausufernde Gerichtskosten, immer neue regulatorische
Anforderungen – Finanzkrise und Globalisierung lassen den
Druck auf das Management stetig ansteigen.
Wir bieten Versicherungslösungen für eine breite Palette von
Berufsbildern und haben unser Angebot kürzlich ausgebaut
auf die volle Deckung bei Financial Lines. Unser UnderwritingTeam konzentriert sich auf spezifische Produktlinien,
um basierend auf unserer Expertise maßgeschneiderte
Versicherungslösungen für die jeweils besonderen Risiken
bereitzustellen.
Unser Team aus dem Bereich Financial Institutions wird
zunehmend als Marktführer gesehen. Unsere Lösungen für
die Finanzbranche sind ausgeklügelt und bieten umfassenden
Schutz für diesen anspruchsvollen Wirtschaftssektor.
Berufshaftpflichtversicherung / PI-Insurance:
• Rechtsanwälte, Patentanwälte und Notare
• Wirtschaftsprüfer und Steuerberater
• Unternehmen aus dem Bereich Kommunikation,
Media und Technologie
• Unternehmensberater, Architekten, Ingenieure
• Insolvenzverwalter
• Betriebsschließung
• Real Estate
M&A Versicherung
Im Bereich der Akquise von Privatunternehmen wächst die
M&A Versicherung – und dies rasant.
Auch für Private Equity Gesellschaften und Firmenkunden
stellt sie einen cleveres Mittel dar, Erleichterung bei langwierigen Verhandlungen zu verschaffen, oder Kapital und Verkaufserlöse effizienter zu nutzen.
M&A Versicherung wird zunehmend als Risikomanagementlösung genutzt, wenn Gesellschaften über Akquisitionen neue
Länder, Branchen oder Rechtssysteme betreten wollen.
Durch die Vermeidung des Risikos, Rechtsmittel gegen
schwer haftbar zu machende Verkäufer oder das aktuelle
Management einlegen zu müssen, kann sie zudem
die Attraktivität Ihres Angebots erhöhen – oder einen
“Clean Exit” ermöglichen.
Produkte für M&A Versicherung:
• Seller Side Warranty and Indemnity Insurance
• Buyer Side Warranty and Indemnity Insurance
• Deal Contingent Tax Insurance
• Deal Contingent Specific (Non Tax) Risk Insurance
Prospekt Haftpflichtversicherung /
IPO Versicherung
Unternehmen und ihr Management bewegen sich heute
in einem sehr komplexen juristischen und regulatorischen
Umfeld.
Steigende Compliance Anforderungen und Finanzkontrollen,
engere Corporate Governance Auflagen und ein
prozessfreudiges Marktumfeld machen eine Prospekt
Haftpflichtversicherung unumgänglich.
Standard D&O Versicherungspolicen berücksichtigen nicht
die spezifischen Haftungsrisiken der Gesellschaften und ihrer
Manager in Bezug auf Wertpapieremissionen.
XL Catlin hat in enger Abstimmung mit Investmentbanken
und Fachanwälten ein spezielles Prospekthaftungsprodukt
entwickelt, um Risiken im Zusammenhang mit Erstemissionen
abzusichern.
Wir zeichnen und operieren unter den höchsten Service
Standards in der Industrie – Angebots-Erstellungsfristen,
Policierung und Schadenbearbeitung eingeschlossen.
Versicherung für operationelle Risiken
Die operationellen Risiken für Finanzinstitute nehmen zu,
die Anforderungen in Bezug auf Regulierung und Kapital
steigen. Der Umgang mit operationellen Risiken ist in vielen
Unternehmen zu einem der wichtigsten Themen auf
Vorstandsebene geworden. Denn es geht im Worst-CaseSchadenfall um den Fortbestand des Unternehmens.
Wir schaffen innovative Lösungen, die operationelle Risiken
minimieren. Auf diese Weise unterstützen wir unsere Kunden
dabei, Kapitalrisiken zu minimieren und Deckungen möglichst
unkompliziert in die Risikobewertung und Modellierung des
Kapitalbedarfs zu integrieren, so dass möglichst viel Eigenkapital freigesetzt wird.
Kernsegmente
Alle Finanzinstitute, einschließlich:
• Banken
• Makler
• Vermögensverwalter
• Versicherer und Rückversicherer
• Genossenschaftsbanken
• Bausparkassen
Cyber-Risiken: Versicherungslösungen
für Ansprüche Dritter und Eigenschäden
Viele Unternehmen stehen vermehrt vor der Herausforderung, Daten gegen Industriespionage zu sichern,
ihre Produktionsanlagen gegen Cyberattacken zu schützen
sowie personenbezogene Daten sicher zu verarbeiten und
zu speichern. Gleichzeitig verschärft das sich verändernde
rechtliche Umfeld die Haftung gegenüber Dritten stetig.
Daher bietet XL Catlin eine maßgeschneiderte Deckung zur
Absicherung von Risiken im Zusammenhang mit Diebstahl,
Missbrauch und Verlust von vertraulichen Daten – sowohl für
Eigenschäden als auch gegen Ansprüche Dritter.
Unter anderem bieten wir folgende Deckungen:
• Ansprüche Dritter aufgrund von Verstößen gegen
Datenschutzgesetze (Data Liability)
• Ansprüche Dritter wegen unberechtigter
Datenverbreitung (Cyber Liability)
• Schäden aufgrund von Netzwerkangriffen durch Dritte
(Hacker Attacks)
• Schäden aufgrund von Datenmissbrauch durch Dritte
(Data Breach)
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64.125
46.512
74.654
29.541
34.157
74.651
12.659
62.154
75.574
48.764
24.774
11.728
41.484
80.604
81.716
55.794
57.121
34.944
45.758
75.574
48.764
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04.484
80.604
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55.784
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15.944
54.845
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54.156
80.604
81.564
57.121
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Speziallösungen
Jede Branche hat ihre Eigenarten.
Einige erfordern aber besonders spezifisches
Fachwissen.
Hoher Wert muss nicht mit Größe gleichgesetzt
werden. Unsere Fine Art und Specie Experten
versichern einige der wertvollsten Objekte und
Kunstkollektionen der Welt.
Weil globaler Handel oftmals auch bedeutet,
dass man in einige der risikoreichsten Regionen
der Welt gehen muss, bietet unser Political-RiskTeam Produkte an, die Investitionen in Übersee
und internationalen Handel erst möglich machen.
Mit einer zunehmenden Internationalisierung
der Lieferketten wird für Hersteller und Händler
Vertrauen immer wichtiger. Nicht nur Vertrauen
in die eigenen Produkte, sondern auch
im Krisenfall. Unsere Produkterückrufversicherungen beinhalten daher Krisen-Support
auf Management-Ebene.
Kunst- und Wertsachenversicherung
XL Catlin hat eine langjährige Erfahrung in der Versicherung
von Kunst und Wertgegenständen. Ein weltweites Netz von
Risikomanagern und Sachverständigen für Kunstgegenstände
unterstützt uns beim Underwriting.
Zu unseren Kunstversicherungskunden gehören sowohl
private Sammler und Galerien als auch Museen mit Ihren
Sammlungen und weltweit reisenden Wechselausstellungen.
Produkte für die Kunstversicherung:
• Versicherung auf Basis des taxierten Wertes
• Allgefahrendeckung bei Ausstellung, im Lager
oder bei Transport
• Ausstellungsversicherung „von Nagel zu Nagel”
• Produkte für Wertgegenstände:
• Allgefahrendeckung für Ausstellungen
• Allgefahrendeckung für private Schmucksammlungen,
inkl. Tragerisiko
• Allgefahrendeckung für Transport und/oder Lagerung
von Wertgegenständen
• Jeweller’s Block-Versicherung für Schmuckhersteller
bzw. den Juwelier-Einzel- und Großhandel
12
Key ArtWorks – eine Sammlung
von Kunstversicherungen
Große Meisterwerke oder eine Sammlung moderner Kunst
zu zeigen, bringt Ihrer Organisation viel Renommee.
Aber eine permanente Sammlung zu besitzen oder eine
Ausstellung zu organisieren birgt auch Risiken. Und wo es
um Risiken geht, verlangt großartige Kunst nach großartigen
Deckungskonzepten. Daher haben wir eine flexible
Vermögensschadenversicherung entwickelt, speziell für
Museen und Kunststiftungen.
Absage & Abbruch einer Ausstellung
Spezieller Versicherungsschutz für abgesagte oder
abgebrochene Kunstausstellungen. Weil Sie nicht nur
Besucher verlieren, sondern auch die Zeit, die Sie in
Vorbereitung und Organisation gesteckt haben.
Flexibler Schutz vor Folgeschäden, wenn Kunstwerke
einer ständigen Sammlung gestohlen werden oder der
Öffentlichkeit nicht gezeigt werden können. Weil ein Verlust
an Besuchern auch einen finanziellen Verlust bedeuten kann.
Wir sind einer der weltweit führenden Versicherer von Kunst –
erfahren in der Zusammenarbeit mit den unterschiedlichsten
Institutionen, Museen und Stiftungen. Beste Betreuung und
schnelle, faire Schadenabwicklung sind dabei immer unsere
Priorität.
Contingency-Versicherungen
Veranstaltungen, Filmproduktionen und sportliche Wettbewerbe sind mit einer Reihe von Risiken durch unvorhersehbare
Ereignisse (engl.: „contingency”) verbunden: Ein Event muss
aufgrund einer Unwetterkatastrophe abgesagt werden. Eine
Filmproduktion verzögert sich, weil der Hauptdarsteller einen
Unfall hatte. Ein unerwarteter Titelgewinn erfordert hohe
Bonuszahlungen für die Sportler. Ebenso wenig planbar sind
der Jackpot-Gewinn bei einem Gewinnspiel oder Mehrkosten,
die durch übermäßig erfolgreiche Werbeaktionen entstehen.
All diese Risiken können mit hohen Aufwendungen verbunden
sein. Event-Veranstalter und Filmproduzenten wie
auch Sportvereine und -sponsoren, Lotterien und Hersteller
von Konsumgütern können sich gegen diese mit einer
Contingency-Versicherung schützen.
Als führender Anbieter von Eventversicherungen bietet
XL Catlin umfassenden Schutz vor den finanziellen Risiken
durch Veranstaltungsausfälle. Ein breites Sortiment weiterer
Contingency-Versicherungen ergänzt unser Angebot zur
Deckung von Vermögensschäden durch unvorhersehbare
Ereignisse. Unsere erfahrenen Underwriter und ClaimsManager bieten maßgeschneiderte Lösungen, sachkundige
Beratung und flexible Schadenbearbeitung.
Beispiele für versicherbare Risiken im Rahmen der
Contingency-Versicherungen von XL Catlin finden Sie hier im
Überblick. Weitere Details erläutern Ihnen unsere Experten
gerne persönlich.
Eventversicherung:
• Ausfall der Veranstaltungsstätte
• Ausfall der Künstler
• Ausfall aufgrund der Wetterverhältnisse
• Ausfall aufgrund übergeordneter Entscheidungen
(z.B. nationale Trauer)
• Ausfall aufgrund von politischen Gefahren / Terrorismus
• Veranstalterhaftpflicht
Filmversicherung:
• Personenausfall
• Filmmaterialausfall
• Sachschadenmehrkosten
• Beschädigung/Verlust von Filmapparaten, Requisiten
oder der Produktionskasse
• Gesetzliche Haftpflichtansprüche
• Errors & Omissions (Verletzung von Urheber-,
Persönlichkeits- und Markenrechten)
Prize-Bonus-Versicherung:
Versicherung der finanziellen Aufwendungen, die
aufgrund variabler Bonuszahlungen bei sportlichen
Erfolgen entstehen können.
Prize-Indemnity-Versicherung:
Finanzielle Absicherung gegen Mindereinnahmen /
Mehraufwendungen im Zusammenhang mit sportlichen
Misserfolgen.
Gewinnspielversicherung:
Versicherung von Lotterien und Veranstaltern von
Preisausschreiben gegen die finanziellen Risiken, die
durch die Auszahlung eines ausgelobten Gewinns oder
Preisgeldes entstehen.
Over-Redemption-Versicherung
(Versicherung gegen Werbe-Übererfolg):
Versicherung gegen unerwartete Ausgaben durch den
„Über-Erfolg” einer Werbeaktion, wenn beispielsweise
die tatsächliche Rücklaufquote einer Couponing-Aktion
oder Geld-zurück-Garantie wesentlich höher ist als
angenommen (“over redemption”).
13
Transportversicherung
Luftfahrtversicherung
Güter sind beim Transport häufig den unterschiedlichsten
Risiken ausgesetzt. XL Catlin hat hierfür die passenden
Antworten: Hohe Zeichnungskapazitäten, maßgeschneiderte
Programmlösungen und Risk-Engineering-Services, die auf
dieses sehr spezielle Gebiet abgestimmt sind.
XL Catlin ist einer der weltweit führenden Luftfahrtversicherer. Wir bieten Versicherungsschutz für alle Bereiche
der Luftfahrt von General Aviation über Airline bis hin zu
Luftfahrt Industrierisiken. Unsere Kundensegmente umfassen
dabei unter anderem Eigentümer von privat und kommerziell
genutzten Luftfahrzeugen, Luftfahrtunternehmen, Flughäfen
und Flugsicherung, Groundhandler, Wartungsbetriebe sowie
Hersteller bzw. Zulieferer von Luftfahrtprodukten.
Unsere Kunden schätzen neben unserer Expertise besonders
unsere Fähigkeit, ihre spezifischen Bedürfnisse zu verstehen.
Durch unseren flexiblen Risikoansatz und unsere schnellen
Entscheidungswege können wir auch für sehr komplexe
Risiken kurzfristig maßgeschneiderte Versicherungslösungen
bieten. Unser zuverlässiger und fairer Schadenservice hilft
uns zudem, lang anhaltende Partnerschaften aufzubauen.
Transportwaren-Versicherungsprodukte:
• Warenversicherungsprogramme
• Frachtführer- bzw. Spediteur-Haftpflicht
• Betriebsunterbrechungsschaden /
Betriebsausfallschaden
• Verzögerung der Inbetriebnahme
• Ausstellungen
Kaskoversicherungsprodukte:
• Flusskasko
• Werftrisiken
• Yachten / Freizeitboote
Beispielhafte Produkte:
• Kombinierte Halter- und Passagierhaftpflicht –
Combined Single Limit (CSL)
• Luftfahrt Kasko und Kasko Krieg
• Luftfahrt Unfall
• Luftfahrt Produkthaftpflicht, inklusive
erweiterter Produkthaftpflicht und Rückruf
• Betreiberhaftpflicht für Verkehrslandeplätze
und Regionalflughäfen
• Produkthaftpflicht gemäß BADV
• Produkt- und Betriebshaftpflicht für
Luftfahrttechnische Betriebe
• Obhuts-Haftpflicht
• Terror-Risiken
Nutztierversicherung
Unterstützende Dienstleistungen
XL Catlin zeichnet Nutztierversicherungen und Transportversicherungen für Rinder, Geflügel, Schweine, Wassertiere
und Exoten.
Weltweites Fronting
Unser integrierter Ansatz für Transportversicherung
umfasst die Erkennung, die Analyse und die Bestimmung
des Gefahrenpotenzials. Darum kümmern sich entweder
unsere eigenen Teams bzw. Partner in über 200 Ländern
oder unsere Kollegen bei Lloyd’s.
Produkte:
• Allgefahrenversicherung, einschließlich Seuchendeckung
• Nottötung aufgrund behördlicher Anordnung
• Umsatzausfall wegen bestätigter Seuchen
(Zuchtbetriebe, Zoologische Gärten, Themenparks)
Globales Netzwerk zur Schadenabwicklung
Unsere Schadenexperten bieten die nötige Hilfestellung sowie
entsprechende Lösungen, um eine schnelle Bearbeitung aller
Schadenfragen sicherzustellen.
Risk-Engineering-Services für den Gütertransport
Unsere Spezialisten kennen die gesamte Logistikkette
und bieten zudem ein breites Spektrum an Dienstleistungen,
die darauf ausgerichtet sind, Ihren bestehenden Risikomanagement-Ansatz zu unterstützen und daraus
maßgeschneiderte Lösungen abzuleiten.
Aquakulturversicherung
XL Catlin verfügt über ein Team spezialisierter Underwriter,
Risikomanager und Schadenregulierer, die sich der
europäischen Aquakulturbranche widmen. Als einer
der weltweit größten Aquakulturversicherer bieten wir
Versicherungslösungen für die Onshore-Fischzucht sowie
für die Zucht in Binnen- und in Küstengewässern.
Produkte:
• Biomasse
• Futterkähne
• Haftpflichtversicherung für Fischfarmen
• Schwimmgeräte
• Lebendfischtransporte
• Arbeitsboote
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Pferdeversicherung
Versicherung gegen politische Risiken
XL Catlin ist einer der weltweit führenden Anbieter
von Versicherungslösungen für hochpreisige Sport- und
Zuchtpferde.
XL Catlin ist führend in der Versicherung politischer Risiken.
Wir bieten Versicherungsschutz für die Abdeckung
eines breiten Spektrums politischer Gefahren, darunter auch
Kundeninvestitionen in neue oder bestehende Auslandsprojekte, Finanzierungsprojekte von neuen oder bestehenden
Darlehensnehmern, Warenkreditforderungen und/oder der
Versicherung von Leasingvermögen eines Unternehmens.
Unser Ansatz besteht im Angebot langfristiger, mehrjähriger
Policen, die auf die Bedürfnisse unserer Kunden zugeschnitten
sind.
Unser Angebot richtet sich an Sportställe, SportpferdeVerkaufsställe, Gestüte, Hengststationen sowie an Transportunternehmen und Investoren. Hierbei greifen wir auf ein
globales Netzwerk spezialisierter Partner zurück.
So können wir auf die individuellen Bedürfnisse eingehen
und im Schadenfall eine rasche und persönliche Betreuung
gewährleisten. Abhängig von der Risikoqualität kann unser
innovatives Angebot folgende Leistungsmerkmale enthalten.
Produkte:
• Nutzungsausfall / dauernde Unbrauchbarkeit
• Laufende präventive Betreuung / Risikomanagement
• Kosten des Tierarztes / OP-Kostenversicherung
• Tod oder Nottötung des Pferdes
• Haftpflicht- und/oder Unfallversicherungen für Reiter
und/oder Reitvereine
Gruppenunfallversicherung
XL Catlin zeichnet Allgemeine Unfallversicherungen für
einzelne Privatpersonen sowie Gruppenunfall-Versicherungsprogramme und bietet einen professionellen weltweiten
Service in der Unfall- und Krankenversicherung.
Produkte:
• Unfallversicherung für Profisportler
• Geschäftsreisen-Unfallversicherung
• Unfall-Pflichtversicherungen
(UVG- und UVGZ-Versicherungen in der Schweiz)
• Gruppenunfallversicherungen
• Unfallversicherungen für Besucher
Produkte:
• Nichtkonvertierbarkeit von Devisen und Devisenausfuhrbeschränkungen
• Beschlagnahme, Verstaatlichung (sog. CEND-Deckung)
• Nichteinlösung von Patronatserklärungen / Akkreditiven /
Staatsbürgschaften
• Nichtzahlung von Forderungen gegen Zentralregierungen
und unterstaatliche Stellen
• Nicht-Wiedergewinnung von mobilen oder verleasten
Ausrüstungen
• Politische Gewalt (Krieg, SRCC etc.)
• Risiken der Produktionsvorfinanzierung
Terrorismusversicherung
XL Catlin ist ein etablierter Marktführer bei Versicherungen
gegen Terrorakte sowie politische Gewalt und an einigen
staatlichen Terrorismus-Entschädigungsprogrammen in
Europa beteiligt.
Wir bieten Versicherungen für Vermögen und Investitionen
in über 200 Ländern auf der ganzen Welt gegen Terrorakte und
politisch motivierte Gewalt.
Unser innovativer Ansatz bei der Risikoübernahme und
unser Angebot einer nahezu weltweiten Deckung sind flexibel
genug, um staatliche Pflichtversicherungsprogramme zu
ergänzen (DIC / DIL).
Produkte:
• Sachsubstanzschaden Deckung
• Betriebsunterbrechung / Mietverlust und
Zusatzaufwendungen als Folge von Sachschäden
• Zugangsverweigerung (“Denial of Access”)
• Absage von Ausstellungen oder Veranstaltungen
• Wechsel- & Rückwirkungsschäden
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Entführung und Erpressung
Im globalen Wirtschaftsleben nehmen die Bedrohungen
für Einzelpersonen wie auch für Unternehmen täglich zu.
Gefährliche Situationen sind schwer vorauszusehen.
Wenn sie eintreten, ist höchste Eile geboten und professionelle Unterstützung durch Spezialisten erforderlich.
Die Experten im Team „Entführung und Erpressung”
von XL Catlin sind genau für diese Ausnahmesituationen
da und unterstützen Einzelpersonen und Unternehmen,
sich darauf vorzubereiten. Entsprechend dem jeweiligen
Risikoprofil des Kunden empfehlen sie den passenden
Versicherungsschutz.
Wir arbeiten hierbei exklusiv mit Terra Firma Risk Management
LLP (Terra Firma) zusammen. Wenn ein Krisenfall eintritt,
stehen die Spezialisten von Terra Firma den Versicherungsnehmern unmittelbar zur Verfügung – und dies ist nur einer
von vielen Bestandteilen unseres Leistungspakets. Ebenfalls
bieten wir unseren Kunden Präventivmaßnahmen, Notfalltraining und die Überarbeitung von Krisenplänen.
Produktschutzversicherung
Produktkontamination, Produkterpressung und damit
einhergehende Rückrufe und Imageschäden sind immer
häufiger auftretende Probleme für die Nahrungsmittelund Getränkeindustrie wie auch für Produzenten von
Konsumgütern, z.B. Spielzeugen. Die damit verbundenen
Rückrufkosten, Schadenersatzforderungen und vor allem
die Rufschädigung sind existenzielle Risiken für die
betroffenen Unternehmen. XL Catlin bietet hierfür eine
zweigliedrige Lösung: Risikotransfer und professionelles
Krisenmanagement.
Ob tatsächlich eine Kontamination vorliegt, in den Medien
darüber spekuliert wird, oder Behörden einen Rückruf
anordnen – unsere Produktschutz-Police deckt daraus
resultierende Kosten. Zusätzlich stellen wir unseren Kunden
ein erfahrenes Krisen- und PR-Beratungsteam zur Seite,
um im Ernstfall (rund um die Uhr) das Schlimmste zu
verhindern. Auch Präventivmaßnahmen decken wir anteilig.
Versichert sind u.a. folgende Kosten:
• Untersuchungs- und Beratungskosten
bei potenzieller Krise
• Rückrufkosten
• Rückrufkosten Dritter
• Gewinnausfall durch Umsatzrückgang
• Werbekosten zur Produktrehabilitierung
• Zahlungen von Erpressungsforderungen
• Zahlungen für Krisenprävention und Krisenreaktion
(Response XL)
Integrierte Deckungserweiterungen:
• Kosten für Produktneu- und -weiterentwicklung
• Anschaffungs- und Herstellungskosten
• Zusätzliche Lohnkosten
• Warnung gilt als Rückruf
• Leistungen bei nicht erforderlichem Rückruf
• Schutz vor Ungeeignetheit zum Verzehr
Response XL Catlin
Beratung und Unterstützung bei Krisenprävention
und Krisenbewältigung
Response XL Catlin ist ein Dienstleistungspaket
innerhalb der Produktschutz-Versicherung von XL Catlin,
das Versicherungsnehmern zur Krisenprävention und
Krisenbewältigung zur Verfügung steht. Es bietet ein
exklusives Netzwerk von Beratern, die sich auf Krisenund Rückrufmanagement spezialisiert haben. Unser Partner
für Deutschland, Österreich und die Schweiz ist die GEOS
Germany GmbH (GEOS), die sachkundige, erfahrene
Berater beschäftigt und eng mit hochspezialisierten
Partnerunternehmen zusammenarbeitet. Dazu gehören
z.B. PR-Unternehmen, Experten für Qualitätssicherung,
Produkt-Kontamination /-Manipulation, Sicherheit und Recht.
Unternehmen haben bei Planung und Aufbau von Rückrufund Krisenmanagementsystemen ganz unterschiedliche
Bedürfnisse. Response XL Catlin bietet Ihnen eine auf die
Größe Ihres Unternehmens zugeschnittene Fachberatung.
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Risk Engineering
Unser Team von über 200 Risiko-Ingenieuren rund um den
Globus arbeitet eng verzahnt mit unseren Kunden, um dank
langjähriger Branchenerfahrung und neuester Technik sowohl
die alltäglichen als auch besonders komplexe Risiken in den
Griff zu bekommen.
Mit speziell ausgerüsteten Tablets erledigen unsere Experten
ihre Arbeit so rasch und effizient wie nur möglich. Unser
webbasiertes Tool MyAnalysis gehört zu den profiliertesten
Schadensminderungslösungen auf dem Markt.
Alle Daten, die unsere Fachleute zu Ihren spezifischen Risiken
erheben, gehören auch Ihnen als Kunde. Denn unsere RisikoIngenieure verstehen sich als Teil Ihres Teams. Sie beurteilen
Sach- und Haftpflichtrisiken unserer Unternehmenskunden
individuell, erarbeiten Strategien zur Risikominderung und
schulen Ihre Mitarbeiter entsprechend.
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Schadenregulierung
Eigentlich ist Versicherung eine relativ einfache Sache.
Es ist nichts anderes als ein Versprechen. Sie bezahlen die
Prämie. Wir kümmern uns im Versicherungsfall um Sie.
Dieses Versprechen nehmen wir sehr ernst.
Im Versicherungsfall bieten wir exzellenten Service.
Unsere Experten regulieren den Schaden zügig, fair
und kompetent, so dass Sie sich schnell wieder um Ihr
eigentliches Geschäft kümmern können.
Für unser System XL Catlin GlobalClaim wurden wir schon
mehrfach ausgezeichnet. Es unterstützt unser Team dabei,
Ihre Schäden schnell und verlässlich zu bearbeiten,
unabhängig davon, wo auf der Welt sie auftreten.
XL Catlin GlobalClaim
Mit XL GlobalClaim liefern wir alles aus einer Hand – von
der ersten Schadenmeldung bis zur letzten Zahlung:
• Papierloses, schnelles Abrufen von Informationen rund
um die Uhr
• Informationen rund ums Risikomanagement in Echtzeit
• Weltweit einheitliche Prozesse für alle unsere Produkte
• Daten, Zahlen, Kennziffern, Statistiken, Analysen
• Geschützter Kundenzugang zum System mit der
Möglichkeit, jederzeit Updates in Echtzeit zu erhalten
In der Schadenregulierung zählt Erfahrung. Dies gilt umso
mehr, je komplexer die Schadenfälle sind. Wir stellen Ihnen
die besten Teams aus erfahrenen Schadenexperten zur Seite,
die mit ihrer Expertise und Erfahrung auch die komplexesten
Schadenfälle abwickeln. Im Schadenfall können Sie auf uns
zählen. Wir halten unser Versprechen.
Wenn Sie mehr wissen möchten
Wenden Sie sich bitte an Ihren lokalen XL Catlin Ansprechpartner,
sprechen Sie mit Ihrem Makler oder besuchen Sie uns online.
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MAKE YOUR WORLD GO
xlcatlin.de
Diese allgemeine Produktbeschreibung dient nur zu Informationszwecken. Es handelt sich nicht um ein Verkaufsangebot oder eine Aufforderung, ein bestimmtes Versicherungsprodukt
zu erwerben. Der Versicherungsschutz ist nicht in allen Rechtsordnungen erhältlich. Die Produkte unterliegen rechtlichen und versicherungstechnischen Anforderungen.
Die spezifische Verfügbarkeit von Produkten unterscheidet sich in den jeweiligen Rechtsordnungen.
, XL Catlin and MAKE YOUR WORLD GO sind Handelsmarken der Unternehmen der XL Group plc. XL Catlin ist die globale Marke, die von den im Versicherungsbereich tätigen Tochterunternehmen
der XL Group plc verwendet wird. Deckung ist nicht in allen Gerichtsbarkeiten erhältlich.