Umsetzung ISO 20022: Starterkit für Softwarepartner

Transcrição

Bilder einfügen:
Technische Angaben
Post-Menü > Bild >
Fotografie einfügen.
Weitere Bilder unter
www.brandingnet.ch
Bildgrösse vollflächig
B 25,4 cm x H 19,05 cm
entsprechen
B 1500 Pixel x H 1125
Pixel
Auflösung 150 dpi
Umsetzung ISO 20022:
Starterkit für Softwarepartner
April Sie
2016
Wenn
diesen Text lesen können, müssen Sie die Folie im Post-Menü mit der Funktion
«Folie einfügen» erneut einfügen. Sonst kann kein Bild hinter die Fläche gelegt werden!
Was finden Sie in diesem Starterkit?
Positionierung «Starterkit für Softwarepartner»
Kreditoren - Zahlungsaufträge erteilen
Debitoren - Einzahlungen verarbeiten
Debitoren - Lastschriften einziehen
Qualitätssicherung und Testing mit der PostFinance-Testplattform
Überprüfung der «ISO 20022-Readiness»
Weitere Informationen und Links
PostFinance AG - Harmonisierung ZV CH - Starterkit für Softwarepartner - April 2016
Seite 2
Eine Wegleitung für eine fokussierte ISO-20022-Realisierung
Die Umsetzung von ISO 20022 in der «Harmonisierung Zahlungsverkehr Schweiz»
kann in verschiedenen Ausprägungen vorgenommen werden:
Small - Ausprägung «S»:
Technische Migration
Zielsetzung:
Wir wollen einfach
«zahlungsverkehrsfähig»
bleiben.
«Klassisches Geschäft»
Medium - Ausprägung «M»:
Migration und Optimierung
Zielsetzung:
Wir wollen die Vorteile des
neuen Zahlungsverkehrs
punktuell nutzen.
«Klassisches Geschäft mit
Optimierungen»
Large - Ausprägung «L»:
Digitale Integration
Zielsetzung:
Wir wollen den Zahlungsverkehr
in die Wertschöpfungskette
integrieren.
«Bereit für die Digitalisierung»
Dieses Starterkit stellt Ihnen mit der «Ausprägung S» (Small) einen Reiseführer für eine
grundlegende ISO-20022-Realisierung zur Verfügung. Dabei werden neue Features oder
Mehrwertfunktionen von ISO 20022 bewusst «ausgeblendet», um eine minimale Realisierung
zu ermöglichen.
Fokus dieses Starterkits (für die Ausprägungen «M» und «L» sind keine «Starterkits» geplant. Es sind weiterführende Dokumentationen bei PostFinance vorhanden, siehe letzte Seite.)
Seite 3
Umfang der fokussierten ISO 20022-Realisierung
Zahlungsaufträge erteilen
Einzahlungen verarbeiten
Lastschriften einziehen
Typische Anwendungen
 Rechnung mit
Einzahlungsschein mit/ohne
Referenznummer bezahlen
 Inlandzahlung ausführen
 Lohnzahlungen durchführen
ESR-Gutschriftsavisierung
(Zahlungseingänge) verarbeiten
 CH-DD-Lastschrift (CHF, EUR) für
Private einziehen
 CH-DD-Lastschrift (CHF, EUR) für
Firmen einziehen
Bisherige Bezeichnungen
 EZAG TXT (PostFinance)
 DTA (andere Banken)
 ESR V11-File (PostFinance)
 BESR-File (andere Banken)
 Debit Direct (PostFinance)
 LSV+/BDD (andere Banken)
Anwendungsbereich
 Kreditoren
 Lohn
Debitoren
Debitoren
Neuer Meldungstyp
pain.001
XML-Schema V2
camt.054
XML-Schema V4
pain.008
 CH-DD (PostFinance):
XML-Schema V2
 CH-TA (andere Banken)
Besondere Einstellungen
 Sammellastschrift* immer
aktiv
 Avisierungssteuerung* auf
Basis der PostFinanceStammdaten
Avisierung und
Kontoauszug
 Kontoauszug PDF in E-Finance  Avisierung der Dienstleistung
 Kontoauszug in Papier
nur camt.054
(kostenpflichtig)
 Kontoauszug PDF in
E-Finance
(kostenpflichtig)
 Avisierung der Dienstleistung
nur camt.054
 Kontoauszug PDF in E-Finance
(kostenpflichtig)
Schlüsselinformation
IBAN-Kontonummern
IBAN-Kontonummern
ESR-Referenznummer
* Erklärung siehe Kapitel «Weitere Informationen und Links»
Seite 4
Seite 5
Zahlungsaufträge erteilen
Rechnungen begleichen und Lohnzahlungen ausführen
In den folgenden Dokumenten mit Kapitel-Hinweisen finden Sie weiterführende
Angaben für einen Zahlungsauftrag nach ISO 20022 («pain.001»):
Dokument-Referenz
Kapitel-Hinweise
Schweizer Business Rules
für Zahlungen und Cash Management
[www.six-interbank-clearing.com/iso-payments]
2.1.1 Überweisungen an ein Finanzinstitut im Inland
Fokus auf Zahlungsarten 1, 3 und 6
3.1
Übersicht Meldungsablauf
3.2
Meldungsstruktur Customer Credit Transfer Initiation
4.1
Meldungsstruktur-Grundsätze
Schweizer Implementation Guidelines
für Überweisungen im Zahlungsverkehr
2.2.1 Vorgehen bei der Validierung durch das Finanzinstitut
Zahlungsarten
2.3.1 Group Header (GrpHdr, A-Level)
2.3.2 Payment Information (PmtInf, B-Level)
2.3.3 Credit Transfer Transaction Information (CdtTrfTxInf, C-Level)
2.4.1 Zeichensatz
Anwenderhandbuch PostFinance AG
3.1
[www.postfinance.ch/harmonisierung-dokumente] 3.3
3.7
Einzahlungsschein mit Referenznummer (ESR) begleichen
Inlandzahlung ohne Beleg ausführen
Salärzahlung ausführen
Handbuch EZAG Elektronischer Zahlungsauftrag
5.3.2 Ergänzende technische Informationen zu Schweizer Implementation
[www.postfinance.ch/harmonisierung-dokumente]
Guidelines
Handbuch Elektronische Kontodokumente
Nicht relevant – in diesem Starterkit nutzen wir für Avisierungen
[www.postfinance.ch/harmonisierung-dokumente] 
PDF in E-Finance
 Papier (kostenpflichtig)
Seite 6
Einzahlungen verarbeiten
Gutschriften für Rechnungen erhalten, offene Posten schliessen
Angaben für die Gutschriftsverarbeitung nach ISO 20022 («camt.054 ESR»):
Dokument-Referenz
Kapitel-Hinweise
9.2
Unterschiedliche Ausprägungen camt.052, camt.053 und camt.054
9.6.5 References <Refs>, D-Level
9.8
Bank to Customer Debit Credit Notification (camt.054)
für Cash Management
4
Bank-to-Customer Debit/Credit Notification (camt.054 )
5.2.4 ESR Referenznummern in «camt»-Meldungen
5.4
Spezifische Darstellung einzelner Transaktionsarten im Kontoauszug
camt.053
Fokus auf Spalte «ESR-Zahlung»
4.1
ESR-Gutschriftsavisierung verarbeiten
Handbuch ESR
5.3
Ergänzende technische Informationen zu Schweizer Implementation
Guidelines
PDF in E-Finance
Seite 7
Lastschriften einziehen
Leistungen verrechnen und Lastschriften durchführen
Angaben für die Lastschrift-Verarbeitung nach ISO 20022 («pain.008»):
Dokument-Referenz
Kapitel-Hinweise
2.2.2
3.1
3.3
4.1
5
Direct Debit Initiation für das Schweizer Lastschriftverfahren
Übersicht Meldungsablauf
Meldungsstruktur Customer Direct Debit Transfer Initiation
Meldungsstruktur-Grundsätze
Customer Direct Debit Initiation
für Schweizer Lastschriftverfahren
2.2.1
2.2.2
2.2.3
2.3.1
Group Header (GrpHdr, A-Level)
Payment Information (PmtInf, B-Level)
Direct Debit Transaction Information (DrctDbtTxInf, C-Level)
Zeichensatz
4.5
[www.postfinance.ch/harmonisierung-dokumente] 4.6
CH-DD-Lastschrift COR1 in CHF in der Schweiz einziehen
CH-DD-Lastschrift B2B in CHF in der Schweiz einziehen
Handbuch CH-DD Lastschrift
5
Ergänzende technische Informationen zu Schweizer Implementation
Guidelines
PDF in E-Finance
Seite 8
Seite 9
Qualitätssicherung und Testing
PostFinance-Testplattform nutzen und Erfahrungen sammeln
Mit der PostFinance-Testplattform können Sie jederzeit Ihre Zahlungsaufträge
[pain.001], ESR-Gutschriftsdateien [camt.054] und Einzüge [pain.008] testen:
Seite 10
Qualitätssicherung und Testing
PostFinance-Testplattform nutzen und Erfahrungen sammeln
Registrieren Sie sich einfach über das Internet für die PostFinance-Testplattform:
 Sie können sich ohne spezifischen PostFinance-Vertrag registrieren.
 Hier stehen Ihnen Best Practice-Testfälle mit Musterdateien zur Verfügung.
 Legen Sie ein virtuelles Konto mit IBAN auf der Testplattform an und nutzen
dieses für Ihre Testfälle.
 Das virtuelle Konto wird für Zahlungsaufträge [pain.001], Gutschriften
[camt.054 ESR] und Einzüge [pain.008] genutzt und ermöglicht so die
durchgängige Abwicklung von Anwendungsfällen.
Seite 11
Überprüfung der «ISO-20022-Readiness»
Seite 12
Über drei Stufen wird geprüft, welcher Umfang realisiert wird
Mit der Überprüfung «ISO-20022-Readiness» von Softwareprodukten werden
zwei verschiedene Ziele verfolgt:
1. Qualitative Überprüfung eines Softwareprodukts mit dem
Softwarepartner auf Basis von definierten Anwendungsfällen für
Kreditoren, Debitoren und Cash-Management.
2. Anreiz schaffen, ein möglichst umfassendes «Funktionsset» von
ISO 20022 bereitzustellen – das Starterkit beginnt bei der Basis und
ermöglicht Ihnen weitere Funktionen bei Bedarf zu realisieren.
Seite 13
Über drei Stufen wird geprüft, welcher Umfang realisiert wird
Die Beurteilung der ISO-20022-Readiness erfolgt in verschiedenen Stufen. Mit
dem vorliegenden Starterkit wird die Stufe 1, «Klassisches Geschäft» adressiert.
Kreditorenmanagement
ISO Readiness
Stufe 3
«Bereit für die
Digitalisierung»
ISO Readiness
Stufe 2
«Klassisches
Geschäft mit
Optimierungen»
Debitorenmanagement
Cash- und Liquiditätsmanagement
Schnittstellen für digitale Archive
[ERP- oder Zahlungssoftware beliefert/bietet Dokumentmanagement-System]
Option
Auftragscockpit bietet Prozesskontrolle
[ERP- oder Zahlungssoftware Status von Aufträgen in Übersicht an]
Option
Auftrags-Avisierung
[camt.054]
Avisierung Gutschrift (mit Bild)
[camt.054 ES]
Auftragsavisierung steuern
[Differenzierte Steuerung der Avisierung
mit den Ausprägungen NOA, SIA, CND,
CWD]
Avisierung Gutschrift CH-DD
[camt.054 DD]
Verarbeitungsstatus
[pain.002]
Verarbeitungsstatus
[pain.002]
und | oder
Kontoauszug Intraday
[camt.052]
Kontoauszug elektronisch verarbeiten
[camt.053], [camt.054 ESR/ASR]
[camt.054 DD], camt.054 ES]
Digitaler Kanal direkt
[FDS, TBS, OLFT]
Lastschriftauftrag [pain.008]
ISO Readiness
Stufe 1
«Klassisches
Geschäft»
Zahlungsauftrag
[pain.001]
und | oder
Avisierung Gutschrift ESR
[camt.054 ESR]
Kontoauszug
Papier oder PDF
Digitaler Kanal interaktiv [E-Finance]
Fokus dieses Starterkits
Seite 14
Seite 15
Hinweise zu Fachbegriffen in diesem Starterkit
Begriff
Weiterführende Details
Avisierungssteuerung für
Zahlungsaufträge
 PostFinance liefert nach Ausführung eine
«Ausführungsbestätigung» für
Zahlungsaufträge (pain.001) im XML-Format
camt.054 oder als PDF aus.
 Die Ausführungsbestätigung kann dabei im
Zahlungsauftrag gesteuert werden:
Die Avisierung kann unterschiedlich
ausgestaltet sein, siehe dazu Handbuch
EZAG, Elektronischer Zahlungsauftrag im
Abschnitt
4.6.4 «Ausführungsbestätigung».
Referenz zu den «IG
Überweisungen im
Zahlungsverkehr» - ISO-Index 2.20:
Payment Information
+Debtor Account
++Type
+++Proprietary
Mögliche Einstellungen: NOA,
SIA, CND, CWD
Seite 16
Begriff
Sammellastschrift oder Belastung pro
Transaktion
 Geschäftskunden erhalten standardmässig
eine Sammellastschrift pro Auftrag und pro
Aufgabewährung auf dem Kontoauszug.
 Mit dem Feld «Batch Booking» kann in der
Auftragserteilung im pain.001 gewählt
werden, ob eine Belastung (Buchung) pro
Transaktion (false) oder ob eine
Sammellastschrift pro Auftrag und pro
Aufgabewährung (true) ausgewiesen
werden soll.
Referenz zu den «IG
Überweisungen im
Zahlungsverkehr» - ISO-Index 2.3:
Payment Information
+Batch Booking
Mögliche Einstellungen: true,
false
Seite 17
Begriff
ESR-Gutschriftsdaten mit ReferenzInformationen
 Gutschriftsdaten mit ESRReferenzinformationen werden im
camt.054-Avisierung ausgeliefert.
 Diese Avisierung ersetzt die
Gutschriftsdateien im V.11-Format.
Referenz zum «Handbuch
Elektronische Kontodokumente» ISO-Index 2.236:
Transaction Details
+Remittance Information
++Structured
+++Creditor Reference
Information
++++Reference
Seite 18
Begriff
ES-Gutschriftsdaten mit Mitteilungen
 Gutschriftsdaten mit ES-Mitteilungen
werden im camt.054-Avisierung ausgeliefert
(bei Schalterzahlungen nur mit
Dienstleistung ES-Vollerfassung; ohne ESVollerfassung können Belegbilder
ausgeliefert werden).
 Die Mitteilungen gemäss Kundenauftrag
werden von PostFinance in einem eigenen
XML-Feld ausgeliefert.
 In den «IG Cash Management» des
Finanzplatzes wird dafür das Feld 2.235
verwendet, eine Abstimmung der
Datenfelder ist vorgesehen.
Referenz zum «Handbuch
Elektronische Kontodokumente» ISO-Index 2.235:
Transaction Details
+Remittance Information
++Unstructured
Seite 19
Das «Bücherregal» zu ISO 20022 ist umfassend ausgestattet
Das «Bücherregal» gibt Ihnen einen Überblick über die laufend aktualisierten
Dokumente und Handbücher.
Seite 20
Websites mit vertiefenden Informationen
Informationen von PostFinance
Beschreibung der Website
Link
Informationen zur Harmonisierung ZV CH bei PostFinance
www.postfinance.ch/harmonisierung-zv
Informationen zu ISO 20022
www.postfinance.ch/iso20022
Informationen zu ISO 20022 im EZAG
www.postfinance.ch/ezag
Informationen zu ISO 20022 in der Kontoavisierung
www.postfinance.ch/e-doc
Informationen zu ISO 20022 für den CH-DD Debit Direct
www.postfinance.ch/sdd
Informationen zu IBAN
www.postfinance.ch/iban
Testplattform von PostFinance
isotest.postfinance.ch
Informationen des Finanzplatzes Schweiz
Beschreibung der Website
Link
Website des Finanzplatzes Schweiz zur Harmonisierung ZV CH
www.paymentstandards.ch
Informationen von SIX zur Umsetzung des ISO 20022-Standards
in der Schweiz
www.iso-payments.ch
Informationen rund um die Harmonisierung ZV CH
www.iso20022.ch
Validierungsplattform von SIX
validation.iso-payments.ch
Seite 21

Umsetzung ISO 20022: Starterkit für Softwarepartner

Transcrição

Documentos relacionados

Elektronische Titeleinlieferung E-Trading

mbNET.easy STARTER-KIT

E-Payment Partner

Kleine Sticker, grosser Erfolg

Schnelleinstieg in die Internet-Fernwartung mit - Schiele

Filialen auf Erfolgskurs

PostFinance Mobile: Handy statt Bargeld

FAQ Singlespeed oder Fixed Gear? Die essix

Datatrans Newsletter 3/2012

TME / SF 3000