WpHG-Bogen gemäß § 31 Absatz 4 Wertpapierhandelsgesetz für

WpHG-Bogen gemäß § 31 Absatz 4 Wertpapierhandelsgesetz für Alters­vor­
sorge­produkte nach den Vorschriften des Gesetzes über die Zertifizierung
von Altersvorsorge- und Basisrentenverträgen
Anleger : Name
Vorname
Geburtsdatum (TT.MM.JJJJ)
1) Bisheriges Anlageverhalten
1a) Haben Sie Kenntnisse über Wertpapiergeschäfte?
festverzinsliche
Ja, über
Wertpapiere / Rentenfonds
Aktien/Aktienfonds
Währungsbezogene Aktien/Renten
Alternative Investments
Nein
1b) Haben Sie schon Erfahrungen mit Wertpapiergeschäften ?
Ja, seit 1 - 3 Jahren
Ja, seit mehr als 3 Jahren
1c) Welche Wertpapiergeschäfte haben Sie bereits getätigt ?
Nie
Nein
Gelegentlich
Häufig bzw. seit Jahren
Festverzinsliche Wertpapiere/Rentenfonds
Aktien/Aktienfonds
Währungsbezogene Aktien/Renten
Alternative Investments
1d) Geschäftsumfang
Wertpapiertransaktionen pro Jahr
max. 2
3-5
6 - 10
mehr als 10
Durchschnittliche Ordergröße
unter 2.000 EUR
2.000 - 5.000 EUR
über 5.000 EUR
2a) Frei verfügbares Vermögen (Kontoguthaben, Geldmarktfonds,
Aktien, Renten, offene Fonds, Zertifikate)
unter 10.000 EUR
10.000 - 50.000 EUR
über 50.000 EUR
2b) Für Anlagezwecke frei verfügbares
monatliches Einkommen?
150 - 300 EUR
301 - 500 EUR
über 500 EUR
2 - 6 Jahre
über 6 Jahre
2) Finanzielle Verhältnisse
unter 150 EUR
3) Anlageziel
3a) Zeithorizont
3b) Beschreibung Risikoklassen
Anlageziel
Beispielhafte Fondsgruppen
Mögliche Risiken
Stetige Wertentwicklung,
gesicherte Ertragserwartung
Kurzfristige moderate Kurs­schwan­
kungen möglich, aber mittel-/langfristig
kein Vermögensverlust
EUR-Geldmarktfonds,
geldmarktnahe EUR-Fonds
Höheres Zinseinkommen,
mögliche Kursgewinne
Kursrisiken aus Zins- und Währungs­
schwankungen möglich,
geringe Bonitäts­risiken
(d. h. Kapitalverlust un­wahrscheinlich)
EUR-Rentenfonds,
international ge­streute Rentenfonds
überwiegend in Hartwährungen,
kurzlaufende Rentenfonds in Hartwährungen,
offene Immobilienfonds
3
Ertragserwartung liegt über normalem
Zinsniveau, Kapitalzuwachs überwiegend
aus Aktienmarkt- und Währungschancen
Hohe Kursrisiken aus möglichen Aktien,
Zins- und Währungsschwankungen,
Bonitätsrisiken
Internationale Rentenfonds mit erheblichen
ungesicherten Währungspositionen,
deutsche Aktienfonds,
Länderfonds in europäischen Hartwährungen,
Fonds für Wandel- und Optionsanleihen
4
Überdurchschnittlich hohe Ertrags­
erwartungen, Vermögenszuwachs
vorrangig aus Marktchancen
Überdurchschnittlich hohe Verlustrisiken
sind möglich, höhere Bonitätsrisiken
Regionen- und Branchenfonds,
Emerging Market-Fonds,
Rentenfonds mit höherem Risikoprofil,
Hedgefonds und alternative Investments
1
2
Anlagen in Altersvorsorgeprodukten entsprechen der Risikoklasse 3.
Eigenschaften der Anlage
Ich bin mir bewusst, dass es sich bei dem gewählten Produkt um eine Altersvorsorgeanlage handelt, der im wesentlichen Fonds der Risikoklasse 3 zu Grunde liegen. Damit
bestehen die oben unter Risikoklasse 3 beschriebenen Risiken, die allerdings durch die Beitragszusage der Deutsche Asset Management Investment GmbH gedämpft
werden. Mir ist bewusst, dass die Beitragszusage der Deutsche Asset Management Investment GmbH in bestimmten Fällen (z. B. bei schädlicher Auflösung des Vertrages)
entfallen kann.
Unterschrift(en) des/der Anleger(s)
Ich bin mir/Wir sind uns bewusst, dass die depotführende Stelle die vorstehenden Angaben auswertet und sich vorbehält, die Eröffnung eines Altersvorsorgevertrags abzulehnen,
falls die Risikoklasse des gewählten Produkts die oben angekreuzte Risikoklasse (siehe 3b) übersteigt.
Ort, Datum
X
Unterschrift Anleger / 1. gesetzl. Vertreter
X
Unterschrift 2. gesetzl. Vertreter
X