Leasing und Factoring am Beispiel der paragon AG
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Leasing und Factoring am Beispiel der paragon AG
Strategisches Doppel – Leasing und Factoring am Beispiel der paragon AG For internal use only / Copyright © Siemens AG 2007. 2006. All rights reserved. Agenda Siemens Financial Services auf einen Blick Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG Vorstellung der paragon AG Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring Fragen und Antworten Page 2 Siemens Financial Services – Wert schaffen mit effektiven Finanzlösungen Siemens Financial Services bietet mit rund 1.800 Mitarbeitern und einem internationalen Netzwerk von Unternehmen eine breite Palette an Finanzlösungen Siemens Financial Services ist ein internationaler Anbieter von Finanzlösungen für Business-to-Business-Kunden Wir sind sowohl für Siemens als auch für andere Unternehmen tätig Wir finanzieren Infrastruktur, Equipment und Betriebsmittel Page 3 Siemens Financial Services – Unsere Produkte und Lösungen Asset Finance & Leasing Forderungsfinanzierung Asset-Based Lending & Trade Payables Financing Venture Capital Projekt- und Eigenkapitalbeteiligungen Projekt- und Exportfinanzierung Investment Management Private Finance Lösungen IndustrieVersicherungslösungen Treasury Solutions & Consulting Page 4 Siemens Finance & Leasing GmbH Eckdaten Mitarbeiter: 149* Bilanzsumme: 1.191 Mio. Euro* Zugangsvolumen: 513 Mio. Euro* Kunden: 16.000* * Geschäftsjahr 2007, Deutschland Bilanzsumme nach IFRS Page 5 Siemens Finance & Leasing GmbH – Regionale Aufstellung Zahlreiche Niederlassungen in Deutschland Hamburg Berlin Siemens Finance & Leasing ist Hannover heute mit einer regionalisierten, Salzkotten bereichsorientierten Vertriebsstruktur an zwölf Düsseldorf Bad Homburg Standorten in Deutschland mit ca. 88 Mitarbeitern im Vertrieb Frankfurt Nürnberg vertreten (Stand: 30.09.07). Firmensitz Stuttgart Vertriebsbüro Service-Center Freiburg Page 6 München Siemens Finance & Leasing GmbH – Kurzprofil Kompetenter nationaler und internationaler Partner für Absatzfinanzierung und Vendorenprogramme Einzigartige Kombination aus langjähriger Industrieerfahrung und Asset-Kompetenz Bankenunabhängiger Finanzierungsexperte Hervorragende Branchenkenntnisse in IT, TeleMedizintechnik, Industrie- und One-stop shopping: Finanzierung und Service aus einer Hand Effiziente Abwicklung von Finanzierungsprozessen durch innovative e-Business-Lösungen Expertise in landesspezifischen Steuer- und Rechtssystemen Internationales Netzwerk in Europa, Nordamerika und Asien/Pazifik Page 7 kommunikation, Anlagenbau Siemens Finance & Leasing GmbH – Produktpalette Equipmentfinanzierung: Forderungsfinanzierung: Finanzierungsleasing ABS-Light® Operating Lease Reverse Factoring Mietkauf und Miete Full Service Factoring (über Kooperationspartner) Softwarefinanzierung Finanzierungsmodelle für Managed Services Page 8 Instrumente der Forderungsfinanzierung im Vergleich Page 9 Agenda Siemens Financial Services auf einen Blick Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG Vorstellung der paragon AG Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring Fragen und Antworten Page 10 Geschäftsbeziehungen der SF&L GmbH zur paragon AG Fast 20jährige partnerschaftliche Zusammenarbeit Erster Vertrag 1989; Telefonanlage der Firma Siemens Nixdorf Kontinuierliche Begleitung der paragon AG und ihrer Konzerntöchter bei Investitionen Finanzierung von Siemens Bestückungsautomaten, IT-Technik, Prüfschränken und Motorprüfplätzen Finanzierungslösungen der SF&L: Mietkauf: Einbindung von Fördermitteln möglich Leasing: Bilanzneutralität gemäß IFRS ABS-Light®: Liquditätsoptimierung Page 11 Strategisches DoppelLeasing und Factoring 4. Structured FINANCE Deutschland 04. November 2008 Agenda Vorstellung der paragon AG Finanzierung bei paragon Leasing and Factoring 2 | 04.11.2008 Unternehmen • Gründung: 1988 • Umsatz: 108,9 Mio. € (2007) 60,5 Mio. € (1. Halbjahr 2008) • Mitarbeiter: Ca. 600 weltweit • Notiert im Prime Standard der Deutschen Börse in Frankfurt a. M. • Geschäftsfelder: - Automotive (Automobil-Elektronik) = 80% - Electronic Solutions (Industrie-Elektronik) = 20% auto. wohlfühlen. paragon® 3 | 04.11.2008 Standorte Grand Rapids Delbrück Suhl Cadolzburg St. Georgen Vertriebsbüros Clio Paris Turin Amagasaki 4 | 04.11.2008 Automotive: 2 Divisionen Cockpit-Systeme • Kommunikation • Instrumentierung • Bedienung • Integration Sensorik/Aktorik • Klima • Antriebsstrang • Elektro-Feinmechanik 5 | 04.11.2008 Automotive: Cockpit-Systeme Interfaces Navigationslösungen Mikrofone Bedienfelder Cockpit-Systeme Cradles + Konsolen Kombi-Instrumente / Zusatzinstrumente Headunits Rückfahrkamera Sport-Chronographen Borduhren Multifunktionslenkräder 6 | 04.11.2008 Automotive: Sensorik/Aktorik Klimasensoren Klimaaktoren Sensorik/Aktorik Wegsensoren/Positionssensoren Shift-by-wire Schrittmotoren Doppelschrittmotoren 7 | 04.11.2008 Referenzen 8 | 04.11.2008 Referenzobjekt Artega® GT • Weltneuheit: Artega® GT – der neue deutsche Sportwagen aus Delbrück • Einzigartigkeit: Alle Innenraumsysteme von nur einem Lieferanten Ö paragon • Konsequenz: Beleg der Gesamtkompetenz & Innovationsführerschaft im Innenraum 9 | 04.11.2008 Agenda Vorstellung der paragon AG Finanzierung bei paragon Leasing und Factoring 10 | 04.11.2008 Genutzte Finanzierungsinstrumente • Genussrechte • Förderfähige Finanzierungen – Darlehen – Mietkauf • Leasing • Forderungsverkauf • Kontokorrentkredite Fristenkongruenz 11 | 04.11.2008 Rahmenbedingungen • Elektronik-Hersteller, d. h. – Hochautomatisierte Fertigung • Automobilzulieferer (als Tier 1), d. h. – wenige und dominante Kunden mit dementsprechenden Zahlungsbedingungen – z. T. zentrale Regulierung – Umfängliche Lieferungen auch nach Osteuropa • Börsennotiert, d.h. – Bilanzierung gemäß IFRS – Bilanzrelationen wichtig 12 | 04.11.2008 Ziele bzw. Ansprüche • Investitionsfinanzierung – Laufzeit-adäquat – Wenn Investitionsgut nicht förderfähig, dann Bilanzsummen schonend IFRS-festes Leasing • Umlauffinanzierung – Bilanzabgang IFRS-konformes Factoring bzw. ABS • Finanzielle Spielräume schaffen – „Pulver trocken halten" 13 | 04.11.2008 Agenda Vorstellung der paragon AG Finanzierung bei paragon Leasing and Factoring 14 | 04.11.2008 Leasing • Laufzeit-adäquate Finanzierungsform • Bei Einhaltung gewisser Rahmenbedingungen Bilanzabgang auch unter IFRS • Mit Siemens als Partner Finanzierung auch in den USA (d. h. keine neue Bonitätsprüfung) • Langjährige Erfahrung mit Siemens • Start mit Siemens-Bestückungsautomaten: „Maschine und Finanzierung aus einer Hand“ 15 | 04.11.2008 Factoring bzw. ABS-Light • Finanziert nur den tatsächlichen Bedarf B keine Bereitstellungsprovision • Bonität der Kunden bzw. des Kunden-Portfolios zählt • Bilanzabgang auch unter IFRS erreichbar • Keine hohen Vorlaufkosten • Mit ABS-Light bei Siemens einfache Abwicklung: – Weitgehend standardisierter Vertrag B Kick-off 06.12.2007 B erster Ankauf 28.12.2007 – 14-tägig revolvierender Ankauf – OP-Abwicklung weiter bei paragon 16 | 04.11.2008 Abgrenzung zu ABS • Eigenes ABS-Programm erfordert: – – einen individuellen Vertrag Due Dilligence und regelmäßige Asset Audits • D. h. langer Vorlauf und hohe Vorlaufkosten • Daher Bedingung: – – Hohes Mindestvolumen an zu verkaufenden Forderungen Lange Mindestlaufzeit 17 | 04.11.2008 Vielen Dank! auto. wohlfühlen. paragon® © paragon AG 2008