- Finance Magazin

Zahlungsverkehr global leicht gemacht
Globale Zahlungen über EBICS
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Copyright Dialog Semiconductor
Dialog Semiconductor ist eine mittelständische börsennotierte Firma
mit ca. 700 Mitarbeitern und einem Jahresumsatz in 2011 von 527
Mio USD. Dialog ist im deutschen TECDAX notiert als eine der am
schnellsten wachsenden Firmen in der Branche weltweit.
Im 1. Halbbjahr 2012 liegt der Umsatz bereits bei 326 Mio USD, also
steigende Tendenz wie schon in den letzten fünf Jahren durchgehend.
Dialog Semiconductor entwickelt hoch integrierte Mixed-SignalSchaltungen (Ics) für den Einsatz in tragbaren energieeffizienten
Anwendungen.
Z. B. in drahtlosen Kommunikationsgeräten wie Smart Phones,
Mobile phones, im Automobilsektor, für Displays und bei
Industriebeleuchtungen etc.
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Dialog Semiconductor: Gesellschaften
Europa
Nord Amerika
Dialog Semiconductor
GmbH
Deutschland
Dialog Semiconductor
Plc
Großbritannien
Dialog Semiconductor
Inc
USA
Dialog Semiconductor
LTD
Großbritannien
Asien
Dialog Semiconductor
BV
Niederlande
Dialog Semiconductor
BV
Griechenland
Dialog Semiconductor
KK
Japan
Dialog Semiconductor
GmbH
Hongkong
Dialog Semiconductor
LTD
Süd Korea
Dialog Semiconductor
GmbH
Taiwan
Dialog Semiconductor
GmbH
Singapur
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Dialog hat sich nach gründlichen Recherchen und einer ausführlichen
Bedarfsanalyse für das Payment Management entschieden.
Ausschlaggebend war für uns
• die volle Intergration im SAP
• Datensicherheit - Unterschrift erfolgt im SAP
• Dateien sind vor dem Versand abgeschlossen
und unveränderbar
•
große Transparenz - alle Schritte sind gut nachvollziehbar
• Sox Readyness – kann bei Bedarf leicht zur Sox Compliance
ausgebaut werden
• Global nutzbar für alle Tochterfirmen
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Einsatz des Payment Management bei Dialog Semiconductor
• Durchführen manueller Zahlungen
• Durchführen maschineller Zahlungen
• Einspielen von Kontoauszügen diverser Banken
• täglicher Download von Wechselkursen von unserer Bank
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Übersicht Projektstand
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Bankland
Status
Deutschland
Produktiv seit Dezember 2011
Großbritannien
Produktiv seit April 2012
Japan
Nicht im Projekt vorgesehen
Hongkong
Produktiv seit September 2012
Süd Korea
Produktiv seit September 2012
Taiwan
Produktiv seit September 2012
Singapur
Produktiv seit September 2012
USA
Produktiv seit November 2012
Niederlande
in Arbeit (Ziel Ende 2012)
Griechenland
in Arbeit (Ziel Ende 2012)
Unsere Hauptgeschäftsbank ist die HSBC .
Zusammen mit den HSBC Kollegen in Deutschland und UK haben wir uns für
unsere ausländischen Konten auf ein zukunftsträchtiges weltweit einsetzbares
Dateiformat festgelegt.
XML wird als Standardformat propagiert, muss aber für jede Bank bzw. für
jedes Land und für jede Zahlungsart aufwändig angeglichen werden,
am Ende ist es jedoch so einsetzbar, dass alle Zahlungsdateien direkt über
den deutschen EBICS-Kanal, von dort über eine HSBC H2H Solution global verteilt
werden können.
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Exkurs XML
<?xml version="1.0" encoding="utf-8" ?>
- <Document xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.02"
xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance"
xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:pain.001.001.02
l:\ecsqa\XML200~2\XMLORI~1\pain.001.001.02.xsd">
- <pain.001.001.02>
- <GrpHdr>
<MsgId>MIDAUPP00001</MsgId>
<CreDtTm>2010-02-15T15:03:02</CreDtTm>
<NbOfTxs>1</NbOfTxs>
<Grpg>MIXD</Grpg>
- <InitgPty>
- <Id>
- <OrgId>
<BkPtyId>ABC00103003</BkPtyId>
</OrgId>
</Id>
</InitgPty>
- <FwdgAgt>
- <FinInstnId>
- <PrtryId>
<Id>HSBC Connect</Id>
</PrtryId>
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XML Historie
Wunschvorstellung der Unternehmen:
• Eine Optimierung der Financial Supply Chain sollte erreicht werden
• Eine konstruktive Zusammenarbeit der Beteiligten wurde als Schlüsselfaktor für die Harmonisierung
identifiziert
RosettaNet ist ein gemeinnütziges Konsortium mit über 500 Mitgliedern (aus der IT-, Halbleiter-,
Telekommunikations- und elektrotechnischen Industrie), das an der Erstellung und Implementierung
branchenweiter, offener, elektronischer Geschäftsprozess-Standards arbeitet.
• Gründungsunternehmen verständigten sich auf ein Payments Milestone Program (PMP), welches
eine einheitliche, globale Zahlungsinitiierungsmöglichkeit liefern sollte
• Der ursprüngliche Plan sah vor, dass die entwickelte Lösung verpflichtend für alle Teilnehmer
werden sollte
• Citibank, BofA, HSBC, Standard & Chartered, ABN Amro, Deutsche Bank, JPMorgan and Nordea
signalisierten die Unterstützung des Standards
• Der Pilotbetrieb wurde Dezember 2003 mit einer ersten XML Zahlungsnachricht aufgenommen
Als gemeinnützige Initiative von Unternehmen und Banken erstellt TWIST auf XML Basis
Standards für kommerzielle Zahlungen und Cash Management Nachrichten.
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XML Historie
Der Fokus des Projektteams lag auf den folgenden Aspekten:
• Optimierung der automatischen Abgleichsquote bei Zahlungseingängen
• Verbesserung der Cash Flow Information und Planbarkeit
• Definition eines einheitlichen globalen Multibank Zahlungslayouts in XML
• Definition eines einheitlichen globalen Multibank Reportinglayouts in XML
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Eine Globale Vision - Common Global Implementation Group (CGI)
Zielsetzung
•
Entwicklung eines Nachrichtenstandards, der global von jedem Unternehmen,
branchen- und größen-unabhängig genutzt und von jeder Bank verarbeitet
werden kann
Umsetzung
•
•
•
Identifizierung der formalen Differenzen der einzelnen Formate und Einigung auf
einen einzigen Standard.
Empfehlung eines gemeinsamen Zahlungskernels, der von allen Institutionen
akzeptiert und verarbeitet werden kann
Realisierung von kompatiblen, skalier- und erweiterbaren Systemen
Zweck
•
•
•
•
Erstellen eines XML Kernformats für automatisierten Zahlungsverkehr
Einfacher Zahlungsabgleich für Unternehmen
Transparenzsteigerung bei Zahlungen
Reduzierung der Kosten für die Implementation von Systemlösungen
Governance Modell
•
•
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Zur Sicherung der Unabhängigkeit des Standards zertifiziert ISO den XML
Nachrichtentyp.
UN/CEFACT hat ein Memorandum of Understanding unterzeichnet, dass alle von
ISO zertifizierten Nachrichten anerkannt werden
Eine Globale Vision - Common Global Implementation Group (CGI)
Vorteile für Unternehmen
•
•
•
•
•
•
•
•
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Optimierung des Zahlungsprozesses durch eine Erhöhung der Transparenz des Ablaufes
für den Auftraggeber, wie den Empfänger
Optimierung des Cash Managements durch eine Verbesserung der Visibilität
Reduktion der notwendigen Zahlungsabgleichsaktivitäten, daher niedrigerer manueller Aufwand
Die Nutzung einer Familie von bankübergreifend, harmonisierten Standardnachrichten führt zu
einer Reduktion der Implementationskosten
Erhöhung der Investitionssicherheit in Buchhaltungs- und Treasurysysteme
Das Konzept der “Data Overpopulation” erlaubt die Nutzung von leicht zu pflegenden Zahlungserstellungsroutinen
Die Nutzung der XML Nachrichten ermöglicht eine höhere Automatisierung aufgrund einer
besseren Informationsqualität
Das CGI Modell ermöglicht einen konsistenten Workflow, der die Automatisierung von
Geschäftsprozessen und Informationsflüssen fördert
“Critical Success Factors” Warum sich XML durchsetzen wird
Collaboration – Alle Beteiligten sind aktiv in die Weiterentwicklung dieser Initiative involviert
Commitment – Banken und Systemhäuser haben sich verpflichtet XML als Nachrichtenstandard zu
unterstützen, die auf der Grundlage von konkreten Kundenanforderungen entwickelt wurden
Governance Model – Der XML Standard liegt in der Kontrolle des ISO Gremiums, wobei UN/CEFACT sich
verpflichtet hat diesen Standard anzuerkennen
Corporate Position – Unternehmen möchten einen offenen Nachrichtenstandard am Markt sehen,
der es ihnen ermöglicht mit ihren Finanzpartner effizient Nachrichten auszutauschen
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Praxis - Durchführen von
Zahlungen über EBICS
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Durchführen von Zahlungen
HSBC / DB
Deutschland
SAP
Hanse
Orga
Maschinelle Zahlungen
aus SAP (F110)
Manuelle Zahlungen
in HO aus SAP (F111)
EBICS
Alle Formate DTA, DTE, DTAZV
und landesbezogene XML-Formate
Über H2H
alle XML-Formate
HSBC
XX
HSBC
TW
HSBC
HK
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DTA,DTE,
DTAZV
HSBC
UK
XML UK-Formate
BACS, CHAPS
HSBC
SG
HSBC
KR
Dialog Konten und Bankwege
Bankland
Anzahl
Konten
K.Kanal
Formate
Deutschland
18
EBICS
Großbritannien 4
EBICS
DTA,DTE, man./masch.
DTAZV
man./masch.
XML
Japan
Hongkong
Süd Korea
Taiwan
Singapur
USA
Niederlande
Griechenland
EBICS
EBICS
EBICS
EBICS
EBICS
EBICS
EBICS
XML
XML
XML
XML
XML
XML
XML
16
1
1
1
1
1
3
1
Zahlart
manuell/masch.
manuell/masch.
manuell/masch.
manuell/masch.
manuell/masch.
manuell/masch.
manuell/masch.
Übersicht Konten/Bankwege Großbritannien
- Insgesamt 4 Konten in zwei Buchungskreisen
- Es erfolgen manuelle Einzel-Zahlungen (BACS und CHAPS), sowie maschinelle
Zahlungen (BACS) aus SAP-Zahlläufen
- Die Datenübergabe erfolgt jeweils in einem speziellen XML-Format
- Die Datenübertragung erfolgt via EBICS zu HSBC Deutschland und wird von dort
mittels H2H an die HSBC UK übergeben.
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Übersicht Konten/Bankwege Asien
- Insgesamt 4 Buchungskreise mit jeweils einem Konto (HSBC):
Hong Kong, Süd Korea, Taiwan und Singapur
- Es erfogen manuelle Einzel-Zahlungen (normal und eilig)
- Die Datenübergabe erfolgt jeweils in einem speziellen landesspezifischen
XML-Format
- Die Datenübertragung erfolgt via EBICS zu HSBC Deutschland und wird von
dort ebenfalls über H2H an die HSBC UK übergeben.
Die HSBC UK verteilt die Zahlungsdateien an die
ausführenden HSBC-Banken in Asien.
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Einspielen von Kontoauszügen über Payment Management
HSBC
HSBC
HSBC
XY
Raiba
AT
EBICS
HSBC
SAP
Hanse
Orga
Deutsche
Bank
Bank
XY
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Einspielen von Wechselkursen über Payment Management
EBICS
SAP
HSBC
20
Hanse
Orga
Tabelle
TCURR
Zusammenfassung
SAP/Payment Management / Bank
EBICS
SAP
Zahlungen
Kurse
HanseOrga
21
Kontoauszüge
HSBC und
alle anderen
Banken
Fragen?
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