Information zur Kostentransparenz Standard Life FREELAX ITAInstitut

Information zur Kostentransparenz
Standard Life FREELAX
Das ITA – Institut für Transparenz in der Altersvorsorge GmbH bestätigt, dass nach Einsicht in die
Tarifkalkulation am 17. Juni 2008 bei der Rentenversicherung Standard Life Freelax zu diesem
Zeitpunkt folgende Kostenarten berücksichtigt werden:
In der Ablaufleistung:
■ einmalige Abschlusskosten (einschließlich Verzinsung)
■ laufende Kosten (prozentual und fix)
■ Risikokosten (sofern eingeschlossen)
In der Ablaufleistung sind keine Überschussbeteiligungen sowie Kickbacks (Rückvergütungen)
von Fonds enthalten. Standard Life verzichtet darüber hinaus auf Stornogebühren oder Treue­
gutschriften. Die Kosten auf die Kapitalanlage sind nicht in der Ablaufleistung enthalten.
Kosten auf die Kapitalanlage:
Die Kosten auf die Kapitalanlage und die jährliche Garantiegebühr werden nachvollziehbar ausge­
wiesen. Die Total Expense Ratio wird nicht angegeben. Nicht enthalten sind die auf Fondsebene
anfallenden Transaktionskosten.
Effektivkosten nach ITA:
Ausgewiesen wird die Reduction in Yield (Reduzierung der Bruttorendite durch Kostenentnahme),
die den Effektivkosten nach ITA entspricht. Sie berücksichtigt die maßgeblichen Kosten* sowohl
innerhalb der Versicherung als auch die Kosten auf die Kapitalanlage.
Auch die sonstigen Gebühren werden angegeben:
■ Angabe der Kosten für Verwaltungsvorgänge
■ Verzicht auf Stornokosten
Der Kunde erfährt alle maßgeblichen Kosten.*
Die Kostentransparenz ist sehr hoch.
Dr. Mark Ortmann
Geschäftsführer
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unterwww.ita-online.info
www.ita-online.info
* Unter maßgeblichen Kosten sind die bei Abschluss feststehenden Kosten der Versicherung sowie die Kosten auf die Kapi­
talanlage (Managementgebühren, Garantiegebühren) zu verstehen. Nicht enthalten sind die Total Expense Ratio und die
Transaktionskosten.
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Institut für Transparenz in der Altersvorsorge GmbH
20.06.2008 13:59:14 Uhr