Informações fundamentais destinadas aos investidores

Informações fundamentais destinadas aos investidores
O presente documento fornece as informações fundamentais sobre este fundo destinadas aos investidores. Não é material promocional. Estas informações são
obrigatórias por lei para o ajudar a compreender o carácter e os riscos associados ao investimento neste fundo. É aconselhável que leia o documento para que possa
decidir de forma informada se pretende investir.
Nordea 1 - Senior Generations Equity Fund, Classe de Acções E-EUR
ISIN: LU0173774265
O fundo é gerido pela Nordea Investment Funds S.A., uma sociedade do grupo Nordea Bank AB.
Objectivos e política de investimento
O Fundo visa preservar o capital dos Accionistas e conseguir uma taxa de
retorno adequada do investimento, com base numa estratégia temática de
investimento (Thematic Investment Process - "TIP"): Esta estratégia de
investimento fundamental baseia-se numa análise financeira que privilegia o
desenvolvimento de temas de investimento. A análise temática visa as
alterações estruturais (como tecnologia, demografia e globalização). Através
da implementação da estratégia TIP, este Fundo procura identificar empresas
que possam vir a beneficiar das implicações do envelhecimento crescente da
população em
quase todo o mundo.
O Fundo investirá um mínimo de 2/3 do seu património líquido em acções de
empresas mundiais que possam vir a beneficiar das implicações do
envelhecimento crescente da população em quase todo o mundo. O Fundo
poderá deter até 1/3 do seu património líquido em instrumentos de tesouraria,
ou investir noutros valores mobiliários, tais como acções de outras empresas
mundiais, obrigações e outros instrumentos de dívida.
O Fundo não apresenta o seu desempenho face a qualquer índice de referência.
Poderá seleccionar livremente os valores mobiliários em que irá investir.
O Fundo poderá utilizar instrumentos financeiros derivados* para:
- minimizar os efeitos negativos de uma depreciação das moedas da sua
carteira**;
- obter protecção contra os riscos de movimentações desfavoráveis dos
mercados**; ou
- substituir um investimento directo em valores mobiliários.
* Um instrumento financeiro derivado é um contrato financeiro cujo valor
depende do preço de mercado de um item de referência.
** O Fundo poderá decidir eliminar parcial ou totalmente esses riscos.
A Política para um Investimento Responsável, da Nordea, visa gerar Retornos
com Responsabilidade. Esta política é activamente executada pela equipa de
gestão da carteira, através de uma análise conjuntural, social e de gestão, de
uma avaliação normativa, e de actividades de controlo dinâmicas.
O Fundo poderá participar num programa de empréstimo de valores
mobiliários. Os investidores poderão resgatar diariamente as acções que detêm
no Fundo mediante pedido. Este Fundo poderá não ser indicado para
investidores que planeiem levantar o seu dinheiro num período de 5 anos.
Esta Classe de Acções não distribui dividendos. Os retornos dos investimentos
são reinvestidos.
O Fundo é denominado em dólares norte-americanos (USD). Os investimentos
desta Classe de Acções são liquidados em euros (EUR). As flutuações da taxa
de câmbio USD/EUR poderão levar a que o desempenho em EUR da Classe de
Acções se desvie significativamente do desempenho do Fundo em USD.
Perfil de risco e de remuneração
Risco mais baixo
Potencialmente uma
remuneração mais baixa
Risco mais alto
Potencialmente uma
remuneração mais alta
O indicador avalia o risco das flutuações de preço dos certificados do Fundo
com base na volatilidade dos últimos 5 anos e coloca o Fundo na categoria 6.
Significa isto que a compra de unidades de participação do Fundo está
associada a um grau de risco elevado dessas flutuações. De notar que a
categoria 1 não significa um investimento isento de risco. Os dados históricos,
tal como utilizados no cálculo do indicador sintético, poderão não ser um sinal
credível do futuro perfil de risco do OICVM, pelo que a categoria poderá
alterar no futuro.
Os riscos que se seguem são muito importantes para os OICVM mas o
indicador sintético não reflecte adequadamente estes riscos, podendo dar lugar
a uma perda adicional:
Risco de liquidez: Os valores mobiliários do Fundo podem ser vendidos
abaixo do seu valor devido à falta de liquidez no mercado.
Risco de contraparte: Uma das contrapartes poderá não pagar o produto da
venda de valores mobiliários do Fundo ou poderá não entregar os valores
mobiliários comprados pelo Fundo.
Risco operacional: A existência de falhas ou atrasos nos processos
operacionais poderá afectar negativamente o Fundo.
Risco de evento: Eventos imprevisíveis, tais como, desvalorizações,
acontecimentos políticos, etc...
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Informações fundamentais destinadas aos
investidores
Nordea 1 - Senior Generations Equity Fund
Encargos
Os encargos que paga são utilizados para pagar os custos de funcionamento do
fundo, nomeadamente, os custos da sua comercialização e distribuição. Estes
encargos reduzem o potencial de crescimento do seu investimento. Os custos de
entrada e saída mostrados são valores máximos. Em alguns casos, você pode
pagar menos - você pode descobrir isso a partir do seu consultor financeiro ou
distribuidor. O montante dos encargos correntes baseia-se nas despesas do ano
anterior, para o ano que termina em Dezembro 2011, e este montante pode variar
de ano para ano. Exclui as comissões associadas ao desempenho e os custos de
transacção, incluindo as comissões de corretagem de terceiros e os encargos
bancários decorrentes das transacções da Sociedade. Para mais informações
sobre os custos, por favor consulte a seção 18 do prospecto do fundo, que está
disponível no site www.nordea.lu.
Encargos únicos cobrados antes ou depois de fazer o seu investimento
Encargos de subscrição
Até 5%
Encargos de resgate
Até 1%
Este é o valor máximo que pode ser retirado ao seu dinheiro antes de ser
investido / antes de serem pagos os rendimentos do seu investimento.
Encargos retirados do fundo ao longo de um ano
2.67%
Encargos correntes (%)
Encargos retirados do fundo em certas condições especiais
Não é cobrada qualquer comissão de
desempenho neste fundo.
Comissão de desempenho
Resultados anteriores
O fundo e a classe de acções foram lançados respectivamente em
17.04.2000 e 05.02.2004.
*Em 25.03.2011, o fundo mudou significamente sua política de
investimento. O desempenho passado é calculado com base no
VPL face ao VPL, excluindo os encargos de subscrição e de
resgate. Esse desempenho passado é meramente indicativo e
poderá não ser conseguido no futuro. Este fundo não tem índice
de referência. Os desempenhos são apresentados em EUR.
E-EUR
40%
*33,1
30%
*16,2
20%
*6,7
10%
0%
-10%
*-7,3
*-5,3
-13,0
-20%
*-18,9
-30%
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
Informações práticas
O Nordea 1, SICAV é um agrupamento de fundos, constituído por subfundos
autónomos que emitem uma ou mais classes de acções. Este Documento com as
Informações Fundamentais Destinadas aos Investidores foi preparado para uma
classe de acções. Os activos e passivos de cada subfundo do Nordea 1, SICAV
são independentes, o que significa que o seu investimento neste subfundo apenas
sofre o impacto dos lucros e perdas deste subfundo.
Poderá obter mais informações sobre o Nordea 1, SICAV, cópias do respectivo
prospecto e dos relatórios periódicos em inglês, gratuitamente, no seguinte
endereço:
Sítio web
www.nordea.lu
Depositário
Nordea Bank S.A., Luxemburgo
Auditor
KPMG Luxembourg S.à r.l., Luxemburgo
Estão disponíveis outras classes de acções neste subfundo. Para mais
informações, consulte por favor www.nordea.lu. Poderá trocar o seu
investimento em acções deste subfundo por um investimento em acções de
outro subfundo do Nordea 1, SICAV. Poderá encontrar informações detalhadas
no Prospecto do Nordea 1, SICAV.
Os preços diários do VPL desta classe de acções são publicados no sítio Web
www.nordea.lu. Para consultar esses preços VPL siga os seguintes passos:
[Nordea Investment Funds S.A./Funds/Fund codes & share classes], clique em
seguida em [Fund codes & share classes table] e seleccione o fundo e a classe
de acções.
A Nordea Investment Funds S.A. pode ser responsabilizada exclusivamente
com base nas declarações constantes no presente documento que sejam
susceptíveis de induzir em erro, inexactas ou incoerentes com as partes
correspondentes do prospecto do OICVM.
Impostos: a legislação fiscal do Estado-membro de origem do OICVM pode ter
um impacto na situação fiscal pessoal do investidor.
O fundo está autorizado no Luxemburgo, e regulamentado pela Commission de Surveillance du Secteur Financier (a "CSSF") e foi autorizado para
oferta pública em 18 países europeus, incluindo Portugal. A Nordea Investment Funds S.A. está autorizada a actuar no Luxemburgo e é regulada pela
CSSF. Estas informações fundamentais destinadas aos investidores são correctas em 1 de Outubro de 2012.
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