RELATORIO ANUAL 2011 ECOBANK SÃO TOMÉ E PRÍNCIPE

RELATORIO ANUAL 2011
ECOBANK SÃO TOMÉ E PRÍNCIPE
SUMARIO
REFERÊNCIAS INSTITUCIONAIS
Sociedade mãe e filial
Grupo Ecobank em África
Perfil institucional
ECOBANK SÃO TOMÉ E PRÍNCIPE
Mensagem do Presidente do Conselho de administração
Relatório do Conselho de Administração
Relatório de Actividades de 2011
Declaração de Responsabilidade do Conselho de Administração
Relatório dos Revisores Oficiais de Contas
DEMONSTRAÇÕES FINANCEIRAS
Conta de resultado
Demonstração do resultado líquido
Demonstração da situação financeira consolidada
MENSAGEM DO PRESIDENTE DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Senhoras e Senhores Accionistas,
Ē na qualidade de Presidente do Conselho de Administração que convoquei esta reunião da
Assembleia Geral Ordinária, seguida duma reunião da Assembleia Geral Extraordinária
para, de harmonia com os nossos estatutos , submeter à vossa douta apreciação o relatório do
Conselho de Administração e obter aprovação das contas do Banco referentes ao exercício
findos em 31 de Dezembro de 2011.
Tal como vos foi dito relativamente ao exercício de 2011, o ambiente económico nopais
permanece difícil, por razões que são sobejamente conhecidas de todos nós. Porém, olhando
para as nossas cifras globais, podemos dizer sem receio de errar que os nossos resultados são
animadores, embora o Banco continua ainda a ter um exercício deficitário.
Os nossos relatórios são, por norma, remetidos para verificação periódica, quer ao nível do
Grupo quer ao nível da auditoria externa a fim de fornecer informações pertinentes aos
accionistas sobre a situação real do Banco.
Apos esta muito breve introdução, com a vossa anuência, passaria então a apresentar-vos o
relatório do Conselho de Administração referente ao exercício em análise.
RELATÓRIO DO CONSELHO DE ADMINISTRAÇÃO
Actividade principal
Relativamente à nossa actividade principal não registou qualquer alteração em relação a 2011,
tendo a nossa principal actividade consistido na prestação de serviços bancários e financeiros.
Resultados
Quanto ao resultado liquido registou-se uma melhoria significativa na medida em que, de
uma perda de 21 bilhões de dobras verificada no exercício anterior o Banco passou a um
exercício deficitário na ordem de 2. 072. 102. 729 milhões de Dobras. Para mais
pormenores, convidamos os senhores acionistas a obervar a conta de reultado.
Na reunião do Conselho de Administração realizada no dia 18 de Maio, de 2012, os
administradores procederam ao fecho das contas anuais do banco relativas ao exercício findo
em 31 de Dezembro de 2011.
Normas internacionais de informações Financeiras
Quanto às normas internacionais de informações financeiras, apraz-nos sublinhar que as
contas do Ecobank - São Tomé e Príncipe são elaboradas em conformidade com as Normas
Internacionais de informação Financeira (International Financial Reporting Standards, IFRS).
Capital
Relativamente ao capital, apos a realização de dois aumentos consecutivos do capital
ocorridos nos meses de Março e Junho, o capital do Ecobank São Tomé ascendeu em finais
de 2010 ao montante de 124.950.001.834 milhões de dobras representado por 9.484.591
acções ordinárias de 13.174 dobras cada. Porém, face ao resultado negativo verficado no
exercicio de 2011 na ordem de 2. 072. 102. 729 milhões de dobras.
Os fundos proprios em 31 de Dezembro de 2011 ascendia ao montante de Dbs 43 037
milhões, incluindo a perda liquida do exercício de 2.072.102.729 milhões de dobras. Nesta
data o banco não obedece as exigências de capital mínimo de Dbs. de 83 300 milhões de
dobras, nomeadamente as disposições contidas na NAP de 29/2011 que prevê o mínimo
acima referido, em permanência dos fundos próprios efectivos dos banco comerciais. Para
obedecer aos requisitos legais em matéria de fundos próprios qualificados, somos forçados a
proceder-se a um aumento do capital de DBS 124.950.001.834 para DBS 175 292 466 734 ou
seja um aumento de 50 342 464 900 milhões de dobras.
Ē nesta logica que se inscreve a convocatoria da Assembleia Geral Extraordinária para
deliberar sobre o aumento do capital social do banco no valor acima referido, cumprindo-nos
o dever de informar aos senhores accionistas que o accionista maioritario Ecobank
Transnational Incorporated, no intuito de continuar a apoiar o esforço do Banco,
disponibilizou o montante de USD 2.700.000 para esse aumento que desde já, se informa aos
senhores que poderão usar do seu direito de preferência para subscrever na proporção que
entenderem o referido aumento.
Os membros do Conselho de Administração
- Presidente do Conselho de Administração: Sr. João Gomes
- Director: Era oSr. Assiongbon Ekué, DirectorGeral do Ecobank Cameroun e Director
Cluster CEMAC que foi substituído pelo senhor Lazare Noulekou, Director Geral do Ecobank
do Congo
- Administrador: Guy Awona que substituiu o Sr.Alfred Kasongo, nas funções de Director
Geral do Ecobank São Tomé e Príncipe.
- Administrador: ETI representado pelo Senhor Lazare Noulekou
O Conselho de Administração reuniu-se três vezes por ano para deliberar sobre as questões
que relevam da sua competência.
Perfil institucional
Edificar um banco africano de classe mundial
O Ecobank é um banco completo, oferecendo uma ampla gama de produtos e serviços às
entidades públicas, instituições financeiras, empresas multinacionais, organizações
internacionais, pequenas, médias e micro empresas e aos particulares.
Uma rede geográfica líder em África
O Ecobank opera hoje em 33 países de África ocidental, central, oriental e austral
Um banco único em todo o lado
O Ecobank exerce a sua actividade como "Banco Único " dotado duma marca comum, de
normas, de políticas e procedimentos comuns. Este esquema aplica-se aos três pólos de
actividade saídos da recente reestruturação da instituição, a saber os departamentos "do
Banco dos Particulares, Banco das Empresas" e "Ecobank Capital". Este modelo permite a
Ecobank oferecer aos clientes um serviço global e fiável com um grande valor acrescentado
em toda a sua rede de agências e escritórios.
Carteira de negócios equilibrada
O Ecobank gere uma carteira equilibrada de negócios, incluindo as operações de actividades
de banco de pequena clientela, banco de grande clientela e banco de investimento.
Responsabilidade social e desenvolvimento sustentável
Graças à fundação Ecobank, o banco apoia projectos de cariz caritativo a favor das mulheres,
crianças, da saúde e da cultura, fazendo investimentos significativos com vista ao
desenvolvimento das capacidades de criação e gestão em África. Graças à parceria com a
Accion, unidades de micro finanças foram implantadas em todos os países onde o banco
opera.
Tecnologia
O Ecobank tem centros de dados localizados em Acra, Lagos, Lomé e Londres. Estes
constituem uma plataforma tecnológica única, que compreende um dispositivo regional de
comunicação que liga todas as entidades do grupo e que garante o apoio técnico à nossa
marca bancária unificada. O grupo explora igualmente a sua rede de telecomunicações
totalmente integrada através do eProcess situado em Acra.
ECOBANK SÃO TOMÉ E PRÍNCIPE
Principais cifras do Ecobank São Tomé:
(em milhões de dobras)
COLUNAS DO BALANÇO
2009
2010
2011
Total Balanço
65,458
209,364
181,630
Créditos ao Cliente
22,642
117,583
90,886
Depósitos
27,757
75,835
63,000
Fundos próprios
-30,583
42,973
43,036
2009
2010
2011
Produto Bancario
Liquido
8,812
14,573
25,896
Gastos gerais
38,466
32,082
29,905
Resultado
ContabilísticoLiquido
-29,654
-21,094
-2,093
COLUNA DE CONTAS DE RESULTADO
OUTRAS INFORMAÇÕES
2009
2010
2011
Coeficiente de
exploração
437%
240%
100%
Pessoal
11
11
12
Numero de agencia
1
1
1
RELATÓRIO SOBRE O EXERCICIO DE 2011
Os resultados do Ecobank São Tomé e Príncipe para 2011 conheceram uma progressão. O
balanço total ascende ao montante de 182.biliões de dobras, enquanto que as receitas
registaram um crescimento de 124%. Infelizmente o Banco não pôde ainda atingir o limiar
de rentabilidade.
Resultados Financeiros
Balanço
O total do balanço do Banco eleva-se a STD 181.630 milhões de dobras contra STD 209.364
milhões de dobras em 2010 ou seja uma diminuição de 13% em 2011 por causa dos esforços
desencadeados no sentido de estabilizar a dependência das actividades dos empréstimos
contraidos junto das congeneres do grupo e respeitae o ratio dos empéstimos/depositos.
Os depositos regridiram na ordem de 17%. O Banco encerrou o exercicio com STD 63.000
milhões de dobras de depositos daa clientela contra STD 75.835 milhões de dobras em 2010.
Os créditos estão igualmente em decréscimo, em 2011 situam-se em STD 90.887 milhões
contra STD 117.583 milhões em 2010, ou seja uma diminuição na ordem de de 23%,
obedecendo a preocupação de respeitar o nosso ratio dos créditos sobre os depositos
largamente acima dos 75% requeridos.
Resultado
Ao nivel da performance financeira, os rendimentos do Banco progrediram en 78% passando
de STD 14 573 milhões para STD 25 896 molhões. Esta forte variação explica-se
principalmente pela a da margem liquida bancaria e dos rendimentos das comissões. A
margem dos juros foram multiplicadas por três entre 2010 e 2011 passando asim de STD 4
550 milhões para STD 13 822 milhões. Esta melhoria deve-se principalmente aos rendimentos
de juros sobre os créditos partilhados com as outras congéneres do grupo e as aplicações inter
bancarias.As comissões aumentaram de STD 8 826 milhões para STD 16 126 milhões, ou seja
um aumento de 83%. Todavia, tivemos perdas de câmbios na odem de STD 4 052 milhões
de dobras.
A margem disso o Banco obteve rendimentos excepcionais sobre a recuperação das provisões
constituidas relativamente a multa aplicada pelo Banco Central em 2010 no valor de STD 5
590 milhões de dobras e a corecção da diferença da Balança Geral na quantia de STD 8 492
milhões de dobras. Esses esforços sobre os produtos liquido bancarios foram, todavia
insuficientes para permitir-nos cobrir todas as despesas de exploração de STD 28 812 milhões
de dobras, o que representa uma redução de 17%.
O exercicio findo apresenta asim uma perda de 2 072 milhões de dobras contra uma perda de
de 21 093 milhões de dobras em 2010.
Gestão de Risco
Em 2011, Ecobank São Tomé diminiu a sua carteira de crédito, que passou de 117 biliões de
dobras para 90 biliões, ou seja um decréscimo na ordem de 23%.
Recursos Humanos:
Em 31 de Dezembro de 2011, o efectivo do banco era de 12 empregados.
Quelques employés nous ont quitté pour relever de nouveaux challenges : l’ancien Directeur
des Opérations et l’informaticien tandis que 2 cadres du Groupe nous ont rejoint en
provenance du Bénin et du Cameroun et un agent de l’administration du crédit.
Courant août 2011, avons procédé à la mise en œuvre du nouveau système de classification
des employés du Groupe Ecobank, ce qui nous a permis de redéployer certains employés et
d’optimiser à la fois les performances et les salaires.
Perspectivas para o exercício de 2011

Les perspectives économiques :
Selon les prévisions de la Banque mondiale, la croissance mondiale fléchirait à 3,2 % en
2012 pour revenir à 3,6 % en 2013. La crise est européenne, elle se cristallise autour du
système bancaire. La crise des dettes publiques fragilise le système bancaire européen et
engendre des comportements restrictifs. L'arsenal des mesures de politique monétaire,
associé aux dispositifs nationaux et communautaires de consolidation budgétaire,
devraient permettre un recul progressif, mais non linéaire, de l'appréciation du risque en
zone euro. Certes la croissance des économies émergentes a ralenti, mais la modération de
l'inflation permet d'espérer un assouplissement monétaire favorable à l'activité. Surtout,
l’assise de la croissance américaine se renforce.
Dans ce contexte, le continent africain fait figure d'exception. La croissance du PIB de
l'Afrique sub-saharienne approchera les 6 % en 2012 (5,2 % en 2011), selon le FMI.
Sur le plan national, Selon The Economic Intellingence Unit, le principal défi pour le
gouvernement sera de réduire le déficit budgétaire tout en cherchant à diversifier
l'économie. Il devra également gérer l'augmentation des investissements directs étrangers
dans le secteur pétrolier tout en gardant une maîtrise sur l'inflation et la croissance
monétaire. Grâce à quelques boni de signature attendus sur les licences d’exploration de
pétrole en 2012, le déficit budgétaire devrait se contracter en tant que proportion du PIB,
de 17,4% en 2011 à 1,2% en
2012, avant de se creuser à 6,6% du PIB en 2013. La croissance réelle du PIB devrait être
de 5,5% en 2012 et 5,7% en 2013. En ligne avec la baisse des prix mondiaux des matières
premières, l'inflation annuelle moyenne devrait ralentir à 9,2% en 2012 et 6,2% en 2013.
Le déficit du compte courant devrait se réduire que marginalement en tant que proportion
du PIB, contre une valeur estimée à 31,2% en 2011 à une moyenne de 30,7% en 2012-13.

Perspectives du Groupe et de la banque
Le groupe poursuit sa stratégie de consolidation et son ambition de transformer Ecobank
en une banque panafricaine de classe mondiale. L’année 2012 a été consacrée ‘Année du
client’. Quant à Ecobank Sao Tomé & Principe, nos objectifs sont de renforcer nos fonds
propres, améliorer considérablement notre position sur le Marché et atteindre le point mort
en 2012.
Declaração de Responsabilidade do Conselho de Administração
Responsabilidade relativa às demonstrações financeiras anuais
Os administradores são responsáveis pela preparação das demonstrações financeiras anuais
dando uma imagem verdadeira da situação financeira da sociedade e os resultados dessas
operações do exercício.
Os administradores partilham a opinião que as demonstrações financeiras reflectem uma
imagem fiel da situação financeira da sociedade bem como os resultados das operações a
titulo do exercício de 2011.
Até à presente data, os administradores nãotêm conhecimento de qualquer acontecimento que
indica que a sociedade poderia estar em cessação de actividade nos próximos 12 meses.
Aprovação das demonstrações financeiras anuais
As demonstrações financeiras foram aprovadas pelo Conselho de Administração em 18 de
Maio de 2011 e assinada pelos administradores.
Em nome do Conselho de Administração, gostaria de deixar aqui expresso aos nossos
estimados clientes a nossa profunda gratidão e pedir-lhe que continuam a confiar em nós.
Os nossos agradecimentos são extensivos a todo o pessoal pelo seu esforço
desempenhodemonstrados durante2010, encorajando-os a prosseguir nessa via para que o
2011 seja um ano prospero para Ecobank São Tomé.
Finalmente termino, agradecendo sinceramente a todos os senhores accionistas que continuam
a acreditar na instituição, apesar dos tempos difíceis
João Gomes
Presidente do Conselho de Administração
Guy Awona
Director Geral do Ecobank – São Tomé