Código de Conduta Empresarial e Ética para o Grupo Deutsche Bank

Deutsche Bank
Código de Conduta Empresarial e Ética
para o Grupo Deutsche Bank
Índice
Nossos valores
5
Compromisso com nossos stakeholders
10
Adesão a este código
13
.
Atualizado em 29 de Outubro de 2012
Em nome da Diretoria (Management Board) e do Comitê Executivo do Grupo (Group
Executive Committee), temos o prazer de apresentar o Código de Conduta Empresarial e
Ética para o Grupo Deutsche Bank revisado.
Este Código descreve os valores e padrões mínimos de conduta ética empresarial que
esperamos que todos os nossos colaboradores observem. Esses valores e padrões regem o
relacionamento dos colaboradores com nossos clientes, concorrentes, parceiros comerciais,
autoridades governamentais ou regulatórias e a
acionistas,
cionistas, além do relacionamento entre eles.
Nossos padrões e valores também constituem os fundamentos das nossas políticas, que
fornecem orientações detalhadas em linha com as leis e regulamentos aplicáveis.
O Deutsche Bank promove a conduta ética em to
todas
das as suas atividades empresariais.
Assegurar que nossas ações e decisões estejam de acordo com valores e padrões
estabelecidos neste Código é vital para garantir o nosso sucesso no longo prazo. Cumprir
todos os regulamentos aplicáveis e comportar
comportar-se de maneira
aneira irrepreensível é “Passion to
Perform” na sua melhor forma.
Este Código não aborda todas as situações que possam surgir, portanto, esperamos que
todos os nossos colaboradores orientem
orientem-se
se tanto pelo conteúdo quanto pelo espírito das
disposições deste Código e, quando necessário, procurem por orientação. Devemos agir de
maneira honesta, responsável e com integridade sempre. É imprescindível que mantenhamos
uma culta forte e positiva cultura de compliance que abranja todas as nossas atividades.
A Diretoria
ia (Management Board) e o Conselho de Administração (Supervisory Board) do
Deutsche Bank aprovam inteiramente este Código e estão pessoalmente comprometidos em
assegurar que todos os nossos colaboradores sempre atuem dentro de sua estrutura em
nossas atividades
dades empresariais e nos relacionamentos com nossos stakeholders.
Jürgen Fitschen
Presidente
da Diretoria (Management Board)
e do Comitê Executivo do Grupo
Anshu Jain
Presidente
da Diretoria (Management Board)
e do Comitê Executivo do Grupo
(Group Executive Committee)
(Group Executive Committee)
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Nossos valores
Foco no cliente
Trabalho em equipe
Colocamos nossos clientes no centro de
nossas atividades e eles guiam tudo o que
fazemos.
Nos beneficiamos da diversidade dos
nossos negócios e pessoas, trabalhando
em conjunto para atingir o sucesso.
Confiança
Inovação
Nos comportamos de maneira confiável,
justa e honesta.
Estamos constantemente desafiando a
sabedoria convencional e desenvolvendo
soluções originais para atender às
necessidades dos nossos clientes.
Performance
Estamos comprometidos com uma cultura de
resultados.
Compromisso com
nossos stakeholders
Responsabilidade
Excelência
Somos responsáveis por atuar hoje e pensar
no amanhã, demonstrando liderança e
atuação de forma transparente.
Demonstramos excelência na criação de
ideias e execução, consultoria, produtos e
serviços. No tocante aos nossos recursos
e capacidades globais, providenciamos
uma solução única a nossos clientes.
Governança corporativa efetiva
Mantemos uma governança corporativa
eficaz na gestão de nossos negócios e
operações.
Soluções relevantes ao cliente
Estamos comprometidos em entender as
diversas necessidades de nossos clientes,
agregando valor e construindo confiança e
comprometimento duradouros.
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Nossos valores
Foco no cliente
Colocamos nossos clientes no centro de nossas atividades.
Entendemos o meio no qual nossos clientes atuam e nos
esforçamos para oferecer soluções que atendam às suas
necessidades. Ser transparente e atuar com integridade é
fundamental ao realizar quaisquer dos nossos negócios.
Prevenção e gestão dos conflitos de interesse
Como um prestador de serviços financeiros global, lidamos
periodicamente com conflitos de interesse existentes e potenciais.
Os conflitos poderão surgir, por exemplo, entre clientes do
Deutsche Bank; entre clientes e o Deutsche Bank; entre clientes e
colaboradores; entre o Deutsche Bank e seus colaboradores; e
entre diferentes entidades ou divisões de negócios do Deutsche
Bank. Mantemos estruturas organizacionais e sistemas
integrados, além de outras medidas para ajudar a minimizar e
solucionar possíveis conflitos. Quando o Deutsche Bank atua
como agente fiduciário, nos comprometemos a agir nos melhores
interesses de nossos clientes, sem favorecer um cliente em
detrimento de outro; e gerenciando conflitos de interesse com
nossos clientes.
Exigimos que todos os potenciais conflitos de interesse sejam
prontamente reportados aos supervisores e, caso necessário, a
Legal ou Compliance, para que sejam tratados de maneira
adequada. Ao lidar com esses potenciais conflitos, exigimos
integridade, bom senso e discernimento de acordo com este
Código, nossas políticas e valores.
Sua responsabilidade
— Caso haja dúvida na existência
de um conflito, levante a
questão para considerações
apropriadas.
— Não compita pessoalmente com
o Deutsche Bank.
— Reporte relacionamentos
pessoais e de outra natureza
que possam gerar um conflito de
interesse.
— Entenda as garantias legais e os
riscos de proteção de dados nos
países em que você atuar.
Pergunte-se
— Está considerando aceitar ou
oferecer presente, refeição,
entretenimento ou outros
benefícios que vão além de
cortesias normais de negócio?
— Está considerando negociar
ativos como conseqüência de
informações obtidas pelo seu
vínculo de trabalho?
— Pretende usar sua posição no
Deutsche Bank para ganhos
pessoais?
Proteção de informação de clientes
Exigimos informações completas, atuais e precisas sobre nossos
clientes para provê-los com os serviços financeiros apropriados,
enquanto protegemos seus ativos. Asseguramos que a coleta,
uso, recuperação e transferência das informações estão de
acordo com as leis de proteção de dados, nossas políticas e
quaisquer obrigações contratuais. A confidencialidade do cliente é
fundamental e buscamos protegê-la a todo o momento.
Reclamações de clientes
Tratamos reclamações ou preocupações de nossos clientes com
seriedade e lidamos com elas prontamente e de forma justa.
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Nossos valores
Confiança
Mantemos a confiança de nossos acionistas, clientes, parceiros
comerciais, colegas e comunidades em que atuamos por meio do
cumprimento de nossos compromissos e da honestidade e
integridade de nossa atuação em todos os nossos negócios.
Fomentando a confiança
Estamos comprometidos a promover a confiança e credibilidade
junto às autoridades governamentais, reguladores, investidores,
acionistas e do público em geral. Isso inclui a cooperação no
fornecimento de informações compatíveis com nossas obrigações
legais. Exigimos de nossos colaboradores a total cooperação e
fornecimento de informações completas e precisas durante
inquéritos, investigações e auditorias governamentais,
regulatórias e internas.
Proteção da informação
— Informações do Deutsche Bank
Esperamos que nossos colaboradores e aqueles que
trabalham em nosso nome que protejam informações sobre o
Deutsche Bank, tratando-as de modo confidencial e utilizandoas somente para o propósito empresarial pretendido, mas não
para qualquer finalidade ilegal ou propósito inapropriado.
Todos os colaboradores devem revisar e entender as regras e
responsabilidades do Deutsche Bank a respeito da
classificação de suas informações.
Sua responsabilidade
— Sempre aja de forma honesta e
transparente.
— Proteja informações
confidenciais e nunca as utilize
para seu próprio benefício.
— Não mostre, revise ou discuta
informações confidenciais em
espaços públicos ou na
presença de terceiros.
— Não envie informações
confidenciais a seu e-mail
pessoal ou remova informação
confidencial do Deutsche Bank.
Pergunte-se
— Você irá acessar ou discutir
informação confidencial para um
propósito empresarial legítimo?
— Está pensando em compartilhar
informação sensível e, se sim, o
destinatário pretendido é um
colaborador que possui “need to
know”?
— Informações privilegiadas
Empregamos medidas para proteger informações sensíveis
(informações materiais, não públicas ou privilegiadas),
permitindo sua divulgação apenas àqueles que possuam
necessidade de saber (“need to know”) e proibindo o uso
dessas informações para ganho pessoal, corporativo ou em
benefício de terceiros.
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Nossos valores
Performance
Buscamos superar nossos concorrentes através da excelência de
nossos produtos, serviços e pessoas, mas nunca por meio de
práticas comerciais desonestas e/ou injustas. Estamos
comprometidos com uma cultura orientada para resultados.
Profissionalismo
Insistimos no mais alto padrão de profissionalismo e integridade
em todas as nossas atividades empresariais. Esperamos que
nossos colaboradores se abstenham de qualquer conduta que
possa ser vista de maneira desfavorável por nossos clientes,
funcionários ou pelo público em geral.
Sua responsabilidade
— Certifique-se de que suas
decisões e ações cumpram este
Código, políticas relevantes, leis
e regulamentos aplicáveis.
— Comunique imediatamente
qualquer suspeita de fraude ou
outra violação de lei ou
regulamento ao seu supervisor
e/ou Legal ou Compliance.
— Revise e entenda os requisitos
do Programa de Prevenção à
Lavagem de Dinheiro e políticas
locais aplicáveis.
— Mantenha registros completos e
precisos de todas as atividades
empresariais.
Adesão às leis e regulamentos
Espera-se que todos os colaboradores cumpram as leis, regras e
regulamentos dos países em que operamos e que se aplicam às
suas atividades do dia-a-dia, assim como nossas próprias
políticas internas, padrões e procedimentos.
Somos participantes ativos em esforços locais e internacionais no
combate aos crimes financeiros, incluindo fraude, corrupção,
lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo e atividades
criminosas. Também temos um compromisso contínuo na
manutenção de controles efetivos para ajudar na prevenção e
detecção de práticas de negócio ilegais e antiéticas.
Não toleramos corrupção ou qualquer forma de suborno e não
fornecemos ou aceitamos estímulo indevido no curso de nossos
negócios.
Pergunte-se
— Poderia a sua ação ou decisão
levar a uma manchete negativa
na mídia?
— Está pensando em oferecer ou
receber dinheiro, presentes ou
algo de valor para influenciar
uma decisão de negócio?
— Você entende os regulamentos,
leis e práticas locais?
— Você está preparado para as
conseqüências da sua decisão
ou ação?
Cumprimos todas as leis destinadas a promover a concorrência
justa e que proíba o abuso do poder de mercado e não nos
envolvemos com qualquer contraparte externa que esteja
envolvida com atividades ilegais ou impróprias.
Protegendo a reputação do Deutsche Bank
Nossa reputação é um de nossos ativos mais importantes. Cada
colaborador tem a responsabilidade de evitar quaisquer atividades
ou comunicações que possam afetar negativamente nossa
reputação. Não vale a pena arriscar a reputação do Deutsche
Bank em nenhuma transação.
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Nossos valores
Trabalho em equipe
Como um empregador global, temos o compromisso de incentivar
um ambiente de trabalho onde haja apoio e respeito, auxiliando
assim que nossos colaboradores alcancem seu potencial
completo. Buscamos recrutar, reter e desenvolver indivíduos
altamente qualificados e dedicados para nossa equipe.
Diversidade no ambiente de trabalho
Acreditamos que a diversidade entre colaboradores, com suas
diversas perspectivas e talentos, enriquece nossos produtos e
serviços aos nossos clientes, nossa vida profissional e as
comunidades em que vivemos e trabalhamos.
Sua responsabilidade
— Trate seus colegas de forma
justa e respeitável.
— Aprecie diferentes pontos de
vista e tome decisões baseadas
em mérito e integridade.
— Entenda práticas e costumes
locais que possam afetar
decisões.
— Não discrimine ou assedie seus
colegas.
Pergunte-se
Colaboração e oportunidades iguais
— Está levando as opiniões de
Colaboramos uns com os outros, com base no respeito mútuo e
cumprimos todas as leis que resguardam o direito de
oportunidades iguais e de progresso na carreira a todos os
indivíduos sem distinção ou discriminação baseada em raça, cor,
sexo, nacionalidade, idade, religião, deficiência, estado civil,
gravidez, orientação sexual, identidade e expressão de gênero,
cidadania ou qualquer outra característica protegida por lei local.
— Seu comportamento poderia ser
seus colegas em consideração?
visto como ameaçador ou
embaraçoso?
— Seus sentimentos pessoais,
preconceitos ou preferências
podem estar influenciando suas
decisões de negócios?
Política de não-discriminação
Não toleramos qualquer forma de discriminação, perseguição ou
qualquer ameaça, comportamento hostil ou abusivo no ambiente
de trabalho, assim como não toleramos declarações falsas,
maliciosas ou ações similares que possam causar danos aos
nossos clientes, colaboradores ou acionistas, ao próprio Deutsche
Bank ou à comunidade. Possuímos procedimentos em vigor para
resolver problemas relacionados a empregados da forma mais
rápida, confidencial e respeitável possível. Não toleramos
retaliação contra ninguém que tenha feito reclamações ou tenha
cooperado com uma investigação sobre discriminação ou
assédio.
Saúde e segurança
Empregamos todos os esforços possíveis para fornecer um
ambiente de trabalho seguro e cumprir as leis e regulamentos
locais aplicáveis que disciplinam a saúde e a segurança no local
de trabalho.
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Nossos valores
Inovação
Nossos clientes depositam grande expectativa em nós aos nos
confiarem seus negócios. Conquistamos, mantemos e
desenvolvemos a confiança dos nossos clientes demonstrando
como podemos fazer a diferença. Estamos sempre de mente
aberta, constantemente desafiando o senso comum e
desenvolvendo novas soluções quando apropriado, para atender
às necessidades de nossos clientes. Ao desenvolver essas
soluções, sempre respeitamos os direitos de propriedade
intelectual de terceiros.
Sua responsabilidade
— Ao criar soluções inovadoras,
aja sempre de maneira
compatível com este Código e
os valores do Deutsche Bank.
— Mantenha a confidencialidade
dos segredos comerciais do
Deutsche Bank.
Pergunte-se
Privilegiamos o novo, o diverso e o diferente, e nossos clientes
sabem que estamos continuamente buscando maneiras criativas
de alcançar os melhores resultados.
— Você entende as necessidades
de seu cliente?
— Você dividiu suas ideias
inovadoras com o seu
supervisor?
— Você recebeu a devida
autorização para usar a
propriedade intelectual de
terceiros da maneira que
pretende?
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Compromisso com
nossos stakeholders
Responsabilidade
Assumimos a responsabilidade ao atuar no
presente e pensar no amanhã. Consideramos
tanto o impacto no curto prazo quanto no
longo prazo de nossas decisões de negócios
no Deutsche Bank e em relação aos nossos
stakeholders.
Encaramos a Responsabilidade Social
Corporativa (Corporate Social Responsibility CSR) como uma parte integrante do Deutsche
Bank e como um investimento na sociedade e
em nosso próprio futuro. Sempre temos em
vista a importância da sustentabilidade
ambiental e social na condução de nossos
negócios. O objetivo do Deutsche Bank como
cidadão corporativo responsável é
desenvolver capital social. Aproveitamos
nossas principais competências em várias
áreas de atividade para cumprir com essas
responsabilidades:
— Assegurar viabilidade/ Sustentabilidade
Reconhecemos que uma parte integrante
de todas as nossas atividades em nosso
núcleo de negócios e além dele é ser
responsável perante acionistas, clientes,
colaboradores, a sociedade e o meio
ambiente. Isso inclui nosso objetivo de
auxiliar no desenvolvimento de conceitos
e soluções sustentáveis através da
cooperação pró-ativa, orientada no diálogo
com parceiros internacionais e
stakeholders.
— Promovendo talento/ educação
Promovemos o talento em todas as
disciplinas e o vemos como uma das
mais importantes fontes de crescimento
e progresso.
— Criando oportunidades /
investimentos sociais
Criamos oportunidades para pessoas e
comunidades para auxiliá-las na
superação da pobreza e moldar seu
próprio futuro.
— Incentivando criatividade/ arte e música
Acreditamos que criatividade e
inspiração abrem a mente para
soluções inovadoras. É por isso que
apoiamos as artes e artistas
promissores.
— Comprometimento próprio /
voluntariado corporativo
Apoiamos e encorajamos nossos
colaboradores que são comprometidos
com liderança e responsabilidade
cívica.
CSR não é apenas um componente de
gestão de risco e reputação do Deutsche
Bank, mas também parte integrante da
forma como o Deutsche Bank atua para
assegurar nossos valores no longo prazo
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Compromisso com
nossos stakeholders
Governança corporativa efetiva
Governança corporativa efetiva é fundamental
na gestão do Deutsche Bank. Nossa Diretoria
(Management Board) reconhece a importância
desse código e dos valores para os nossos
controles de governança corporativa e
instituíram várias medidas para sustentá-los:
— Monitoramos o cumprimento das
disposições deste Código e exigimos que
todos os problemas ou preocupações
relevantes, incluindo qualquer medida
corretiva tomada, seja reportada.
— Designamos certos colaboradores como
“supervisores”, sendo aqueles que, dentre
outras funções, são responsáveis pela
instituição de medidas razoáveis para
facilitar e promover o cumprimento das
políticas do Deutsche Bank, das leis,
regras, regulamentos aplicáveis e de
quem supervisionam tal cumprimento.
— Esperamos que nossos supervisores
estabeleçam exemplos de ética na
maneira de agir no ambiente de trabalho e
que assim determinem o “Tone at the
Top”.
— Comunicamos o que é esperado de
nossos colaboradores por meio deste
Código, nossas políticas, valores e outros
meios, incluindo manter nossos
empregados atualizados de quaisquer
mudanças nestes padrões.
— Reforçamos nossos padrões através de
treinamento periódico, da
disponibilização de mecanismos
confiáveis para reportar violações e
tomada apropriada de ações nos casos
de desvio de conduta.
— Mantemos um ambiente aberto e de
apoio que encoraja o reporte de
questões e preocupações.
O Deutsche Bank amplia sua governança
corporativa através de uma forte cultura de
gestão de risco e espera que seus
colaboradores tenham uma abordagem
holística em relação à gestão de risco e
retorno, efetivamente gerindo o risco, o
capital e a reputação do Deutsche Bank.
Exemplos de comportamento da forte
cultura de controle de risco esperada de
nossos colaboradores incluem:
— Ser completamente responsável pelos
riscos do Deutsche Bank.
— Ser minucioso, visionário e abrangente
na avaliação de riscos.
— Convidar colegas a apresentarem
questionamentos.
— Convidar, promover e respeitar
desafios.
— Solucionar problemas coletivamente.
— Colocar o Deutsche Bank e sua
reputação no centro de todas as
decisões.
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Compromisso com
nossos stakeholders
Excelência
Soluções relevantes ao cliente
Demonstramos excelência na criação de
ideias e sua execução, no assessoramento,
nos nossos produtos e serviços,
proporcionando um banco com plenos
recursos e capacidades.
Entendemos e valorizamos as diversas
necessidades dos clientes, construindo
confiança e relacionamentos duradouros.
Estamos comprometidos em oferecer
soluções da mais alta qualidade aos nossos
clientes.
O Deutsche Bank é claro: estamos aqui para
gerar resultado – nos negócios e além deles.
Nós o realizamos com uma mistura única de
paixão e precisão. Essa abordagem
balanceada nos dá a confiança para permitir
que mentes ágeis enxerguem além do óbvio,
garantindo vantagem para todos com quem
trabalhamos.
Esforçamo-nos constantemente para
antecipar as rápidas mudanças nas
necessidades dos clientes e desenvolver
novos serviços para atender a essas
necessidades. Ao fornecer nossos serviços,
mantemos nossos compromissos,
entregamos o que prometemos e atuamos
de forma honesta e íntegra, enquanto
perseguimos nossos valores.
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Adesão a este Código
O Deutsche Bank exige que todos os seus empregados leiam e sigam o conteúdo e o espírito
deste Código. O não cumprimento de quaisquer disposições deste Código constituem uma
violação grave e poderão resultar em uma ação disciplinar, podendo incluir o término do
contrato de trabalho.
Os colaboradores devem informar prontamente a seus supervisores, outros representantes
da administração, Legal, Compliance, ou a Employee Hotline quaisquer suspeitas ou
possíveis violações às leis, regras, regulamentos ou nossas políticas (que podem ser obtidas
por meio da intranet ou de supervisores locais), ou a este Código. Informações sobre a
Employee Hotline podem ser obtidas pela intranet ou por meio de seu Compliance Officer
local. É possível fazer comunicações de forma anônima (quando permitido pela lei local),
desde que contenham informações suficientes para permitir que o Deutsche Bank investigue
o caso de forma apropriada. Ademais, as políticas do Deutsche Bank proíbem a retaliação
contra qualquer colaborador por ter relatado de boa-fé uma suspeita de violação.
Em caso de dúvidas ou preocupações acerca de uma determinada ação, consulte a política
relevante e/ou comunique suas dúvidas ao seu supervisor e/ou ao Legal ou Compliance.
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Document Title
Código de Conduta Empresarial e Ética para
o Grupo Deutsche Bank (Brazil)
Language
Portuguese
English Title
Code of Business Conduct and Ethics - DB
Group
Translation
Yes
Classification
Fundamental (Level 1)
Policy Producing Function
Compliance
Compliance Category
Systems and Controls
Document Author
Andrew Weinberg
([email protected])
Document Approver
Simon Dodds ([email protected])
Portfolio Owner
Andrew Weinberg
([email protected])
Document Contact
Your Local Compliance Officer
Legal or Regulatory Requirement
No
Functional Applicability
Deutsche Bank Group
Geographic Applicability
Global
Original Issue Date
23 April 2010
Last Review Date
27 November 2012
Next Review Date
29 October 2013
Version
5.0