Manual de Cliente Caixadirecta Angola Empresas
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Manual de Cliente Caixadirecta Angola Empresas
Manual de Cliente Caixadirecta Angola Empresas Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente ÍNDICE 1 Informação de Internet Banking Empresas ………………………….. ..................................................... ……………………………….3 2 Funcionamento da aplicação ........................................................................................................ ……………………………….9 2.1 Login ....................................................................................................................................... ……………………………….9 2.2 Património ............................................................................................................................... ………………………………12 2.2.1 Posição integrada ........................................................................................................... ………………………………12 2.2.2 Agenda de Vencimentos ................................................................................................ ………………………………12 2.3 Documentos Electrónicos ........................................................................................................ ………………………………13 2.4 Contas ...................................................................................................................................... ………………………………14 2.4.1 Contas à Ordem ............................................................................................................. ………………………………15 2.4.2. Contas a Prazo ............................................................................................................... ………………………………18 2.4.3 Contas de Crédito ........................................................................................................... ………………………………20 2.4.4 Contas Caucionadas ....................................................................................................... ………………………………22 2.5 Transferências .......................................................................................................................... ………………………………24 2.5.1 Consultas ........................................................................................................................ ………………………………25 2.5.2 Pedidos ........................................................................................................................... ………………………………28 2.6 Pagamentos ............................................................................................................................. ………………………………40 2.6.1 Pedidos Pagamento de Serviços .................................................................................... ………………………………40 2.6.2 Consultas Pagamento de Serviços ................................................................................. ………………………………42 2.6.3 Pagamento de Serviços Especiais ………………………………………………………………………….……………………………………43 2.6.4 Consulta Pagamento Serviços Especiais ……………………………………………………………………………….…………………….45 2.7 Cartões ..................................................................................................................................... ……………………………...45 2.7.1 Cartões de Débito .......................................................................................................... ………………………………46 2.7.2 Cartões de Crédito ......................................................................................................... ………………………………47 2.8 Cheques ................................................................................................................................... ………………………………51 2.8.1 Consulta de Cheques Emitidos ...................................................................................... ……………………………...51 2.8.2 Pedido de Cheques ........................................................................................................ ………………………………51 2.8.3 Extravio de Cheques ...................................................................................................... ………………………………53 2.9 Moeda Estrangeira ................................................................................................................... ………………………………54 2.9.1 Consulta de Câmbios ..................................................................................................... ………………………………54 2.10 Ficheiros ................................................................................................................................. ………………………………55 2.10.1 Consulta de Situação dos Ficheiros ............................................................................. ………………………………55 2.10.2 Envio de Ficheiros ........................................................................................................ ………………………………56 2.11 Gestão de Operadores ........................................................................................................... ………………………………57 2.11.1 Consulta de Operadores .............................................................................................. ………………………………57 2.11.2 Criar Operador ............................................................................................................. ………………………………58 2.11.3 Personalizar Operador ................................................................................................. ………………………………59 2.11.4 Consultar Perfil de Operador ....................................................................................... ………………………………60 2.12 Pedidos Pendentes ................................................................................................................ ………………………………61 2.12.1 Consultar Operações ................................................................................................... ………………………………61 2.13 Históricos de Operações ........................................................................................................ ………………………………63 2.14 Personalizar ........................................................................................................................... ………………………………64 2.14.1 Alterar Código de Consulta .......................................................................................... ………………………………64 2.14.2 Alterar Chave de Confirmação..................................................................................... ………………………………65 2.14.3 Personalizar Conta ....................................................................................................... ………………………………66 2.14.4 Consulta de Beneficiários ............................................................................................ ………………………………68 2.14.5 Inserir Beneficiários ..................................................................................................... ………………………………70 2 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.15 Terminar sessão ..................................................................................................................... ………………………………72 1| INFORMAÇÃO DE INTERNET BANKING EMPRESAS O Banco Caixa Geral Angola tem disponível para os Clientes do segmento Empresa, o serviço Caixadirecta Angola Empresas concebido exclusivamente para este segmento. Através de um computador, telemóvel, smartphone, ou tablet com ligação à Internet, o Caixadirecta Angola Empresas dá acesso imediato, gratuito e simples a gestão das contas tituladas pela Empresa. Para informações adicionais contacte, por favor, a agência ou Centro de Empresas do Banco Caixa Geral Angola mais próximo de si, de segunda a sexta-feira, das 8h00 às 15h00. Convidamo-lo a navegar num novo mundo de serviços, à distância de um Click. 1.1| O que é o Caixadirecta Angola Empresas? 1.2| Como aderir ao Caixadirecta Angola Empresas? 1.3| Que funcionalidades estão disponíveis no Caixadirecta Angola Empresas? 1.4| Quais as vantagens em aderir ao Caixadirecta Angola Empresas? 1.5| O Caixadirecta Angola Empresas é seguro? 1.6| Quais as recomendações de segurança para o utilizador do Caixadirecta Angola Empresas? 1.7| Quais as regras e conselhos de segurança para uma utilização segura da internet? 1.1| O que é o Caixadirecta Angola Empresas? O Caixadirecta Angola Empresas é o serviço de Internet Banking, Mobile Banking e Tablet Banking de acesso gratuito, que o Banco Caixa Geral Angola disponibiliza aos seus clientes Empresa para poderem consultar as suas contas, os seus empréstimos, efectuar transferências, pagar os salários dos seus funcionários e muito mais, sempre que quiser, sem ter de ir à agência ou centro de empresa Caixa Angola. Este serviço está acessível a qualquer hora e a partir de qualquer parte do mundo, através de um computador, telemóvel, smartphone, ou tablet com ligação à Internet. O Caixadirecta Angola Empresas oferece toda a conveniência, facilidade e comodidade no relacionamento com o Banco Caixa Geral Angola. 1.2| Como aderir ao Caixadirecta Angola Empresas? A adesão ao Caixadirecta Angola Empresas é gratuita. Para aderir ao serviço Caixadirecta Angola Empresas, dirija-se, por favor, a qualquer uma das agências ou Centro de Empresas do Banco Caixa Geral Angola e preencha o contrato de adesão e respectivo anexo com as condições particulares da Empresa. A documentação deverá ser preenchida e assinada por todos os procuradores/autorizados que obrigam a Empresa junto do banco. 3 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Posteriormente o Banco Caixa Geral Angola valida e introduz os dados da Empresa, emite as credenciais de acesso aos utilizadores gestores e procede à activação após confirmação de recepção dos códigos. 1.2.1. Como aceder ao Caixadirecta Angola Empresas? O primeiro acesso deve ser feito obrigatoriamente a partir do Internet Banking que é o canal base do serviço Caixadirecta Angola Para tal, basta entrar no site institucional do Banco Caixa Geral Angola (www.caixatotta.ao), preencher o seu nome de utilizador no lado esquerdo da Home Page e clicar em Empresas. Será encaminhado para a página de entrada do serviço onde deve introduzir, correctamente o seu Código de consulta (exclusivamente através do teclado virtual). De seguida, deve clicar no botão "Entrar". Após alteração das credenciais através do canal de Internet Banking, caso tenha subscrito também os canais Mobile e Tablet, poderá aceder digitando no web browser do seu dispositivo (telemóvel, smartphone, iphone ou tablet) os seguintes endereços: Mobile Banking – https://mbanka.caixatotta.ao Tablet Banking – https://tbanka.caixatotta.ao No âmbito da utilização do serviço Caixadirecta Angola Empresas, distinguem-se: Utilizadores Gestores São as pessoas singulares que, nos termos da lei, dos estatutos, do pacto social ou de deliberação da empresa, têm poderes para representar a empresa, na relação com o Banco Caixa Geral Angola; Se o serviço for de âmbito alargado, o perfil de acesso do(s) utilizador(es) gestor(es) inclui a movimentação das contas da empresa, garantindo o cumprimento das condições de movimentação contratadas com o Banco Caixa Geral Angola; Os utilizadores gestores são obrigatoriamente autorizados/procuradores da Empresa, titular do contrato de adesão, que aceitam aceder ao serviço Caixadirecta Angola Empresas, em sua representação; Os utilizadores gestores são criados pelo Caixa Angola de acordo com a indicação da empresa no Contrato de Adesão. Operadores São as pessoas singulares que podem efectuar consultas e outros actos materiais tais como o carregamento de dados, a impressão de extractos, não podendo todavia movimentar as contas da Empresa; O seu perfil de acesso é exclusivo para consultas e preparação de operações; Os operadores não são autorizados/procuradores da Empresa; Os operadores são criados pelos próprios Utilizadores Gestores, através da funcionalidade Gestão Operadores/Criar Operador, disponível no serviço Caixadirecta Angola Empresas. 4 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Em sequência desta distinção entre utilizadores gestores e operadores, o sistema de autenticação para acesso ao serviço Caixadirecta Angola Empresas foi construído por forma a respeitar na íntegra e com transparência as regras de funcionamento das pessoas colectivas. 1.3| Que funcionalidades estão disponíveis no Caixadirecta Angola Empresas? O Caixadirecta Angola Empresas permite-lhe de forma cómoda, rápida e segura, efectuar um vasto conjunto de consultas e transacções. As funcionalidades são definidas de acordo com os tipos de adesão. 1.3.1. Funcionalidades Disponíveis no Internet Banking 1.3.1.1 Tipo de adesão Restrito (Só consultas) Consultar a Posição Integrada (actualização diária); Consultar Agenda de Vencimentos; Consultar Histórico de Operações; Consultar Documentos Electrónicos; Consultar Plano Financeiro Consultar os Saldos, Movimentos e detalhe das Contas à Ordem, Conta a Prazo, Conta Cartão, Conta de Crédito e Conta Caucionada; Consultar o NIB e IBAN; Consultar Saldos, Movimentos e Extractos de Cartões de Crédito; Consultar o Detalhe e Transacções com Cartão de Débito; Consultar os Câmbios (actualização diária); Alterar o Código de Consulta; Alterar a Chave de Confirmação; Consultar Beneficiário Frequente; Personalizar contas; Consultar, Criar, Personalizar e Desactivar operador; 1.3.1.2 Tipo de adesão Alargado (Consultas e Transacções) Permite efectuar todo tipo de consultas indicadas no ponto anterior mais as seguintes Transacções: Efectuar Consulta, Pedido e Extravio de Cheques (ver preçário Caixa Angola); Efectuar o Pagamento/Reforço do Cartão de Crédito; Efectuar Pedido e Consulta de Transferências internas; Efectuar Pedido e Consulta de Transferências para outro banco da praça angolana (o IBAN da conta a creditar é obrigatoriamente iniciado por AO06); Enviar Ficheiros PS2. 1.3.2 Funcionalidades Disponíveis no Mobile Banking e Tablet Banking Consultar a Posição Integrada (actualização diária); Consultar Agenda de Vencimentos; Consultar os Saldos e Movimentos e detalhe das Contas à Ordem, Conta a Prazo, Conta de Crédito; Consultar o NIB e IBAN; 5 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Consultar os Câmbios (actualização diária). Para usufruir de mais vantagens e comodidade, disponibilizaremos brevemente novas funcionalidades. 1.4| Quais as vantagens em aderir ao Caixadirecta Angola Empresas? Com o Caixadirecta Angola Empresas, efectua a gestão online das contas da sua empresa; Pode aceder ao seu Banco a qualquer hora, em qualquer dia do ano e em qualquer parte do mundo. Só precisa de ter um computador, telemóvel, smartphone, iphone ou tablet com ligação à Internet; Proporciona-lhe um serviço sem filas de espera - Com o Caixadirecta Angola Empresas pode aceder à conta da Empresa no escritório, em casa ou do seu local de férias, sem ter de esperar para ser atendido; Oferta de um serviço Multicanal; Modernização e dinamismo dos processos da empresa; É um serviço flexível e versátil, ajustando-se às necessidades de todo o tipo de Empresa (pequena, média, grande, pública ou privada); Permite a gestão integrada de todas as contas da Empresa, através do acesso ao serviço por parte do(s) utilizador(es) gestor(es) e do(s) operador(es); Através da criação dos operadores é possível delegar as tarefas de gestão corrente aos funcionários da sua empresa com essas tarefas (impressão de extractos, preparação de operações e outros actos materiais tais como o carregamento de dados das operações para posterior assinatura pelos utilizadores gestores). O Caixadirecta Angola Empresas garante-lhe total segurança e confidencialidade, graças a uma avançada tecnologia que permite o acesso através de credenciais de segurança; Facilidade de utilização - Ir ao seu Banco através do Caixadirecta Angola Empresas é realmente fácil. 1.5| O Caixadirecta Angola Empresas é seguro? Sim, o Caixadirecta Angola Empresas é seguro. Para garantir essa segurança, utilizamos várias soluções ao nível das comunicações através da Internet, ao nível do acesso e utilização do serviço e ainda ao nível das Infraestruturas do Sistema. Contudo, a segurança e confidencialidade das credencias de acesso ao serviço é da inteira responsabilidade de cada um do(s) utlizador(es) e/ou operador(es) criado(s). Para sua segurança a assinatura de operações é feita através da introdução de códigos aleatórios da chave de confirmação ou através da OTP que é um código numérico enviado por SMS para o telemóvel do utilizador que serve para validar uma única transacção. Deverá sempre comprovar que esta a navegar num site seguro, efectuando as seguintes verificacões: - Na barra de endereços do browser para a Internet: constará no início do endereço a referência “https” em que o “s” do final do termo significa que trocamos informação no âmbito de um site seguro, em que os dados enviados ou emitidos se encontram encriptados. - Na linha superior da janela do browser, do seu lado direito poderá identificar a presença da imagem de um pequeno cadeado, este é igualmente um sinal identificador de que se encontra a navegar num site seguro. 6 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 1.6| Quais as recomendações de segurança para o utilizador do Caixadirecta Angola Empresas? Mantenha as suas credenciais de acesso (Nome de Utilizador e Código de Consulta) e a Chave Confirmação, em sigilo. Não é recomendável que as mesmas estejam por escrito. Memorize-as e não as divulgue nem por qualquer forma as torne acessíveis a terceiros; Altere periodicamente as suas credenciais de acesso e tenha em atenção algumas regras básicas (utilize combinações de letras e números, não utilize sequências lógicas, não defina os seus códigos com nomes ou datas pessoais, etc); Não disponibilize as suas credenciais de acesso e a Chave Confirmação ou qualquer outra informação pessoal, por e-mail, ou telefone, mesmo que o pedido lhe pareça ser do Caixa Angola. O Banco Caixa Geral Angola nunca lhe solicita esta informação. Estes pedidos podem corresponder a ataques maliciosos de Phishing, por exemplo. O Banco Caixa Geral Angola não se responsabiliza pelo conhecimento por terceiros das suas credenciais de acesso ou da Chave Confirmação; Nunca aceda ao serviço através de links enviados por e-mail. O acesso deve ser sempre realizado, digitando na barra de endereços do seu browser de internet o nosso site www.caixatotta.ao; Termine sempre a sessão nos serviços de Internet Banking, através da opção “Sair”; Não utilize computadores ou outros equipamentos públicos, ou redes de segurança duvidosa, para aceder aos Serviços de Internet Banking, Mobile Banking e Tablet Banking do Banco Caixa Geral Angola. Deve aceder às suas contas bancárias através de equipamentos privados; Verifique as suas contas regularmente bem como a data e hora do último acesso; Ao aceder aos Serviços de Internet Banking, desligue a web-camera do seu equipamento; Caso detecte alguma anomalia, não deve confirmar a operação nem prosseguir com a utilização do serviço; Assegure-se que o nº de telemóvel indicado no Contrato de Adesão está correcto e confira sempre, nos SMS que irá receber, se os dados relativos às operações estão correctos, antes de as confirmar; Suspeite de instalações de aplicativos/software no seu Telemóvel ou Tablet, e sempre que possível, desactive a conectividade Bluetooth; Em caso de perda ou roubo do seu Telemóvel, deve contactar de imediato o respectivo operador móvel, assegurando-se que o número fica inactivo, para evitar o seu uso fraudulento; O cliente deve manter-se actualizado relativamente às Recomendações de Segurança divulgadas pelo Banco Caixa Geral Angola e adoptar um comportamento responsável e em conformidade com essas recomendações; O Banco Caixa Geral Angola não se responsabilizará pelos actos ilegais de terceiros, que resultem em danos para o cliente, pelo uso do Internet Banking, se isso for devido a razões técnicas, fora do controle do banco. 7 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 1.7| Quais as regras e conselhos de segurança para uma utilização segura da internet? Não abra mensagens de correio electrónico, SMS ou outras comunicações não solicitadas e de origem duvidosa, especialmente se tiverem ficheiros anexos. Nunca accione os links indicados nem execute acções que lhe forem solicitadas. Deve eliminar de imediato estas mensagens pois podem ser uma burla informática, tendo como alvo o computador, o telemóvel ou outro equipamento, para violar a sua privacidade e apropriarem-se ilicitamente do seu património financeiro; Desactive a opção de pré-visualização de correio electrónico; Instale um software de antivírus e o anti-spyware e mantenha-os sempre actualizados no seu equipamento de acesso (computador, telemóvel, Tablet ou outro), com capacidade de validação da fiabilidade e segurança das páginas de internet a que acede; Limpe a cache (ficheiros temporários) do seu computador; Utilize um firewall pessoal; Actualize regularmente o sistema operativo e o browser e mantenha-os sempre actualizados no seu equipamento de acesso (computador, telemóvel, Tablet ou outro); Apague informação privada do disco do seu computador; Mantenha-se a par da problemática do Pishing e outras tentativas de fraude. 8 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2|FUNCIONAMENTO DA APLICAÇÃO 2.1| Login Para aceder ao serviço de Internet Banking, basta entrar no site institucional do Caixa Angola (www.caixatotta.ao), preencher o seu nome de utilizador no lado esquerdo da home page e clicar em empresas. Figura 1 – Site Institucional do Caixa Angola De seguida aparecerá um teclado virtual, que precisará usar obrigatoriamente para introduzir o seu código de consulta. Após inserir o seu código de consulta clique em “Entrar” 9 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 2 – Login de acesso ao IB Por questões de segurança, no primeiro acesso é obrigatório a alteração do código de consulta e/ou chave de confirmação (a chave de confirmação só é atribuída para contratos com nível de acesso alargado “Consultas e Transacções”). O novo código de consulta deve obedecer a seguinte regra: Deve ser constituído por 6 caracteres no mínimo; Pode ser alfabético, constituído por letras de “a…z”; Pode ser numérico, constituído por números de “0…9” Pode ser alfanumérico, constituído por caracteres escolhidos nos conjuntos “a…z e 0…9” Após preenchimento dos dados solicitados clique em “Alterar” 10 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 3 – Alteração do Código de Consulta Quando código de consulta é alterado com sucesso é disponibilizada a informação do ecrã seguinte. Figura 4 –Confirmação da alteração do código de consulta com sucesso. Caso o seu tipo de acesso seja alargado (Consultas e Transacções), ser-lhe-á disponibilizado a seguir o ecrã de alteração da sua chave de confirmação. A nova chave de confirmação deve obedecer a seguinte regra: Deve ser constituída por 6 caracteres numéricos; Não são permitidas sequências (ex. 111111, 012345, 987654) Após preenchimento dos dados solicitados clique em “Alterar”. 11 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 5 – Alteração da Chave de Confirmação Aguarde pela mensagem de confirmação de operação efectuada com sucesso. Figura 6 – Confirmação de Alteração da Chave de Confirmação com Sucesso. Após concluir o acesso ao serviço, aparecerá o ecrã com as opções principais e a informação relativa à posição financeira da Empresa: 12 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 7 – Posição Integrada da Empresa 2.2| Património Através da opção “Património” poderá consultar o seguinte: Posição integrada; Agenda de vencimentos. 2.2.1| Posição Integrada A consulta da Posição Integrada permite visualizar de forma resumida todos os Activos, Passivos e Outros Serviços e Produtos (Cartões associados, etc.) que a empresa detém no Banco (ver figura 7). 2.2.1| Agenda de vencimentos A consulta da agenda de vencimentos permite ter a informação sobre vencimentos de produtos ou de aplicações financeiras, para um determinado horizonte temporal, permitindo obter uma visão global e centralizada dos eventos com impacto financeiro nas suas contas, e que vão ocorrer num futuro próximo. 13 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Nesta opção deve-se seleccionar o número de conta para o qual se pretende efectuar a consulta e seleccionar o tipo de consulta a disponibilizar, ordenação da listagem por data ou por item de produto. Figura 8 – Consulta da Agenda de Vencimentos Ao seleccionar “Listar”, irá aparecer todos os eventos da agenda de vencimentos, como por exemplo, os seus cativos, o vencimento de juros de um depósito a prazo, a programação da execução de uma ordem de transferência ou o vencimento de uma renda do crédito, etc. Será disponibilizada para consulta a seguinte informação: data em que vai ocorrer o evento, tipo de operação, conta ou operação em causa, referência (se são utilizações, amortizações, juros ou transferências, por exemplo), valor e moeda da operação. 2.3| Documentos Electrónicos Neste menu é possível visualizar os extractos integrados das contas/investimentos, extracto da conta cartão, avisos de lançamento, relativos às suas contas através do número de conta seleccionado. 14 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 9 – Documentos Electrónicos Através da opção poderá visualizar os documentos electrónicos existentes para o número de conta seleccionado. Figura 10 – Exemplo de Um Documento Electrónico 2.4| Contas A consulta a este menu permite visualizar as suas contas à ordem, contas a prazo, contas caucionadas e contas de crédito. É possível efectuar ainda o download em formato PDF Adobe Acrobat Reader ou em Excel de toda a informação consultada. 15 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.4.1| Contas à Ordem Através do acesso às contas à ordem é possível proceder às seguintes acções: Listagem de contas; NIB e IBAN; Movimentos 2.4.1.1| Listagem de Contas à Ordem A listagem de contas à ordem permite Visualizar as contas que o cliente tem associadas ao seu contrato, incluindo ou não as contas saldadas e encerradas. A selecção pode ser efectuada por grupo de contas. Relativamente às contas seleccionadas quando clicar em “Listar” irá aparecer a informação sobre o número da conta, nome da conta, saldo contabilístico e saldo autorizado. Figura 11 - Listagem de Contas Através da opção “lupa” poderá visualizar o detalhe da conta. A informação disponibilizada nesta consulta é relativa ao NIB, IBAN, número da conta, nome, balcão. 16 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 12 – Detalhe da Conta a Ordem Através da opção “setas” 2.4.1.2| efectua-se a consulta dos movimentos relativos à conta seleccionada (Ver figura 14). NIB e IBAN Esta opção permite consultar o NIB, IBAN e BIC/SWIFT associado à conta seleccionada. Figura 13 – Consulta de NIB e IBAN 17 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.4.1.3| Movimentos Os movimentos podem ser consultados a partir de uma determinada data ou através dos últimos 20 movimentos, conjugados com critérios de selecção mais específicos e que permitem restringir o universo da informação apresentada, tais como, cheques, crédito, débitos, internet, transferências internas. Ao seleccionar “Listar” irá aparecer informação sobre a conta seleccionada, descrição da conta, a moeda, o saldo contabilístico, saldo disponível, saldo autorizado, saldo valor e um painel com todos os movimentos de acordo com os critérios seleccionados. Figura 14 – Consulta dos Movimentos da Conta Para além da informação básica dos movimentos, através do símbolo “lupa” de cada movimento, pode ainda ser consultada mais informação com um resumo detalhado de cada movimento, que contém informação relativa à data do movimento, ao número de ordem de movimento, ao número do documento, à descrição do movimento, ao montante, ao valor que afectou a conta, ao saldo após movimento, à data-valor, à data de extracto, se permite consulta de destinatários e ao número da operação. 18 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 15 –Consulta Detalhe dos Movimentos 2.4.2| Contas a prazo Através do acesso ao menu das contas a prazo, é possível proceder às seguintes acções: Listagem de contas das aplicações a prazo; Movimentos. 2.4.2.1| Listagem de Contas de Aplicações a Prazo Ao aceder à opção, “listagem de contas” no menu das aplicações a prazo, poderá escolher o grupo de conta pertencente à aplicação a prazo que pretende consultar e optar por incluir ou não contas saldadas e contas encerradas. Ao seleccionar “Listar” irá surgir a listagem com as aplicações a prazo a consultar incluindo o número da conta, nome da conta, a data do vencimento, os dias que faltam para liquidação, o saldo e a taxa de juro. 19 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 16 – Ecrã Listagem de Conta a Prazo Poderá ainda seleccionar as imagens em formato de “lupa” e de “setas” para consultar o detalhe das aplicações a prazo e consultar directamente do menu, a opção “movimentos”, respectivamente. O detalhe de aplicações a prazo permite consultar, uma vasta informação relativa à conta a prazo seleccionada, tais como, o número da conta, o nome da conta, e o balcão. Nesta consulta é possível ainda visualizar o painel com a informação descriminada sobre o detalhe das aplicações a prazo, tal como, data de início, data de vencimento, data para liquidação, saldo, taxa de juro, se capitaliza juros e se transfere no vencimento ou não. 2.4.2.2| Movimentos Ao aceder à opção “Movimentos” pode escolher, em tabela pré-definida, a conta a prazo que pretende consultar, escolher o tipo ou todos os tipos de movimentos, seleccionar o período de datas em que esses movimentos ocorreram ou os últimos vinte movimentos. Ao seleccionar “Listar” irá aparecer informação sobre a conta de depósito a prazo seleccionada, descrição da conta, a moeda, o saldo contabilístico, o saldo autorizado e um painel com todos os movimentos de acordo com os critérios seleccionados. A informação disponível consiste na data do movimento, data-valor, descrição do movimento, montante e saldo após o movimento. 20 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 17 – Movimentos Conta a Prazo 2.4.3| Conta Crédito Através do menu de contas de crédito, é possível proceder às seguintes acções: Listagem de Conta de Crédito; Consulta de plano financeiro. 2.4.3.1| Listagem de Contas de Crédito Nesta opção é possível consultar as contas de crédito financiamento e de rendas disponíveis no Internet Banking. A consulta pode incluir ou não as contas saldadas e as contas encerradas. Ao seleccionar “Listar”, é apresentada a lista das contas de crédito com informação relativa ao número da conta, nome da conta, a próxima prestação, o saldo em divida e a data de vencimento. 21 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 18 – Listagem de Contas de Crédito Poderá ainda seleccionar a imagem em formato de “lupa” para visualizar o detalhe de cada conta de crédito, onde terá informação relativa à data de início e vencimento da conta, valor do crédito e taxa de juro, informação sobre a amortização de capital e dos saldos da conta. 2.4.3.2| Consulta de Plano Financeiro - Crédito Nesta opção é possível consultar as contas de crédito, de financiamento e de rendas disponíveis no Internet Banking. A consulta pode incluir ou não as contas saldadas e as contas encerradas. No ecrã é apresentada informação sobre o tipo de registo, número de prestação, valor a pagar, capital em divida e data do vencimento. Figura 19 – Ecrã Consulta de Plano Financeiro 22 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Poderá ainda seleccionar a imagem em formato de “lupa” para visualizar o detalhe de cada tipo de registo do plano financeiro, onde terá informação adicional relativa à situação em que o crédito se encontra, a data da situação e o capital em divida. Figura 20 – Ecrã Consulta Detalhe de Plano Financeiro 2.4.4| Contas Caucionadas Através do menu de contas caucionadas, é possível proceder às seguintes acções: Listagem de Contas caucionadas Movimentos 2.4.4.1| Listagem de Contas Caucionadas Nesta opção é possível consultar as contas caucionadas disponíveis no Internet Banking, pode optar por incluir ou não as contas saldadas e as contas encerradas. Ao seleccionar “Listar”, é apresentada a informação relativa ao número da conta, nome da conta, saldo contabilístico, saldo autorizado e o valor do crédito. 23 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 21 – Listagem de Contas Caucionadas Poderá seleccionar as imagens em formato de “lupa” e em formato de “setas” para visualizar o detalhe de cada conta caucionada e os seus movimentos, respectivamente. Relativamente ao detalhe de cada conta caucionada, a informação diz respeito aos saldos, juros, ao extracto e aos cativos. 2.4.4.2| Consulta de Movimentos de Contas Caucionadas Através desta consulta é possível aceder ao extracto de todos os movimentos efectuados relativamente à conta caucionada seleccionada. Os movimentos podem ser consultados a partir de uma determinada data ou através dos últimos 20 movimentos, conjugados com critérios de selecção mais específicos e que permitem restringir o universo da informação apresentada, tais como, a conta caucionada e o tipo de movimento, optando por visualizar, por exemplo, os movimentos relativos à, cheques, crédito, débitos, internet, transferências internas, etc. Ao seleccionar “Listar” é obtida informação sobre a conta seleccionada, descrição da conta, a moeda, o saldo contabilístico, saldo autorizado e um painel com todos os movimentos de acordo com os critérios seleccionados. A informação disponível nos movimentos é a data do movimento, a data-valor, a descrição do movimento, o montante e o saldo após o movimento. 24 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 22 – Consulta Movimentos de Contas Caucionadas Poderá ainda seleccionar a imagem em formato de “lupa” para visualizar os detalhes dos movimentos onde terá acesso à informação relativa à data do movimento, número de ordem, número de documento, descrição, montante, valor que afectou a conta, saldo após o movimento, data-valor, data do extracto, se permite consulta de destinatários e o número da operação. 2.5| Transferências - Empresas Através do acesso ao menu das transferências, é possível proceder às seguintes acções: Consultas Consultar transferências internas; Consultar transferências para outros bancos; Consultar transferências internacionais; Consultar transferências SPTR. 25 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Pedidos Transferência interna; Transferência entre contas de empresa; Transferência para outro banco da praça (o IBAN da conta a creditar é obrigatoriamente iniciado por AO06); 2.5.1| Consultas 2.5.1.1| Consultar Transferências Internas Neste menu é possível visualizar a transferência automática de valores entre contas domiciliadas no Caixa Angola, numa data definida, podendo ter ou não uma periodicidade regular de execução. Poderá optar por seleccionar todas transferências internas realizadas ou definir como critério o número da conta, o tipo de transferência (permanente ou eventual), o tipo de consulta que podem ser activas, inactivas e ainda poderá pesquisar por data. Após definir o critério de selecção clique em “Listar” Figura 23 – Consulta Transferências Internas Poderá ainda seleccionar as imagens em formato de “cruz” para cancelar a transferência interna (só é valida para transferências que estejam pendentes de assinatura). Abrirá um novo ecrã com informações mais detalhadas sobre a operação seleccionada, clique em “Confirmar”. 26 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 24 – Cancelar Transferências Internas Para visualizar o detalhe de cada transferência interna deverá clicar na imagem com formato de “lupa” Figura 25 – Consulta Detalhe Transferências Internas 2.5.1.2| Consultar Transferências para Outros Bancos Neste menu é possível aceder à consulta das transferências interbancárias. Esta consulta obedece aos critérios de selecção definidos por parte do cliente, tais como, o número da conta, tipo de transferência que pode ser permanente ou eventual, o tipo de consulta de uma transferência activa ou inactiva e em data definida. 27 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Ao seleccionar “Listar” poderá visualizar a conta a debitar dessas transferências, o NIB, data do envio, data do fim, a periodicidade, a situação e o valor. Figura 26 – Consulta Transferências para outros Bancos 2.5.1.3| Consultar Transferências Internacionais Neste menu poderá consultar as suas transferências internacionais, esta consulta obedece aos critérios de selecção definidos por parte do cliente, tais como, o número da conta, tipo de transferência que pode ser transferências emitidas ou transferências recebidas, o tipo de consulta de uma transferência activa ou inactiva e em data definida. Ao seleccionar “Listar” poderá visualizar a conta a creditar, o número do beneficiário, a data, o valor e a situação do pedido de transferência. 28 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 27 – Consulta Transferências Internacionais 2.5.2| Pedido de Transferências 2.5.2.1| Transferência Interna Este menu permite efectuar transferências internas para contas domiciliadas no Caixa Angola, para tal deverá preencher os dados solicitados no ecrã e clicar em “Continuar”. Nota: os espaços referentes a “descrição da conta a creditar”, “endereços de email do beneficiário” e “endereços de email do ordenante” não são de caracter obrigatório. 29 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 28 – Pedido de Transferências Internas Esta operação deve ser validada por código OTP que é enviado automaticamente para o número de telemóvel indicado na proposta de adesão ao serviço Caixadirecta Angola Empresas. Após inserir o respectivo código deve-se clicar em “Confirmar”. Figura 29 – Confirmação de transferência Interna 30 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente A operação efectuada ficará pendente num prazo de 5 dias até que todos utilizadores gestores da empresa com poderes para autorizar a transacção no Internet Banking a aprovem. Após o cumprimento das regras de assinaturas da empresa a transacção estará concluída. (consulte os passos para aprovação de operação pendente na pag.61). Figura 30 – Mensagem de confirmação de transferência Interna efectuada com sucesso 2.5.2.2| Transferência entre Contas da Empresa Este menu dá a possibilidade de efectuar transferências entre contas da empresa no Caixa Angola. Para tal, deverá preencher os dados solicitados no ecrã e clicar em “Continuar” Figura 31 – Transferência entre Contas da Empresa 31 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Aparecerá um novo ecrã para confirmação dos dados inseridos, após validação clique em “Continuar” Figura 32 – Confirmação dos dados da Transferência entre Contas Empresas De seguida ser-lhe-á solicitado 4 posições da sua chave de confirmação que deverá inserir e clicar em “Continuar”. Figura 33 – Confirmação da Transferência por chave de confirmação A operação efectuada ficará pendente até que todos utilizadores gestores da empresa com poderes para autorizar a transacção a aprovem. Caso a transferência carregada não seja aprovada num prazo máximo de 5 dias, não poderá mais ser completada, a mesma fica sem efeito. 32 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 34 – Mensagem de Confirmação de Transferência Carregada com Sucesso - a aguardar aprovação Para aprovar (assinar) transacções pendentes, deverá seleccionar o menu “Pedidos Pendentes”, confirmar os dados da transacção a autorizar e clicar no símbolo do “visto” . Figura 35 – Consulta de Operações 33 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Aparecerá um ecrã para confirmar a operação a autorizar. Clique em “Confirmar” Figura 36 – Autorização de Operação Pendente De seguida surgirá um ecrã com a confirmação de operação efectuada com sucesso. Figura 37 – Confirmação de Autorização de Operação Pendente 2.5.2.3| Transferência para outro Banco Este menu dá a possibilidade ao utilizador do serviço de efectuar dois tipos de transferências: 2.5.2.3.1| Transferências Urgentes São Transferências interbancárias SPTR (Sistema de Pagamentos em Tempo Real) que permitem por débito de uma entidade ordenante, transferir o crédito para a conta de um destinatário de outro banco. 34 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente As transferências urgentes efectuadas em dia útil até as 15h30 são creditadas no mesmo dia no destinatário, as carregadas depois das 15h30 serão creditadas no dia útil seguinte. Para se efectuar esse tipo de transferência é necessário inserir a conta, o valor, a opção urgente e clicar em “Continuar”. Figura 38 – Pedido de Transferência Urgente De seguida deve ser preenchido os dados do beneficiário (IBAN, nome, morada), o tipo de transferências eventual ou permanente, a data e os emails de notificação do beneficiário e ordenante. Após o preenchimento deve-se clicar em “continuar”. 35 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 39 – Pedido de Transferência Urgente O ecrã a seguir serve para confirmação dos dados preenchidos, após validação clique em “Confirmar” 36 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 40 – Confirmação de Transferência Urgente Esta operação deve ser validada por código OTP que é enviado automaticamente para o número de telemóvel indicado na proposta de adesão ao serviço Caixadirecta Angola Empresas. Após inserir o respectivo código deve-se clicar em “Confirmar”. Figura 41 – Confirmação da Transferência por OTP 37 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente A operação efectuada ficará pendente num prazo máximo de 5 dias até que todos utilizadores gestores da empresa com poderes para autorizar a transacção a aprovem. Figura 42 – Confirmação de Transferência Carregada com Sucesso – a aguardar aprovação 2.5.2.3.2| Transferências Não Urgentes São Transferências interbancárias a Crédito STC que permitem por débito de uma entidade ordenante, transferir o crédito para a conta de um destinatário de outro banco. As transferências urgentes efectuadas em dia útil até as 18h00 são creditadas no prazo de 2 dias úteis no destinatário, as carregadas depois das 18h00 serão creditadas no prazo de 3 dias úteis. Para se efectuar esse tipo de transferência é necessário seleccionar a conta, o valor, a opção não urgente e em seguida clicar em “Continuar”. Figura 43 – Pedido de Transferência Não Urgente 38 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida deve ser preenchido a descrição do movimento, o IBAN, nome do destinatário, morada, o tipo de transferências eventual ou permanente, a data e os emails de notificação do beneficiário e ordenante. Os campos a amarelo são de preenchimento obrigatório. Após o preenchimento deve-se clicar em “Continuar”. Figura 44 – Pedido de Transferência Não Urgente 39 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente O ecrã a seguir serve para confirmação dos dados preenchidos, após validação clique em “Confirmar” Figura 45 – Pedido de Transferência Não Urgente Esta operação deve ser validada por código OTP que é enviado automaticamente para o número de telemóvel indicado na proposta de adesão ao serviço Caixadirecta Angola Empresas. Após inserir o respectivo código clique em “Confirmar”. Figura 46 – Confirmação da Transferência por OTP 40 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente A operação efectuada ficará pendente até que todos utilizadores gestores da empresa com poderes para autorizar a transacção a aprovem. Caso a transferência carregada não seja aprovada num prazo máximo de 5 dias, não poderá mais ser completada, a mesma fica sem efeito. Figura 47 – Confirmação de Transferência Carregada com Sucesso – a aguardar aprovação 2.6| Pagamentos 2.6.1│ Pedidos de Pagamento de Serviços Esta opção permite efectuar o pagamento de facturas cujas referências estejam disponíveis para pagamento na rede Multicaixa. Para tal é necessário ter disponível a seguinte informação: Código de Entidade, o código da referência para pagamento, e o montante a pagamento. Após preencher os dados solicitados no deve-se clicar em “Continuar”. Figura 48 – Pedido de Pagamento de Serviços 41 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Aparecerá de seguida o ecrã para confirmação dos dados inseridos, após validação clique em “Confirmar”. Figura 49 Pedido de Pagamento de Serviços - Confirmação dos dados inseridos Esta transacção deve ser validada por código OTP (código enviado por SMS para o nr. telemóvel indicado no contrato de adesão ao serviço). Após inserir o referido código deve-se clicar em “Confirmar”. Figura 50 – Confirmação do Pagamento por OTP 42 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida receberá informação que a operação carregada encontra-se pendente. A operação só é completada após cumprimento das regras de assinaturas definidas. (Para visualizar como autorizar uma transacção pendente consulte a Pagina 61). Figura 51 – Mensagem de Confirmação de Transferência Carregada com Sucesso - a aguardar aprovação 2.6.2 Consulta Pagamento de Serviços Este menu permite consultar os pagamentos de Serviços efectuados. Após preenchimento dos dados referentes ao pagamento que se pretende consultar (entidade, referência, valor, indicação do pagamento) deve-se clicar em “listar” Figura 52 – Consulta de Pagamento de serviços 43 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.6.3 Pagamento de Serviços Especiais Esta opção permite efectuar o pagamento de serviços cujas referências estejam disponíveis para pagamento na rede Multicaixa. Para tal é necessário identificar o número de conta a debitar, o tipo de serviço e entidade emissora. Após preencher os dados solicitados no deve-se clicar em “Continuar”. Figura 53 – Pagamento de Serviços especiais A seguir deve-se identificar o valor a pagar e clicar em “Confirmar”. Figura 54 – Confirmação do valor do Pagamento 44 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 55 – Confirmação dos Dados do Pagamento De seguida receberá informação que a operação carregada encontra-se pendente. A operação só é completada após cumprimento das regras de assinaturas definidas. (Para visualizar como autorizar uma transacção pendente consulte a Página 61). Figura 56 – Operação Pendente de Assinatura 45 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.6.4 Consulta Pagamento Serviços especiais Este menu permite consultar os pagamentos de Serviços efectuados. Após preenchimento dos dados referentes ao pagamento que se pretende consultar (entidade, referência, valor, indicação do pagamento) deve-se clicar em “listar” Figura 57 – Consulta de Pagamento Serviços Especiais 2.7| Cartões Através do acesso ao menu dos cartões, é possível proceder às seguintes acções: Cartões Débito Consulta cartões; Consulta de transacções de cartões de débito; Cartões de Crédito Consulta de Conta Cartão; Consulta de Movimentos de Conta Cartão; Detalhes de Cartão de Crédito; Pagamento conta cartão. 46 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.7.1| Cartões de Débito 2.7.1.1| Consulta Cartões de Débito Ao aceder à opção “Consulta Cartões” poderá optar por incluir ou não contas saldadas e/ou encerradas. Ao seleccionar “Listar” irá surgir a listagem dos cartões de débito associados ao contracto. A informação a consultar consiste no número do cartão, descritivo, nome do cartão, conta à ordem, data de emissão e a situação em que o cartão se encontra. Poderá ainda seleccionar as imagens em formato de “lupa” e em formato de “setas” para consultar os detalhes do cartão para consultar as transacções efectuadas com o cartão. Figura 58 – Consulta Cartões de Débito 2.7.1.2| Consulta Transacções de Cartões de Débito Neste menu é possível aceder à consulta das transacções relacionadas com os seus cartões de débito e ao seleccionar o número correspondente ao cartão cujas transacções se pretende consultar, é apresentada a informação relativa à data e hora da transacção, ao tipo de transacção, à localização do terminal e ao valor correspondente de cada transacção que está a consultar. 47 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 59 – Movimentos Cartão de Débito 2.7.2| Cartões de Crédito 2.7.2.1| Consulta Contas Cartão Ao aceder à opção “Consulta Contas Cartão” poderá obter diversas informações sobre as contas cartão associadas ao contracto. A informação apresentada consiste no limite de crédito utilizado e disponível, data do último fecho ou limite e crédito atribuído. 48 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 60 – Consulta Conta Cartão Poderá seleccionar as imagens em formato de “lupa” para consultar os detalhes do cartão seleccionado. A informação que pode ser consultada é o número do cartão, moeda de emissão, número da conta, nome no cartão (1ª e 2ª linha), conta à ordem associada, data de emissão, data de expiração, número de vezes utilizado, data da última utilização, situação do cartão, data da situação, limite de crédito, saldo mensal, valor de operações pendentes e conta cartão associada. Pode também seleccionar a imagem em formato de “setas” para consultar as transacções efectuadas com os cartões de crédito. 2.7.2.2| Consulta Movimentos de Cartões de Crédito Através desta consulta pode visualizar o extracto de todos os movimentos efectuados relativamente à conta cartão seleccionada. Os movimentos podem ser consultados a partir de uma determinada data ou através dos últimos 20 movimentos. Ao seleccionar “Listar” é obtida informação sobre a conta seleccionada, descrição da conta, a moeda, o saldo contabilístico, saldo autorizado e um painel com todos os movimentos de acordo com os critérios seleccionados. A informação disponível nos movimentos é a data do movimento, a data-valor, a descrição do movimento, o montante e o saldo após o movimento. 49 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 61 – Consulta Movimentos da Conta Cartão Poderá ainda seleccionar a imagem em formato de “lupa” para visualizar os detalhes dos movimentos onde terá acesso à informação relativa à data do movimento, número de ordem, número de documento, descrição, montante, valor que afectou a conta, saldo após o movimento, data-valor, data do extracto, se permite consulta de destinatários e o número da operação. 2.7.2.3| Detalhes do Cartão de Crédito Ao aceder a esta opção pode optar por incluir contas saldadas ou não e/ou incluir contas encerradas. Ao seleccionar “Listar” surge a listagem com os “cartões de crédito”. A informação a consultar é o número do cartão, o descritivo, nome do cartão, conta à ordem, data de emissão e a situação em que o cartão se encontra. 50 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 62 – Consulta Detalhe da Conta Cartão 2.7.2.4| Pagamento de Conta Cartão Neste menu é possível proceder ao pagamento da conta cartão, preencha os dados solicitados e clique em “Continuar”. A operação efectuada ficará pendente num prazo de 5 dias até que todos utilizadores gestores da empresa com poderes para autorizar a transacção no Internet Banking a aprovem (consulte os passos para aprovação de pedidos pendentes na página 61). Figura 63 – Pagamento da Conta Cartão 51 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.8| CHEQUES Através do acesso ao menu de cheques, é possível proceder às seguintes acções: Consulta cheques emitidos; Pedido de cheques; Extravio de cheques; 2.8.1| Consulta Cheques Emitidos Através desta consulta é possível ter acesso à carteira de cheques emitidos sobre uma conta à ordem seleccionada. Esta consulta disponibiliza informação relativa ao primeiro cheque do grupo, ao último cheque do grupo, à moeda, à data de emissão, ao titular, ao tipo de cheque e à sua validade. Figura 64 – Consulta Cheques Emitidos 2.8.2| Pedido de Cheques Para requisitar cheques preencha os dados solicitados no ecrã e clique em “Continuar” Nota: Caso os cheques fiquem na situação de aguarda emissão não serão visualizados na consulta dos cheques emitidos do Internet Banking. 52 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 65 – Pedido de Cheques De seguida aparecerá o ecrã para confirmação dos dados inseridos, após validação clique em “Continuar”. Figura 66 – Confirmação do Pedido de Cheque 53 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente A opção de pedido de cheques carece de validação através de segurança adicional por chave de confirmação, conforme mostra o ecrã seguinte. Após inserir os dados conforme as posições solicitadas clique em “Confirmar”. Figura 67 – Introdução da Chave de Confirmação 2.8.3| Extravio de Cheques O extravio de cheques permite proceder ao bloqueio imediato dos números de cheques, aqui identificados. Este bloqueio origina a restrição imediata do uso deste tipo de documento, que se encontra associado a uma conta específica. Para tal, preencha os dados solicitados e clique em “Continuar”. Figura 68 – Extravio de Cheques 54 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Aparecerá um novo ecrã para confirmação dos dados inseridos clique em “Confirmar”. De seguida deverá ser feita a aprovação desta operação por todos utilizadores gestores da empresa com poder para assinar transacções no Internet Banking. (consulte os passos para aprovação de pedidos pendente na página 61) Figura 69 – Extravio de Cheques – Validação dos dados Inseridos 2.9| Moeda Estrangeira Através do acesso ao menu de moeda estrangeira, é possível proceder à seguinte acção: Consulta de câmbios; 2.9.1|Consulta de Câmbios Permite aceder à consulta dos câmbios para diversos tipos de cotação, divisas e datas utilizadas nos mais diversos processos em que intervêm a necessidade de conversão de divisas. Os critérios de selecção são a moeda base, a moeda da cotação, o tipo de cotação e a data de cotação. Ao seleccionar “Consultar” é disponibilizado um painel com a informação relativa aos câmbios de acordo com os critérios de selecção escolhidos. A informação disponível será sobre a moeda e os tipos de cotação relativos à compra e venda de moeda. Tem também a possibilidade de efectuar o download em formato PDF Adobe Acrobat Reader ou em Excel de toda a informação que irá consultar. 55 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 70 – Consulta de Câmbios 2.10| Ficheiros Através do acesso ao menu de ficheiros, é possível proceder às seguintes acções: Consulta situação de ficheiros (Recepção de ficheiros); Envio de ficheiros. 2.10.1|Consulta Situação de Ficheiros Este menu permite aceder à consulta relativa à situação dos ficheiros enviados e recebidos bem como as situações que os mesmos se encontram. A “Consulta Situação Ficheiros” poderá ser feita por tipo de ficheiro e/ou por situação. Ao seleccionar “Listar” são apresentados todos os ficheiros de acordo com a selecção efectuada com informação relativa ao utilizador, ao tipo de ficheiro e a sua origem (se foi no Internet Banking ou no banco), a descrição associada ao ficheiro e a situação em que se encontra. 56 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.10.2| Envio de Ficheiros Neste menu é possível proceder ao envio de ficheiros no formato PS2 para o banco. Para proceder ao envio de ficheiros, deverá preencher os dados solicitados e clicar em “Continuar”. Figura 71 – Envio de Ficheiros De seguida aparecerá o ecrã para validação dos dados inseridos, após confirmar clique em “Continuar”. Figura 72 – Envio de Ficheiros – Validação dos Dados Inseridos 57 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida abrirá uma mensagem indicado que a operação está em estado pendente. Deverá ser feita a aprovação desta operação por todos utilizadores gestores da empresa com poderes para assinar transacções no Internet Banking. (consulte os passos para aprovação de pedidos pendente na página 61). Figura 73 – Operação Pendente do Cumprimento da Regra de assinatura 2.11| Gestão de Operadores Operadores são as pessoas singulares que podem efectuar consultas e outros actos materiais tais como o carregamento de dados, a impressão de extractos, não podendo todavia movimentar as contas da Empresa. O seu perfil de acesso é exclusivo para consultas e preparação de operações. Os operadores não são autorizados/procuradores da Empresa. Os operadores são criados pelos próprios Utilizadores Gestores. Através do acesso ao menu de gestão de operadores, é possível proceder às seguintes acções: Consulta de operadores; Criar operador; Personalizar operador; Consultar perfil de operador. 2.11.1| Consulta de Operadores Neste menu é possível aceder à consulta de operadores que foram criados. Ao aceder à opção “Consulta de Operadores” é possível escolher, na selecção da consulta, se inclui operadores desactivados ou não. A informação disponível é sobre o nome do operador, data da activação, hora da activação, situação em que se encontra o operador, (se está activo ou não), data da situação e hora da situação. 58 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 74 – Consulta de Operadores É possível seleccionar as imagens em formato “cruz” “lápis” para proceder à desactivação do operador, em formato de para editar o perfil do operador. 2.11.2| Criar Operador Neste menu é possível proceder à criação de “utilizadores operadores”, com perfil de acesso exclusivo para consultas, os mesmos terão acesso apenas as funções e contas que lhes forem configuradas no seu perfil pelo “utilizador gestor”. Para criar um operador preencha os dados indicados no ecrã e clique em “Continuar”. Figura 75 – Criar Operador 59 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida aparecerá o ecrã para validação dos dados inseridos, após confirmar clique em “Continuar”. Figura 76 – Validação dos Dados Inseridos 2.11.3| Personalizar Operador Neste menu é possível editar/personalizar o perfil do operador. Para proceder à personalização do operador basta que se altere os mesmos dados que preencheu para a criação do operador. Figura 77 – Personalizar Operador 60 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida aparecerá o ecrã para validação dos dados inseridos, após validar clique em “Confirmar”. Figura 78 – Confirmar Dados Inseridos Aguarde pela mensagem de confirmação de operação efectuada com sucesso Figura 79 – Mensagem de Confirmação de Personalização de Operador com Sucesso 2.11.4| Consultar Perfil de Operador Neste menu é possível aceder à consulta do perfil de operador. A informação disponível é sobre o tipo de utilizador, descrição do utilizador, se administra operadores ou não, o tipo de assinatura, endereço de email, número de identificação fiscal (NIF), conta por defeito, se adiciona novas contas, a data de activação, a hora de activação, a situação do utilizador, a data da situação e a hora da situação. 61 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Para além dessa informação, surgem dois painéis, um com as transacções a que o utilizador tem acesso com os respectivos limites, e o outro com os números de conta assignadas ao operador. Figura 80 – Consulta Perfil de Operador 2.12| Pedidos Pendentes Através do acesso ao menu de pedidos pendentes, é possível proceder às seguintes acções: Consultar Operações; 2.12.1 Consultar Operações Neste menu encontram-se todas as operações efectuadas e que se encontram em histórico ou em estado de pendentes de autorização por parte de um ou mais gestores, conforme definido no contrato empresa de Internet Banking. A operação permanece no estado pendente num prazo de 5 dias findo este período caso os gestores não a assinem, a transacção desaparece (fica sem efeito). Nesta selecção não é obrigatório preencher todos os campos, pelo que apenas o tipo de consulta e a transacção deve ser definida para se proceder à consulta das operações pendentes ou em histórico. De seguida clique em “Listar” para 62 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente aceder a uma transacção já efectuada, correspondente aos critérios seleccionados. A informação disponível será sobre a data e a hora de inserção, a transacção, assinaturas realizadas, assinaturas requeridas e o valor correspondente. Figura 81 – Consultar Operações Pendentes O cliente pode seleccionar as imagens em formato de “lupa” para consultar os detalhes da operação efectuada e que se encontra em histórico ou em estado de pendente de autorização. O cliente pode ainda seleccionar as imagens, em formato de “visto” pendente, e em formato de “cruz” para proceder à autorização da operação para cancelar a operação. Pode-se também seleccionar a opção “operações em lote” e efectuar a sua validação de uma vez. 63 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 82 – Pedidos Pendentes consulta em lote 2.13| Histórico de Operações Nesta opção é efectuada a consulta do histórico de operações realizadas no Internet Banking. Poderá escolher o número da conta correspondente ao histórico que pretende visualizar e optar por seleccionar a consulta de todas as transacções efectuadas ou somente uma em concreto, seleccionando da tabela, o nome da transacção pretendida. Após escolher os dados pretendidos e seleccionar “Listar” o cliente poderá visualizar um painel com a data, a hora, a transacção e a situação em que as operações se encontram. 64 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 83 – Histórico de Operações 2.14| Personalizar Através do acesso ao menu de gestão de operadores, é possível proceder às seguintes acções: Alterar código de Consulta; Alterar chave de confirmação Personalizar Contas Consulta de Beneficiários Frequentes; Inserir Beneficiário Frequente 2.14.1| Alterar Código de Consulta Para alterar o seu “Código de Consulta” deve preencher os dados pedidos no ecrã e clicar em “Continuar”. 65 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 84 – Alterar o Código de Consulta De seguida abrirá no mesmo ecrã um espaço para confirmação da sua intenção de alterar o seu Código de Consulta, deve clicar em “Confirmar” para concluir a alteração do seu código de consulta. Aguarde pela mensagem de confirmação de operação efectuada com sucesso. Figura 85 – Alterar o Código de Consulta 2.14.2| Alterar Chave de Confirmação Para proceder à alteração da sua “Chave de Confirmação” deve preencher os dados pedidos no ecrã e clicar em “Continuar”. De seguida aparecerá um ecrã para confirmação da sua intenção de alterar a sua Chave de Confirmação, clique em “Confirmar” para concluir a alteração do seu código de consulta. Aguarde pela mensagem de confirmação de operação efectuada com sucesso. 66 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 86 – Alterar a Chave de Confirmação 2.14.3| Personalizar Conta Neste menu é possível proceder à personalização das contas associadas ao contracto empresa do cliente, editando o nome da conta e o grupo de conta ao qual as contas associadas ao contrato, pertencem. Figura 87 – Personalizar Contas 67 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente De seguida abrirá o ecrã para confirmação dos dados inseridos, clique em “Confirmar” Figura 88 – Confirmação Personalizar Contas Aguarde pela mensagem de confirmação de operação efectuada com sucesso. Figura 89 – Mensagem de Confirmação de Operação efectuada com Sucesso 68 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente 2.14.4| Consulta de Beneficiários Neste menu é possível consultar todos os beneficiários frequentes, editar ou apagar um elemento da lista. A listagem pode ser ordenada por beneficiário ou por operação, através do selector “Tipo de Consulta”: Figura 90 – Consulta de Beneficiários Pendentes Para visualizar o detalhe de um beneficiário frequente seleccione a imagem “lupa” . Figura 91 – Consultar Beneficiários Frequentes 69 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Para exportar a listagem resultante da consulta do detalhe de um beneficiário deve-se seleccionar os ícones para exportar para PDF ou Excel. Para editar um beneficiário deve-se seleccionar o ícone “lápis” . Os campos “Operação”, “Formato” e “Conta” não podem ser alterados, sendo definidos no momento em que o beneficiário frequente é criado. Os restantes campos “Beneficiário”, “Email”, “Telemóvel”, “Descrição” podem ser sempre alterados. Figura 82 – Editar Beneficiários Frequentes Para apagar um registo da listagem de beneficiários frequentes deve-se seleccionar o ícone e clique em “Confirmar” 70 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 93 – Apagar Beneficiários Frequentes 2.14.5| Inserir Beneficiário Neste menu pode inserir um beneficiário frequente. O formulário apresenta dois selectores, um selector para selecção da operação à qual o beneficiário fica associado e outro selector de formato. Um formato pode ser um número de IBAN (International Bank Account Number), NIB (Número de Identificação Bancária), nº de conta ou referência de entidade. No selector “Formato” são apresentados apenas os formatos aceites para a operação seleccionada. A operação disponível para inserção de beneficiário frequente, é Transferência Interna. Preencha os dados solicitados no ecrã e clique em “Continuar”. 71 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 94 – Inserir Beneficiários Frequentes Aparecerá o ecrã para confirmação dos dados inseridos. Após validação clique me “Confirmar” Figura 95 – Confirmação dos Dados Inseridos Aparecerá uma mensagem confirmando que a operação foi efectuada com sucesso. 72 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente Figura 96 – Mensagem de Confirmação de Operação Efectuada com Sucesso 2.15| Terminar Sessão Para terminar a sessão em que se encontra deve clicar na opção “Terminar Sessão” no canto superior esquerdo. Figura 97 – Terminar a Sessão Ao terminar a sessão, o serviço de Internet Banking posiciona-se novamente no ecrã de Sign On. 73 Caixadirecta Angola Empresas Manual de Cliente