análise de riscos para companhías de seguros

ANÁLISE DE RISCOS PARA COMPANHÍAS
DE SEGUROS
INDICE
APRESENTAÇÄO
1. ACTIVIDADES
2. VALORES
3. ESTRUCTURA EMPRESA
4. CONTEXTO DE MERCADO
5. PERFILES
EXPERIENCIA INTERNACIONAL
ACÇAO SOCIAL
1
AREA XXI - Apresentaçao
O nome da Empresa está formado por duas partes, e indica precisamente
quém é e qual é o objectivo.
A primeira parte é um acrónimo, e define quém é: Análise de Riscos de
Companhías de Seguros e Propostas de Melhoras para suavizar-los,
repercutindo adicionalmente numa eventual reduçao de costes.
A outra parte do nome e do logotipo, sao os que marcam a vocaçao: XXI,
relaçao com o século actual, com a pretensao de estar formados e
informados de todas as novidades relativas ao Mercado de Seguros; o
logotipo reforza a experiencia e aptitude nao só nacional como también
internacional.
É uma Companhía formada por uma equipa de
consultores seniors, multidisciplinares, que desenvolvem
projectos de Análise e Gestao de Riscos no ámbito do
Mercado de Seguros, incluíndo clientes como
Seguradoras, Reasseguradoras, Corretores, tanto líderes
internacionales, como pequenas Mutuas, etc.
A Empresa está organizada também conforme os
parâmetros que marcam a sua vocación, que faz
delimitar o seu carácter de Organizaçao Ágil, Modular,
Adaptada aos Projectos e Necesidades dos Clientes, con
Experiência Técnica, e Eficiente.
2
Oferta de AREA XXI, Geral de Seguros
NORMATIVA E REGULAÇAO
ANÁLISE DE
DE
•• ANÁLISE
MASSAS
MASSAS
PATRIMONIAIS
PATRIMONIAIS
NEGOCIO
NEGOCIO
PREVISIONAL,
PREVISIONAL,
HIPÓTESES
HIPÓTESES
BIOMÉTRICAS
BIOMÉTRICAS ––
TABÚAS
PROPIASTABÚAS PROPIASFINANCEIRAS
FINANCEIRAS
AUDITORÍA // CONTROL
CONTROL DE
DE RISCOS:
RISCOS:
AUDITORÍA
DISENHO DE
DE AUDITORÍAS
AUDITORÍAS INTERNAS
INTERNAS EE DE
DE
•• DISENHO
CONTROL
DE
RISCOS
CONTROL DE RISCOS
ANÁLISE PREVIA
PREVIA AA AUDITORÍA
AUDITORÍA EXTERNA
EXTERNA
•• ANÁLISE
PLANOS DE
DE
•• PLANOS
NEGOCIO
NEGOCIO
GESTAO DE
DE
•• GESTAO
ACTIVOS
ACTIVOS
PRODUTOS ESPECÍFICOS
REINGENIERÍA
REINGENIERÍA
DE
PROCESSOS
DE PROCESSOS
•COMPATIBILIDADE DE
DE
•COMPATIBILIDADE
FLUJ0S
FLUJ0S
RENTABILIDADE DE
DE
•• RENTABILIDADE
ACTIVOS AFECTOS,
AFECTOS, ALM
ALM
ACTIVOS
•PROFIT TESTING
TESTING
•PROFIT
EMBEDDED EE
•• EMBEDDED
APPRAISAL VALUE
VALUE
APPRAISAL
LICITACIONES
•• LICITACIONES
FORMAÇAO
•• FORMAÇAO
CRM
•• CRM
SERVIÇOS PROPIAMENTE ACTUARIAIS
ANÁLISE TÉCNICO:
TÉCNICO:
ANÁLISE
•
A
PRIORI,
SUBCRIPÇAO,
TARIFICAÇAO,
• A PRIORI, SUBCRIPÇAO, TARIFICAÇAO,
NOTAS
TÉCNICAS
NOTAS TÉCNICAS
INTERMEDIO, CONTROLE
CONTROLE DE
DE
•• INTERMEDIO,
SINIESTRALIDADE
SINIESTRALIDADE
POSTERIORI, SANEAMENTO
SANEAMENTO DE
DE
•• AA POSTERIORI,
CARTERA,
MEDIDAS
CORRECTORAS,
B-M
CARTERA, MEDIDAS CORRECTORAS, B-M
SOLVENCIA:
SOLVENCIA:
•
GESTAO
ESTÁTICA EE
• GESTAO ESTÁTICA
DINÁMICA
DINÁMICA
S-II, ANÁLISE
ANÁLISE LOCAL
LOCAL EE
•• S-II,
INTERNACIONAL
INTERNACIONAL
QIS, APOIO
APOIO EN
EN
•• QIS,
COMPRIMENTO
COMPRIMENTO
REASEGURO:
REASEGURO:
DETERMINAÇAO
•• DETERMINAÇAO
DE POLÍTICAS
POLÍTICAS
DE
ADECUADAS
ADECUADAS
CUT-OFF
•• CUT-OFF
3
2. VALORES
Dodecálogo de AREA XXI
TECNICA
1 VISAO EXTRADEPARTAMENTAL
2 BENCHMARKING
3 EXPERIENCIA
PROJECTO
4 ADAPTABILIDADE
5 HONESTIDADE
6 CONFIDENCIALIDADE
7 PRAGMATISMO
8 RAPIDEZ NA RESPUESTA
9 CAPACIDADE PARA OUVIR
10 MODESTIA
11 CLARIDADE
PRICING
12 FEE COMPETITIVA
4
3. ESTRUTURA DA EMPRESA
Responsavéis autónomos e independientes de:
Informática
Estrutura Financeira
RRHH
Recruiting, Formaçao e Apresentaçoes
Intendencia
Jurídico
Oficina Ayala 11, 28001 Madrid
www.area-xxi.com
5
AREA XXI, EMPRESA
3 Síntesis
INCIDENCIAS
a 31/12/2007
.:COMPROMISOS
9/9
Respetados
.:INCIDENTES
9/9
Nulos o Irrelevantes
.:RENTABILIDAD
9/9
Excelente
.:ENDEUDAMIENTO
6/9
Medio
.:TESORERÍA
8/9
Muy buena
.:EQUILIBRIO
9/9
Excelente
7/9
Normal
.:IMPAGADOS
Comprobar en el R.A.I.
SITUACIÓN FINANCIERA
a 31/12/2007
EXPERIENCIA ANTERIOR
.:EXPERIENCIA ANTERIOR
6
AREA XXI, EMPRESA
4 Opinión de Crédito
CRÉDITO SEGÚN DATOS OBJETIVOS (De 0 a 6.000.000 Euros):
FAVORABLE PARA 997,68 Euros. Máximo
CALIFICACIÓN DE SOLVENCIA:
15/20 (BASADA EN FORMULACIÓN HOMOGÉNEA)./20
Para la formulación de la Calificación de Solvencia, Ratings, Scorings, etc NO se ha utilizado la información del Fichero
R.A.I.
Análisis realizado el 19/02/2009
Evolución trimestral de la Calificación de Solvencia
7
AREA XXI, EMPRESA
7 Incidencias Registradas
INCIDENCIAS JUDICIALES: 0
.:Procedimiento Concursal:
0
.:Juzgados de lo civil:
0
.:Juzgados de lo social:
0
No se han registrado incidencias judiciales para esta empresa en fuentes oficiales
RECLAMACIONES ADMINISTRATIVAS: 0
.:Con la Seguridad Social:
0
.:Con Hacienda:
0
.:Con otros Organismos:
0
No se han registrado reclamaciones para esta empresa en fuentes oficiales
AFECTADOS POR:
Ningún elemento significativo
8 Administradores, Dirigentes y Auditor de Cuentas
Cargo
Nombre
ADMINISTRADOR UNICO
ROMERA IGEA SANTIAGO
Fecha Nombramiento
07/12/2007
8
4. CONTEXTO DE MERCADO
1.
298 companhías das quais 10 têm 60% dos prémios.
2.
Importantes mudanças normativas:
Artículo 110 ROSSP
Solvencia II
PGC
3.
Mudanças previstas para o Modelo de Supervisao, a DIRECÇAO
GERAL DE SEGUROS, e possivel repercusao positiva tanto a nivel
de Mercado como de Negocio.
4.
Crise no Modelo de Dpto. Financeiro e Actuarial das Seguradoras e
do Modelo de Negocio das Consultoras:
As Grandes Seguradoras preguntam-se que fazer com o Departamento
Financeiro e Actuarial…Pluralidade frente a sua ubicaçao.
Visao Departamental, nao de empresa.
Muitos Freelance depois da Exteriorizaçao das Pensoes. Modelo de
Negocio “Individual”, nao aporta pluralidade de visao.
Mercados e produtos que superam o marco nacional.
9
5. PERFILES
Heterogéneos, conhecedores do mundo de seguros
NAO necesariamente Actuarios.
Inicio de incorporaçao de perfis sem experiencia, mas
com forte potencial.
Captaçao mediante anuncios em:
Infojobs
Diario El PAÍS
Instituto de Actuarios
10
AREA XXI - EXPERIENCIA INTERNACIONAL
O marco de actuaçao supera a presença nacional, tendo em conta a vasta experiencia internacional da
AREA XXI, e além disso a expaNsao internacional de determinadas companhías, sobre tudo na América
Latina.
Está previsto chegar a acordos de colaboraçao com duas importantes firmas independentes europeias
para aumentar a capacidade de servicio, desenhando un projecto ambicioso de abertura de escritorios
na America Central e do Sul, en consonancia con a linha de gestao da AREA XXI.
Em ultimo lugar, fazer referencia naqueles países onde, e além de España, possuimos experiencia
professional:
África:
Latinoamérica:
• Europa:
Ángola
México
Inglaterra
AREA XXI
Mozambique
El Salvador
Irlanda
República Dominicana
Francia
Puerto Rico
Portugal
Colombia
Alemania
Venezuela
Turquía
Brasil
Andorra
Argentina
Chile
Perú
Bolivia
Guatemala
11
ACÇAO SOCIAL
AREA XXI colabora com OPERACIÓN 10, uma ONG que presta apoio a juventude e infancia
desfavorecida em Bolivia e em Salvador, dirigindo projectos de inserçao social em Espanha.
www.odiez.org
12
AREA XXI
Nombre
Santiago Romera Igea
Cargo
Socio Director AREA XXI
Formación
Licenciado en Ciencias Actuariales y Financieras por la Universidad
Complutense de Madrid.Colegiado número 1.948.
Master en Práctica Actuarial Fundación Mapfre Estudios.
Master en Comercio Electrónico. Cibernos.
Experiencia
relevante
para el
AREA XXI
Proyecto, 14 años
repartidos en
Senior Manager de la Asesoría Actuarial y de Seguros de KPMG.
Responsable del Negocio de Seguros en el departamento FRM
6 años en BBVA, formando parte del negocio de Seguros Vida/ No Vida y
Pensiones, como Controlador de direcciones Técnicas, previo paso por el
Departamento de Auditoría Interna como Jefe de Equipo
Propiamente en el sector de seguros, labor como Responsable de Análisis de
Producto en CASER
Colaboración en la puesta en funcionamiento de Direct Seguros, desde el
Departamento Técnico y colaborando en el de Organización
Actuario de Vida y No Vida en las aseguradoras Reddis, AEGON
13
AREA XXI
Nombre
Manuel Granado Sánchez
Cargo
Colaborador Senior AREA XXI
Profesor de Ciencias Actuariales y Financieras en la Universidad de
Extremadura.
Formación
Licenciado en Ciencias Actuariales y Financieras por la Universidad
Complutense de Madrid, colegiado número 2.306.
Master en Gestión Aseguradora por Icea.
Doctorando en Ciencias Empresariales, Empresas, Finanzas y Seguros por la
Universidad de Extremadura.
Experiencia
AREA XXI
relevante
5 años en Reale, formando parte del negocio de Seguros No Vida, como
responsable del área técnico/actuarial.
para el
2 años en Axa, formando parte del equipo de Risk Management no vida.
Proyecto
Colaboración y asesoría actuarial a diversas compañías aseguradoras, así
como la puesta en funcionamiento de diferentes corredurías y agencias de
seguros.
Actuario No Vida en las aseguradoras Génesis y BSCH.
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AREA XXI
Nombre
Angel Hoces Navarro
Cargo
Colaborador Senior
Formación
Licenciado en Derecho por la Universidad Complutense de Madrid.
Master en Dirección Aseguradora por ICEA.
Experiencia
relevante
para el
proyecto
AREA XXI
4 años como Gestor de Seguros para Europa en Prosegur, prestando apoyo
técnico para la creación y gestión de programas internacionales
8 años en Willis, como Ejecutivo de Cuentas, Ejecutivo de Siniestros y Auditor
Interno de Calidad.
Comercial en Previasa Vida y Commercial Union
15
CV PROFESIONAL
Nombre
Purificación Alvarez López
Cargo
Colaborador Técnico
Formación
Licenciada en Contaduría Pública por la Universidad Central de Venezuela.
5 años en Seguros La Seguridad (actual Mapfre Venezuela), formando parte
AREA XXI
Experiencia
relevante
para el
proyecto
del negocio de Seguros Vida/ No Vida , como Jefe del Departamento de
Suscripción.
7 años de experiencia en otras empresas del mercado asegurador en
Venezuela como Gerente de Suscripción de Seguros Vida/ No Vida , Control
de Gestión y Nuevos Productos.
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AREA XXI
Nombre
Brígida Alvarado.
Cargo
Responsible de Control de Gestión AREA XXI
Formación
Licenciada en Psicología Industrial – Organizacional por la Universidad Rafael Landívar,
Guatemala.
Licenciada en Administración de Empresas por la Universidad Galileo, Guatemala.
Master en Desarrollo de Recursos Humanos y Gestión del Conocimiento por la
Universidad Complutense de Madrid.
AREA XXI (Análisis de Riesgos para Entidades Aseguradoras)
Experiencia
Responsable de Control de Gestión
Trabajos de Apoyo en diversos ámbitos de la entidad,
Encargada de Recruiting. AREA XXI
Responsable de colaboración de AREA XXI con la ONG O-10
AREA XXI
Laboratorio de Psicología del Trabajo y Estudios de Seguridad, Universidad Complutense de Madrid.
(Becaria)
Apoyo en la coordinación del Master de Desarrollo de RRHH y Gestión del Conocimiento.
Colaboración con proyectos con la Comunidad de Madrid, como por ejemplo en la Ampliación del Metro:
Estudios de Mercado y Proyectos de Viabilidad.
Mantenimiento y Actualización de la Web.
Asociación Compañeros de las Américas
Evaluaciones Psicológicas a Jóvenes de Intercambio EEUU – Guatemala. Aplicación de Pruebas, Entrevistas
y Elaboración de Informes.
Empresa Hotelera Las Farolas Antigua Guatemala
Establecimiento del Departamento de Recursos Humanos.
Manual de Análisis y Descripción de Puestos, Manual de Incentivos, Normativa de la Entidad, entre otros.
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AREA XXI
Nombre
Ana Rodríguez García
Cargo
ColaboradorJunior
Formación
Licenciatura en Ciencias Actuariales y Financieras por la Universidad de
Extremadura.
Diplomatura en Ciencias Empresariales. Universidad de Extremadura.
Experiencia
Colaboración en diversos proyectos con AREA XXI
relevante para el Agente Integral del Sistema, para holding de empresas MAPFRE-Caja Madrid
proyecto
[Mayo 2006 / Diciembre 2006]
AREA XXI
Prácticas empresariales en Caja de Extremadura. [Septiembre2003 /
diciembre 2003]
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