ABC Brasil Bank ABC Capital Total Capital Votante Ativos Passivos

Margem Financeira
(% a.a.)
Índice de Eficiência
(Despesas/Receitas)
4,4% 4,6% 4,3% 4,2% 4,5% 4,3% 4,3%
34,8% 34,7% 33,3% 33,0% 31,5% 35,6% 32,6%
3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 9M14 9M15
3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 9M14 9M15
(R$ milhões)
44,7 49,6 45,3 50,5
7,2
7,1
4,8
4,5
6,2
8,0
5,7
5,9
33,9 34,3 35,2 37,2
45,1
1,2
7,3
140,9
127,5 19,2
17,9 12,7
13,0
Fees Mercado de
Capitais e M&A
96,6 108,9
Garantias Prestadas
Tarifas
36,6
Arab Banking Corporation e
Grupo Roberto Marinho
iniciam o Banco ABC Roma
S.A., atuando nos
segmentos de crédito
corporativo, trade
finance e tesouraria.
3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 9M14 9M15
Lucro Líquido recorrente
(R$ milhões)
ROAE recorrente
(% a.a.)
266,3
234,6
Local
O banco inicia
as atividades
no segmento
Empresas.
16,2% 15,2% 14,5% 15,6% 16,2% 15,6% 15,4%
Global
Arab Banking Corporation e
diretores adquirem ações do
Grupo Roberto Marinho.
84,1 82,2 80,3 90,1 95,9
O banco muda o nome para
Banco ABC Brasil S.A.
3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 9M14 9M15
3T14 4T14 1T15 2T15 3T15 9M14 9M15
Bank ABC
ABC Brasil
8.155
5.053
3.370
3.196
2.420
2.323
Group Audit /
Bahrein
(controlador)
Conselho de
Administração
Comitê de
Auditoria
Capital Total
Comitê de Risco
Capital Votante
10,9%
Gap Acumulado
Auditoria Interna
(R$ milhões)
6,4%
CEO
Anis Chacur Neto
32,5%
Recursos
Humanos
10.899
29,7%
Jurídico e
Compliance
59,4%
9.107
8.155
6.004
5.232
4.481 4.308
3.376
2.744
2.183
1.136
(3.103)
(1.856)
173
(1.047)
621 524
97
Vice-Presidente
Executivo
Vice-Presidente
Executivo
Vice-Presidente
Executivo
Vice-Presidente
Executivo
Vice-Presidente
Executivo
José Eduardo
Ci n tra L aloni
Gustavo Arantes
Lanhoso
Se rgio Lulia
Jacob
Re nato Pasqualin
Sobrinho
Se rgio Ricardo
Borejo
Fusões &
Aquisições
Comercial
Corporate
Tesouraria
Mercado de
Capitais
Comercial
Empresas
Produtos
Distribuição
31-180 dias
181-360 dias
1-3 anos
4-5 anos
Ativos
set/15
Passivos
>5 anos
Gap
6,5%
93,6%
Análise de
Crédito
Controladoria
Revisão e
Administração de
Crédito
Back Office
RI & Marketing
1-30 dias
61,0%
Bank ABC (controlador)
Tecnologia
Administradores e conselheiros
Mercado
Banco Central da Líbia
Autoridade de
Investimentos do Kuwait
Mercado
Risco
Instituições
Financeiras
Planejamento
Captação
Serviços
Administrativos
set/15
set/15
20.573
(R$ milhões)
17.782
15.318
13%
13.169
14%
11.762
14%
13%
8.651
6.660
14%
5.227
12%
11%
3.045
84%
11%
85%
87%
89%
87%
86%
86%
87%
21.726
13%
87%
Set/14
Jun/15
Set/15
767
810
842
560
558
590
13%
87%
Total de
Clientes
1,9%
Clientes com
Exposição de
Crédito
•
•
•
28,4
30,4
30,1
Ticket Médio
(R$ milhões)
366
353
346
Prazo Médio
(dias)
0,5%
0,7%
0,6%
0,6%
0,4%
0,3%
Mar/13 Jun/13
•
•
•
4,3%
3,8%
1,9%
1,1%
Dez/06 Dez/07 Dez/08 Dez/09 Dez/10 Dez/11 Dez/12 Dez/13 Dez/14 Set/15
Empresas
1,4%
0,4%
0,1%
1,7%
1,5%
Set/13
2,1%
0,6%
0,2%
2,0%
0,5%
3,7%
3,8%
1,2%
0,7%
0,4%
0,6%
0,0%
Dez/13 Mar/14 Jun/14
3,6%
1,5%
4,0%
Set/14
3,4%
Dez/14 Mar/15 Jun/15
2,0%
2,0%
1,9%
1,9%
1,8%
3,2%
2,0%
1,4%
1,6%
1,5%
1,4%
1,3%
1,4%
1,6%
Set/13
96,8%
96,4%
1,4%
1,3%
0,8%
Empresas
1,1%
0,7%
Total
0,6%
Corporate
0,0%
2,0%
Mar/13 Jun/13
0,9%
0,7%
0,7%
Dez/13 Mar/14 Jun/14
Set/14
97,2%
97,3%
2,9%
2,4%
2,3%
Set/15
Empresas
3,4%
2,9%
2,6%
2,5%
Total
2,4%
2,2%
Dez/14 Mar/15 Jun/15
Corporate
Set/15
Corporate
Set/14
Jun/15
Set/15
1.261
1.189
1.162
960
955
953
96,9%
Total de
Clientes
Clientes com
Exposição de
Crédito
2,6
2,8
2,9
Ticket Médio
(R$ milhões)
295
288
291
Prazo Médio
(dias)
Mar/13 Jun/13
7
5
Plataformas
Maduras
(> Eficiência)
Plataformas
em Evolução
(+ RMs)
(> Eficiência)
SP1
SP2
SP3
Ribeirão Preto
RJ
PR
RS
Campinas
SC
MG
GO
MT
2,2%
0,9%
2,2%
1,1%
Mar/13 Jun/13
96,8%
Set/13
Dez/13 Mar/14 Jun/14
2,5%
2,0%
1,2%
1,1%
Set/13
97,1%
1,4%
1,5%
96,5%
Set/14
95,5%
95,8%
Dez/14 Mar/15 Jun/15
Set/15
2,3%
1,4%
1,3%
Dez/13 Mar/14 Jun/14
1,5%
2,5%
2,4%
2,0%
2,1%
1,2%
1,2%
Set/14
95,5%
Dez/14 Mar/15 Jun/15
AA-C
2,6%
D
1,6%
E-H
Set/15
Simulação*
2.789
2.128
2.900
2.933
3.045
3.090
3.143
2.189
2.276
2.335
2.441
2.441
Patrimônio de Referência
Patrimônio Líquido
(R$ milhões)
(R$ milhões)
Set/15
Jun/15
Var 3M (%)
Dez/14
Var 9M (%) Set/14 Var 12M (%)
Empréstimos
12.258,4
11.639,1
5,3%
11.407,7
7,5%
10.699,5
14,6%
Corporate
9.631,5
9.043,5
6,5%
8.773,8
9,8%
8.312,3
15,9%
Empresas
2.626,8
2.595,7
1,2%
2.633,9
-0,3%
2.387,2
10,0%
Garantias prestadas
8.202,2
8.013,4
2,4%
7.940,3
3,3%
7.712,5
6,3%
Corporate
8.105,5
7.913,3
2,4%
7.826,8
3,6%
7.613,0
6,5%
Empresas
96,7
100,1
-3,4%
113,5
-14,8%
99,4
-2,8%
Títulos privados
1.265,7
1.213,1
4,3%
1.225,0
3,3%
871,7
45,2%
Corporate
1.261,2
1.207,5
4,4%
1.203,4
4,8%
846,7
49,0%
Empresas
4,5
5,6
-19,2%
21,5
-79,1%
25,0
-82,0%
Carteira de crédito
expandida
21.726,2
20.865,6
4,1%
20.573,0
5,6%
19.283,7
12,7%
Total Corporate
18.998,2
18.164,3
4,6%
17.803,9
6,7%
16.772,0
13,3%
Total Empresas
2.728,0
2.701,3
1,0%
2.769,0
-1,5%
2.511,6
8,6%
14,7%
14,4%
14,2%
14,8%
14,6%
3,5%
3,5%
3,4%
3,5%
3,4%
16,1%
3,7%
Nível 2
Nível 1
11,2%
10,9%
10,8%
11,3%
11,2%
12,4%
Set/14
Dez/14
Mar/15
Jun/15
Set/15
Set/15*
*Valores do Patrimônio de Referência e do Índice de Basileia, caso fossem considerados:
(i) o aumento de capital através da subscrição de novas ações utilizando os Juros Sobre o Capital Próprio,
conforme aprovado pelo Conselho de Administração em 26 de junho de 2015 e homologado pelo Banco
Central do Brasil em 28 de outubro de 2015, que causaria um impacto positivo de 0,3% no Índice de
Basileia, integralmente no Nível 1; e
(ii) a Circular 3.770/15 do Banco Central do Brasil, publicada em 29 de outubro de 2015, que instituiu a
aplicação do Fator de Conversão de Crédito de 50% nas operações relativas a prestação de aval ou fiança
em processos judiciais ou administrativos de natureza fiscal com efeito a partir de outubro de 2015, que
causaria um impacto positivo de 1,2% no Índice de Basileia, sendo 0,9% no Nível 1 e 0,3% no Nível 2.