Banco Santos Negócios fechados na palma da mão

POCKET PC PHONE EDITION
Banco Santos
Negócios fechados na palma da mão
Data: 2003
Banco Santos investe na aquisição de PDAs baseados no sistema
operacional Pocket PC Phone Edition da Microsoft para garantir
mobilidade e aumentar em 25% a produtividade de seus gerentes de
conta
A situação
Seguindo a estratégia da instituição de aumentar o volume de negócios, a área de Tecnologia da
Informação do Banco Santos, apoiada pela empresa e-Financial, parceira do grupo no
desenvolvimento de novas tecnologias, optou por aumentar a mobilidade de seus gerentes de
contas em campo.
Em agosto de 2002, o banco iniciou os testes dos computadores de mão e optou pelo Gradiente
Partner que inclui o sistema operacional Pocket PC Phone Edition. O dispositivo se mostrou
capaz de suportar as tecnologias GSM/GPRS para transmissão de voz e dados,
respectivamente, com boa performance e custo aceitável.
Com o novo PDA, atualmente em teste, os gerentes deverão dispor de cerca de uma hora e 30
minutos a mais para trabalhar - tempo gasto em deslocamentos para atualizar informações na
instituição -, o que representa um aumento de 25% na produtividade.
Um banco de atacado: é assim que se posicionou o Banco Santos, que atua no mercado há
nove anos, com mais de dois mil clientes, entre eles, empresas de médio e grande porte e ativos
da ordem de R$ 6 bilhões. Sua visão de negócios está focada na agilidade do desenvolvimento
de produtos customizados para seus clientes, fazendo uso da tecnologia como diferencial.
Internamente, todos os sistemas da instituição estão baseados em solução Web e rodam em
plataforma de servidores da Microsoft, o que vem garantindo o seu crescimento ano a ano.
Seguindo a estratégia do grupo de aumentar o volume de negócios, a área de Tecnologia da
Informação, apoiada pela empresa e-Financial, parceira do grupo no desenvolvimento de novas
tecnologias, optou por ampliar a mobilidade de seus gerentes de conta em campo. Seu objetivo
era uma convergência real: agrupar todos os recursos em apenas um dispositivo, sendo que
este coubesse facilmente na palma das mãos.
Ficha Técnica
Perfil
Voltado para o mercado de
atacado, o Banco Santos
emprega 500 funcionários e
ativos de R$ 6 bilhões.
Inaugurada há nove anos, a
instituição possui
aproximadamente 2000
clientes, entre eles empresas
de médio e grande porte.
Mais informações no site
www.bancosantos.com.br
A ânsia de se comunicar de qualquer local a qualquer custo criou nas pessoas a necessidade de
portar acessórios de todos os tipos e tamanhos – bips, telefones celulares, laptops, agendas
eletrônicas etc – que acabaram dificultando o dia-a-dia dos profissionais ao invés de trazer-lhes
real comodidade. É assim que pensa o diretor de Tecnologia do Banco Santos, Maurício Ghetler,
defensor da praticidade e eficiência. “Buscamos um PDA que nos desse capacidade plena de
trabalhar em qualquer ambiente, com as informações necessárias para desenvolver um bom
negócio”, explica o diretor.
Assim, a área de TI do banco passou a pesquisar dispositivos móveis que realmente
atendessem ao conceito de “pocket”, ou seja, de bolso, e que trouxessem consigo o suporte a
aplicações Microsoft em rede local, já que a plataforma do grupo é 100% baseada em .NET.
Este PDA deveria ser flexível, funcionando como um bom telefone celular e, ao mesmo tempo,
apresentar características de PABX: desvio de chamada do telefone interno, programação de
ligações etc. Além disso, possibilitar acesso à Internet para que o gerente pudesse capturar
informações e se posicionar perante o cliente, a fim de prestar serviço em campo e não apenas
“colher pedidos”.
De agosto a novembro de 2002, a instituição realizou testes com os computadores de mão de
diferentes fabricantes, que já embutiam características de telefonia, como Dell, Toshiba,
Audiovox, Gradiente e Compaq. O Gradiente Partner, que inclui o sistema operacional Microsoft
Pocket PC Phone Edition, foi o escolhido. Além de ser um telefone celular, ele traz as versões
compactas de aplicativos como o Microsoft Outlook, Internet Explorer, Word e Excel, permitindo
a sincronização com o ambiente de negócios do banco e levando os dados ao campo de
trabalho. É também o mais leve de todos (200 g) e capaz de suportar as tecnologias GSM/GPRS
para transmissão de voz e dados, respectivamente, com custo aceitável e duração razoável de
bateria.
Paralelamente, o banco pesquisou a atuação das operadoras e encontrou na TIM a parceira
mais estável no fornecimento de serviços GSM/GPRS de telefonia móvel em São Paulo.
A solução
Para que os gerentes em campo pudessem trabalhar sincronizados com os negócios do Banco
Santos, a e-Financial desenvolveu uma plataforma móvel em .Net rodando em Microsoft
Windows 2003 (Release Candidate). Com o apoio dos gerentes foram criadas telas funcionais,
focadas em áreas de interesse comum para permitir o acompanhamento de metas, da posição
de clientes (negócios que estão em fechamento), boletagem (entrada de novos negócios), e a
visualização de informações institucionais do banco, além da agenda do gerente. Esse sistema
de agenda é casado com o correio eletrônico Outlook Assim, o gerente pode fazer seus
relatórios de visita de forma tabulável, para produzir posteriormente um banco de dados com a
abordagem do officer em campo.
A instituição também não se contentou com a base para sincronização de informações USB com
o micro do PDA, já que em campo ela permance indisponível. O projeto previu o
desenvolvimento de uma sincronização automática dos e-mails, agenda e calendário, possível
graças à estabilidade do software Pocket PC Phone Edition.
Em um primeiro momento, foram adquiridos 30 PDAs, que estão em fase de testes com 10
membros da diretoria e 20 em uso interno. No total serão 300 dispositivos ao alcance dos
gerentes. “A partir de agora, o executivo não precisará depender da estrutura física do cliente
para ter acesso às informações do negócio quando está em visita”, lembra Ghetler. Como as
funções de telefone celular do Gradiente Partner são independentes das do computador de mão,
o usuário poderá utilizar os aplicativos, como Word, ao mesmo tempo em que estabelece uma
ligação.
A grande vantagem é que o gerente ganhará tempo, evitando voltar ao escritório para atualizar
seus dados, como por exemplo, informações que devem estar disponíveis no dia seguinte para o
Comitê de Crédito, onde todas as propostas são avaliadas nas primeiras horas da manhã.
Para este projeto de mobilidade, o Banco Santos realizou um investimento de R$ 500 mil
entre desenvolvimento, aquisição de hardware, testes e locação de links. A instituição ministrará
um treinamento de oito horas para os gerentes onde abordará o uso das funcionalidades do
PDA, como os recursos de telefonia móvel e a sincronização de dados com o banco.
Os benefícios
A expectativa da instituição é atingir a meta de aumentar seus negócios em 40% até o final de
2003. Isso será possível a medida em que o gerente ganhar mais tempo em campo. Com a
adoção do novo sistema de comunicação móvel, os gerentes deverão dispôr diariamente de
cerca uma hora e 30 minutos a mais de trabalho, o que pode representar um aumento de até
25% na produtividade.
A instituição espera que nos próximos meses os clientes também adotem os dispositivos móveis
com a plataforma Microsoft. “Não podemos fazer previsões, pois estamos falando de
investimento alheio, mas acreditamos que em breve nossos clientes partam para soluções
móveis do mesmo porte”, comenta Ghetler.
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