Rafaek dan Schur

Rafael Dan Schur
Executivos de Soluções para Indústria Financeira
2 de dezembro de 2009
O Papel dos Bancos em um
Planeta Inteligente
1º Forum Bancário ABBC / FGV-EAESP
© 2009 IBM Corporation
O Papel dos Bancos em um Planeta Inteligente
A crise financeira impactou os bancos
Queda da Capitalização de Mercado,
Junho de 2007 – Janeiro de 2009 (U$ Bi)
Fonte: Bloomberg January 20, 2009
Junho de 2007
Janeiro de 2009
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O Papel dos Bancos em um Planeta Inteligente
O foco do presente é construir o futuro
Importância contra Proficiência das Capacitações Bancárias
(Porcentagem dos entrevistados, Índice de Proficiencia1)
10
9
8
7
6
Capacidade
de erradicar
ineficiências
Gerenciar o
risco de forma
integrada
Gestão de
clientes
Entender as
necessidades
dos clientes
Gestão de
Riscos
5
Aconselhamento Imparcial de
Qualidade
4
Gerir riscos associados a
novos produtos/mercados
3
Capacidade para formar e gerir
com êxito as alianças
estratégicas
2
1
Gerenciamento de Risco
nos silos
30%
40%
Gestão das
Operações
Gap Import.
& Profic.
Capacidade de
alavancar/implementar
novas tecnologias
0
20%
Promover
qualidade da
gestão de
relacionamento
50%
60%
Note: 1Questão: Na sua opinião, qual o nível de prioridade sua empresa atribui aos seguintes itens ao longo dos próximos cinco anos, com
resultados indexados em uma escala de 1-10, na qual 10=altamente proficiente; ²Questão: Na sua opinião, quão proficiente sua empresa é em
realizar e selecionar atividades, em uma escala de 1-6, na qual 1=Somos fracos em relação aos outros e 6=Somos melhores. Fontes: IBM / CFA
Institute Survey 2008; IBM / EIU Survey 2008; IBM Institute for Business Value analysis
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Novas tecnológias atualmente disponíveis
permitem que o Sistema Financeiro reinvente-se
No ano passado, o mundo
produziu mais transistores
do que grãos de arroz...
A internet de pessoas é
forte em um bilhão. A
internet de coisas alcança
quase um trilhão...
INSTRUMENTALIZADO
INTERCONECTADO
Capacitando os negócios
a medir e controlar dados
de forma individualizada,
permitindo percepções e
respostas precisas e
rápidas
Organizado em torno de
sistemas interconectados
que permitem processamento eficiente e
disponibiliza uma única
fonte da verdade
A base de informações
codificadas do mundo irá
dobrar a cada 11 horas
INTELIGENTE
Analisando uma variedade
de dados estruturados e
desestruturados de forma
ágil para aumentar a
capacidade de tomada de
decisão
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Inovação impulsiona novos modelos de atuação
Nova Inteligência
Eliminar silos e criar visão
corporativa que suporta novos
modelos para decisões de negócios
mais inteligentes.
Criar visão única do cliente para
impelir rentabilidade e defesa da
marca
Integração da Gestão
de Riscos
Entender sua exposição e alinhá-la
continuamente com seus objetivos
de negócio e de limitação de risco.
Mitigar risco operacional e fraudes.
Transformar regulamentações em
excelência competitiva
Simplicidade e
Agilidade
Simplificar radicalmente
arquiteturas trazendo agilidade
para o negócio e elimina
ineficiências. Habilita a rápida
composição de serviços permitindo
inovação em todos os pontos da
cadeia de valor
Infra-estrutura
Dinâmica
Adaptar dinamicamente. Alcançar
requerimentos de baixa latência e
executa crescentemente
computação analítica. Endereça
picos de demanda. Cria
infraestrutura eficiente para reduzir
consumo de energia e custos.
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Informações crescem vertiginosamente
Datos de baja calidad le
cuestan a la industria bancaria
mas de 27 “billones” de
dólares en costos
operacionles
80% do crescimento de novos
dados é de conteúdo
desestruturado, gerado
principalmente por email,
documentos, imagens, video e
audio
15 petabytes de novas
informações geradas todos os
dias. Isto representa 8x mais
informação do que toda a
biblioteca do congresso NorteAmericano.
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Nova Inteligência:
Uso de dados em qualquer formato em tempo real
Collection of
relevant data
Infinite structured
and unstructured data
Model
CONTINUOUS
ANALYSIS
User
queries
Detect, learn,
predict, alert
Action
Measurement
Governança de
Otimização
Business
Intelligence &
Performance
Ferramental
Analítico e
Otimização
Gestão da
Informação
Corporativa
Gestão do
Conteúdo
Corporativo
Definição da estratégia
de dados e roadmap
de transformação
Execução do planejamento, orçamento e
forecasting;
Apresentação de relatórios e dashboards
Implantação de
modelos preditivos e
de regras de
negócio. Appliances
dedicados de alta
perfomance
Aplicações de
integração e qualidade
de dados.
Estruturação do
master data
Gestão de
documentos e
registros; Gestão de
ativos eletrônicos;
Archiving
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Aumenta a complexidade dos processos
70% dos clientes bancários no
mundo que tiveram pelo menos
uma experiência negativa com
seus bancos no ano passado.
US$2.2 bilhões é o custo da
ineficiência de uma grande
corretora nos Estados Unidos. Mais
da metade deste custo pode ser
atribuido a redundâncias nos
processos
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Simplicidade e Agilidade:
Adoção de uma disciplina de gestão de processos
Modelagem e
Simulação
Monitorização
Execução e
Otimização
Frameworks e
Regras
Conteúdo e
Colaboração
Modelar e simular
processos de negócios
atuais e mudanças
desejadas
Acompanhar o
desempenho dos
processos através de
indicadores e acordos
de níveis de serviço
Coreografia das
atividades de um
processo através de
sistemas e pessoas
Gestão de regras de
negócio independente
dos processos
acelerando o tempo de
implementação
Gestão de tarefas,
documentos,
formulários como
parte do processo
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Empresas estão cada vez mais expostas
25 bilhões de sistemas de
transação financeiras no mundo
estão em condições de stress,
manuseando bilhões de
mensagens todos os dias
93% dos 285 milhões de ataques
eletrônicos em 2008 foram
direcionados para o setor financeiro,
dos quais metade foi detectado fora
do ambiente do banco
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Gestão Integrada de Riscos:
Transparência e sustentabilidade do negócio
Risco
Financeiro
Transparência;
Integração de análises
de risco e retorno;
Otimização de limites
Crimes
Financeiros
Plataforma integrada
de combate a fraudes e
crimes financeiros;
Gestão de identidades
e acessos
Risco de TI e
Infra-Estrutura
Compliance
Encriptação de
dados e prevenção
a vazamentos;
Monitorização
Gestão do ciclo de vida
da informação
Risco Operacional
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A infraestrutura não está atendendo ao negócio
85% de la capacidad
computacional es ociosa
De 100 unidades de energia que
llegan a un data center, solo 3
unidades son utilizadas en
computação. Más de la mitad es
direccionada para refrigeración de
las maquinas y del ambiente.
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Infra-Estrutura Dinâmica:
Adaptável as mudanças de negócio e eficiente
CLOUD COMPUTING
Virtualização
Eficiência
Energética
Padronização
Automaçao
Implementada através
de Hw e / ou Sw;
Serviços ao invés de
investimento de capital
Gestão de energia
integrada; Alinhamento
dos requerimentos de
energia com carga de
trabalho
Redução dos custos
de infra-estrutura e
aumento da
interoperabilidade
Redução dos custos de
TI; Simplificação da
gestão; Aceleração da
entrega dos serviços
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O Papel dos Bancos em um Planeta Inteligente
A construção do futuro já começou
Nova Inteligência
Simplicidade e Agilidade
O First National Bank of Omaha e a IBM
trabalharam para projetar e implementar uma
“agência do futuro”. Os resultados auferidos
apontam a melhoria da satisfação e estreitamento
das relações com clientes, superação em 30% da
meta de aquisição de novos clientes e forte
receptividade pelo público jovem
O Bank of New York Mellon implementou um novo
processamento eletrônico de cheques, alinhado a SOA,
migrando o processamento manual de cheques em
papel para um processo automatizado, baseado em
imagens. Dessa forma, o banco pode simplificar suas
operações, além de proporcionar novos produtos de
pagamentos e melhor nível de serviço ao cliente
Gestão Integrada de Riscos
Infra-estrutura Dinâmica
A Operational Riskdata eXchange Association e
a IBM iResearch analisaram mais de 100.000
ocorrências de perda que totalizavam mais de 40
bilhões de dólares em prejuízos. A parceria
desenvolve novos modelos analíticos, que têm
ajudado as instituições financeiras a quantificar com
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maior precisão sua exposição aos riscos.
O Allied Irish Banks transformou completamente a
plataforma comercial do seu banco de varejo. O novo
sistema proporcionou um ganho substancial na
velocidade de atendimento ao mercado e mudanças
fundamentais no modelo de custos do banco. A nova
infraestrutura de IT consolidada, flexível escalável e de
baixo custo.
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O Papel dos Bancos em um Planeta Inteligente
Obrigado...
Estamos somente começando a
descobrir o que é possível fazer
em um planeta mais inteligente.
Não há momento melhor para
construir um novo modelo
financeiro. O futuro se constroi
agora!
Para maiores informações,
contate a IBM
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