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11º Encontro dos Assistidos
d is c l a im er
"AS OPINIÕES E CONCLUSÕES DESTA APRESENTAÇÃO
EXPRESSAM UNICAMENTE A VISÃO DA PREVI-ERICSSON,
NÃO REFLETINDO NECESSARIAMENTE A ORIENTAÇÃO
INSTITUCIONAL DAS PATROCINADORAS, QUE SE SUJEITAM
A PROCESSO, FORMA E CANAIS PRÓPRIOS."
Ag en d a
 08:45 = Abertura e Boas Vindas (RT)
 09:00 – 10:30 = Administração & Gestão dos Investimentos
 Assuntos Administrativos
 Portfolio dos Investimentos
 Perspectivas Econômicas 2015 / 2016
 10:45 – 11:15 = Espaço AAPPE / AGE (Harry / Renato)
 11:15 = Encerramento e Agradecimento (RT)
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As s u n t o s a d m in is t r a t iv o s
›
›
›
›
›
›
Auditoria de benefícios (100% dos Assistidos);
Digitalização (Termo de Adesão e Documentos dos Assistidos);
Informe de rendimentos 2015 (exercício 2014) via webpage;
Alteração na estrutura administrativa;
Registro da Marca – 10 anos (INPI – Nº 905283422, 30/06/2015);
Cobrança de Tarifa Bancária (Bradesco)
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Pr o j et o s & Aç õ es em a n d a m en t o
›
›
›
›
›
›
›
›
Mapear e Identificar todos os Processos e Rotinas Administrativas;
Digitalização do acervo (Atas, Relatórios, etc.);
PPA – Plano de Preparação para a Aposentadoria;
Projeto de Educação Financeira: “Previ-Ericsson Ensina”;
Reformulação do Novo Site:
Alteração do Lay-out;
Empréstimo para os participantes; e
Recadastramento biométrico dos Assistidos no BDN.
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Pr o v a d e v id a “Des pa pel iza ç ã o ”
› Via Biometria
› Agências: 4.659
› Autoatendimento BDN: 31.089
Transação Realizada
Período: 01/08 até 30/09/2015
“Sigilo”
Relatório em PDF
Penalidade: Suspensão do Benefício
Nota: Cobrança de Tarifa Bancária (isento)
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Qu a n t o s o m o s ?
766
Aposentados
29
Pensionistas
5.957
4.128
Ativos
927
Vested / BPD
Posição em 31/12/2014.
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Es t r u t u r a d e g o v er n a n ç a
Conselho Deliberativo
Mandato: 15/10/2016
Marcos Santos
Sergio Quiroga da Cunha
Eduardo Ricotta
Conselho Fiscal
Mandato: 15/10/2016
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Edvaldo Santos
Diretoria Executiva
Mandato: 27/05/2016
Rogerio Tatulli
Laudy Souza
Carla Mattos
Flávio Cafardo
Ronaldo Bertoli
Janaina Khatchikian
Arnaldo Consorti
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Es t r u t u r a o r g a n iza c io n a l
Diretoria
Executiva
Risco
Controles Internos
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Seguridade
Investimentos
Atendimento
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Nív el d e c o b er t u r a (s o l v ên c ia )
Ativo Total / Passivo Atuarial
“Quanto Maior Melhor”
1,60
1,40
1,33
1,20
1,17
1,09
1,24
1,11 1,11 1,13
1,35
1,37
1,40
1,36
1,24
1,33
1,30
1,24
1,17
1,17
1,11
1,00 1,00
1,00
1,09
1,09
1,03
1,01
0,80
0,60
0,40
0,20
0,00
1992 1993 1994 1995 1996 1997 1998 1999 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
“Equilíbrio & Solvência”
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Nív el d e Co b er t u r a (s o l v ên c ia – 20 14 )
1,20
1,17
1,15
1,10
1,05
1,00
1,15
1,13
1,13
1,10
1,08
1,08
1,08
1,05
1,04
1,04
1,03
1,03
1,02
1,02
1,00
0,95
0,90
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1,00
Cu s t o a d m in is t r a t iv o s o b c o n t r o l e
Custo Médio / % de Custo sobre Patrimônio
Grupo C – Perfil III
R$ 500 Milhões - R$ 2 Bilhões
0,60%
0,50%
R$ 693,49
R$ 569,10
0,49%
0,49%
R$ 745,55
0,46%
R$ 624,52 (*)
0,40%
0,38%
R$ 653,82
R$ 429,00
0,35%
0,35%
0,30%
R$ 500,81
0,30%
0,30%
0,33%
R$ 552,80
R$ 494,18
0,20%
Média
R$ 872,66
0,56%
0,10%
Média
Média
Média
R$ 979,41 R$ 968,27 R$ 1.065,05
0,51%
0,49%
0,54%
0,00%
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
Fonte: Série Estudos PREVIC
(*) Estimado
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2015
Au d it o r ia d e b en ef íc io s (Pl a n o b á s ic o )
Descrição
Qtde
%
Benefícios Corretos
444
77
Diferença no Cálculo do Benefício / Valor da UPE (*)
136
23
Total Geral
580
100
(*) UPE incorreta (2007,2008 e 2009).
›
›
›
›
›
Profundidade: 100% da Base Assistida do Plano Básico (Renda Vitalícia)
Escopo: Salário, Datas (entrada / saída), Tempo de Participação, UPE, etc...
Custo Financeiro: R$ 2.375.651,23
Impacto na Folha Mensal: R$ 31.788,13
Impacto Atuarial Estimado(*): R$ 8.300.000,00 (20 anos)
Auditoria Preventiva: Novos Benefícios
(*) Calculado preliminarmente pela Previ-Ericsson.
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Pr o c es s o pr ev en t iv o
Requerimento
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Auditoria
Externa
Preventiva
Concessão
do
Benefício
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Res u l t a d o s d o s in v es t im en t o s
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Ren t a b il id a d e - 20 14 (ABRAPP)
Fonte: Revista Fundo de Pensão – Nº 398 (Mai - Jun /2015)
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Po l ít ic a d e in v es t im en t o s : 20 15 / 20 19
Segmentos
Limite
Legal (**)
Politica de Investimentos (BD, CV e CD)
Inferior
Objetivo
Superior
Atual (*)
Renda Fixa
100%
50%
68%
100%
82,1%
Renda Variável
70%
0%
12%
20%
6,9%
Estruturados
20%
0%
10%
10%
8,0%
Exterior
10%
0%
8%
10%
3,0%
Imóveis
8%
0%
0%
8%
---
Empréstimos
15%
0%
2%
2%
---
(*) Junho / 2015
(**) Resolução CMN Nº 3.792, de 24/09/2009.
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In v es t im en t o s - j u n h o 20 15
Consolidado
MBRL 1.053,9
Caixa
MBRL 0,5
0,0%
Renda Fixa
MBRL 864,9
82,1%
Renda Variável
MBRL 73,0
6,9%
6,90% (Dez 2014)
Estruturados
MBRL 84,2
8,0%
Exterior
MBRL 31,3
3,0%
5,0%
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Ben c h m a r k – Q1 20 15
Asset Class
NKr Milhões
%
Developed
Emerging
Return
Equities
4.379.764
62,5
90,4%
9,6%
7,5%
Fixed Income
2.474.215
35,3
87,1%
12,9%
1,6%
158.109
2,2
100%
---
3,1%
7.012.088
100
---
---
5,3%
Real Estate
Total
Equities
Country
%
Country
Fixed Income
%
CCY
%
CCY
%
US
33,6
China
3,0
USD
43,8 MXN
1,8
UK
11,9
Taiwan
1,5
EURO
22,5 SKW
1,6
Japan
8,3
Índia
1,0
YEN
7,2 BRL
1,2
Germany
6,3
Brazil
0,7
GBP
5,1 TRY
1,0
France
5,8
South Africa
0,6
CAD
3,3 INR
1,0
Others
24,5
Others
2,8
Others
5,2 Others
6,3
9,6
Total
Total
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90,4
Total
87,1
Total
NKr 37 Bi
USD 4 Bi
BRL 12 Bi
12,9
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Fixed Income
Eles
Nós
Govermment Bonds
72,4%
65,9%
Corporate Bonds
27,6%
34,1%(*)
100
100
Total (Q1 2015)
66,9%
(*) Existe uma parcela de 1% de Títulos Públicos nos Fundos investidos.
Rating
Govermment Bonds
Corporate Bonds
Total
AAA
AA
A
BBB
32,6% 15,5% 13,2% 10,8%
5,6%
2,1%
9,9%
9,4%
38,2% 17,6% 23,1% 20,2%
lower
Total
0,4% 72,5%
0,5% 27,5%
0,9%
100%
 Nós estamos 100% em Títulos Públicos do Brasil;
 Eles estão mais diversificados em vários países; e
 Eles não investem nos Títulos Públicos Noruegueses.
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His t ó r ic o d o ib o v es pa (m éd ia s a n u a is )
2015 (*)
Máx: 53.686
Méd: 49.439
Mín: 49.587
Dilma I (2011 - 2014)
Máx: 58.021
Méd: 55.342
Mín: 53.541
(*) Até Maio
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Qu ed a n o v o l u m e n o s Fu n d o s RV
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Ev o l u ç ã o d a Al o c a ç ã o d o s in v es t im en t o s
100%
90%
3
7
15
8
80%
70%
60%
Exterior
50%
72
40%
85
Variável
Outros
ALM
Fixa
30%
20%
10%
10
0%
2001
© Ericsson 2012
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
2012
2013
2014
2015
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Ren t a b il id a d e - 20 15
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Ren t a b il id a d e – 10 2 m es es
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Ta x a d e J ur o s Rea l (Descontado o IPCA)
%
40
35
30
25
20
15
10
SELIC X IPCA
5
0
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Cen á r io s : ec o n ô m ic o & in v es t im en t o s
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Ag en d a d o pr ó x im o g o v er n o – 20 15 / 20 17
-
Forte Recessão
Equilíbrio das Contas Públicas
Inflação Alta 9% (7%)
(Superávit Primário)
Juros Alto 13,75% (13%)
Câmbio 3,10 (2,80)
Desemprego
“Resgate da Confiança”
PIB Fraco (< 1,0)
Baixo Investimento
Fiscal
Crise Água
Racionamento Energia
Desvalorização
Aperto Monetário
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Cambial
Monetária
Política
Tributária
Ajuste de Alíquotas
Novos Tributos
(-) Subsídios Setoriais
04-12-2012
Br a s il : Cen á r io po l ít ic o e ec o n ô m ic o
Dúvidas:
Eleições 2014: Acreditar ou Especular?
Para onde vai o IBOVESPA (pontos)?
Qual o nível de juros da NTN-B 2024?
Dilma 2
05/12/14
30/06/15
49.700
51.922
53.080
Fazenda
?
Levy
Levy
BACEN
?
Tombini
Tombini
Planejamento
?
Barbosa
Barbosa
NTN-B 2024
5,5 %a.a.
5,89 %
6,30 %a.a.
Política Monetária
Muda
Austeridade
Austeridade
Política Fiscal
Muda
Austeridade
Austeridade
IBOVESPA
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04-12-2012
Cen á r io In t er n a c io n a l – 20 15 / 20 16
2,9%
Estados Unidos - Cenário Base ?!...
• Crescimento do PIB 3% / Inflação 1,8%
• Alta dos Juros (FED) acima 1,0% a.a.
• Queda da Taxa de Desemprego (abaixo 5,0%)
• Valorização do USD frente à maioria da moedas
Preocupações ... Dúvidas...?!....
• Zona do Euro / Japão: Baixo crescimento / Recessão
• Juros Baixos (Política monetária Expansionista)
• Redução do Fluxo de investimentos para Emergentes
• Tensões geopolíticas
Fonte: Credit Suisse
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04-12-2012
Des a f io s & Co m pr o m is s o s
 Rentabilidade Convergindo para a Meta Atuarial
 Solvência / Equilíbrio Atuarial dos Planos
 Governança & Transparência na Administração Geral
 Profissionalização dos Dirigentes / Colaboradores
 Controle dos Custos Administrativos
 Eficiente Gestão dos Investimentos (Baixa Volatilidade)
 Longevidade dos Participantes
 Melhorar a Comunicação com os Participantes
 Educação Financeira & Previdenciária
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04-12-2012
1 - Qu es t õ es ex t r a s ?
 Como está a situação financeira da Previ-Ericsson?
Resposta: Equilibrada. Suficiente para atender os compromissos de
curto e longo prazo.
 As mudanças das regras do INSS podem mudar a aposentadoria
que recebemos da Previ-Ericsson?
Resposta: Não.
 Qual a garantia temos para nossa aposentadoria da PreviEricsson nos próximos anos?
Resposta: O resultado da avaliação atuarial aponta para um
equilíbrio atuarial no longo prazo. O Plano está solvente.
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04-12-2012
2 - Qu es t õ es ex t r a s ?
 Quais as regras de aposentadoria da Previ-Ericsson para os
dependentes no caso do meu falecimento?
Resposta: Equilibrada. Suficiente para atender os compromissos de
curto e longo prazo.
 Como avisar a Previ-Ericsson (Seguro, etc.)?
Resposta: (11) 2224-0152 (Previ-Ericsson: Luciana Vara)
Icatu: 0800 026 1900
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04-12-2012
Lei n º 13.135, d e 17/0 6 /20 15 (DOU 17/0 6 /20 15)
 Pensão por Morte: Se o óbito ocorrer antes das 18 contribuições
ao INSS, se o casamento ou união estável inferior a 2 anos,
recebimento em 4 meses;
Pensão por Morte: Se o óbito ocorrer após as 18 contribuições ao
INSS e pelo menos 2 anos de casamento e união estável,
conforme quadro abaixo:
Idade da Pensionista
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Tempo de Recebimento
Menos de 21 anos
3 anos
21 – 26 anos
6 anos
27 – 29 anos
10 anos
30 – 40 anos
15 anos
41 – 43 anos
20 anos
Acima de 44 anos
Vitalício
04-12-2012
Pr ev i-er ic s s o n : Pen s ã o po r m o r t e
 Plano Básico: Item 7.5.2 – A quota familiar será de 50% do
Benefício e a quota individual 10% por beneficiário habilitado
limitado à 5 beneficiários (item 2.3).
 Na ausência de beneficiário indicado, será pagamento único para
os herdeiros designados em inventário ou escritura pública.
Plano Suplementar: Item 8.5.3
Renda Vitalícia = Plano Básico
Renda Programada = Continua recebendo da mesma forma e prazo.
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04-12-2012
Pr ev i-er ic s s o n : Pen s ã o po r m o r t e
 Plano Básico
 Valor do Benefício: R$ 3.000,00 (bruto)
 Nº de Beneficiários: 5 (mulher e 4 filhos)
 Quota Familiar: 50% do Benefício
 Quota Individual: 10% do Benefício
Momento 1
Quota Familiar
Quota Individual
Total
Mulher
R$ 300,00
R$ 300,00
R$ 600,00
Filho 1
R$ 300,00
R$ 300,00
R$ 600,00
Filho 2
R$ 300,00
R$ 300,00
R$ 600,00
Filho 3
R$ 300,00
R$ 300,00
R$ 600,00
Filho 4
R$ 300,00
R$ 300,00
R$ 600,00
R$ 1.500,00
R$ 1.500,00
R$ 3.000,00
Total
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04-12-2012
Pr ev i-er ic s s o n : Pen s ã o po r m o r t e
Momento 2
Quota Familiar
Quota Individual
Total
Mulher
R$ 375,00
R$ 300,00
R$ 675,00
Filho 2
R$ 375,00
R$ 300,00
R$ 675,00
Filho 3
R$ 375,00
R$ 300,00
R$ 675,00
Filho 4
R$ 375,00
R$ 300,00
R$ 675,00
R$ 1.500,00
R$ 1.200,00
R$ 2.700,00
Total
Momento 3
Mulher
Total
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Quota Familiar
Quota Individual
Total
R$ 1.500,00
R$ 300,00
R$ 1.800,00
R$ 1.500,00
R$ 300,00
R$ 1.800,00
04-12-2012
M P Nº 6 76 , d e 17/0 6 /20 15 (DOU 17/0 6 /20 15)
 Fator Previdenciário x Pontos
 Pontos = Idade + Tempo de Contribuição
Mulheres
Homens
Tempo Mín. Contribuição
30 anos
35 anos
17/06/2015
85
95
01/01/2017
86
96
01/01/2019
87
97
01/01/2020
88
98
01/01/2021
89
99
01/01/2022
90
100
2014: 9 Ativos para cada Aposentado
2030: 5 Ativos para cada Aposentado
2050: 3 Ativos para cada Aposentado
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04-12-2012
M P Nº 6 76 , d e 17/0 6 /20 15 (DOU 17/0 6 /20 15)
 Fator Previdenciário x Pontos
 Pontos = Idade + Tempo de Contribuição
 Exemplo: Homem
 Benefício Máximo do INSS: R$ 4.516,00 (2015)
Idade
Tempo
Contribuição
Pontos
Fator
Salário
Contribuição
Benefício
(Fator)
Benefício
(Pontos)
55
35
90
0,700
R$ 1.000,00
R$ 700,00
---
60
37
97
0,902
R$ 2.000,00
R$ 1.804,00
R$ 2.000,00
63
40
103
1,110
R$ 2.000,00
R$ 2.220,00
R$ 2.000,00
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Co n v it e a n t ec ipa d o
12º - En c o n t r o
SP: 0 9 /12/20 15 (4 ª Feir a )
Sj c : 18 /12/20 15 (6 ª f eir a )
Ho r á r io e Lo c a l : A s er in f o r m a d o
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Per g u n t a s & Dú v id a s ?
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04-12-2012
Ev o l u ç ã o d a Al o c a ç ã o d o s in v es t im en t o s
Variável
20
18
16
14
12
10
Variável
8
6
4
2
0
2001 2002 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 2010 2011 2012 2013 2014 2015
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