Investors Trust

experiência global
w w w. i n v e s t o r s - t r u s t . c o m
compromisso com o seu mercado
Quem Somos
Investors Trust Assurance SPC (“ITA”) é uma companhia internacional licenciada e regulamentada
pela Autoridade Monetária das Ilhas Cayman. ITA tem conquistado uma posição de liderança nos
mercados internacionais de seguros por ser especializada em produtos de seguro ligados a fundos
de investimento, e pelo seu serviço superior ao cliente. ITA está qualificada como “Segura” por A.M.
Best Company1.
Com escritórios de serviço estabelecidos para apoiar os clientes em todo o mundo, ITA visa
proporcionar oportunidades aos seus investidores através do acesso aos mercados financeiros globais.
ITA está constantemente inovando e investindo em tecnologia com o objetivo de oferecer aos clientes
o acesso online, para que possam acompanhar os seus investimentos.
ITA trabalha com alguns dos gestores de ativos de maior prestígio do mundo sob sua conveniente
plataforma de arquitetura aberta, a qual oferece aos clientes maiores opções de investimento e a
capacidade de planejar uma aposentadoria feliz e prover conforto para seus filhos.
Especializada em produtos de investimento de médio a longo prazo adaptados para atender às
necessidades dos investidores ao redor do mundo, ITA oferece uma ampla gama de produtos flexíveis
e eficazes em termos fiscais, projetados para atender aos diversos níveis de renda e necessidades de
planejamento financeiro.
Uma Dependência da Coroa Britânica:
Por que a Investors Trust?
» Instituição altamente qualificada
As Ilhas Cayman são uma Jurisdição Internacional AAA e
» Planejada especialmente para o investidor internacional
oferecem um sofisticado centro financeiro caracterizado
» Plataforma de arquitetura aberta
por uma forte estabilidade política, eficiência tributária, e
uma indústria altamente regulada através da supervisão da
Autoridade Monetária das Ilhas Cayman (CIMA).
» Ampla gama de produtos de investimento
» Serviço em diversos idiomas
» Plataforma de Internet avançada
O sistema jurídico é baseado no direito comum inglês,
seguindo os precedentes da “Commonwealth”, embora tenha
havido algumas leis avançadas de trust, como a legislação
STAR Trust que foi decretada na última década juntamente
A plataforma da Investors Trust oferece:
com a legislação já estabelecida da Reserve Powers Trust.
» Liberdade - para planejar a data em que deseja se aposentar
As ilhas possuem a mais alta qualificação de crédito soberano
» Flexibilidade - para investir em um nível que se adapte às suas necessidades pessoais
“AAA” por Moody’s2 e também estão qualificadas como CRT-2
» Planejamento Tributário - investindo em um ambiente com privilégios fiscais
pela A.M. Best, o que significa que possuem um baixo risco
» Oportunidade - para investir globalmente em uma infinidade de alternativas de investimento
de estabilidade econômica, política e financeira3.
» Acesso - a gestores de investimentos e custodiantes de categoria mundial
» Segurança - ao ter 100% de seus investimentos em um portfólio segregado
Provedores de Serviço
Custódia Global »
Gestores de Fundos »
Financial Strength Rating
A
M
BEST
B++ Good
A.M. Best Company é uma organização global de qualificação de crédito dedicada
a servir as indústrias financeiras e de serviços de saúde, incluindo companhias de
seguro e instituições bancárias.
1.
2
Fonte: Moody’s, Setembro de 2011
3
Fonte: A.M. Best Country Risk Report, Outubro de 2010
Investors Trust é uma marca registrada da Investors Trust Assurance SPC, qualificada “Segura” por A.M. Best Company. Para obter a qualificação mais atualizada, visite www.ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é um membro da Associação de Escritórios Life International (AILO).
Este documento é confidencial, destinado apenas para distribuição interna. O seu conteúdo não deve ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa. A informação contida neste material, apesar de obtida de fontes que acreditamos serem confiáveis, não está garantida por exatidão ou
integridade, e não constitui uma oferta ou proposta para qualquer pessoa em qualquer jurisdição na qual esta oferta não seja autorizada, ou para qualquer pessoa a quem seja ilegal fazer tal oferta ou proposta. Este folheto e a informação e detalhes em seu conteúdo podem ser modificados a
qualquer momento sem prévia notificação. Antes de fazer quaisquer decisões financeiras, por favor, consulte um assessor profissional para obter informação sobre assuntos legais, impostos e/ ou planejamento financeiro. iShares® é uma marca registrada da BlackRock, Inc., não associadas
com a Investors Trust Assurance SPC.
» Resumo das Características dos Produtos
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO REGULAR
Tópico
Evolution
S&P500 - 15 anos
Portfólio de Renda Fixa
Taxa Variável 15 anos
Moeda
USD $ - EUR €
USD $
USD $
Contribuição Regular Mínima
USD/EUR 1.200 anual (Planos de 5 anos: mínimo x 2)
USD 2.400 anual
USD 2.400 anual
Contribuição Única Mínima
USD/EUR 2.500 (como um Rider)
N/A
N/A
Incrementos (Rider)
Incremento anual mínimo de USD/EUR 600
Incremento anual mínimo de USD 2.400
Incremento anual mínimo de USD 2.400
Frequência de Pagamento
Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1
Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1
Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1
Alocação Extra
USD/EUR 1.200 - 1.799
USD/EUR 1.800 - 3.599
USD/EUR 3.600 - 5.399
USD/EUR 5.400 - 7.199
USD/EUR 7.200 - 13.499
USD/EUR 13.500 ou >
N/A
N/A
Bônus de Fidelidade2
7,5% das contribuições dos anos 1 - 10
5% das contribuições dos anos 11 - 15
5% das contribuições dos anos 16 - 20
5% das contribuições dos anos 21 - 25
7,5% das contribuições dos anos 1 - 10
7,5% das contribuições dos anos 11 - 15
7,5% das contribuições dos anos 1 - 10
5% das contribuições dos anos 11 - 15
Taxa de Administração Anual
1,9% do 1° ao 10° ano
0,35% do 11° até o término do plano
1,7% do 1° ao 15° ano
1,125% do 1° ao 15° ano
Bid/Offer Spread
Sem custo
2% de cada contribuição nos planos abaixo de
USD 6.000 anual
Sem custo
Taxa da Apólice
USD/EUR 7 mensal
USD 7 mensal
Sem taxa durante o 1° ano.
A partir do 2° ano, USD 7 mensal.
Taxa de Gestão de Ativos
0,125% mensal sobre o saldo do fundo
0,125% mensal sobre o saldo da conta
N/A
Taxa de Resgate
É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde
a data do resgate até à data do término do contrato.3
É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde
a data do resgate até à data do término do contrato.
É igual à soma das taxas administrativas anuais devidas desde
a data do resgate até à data do término do contrato.
Resgates Parciais Gratuitos
Permitidos após a conclusão do 2° ano, sujeitos a
manter um mínimo de USD/EUR 1.200 de valor de
resgate. Valor mínimo de resgate permitido: USD/
EUR 600.
Permitidos após a conclusão do 2° ano, sujeitos a manter
um mínimo de USD 2.400 de valor de resgate. Valor
mínimo de resgate permitido: USD 600. Possibilidade de
resgates parciais gratuitos, porém, perde-se a garantia.
Os juros acumulados poderão ser retirados sem custo
após a conclusão do 2º ano. Resgates de capital serão
permitidos após a conclusão do 2º ano, sujeitos a taxas
de resgate e a manter um mínimo de USD 2.400 de
valor de resgate. Valor mínimo de resgate permitido:
USD 600. O resgate parcial do capital resulta na
redução automática da taxa de juros para 3,5% anual.
Taxa por Transferência de Fundos
Sem custo4
N/A
N/A
Capital Protegido
N/A
140% no Vencimento
100%6
Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser
pago será 101% do Valor da Conta.
Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser
pago será 101% do Valor da Conta.
Em caso de morte relevante, o valor padrão a ser
pago será 101% do Valor da Conta.
7
Benefício Garantido por Falecimento
100%
101%
102%
103%
104%
105%
5
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO ÚNICA
Tópico
Platinum Plan
S&P500 - 7 anos
Portfólio de Renda Fixa
Taxa Fixa 3 anos
Portfólio de Renda Fixa
Taxa Fixa 5 anos
Moeda
USD $ - EUR €
USD $
USD $
USD $
Contribuição Única Mínima
USD/EUR 10.000
USD 10.000
USD 10.000
USD 10.000
Incrementos (Rider)
Incremento mínimo de USD/EUR 2.500
Incremento mínimo de USD 10.000
Incremento mínimo de USD 10.000
Incremento mínimo de USD 10.000
Taxa de Administração
0,13% mensal do 1° ao 5° ano
0,125% mensal do 1° ao 7° ano
N/A
N/A
Taxa da Apólice
USD/EUR 7 mensal
USD 7 mensal
USD 7 mensal
USD 7 mensal
Taxa de Gestão de Ativos
0,125% mensal sobre o saldo do fundo
0,125% mensal sobre o saldo da conta
N/A
N/A
Taxa de Resgate
No final do 1° ano: 6,4%
No final do 2° ano: 4,8%
No final do 3° ano: 3,2%
No final do 4° ano: 1,6%
No final do 5° ano: 0%
No final do 1° ano: 9,0%
No final do 2° ano: 7,5%
No final do 3° ano: 6,0%
No final do 4° ano: 4,5%
No final do 5° ano: 3,0%
No final do 6° ano: 1,5%
No final do 7° ano: 0%
No final do 1° ano: 3%
No final do 2° ano: 2%
No final do 3° ano: 0%
No final do 1° ano: 4%
No final do 2° ano: 3%
No final do 3° ano: 2%
No final do 4° ano: 1%
No final do 5° ano: 0%
Resgates Parciais Gratuitos
Até 10% ao ano do valor da conta no aniversário
do plano + qualquer incremento no valor
da conta no momento do resgate. Se o
resgate parcial não for realizado durante
o ano, haverá o acúmulo deste 10% para o
próximo ano.
Até 10% ao ano do valor da conta no aniversário
do plano + qualquer incremento no valor
da conta no momento do resgate, porém,
perde-se a garantia. Se o resgate parcial não
for realizado durante o ano, haverá o acúmulo
deste 10% para o próximo ano.
N/A
N/A
Liquidez
N/A
N/A
Porcentagem do investimento inicial:
No final do 1° ano: 35%
No final do 2° ano: 70%
No final do 3° ano: 100%
Porcentagem do investimento inicial:
No final do 1° ano: 20%
No final do 2° ano: 40%
No final do 3° ano: 60%
No final do 4° ano: 80%
No final do 5° ano: 100%
Taxa por Transferência de Fundos
Sem custo4
N/A
N/A
N/A
Capital Protegido
N/A
100% no Vencimento
100%
100%6
Benefício Garantido por Falecimento
101% do Valor de Resgate
101% do Valor de Resgate
101% do Valor de Resgate
101% do Valor de Resgate
8
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO ÚNICA
Idade de
Subscrição
18 a 85
6
PRODUTOS DE CONTRIBUIÇÃO REGULAR
Período de 5 anos:
18 a 80
Período de 10 anos:
18 a 75
Período de 15 anos:
18 a 70
Período de 20 anos:
18 a 65
Período de 25 anos:
18 a 60
1.Pagamentos mensais estão disponíveis apenas com Cartão de Crédito ou Débito Direto (EFT). 2.O Bônus de Fidelidade não será aplicado aos planos de contribuição regular com termo menor que 10 anos. Para que o Bônus de Fidelidade seja aplicado, todas as contribuições devem ter sido recebidas devidamente.
3.As Taxas de Resgate serão excluídas após o final do 15º ano da Apólice se todos os pagamentos de renovação forem realizados devidamente nos primeiros 15 anos da Apólice, independentemente do período de duração real do plano. 4.Máximo de 15 transações de transferências de fundos por ano sem custos.
Por favor, consulte a Apólice para obter informação sobre a taxa cobrada por transação adicional. 5.Esta garantia inclui o Bônus de Fidelidade. Todas as contribuições devem ser feitas de acordo com a ilustração assinada inicialmente para que a garantia seja aplicada. A Proteção de Capital subjacente é derivada
das Notas Estruturadas fornecidas por instituições financeiras qualificadas A ou superior pela Standard & Poor’s, Moody’s ou Fitch. O investidor tem o risco de Emissário/Contrapartida destas instituições. Uma insolvência destas instituições pode levar a uma perda parcial ou total do capital investido pelo investidor.
Por favor, veja os documentos do plano para mais detalhes. 6.100% Capital Protegido sujeito à taxa de resgate. 7.O Benefício Garantido por Falecimento não será concedido se o segurado falecer dentro dos primeiros 2 anos da data de emissão da apólice de uma doença ou condição física pré-existente à data
de emissão, ou se o segurado cometer suicídio. Se as contribuições planejadas não forem pagas dentro do período de graça, este benefício será cancelado e não será reintegrado. Nos produtos de Contribuição Única, o Benefício Garantido por Falecimento será 101% do valor de resgate. 8.Garantia de 100% do
capital menos as taxas administrativas cobradas durante o período do plano. Valores não serão garantidos se houver resgates parciais antes do vencimento do plano de 7 anos. A Proteção de Capital subjacente é derivada das Notas Estruturadas fornecidas por instituições financeiras qualificadas A ou superior pela
Standard & Poor’s, Moody’s ou Fitch . O investidor tem o risco de Emissário/Contrapartida destas instituições. Uma insolvência destas instituições pode levar a uma perda parcial ou total do capital investido pelo investidor. Por favor, veja os documentos do plano para mais detalhes.
Para consultas, escreva para: Investors Trust Assurance SPC, Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay • PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208 • Cayman Islands | Contate-nos por e-mail: [email protected]