Beilage 55/2013

Finanzwesen
Gemeinderat
Vorlage für:
öffentlich
Beilage Nr.
55/2013
17.07.2013
TOP
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Betreff:
Auslaufendes Darlehen im Eigenbetrieb Abwasserentsorgung
500.000 € zum 30.07.2013
Darlehensneuaufnahme
Beschlussantrag:
Der Gemeinderat stimmt der Darlehensneuaufnahme
- 500.000 € zum 30.07.2013 - zu dem aus der Tischvorlage sich
ergebenden günstigsten Angebot zu.
(tagesaktuelle Kreditmarktkonditionen als Anlage wird als ergänzende Tischvorlage zur Sitzung vorgelegt)
Im Sommer 2011 hatte der Gemeinderat der Umschuldung durch Teilrückzahlung eines Trägerdarlehens des Eigenbetriebes Abwasserentsorgung in Höhe von 1,5 Mio. € zugestimmt.
Daraufhin wurden wie vom Gemeinderat beschlossen (Fremd)kredite in Höhe von zusammen 1,5 Mio. € aufgenommen.
Die 1,5 Mio. wurden aufgeteilt in einen Kredit über 500.000 € für 2 Jahre zu 2,02 % Zins und
einem Kredit über 1.000.000 € für 10 Jahre zu 3,51% Zins.
Durch den „Einbau“ der kurzen Zinsbindung von 2 Jahren ließen sich wesentlich günstigere/niedere Zinsen erzielen, und dadurch die Zinsentlastung für den Gebührenzahler steigern.
Die Zinsbindung dieses 2-jährigen Kredits über 500.000 € läuft zum 30.07.2013 aus.
Jede Zinsentlastung bedeutet weniger gebührenfähiger Aufwand und wirkt sich dadurch positiv auf den Gebührenzahler aus.
Aufgrund des weiterhin extrem niedrigen Zinsniveaus hat die Stadtverwaltung bereits im
Frühjahr Volksbank und Sparkasse konkret nach einer noch günstigeren Kreditvariante angefragt. Die Stadtverwaltung bat dabei um ein Angebot für ein Darlehen mit 3-monatiger
Zinsbindung und einer automatischen immer wiederkehrenden 3-monatigen Verlängerung
der Zinsbindung auf Basis des 3-Monatseuribors (= Roll-over-Kredit).
(Euribor = der Zinssatz für Termingelder in Euro im Interbankengeschäft. Der Euribor ist einerseits für kurzfristige Kredite Verhandlungsbasis, andererseits auch für die Anlage von so
Roll-over Kredit.DOC
genannten Festgeldern eine wichtige Information. Banken verleihen so genanntes Eurogeld
für 1, 2, 3 bis 6 Monate zu Euriborzinssatz plus einem Aufschlag.)
Mit dieser Darlehensvariante ließe sich noch mal die Zinsbelastung senken, ohne sich langfristig die Sicherung eines niedrigen Zinsniveaus zu verbauen. Denn es ist nach jedem 3Monatszeitraum möglich das Darlehen durch ein längerfristiges Darlehen (2 Jahre, 5 Jahre,
10 Jahre, 20 Jahre) abzulösen. Deshalb wurde diese Darlehnsform auch bei der Angebotsabfrage angefragt.
Aufgrund des seit der Darlehnsaufnahme vor zwei Jahren nochmals gesunkenen Zinsniveaus kann erwartet werden, dass bei einer erneuten 2-jährigen Zinsbindung der Darlehenszinssatz von deutlich unter 1% liegt !
In der Darlehensform des „Roll-Over-Kredit auf Basis des 3-Monatseuribors“ erwarten wir
einen Darlehenszins von ca. 0,7% - Siehe dann aktuelle Konditionen in der Tischvorlage.
Das würde eine Zinsentlastung gegenüber dem bisherigen Zinsaufwand um mehrer Tausend
Euro im Jahr bedeuten.
Das Auslaufen der jetzigen Zinsbindung zum 30.07.2013 fällt in die Sommerferienzeit.
Es kann allerdings bereits heute auf Basis der vorliegenden Darlehensangebote die Darlehensverlängerung beschlossen werden.
Roll-over Kredit.DOC