Layout 5 - Frankfurter Sparkasse

1822 Vermögensverwaltung –
weil Ihr Geld es verdient
1822 Vermögensverwaltung
Professionelle Vermögensverwaltung:
leben und anlegen lassen
Als vermögender Kunde möchten Sie Ihr Kapital gut aufgehoben wissen.
Gerne unterstützen wir Sie dabei.
Viele Anleger ohne professionelle Unterstützung vergeben mögliche
Renditechancen, indem sie freie Mittel überwiegend in (niedrigverzinste)
Tagesgelder anlegen.
Oft hält private Anleger die indifferente Nachrichtenlage vom Investieren
in Wertpapiere ab. Hinzu kommt die hierzulande traditionell wenig ausgeprägte Aktienkultur. Und nicht zuletzt fehlt den meisten privaten Investoren schlicht der Zugang zu wichtigen Informationen, so dass Entscheidungen ohne volle Kenntnis sämtlicher relevanten Faktoren gefällt werden
müssen. Viele private Anleger gehen deshalb lieber „auf Nummer sicher“ – mit
einer entsprechend niedrigen Kapitalverzinsung. Die Konsequenz kann ein
kaum spürbarer Vermögensverzehr sein, da die Verzinsung häufig unterhalb der Inflationsrate liegt.
Dabei bietet der Kapitalmarkt wesentlich bessere Performancechancen.
Höhere Chancen bedeuten aber auch meist ein Mehr an Risiken. Deshalb
ist es umso wichtiger, dass diese professionell bewertet und im Einklang
mit den Zielen des Anlegers stehen.
Doch wie Anlagechancen nutzen, wenn Sie selbst kein Anlageprofi sind
oder keine Zeit haben, sich rund um die Uhr um Ihre Geldanlagen zu
kümmern? Ganz einfach: Vertrauen Sie Ihr Vermögen der professionellen
Vermögensverwaltung der Frankfurter Sparkasse an. Nach der Devise
„Leben und anlegen lassen“ beinhaltet das Leistungsspektrum der
1822 Vermögensverwaltung die gesamte
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Anlage,
Verwaltung und
Laufende Überwachung
Ihres Vermögens.
Komfortabler können Sie Ihr Vermögen kaum verwalten lassen.
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1822 Vermögensverwaltung
Wenn’s um Geld geht:
Frankfurter Sparkasse
Mit einer Bilanzsumme von 18,2 Mrd. Euro ist die Frankfurter
Sparkasse die viertgrößte Sparkasse Deutschlands und Marktführer im Retailgeschäft am Finanzplatz Frankfurt. Im RheinMain-Gebiet verfügt sie über das dichteste Netz von Filialen,
Beratungscentern und Geldautomaten. Über 40 Prozent der
Frankfurter schenken dem im Jahre 1822 gegründeten Institut
ihr Vertrauen. Zum Teil seit Generationen.
In ihrer Funktion als moderne Universalbank umfasst das
Angebot der Sparkasse ein breites Spektrum an Bankdienstleistungen – für Privat- wie für Firmenkunden. Als Teil des
Konzerns der Landesbank Hessen-Thüringen (Helaba) und
Mitglied der Sparkassen-Finanzgruppe nutzt die Sparkasse
zudem die Vorteile aus der Zusammenarbeit im Verbund.
Neben ihrem unternehmerischen Handeln übernimmt die
Frankfurter Sparkasse seit Generationen Verantwortung im gesellschaftlichen und kulturellen Bereich. Gemeinsam mit der
Stiftung der Frankfurter Sparkasse fördert und gestaltet sie das
Leben der Bürger und die Zukunft der Region aktiv mit.
Stand: 31.12.2013
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1822 Vermögensverwaltung
Optimale Aufgabenverteilung:
Sie bestimmen das Ziel, wir finden den Weg
Sie lassen sich vom Pro trainieren, um Ihren Golfschwung zu verbessern.
Sie engagieren einen Landschaftsarchitekten, um Ihren Garten zu planen.
Warum sollten Sie sich dann selbst um Ihr Vermögen kümmern, wenn es
Experten gibt, die Ihnen die Arbeit abnehmen?
Mit der 1822 Vermögensverwaltung profitieren Sie von
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verschiedenen Anlagekonzepten, die Ihren individuellen Präferenzen
bezogen auf Risiko und Ertragschancen Rechnung tragen
einem aktiven Management des Portfolios und einem kontinuierlichen
Risikomanagement durch erfahrene Portfoliomanager, das sich
bietende Chancen nutzt und mögliche Risiken für Sie im Auge behält
der Flexibilität in der Anlagestrategie, die Sie jederzeit Ihrer
persönlichen Lebenssituation anpassen können
einem strukturierten und nachhaltigen Investmentprozess, der für
Sie die Fülle an Informationen bewertet und die Auswahl der Werte
übernimmt
unserem Zugang zu weltweiten, professionellen Recherchen und
Analysetechniken, die privaten Anlegern gar nicht zur Verfügung stehen
einer umfangreichen und transparenten Berichterstattung, die Sie
jederzeit auf dem Laufenden hält
einer individuellen Beratung durch Ihren persönlichen Kundenbetreuer
Zeitgewinn und Komfort, indem Sie dem Management das optimale
Timing überlassen und nur über die Strategie entscheiden.
Kurz gesagt: Kümmern Sie sich um die wesentlichen Dinge im Leben und
überlassen Sie es der 1822 Vermögensverwaltung, das Bestmögliche aus
Ihrem Vermögen zu machen. Das Einzige, was Sie tun müssen: bestimmen,
was das Bestmögliche für Sie ist.
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1822 Vermögensverwaltung
Grundlage unseres Handelns:
unsere vier Investmentprinzipien
Die Investmentphilosophie der 1822 Vermögensverwaltung beruht
auf vier Maximen: der Bewahrung Ihrer Werte, der Kundenorientierung
und Kompetenz unserer Mitarbeiter, der Transparenz des Investmentprozesses und nicht zuletzt unserem Credo, dass unsere Beratung stets
so individuell zu sein hat wie die Ansprüche unserer Kunden.
Werte bewahren
n Verantwortungsvoller Umgang mit Ihrem Vermögen als Basis für eine
langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit
n Aktive Risikosteuerung als Teil des Investmentprozesses
Kundenorientierung und Kompetenz
n Unterschiedliche Konzepte auf der Basis der Risikotragfähigkeit
und -bereitschaft
n Mitarbeiter mit langjähriger Erfahrung, gereifter Persönlichkeit und
hoher Fachkompetenz
Transparenter Investmentprozess
n Stetige Messung der Risiken im Verhältnis zur Rendite
n Regelmäßige transparente Kommunikation der Anlageentscheidungen
und der Markteinschätzung
„So individuell wie Ihre Ansprüche“
n Richtschnur für unsere Anlageentscheidungen: Ihre persönliche Strategie
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1822 Vermögensverwaltung
Ihr persönliches Anlegerprofil:
so einzigartig wie Sie
So individuell unsere Kunden und deren Vermögen sind, so einmalig ist
auch ihr persönliches Anlegerprofil. Das gilt auch für Sie. Gemeinsam mit
Ihnen finden wir Ihre spezifische Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft unter Berücksichtigung Ihrer individuellen Lebensplanung heraus.
In einem gemeinsamen Grundgespräch tragen wir mit Ihnen die Informationen zusammen, die für die Ermittlung Ihres Anlegerprofils notwendig
sind.
Dabei unterscheiden wir …
…die Risikotragfähigkeit
(Finanzierung des Lebensunterhalts)
n Einkommenssituation
n Alter
n Verpflichtungen
Grundlagengespräch
Risikobereitschaft
Risikotragfähigkeit
...und die Risikobereitschaft
(Ihre persönlichen Präferenzen
und Einschätzungen)
n Anlageziele
n Kenntnisse und Erfahrungen
n Reaktion bei Verlusten
Anlegerprofil
Vermögensverwaltungskonzept
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1822 Vermögensverwaltung
Die Wahl der Anlageform:
passend zu Ihrem Anlegerprofil
Damit Sie und Ihr Berater das gleiche Verständnis für Ihr Geld haben,
kann eine Darstellung von Risiko im Zeitverlauf anhand von Schwankungsintensität und Erfolgsrechnung hilfreich sein:
Beispiel 1
Beispiel 2
Schwankende Renditen zwischen
-4% und 9% pro Jahr:
Schwankende Renditen zwischen
-15% und 25% pro Jahr:
25%
9%
-4%
Bei einem realisierten Verlust in Höhe
von -4% werden ca. drei Jahre*
benötigt, um das ursprünglich eingesetzte Kapital zu erreichen.
-15%
Bei einem realisierten Verlust in Höhe
von -15% werden ca. elf Jahre* benötigt, um das ursprünglich eingesetzte
Kapital zu erreichen.
*bei einer angenommenen Verzinsung von 1,5% p. a.
Nach Auswertung aller Informationen ergibt sich dann Ihr persönliches
Anlegerprofil. Dabei ist es keine Seltenheit, dass individuelle Risikotragfähigkeit und Risikobereitschaft divergieren. Beide Faktoren bilden
die Grundlage für Ihr persönliches Anlagekonzept bei der Vermögensverwaltung.
Hinweis: Ihr Anlegerprofil bei der 1822 Vermögensverwaltung kann von
Ihrem Anlegerprofil bei der Frankfurter Sparkasse abweichen.
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1822 Vermögensverwaltung
Unsere Portfolios:
für jeden Anspruch die passende Mischung
erwartete Rendite
Die 1822 Vermögensverwaltungs-Portfolios
Portfolio 5
Portfolio 4
Portfolio 3
Portfolio 2
Portfolio 1
Risiken
Renten und Andere
Aktienanteil
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1822 Vermögensverwaltung
Unser Partner für das Portfoliomanagement:
Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG
Genauso wie Sie sich reiflich überlegen oder überlegt haben, der Frankfurter
Sparkasse die Verwaltung Ihres Vermögens zu übertragen, so haben auch
wir uns erst nach einem intensiven Auswahlprozess für den Partner entschieden, dem wir das Portfoliomanagement unserer Kunden anvertrauen:
die renommierte Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG.
Kernfakten:
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Deutsche Privatbank mit Sitz in Frankfurt am Main
100%ige Tochter der Frankfurter Bankgesellschaft (Schweiz) AG,
deren alleinige Eigentümerin die Landesbank Hessen-Thüringen
(Helaba) ist
Eine gute Adresse für Portfoliomanagement im Rahmen von
Vermögensverwaltungsmandaten in der Sparkassen-Finanzgruppe
Gründung 1899
Mitglied im Deutschen Sparkassen- und Giroverband e.V.
Frankfurter Bankgesellschaft Gruppe: 150 Mitarbeiter in Zürich und
Frankfurt, Kundenvermögen von ca. 9,0 Mrd. Schweizer Franken
Wichtige Säule im Verbund des Helaba-Konzerns
Stand: 30. 9. 2014
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1822 Vermögensverwaltung
Mehrstufiger Selektionsprozess:
nur Ausgewähltes für Ihr Portfolio
Bevor eine Aktie durch die Frankfurter Bankgesellschaft (Deutschland) AG
in Ihr persönliches Portfolio aufgenommen wird, durchläuft sie im ersten
Schritt einen mehrstufigen Selektionsprozess. Dabei wird nach strengen
Kriterien, bildlich gesprochen, die Spreu vom Weizen getrennt.
Nur Papiere, die in diesem Prozess bestehen, gelangen in die Aktienauswahl des Portfoliomanagers. Diese „Auslese“ wird kontinuierlich
überprüft und gegebenenfalls nachjustiert.
Allein auf Aktien, die es in diese Auswahl geschafft haben, wird dann in
einem zweiten Schritt zurückgegriffen, um diejenigen Werte auszuwählen, die zu Ihrem Anlegerprofil passen.
Die gleichen strengen Maßstäbe legt der Portfoliomanager auch für
verzinsliche Wertpapiere an, die ebenfalls zunächst einen mehrstufigen
Investmentprozess über sich ergehen lassen müssen:
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Selektion der Anleihen-Segmente
Sorgfältige Emittentenauswahl und laufende Überwachung der Bonität
Streuung über unterschiedliche Branchen und Emittenten
Aktive Steuerung der Laufzeiten, Duration und Bonitätsgewichtung.
Auf diese Weise wird sichergestellt, dass nur solche Wertpapiere für die
Anlageentscheidung berücksichtigt werden, die den hohen Anforderungen
des Portfoliomanagers genügen.
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1822 Vermögensverwaltung
Transparenz und Unabhängigkeit:
Ihr Vermögen in professionellen Händen
Wenn Sie uns Ihr Vermögen anvertrauen, können Sie sich darauf verlassen,
dass wir sorgsam damit umgehen. Zugleich können Sie von uns höchste
Transparenz erwarten: sowohl was Ihre regelmäßige Information angeht
als auch was die Unabhängigkeit in der Produktauswahl betrifft.
Unsere Grundsätze im Detail
Transparente Information
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Das Quartalsreporting 1822 Vermögensverwaltung informiert
vierteljährlich über die individuelle Depotentwicklung.
Bei speziellen Marktereignissen, die Ihr Depot betreffen, erfolgen
selbstverständlich zusätzliche Ad-hoc-Informationen.
Unabhängige Auswahl und faire Vergütung
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Depotmanagement ohne Produktverkaufs- und Platzierungszwänge
Keine versteckten Kosten
Kostengünstige Umsetzung durch All-in-Fee
– Weitergabe der Einkaufskonditionen für Banken an Sie
– Verzicht auf An- und Verkaufskommission (Ausnahme: fremde Kosten)
Weiterleitung von Vertriebsvergütungen an Sie
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1822 Vermögensverwaltung
Kleingedrucktes großgeschrieben:
Disclaimer und Risikohinweise
Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen kein Angebot,
keine Empfehlung und keine Beratung dar, sondern dienen ausschließlich
zur Information. Vor Abschluss eines Vermögensverwaltungsmandates
empfehlen wir Ihnen die Konsultation Ihres persönlichen Finanzberaters.
Risikohinweise zur Anlage in einer Vermögensverwaltung
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Die Anlage in Wertpapiere (z.B. Anteile an Fonds, Aktien) ist mit Risiken
behaftet, die zu Verlusten führen können.
Bei ungünstiger Marktentwicklung ist es möglich, dass der Wert Ihrer
Anlage unter das ursprüngliche Anlagevolumen sinkt und damit ein
Kapitalverlust eintritt.
Währungsschwankungen können die Rendite schmälern.
Je höher der Aktien- und Fremdwährungsanteil desto, stärker schwankt
möglicherweise auch die Wertentwicklung.
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Ihr Kontakt zu uns
Gerald R. Wimmer, CFP
Bereichsleitung 1822 Private Banking
Telefon:
Telefax:
+49 (0) 69 2641-1341
+49 (0) 69 2641-4404
Anschrift: Frankfurter Sparkasse
1822 Private Banking
Garden Tower
Neue Mainzer Straße 46 – 50
60311 Frankfurt
Internet:
E-Mail:
www.1822privatebanking.de
[email protected]
Stand 12.2014