vr duorendite garant ep 21

Stand: 28.05.2010
PRODUKTINFORMATION – AKZENT Invest Zertifikate der DZ BANK
VR DUORENDITE GARANT EP 21
Produktidee
Ausgewählte Ausstattungsmerkmale
Anlageorientierung
Laufzeit
Markterwartung
zum Basiswert
Sicherheit Chancen Rendite
0
Sicherheitsorientiert
Max. 6 Jahre
und 6 Monate
10
WKN / ISIN
AK0 FCW / DE 000 AK0 FCW 4
Zeichnungsfrist
14.06. bis 06.08.2010, 14.00 Uhr (Die Zeichnungsfrist
kann durch die Emittentin früher beendet werden)
Nennbetrag
200 Euro pro Zertifikat
Fix-Komponente
Leicht fallend bis
leicht steigend
Das Zertifikat mit einer maximalen Laufzeit von 6 Jahren und 6 Monaten wird
zum Nennbetrag von 200 Euro pro Zertifikat emittiert. 50 % des Nennbetrages
(100 Euro pro Zertifikat) zzgl. 3 Euro werden bereits nach einem Jahr zurückgezahlt (Fix-Komponente). Die restlichen 50 % des Nennbetrages (100 Euro
pro Zertifikat) werden in die VarioZins-Komponente mit der Chance auf eine
vorzeitige Auszahlung nach jeder Periode2 investiert. Diese vorzeitige
Auszahlung in Höhe von 100 Euro zzgl. Zahlung des Höchstkupons erfolgt,
wenn kein Referenzpreis2 die jeweilige Barriere 1 an mindestens einem der
Bewertungstage2 der jeweiligen Periode unterschritten hat. Notiert mindestens
ein Referenzpreis an mindestens einem Bewertungstag unter der jeweiligen
Barriere 1, erfolgt für diese Periode die Auszahlung des mittleren Kupons.
Notiert zusätzlich mindestens ein Referenzpreis an mindestens einem
Bewertungstag unter der jeweiligen Barriere 2, erfolgt für diese Periode
keine Kuponzahlung. Für jede Periode erfolgt eine erneute Betrachtung.
Auszahlung
100 Euro pro Zertifikat am 16.08.2011
Fixzahlung
3 Euro pro Zertifikat am 16.08.2011
VarioZins-Komponente
Basiswert
Aktienkorb bestehend aus 10 europäischen Referenzaktien (s. u.)
Kuponchance
Höchstkupon: 6 Euro pro Zertifikat im Falle einer vorzeitigen
Auszahlung
Mittlerer Kupon: 3 Euro pro Zertifikat
Barriere 1: 80 % des jeweiligen Startpreises
Barrieren
(entspricht einem Sicherheitspuffer von 20 %)
Barriere 2: 65 % des jeweiligen Startpreises
(entspricht einem Sicherheitspuffer von 35 %)
Kapitalschutz
Auszahlungsprofil
Fix-Komponente
100 Euro
Auszahlung von 100 Euro zzgl. Fixzahlung
von 3 Euro nach einem Jahr
Aktienkurs
in Prozent
100
Startpreis
Nennbetrag
200 Euro
VarioZins-Komponente
100 Euro
80
Barriere 1
65
Barriere 2
0
Basiswert
Rio Tinto (GB0007188757;
London Stock Exchange)
HeidelbergCement
(DE0006047004; XETRA)
Alle Referenzpreise an allen Bewertungstagen größer oder
gleich der jeweiligen Barriere 1
Mittlerer Kupon
– Mindestens ein Referenzpreis an mindestens einem
Bewertungstag kleiner als die jeweilige Barriere 1 und
– alle Referenzpreise an allen Bewertungstagen größer
oder gleich der jeweiligen Barriere 2
Keine
Kuponzahlung
Mindestens ein Referenzpreis an mindestens einem
Bewertungstag kleiner als die jeweilige Barriere 2
1
12
18
12 Bewertungstage in der 1. bis 5. Periode, 18 Bewertungstage
in der letzten Periode
Quelle: Fiktives Beispiel auf Basis eigener Berechnungen
Alstom
(FR0010220475; Euronext Paris)
Europa
Banco Santander
(ES0113900J37;
Bolsa de Madrid)
BNP Paribas
(FR0000131104;
Euronext Paris)
1
2
ENI
(IT0003132476; Electronic Share Market)
Vorzeitige
Auszahlung +
Höchstkupon
Aegon (NL0000303709;
Euronext Amsterdam)
Vodafone Group (GB00B16GWD56;
London Stock Exchange)
Metro
(DE0007257503; XETRA)
- Fix-Komponente: 100 Euro pro Zertifikat nach einem
Jahr durch die DZ BANK
- VarioZins-Komponente: 100 Euro pro Zertifikat am
Laufzeitende durch die DZ BANK
E.ON
(DE000ENAG999; XETRA)
Emittentin: DZ BANK AG
Definitionen siehe umseitig
Hinweis: Weitere wesentliche Informationen umseitig!
Im FinanzVerbund der
Volksbanken Raiffeisenbanken
Stand: 28.05.2010
PRODUKTINFORMATION – AKZENT Invest Zertifikate der DZ BANK
Chancen
Weitere Ausstattungsmerkmale
• Zweigeteiltes Investment mit Kapitalschutz durch die DZ BANK, der sich wie folgt
aufteilt:
- Fix-Komponente: Auszahlung von 100 Euro pro Zertifikat zzgl.
Fixzahlung nach einem Jahr
- VarioZins-Komponente: Auszahlung von 100 Euro pro Zertifikat
am Laufzeitende
VR DuoRendite Garant EP 2
• VarioZins-Komponente: Chance auf Zahlung des Höchstkupons im Falle einer
vorzeitigen Auszahlung von 100 Euro pro Zertifikat nach einer Periode bzw.
auf Zahlung des mittleren Kupons für eine Periode, wenn keine vorzeitige Auszahlung erfolgt
• VarioZins-Komponente: Zwei Sicherheitspuffer in Höhe von 20 % und 35 % des
Startpreises der jeweiligen Referenzaktie
• Kurz- bis mittelfristige Geldanlage mit Renditechancen bei leicht fallenden, sich
seitwärts bewegenden und leicht steigenden Kursen der Referenzaktien
• Die DZ BANK beabsichtigt, das Zertifikat börsentäglich zum aktuellen Rücknahmekurs zurückzunehmen
Risiken
(Rating)
DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt am Main
(S&P: A+; Moody’s: Aa3)
Ausgabepreis
200 Euro zzgl. 1,00 % Ausgabeaufschlag pro Zertifikat
Emittentin
Vertriebsvergütung Aus dem Verkauf erhält die vertreibende Bank unmittelbar
(im Ausgabepreis
den Ausgabeaufschlag und bis zu 1,20 % des Nennbeenthalten)
trages (200 Euro pro Zertifikat)
Valuta /
Emissionstag
16.08.2010
VarioZins-Komponente
Referenzpreis
Schlusskurs der jeweiligen Referenzaktie an der jeweils maßgeblichen Börse am jeweiligen Bewertungstag (siehe Basiswert auf
Seite 1)
Fixierung der
Schlusskurs der jeweiligen Referenzaktie an der jeweils
Startpreise
maßgeblichen Börse am 06.08.2010
Bewertungstage
Am 2. Kalendertag eines jeden Monats bzw. dem darauf
folgenden Handelstag; erstmals im September 2010; letztmals im
• Während der Laufzeit kann der Kurswert des Zertifikates auch unter dem Nennbetrag
liegen. Insbesondere durch die Auszahlung der Fix-Komponente wird sich der Kurswert des Zertifikates deutlich reduzieren. Der Kapitalschutz der DZ BANK in Höhe von
jeweils 100 Euro pro Zertifikat gilt für die Fix-Komponente nach einem Jahr bzw. für
die VarioZins-Komponente am Laufzeitende
• Der Kurs des Zertifikates ist insbesondere abhängig von den Wertveränderungen
der im Aktienkorb enthaltenen Referenzaktien. Daher müssen das Konjunkturund Branchenrisiko des entsprechenden Wirtschaftsraumes beachtet werden.
Die Kursentwicklung des Zertifikates muss nicht mit den Wertveränderungen der
Referenzaktien übereinstimmen. Weitere Einflussfaktoren auf die Kursentwicklung
sind beispielsweise die Volatilität und Dividendenrendite der Referenzaktien, die
Zinsentwicklung und die Restlaufzeit des Zertifikates
• Die Kuponzahlungen pro Periode sind abhängig von den Wertveränderungen der
Referenzaktien an den Bewertungstagen. Die Auszahlung des mittleren Kupons in
einer Periode erfolgt bei Unterschreiten der Barriere 1 durch mindestens eine Referenzaktie an einem Bewertungstag. Die Kuponzahlung entfällt bei Unterschreiten
der Barriere 2 durch mindestens eine Referenzaktie an einem Bewertungstag. Keine
garantierten Kuponzahlungen aus der VarioZins-Komponente
• Kein Anspruch auf Ausschüttungen aus dem Basiswert (z. B. Dividenden)
• Begrenzte Laufzeit von maximal 6 Jahren und 6 Monaten (Möglichkeit einer
vorzeitigen Auszahlung der VarioZins-Komponente in Abhängigkeit von den Wertveränderungen der Referenzaktien)
• Die Kuponzahlungen und die Auszahlung des Zertifikates zur ordentlichen oder
vorzeitigen Fälligkeit sind abhängig von der Zahlungsfähigkeit der Emittentin.
Die DZ BANK ist der Sicherungseinrichtung des Bundesverbandes der Deutschen
Volksbanken und Raiffeisenbanken e. V. (BVR) angeschlossen
Steuerliche Behandlung: Laufende Zahlungen sowie Veräußerungsund Einlösungsgewinne unterliegen der 25-prozentigen Abgeltungsteuer (zzgl. Soli + ggf. Kirchensteuer). Etwaige Veräußerungs- und
Einlösungsverluste können mit anderen abgeltungsteuerpflichtigen
Erträgen verrechnet werden. Die steuerliche Behandlung hängt zudem
von den persönlichen Verhältnissen des Anlegers ab und kann durch
neue Gesetzgebung, gegebenenfalls auch rückwirkend, verändert
werden. Im Hinblick auf die individuellen steuerlichen Auswirkungen
der Anlage empfehlen wir die Einschaltung eines steuerlichen Beraters
(Stand: 28.05.2010)
Prospekthinweis: Der allein maßgebliche Basisprospekt wird zusammen
mit den zugehörigen Endgültigen Bedingungen zur kostenlosen Ausgabe bei der DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank, Frankfurt
am Main, F/GTKR, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main, bereitgehalten und kann zudem im Internet unter www.akzent-invest.de abgerufen werden.
Impressum: DZ BANK AG, Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank,
Frankfurt am Main, Platz der Republik, 60265 Frankfurt am Main,
E-Mail: [email protected], Internet: www.akzent-invest.de
Februar 2017; 12 Bewertungstage in der 1. bis 5. Periode,
18 Bewertungstage in der letzten Periode
Zahlungstermine
16.08. der Jahre 2011 bis 2015 und 16.02.2017 bzw. der jeweils
darauf folgende Bankarbeitstag
(vorbehaltlich einer vorzeitigen Auszahlung)
Periode
Die 1. bis 5. Periode beginnt jeweils am 16.08. (einschließlich)
eines Jahres und endet am 15.08. (einschließlich) des Folgejahres.
Die letzte Periode beginnt am 16.08.2015 und endet am
15.02.2017
Laufzeit
16.08.2010 bis 16.02.2017
(vorbehaltlich einer vorzeitigen Auszahlung)
Sekundärmarkt
Die DZ BANK beabsichtigt, während der Laufzeit für
die Zertifikate Kurse zu stellen (freibleibend)
Börsennotierung
· Voraussichtlich Freiverkehr in Frankfurt und / oder
in Stuttgart
· Die Börsennotierung und damit die Kursfeststellung
erfolgt voraussichtlich am 16.09.2010
· Stücknotierung
Stückzinsberechnung
Es erfolgt keine separate Stückzinsberechnung. Die zu
erwartende Kuponzahlung wird anteilig im Stückkurs
berücksichtigt
Kursinformationen Internet: www.akzent-invest.de
Die Angaben dieser Produktinformationen gelten nur für die Dauer der Zeichnungsfrist.
Disclaimer: Dieses Dokument dient ausschließlich Informationszwecken.
Dieses Dokument ist durch die DZ BANK AG Deutsche Zentral-Genossenschaftsbank („DZ BANK“) erstellt und zur Verteilung in der Bundesrepublik
Deutschland bestimmt. Dieses Dokument richtet sich nicht an Personen
mit Wohn- und / oder Gesellschaftssitz und / oder Niederlassungen im
Ausland, vor allem in den Vereinigten Staaten von Amerika, Kanada,
Großbritannien oder Japan. Dieses Dokument darf im Ausland nur in
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Personen, die in den Besitz dieser Informationen und Materialien gelangen haben sich über die dort geltenden Rechtsvorschriften zu informieren
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Vorstand: Wolfgang Kirsch (Vorsitzender), Lars Hille,
Wolfgang Köhler, Hans-Theo Macke, Albrecht Merz,
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