Sparkasse Neuburg-Rain

Sparkasse
Neuburg-Rain
der Newsletter für Unternehmenskunden
Hilfestellungen für die
Umsetzungspraxis
Nr. 4 – Februar 2013
delt werden. Das Programm rechnet dabei nicht
nur die eingegebenen Kontonummern und Bankleitzahlen in IBAN und BIC um, sondern validiert
auch das Ergebnis mittels Prüfziffernberechnung
bzw. Bankleitzahlenabgleich.
Sehr geehrte Kundin,
sehr geehrter Kunde,
in den ersten Ausgaben von „SEPA-aktuell“ haben wir Ihnen die Besonderheiten der SEPAZahlverfahren vermittelt und Sie mit der neuen
Kundenkennung IBAN und BIC vertraut gemacht.
Bei der Umwandlung der alten Kundenkennungen mit Kontonummer und Bankleitzahl in
IBAN/BIC unterstützen wir Sie mit Tools und Zahlungsverkehrsanwendungen. Diese stellen wir
Ihnen in dieser Ausgabe vor.
Darüber hinaus zeigen wir Ihnen, wie Sie eine
Gläubiger-Identifikationsnummer bei der Bundesbank beantragen können. Diese benötigen
Sie zwingend, wenn Ihr Unternehmen Zahlungen
auch per Lastschrift einzieht.
Selbstverständlich stehen Ihnen bei der Umstellung auf SEPA auch unsere ZahlungsverkehrsExperten gerne zur Verfügung.
Ihr SEPA-Team
Zahlungsverkehrsanwendungen
und Tools für Unternehmen
Im Zuge der Umstellung auf die neuen SEPAZahlverfahren muss Ihr Unternehmen die Zahlungsverkehrsdaten auf die neue Kundenkennung umstellen. Spezielle Tools und Zahlungsverkehrsanwendungen der SparkassenFinanzgruppe unterstützen Sie bei der Umrechnung von Kontonummer/Bankleitzahl in IBAN/BIC.
SEPA Account Converter
Der SEPA Account Converter ist ein einfach zu
bedienendes PC-Programm, das den Umstellungsaufwand auf ein Minimum reduziert: Bankverbindungen bei deutschen Kreditinstituten
können automatisiert in IBAN und BIC umgewan-
SEPA File Converter
Der SEPA File Converter (SFC) konvertiert DTAUSDateien (Inlandssüberweisungen) in SEPA-XMLÜberweisungsdateien. Dabei werden die enthaltenen Kontonummern und Bankleitzahlen automatisch in IBAN und BIC umgerechnet.
DTAUS-Lastschriftdateien enthalten im Gegensatz zu Überweisungsdateien nicht alle für eine
Umwandlung (Mapping) erforderlichen Daten, es
fehlen hier folgende Informationen:
• Mandatsreferenz,
• Gläubiger-Identifikationsnummer,
• Datum der Unterschrift auf dem SEPALastschriftmandat und
• Kennzeichen, ob es sich um eine Erst-,
Einmal-, Folge- oder letztmalige Lastschrift
zu dem SEPA-Lastschriftmandat handelt
(Sequence Type).
Deshalb müssen die fehlenden Informationen
dem SEPA File Converter zur Verfügung gestellt
werden. Dies kann entweder über einen Dialog
des SEPA File Converter während der Konvertierung erfolgen oder über eine separate CSV-Datei,
die die Mandatsdaten enthält.
SEPA aktuell
XML Checker
Nr. 4– Februar 2013
Bei der Eingabe einer nationalen IBAN wird der
BIC automatisch eingefügt. Erzeugen Sie ebenfalls auf Knopfdruck – wahlweise in Deutsch oder
Englisch – druckfertige und unterschriftsreife
Lastschriftmandate.
Der SEPA XML Checker prüft SEPA-XML-(Fremd-)
Dateien auf syntaktische und semantische Fehler.
Diese Dateien können dann in SFirm oder einer
anderen (Banking-)Software weiterverarbeitet
werden (beispielsweise zur Übersendung an ein
Kreditinstitut).
So einfach beantragen Sie eine
Gläubiger-Identifikationsnummer
Warnungen und Fehler, die bei der Prüfung auftreten, werden Ihnen als Liste angezeigt. Zusätzlich zur Schemaprüfung wird die eingetragene
IBAN auf Gültigkeit geprüft und der BIC mit dem
SEPA Clearer Directory der Deutschen Bundesbank abgeglichen.
Die SEPA-Lastschriftverfahren kennen zwei
Merkmale, mit denen ein Kunde (Zahlungspflichter) bzw. sein Kreditinstitut bei Vorlage einer
SEPA-Lastschrift prüfen, ob die Belastung vereinbarungsgemäß erfolgt ist: Die Mandatsreferenz
und die Gläubiger-Identifikationsnummer.
Der SEPA XML Checker prüft ebenso die Belegungsrichtlinien aus der Anlage 3 des DFÜAbkommens und fügt diesbezüglich ggf. Warnungen der Fehlerliste hinzu.
Während Sie die Mandatsreferenz, also die eindeutige Bezeichnung eines SEPALastschriftmandats, weitgehend selbst festlegen
können, müssen Sie die GläubigerIdentifikationssnummer beantragen. Hier demonstrieren wir Ihnen, wie einfach dieses Antragsverfahren für Ihr Unternehmen ist.
SFirm
Mit SFirm bietet wir Ihnen ein zeitgemäßes Finanzmanagement an, das individuell konfigurierbar und mit umfassenden Funktionen ausgestattet ist. Dadurch bleiben Sie auch bei wachsenden
Ansprüchen stets flexibel.
Die Gläubiger-Identifikationsnummer kann ausschließlich online bei der Deutschen Bundesbank
beantragt werden unter
www.glaeubiger-id.bundesbank.de
Zudem ist Ihr Unternehmen mit SFirm (ab Version
2.5 ) optimal auf die SEPA-Umstellung vorbereitet. Auf Knopfdruck können beispielsweise große
Datenbestände aus dem bisherigen Inlandsformat in das neue SEPA-Format konvertiert werden
– schnell, einfach und sicher.
Dort finden Sie alle notwendigen weiteren Informationen. Die Beantragung ist kostenfrei und
erfolgt über ein Online-Formular.
Das Antragsverfahren ist je nach Rechtsform, die
Sie zu Beginn angeben müssen, leicht unterschiedlich.
Auch wenn IBAN und BIC (noch) nicht zur Hand
sind, ist die Erfassung von Aufträgen spielend
einfach: Schon während der Erfassung von SEPAÜberweisungen oder -Lastschriften werden Kontonummer und Bankleitzahl in IBAN und BIC umgewandelt.
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SEPA aktuell
Fit für die SEPA-Migration
Nr. 4– Februar 2013
Ihre Fragen – Unsere Antworten
In der nächsten Ausgabe des
Newsletters „SEPA aktuell“…
Wieviele Gläubiger-Identifikationsnummern
muss ich für mein Unternehmen beantragen?
…stellen wir Ihnen eine Musterplanung für die
SEPA-Migration vor und
Ihr Unternehmen kann als Zahlungsempfänger
nur eine Gläubiger-Identifikationsnummer
haben. Sofern mehrere Anträge gestellt werden, wird die Deutsche Bundesbank nur Ihren
zuerst gestellte Antrag beachtet.
…geben Ihnen Handlungsempfahlungen für die
SEPA-Migration
Allerdings können Sie innerhalb dieser Gläubiger-Identifikationsnummer mit der dreistelligen Geschäftsbereichskennung verschiedene
Stellen oder Abteilungen Ihres Unternehmens,
die Forderungen mittels Lastschriften einziehen, kennzeichnen.
Ihr SEPA-Experte bei uns:
Alexander Widmann
Medialer Vertrieb
Theresienstr. B 186
86633 Neuburg
Bei der Beantragung müssen Sie folgende, notwendige Angaben machen:
Tel: (0 84 31) 505 - 195
Mail: [email protected]
Folgende weitere Daten werden benötigt:
• Name/Firma und Anschrift
• Registernummer (in Abhängigkeit von der
Rechtsform: Handelsregister, Partnerschaftsregister, Genossenschaftsregister, Vereinsregister) sowie Ort des Registergerichts bzw.
bei natürlichen Personen Ausweisnummer
sowie ausstellende Behörde und OrtAngaben
zu einer Ansprechperson: Name, Telefonnummer, E-Mail-Adresse
• Die Deutsche Bundesbank wird Sie dann per
E-Mail bitten, die Antragsdaten zur weiteren
Verarbeitung freizuschalten. Diese Freischaltung muss innerhalb von 10 Kalendertagen
nach Antragstellung erfolgen.
Nach erfolgter Freischaltung der Antragsdaten
erhalten Sie von der Deutschen Bundesbank per
Mail die Gläubiger-Identifikationsnummer für Ihr
Unternehmen mit einem Mitteilungsschreiben,
welches Sie sorgfältig aufbewahren sollten.
Impressum:
Sparkasse Neuburg-Rain
Theresienstr. B 186
86633 Neuburg-Rain
Bitte legen Sie dieses Mitteilungsschreiben Ihrer
Sparkasse oder Landesbank vor, mit der Sie einen
Inkassovertrag über den Einzug von SEPALastschriften abschließen. Hinterlegen Sie die
Gläubiger-ID auch in Ihren Zahlungsverkehrsanwendungen. Sie wird dann automatisch bei jeder
SEPA-Lastschrift zugesteuert.
Hinweis:
Bei diesem Newsletter handelt es sich um eine Kundeninformation: Alle hier enthaltenen Angaben beruhen auf sorgfältig ausgewählten und für zuverlässig
erachteten Quellen. Dennoch können wir für die Richtig
keit und Vollständigkeit sowie Aktualität dieser Angaben keine Verantwortung übernehmen. Diese Informationen stellen ferner keine persönliche Empfehlung
oder Beratung dar und können ein individuelles
Beratungsgespräch nicht ersetzen.
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