DWS FlexPension Top Reporting

Deutsche
Asset Management
DWS FlexPension
Top Reporting
Edition Januar 2017
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durch Lipper erfolgt auf Basis der zum Zeitpunkt der Berechnung vorhandenen Daten und muss somit nicht alle Fonds beinhalten, die von Lipper beobachtet
werden. Die Darstellung von Wertentwicklungsdaten ist keine Empfehlung für den Kauf oder Verkauf eines Fonds oder eine Investmentempfehlung für ein
bestimmtes Marktsegment. Lipper analysiert die Wertentwicklung von Fonds in der Vergangenheit. Die in der Vergangenheit erzielten Ergebnisse sind keine
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Lipper Leaders Rankingkriterien - Ratings von 1 (niedrig) bis 5 (hoch)
Erste Ziffer = Gesamtertrag; zweite Ziffer = konsistenter Ertrag; dritte Ziffer = Kapitalerhalt; vierte Ziffer = Kosten
Wichtige Hinweise
Bedingt durch die Tatsache, dass bei der Preisfixierung durch die Depotbank am letzten Handelstag eines Monats bei einigen Fonds bis zu zehn Stunden
Zeitunterschied zwischen Fondspreisermittlung und Benchmarkkursermittlung liegen, kann es im Falle starker Marktbewegungen während dieses Zeitraumes zu
Über- und Unterzeichnungen der Fondsperformance im Vergleich zur Benchmarkperformance per Monatsultimo kommen (sogenannter "Pricing Effect").
Deutsche Asset Management und DWS Investments sind die Markennamen für den Asset Management Management Geschäftsbereich der Deutsche Bank AG und
ihrer Tochtergesellschaften. Die jeweils verantwortlichen rechtlichen Einheiten, die Kunden Produkte oder Dienstleistungen der Deutsche Asset Management
anbieten, werden in den entsprechenden Verträgen, Verkaufsunterlagen oder sonstigen Produktinformationen benannt.
Die in diesem Dokument enthaltenen Angaben stellen keine Anlageberatung dar, sondern geben lediglich eine zusammenfassende Kurzdarstellung wesentlicher
Merkmale des Fonds. Die vollständigen Angaben zum Fonds sind den wesentlichen Anlegerinformationen und dem Verkaufsprospekt, ergänzt durch den jeweiligen
letzten geprüften Jahresbericht und den jeweiligen Halbjahresbericht, falls ein solcher jüngeren Datums als der letzte Jahresbericht vorliegt, zu entnehmen. Diese
Unterlagen stellen die allein verbindliche Grundlage des Kaufs dar. Sie sind in elektronischer oder gedruckter Form in deutscher Sprache kostenlos bei Ihrem
Berater, der Deutsche Asset Management Investment GmbH, Mainzer Landstraße 11-17, D 60329 Frankfurt am Main und, sofern es sich um Luxemburger Fonds
handelt, bei der Deutsche Asset Management S.A., 2, Boulevard Konrad Adenauer, L-1115 Luxembourg oder elektronisch unter www.dws.de erhältlich.
Alle Meinungsaussagen geben die aktuelle Einschätzung von Deutsche Asset Management Investment GmbH wieder, die ohne vorherige Ankündigung geändert
werden kann.
Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten (z.B. Verwaltungsvergütung), die Nettowertentwicklung zusätzlich
den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten), die in der Darstellung nicht berücksichtigt werden. Wertentwicklungen
der Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Nähere steuerliche Informationen enthält der Verkaufsprospekt.
Die ausgegebenen Anteile dieses Fonds dürfen nur in solchen Rechtsordnungen zum Kauf angeboten oder verkauft werden, in denen ein solches Angebot oder ein
solcher Verkauf zulässig ist. So dürfen die Anteile dieses Fonds weder innerhalb der USA noch an oder für Rechnung von US-Staatsbürgern oder in den USA
ansässigen US-Personen zum Kauf angeboten oder an diese verkauft werden.
Dieses Dokument und die in ihm enthaltenen Informationen dürfen nicht in den USA verbreitet werden. Die Verbreitung und Veröffentlichung dieses Dokumentes
sowie das Angebot oder ein Verkauf der Anteile können auch in anderen Rechtsordnungen Beschränkungen unterworfen sein.
Inhaltsverzeichnis
Garantiefonds
DWS FlexPension II 2026
DWS FlexPension II 2027
DWS FlexPension II 2028
DWS FlexPension II 2029
DWS FlexPension II 2030
DWS FlexPension II 2031
4
7
10
13
16
19
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2026
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Wertentwicklung (in EUR)
(in %)
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Fonds (brutto)
Fonds (netto)
Höchststandsgarantie
Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von
4,00% muss er dafür 1.040,00 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten,
die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der
Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Wertentwicklung kumuliert (in %)
1M
1J
3J
5J
seit Aufl.
KJ
3J Ø
EUR
8,3
16,0
28,2
0,1
2,7
1,1
2,1
5J Ø
2013
2014
2015
2016
3,0
1,7
7,1
-0,9
2,1
Portfolio-Struktur
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
Ratings
(Stand: 30.11.2016)
Lipper Leaders:
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4
100,0
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2026
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Fondsmanager seit
01.07.2011
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
160,0 Mio. EUR
Fondswährung
Ausgabeaufschlag
4,00%
Kostenpauschale / Vergütung
0,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,190%
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
0,000%
Thesaurierung
0,00 EUR
3,03 EUR
Rücknahmepreis
143,70 EUR
Ausgabepreis
149,45 EUR
Auflegungsdatum
01.07.2011
Höchststandsgarantie
143,70 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
02.01.2017
Garantiedatum
31.12.2026
Laufzeitende
31.12.2026
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU0595205559
WKN
DWS 03V
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Investiert der Fonds einen wesentlichen Anteil seines Fondsvermögens in Zielfonds, so werden auch die Kosten der jeweiligen Zielfonds und erhaltene
Zahlungen berücksichtigt. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2015 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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5
Fondsfakten: DWS FlexPension II 2026
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung.
Fondsfakten: DWS FlexPension II 2027
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Wertentwicklung (in EUR)
(in %)
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Fonds (brutto)
Fonds (netto)
Höchststandsgarantie
Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von
4,00% muss er dafür 1.040,00 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten,
die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der
Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Wertentwicklung kumuliert (in %)
1M
1J
3J
5J
EUR
8,4
--
1,2
2,3
seit Aufl.
KJ
3J Ø
10,7
0,1
2,7
5J Ø
2013
2014
2015
2016
--
2,5
7,0
-0,9
2,3
Portfolio-Struktur
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
Ratings
(Stand: 30.11.2016)
Lipper Leaders:
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7
100,0
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2027
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Ausgabeaufschlag
Fondsmanager seit
02.07.2012
Kostenpauschale / Vergütung
1,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,210%
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
155,6 Mio. EUR
Fondswährung
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
4,00%
-Thesaurierung
0,00 EUR
1,37 EUR
Rücknahmepreis
144,89 EUR
Ausgabepreis
150,69 EUR
Auflegungsdatum
02.07.2012
Höchststandsgarantie
144,89 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
02.01.2017
Garantiedatum
31.12.2027
Laufzeitende
31.12.2027
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU0757064992
WKN
DWS 1C7
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Investiert der Fonds einen wesentlichen Anteil seines Fondsvermögens in Zielfonds, so werden auch die Kosten der jeweiligen Zielfonds und erhaltene
Zahlungen berücksichtigt. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2015 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2027
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2028
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Wertentwicklung (in EUR)
(in %)
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Fonds (brutto)
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Bonität
Hoch
Mittel
Niedrig
Hoch
Mittel
Zinssensibilität
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
Ratings
(Stand: 30.11.2016)
Lipper Leaders:
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Höchststandsgarantie
Wertentwicklung kumuliert (in %)
1M
1J
3J
5J
EUR
9,0
--
1,2
2,3
seit Aufl.
KJ
3J Ø
13,2
0,0
2,9
5J Ø
2014
2015
2016
--
7,6
-0,9
2,3
Portfolio-Struktur
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Morningstar Style-Box™
Niedrig
Fonds (netto)
Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von
4,00% muss er dafür 1.040,00 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten,
die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der
Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
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Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
100,0
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2028
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Ausgabeaufschlag
Fondsmanager seit
01.07.2013
Kostenpauschale / Vergütung
1,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,190%
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
168,5 Mio. EUR
Fondswährung
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
4,00%
0,003%
Thesaurierung
0,00 EUR
0,34 EUR
Rücknahmepreis
147,03 EUR
Ausgabepreis
152,92 EUR
Auflegungsdatum
01.07.2013
Höchststandsgarantie
147,03 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
02.01.2017
Garantiedatum
31.12.2028
Laufzeitende
31.12.2028
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU0891000035
WKN
DWS 1US
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Investiert der Fonds einen wesentlichen Anteil seines Fondsvermögens in Zielfonds, so werden auch die Kosten der jeweiligen Zielfonds und erhaltene
Zahlungen berücksichtigt. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2015 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2028
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2029
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Wertentwicklung (in EUR)
(in %)
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Fonds (brutto)
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Fonds (netto)
Höchststandsgarantie
Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von
4,00% muss er dafür 1.040,00 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten,
die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der
Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Wertentwicklung kumuliert (in %)
1M
1J
EUR
-0,6
-5,7
3J
5J
--
--
seit Aufl.
KJ
3J Ø
-5,8
0,0
--
5J Ø
2015
2016
--
-1,0
-5,7
Portfolio-Struktur
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
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100,0
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2029
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Ausgabeaufschlag
Fondsmanager seit
01.07.2014
Kostenpauschale / Vergütung
1,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,150%
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
158,8 Mio. EUR
Fondswährung
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
4,00%
0,001%
Thesaurierung
0,13 EUR
0,00 EUR
Rücknahmepreis
135,39 EUR
Ausgabepreis
140,81 EUR
Auflegungsdatum
01.07.2014
Höchststandsgarantie
145,50 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
01.08.2014
Garantiedatum
31.12.2029
Laufzeitende
31.12.2029
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU1040400043
WKN
DWS 1LA
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Investiert der Fonds einen wesentlichen Anteil seines Fondsvermögens in Zielfonds, so werden auch die Kosten der jeweiligen Zielfonds und erhaltene
Zahlungen berücksichtigt. Die hier angegebenen laufenden Kosten fielen im letzten Geschäftsjahr des Fonds an, das am 31.12.2015 endete. Sie können sich von Jahr zu Jahr verändern.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2029
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2030
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Wertentwicklung (in EUR)
(in %)
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Fonds (brutto)
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Fonds (netto)
Höchststandsgarantie
Erläuterungen und Modellrechnung; Annahme: Ein Anleger möchte für 1.000,00 EUR Anteile erwerben. Bei einem max. Ausgabeaufschlag von
4,00% muss er dafür 1.040,00 EUR aufwenden. Die Bruttowertentwicklung (BVI-Methode) berücksichtigt alle auf Fondsebene anfallenden Kosten,
die Nettowertentwicklung zusätzlich den Ausgabeaufschlag; weitere Kosten können auf Anlegerebene anfallen (z.B. Depotkosten). Da der
Ausgabeaufschlag nur im 1. Jahr anfällt unterscheidet sich die Darstellung brutto/netto nur in diesem Jahr. Wertentwicklungen in der
Vergangenheit sind kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
Wertentwicklung kumuliert (in %)
1M
1J
EUR
-0,6
-5,7
3J
5J
--
--
seit Aufl.
KJ
3J Ø
-6,2
0,0
--
5J Ø
2016
--
-5,7
Portfolio-Struktur
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
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100,0
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2030
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Ausgabeaufschlag
Fondsmanager seit
01.07.2015
Kostenpauschale / Vergütung
1,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,150%
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
154,4 Mio. EUR
Fondswährung
4,00%
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
-Thesaurierung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
0,00 EUR
0,00 EUR
Rücknahmepreis
135,39 EUR
Ausgabepreis
140,81 EUR
Auflegungsdatum
01.07.2015
Höchststandsgarantie
145,50 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
01.07.2015
Garantiedatum
31.12.2030
Laufzeitende
31.12.2030
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU1218393426
WKN
DWS 193
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da der Fonds am 01.07.2015 aufgelegt wurde. Tatsächliche
Kosten werden erst nach dem ersten Geschäftsjahr berechnet und offengelegt. Der Jahresbericht des jeweiligen Geschäftsjahres enthält Einzelheiten zu den genau berechneten Kosten.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2030
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2031
Garantiefonds
Januar 2017
Fondsdaten
Anlagepolitik
Stand 02.01.2017
Wertentwicklung
Dynamische Wertsicherungsstrategie (DWS
Flexible Portfolio Insurance; kurz: DWS FPI),
bei der laufend marktabhängig zwischen der
Wertsteigerungskomponente (z.B.
Aktienfonds, Rohstoffanlagen) und der
Kapitalerhaltkomponente (z.B. ausgewählte
Renten- und Geldmarktanlagen)
umgeschichtet wird. In länger anhaltend
fallenden und sehr schwankungsintensiven
Marktphasen kann der Fonds bis zu 100% in
Renten-/Geldmarktfonds bzw. Direktanlagen
in Renten-/Geldmarktpapieren investieren.
Zum exakten Garantieumfang vgl.
Verkaufsprospekt.
Die Darstellung der Wertentwicklung erfolgt nach einer Laufzeit von mindestens einem Jahr nach Auflegung des Fonds / der Anteilsklasse.
Kommentar des
Fondsmanagements
Die positive Entwicklung der internationalen
Aktienmärkte setzte sich im Dezember fort. In
den USA hielt die Begeisterung für erwartete
Steuerkürzungen und De-Regulierung durch
die neu gewählte Regierung an und trieb die
amerikanischen Aktienmärkte zu
Höchstständen. Auch die europäischen
Märkte legten stark zu, nachdem die EZB ihr
Anleihekaufprogramm weiter als erwartet
verlängerte und der Euro auf ein 14-JahresTief zum Dollar fiel. Die Zinsen in den USA
bewegten sich leicht nach oben nachdem die
US-Zentralbank Mitte Dezember
erwartungsgemäß den Leitzins anhob. In
Euroland dagegen sind die Renditen in
Aussicht auf die fortgesetzte expansive
Geldpolitik wieder gefallen. Hier ein Überblick
über ausgewählte Indizes:
MSCI World Index (EUR): 2,8%,
EuroStoxx 50 Index: 7,8%,
S&P 500 Index (USD): 1,8%,
Nikkei 225 Index (JPY): 4,4%.
Die Umlaufrendite von 9-10 jährigen
Bundesanleihen fiel von 0,2% auf 0,1%.
Die Entwicklung des Fondspreises ist
aufgrund des aktuellen Niedrigzinsumfeldes
vorwiegend von der Entwicklung
laufzeitkongruenter EUR-Anleihen abhängig.
Bonität
Hoch
Mittel
Niedrig
Hoch
Mittel
Zinssensibilität
Morningstar Kategorie™
Garantiefonds
Seite 1 / 2
(Gewichtung in %)
(Gewichtung in %)
Wertsteigerungskomponente
0,0
Kapitalerhaltkomponente* / Liquidität
* Der Fokus der Kapitalerhaltkomponente liegt
auf der Absicherung des Garantiewertes.
Dabei wird die Kapitalerhaltkomponente in der
regel die Struktur einer Anleihe abbilden,
deren Fälligkeit mit dem Laufzeitende des
Fonds zusammenfällt.
In Ausnahmefällen kann die Struktur der
Kapitalerhaltkomponente hiervon abweichen,
z.B. wenn aufgrund bestimmter
Marktbedingungen eine Investition in
Geldmarktpapiere angebracht erscheint.
Die Umsetzung kann über DWS
Rentenfonds/Geldmarktfonds und/oder über
Floater, ggf. in Verbindung mit Futures
und/oder direkt über Staatsanleihen
(europäische, insb. deutsche) mit fixem Kupon
erfolgen.
Morningstar Style-Box™
Niedrig
Portfolio-Struktur
>>
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Die Gewichte der genannten Anlageklassen
werden individuell an die Erfordernisse des
jeweiligen Teilfonds aufgrund der
unterschiedlichen Restlaufzeiten angepasst.
100,0
Bei diesem Dokument handelt es sich um eine Werbemitteilung.
Fondsfakten: DWS FlexPension II 2031
Garantiefonds
Januar 2017
Stand 02.01.2017
Allgemeine Fondsdaten
Fondsmanager
Bjoern Born
Ausgabeaufschlag
Fondsmanager seit
01.07.2016
Kostenpauschale / Vergütung
1,100%
Laufende Kosten / TER (1)
1,150%
Fondsmanagergesellschaft
Deutsche Asset Management Investment GmbH
Fondsmanagementlokation
Deutschland
Verwaltungsgesellschaft
Deutsche Asset Management S.A.
Rechtsform
SICAV
Depotbank
State Street Bank, Lux.
Fondsvermögen
1.673,1 Mio. EUR
Fondswährung
4,00%
Vergütung aus Wertpapierleihe
Ertragsverwendung
-Thesaurierung
Zwischengewinn
Akkumulierter thes. Ertrag
0,00 EUR
--
Rücknahmepreis
137,02 EUR
Ausgabepreis
142,50 EUR
Auflegungsdatum
01.07.2016
Höchststandsgarantie
145,50 EUR
Geschäftsjahresende
31.12.2017
erreicht am
01.07.2016
Garantiedatum
31.12.2031
Laufzeitende
31.12.2031
EUR
Anlegerprofil
Renditeorientiert
ISIN
LU1355508505
WKN
DWS 2F4
(1) In die laufenden Kosten (TER) finden grundsätzlich sämtliche Kostenpositionen Eingang, die zu Lasten des Fonds entnommen wurden, mit Ausnahme von Transaktionskosten und
erfolgsbezogenen Vergütung. Bei den an dieser Stelle ausgewiesenen laufenden Kosten handelt es sich um eine Kostenschätzung, da der Fonds am 01.07.2016 aufgelegt wurde. Tatsächliche
Kosten werden erst nach dem ersten Geschäftsjahr berechnet und offengelegt. Der Jahresbericht des jeweiligen Geschäftsjahres enthält Einzelheiten zu den genau berechneten Kosten.
Adresse
Hinweis
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Zahlen vorbehaltlich Prüfung durch Wirtschaftsprüfer zu Berichtsterminen. Den Verkaufsprospekt erhalten Sie von Ihrem Finanzberater oder der
Deutsche Asset Management Investment GmbH. Der Verkaufsprospekt enthält ausführliche Risikohinweise. Die in dieser Einschätzung zum
Ausdruck gebrachten Ausführungen können sich jederzeit ohne vorherige Ankündigung ändern. Die Ausführungen gehen von unserer Beurteilung
der gegenwärtigen Rechts- und Steuerlage aus.
Mainzer Landstraße 11-17
60329 Frankfurt am Main
Tel.: +49 (0) 69 / 910 - 12371
Fax: +49 (0) 69 / 910 - 19090
Internet: www.dws.de
E-Mail: [email protected]
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Fondsfakten: DWS FlexPension II 2031
Garantiefonds
Chancen
Gemäß Anlagepolitik
Risiken
• Falls der Garantiegeber eine Insolvenz erleidet, kann dies zum Erlöschen der Garantie führen.
• Der Anteilswert kann jederzeit unter den Kaufpreis fallen, zu dem der Kunde den Anteil erworben hat.
Anlegerprofil: Renditeorientiert
Der Fonds ist für den renditeorientierten Anleger konzipiert, der Kapitalwachstum durch Zinserträge und mögliche Kursgewinne erzielen will. Den
Ertragserwartungen stehen moderate Risiken im Aktien-, Zins- und Währungsbereich sowie geringe Bonitätsrisiken gegenüber, sodass Kursverluste mittel- bis
langfristig unwahrscheinlich sind.
Deutsche Asset Management
Investment GmbH
Preisinformation
Mainzer Landstraße 11-17
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60329 Frankfurt am Main
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Reuters-Seite: DWS 01f.
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