Internationale Versicherungslösungen Marine

Transcrição

AXA Corporate Solutions
Assurance
Internationale
Versicherungslösungen
Marine
Internationale Versicherungslösungen
Marine
Bedeutung der Transportversicherung
Entstehungsgeschichte
Prämiendaten / Schadendaten
Marine
Total premium for 2005 is estimated to reach approx. USD 17.8 billion
2005
2004
2003
2002
2001
Global Hull
Transport / Cargo
Marine Liability
Offshore / Energy
Total
0
5000
10000
USD (millions)
15000
20000
Marine
Global Hull =
-Ocean (blue-water) Hull Insurance
-Commercial vessels engaged in international trade under domestic or foreign flag.
-Interests included are: hull and machinery (H&M), disbursements, increased value, freight or other
ancillary interests, loss of hire (LOH), construction risks.
-Coastal/Inland Marine Hull Insurance
-Vessels not included in the above category, trading in domestic waters or inland waterways, e.g. coasters,
fishing vessels, tugs, lighters, barges, etc. Only premium relating to commercial vessels, pleasure craft is
excluded (where possible).
-Interests included are: same as for ocean hull. Marine liabilities for this type of vessel are excluded (where
possible), as these fall under “Marine Liability”.
Transport/Cargo = all types of insurance relating to cargo, including freight forwarders, CMI and carriers
liability, in transit whether on land, sea or air, domestic as well as international trade.
Marine Liability = insurance covering marine liabilities in respect of vessels classified as coastal/inland marine
and also marine liabilities covering charterers, shiprepairers, stevedores, wharfingers, terminal operators and
similar legal liability insurances. P&I insurance placed with members of the International Group of P&I
Clubs is excluded here (where possible).
Offshore/Energy = insurance of all interests relating to offshore exploration and production activities, including
both mobile and fixed units, construction risks. Figures relating to onshore (downstream) operations are excluded
(where possible).
Marine
12,4%
Europe
Asia/Pacific
North America
Rest of World
2,1%
24,5%
61,0%
Europe : Albania, Austria, Belgium, Bulgaria,
Croatia, Cyprus, Czech Republic, Denmark, Finland,
France, Germany, Greece, Hungary, Ireland, Italy,
Netherlands, Norway, Poland, Portugal, Romania,
Russia, Slovenia, Spain, Sweden, Switzerland, Turkey,
Ukraine, United Kingdom (IUA + Lloyds)
Asia/Pacific : Australia, Chinese Taipei, Hong Kong,
India, Indonesia, Japan, North Korea, South Korea,
Malaysia, New Zealand, Singapore
North America : Bermuda, Canada, USA
Rest of the World : Congo, Egypt, Israel, Kenya,
Lebanon, Mexico, Morocco, Nigeria, South
Africa,Tunisia, United Arab Emirates
Countries in italics did not report in 2006
Marine
140%
Assuming a 30%
expense ratio
(acquisition and
management
expenses),
technical break
even is achieved
when the gross
loss ratio does
not exceed 70%
120%
100%
80%
Marine Hull
Cargo/Transport
60%
40%
20%
0%
1996
1997
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
Marine
TOP 5 der IUMI Gesellschaften nach Prämieneinnahmen

UK (Lloyds)
Japan
USA
Germany
France
2,857,504,000 US $
2,119,610,000 US $
1,902,312,000 US $
1,427,203,000 US $
1,075,532,000 US $
Quelle IUMI 2006
Marine
Deutsche Transportprämien 2006

Ware
Verkehrshaftung
Kasko
Nebensparten
Pauschalmeldung
GESAMT
EUR
EUR
EUR
EUR
EUR
873.090.963
234.181.192
232.101.702
520.408.302
284.208
EUR 1.860.066.367
GDV 2007
Marine
Deutsche Schadenquoten 2006

Ware
Verkehrshaftung
Kasko
Nebensparten
GESAMT
75,17 %
85,60 %
61,58 % (ohne Baurisiko)
60,00 % (circa)
75,47 %
GDV 2007
Marine
Internationale Programme: der Erfolgsschlüssel zur
Expansion
Bedingungen
Definitionen
Zielsetzungen
Voraussetzungen
Besonderheiten
Marine
Transportversicherungsbedingungen auf Basis der
DTV Güter 2000 / Eingeschränkte Deckung
Marine
ADS Güter 1973 / Volle Deckung
Marine
DTV Güter 2000 / Volle Deckung
Marine
DTV Güter 2000 / Volle Deckung zzgl. Geschriebene Bedingungen
Marine
Kurzdarstellung der Transport-Deckung am Beispiel
der DTV Güter 2000 / Volle Deckung
Interesse /Gegenstand der Versicherung
Versicherte Gefahren und Schäden /

Aufwendungen und Kosten
Nicht versicherte Gefahren
Nicht versicherte Schäden
Ersatzleistung
Deckungsbesonderheiten (DTV Klauseln)
Marine
Versichertes Interesse
Interesse =
Basis jeder Versicherung
Jedes in Geld schätzbare Interesse =
Voraussetzung für die Schadenversicherung
Legales Interesse =
zwingende Voraussetzung
Interesse an Güter (nicht die Güter selbst)
Marine
Gegenstand der Versicherung
Waren aller Art, die befördert werden (nicht diejenigen, die zur Beförderung dienen)
oder im Zusammenhang mit der Beförderung gelagert werden
Neben dem Interesse an Gütern:
imaginären Gewinn
Mehrwert
Zoll
Fracht
Steuern und Abgaben
Versicherung für eigene Rechnung / für fremde Rechnung / Kombination
Marine
http://tis.gdv.org/tis/bedingungen/incoterms/inhalt.htm
Marine
Versicherte Gefahren und Schäden, Aufwendungen
und Kosten
alle Gefahren, denen die Güter während der Dauer der Versicherung ausgesetzt sind.
Aufwendungen und Kosten, wie Havarie Grosse Beiträge, Kosten zur
Schadenabwendung, -minderung und -feststellung, Aufwendungen zur Anbwendung
oder Minderung eines versicherten Schadens, Kosten der Ermittlung und Feststellung
des versicherten Schadens, Kosten der Umladung, einstweiligen Lagerung und
Weiterbeförderung. Darüber hinaus weitere Aufwendungen und Kosten wie bspw.
Sonn- und Feiertagszuschläge, Luftfracht, Bergungs- und Beseitigungskosten
Marine
Nicht versicherte Gefahren
Krieg / kriegsähnliche Ereignisse, etc..
Terroristische Gewalthandlungen, etc..
„Dirty Bombs“
Beschlagnahme
Kernenergie
Zahlungsunfähigkeit des Reeders
Marine
Nicht versicherte Schäden
Verzögerung der Reise
Beschaffenheitsschäden
Innerer Verderb
Handelsübliche Mengen-, Maß- und

Gewichtsdifferenzen oder –verluste
Normale Luftfeuchtigkeit oder gewöhnliche
Temperaturschwankungen
Nicht anspruchsgerechte Verpackung
Unsachgemäße Verladeweise
Mittelbare Schäden aller Art
Marine
Ersatzleistung
Totalverlust
Æ physisch nicht mehr vorhanden
Æ keine Aussicht auf Wiedererlangung
Teilverlust
Æ Teil der versicherten Güter physisch nicht
mehr vorhanden
Verschollenheit
Æ Güter müssen mit dem Transportmittel
verschollen sein (Fristen 30 bzw. 60 Tage)
Marine
Deckungsbesonderheiten (DTV Klauseln)
DTV Kriegsklausel
DTV Kriegswerkzeugklausel
DTV Streik- und Aufruhrklausel
DTV Beschlagnahmeklausel
!!! nicht abschließend !!!
Marine
Definition
Ein internationales Programm (IP) ist ein
Deckungskonzept für international agierende
Unternehmen mit Tochtergesellschaften im In+Ausland.
Hierbei ist es nicht von Bedeutung, in wie vielen
Ländern Tochtergesellschaften existieren.
Als internationales Programm gelten:
Hauptvertrag mit mindestens zwei Lokalpolicen in
anderen Ländern
Hauptvertrag inklusive Auslandstochterfirmen ohne
Lokalpolice (Freedom of Services, FoS)
Marine
Freedom of Services / Dienstleistungsfreiheit
Die Dienstleistungsfreiheit garantiert jedem Versicherungs-nehmer
innerhalb der EU das Recht, in allen EU-angehörigen Ländern
versicherungstechnische Geschäfte abzuschließen. Die
Dienstleistungsfreiheit gewährleistet außerdem das Recht dies zu tun,
ohne selbst einen Sitz in diesem Land zu haben. Seit dem 1. Juli 1994
ist die Dienstleistungsfreiheit verbindlich geregelt.
Marine
Warum ?
Globale Übersicht
über die
versicherten Risiken
Harmonisierung
Follow-up und
des Deckungsumfangs
Schadenkontrolle
Internationales
Programm
Angemessener Schutz
für jeden Standort
Optimierung von
Finanzströmen
Marine
Die Zielsetzung
Einheitliche Verfügbarkeit...
...des maximalen risikogerechten
Versicherungsschutzes...
...für die gesamte Unternehmensgruppe...
...in allen beteiligten Ländern,...
...unter besonderer Berücksichtigung der von
Land zu Land unterschiedlichen Haftungs-* und
Deckungssituationen.
* = gilt für den Bereich Verkehrshaftungsversicherung
Marine
Voraussetzungen, die eine internationale Versicherungslösung erfüllen sollte:
Maximaler, risikogerechter Versicherungsschutz für
Mutter - und in/ausländische Tochterunternehmen
Kontrolle
Stabilität der Deckungen
Dienstleistungen an Ort und Stelle
Marine
Ein maßgeschneidertes Werkzeug für die Bedürfnisse
multinationaler Unternehmen
Freedom of Services
(Dienstleistungsfreiheit)
Eine effiziente Lösung
für Ihre Unternehmen
innerhalb der EU
Master
Police
Vorteile
FoS
EU I
FoS
EU II
FoS
EU III
Administrative Vereinfachung
Hohe Geschwindigkeit von
Finanzströmen
Freie Wahl von anwendbarem
Recht und Sprache des Vertrages
Marine
Non admitted insurance / nicht zugelassene Versicherung
Insurance written by an insurer that is not licensed or registered to do
business in the country where the insured exposure exists. Often, a policy
is issued directly to the insured's foreign parent and no local policy is
provided. Premiums paid for these policies are often not tax deductible as
a business expense in the country where the insured exposure exists.
Insurance services network (http://www.isn-inc.com)
Marine
Restrictives measures / diskrimierende Maßnahmen
Restriktionen gegen ausländische Anbieter (z. B. von Versicherungen),
um den eigenen Markt zu schützen (www.tis-gdv.de)
Liste vom französischen Versicherungsverband (FFSA) in
internationaler Anwendung (www.ffsa.fr/assurancetransports)
Marine
Brazil
Prohibited though the Instituto de Reasseguros do Brasil (IRB) can be
petitioned for exceptions (=ISN).
Import shipments must be insured by locally registered Insurers (=ISN).
Forbidden for the buyer to insure imports abroad (=FFSA)
Forbidden for the buyer to import on a cif-basis (=FFSA)
Marine
China
Strictly prohibited. Insurance can only be placed with
a company licensed to conduct business in China
(=ISN)
„no comments from FFSA“
China Insurance Law:
Marine
Fronting
Policierung im Ausland durch Kooperationspartner mit bis zu
100%iger Rückversicherung an den Versicherer der
Muttergesellschaft, der die Konditionen vorgibt und auch an
der Schadenbearbeitung beteiligt ist.
Marine
Ein maßgeschneidertes Werkzeug für die Bedürfnisse
multinationaler Unternehmen
Master Police
Weltweite Koordination und
Verarbeitung der vereinbarten
Deckung
Master
Police
“Deckel” über den lokalen Policen
für den Bereich DIC/DIL
FoS
Lokale
Police
Lokale
Police
Lokale Police
Umsetzung lokaler gesetzlicher
und steuerlicher Aspekte
Enge Beziehung zum lokalen
Kunden und Makler
Lokale Schadenbearbeitung
Marine
DIC = Difference in Conditions
Konditionsdifferenzdeckung
=>
weitergehende Vertragsinhalte der Masterpolice finden ergänzend auf die
Bedingungen der Lokalpolicen Anwendung
DIL= Difference in Limits
Summendifferenzdeckung
=> DS der Masterpolice bzw. des
Masterprogrammes stehen im Anschluss an
lokale Deckungen auch für die ausländischen
Tochterunternehmen zur Verfügung
Marine
Ständiger Informationsaustausch
Instruktionen
Ausfertigung der
lokalen Police
Mitversicherung
Back office und
Finanzströme
MASTER
LOKAL
Rückversicherung
Cover Note
PrämienZahlung
Schäden
Gross-Sch.
Frequenz-Sch.
Marine
Vorteile lokaler Policen
lokaler Service
dezentrales Prämieninkasso
lokale Schadenabwicklung
Einhaltung aufsichtsrechtlicher Vorschriften
Vermeidung von Strafsteuern
steuerliche Vorteile / Prämien sind absetzbar
Akzeptanz von Versicherungsnachweisen/-zertifikaten
Zugrundelegung und Berücksichtigung lokaler Gesetze
... in mehr als 80 Ländern
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