Leasing und Factoring am Beispiel der paragon AG

Strategisches Doppel – Leasing und Factoring
am Beispiel der paragon AG
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2006. All rights reserved.
Agenda
 Siemens Financial Services auf einen Blick
 Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH
 Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG
 Vorstellung der paragon AG
 Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring
 Fragen und Antworten
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Siemens Financial Services –
Wert schaffen mit effektiven Finanzlösungen
Siemens Financial Services bietet mit rund 1.800 Mitarbeitern und
einem internationalen Netzwerk von Unternehmen eine breite
Palette an Finanzlösungen
 Siemens Financial Services ist ein internationaler Anbieter von
Finanzlösungen für Business-to-Business-Kunden
 Wir sind sowohl für Siemens als auch für andere Unternehmen tätig
 Wir finanzieren Infrastruktur, Equipment und Betriebsmittel
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Siemens Financial Services –
Unsere Produkte und Lösungen
 Asset Finance & Leasing
 Forderungsfinanzierung
 Asset-Based Lending & Trade
Payables Financing
 Venture Capital
 Projekt- und
Eigenkapitalbeteiligungen
 Projekt- und
Exportfinanzierung
 Investment Management
 Private Finance Lösungen
 IndustrieVersicherungslösungen
 Treasury Solutions &
Consulting
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Siemens Finance & Leasing GmbH Eckdaten
 Mitarbeiter:
149*
 Bilanzsumme:
1.191 Mio. Euro*
 Zugangsvolumen:
513 Mio. Euro*
 Kunden:
16.000*
* Geschäftsjahr 2007, Deutschland
Bilanzsumme nach IFRS
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Siemens Finance & Leasing GmbH –
Regionale Aufstellung
 Zahlreiche Niederlassungen
in Deutschland
Hamburg
Berlin
Siemens Finance & Leasing ist
Hannover
heute mit einer regionalisierten,
Salzkotten
bereichsorientierten
Vertriebsstruktur an zwölf
Düsseldorf
Bad Homburg
Standorten in Deutschland mit
ca. 88 Mitarbeitern im Vertrieb
Frankfurt
Nürnberg
vertreten (Stand: 30.09.07).
Firmensitz
Stuttgart
Vertriebsbüro
Service-Center
Freiburg
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München
Siemens Finance & Leasing GmbH –
Kurzprofil
 Kompetenter nationaler und internationaler Partner für Absatzfinanzierung und
Vendorenprogramme
 Einzigartige Kombination aus langjähriger Industrieerfahrung und Asset-Kompetenz
 Bankenunabhängiger Finanzierungsexperte
 Hervorragende Branchenkenntnisse in IT, TeleMedizintechnik, Industrie- und
 One-stop shopping: Finanzierung und Service aus
einer Hand
 Effiziente Abwicklung von Finanzierungsprozessen
durch innovative e-Business-Lösungen
 Expertise in landesspezifischen Steuer- und
Rechtssystemen
 Internationales Netzwerk in Europa, Nordamerika
und Asien/Pazifik
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kommunikation,
Anlagenbau
Siemens Finance & Leasing GmbH –
Produktpalette
Equipmentfinanzierung:
Forderungsfinanzierung:
 Finanzierungsleasing
 ABS-Light®
 Operating Lease
 Reverse Factoring
 Mietkauf und Miete
 Full Service Factoring (über
Kooperationspartner)
 Softwarefinanzierung
 Finanzierungsmodelle für
Managed Services
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Instrumente der Forderungsfinanzierung
im Vergleich
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Agenda
 Siemens Financial Services auf einen Blick
 Kurzprofil Siemens Finance & Leasing GmbH
 Geschäftsbeziehungen SF&L GmbH - paragon AG
 Vorstellung der paragon AG
 Finanzierung bei paragon: Leasing & Factoring
 Fragen und Antworten
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Geschäftsbeziehungen der SF&L GmbH
zur paragon AG
 Fast 20jährige partnerschaftliche Zusammenarbeit
 Erster Vertrag 1989; Telefonanlage der Firma Siemens Nixdorf
 Kontinuierliche Begleitung der paragon AG und ihrer Konzerntöchter bei
Investitionen
 Finanzierung von Siemens Bestückungsautomaten, IT-Technik,
Prüfschränken und Motorprüfplätzen
 Finanzierungslösungen der SF&L:
 Mietkauf: Einbindung von Fördermitteln möglich
 Leasing: Bilanzneutralität gemäß IFRS
 ABS-Light®: Liquditätsoptimierung
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Strategisches DoppelLeasing und Factoring
4. Structured FINANCE Deutschland
04. November 2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing and Factoring
2 | 04.11.2008
Unternehmen
• Gründung: 1988
• Umsatz: 108,9 Mio. € (2007)
60,5 Mio. € (1. Halbjahr 2008)
• Mitarbeiter: Ca. 600 weltweit
• Notiert im Prime Standard der Deutschen Börse in Frankfurt a. M.
• Geschäftsfelder: - Automotive (Automobil-Elektronik) = 80%
- Electronic Solutions (Industrie-Elektronik) = 20%
auto.
wohlfühlen.
paragon®
3 | 04.11.2008
Standorte
Grand Rapids
Delbrück
Suhl
Cadolzburg
St. Georgen
Vertriebsbüros
Clio
Paris
Turin
Amagasaki
4 | 04.11.2008
Automotive: 2 Divisionen
Cockpit-Systeme
• Kommunikation
• Instrumentierung
• Bedienung
• Integration
Sensorik/Aktorik
• Klima
• Antriebsstrang
• Elektro-Feinmechanik
5 | 04.11.2008
Automotive: Cockpit-Systeme
Interfaces
Navigationslösungen
Mikrofone
Bedienfelder
Cockpit-Systeme
Cradles + Konsolen
Kombi-Instrumente / Zusatzinstrumente
Headunits
Rückfahrkamera
Sport-Chronographen
Borduhren
Multifunktionslenkräder
6 | 04.11.2008
Automotive: Sensorik/Aktorik
Klimasensoren
Klimaaktoren
Sensorik/Aktorik
Wegsensoren/Positionssensoren
Shift-by-wire
Schrittmotoren
Doppelschrittmotoren
7 | 04.11.2008
Referenzen
8 | 04.11.2008
Referenzobjekt Artega® GT
• Weltneuheit: Artega® GT – der neue deutsche
Sportwagen aus Delbrück
• Einzigartigkeit: Alle Innenraumsysteme von nur
einem Lieferanten Ö paragon
• Konsequenz: Beleg der Gesamtkompetenz &
Innovationsführerschaft im Innenraum
9 | 04.11.2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing und Factoring
10 | 04.11.2008
Genutzte Finanzierungsinstrumente
•
Genussrechte
•
Förderfähige Finanzierungen
– Darlehen
– Mietkauf
•
Leasing
•
Forderungsverkauf
•
Kontokorrentkredite
Fristenkongruenz
11 | 04.11.2008
Rahmenbedingungen
•
Elektronik-Hersteller, d. h.
– Hochautomatisierte Fertigung
•
Automobilzulieferer (als Tier 1), d. h.
– wenige und dominante Kunden mit dementsprechenden Zahlungsbedingungen
– z. T. zentrale Regulierung
– Umfängliche Lieferungen auch nach Osteuropa
•
Börsennotiert, d.h.
– Bilanzierung gemäß IFRS
– Bilanzrelationen wichtig
12 | 04.11.2008
Ziele bzw. Ansprüche
•
Investitionsfinanzierung
– Laufzeit-adäquat
– Wenn Investitionsgut nicht förderfähig, dann Bilanzsummen schonend
IFRS-festes Leasing
•
Umlauffinanzierung
– Bilanzabgang
IFRS-konformes Factoring bzw. ABS
•
Finanzielle Spielräume schaffen
– „Pulver trocken halten"
13 | 04.11.2008
Agenda
Vorstellung der paragon AG
Finanzierung bei paragon
Leasing and Factoring
14 | 04.11.2008
Leasing
•
Laufzeit-adäquate Finanzierungsform
•
Bei Einhaltung gewisser Rahmenbedingungen Bilanzabgang auch unter IFRS
•
Mit Siemens als Partner Finanzierung auch in den USA
(d. h. keine neue Bonitätsprüfung)
•
Langjährige Erfahrung mit Siemens
•
Start mit Siemens-Bestückungsautomaten:
„Maschine und Finanzierung aus einer Hand“
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Factoring bzw. ABS-Light
•
Finanziert nur den tatsächlichen Bedarf B keine Bereitstellungsprovision
•
Bonität der Kunden bzw. des Kunden-Portfolios zählt
•
Bilanzabgang auch unter IFRS erreichbar
•
Keine hohen Vorlaufkosten
•
Mit ABS-Light bei Siemens einfache Abwicklung:
– Weitgehend standardisierter Vertrag
B Kick-off 06.12.2007 B erster Ankauf 28.12.2007
– 14-tägig revolvierender Ankauf
– OP-Abwicklung weiter bei paragon
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Abgrenzung zu ABS
•
Eigenes ABS-Programm erfordert:
–
–
einen individuellen Vertrag
Due Dilligence und regelmäßige Asset Audits
•
D. h. langer Vorlauf und hohe Vorlaufkosten
•
Daher Bedingung:
–
–
Hohes Mindestvolumen an zu verkaufenden Forderungen
Lange Mindestlaufzeit
17 | 04.11.2008
Vielen Dank!
auto.
wohlfühlen.
paragon®
© paragon AG 2008