PKB Privatbank
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PKB Privatbank
PKB Privatbank PKB Privatbank Lugano Genève Lausanne Zürich Bellinzona Panamá Milano Montevideo www.pkb.ch Principais etapas do desenvolvimento do PKB 1958 Constituição do Privat Kredit Bank em Zurique 1969 Abertura de uma filial em Lugano 1984 Abertura de uma filial em Genebra 1990 Aquisição do banco Worms & Cie (Suisse) SA de Genebra 1995 Constituição do Privat Kredit Bank Ltd. em São João, Antígua (Antilhas) 1998 Mudança de nome da razão social para o atual PKB Privatbank SA 2000 Transferência da sede legal para Lugano 2001 Aquisição de 30% da Cassa Lombarda SpA, em Milão 2004 Aquisição do banco Monte Paschi (Suisse) SA de Lugano 2005 Aquisição de uma participação na EIH Endurance Investments Holding SA 2009 Abertura de uma filial em Bellinzona 2010 Aquisição do banco Gesfid de Lugano 2012 Aquisição do CMB Banque Privée (Suisse) SA de Lugano Abertura do PKB Banca Privada (Panamá) 2014 Aquisição (“Asset Deal”) do Liechtensteinische Landesbank (LLB), Suíça, filial de Lugano Aquisição da Alasia Investimento SA em Lausana Abertura de uma filial em Lausana Constituição da PKB Serviços Fiduciários SpA em Milão Bem-vindos Queremos que a hospitalidade seja uma marca que nos caracteriza: somos um banco direto, claro, justo e transparente. Somos operadores conscientes das mudanças que ocorrem e as enfrentamos com a serenidade e a convicção de quem sabe fazer bem o próprio trabalho, com dedicação séria e proativa, voltados para as soluções verdadeiras. Sempre gostamos de conhecer novas pessoas, de confiança e qualidade. PKB Privatbank SA (doravante, “PKB”) é uma instituição bancária suíça com competência nacional e internacional, fundada em 1958 e especializada em Private Banking. Com sede em Lugano, filiais em Genebra, Lausana, Zurique, Bellinzona, um banco no Panamá e uma empresa afiliada de gestão patrimonial, a PKB Alasia SA, em Lausana, o Grupo PKB cresceu com uma equipe de diferentes etnias que hoje é composta por 270 especialistas em consultoria financeira, gestão patrimonial, crédito e planejamento financeiro. O Banco tem como atividade principal o Private Banking, um setor ao qual oferece uma ampla gama de serviços e completa sua oferta com a prestação de serviços de Corporate Banking e Capital Markets, setor em que é um dos principais responsáveis pelas decisões independentes no mercado primário das obrigações em francos suíços. O Grupo PKB administra um conjunto de ativos de cerca 10 bilhões de francos suíços. A rede Atuar em um mundo que se transforma é uma questão central para nós do PKB. É com base nesse princípio que operamos em territórios específicos e com ótimas oportunidades. A família Trabaldo Togna é a acionista majoritária do PKB através da Compagnie de l’Occident pour la Finance et l’Industrie SA (COFI), sociedade com sede em Luxemburgo, cotada na Bolsa de Valores local MTF. O controle da COFI reflete os valores, a filosofia e a cultura corporativa baseada na ética, na prudência e em uma forte ênfase nas relações pessoais com clientes e funcionários. A COFI detém 100% do capital do PKB e 97% da Cassa Lombarda SpA de Milão (indiretamente via PKB com cerca de 34%), um banco fundado em 1923, especializado em Private Banking e gestão patrimonial. A Cassa Lombarda está sediada em Milão, com filiais em Roma, Bergamo e Busto Arsizio. O PKB Banca Privada (Panamá) SA é controlado em 100% e tem a função de dar cobertura ao mercado latino-americano, junto com a PKB Consultoria SA em Montevidéu (Uruguai), também controlada em 100%. No âmbito da seleção de fundos alternativos destacamos a participação em Rasini Fairway Capital, com escritórios em Londres. PKB É PARCEIRO DO MUSÉE DE L’ELYSÉE DE LAUSANA. UM DOS PRIMEIROS MUSEUS EUROPEUS DEDICADO TOTALMENTE À FOTOGRAFIA, DOS PRIMÓRDIOS ATÉ A FOTOGRAFIA CONTEMPORÂNEA. PKB É SENSÍVEL À ARTE NO SEU CONJUNTO. Um banco à escuta, rápido ao agir Os serviços e as prestações O que determina o nosso sucesso ao longo do tempo é acreditarmos fortemente que o relacionamento com o cliente é único, pessoal e sempre diferente. Este é o verdadeiro mandato que nos une a cada cliente. Nós fazemos com que isso aconteça, realmente, dia após dia. Competentes como os grandes bancos e dinâmicos em termos dos serviços oferecidos: esta é a nossa filosofia. Conversar e conhecer: acreditamos nesses dois valores e pensamos que eles sejam a chave para o nosso sucesso ao longo do tempo. Ter tempo para entender, analisar e agir: uma receita simples, mas ambiciosa de realizar, e que tentamos seguir. Conhecer um cliente significa traçar um perfil preciso que destaque a propensão ao investimento, os riscos que pode e que está pronto para assumir, as perspectivas relacionadas com a segurança ou com a sucessão, ou mesmo com os encargos financeiros que terão de assumir como indivíduo ou sociedade. O nosso modo de fazer Você poderia chamá-lo de “estilo”, mas para nós é simplesmente uma forma de trabalho diário que encaramos naturalmente. É a nossa cultura profissional. “Swiss Private Banking” é o código de comportamento que nos caracteriza: discrição, confiabilidade e proteção da privacidade são atitudes incorporadas em nossa cultura. Toda a nossa atenção é voltada para atender às necessidades reais do cliente. Um contato conosco deve permitir que todos possam contar com uma resposta rápida e profissional. Uma questão de estilo: cada cliente é direcionado a um consultor sênior, seja qual for a dimensão do patrimônio que administra. Para apoiar o consultor há uma equipe de profissionais competentes e proativos, oferecendo soluções que melhor se adequam aos clientes, em qualquer circunstância. Somos ágeis e organizados, e isso nos permite grande flexibilidade e alto poder de reação. A compra de novos produtos, as informações sobre o mercado, a consultoria, a concessão de crédito são concluídas em um tempo muito curto. A PARCERIA COM O MUSÉE DE L’ELYSÉE TESTEMUNHA O EMPENHO E A DEDICAÇÃO. Private Banking, uma arte Você no centro Quantas vezes lemos a frase “consultoria sob medida”. Para nós, oferecê-la diariamente é um objetivo real, uma vontade e um concenso entre acionistas, administradores e empregados. Somos assim no PKB, tenazes e exigentes em nos dedicar a esse objetivo. Indivíduos ou famílias, empresários ou profissionais autônomos, todos podem contar com a uma análise profunda de suas expectativas. 50 anos de experiência significam vantagem e competência comprovadas. Essa análise está no centro da nossa conduta, tanto no âmbito global quanto de forma personalizada, com o objetivo de encontrar uma solução específica para qualquer exigência, em qualquer fase de crescimento do capital, seja de criação, desenvolvimento ou consolidação. Nossos consultores coordenam todos os elementos necessários para otimizar os interesses de seus clientes: análise dos objetivos, conhecimento da situação financeira e familiar, controle da propensão ao risco. As reuniões com os clientes são momentos importantes às quais dedicamos o tempo que for necessário. Isso nos ajuda a analisar a validade das decisões tomadas, verificá-las desde o início, fazer ajustes e novas considerações. Mas, antes de tudo, esse momento é útil para construir e fortalecer o relacionamento entre as pessoas, entre o consultor e o cliente. A ARTE É PARTE INTEGRANTE DA FILOSOFIA PKB. POR ISSO, A PARCERIA C O M O M U S É E D E L’ E LY S É E R E P R E S E N T A R Á , T A M B É M N O F U T U R O , U M C O M P R O M I S S O C O N S T A N T E D O P K B . Gestão patrimonial Essa expressão quase mágica que se ouve sempre é, de fato, o “coração” da nossa atividade profissional, o campo em que é necessário dar o melhor de si, sempre. A gestão patrimonial exige todas as capacidades de uma equipe de profissionais qualificados e dedicados. O mandato de gestão patrimonial prevê que o banco tome decisões de investimento com o objetivo de otimizar o rendimento e o risco da carteira, como parte de uma estratégia conjunta. Ao longo dos últimos vinte anos, a globalização da economia mundial, as inovações tecnológicas e a proliferação de instrumentos financeiros têm revolucionado o mercado, ampliando o leque das oportunidades de investimento, mas também aumentando os riscos a que o investidor está exposto. Um número crescente de investidores procura os serviços de gestão discricionária do patrimônio (GPM e GPF), cujos benefícios são múltiplos. A equipe de especialistas do PKB oferece um grande leque de competências econômicas e financeiras. Isso proporciona amplitude e velocidade de decisão incomuns: começando com uma análise da situação da economia mundial e indo gradualmente para a seleção das classes de ativos, das moedas e dos veículos individuais de investimento. Nossos especialistas sabem como reagir rapidamente aos choques econômicos ou às situações inesperadas. Eles têm a capacidade de compreender e analisar diferentes mercados e instrumentos financeiros complexos, ampliando as oportunidades de investimento, e são capazes de estruturar as carteiras para otimizar o perfil de retorno e de risco. Os funcionários do PKB amam seu trabalho, seus clientes e os desafios. Uma equipe construída ao longo do tempo, que conhece bem o seu trabalho. A gestão patrimonial de fundos (GPF) Representa uma alternativa à gestão tradicional. Segue um processo diferente, que começa com a seleção dos melhores gestores para chegar à estruturação das carteiras. Pressupõe o que chamamos de uma “arquitetura aberta” do banco. Usando a metodologia das análises quantitativas e qualitativas, os especialistas do PKB examinam um amplo universo de fundos de investimento em diversas classes de ativos e áreas geograficas. A análise se conclui com a seleção dos “melhores entre os melhores” fundos de investimento, que depois são utilizados para estruturar as carteiras gerenciadas. Trata-se tanto de fundos tradicionais investidos em classes individuais de ativos ou setores de atividades, quanto de fundos alternativos, distribuídos em diversas estratégias de investimento. A assistência em matéria fiscal e de sucessão Este tipo de consultoria, oferecida principalmente aos clientes suíços, permite um planejamento detalhado, destinado a garantir a transferência e a proteção do patrimônio ao longo do tempo, em plena conformidade com as leis em vigor no país de origem ou de residência. A consultoria Para os clientes que desejam gerenciar seu patrimônio em primeira pessoa, nossos consultores oferecem apoio no processo de tomada de decisão para a escolha dos investimentos, também com base na experiência dos especialistas responsáveis pelos patrimônios sob gestão e dos fundos de investimento. Créditos Além dos serviços direcionados ao crédito, o PKB é capaz de oferecer aos seus clientes privados, em especial, os créditos tipo Lombard e o financiamento imobiliário. O M U S E U E S TÁ LO C A L I Z A D O E M U M A M A N S Ã O CONSTRUÍDA ENTRE 1780 E 1783 PELO ARQUITETO ABRAHAM FRAISSE. AS COLEÇÕES INCLUEM CERCA DE 100 MIL IMPRESSÕES FOTOGRÁFICAS ORIGINAIS. O M U S É E D E L’ E LY S É E O R GA N I Z A Q U AT RO E X PO S I ÇÕ E S A N U A I S P R I N C I PA I S , Q U E AT R A E M U M A M É D I A D E 8 0 M I L V I S I TA N T E S Corporate Banking Parceiro nos negócios Ser um parceiro dos empresários, compreender suas linguagens e modalidades, conhecer suas escolhas e visões e propor soluções e possibilidades. Esse é o modo de trabalhar do PKB no mundo do Corporate Banking. Os empresários clientes do PKB encontram em sua divisão de Corporate Banking um parceiro de qualidade, especialista em soluções financeiras específicas e dedicadas aos seus negócios. Os serviços e as prestações no campo empresarial A divisão de Corporate Banking do PKB é responsável por responder às necessidades dos negócios mais tradicionais, como: -gestão da liquidez e dos investimentos em títulos de empresas -concessão de créditos comerciais e financiamentos hipotecários para bens imóveis na Suíça -gestão do tráfego de pagamentos internacionais -atividades Forex E também às necessidades mais específicas, como por exemplo: -comércio internacional, através de uma unidade de “trade finance” (recebimento ou emissão de cartas de crédito e garantias, operações de “commodity finance”, transações “back-to-back”) -consultoria e gestão dos riscos associados às moedas ou às taxas de juro E TEM UMA REPUTAÇÃO DE NÍVEL INTERNACIONAL. Capital Markets e Forex no PKB Ser escolhido por instituições e grandes empresas é sinônimo de confiança e respeito pelo PKB como um todo. As instituições de previdência, os fundos de investimento, as empresas de seguros, a administração regional e federal, bem como as maiores instituições bancárias da Suíça, mantêm uma relação privilegiada com o serviço de Mercado de Capitais do PKB, há mais de 20 anos. Uma assistência de valor Assistência de qualidade em diferentes áreas e consultoria sob medida: é isto que o PKB pode oferecer aos seus clientes institucionais, sendo um dos principais operadores do mercado primário de obrigações em francos suíços. Graças a nossa equipe de especialistas e grandes investimentos em tecnologia podemos definir as estratégias de investimento e negociar as novas emissões de títulos em francos suíços. Em nome de nossos clientes privados e institucionais, operamos nos mercados financeiros e no Forex para executar as solicitações recebidas, subscrevendo e adquirindo fundos de investimento, comprando e vendendo ações cotadas nas várias praças financeiras mundiais, negociando também com opções, futuros e outros produtos derivados. A presença do PKB nesses mercados garante aos clientes uma gestão precisa do risco ligado ao câmbio e às taxas de juros, graças à tomada de posições de cobertura longas e curtas, à intermediação nos mercados de metais preciosos e às operações estruturadas. EM COLABORAÇÃO COM O MUSÉE DE L’ELYSÉE P K B PA R T I C I PA AT I VA M E N T E N A E S C O L H A D E U M A E X P O S I Ç Ã O P O R A N O . P K B É O P R I N C I PA L PA R C E I R O D E U M A D A S E X P O S I Ç Õ E S M A I S A M B I C I O S A S D O O parceiro para a independência Somos escolhidos com frequência por gestores de patrimônios independentes porque eles sabem que estão em boas mãos, com profissionais que têm uma visão de longo prazo e um profundo respeito pelas responsabilidades e funções de cada um. Os gestores de patrimônios independentes podem, portanto, encontrar no PKB um parceiro confiável para administrar os capitais de seus clientes. Consultoria e ferramentas disponíveis O PKB coloca à disposição dos gestores externos independentes toda a sua experiência e os seus serviços com o objetivo de facilitar o crescimento da competitividade e proteger as atividades que desenvolvem em um contexto cada vez mais complexo. MUSÉE DE L’ELYSÉE: « PHILIPPE HALSMAN - ETONNEZ-MOI ! » De forma específica, oferece suporte para a análise dos mercados, a busca e a escolha dos investimentos, consultoria jurídica e administrativa, execução operacional das solicitações de Bolsa e das atividades do Forex e derivados e a criação de produtos estruturados. O acesso remoto, em um ambiente seguro, é um serviço oferecido pelo banco aos gestores externos independentes e uma ferramenta de trabalho útil e indispensável que antecede o e-banking. Os gestores têm permissão de acesso às contas por eles geridas, à consulta on-line das operações realizadas e à impressão. H A L S M A N É U M A R T I S TA E C L É T I C O , FA M O S O P O R S U A S 1 0 1 C A PA S D A R E V I S TA “ L I F E ” E SEU TRABALHO COM SALVADOR DALÍ. A MOSTRA REÚNE EDIÇÕES ORIGINAIS, PLACAS DE CONTATO A arte e o PKB Ser um banco significa viver no presente, em um relacionamento feliz com o que acontece, ensina e sugere, abertos ao que virá de novo e à sua compreensão. PKB é sensível ao fenômeno artístico como um todo e está convencido do valor desse tipo de investimento. Uma parcela de seu próprio patrimônio foi destinada à aquisição de obras de arte antigas, modernas e contemporâneas, chegando a criar uma coleção particular digna do interesse dos especialistas. A coleção do PKB, que cresce de ano em ano, recolhe pinturas da escola lombarda do século XV e obras de artistas modernos e contemporâneos de todo o mundo. Ao longo dos anos, desenvolvemos uma rede de contatos no mundo da arte que colocamos à disposição dos nossos clientes. E ANTEPROJETOS. NO TOTAL, MAIS DE 300 OBRAS. Em particular, o PKB identifica e propõe os especialistas mais idôneos para perícias e avaliações de obras de arte antigas e modernas, participa da compra ou da venda em leilões com a máxima garantia de sigilo absoluto e seleciona os intermediários mais adequados para gerir a compra e a venda nos mercados internacionais. Pensamos que é importante ter a justa paixão pela “beleza” e pela “arte”, mesmo quando isso nos confronta com perguntas ou sensações incomuns. A arte sabe como surpreender, e atravessar nosso tempo reserva muitas surpresas. A E X P O S I Ç Ã O R E V E L A O P R O C E S S O C R I AT I V O D E H A L S M A N , D A E S T R E I A E M P A R I S ( 1 9 3 0 ) A O S U C E S S O D O E S T Ú D I O E M N O V A Y O R K . M U S É E D E L’ E LY S É E , L A U S A N A . PKB Privatbank Lugano Genève Lausanne Zürich Bellinzona Panamá Milano Montevideo www.pkb.ch Sede principal Sucursais PKB Privatbank sa Via S. Balestra 1 CH 6901 Lugano Tel.+41 (0)91 913 35 35 Fax +41 (0)91 923 35 22 PKB Privatbank sa Rue Charles-Galland 12 CH 1206 Genève Tel.+41 (0)22 346 91 55 Fax +41 (0)22 346 42 56 PKB Privatbank sa Place Saint-François 7 CH 1003 Lausanne Tel.+41 (0)21 343 36 36 Fax +41 (0)21 343 36 99 PKB Privatbank ag Tödistrasse 47 CH 8002 Zürich Tel.+41 (0)44 204 34 34 Fax +41 (0)44 204 34 35 PKB Privatbank sa Viale Stazione 4 CH 6500 Bellinzona Tel.+41 (0)91 874 33 33 Fax +41 (0)91 874 33 44 PKB Alasia sa Place Saint-François 7 CH 1003 Lausanne Tel.+41 (0)21 321 15 55 Fax +41 (0)21 321 15 59 Cassa Lombarda spa Via Manzoni 14 IT-20121 Milano Tel.+39 02 77 99 1 Fax +39 02 77 99 210 PKB Servizi Fiduciari spa Via A. Manzoni 12/14 IT-20121 Milano Tel.+39 02 76 02 41 58 Planetarium PKB Consultoria sa Rivera 6329, of 102 11500 Montevideo Uruguay Tel.+5982 601 69 46 Fax +5982 601 69 46 Empresas Filiadas PKB Banca Privada (Panamá) sa P.H. Tower Financial Center (Towerbank), Piso 49 Calle 50 Ciudad de Panamá República de Panamá Tel.+507 294 07 00 Fax +507 294 07 70 CO NC EI TO E DESI G N: HU M U S B R A N D C ULT U R E FOTO S: © ENRI CO CA NO TEX TO S: PAO LO SPA L LU TO I M PRESSÃO : FO NTEG RA FI CA S R L « PHI L I PPE HA L SM A N, E TO N N E Z -M O I ! » DE 29 DE JA NEI RO A 11 D E M A I O D E 2 0 1 4 M U SÉE DE L’ ELY SÉE, LO US A N A