ONE BRAND – ONE DESIGN. RICHTLINIEN ZUR
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ONE BRAND – ONE DESIGN. RICHTLINIEN ZUR
DYNAMIC VARIO PROTECT ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de DAS INTELLIGENTE 80 %-GARANTIEKONZEPT FÜR DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNGEN DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG PRODUKTANFORDERUNG Die Produktanforderung: Sicherheit plus Renditechance Garantien sind in vielen Bereichen der Lebensversicherung unabdingbar, da sie i.d.R. gesetzlich vorgeschrieben sind. Auch für Privatkunden stehen Garantien an erster Stelle, obwohl auch Renditechancen ein entscheidendes Kriterium bei der Produktauswahl sind. Lebensversicherer müssen daher beide Seiten verbinden, um einen Mehrwert für den Kunden zu kreieren: Hohe Garantie Hohe Renditechancen Genau diese beiden Anforderungen werden in der vorgestellten dynamischen Wertsicherungsstrategie verbunden. Das zur Verfügung stehende Kapital wird in eine risikofreie und in eine risikoreiche Investition aufgeteilt. Die risikoreiche Investition selbst unterliegt einer monatlichen 80 %-igen Wertsicherung, ideal für den Einsatz in dynamischen Absicherungsmechanismen. Sie bietet die Partizipation an einem Fondskorb aus Top-Fonds der führendenAsset-Manager (open architecture). Der risikofreie Teil wird durch den sicheren und stabilen Deckungsstock der Versicherung dargestellt. Optimales Zusammenspiel zwischen Sicherheit einer Versicherung und Partizipation am Kapitalmarkt. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 3 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG AUFBAU Anstatt einer statischen Aufteilung der Beiträge in Fonds und Deckungsstock, wird eine dynamische Wertsicherungsstrategie aufgebaut. Die Zerlegung erfolgt in einen konventionellen risikofreien Anteil, der in den Deckungsstock investiert wird. Der restliche Teil bildet das Risikokapital. Das zur Verfügung stehende Risikokapital wird wiederum monatlich – je nach Kapitalmarktentwicklung – dynamisch zwischen einem Investment in einen Fondskorb und dem Geldmarkt umgeschichtet (CPPI). 80 % Garantie auf monatlicher Basis im CPPI des Garantiefonds (Dynamic Vario Protect) Die Höhe des Multiplikator (= Multiplier) im Garantiefonds definiert die monatliche FondskorbInvestitionsquote. Deckungsstock CPPI Risikofreie Investition Riskante Investition Fondskorb Dynamische Hybridversicherung Geldmarkt Garantie für den Deckungsstock Hohe Renditechance bei hoher Garantie! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 4 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG CPPI CPPI – Constant Proportion Portfolio Insurance (= dynamische Wertsicherungsstrategie) Durch Umschichtung zwischen einer risikoreichen und einer risikolosen Anlage in Abhängigkeit von den Marktbewegungen wird sichergestellt, einen Portfoliomindestwert (Floor) bei gleichzeitiger Wahrnehmung von Kursgewinnchancen zu garantieren. Der Floor darf während des Anlagehorizonts nicht unterschritten werden. Das Sicherheitspuffer (Cushion) berechnet sich aus der Differenz zwischen dem aktuellen Portfoliowert und dem Floor. Im Zeitverlauf wird das Portfolio an den Markt angepasst: bei steigenden Märkten wird der risikoreiche Anteil erhöht und in fallenden Märkten reduziert. Regelwerk: Cushion = Vermögen – Floor Cushion = Vermögen - Floor C=V-F Exposure C = Cushion V - F x Multiplier E=CxM Exposure = Cushion x Multiplier Der Multiplier, definiert als der Kehrwert des Übernachrisikos, stellt den Risikoparameter dar E=CxM ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 5 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG FUNKTIONSWEISE DES GARANTIEMECHANISMUS Garantie Renditechance Flexibilität Vorteile des Garantiemechanismus Bei vorgegebenem Garantieniveau wird der Aktienanteil maximiert. Fondskorb CPPI Geldmarkt Durch die Wahl des Multipliers kann das Exposure zum Fondskorb variabel gewählt werden. Eine Investition von bis zu 100 % des Kapitals in den Fondskorb und zugleich das Einhalten der Garantie wird möglich. Am Ende einer monatlichen Sicherungsperiode sind stets 80 % des Wertes des Vormonats abgesichert. Deckungsstock ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 6 Die Wahl der Investitionsquote basiert auf einer objektiven quantitativen Regel, losgelöst von Finanzintermediären. DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRID-VERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de GUTE GRÜNDE FÜR DEN DYNAMIC VARIO PROTECT: ANFORDERUNGEN UND LÖSUNG Anforderung Teilnahme an positiver Wertentwicklung der Aktienmärkte Lösung Global ausgerichtete Auswahl aktiv gemanagter Fonds Wertsicherung 80 % monatliche garantierte Wertsicherung auf den Fonds Flexibilität Jährliche Anpassung des Fondskorbes zugunsten aussichtsreicher Anlageklassen Optimiertes Risikomanagement Marktabhängige und regelgebundene Anpassung des Risikobudgets Vertriebliche Akzeptanz Verständliches Konzept, bekannte Fonds (DWS Top Dividende, Fidelity European Growth, Fondak) Eine Innovation am Markt – mit einem einzigartigen Hybrid-Konzept. In Verbindung mit der Unterstützung in der Fläche durch das Regional Sales Management bietet die ADIG Fondsvertrieb einen echten Mehrwert! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 8 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT ÜBERSICHT Langfristige Risikoprämien Partizipation an langfristiger Risikoprä-mie von chancenreichen Assetklassen für die Altersvorsorge unabdingbar Langfristige Risikoprämien übertreffen in der Regel erwartete Renditen von Geldmarktanlagen Anhaltend niedriges Zinsniveau steigert Attraktivität alternativer Anlageklassen Anlage in mehrere Assetklassen steigert den Diversifikationseffekt und erhöht die erwartete Rendite Top-Fonds als Underlying Garantiemechanismus Die Auswahl der Fonds erlaubt eine optimale Allokation zwischen den Assetklassen die Abdeckung mehrerer Investmentthemen Der Garantiemechanismus des Fonds ist optimiert für einen Einsatz in dynamischen Hybridversicherungen Die Investition erfolgt nur in Top-Fonds führender Asset-Manager in global ausgerichtete Fondsprodukte mit langer Erfolgshistorie und einem Top Management Auf monatlicher Basis werden 80 % des Ausgangsniveaus sichergestellt Die Start-Allokation des Fondskorbs kann bis zu 100 % betragen Kapitalgarantie wird von der AllianzGI Luxemburg S.A. sowie von der Commerzbank AG begeben Die Gewichtung einzelner Fonds im Fondskorb ist variabel und kann ggf. angepasst werden Regelmäßige Optimierung des Fondskorbes denkbar ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 9 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT ALLOKATION Top-Fonds für weltweite Renditechancen Darstellung erlaubt keine Prognose für eine zukünftige Portfolioallokation. Stand: 28.03.2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 10 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – ALLIANZ RCM US EQUITY Wertentwicklung über 5 Jahre in %1 Benchmark S&P 500 Total Return Morningstar Rating 4 Stars 120 Allianz RCM US Equity S&P 500 Total Return 100 Feri Rating (B) Performance 5 Jahre 12,59 % (2,40 % p.a.) Performance 1 Jahr 3,55 % 80 60 Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 4,90 % 40 28.2.07 28.2.08 28.2.09 28.2.10 28.2.11 28.2.12 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR 1.000 und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 5 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 47,6) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,8 %. Stand: 29.02.2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 11 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – FIDELITY EUROPEAN GROWTH FUND Wertentwicklung seit Auflage in % 1 Benchmark1 FTSE Europe Index Morningstar Rating 4 Stars Feri Rating (C) Performance 5 Jahre -17,91 % (-3,87 % p.a.) Performance 1 Jahr -7,70 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 10,71 % Bis Januar 2000: FT/S&P Actuaries Europe Excluding UK Index; Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 12 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – FONDAK A Wertentwicklung über 5 Jahre in %1 Benchmark DAX 140 Fondak – A - EUR DAX Morningstar Rating 3 Stars 120 Feri Rating (D) Performance 5 Jahre -9,36 % (-1,95 % p.a.) Performance 1 Jahr -6,61 % 80 Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 18,19 % 60 100 40 28.2.07 28.2.08 28.2.09 28.2.10 28.2.11 28.2.12 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge im ersten Anlagejahr berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die Wertentwicklung in dieser Modellrechnung basiert auf einer Anlagesumme von EUR 1.000 und wird um folgende Kosten bereinigt: Ausgabeaufschlag in Höhe 5 % (Minderung des Anlagebetrages am Tag der Anlage in Höhe von EUR 47,6) im ersten Anlagejahr. Im Rahmen der Depotführung können die Wertentwicklung mindernde jährliche Depotkosten anfallen. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,58 %. Stand: 29.02.2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 13 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – PIMCO GIS TOTAL RETURN BOND Benchmark Barclays Capital U.S. Aggregate (Euro Hedged) Index Morningstar Rating 5 Stars Feri Rating - Performance 5 Jahre 38,85 % (6,78 % p.a.) Performance 1 Jahr 4,87 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 2,92 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 14 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – PIMCO GIS UNCONSTRAINED BOND FUND Benchmark 1-Monats-Euribor Morningstar Rating - Feri Rating - Performance seit Auflage (20.11.2009) 6,11 % Performance 1 Jahr 0,53 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 1,44 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 15 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – BLACKROCK GLOBAL FUND WORLD MINING Wertentwicklung seit Auflage in % Benchmark HSBC Global Mining (cap) Morningstar Rating 3 Stars Feri Rating - Performance 5 Jahre 19,59 % (3,64 % p.a.) Performance 1 Jahr -11,33 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 13,66% Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 16 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – CARMIGNAC PATRIMOINE FUND Wertentwicklung seit Auflage in % Benchmark 50% MSCI AC World Index (EUR) 50% Citigroup WGBI all maturities (EUR) Morningstar Rating 5 Stars Feri Rating (B) Performance 5 Jahre 40,97 % (7,11 % p.a.) Performance 1 Jahr 4,36 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 2,77 % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 17 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – DWS TOP DIVIDENDE Benchmark MSCI World High Dividend Yield (RI) Morningstar Rating 4 Stars Feri Rating (A) Performance 5 Jahre 13,00 % (2,48 % p.a.) Performance 1 Jahr 6,99 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 1,96 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 18 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – M&G GLOBAL BASICS FUND Benchmark FTSE Global Basics Composite Index Morningstar Rating 5 Stars Feri Rating (B) Performance 5 Jahre 15,19 % (2,87 % p.a.) Performance 1 Jahr 0,22 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 8,58 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 19 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – COMGEST MAGELLAN Benchmark MSCI Emerging Markets Dividenden re-investiert Morningstar Rating 5 Stars Feri Rating (C) Performance 5 Jahre 31,71 % (5,66 % p.a.) Performance 1 Jahr 0,85 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 12,41 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 20 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMIC VARIO PROTECT FONDSKORB – TEMPLETON ASIAN GROWTH FUND Benchmark MSCI All Country Asia ex Japan Index Morningstar Rating 5 Stars Feri Rating (B) Performance 5 Jahre 64,66 % (10,49 % p.a.) Performance 1 Jahr 6,49 % Performance YTD (Stand: 29.02.2012) 12,25 % Wertentwicklung seit Auflage in % Stand: 29.02.2012, Quelle: Morningstar Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 21 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de WERTENTWICKLUNG SEIT AUFLAGE DYNAMIC VARIO PROTECT 110 Repositionierung am 01.04.2011 100 Dynamic Vario Protect - IT EUR 90 mit Ausgabe- ohne Ausgabeaufschlag aufschlag 80 70 18.06.2007 29.02.2008 -16,34 -12,99 60 29.02.2008 28.02.2009 - -31,94 28.02.2009 28.02.2010 - 12,53 28.02.2010 28.02.2011 - 9,63 28.02.2011 29.02.2012 - -4,86 50 30.6.07 30.1.08 30.8.08 30.3.09 30.10.09 30.5.10 30.12.10 30.7.11 29.2.12 Dynamic Vario Protect: Attraktive Renditechance, aber mit Sicherheit! 1 Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Anfallende Ausgabeaufschläge (bei diesem Fonds derzeit 4,00 %) reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden: 1,38 %. Stand: 29.02.2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 23 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT WERTENTWICKLUNG FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de Strategie Anlageuniversum DWS Garant 80 Dynamic Dynamic Vario Protect Garantiefonds für Versicherungen Garantiefonds für Versicherungen Vorwiegend internationale Aktien sowie Anleihen über geeignete Zielfonds Internationale Aktien mit Schwerpunkt Europa Festverzinsliche Wertpapiere vor allem Euro-denominierte Papiere Beimischung von Themenfonds sowie offene Immobilienfonds möglich Anlageziel Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie Garantietyp Garantieniveau 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Sicherungsmodus Monatlich rollierend Benchmark Keine Volatilität (3 Jahr) 12,91 % 14,64 % Performance YTD 9,45 % 7,92 % Performance 6 M 9,98 % 9,67 % Performance 1 J -7,33 % -4,86 % 01.07.2008 18.06.2007 Gebühren Kostenpauschale: 1,60 % TER: 0,51 % Verw.-Vg.: 1,10 % (max. 1,50 %) TER: 1,38 % ISIN / WKN LU0348612697 / DWS 0RP LU0301268404 / A0M R9E Fondsauflage Stand: 29.02.2012, Quellen: DWS, www.infos.com, Morningstar, ADIG Fondsvertrieb FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT * Vormalige Bezeichnung des Dynamic Vario Protect bis 31.3.2011 lautete: cominvest Dynamic SAFE 80 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 25 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. Strategie Anlageuniversum Lyxor EVO Fund Lyxor Safe Performer Dynamischer Wertsicherungsfonds Garantiefonds Aktien mit Schwerpunkt Europa sowie Anleihen Schwerpunkt auf Internationale Aktien Investition in geeignete Zielfonds zur Erreichung des Anlageziels möglich Investition in Geldmarktinstrumente sowie festverzinsliche Wertpapiere zur Erreichung des Anlageziels möglich Anlageziel Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie Garantietyp Garantieniveau 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Sicherungsmodus Monatlich rollierend Benchmark Keine Volatilität (3 Jahr) 22,41 % 15,94 % Performance YTD 8,04 % 6,25 % Performance 6 M 1,59 % 9,04 % Performance 1 J -20,90 % -10,17 % 29.09.2006 28.01.2008 Gebühren Verw.-Vg.: 1,55 %, Rücknahmegeb.: max. 1,00 % TER: 1,60 % Verw.-Vg.: 1,75 %, Rücknahmegeb.: max. 1,00 % TER: 1,34 % ISIN / WKN FR0010343822 / LYX 0AH FR0010542522 / LYX0CM Fondsauflage ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 26 Stand: 29.02.2012, Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Strategie DWS Garant 80 FPI Pioneer P.F. - Dynamic Hybrid 80 Guaranteed Dynamischer Wertsicherugnsfonds Garantiefonds Fest- und variabel verzinsliche Anleihen sowie Aktien Anlageuniversum Internationale Aktien und aktiengebundene Instrumente sowie Anleihen Investition in geeignete Zielfonds zur Erreichung des Anlageziels möglich max. 10 % Offene Immobilienfonds Anlageziel Formale Garantie Garantietyp Garantieniveau 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Sicherungsmodus Monatlich rollierend Benchmark Keine Volatilität (3 Jahr) 11,05 % n.a. Performance YTD 6,21 % 2,83 % Performance 6 M 7,17 % 3,94 % Performance 1 J -2,42 % -1,95 % 15.01.2008 01.07.2010 Gebühren Verw-Vg: 1,60 %; TER: 0,86 % Verw-Vg: 1,20 %; TER: 2,04 % ISIN / WKN LU0327386305 / DWS0PQ LU0518745368 / A1C1NG Fondsauflage ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 27 Stand: 29.02.2012, Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. FONDSVERGLEICH ALTERNATIVEN ZUM DYNAMIC VARIO PROTECT Millenium Garant 80 Cap (BNP) Garantiefonds Strategie Anlageuniversum Garantietyp Garantieniveau Sicherungsmodus Teilabsicherung des eingesetzten Kapitals Formale Garantie 80 % des Anteilwerts der jeweiligen Sicherungsperiode Monatlich rollierend Benchmark keine Volatilität (3 Jahr) n.a. Performance YTD -3,45 % Performance 6 M -7,08 % Performance 1 J -12,69 % 25.05.2010 Fondsauflage Gebühren Verw-Vg: 1,90 % ISIN / WKN LU0502430019 / A1CWRX ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 28 Stand: 29.02.2012, Quellen: Morningstar, ADIG Fondsvertrieb GmbH Anlageziel X DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. FONDSVERGLEICH Performance vom 01.04.2011 bis 17.02.20121 1 01.04.2011: Repositionierung des Dynamik Vario Protect. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 29 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT BACK TESTING FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de ZUSAMMENFASSUNG Sechs gute Gründe sprechen für den DYNAMIC VARIO PROTECT: 1 Partizipation an positiver Wertentwicklung der Kapitalmärkte Global ausgerichteter Fondskorb investiert in aussichtsreiche Aktien-, Renten-, Rohstoff- und Themenfonds 2 Flexibilität bei Auswahl des Underlyings Investition in chancenreiche Assetklassen. Versicherungspartner kann Einfluss auf die Fondsauswahl nehmen und so die erfolgsversprechensten Fonds auswählen 3 Regelmäßige Anpassung möglich Fondskorb kann auf Basis der Fondsempfehlungsliste des Versicherungspartners jährlich neu zusammengesetzt werden 4 Intelligentes Garantiekonzept Monatliche Kapitalsicherung von 80 % 5 Hohe flexible Partizipationsrate Zu Beginn der monatlichen Garantieperiode ist, abhängig vom Multiplier, eine Teilhabe am Fondskorb von bis zu 100 % möglich. 6 Regelgebundenes Risikomanagement Durch regelgebundenes Management wird das Risikobudget (Teilhabe an Fondskorb) bei ungünstiger Marktlage zurückgehalten, um die Chance bei wieder positiver Marktentwicklung zu erhöhen. Dynamic Vario Protect: Attraktive Renditechance mit Sicherheit! ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 31 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. CHANCEN UND RISIKEN Chancen Risiken Attraktive Ertragsaussichten durch Beteilgung an Aktien-, Anleihen- und Rohstoffonds Hohe Schwankungsanfälligkeit von Aktien und Rohstoffen, Kursverluste möglich. Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilpreises kann stark erhöht sein. 80%ige Kapitalgarantie auf monatlicher Basis Teilhabe am Fondskorb muss bei ungünstigem Marktverlauf innerhalb einer Garantieperiode eventuell bis auf 0% gesenkt werden, ggf. auch in mehreren aufeinanderfolgenden Garantieperioden. Starke Abhängigkeit von der Zahlungsfähigkeit der Derivatekontrahenten. Realisierung der Strategie über individuelle Findanzderivate Stand: Februar 2012 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 32 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DYNAMISCHE HYBRIDVERSICHERUNG – MOTIVATION DYNAMIC VARIO PROTECT BACK TESTING FONDSVERGLEICH ZUSAMMENFASSUNG ADIG FONDSVERTRIEB DER INVESTMENTSPEZIALIST ANHANG FÜR VERSICHERUNGSPARTNER Dynamische Hybrid-Versicherung März 2012 www.adig.de VERKAUFSUNTERTÜTZUNG Verkaufshelfer und Vermittlerpräsentation für Ihren Vertrieb: Berater-Factsheet ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 34 Retail-Vermittler-Präsentation DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. VIELEN DANK FÜR IHRE AUFMERKSAMKEIT! Weitere Unterlagen sowie aktuelle Informationen finden Sie im Internet unter: www.adig.de ADIG Fondsvertrieb Seidlstr. 24-24a 80335 München Tel: (089) 1220-7444 Fax: (089) 1220–7448 ADIG Fondsvertrieb I Dynamic Vario Protect I März 2012 I Seite 35 DER INVESTMENTSPEZIALIST FÜR VERSICHERUNGSPARTNER. DISCLAIMER Investieren birgt Risiken. Der Wert einer Anlage und die Erträge daraus können sowohl sinken als auch ansteigen und Investoren erhalten den investierten Betrag möglicherweise nicht in voller Höhe zurück. Dynamic Vario Protect ist ein offenes Investmentvermögen gegründet nach dem Recht von Luxemburg. Die Volatilität des Fondsanteilswertes kann stark erhöht sein. Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für künftige Ergebnisse. Wenn die Währung in welche die frühere Wertentwicklung dargestellt wird von der Heimatwährung des Anlegers abweicht, sollte der Anleger beachten, dass die dargestellte Wertentwicklung aufgrund von Wechselkurs-schwankungen höher oder niedriger sein kann, wenn sie in die lokale Währung des Anlegers umgerechnet wird. Dies ist nur zur Information und daher nicht als Angebot oder Aufforderung zur Abgabe eines Angebots, zum Abschluss eines Vertrags oder zum Erwerb oder Veräußerung von Wertpapieren zu verstehen. Die hierin beschriebenen Produkte oder Wertpapiere sind möglicherweise nicht in allen Ländern oder nur bestimmten Anlegerkategorien zum Erwerb verfügbar. Dies kann nur vertrieben werden, soweit nach dem anwendbaren Recht zulässig und ist insbesondere nicht verfügbar für Personen mit Wohnsitz in und/oder Staatsangehörige der USA. Die hierin beschriebenen Anlagemöglichkeiten nehmen keine Rücksicht auf die Anlageziele, finanzielle Situation, Kenntnisse, Erfahrung oder besonderen Bedürfnisse einer individuellen Person und sind nicht garantiert. Die hierin enthaltenen Einschätzungen und Meinungen sind die des Herausgebers und/oder verbundener Unternehmen zum Zeitpunkt der Veröffentlichung und können sich - ohne Mitteilung hierüber ändern. 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