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Evolution
a nova geração de planos de poupança
Evolution
A NOVA GERAÇÃO DE PLANOS DE POUPANÇA
GANHE ALOCAÇÃO EXTRA
E BÔNUS DE FIDELIDADE
Quanto mais você investir em seu plano financeiro, maior
será sua economia. Quando as contribuições anuais
para o seu plano excedem determinados valores, você
VALORES DE INVESTIMENTO ANUAL
ALOCAÇÃO EXTRA
USD/EUR/GBP
1.200 -
1.799
100%
USD/EUR/GBP
1.800 -
3.599
101%
USD/EUR/GBP
3.600 -
5.399
102%
USD/EUR/GBP
5.400 -
7.199
103%
USD/EUR/GBP
7.200 - 13.499
104%
USD/EUR/GBP 13.500 ou mais
105%
poderá ganhar alocações adicionais durante o período
de vigência do plano. Essas alocações extras vão lhe
ajudar a atingir seus objetivos futuros de investimento.
BÔNUS DE FIDELIDADE1 BASEADO EM UMA
CONTRIBUIÇÃO ANUAL DE USD/EUR/GBP 5.000
10°
ano
15°
ano
20°
ano
25°
ano
7,5% DE BÔNUS DE
FIDELIDADE
3.750
BÔNUS DE FIDELIDADE
ACUMULADO
3.750
5% DE BÔNUS DE
FIDELIDADE
1.250
BÔNUS DE FIDELIDADE
ACUMULADO
5.000
5% DE BÔNUS DE
FIDELIDADE
1.250
BÔNUS DE FIDELIDADE
ACUMULADO
6.250
5% DE BÔNUS DE
FIDELIDADE
1.250
7.500
BÔNUS DE FIDELIDADE
ACUMULADO
1. Porcentagem sobre as contribuições pagas. O Bônus de Fidelidade não será concedido
para planos com período de contribuição total inferior a 10 anos.
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O VEÍCULO DE INVESTIMENTO MAIS EFICIENTE
PARA AJUDAR VOCÊ A ALCANÇAR SUAS METAS FINANCEIRAS
COMECE A FAZER SUAS
CONTRIBUIÇÕES DESDE AGORA
Quanto antes você começar a poupar, maior será o
benefício de retornos compostos para o seu futuro.
Você irá se surpreender com o quanto uma pequena
contribuição poderá crescer com o tempo.
E S P E C I F I C A Ç Õ E S D O P R O D U TO
MOEDA
CONTRIBUIÇÃO MÍNIMA
USD $ - EUR € - GBP £
ALOCAÇÃO EXTRA
USD/EUR/GBP 1.200 - 1.799
USD/EUR/GBP 1.800 - 3.599
USD/EUR/GBP 3.600 - 5.399
USD/EUR/GBP 5.400 - 7.199
USD/EUR/GBP 7.200 - 13.499
USD/EUR/GBP 13.500 ou mais:
BÔNUS DE FIDELIDADE4
7,5% das contribuições dos anos 1 - 10
5% das contribuições dos anos 11 - 15
5% das contribuições dos anos 16 - 20
5% das contribuições dos anos 21 - 25
TAXA DE RESGATE
Equivale à soma das taxas
administrativas anuais devidas desde a
data do resgate até a data do término
do contrato.5
RESGATES PARCIAIS GRATUITOS
Permitidos após a conclusão do 2° ano,
sujeitos a manter um valor de resgate
mínimo de USD/EUR/GBP 1.200. Valor
mínimo de resgate permitido: USD/EUR/
GBP 600.
IDADE DE SUBSCRIÇÃO
Período de 5 anos:
Período de 10 anos:
Período de 15 anos:
Período de 20 anos:
Período de 25 anos:
USD/EUR/GBP 1.200 ao ano
(Planos de 5 anos: mínimo x 2)
RIDERS
Valor Mín. Contribuição Única:
USD/EUR/GBP 2.500
Valor Mín. Contribuição Regular:
USD/EUR/GBP 600 ao ano
FREQUÊNCIA DE PAGAMENTO
Anual, Semestral, Trimestral e Mensal1
PERÍODO DE INVESTIMENTO
5, 10, 15, 20, e 25 anos
TAXA ADMINISTRATIVA ANUAL
1,9% do 1° ao 10° ano
0,35% do 11° até o término do plano
BID/OFFER SPREAD
Sem custo
TAXA DA APÓLICE
USD/EUR 7 (GBP 4,5) mensal
TAXA DE GESTÃO DE ATIVOS
0,125% mensal sobre o saldo do fundo
TAXA DE TRANSFERÊNCIA DE FUNDOS
Sem custo2
BENEFÍCIO GARANTIDO POR
FALECIMENTO3
Em caso de morte relevante, o valor
padrão a ser pago será 101% do Valor
da Conta.
100%
101%
102%
103%
104%
105%
18 a 80 anos
18 a 75 anos
18 a 70 anos
18 a 65 anos
18 a 60 anos
1. Pagamentos mensais estão disponíveis apenas com Cartão de Crédito ou Débito Direto.
2. Máximo de 15 transações de Transferências de Fundos por ano sem custos. Por favor, consulte os documentos do plano para obter informação sobre a taxa por transação adicional.
3. O Benefício Garantido por Falecimento não será concedido se o segurado falecer dentro dos 2 primeiros anos da data de emissão da apólice, por uma doença ou condição física pré-existente à data de emissão, ou se o segurado cometer suicídio.
Se todas as contribuições requeridas não forem pagas dentro do período de carência, este benefício será cancelado e não será reintegrado.
4. O Bônus de Fidelidade não se aplica aos planos de contribuição regular com período de investimento menor que 10 anos. Para que o Bônus de Fidelidade tenha efeito, todas as contribuições devem ser recebidas dentro do período de carência,
sem que haja redução do valor da contribuição ou resgate parcial.
5. A Taxa de Resgate será excluída após a conclusão do 15º ano do plano, se todas as contribuições forem realizadas dentro do período de carência nos primeiros 15 anos do plano, sem que haja redução do valor da contribuição ou resgate parcial,
independentemente do período de investimento do plano.
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INVISTA NO SEU FUTURO
O Fideicomisso investirá em uma apólice emitida pela
Investors Trust Segregated Portfolio da Investors Trust
Assurance SPC, que por sua vez investirá conforme as
instruções fornecidas por você ao Fiduciário. Consulte
o documento de Fideicomisso e a Apólice para
maiores detalhes.
Nem a Investors Trust, Credit Suisse, ou quaisquer outros
custodiantes, nem qualquer uma de suas subsidiárias
ou filiais, de nenhuma maneira garantem os fundos ou
a performance do investimento, a menos que esteja
especificamente indicado em certos produtos estruturados.
Os valores dos planos estão sujeitos a penalidades quando
resgatados antecipadamente. Por favor, reveja o documento
do Fideicomisso e a ilustração de seu investimento para
maiores detalhes. Os valores de seu investimento e seu
retorno podem tanto subir como baixar, sendo resultados
de flutuações monetárias e de mercado, e você poderá não
recuperar o valor originalmente investido.
www.investors-trust.com
Investors Trust é uma marca registrada da Investors Trust
Assurance SPC, qualificada “Segura” pela A.M. Best
Company. Para saber a última qualificação, visite www.
ambest.com. Investors Trust Assurance SPC é um membro
da Association of International Life Offices (AILO). Este
é um documento confidencial, destinado apenas para
distribuição e uso interno. O seu conteúdo não deve
ser reproduzido ou distribuído ao público ou imprensa.
A informação contida neste material, apesar de obtida
de fontes que acreditamos serem confiáveis, não está
garantida quanto à sua exatidão, e não constitui uma oferta
ou proposta para qualquer pessoa em qualquer jurisdição
onde a oferta não é autorizada, ou para qualquer pessoa a
quem seja ilegal fazer tal oferta ou proposta. Este folheto
e a informação e detalhes em seu conteúdo podem ser
modificados a qualquer momento sem aviso prévio. Antes
de tomar qualquer decisão financeira, por favor, consulte
um profissional para obter informação sobre assuntos
legais, impostos e planejamento financeiro.
Limitações & Expectativas
Historicamente, os retornos obtidos em mercados de ações
mundiais superam depósitos fixos no longo prazo, mas devido
à natureza geral dos retornos de investimentos variáveis e​​ a
possibilidade de flutuações na taxa de câmbio ou de juros, o
valor do investimento e o seu retorno podem tanto subir como
baixar. Este é um contrato de médio a longo prazo, no qual
se assume que as suas contribuições anuais serão mantidas.
Se você cancelar o contrato antecipadamente, poderá estar
sujeito a taxas de resgate descritas em sua ilustração. Algumas
das características do plano, apresentadas anteriormente,
estão sujeitas a limitações. Por favor, fale com seu consultor
financeiro, ou refira-se às páginas de descrição do plano, para
maiores informações.
Para consultas, escreva para:
Investors Trust Assurance SPC
Suite 4210, 2nd Floor, Canella Court, Camana Bay
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PO Box 32203, Grand Cayman, KY1-1208
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