Kapitalschutz-Anlagen außerhalb der EU und des

Kapitalschutz-Anlagen außerhalb der
EU und des ESM – Alternative Bankund Geldsysteme
Markus Miller – Invest Messe Stuttgart – 19./20.04.2013
Markus Miller
Bankkaufmann (IHK)
Dipl. Vermögensmanager (DIA)
Chefredakteur:
Kapitalschutz vertraulich - FID Verlag GmbH
Geschäftsführer: GEOPOLITICAL.BIZ S.L.U.
• Chefredakteur des Wirtschaftsdienstes Kapitalschutz vertraulich: www.kapitalschutz.me
• Gründer und Geschäftsführer der Internet-Plattform GEOPOLITICAL.BIZ: www.geopolitical.biz
• Langjährige Erfahrung im internationalen Private Banking, Wealth Management, Discount
Brokerage, Treasury, Risikomanagement, Produkt- und Portfoliomanagement, Recht, Steuern,
Beratung, Consulting von Banken, Versicherungen, Unternehmen und Privatpersonen
• Internationale Erfahrung: Stationen in Deutschland, Österreich, Liechtenstein der Schweiz und
Spanien
• Experte für Neue Medien und Soziale Netzwerke
Koordinierung eines weltweiten
Spezialisten-Netzwerkes in den Segmenten Kapital, Recht und Steuern
• Autor der Bücher und Sonderpublikationen:
Geopolitische Vermögenssteuerung
Abgeltungsteuer – Nein Danke
Der große Strategieund Edelmetall Guide - Das Fort Knox für Privatanleger!
Geheimtipp Alpenfestung
Die
Miller-Strategien
Testlauf Zypern: Die 1.
Bankkunden-Enteignung in
EU-EUROPA!
Die Aktuelle Ausgabe von
Kapitalschutz vertraulich
erhalten Sie am Stand des
INVESTOR VERLAGES
www.kapitalschutz.me
Die globale Finanzwelt: Was kommt???
Entwicklung der Geldmenge MZM in den USA von 1959 bis 2012
Entwicklung der Geldmenge M3 in der Eurozone von 1980 bis 2012
Bilanzsumme der Zentralbanken FED, EZB, Bank of England, Schweizerische Nationalbank in Relation zum
Goldpreis in US-Dollar
Die Grafik zeigt einen recht engen Zusammenhang zwischen der Eurosystem-Bilanzsumme und dem EuroGoldpreis; Quelle: Thomson Financial, Degussa Goldhandel
Trugschluss Einlagensicherung
- Allgemeine Meinung: „Einlagen sind pro
Person und Institut mit € 100.000 staatlich
garantiert“
Der Einlagenschutz ist lediglich gesetzlich geregelt. Keine Staatsgarantie
Die einzelnen Banksektoren haben durch Einlagensicherungssysteme für diesen Mindestschutz zu
sorgen.
Die Einlagensicherungsfonds weisen nur geringe Mittel auf. Der Rest besteht aus
[eingeschränkten] Haftungszusagen der Mitglieder.
Fazit: Der Zusammenbruch einzelner – nicht zu großer Institute – ist durch Einlagensicherung
abgesichert. Der Zusammenbruch mehrerer mittlerer/großer Institute würde die
Einlagensicherung überfordern.
In D sind Sparkassen und Genossenschaften von der Einlagensicherung ausgenommen, weil ihre
Sicherungssysteme eine Institutssicherung vorsehen.
Die Einlagensicherung ist auf den Euro und die Währungen der EU-Mitgliedsstaaten beschränkt
(z.B. unterliegen CHF- und NOK-Fremdwährungsfestgelder nicht der Einlagensicherung).
Guthaben auf Depot-Verrechnungskonten sind idR lediglich bis € 20.000 abgesichert.
Bei Auslandsbanken mit Niederlassung muss sich der Kunde im Falle eines Falles an die
Einlagensicherung des Heimatlandes wenden (Währungsrisiko?).
Einlagensicherung Schweiz
Größenrisiko: UBS und CS weisen eine Bilanzsumme auf, die dem fünffachen des CH-BIPs entspricht.
Eine Bankenrettung durch den Saat ist damit sehr eingeschränkt möglich.
Einlagensicherung deckt CHF 100.000 pro Anleger ab. Die Beiträge aller Mitglieder sind jedoch auf
Mrd. CHF 6 limitiert. Dies reicht also gerade mal für 60.000 Anleger á CHF 100.000.
Mögliche Optimierung: Einlagen bei (kleineren) Kantonalbanken, wenn sie über eine unbegrenzte
Staatsgarantie verfügen.
Fakt ist: Sparguthaben bei Banken sind eine
Wette!
Allen voran eine Wette auf den Erhalt der Kaufkraft. Aber auch eine Wette auf die Rechtssicherheit,
sowie die Stabilität unseres gesamten Finanz- und Bankensystems! Aus diesem Grunde müssen Sie
Teile Ihres Kapitals außerhalb des Euro- und EU-Raumes gezielt und intelligent strukturieren
Die Finanzielle Repression: Umverteilung,
Enteignung, Steuererhöhung, Protektionismus,
Prohibition, Inflation, Deflation,
Kapitalverkehrskontrollen
Der Begriff der „financial repression“ wurde erstmalig im Jahr 1973 von zwei Ökonomen der StanfordUniversität gebraucht.
Auf den Punkt gebracht bezeichnet die Finanzielle Repression einen einfachen Weg den Länder gehen, um ihre
Staatsschulden abzubauen. Entwicklungsländer mit ihren Weichwährungen benutzen hierzu meist das Mittel
der Hyperinflation. Industrieländer hingegen das Mittel der Finanziellen Repression.
Der Effekt der Entschuldung durch die Finanzielle Repression gelingt dann, wenn die nominalen Zinsen welche
Staaten für Ihre Schulden bezahlen müssen, unterhalb der Inflationsrate liegen.
Dadurch entstehen negative Realzinsen, welche die Sparer meist vollkommen unbewusst enteignen. Der Effekt
ist dabei in der Praxis enorm, weil die offiziellen Inflationsraten eine Geldwertstabilität vortäuschen, welche
überhaupt nicht vorhanden ist.
Vier ganz wesentliche Grundlagen müssen
vorhanden sein, damit die Finanzielle Repression
funktioniert:
1.
Staaten müssen sich Geld leihen von ihren Bürgern als privaten Kapitalanlegern. In Deutschland funktioniert
das bestens über Direktinvestitionen in Staatsanleihen, aber auch über Versicherungsgesellschaften oder
Pensionsfonds, welche wiederum Staatsanleihen in großem Umfang erwerben.
2.
Die Zinsen müssen niedrig bleiben, unterhalb der Inflationsrate
3.
Der internationale Kapitalverkehr muss reguliert sein.
4. Eine enge Bindung, Abhängigkeit und Einflussnahme zwischen Staaten und Banken muss gewährleistet sein.
Für mich sind diese Grundlagen entweder bereits vorhanden, oder durch staatliche Eingriffe und weiter
zunehmende Regulierungen in Vorbereitung.
Fazit: Die Finanzielle Repression ist eine Steuer Erhoben wird diese Steuer von
der Europäischen Zentralbank in Kombination mit der EU, welche den Mitgliedstaaten die Möglichkeit gibt, sich auf
Kosten der Bürger und Sparer bequem zu entschulden.
Die 20 Länder mit der
geringsten
Staatsverschuldung im
Jahr 2012 in Relation
zum
Bruttoinlandsprodukt
(BIP)
Der Mythos vom verschuldeten Europa
Privates Geldvermögen
und Staatsschulden in
ausgewählten Ländern
Europas (in Prozent
des
Bruttoinlandsprodukts)
Staatsverschuldung in den
Mitgliedsstaaten der
Europäischen Union im 3.
Quartal 2012 (in Milliarden
Euro)
Entwicklung der Staatsverschuldung von Deutschland von 1950 bis 2011 (in Milliarden Euro)
Die 20 Länder mit der
höchsten
Staatsverschuldung
weltweit in % des
BIP
Kapital Strukturierungund Verteilung
Orientieren Sie sich am Index der
Internationalen Eigentumsrechte
Eigentumsrechte: Index-Kriterien
1. Materielle Eigentumsrechte
2. Intellektuelle Eigentumsrechte
3. Rechtliche und Politische Situation
Weiterführende Informationen erhalten Sie unter
www.freiheit.org oder www.libinst.ch
Die wichtigsten Verwahrstufen für Reale Werte, allen voran Edelmetalle:
Stufe 1: Eigenbesitz und Selbstverwahrung zu Hause oder im direkten Zugriff (z.B. Safe)
Stufe 2: Bankschließfächer im Inland (z.B. Hausbank)
Stufe 3: Bankenunabhängige Schließfächer im Inland (z.B. TG Gold-Super-Markt, Geiger Edelmetalle)
Stufe 4: Bankschließfächer im Ausland (z.B. Schweiz, Liechtenstein)
Stufe 5: Bankenunabhängige Schließfächer im Ausland
Stufe 6: Physisch hinterlegte Investmentprodukte (z.B. Xetra Gold, Schweizer ETFs)
Stufe 7: Bankenunabhängige Hochsicherheitstresore im Ausland (z.B. BullionVault, GoldMoney)
Stufe 8: Bankenunabhängige Zollfreilager im Ausland
Stufe 9: Rechtliche Lagerungsstrukturen über Investmentfonds im Ausland (Liechtenstein)
Stufe 10: Rechtliche Lagerungsstrukturen über Versicherungspolicen im Ausland (Liechtenstein)
Ich kann es nicht oft genug betonen: Verteilen Sie Ihr Kapital auch innerhalb einer Anlageklasse auf
unterschiedliche Lagerungsstrukturen. Die wichtigsten habe ich Ihnen nachfolgend einmal aufgeführt. Aus meiner
Sicht sollten Sie mindestens 3 davon haben. Mindestens zwei davon in den Stufen 7-10!
Rechtliche Diversifikation
Schaffung geschützter Zellen über gesellschaftsrechtliche Strukturen. Allen voran Liechtensteiner
Versicherungsmodelle bieten hervorragende Gestaltungsmöglichkeiten.
Geschützte Zellen: Die professionelle Zell-Struktur am Beispiel von physischem Gold
Risikomanagement = Zugangs- und
Handelswegs-Diversifikation
Machen Sie sich bewusst, dass der Gesamterfolg
Ihrer Kapitalanlage nicht nur von der aktuellen
Rendite oder der Suche nach der Einen,
scheinbar besten Bank oder dem ultimativ
besten Discountbroker im scheinbar sichersten
Land XY abhängig ist. Auch die intelligente und
individuelle Kombination unterschiedlicher
Banken, Zugangswege und vor allem auch von
Handelsmöglichkeiten ist entscheidend.
Eine erfolgreiche Risikoverteilung beruht auf
unterschiedlichen geografischen, politischen wie
rechtlichen Lagerorten, Banken,
Finanzdienstleistern und bankenunabhängigen
Anbietern für Ihre Vermögenswerte.
Ein warnendes Beispiel!
Am 21. Dezember 2012 hat die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) ein Moratorium gegen
die FXdirekt Bank AG verhängt. Das bedeutet ein Veräußerungs- und Zahlungsverbot. Die Bank wurde für den
Kundenverkehr geschlossen. Grund ist die Überschuldung (Insolvenz) des Wertpapierhandelshauses.
Sollte die BaFin den Entschädigungsfall feststellen (was sehr wahrscheinlich zu erwarten ist) bekommen Kunden
90 Prozent ihrer Forderungen aus Wertpapiergeschäften erstattet. Die gesetzliche Einlagensicherung oder die
Einlagensicherungssysteme kommen hier nicht zum Tragen. Die Bank hat mit ihren rund 3.200 Kunden keine
Systemrelevanz. Die Erstattung erfolgt seitens der Entschädigungseinrichtung für Wertpapierhandelsunternehmen
(EdW).
Maximal ist die Entschädigung begrenzt auf 20.000 Euro!
Die EdW entschädigt darüberhinaus nur auf Euro und auf andere europäische Währungen lautende Konten.
Fremdwährungskonten beispielsweise in US-Dollar, Kanada Dollar, Australischen Dollar, Yen oder Südafrikanischen
Rand fallen daher nicht unter diese Einlagensicherung.
Schweiz: Die besten Banken im Land
der direkten Demokratie
Die Schweiz ist kein Mitglied der EU und des
Euro-Verbunds. Die Schweiz gliedert sich
föderalistisch in 26 Kantone, die im Prinzip
wie unsere deutschen Bundesländer
strukturiert sind. Von der reinen Größe her
sind diese Kantone jedoch eher mit
deutschen Städten oder Gemeinden
vergleichbar.
Die Schweiz hat das, was Europa haben
möchte: direkte Demokratie Zu den
grundlegenden Prinzipien des Schweizer
Bundesstaats gehören seit dessen
Gründung im Jahre 1848 die Werte des
Föderalismus und der Subsidiarität.
Die Säulen dieser Prinzipien sind Freiheit,
Rechtsstaatlichkeit und Demokratie.
Nicht das Bankgeheimnis ist das Wichtigste
in der Schweiz, sondern die politische
Stabilität!
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Skandinavien: Der europäische
Stabilitätsanker - Staaten und Banken
aus dem hohen Norden
Geografisch betrachtet, besteht
Skandinavien im Wesentlichen aus einer
Halbinsel mit den Ländern Schweden und
Norwegen. Auch Dänemark wird vor dem
sprachlichen und kulturellen Hintergrund
Skandinavien zugeordnet. Gleiches gilt für
Finnland, welches historisch und politisch
mit diesen drei Staaten stark verbunden ist.
Ich bin vor allem aufgrund der politischen
Stabilität, verbunden mit dem Schutz der
Eigentums- und Bürgerrechte sowie der
Freiheit des Einzelnen ein großer Freund
Skandinaviens.
Eigentumsrechte: 40% der 10 sichersten
Länder liegen in Skandinavien
Norwegen und Dänemark (Grönland)
verfügen über große Rohstoffvorkommen
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Geheimtipp: Banken aus Kanada,
Singapur und der Karibik
Die Toronto Dominion Bank aus Kanada hat
nicht nur einen Broker in Luxemburg,
sondern auch in Kanada selbst, in den USA,
Großbritannien und Irland. Die DBS ist einer
der führenden Finanzdienstleister in Asien
mit Niederlassungen für Privatkunden in
Singapur, Hongkong, China, Indien und
Taiwan. Seit dem Jahr 2009 wird die Bank
vom renommierten Magazin „Global
Finance“ regelmäßig zur sichersten Bank
Asiens gewählt. Einer meiner absoluten
Geheimfavoriten ist die CIBC First
Caribbean Bank. Die CIBC ist ein sehr
stabiles, kanadisches Finanzinstitut und
unterhält in der Karibik mit der First
Caribbean Bank ein Tochterunternehmen.
Die Bank ist vertreten auf Anguilla, Antigua,
den Bahamas, Barbados, Belize, den British
Virgin Islands (Jungferninseln), den
Cayman Islands, Jamaica, St. Eustatius,
St. Kitts & Nevis, Saint Lucia, St. Maarten,
St. Vincent, Turks and Caicos Islands sowie
Trinidad and Tobago.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Direktbanken globaler
Industrieunternehmen aus der
Realwirtschaft
Aus meiner Banklehre, die ich Anfang der
90er Jahre absolviert habe, ist mir im
Zusammenhang mit meiner praktischen
Börsen- und Wertpapierausbildung eine
Aussage ganz stark in Erinnerung: „Das
deutsche DAX-Unternehmen Siemens ist
aufgrund seiner hohen liquiden Mittel im
Prinzip eine Bank mit dazugehöriger
Elektroabteilung.“ Knapp 20 Jahre später
stimmt das tatsächlich: Das Unternehmen
hat 2010 die Siemens Bank gegründet.
Der Grund für diesen Schritt waren vor
allem sicherheitspolitische
Überlegungen im Hinblick auf die
weiteren Auswirkungen
der Finanz- und Bankenkrise. Siemens
verfügt über rund 10 Milliarden Euro an
liquiden Mitteln. Zum Vergleich: Die
Commerzbank als zweitgrößte Privatbank
in Deutschland hat derzeit einen
Börsenwert von rund 9 Milliarden Euro.
Die Siemens Bank ist derzeit leider noch
nicht für Privatkunden zugänglich.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Finanzinstitute mit ethischen
und ökologischen Geschäftskonzepten
Bei zahlreichen Finanzinstituten stehen
nach wie vor Kriterien wie Performanceund Ertragsoptimierung im Mittelpunkt.
Diese Art des Bankwesens ist jedoch längst
gescheitert. Ein Umdenken ist zwingend
notwendig – sowohl bei den
Unternehmensstrategien der Banken als
auch ihren Anlagestrategien.
Nachhaltige Investments sind eben keine
Art der Spende, sondern - bei
entsprechend gezielter Auswahl ökologisch wie ökonomisch ertragreiche
Investitionen. Statistiken unterschiedlicher
Wirtschaftsforschungsinstitute belegen,
dass Nachhaltigkeitskonzepte einen realen
Mehrwert für Sie als Anleger haben – nicht
kurzfristig, aber stetig und langfristig.
Gerade für Ihre Altersvorsorge und den
Vermögensaufbau sind diese langfristig
stabilen Erträge unter vertretbaren Risiken
ein hervorragendes Kapitalschutzkonzept.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Alternative Handelsplattformen
Die vergangenen Jahre brachten speziell
im Wertpapier- und Derivatehandel
zahlreiche neue Anbieter und Innovationen
hervor. Einen mittlerweile stark
gewachsenen Bereich stellen die
sogenannten alternativen
Handelsplattformen dar. Derartige
Systeme waren noch vor 10 Jahren nur
professionellen Tradern zugänglich. Heute
kann jeder Privatanleger auf diese
Möglichkeiten zurückgreifen.
Der Begriff der alternativen
Handelsplattform ist abgeleitet aus dem
englischen für „Alternative Trading
Systems“ (ATS). Eine alternative
Handelsplattform ist ein Sammelbegriff
für Handelssysteme, die neben den
konventionellen Börsen existieren.
Konventionelle Börsen sind beispielsweise
die Regionalbörsenplätze oder das
Handelssystem Xetra beziehungsweise die
Derivatebörse Eurex.
Quelle: Kapitalschutz vertraulich Themenspezial
Sonderausgabe „Alternative Banken“
Mein Top-Favorit: Das bankenunabhängige Edelmetall Depot und Fremdwährungskonto mit 9
Währungen
Die Themen Administration, Organisation und Diversifikation von Kapitalanlagen sind die strategischen Dreh- und
Angelpunkte meiner Vermögens-Strukturierungsempfehlungen.
Seit 2001 nutzen tausende Privatpersonen und Firmen GoldMoney, um Edelmetalle zu kaufen und so ihr Vermögen
vor finanziellen Risiken zu schützen. Ich halte das patentierte Verfahren von GoldMoney für Zahlungen in digitaler
Goldwährung für eine ideale Zahlungsmethode im Online-Geschäft. GoldMoney wurde von Branchenexperten
gegründet, die Gold als finanzielles Anlagegut verstehen und es als weltweit gültiges Zahlungsmittel schätzen.
Handelbare Edelmetalle:
Mögliche Lagerstellen:
Handelbare Fremdwährungen:
Die 4 Kapitalschutz-Grundlagen
+ Kapital-Analyse: Analysieren Sie Ihr Vermögen ganzheitlich
+ Kapital Diagnose: Verteilen Sie Ihr Vermögen ausgewogen
+ Kapital-Strukturierung und -Verteilung: Orientieren Sie sich am
Index der Internationalen Eigentumsrechte
+ Kapitalschutz: Schaffen Sie eine geschützte Zell-Struktur für Ihre
Vermögenswerte
Die Schieflage der weltweiten Ökonomie: Was ist in
der Praxis zu tun?
+ Der Staatshaushalt muss ausgeglichen sein. Die öffentlichen Schulden müssen verringert werden. Die Arroganz
der Behörden muss gemäßigt und kontrolliert werden. Die Zahlungen an ausländische Regierungen müssen
reduziert werden, wenn der Staat nicht Bankrott gehen will. Cicero (Röm. Schriftsteller u. Politiker, 106 - 43
v.Chr.)
+ Wer an die Möglichkeit eines ständigen Wirtschaftswachstums glaubt, ist entweder ein Narr oder ein Ökonom.
Manfred Max-Neef (Chilen. Ökonom, * 1932)
+ Entwicklungshilfe nimmt das Geld der Armen in den reichen Ländern und gibt es den Reichen in den armen
Ländern. Achmed Mohamed Saleh (Journalist aus Tansania)
+ „In der christlichen Soziallehre heißt es, Eigentum verpflichtet. Also verpflichten wir das Eigentum„ Jean-Claude
Juncker (Luxemburger Politiker)
+ Die goldene Regel: Wer das Gold hat bestimmt die Regeln! Frank Stronach (Austro-kanadischer
Industrieller; *1932)
Krisen erkennen Sie vor allem daran, dass die Bevölkerung aufgefordert wird, Vertrauen in die
Systeme zu haben!
Schützen Sie daher gezielt Ihr Kapital durch gezielte Investitionen in prognosefreie, intelligente KapitalanlageModelle sowie in Werte mit realwirtschaftlichem Bezug. Sichern Sie diese Strukturen zusätzlich ab durch den Aufbau
„Geschützter Zellen“.
Fazit: Sie sind mit Ihrem Depot, Ihren Kapitalanlagen, Anlageklassen
und Vermögenswerten zufrieden?
Sehr gut! ... aber vergessen Sie nicht Ihr Kapital zur Erhöhung Ihres
Kapitalschutzes auch zu verteilen!
Die ideale, allumfassende eine Bankverbindung gibt es nicht
Befreien Sie sich von Prognoseabhängigkeiten
Hinterfragen Sie Ihre scheinbar Sicheren Häfen!
Diversifizieren und optimieren Sie Ihr Kapital gezielt innerhalb UND außerhalb des Bankensystems
Ich bin der Ansicht, dass jeder Anleger heute mindestens 3 unterschiedliche Banken und zusätzlich
bankenunabhängige Anbieter in 3 verschiedenen Ländern und Rechtsräumen kombinieren sollte.
Das derzeitige Banken- und Geldsystem ist für mich in Gefahr - richten Sie dennoch Ihr Gesamtvermögen
NICHT auf den Finanz-Weltuntergang aus!
Angst- und Gier sind der ideale Nährboden für Klumpenrisiken: Die Dosis ist der Unterschied zwischen Gift oder
Medizin
Schaffen Sie geschützte Zell-Strukturen (Protected Cell Companies) für Ihr Vermögen und kombinieren Sie
diese intelligent untereinander!
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