50932 - lamina final
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50932 - lamina final
ITAÚ MULTIMERCADO CAPITAL PROTEGIDO CRÉDITO PRIVADO INVEST OURO FI O Itaú Multimercado Capital Protegido Crédito Privado Invest Ouro FI (“Fundo”) é a mais nova estratégia disponível em produtos estruturados. Essa estratégia busca oferecer oportunidade de investimento no mercado de ouro, proporcionando aos investidores ganhar tanto na alta (valorização) quanto em alguns cenários de baixa (desvalorização) do Gold London PM Fixing (“GOLDLNPM Index”). Proporciona uma alternativa de diversificação da carteira de investimento, e de proteção do capital investido exclusivamente por desvalorização do GOLDLNPM Index, em caso de cenário adverso. Essa proteção não abrange eventuais tributos devidos, que serão deduzidos, nem perda decorrente de outros riscos, inclusive aqueles descritos de forma detalhada no regulamento do Fundo, com destaque para o risco de inadimplência da contraparte da operação estruturada ou outros motivos que inviabilizem a liquidação dessa operação. O Fundo proporcionará aos investidores distintas possibilidades de retorno em função do desempenho do Índice de Ouro no período de 01/04/2011 a 03/10/2012, conforme quadro abaixo: Cenários possíveis em decorrência do desempenho do GOLDLNPM Index durante o Período Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: positivo Comportamento do GOLDLNPM Index durante o 1. Período: não atinge a barreira de desempenho positiva de +45%, independentemente de atingir a barreira negativa de -25% Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: positivo Comportamento do GOLDLNPM Index durante o Período: atinge a barreira de desempenho positiva de 2. +45% em qualquer momento, independentemente de altas ou baixas posteriores e de atingir a barreira de desempenho negativa de -25% Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: negativo Comportamento do GOLDLNPM Index durante o 3. Período: não atinge nenhuma das barreiras de desempenho em nenhum momento (nem a negativa de -25% nem a positiva de +45%) Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: negativo 4. Comportamento do GOLDLNPM Index durante o Período: atinge a barreira positiva de +45% e atinge a barreira negativa de -25% em qualquer momento durante o Período (o Retorno esperados Rentabilidade em torno de 100% da variação do GOLDLNPM Index. Taxa prefixada em torno de 33% Rentabilidade equivalente ao inverso do desempenho negativo do GOLDLNPM Index Ex.: GOLDLNPM Index = -10% GOLDLNPM Index = +10% Taxa prefixada em torno de 33% ITAÚ MULTIMERCADO CAPITAL PROTEGIDO CRÉDITO PRIVADO INVEST OURO FI GOLDLNPM Index atinge as duas barreiras) Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: negativo Comportamento do GOLDLNPM Index durante o Período: não atinge a barreira de desempenho positiva 5. de +45% em nenhum momento durante o Período e atinge a barreira de desempenho negativa de -25% em qualquer momento durante o Período Valor do principal investido, serão debitados os tributos devidos. Resultado do GOLDLNPM Index no final do Período: negativo Comportamento do GOLDLNPM Index durante o 6. Período: atinge em algum momento durante o Período a barreira de desempenho positiva de +45%, mas não atinge a barreira de desempenho negativa de -25% em nenhum momento durante o Período Rentabilidade equivalente ao inverso do desempenho negativo do GOLDLNPM Index, acrescida da taxa prefixada em torno de 33% Ex.: GOLDLNPM Index médio = -10% => Rendimento = Renda fixa prefixada + 10% No quadro acima o resultado esperado da operação estruturada é líquido de taxa de administração e demais encargos. Serão deduzidos os tributos devidos. A quem se destina Este Fundo se destina aos investidores qualificados, que desejam uma alternativa de diversificação de investimento e proteção contra a perda dos recursos investidos exclusivamente por desvalorização do GOLDLNPM Index. Como funciona Trata-se de um fundo de investimento fechado, com prazo de duração de 18 (dezoito) meses (01/03/2011 a 03/10/2012). As cotas do Fundo não poderão ser resgatadas até o término do prazo de duração do Fundo. A operação estruturada terá início em 01/04/2010 e término em 03/10/2012. O período de aplicação será de 01/03/2011 a 31/03/2011, período em que os recursos ficarão aplicados em títulos públicos federais pós-fixados. Para pagamento do resgate, a cota será convertida em recursos levando-se em consideração o valor de fechamento da cota do dia seguinte ao último dia útil do prazo de duração do Fundo . O resgate será creditado ao cotista em 2 (dois) dias úteis após a data do término de duração do Fundo. O resultado do fundo será apurado no final da operação estruturada. Vantagens • O fundo oferece a possibilidade de ganho tanto na alta quanto na baixa do GOLDLNPM Index e proteção contra a perda dos recursos investidos exclusivamente por desvalorização do GOLDLNPM Index.. ITAÚ MULTIMERCADO CAPITAL PROTEGIDO CRÉDITO PRIVADO INVEST OURO FI • O Fundo é um produto inovador para clientes Personnalité pois busca proteção em momento de incerteza da recuperação econômica dos países desenvolvidos. • O fundo é uma alternativa de diversificação de investimento. • O ouro está entre os ativos com a melhor performance desde a crise financeira de 2007. Tributação Por ser um fundo de investimento fechado não haverá incidência de “come cotas” e o imposto de renda será cobrado no término do prazo do Fundo. Para possibilitar o benefício das alíquotas decrescentes, o Administrador buscará manter a carteira do Fundo com prazo médio superior a 365 (trezentos e sessenta e cinco) dias. Aplicação Período de aplicação 01/03/11 a 31/03/11 Aplicação mínima R$ 5.000,00 Movimentação / Aplicação Débito em (D+0) com cota de fechamento* de (D+0) *A cota deste fundo é calculada e divulgada após as 21 horas. Resgate Por ser tratar de um fundo fechado, não há possibilidade de realizar resgates. Pagamento do Resgate Crédito em 2 (dois) dias úteis após a data do término de duração do Fundo, com cota de fechamento** **A cota deste fundo é calculada e divulgada após as 21 horas. Taxa de administração Taxa de administração 1,9% ao ano Informações adicionais Gestor do Fundo Administrador do Fundo Distribuidor Auditor Autoridade reguladora Grau de risco Classificação ANBIMA Data de início Endereço Banco Itaú Unibanco Itaú Unibanco S.A. Itaú Unibanco S.A. Itaú Unibanco S.A. PriceWaterhouse Coopers Auditores Independentes Comissão de Valores Mobiliários Baixo Capital Protegido (esta classificação não pressupõe a existência dos riscos aqui descritos, bem como no regulamento do Fundo) 01/03/2010 Pça Alfredo Egydio de Sousa Aranha, 100 – Pq Jabaquara – SP. Esses resultados não configuram, em nenhuma hipótese, promessa ou garantia de retorno esperado para o Fundo. ITAÚ MULTIMERCADO CAPITAL PROTEGIDO CRÉDITO PRIVADO INVEST OURO FI O resultado esperado da operação estruturada é líquido da taxa de administração e dos demais encargos do FUNDO. Do resultado da operação estruturada serão deduzidos os tributos devidos. Alertamos para o fato de que os ativos componentes da carteira do Fundo serão "marcados a mercado", ou seja, seus valores serão atualizados diariamente e contabilizados pelo preço de negociação no mercado, ou pela melhor estimativa que se obteria nessa negociação, proporcionando transparência e segurança aos investidores. A despeito da marcação a mercado dos ativos do Fundo em vista da existência da operação estruturada, o resultado a ser auferido pelo investidor somente será conhecido quando do vencimento da operação estruturada, independentemente da variação do patrimônio líquido e da rentabilidade do Fundo até esta data. O Fundo utiliza estratégias com derivativos como parte integrante de sua política de investimento. Tais estratégias, da forma como são adotadas, podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas. Além do risco da marcação a mercado e da utilização de derivativos, os ativos e as operações do Fundo estão sujeitos a outros riscos constantes no regulamento do Fundo. O investimento do Fundo de que trata este documento apresenta riscos para o investidor. Ainda que o Administrador da carteira mantenha sistema de gerenciamento de riscos, não há garantia de completa eliminação da possibilidade de perdas para o Fundo e para o investidor. A despeito dos riscos mencionados acima, o cotista do Fundo, não está sujeito ao risco de perda do principal investido em decorrência de eventual desvalorização do GOLDLNPM Index , por causa da operação estruturada que será realizada na carteira do Fundo, que buscará proporcionar os resultados propostos neste material. Não obstante, o Fundo está sujeito a outros riscos que podem, inclusive, levar à perda de principal, conforme explicações no regulamento do Fundo, em particular na Seção Fatores de Risco do regulamento. A rentabilidade obtida no passado não representa garantia de rentabilidade futura. É recomendada a leitura cuidadosa do prospecto e regulamento do fundo pelo investidor ao aplicar seus recursos. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador do fundo, do gestor da carteira, de qualquer mecanismo de seguro ou, ainda, do fundo garantidor de créditos – FGC. Consultoria e informações sobre investimentos fale com o seu gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades). Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco (www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú 0800 570 0011, dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h, 0800 722 1722. ITAÚ MULTIMERCADO CAPITAL PROTEGIDO CRÉDITO PRIVADO INVEST OURO FI "Todas as referências aos preços classificados como "The London Gold Market Fixing prices" são usados com a permissão da empresa The London Gold Market Fixing Limited e foram providos somente para fins de informação. A empresa The London Gold Market Fixing Limited não aceita qualquer responsabilidade, de qualquer tipo, pela precisão dos preços, ou ainda do ativo subjacente ao qual os preços podem ser referenciados