Consumer Information in Accordance with Article 246b

Consumer Information
in Accordance with Article 246b, Section 2(1) in Conjunction with Article 246b, Section
1(1) of the Introductory Act to the German Civil Code [EGBGB]
(English Version)
1.
General Information on the Start-up
a. Company, Address for Service, and Commercial Register Entry
Trade Machines FI GmbH, Gneisenaustraße 66, 10961 Berlin, Germany, listed in the commercial register of the local
court [Amtsgericht] Charlottenburg under HRB 154969
b. Authorized Representative
Wieland Knodel and Dr. Heico Koch
c. Principal Commercial Activity
According to the object described in the bylaws of the start-up, the principal commercial activity of the start-up is the
creation and operation of a trading platform for used industrial goods, industrial facilities, and machines on the
Internet.
d. Responsible Supervisory Authority
None
2.
Information on the Provision of Loans
a. Risk Warning
A loan provided to the start-up carries specific business risks because of its specific characteristics (i.e., that of a
subordinated loan). Possible past revenues are no indicator of future revenues. The financial service does not relate
to financial instruments whose price depends on fluctuations in the financial market.
This investment carries considerable risks and may lead to a complete loss of the assets invested.
b. Essential Characteristics of the Financial Service Offered
The start-up offers a subordinated profit-participating loan with qualified subordination for purchase.
The qualified profit-participating loan granted to the issuer does not constitute a share in the company in accordance
with company law, but it grants the investor (i.e., the lender) a contractual claim to the repayment of the loan amount
with final maturity (no redemption payments during the time to maturity), to the payment of a profit-independent fixed
interest rate of 1 % p.a. on the loan amount provided (no interest payments during the time to maturity), and to
annual payments of bonus interest that depend on the profits of the start-up (these payments will be made annually in
all years where there is a profit) and of bonus interest after termination of the loan or – alternatively – of bonus
interest after a sale of the start-up (exit). The investor will participate according to his/her amount of holding. The
amount of holding for each €5 of the loan amount is at least 0.00005520 %, but it may reduce during the time to
maturity of the loan if additional equity investments in the start-up occur or if the start-up launches equity-based
crowdfunding campaigns (also called "dilution").
The loan is a qualified subordinated loan because all claims of the investor are excluded as long and insofar as
making such claims would cause the opening of insolvency proceedings against the start-up. The subordinated profitparticipating loans are thus shares in a business with similar characteristics as equity. If the start-up becomes
insolvent, the claims of the investors will be satisfied from the assets in the insolvency only after the claims of all other
external creditors have been satisfied. There is no obligation to make further contributions.
The subordinated loan contract has an indefinite duration.
c. Conclusion of the Contract
In order to grant a subordinated loan to the start-up, the investor has to complete the investment process on the
Internet platform www.companisto.com. By clicking the button intended for this purpose on the website after having
selected the investment amount, the Companist makes an offer to conclude a contract on a profit-participating loan
according to the provisions of this contract. The profit-participating loan contract does not come into force until
Companisto or the start-up confirms the conclusion of the contract in an email. The conclusion of a written contract in
addition to the above procedure is not necessary.
The profit-participating loan contract is subject to the condition precedent that the start-up receives profit-participating
loans worth at least €100,000 from investors.
d. Minimum Period
The loan is granted for an indefinite period. For information on terminating the contract, please see the following
paragraph.
e. Conditions for Termination
The qualified subordinated profit-participating loan is granted for an indefinite period. It may be terminated with effect
from 31 December 2022 at the earliest (minimum term). Once the minimum term has ended, the profit-participating
loan may be terminated at the end of a fiscal year of the start-up as long as the four-month notice period for the
investor or the three-month notice period for the start-up is observed. The right to extraordinary termination for good
cause remains unaffected.
The contract does not include any penalties.
f. Applicable Law, Competent Court
The loan contract itself and the rights and obligations resulting from this contract are governed by the law of the
Federal Republic of Germany. Venue for the settlement of disputes arising from and in relation to this contract is the
location of the headquarters of the start-up insofar as is permitted by law.
g. Languages of the Contract and of Communication
German
h. Service Provisos
There is no proviso that a service with an equivalent quality and price is to be provided. The profit-participating loan
contract is subject to the condition precedent that the start-up receives profit-participating loans worth at least
€100,000 from investors.
i.
Total Price, Price Components, Taxes Paid
The minimum loan amount is €5. Companisto Beteiligungs GmbH & Co. KG normally receives a share of ten percent
in any of the investors' returns that exceed the repayment of the loan amount. This share does not apply to the loan
amount and to a fixed interest rate stipulated in the contract, but solely to any additional returns of the investors.
Other price components do not exist.
The execution of the loan contract does not lead to any costs for the investor, but the start-up may use the loan
amount provided to cover the transaction costs that it has to bear because of the equity-based crowdfunding
campaign, particularly the fee for being listed on the platform.
Subscription for the loan is not subject to value-added tax.
j.
Details on Payment and Delivery
Payment is made through direct debit, bank transfer, Sofortüberweisung, Giropay, or credit card. There is no delivery
of documents.
k. Additional Costs of Using Means of Distance Communication
The start-up does not charge any such costs.
l.
Validity of Information/Offer
This information remains valid until any amendments are announced. The investment will be possible until full
placement (investment limit), and the offer period will end at midnight on 17 March 2016 (extended investment
period) at the latest unless the offer ends prematurely.
m. Extrajudicial Complaint and Appeal Procedures
In the case of disputes resulting from the application of the German Civil Code [BGB] with regard to distance
contracts on financial services, there is, without prejudice to the right to begin legal proceedings, the option of
contacting the arbitration body created at Deutsche Bundesbank. The rules of procedure are available through
Deutsche Bundesbank. The address is: Deutsche Bundesbank, Schlichtungsstelle, Wilhelm-Epstein-Str. 14, 60431
Frankfurt, Germany. The complainant has to assure that he/she has neither begun proceedings nor contacted an
arbitration body or conciliation body nor reached an extrajudicial settlement with regard to the dispute.
n. Existence of a Guarantee Fund or of Other Compensation Regimes
There is neither a guarantee fund nor any other compensation regime. In particular, there is no deposit insurance
system covering investors' claims resulting from the loan contract.
3.
Right to Cancel
Information on the Right to Cancel in Accordance with Section 2d of the German Act on Capital Investment
[VermAnlG]
Right to Cancel
In accordance with section 2d of the German Act on Capital Investment [VermAnlG], you may cancel your contractual
declaration in text form (e.g., in a letter, fax, or email) within 14 days and without stating a reason, or – if you receive
a participation confirmation before this period ends – you may also cancel it by returning the participation
confirmation. The cancellation period starts at the time you receive this information in text form, but not before the
recipient receives the participation confirmation. The timely dispatch of the cancellation notice or the participation
confirmation suffices to comply with the cancellation period.
The cancellation is to be directed at (address for service):
Companisto GmbH
Köpenicker Str. 154
10997 Berlin, Germany
Consequences of Cancellation
In the case of an effective cancellation, the services received by both parties and possible benefits accrued (e.g.,
interest, dividends) are to be returned. If you have already transferred the participation entirely or partially before the
end of the cancellation period, you are obliged to pay compensation. You can avoid the obligation to pay
compensation by not transferring the participation until you have decided not to use your right to cancel. Obligations
to refund payments must be fulfilled within 30 days. For you, the period starts when you dispatch your cancellation
notice or the participation confirmation; for us, it starts when we receive either of these.
End of Cancellation Information
This information sheet is issued in German and English; in the case of discrepancies between
the two versions, the German version shall govern.
Verbraucherinformationen
nach Artikel 246b § 2 Absatz 1 iVm Artikel 246b § 1 Absatz 1 EGBGB
(German Version)
1.
a.
Allgemeine Informationen zum Startup
Firma, ladungsfähige Anschrift und Handelsregistereintragung
Trade Machines FI GmbH, Gneisenaustraße 66, 10961 Berlin, eingetragen im Handelsregister des Amtsgerichts
Charlottenburg unter HRB 154969
b. Vertretungsberechtigte Personen
Wieland Knodel und Dr. Heico Koch
c. Hauptgeschäftstätigkeit
Die Hauptgeschäftstätigkeit des Startups ist nach dem in ihrer Satzung ausgewiesenen Unternehmensgegenstand
die Erstellung und der Betrieb einer Handelsplattform für gebrauchte Industriewaren, Industrieeinrichtungen und
Maschinen im Internet.
d. Zuständige Aufsichtsbehörde
Keine
2.
a.
Informationen zur Darlehensgewährung
Risikohinweis
Eine Darlehensgewährung an das Startup ist wegen ihrer spezifischen Merkmale (nachrangiges Darlehen) mit
spezifischen unternehmerischen Risiken behaftet. Etwaige in der Vergangenheit erwirtschaftete Erträge sind keine
Indikatoren für künftige Erträge. Die Finanzdienstleistung bezieht sich nicht auf Finanzinstrumente, deren Preis von
Schwankungen auf dem Finanzmarkt abhängig ist.
Der Erwerb dieser Vermögensanlage ist mit erheblichen Risiken verbunden und kann zum vollständigen Verlust des
eingesetzten Vermögens führen.
b. Wesentliche Merkmale der angebotenen Finanzdienstleistung
Das Startup bietet den Erwerb eines unbesicherten partiarischen Nachrangdarlehens mit qualifiziertem Rangrücktritt
an.
Das qualifiziert nachrangige partiarische Darlehen vermittelt keine gesellschaftsrechtliche Beteiligung, sondern räumt
dem Investor als Darlehensgeber einen endfälligen vertraglichen Anspruch auf Rückzahlung des Darlehensbetrages
(keine Tilgung während der Laufzeit), auf Zahlung einer endfälligen ertragsunabhängigen Festverzinsung in Höhe
von 1% p.a. auf den bereitgestellten Darlehensbetrag (keine Zinszahlung während der Laufzeit) und eines jährlichen
vom Gewinn des Startups abhängigen Bonuszinses (dieser wird, soweit ein Gewinn anfällt, jährlich ausgezahlt),
eines Bonuszinses nach Kündigung und alternativ eines Bonuszinses nach einem Verkauf des Startups ein (Exit).
Der Umfang der Beteiligung des Investors richtet sich dabei nach dessen Beteiligungsquote. Die Beteiligungsquote
beträgt je 5-Euro-Darlehensbetrag mindestens 0,00005520%, wobei sich die Beteiligungsquote über die
Darlehenslaufzeit reduzieren kann, wenn weitere Eigenkapitalinvestitionen in das Startup erfolgen oder
Crowdinvestings (Schwarmfinanzierungen) für das Startup stattfinden (sogenannte „Verwässerung“).
Qualifiziert nachrangig ist das Darlehen, da sämtliche Ansprüche des Investors solange und soweit ausgeschlossen
werden, wie ihre Geltendmachung einen Grund für die Eröffnung des Insolvenzverfahrens des Startups herbeiführen
würde. Die partiarischen Nachrangdarlehen sind somit unternehmerische Beteiligungen mit eigenkapitalähnlichen
Eigenschaften. Im Falle einer Insolvenz des Startups werden die Investoren erst nach allen anderen
Fremdgläubigern aus der Insolvenzmasse bedient. Eine Nachschusspflicht besteht nicht.
Der Nachrangdarlehensvertrag ist unbefristet.
c. Zustandekommen des Vertrages
Um ein Nachrangdarlehen an das Startup zu gewähren hat der Investor den Investmentprozess auf der
Internetplattform unter www.companisto.com vollständig zu durchlaufen. Durch das Anklicken des hierfür
vorgesehenen Buttons auf der Webseite nach Auswahl der Investitionshöhe durch den Companisten, gibt der
Companist ein Angebot auf Abschluss eines partiarischen Darlehensvertrages nach Maßgabe dieses Vertrages ab.
Der partiarische Darlehensvertrag kommt erst dann zustande, wenn Companisto oder das Startup den Abschluss des
Vertrages mit einer E-Mail bestätigten. Eines gesonderten schriftlichen Vertragsschlusses bedarf es darüber hinaus
nicht.
Der partiarische Darlehensvertrag kommt unter der aufschiebenden Bedingung zustande, dass das Startup
mindestens partiarische Darlehen in Höhe von insgesamt EUR 100.000 von Investoren einwirbt.
d. Mindestlaufzeit
Die Laufzeit des Darlehens ist unbefristet. Zu den Kündigungsmöglichkeiten siehe nachfolgenden Absatz.
e. Vertragliche Kündigungsbedingungen
Das qualifiziert nachrangige partiarische Darlehen ist unbefristet. Es kann frühestens zum 31.12.2022 gekündigt
werden (Mindestlaufzeit). Nach Ablauf der Mindestlaufzeit kann das partiarische Darlehen unter Einhaltung einer
Kündigungsfrist von vier Monaten durch den Investor bzw. von drei Monaten für das Startup zum Ende eines
Geschäftsjahres des Startups gekündigt werden. Das Recht zur außerordentlichen Kündigung aus wichtigem Grund
bleibt unberührt.
Vertragsstrafen sind nicht vorgesehen.
f. Anwendbares Recht, zuständiges Gericht
Der Darlehensvertrag selbst und die Rechte und Pflichten aus diesem Vertrag unterliegen dem Recht der
Bundesrepublik Deutschland. Gerichtsstand für sämtliche Streitigkeiten aus und im Zusammenhang mit diesem
Vertrag ist, soweit gesetzlich zulässig, der Sitz des Startups.
g. Vertrags- und Kommunikationssprachen
Deutsch
h. Leistungsvorbehalte
Es gibt keinen Vorbehalt, eine in Qualität und Preis gleichwertige Leistung zu erbringen. Der partiarische
Darlehensvertrag kommt unter der aufschiebenden Bedingung zustande, dass das Startup mindestens partiarische
Darlehen in Höhe von insgesamt EUR 100.000 von Investoren einwirbt.
i.
Gesamtpreis, Preisbestandteile, abgeführte Steuern
Der Mindestdarlehensbetrag beträgt EUR 5. Von den von den Investoren erzielten Erträgen, die über die
Rückzahlung des Darlehensbetrages hinausgehen, erhält die Companisto Beteiligungs GmbH & Co. KG regelmäßig
eine Gewinnbeteiligung von zehn Prozent. Die Gewinnbeteiligung bezieht sich nicht auf den Darlehensbetrag und
nicht auf eine vertraglich vereinbarte Festverzinsung, sondern nur auf darüber hinaus erzielte Erträge der Investoren.
Weitere Preisbestandteile existieren nicht.
Die Abwicklung des Darlehensverhältnisses ist für den Investor nicht mit Kosten verbunden, wobei die
Transaktionskosten, die das Startup für das Crowdinvesting zu tragen hat, insbesondere die Gebühr für das Listing
auf der Plattform, vom Startup aus dem gewährten Darlehensbetrag gedeckt werden dürfen.
Die Zeichnung des Darlehens ist nicht umsatzsteuerpflichtig.
j.
Einzelheiten der Zahlung und Lieferung
Die Zahlung erfolgt per Lastschrift, Überweisung, Sofortüberweisung, Giropay oder Kreditkarte. Eine Lieferung von
Urkunden erfolgt nicht.
k. Zusätzliche Kosten für die Benutzung von Fernkommunikationsmitteln
Solche Kosten werden durch das Startup nicht in Rechnung gestellt.
l.
Gültigkeitsdauer der Informationen / des Angebots
Diese Information gilt bis zur Mitteilung von Änderungen. Die Möglichkeit zum Erwerb dieser Vermögensanlage
besteht bis zu deren Vollplatzierung (Investmentlimit), spätestens endet die Angebotsfrist mit Ablauf des 17.03.2016
(verlängerte Investitionsfrist), sofern das Angebot nicht vorzeitig beendet wird.
m. Außergerichtliche Beschwerde- und Rechtsbehelfsverfahren
Bei Streitigkeiten aus der Anwendung der Vorschriften des Bürgerlichen Gesetzbuches (BGB) betreffend
Fernabsatzverträge über Finanzdienstleistungen besteht, unbeschadet des Rechts, die Gerichte anzurufen, die
Möglichkeit, die bei der Deutschen Bundesbank eingerichtete Schlichtungsstelle anzurufen. Die Verfahrensordnung
ist bei der Deutschen Bundesbank erhältlich. Die Adresse lautet: Deutsche Bundesbank, Schlichtungsstelle, WilhelmEpstein-Str. 14, 60431 Frankfurt. Der Beschwerdeführer hat zu versichern, dass er in dieser Streitigkeit noch kein
Gericht, keine Streitschlichtungsstelle und keine Gütestelle angerufen und auch keinen außergerichtlichen Vergleich
geschlossen hat.
n. Bestehen eines Garantiefonds oder anderer Entschädigungsregelungen
Es bestehen weder Garantiefonds noch andere Entschädigungsregelungen. Für die Forderungen der Investoren aus
dem Darlehensvertrag besteht insbesondere keine Einlagensicherung.
3.
Widerrufsrecht
Hinweis auf das Widerrufsrecht gem. § 2d VermAnlG
Widerrufsrecht
Sie können Ihre Vertragserklärung innerhalb von 14 Tagen ohne Angabe von Gründen in Textform
(z. B. Brief, Fax, E-Mail) oder – wenn Ihnen eine Beteiligungsbestätigung vor Fristablauf überlassen wird – auch
durch Rücksendung der Beteiligungsbestätigung gemäß § 2d VermAnlG widerrufen. Die Frist beginnt nach Erhalt
dieser Belehrung in Textform, jedoch nicht vor Eingang der Beteiligungsbestätigung beim Empfänger. Zur Wahrung
der Widerrufsfrist genügt die rechtzeitige Absendung des Widerrufs oder der Beteiligungsbestätigung.
Der Widerruf ist zu richten an (ladungsfähige Anschrift):
Companisto GmbH
Köpenicker Str. 154
10997 Berlin
Widerrufsfolgen
Im Falle eines wirksamen Widerrufs sind die beiderseits empfangenen Leistungen zurückzugewähren und ggf.
gezogene Nutzungen (z. B. Zinsen, Dividenden) herauszugeben. Haben Sie die Beteiligung vor Ablauf der
Widerrufsfrist bereits ganz oder teilweise übertragen, sind Sie zum Wertersatz verpflichtet. Die Pflicht zum Wertersatz
können Sie vermeiden, indem Sie die Beteiligung erst übertragen, wenn Sie sich entschlossen haben, von Ihrem
Widerrufsrecht keinen Gebrauch zu machen. Verpflichtungen zur Erstattung von Zahlungen müssen innerhalb von 30
Tagen erfüllt werden. Die Frist beginnt für Sie mit der Absendung Ihrer Widerrufserklärung oder der
Beteiligungsbestätigung, für uns mit deren Empfang.
Ende der Widerrufsbelehrung
Dieses Informationsblatt wird in deutscher und englischer Sprache ausgefertigt; im Falle von
Abweichungen geht die deutsche Fassung vor.
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