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Número 146 - Ano 13 - Junho de 2014
Sua experiência digital
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com design moderno e ainda mais fácil de usar.
Com o aplicativo, você movimenta sua conta e realiza transações
de onde estiver, sempre que desejar. Bastam alguns toques no
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Economia e Mercados
Cenário econômico
e recomendações
de investimento
O mercado financeiro continua refletindo
em suas cotações mais o contexto externo
do que a evolução recente do cenário
doméstico, que mostra uma intensificação
do desequilíbrio macroeconômico,
marcado por surpresas de baixa com a
atividade econômica e a inflação elevada.
Em linhas gerais, aumentou a cautela nas
projeções para o crescimento da China,
novas medidas que flexibilizam a política
monetária na Zona do Euro são esperadas
e, principalmente, esquentou o debate
sobre um nível de equilíbrio mais baixo
historicamente para o juro real americano.
Portanto, o apetite pela Renda Fixa e ações
em emergentes pode se estender.
Para Índices de Preços, seguimos com a
alocação um nível acima do ponto neutro
da carteira recomendada, mesmo após o
recente recuo dos juros reais negociados
no mercado de NTN-B. O cenário para os
juros americanos e o fluxo de investidores
estrangeiros e institucionais na compra de
títulos prefixados e indexados à inflação
favorecem uma queda adicional dessas
taxas de juros. Ressaltamos que essa
classe de ativos combina com objetivos
de investimento acima de cinco anos.
E a composição das estratégias com
títulos longos traz um potencial de
oscilação maior nas rentabilidades em
comparação com as modalidades de
renda fixa tradicionais.
Para Juros Prefixados, mantivemos a
alocação no ponto neutro da carteira
recomendada. Ainda consideramos a
retomada do ciclo de alta da taxa Selic
em 2015 no cenário mais provável para
a política monetária diante das pressões
inflacionárias resistentes. A atividade
econômica fraca e a normalização da oferta
de alimentos contribuem apenas em parte
para um melhor comportamento do IPCA
(preços dos serviços, por exemplo).
Para Ações, continuamos com a alocação
um nível abaixo do ponto neutro da
carteira recomendada. Aumentam
as incertezas com o cenário para
o crescimento do PIB brasileiro e a
lucratividade das empresas em 2014 e,
especialmente, 2015. Um dos motivos é o
risco de racionamento de energia elétrica.
A diversificação na classe de ativos com
estratégias internacionais é recomendada,
bem como estratégias nacionais que
busquem valor na capacidade de gestão
das empresas no médio e longo prazo.
Tendências
inflação
A desaceleração da alta do IPCA deve se intensificar em junho por causa dos preços dos alimentos.
As projeções anuais para a inflação em 2014 e 2015 seguem ao redor do teto da meta (6,5%).
juros
A próxima reunião do Copom será no dia 16 de julho. Esperamos estabilidade da taxa Selic em 11% ao ano.
câmbio
Com a percepção de que os juros americanos deverão subir muito gradualmente a partir de 2015, o fluxo de
entrada de divisas no país poderá continuar e contribuir para a oscilação da taxa de câmbio abaixo do nosso
cenário básico.
bolsa
Prováveis surpresas negativas com a atividade econômica no 1º semestre de 2014 inibem uma recuperação
sustentada do mercado acionário. A perspectiva de risco ante o retorno potencial ainda está mais favorável
à renda fixa.
perfil conservador
5%
perfil moderado
3%
10%
perfil arrojado
62%
- Neutro+
- Neutro+
- Neutro+
perfil agressivo
15%
46%
20%
8%
20%
15%
15%
20%
10%
85%
- Neutro+
10%
11%
15%
n
n
n
n
n
Juros Pós-fixados
Juros Prefixados
Inflação
Multimercado
Renda Variável
30%
Participe da Consultoria de Investimentos em sua agência. O tema do mês de junho é “Investimentos para diversas
tendências de mercado”. Você pode agendar um horário com seu gerente Personnalité.
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Investimentos
Previdência Renda Fixa
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Com uma carteira composta principalmente de títulos prefixados, pós-fixados e
títulos atrelados a índices de inflação, no longo prazo, esses produtos tendem a
render mais que os investimentos mais conservadores de renda fixa.
Você pode escolher entre as modalidades PGBL e VGBL. Assim, além de buscar
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Renda, caso opte pela modalidade PGBL1. E, para sua conveniência, você pode fazer
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1- As contribuições realizadas no PGBL podem ser deduzidas na apuração do IR devido na declaração da pessoa física até o limite de 12% da renda bruta anual tributável, desde que o participante
opte pelo modelo completo de declaração e contribua para o Regime de Previdência Oficial (INSS). Informações reduzidas. Prevalecem os termos dos regulamentos que você recebe na contratação
dos planos, de acordo com a legislação vigente. Os recursos dos planos de previdência são aplicados em fundos de investimento, que não possuem garantia de rentabilidade, podendo, inclusive,
ter rentabilidade negativa. O registro desses planos na Susep não implica, por parte da autarquia, incentivo ou recomendação à sua comercialização. Os planos de previdência apresentam
tributação no resgate ou recebimento de renda, conforme sua escolha na contratação: tributação progressiva compensável ou tributação regressiva definitiva. Itaú Vida e Previdência S.A.: CNPJ:
92.661.388/0001-90. Processo Susep VGBL: 15414.004809/2008-81/15414.004809/2008-81. PGBL: 15414.001966/2009 16/15414.001965/2009-71.
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se não ficar satisfeito com a solução apresentada, de posse
do protocolo, contate a Ouvidoria em dias úteis, das 9h às 18h
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News Personnalité é uma publicação mensal editada e produzida pelo Marketing do Itaú Personnalité. To­das as in­formaçõ­es con­ti­das nes­ta pu­bli­ca­ção são ba­se­ad
­ as na con­jun­tu­ra e nas con­di­çõ­es
­atu­ais do mer­ca­do, objeti­van­do ofe­re­cer aos cli­en­tes uma vi­são am­pli­a­da da ges­tão de pro­du­tos e serviços do Itaú Personnalité. O Itaú Personnalité não se res­pon­sa­bi­li­za por decisões de in­ves­
timen­to to­ma­das com base nos da­dos di­vul­ga­dos. Conselho Editorial: Superintendência de Marketing Itaú Personnalité e Superintendência Gestão de Clientes Personnalité. Coordenação: Danielle
Lima Sardenberg, Mariana Couto de Arruda e Patricia Weil Wilberg. Redação: Carolina S. Cunha e Anatole Cirello. Projeto Gráfico: Page One Co­mu­ni­ca­ção Empresarial. Revisão: Vera H. Rodrigues.
Impressão: Leograf. Tiragem: 30 mil exemplares. Itaú Personnalité - Pça. Alfredo Egydio de Souza Aranha, 100 - Torre Olavo Setubal - Térreo - CEP 04344-902.
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Rentabilidades
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Fundos de Investimento
n Previdência
n
Produtos estruturados
n CDB e Compromissada
n
Grau
Aplicação
de Risco Inicial (R$)
Data
Início
n
PL Médio
R$ MM
12 meses
Poupança
Mai
2014
2014
Tx.
Adm.
12 meses 24 meses 36 meses % a.a.
ACUMULADO
Aberto/
Fechado p/
aplicações
Fundos de Investimento
REFERENCIADO DI - JUROS PÓS-FIXADOS
Special DI
Baixo
Futura
Baixo
Ecomudança DI
Baixo
Maxime DI
Baixo
Evolução (g)
Baixo
Premium DI
Baixo
Excellence DI
Baixo
1.000
35.000
35.000
50.000
150.000
250.000
1.000.000
10.06.09
30.12.09
31.03.08
01.07.99
31.08.11
01.09.03
03.11.09
99,77
71,87
84,90
5.570,72
379,78
7.072,81
3.558,95
0,74
0,78
0,77
0,80
0,84
0,82
0,84
3,52
3,71
3,67
3,82
4,03
3,93
4,03
7,83
8,33
8,25
8,61
9,16
8,96
9,16
13,89
14,92
14,78
15,54
16,66
16,31
16,70
RENDA FIXA - JUROS PREFIXADOS
Special RF
Ecomudança RF
Maxime RF
Pré Longo Prazo (a) (h)
Super Premium RF
Excellence RF
1.000
35.000
50.000
100.000
250.000
1.000.000
10.06.09
31.08.07
01.06.00
23.06.05
05.12.05
04.11.09
65,85
100,75
4.919,14
675,90
5.683,69
3.799,90
0,75
0,78
0,81
1,75
0,83
0,85
3,52
3,69
3,83
5,43
3,93
4,04
7,71
8,16
8,50
6,76
8,78
9,05
Alto
100.000
30.11.09
1.689,74
1,34
5,22
Alto
Médio
20.000
300.000
01.10.99
01.10.10
744,82
3.059,11
0,84
0,86
Médio
50.000
01.08.03
3.009,01
Médio
Médio
Alto
Alto
Alto
50.000
100.000
100.000
100.000
100.000
03.07.00
12.06.07
16.12.08
30.04.10
11.04.08
Alto
Alto
Alto
5.000
50.000
250.000
CAMBIAL
Cambial Dolar (c) (h) (6)
Alto
AÇÕES
Grupo Itaú Unibanco (j) (4)
Index Ibovespa (h) (4)
Seleção (h) (4)
Excelência Social (h) (4)
Valor (h) (4)
PIBBs (j) (4)
Renda Dividendos (j) (4)
Momento (h) (4)
Momento 30 (d) (h)(5)
Multifundos (e) (i) (m) (4)
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
Alto
INFLAÇÃO
Índex Inflação (h) (l) (1)
RENDA FIXA CRÉDITO
High Yield (b) (h) (l)
Mix Crédito Privado (a) (h) (1)
MULTIMERCADOS
Sem Renda Variável
Capital Performance Fix (h) (l) (m) (6)
Com Renda Variável com Alavancagem
K2 (a) (i) (l) (m) (1)
Multifundos Multimercado (a) (d) (i) (l) (m) (2)
Hedge 30 (a) (i) (l) (m) (2)
Brasil EUA (h) (m) (4
Kinea Macro (a) (f ) (i) (l) (m) (3)
Long and Short - Renda Variável
Equity Hedge (a) (k) (l) (m) (4)
Global Equity Hedge (a) (i) (l) (m) (2)
Equity Hedge Advanced 30 (a) (i) (l) (m) (2)
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio
Médio
24,60
26,31
26,10
27,34
28,71
29,26
1,70
1,25
1,30
1,00
0,50
0,75
0,50
A
A
A
A
A
A
A
14,33
15,17
15,90
13,46
16,49
17,07
25,61
27,03
28,25
30,42
29,23
30,19
1,70
1,30
1,00
1,00
0,75
0,50
A
A
A
A
A
A
7,08
15,35
33,80
1,50
A
4,07
4,10
9,19
9,43
17,30
17,35
31,32
30,37
1,00
0,60
F
A
0,86
4,02
8,31
16,64
29,05
1,00
A
760,61
940,09
399,99
142,16
474,62
0,91
0,54
1,06
2,29
0,38
4,36
1,83
4,90
-0,02
2,17
10,34
5,81
12,03
-1,46
7,87
18,05
16,53
21,04
16,65
19,70
30,14
29,15
34,33
10,53
30,61
1,50
2,90
2,00
3,00
2,00
A
A
F
F
A
16.09.04
31.10.11
31.03.11
209,87
300,84
572,53
1,02
0,97
-0,59
1,94
2,27
-1,30
7,02
7,43
7,18
17,44
16,64
22,11
29,50
34,27
2,00
2,00
2,00
F
F
F
5.000
17.11.97
143,23
0,50
-5,51
3,53
9,48
40,01
1,50
A
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
50.000
31.08.07
06.07.92
24.10.03
18.10.04
23.03.05
12.09.05
08.10.09
09.02.09
31.10.12
03.12.01
54,32
115,10
215,20
137,93
94,85
193,52
24,92
91,73
23,05
37,55
-5,35
-0,90
5,12
-2,35
2,27
-1,44
-2,89
2,45
2,47
-0,03
12,07
-1,06
1,00
-4,57
0,21
-0,95
-6,62
0,14
0,34
-0,59
8,62
-4,74
-8,19
-2,69
0,52
-2,94
-10,58
0,68
-0,57
0,43
32,38
-7,46
8,78
7,03
12,87
6,56
-7,43
16,00
10,90
8,48
-22,91
7,67
3,82
-13,84
-6,81
-13,37
-0,93
4,15
3,00
2,00
3,00
2,00
3,00
1,50
2,50
3,00
2,50
4,50
A
A
F
A
F
F
A
F
A
A
-
Grau
Aplicação
de Risco Inicial (R$)
Data
Início
PL Médio
R$ MM
12 meses
Mai
2014
2014
Tx.
Adm.
12 meses 24 meses 36 meses % a.a.
ACUMULADO
Aberto/
Fechado p/
aplicações
Previdência
RENDA FIXA
Plus RF
Investors RF
Ultra RF
Master RF
Premium RF
Turbo RF
Master Turbo RF
1ª Previdência Master RF
Mix Crédito Privado
Baixo
Baixo
Baixo
Baixo
Baixo
Médio
Médio
Baixo
Médio
1.000
30.000
100.000
250.000
500.000
10.000
250.000
50.000
350.000
07.12.98
31.01.06
03.10.12
01.08.00
19.10.00
24.11.10
24.11.10
24.11.10
08.09.11
3.771,74
4.573,24
2.374,49
8.817,10
10.264,25
820,97
1.502,04
8.817,10
11.650,09
0,82
0,86
0,88
0,90
0,92
2,43
2,52
0,90
0,85
3,39
3,58
3,68
3,76
3,89
5,94
6,38
3,76
4,02
6,41
6,88
7,15
7,36
7,69
4,73
5,79
7,36
8,80
12,09
13,10
14,11
14,79
10,18
12,39
14,11
16,49
22,67
24,33
26,01
27,14
26,58
30,43
26,01
-
2,20
1,75
1,50
1,30
1,00
2,50
1,50
1,30
1,00
A
A
A
A
A
A
A
A
A
Alto
Alto
10.000
250.000
22.12.09
22.12.09
235,74
625,10
5,19
5,30
9,55
9,97
0,02
0,94
3,77
5,77
29,07
32,90
2,50
1,50
A
A
BALANCEADOS
InvestorsV10
InvestorsV20
Premium V10
Premium V20
Médio
Alto
Médio
Alto
5.000
5.000
500.000
250.000
26.09.07
26.09.07
03.10.06
15.09.06
109,88
129,78
200,98
357,68
0,64
0,47
0,75
0,56
2,88
2,51
3,39
2,89
5,12
4,23
6,48
5,27
9,60
7,85
12,45
9,99
16,66
11,81
21,19
15,33
2,50
2,50
1,20
1,50
A
A
A
A
MULTIMERCADO
Multi Performance
Alto
50.000
02.05.11
139,55
0,86
2,37
5,30
12,90
-
2,00
F
FASES DA VIDA
Fases da Vida 2020
Fases da Vida 2030
Fases da Vida 2040
Alto
Alto
Alto
2.000
2.000
2.000
26.11.07
02.09.08
24.11.10
30,59
44,66
17,30
1,06
1,35
1,41
3,33
3,45
3,53
3,05
0,88
-0,53
6,18
2,34
-0,25
11,87
4,53
-0,70
2,60
2,60
2,60
A
A
A
DIVIDENDOS
Dividendos V45
Master Dividendos V45
Alto
Alto
5.000
250.000
06.11.12
06.11.12
18,28
64,58
-0,05
0,11
1,28
1,98
1,02
2,44
-
-
2,50
1,50
A
A
0,56
0,56
2,83
2,83
6,69
-
13,30
-
21,53
-
0,86
-0,75
0,13
-1,12
-0,13
4,12
-0,52
-4,42
-0,60
3,22
9,42
-4,24
5,02
-1,59
7,84
17,35
-5,97
10,72
7,77
14,54
30,22
-20,71
41,72
0,46
19,42
INFLAÇÃO
Índice de Preço
Master Índice de Preço
Poupança
Aplicações até 03.05.12
Aplicações a partir de 04.05.12
Índices
CDI CETIP (variação)
Ibovespa Fechamento
Dólar
IBrX Fechamento
IGP-M (FGV)
período de cálculo
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
últ. ao últ. dia útil
de 20 a 20
A presente instituição aderiu ao
Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura. Fundos de investimento não contam com garantia do administrador, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou do Fundo Garantidor de Créditos – FGC. Leia o
Código ANBIMA de Regulação
prospecto e o regulamento antes de investir. Público-alvo: Podem participar destes fundos, a critério do administrador, pessoas físicas e jurídicas clientes do Banco Itaú S.A..* Este fundo tem menos de 12 (doze) meses. Para avaliação da
e Melhores Práticas para os
performance de um fundo de investimento, é recomendável uma análise de, no mínimo, 12 (doze) meses. (a), (b), (c), (d) Taxa de Performance: (a) 20% sobre o que exceder 100% do CDI; (b) 50% sobre o que exceder 102% do CDI; (c)
Fundos de Investimento.
20% sobre o que exceder a Variação Cambial + 6% a.a; (d) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 0,5% a.a. e a máxima é de 2,9% a.a. (e) A taxa de administração do fundo mínima e fixa é de 1,5% a.a. e a máxima é de
4,5% a.a.Tais variações ocorrem, pois os fundos poderão investir em cotas de outros fundos de investimento que também cobram taxa de administração;(f) A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos e taxa de saída; (g) Será
cobrada taxa de saída sobre o valor resgatado, conforme o prazo de permanência dos recursos no fundo, calculada com relação a cada aplicação.Após dois anos da data de cada aplicação,não há mais a incidência da taxa de saída.(h) Este fundo de cotas aplica em fundo de investimento
que utiliza estratégias que podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas; (i) Este fundo de cotas aplica em fundo de investimento que utiliza estratégias que podem resultar em perdas patrimoniais para seus cotistas, podendo inclusive acarretar perdas superiores ao capital
aplicado e a conseqüente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais;(j) Este fundo utiliza estratégias que podem resultar em significativas perdas patrimoniais para seus cotistas;(k) Este fundo utiliza estratégias que podem resultar em significativas perdas patrimoniais para
seus cotistas, podendo acarretar em perdas superiores ao capital aplicado e a consequente obrigação do cotista de aportar recursos adicionais para cobrir o prejuízo do fundo; (l) Não há garantia de que este fundo terá o tratamento tributário para fundos de longo prazo; (m) Este fundo
está autorizado a realizar aplicações em ativos financeiros no exterior;(1) O pagamento do resgate do fundo será efetivado em D+1 dia útil com o valor da cota de fechamento do dia do pedido de resgate; (2) O pagamento do resgate do fundo será efetivado em D+22 dias úteis com
o valor da cota de D+21 dias úteis, contados a partir da data do pedido; (3) O pagamento do resgate do fundo será efetivado em D+30 dias corridos com o valor da cota de D+29 dias corridos, contados a partir da data do pedido; (4) O pagamento do resgate do fundo será efetivado
em D+4 dias úteis com o valor da cota de D+1 dia útil, contados a partir da data do pedido; (5) O pagamento do resgate do fundo será efetivado em D+24 dias úteis com o valor da cota de D+21 dias úteis, contados a partir da data do pedido; (6) O pagamento do resgate do fundo
será efetivado em D+1 dia útil com o valor da cota de D+1 dia útil, contados a partir da data do pedido.As rentabilidades divulgadas não são líquidas de impostos e são calculadas do último dia útil do mês anterior ao último dia útil do mês. Os indicadores utilizados podem caracterizar
mera referência econômica. Os valores de Aplicação Inicial informados da tabela de Previdência se referem aos produtos VGBL, para obter informações sobre o PGBL acesse a internet 30Horas ou fale com seu gerente. Consultoria e informações sobre investimentos, fale com o seu
gerente ou entre em contato com o Investfone Personnalité: 3003-7377 (capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 724 7377 (demais localidades).Para dúvidas, sugestões e reclamações, se necessário, utilize o SAC Personnalité: 0800 722 7377, todos os dias, 24h, ou o Fale Conosco
(www.itau.com.br). Se desejar a reavaliação da solução apresentada após utilizar esses canais, recorra à Ouvidoria Corporativa Itaú: 0800 570 0011, em dias úteis, das 9 às 18h, Caixa Postal nº 67.600, CEP 03162-971. Deficientes auditivos ou de fala, dias úteis, das 9 às 18h: 0800 722 1722.