EFPA_Ausbildungsordnung_V1

Ausbildungsordnung
für den
EFA European Financial Advisor
(in der Fassung vom 07.10.2013)
§1
Grundsätze für das Ausbildungswesen ........................................................................... 2
§2
Ausbildungsrahmen ........................................................................................................ 2
§3
Weiterbildungsrahmen .................................................................................................... 2
§4
Abschließende Hinweise, Änderungsmöglichkeiten ........................................................ 2
Anhang 1 zur Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor: Curriculum
(Kernkompentenzrahmen) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor ..... 3
EFPA_Ausbildungsordnung_V1-A_02082011_mod 10 2013.doc
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Stand: 07. Oktober 2013
§1
Grundsätze für das Ausbildungswesen
(1)
Die vorbereitende Ausbildung auf den EFA European Financial Advisor erfolgt durch
akkreditierte Ausbildungsträger. Diese werden in einem Verzeichnis von EFPA
Deutschland e.V. geführt.
(2)
Die Ausbildung orientiert sich dabei an einem von der European Financial Planning
Association Deutschland e.V. (EFPA Deutschland e.V.) vorgegebenen Curriculum.
§2
Ausbildungsrahmen
(1)
Um sicherzustellen, dass die vorbereitende Ausbildung auf den EFA European Financial
Advisor einem hohen Standard entspricht, hat EFPA Deutschland e.V. ein verbindliches
Curriculum (Kernkompetenzrahmen) entwickelt, das als Anhang Nr. 1 beigefügt ist.
(2)
Basis dieses Curriculum (Kernkompetenzrahmen) ist das Curriculum der European
Financial Planning Association Europe, das für alle Mitgliedsländer gilt.
§3
Weiterbildungsrahmen
(1)
Das Curriculum (Kernkompetenzrahmen) für die Ausbildung ist auch Basis für die
Beurteilung der inhaltlichen Angemessenheit von Weiterbildungsmaßnahmen durch
EFPA Deutschland e.V.
(2)
Die Weiterbildung muss aus Themengebieten des Curriculums
(Kernkompetenzrahmens) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor
ausgewählt sein. Einzelheiten regelt die CPD (Continuing Professional Development) –
Ordnung.
§4
Abschließende Hinweise, Änderungsmöglichkeiten
(1)
Sollte eine Bestimmung dieser Ordnung unwirksam sein, so bleibt die
Rechtswirksamkeit der übrigen Bestimmungen hiervon unberührt. Anstelle der
unwirksamen Bestimmung gilt eine wirksame Bestimmung als geregelt, die der vom
Vorstand gewünschten Regelung am nächsten kommt; das gleiche gilt im Falle einer
Lücke.
(2)
Diese Ordnung kann jederzeit auf Antrag des Vorstands durch die
Mitgliederversammlung geändert werden.
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Stand: 07. Oktober 2013
Anhang 1 zur Ausbildungsordnung für den EFA European Financial Advisor: Curriculum
(Kernkompentenzrahmen) für die Ausbildung zum EFA European Financial Advisor
MODULE
TOPIC
Module 1
Module 2
Module 3
Module 4
Module 5
Module 6
Module 7
Module 8
Module 9
Module 10
Subtotal 1
Investments and Investment Risks
Funds
Portfolio Management
Insurance
Pensions and Retirement Planning
Real Estate
Credit / Financing
Tax
Laws, Regulations, Ethics and National Law
Assessing Clients Needs and Developing a Financial Solution
Module 1
Investments and Investment Risks
1.1
1.2
1.3
1.4
1.5
Funds
Mutual funds overview
Mutual funds and their investment objectives
Analysis and Selection of Funds
Hedge Funds
Module 3
3.1
3.2
3.3
3,4
3.5
3.6
20%
10%
15%
10%
5%
5%
5%
10%
10%
10%
100%
Understand the Macro-Economic Factors that affect Investment Returns
Investment Principles
Forms of Investments
Risk vs. Return
Fundamentals of Derivatives
Module 2
2.1
2.2
2.3
2.4
EFPA
WEIGHTING
Portfolio Management
Risk and Return on Portfolio level
Efficient Capital Markets
Portfolio Theory
Portfolio construction
Performance Measurement
Performance Information to Clients
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Module 4
4.1
4.2
4.3
4.4
4.5
4.6
4.7
4.8
4.9
1.10
1.11
Principles of Insurance
Fundamentals of Risk Management
Legal and Financial Characteristics of Insurance
Tort liability as applied to insurance
Identification of life, health, homeowner and other liability risk exposure
Life insurance
Liability Insurance
Health Insurance
Corporate Insurance Plans
Insurance Regulation
Governmental and Professional Insurance Schemes
Module 5
5.1
5.2
5.3
5.4
5.5
5.6
5.7
5.8
5.9
Real Estate
Property purchasing, key elements from bid process to purchase agreement
Client types and matching client need to mortgage products
Regulation and laws concerning the provision of advice
Module 7
7.1
7.2
7.3
7.4
7.5
7.6
Pensions and Retirement Planning
Types of Retirement Plans
Retirement income and needs analysis
Distribution Options and Considerations
Retirement planning strategies and considerations
Employee Benefits
Pensions
Analysis of key factors affecting plan selection
Government Sponsored Plans
Annuities
Module 6
6.1
6.2
6.3
Insurance
Credit / Financing
Credit risks
Credit types / methods
Residential building financing
Leverage effect
Debt conversion
Collaterals
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Module 8
8.1
8.2
8.3
8.4
8.5
8.6
8.7
8.8
Overview on National and International tax system
Income tax
Inheritance tax
Other relevant taxes, e.g. property tax
Taxation of Insurance Products
Taxation of Investments
Taxation and Mutual Funds
Other Tax Issues
Module 9
9.1
9.2
9.3
9.4
9.5
9.6
9.7
Laws, Regulations, Ethics and National Law
Professional Liability
Ethics and Consumer Protection
EFPA Code of Ethics
Domestic Issues
Contract Law
Regulatory Frameworks of Investment Products in Europe
EU Directives
Module 10
10.1
10.2
10.3
10.4
10.5
10.6
10.7
10.8
10.9
10.10
10.11
10.12
10.13
Tax
Assessing Clients Needs and Developing a Financial Solution
Establishing the client-advisor relationships
Gathering client data and determining goals and expectations
Determining the client’s financial status
Financial needs arising from e.g. Terminal illness, Education, Philanthropy
Risk management needs and issues
Income taxation needs and issues
Investment needs and issues
Retirement needs and issues
Employee benefit needs and issues
Estate planning needs and issues
Developing and presenting a financial solution based on the client’s needs / life cycle
Implementing the financial solutions
Monitoring the financial solution
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