3.148,80 - FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH

Transcrição

on - Keine
ti
a
m
r
fo
in
Fach
tkunden
a
iv
r
P
n
a
e
Weitergab
Allianz Fonds BasisRente
Fondskonzept AG Toppartnermeeting
Hochsölden, den 30.03.2009
Minister kommen und gehen ....
1992
2001
2004 / 2005
2
… doch die Versorgungslücke wächst stetig!
1992
Abschlag für
vorzeitige Rente
in Höhe von 10,8 %
2001
2004 / 2005
Absenkung des
Rentenniveaus
von 70 % auf 67 %
Einführung des AVmG
Einführung des
AltEinkG
3
„Sichere – gesetzliche – Renten
im Sinne eines
festen Zahlbeitrags gibt es nicht.“
...
„Deshalb kann ich nur jedem raten,
so bald wie möglich ergänzend
privat vorzusorgen.“
Quelle: €uro, Oktober 2004
4
Im Überblick
1
… die staatlich geförderte, private Altersvorsorge der ersten
Schicht,
2
… die sich durch Klarheit und einfache Handhabung auszeichnet,
3
… dabei dem Sparer die notwendige Flexibilität einräumt,
4
… die ihm über Investmentfonds die Chancen der Kapitalmärkte
für seine Altersvorsorge erschließt,
5
… und dabei den legitimen Interessen von Kunden und Vermittlern
ausgewogen Rechnung trägt.
5
Das 3-Schichten-Modell der Altersvorsorge
Staatlich gefördert und privat vorsorgen
Sonstige Private Altersvorsorge
z.B. Rentenversicherung, Wertpapiere, Immobilien, Sparpläne
Zusatzversorgung
z.B. betriebliche Altersvorsorge, Riester Rente
Basisversorgung
z.B. gesetzl. Rentenversicherung, Basisrente, berufsständige Versorgungswerke, landwirtschaftl. Alterskasse
6
Allianz Fonds BasisRente: Flexibel vorsorgen,
Renditechancen nutzen, staatlich fördern lassen
Ansparphase
Rentenphase
18 – 84 Jahre
ab 60 Jahre
Beginn zwischen 18. - 84. Lebensjahr
Höchstbetrag: max. 20.000 Euro p.a. (bzw.
40.000 Euro p.a. bei zusammen Veranlagten)1
Flexible Beitragszahlung
Basis: Lebenszyklusfonds (Allianz FinanzPläne)
„Hartz-lV-“ und teilweise insolvenzgeschützt2
Flexible Wahl des Rentenbeginns
zwischen dem 60. und 85. Lebensjahr
Umschichtung in eine Rentenversicherung
Lebenslange Leibrente
Steuervorteil: Steigende Absetzbarkeit der
Beiträge (bis 2025 100 %)3
Steuervorteil: Nachgelagerte Besteuerung
(bis 2040 100 %)4
Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung und an berufsständische Versorgungswerke (z. B. bei Freiberuflern) reduzieren den Höchstbeitrag. 2 Nur innerhalb der gesetzlichen
Pfändungsfreigrenzen. 3 Als Vorsorgeaufwendungen absetzbar. 4 Abhängig vom Beginn der Rentenleistung. Rentenerhöhungen sind voll zu versteuern.
1
7
Ansparphase:
steuerliche Absetzbarkeit der Beiträge steigt jährlich um 2 %
100%
+ 2 % p. a.
90%
80%
68 %
70%
60%
50%
40%
Die staatliche Förderung erfolgt über die steuerliche
Absetzbarkeit der gezahlten Beiträge.
30%
20%
Im Jahr 2009 können 68 % der Vorsorgebeiträge als Sonderausgaben von der Steuer abgesetzt werden – also bei Singles
20.0001 € x 68 % = 13.600 €.
10%
Der Prozentsatz erhöht sich jährlich um zwei Prozentpunkte.
In 2025 sind 100% der Beiträge absetzbar.
0%
2005
1
2007
2009
2011
2013
2015
2017
2019
2021
2023
2025
Höchstbeträge einschließlich der Beiträge zur gesetzlichen Rentenversicherung oder zu berufsständischen Versorgungswerken.
8
Rentenphase:
Besteuerung der Renten aktuell 58 %, erst in 2040 bei 100 %
100%
+ 1 % p. a.
90%
80 %
80%
+ 2 % p. a.
70%
58 %
60%
50%
40%
Bei Rentenbeginn im Jahr 2009 werden 58 % der Rentenzahlungen besteuert.
30%
Bis 2020 erhöht sich der Prozentsatz jährlich um zwei Prozentpunkte. Ab 2021 erhöht er sich nur noch um einen Prozentpunkt.
Erst bei einem Rentenbeginn in 2040 sind 100 % Besteuerung
erreicht. Der jeweilige persönliche Steuersatz ist im Ruhestand
i.d.R. niedriger als im Erwerbsleben.
20%
10%
0%
2005
2007
2009
2011
2013
2015
2017
2019
2021
2023
2025
2027
2029
2031
2033
2035
2037
2039
9
Wie viel kann ein Kunde jährlich in einem privaten
BasisRenten-Vertrag ansparen?
Kunden, die nicht in ein berufsständisches
Versorgungswerk oder die GRV einzahlen
20.000 €
(alleinstehend)
Maximal
förderfähiger
Sparbeitrag p.a.
10
Wie viel kann ein Kunde jährlich in einem privaten
BasisRenten-Vertrag ansparen?
Kunden, die nicht in ein berufsständisches
Kunden, die in ein berufsständisches
max.
7.100 €
20.000 €
(alleinstehend)
Maximal
förderfähiger
Sparbeitrag p.a.
Maximal
förderfähiger
Sparbeitrag p.a.
6.450 €
Arbeitnehmer
6.450 €
Arbeitgeber
Beiträge zur
Gesetzlichen
Rentenversicherung
(aktuell 19,9 %)
11
Allianz Fonds BasisRente – Steuervorteile nutzen!
Die Förderung im Beispiel1
Steuerersparnis2
72.000 €
=
Summe der
Beiträge
(200 EUR x
12 Monate x 30
Jahre)
29.000 €
g
Förderun
4
ca. 40 %
at
vom Sta
d.h. ca. ø 970 € p.a.
Nettobeitragsaufwand3
43.000 €
d.h. ca. ø 1.430 € p.a.
Steuerliche Absetzbarkeit und persönlicher Steuersatz bestimmen die staatliche Förderung
1 Annahme: Mann (Arbeitnehmer oder Selbständiger), unverheiratet, Bruttojahreseinkommen ca. 70.000 EUR, 35 Jahre alt, Monatsbeitrag 200 EUR p.M., Beitragsdauer 30 Jahre (vereinfachte
Berechnung). Berechnungsbasis: 2009 2 Gesamtsumme der Steuerersparnis über die gesamte Laufzeit unter der Annahme gleich bleibender steuerlicher Verhältnisse. 3 Differenz aus Summe der Beiträge
und Steuerersparnissen über die gesamte Laufzeit. 4 Durchschnittswert der prozentualen jährlichen Steuerersparnis über die gesamte Laufzeit.
12
Allianz Fonds BasisRente – staatlich geförderte private
Altersvorsorge nicht nur für Selbständige!
Selbständige/Freiberufler
die möglichst Insolvenzgeschützt1 für ihr Alter vorsorgen möchten
Besserverdienende
die aufgrund ihres hohen Bruttojahreseinkommens steuersensibel sind
Riester-Kunden
die den Höchstbeitrag im Riester-Vertrag bereits zahlen und steuersensibel sind
Fondssparplan-Kunden
die u. a. zukünftig abgeltungsteuerfrei für eine Zusatzrente im Alter sparen wollen
1
Nur innerhalb der gesetzlichen Pfändungsfreigrenzen.
13
Allianz Fonds BasisRente – einfach und gleichzeitig flexibel in
der Handhabung
Einfach, komfortabel …
… bei Abschluss erforderliche Angaben
Name und Anschrift
Geburtsdatum
Geplantes Renteneintrittsalter
Gewünschte Beitragshöhe
Kontoverbindung für Lastschrifteinzug
… während der Laufzeit
Automatische Risikosteuerung über Lebenszyklus-Fonds mit Multi-Manager und Multi-Asset-Ansatz
Umschichtung des Fondsguthabens in eine Rentenversicherung bei Erreichen des geplanten
Renteneintrittalters
Jährliche Statusmeldung zum Vertrag, Bescheinigung fürs Finanzamt
… durch Konzentration auf den Vermögensaufbau
Verzicht auf optionale Versicherungsbausteine
Schlanke, transparente Kostenstruktur
14
Allianz Fonds BasisRente – einfach und gleichzeitig flexibel in
der Handhabung
… und dabei weitestgehend flexibel …
… bei der Beitragszahlung
Mindestbeitrag lediglich 25 EUR
Individuelle Zuzahlungen per Überweisung jederzeit möglich
Änderung der Beitragshöhe jederzeit möglich1
Beitragsfreistellung jederzeit möglich1
… bei der Lebensplanung
Nachträgliche Änderung des geplanten Renteneintritts (zwischen 60 und 85) jederzeit möglich
Anbieterwechsel möglich
1
Im ersten Vertragsjahr mit besonderen Auswirkungen auf die Höhe der Abschlussgebührenbelastung.
15
Welcher Fonds für welchen Kunden?
Gewünschter Rentenbeginn
Fonds1
bis 12/2020
01/2021 – 12/2025
01/2026 – 12/2030
01/2031 – 12/2035
01/2036 – 12/2040
01/2041 – 12/2045
01/2046 – 12/2050
ab 01/2051
Allianz FinanzPlan 2015
Beispiel:
Kunde ist 30 Jahre alt und will mit 65 Jahren Rentenbezüge aus der Allianz Fonds BasisRente beziehen:
Gewünschter Rentenbeginn: 2043
1
Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein.
16
Das Kernstück der Allianz Fonds BasisRente:
Die acht Allianz FinanzPlan Fonds – ein Lebenszykluskonzept
Aktive Risikosteuerung:
Risiko verringern
zu Beginn chancenreichere Anlagen,
gegen Ende wertstabilere Anlagen
Multi-Asset Ansatz:
mehr Flexibilität
Multi-Manager:
internationales Know-how
eine Vielzahl von Anlageklassen nutzen
und so Kursschwankungen verringern
erstklassige Fonds internationaler
Vermögensverwalter
Chancenreichere Anlageklassen
Aktien
Hedgefonds
Private Equity
Rohstoffe
Anleihen Emerging Markets
Investieren z.B. in Produkte von:
Allianz Global Investors
JP Morgan
Franklin Templeton Investments
Morgan Stanley
Goldman Sachs
Black Rock
Wertstabilere Anlageklassen
Wandelanleihen
Anleihen (ohne Emerging Markets)
Geldmarkt
Immobilien
17
Fondsstrukturen
e:
uot
q
s
nd
dfo %
m
e
3
Fr
57,
Sonstige
Fonds 2,0
Immobilien 4,1
Kasse 1,3
Sonstige
Fonds 2,8
Kasse 0,4
Immobilien 2,8
e:
uot
q
s
nd
dfo %
m
Fre 57,2
Mischfonds 5
Mischfonds 8,0
Rentenfonds
48,6
Rentenfonds
21,7
Aktienfonds
36,0
Aktienfonds
67,5
e:
uot
q
s
nd
dfo %
m
Fre 51,1
Immobilien 2,6
Sonstige
Fonds 1,3
Kasse 0,4
Mischfonds 4,9
Kasse 0,6
Rentenfonds
15,3
Aktienfonds
73,1
2
Immobilien 2,6
Sonstige
Fonds 0,8
:
o te
u
q
nds
dfo %
m
Fre 48,0
Mischfonds 4,9
Rentenfonds
17,8
1
Aktienfonds
75,9
Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann erhöht sein.
TER Allianz FinanzPlan 2015: 1,98; Allianz FinanzPlan 2025: 2,48; Allianz FinanzPlan 2040: 2,44; Allianz FinanzPlan 2050: 2,42. Diese Kennziffer erfasst entsprechend internationaler
Gepflogenheiten nur die auf Ebene des Sondervermögens angefallenen Kosten (ohne Transaktionskosten). Da das Sondervermögen ("Dachfonds") andere Investmentanteile ("Zielfonds") erwirbt,
fallen weitere Kosten, Gebühren und Vergütungen an, die auf Ebene des Zielfonds erhoben werden. Soweit die Zielfonds ihrerseits eine TER veröffentlichen, wird diese auf Ebene des Dachfonds
berücksichtigt (synthetische TER). Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 31.3.2009
18
Ein faires Gebührenmodell, das sowohl den Interessen des
Kunden wie auch des Vermittlers Rechnung trägt.
Standard
4 % Abschlussgebühr
auf die Beitragssumme (regelmäßige Beiträge)
wird erhoben verteilt über die Ansparphase
mit einem Schwerpunkt im ersten Jahr
(i.d.R. ein Drittel des erstjährigen Beitrags, Rest ab Jahr 2
gleichmäßig über die Ansparphase verteilt)
Vergütung bei Vertragsabschluss
auf Basis der Summe aller im ersten Jahr
entrichteten Abschlussgebühren
vorfinanzierte Auszahlung
Haftzeit 1 Jahr
Vergütung ab Jahr 2 bzw. für Zusatzbeiträge
mit Beitragszahlung
auf Basis der vereinnahmten Abschlussgebühr
19
Ein faires Gebührenmodell, das sowohl den Interessen des
Kunden wie auch des Vermittlers Rechnung trägt.
Standard
Alternative
4 % Abschlussgebühr
Kunde erklärt sich bereit, die gesamte
Abschlussgebühr bereits im ersten Jahr zu
leisten …
auf die Beitragssumme (regelmäßige Beiträge)
wird erhoben verteilt über die Ansparphase
mit einem Schwerpunkt im ersten Jahr
(i.d.R. ein Drittel des erstjährigen Beitrags, Rest ab Jahr 2
gleichmäßig über die Ansparphase verteilt)
… und erhält dafür im Gegenzug signifikante
Nachlässe auf die Abschlussgebühr.
Vergütung bei Vertragsabschluss
auf Basis der Summe aller im ersten Jahr
entrichteten Abschlussgebühren
Option „1-2-3-Mal-Mehr-Sparen“
vorfinanzierte Auszahlung
Haftzeit 1 Jahr
Vergütung ab Jahr 2 bzw. für Zusatzbeiträge
mit Beitragszahlung
auf Basis der vereinnahmten Abschlussgebühr
Konsequenzen
Provision bei Vertragsabschluss ca. verdoppelt
Kunde zahlt ab Jahr 2 keine
Abschlussgebühren mehr
Voraussetzung: doppelter Beitrag im ersten
Jahr
20
Beispiel: 400 EUR monatlich, 25 Jahre bis zum Renteneintritt
Standard
Beitragssumme
Abschlussgebühr gesamt
120.000 €
400 x 12 x 25
4.800 €
120.000 x 4%
davon im Jahr 1
1.600 €
(d.h. 133,33 € je 400 € Beitrag)
davon in den Jahren Jahr 2-25
3.200 €
(d.h. 11,11 € je 400 € Beitrag)
Vergütungsbasis bei Abschluss
1.600,00 €
(400 * 12) / 3
(4.800 – 1.600) / (12 * 24)
einmalig, vorfinanziert, Haftung 1 Jahr
(entspricht Einmalanlage 41.600 € bei Fonds mit 4 % Ausgabeaufschlag)
Vergütungsbasis ab Jahr 2
11,11 €
ratierlich pro Beitrag
(entspricht Sparplan über 288,86 € bei Fonds mit 4 % Ausgabeaufschlag)
21
Vereinbarte Beitragssumme
Relevante Beitragssumme
im Jahr 1
in den Jahren Jahr 2 bis 25
124.800 €
400 x 12 x (25 + 1)
96.000 €
400 x 12 x 20
3.148,80 €
96.000 x 4% x (1-18%)
3.148,80 €
(d.h. 262,40 € je 800 € Beitrag)
0€
3.148,80 €
22
im Jahr 1
124.800 €
400 x 12 x (25 + 1)
96.000 €
3.148,80 €
3.148,80 €
400 x 12 x 20
d.h.
d.h.statt
statt4,0
4,0%%
nur
nurnoch
noch2,52
2,52%%
Abschlussgebühr
Abschlussgebühr
96.000 x 4% x (1-18%)
(d.h. 262,40 € je 800 € Beitrag)
0€
und
undAbschlussvergütung
Abschlussvergütung
nahezu
nahezuverdoppelt!
verdoppelt!
3.148,80 €
23
im Jahr 1
124.800 €
400 x 12 x (25 + 1)
96.000 €
3.148,80 €
3.148,80 €
400 x 12 x 20
d.h.
d.h.statt
statt4,0
4,0%%
nur
nurnoch
noch2,52
2,52%%
Abschlussgebühr
Abschlussgebühr
(d.h. 262,40 € je 800 € Beitrag)
0€
und
undAbschlussvergütung
Abschlussvergütung
nahezu
nahezuverdoppelt!
verdoppelt!
3.148,80 €
96.000 x 4% x (1-18%)
BBe plu
sesta plsu
tannd süübli
dssve bclihche
verg e
rgüt
üut n
ung
g
24
Attraktive und transparente Gebührenstruktur
Eckdaten für den Kunden
Abschlussgebühr
4 % auf alle Beitragszahlungen1
Ausgabeaufschlag
entfällt
Verwaltungsvergütung
Allianz FinanzPlan 2015 - 2050
von zzt. 0,75 % (2015) - zzt. 1,30 % (2050)
Mindestsparbeitrag
25 €
Vertragsführungsgebühr
17,40 Euro p. a.
Anbieterwechsel
50 Euro einmalig
Eckdaten für den Berater
1
Provisionshaftung Abschlussvergütung
1 Jahr
Bestandsvergütung
während der Ansparphase
Berechnungsbasis: angesparter Bestand
auf die geplante Beitragssumme
25
Fondskonzept „Homepage“
26
www.allianzglobalinvestors-partner.de
27
Rürup-Online-Rechner
28
… und detaillierte Musterrechnungen sowie weitere Materialien
Broschüre, Verkaufshelfer, Rechenschieber, FAQ Liste, u.v.m.
29
Hinweis
Dieses Material ist ausschließlich für Ihren persönlichen Gebrauch und rein zu Informationszwecken erstellt worden. Jede Form der
Kenntnisnahme, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder Weitergabe des Inhalts durch nicht vorgesehene Adressaten ist unzulässig.
Die Präsentation wurde nicht mit der Absicht erarbeitet, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Wir haften nicht für die
Vollständigkeit, die Zuverlässigkeit und die Genauigkeit des Materials wie aller sonstigen Informationen, die dem Empfänger schriftlich,
mündlich oder in sonstiger Weise übermittelt oder zugänglich gemacht werden, soweit dies nicht unmittelbar durch unser eigenes,
vorsätzliches Fehlverhalten oder grobe Fahrlässigkeit verursacht wurde. Die Richtigkeit der Daten, die aufgrund veröffentlichter
Informationen in dieser Präsentation enthalten sind, wurde vorausgesetzt, nicht aber unabhängig überprüft. Der Inhalt dieser
Präsentation ist nicht rechtsverbindlich, es sei denn, sie oder Teile davon werden schriftlich entsprechend bestätigt. Aussagen
gegenüber dem Adressaten unterliegen den Regelungen des ggf. zugrunde liegenden Angebots bzw. Vertrags.
Die in der Vergangenheit erzielte Performance lässt keine Prognosen bzgl. zukünftiger Erträge zu. Es kann nicht zugesichert werden,
dass ein Portfolio die dargestellten Gewinne oder Verluste erzielen oder dass ein Portfolio denselben Grad an Genauigkeit frührer
Projektionen erreichen wird.
Im Gegensatz zu einer wirklichen Wertentwicklung beruhen Simulationen nicht auf tatsächlichen Transaktionen; es kommt ihnen somit
nur eine begrenzte Aussagekraft zu. Da Geschäfte nicht wirklich abgeschlossen werden, kann es nur zu einer unzureichenden
Berücksichtigung des Einflusses bestimmter Marktfaktoren, wie etwa fehlender Liquidität, kommen.
Die aktuellen Verkaufsprospekte sowie Jahres- und ggf. Halbjahresberichte erhalten Sie bei Allianz Global Investors
Kapitalanlagegesellschaft mbH, Mainzer Landstraße 11-13, 60329 Frankfurt am Main.
Bei dieser Präsentation handelt es sich um eine Werbung gem. § 31 Abs. 2 WpHG.
30
31
tion/ keine
a
m
r
fo
in
h
c
Fa
atkunden
iv
r
P
n
a
e
b
Weiterga
Unsere Lösungsbausteine für 2009
Allianz Global Investors und Cominvest
Allianz RCM Rohstoffonds
Auf Aktien des Segments Bodenschätze setzen
3. Platz über 5 Jahre 3. Platz über
Sektor Aktien
5 Jahre
Industriematerialien
Der Fonds im Überblick
Der Fonds engagiert sich am globalen Aktienmarkt
vorwiegend im Segment Bodenschätze.
- Alle Unternehmen im Fonds produzieren bereits
- Keine Positionen in Explorationsunternehmen
- Keine „Junior Miners“, deren Projekte nicht reif sind
Fokus liegt auf großen, diversifizierten, qualitativ
hochwertigen Minenunternehmen:
Größe, niedrige Kosten, Volumen, Finanzkraft
Präferenz für Kupfer, Eisenerz und Kohle
Intakter langfristiger Trend
aktueller Rohstoffbedarf infolge Konjunkturabschwächung gesunken
auf längere Sicht sind Rohstoffvorkommen & Produktionskapazitäten
begrenzt
Rohstoffsektor erscheint langfristig weiterhin aussichtsreich
Erholungspotenzial vorhanden
Rohstoffaktien haben zuletzt überdurchschnittlich an Wert verloren
Preise für viele Rohstoffe sind nicht in gleichem Maße gefallen wie die
Aktienkurse
Günstig erscheinende Aktienbewertung
Aufteilung des Fonds
Delta
49,8
Metalle & Bergbau: Div.
47,2
19,6
Gold
18,3
Stahl
5,2
5,2
0,0
4,0
Edelmetalle & Mineralien
1,6
2,1
-0,5
1,5
Industriemaschinen
1,5
0,0
0
Verwaltungsgesellschaft
2,8
1,2
Aluminium
ISIN/WKN (- A - EUR)
-5,8
24,1
Kohle & Nicht ern. Brennst.
2,6
-5,8
25,4
10
20
30
40
Ausgabeaufschlag in %
Verwaltungsvergütung in % p.a.
TER1 in %
DE0008475096 / 847509
Allianz Global Investors KAG,
Frankfurt
5,00
zzt. 1,35 (max. 2,00)
1,46
50
Fonds MSCI World Metals & Mining T.R. (Net)
1
TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet wurden.
Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 28.02.2009
33
Allianz Commodities Strategy
Renditechancen auch in Rohstoffmärkten mit fallenden Notierungen!
Fonds strebt weitgehende Teilhabe an Entwicklung des
CORALS (USD) Index mittels derivativer Instrumente
(Swaps) an. Freibleibende Liquidität wird in
geldmarktorientiertes Portfolio investiert.
Gewichtung einzelner CORALS-Indizes leitet sich aus
fundamentaler & technischer Einschätzung ihrer voraussichtlichen Renditen ab und wird monatlich angepasst.
Es sind sowohl Long- als auch Short-Positionen
möglich.
Diversifizierung des Portfolios
Rohstoffe entwickeln sich weitgehend unabhängig von Aktien & Anleihen
Renditechancen auch bei fallenden Rohstoffmärkten
Da der Fonds mittels Long- und Short-Positionen sowohl auf steigende als
auch fallende Rohstoffpreise setzen kann, eröffnet das innovative
Fondskonzept Ertragschancen, auch wenn die Notierungen fallen sollten.
Aufteilung des Fonds
Industriemetalle
Edelmetalle
Kupfer und Aluminium – ProKopf-Verbrauch in letzten 10
Jahren fast verdreifacht
Länder mit steigendem
Wohlstand fragen Gold und
Silber verstärkt nach
Energie:
Roh-/Gas-/Heizöl, Benzin &
Erdgas: Bedarf Schwellenländer steigt mit zunehmender Industrialisierung
Landwirtschaft
Mais, Weizen & Sojabohnen –
Bedarf nachwachsender
Rohstoffe steigt ständig
ISIN/WKN (-A- EUR)
Anlagemanager
LU0353377335/A0NGX0
Luxembourg S.A. - Luxembourg
Allianz Global Investors KAG Frankfurt
zzt. 5,00 (max 6,00)
zzt. 1,00 (max. 2,00)
Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein.
Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 31.01.2009
34
Allianz Commodities Strategy
Renditechancen auch in Rohstoffmärkten mit fallenden Notierungen!
Indizes im Vergleich seit Fondsauflage am 20.05.20081
Long-Short-Strategien zeigen ihre Stärke!
(Performance vom 20.5.2008 bis 28.02.20091)
120%
110%
100%
0,0%
90%
-0,7%
-10,0%
80%
70%
-20,0%
60%
-30,0%
50%
Δ bis zu 65,4 %
40%
-40,0%
30%
20%
20.05.2008
-50,0%
20.06.2008 20.07.2008
CO RALS
20.08.2008
DJAIG T R
20.09.2008 20.10.2008
SPG SCIT R
RICI
20.11.2008 20.12.2008
20.01.2009
-50,8%
20.02.2009
F O NDS
-55,9%
-60,0%
CORALS
DJAIGTR
SPGSCITR
RICI
-70,0%
FONDS
-65,1%
CORALS (USD)
Quelle: Bloomberg
Outperformanceperioden
überwiegen
Rendite
CORALS
TR1 Index
DJ-AIG
TR2 Index
Outperformance
S&P GSCI Total
Return Index
Rogers Inter Comm
Index (RICI)
Dow Jones AIG
Total Return
Allianz Commodities Strategy profitierte!
2,3,4)
(Performance vom 20.5.2008
bis 28.02.2009
g
g g(
)
110
Mai 2008
+5,70%
+2,73%
+
Juni
+2,02%
+9,10%
-
105
Juli
-11,14%
-11,85%
+
100
August
-6,83%
-7,28%
+
September
-0,85%
-11,53%
+
95
Oktober
+4,93%
-21,28%
+
90
November
+4,95%
-6,96%
+
Dezember
+7,25%
-4,48%
+
Januar 2009
+1,74%
-5,38%
+
Februar
-0,88%
-4,43%
+
85
80
20.05.08
22.08.08
24.11.08
26.02.09
1 Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 31.12.2008; Vergleich: CORALS vs. Dow Jones AIG Total Return, RICI und S&P GSCI; Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben keine Prognose für die Zukunft. Dies gilt insbesondere, wenn sich die Performanceangabe auf
einen sehr kurzen Zeitraum bezieht. 2 Wertentwicklung seit Auflage am 20.05.2008 - 28.02.2009 (Grafik indiziert auf 100). Berechnungsbasis: Anteilwert (Ausgabeaufschläge nicht berücksichtigt); Ausschüttungen wieder angelegt. Berechnung nach BVI-Methode. 3 Anfallende
Ausgabeaufschläge reduzieren das eingesetzte Kapital sowie die dargestellte Wertentwicklung. Angaben zur bisherigen Entwicklung erlauben keine Prognose für die Zukunft. 4 Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein.
35
cominvest Adirenta P
Im Fokus: Anleihen mit hoher Bonität
Der cominvest Adirenta investiert überwiegend in
verzinsliche Wertpapiere. Dabei bilden Papiere
deutscher Emittenten wie Staatsanleihen und
Pfandbriefe den Anlageschwerpunkt des Portfolios. Das
konservativ orientierte Fondsmanagement investiert
darüber hinaus in solide Industrie- und Bankanleihen
westeuropäischer Länder.
Bei der Auswahl der Einzeltitel strebt das
Fondsmanagement die Erwirtschaftung einer stabilen,
marktgerechten Rendite an.
Solidität, die sich auszahlt
Das konservative Management macht den Adirenta zu einem Basisinvestment. So verzichtete der Fonds völlig auf die Beimischung risikoreicher ABS-Papiere. Trotz der Finanzmarktkrise erwirtschaftete das
Management eine positive Rendite (1 Jahr, zum 31.01.2009: 6,12 %1).
Ruhiger schlafen
Das durchschnittliche Rating der im Portfolio befindlichen Wertpapiere
beträgt AA+, ein klares Zeichen für sicherheitsorientiertes Investieren.
Der cominvest Adirenta P ist seit fast 40 Jahren erfolgreich mit dem
Ziel: Solide Euro-Anleihen mit kontinuierlichem Wertzuwachs.
Allokation des Fonds per 31.01.2009
25,6
25,2
über 10 Jahre
ISIN/WKN (-P- EUR)
19,1
7 - unter 10 Jahre
17,7
13,5
12,6
5 - unter 7 Jahre
TER2 in %
23,3
3 - unter 5 Jahre
20,0
18,6
0 - unter 3 Jahre
DE0008471079 / 847107
cominvest Asset Management
GmbH, Frankfurt
3,00
zzt. 0,75 (max. 0,75)
0,82
24,5
0,0
5,0
10,0
15,0
20,0
25,0
30,0
cominvest Adirenta P JPM EMU Government Bond Index
1TER
(Total Expense Ratio) per 30.06.2008: Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten
Geschäftsjahr belastet wurden.
Die Volatilität (Wertschwankung) des Fondsanteilwerts kann stark erhöht sein. Die Darstellung ist keine Indikation für eine
zukünftige Allokation. Quelle: cominvest; Stand: 31.01.2009
36
Allianz RCM Euro Protect Dynamic Plus
Offensiver Garantiefonds mit 90 %iger Absicherung
Protektion
Der Fonds investiert in Anleihen und Standardaktien aus
dem Euroraum in variablem Verhältnis.
Jeweils zum Ende eines Einjahreszeitraums ist ein
Mindestrücknahmepreis von 90 % des Ausgangswerts garantiert.
Über den Ausgangswert hinausgehende zwischenzeitliche Gewinne von mindestens 5 % begründen eine
neue Garantie von 90 % des erhöhten Werts.
Sicherheit durch Garantie
Anleger wissen, womit sie am Ende des Garantiezeitraums (1 Jahr)
mindestens rechnen können.
Weitgehende Teilhabe an den Chancen der Aktienmärkte
Mit seiner flexiblen Anpassung der Aktien-/Rentenquote beteiligt der
Fonds an den Aktienmarktchancen im Euro-Währungsgebiet.
Sicherung erzielter Gewinne
Mithilfe rollierender Garantiezusagen werden zwischenzeitlich erwirtschaftete Gewinne (mind. 5 %) gesichert.
Hohe Flexibilität bei unbegrenzter Laufzeit
Unbegrenzte Laufzeit des Garantieprodukts - Kauf und Rückgabe von
Anteilen jederzeit möglich.
Erreichte Garantieniveaus
Garantie
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
Datum
Betrag
31.7.2004
30.9.2004
31.3.2005
31.3.2006
31.7.2006
31.12.2006
31.3.2007
29.2.2008
30.6.2008
30.6.2009
90,00
94,64
99,23
100,29
105,30
110,57
116,09
121,90
127,99
117,68
nächste
Garantieschwelle2
ISIN/WKN (- A - EUR)
LU0169405262 / 548174
Luxembourg S.A.
Allianz Global Investors KAG,
Frankfurt
zzt. 4,00 (max. 5,00)
TER1 in %
zzt. 1,00 (max. 1,25)
1,14
Anlagemanager
137,29
1 TER (Total Expense Ratio): Gesamtkosten (ohne Transaktionskosten), die dem Fondsvermögen im letzten Geschäftsjahr belastet
wurden.2 Das Erreichen dieses Kursniveaus hat eine neue, erhöhte Garantiezusage bezogen auf den Rücknahmepreis zur Folge.
Quelle: Allianz Global Investors; Stand: 28.02.2009
37
Hinweis
Dieses Material ist ausschließlich für Ihren persönlichen Gebrauch und rein zu Informationszwecken erstellt worden. Jede Form der
Kenntnisnahme, Veröffentlichung, Vervielfältigung oder Weitergabe des Inhalts durch nicht vorgesehene Adressaten ist unzulässig.
Die Präsentation wurde nicht mit der Absicht erarbeitet, einen rechtlichen oder steuerlichen Rat zu geben. Wir haften nicht für die
Vollständigkeit, die Zuverlässigkeit und die Genauigkeit des Materials wie aller sonstigen Informationen, die dem Empfänger schriftlich,
mündlich oder in sonstiger Weise übermittelt oder zugänglich gemacht werden, soweit dies nicht unmittelbar durch unser eigenes,
vorsätzliches Fehlverhalten oder grobe Fahrlässigkeit verursacht wurde. Die Richtigkeit der Daten, die aufgrund veröffentlichter
Informationen in dieser Präsentation enthalten sind, wurde vorausgesetzt, nicht aber unabhängig überprüft. Der Inhalt dieser
Präsentation ist nicht rechtsverbindlich, es sei denn, sie oder Teile davon werden schriftlich entsprechend bestätigt. Aussagen
gegenüber dem Adressaten unterliegen den Regelungen des ggf. zugrunde liegenden Angebots bzw. Vertrags.
Die in der Vergangenheit erzielte Performance lässt keine Prognosen bzgl. zukünftiger Erträge zu. Es kann nicht zugesichert werden,
dass ein Portfolio die dargestellten Gewinne oder Verluste erzielen oder dass ein Portfolio denselben Grad an Genauigkeit frührer
Projektionen erreichen wird.
Im Gegensatz zu einer wirklichen Wertentwicklung beruhen Simulationen nicht auf tatsächlichen Transaktionen; es kommt ihnen somit
nur eine begrenzte Aussagekraft zu. Da Geschäfte nicht wirklich abgeschlossen werden, kann es nur zu einer unzureichenden
Berücksichtigung des Einflusses bestimmter Marktfaktoren, wie etwa fehlender Liquidität, kommen.
Die aktuellen Verkaufsprospekte sowie Jahres- und ggf. Halbjahresberichte erhalten Sie bei Allianz Global Investors
Kapitalanlagegesellschaft mbH, Mainzer Landstraße 11-13, 60329 Frankfurt am Main.
Bei dieser Präsentation handelt es sich um eine Werbung gem. § 31 Abs. 2 WpHG.
38
39

3.148,80 - FinanzAdmin Wertpapierdienstleistungen GmbH

Transcrição

Documentos relacionados

Artikel lesen - Lebenshilfe Schwandorf

Reporting - Investment Controlling

dit-BRIC Stars - A - EUR

Allianz Interglobal - AT

mk alfakapital

Verstehen. Handeln. - Allianz Global Investors

Postbank Europafonds Renten

Fidelity Fd.Iberia A Dis EUR

Bekanntmachung - Allianz Global Investors

Formular zur Aufnahme ins Seelsorge