Persönlicher Anlagevorschlag - bei der Erdmann
Transcrição
Persönlicher Anlagevorschlag - bei der Erdmann
Persönlicher Anlagevorschlag für Herrn Max Mustermann August 2007 Inhaltsverzeichnis Seite Überblick ▪ Prämissen der Anlageentscheidung ▪ Erläuterungen zur Einzeltitelauswahl 3 4 Strategischen Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) ▪ Empfehlung ▪ Anlagegruppe Aktien ▪ Anlagegruppe Absicherung ▪ Anlagegruppe Renten 5 6 7 8 Depotverwahrung 9 Glossar 10 Die wichtigsten Fondstypen im Überblick 13 Erläuterungen zum Morningstar-Rating 15 Impressum / Kontakt / Hinweis 17 Factsheets empfohlene Fonds 18 Seite 2 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Überblick Prämissen der Anlageentscheidung Anlagebetrag: 50.000 EUR Anlagehorizont: > 10 Jahre konservative bis risikobewusste Anlagestrategie (Aktienanteil ca. 20-30%) Optimierung der Nachsteuer-Rendite keine laufenden bzw. kurzfristigen Entnahmen geplant Seite 3 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Überblick Erläuterungen zur Einzeltitelauswahl Bei der Auswahl geeigneter Einzelfonds legen wir vor allem Wert auf die Qualität der Fonds. Daher berücksichtigen wir bei der Selektion u.a. Kriterien wie: Î Rating Î Risiko Î Performance Die Unabhängigkeit von Banken und Fondsgesellschaften ermöglicht uns dabei objektive und neutrale Fondsempfehlungen, die sich einzig an den Zielen des Kunden orientieren. Seite 4 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Empfehlung Aufteilung nach Anlagegruppen Aktien 30% Renten 50% Detailgliederung EUR % Aktien Europa Welt BRIC (Brasilien, Russland, Indien, China) 15.000 7.500 5.000 2.500 30,00 15,00 10,00 5,00 Wertsicherung Protektniveau 100% Protektniveau 90% 10.000 5.000 5.000 20,00 10,00 10,00 Renten Euroland steueroptimiert Absolute-/Total-Return 25.000 12.500 12.500 50,00 25,00 25,00 Summe 50.000 100,00 Wertsicherung 20% Seite 5 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Aktien Aufteilung der Aktien nach Regionen/Segmenten Aktien Einzeltitelauswahl Wertsicherung 20,0% Welt 33,3% Aktien 30,0% Europa 50,0% Betrag BRIC 16,7% % % Aktien gesamt Europa 973 270 979 583 Fidelity European Growth Fund First Private Europa Aktienfonds ULM 7.500 3.750 3.750 50,00 25,00 25,00 15,00 7,50 7,50 Welt 977 479 984 811 Lingohr-Systematic-LBB-Invest DWS Top Dividende 5.000 2.500 2.500 33,33 16,67 16,67 10,00 5,00 5,00 2.500 2.500 16,67 16,67 5,00 5,00 15.000 100,00 30,00 BRIC (Brasilien, Russland, Indien, China) A0E TQ9 Allianz-dit BRIC Stars Aktien gesamt Renten 50,0% Seite 6 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Absicherung Aufteilung der Wertsicherungsfonds nach Regionen/Segmenten Renten 50,0% Wertsicherung Betrag Einzeltitelauswahl % % Werts. gesamt Protektniveau 100% 813 728 cominvest Total Return Protect 5.000 5.000 50,00 50,00 10,00 10,00 Protektniveau 90% 548 174 Allianz-dit Euro Protekt Dyn. Plus 5.000 5.000 50,00 50,00 10,00 10,00 10.000 100,00 20,00 Wertsicherungsfonds gesamt Alianz-dit 50,0% Wertsicherung 20,0% cominvest 50,0% Aktien 30,0% Seite 7 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Strategische Aufteilung der Anlagegruppen (Asset Allocation) Anlagegruppe Renten Aufteilung der Renten nach Regionen/Segmenten Renten Einzeltitelauswahl Wertsicherung 20,0% Renten 50,0% Euroland 50,0% Betrag Total/Abs. Return 50,0% % % Renten gesamt Euroland steueroptimiert 847 653 DWS Select-Rent A0J 4LG Allianz-dit Laufzeitfonds 1/2009 976 955 cominvest Adireth 12.500 4.500 4.000 4.000 50,00 18,00 16,00 16,00 25,00 9,00 8,00 8,00 Total/Absolute Return Fonds 164 319 DJE Renten Global P 534 304 Pioneer Invmts Total Return A A0C A6L Julius Bär Abs. Ret. Bond Fund 12.500 4.500 4.000 4.000 50,00 18,00 16,00 16,00 25,00 9,00 8,00 8,00 Renten gesamt 25.000 100,00 50,00 Aktien 30,0% Seite 8 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Depotverwahrung All-in-one Fondsdepot bei Sal. Oppenheim Beratung & Reporting Quartalsweise (auf Wunsch auch gerne monatlich) erhalten Sie von uns einen konsolidierten Bericht zu Ihren Vermögensanlagen. Darüber hinaus können auch jederzeit tagesaktuelle Ad-hoc-Berichte angefordert werden. Gebühren: Kauf: Verkauf: keine Tausch: keine Depotentgelt: 0,- EUR (die Depotgebühren werden von der Erdmann Financial Management GmbH übernommen) Konditionen: Serviceentgelt: Leistungen: % p.a. zzgl. MwSt. - Beratung hinsichtlich der individuellen Anlagestrategie - Beratung hinsichtlich der Fondsauswahl - mtl. / viertel. Depotauskunft - Bereitstellung von Factsheets - i.d.R. 100% Rabatt auf Ausgabeaufschlag (Ausnahme: Fonds die nicht zum NAV verfügbar sind) Sonstige Leistungen und Zahlungen (z.B. Bestandsprovision), die Dritte im Zusammenhang mit diesem Depot an die Firma Erdmann Financial Management GmbH leisten, können von dieser als weiterer Vergütungsbestandteil einbehalten werden. Seite 9 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Glossar (1) Aktienindex Kennzahlen für die durchschnittliche Wertentwicklung einer ausgewählten Aktiengruppe. Der Dow-Jones-Index umfasst 30 der wichtigsten der an der New Yorker Börse gehandelten Aktien von USUnternehmen. Der DAX (Deutscher Aktienindex) umfasst die 30 wichtigsten deutschen Aktiengesellschaften. Benchmark „Messlatte“ anhand derer die Leistung des Fondsmanagers beurteilt wird. Als Vergleichsmaßstab dienen Aktienindizes (Beispiel: DAX für Aktienfonds mit Schwerpunkt Deutschland). Erzielt der Fondsmanager eine höhere Performance als der DAX, hat er die Benchmark „outperformt“ (geschlagen). Anteilsschein Urkunde, die von der Investmentgesellschaft über einen Fondsanteil ausgestellt wird. Sie verbrieft, dass ein Anleger diesen Anteil erworben hat und ihm Rechte, zum Beispiel auf Gewinnausschüttungen zustehen. Cost-Average-Effekt „Durchschnittskosteneffekt“. Wer monatlich einen festen Betrag in Fonds investiert, kauft bei niedrigen Kursen mehr Anteile als bei hohen. Dies entspricht der Theorie des „antizyklischen“ Investierens – jedoch nur, wenn auch Anteilsbruchteile erworben werden können. Auf Dauer erzielt der Sparer somit einen günstigen Durchschnittspreis. Anteilswert Wert des Fondsvermögens, geteilt durch die Anzahl der Anteile. Die Berechnung wird börsentäglich durchgeführt. Ausgabeaufschlag/Agio Aufschlag auf den Preis beim Kauf eines Fondsanteils. Ausgabepreis Anteilspreis zuzüglich Ausgabeaufschlag DAX Deutscher Aktienindex, der aus den 30 größten und am meist gehandelten Anteilsscheinen deutscher Aktien Gesellschaften berechnet wird. Hierzu zählen u.a. Firmen wie die Allianz, die Deutsche Bank, E.on und VW. Depotgebühr Kosten, die mit der Verwahrung der Fondsanteile entstehen. Derivate Sammelbegriff für Termingeschäfte mit Finanzierungsinstrumenten wie Aktien, Devisen oder Anleihen. Seite 10 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Glossar (2) Emerging Markets „Aufstrebende Märkte“, Bezeichnung für die Volkswirtschaften ehemaliger Entwicklungsländer, die durch den Ausbau von Industrie und/oder Dienstleistungsgewerbe die Schwelle zum Massenwohlstand erreicht haben („Schwellenländer“). Fondsmanagement Mit Führungsaufgaben betrautes Gremium, dass das Fondsvermögen eines Investmentfonds verwaltet und alle Anlageentscheidungen trifft. Investmentfonds Kapitalsammelstelle, in die Kapitalanleger gegen Ausgabe von Anteilscheinen Geld einzahlen und gegen Rückgabe der Anteilscheine zum Tageswert jederzeit Geld zurückbekommen können. Die Fondsverwaltung investiert das Kapital in Wertpapiere oder Immobilien, diese werden je Marktlage ge- und verkauft. Investmentfonds sind in der Regel offene Fonds. Kapitalanlagegesellschaft Abkürzung: KAG. Unternehmen, das Investmentfonds auflegt. Auch als Fondsgesellschaft oder Investmentgesellschaft bezeichnet. KAGG Abkürzung für das Gesetz über Kapitalanlagegesellschaften, dem die deutschen Investmentgesellschaften unterliegen. Seite 11 MSCI Vom amerikanischen Investmentunternehmen Morgan Stanley entwickelter Aktienindex, den es sowohl für den weltweiten Markt als auch für Länder, Regionen und Branchen gibt. NAV Net Asset Value, auch Netto Anlage Vermögen: Wert eines Fondsanteils ohne Ausgabeaufschlag. Nikkei Japanischer Aktienindex, in der Bedeutung dem DAX oder dem Dow Jones vergleichbar. Performance Englisch für Wertentwicklung, Gesamterfolg einer Kapitalanlage oder Investition. Bei Investmentfonds angegeben als Prozentzahl auf den Anlagebetrag für einen bestimmten Bezugszeitraum, die sowohl die Wertsteigerungen (oder –rückgänge) als auch laufende Ausschüttungen berücksichtigt. Ranking Beurteilung, die nach quantitativen Gesichtspunkten erfolgt. Rating Beurteilung, die nach quantitativen und qualitativen Gesichtspunkten erfolgt. DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Glossar (3) Rendite Ertrag, den das eingesetzte Kapital während eines bestimmten Zeitraums erwirtschaftet. REX Deutscher Rentenindex, der aus den Kursen der Bundesanleihen, Bundesobligationen und Bundesschaftsanweisungen berechnet wird. Rücknahmepreis Preis, den Anteilseigner bei Rückgabe von Investmentfondsanteilen erzielen. Thesaurierung Erträge einer Kapitalanlage werden nicht ausbezahlt, sondern zur Erhöhung des Anlagekapitals verwendet. Dadurch wächst das Kapital laufend, sodass auch die Erträge laufend zunehmen können (Zinseszinseffekt). Volatilität Kennzahl für die Heftigkeit, mit welcher der Kurs eines Wertpapiers in einem bestimmten Zeitraum schwankt. Seite 12 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Die wichtigsten Fondstypen im Überblick (1) Absolute-/ Total Return-Fonds Absolute-/ Total Return Fonds haben die Zielvorgabe, unabhängig von der Marktverfassung eine positive Kursentwicklung zu erwirtschaften. Die von uns empfohlenen Total-/Absolute Return Fonds investieren hauptsächlich in Rentenmärkte. Aktienfonds Investmentfonds, der die Gelder der Anleger überwiegend in Aktien investiert. Je nach Anlageschwerpunkt konzentriert er sich auf bestimmte Länder, Regionen, Branchen oder Themen. Branchenfonds Investmentfonds, der überwiegend oder ausschließlich in Aktien von Unternehmen einer oder mehrerer miteinander verwandter Branchen investiert. Dachfonds Investmentfonds, die in andere Fonds investieren. Folgende Vorschriften sind einzuhalten: Ein Dachfond darf nicht in einen anderen Dachfonds investieren. Es dürfen nur bis zu 20% des Fondsvermögen in Anteilen eines anderen Fonds investiert sein, der Fonds muss somit aus mindestens fünf Unterfonds bestehen. Nicht mehr als zehn Prozent der Anteile eines Fonds dürfen erworben werden. Eine Laufzeitbegrenzung ist verboten. Garantiefonds Investmentfonds, bei dem die Investmentgesellschaft zum Ende der Laufzeit die Rückzahlung des Anlagebetrages oder eines bestimmten Prozentsatzes der Anlagesumme garantiert. Seite 13 Geldmarktfonds Investmentfonds, der das Geld der Anleger in Tages- und Termingelder sowie Geldmarktpapiere investiert. Dadurch werden Zinsen in Höhe der jeweiligen Marktzinsen für kurzfristige Darlehen erzielt. Gemischter Fonds Auch als Mischfonds bezeichnet. Investmentfonds, der in Aktien- und Rentenwerte investiert. Das Fondsmanagement entscheidet je nach Marktsituation, wie hoch die Anteile im Portefeuille sein sollen. Bei einigen Fonds sind Mindest- und Höchstanteile von Aktien und Renten festgelegt. Gemischte Fonds gibt es sowohl mit globaler als auch mit regionaler Ausrichtung. Immobilienfonds (offen) Investmentfonds, der das Geld der Anleger in Grundstücke und Immobilien investiert. Indexfonds Investmentfonds, der analog der Zusammensetzung der entsprechenden Indizes, zum Beispiel des Deutschen Aktienindex, investiert. Diese Fonds können zwar den Gesamtindex nicht schlagen, dafür bleiben sie ihm konstant auf der Spur. Länderfonds Investmentfonds, der die Anlegergelder schwerpunktmäßig Wertpapiere aus einem ausgewählten Land investiert. DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. in Die wichtigsten Fondstypen im Überblick (2) Laufzeitfonds Investmentfonds, die eine von vornherein begrenzte Laufzeit haben. Das investierte Vermögen bleibt bis zum Laufzeitende im Fonds. Auch während der Laufzeit können Anleger Ihre Fondsanteile börsentäglich verkaufen. Nach dem Laufzeitende wird der gesamte Fonds aufgelöst und das angelegte Kapital einschließlich der aufgelaufenen Erträge an die Anteilsinhaber ausgeschüttet. No-Load-Fonds Auch Tradingfonds. Investmentfonds, für den kein Ausgabeaufschlag berechnet wird. In der Regel sind dafür die Verwaltungsgebühren höher. Regionenfonds Investmentfonds, der in bestimmte Regionen der Welt investiert, zum Beispiel Emerging Markets oder Europa. Rentenfonds Investmentfonds, der die Anlegergelder überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere (Renten) investiert. Themenfonds Investmentfonds, die auf ein bestimmtes übergeordnetes Thema setzen, zum Beispiel Lifestyle oder Zukunft. Eng verwandt mit dem Konzept der Branchenfonds. Zertifikatefonds Sie investieren meist ausschließlich in Discountzertifikate auf Aktien. Discountzertifikate sind Wertpapiere, die dem Anleger erlauben, eine Aktie oder einen Index mit einem Abschlag zu erwerben. Dafür ist der maximal mögliche Ertrag begrenzt. Konstruiert werden sie durch die Kombination eines Basiswerts mit einem Optionsgeschäft am Terminmarkt. Wertsicherungsfonds Wertsicherungsfonds investieren in Aktien, Renten und Geldmarktpapieren mit dem Ziel, mittelfristig eine höhere Rendite zu erzielen, als dies mit Euro-Anleihen möglich ist. Um dieses Ziel zu erreichen, werden die Assetklassen je nach Marktlage und -einschätzung gewichtet und durch den Einsatz derivativer Instrumente ergänzt. Eine systematische Absicherungsstrategie der Fonds zielt darauf ab, das eingesetzte Kapital am Ende des Sicherungszeitraumes (i.d.R. ein bis drei Jahre) zu einem bestimmten Wert (Protektniveau) zu erhalten. Dieses Protektniveau wird allein durch die strategische Auswahl der Anlageinstrumente erzielt und wird von den Kapitalgesellschaften nicht formal garantiert. Z.T. werden zusätzlich zwischenzeitlich erreichte Höchstkurse abgesichert. Total-Return-Fonds Absolute-/ Total Return Fonds haben die Zielvorgabe, unabhängig von der Marktverfassung eine positive Kursentwicklung zu erwirtschaften. Die von uns empfohlenen Total-/Absolute Return Fonds investieren hauptsächlich in Rentenmärkte. Seite 14 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Erläuterungen zum Morningstar-Rating (1) Das Morningstar Europe Star Rating bietet einen anwenderfreundlichen Weg, die Wertentwicklung vergleichbarer Fonds, unter Berücksichtigung von Kosten und Risiken, zu analysieren. Morningstar vergleicht Fonds europaweit und beschränkt sich nicht nur auf die in Deutschland zugelassenen Fonds. Die relevanten Parameter sind die Fondsanlagen in einzelne Aktien- oder Rentenmärkten oder einer Kombination beider. Die wichtigsten Kategorien in Deutschland: Aktienfonds: • • • • • • • • • • • • • • • Europa Standardwerte Blend, Growth oder Value Europa mittelgroß Europa Nebenwerte Euroland Standardwerte Euroland mittelgroß Euroland Nebenwerte weltweit Standardwerte Blend, Growth oder Value weltweit Nebenwerte Nordamerika Standardwerte Blend, Growth oder Value Nordamerika Nebenwerte Japan Standardwerte Großbritannien Standardwerte Blend, Growth oder Value Schwellenländer Asien Asien außer Japan Seite 15 Mischfonds: • Euro defensiv • Euro ausgewogen • Euro aggressiv Anleihen- / Rentenfonds: • Europa • Euro diversifiziert • weltweit Euro • Euro hochverzinslich • USD • weltweit USD • hochverzinslich USD Geldmarkt: • Geldmarkt Euro Branchen: • Energie • Industriematerialien • Gesundheitswesen • Finanzen DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Erläuterungen zum Morningstar-Rating (2) Risikoangepasste Rendite Die Sterne Morningstar beurteilt Fonds in ihren relevanten Vergleichsgruppen; die Bewertung basiert auf der Langfristperspektive. Zur Bewertung der Fonds berücksichtigt Morningstar Kategorie, Risiko und Rendite. Die jährlichen Gebühren eines Fonds werden in den Wertentwicklungszahlen ebenso wie Ausgabeaufschläge berücksichtigt. Nach Abschluss der Berechnungen werden die Fonds in ihrer jeweiligen Kategorie klassifiziert. Neben dem 3-Jahres-Rating führt Morningstar seit Ende 2006 zusätzlich ein 5- und ein 10-Jahres-Rating. Dies ermöglicht ein umfassenderes Bild der Performancehistorie des einzelnen Fonds. Top Zeitraum seit Fondsauflegung Gesamt-Rating (gewichtet) Mittlere 36 - 59 Monate gesamt Die Sterne werden wie folgt vergeben: Folgende Folgende = 100% 120 Monate oder länger gesamt gesamt = = 22,5% 35% 22,5% 3-Jahres-Rating Flop 60 - 119 Monate 10% 60% 40% 5-Jahres-Rating 3-Jahres-Rating 50% 30% 20% 10-Jahres-Rating 5-Jahres-Rating 3-Jahres-Rating 10% Diese Berechnungen werden jeden Monat durchgeführt und können daher Schwankungen aufweisen, genau wie auch die relative Wertentwicklung der Fonds schwanken kann. Das Morningstar-Rating soll nicht als alleiniges Kauf- oder Verkaufskriterium dienen. Stattdessen soll es helfen, den Fonds bzw. die Performance des Fonds innerhalb seiner Kategorie einzuschätzen. Seite 16 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Impressum / Kontakt / Hinweis Erdmann Financial Management GmbH Rathausstraße 2 58636 Iserlohn Internet: www.erdmanngmbh.de Klaus-Dieter Erdmann Geschäftsführer Telefon: Telefax: 0 23 71 / 9 19 59 - 12 0 23 71 / 9 19 59 - 11 eMail: [email protected] Hinweis Dieser Anlagevorschlag wurde von der Erdmann Financial Management GmbH erstellt und dient ausschließlich zu Informationszwecken des Empfängers. Alle in dieser Präsentation erwähnten Daten beruhen auf Quellen, die als zuverlässig erachtet und sorgfältig ausgewählt wurden. Die Erdmann Financial Management GmbH kann jedoch keine Zusicherung geben oder Gewährleistung übernehmen für die Richtigkeit und Vollständigkeit der Daten. Ferner übernimmt sie keine Haftung für Entscheidungen oder Handlungen, welche durch die Anleger, aufgrund der zur Verfügung gestellten Daten, getroffen oder unternommen werden. Die bisherige Performance einer Anlage sowie Modellrechnungen sind kein Hinweis auf die zukünftige Entwicklung einer Anlage. Der Wert von Anlagen und die daraus erzielten Einkünfte können sowohl steigen als auch sinken; es wird nicht zugesichert, dass die angelegten Beträge zurückerhalten werden. Die Präsentation darf nicht als Verkaufsangebot oder als Aufforderung zur Abgabe eines Angebots zum Kauf von Wertpapieren verstanden werden. Weitergehende Informationen werden auf Anfrage gerne zur Verfügung gestellt. Seite 17 DER MENSCH. DAS GELD. DIE ZUKUNFT. Datum | 2007-08-08 Fidelity Fds European Growth A Inc Fondsprofil & Management Fondsinformation Management: Alexander Scurlock Fondsprofil: Dieser Fonds investiert vorwiegend in kontinentaleuropäische Aktien ohne Festlegung der Gewichtung einzelner Länder, Branchen und Unternehmen im Portfolio. Das Fondsmanagement sucht bei der Aktienauswahl nach Unternehmen, die von den politischen und wirtschaftlichen Änderungen in Europa profitieren und ihren Nutzen aus den Möglichkeiten, die sich aus dem Europäischen Binnenmarkt ergeben, ziehen können. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. Rücknahmepreis Währung 31/07/2007 WKN Ausschüttend ISIN 30.04. 01.10.1990 20.631,63 EUR Aktien Europa Standardwerte Blend MSCI Europe Ndtr_D FTSE World Europe Index 12,78 EUR EUR 973270 LU0048578792 Daten per 07.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 4,4 1,1 0,1 2006 15,1 -2,6 -4,5 2005 32,4 7,7 6,3 2004 14,5 5,0 2,3 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat -6,6 1 Jahr 16,2 3 Jahre 78,1 3 Jahre p.a. 21,2 5 Jahre 108,7 5 Jahre p.a. 15,9 Seit Auflegung 835,0 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 lfd. Jahr 21,8 % 24,0 % 24,4 % 1,0 -10,5 % 5,0 % 7,6 % 6,0 -18,5 % 12,3 % 12,9 % 3,0 20,6 % 5,3 % 6,9 % 7,0 14,5 % 2,3 % 5,0 % 10,0 32,4 % 6,3 % 7,7 % 4,0 15,1 % -4,5 % -2,6 % 75,0 4,4 % 0,1 % 1,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 07.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken Wachstum von 100 EUR MSCI Europe Ndtr_D 92,0 1,2 -1,8 R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio MSCI Europe NR USD 92,0 1,2 -1,8 10,0 % 1,7 Details Anlagestil Morningstar Style Box™ Größe Groß Mittelgroß Klein Value Blend Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein Fonds: Fidelity Fds European Growth A Inc Index: MSCI Europe Ndtr_D 1100 1000 900 800 700 600 500 400 300 200 100 0 02/91 Growth % des Nettofondsvermögens 65,1 29,2 5,8 Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio 3,8 Price/Earnings Ratio 16,5 Price/Cashflow 10,5 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 18.227,0 Daten per 31/10/2006 07/99 06/00 04/01 03/02 02/03 12/03 11/04 10/05 09/06 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % (1) Liquidität/Geldmarkt 2,7 (1) Eurozone 40,5 (2) Aktien 95,5 (2) Grossbritannien 27,9 (3) Anleihen 0,1 (3) Europa - Nicht-Euro 22,9 (4) Sonstige 1,8 (4) Schwellenländer Europa 5,5 (5) Mittlerer Osten / Afrika 2,2 5 Top Branchen % a f s d p Finanzen Energie Konsumgüter Industriematerialien Geschäftsdienste 22,5 14,8 11,5 11,3 9,4 Top 10 Positionen Name Novartis BP HSBC Hldgs Eni E.ON British American Tobacco Tesco Koninklijke Philips Electronics UBS AG Roche Holding Branchen Gesundheitswesen Energie Finanzen Energie Versorger Konsumgüter Verbraucherdienste Konsumgüter Finanzen Gesundheitswesen Land % des Vermögens CH 3,0 GB 3,0 GB 3,0 IT 2,9 DE 2,3 GB 2,1 GB 2,1 NL 2,0 CH 2,0 CH 1,7 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 199,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 2,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 24,3 Daten per 31/10/2006 Daten per 31/10/2006 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung Depotbankvergütung Stammdaten 5,25 % -% 1,50 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 2.500,00 EUR 1.000,00 EUR 0,00 EUR Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: Fidelity Investments Luxembourg S.A. 003522504042230 Kansallis House, Place de l'Etoile http://www.fidelity-international.com © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln. Datum | 2007-08-08 DWS Top Dividende (a) Fondsprofil & Management Fondsinformation Management: Thomas Schüssler Fondsprofil: Dieser Fonds investiert weltweit in Anlage in Aktien von Unternehmen, die eine über dem Durchschnitt liegende Dividendenrendite erwarten lassen. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. Rücknahmepreis Währung 31/07/2007 WKN Ausschüttend ISIN 30.09. 28.04.2003 3.558,79 EUR Aktien weltweit Standardwerte Value MSCI The Wrld Free Value NDTR_D N/A 91,93 EUR EUR 984811 DE0009848119 Daten per 07.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 2,9 2,2 2,4 2006 18,2 7,2 6,3 2005 19,1 -5,1 -7,1 2004 20,7 11,3 10,7 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat -5,9 1 Jahr 14,8 3 Jahre 60,2 3 Jahre p.a. 17,0 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 108,6 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2004 2005 2006 lfd. Jahr 20,7 % 10,7 % 11,3 % 2,0 19,1 % -7,1 % -5,1 % 85,0 18,2 % 6,3 % 7,2 % 8,0 2,9 % 2,4 % 2,2 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 07.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken Wachstum von 100 EUR MSCI The Wrld Free Value NDTR_D 83,0 1,2 1,3 R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio MSCI Europe NR USD 92,9 1,0 -2,2 8,1 % 1,7 Fonds: DWS Top Dividende Index: MSCI The Wrld Free Value NDTR_D 240 220 200 Details Anlagestil 180 Morningstar Style Box™ 160 Größe 140 Groß 120 Mittelgroß 100 80 Klein Value Blend Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein 04/03 Growth % des Nettofondsvermögens 83,3 16,7 0,0 Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio 2,9 Price/Earnings Ratio 14,6 Price/Cashflow 8,2 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 31.050,0 Daten per 31/12/2006 10/03 03/04 08/04 01/05 06/05 11/05 04/06 09/06 02/07 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % (1) Liquidität/Geldmarkt 4,0 (1) Eurozone (2) Aktien 95,2 (2) Nordamerika (3) Sonstige 0,8 (3) Grossbritannien (4) Europa - Nicht-Euro (5) Asiatische Tiger 5 Top Branchen % 42,0 24,0 15,1 9,2 5,9 a f u d s Finanzen Energie Telekommunikation Industriematerialien Konsumgüter 22,4 20,3 14,8 12,3 11,9 Top 10 Positionen Name Statoil France Telecom Deutsche Telekom KT&G Altria Group, Inc. Banca Intesa BASF Swedbank AB Royal Dutch Shell Sanpaolo IMI Branchen Energie Telekommunikation Telekommunikation Konsumgüter Konsumgüter Finanzen Industriematerialien Finanzen Energie Finanzen Land % des Vermögens NO 3,1 FR 3,0 DE 2,5 KR 2,5 US 2,4 IT 2,4 DE 2,3 SE 2,3 GB 2,2 IT 2,2 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 64,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 0,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 24,8 Daten per 31/12/2006 Daten per 31/12/2006 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung Stammdaten 5,00 % -% 1,45 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 500,00 EUR 50,00 EUR 50,00 EUR Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DWS Investment GmbH +49 (0)1803 1011 1011 Mainzer Landstraße 178 - 190, 60327 Frankfurt am Main http://www.dws.de © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln. Datum | 2007-08-08 Allianz-dit BRIC Stars A EUR (a) Fondsprofil & Management Fondsinformation Management: Michael Konstantinov Fondsprofil: Der Fonds konzentriert sich auf die Aktienmärkte Brasiliens, Russlands, Indiens und Chinas. Anlageziel ist es, auf langfristige Sicht Kapitalwachstum zu erzielen. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. Rücknahmepreis 177,46 EUR Währung EUR WKN A0ETQ9 Ausschüttend ISIN LU0224575943 31.12. 27.09.2005 468,70 EUR Aktien Schwellenländer MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D 25.00% MSCI Brasilien Total Return (Net), 25.00% MSCI RUSSIA ND, 25.00% MSCI India, 25.00% MSCI China Daten per 07.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 14,0 1,1 0,7 2006 49,4 31,2 31,2 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat -4,2 1 Jahr 47,2 3 Jahre 3 Jahre p.a. 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 77,5 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2006 lfd. Jahr 49,4 % 31,2 % 31,2 % 1,0 14,0 % 0,7 % 1,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 07.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken Wachstum von 100 EUR MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D - R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio - - Fonds: Allianz-dit BRIC Stars A EUR Index: MSCI EM (Emerg Mkts) NDTR_D 220 200 180 Details Anlagestil 160 Morningstar Style Box™ 140 Größe 120 Groß 100 Mittelgroß 80 60 Klein Value Blend Anlagestil Marktkapital Groß Mittel Klein 09/05 Growth % des Nettofondsvermögens 55,5 33,5 10,9 Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio 4,9 Price/Earnings Ratio 21,9 Price/Cashflow 14,3 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 7.817,0 Daten per 30/04/2007 12/05 02/06 04/06 06/06 08/06 11/06 01/07 03/07 05/07 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Vermögensaufteilung (%) 5 Regionale Aufteilung % (1) Liquidität/Geldmarkt -0,8 (1) Schwellenländer Asien auß.. 34,9 (2) Aktien 99,9 (2) Lateinamerika 22,1 (3) Sonstige 0,9 (3) Schwellenländer Europa 19,0 (4) Asiatische Tiger 15,0 (5) Eurozone 3,2 5 Top Branchen % d a f o u Industriematerialien Finanzen Energie Verbraucherdienste Telekommunikation 29,0 16,2 15,0 9,9 8,3 Top 10 Positionen Name Jiangxi Copper Aban Offshore Ltd Banco Itau Holding Financeira S.A. (AD.. Randon Participacoes Companhia Vale Do Rio Doce (ADR) Huaneng Power Int'l Petroleo Brasileiro S.A. ADR Savings Bank of the Russian Federation China Life Insurance Reliance Industries Ltd Branchen Industriematerialien Finanzen Industriematerialien Industriematerialien Versorger Energie Finanzen Finanzen Industriematerialien Land % des Vermögens CN 2,7 IN 2,2 BR 2,1 BR 2,1 BR 2,1 CN 2,1 BR 2,0 RU 2,0 HK 2,0 IN 2,0 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 73,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 0,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 21,3 Daten per 30/04/2007 Daten per 30/04/2007 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung Stammdaten 5,00 % -% 2,00 % 0,05 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1,00 Shares 1,00 EUR - Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: Allianz Global Investors Luxembourg S.A. +352 463463-1 6A, route de Trèves, 2633 Senningerberg http://www.allianzglobalinvestors.lu © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln. Datum | 2007-08-08 cominvest Total Return Protect (t) Fondsprofil & Management Fondsprofil: Fondsinformation Der ADIG Total Return Protect* ist ein dynamischer Wertsicherungsfonds, der die Total Return-Strategie mit dem Protect-Ansatz kombiniert. Er investiert sowohl in festverzinsliche Wertpapiere als auch in Aktien mit Schwerpunkt Europa. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. Rücknahmepreis Währung WKN ISIN Thesaurierend 30.09. 23.10.2003 368,68 EUR Garantiefonds N/A 59,53 EUR EUR 813728 LU0172205352 Daten per 06.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 0,8 -0,6 2006 4,7 0,9 2005 6,8 -0,5 2004 3,7 -0,7 - Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat -1,7 1 Jahr 4,5 3 Jahre 16,4 3 Jahre p.a. 5,2 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 19,1 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2004 2005 2006 lfd. Jahr 3,7 % -% -0,7 % 52,0 6,8 % -% -0,5 % 41,0 4,7 % -% 0,9 % 35,0 0,8 % -% -0,6 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 06.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken Wachstum von 100 EUR - Lehman Brothers Euro Aggregate 50/50 78,4 0,6 -0,8 R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio 2,8 % 0,9 120 Morningstar Style Box™ 110 Größe Groß Blend Anlagestil 140 130 Details Anlagestil Value Fonds: cominvest Total Return Protect (t) Index: - 100 Mittelgroß 90 Klein 80 10/03 Growth Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 97,7 Mittel 2,3 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität - Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio 3,0 Price/Earnings Ratio 14,3 Price/Cashflow 8,7 Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 70.149,0 03/04 Land % des Vermögens DE 5,5 IE 5,4 DE 4,0 ES 3,9 DE 2,7 DE 2,7 IE 2,7 2,7 FR 2,6 US 2,4 04/05 08/05 01/06 06/06 10/06 03/07 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Währung % (1) Liquidität/Geldmarkt 7,6 (2) Aktien 40,7 (3) Anleihen 51,8 (1) US Dollar (2) Euro (3) Brit. Pfund (4) Yen (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer (7) Sonstige Daten per 31/05/2007 Branchen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen 12/04 Vermögensaufteilung (%) Top 10 Positionen Name Nordrhein-Westfalen (Land) 3.5% 2008-1.. Depfa Acs Bk 3.25% 2008-04-15 Landesbank Hessen-Thuringen Gz 3% 2010.. Banco Santander Central Hispano, Sa, S.. Hypothekenbank In Essen Ag 3.5% 2008-0.. State Of Berlin 2009-06-24 Bk Of Ireland Mortgage Bk 3.5% 2009-09.. Rebublik Oesterreich 144A 3.8% 2013-10.. France (Republic Of) 3.5% 2015-04-25 Hypobank Essen 3.875% 2016-11-21 07/04 Laufzeiten 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 - (1) < 1 Jahr (2) 1 - 3 Jahre (3) 3 - 5 Jahre (4) 5 - 7 Jahre (5) 7 - 10 Jahre (6) > 10 Jahre 0,0 43,5 29,6 12,5 14,5 0,0 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 82,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 27,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 31,3 Daten per 31/05/2007 Daten per 31/05/2007 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung Stammdaten 4,00 % -% 1,15 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 500,00 500,00 50,00 Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: cominvest Asset Management Lux Richard-Reitzner-Allee 2, 85540 Haar b. München http://- © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln. Datum | 2007-08-08 DWS Select - Rent (a) Fondsprofil & Management Fondsinformation Management: Team Managed Fondsprofil: Dieser Fonds investiert in festverzinsliche Euro-Papiere im kürzeren bis mittleren Laufzeitbereich. Dabei werden vorwiegend Anleihen mit niedrigem Kupon erworben. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. 31/07/2007 Ausschüttend 30.09. 26.05.1988 849,82 EUR Anleihen Kurzläufer Euro Citi Euroz GBI 1-3Y REX Rücknahmepreis Währung WKN ISIN 48,05 EUR EUR 847653 DE0008476532 Daten per 07.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 1,4 0,1 -0,3 2006 1,4 0,0 -0,4 2005 1,6 0,0 -0,5 2004 3,0 0,6 -0,3 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat 0,5 1 Jahr 2,3 3 Jahre 5,6 3 Jahre p.a. 1,8 5 Jahre 13,7 5 Jahre p.a. 2,6 Seit Auflegung 144,6 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2000 2001 2002 2003 2004 2005 2006 lfd. Jahr 5,1 % 0,3 % 1,3 % 7,0 5,9 % 0,0 % 1,5 % 5,0 5,5 % -0,4 % 1,6 % 16,0 2,9 % -0,4 % 0,5 % 26,0 3,0 % -0,3 % 0,6 % 23,0 1,6 % -0,5 % 0,0 % 38,0 1,4 % -0,4 % 0,0 % 51,0 1,4 % -0,3 % 0,1 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 07.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken R² Beta Alpha Wachstum von 100 EUR Citi Euroz GBI 1-3Y 86,8 0,9 -0,5 Standardabweichung Sharpe Ratio Citi Euroz GBI 1-3Y 86,8 0,9 -0,5 0,7 % -1,1 Fonds: DWS Select - Rent Index: Citi Euroz GBI 1-3Y 150 140 130 Details Anlagestil 120 110 100 90 01/99 Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 0,0 Mittel 0,0 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität - Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio Price/Earnings Ratio Price/Cashflow Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 0,0 11/99 Land % des Vermögens US 12,8 DE 6,3 DE 5,9 DE 4,2 DE 3,5 DE 3,5 IT 3,5 DE 3,5 ES 3,2 NL 2,5 06/02 04/03 03/04 01/05 11/05 09/06 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Währung % (1) Liquidität/Geldmarkt 3,9 (2) Anleihen 95,8 (3) Sonstige 0,3 (1) US Dollar (2) Euro (3) Brit. Pfund (4) Yen (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer (7) Sonstige Daten per 31/12/2006 Branchen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen 07/01 Vermögensaufteilung (%) Top 10 Positionen Name LANDESBANK SCHLESWIG-HOLSTEIN 2008-09-.. Dexia Kommunalbank Deutschland Ag, Ber.. Eurohypo Ag 2% 2008-01-02 Eurohypo Ag, Eschborn 2008-01-02 Allgemeine Hypbk Rheinboden Ag 2.25% 2.. Hamburgische Landesbank Girozentrale 2.. Repubblica Italiana 2010-01-15 Eurohypo Ag, Eschborn 2012-01-18 Banco De Credito Loc 2.75% 2008-03-17 Olivetti Fin Nv FRN 2009-07-30 09/00 Laufzeiten 0,0 0,0 0,0 0,0 0,0 - (1) < 1 Jahr (2) 1 - 3 Jahre (3) 3 - 5 Jahre (4) 5 - 7 Jahre (5) 7 - 10 Jahre (6) > 10 Jahre 0,0 67,5 19,8 6,5 1,6 4,6 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 0,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 62,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 47,8 Daten per 31/12/2006 Daten per 31/12/2006 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung Stammdaten 2,50 % -% 0,73 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1,00 Shares 50,00 Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DWS Investment GmbH +49 (0)1803 1011 1011 Mainzer Landstraße 178 - 190, 60327 Frankfurt am Main http://www.dws.de © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln. Datum | 2007-08-08 DJE - Renten Global P (t) Fondsprofil & Management Fondsinformation Management: Jens Ehrhardt Fondsprofil: Ziel der Anlagepolitik des Fonds ist es, unter Berücksichtigung des Anlagerisikos einen angemessenen Wertzuwachs in der Fondswährung zu erzielen. Hierzu investiert der Fonds überwiegend in festverzinsliche Wertpapiere, Genußscheine, Wandelschuldverschreibungen und Optionsanleihen, deren Optionsscheine auf Wertpapiere lauten, in- und ausländischer Aussteller. Die Wertpapiere lauten überwiegend auf Euro. Darüber hinaus darf der Fonds bis zu 20% des Nettofondsvermögens in Aktien in- und ausländischer Aussteller investieren. Morningstar Rating™ Datum des Ratings Gewinnverwendung Geschäftsjahresende Auflegungsdatum Fondsvolumen (Mio.) Morningstar Kategorie™ Morningstar Benchmark Benchmark der Fondsges. Rücknahmepreis 121,79 EUR Währung 31/07/2007 EUR WKN 164319 Thesaurierend ISIN LU0159549574 30.06. 27.01.2003 55,43 EUR Anleihen weltweit Euro Citi WGBI Euros 80.00% JPM GBI Global, 20.00% MSCI THE WORLD INDEX ND Daten per 07.08.2007 Wertentwicklung Historisches Profil Jährliche Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds +/-Kat +/-Idx lfd. Jahr 1,8 2,4 3,0 2006 1,6 3,7 6,6 2005 4,5 -1,1 -2,8 2004 6,1 3,3 3,7 Laufende Wertentwicklung (%) (EUR) Fonds 1 Monat -0,4 1 Jahr 3,3 3 Jahre 12,4 3 Jahre p.a. 4,0 5 Jahre 5 Jahre p.a. Seit Auflegung 21,8 Fonds +/- Index +/- Kat PCT Rank 2004 2005 2006 lfd. Jahr 6,1 % 3,7 % 3,3 % 14,0 4,5 % -2,8 % -1,1 % 61,0 1,6 % 6,6 % 3,7 % 14,0 1,8 % 3,0 % 2,4 % Die historischen Berechnungen beinhalten Ausschüttungen und sind in der Landeswährung angegeben. (EUR) Daten per 07.08.2007 Moderne Portfoliostatistiken Wachstum von 100 EUR Citi WGBI Euros Lehman Brothers Euro Aggregate 75/25 5,8 34,7 0,1 0,5 1,6 -0,1 R² Beta Alpha Standardabweichung Sharpe Ratio 2,2 % 0,6 Fonds: DJE - Renten Global P (t) Index: Citi WGBI Euros 140 130 120 Details Anlagestil Morningstar Style Box™ 110 Bonität Hoch Niedrig Mittel Zinssensibilität Marktkapital % des Nettofondsvermögens Groß 0,0 Mittel 0,0 Klein 0,0 Details Anlagestil Effektive Rendite Modifizierte Duration 16,7 Durchschn. Restlaufzeit Durchschn. Bonität BB 100 Mittel 90 Niedrig 80 01/03 Hoch Anlagestil-Details Aktienportfolio Price/Book Ratio Price/Earnings Ratio Price/Cashflow Größe Durchschnittliche Marktkap. in Mio. EUR 0,0 07/03 01/04 Land % des Vermögens LU 9,2 NL 5,1 DE 5,0 RU 4,6 DE 4,4 NL 3,8 LU 3,4 NL 2,9 DE 2,7 DE 2,6 10/05 03/06 09/06 02/07 08/07 Was steckt in diesem Fonds? Währung % (1) Liquidität/Geldmarkt 27,7 (2) Aktien 6,6 (3) Anleihen 58,0 (4) Sonstige 7,6 (1) US Dollar (2) Euro (3) Brit. Pfund (4) Yen (5) Übriges Europa (6) Schwellenländer (7) Sonstige Daten per 31/05/2007 Branchen Fonds Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen Anleihen 11/04 05/05 Vermögensaufteilung (%) Top 10 Positionen Name FI ALPHA Renten Global Acc Abn Amro Bk Nv, Amsterdam 2017-06-14 Bertelsmann Russian Federation FRN 2030-03-31 Gazprom 9.625% 2013-03-01 Heidelberger Zement Fin Bv 7.375% 2010.. Norilsk Nickel Fin Lux Sa 7.125% 2009-.. Heidelberger Zement Fin Bv 4.75% 2009-.. Lrp Landesbank Rheinland-Pfalz 2009-02.. Dresdner Bk Ag 6.45% 2011-10-12 06/04 Laufzeiten 20,2 77,1 0,0 0,0 0,0 2,7 (1) < 1 Jahr (2) 1 - 3 Jahre (3) 3 - 5 Jahre (4) 5 - 7 Jahre (5) 7 - 10 Jahre (6) > 10 Jahre 0,0 26,2 24,9 16,6 13,6 18,7 Gesamtanzahl der Aktienpositionen: 1,0 Gesamtanzahl der Anleihenpositionen: 31,0 % des Vermögens in Top 10 Positionen (%): 43,6 Daten per 31/05/2007 Daten per 31/05/2007 Kaufinformationen Ausgabeaufschlag Kauf (max.) Rücknahme Verwaltungsvergütung (max.) Depotbankvergütung Stammdaten 2,00 % -% 1,02 % 0,00 % Mindestanlage Einmalanlage Nachkauf Sparplan 1.000,00 1.000,00 50,00 Kontaktinformation: Fondsgesellschaft: Telefon: Adresse: Internet: DJE Investment S.A. +352 26 9252-20 B.P. 748, 2017 Luxemburg http://www.dje.lu © 2007 Morningstar Deutschland GmbH. Alle Rechte vorbehalten.Morningstar stellt ausschließlich Produktinformationen zur Verfügung, die weder eine Anlageberatung noch eine Produktempfehlung darstellen. Es gelten die unter www.morningstar.de erhältlichen Nutzungsbedingungen.Es wird keine Haftung für die Vollständigkeit, inhaltliche Richtigkeit und Aktualität der Informationen übernommen. Die in der Vergangenheit erzielten Erfolge sind keine Garantie für die zukünftige Entwicklung. Die Berechnungen der Wertentwicklung erfolgen ohne Berücksichtigung eines Ausgabeaufschlags bzw. Rücknahmeabschlags und unter der Annahme der Reinvestition aller Ausschüttungen. Der Verkaufsprospekt ist kostenlos erhältlich bei Oppenheim Pramerica Fonds Trust GmbH, Unter Sachsenhausen 4, 50667 Köln.